實(shí)施理財(cái)規(guī)劃方案
一、取得客戶授權(quán)：
客戶授權(quán)應(yīng)包括兩方面的內(nèi)容
1、代理授權(quán) 2、信息披露授權(quán)
二、客戶聲明包括：
1、關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師資質(zhì)的聲明 2、關(guān)于客戶許可的聲明
3、關(guān)于實(shí)施效果的說明 4、其他雙方認(rèn)為應(yīng)當(dāng)聲明的事項(xiàng)
三、具體實(shí)施
在其實(shí)施過程中應(yīng)注意以下因素
1、時(shí)間因素 2、人員因素 3、資金因素
四、文件存檔管理
五、理財(cái)規(guī)劃實(shí)施中的爭(zhēng)端處理
1、處理原則
(1)尊敬客戶的原則
(2)客觀公正的原則
(3)遵循所在機(jī)構(gòu)或行業(yè)中已有的爭(zhēng)端處理程序
2、解決步驟
(1)協(xié)商 (2)調(diào)解 (3)訴訟或仲裁
一、取得客戶授權(quán)：
客戶授權(quán)應(yīng)包括兩方面的內(nèi)容
1、代理授權(quán) 2、信息披露授權(quán)
二、客戶聲明包括：
1、關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師資質(zhì)的聲明 2、關(guān)于客戶許可的聲明
3、關(guān)于實(shí)施效果的說明 4、其他雙方認(rèn)為應(yīng)當(dāng)聲明的事項(xiàng)
三、具體實(shí)施
在其實(shí)施過程中應(yīng)注意以下因素
1、時(shí)間因素 2、人員因素 3、資金因素
四、文件存檔管理
五、理財(cái)規(guī)劃實(shí)施中的爭(zhēng)端處理
1、處理原則
(1)尊敬客戶的原則
(2)客觀公正的原則
(3)遵循所在機(jī)構(gòu)或行業(yè)中已有的爭(zhēng)端處理程序
2、解決步驟
(1)協(xié)商 (2)調(diào)解 (3)訴訟或仲裁