洗錢教育， 特別是加強(qiáng)有關(guān)反洗錢法規(guī)的學(xué)習(xí)教育， 幫助公眾走出 “存 款自愿，取款自由，誰也無權(quán)審查”的法律誤區(qū)就顯得至關(guān)重要。
不斷提高一線反洗 金融機(jī)構(gòu)首先必須加大培育反洗錢骨干隊(duì)伍， 錢操作人員的業(yè)務(wù)水平和對可疑交易的甄別能力。同時(shí)，強(qiáng)化現(xiàn)金管 理，管好反洗錢重點(diǎn)部位。近幾年，有些金融機(jī)構(gòu)對大額現(xiàn)金支取能 按照現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行審核、審批程序，但對現(xiàn)金存款卻 不夠重視，而現(xiàn)金存款恰好是反洗錢的重要環(huán)節(jié)。為此，各網(wǎng)點(diǎn)在辦 理業(yè)務(wù)的過程中， 對大額現(xiàn)金存取均應(yīng)嚴(yán)格按照大額交易和可疑交易 管理辦法要求及時(shí)上報(bào)。再者，加強(qiáng)客戶身份識別，構(gòu)建反洗錢堅(jiān)固 防線。特別要加強(qiáng)對重點(diǎn)客戶的業(yè)務(wù)經(jīng)營、營業(yè)收入、資金使用及周 轉(zhuǎn)和新業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行詳細(xì)的調(diào)查了解， 真正做到了解自己的客 戶;加強(qiáng)客戶身份識別登記制度，特別是對于一次性服務(wù)的客戶及現(xiàn) 金兌換、大額現(xiàn)金存入和支取的客戶要認(rèn)真實(shí)行客戶識別，防患于未 然;從源頭上杜絕公款私存、私款公存現(xiàn)象;盡快建立和完善郵政金 融系統(tǒng)與公安、稅務(wù)、工商和人行的相關(guān)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，以便加強(qiáng)對客戶 的身份識別和核查，完善協(xié)調(diào)機(jī)制，形成反洗錢工作合力。
反洗錢工作重要性和緊迫性的宣傳力度， 充分利用金融機(jī)構(gòu)點(diǎn)多 面廣的優(yōu)勢，通過諸如懸掛橫幅、張貼標(biāo)語、散發(fā)資料以及廣大新聞 媒介的宣傳等形式，使大家認(rèn)識并樹立――洗錢犯罪就在我們身邊， 反洗錢工作刻不容緩;反洗錢不是哪個人、哪個部門的事，它需要我 們大家積極支持、協(xié)助、配合，共同承擔(dān)責(zé)任的觀念。通過宣傳，深入普及反洗錢的法規(guī)和知識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓 儲戶自覺遵守金融機(jī)構(gòu)的反洗錢規(guī)定，按規(guī)定辦理個人業(yè)務(wù)，而形成 全社會支持理解反洗錢工作的氛圍， 為反洗錢法規(guī)制度的有效實(shí)施營 造良好的社會環(huán)境。
不斷提高一線反洗 金融機(jī)構(gòu)首先必須加大培育反洗錢骨干隊(duì)伍， 錢操作人員的業(yè)務(wù)水平和對可疑交易的甄別能力。同時(shí)，強(qiáng)化現(xiàn)金管 理，管好反洗錢重點(diǎn)部位。近幾年，有些金融機(jī)構(gòu)對大額現(xiàn)金支取能 按照現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行審核、審批程序，但對現(xiàn)金存款卻 不夠重視，而現(xiàn)金存款恰好是反洗錢的重要環(huán)節(jié)。為此，各網(wǎng)點(diǎn)在辦 理業(yè)務(wù)的過程中， 對大額現(xiàn)金存取均應(yīng)嚴(yán)格按照大額交易和可疑交易 管理辦法要求及時(shí)上報(bào)。再者，加強(qiáng)客戶身份識別，構(gòu)建反洗錢堅(jiān)固 防線。特別要加強(qiáng)對重點(diǎn)客戶的業(yè)務(wù)經(jīng)營、營業(yè)收入、資金使用及周 轉(zhuǎn)和新業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行詳細(xì)的調(diào)查了解， 真正做到了解自己的客 戶;加強(qiáng)客戶身份識別登記制度，特別是對于一次性服務(wù)的客戶及現(xiàn) 金兌換、大額現(xiàn)金存入和支取的客戶要認(rèn)真實(shí)行客戶識別，防患于未 然;從源頭上杜絕公款私存、私款公存現(xiàn)象;盡快建立和完善郵政金 融系統(tǒng)與公安、稅務(wù)、工商和人行的相關(guān)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，以便加強(qiáng)對客戶 的身份識別和核查，完善協(xié)調(diào)機(jī)制，形成反洗錢工作合力。
反洗錢工作重要性和緊迫性的宣傳力度， 充分利用金融機(jī)構(gòu)點(diǎn)多 面廣的優(yōu)勢，通過諸如懸掛橫幅、張貼標(biāo)語、散發(fā)資料以及廣大新聞 媒介的宣傳等形式，使大家認(rèn)識并樹立――洗錢犯罪就在我們身邊， 反洗錢工作刻不容緩;反洗錢不是哪個人、哪個部門的事，它需要我 們大家積極支持、協(xié)助、配合，共同承擔(dān)責(zé)任的觀念。通過宣傳，深入普及反洗錢的法規(guī)和知識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓 儲戶自覺遵守金融機(jī)構(gòu)的反洗錢規(guī)定，按規(guī)定辦理個人業(yè)務(wù)，而形成 全社會支持理解反洗錢工作的氛圍， 為反洗錢法規(guī)制度的有效實(shí)施營 造良好的社會環(huán)境。