一、單項選擇題（本大題共60小題，每題0.5分，共30分。以下各小題所給出的4個選項中，只有1項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)，不填、錯填均不得分)
1、我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務(wù)費均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按（ ?。┲Ц?。
A．日
B．周
C．月
D．年
2、下列關(guān)于債券型基金說法錯誤的是（ ?。?。
A．債券基金的收益不如債券穩(wěn)定
B．債券基金沒有固定的到期日
C．投資風(fēng)險比債券分散
D．債券基金風(fēng)險比債券高
3、開放式基金募集期限屆滿，基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，且滿足基金份額持有人的人數(shù)不少于（ ?。┤耍鹉技晒?。
A．100
B．200
C．300
D．400
4、從基金的營運依據(jù)來看，契約型基金的營運依據(jù)是（ ?。?BR> A．基金管理公司的公司章程
B．托管協(xié)議
C．基金契約
D．基金招募說明書
5、下面的說法中，不符合公募基金的特點的說法是（ ?。?。
A．可以面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣
B．向固定的對象進行募集
C．投資金額要求低，適宜中小投資者參與
D．必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管
6、中國證監(jiān)會對監(jiān)管對象所作的不定期檢查主要是指（ ?。?。
A．不定期要求監(jiān)管對象報送相關(guān)報備材料
B．隨機抽樣調(diào)查
C．針對報備材料中發(fā)現(xiàn)的問題或接到的舉報等對個別或部分公司及時、靈活地組織檢查
D．對檢查對象報送材料的審核時間長短不確定
7、基金管理人作為專門（ ?。┑臋C構(gòu)，只有在接受基金持有人委托的條件下，才能從業(yè)基金資金的管理工作。
A．專家理財
B．專業(yè)理財
C．個人理財
D．代客理財
8、（ ）指基金托管人以《證券投資基金法》、《證券投資基金會計核算辦法》等法律規(guī)定為依據(jù)，對基金管理人的估值結(jié)果即基金份額凈值、累計基金份額凈值以及期初基金份額凈值進行的核對。
A．基金賬務(wù)的復(fù)核
B．基金頭寸的復(fù)核
C．基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核
D．業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)的復(fù)核
9、優(yōu)先置產(chǎn)理論認(rèn)為（ ?。?BR> A．遠(yuǎn)期利率相當(dāng)于市場參與者對未來短期利率的預(yù)期
B．利率期限結(jié)構(gòu)和債券收益率曲線是由不同市場的供求關(guān)系決定的
C．流動溢價的存在使收益率曲線向右上方傾斜
D．債券市場不是分割的，投資者會考察整個市場并選擇溢價的債券品種進行投資
10、（ ?。┦侵富鸸芾砣艘獙τ嘘P(guān)信息進行收集、總結(jié)并認(rèn)真評價，以找到有吸引力的機會和避開環(huán)境中的威脅因素。
A．市場營銷分析
B．市場營銷計劃
C．市場營銷實施
D．市場營銷控制
11、 （ ?。┦侵腹緸榉婪逗突怙L(fēng)險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)、外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。
A．直接控制
B．外部控制
C．內(nèi)部控制
D．間接控制
12、 （ ）指基金在證券交易所和銀行間市場之外所涉及的資金清算，包括申購、增發(fā)新股、支付基金相關(guān)費用以及開放式基金的申購與贖回等的資金清算。
A．交易所交易資金清算
B．全國銀行間市場交易資金清算
C．場外資金清算
D．場內(nèi)資金清算
13、 開放式基金的基金合同生效要求所募集金額不少于（ ?。﹥|元。
A．1
B．2
C．5
D．10
14、偏股型基金中股票的配置比例一般為（ ?。?。
A．20%～40%
B．40%～60%
C．50%～70%
D．70%～90%
15、 證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理中的前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，其功能不包括（ ）。
A．提供投資資訊
B．信息管理
C．提供服務(wù)
D．?dāng)?shù)據(jù)支持
16、 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時，應(yīng)該報送給（ ?。?。
A．中國證監(jiān)會
B．證券交易所
C．證券公司
D．商業(yè)銀行
17、 基金管理人應(yīng)當(dāng)于收到基金投資人贖回申請之日的（ ）個工作日內(nèi)，對該交易的有效性進行確認(rèn)。
A．7
B．3
C．5
D．1
18、 ETF基金最早產(chǎn)生于（ ?。?BR> A．英國
B．美國
C．中國
D．加拿大
19、 買入并持有策略是（ ?。┑拈L期再平衡策略，適用于長期計劃水平并滿足于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的投資者。
A．穩(wěn)健型
B．平衡型
C．消極型
D．積極型
20、 增長型基金的基本目標(biāo)為（ ?。?。
A．追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入
B．追求資本增值
C．追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績
D．經(jīng)常性收入與資本增值兼顧
21、 證券投資基金在投資過程中出現(xiàn)的正常經(jīng)營性虧損由（ ）。
A．基金投資人共同承擔(dān)
B．基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān)
C．基金托管人負(fù)責(zé)承擔(dān)
D．基金發(fā)起人共同承擔(dān)
22、 下列關(guān)于資產(chǎn)配置主要類型的論述正確的是（ ?。?。
A．買入并持有策略是積極型的長期再平衡方式，適用于有長期計劃水平并滿足于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的投資者
B．恒定混合策略是指保持投資組合中各項資產(chǎn)的收益率水平固定，調(diào)整各項資產(chǎn)的比例
C．投資組合保險策略是在將一部分資金投資于風(fēng)險資產(chǎn)，從而保證資產(chǎn)組合的價值，將其余資產(chǎn)投資于無風(fēng)險資產(chǎn)，并隨市場的變動調(diào)整風(fēng)險資產(chǎn)和無風(fēng)險資產(chǎn)的比例
D．大多數(shù)動態(tài)資產(chǎn)配置過程一般具有相同原則，但結(jié)構(gòu)與事實標(biāo)準(zhǔn)各不相同
23、 基金績效衡量的目的在于（ ?。?。
A．衡量基金的實際收益率
B．衡量基金經(jīng)理的業(yè)績
C．鑒別投資回報優(yōu)厚的基金
D．鑒別投資能力優(yōu)秀的基金經(jīng)理
24、 附息債券的麥考萊久期和修正的麥考萊久期（ ?。┢涞狡谄谙?。
A．大于
B．等于
C．小于
D．無法比較
25、 以下屬于資產(chǎn)配置基本方法的是（ ）。
A．風(fēng)險控制法
B．情景綜合分析法
C．橫截面法
D．市場有效法
26、 指數(shù)型策略（ ）。
A．可以擴展到積極型股票投資策略的實施過程中
B．重點是進行風(fēng)險控制
C．是一種以實現(xiàn)市場投資組合業(yè)績?yōu)楣芾砟繕?biāo)的投資組合
D．不試圖用基本分析的方式來區(qū)分價值高估或低估的股票
27、 以下關(guān)于基金銷售服務(wù)的表述，不正確有（ ?。?。
A．可以通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關(guān)系等進行促銷
B．基金銷售服務(wù)費目前只有貨幣市場基金可以從基金資產(chǎn)列支，費率大約為o．5%
C．基金管理公司可以進行直銷
D．專業(yè)投資人員可以為客戶提供個性化理財服務(wù)
28、 以下關(guān)于基金管理公司高級管理人員的有關(guān)資格管理的表述中，正確的是（ ?。?。
A．基金管理公司高級管理人員不包括公司的副總經(jīng)理
B．基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，不用向中國證監(jiān)會報告
C．申請基金管理公司高級管理人員任職資格的人必須取得基金從業(yè)資格
D．基金管理公司獨立董事要有3年以上金融、法律或者財務(wù)的工作經(jīng)歷
29、 證券投資基金具有集合投資的特點，集合投資的優(yōu)點是（ ?。?BR> A．降低投資風(fēng)險
B．利益共享風(fēng)險共擔(dān)
C．獨立托管保障安全
D．降低投資成本
30、 封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額持有人人數(shù)要達(dá)到（ ）人以上。
A．100
B．200
C．500
D．1000
31、 對于投資者來說，風(fēng)險與收益（ ）。
A．永遠(yuǎn)同比例增減
B．不一定同比例增減
C．完全無關(guān)
D．以上皆不正確
32、 不同范圍資產(chǎn)配置在時間跨度上往往不同，一般而言，股票、債券資產(chǎn)配置的期陽為（ ?。?BR> A．五年
B．三年
C．半年
D．一個月
33、 下列針對有效市場假說的看法中，基本分析流派贊同哪一種?（ ?。?BR> A．市場是強有效的
B．市場是次強有效的
C．市場未達(dá)到弱有效程度
D．市場未達(dá)到次強有效程度
34、 對于分級基金的特點表述不正確的一項是（ ?。?。
A．一只基金，多種選擇
B．交易所上市，可分離交易
C．份額分級，資產(chǎn)分別運作
D．內(nèi)含衍生工具和杠桿特性
35、 主要投資于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、銀行承兌匯票、商業(yè)本票等貨幣市場工具的證券投資基金是（ ?。?。
A．股票基金
B．債券基金
C．債權(quán)基金
D．貨幣市場基金
36、 選擇債券指數(shù)化投資的原因不包括（ ）。
A．可獲得超越市場的收益
B．經(jīng)驗證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績并不好
C．指數(shù)化組合管理所收取的管理費用更低
D．選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強對基金經(jīng)理的控制力
37、 決定組合線在證券A與B之間的彎曲程度的是（ ?。?。
A．權(quán)重
B．相關(guān)系數(shù)
C．證券價格的高低
D．證券價格變動的敏感性
38、 基金銷售的（ ?。┓从沉藦耐顿Y者的需要出發(fā)向投資人銷售合理的產(chǎn)品，堅持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機構(gòu)對基金銷售的要求。
A．服務(wù)性
B．專業(yè)性
C．持續(xù)性
D．適用性
39、 深圳證券交易所于（ ?。╅_業(yè)。
A．1990年12月
B．1991年1月
C．1990年1月
D．1991年12月
40、 基本分析的優(yōu)點是（ ?。?。
A．能夠比較全面地把握證券價格的基本走勢，應(yīng)用起來相對簡單
B．同市場接近，考慮問題比較直接
C．預(yù)測的精度較高
D．獲得利益的周期短
41、 基金管理公司投資管理的基本目標(biāo)是（ ?。?。
A．高回報
B．分散風(fēng)險
C．高管理費和手續(xù)費
D．為客戶尋求與風(fēng)險相稱的投資回報，并維護基金和客戶資產(chǎn)的安全
42、 （ ?。┦潜O(jiān)督基金管理人的投資運作行為是否符合法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定。
A．資產(chǎn)保管
B．資金清算
C．投資監(jiān)督
D．會計復(fù)核
43、 下列關(guān)于證券投資基金特點的陳述，不正確的是（ ?。?BR> A．集中托管，保障安全
B．組合投資，分散風(fēng)險
C．嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明
D．利益共享，風(fēng)險共擔(dān)
44、 證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成（ ），由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。．
A．共有財產(chǎn)
B．集合財產(chǎn)
C．獨立財產(chǎn)
D．聯(lián)合財產(chǎn)
45、 小型資本股票的風(fēng)險與大型資本股票的風(fēng)險相比，體現(xiàn)了（ ?。?。
A．低風(fēng)險低回報
B．低風(fēng)險高回報
C．高風(fēng)險高回報
D．高風(fēng)險低回報
46、 什么不是證券投資基金市場營銷的核心?（ ?。?BR> A．產(chǎn)品設(shè)計
B．定價
C．促銷
D．費率
47、 （ ?。┰诨鹉技陂g募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任伺人不得動用。
A．封閉式基金
B．開放式基金
C．契約型基金
D．公司型基金
48、 我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，作為基金托管人的商業(yè)銀行實收資本不少于（ ?。?BR> A．20億元人民幣
B．50億元人民幣
C．60億元人民幣
D．80億元人民幣
49、 按照（ ?。┑囊?guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟。
A．《中華人民共和國證券投資基金法》
B．《中華人民共和國公司法》
C．《中華人民共和國證券法》
D．《中華人民共和國刑法》
50、 基金公司進行投資運作的風(fēng)險控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是（ ?。?。
A．獲得更多的投資收益
B．保護投資者的利益
C．控制投資風(fēng)險
D．防止內(nèi)部人控制
51、 某投資者持有指數(shù)成分股中股票A和股票B各10000股和20000股，至某發(fā)售代理機構(gòu)網(wǎng)點認(rèn)購基金，選擇以現(xiàn)金支付認(rèn)購傭金。假設(shè)2006年×月×日股票A和股票B的均價分別為15．5元和4．5元，基金管理人確認(rèn)的有效認(rèn)購數(shù)量為股票A10000股和股票820000股，發(fā)售代理機構(gòu)確認(rèn)的傭金比例為1%，則其可得到的ETF份額和需支付的認(rèn)購傭金為（ ?。?。
A．245000份和30000元
B．247450份和2450元
C．242550份和2450元
D．245000份和2450元
52、 市盈率和市凈率是基本分析的重要指標(biāo)，某公司的股價為15元，每股凈利潤為0．5元，每股凈資產(chǎn)3元，其市盈率和市凈率分別為（ ?。?BR> A．30；5
B．5；30
C．7．5；5
D．7．5；30
53、 我國證券投資基金托管費以（ ?。榛A(chǔ)計提。
A．基金資產(chǎn)總值
B．基金資產(chǎn)凈值
C．基金發(fā)行規(guī)模
D．固定金額
54、 根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值是下列哪個基金主體的義務(wù)（ ?。?。
A．基金發(fā)起人
B．基金托管人
C．基金持有人
D．基金管理人
55、 從基金的資金來源和使用劃分，證券投資基金可分為（ ?。?BR> A．公募基金和私募基金
B．開始基金和封閉式基金
C．在岸基金和離岸基金
D．公司型基金和契約型基金
56、 ETF基金的特色是（ ?。?。
A．被動操作
B．指數(shù)型基金
C．實物申購贖回
D．一級市場與二級市場并存
57、 基金績效衡量是對基金經(jīng)理（ ?。┑暮饬?。
A．管理能力
B．投資能力
C．穩(wěn)健性
D．風(fēng)險態(tài)度
58、 關(guān)于加強對公司投資管理人員的管理，以下說法錯誤的是（ ）。
A．建立完善投資授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，防止投資管理人員越權(quán)從事投資活動，建立公平交易制度
B．制定公平交易規(guī)則，明確公平交易的原則及實施措施
C．對反向交易、交叉交易及其他可能導(dǎo)致不公平交易和利益輸送的異常交易行為加強跟蹤監(jiān)測，及時分析并按規(guī)定履行報告義務(wù)
D．建立嚴(yán)格的授權(quán)管理制度，在授權(quán)范圍內(nèi)及時準(zhǔn)確地完成基金清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全
59、 客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（ ）。
A．座談會
B．郵寄服務(wù)
C．“一對一”專人服務(wù)
D．研討會
60、投資者購買的收益不確定的資產(chǎn)也就是（ ）。
A．組合資產(chǎn)
B．風(fēng)險資產(chǎn)
C．證券資產(chǎn)
D．增值資產(chǎn)
二、多項選擇題(本大題40小題，每題1分，共40分。以下各小題所給出的4個選項中，至少有1項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)，不填、錯填、漏填均不得分)
61、 基金監(jiān)管的原則具體表現(xiàn)為（ ?。?。
A．審慎監(jiān)管原則
B．“三公”原則
C．自律在先和監(jiān)管在后原則
D．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則
62、 基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu)確定（ ?。┑认嚓P(guān)利益主體間的關(guān)系。
A．基金管理公司股東
B．基金管理公司董事會
C．基金管理公司管理層
D．監(jiān)管機構(gòu)
63、 根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金收益分配應(yīng)（ ?。?。
A．每年不得少于一次
B．不得低于基金年度已實現(xiàn)利潤的90%
C．一般采用現(xiàn)金方式分紅
D．應(yīng)當(dāng)首先進行分配，再彌補上一年的虧損
64、 有下列（ ?。┣樾沃坏?，封閉式基金應(yīng)當(dāng)終止上市。
A．基金合同期限屆滿
B．基金份額持有人不足1000人
C．基金折價率連續(xù)20個工作日超過20%的
D．基金份額總額低于核準(zhǔn)的規(guī)模
65、 證券投資基金托管協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括（ ?。┑葍?nèi)容。
A．基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
B．投資指令的發(fā)送、確認(rèn)及執(zhí)行
C．投資決策
D．信息披露
66、 套利組合應(yīng)該滿足的條件有（ ）。
A．該組合中各種證券的權(quán)重之和為0
B．該組合因素靈敏度系數(shù)為0
C．該組合具有正的期望收益率
D．該組合具有的方差為0
67、 內(nèi)部監(jiān)控作為內(nèi)部控制的基本要素之一，主要包括（ ?。?。
A．稽核檢查制度
B．內(nèi)部監(jiān)控制度
C．稽核監(jiān)督體系
D．內(nèi)部控制制度
68、 依照《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金擴募或續(xù)期應(yīng)具備（ ）條件。
A．基金運營業(yè)績良好
B．基金份額持有人大會決議通過
C．經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)
D．基金管理人、托管人核準(zhǔn)
69、 以下各種資產(chǎn)配置策略與有利的市場環(huán)境搭配正確的是（ ?。?BR> A．買人并持有策略——牛市
B．恒定混合策略——易變、波動性大
C．投資組合保險策略一強趨勢
D．恒定混合策略——牛市
70、 下列關(guān)于基金的收人中不征收企業(yè)所得稅的有（ ?。?。
A．基金買賣股票、債券的差價收人
B．基金管理人和基金托管人取得從事基金管理活動取得的收入
C．企業(yè)投資者買賣基金單位獲得的差價收人
D．企業(yè)投資者從基金分配中獲得的債券差價收入
71、 代辦登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)，可以接受基金管理人的委托，開辦下列（ ?。I(yè)務(wù)。
A．建立基金份額賬戶
B．基金份額登記
C．確認(rèn)基金交易
D．代理發(fā)放紅利
72、 不列入基金費用的項目有（ ?。?BR> A．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的損失
B．基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用
C．基金合同生效前的相關(guān)費用
D．基金份額持有人大會費用
73、 對于債券收益率曲線不同形狀的解釋產(chǎn)生了不同的期限結(jié)構(gòu)理論，主要包括（ ?。?。
A．預(yù)期理論
B．市場分割理論
C．優(yōu)先置產(chǎn)理論
D．MM理論
74、 理論上講，基金管理人進行資產(chǎn)配置，在確定了可供選擇的資產(chǎn)組合的投資風(fēng)險、期望收益后，還需比較這些組合之間的優(yōu)劣，以便找出（ ?。?。
A．在同一期望投資收益率下風(fēng)險最小的組合
B．增長型組合
C．在同一風(fēng)險下期望投資收益率的組合
D．指數(shù)型組合
75、 （ ?。儆诨鹳Y產(chǎn)承擔(dān)的費用。
A．基金管理費
B．基金托管費
C．基金份額持有人大會費用
D．基金發(fā)行費
76、 下列基金資產(chǎn)賬戶中，屬于以托管人和基金聯(lián)名的方式開立的賬戶有（ ?。?。
A．銀行存款賬戶
B．結(jié)算備付金賬戶
C．上海證券交易所證券賬戶
D．深圳證券交易所證券賬戶
77、 下列（ ）可以從基金財產(chǎn)中列支．
A．基金管理人的管理費
B．基金托管人的托管費
C．銷售服務(wù)費
D．基金合同生效前的信息披露費
78、 基金信息披露中，屬于嚴(yán)重的違法行為的有（ ）。
A．虛假記載
B．承諾收益
C．重大遺漏
D．誤導(dǎo)性陳述
79、 目前我國貨幣市場基金可以投資的金融工具包括（ ）。
A．1年以內(nèi)的銀行定期存款
B．可轉(zhuǎn)換債券
C．期限在1年以內(nèi)的央行票據(jù)
D．剩余期限在397天以內(nèi)的浮動利率債券
80、 基金公司實行內(nèi)部監(jiān)察稽核的目的是（ ）。
A．揭示基金內(nèi)部運作中潛在的風(fēng)險
B．評價公司內(nèi)部控制的合法性和有效性
C．評價基金經(jīng)理的工作業(yè)績
D．維護基金持有者的利益81、 以下屬于投資者對財富變化會表現(xiàn)出的反應(yīng)有（ ?。?。
A．一些投資者未受財富變動的影響
B．其他投資者對財富的近期變化稍微敏感
C．另～類投資者則對近期市場行為較為敏感
D．一些投資者對近期市場行為作出劇烈的反應(yīng)
82、 根據(jù)基金投資目標(biāo)的不同，基金可以劃分為（ ?。?BR> A．成長型基金
B．收入型基金
C．指數(shù)基金
D．平衡型基金
83、 下列關(guān)于貨幣市場基金的收益分配，說法錯誤的有（ ?。?BR> A．投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換入的基金份額享有周五、周六、周日的收益
B．每周一至周四進行收益分配時，僅對當(dāng)日收益進行分配
C．貨幣市場基金每周五進行收益分配時，將同時分配周六和周日的收益
D．投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益
84、 基金管理公司在制定內(nèi)部控制制度中，下列有關(guān)審慎性原則的說法正確的是（ ?。?。
A．審慎性原則的核心是風(fēng)險控制
B．審慎性原則要求公司追求利潤化
C．以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點
D．審慎性原則要求公司以避免投資風(fēng)險為目標(biāo)
85、 基金的會計核算對象包括（ ?。?。
A．資產(chǎn)類
B．負(fù)債類
C．資產(chǎn)損益共同類
D．資產(chǎn)負(fù)債共同類
86、證券組合管理的特點主要表現(xiàn)在以下哪些方面?（ ?。?BR> A．管理的科學(xué)性
B．投資的分散性
C．風(fēng)險與收益的匹配性
D．監(jiān)管的及時性
87、 恒定混合策略是指保持投資組合中各類資產(chǎn)所占比重固定不變的方式，以下說法中正確的包括（ ?。?。
A．當(dāng)股票價格相對上升時，投資者將買人股票并賣出其他資產(chǎn)
B．當(dāng)股票價格相對上升時，投資者將賣出股票并買人其他資產(chǎn)
C．當(dāng)股票價格相對下降時，投資者將買入股票并賣出其他資產(chǎn)
D．當(dāng)股票價格相對下降時，投資者將賣出股票并買入其他資產(chǎn)
88、 基金終止的原因有（ ?。?。
A．封閉式基金存續(xù)期滿未續(xù)期的
B．基金持有人大會決定
C．原基金管理人托管人職責(zé)終止，沒有新基金管理人基金托管人承接的
D．基金合同或基金章程規(guī)定的其他情形
89、 保本基金的主要特點包括（ ）。
A．采用投資組合保險策略
B．在保本期間內(nèi)都可以獲得本金安全的保證
C．基金資產(chǎn)大部分投資于與基金到期日一致的債券
D．投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭獲得潛在的高回報
90、 基金管理公司在董事會中引進一定比例的獨立董事主要目的在于（ ?。?。
A．在制度上制衡大股東的力量
B．監(jiān)督公司經(jīng)營層嚴(yán)格履行契約承諾，強化內(nèi)控機制
C．切實保護基金投資者的合法權(quán)益
D．提高投資決策水平
91、 個人投資者申請開立基金賬戶，需提供下列（ ?。┵Y料。
A．本人法定身份證件
B．委托他人代為開戶的，代辦人須持授權(quán)委托書、代辦人有效身份證件
C．在基金代銷銀行或證券公司開設(shè)的資金賬戶
D．開戶申請表
92、 基金業(yè)績衡量存在不同的視角，其中實務(wù)衡量對基金業(yè)績的考查主要采取的方法有（ ?。?。
A．將選定的基金表現(xiàn)與行業(yè)指數(shù)的表現(xiàn)加以比較
B．將選定的基金表現(xiàn)與不同投資類型的一組基金的表現(xiàn)進行相對比較
C．將選定的基金表現(xiàn)與市場指數(shù)的表現(xiàn)加以比較
D．將選定的基金表現(xiàn)與該基金相似的一組基金的表現(xiàn)進行相對比較
93、 基金的重大事件包括（ ?。?BR> A．基金份額持有人大會的召開
B．延長基金合同期限
C．轉(zhuǎn)換基金運作方式
D．更換董事長、總經(jīng)理等高級管理人員
94、 對管理人運用固有資金進行基金投資的事項，基金管理人應(yīng)履行相關(guān)披露義務(wù)，包括（ ）。
A．在基金季度報告中披露運用固有資金投資封閉式基金的情況
B．持有封閉式基金超過基金總份額5%的，應(yīng)按規(guī)定進行臨時公告
C．在指定報刊上登載基金合同生效公告
D．將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上
95、 在基金銷售過程中，基金管理公司、基金代銷機構(gòu)及其工作人員禁止從事下列行為（ ?。?。
A．通過基金銷售從投資人處獲取或者給予投資人與基金銷售無關(guān)的利益
B．違反法律、法規(guī)和基金合同、基金招募說明書的規(guī)定，向投資人收取額外費用
C．向任何個人或者機構(gòu)以強制、抽獎等不正當(dāng)方式銷售基金
D．向投資人作虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導(dǎo)投資人買賣基金
96、 基金托管人在基金運作中具有非常重要的作用，主要體現(xiàn)在（ ）。
A．監(jiān)督基金管理人的投資運作行為是否符合法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定
B．基金資產(chǎn)由獨立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金財產(chǎn)挪作他用，有利于保障基金資產(chǎn)的安全
C．基金托管人對基金管理人的投資運作(包括投資對象、投資范圍、投資比例、禁止投資行為等)進行監(jiān)督，可以促使基金管理人按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的要求運作基金財產(chǎn)，有利于保護基金份額持有人的權(quán)益
D．基金托管人對基金資產(chǎn)所進行的會計復(fù)核和凈值計算，有利于防范、減少基金會計核算中的差錯，保證基金份額凈值和會計核算的真實性和準(zhǔn)確性
97、 我國證券投資基金監(jiān)管的主要方式是（ ?。?。
A．中國證監(jiān)會及派出機構(gòu)監(jiān)管
B．交易所的監(jiān)管
C．輿論監(jiān)督
D．協(xié)會自律組織監(jiān)督
98、 下列各項中不屬于ETF相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)遵守的業(yè)務(wù)規(guī)則有（ ?。?。
A．《上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》
B．《交易型開放式指數(shù)基金業(yè)務(wù)實施細(xì)則》
C．《上市開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》
D．《上市開放式基金業(yè)務(wù)指引》
99、 申請基金行業(yè)高級管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（ ?。?。
A．取得基金從業(yè)資格
B．通過中國證監(jiān)會或者授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試
C．最近1年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰
D．具有3年以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷
100、 超買超賣指標(biāo)包括（ ?。?BR> A．簡單過濾器規(guī)則
B．移動平均法
C．價量關(guān)系
D．股利貼現(xiàn)
三、判斷題(本大題共60小題，每題0.5分，共30分。判斷以下各題對錯，正確的用A表示，錯誤的用B表示，請將判斷結(jié)果填入括號內(nèi)，不填、錯填均不得分)
101、 績效評估的重要作用不在于評價，而在于建立一種資產(chǎn)管理反饋機制。（ ?。?BR> 102、 證券投資基金的管理人只負(fù)責(zé)基金的投資操作，并不經(jīng)手基金財產(chǎn)的保管。（ ?。?BR> 103、 基金托管人負(fù)責(zé)查詢資金到賬情況，資金未到賬時要查明原因及時通知基金所有人。（ ?。?BR> 104、 道氏理論認(rèn)為市場價格指數(shù)不能解釋和反映市場的大部分行為。． （ ）
105、 無論單個證券還是證券組合，均可將其β系數(shù)作為風(fēng)險的合理測定，其實際收益與由β系數(shù)測定的系統(tǒng)風(fēng)險之間存在線性關(guān)系。（ ?。?BR> 106、 托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件中要求，基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員應(yīng)不少于5人，并具有證券從業(yè)資格。（ ?。?BR> 107、 持股數(shù)量越多，基金的投資風(fēng)險越分散，基金業(yè)績越高。（ ）
108、 主動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。
109、 根據(jù)《證券投資基金法》的要求，開放式基金的設(shè)立募集期限自基金設(shè)立中請批準(zhǔn)之日起計算，不超過3個月。（ ?。?BR> 110、 套利定價模型可以運用統(tǒng)計分析模型對證券的歷史數(shù)據(jù)進行分析，以分離出任何影響證券收益的因素。（ ?。?BR> 111、 行為金融理論認(rèn)為，只有專家才不會受到心理偏差的影響，因此機構(gòu)投資者包括基金經(jīng)理也不可能變得非理性。（ ?。?BR> 112、 在我國，只有中國證監(jiān)會認(rèn)定的機構(gòu)才能從事基金的銷售，目前，商業(yè)銀行尚不允許銷售證券投資基金。（ ?。?BR> 113、 基金分紅是最主要的分析指標(biāo)，最能全面反映基金的經(jīng)營成果。（ ?。?BR> 114、 保本基金從本質(zhì)上講是一種傘形基金，此類基金之間可以進行轉(zhuǎn)換。（ ）
115、 基金托管人退任后，對因其過錯導(dǎo)致的基金資產(chǎn)損失不再承擔(dān)賠償責(zé)任。（ ?。?BR> 116、 投資組合保險策略在市場變動時的行動方向為下降時買人，上升時賣出。（ ）
117、 我國封閉式基金的交收同股票一樣實行T＋3交割、交收，即指達(dá)成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在成交日后的第3個營業(yè)日(T＋3日)完成。（ ?。?BR> 118、 基金管理公司應(yīng)平等對待每一個投資者，不得設(shè)置機構(gòu)理財部之類的部門專門服務(wù)于大額投資的機構(gòu)。（ ?。?BR> 119、 目前，我國國內(nèi)只允許基金管理公司和證券公司發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品。（ ?。?BR> 120、 投資者認(rèn)購、申購、贖回基金份額以及分紅、無效認(rèn)(申)購得資金退款等資金階段均通過基金賬戶進行。（ ?。?BR> \
121、 證券投資基金主要投資于政策允許范圍內(nèi)的有價證券，包括股票、債券、權(quán)證等有價證券的買賣及回購交易等。（ ?。?BR> 122、 行為金融學(xué)理論以心理學(xué)的研究成果為依據(jù)，認(rèn)為投資者行為是理性的，投資者的實際投資決策行為與投資者的理性投資行為一致。（ ?。?BR> 123、 當(dāng)市場收益率曲線大幅波動時，債券到期收益率與其實際回報率之間的誤差較小。（ ）
124、 開放式基金基金份額持有人在變更基金中購與贖回業(yè)務(wù)的銷售機構(gòu)(網(wǎng)點)時，銷售機構(gòu)(網(wǎng)點)22問是通存通兌的。（ ?。?BR> 125、 開放式基金的贖回費在投資人贖回時從基金資產(chǎn)中直接扣除。（ ?。?BR> 126、 規(guī)范性原則是基金披露實質(zhì)性原則，是基金信息披露最根本、最重要的原則。（ ?。?BR> 127、 混合基金的風(fēng)險低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。它為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者。（ ?。?BR> 128、 基金托管人對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)立即對其進行通報批評。（ ?。?BR> 129、 基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是確保股東獲得投資收益。（ ?。?BR> 130、 在證券交易所上市交易的基金，基金管理人均編制并披露基金上市交易公告書。（ ?。?、
131、 基金托管人沒有單獨處分基金財產(chǎn)的權(quán)利。（ ?。?BR> 132、 與封閉式基金不同，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理開放式基金募集申請之日起3個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。（ ?。?BR> 133、 前端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費，在贖回基金時支付認(rèn)購費用的收費模式。（ ?。?BR> 134、 嚴(yán)格授權(quán)要貫穿于公司經(jīng)營活動的始終，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。（ ）
135、 投資者繳納基金認(rèn)購款項時，基金合同成立。（ ?。?BR> 136、 基金管理人、代銷機構(gòu)為了保護商業(yè)秘密，對不同投資者適用不同費率無需公開。（ ?。?BR> 137、 凡向投資人募集資金而形成的資金集合體都可以稱為證券投資基金。（ ?。?BR> 138、 基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費用。（ ?。?BR> 139、 風(fēng)險調(diào)整的方法中，詹森指數(shù)衡量的是差異收益率，而另外兩個指數(shù)衡量的是單位風(fēng)險超額收益率。（ ）
140、 根據(jù)《證券投資基金托管資格管理辦法》的規(guī)定，申請基金托管資格的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)具備獨立的數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)操作備份系統(tǒng)。（ ?。?BR> 141、 投資者于法定節(jié)假日前最后一個開放日申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有該日和整個節(jié)假日期間的利潤。（ ）
142、 在基金銷售的宣傳中，對于任何品種的基金，均不得以任何形式向投資人保證獲得或者承諾最低收益。（ ）
143、 風(fēng)險控制委員會負(fù)責(zé)決定公司所管理基金的投資計劃、投資策略、投資原則、投資目標(biāo)、資產(chǎn)分配及投資組合的總體計劃等。（ ?。?BR> 144、 基金之間可以相互投資。（ ）
145、 根據(jù)利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論，上升的收益率曲線意味著預(yù)期未來的短期利率會上升。（ ?。?BR> 146、 根據(jù)移動平均法，如果某只股票價格超過平均價的某一百分比時，應(yīng)該賣出。（ ）
147、 股份公司實現(xiàn)的稅后利潤必須在分配優(yōu)先股股利后再提取法定公積金和公益金。（ ?。?BR> 148、 基金托管人向基金管理人和中國證監(jiān)會提供不定期提示函。（ ）
149、 我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行和信托投資公司擔(dān)任。（ ?。?BR> 150、 保本基金在募集說明書中明確規(guī)定了相關(guān)的擔(dān)保條款，任何的投資者的本金和收益都有保障。（ ?。?BR> 151、 預(yù)期理論認(rèn)為，長、中、短期債券被分割在不同的市場上，各自有獨立的市場均衡狀態(tài)。（ ?。?BR> 152、 開放式基金分紅時，如果投資人沒有選擇，則應(yīng)采用“分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額”的方式。（ ?。?BR> 153、 契約型基金比公司型基金在設(shè)立上更為簡單。（ ?。?BR> 154、 基金管理公司的盈利模式與銀行、保險公司等金融機構(gòu)和一般的投資公司一樣。（ ?。?BR> 155、 基金管理人對基金進行核算時遵守的是《金融企業(yè)會計核算辦法》。（ ?。?BR> 156、 增長型債券組合以資本升職為目標(biāo)，主要投資一些能夠帶來基本收益的證券付息債權(quán)、優(yōu)先股及避稅債券。（ ）
157、 套利定價模型表明，在市場均衡狀態(tài)下，證券或組合的期望收益率與它所承擔(dān)的因素風(fēng)險無關(guān)。（ ?。?BR> 158、 風(fēng)險承受能力較低的投資者將選擇較低風(fēng)險的投資組合，他們可能對實現(xiàn)特定收益的最低回報率更為關(guān)注。（ ?。?BR> 159、 如果投資組合A的特雷諾指數(shù)高于投資組合8，則一定能夠認(rèn)為A的投資績效優(yōu)于B。（ ?。?BR> 160、 基金份額凈值是按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計算。（ ）
1、我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務(wù)費均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按（ ?。┲Ц?。
A．日
B．周
C．月
D．年
2、下列關(guān)于債券型基金說法錯誤的是（ ?。?。
A．債券基金的收益不如債券穩(wěn)定
B．債券基金沒有固定的到期日
C．投資風(fēng)險比債券分散
D．債券基金風(fēng)險比債券高
3、開放式基金募集期限屆滿，基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，且滿足基金份額持有人的人數(shù)不少于（ ?。┤耍鹉技晒?。
A．100
B．200
C．300
D．400
4、從基金的營運依據(jù)來看，契約型基金的營運依據(jù)是（ ?。?BR> A．基金管理公司的公司章程
B．托管協(xié)議
C．基金契約
D．基金招募說明書
5、下面的說法中，不符合公募基金的特點的說法是（ ?。?。
A．可以面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣
B．向固定的對象進行募集
C．投資金額要求低，適宜中小投資者參與
D．必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管
6、中國證監(jiān)會對監(jiān)管對象所作的不定期檢查主要是指（ ?。?。
A．不定期要求監(jiān)管對象報送相關(guān)報備材料
B．隨機抽樣調(diào)查
C．針對報備材料中發(fā)現(xiàn)的問題或接到的舉報等對個別或部分公司及時、靈活地組織檢查
D．對檢查對象報送材料的審核時間長短不確定
7、基金管理人作為專門（ ?。┑臋C構(gòu)，只有在接受基金持有人委托的條件下，才能從業(yè)基金資金的管理工作。
A．專家理財
B．專業(yè)理財
C．個人理財
D．代客理財
8、（ ）指基金托管人以《證券投資基金法》、《證券投資基金會計核算辦法》等法律規(guī)定為依據(jù)，對基金管理人的估值結(jié)果即基金份額凈值、累計基金份額凈值以及期初基金份額凈值進行的核對。
A．基金賬務(wù)的復(fù)核
B．基金頭寸的復(fù)核
C．基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核
D．業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)的復(fù)核
9、優(yōu)先置產(chǎn)理論認(rèn)為（ ?。?BR> A．遠(yuǎn)期利率相當(dāng)于市場參與者對未來短期利率的預(yù)期
B．利率期限結(jié)構(gòu)和債券收益率曲線是由不同市場的供求關(guān)系決定的
C．流動溢價的存在使收益率曲線向右上方傾斜
D．債券市場不是分割的，投資者會考察整個市場并選擇溢價的債券品種進行投資
10、（ ?。┦侵富鸸芾砣艘獙τ嘘P(guān)信息進行收集、總結(jié)并認(rèn)真評價，以找到有吸引力的機會和避開環(huán)境中的威脅因素。
A．市場營銷分析
B．市場營銷計劃
C．市場營銷實施
D．市場營銷控制
11、 （ ?。┦侵腹緸榉婪逗突怙L(fēng)險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)、外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。
A．直接控制
B．外部控制
C．內(nèi)部控制
D．間接控制
12、 （ ）指基金在證券交易所和銀行間市場之外所涉及的資金清算，包括申購、增發(fā)新股、支付基金相關(guān)費用以及開放式基金的申購與贖回等的資金清算。
A．交易所交易資金清算
B．全國銀行間市場交易資金清算
C．場外資金清算
D．場內(nèi)資金清算
13、 開放式基金的基金合同生效要求所募集金額不少于（ ?。﹥|元。
A．1
B．2
C．5
D．10
14、偏股型基金中股票的配置比例一般為（ ?。?。
A．20%～40%
B．40%～60%
C．50%～70%
D．70%～90%
15、 證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理中的前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，其功能不包括（ ）。
A．提供投資資訊
B．信息管理
C．提供服務(wù)
D．?dāng)?shù)據(jù)支持
16、 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時，應(yīng)該報送給（ ?。?。
A．中國證監(jiān)會
B．證券交易所
C．證券公司
D．商業(yè)銀行
17、 基金管理人應(yīng)當(dāng)于收到基金投資人贖回申請之日的（ ）個工作日內(nèi)，對該交易的有效性進行確認(rèn)。
A．7
B．3
C．5
D．1
18、 ETF基金最早產(chǎn)生于（ ?。?BR> A．英國
B．美國
C．中國
D．加拿大
19、 買入并持有策略是（ ?。┑拈L期再平衡策略，適用于長期計劃水平并滿足于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的投資者。
A．穩(wěn)健型
B．平衡型
C．消極型
D．積極型
20、 增長型基金的基本目標(biāo)為（ ?。?。
A．追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入
B．追求資本增值
C．追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績
D．經(jīng)常性收入與資本增值兼顧
21、 證券投資基金在投資過程中出現(xiàn)的正常經(jīng)營性虧損由（ ）。
A．基金投資人共同承擔(dān)
B．基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān)
C．基金托管人負(fù)責(zé)承擔(dān)
D．基金發(fā)起人共同承擔(dān)
22、 下列關(guān)于資產(chǎn)配置主要類型的論述正確的是（ ?。?。
A．買入并持有策略是積極型的長期再平衡方式，適用于有長期計劃水平并滿足于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的投資者
B．恒定混合策略是指保持投資組合中各項資產(chǎn)的收益率水平固定，調(diào)整各項資產(chǎn)的比例
C．投資組合保險策略是在將一部分資金投資于風(fēng)險資產(chǎn)，從而保證資產(chǎn)組合的價值，將其余資產(chǎn)投資于無風(fēng)險資產(chǎn)，并隨市場的變動調(diào)整風(fēng)險資產(chǎn)和無風(fēng)險資產(chǎn)的比例
D．大多數(shù)動態(tài)資產(chǎn)配置過程一般具有相同原則，但結(jié)構(gòu)與事實標(biāo)準(zhǔn)各不相同
23、 基金績效衡量的目的在于（ ?。?。
A．衡量基金的實際收益率
B．衡量基金經(jīng)理的業(yè)績
C．鑒別投資回報優(yōu)厚的基金
D．鑒別投資能力優(yōu)秀的基金經(jīng)理
24、 附息債券的麥考萊久期和修正的麥考萊久期（ ?。┢涞狡谄谙?。
A．大于
B．等于
C．小于
D．無法比較
25、 以下屬于資產(chǎn)配置基本方法的是（ ）。
A．風(fēng)險控制法
B．情景綜合分析法
C．橫截面法
D．市場有效法
26、 指數(shù)型策略（ ）。
A．可以擴展到積極型股票投資策略的實施過程中
B．重點是進行風(fēng)險控制
C．是一種以實現(xiàn)市場投資組合業(yè)績?yōu)楣芾砟繕?biāo)的投資組合
D．不試圖用基本分析的方式來區(qū)分價值高估或低估的股票
27、 以下關(guān)于基金銷售服務(wù)的表述，不正確有（ ?。?。
A．可以通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關(guān)系等進行促銷
B．基金銷售服務(wù)費目前只有貨幣市場基金可以從基金資產(chǎn)列支，費率大約為o．5%
C．基金管理公司可以進行直銷
D．專業(yè)投資人員可以為客戶提供個性化理財服務(wù)
28、 以下關(guān)于基金管理公司高級管理人員的有關(guān)資格管理的表述中，正確的是（ ?。?。
A．基金管理公司高級管理人員不包括公司的副總經(jīng)理
B．基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，不用向中國證監(jiān)會報告
C．申請基金管理公司高級管理人員任職資格的人必須取得基金從業(yè)資格
D．基金管理公司獨立董事要有3年以上金融、法律或者財務(wù)的工作經(jīng)歷
29、 證券投資基金具有集合投資的特點，集合投資的優(yōu)點是（ ?。?BR> A．降低投資風(fēng)險
B．利益共享風(fēng)險共擔(dān)
C．獨立托管保障安全
D．降低投資成本
30、 封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額持有人人數(shù)要達(dá)到（ ）人以上。
A．100
B．200
C．500
D．1000
31、 對于投資者來說，風(fēng)險與收益（ ）。
A．永遠(yuǎn)同比例增減
B．不一定同比例增減
C．完全無關(guān)
D．以上皆不正確
32、 不同范圍資產(chǎn)配置在時間跨度上往往不同，一般而言，股票、債券資產(chǎn)配置的期陽為（ ?。?BR> A．五年
B．三年
C．半年
D．一個月
33、 下列針對有效市場假說的看法中，基本分析流派贊同哪一種?（ ?。?BR> A．市場是強有效的
B．市場是次強有效的
C．市場未達(dá)到弱有效程度
D．市場未達(dá)到次強有效程度
34、 對于分級基金的特點表述不正確的一項是（ ?。?。
A．一只基金，多種選擇
B．交易所上市，可分離交易
C．份額分級，資產(chǎn)分別運作
D．內(nèi)含衍生工具和杠桿特性
35、 主要投資于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、銀行承兌匯票、商業(yè)本票等貨幣市場工具的證券投資基金是（ ?。?。
A．股票基金
B．債券基金
C．債權(quán)基金
D．貨幣市場基金
36、 選擇債券指數(shù)化投資的原因不包括（ ）。
A．可獲得超越市場的收益
B．經(jīng)驗證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績并不好
C．指數(shù)化組合管理所收取的管理費用更低
D．選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強對基金經(jīng)理的控制力
37、 決定組合線在證券A與B之間的彎曲程度的是（ ?。?。
A．權(quán)重
B．相關(guān)系數(shù)
C．證券價格的高低
D．證券價格變動的敏感性
38、 基金銷售的（ ?。┓从沉藦耐顿Y者的需要出發(fā)向投資人銷售合理的產(chǎn)品，堅持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機構(gòu)對基金銷售的要求。
A．服務(wù)性
B．專業(yè)性
C．持續(xù)性
D．適用性
39、 深圳證券交易所于（ ?。╅_業(yè)。
A．1990年12月
B．1991年1月
C．1990年1月
D．1991年12月
40、 基本分析的優(yōu)點是（ ?。?。
A．能夠比較全面地把握證券價格的基本走勢，應(yīng)用起來相對簡單
B．同市場接近，考慮問題比較直接
C．預(yù)測的精度較高
D．獲得利益的周期短
41、 基金管理公司投資管理的基本目標(biāo)是（ ?。?。
A．高回報
B．分散風(fēng)險
C．高管理費和手續(xù)費
D．為客戶尋求與風(fēng)險相稱的投資回報，并維護基金和客戶資產(chǎn)的安全
42、 （ ?。┦潜O(jiān)督基金管理人的投資運作行為是否符合法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定。
A．資產(chǎn)保管
B．資金清算
C．投資監(jiān)督
D．會計復(fù)核
43、 下列關(guān)于證券投資基金特點的陳述，不正確的是（ ?。?BR> A．集中托管，保障安全
B．組合投資，分散風(fēng)險
C．嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明
D．利益共享，風(fēng)險共擔(dān)
44、 證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成（ ），由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。．
A．共有財產(chǎn)
B．集合財產(chǎn)
C．獨立財產(chǎn)
D．聯(lián)合財產(chǎn)
45、 小型資本股票的風(fēng)險與大型資本股票的風(fēng)險相比，體現(xiàn)了（ ?。?。
A．低風(fēng)險低回報
B．低風(fēng)險高回報
C．高風(fēng)險高回報
D．高風(fēng)險低回報
46、 什么不是證券投資基金市場營銷的核心?（ ?。?BR> A．產(chǎn)品設(shè)計
B．定價
C．促銷
D．費率
47、 （ ?。┰诨鹉技陂g募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任伺人不得動用。
A．封閉式基金
B．開放式基金
C．契約型基金
D．公司型基金
48、 我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，作為基金托管人的商業(yè)銀行實收資本不少于（ ?。?BR> A．20億元人民幣
B．50億元人民幣
C．60億元人民幣
D．80億元人民幣
49、 按照（ ?。┑囊?guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟。
A．《中華人民共和國證券投資基金法》
B．《中華人民共和國公司法》
C．《中華人民共和國證券法》
D．《中華人民共和國刑法》
50、 基金公司進行投資運作的風(fēng)險控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是（ ?。?。
A．獲得更多的投資收益
B．保護投資者的利益
C．控制投資風(fēng)險
D．防止內(nèi)部人控制
51、 某投資者持有指數(shù)成分股中股票A和股票B各10000股和20000股，至某發(fā)售代理機構(gòu)網(wǎng)點認(rèn)購基金，選擇以現(xiàn)金支付認(rèn)購傭金。假設(shè)2006年×月×日股票A和股票B的均價分別為15．5元和4．5元，基金管理人確認(rèn)的有效認(rèn)購數(shù)量為股票A10000股和股票820000股，發(fā)售代理機構(gòu)確認(rèn)的傭金比例為1%，則其可得到的ETF份額和需支付的認(rèn)購傭金為（ ?。?。
A．245000份和30000元
B．247450份和2450元
C．242550份和2450元
D．245000份和2450元
52、 市盈率和市凈率是基本分析的重要指標(biāo)，某公司的股價為15元，每股凈利潤為0．5元，每股凈資產(chǎn)3元，其市盈率和市凈率分別為（ ?。?BR> A．30；5
B．5；30
C．7．5；5
D．7．5；30
53、 我國證券投資基金托管費以（ ?。榛A(chǔ)計提。
A．基金資產(chǎn)總值
B．基金資產(chǎn)凈值
C．基金發(fā)行規(guī)模
D．固定金額
54、 根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值是下列哪個基金主體的義務(wù)（ ?。?。
A．基金發(fā)起人
B．基金托管人
C．基金持有人
D．基金管理人
55、 從基金的資金來源和使用劃分，證券投資基金可分為（ ?。?BR> A．公募基金和私募基金
B．開始基金和封閉式基金
C．在岸基金和離岸基金
D．公司型基金和契約型基金
56、 ETF基金的特色是（ ?。?。
A．被動操作
B．指數(shù)型基金
C．實物申購贖回
D．一級市場與二級市場并存
57、 基金績效衡量是對基金經(jīng)理（ ?。┑暮饬?。
A．管理能力
B．投資能力
C．穩(wěn)健性
D．風(fēng)險態(tài)度
58、 關(guān)于加強對公司投資管理人員的管理，以下說法錯誤的是（ ）。
A．建立完善投資授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，防止投資管理人員越權(quán)從事投資活動，建立公平交易制度
B．制定公平交易規(guī)則，明確公平交易的原則及實施措施
C．對反向交易、交叉交易及其他可能導(dǎo)致不公平交易和利益輸送的異常交易行為加強跟蹤監(jiān)測，及時分析并按規(guī)定履行報告義務(wù)
D．建立嚴(yán)格的授權(quán)管理制度，在授權(quán)范圍內(nèi)及時準(zhǔn)確地完成基金清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全
59、 客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（ ）。
A．座談會
B．郵寄服務(wù)
C．“一對一”專人服務(wù)
D．研討會
60、投資者購買的收益不確定的資產(chǎn)也就是（ ）。
A．組合資產(chǎn)
B．風(fēng)險資產(chǎn)
C．證券資產(chǎn)
D．增值資產(chǎn)
二、多項選擇題(本大題40小題，每題1分，共40分。以下各小題所給出的4個選項中，至少有1項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)，不填、錯填、漏填均不得分)
61、 基金監(jiān)管的原則具體表現(xiàn)為（ ?。?。
A．審慎監(jiān)管原則
B．“三公”原則
C．自律在先和監(jiān)管在后原則
D．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則
62、 基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu)確定（ ?。┑认嚓P(guān)利益主體間的關(guān)系。
A．基金管理公司股東
B．基金管理公司董事會
C．基金管理公司管理層
D．監(jiān)管機構(gòu)
63、 根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金收益分配應(yīng)（ ?。?。
A．每年不得少于一次
B．不得低于基金年度已實現(xiàn)利潤的90%
C．一般采用現(xiàn)金方式分紅
D．應(yīng)當(dāng)首先進行分配，再彌補上一年的虧損
64、 有下列（ ?。┣樾沃坏?，封閉式基金應(yīng)當(dāng)終止上市。
A．基金合同期限屆滿
B．基金份額持有人不足1000人
C．基金折價率連續(xù)20個工作日超過20%的
D．基金份額總額低于核準(zhǔn)的規(guī)模
65、 證券投資基金托管協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括（ ?。┑葍?nèi)容。
A．基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
B．投資指令的發(fā)送、確認(rèn)及執(zhí)行
C．投資決策
D．信息披露
66、 套利組合應(yīng)該滿足的條件有（ ）。
A．該組合中各種證券的權(quán)重之和為0
B．該組合因素靈敏度系數(shù)為0
C．該組合具有正的期望收益率
D．該組合具有的方差為0
67、 內(nèi)部監(jiān)控作為內(nèi)部控制的基本要素之一，主要包括（ ?。?。
A．稽核檢查制度
B．內(nèi)部監(jiān)控制度
C．稽核監(jiān)督體系
D．內(nèi)部控制制度
68、 依照《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金擴募或續(xù)期應(yīng)具備（ ）條件。
A．基金運營業(yè)績良好
B．基金份額持有人大會決議通過
C．經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)
D．基金管理人、托管人核準(zhǔn)
69、 以下各種資產(chǎn)配置策略與有利的市場環(huán)境搭配正確的是（ ?。?BR> A．買人并持有策略——牛市
B．恒定混合策略——易變、波動性大
C．投資組合保險策略一強趨勢
D．恒定混合策略——牛市
70、 下列關(guān)于基金的收人中不征收企業(yè)所得稅的有（ ?。?。
A．基金買賣股票、債券的差價收人
B．基金管理人和基金托管人取得從事基金管理活動取得的收入
C．企業(yè)投資者買賣基金單位獲得的差價收人
D．企業(yè)投資者從基金分配中獲得的債券差價收入
71、 代辦登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)，可以接受基金管理人的委托，開辦下列（ ?。I(yè)務(wù)。
A．建立基金份額賬戶
B．基金份額登記
C．確認(rèn)基金交易
D．代理發(fā)放紅利
72、 不列入基金費用的項目有（ ?。?BR> A．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的損失
B．基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用
C．基金合同生效前的相關(guān)費用
D．基金份額持有人大會費用
73、 對于債券收益率曲線不同形狀的解釋產(chǎn)生了不同的期限結(jié)構(gòu)理論，主要包括（ ?。?。
A．預(yù)期理論
B．市場分割理論
C．優(yōu)先置產(chǎn)理論
D．MM理論
74、 理論上講，基金管理人進行資產(chǎn)配置，在確定了可供選擇的資產(chǎn)組合的投資風(fēng)險、期望收益后，還需比較這些組合之間的優(yōu)劣，以便找出（ ?。?。
A．在同一期望投資收益率下風(fēng)險最小的組合
B．增長型組合
C．在同一風(fēng)險下期望投資收益率的組合
D．指數(shù)型組合
75、 （ ?。儆诨鹳Y產(chǎn)承擔(dān)的費用。
A．基金管理費
B．基金托管費
C．基金份額持有人大會費用
D．基金發(fā)行費
76、 下列基金資產(chǎn)賬戶中，屬于以托管人和基金聯(lián)名的方式開立的賬戶有（ ?。?。
A．銀行存款賬戶
B．結(jié)算備付金賬戶
C．上海證券交易所證券賬戶
D．深圳證券交易所證券賬戶
77、 下列（ ）可以從基金財產(chǎn)中列支．
A．基金管理人的管理費
B．基金托管人的托管費
C．銷售服務(wù)費
D．基金合同生效前的信息披露費
78、 基金信息披露中，屬于嚴(yán)重的違法行為的有（ ）。
A．虛假記載
B．承諾收益
C．重大遺漏
D．誤導(dǎo)性陳述
79、 目前我國貨幣市場基金可以投資的金融工具包括（ ）。
A．1年以內(nèi)的銀行定期存款
B．可轉(zhuǎn)換債券
C．期限在1年以內(nèi)的央行票據(jù)
D．剩余期限在397天以內(nèi)的浮動利率債券
80、 基金公司實行內(nèi)部監(jiān)察稽核的目的是（ ）。
A．揭示基金內(nèi)部運作中潛在的風(fēng)險
B．評價公司內(nèi)部控制的合法性和有效性
C．評價基金經(jīng)理的工作業(yè)績
D．維護基金持有者的利益81、 以下屬于投資者對財富變化會表現(xiàn)出的反應(yīng)有（ ?。?。
A．一些投資者未受財富變動的影響
B．其他投資者對財富的近期變化稍微敏感
C．另～類投資者則對近期市場行為較為敏感
D．一些投資者對近期市場行為作出劇烈的反應(yīng)
82、 根據(jù)基金投資目標(biāo)的不同，基金可以劃分為（ ?。?BR> A．成長型基金
B．收入型基金
C．指數(shù)基金
D．平衡型基金
83、 下列關(guān)于貨幣市場基金的收益分配，說法錯誤的有（ ?。?BR> A．投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換入的基金份額享有周五、周六、周日的收益
B．每周一至周四進行收益分配時，僅對當(dāng)日收益進行分配
C．貨幣市場基金每周五進行收益分配時，將同時分配周六和周日的收益
D．投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益
84、 基金管理公司在制定內(nèi)部控制制度中，下列有關(guān)審慎性原則的說法正確的是（ ?。?。
A．審慎性原則的核心是風(fēng)險控制
B．審慎性原則要求公司追求利潤化
C．以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點
D．審慎性原則要求公司以避免投資風(fēng)險為目標(biāo)
85、 基金的會計核算對象包括（ ?。?。
A．資產(chǎn)類
B．負(fù)債類
C．資產(chǎn)損益共同類
D．資產(chǎn)負(fù)債共同類
86、證券組合管理的特點主要表現(xiàn)在以下哪些方面?（ ?。?BR> A．管理的科學(xué)性
B．投資的分散性
C．風(fēng)險與收益的匹配性
D．監(jiān)管的及時性
87、 恒定混合策略是指保持投資組合中各類資產(chǎn)所占比重固定不變的方式，以下說法中正確的包括（ ?。?。
A．當(dāng)股票價格相對上升時，投資者將買人股票并賣出其他資產(chǎn)
B．當(dāng)股票價格相對上升時，投資者將賣出股票并買人其他資產(chǎn)
C．當(dāng)股票價格相對下降時，投資者將買入股票并賣出其他資產(chǎn)
D．當(dāng)股票價格相對下降時，投資者將賣出股票并買入其他資產(chǎn)
88、 基金終止的原因有（ ?。?。
A．封閉式基金存續(xù)期滿未續(xù)期的
B．基金持有人大會決定
C．原基金管理人托管人職責(zé)終止，沒有新基金管理人基金托管人承接的
D．基金合同或基金章程規(guī)定的其他情形
89、 保本基金的主要特點包括（ ）。
A．采用投資組合保險策略
B．在保本期間內(nèi)都可以獲得本金安全的保證
C．基金資產(chǎn)大部分投資于與基金到期日一致的債券
D．投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭獲得潛在的高回報
90、 基金管理公司在董事會中引進一定比例的獨立董事主要目的在于（ ?。?。
A．在制度上制衡大股東的力量
B．監(jiān)督公司經(jīng)營層嚴(yán)格履行契約承諾，強化內(nèi)控機制
C．切實保護基金投資者的合法權(quán)益
D．提高投資決策水平
91、 個人投資者申請開立基金賬戶，需提供下列（ ?。┵Y料。
A．本人法定身份證件
B．委托他人代為開戶的，代辦人須持授權(quán)委托書、代辦人有效身份證件
C．在基金代銷銀行或證券公司開設(shè)的資金賬戶
D．開戶申請表
92、 基金業(yè)績衡量存在不同的視角，其中實務(wù)衡量對基金業(yè)績的考查主要采取的方法有（ ?。?。
A．將選定的基金表現(xiàn)與行業(yè)指數(shù)的表現(xiàn)加以比較
B．將選定的基金表現(xiàn)與不同投資類型的一組基金的表現(xiàn)進行相對比較
C．將選定的基金表現(xiàn)與市場指數(shù)的表現(xiàn)加以比較
D．將選定的基金表現(xiàn)與該基金相似的一組基金的表現(xiàn)進行相對比較
93、 基金的重大事件包括（ ?。?BR> A．基金份額持有人大會的召開
B．延長基金合同期限
C．轉(zhuǎn)換基金運作方式
D．更換董事長、總經(jīng)理等高級管理人員
94、 對管理人運用固有資金進行基金投資的事項，基金管理人應(yīng)履行相關(guān)披露義務(wù)，包括（ ）。
A．在基金季度報告中披露運用固有資金投資封閉式基金的情況
B．持有封閉式基金超過基金總份額5%的，應(yīng)按規(guī)定進行臨時公告
C．在指定報刊上登載基金合同生效公告
D．將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上
95、 在基金銷售過程中，基金管理公司、基金代銷機構(gòu)及其工作人員禁止從事下列行為（ ?。?。
A．通過基金銷售從投資人處獲取或者給予投資人與基金銷售無關(guān)的利益
B．違反法律、法規(guī)和基金合同、基金招募說明書的規(guī)定，向投資人收取額外費用
C．向任何個人或者機構(gòu)以強制、抽獎等不正當(dāng)方式銷售基金
D．向投資人作虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導(dǎo)投資人買賣基金
96、 基金托管人在基金運作中具有非常重要的作用，主要體現(xiàn)在（ ）。
A．監(jiān)督基金管理人的投資運作行為是否符合法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定
B．基金資產(chǎn)由獨立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金財產(chǎn)挪作他用，有利于保障基金資產(chǎn)的安全
C．基金托管人對基金管理人的投資運作(包括投資對象、投資范圍、投資比例、禁止投資行為等)進行監(jiān)督，可以促使基金管理人按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的要求運作基金財產(chǎn)，有利于保護基金份額持有人的權(quán)益
D．基金托管人對基金資產(chǎn)所進行的會計復(fù)核和凈值計算，有利于防范、減少基金會計核算中的差錯，保證基金份額凈值和會計核算的真實性和準(zhǔn)確性
97、 我國證券投資基金監(jiān)管的主要方式是（ ?。?。
A．中國證監(jiān)會及派出機構(gòu)監(jiān)管
B．交易所的監(jiān)管
C．輿論監(jiān)督
D．協(xié)會自律組織監(jiān)督
98、 下列各項中不屬于ETF相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)遵守的業(yè)務(wù)規(guī)則有（ ?。?。
A．《上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》
B．《交易型開放式指數(shù)基金業(yè)務(wù)實施細(xì)則》
C．《上市開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》
D．《上市開放式基金業(yè)務(wù)指引》
99、 申請基金行業(yè)高級管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（ ?。?。
A．取得基金從業(yè)資格
B．通過中國證監(jiān)會或者授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試
C．最近1年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰
D．具有3年以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷
100、 超買超賣指標(biāo)包括（ ?。?BR> A．簡單過濾器規(guī)則
B．移動平均法
C．價量關(guān)系
D．股利貼現(xiàn)
三、判斷題(本大題共60小題，每題0.5分，共30分。判斷以下各題對錯，正確的用A表示，錯誤的用B表示，請將判斷結(jié)果填入括號內(nèi)，不填、錯填均不得分)
101、 績效評估的重要作用不在于評價，而在于建立一種資產(chǎn)管理反饋機制。（ ?。?BR> 102、 證券投資基金的管理人只負(fù)責(zé)基金的投資操作，并不經(jīng)手基金財產(chǎn)的保管。（ ?。?BR> 103、 基金托管人負(fù)責(zé)查詢資金到賬情況，資金未到賬時要查明原因及時通知基金所有人。（ ?。?BR> 104、 道氏理論認(rèn)為市場價格指數(shù)不能解釋和反映市場的大部分行為。． （ ）
105、 無論單個證券還是證券組合，均可將其β系數(shù)作為風(fēng)險的合理測定，其實際收益與由β系數(shù)測定的系統(tǒng)風(fēng)險之間存在線性關(guān)系。（ ?。?BR> 106、 托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件中要求，基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員應(yīng)不少于5人，并具有證券從業(yè)資格。（ ?。?BR> 107、 持股數(shù)量越多，基金的投資風(fēng)險越分散，基金業(yè)績越高。（ ）
108、 主動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。
109、 根據(jù)《證券投資基金法》的要求，開放式基金的設(shè)立募集期限自基金設(shè)立中請批準(zhǔn)之日起計算，不超過3個月。（ ?。?BR> 110、 套利定價模型可以運用統(tǒng)計分析模型對證券的歷史數(shù)據(jù)進行分析，以分離出任何影響證券收益的因素。（ ?。?BR> 111、 行為金融理論認(rèn)為，只有專家才不會受到心理偏差的影響，因此機構(gòu)投資者包括基金經(jīng)理也不可能變得非理性。（ ?。?BR> 112、 在我國，只有中國證監(jiān)會認(rèn)定的機構(gòu)才能從事基金的銷售，目前，商業(yè)銀行尚不允許銷售證券投資基金。（ ?。?BR> 113、 基金分紅是最主要的分析指標(biāo)，最能全面反映基金的經(jīng)營成果。（ ?。?BR> 114、 保本基金從本質(zhì)上講是一種傘形基金，此類基金之間可以進行轉(zhuǎn)換。（ ）
115、 基金托管人退任后，對因其過錯導(dǎo)致的基金資產(chǎn)損失不再承擔(dān)賠償責(zé)任。（ ?。?BR> 116、 投資組合保險策略在市場變動時的行動方向為下降時買人，上升時賣出。（ ）
117、 我國封閉式基金的交收同股票一樣實行T＋3交割、交收，即指達(dá)成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在成交日后的第3個營業(yè)日(T＋3日)完成。（ ?。?BR> 118、 基金管理公司應(yīng)平等對待每一個投資者，不得設(shè)置機構(gòu)理財部之類的部門專門服務(wù)于大額投資的機構(gòu)。（ ?。?BR> 119、 目前，我國國內(nèi)只允許基金管理公司和證券公司發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品。（ ?。?BR> 120、 投資者認(rèn)購、申購、贖回基金份額以及分紅、無效認(rèn)(申)購得資金退款等資金階段均通過基金賬戶進行。（ ?。?BR> \
121、 證券投資基金主要投資于政策允許范圍內(nèi)的有價證券，包括股票、債券、權(quán)證等有價證券的買賣及回購交易等。（ ?。?BR> 122、 行為金融學(xué)理論以心理學(xué)的研究成果為依據(jù)，認(rèn)為投資者行為是理性的，投資者的實際投資決策行為與投資者的理性投資行為一致。（ ?。?BR> 123、 當(dāng)市場收益率曲線大幅波動時，債券到期收益率與其實際回報率之間的誤差較小。（ ）
124、 開放式基金基金份額持有人在變更基金中購與贖回業(yè)務(wù)的銷售機構(gòu)(網(wǎng)點)時，銷售機構(gòu)(網(wǎng)點)22問是通存通兌的。（ ?。?BR> 125、 開放式基金的贖回費在投資人贖回時從基金資產(chǎn)中直接扣除。（ ?。?BR> 126、 規(guī)范性原則是基金披露實質(zhì)性原則，是基金信息披露最根本、最重要的原則。（ ?。?BR> 127、 混合基金的風(fēng)險低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。它為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者。（ ?。?BR> 128、 基金托管人對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)立即對其進行通報批評。（ ?。?BR> 129、 基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是確保股東獲得投資收益。（ ?。?BR> 130、 在證券交易所上市交易的基金，基金管理人均編制并披露基金上市交易公告書。（ ?。?、
131、 基金托管人沒有單獨處分基金財產(chǎn)的權(quán)利。（ ?。?BR> 132、 與封閉式基金不同，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理開放式基金募集申請之日起3個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。（ ?。?BR> 133、 前端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費，在贖回基金時支付認(rèn)購費用的收費模式。（ ?。?BR> 134、 嚴(yán)格授權(quán)要貫穿于公司經(jīng)營活動的始終，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。（ ）
135、 投資者繳納基金認(rèn)購款項時，基金合同成立。（ ?。?BR> 136、 基金管理人、代銷機構(gòu)為了保護商業(yè)秘密，對不同投資者適用不同費率無需公開。（ ?。?BR> 137、 凡向投資人募集資金而形成的資金集合體都可以稱為證券投資基金。（ ?。?BR> 138、 基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費用。（ ?。?BR> 139、 風(fēng)險調(diào)整的方法中，詹森指數(shù)衡量的是差異收益率，而另外兩個指數(shù)衡量的是單位風(fēng)險超額收益率。（ ）
140、 根據(jù)《證券投資基金托管資格管理辦法》的規(guī)定，申請基金托管資格的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)具備獨立的數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)操作備份系統(tǒng)。（ ?。?BR> 141、 投資者于法定節(jié)假日前最后一個開放日申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有該日和整個節(jié)假日期間的利潤。（ ）
142、 在基金銷售的宣傳中，對于任何品種的基金，均不得以任何形式向投資人保證獲得或者承諾最低收益。（ ）
143、 風(fēng)險控制委員會負(fù)責(zé)決定公司所管理基金的投資計劃、投資策略、投資原則、投資目標(biāo)、資產(chǎn)分配及投資組合的總體計劃等。（ ?。?BR> 144、 基金之間可以相互投資。（ ）
145、 根據(jù)利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論，上升的收益率曲線意味著預(yù)期未來的短期利率會上升。（ ?。?BR> 146、 根據(jù)移動平均法，如果某只股票價格超過平均價的某一百分比時，應(yīng)該賣出。（ ）
147、 股份公司實現(xiàn)的稅后利潤必須在分配優(yōu)先股股利后再提取法定公積金和公益金。（ ?。?BR> 148、 基金托管人向基金管理人和中國證監(jiān)會提供不定期提示函。（ ）
149、 我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行和信托投資公司擔(dān)任。（ ?。?BR> 150、 保本基金在募集說明書中明確規(guī)定了相關(guān)的擔(dān)保條款，任何的投資者的本金和收益都有保障。（ ?。?BR> 151、 預(yù)期理論認(rèn)為，長、中、短期債券被分割在不同的市場上，各自有獨立的市場均衡狀態(tài)。（ ?。?BR> 152、 開放式基金分紅時，如果投資人沒有選擇，則應(yīng)采用“分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額”的方式。（ ?。?BR> 153、 契約型基金比公司型基金在設(shè)立上更為簡單。（ ?。?BR> 154、 基金管理公司的盈利模式與銀行、保險公司等金融機構(gòu)和一般的投資公司一樣。（ ?。?BR> 155、 基金管理人對基金進行核算時遵守的是《金融企業(yè)會計核算辦法》。（ ?。?BR> 156、 增長型債券組合以資本升職為目標(biāo)，主要投資一些能夠帶來基本收益的證券付息債權(quán)、優(yōu)先股及避稅債券。（ ）
157、 套利定價模型表明，在市場均衡狀態(tài)下，證券或組合的期望收益率與它所承擔(dān)的因素風(fēng)險無關(guān)。（ ?。?BR> 158、 風(fēng)險承受能力較低的投資者將選擇較低風(fēng)險的投資組合，他們可能對實現(xiàn)特定收益的最低回報率更為關(guān)注。（ ?。?BR> 159、 如果投資組合A的特雷諾指數(shù)高于投資組合8，則一定能夠認(rèn)為A的投資績效優(yōu)于B。（ ?。?BR> 160、 基金份額凈值是按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計算。（ ）