一、單項選擇題
1. ()，第一個銀行理財產品問世，標志著銀行個人理財業(yè)務達到了新的水平。
A.2000年B.2001年C.2002年D.2004年
2. 貨幣型理財產品具有投資期限()，資金贖回()，本金、收益安全性高等主要特點。
A.短，靈活B.長，不靈活C.短，不靈活D.長，靈活
3. ()是目前國際間最重要和最常用的市場基準利率。
A.紐約銀行同業(yè)拆放利率B.倫敦銀行同業(yè)拆放利率C.東京銀行同業(yè)拆放利率D.香港銀行同業(yè)拆放利率
4. ()是指在一定期間內，若掛鉤外匯在期末觸碰或超過銀行所預先設定的觸及點，則買方將可獲得當初雙方所協(xié)定的回報率。
A.一觸即付期權B.雙向不觸發(fā)期權C.二觸即付期權D.單向不觸發(fā)期權
5. 增強型新股申購理財產品是以()為主要申購對象的理財產品。
A.新股、可轉債、認股權證B.可轉債、可分離債、認股權證
C.新股、可轉債、可分離債D.新股、可分離債、認股權證
6. 我國QDII基金在我國()設立，從事()投資。
A.境內，境內B.境內，境外C.境外，境內D.境外，境外
7. 債券掛鉤類理財產品主要是指在()和()上進行交換和交易，并由銀行發(fā)行的理財產品。
A.貨幣市場，債券市場B.期貨市場，債券市場C.股票市場，債券市場D.金融衍生品市場，貨幣市場
8. 我國外匯掛鉤類理財產品中.通常掛鉤的一組或多組外匯的匯率大都依據()下午3時整，在路透社或彭博社相應的外匯展示頁中的價格而厘定。
A.紐約時間B.倫敦時間C.東京時間D.北京時間
9.下列關于債券型理財產品的風險的說法，不正確的是()。
A.如果在理財期內，市場利率上升，該產品的收益率不隨市場利率上升而提高B.投資者沒有提前終止權
C.自然災害、戰(zhàn)爭等不可抗力因素的出現(xiàn)，將嚴重影響金融市場的正常運行，從而導致理財資產收益降低或損失。D.投資者有提前終止權
10. 貨幣型理財產品是投資于貨幣市場的銀行理財產品，主要投資于信用級別較高、流動性較好的金融工具，下列不符合要求的是()。A.國債B.長期股權投資C.中央銀行票據D.金融債
11. 下列不屬于債券型理財產品的主要投資對象的是()。A.國債B.金融債C.中央銀行票據D.企業(yè)債
12. 下列不是債券型理財產品的特點的是()。
A.產品結構簡單B.投資風險大C.客戶預期收益穩(wěn)定D.投資風險小
13. 下列關于信托的種類劃分，不正確的是()。
A.按信托關系建立的方式劃分：法人信托和個人信托
B.按委托人或受托人的性質不同劃分：法人信托和個人信托。
C.按信托財產的不同劃分：資金信托、動產信托、不動產信托、其他財產信托等
D.按信托關系建立的方式劃分：任意信托和法定信托
14. 下列關于新股申購類理財產品收益率的影響因素的說法，不正確的是()。
A.新股中簽率與股本大小成正比B.新股中簽率與整個市場的申購資金規(guī)模成反比
C.上市首日漲幅與發(fā)行市盈率高低、股本大小成反比D.上市首日漲幅與大盤走勢成反比
15. 結構性理財產品的主要類型不包括()。
A.外匯掛鉤類B.與現(xiàn)金掛鉤類C.股票掛鉤類D.指數掛鉤類
16. 利率/債券掛鉤類理財產品不包括()。
A.與利率正向掛鉤產品B.外匯掛鉤類C.區(qū)間累積產品D.與利率反向掛鉤產品
17. 利率/債券掛鉤類理財產品的掛鉤標的不包括()。
A.股票籃子B.國庫券C.公司債券D.倫敦銀行同業(yè)拆放利率
18. 關于交易所上市基金的特征，下列說法不正確的是()。
A.它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額
B.ETF基本是指數型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數型開放式基金相比，其優(yōu)勢在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利
C.不可以在交易所掛牌買賣，投資者不能像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額
D.其申購贖回也有自己的特色，投資者只能用與指數對應的一籃子股票申購或者贖回ETF，而不是現(xiàn)有開放式基金我的以現(xiàn)金申購贖回
19. 結構性理財產品的主要風險不包括()。
A.掛鉤標的物的價格波動B.信用風險
C.收益風險D.本金風險
20. 如果匯率收盤價始終在觸發(fā)匯率上限和觸發(fā)匯率下限區(qū)間內波動，則總回報為()。
A.總回報=保證投資金額×(1+最低回報率)B.總回報=保證投資金額×(1+回報率)
C.總回報=保證投資金額×(1-最低回報率)D.總回報=保證投資金額×(1+潛在回報率)
二、多項選擇題
1. 貨幣型理財產品是投資于貨幣市場的銀行理財產品，它主要投資于()。
A.國債B.金融債C.中央銀行票據D.債券回購E.高信用級別的企業(yè)債
2. 信托的特點包括()。
A.信托是以信任為基礎的財產管理制度B.信托財產權利主體與利益主體是完全一致的
C.信托管理具有不連續(xù)性D.信托利益分配、損益計算遵循實績原則E.受托人要承擔所有的損失風險
3. 外匯掛鉤保本理財產品的風險包括()。
A.流動性風險B.集中投資風險C.匯率風險D.提前終止的風險E.到期時收取保證投資金額的風險
4. 債券型理財產品是以()為主要投資對象的銀行理財產品。
A.國債B.金融債C.中央銀行票據D.期權E.股票
5. 結構性理財產品大致可以細分為()。A.外匯掛鉤類B.利率掛鉤類C.股票掛鉤類
D.商品掛鉤類E.指數掛鉤類
6. 結構性理財產品的主要風險包括()。
A.掛鉤標的物的價格波動B.本金風險C.收益風險D.信用風險E.流動性風險
7.下列關于增強型新股申購理財產品的敘述，正確的是()。
A.增強型新股申購理財產品主要是為了增強信托資金的使用效率，作為新股發(fā)行間歇期資金使用途徑的探索
B.在新股發(fā)行投資于債券、回購、貸款信托、票據信托等固定收益類產品
C.最初的增強型新股申購理財產品主要是增加各個銀行的信貸資產的投資
D.隨著新股中簽率及收益率的提高，各家銀行開始在收益率上做文章，以新股和可轉債、可分離債申購為主要申購對象的增強型新股申購理財產品應運而生
E.以上選項都對
8. 下列關于新股申購類理財產品收益率的影響因素的說法，正確的是()
A.新股中簽率與股本大小成正比B.新股中簽率與整個市場的申購資金規(guī)模成反比
C.上市首日漲符與發(fā)行市盈率高低、股本大小成反比D.上市首日漲符與大盤走勢成反比
E.上市首日漲符與發(fā)行市盈率高低、股本大小成正比
9. 按信托人或受托人的性質不同，信托可以劃分為()。
A.任意信托B.法人信托C.法定信托D.個人信托E.動產信托
10. 下列關于利率/債券掛鉤類理財產品的說法正確的是()。
A.由銀行發(fā)行B.收益高C.不穩(wěn)定D.投資期限固定E.不得提前支取
11. 利率/債券掛鉤類理財產品的掛鉤標的包括()
A.倫敦銀行同業(yè)拆放利率B.國庫券C.公司債券D.股票籃子E.單只股票
12. 關于交易所上市基金有特征，下列說法正確的是()。
A.它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額
B.ETF基本是指數型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數型開放式基金相比，其優(yōu)勢在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利
C.其申購贖回也有自己的特色，投資者只能用與指數對應的一籃子股票申購或者贖回ETF，而不是現(xiàn)有開放式基金我的以現(xiàn)金申購贖回。
D.不可以在交易所掛牌買賣，投資者不能像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額
E.ETF基本是指數型封閉式基金
13. QDII基金掛鉤類理財產品的掛鉤標的包括()。A.股票B.基金C.ETFD.債券E.倫敦銀行同業(yè)拆放利率
14. 新股申購類理財產品收益率的影響因素有()。
A.新股中簽率B.市場利率C.上市首日平均漲幅D.閑置資金的使用E.匯率
三、判斷題
1. 在銀行貨幣型理財產品存續(xù)期內，投資者通?？梢愿鶕Y金狀況在產品存續(xù)期內每個工作日的交易時間內隨時申購，但不可以隨時贖回。 ()
2. 對于機構投資者配售的網下申購新股有6個月的鎖定期，即在首日上市后的6個月結束后，網下申購部分才可以上市交易。 ()
3. 貸款類銀行信托理財產品的收益來源于貸款利息，執(zhí)行人民銀行相關利率標準。()
4.信托按信托財產的不同可分為：法人信托和個人信托。 ()
5. 結構性理財產品是運用金融工程技術，將存款、零息債券等固定收益產品與金融衍生品組合在一起而形成的金融產品。()
6. 信托貸款的信用風險由銀行、信托公司和投資者共同承擔。()
7. QDII使得內地居民可以投資于境外資本市場。()
8. 在債券型理財產品的理財期內，市場利率上升，該產品的收益率隨市場利率的上升而提高。()
9. 信托制度起源于美國。()
10. 新股中簽率與股本大小成正比，與整個市場的申購資金規(guī)模成反比。()
答案部分
一、單項選擇題
1 [答案]：C[解析]：2002年，第一個銀行理財產品問世，標志著銀行個人理財業(yè)務達到了新的水平。
2 [答案]：A [解析]： 貨幣型理財產品具有投資期限短，資金贖回靈活，本金、收益安全性高等主要特點。
[答案]：B [解析]： 倫敦銀行同業(yè)拆放利率(LIBOR)是目前國際間最重要和最常用的市場基準利率。
4 [答案]：A [解析]：
一觸即付期權嚴格地說是指在一定期間內，若掛鉤外匯在期末觸碰或超過銀行所預先設定的觸及點，則買方將可獲得當初雙方所協(xié)定的回報率。
5 [答案]：C [解析]： 增強型新股申購理財產品的申購對象主要有：新股和可轉債、可分離債。
6 [答案]：B [解析]：
QDII即合格境內機構投資者，它是在一國境內設立，經中國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業(yè)務的證券投資基金。
7 [答案]：A [解析]：
債券掛鉤類理財產品主要是指在貨幣市場和債券市場上進行交換和交易，并由銀行發(fā)行的理財產品。
8 [答案]：C [解析]：
我國外匯掛鉤類理財產品中.通常掛鉤的一組或多組外匯的匯率大都依據東京時間下午3時整，在路透社或彭博社相應的外匯展示頁中的價格而厘定。
9 [答案]：D [解析]：債券型理財產品具有流動性風險，投資者沒有提前終止權。所以D說法有誤。
10 [答案]：B [解析]：
貨幣型理財產品是投資于貨幣市場的銀行理財產品，主要投資于信用級別較高、流動性較好的金融工具，包括國債、金融債、中央銀行票據、債券回購以及高信用級別的企業(yè)債、公司債、短期融資券，以及法律法規(guī)允許投資的其他金融工具。
11 [答案]：D [解析]：債券型理財產品是以國債、金融債和中央銀行票據為主要投資對象的銀行理財產品。
12 [答案]：B [解析]： 債券型理財產品投資風險較低，收益也不高。
13 [答案]：A [解析]：按信托關系建立的方式劃分：任意信托和法定信托。
14 [答案]：D [解析]： 新股申購類理財產品上市首日漲幅與大盤走勢成正比。
15 [答案]：B [解析]： 結構性理財產品可以分為外匯掛鉤類、指數掛鉤類、股票掛鉤類和商品掛鉤類等。
16 [答案]：B [解析]： 利率/債券掛鉤類理財產品包括與利率正向掛鉤產品、與利率反向掛鉤產品、區(qū)間累積產品和達標贖回型產品。
17 [答案]：A [解析]：
利率/債券掛鉤類理財產品的掛鉤標的包括：倫敦銀行同業(yè)拆放利率;國庫券;公司債券。
18 [答案]：C [解析]：
交易所上市基金可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額。
19 [答案]：B [解析]：
結構性理財產品的主要風險包括：掛鉤標的物的價格波動;本金風險;收益風險;流動性風險。
20 [答案]：D
[解析]：如果匯率收盤價始終在觸發(fā)匯率上限和觸發(fā)匯率下限區(qū)間內波動，則總回報=保證投資金額×(1+潛在回報率)。
二、多項選擇題
1 [答案]：ABCDE [解析]：
貨幣型理財產品是投資于貨幣市場的銀行理財產品，主要投資于信用級別較高、流動性較好的金融工具，包括國債、金融債、中央銀行票據、債券回購以及高信用級別的企業(yè)債、公司債、短期融資券，以及法律法規(guī)允許投資的其他金融工具。
2 [答案]：AD
[解析]： 信托財產權利主體與利益主體相分離，所以B說法有誤;信托管理具有連續(xù)性，所以C說法有誤;受托人不承擔無過失的損失風險，所以E說法有誤。
3 [答案]：ABCDE [解析]： 以上五點均是外匯掛鉤保本理財產品的風險。
4 [答案]：ABC [解析]：
債券型理財產品是以國債、金融債和中央銀行票據為主要投資對象的銀行理財產品。
5 [答案]：ACDE [解析]：
結構性理財產品可以分為外匯掛鉤類、指數掛鉤類、股票掛鉤類和商品掛鉤類等。
6[答案]：ABCE [解析]：
結構性理財產品的主要風險包括：掛鉤標的物的價格波動;本金風險;收益風險;流動性風險。
7 [答案]：ABC
[解析]：隨著資本市場的變化，聚集在一級市場申購新股的資金極其豐富，新股中簽率及收益率一降再降，各家銀行開始在收益率上做文章，以新股和可轉債、可分離債申購為主要申購對象的增強型新股申購理財產品應運而生。所以D說法有誤。
8 [答案]：ABC [解析]：
新股申購類理財產品上市首日漲符與發(fā)行市盈率高低、股本大小成反比，與大盤走勢成正比。所以DE說法有誤。
9[答案]：BD [解析]：
按信托人或受托人的性質不同，信托可以劃分為法人信托和個人信托。
10 [答案]：ADE [解析]：
利率/債券掛鉤類理財產品是由銀行發(fā)行的理財產品，其特點是收益不高，但非常穩(wěn)定，一般投資期限固定，不得提前支取。
11 [答案]：ABC [解析]：
利率/債券掛鉤類理財產品的掛鉤標的包括：倫敦銀行同業(yè)拆放利率;國庫券;公司債券。
12 [答案]：ABC [解析]：
ETF可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額，所以D說法有誤;ETF基本是指數型開放式基金，所以E說法有誤。
13 [答案]：BC[解析]：QDII基金掛鉤類理財產品的掛鉤標的包括：基金、ETF。
14 [答案]：ACD
[解析]：新股申購類理財產品收益率的影響因素：新股中簽率;上市首日平均漲幅;其他因素(主要包括閑置資金的使用等)。
三、判斷題
1 [答案]：錯 [解析]：
在銀行貨幣型理財產品存續(xù)期內，投資者通?？梢愿鶕Y金狀況在產品存續(xù)期內每個工作日的交易時間內隨時申購或贖回。
2 [答案]：錯 [解析]：
對于機構投資者配售的網下申購新股有3個月的鎖定期，即在首日上市后的3個月結束后，網下申購部分才可以上市交易。
3 [答案]：對
[解析]：貸款類銀行信托理財產品的收益來源于貸款利息，執(zhí)行人民銀行相關利率標準。
4 [答案]：錯 [解析]：
信托按信托財產的不同可分為：資金信托、動產信托、不動產信托、其他財產信托。
5 [答案]：對 [解析]：
結構性理財產品是運用金融工程技術，將存款、零息債券等固定收益產品與金融衍生品組合在一起而形成的金融產品。
6 [答案]：錯 [解析]：信托貸款的信用風險完全由購買理財產品的投資者承擔。
7 [答案]：對 [解析]： QDII意味著將允許內地居民使用外匯投資境外資本市場。
8 [答案]：錯
[解析]：在債券型理財產品的理財期內，市場利率上升，該產品的收益率不隨市場利率的上升而提高。
9 [答案]：錯
[解析]：信托制度起源于英國，但現(xiàn)代信托制度卻是在19世紀初傳入美國后才得以快速發(fā)展并壯大起來。
10 [答案]：對[解析]：新股中簽率與股本大小成正比，與整個市場的申購資金規(guī)模成反比。
1. ()，第一個銀行理財產品問世，標志著銀行個人理財業(yè)務達到了新的水平。
A.2000年B.2001年C.2002年D.2004年
2. 貨幣型理財產品具有投資期限()，資金贖回()，本金、收益安全性高等主要特點。
A.短，靈活B.長，不靈活C.短，不靈活D.長，靈活
3. ()是目前國際間最重要和最常用的市場基準利率。
A.紐約銀行同業(yè)拆放利率B.倫敦銀行同業(yè)拆放利率C.東京銀行同業(yè)拆放利率D.香港銀行同業(yè)拆放利率
4. ()是指在一定期間內，若掛鉤外匯在期末觸碰或超過銀行所預先設定的觸及點，則買方將可獲得當初雙方所協(xié)定的回報率。
A.一觸即付期權B.雙向不觸發(fā)期權C.二觸即付期權D.單向不觸發(fā)期權
5. 增強型新股申購理財產品是以()為主要申購對象的理財產品。
A.新股、可轉債、認股權證B.可轉債、可分離債、認股權證
C.新股、可轉債、可分離債D.新股、可分離債、認股權證
6. 我國QDII基金在我國()設立，從事()投資。
A.境內，境內B.境內，境外C.境外，境內D.境外，境外
7. 債券掛鉤類理財產品主要是指在()和()上進行交換和交易，并由銀行發(fā)行的理財產品。
A.貨幣市場，債券市場B.期貨市場，債券市場C.股票市場，債券市場D.金融衍生品市場，貨幣市場
8. 我國外匯掛鉤類理財產品中.通常掛鉤的一組或多組外匯的匯率大都依據()下午3時整，在路透社或彭博社相應的外匯展示頁中的價格而厘定。
A.紐約時間B.倫敦時間C.東京時間D.北京時間
9.下列關于債券型理財產品的風險的說法，不正確的是()。
A.如果在理財期內，市場利率上升，該產品的收益率不隨市場利率上升而提高B.投資者沒有提前終止權
C.自然災害、戰(zhàn)爭等不可抗力因素的出現(xiàn)，將嚴重影響金融市場的正常運行，從而導致理財資產收益降低或損失。D.投資者有提前終止權
10. 貨幣型理財產品是投資于貨幣市場的銀行理財產品，主要投資于信用級別較高、流動性較好的金融工具，下列不符合要求的是()。A.國債B.長期股權投資C.中央銀行票據D.金融債
11. 下列不屬于債券型理財產品的主要投資對象的是()。A.國債B.金融債C.中央銀行票據D.企業(yè)債
12. 下列不是債券型理財產品的特點的是()。
A.產品結構簡單B.投資風險大C.客戶預期收益穩(wěn)定D.投資風險小
13. 下列關于信托的種類劃分，不正確的是()。
A.按信托關系建立的方式劃分：法人信托和個人信托
B.按委托人或受托人的性質不同劃分：法人信托和個人信托。
C.按信托財產的不同劃分：資金信托、動產信托、不動產信托、其他財產信托等
D.按信托關系建立的方式劃分：任意信托和法定信托
14. 下列關于新股申購類理財產品收益率的影響因素的說法，不正確的是()。
A.新股中簽率與股本大小成正比B.新股中簽率與整個市場的申購資金規(guī)模成反比
C.上市首日漲幅與發(fā)行市盈率高低、股本大小成反比D.上市首日漲幅與大盤走勢成反比
15. 結構性理財產品的主要類型不包括()。
A.外匯掛鉤類B.與現(xiàn)金掛鉤類C.股票掛鉤類D.指數掛鉤類
16. 利率/債券掛鉤類理財產品不包括()。
A.與利率正向掛鉤產品B.外匯掛鉤類C.區(qū)間累積產品D.與利率反向掛鉤產品
17. 利率/債券掛鉤類理財產品的掛鉤標的不包括()。
A.股票籃子B.國庫券C.公司債券D.倫敦銀行同業(yè)拆放利率
18. 關于交易所上市基金的特征，下列說法不正確的是()。
A.它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額
B.ETF基本是指數型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數型開放式基金相比，其優(yōu)勢在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利
C.不可以在交易所掛牌買賣，投資者不能像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額
D.其申購贖回也有自己的特色，投資者只能用與指數對應的一籃子股票申購或者贖回ETF，而不是現(xiàn)有開放式基金我的以現(xiàn)金申購贖回
19. 結構性理財產品的主要風險不包括()。
A.掛鉤標的物的價格波動B.信用風險
C.收益風險D.本金風險
20. 如果匯率收盤價始終在觸發(fā)匯率上限和觸發(fā)匯率下限區(qū)間內波動，則總回報為()。
A.總回報=保證投資金額×(1+最低回報率)B.總回報=保證投資金額×(1+回報率)
C.總回報=保證投資金額×(1-最低回報率)D.總回報=保證投資金額×(1+潛在回報率)
二、多項選擇題
1. 貨幣型理財產品是投資于貨幣市場的銀行理財產品，它主要投資于()。
A.國債B.金融債C.中央銀行票據D.債券回購E.高信用級別的企業(yè)債
2. 信托的特點包括()。
A.信托是以信任為基礎的財產管理制度B.信托財產權利主體與利益主體是完全一致的
C.信托管理具有不連續(xù)性D.信托利益分配、損益計算遵循實績原則E.受托人要承擔所有的損失風險
3. 外匯掛鉤保本理財產品的風險包括()。
A.流動性風險B.集中投資風險C.匯率風險D.提前終止的風險E.到期時收取保證投資金額的風險
4. 債券型理財產品是以()為主要投資對象的銀行理財產品。
A.國債B.金融債C.中央銀行票據D.期權E.股票
5. 結構性理財產品大致可以細分為()。A.外匯掛鉤類B.利率掛鉤類C.股票掛鉤類
D.商品掛鉤類E.指數掛鉤類
6. 結構性理財產品的主要風險包括()。
A.掛鉤標的物的價格波動B.本金風險C.收益風險D.信用風險E.流動性風險
7.下列關于增強型新股申購理財產品的敘述，正確的是()。
A.增強型新股申購理財產品主要是為了增強信托資金的使用效率，作為新股發(fā)行間歇期資金使用途徑的探索
B.在新股發(fā)行投資于債券、回購、貸款信托、票據信托等固定收益類產品
C.最初的增強型新股申購理財產品主要是增加各個銀行的信貸資產的投資
D.隨著新股中簽率及收益率的提高，各家銀行開始在收益率上做文章，以新股和可轉債、可分離債申購為主要申購對象的增強型新股申購理財產品應運而生
E.以上選項都對
8. 下列關于新股申購類理財產品收益率的影響因素的說法，正確的是()
A.新股中簽率與股本大小成正比B.新股中簽率與整個市場的申購資金規(guī)模成反比
C.上市首日漲符與發(fā)行市盈率高低、股本大小成反比D.上市首日漲符與大盤走勢成反比
E.上市首日漲符與發(fā)行市盈率高低、股本大小成正比
9. 按信托人或受托人的性質不同，信托可以劃分為()。
A.任意信托B.法人信托C.法定信托D.個人信托E.動產信托
10. 下列關于利率/債券掛鉤類理財產品的說法正確的是()。
A.由銀行發(fā)行B.收益高C.不穩(wěn)定D.投資期限固定E.不得提前支取
11. 利率/債券掛鉤類理財產品的掛鉤標的包括()
A.倫敦銀行同業(yè)拆放利率B.國庫券C.公司債券D.股票籃子E.單只股票
12. 關于交易所上市基金有特征，下列說法正確的是()。
A.它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額
B.ETF基本是指數型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數型開放式基金相比，其優(yōu)勢在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利
C.其申購贖回也有自己的特色，投資者只能用與指數對應的一籃子股票申購或者贖回ETF，而不是現(xiàn)有開放式基金我的以現(xiàn)金申購贖回。
D.不可以在交易所掛牌買賣，投資者不能像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額
E.ETF基本是指數型封閉式基金
13. QDII基金掛鉤類理財產品的掛鉤標的包括()。A.股票B.基金C.ETFD.債券E.倫敦銀行同業(yè)拆放利率
14. 新股申購類理財產品收益率的影響因素有()。
A.新股中簽率B.市場利率C.上市首日平均漲幅D.閑置資金的使用E.匯率
三、判斷題
1. 在銀行貨幣型理財產品存續(xù)期內，投資者通?？梢愿鶕Y金狀況在產品存續(xù)期內每個工作日的交易時間內隨時申購，但不可以隨時贖回。 ()
2. 對于機構投資者配售的網下申購新股有6個月的鎖定期，即在首日上市后的6個月結束后，網下申購部分才可以上市交易。 ()
3. 貸款類銀行信托理財產品的收益來源于貸款利息，執(zhí)行人民銀行相關利率標準。()
4.信托按信托財產的不同可分為：法人信托和個人信托。 ()
5. 結構性理財產品是運用金融工程技術，將存款、零息債券等固定收益產品與金融衍生品組合在一起而形成的金融產品。()
6. 信托貸款的信用風險由銀行、信托公司和投資者共同承擔。()
7. QDII使得內地居民可以投資于境外資本市場。()
8. 在債券型理財產品的理財期內，市場利率上升，該產品的收益率隨市場利率的上升而提高。()
9. 信托制度起源于美國。()
10. 新股中簽率與股本大小成正比，與整個市場的申購資金規(guī)模成反比。()
答案部分
一、單項選擇題
1 [答案]：C[解析]：2002年，第一個銀行理財產品問世，標志著銀行個人理財業(yè)務達到了新的水平。
2 [答案]：A [解析]： 貨幣型理財產品具有投資期限短，資金贖回靈活，本金、收益安全性高等主要特點。
[答案]：B [解析]： 倫敦銀行同業(yè)拆放利率(LIBOR)是目前國際間最重要和最常用的市場基準利率。
4 [答案]：A [解析]：
一觸即付期權嚴格地說是指在一定期間內，若掛鉤外匯在期末觸碰或超過銀行所預先設定的觸及點，則買方將可獲得當初雙方所協(xié)定的回報率。
5 [答案]：C [解析]： 增強型新股申購理財產品的申購對象主要有：新股和可轉債、可分離債。
6 [答案]：B [解析]：
QDII即合格境內機構投資者，它是在一國境內設立，經中國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業(yè)務的證券投資基金。
7 [答案]：A [解析]：
債券掛鉤類理財產品主要是指在貨幣市場和債券市場上進行交換和交易，并由銀行發(fā)行的理財產品。
8 [答案]：C [解析]：
我國外匯掛鉤類理財產品中.通常掛鉤的一組或多組外匯的匯率大都依據東京時間下午3時整，在路透社或彭博社相應的外匯展示頁中的價格而厘定。
9 [答案]：D [解析]：債券型理財產品具有流動性風險，投資者沒有提前終止權。所以D說法有誤。
10 [答案]：B [解析]：
貨幣型理財產品是投資于貨幣市場的銀行理財產品，主要投資于信用級別較高、流動性較好的金融工具，包括國債、金融債、中央銀行票據、債券回購以及高信用級別的企業(yè)債、公司債、短期融資券，以及法律法規(guī)允許投資的其他金融工具。
11 [答案]：D [解析]：債券型理財產品是以國債、金融債和中央銀行票據為主要投資對象的銀行理財產品。
12 [答案]：B [解析]： 債券型理財產品投資風險較低，收益也不高。
13 [答案]：A [解析]：按信托關系建立的方式劃分：任意信托和法定信托。
14 [答案]：D [解析]： 新股申購類理財產品上市首日漲幅與大盤走勢成正比。
15 [答案]：B [解析]： 結構性理財產品可以分為外匯掛鉤類、指數掛鉤類、股票掛鉤類和商品掛鉤類等。
16 [答案]：B [解析]： 利率/債券掛鉤類理財產品包括與利率正向掛鉤產品、與利率反向掛鉤產品、區(qū)間累積產品和達標贖回型產品。
17 [答案]：A [解析]：
利率/債券掛鉤類理財產品的掛鉤標的包括：倫敦銀行同業(yè)拆放利率;國庫券;公司債券。
18 [答案]：C [解析]：
交易所上市基金可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額。
19 [答案]：B [解析]：
結構性理財產品的主要風險包括：掛鉤標的物的價格波動;本金風險;收益風險;流動性風險。
20 [答案]：D
[解析]：如果匯率收盤價始終在觸發(fā)匯率上限和觸發(fā)匯率下限區(qū)間內波動，則總回報=保證投資金額×(1+潛在回報率)。
二、多項選擇題
1 [答案]：ABCDE [解析]：
貨幣型理財產品是投資于貨幣市場的銀行理財產品，主要投資于信用級別較高、流動性較好的金融工具，包括國債、金融債、中央銀行票據、債券回購以及高信用級別的企業(yè)債、公司債、短期融資券，以及法律法規(guī)允許投資的其他金融工具。
2 [答案]：AD
[解析]： 信托財產權利主體與利益主體相分離，所以B說法有誤;信托管理具有連續(xù)性，所以C說法有誤;受托人不承擔無過失的損失風險，所以E說法有誤。
3 [答案]：ABCDE [解析]： 以上五點均是外匯掛鉤保本理財產品的風險。
4 [答案]：ABC [解析]：
債券型理財產品是以國債、金融債和中央銀行票據為主要投資對象的銀行理財產品。
5 [答案]：ACDE [解析]：
結構性理財產品可以分為外匯掛鉤類、指數掛鉤類、股票掛鉤類和商品掛鉤類等。
6[答案]：ABCE [解析]：
結構性理財產品的主要風險包括：掛鉤標的物的價格波動;本金風險;收益風險;流動性風險。
7 [答案]：ABC
[解析]：隨著資本市場的變化，聚集在一級市場申購新股的資金極其豐富，新股中簽率及收益率一降再降，各家銀行開始在收益率上做文章，以新股和可轉債、可分離債申購為主要申購對象的增強型新股申購理財產品應運而生。所以D說法有誤。
8 [答案]：ABC [解析]：
新股申購類理財產品上市首日漲符與發(fā)行市盈率高低、股本大小成反比，與大盤走勢成正比。所以DE說法有誤。
9[答案]：BD [解析]：
按信托人或受托人的性質不同，信托可以劃分為法人信托和個人信托。
10 [答案]：ADE [解析]：
利率/債券掛鉤類理財產品是由銀行發(fā)行的理財產品，其特點是收益不高，但非常穩(wěn)定，一般投資期限固定，不得提前支取。
11 [答案]：ABC [解析]：
利率/債券掛鉤類理財產品的掛鉤標的包括：倫敦銀行同業(yè)拆放利率;國庫券;公司債券。
12 [答案]：ABC [解析]：
ETF可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額，所以D說法有誤;ETF基本是指數型開放式基金，所以E說法有誤。
13 [答案]：BC[解析]：QDII基金掛鉤類理財產品的掛鉤標的包括：基金、ETF。
14 [答案]：ACD
[解析]：新股申購類理財產品收益率的影響因素：新股中簽率;上市首日平均漲幅;其他因素(主要包括閑置資金的使用等)。
三、判斷題
1 [答案]：錯 [解析]：
在銀行貨幣型理財產品存續(xù)期內，投資者通?？梢愿鶕Y金狀況在產品存續(xù)期內每個工作日的交易時間內隨時申購或贖回。
2 [答案]：錯 [解析]：
對于機構投資者配售的網下申購新股有3個月的鎖定期，即在首日上市后的3個月結束后，網下申購部分才可以上市交易。
3 [答案]：對
[解析]：貸款類銀行信托理財產品的收益來源于貸款利息，執(zhí)行人民銀行相關利率標準。
4 [答案]：錯 [解析]：
信托按信托財產的不同可分為：資金信托、動產信托、不動產信托、其他財產信托。
5 [答案]：對 [解析]：
結構性理財產品是運用金融工程技術，將存款、零息債券等固定收益產品與金融衍生品組合在一起而形成的金融產品。
6 [答案]：錯 [解析]：信托貸款的信用風險完全由購買理財產品的投資者承擔。
7 [答案]：對 [解析]： QDII意味著將允許內地居民使用外匯投資境外資本市場。
8 [答案]：錯
[解析]：在債券型理財產品的理財期內，市場利率上升，該產品的收益率不隨市場利率的上升而提高。
9 [答案]：錯
[解析]：信托制度起源于英國，但現(xiàn)代信托制度卻是在19世紀初傳入美國后才得以快速發(fā)展并壯大起來。
10 [答案]：對[解析]：新股中簽率與股本大小成正比，與整個市場的申購資金規(guī)模成反比。