一、單項(xiàng)選擇題(共60題，每題1分。每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)最符合題意)
1.在金融市場(chǎng)的各類主體中，主要以資金供應(yīng)者身份參與金融市場(chǎng)的主體是( )。
A.企業(yè)
B.家庭
C.政府
D.金融機(jī)構(gòu)
2.金融市場(chǎng)為投資者提供購(gòu)買力的儲(chǔ)存工具，這是指金融市場(chǎng)的( )功能。
A.資金積聚
B.資源配置
C.風(fēng)險(xiǎn)分散
D.財(cái)富
3.如果某一金融機(jī)構(gòu)希望通過持有的債券來獲得一筆短期資金融通，則它可以參加( )市場(chǎng)。
A.同業(yè)拆借
B.商業(yè)票據(jù)
C.回購(gòu)協(xié)議
D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單
4.公司以貼現(xiàn)方式出售給投資者的短期無擔(dān)保的信用憑證是( )。
A.公司債券
B.銀行承兌匯票
C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單
D.商業(yè)票據(jù)
5.常用于銀行間外匯市場(chǎng)上的外匯交易形式是( )交易。
A.即期外匯
B.遠(yuǎn)期外匯
C.掉期
D.回購(gòu)
6.以人民幣為面值、外幣為認(rèn)購(gòu)和交易幣種、在上海和深圳證券交易所上市交易的普通股票是( )股票。
A.A股
B.B股
C.H股
D.F股
7.投資者用100萬元進(jìn)行為期5年的投資，年利率為5%，一年計(jì)息一次，按單利計(jì)算，則5年末投資者可得到的本息和為( )萬元。
A.110
B.120
C.125
D.135
8.認(rèn)為貨幣供給是外生變量，由中央銀行直接控制，貨幣供給獨(dú)立于利率的變動(dòng)，該觀點(diǎn)源自于( )。
A.貨幣數(shù)量論
B.古典利率理論
C.可貸資金理論
D.流動(dòng)性偏好理論
9.債券的票面收益與面額的比率是( )。
A.當(dāng)期收益率
B.名義收益率
C.到期收益率
D.實(shí)際收益率
10.如果某債券面值為100元，本期獲得的利息(票面收益)為8元，當(dāng)前市場(chǎng)交易價(jià)格為80元，則該債券的名義收益率為( )。
A.4%
B.5%
C.8%
D.10%
11.與普通企業(yè)的經(jīng)營(yíng)對(duì)象不同，金融企業(yè)所經(jīng)營(yíng)的對(duì)象不是普通商品，而是( )。
A.貴金屬
B.不動(dòng)產(chǎn)
C.股票
D.貨幣資金
12.與其他金融機(jī)構(gòu)相比，商業(yè)銀行的一個(gè)最明顯特征是( )。
A.以盈利為目的
B.提供金融服務(wù)
C.吸收活期存款
D.執(zhí)行國(guó)家金融政策
13.1998年6月1日成立的歐洲中央銀行的組織形式屬于( )制度。
A.一元式中央銀行
B.二元式中央銀行
C.跨國(guó)的中央銀行
D.準(zhǔn)中央銀行
14.由某一個(gè)人或某一集團(tuán)通過購(gòu)買兩家或更多的銀行多數(shù)股票的形式，形成聯(lián)合經(jīng)營(yíng)的銀行組織制度稱為( )制度。
A.持股公司
B.連鎖銀行
C.分支銀行
D.單一銀行
15.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國(guó)小額貸款公司的主要資金來源為( )。
A.借入外資和融入資金
B.發(fā)行債券和捐贈(zèng)資金
C.吸收存款和融入資金
D.股東繳納的資本金和捐贈(zèng)資金
16.2003年修改通過的《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則包括安全性、流動(dòng)性和( )。
A.政策性
B.公益性
C.效益性
D.審慎性
17.商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式的核心是( )。
A.集中核算
B.業(yè)務(wù)外包
C.前后臺(tái)分離
D.綜合經(jīng)營(yíng)
18.商業(yè)銀行致力于與客戶建立更加穩(wěn)定的關(guān)系，屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷中的( )。
A.關(guān)系營(yíng)銷
B.用戶管理
C.傳統(tǒng)營(yíng)銷
D.產(chǎn)品營(yíng)銷
19.現(xiàn)代商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心是基于( )的管理。
A.利潤(rùn)化
B.效率化
C.價(jià)值
D.核心資本增值
20.根據(jù)“巴塞爾協(xié)議”，屬于商業(yè)銀行核心資本的是( )。
A.中期優(yōu)先股
B.損失準(zhǔn)備
C.非累計(jì)性永久優(yōu)先股
D.股本債券
21.當(dāng)投資銀行幫助基金發(fā)行人向投資者發(fā)售收益憑證時(shí)，投資銀行在基金運(yùn)作中承擔(dān)基金的( )角色。
A.發(fā)起人
B.管理者
C.托管人
D.承銷人
22.投資銀行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象通常是( )。
A.機(jī)構(gòu)投資者
B.個(gè)人投資者
C.公司或者政府機(jī)構(gòu)等融資者
D.金融中介機(jī)構(gòu)
23.在上市公司以增發(fā)新股融資時(shí)，現(xiàn)有股東按目前持有股份比例優(yōu)先認(rèn)購(gòu)后，如果股份尚有剩余，承銷商將買進(jìn)剩余股票，再轉(zhuǎn)售給其他投資者，則該新股發(fā)行的承銷方式是( )。
A.全額包銷
B.盡力推銷
C.余額包銷
D.混合推銷
24.目前，我國(guó)記賬式國(guó)債采用的發(fā)行方式是( )。
A.行政分配
B.承購(gòu)包銷
C.邀請(qǐng)招標(biāo)
D.公開招標(biāo)
25.在信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，投資銀行不僅是傳統(tǒng)的中介機(jī)構(gòu)，而且還承擔(dān)著( )的角色。
A.債務(wù)人與抵押權(quán)人
B.債權(quán)人與抵押權(quán)人
C.債務(wù)人與發(fā)行人
D.債權(quán)人與發(fā)行人
26.金融制度的創(chuàng)新是指( )。
A.與國(guó)際慣例接軌
B.混業(yè)經(jīng)營(yíng)到分業(yè)經(jīng)營(yíng)的轉(zhuǎn)變
C.金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化
D.商業(yè)銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)分類管理
27.金融發(fā)展不單是指金融數(shù)量或質(zhì)量上的變化，更主要的是指( )。
A.農(nóng)村金融市場(chǎng)的發(fā)展
B.外資金融機(jī)構(gòu)的增加
C.金融產(chǎn)品的復(fù)雜化
D.金融效率的提高
28.戈德史密斯提出了衡量一國(guó)金融發(fā)展水平的相關(guān)指標(biāo)——金融相關(guān)比率，即某一時(shí)點(diǎn)上現(xiàn)存( )之比。
A.社會(huì)信用總額與國(guó)民收入
B.實(shí)物資產(chǎn)總額與對(duì)外凈資產(chǎn)
C.金融資產(chǎn)總額與國(guó)民財(cái)富
D.貨幣總額與國(guó)民生產(chǎn)總值
29.關(guān)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展與金融深化關(guān)系的說法，正確的是( )。
A.金融深化會(huì)導(dǎo)致金融危機(jī)，破壞經(jīng)濟(jì)發(fā)展
B.金融深化必然促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展
C.經(jīng)濟(jì)發(fā)展離不開金融深化，失控的金融深化會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)倒退
D.金融深化與經(jīng)濟(jì)發(fā)展同時(shí)出現(xiàn)是一種偶然巧合
30.在描述金融深化與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)關(guān)系的托賓模型中，貨幣對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的影響，主要是通過對(duì)( )的影響，進(jìn)而對(duì)人們的消費(fèi)或儲(chǔ)蓄行為的影響實(shí)現(xiàn)的。
A.可支配收入
B.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值
C.國(guó)民生產(chǎn)總值
D.稅前利潤(rùn)
31.凱恩斯認(rèn)為，當(dāng)利率極低時(shí)，投機(jī)動(dòng)機(jī)引起的貨幣需求量是無限的，并將這種現(xiàn)象稱為( )。
A.現(xiàn)金偏好
B.貨幣幻覺
C.流動(dòng)性過剩
D.流動(dòng)性偏好陷阱
32.弗里德曼認(rèn)為，貨幣需求量是穩(wěn)定的，可以預(yù)測(cè)的，因此，貨幣政策應(yīng)( )。A.“相機(jī)行事”
B.重在調(diào)整利率
C.實(shí)行“單一規(guī)則”
D.“走走停?！?BR> 33.根據(jù)貨幣供給機(jī)制，貨幣供應(yīng)量等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)的( )。
A.和
B.乘積
C.差額
D.商
34.商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金加流通中的現(xiàn)金等于( )。
A.基礎(chǔ)貨幣
B.庫(kù)存現(xiàn)金
C.法定存款準(zhǔn)備金
D.超額準(zhǔn)備金
35.“太多的貨幣追求太少的商品”，從而導(dǎo)致一般物價(jià)水平上漲，這種情形屬于( )通貨膨脹。
A.需求拉上型
B.成本推進(jìn)型
C.結(jié)構(gòu)型
D.隱蔽型
36.石油危機(jī)、資源枯竭等造成原材料、能源價(jià)格上升，從而導(dǎo)致一般物價(jià)水平上漲，這種情形屬于( )通貨膨脹。
A.需求拉上型
B.成本推進(jìn)型
C.結(jié)構(gòu)型
D.隱蔽型
37.由國(guó)際因素引起的通貨膨脹也叫北歐型通貨膨脹，是由北歐學(xué)派提出的，其適用于( )。
A.開放經(jīng)濟(jì)的小國(guó)
B.開放經(jīng)濟(jì)的大國(guó)
C.封閉經(jīng)濟(jì)的小國(guó)
D.封閉經(jīng)濟(jì)的大國(guó)
38.關(guān)于通貨膨脹影響的說法，錯(cuò)誤的是( )。
A.通貨膨脹能夠有效地?cái)U(kuò)張社會(huì)生產(chǎn)資本總量
B.通貨膨脹初期會(huì)對(duì)生產(chǎn)有一定的刺激作用
C.較嚴(yán)重的通貨膨脹會(huì)導(dǎo)致投機(jī)活動(dòng)猖獗、價(jià)格信號(hào)扭曲
D.在通貨膨脹的情況下，商品會(huì)長(zhǎng)期滯留在流通領(lǐng)域，成為倒買倒賣的對(duì)象
39.關(guān)于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法，錯(cuò)誤的是( )。
A.以經(jīng)濟(jì)自由化和反對(duì)政府干預(yù)為思想基礎(chǔ)
B.貨幣政策對(duì)通貨緊縮無能為力
C.貨幣數(shù)量是經(jīng)濟(jì)中起支配作用的經(jīng)濟(jì)變量
D.擴(kuò)張性財(cái)政政策需要相應(yīng)的貨幣政策配合
40.在金融宏觀調(diào)控機(jī)制的構(gòu)成要素中，變換中介是( )。
A.商業(yè)銀行
B.中央銀行
C.企業(yè)
D.居民戶
41.貨幣政策的最終目標(biāo)之間存在矛盾，根據(jù)菲利普斯曲線，( )之間就存在矛盾。
A.穩(wěn)定物價(jià)與充分就業(yè)
B.穩(wěn)定物價(jià)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
C.穩(wěn)定物價(jià)與國(guó)際收支平衡
D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡
42.作為一種直接信用控制的貨幣政策工具，利率限制是指中央銀行規(guī)定( )。
A.存款利率和貸款利率的下限
B.存款利率和貸款利率的上限
C.存款利率的上限和貸款利率的下限
D.存款利率的下限和貸款利率的上限
43.根據(jù)凱恩斯的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論，貨幣政策增加國(guó)民收入的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性，其中，增加貨幣供給，能導(dǎo)致國(guó)民收入增長(zhǎng)較大的組合是( )。
A.投資的利率彈性小，貨幣需求的利率彈性大
B.投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小
C.投資和貨幣需求的利率彈性都大
D.投資和貨幣需求的利率彈性都小
44.我國(guó)的公開市場(chǎng)操作中，中國(guó)人民銀行向一級(jí)交易商賣出有價(jià)證券，并約定在未來特定日期買回有價(jià)證券，這種交易行為稱為( )。
A.現(xiàn)券買斷
B.現(xiàn)券賣斷
C.正回購(gòu)
D.逆回購(gòu)
45.某企業(yè)從某銀行借入一筆貸款后，到期不能如期、足額還本付息，這種情形屬于該銀行的( )。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
46.我國(guó)某居民在購(gòu)房時(shí)向商業(yè)銀行借入按揭貸款，在借款期內(nèi)中國(guó)人民銀行宣布加息，該居民的借款利率隨之被商業(yè)銀行上調(diào)，導(dǎo)致該居民的利息成本提高，這種情形說明該居民因承受( )而蒙受了經(jīng)濟(jì)損失。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.利率風(fēng)險(xiǎn)
C.匯率風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
47.我國(guó)某企業(yè)在海外承建了某項(xiàng)目，但因海外爆發(fā)政府與反政府武裝的沖突而不得不中斷項(xiàng)目建設(shè)，并撤出人員，項(xiàng)目工地被洗劫，這種情形屬于該企業(yè)的( )。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
48.商業(yè)銀行的缺口管理屬于( )管理。
A.利率風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.匯率風(fēng)險(xiǎn)
D.投資風(fēng)險(xiǎn)
49.“巴塞爾新資本協(xié)議”的最低資本要求，涵蓋了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和( )。
A.匯率風(fēng)險(xiǎn)
B.利率風(fēng)險(xiǎn)
C.法律風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
50.認(rèn)為監(jiān)管是政府對(duì)公眾要求糾正某些社會(huì)個(gè)體和社會(huì)組織的不公正、不公平和無效率的一種回應(yīng)，這種觀點(diǎn)來自( )。
A.公共利益論
B.特殊利益論
C.社會(huì)選擇論
D.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論
51.2003年我國(guó)金融監(jiān)管的發(fā)展進(jìn)入新的階段，其標(biāo)志是全國(guó)人大批準(zhǔn)國(guó)務(wù)院成立( )。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)保監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
52.下列措施中，屬于銀行業(yè)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管內(nèi)容的是( )。
A.監(jiān)管資本充足性
B.審批業(yè)務(wù)范圍
C.審批注冊(cè)資本
D.處理有問題銀行
53.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)銀行機(jī)構(gòu)的全部關(guān)聯(lián)度，即全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不應(yīng)高于( )。
A.5%
B.10%
C.15%
D.50%
54.在證券公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管制度中，我國(guó)證券公司的設(shè)立實(shí)行( )。
A.登記制
B.備案制
C.注冊(cè)制
D.審批制
55.根據(jù)購(gòu)買力平價(jià)理論，如果一國(guó)的物價(jià)水平與其他國(guó)家的物價(jià)水平相比相對(duì)上漲，則該國(guó)貨幣對(duì)其他國(guó)家貨幣( )。
A.升值
B.貶值
C.升水
D.貼水
56.2005年7月21日，我國(guó)啟動(dòng)了人民幣匯率形成機(jī)制改革，開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考( )。
A.美元和歐元進(jìn)行調(diào)節(jié)、自由浮動(dòng)的匯率制度
B.美元進(jìn)行調(diào)節(jié)、可調(diào)整的盯住匯率制
C.歐元進(jìn)行調(diào)節(jié)、可調(diào)整的盯住匯率制
D.一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度
57.當(dāng)國(guó)際收支出現(xiàn)逆差時(shí)，一國(guó)之所以采用本幣貶值的匯率政策，是因?yàn)楸編刨H值以后，以外幣標(biāo)價(jià)的出口價(jià)格下降，而以本幣標(biāo)價(jià)的進(jìn)口價(jià)格上漲，從而( )，使國(guó)際收支逆差減少，乃至恢復(fù)均衡。
A.刺激出口和進(jìn)口
B.限制出口和進(jìn)口
C.刺激出口，限制進(jìn)口
D.限制出口，刺激進(jìn)口
58.為構(gòu)建積極的外匯儲(chǔ)備管理模式和機(jī)制，我國(guó)成立了具有( )性質(zhì)的中國(guó)投資公司，將部分外匯儲(chǔ)備由其運(yùn)作和管理。
A.國(guó)資委
B.開放式基金
C.主權(quán)財(cái)富基金
D.封閉式基金
59.如果中國(guó)政府在美國(guó)紐約發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券屬于( )的范疇。
A.外國(guó)債券
B.猛犬債券
C.武士債券
D.歐洲債券
60.如果我國(guó)允許國(guó)內(nèi)企業(yè)為支付商品或勞務(wù)進(jìn)口而自由地將人民幣兌換為外幣，則說明人民幣實(shí)現(xiàn)了( )。
A.自由兌換
B.完全可兌換
C.資本項(xiàng)目可兌換
D.經(jīng)常項(xiàng)目可兌換
二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
61.在金融工具四個(gè)性質(zhì)之間，存在反比關(guān)系的是( )。
A.期限性與收益性
B.期限性與風(fēng)險(xiǎn)性
C.流動(dòng)性與收益性
D.期限性與流動(dòng)性
E.收益性與風(fēng)險(xiǎn)性
62.我國(guó)金融市場(chǎng)存在的問題有( )。
A.間接融資比重過低
B.金融市場(chǎng)規(guī)模小
C.直接融資比重過低
D.尚未推出金融衍生品市場(chǎng)
E.貨幣市場(chǎng)發(fā)展滯后
63.決定債券到期收益率的因素有( )。
A.票面收益
B.買入債券到債券到期的時(shí)間
C.償還價(jià)格
D.購(gòu)買價(jià)格
E.匯率
64.我國(guó)國(guó)家開發(fā)銀行作為政策性銀行期間，其貸款可分為( )。
A.糧油收購(gòu)貸款
B.消費(fèi)貸款
C.軟貸款
D.進(jìn)出口信貸
E.硬貸款
65.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，目前中國(guó)人民銀行履行的職責(zé)有( )。
A.防范、化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)
B.經(jīng)理國(guó)庫(kù)
C.包銷國(guó)債
D.制定和執(zhí)行貨幣政策
E.向政府提供貸款
66.商業(yè)銀行利潤(rùn)總額的構(gòu)成包括( )。
A.購(gòu)買企業(yè)股票利得
B.證券交易傭金收入
C.營(yíng)業(yè)利潤(rùn)
D.投資收益
E.營(yíng)業(yè)外收支凈額
67.投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)包括( )。
A.證券發(fā)行與承銷
B.資產(chǎn)證券化
C.項(xiàng)目融資
D.證券經(jīng)紀(jì)與交易
E.金融衍生產(chǎn)品創(chuàng)新與交易
68.金融抑制指金融市場(chǎng)受到不適當(dāng)?shù)南拗坪透深A(yù)，其主要表現(xiàn)是( )。
A.貨幣管制
B.利率管制
C.匯率管制
D.業(yè)務(wù)管制
E.從業(yè)人員準(zhǔn)入管制
69.金融自由化是指放松或取消金融管制，其實(shí)施的條件主要有( )。
A.宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定
B.外匯儲(chǔ)備充足
C.財(cái)政紀(jì)律良好
D.法規(guī)、會(huì)計(jì)制度、管理體系完善
E.充分謹(jǐn)慎的商業(yè)銀行監(jiān)管
70.根據(jù)凱恩斯貨幣需求理論，人們持有貨幣的動(dòng)機(jī)包括( )。
A.預(yù)防動(dòng)機(jī)
B.保薦動(dòng)機(jī)
C.交易動(dòng)機(jī)
D.投機(jī)動(dòng)機(jī)
E.避險(xiǎn)動(dòng)機(jī)
71.在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡的前提條件是( )。
A.穩(wěn)定的物價(jià)水平
B.足額的國(guó)際儲(chǔ)備
C.健全的利率機(jī)制
D.發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)
E.有效的中央銀行調(diào)控機(jī)制
72.下列情形中，可能會(huì)導(dǎo)致成本推進(jìn)型通貨膨脹的是( )。
A.壟斷性大公司為獲取壟斷利潤(rùn)人為提高產(chǎn)品價(jià)格
B.勞動(dòng)力和生產(chǎn)要素不能根據(jù)社會(huì)對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)的需求及時(shí)發(fā)生轉(zhuǎn)移
C.有組織的工會(huì)迫使工資的增長(zhǎng)率超過勞動(dòng)生產(chǎn)率的增長(zhǎng)率
D.資源在各部門之間的配置嚴(yán)重失衡
E.匯率變動(dòng)引起原材料成本上升
73.下列范疇中，屬于通貨緊縮的標(biāo)志有( )持續(xù)下降。
A.價(jià)格總水平
B.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率
C.銀行存款
D.外匯儲(chǔ)備
E.貨幣供應(yīng)量
74.作為貨幣政策工具的公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)，其主要優(yōu)點(diǎn)是( )。
A.中央銀行具有主動(dòng)權(quán)
B.富有彈性
C.對(duì)貨幣供應(yīng)量的調(diào)整迅速
D.容易逆向修正貨幣政策
E.干擾其實(shí)施效果的因素比其他貨幣政策工具少
75.下列貨幣政策工具中，屬于直接信用控制的是( )。
A.道義勸告
B.貸款限額
C.利率限制
D.流動(dòng)性比率
E.窗口指導(dǎo)
76.全面風(fēng)險(xiǎn)管理的架構(gòu)包括( )等維度。
A.企業(yè)戰(zhàn)略
B.企業(yè)目標(biāo)
C.風(fēng)險(xiǎn)管理的要素
D.企業(yè)層級(jí)
E.企業(yè)文化
77.下列方法中，屬于利率風(fēng)險(xiǎn)管理的方法是( )。
A.做遠(yuǎn)期外匯交易
B.缺口管理
C.做貨幣衍生產(chǎn)品交易
D.做利率衍生產(chǎn)品交易
E.做結(jié)構(gòu)性套期保值
78.銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的內(nèi)容有( )。
A.審批注冊(cè)地點(diǎn)
B.審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)
C.審批注冊(cè)資本
D.審批高級(jí)管理人員的任職資格
E.審批業(yè)務(wù)范圍
79.運(yùn)用財(cái)政政策調(diào)節(jié)國(guó)際收支不均衡，是因?yàn)樨?cái)政政策對(duì)國(guó)際收支可以產(chǎn)生( )等調(diào)節(jié)作用。
A.需求效應(yīng)
B.價(jià)格效應(yīng)
C.利率效應(yīng)
D.結(jié)構(gòu)效應(yīng)
E.供給效應(yīng)
80.我國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備的鮮明特征有( )。
A.總量增長(zhǎng)迅速
B.結(jié)構(gòu)變化顯著，特別提款權(quán)占比提高
C.結(jié)構(gòu)變化顯著，外匯儲(chǔ)備占比提高
D.結(jié)構(gòu)變化顯著，黃金儲(chǔ)備占比提高
E.結(jié)構(gòu)變化顯著，儲(chǔ)備頭寸占比提高
三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
(一)
某公司擬進(jìn)行股票投資，計(jì)劃購(gòu)買甲、乙、丙三種股票組成投資組合，已知三種股票的β系數(shù)分別為1.5、1.0和0.5，該投資組合甲、乙、丙三種股票的投資比重分別為50%、20%和30%，全市場(chǎng)組合的預(yù)期收益率為9%，無風(fēng)險(xiǎn)收益率為4%。
根據(jù)上述資料，回答下列問題。
81.該投資組合的β系數(shù)為( )。
A.0.15
B.0.8
C.1.0
D.1.1
82.投資者在投資甲股票時(shí)所要求的均衡收益率應(yīng)當(dāng)是( )。
A.4%
B.9%
C.11.5%
D.13%
83.下列說法中，正確的是( )。
A.甲股票所含系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大于甲、乙、丙三種股票投資組合風(fēng)險(xiǎn)
B.乙股票所含系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大于甲、乙、丙三種股票投資組合風(fēng)險(xiǎn)
C.丙股票所含系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大于甲、乙、丙三種股票投資組合風(fēng)險(xiǎn)
D.甲、乙、丙三種股票投資組合風(fēng)險(xiǎn)大于全市場(chǎng)組合的投資風(fēng)險(xiǎn)
84.關(guān)于投資組合風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是( )。
A.當(dāng)投資充分組合時(shí)，可以分散掉所有的風(fēng)險(xiǎn)
B.投資組合的風(fēng)險(xiǎn)包括公司特有風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.公司特有風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)
D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是不可分散風(fēng)險(xiǎn)
(二)
某機(jī)構(gòu)投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協(xié)議，按照證券交易品種開立了股票交易賬戶，并且也開立了用于證券交易資金清算的專用資金賬戶。
根據(jù)上述資料，回答下列問題。
85.在該機(jī)構(gòu)投資者簽訂的證券交易委托代理協(xié)議中，該證券公司承擔(dān)證券( )角色。
A.承銷商
B.交易商
C.經(jīng)紀(jì)商
D.做市商
86.該機(jī)構(gòu)投資者開立的股票交易賬戶除了能夠買賣股票外，還可以買賣( )。
A.商品期貨
B.股指期貨
C.債券
D.基金
87.如果該機(jī)構(gòu)投資者的資金賬戶選擇了保證金賬戶，則該機(jī)構(gòu)投資者可以接受該證券公司提供的( )業(yè)務(wù)。
A.融資或稱賣空
B.融資或稱買空
C.融券或稱賣空
D.融券或稱買空
88.該機(jī)構(gòu)投資者在委托股票交易時(shí)，其成交價(jià)格按照“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則由證券交易所撮合主機(jī)自動(dòng)撮合確定成交價(jià)格。如果該機(jī)構(gòu)投資者是在10:00～11:00委托交易，其股票成交價(jià)的競(jìng)價(jià)是( )。
A.集合競(jìng)價(jià)
B.連續(xù)競(jìng)價(jià)
C.投標(biāo)經(jīng)紀(jì)
D.招標(biāo)競(jìng)價(jià)
(三)
2010年9月末，我國(guó)廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為69.6萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量M1余額為24.4萬億元，流通中現(xiàn)金余額為4.2萬億元;全年現(xiàn)金凈投放3844億元。
根據(jù)上述資料，回答下列問題。
89.2010年9月末，我國(guó)單位活期存款總額為( )萬億元。
A.13.2
B.20.2
C.38.6
D.45.2
90.2010年9月末，我國(guó)居民個(gè)人儲(chǔ)蓄存款和單位定期存款總額為( )萬億元。
A.28.6
B.41.0
C.45.2
D.65.4
91.關(guān)于貨幣層次劃分的界定，正確的有( )。
A.M0=活期存款貨幣
B.M0=流通中現(xiàn)金
C.M1=M0+單位活期存款
D.M2=M1+單位定期存款
92.下列做法中，屬于中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有( )。
A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)的再貸款
B.收購(gòu)?fù)鈪R等儲(chǔ)備資產(chǎn)
C.購(gòu)買政府債券
D.對(duì)工商企業(yè)貸款
(四)
以下是我國(guó)某商業(yè)銀行資本和資產(chǎn)有關(guān)情況(不考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本因素)：
序號(hào)項(xiàng)目期末余額
1實(shí)收資本150
2各種公積20
3未分配利潤(rùn)30
4一般準(zhǔn)備50
5長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)30
6對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的資本投資0
7風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)4000
根據(jù)上述資料，回答下列問題。
93.下列項(xiàng)目中，屬于該銀行核心資本的有( )。
A.各種公積
B.未分配利潤(rùn)
C.一般準(zhǔn)備
D.長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)
94.該銀行的資本充足率為( )。
A.4%
B.5%
C.7%
D.8%
95.該銀行的核心資本充足率為( )。
A.4%
B.4.5%
C.5%
D.6.25%
96.根據(jù)規(guī)定，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可要求其采取的措施有( )。
A.降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)模
B.制定資本補(bǔ)充計(jì)劃
C.限制資產(chǎn)增長(zhǎng)速度
D.調(diào)整高級(jí)管理人員
(五)
根據(jù)國(guó)家外匯管理局公布的《2010年中國(guó)國(guó)際收支報(bào)告》，2010年我國(guó)貨物貿(mào)易順差2542億美元，服務(wù)貿(mào)易逆差221億美元，收入項(xiàng)目順差304億美元，經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)目順差429億美元，資本項(xiàng)目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億美元，其他投資順差724億美元，凈錯(cuò)誤與遺漏-597億美元。
根據(jù)上述資料，回答下列問題。
97.我國(guó)國(guó)際收支的經(jīng)常項(xiàng)目為( )億美元。
A.順差2625
B.順差3054
C.逆差221
D.逆差597
98.我國(guó)國(guó)際收支的資本與金融項(xiàng)目為( )億美元。
A.順差2259
B.順差2213
C.逆差221
D.逆差597
99.剔除匯率、資產(chǎn)價(jià)格等估值因素影響，計(jì)入凈錯(cuò)誤與遺漏，我國(guó)新增國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)( )億美元。
A.5313
B.4884
C.2457
D.4716
100.下列做法中，屬于我國(guó)為調(diào)節(jié)國(guó)際收支順差而采取的措施是( )。
A.嚴(yán)格控制“高耗能高污染和資源性”產(chǎn)品出口
B.取消406個(gè)稅號(hào)產(chǎn)品的出口退稅
C.鼓勵(lì)企業(yè)有序開展對(duì)外投資
D.支持成套設(shè)備出口
金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)(中級(jí))標(biāo)準(zhǔn)答案(滿分140)
說明：第1～60題為單項(xiàng)選擇題，共60題，每題1分。每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)最符合題意;第61～80題為多項(xiàng)選擇題，共20題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分;第81～100題為案例分析題，共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分。
01 B(1) 02 D(1) 03 C(1) 04 D(1) 05 C(1)
06 B(1) 07 C(1) 08 D(1) 09 B(1) 10 C(1)
11 D(1) 12 C(1) 13 C(1) 14 B(1) 15 D(1)
16 C(1) 17 C(1) 18 A(1) 19 C(1) 20 C(1)
21 D(1) 22 C(1) 23 C(1) 24 D(1) 25 B(1)
26 C(1) 27 D(1) 28 C(1) 29 C(1) 30 A(1)
31 D(1) 32 C(1) 33 B(1) 34 A(1) 35 A(1)
36 B(1) 37 A(1) 38 A(1) 39 B(1) 40 A(1)
41 A(1) 42 C(1) 43 B(1) 44 C(1) 45 B(1)
46 B(1) 47 C(1) 48 A(1) 49 D(1) 50 A(1)
51 C(1) 52 A(1) 53 D(1) 54 D(1) 55 B(1)
56 D(1) 57 C(1) 58 C(1) 59 A(1) 60 D(1)
61 CD(2) 62 BCE(2) 63 ABCD(2) 64 CE(2) 65 ABD(2)
66 CDE(2) 67 AD(2) 68 BC(2) 69 ACDE(2) 70 ACD(2)
71 CDE(2) 72 ACE(2) 73 ABE(2) 74 ABD(2) 75 BCD(2)
76 BCD(2) 77 BD(2) 78 BCDE(2) 79 AB(2) 80 AC(2)
81 D(2) 82 C(2) 83 AD(2) 84 BCD(2) 85 C(2)
86 CD(2) 87 BC(2) 88 B(2) 89 B(2) 90 C(2)
91 BC(2) 92 ABC(2) 93 AB(2) 94 C(2) 95 C(2)
96 ABC(2) 97 B(2) 98 A(2) 99 D(2) 100 ABC(2)
1.在金融市場(chǎng)的各類主體中，主要以資金供應(yīng)者身份參與金融市場(chǎng)的主體是( )。
A.企業(yè)
B.家庭
C.政府
D.金融機(jī)構(gòu)
2.金融市場(chǎng)為投資者提供購(gòu)買力的儲(chǔ)存工具，這是指金融市場(chǎng)的( )功能。
A.資金積聚
B.資源配置
C.風(fēng)險(xiǎn)分散
D.財(cái)富
3.如果某一金融機(jī)構(gòu)希望通過持有的債券來獲得一筆短期資金融通，則它可以參加( )市場(chǎng)。
A.同業(yè)拆借
B.商業(yè)票據(jù)
C.回購(gòu)協(xié)議
D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單
4.公司以貼現(xiàn)方式出售給投資者的短期無擔(dān)保的信用憑證是( )。
A.公司債券
B.銀行承兌匯票
C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單
D.商業(yè)票據(jù)
5.常用于銀行間外匯市場(chǎng)上的外匯交易形式是( )交易。
A.即期外匯
B.遠(yuǎn)期外匯
C.掉期
D.回購(gòu)
6.以人民幣為面值、外幣為認(rèn)購(gòu)和交易幣種、在上海和深圳證券交易所上市交易的普通股票是( )股票。
A.A股
B.B股
C.H股
D.F股
7.投資者用100萬元進(jìn)行為期5年的投資，年利率為5%，一年計(jì)息一次，按單利計(jì)算，則5年末投資者可得到的本息和為( )萬元。
A.110
B.120
C.125
D.135
8.認(rèn)為貨幣供給是外生變量，由中央銀行直接控制，貨幣供給獨(dú)立于利率的變動(dòng)，該觀點(diǎn)源自于( )。
A.貨幣數(shù)量論
B.古典利率理論
C.可貸資金理論
D.流動(dòng)性偏好理論
9.債券的票面收益與面額的比率是( )。
A.當(dāng)期收益率
B.名義收益率
C.到期收益率
D.實(shí)際收益率
10.如果某債券面值為100元，本期獲得的利息(票面收益)為8元，當(dāng)前市場(chǎng)交易價(jià)格為80元，則該債券的名義收益率為( )。
A.4%
B.5%
C.8%
D.10%
11.與普通企業(yè)的經(jīng)營(yíng)對(duì)象不同，金融企業(yè)所經(jīng)營(yíng)的對(duì)象不是普通商品，而是( )。
A.貴金屬
B.不動(dòng)產(chǎn)
C.股票
D.貨幣資金
12.與其他金融機(jī)構(gòu)相比，商業(yè)銀行的一個(gè)最明顯特征是( )。
A.以盈利為目的
B.提供金融服務(wù)
C.吸收活期存款
D.執(zhí)行國(guó)家金融政策
13.1998年6月1日成立的歐洲中央銀行的組織形式屬于( )制度。
A.一元式中央銀行
B.二元式中央銀行
C.跨國(guó)的中央銀行
D.準(zhǔn)中央銀行
14.由某一個(gè)人或某一集團(tuán)通過購(gòu)買兩家或更多的銀行多數(shù)股票的形式，形成聯(lián)合經(jīng)營(yíng)的銀行組織制度稱為( )制度。
A.持股公司
B.連鎖銀行
C.分支銀行
D.單一銀行
15.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國(guó)小額貸款公司的主要資金來源為( )。
A.借入外資和融入資金
B.發(fā)行債券和捐贈(zèng)資金
C.吸收存款和融入資金
D.股東繳納的資本金和捐贈(zèng)資金
16.2003年修改通過的《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則包括安全性、流動(dòng)性和( )。
A.政策性
B.公益性
C.效益性
D.審慎性
17.商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式的核心是( )。
A.集中核算
B.業(yè)務(wù)外包
C.前后臺(tái)分離
D.綜合經(jīng)營(yíng)
18.商業(yè)銀行致力于與客戶建立更加穩(wěn)定的關(guān)系，屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷中的( )。
A.關(guān)系營(yíng)銷
B.用戶管理
C.傳統(tǒng)營(yíng)銷
D.產(chǎn)品營(yíng)銷
19.現(xiàn)代商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心是基于( )的管理。
A.利潤(rùn)化
B.效率化
C.價(jià)值
D.核心資本增值
20.根據(jù)“巴塞爾協(xié)議”，屬于商業(yè)銀行核心資本的是( )。
A.中期優(yōu)先股
B.損失準(zhǔn)備
C.非累計(jì)性永久優(yōu)先股
D.股本債券
21.當(dāng)投資銀行幫助基金發(fā)行人向投資者發(fā)售收益憑證時(shí)，投資銀行在基金運(yùn)作中承擔(dān)基金的( )角色。
A.發(fā)起人
B.管理者
C.托管人
D.承銷人
22.投資銀行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象通常是( )。
A.機(jī)構(gòu)投資者
B.個(gè)人投資者
C.公司或者政府機(jī)構(gòu)等融資者
D.金融中介機(jī)構(gòu)
23.在上市公司以增發(fā)新股融資時(shí)，現(xiàn)有股東按目前持有股份比例優(yōu)先認(rèn)購(gòu)后，如果股份尚有剩余，承銷商將買進(jìn)剩余股票，再轉(zhuǎn)售給其他投資者，則該新股發(fā)行的承銷方式是( )。
A.全額包銷
B.盡力推銷
C.余額包銷
D.混合推銷
24.目前，我國(guó)記賬式國(guó)債采用的發(fā)行方式是( )。
A.行政分配
B.承購(gòu)包銷
C.邀請(qǐng)招標(biāo)
D.公開招標(biāo)
25.在信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，投資銀行不僅是傳統(tǒng)的中介機(jī)構(gòu)，而且還承擔(dān)著( )的角色。
A.債務(wù)人與抵押權(quán)人
B.債權(quán)人與抵押權(quán)人
C.債務(wù)人與發(fā)行人
D.債權(quán)人與發(fā)行人
26.金融制度的創(chuàng)新是指( )。
A.與國(guó)際慣例接軌
B.混業(yè)經(jīng)營(yíng)到分業(yè)經(jīng)營(yíng)的轉(zhuǎn)變
C.金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化
D.商業(yè)銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)分類管理
27.金融發(fā)展不單是指金融數(shù)量或質(zhì)量上的變化，更主要的是指( )。
A.農(nóng)村金融市場(chǎng)的發(fā)展
B.外資金融機(jī)構(gòu)的增加
C.金融產(chǎn)品的復(fù)雜化
D.金融效率的提高
28.戈德史密斯提出了衡量一國(guó)金融發(fā)展水平的相關(guān)指標(biāo)——金融相關(guān)比率，即某一時(shí)點(diǎn)上現(xiàn)存( )之比。
A.社會(huì)信用總額與國(guó)民收入
B.實(shí)物資產(chǎn)總額與對(duì)外凈資產(chǎn)
C.金融資產(chǎn)總額與國(guó)民財(cái)富
D.貨幣總額與國(guó)民生產(chǎn)總值
29.關(guān)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展與金融深化關(guān)系的說法，正確的是( )。
A.金融深化會(huì)導(dǎo)致金融危機(jī)，破壞經(jīng)濟(jì)發(fā)展
B.金融深化必然促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展
C.經(jīng)濟(jì)發(fā)展離不開金融深化，失控的金融深化會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)倒退
D.金融深化與經(jīng)濟(jì)發(fā)展同時(shí)出現(xiàn)是一種偶然巧合
30.在描述金融深化與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)關(guān)系的托賓模型中，貨幣對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的影響，主要是通過對(duì)( )的影響，進(jìn)而對(duì)人們的消費(fèi)或儲(chǔ)蓄行為的影響實(shí)現(xiàn)的。
A.可支配收入
B.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值
C.國(guó)民生產(chǎn)總值
D.稅前利潤(rùn)
31.凱恩斯認(rèn)為，當(dāng)利率極低時(shí)，投機(jī)動(dòng)機(jī)引起的貨幣需求量是無限的，并將這種現(xiàn)象稱為( )。
A.現(xiàn)金偏好
B.貨幣幻覺
C.流動(dòng)性過剩
D.流動(dòng)性偏好陷阱
32.弗里德曼認(rèn)為，貨幣需求量是穩(wěn)定的，可以預(yù)測(cè)的，因此，貨幣政策應(yīng)( )。A.“相機(jī)行事”
B.重在調(diào)整利率
C.實(shí)行“單一規(guī)則”
D.“走走停?！?BR> 33.根據(jù)貨幣供給機(jī)制，貨幣供應(yīng)量等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)的( )。
A.和
B.乘積
C.差額
D.商
34.商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金加流通中的現(xiàn)金等于( )。
A.基礎(chǔ)貨幣
B.庫(kù)存現(xiàn)金
C.法定存款準(zhǔn)備金
D.超額準(zhǔn)備金
35.“太多的貨幣追求太少的商品”，從而導(dǎo)致一般物價(jià)水平上漲，這種情形屬于( )通貨膨脹。
A.需求拉上型
B.成本推進(jìn)型
C.結(jié)構(gòu)型
D.隱蔽型
36.石油危機(jī)、資源枯竭等造成原材料、能源價(jià)格上升，從而導(dǎo)致一般物價(jià)水平上漲，這種情形屬于( )通貨膨脹。
A.需求拉上型
B.成本推進(jìn)型
C.結(jié)構(gòu)型
D.隱蔽型
37.由國(guó)際因素引起的通貨膨脹也叫北歐型通貨膨脹，是由北歐學(xué)派提出的，其適用于( )。
A.開放經(jīng)濟(jì)的小國(guó)
B.開放經(jīng)濟(jì)的大國(guó)
C.封閉經(jīng)濟(jì)的小國(guó)
D.封閉經(jīng)濟(jì)的大國(guó)
38.關(guān)于通貨膨脹影響的說法，錯(cuò)誤的是( )。
A.通貨膨脹能夠有效地?cái)U(kuò)張社會(huì)生產(chǎn)資本總量
B.通貨膨脹初期會(huì)對(duì)生產(chǎn)有一定的刺激作用
C.較嚴(yán)重的通貨膨脹會(huì)導(dǎo)致投機(jī)活動(dòng)猖獗、價(jià)格信號(hào)扭曲
D.在通貨膨脹的情況下，商品會(huì)長(zhǎng)期滯留在流通領(lǐng)域，成為倒買倒賣的對(duì)象
39.關(guān)于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法，錯(cuò)誤的是( )。
A.以經(jīng)濟(jì)自由化和反對(duì)政府干預(yù)為思想基礎(chǔ)
B.貨幣政策對(duì)通貨緊縮無能為力
C.貨幣數(shù)量是經(jīng)濟(jì)中起支配作用的經(jīng)濟(jì)變量
D.擴(kuò)張性財(cái)政政策需要相應(yīng)的貨幣政策配合
40.在金融宏觀調(diào)控機(jī)制的構(gòu)成要素中，變換中介是( )。
A.商業(yè)銀行
B.中央銀行
C.企業(yè)
D.居民戶
41.貨幣政策的最終目標(biāo)之間存在矛盾，根據(jù)菲利普斯曲線，( )之間就存在矛盾。
A.穩(wěn)定物價(jià)與充分就業(yè)
B.穩(wěn)定物價(jià)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
C.穩(wěn)定物價(jià)與國(guó)際收支平衡
D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡
42.作為一種直接信用控制的貨幣政策工具，利率限制是指中央銀行規(guī)定( )。
A.存款利率和貸款利率的下限
B.存款利率和貸款利率的上限
C.存款利率的上限和貸款利率的下限
D.存款利率的下限和貸款利率的上限
43.根據(jù)凱恩斯的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論，貨幣政策增加國(guó)民收入的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性，其中，增加貨幣供給，能導(dǎo)致國(guó)民收入增長(zhǎng)較大的組合是( )。
A.投資的利率彈性小，貨幣需求的利率彈性大
B.投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小
C.投資和貨幣需求的利率彈性都大
D.投資和貨幣需求的利率彈性都小
44.我國(guó)的公開市場(chǎng)操作中，中國(guó)人民銀行向一級(jí)交易商賣出有價(jià)證券，并約定在未來特定日期買回有價(jià)證券，這種交易行為稱為( )。
A.現(xiàn)券買斷
B.現(xiàn)券賣斷
C.正回購(gòu)
D.逆回購(gòu)
45.某企業(yè)從某銀行借入一筆貸款后，到期不能如期、足額還本付息，這種情形屬于該銀行的( )。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
46.我國(guó)某居民在購(gòu)房時(shí)向商業(yè)銀行借入按揭貸款，在借款期內(nèi)中國(guó)人民銀行宣布加息，該居民的借款利率隨之被商業(yè)銀行上調(diào)，導(dǎo)致該居民的利息成本提高，這種情形說明該居民因承受( )而蒙受了經(jīng)濟(jì)損失。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.利率風(fēng)險(xiǎn)
C.匯率風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
47.我國(guó)某企業(yè)在海外承建了某項(xiàng)目，但因海外爆發(fā)政府與反政府武裝的沖突而不得不中斷項(xiàng)目建設(shè)，并撤出人員，項(xiàng)目工地被洗劫，這種情形屬于該企業(yè)的( )。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
48.商業(yè)銀行的缺口管理屬于( )管理。
A.利率風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.匯率風(fēng)險(xiǎn)
D.投資風(fēng)險(xiǎn)
49.“巴塞爾新資本協(xié)議”的最低資本要求，涵蓋了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和( )。
A.匯率風(fēng)險(xiǎn)
B.利率風(fēng)險(xiǎn)
C.法律風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
50.認(rèn)為監(jiān)管是政府對(duì)公眾要求糾正某些社會(huì)個(gè)體和社會(huì)組織的不公正、不公平和無效率的一種回應(yīng)，這種觀點(diǎn)來自( )。
A.公共利益論
B.特殊利益論
C.社會(huì)選擇論
D.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論
51.2003年我國(guó)金融監(jiān)管的發(fā)展進(jìn)入新的階段，其標(biāo)志是全國(guó)人大批準(zhǔn)國(guó)務(wù)院成立( )。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)保監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
52.下列措施中，屬于銀行業(yè)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管內(nèi)容的是( )。
A.監(jiān)管資本充足性
B.審批業(yè)務(wù)范圍
C.審批注冊(cè)資本
D.處理有問題銀行
53.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)銀行機(jī)構(gòu)的全部關(guān)聯(lián)度，即全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不應(yīng)高于( )。
A.5%
B.10%
C.15%
D.50%
54.在證券公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管制度中，我國(guó)證券公司的設(shè)立實(shí)行( )。
A.登記制
B.備案制
C.注冊(cè)制
D.審批制
55.根據(jù)購(gòu)買力平價(jià)理論，如果一國(guó)的物價(jià)水平與其他國(guó)家的物價(jià)水平相比相對(duì)上漲，則該國(guó)貨幣對(duì)其他國(guó)家貨幣( )。
A.升值
B.貶值
C.升水
D.貼水
56.2005年7月21日，我國(guó)啟動(dòng)了人民幣匯率形成機(jī)制改革，開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考( )。
A.美元和歐元進(jìn)行調(diào)節(jié)、自由浮動(dòng)的匯率制度
B.美元進(jìn)行調(diào)節(jié)、可調(diào)整的盯住匯率制
C.歐元進(jìn)行調(diào)節(jié)、可調(diào)整的盯住匯率制
D.一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度
57.當(dāng)國(guó)際收支出現(xiàn)逆差時(shí)，一國(guó)之所以采用本幣貶值的匯率政策，是因?yàn)楸編刨H值以后，以外幣標(biāo)價(jià)的出口價(jià)格下降，而以本幣標(biāo)價(jià)的進(jìn)口價(jià)格上漲，從而( )，使國(guó)際收支逆差減少，乃至恢復(fù)均衡。
A.刺激出口和進(jìn)口
B.限制出口和進(jìn)口
C.刺激出口，限制進(jìn)口
D.限制出口，刺激進(jìn)口
58.為構(gòu)建積極的外匯儲(chǔ)備管理模式和機(jī)制，我國(guó)成立了具有( )性質(zhì)的中國(guó)投資公司，將部分外匯儲(chǔ)備由其運(yùn)作和管理。
A.國(guó)資委
B.開放式基金
C.主權(quán)財(cái)富基金
D.封閉式基金
59.如果中國(guó)政府在美國(guó)紐約發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券屬于( )的范疇。
A.外國(guó)債券
B.猛犬債券
C.武士債券
D.歐洲債券
60.如果我國(guó)允許國(guó)內(nèi)企業(yè)為支付商品或勞務(wù)進(jìn)口而自由地將人民幣兌換為外幣，則說明人民幣實(shí)現(xiàn)了( )。
A.自由兌換
B.完全可兌換
C.資本項(xiàng)目可兌換
D.經(jīng)常項(xiàng)目可兌換
二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
61.在金融工具四個(gè)性質(zhì)之間，存在反比關(guān)系的是( )。
A.期限性與收益性
B.期限性與風(fēng)險(xiǎn)性
C.流動(dòng)性與收益性
D.期限性與流動(dòng)性
E.收益性與風(fēng)險(xiǎn)性
62.我國(guó)金融市場(chǎng)存在的問題有( )。
A.間接融資比重過低
B.金融市場(chǎng)規(guī)模小
C.直接融資比重過低
D.尚未推出金融衍生品市場(chǎng)
E.貨幣市場(chǎng)發(fā)展滯后
63.決定債券到期收益率的因素有( )。
A.票面收益
B.買入債券到債券到期的時(shí)間
C.償還價(jià)格
D.購(gòu)買價(jià)格
E.匯率
64.我國(guó)國(guó)家開發(fā)銀行作為政策性銀行期間，其貸款可分為( )。
A.糧油收購(gòu)貸款
B.消費(fèi)貸款
C.軟貸款
D.進(jìn)出口信貸
E.硬貸款
65.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，目前中國(guó)人民銀行履行的職責(zé)有( )。
A.防范、化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)
B.經(jīng)理國(guó)庫(kù)
C.包銷國(guó)債
D.制定和執(zhí)行貨幣政策
E.向政府提供貸款
66.商業(yè)銀行利潤(rùn)總額的構(gòu)成包括( )。
A.購(gòu)買企業(yè)股票利得
B.證券交易傭金收入
C.營(yíng)業(yè)利潤(rùn)
D.投資收益
E.營(yíng)業(yè)外收支凈額
67.投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)包括( )。
A.證券發(fā)行與承銷
B.資產(chǎn)證券化
C.項(xiàng)目融資
D.證券經(jīng)紀(jì)與交易
E.金融衍生產(chǎn)品創(chuàng)新與交易
68.金融抑制指金融市場(chǎng)受到不適當(dāng)?shù)南拗坪透深A(yù)，其主要表現(xiàn)是( )。
A.貨幣管制
B.利率管制
C.匯率管制
D.業(yè)務(wù)管制
E.從業(yè)人員準(zhǔn)入管制
69.金融自由化是指放松或取消金融管制，其實(shí)施的條件主要有( )。
A.宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定
B.外匯儲(chǔ)備充足
C.財(cái)政紀(jì)律良好
D.法規(guī)、會(huì)計(jì)制度、管理體系完善
E.充分謹(jǐn)慎的商業(yè)銀行監(jiān)管
70.根據(jù)凱恩斯貨幣需求理論，人們持有貨幣的動(dòng)機(jī)包括( )。
A.預(yù)防動(dòng)機(jī)
B.保薦動(dòng)機(jī)
C.交易動(dòng)機(jī)
D.投機(jī)動(dòng)機(jī)
E.避險(xiǎn)動(dòng)機(jī)
71.在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡的前提條件是( )。
A.穩(wěn)定的物價(jià)水平
B.足額的國(guó)際儲(chǔ)備
C.健全的利率機(jī)制
D.發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)
E.有效的中央銀行調(diào)控機(jī)制
72.下列情形中，可能會(huì)導(dǎo)致成本推進(jìn)型通貨膨脹的是( )。
A.壟斷性大公司為獲取壟斷利潤(rùn)人為提高產(chǎn)品價(jià)格
B.勞動(dòng)力和生產(chǎn)要素不能根據(jù)社會(huì)對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)的需求及時(shí)發(fā)生轉(zhuǎn)移
C.有組織的工會(huì)迫使工資的增長(zhǎng)率超過勞動(dòng)生產(chǎn)率的增長(zhǎng)率
D.資源在各部門之間的配置嚴(yán)重失衡
E.匯率變動(dòng)引起原材料成本上升
73.下列范疇中，屬于通貨緊縮的標(biāo)志有( )持續(xù)下降。
A.價(jià)格總水平
B.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率
C.銀行存款
D.外匯儲(chǔ)備
E.貨幣供應(yīng)量
74.作為貨幣政策工具的公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)，其主要優(yōu)點(diǎn)是( )。
A.中央銀行具有主動(dòng)權(quán)
B.富有彈性
C.對(duì)貨幣供應(yīng)量的調(diào)整迅速
D.容易逆向修正貨幣政策
E.干擾其實(shí)施效果的因素比其他貨幣政策工具少
75.下列貨幣政策工具中，屬于直接信用控制的是( )。
A.道義勸告
B.貸款限額
C.利率限制
D.流動(dòng)性比率
E.窗口指導(dǎo)
76.全面風(fēng)險(xiǎn)管理的架構(gòu)包括( )等維度。
A.企業(yè)戰(zhàn)略
B.企業(yè)目標(biāo)
C.風(fēng)險(xiǎn)管理的要素
D.企業(yè)層級(jí)
E.企業(yè)文化
77.下列方法中，屬于利率風(fēng)險(xiǎn)管理的方法是( )。
A.做遠(yuǎn)期外匯交易
B.缺口管理
C.做貨幣衍生產(chǎn)品交易
D.做利率衍生產(chǎn)品交易
E.做結(jié)構(gòu)性套期保值
78.銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的內(nèi)容有( )。
A.審批注冊(cè)地點(diǎn)
B.審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)
C.審批注冊(cè)資本
D.審批高級(jí)管理人員的任職資格
E.審批業(yè)務(wù)范圍
79.運(yùn)用財(cái)政政策調(diào)節(jié)國(guó)際收支不均衡，是因?yàn)樨?cái)政政策對(duì)國(guó)際收支可以產(chǎn)生( )等調(diào)節(jié)作用。
A.需求效應(yīng)
B.價(jià)格效應(yīng)
C.利率效應(yīng)
D.結(jié)構(gòu)效應(yīng)
E.供給效應(yīng)
80.我國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備的鮮明特征有( )。
A.總量增長(zhǎng)迅速
B.結(jié)構(gòu)變化顯著，特別提款權(quán)占比提高
C.結(jié)構(gòu)變化顯著，外匯儲(chǔ)備占比提高
D.結(jié)構(gòu)變化顯著，黃金儲(chǔ)備占比提高
E.結(jié)構(gòu)變化顯著，儲(chǔ)備頭寸占比提高
三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
(一)
某公司擬進(jìn)行股票投資，計(jì)劃購(gòu)買甲、乙、丙三種股票組成投資組合，已知三種股票的β系數(shù)分別為1.5、1.0和0.5，該投資組合甲、乙、丙三種股票的投資比重分別為50%、20%和30%，全市場(chǎng)組合的預(yù)期收益率為9%，無風(fēng)險(xiǎn)收益率為4%。
根據(jù)上述資料，回答下列問題。
81.該投資組合的β系數(shù)為( )。
A.0.15
B.0.8
C.1.0
D.1.1
82.投資者在投資甲股票時(shí)所要求的均衡收益率應(yīng)當(dāng)是( )。
A.4%
B.9%
C.11.5%
D.13%
83.下列說法中，正確的是( )。
A.甲股票所含系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大于甲、乙、丙三種股票投資組合風(fēng)險(xiǎn)
B.乙股票所含系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大于甲、乙、丙三種股票投資組合風(fēng)險(xiǎn)
C.丙股票所含系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大于甲、乙、丙三種股票投資組合風(fēng)險(xiǎn)
D.甲、乙、丙三種股票投資組合風(fēng)險(xiǎn)大于全市場(chǎng)組合的投資風(fēng)險(xiǎn)
84.關(guān)于投資組合風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是( )。
A.當(dāng)投資充分組合時(shí)，可以分散掉所有的風(fēng)險(xiǎn)
B.投資組合的風(fēng)險(xiǎn)包括公司特有風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.公司特有風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)
D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是不可分散風(fēng)險(xiǎn)
(二)
某機(jī)構(gòu)投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協(xié)議，按照證券交易品種開立了股票交易賬戶，并且也開立了用于證券交易資金清算的專用資金賬戶。
根據(jù)上述資料，回答下列問題。
85.在該機(jī)構(gòu)投資者簽訂的證券交易委托代理協(xié)議中，該證券公司承擔(dān)證券( )角色。
A.承銷商
B.交易商
C.經(jīng)紀(jì)商
D.做市商
86.該機(jī)構(gòu)投資者開立的股票交易賬戶除了能夠買賣股票外，還可以買賣( )。
A.商品期貨
B.股指期貨
C.債券
D.基金
87.如果該機(jī)構(gòu)投資者的資金賬戶選擇了保證金賬戶，則該機(jī)構(gòu)投資者可以接受該證券公司提供的( )業(yè)務(wù)。
A.融資或稱賣空
B.融資或稱買空
C.融券或稱賣空
D.融券或稱買空
88.該機(jī)構(gòu)投資者在委托股票交易時(shí)，其成交價(jià)格按照“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則由證券交易所撮合主機(jī)自動(dòng)撮合確定成交價(jià)格。如果該機(jī)構(gòu)投資者是在10:00～11:00委托交易，其股票成交價(jià)的競(jìng)價(jià)是( )。
A.集合競(jìng)價(jià)
B.連續(xù)競(jìng)價(jià)
C.投標(biāo)經(jīng)紀(jì)
D.招標(biāo)競(jìng)價(jià)
(三)
2010年9月末，我國(guó)廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為69.6萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量M1余額為24.4萬億元，流通中現(xiàn)金余額為4.2萬億元;全年現(xiàn)金凈投放3844億元。
根據(jù)上述資料，回答下列問題。
89.2010年9月末，我國(guó)單位活期存款總額為( )萬億元。
A.13.2
B.20.2
C.38.6
D.45.2
90.2010年9月末，我國(guó)居民個(gè)人儲(chǔ)蓄存款和單位定期存款總額為( )萬億元。
A.28.6
B.41.0
C.45.2
D.65.4
91.關(guān)于貨幣層次劃分的界定，正確的有( )。
A.M0=活期存款貨幣
B.M0=流通中現(xiàn)金
C.M1=M0+單位活期存款
D.M2=M1+單位定期存款
92.下列做法中，屬于中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有( )。
A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)的再貸款
B.收購(gòu)?fù)鈪R等儲(chǔ)備資產(chǎn)
C.購(gòu)買政府債券
D.對(duì)工商企業(yè)貸款
(四)
以下是我國(guó)某商業(yè)銀行資本和資產(chǎn)有關(guān)情況(不考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本因素)：
序號(hào)項(xiàng)目期末余額
1實(shí)收資本150
2各種公積20
3未分配利潤(rùn)30
4一般準(zhǔn)備50
5長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)30
6對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的資本投資0
7風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)4000
根據(jù)上述資料，回答下列問題。
93.下列項(xiàng)目中，屬于該銀行核心資本的有( )。
A.各種公積
B.未分配利潤(rùn)
C.一般準(zhǔn)備
D.長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)
94.該銀行的資本充足率為( )。
A.4%
B.5%
C.7%
D.8%
95.該銀行的核心資本充足率為( )。
A.4%
B.4.5%
C.5%
D.6.25%
96.根據(jù)規(guī)定，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可要求其采取的措施有( )。
A.降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)模
B.制定資本補(bǔ)充計(jì)劃
C.限制資產(chǎn)增長(zhǎng)速度
D.調(diào)整高級(jí)管理人員
(五)
根據(jù)國(guó)家外匯管理局公布的《2010年中國(guó)國(guó)際收支報(bào)告》，2010年我國(guó)貨物貿(mào)易順差2542億美元，服務(wù)貿(mào)易逆差221億美元，收入項(xiàng)目順差304億美元，經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)目順差429億美元，資本項(xiàng)目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億美元，其他投資順差724億美元，凈錯(cuò)誤與遺漏-597億美元。
根據(jù)上述資料，回答下列問題。
97.我國(guó)國(guó)際收支的經(jīng)常項(xiàng)目為( )億美元。
A.順差2625
B.順差3054
C.逆差221
D.逆差597
98.我國(guó)國(guó)際收支的資本與金融項(xiàng)目為( )億美元。
A.順差2259
B.順差2213
C.逆差221
D.逆差597
99.剔除匯率、資產(chǎn)價(jià)格等估值因素影響，計(jì)入凈錯(cuò)誤與遺漏，我國(guó)新增國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)( )億美元。
A.5313
B.4884
C.2457
D.4716
100.下列做法中，屬于我國(guó)為調(diào)節(jié)國(guó)際收支順差而采取的措施是( )。
A.嚴(yán)格控制“高耗能高污染和資源性”產(chǎn)品出口
B.取消406個(gè)稅號(hào)產(chǎn)品的出口退稅
C.鼓勵(lì)企業(yè)有序開展對(duì)外投資
D.支持成套設(shè)備出口
金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)(中級(jí))標(biāo)準(zhǔn)答案(滿分140)
說明：第1～60題為單項(xiàng)選擇題，共60題，每題1分。每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)最符合題意;第61～80題為多項(xiàng)選擇題，共20題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分;第81～100題為案例分析題，共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分。
01 B(1) 02 D(1) 03 C(1) 04 D(1) 05 C(1)
06 B(1) 07 C(1) 08 D(1) 09 B(1) 10 C(1)
11 D(1) 12 C(1) 13 C(1) 14 B(1) 15 D(1)
16 C(1) 17 C(1) 18 A(1) 19 C(1) 20 C(1)
21 D(1) 22 C(1) 23 C(1) 24 D(1) 25 B(1)
26 C(1) 27 D(1) 28 C(1) 29 C(1) 30 A(1)
31 D(1) 32 C(1) 33 B(1) 34 A(1) 35 A(1)
36 B(1) 37 A(1) 38 A(1) 39 B(1) 40 A(1)
41 A(1) 42 C(1) 43 B(1) 44 C(1) 45 B(1)
46 B(1) 47 C(1) 48 A(1) 49 D(1) 50 A(1)
51 C(1) 52 A(1) 53 D(1) 54 D(1) 55 B(1)
56 D(1) 57 C(1) 58 C(1) 59 A(1) 60 D(1)
61 CD(2) 62 BCE(2) 63 ABCD(2) 64 CE(2) 65 ABD(2)
66 CDE(2) 67 AD(2) 68 BC(2) 69 ACDE(2) 70 ACD(2)
71 CDE(2) 72 ACE(2) 73 ABE(2) 74 ABD(2) 75 BCD(2)
76 BCD(2) 77 BD(2) 78 BCDE(2) 79 AB(2) 80 AC(2)
81 D(2) 82 C(2) 83 AD(2) 84 BCD(2) 85 C(2)
86 CD(2) 87 BC(2) 88 B(2) 89 B(2) 90 C(2)
91 BC(2) 92 ABC(2) 93 AB(2) 94 C(2) 95 C(2)
96 ABC(2) 97 B(2) 98 A(2) 99 D(2) 100 ABC(2)