單選題
1.1879年，英國(guó)公布( )，使投資基金脫離了原來(lái)的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司式的組織形式。
A.《股份有限公司法》
B.《投資基金管理辦法》
C.《投資顧問(wèn)法》
D.《投資公司法》
2.與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是( )。
A.所有權(quán)關(guān)系
B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系
C.信托關(guān)系
D.合伙投資關(guān)系
3.開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以( )為基礎(chǔ)。
A.市場(chǎng)供求關(guān)系
B.市場(chǎng)存款利率
C. 基金份額凈值
D.基金份額總額
4.下列各項(xiàng)中，不是基會(huì)合同的當(dāng)事人的是( )。
A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
B.基金份額持有人
C.基金管理人
D.基金托管人
5.以其他證券投資基金為投資對(duì)象，其投資組合由各種各樣的基金組成的基金稱為( )。
A.指數(shù)基金
B.基金中的基金
C.傘型基金
D.信托投資單位
6.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，( )以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
7.個(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)是( )。
A.操作風(fēng)險(xiǎn)
B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
C.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
D.管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)
8.QDⅡ?yàn)閼?yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的( )。
A.5%
B.8%
C.10%
D.20%
9.封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額持有人人數(shù)要達(dá)到 ( )人以上。
A.100
B.200
C.500
D.1000
10.通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行發(fā)售封閉式基金份額的方式稱為( )。
A.網(wǎng)上發(fā)售
B.網(wǎng)下發(fā)售
C.回?fù)軝C(jī)制
D.回購(gòu)機(jī)制 單選題
1.【答案】A
【解析】初創(chuàng)階段的基金多為契約型投資信托，投資對(duì)象多為債券。1879年，英國(guó)《股份有限公司法》公布，投資基金脫離原來(lái)的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司式的組織形式。
2.【答案】C
【解析】基金與股票、債券反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的則是一種信托關(guān)系，
是一種受益憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人。
3.【答案】C
【解析】開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。
4.【答案】A
【解析】基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)是受基金管理公司委托從事基金代理銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)，屬于證券投資基金的市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)。
5.【答案】B
【解析】基金中的基金是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其他基金組成。我國(guó)目前尚無(wú)此類(lèi)基金?！?.【答案】B
【解析】股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。
7.【答案】C
【解析】非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)€(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)，包括企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)分散投資加以規(guī)避，因此又被稱為可分散風(fēng)險(xiǎn)。
8.【答案】C
【解析】除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另行規(guī)定外，QOti不得有除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外借入基金的行為。該臨時(shí)用途借人現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%。
9.【答案】B
【解析】封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。
10.【答案】A
【解析】在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)七發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。網(wǎng)上發(fā)售是指通過(guò)與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國(guó)各地的證券營(yíng)業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。。網(wǎng)下發(fā)售是指通過(guò)基金管理人指定的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷(xiāo)商的指定賬戶，向機(jī)構(gòu)或個(gè)人投資者發(fā)售基金份額的方式。
1.1879年，英國(guó)公布( )，使投資基金脫離了原來(lái)的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司式的組織形式。
A.《股份有限公司法》
B.《投資基金管理辦法》
C.《投資顧問(wèn)法》
D.《投資公司法》
2.與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是( )。
A.所有權(quán)關(guān)系
B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系
C.信托關(guān)系
D.合伙投資關(guān)系
3.開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以( )為基礎(chǔ)。
A.市場(chǎng)供求關(guān)系
B.市場(chǎng)存款利率
C. 基金份額凈值
D.基金份額總額
4.下列各項(xiàng)中，不是基會(huì)合同的當(dāng)事人的是( )。
A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
B.基金份額持有人
C.基金管理人
D.基金托管人
5.以其他證券投資基金為投資對(duì)象，其投資組合由各種各樣的基金組成的基金稱為( )。
A.指數(shù)基金
B.基金中的基金
C.傘型基金
D.信托投資單位
6.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，( )以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
7.個(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)是( )。
A.操作風(fēng)險(xiǎn)
B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
C.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
D.管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)
8.QDⅡ?yàn)閼?yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的( )。
A.5%
B.8%
C.10%
D.20%
9.封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額持有人人數(shù)要達(dá)到 ( )人以上。
A.100
B.200
C.500
D.1000
10.通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行發(fā)售封閉式基金份額的方式稱為( )。
A.網(wǎng)上發(fā)售
B.網(wǎng)下發(fā)售
C.回?fù)軝C(jī)制
D.回購(gòu)機(jī)制 單選題
1.【答案】A
【解析】初創(chuàng)階段的基金多為契約型投資信托，投資對(duì)象多為債券。1879年，英國(guó)《股份有限公司法》公布，投資基金脫離原來(lái)的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司式的組織形式。
2.【答案】C
【解析】基金與股票、債券反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的則是一種信托關(guān)系，
是一種受益憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人。
3.【答案】C
【解析】開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。
4.【答案】A
【解析】基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)是受基金管理公司委托從事基金代理銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)，屬于證券投資基金的市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)。
5.【答案】B
【解析】基金中的基金是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其他基金組成。我國(guó)目前尚無(wú)此類(lèi)基金?！?.【答案】B
【解析】股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。
7.【答案】C
【解析】非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)€(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)，包括企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)分散投資加以規(guī)避，因此又被稱為可分散風(fēng)險(xiǎn)。
8.【答案】C
【解析】除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另行規(guī)定外，QOti不得有除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外借入基金的行為。該臨時(shí)用途借人現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%。
9.【答案】B
【解析】封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。
10.【答案】A
【解析】在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)七發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。網(wǎng)上發(fā)售是指通過(guò)與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國(guó)各地的證券營(yíng)業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。。網(wǎng)下發(fā)售是指通過(guò)基金管理人指定的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷(xiāo)商的指定賬戶，向機(jī)構(gòu)或個(gè)人投資者發(fā)售基金份額的方式。