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一、單項選擇題(本大題共90小題，每小題0．5分，共45分。在以下各小題所給出的四個選項中，只有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi))
第1題
下列基金中，具有“準儲蓄”之稱的是（?。?。
A．貨幣市場基金
B．封閉式基金
C．開放式基金
D．資本市場基金
參考答案：A
參考解析：貨幣市場基金被稱為準儲蓄，它可以給中小投資者帶來相對安全的增值收益，同時又與一般開放式基金一樣有較好的流動性，幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。
第2題
QDII為（?。?BR> A．合格個人投資者
B．合格境外機構(gòu)投資者
C．合格境內(nèi)機構(gòu)投資者
D．合格機構(gòu)投資者
參考答案：C
參考解析：QDII即合格境內(nèi)機構(gòu)投資者，它是在我國境內(nèi)設立，經(jīng)中國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業(yè)務的證券投資基金。
第3題
商業(yè)銀行應采取多重指標管理理財業(yè)務的市場風險限額，但在采用的風險限額指標中，至少應包括（ ）。
A．風險價值限額
B．止損限額
C．錯配限額
D．交易限額
參考答案：A
參考解析：根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》第41條的規(guī)定，商業(yè)銀行應采用多重指標管理市場風險限額，市場風險的限額可以采用交易限額、止損限額、錯配限額、期權限額和風險價值限額等。但在所采用的風險限額指標中，至少應包括風險價值限額。
二、多項選擇題(本大題共40小題，每小題1分，共40分。在以下各小題所給出的選項中，至少有兩個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi))
第91題
在期貨交易中，應當強行平倉的情形包括（?。?。
A．會員結(jié)算準備金余額小于零，并未能在規(guī)定時限內(nèi)補足
B．持倉量超出其限倉規(guī)定
C．因違規(guī)受到交易所強行平倉處罰 ’
D．根據(jù)交易所的緊急措施應予強行平倉
E．會員、客戶的現(xiàn)金流出現(xiàn)問題
參考答案：A,B,C,D
參考解析：強行平倉包括以下幾種情形：①會員結(jié)算準備金余額小于零，并未能在規(guī)定時限內(nèi)補足；②持倉量超出其限倉規(guī)定；③因違規(guī)受到交易所強行平倉處罰；④根據(jù)交易所的緊急措施應予強行平倉。
第92題
影響房地產(chǎn)價格的社會因素有（?。?。
A．社會治安狀況
B．居民法律意識
C．投機狀況
D．社會偏好
E．土地制度
參考答案：A,B,C,D
參考解析：影響房地產(chǎn)價格的社會因素主要有社會治安狀況、居民法律意識、人口因素、風俗因素、投機狀況和社會偏好等方面。選項E屬于影響房地產(chǎn)價格因素的政治因素。
第93題
證券投資基金的收益主要有（ ）。
A．基金贖回費用
B．債券利息
C．紅利收入
D．存款利息收入
E．證券買賣差價
參考答案：B,C,D,E
參考解析：證券投資基金的收益主要有：①證券買賣差價，也稱資本利得；②紅利收入，即因持有股票而享有的凈利潤分配所得；③債券利息，即基金因投資債券而獲得的定期利息收入，是基金收益不可缺少的組成部分；④存款利息收入，即基金資產(chǎn)的銀行存款利息收入。
三、判斷題(本大題共15小題，每小題1分，共15分。請判斷以下各小題的正誤，正確的選A，錯誤的選B)
第131題
有一套規(guī)范科學的工作流程、方法是一名專業(yè)理財師應具備的基本專業(yè)素質(zhì)。（ ）
A．正確
B．錯誤
參考答案：A
參考解析：作為一名專業(yè)理財師需要有一套規(guī)范科學的工作流程、方法，這樣才能減少主、客觀環(huán)境影響，有條不紊地展開對客戶的專業(yè)咨詢服務，這是一名專業(yè)理財師必須要擁有的基本專業(yè)素質(zhì)。
第132題
客戶老李到商業(yè)銀行理財室咨詢保險產(chǎn)品相關情況，經(jīng)理小張發(fā)現(xiàn)理財室里的保險產(chǎn)品宣傳材料已經(jīng)沒有了，便拿出一份存檔的宣傳材料遞給客戶老李，并復印了一份宣傳材料進行存檔，該行為符合規(guī)定。（?。?BR> A．正確
B．錯誤
參考答案：B
參考解析：根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》第12條的規(guī)定，商業(yè)銀行應當加強對理財產(chǎn)品宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理，宣傳銷售文本應當由商業(yè)銀行總行統(tǒng)一管理和授權，分支機構(gòu)未經(jīng)總行授權不得擅自制作和分發(fā)宣傳銷售文本。
第133題
法人是以自己的財產(chǎn)獨立承擔責任的組織，以盈利為目的。（ ）
A．正確
B．錯誤
參考答案：B
參考解析：以盈利為目的不是法人成立的必要條件?！睹穹ㄍ▌t》以法人活動的性質(zhì)為標準，將法人分為企業(yè)法人、機關法人、事業(yè)單位法人和社會團體法人。企業(yè)法人是以盈利為目的的組織，但是事業(yè)單位法人、機關法人等則不是以盈利為目的的法人。
一、單項選擇題(本大題共90小題，每小題0．5分，共45分。在以下各小題所給出的四個選項中，只有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi))
第1題
下列基金中，具有“準儲蓄”之稱的是（?。?。
A．貨幣市場基金
B．封閉式基金
C．開放式基金
D．資本市場基金
參考答案：A
參考解析：貨幣市場基金被稱為準儲蓄，它可以給中小投資者帶來相對安全的增值收益，同時又與一般開放式基金一樣有較好的流動性，幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。
第2題
QDII為（?。?BR> A．合格個人投資者
B．合格境外機構(gòu)投資者
C．合格境內(nèi)機構(gòu)投資者
D．合格機構(gòu)投資者
參考答案：C
參考解析：QDII即合格境內(nèi)機構(gòu)投資者，它是在我國境內(nèi)設立，經(jīng)中國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業(yè)務的證券投資基金。
第3題
商業(yè)銀行應采取多重指標管理理財業(yè)務的市場風險限額，但在采用的風險限額指標中，至少應包括（ ）。
A．風險價值限額
B．止損限額
C．錯配限額
D．交易限額
參考答案：A
參考解析：根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》第41條的規(guī)定，商業(yè)銀行應采用多重指標管理市場風險限額，市場風險的限額可以采用交易限額、止損限額、錯配限額、期權限額和風險價值限額等。但在所采用的風險限額指標中，至少應包括風險價值限額。
二、多項選擇題(本大題共40小題，每小題1分，共40分。在以下各小題所給出的選項中，至少有兩個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi))
第91題
在期貨交易中，應當強行平倉的情形包括（?。?。
A．會員結(jié)算準備金余額小于零，并未能在規(guī)定時限內(nèi)補足
B．持倉量超出其限倉規(guī)定
C．因違規(guī)受到交易所強行平倉處罰 ’
D．根據(jù)交易所的緊急措施應予強行平倉
E．會員、客戶的現(xiàn)金流出現(xiàn)問題
參考答案：A,B,C,D
參考解析：強行平倉包括以下幾種情形：①會員結(jié)算準備金余額小于零，并未能在規(guī)定時限內(nèi)補足；②持倉量超出其限倉規(guī)定；③因違規(guī)受到交易所強行平倉處罰；④根據(jù)交易所的緊急措施應予強行平倉。
第92題
影響房地產(chǎn)價格的社會因素有（?。?。
A．社會治安狀況
B．居民法律意識
C．投機狀況
D．社會偏好
E．土地制度
參考答案：A,B,C,D
參考解析：影響房地產(chǎn)價格的社會因素主要有社會治安狀況、居民法律意識、人口因素、風俗因素、投機狀況和社會偏好等方面。選項E屬于影響房地產(chǎn)價格因素的政治因素。
第93題
證券投資基金的收益主要有（ ）。
A．基金贖回費用
B．債券利息
C．紅利收入
D．存款利息收入
E．證券買賣差價
參考答案：B,C,D,E
參考解析：證券投資基金的收益主要有：①證券買賣差價，也稱資本利得；②紅利收入，即因持有股票而享有的凈利潤分配所得；③債券利息，即基金因投資債券而獲得的定期利息收入，是基金收益不可缺少的組成部分；④存款利息收入，即基金資產(chǎn)的銀行存款利息收入。
三、判斷題(本大題共15小題，每小題1分，共15分。請判斷以下各小題的正誤，正確的選A，錯誤的選B)
第131題
有一套規(guī)范科學的工作流程、方法是一名專業(yè)理財師應具備的基本專業(yè)素質(zhì)。（ ）
A．正確
B．錯誤
參考答案：A
參考解析：作為一名專業(yè)理財師需要有一套規(guī)范科學的工作流程、方法，這樣才能減少主、客觀環(huán)境影響，有條不紊地展開對客戶的專業(yè)咨詢服務，這是一名專業(yè)理財師必須要擁有的基本專業(yè)素質(zhì)。
第132題
客戶老李到商業(yè)銀行理財室咨詢保險產(chǎn)品相關情況，經(jīng)理小張發(fā)現(xiàn)理財室里的保險產(chǎn)品宣傳材料已經(jīng)沒有了，便拿出一份存檔的宣傳材料遞給客戶老李，并復印了一份宣傳材料進行存檔，該行為符合規(guī)定。（?。?BR> A．正確
B．錯誤
參考答案：B
參考解析：根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》第12條的規(guī)定，商業(yè)銀行應當加強對理財產(chǎn)品宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理，宣傳銷售文本應當由商業(yè)銀行總行統(tǒng)一管理和授權，分支機構(gòu)未經(jīng)總行授權不得擅自制作和分發(fā)宣傳銷售文本。
第133題
法人是以自己的財產(chǎn)獨立承擔責任的組織，以盈利為目的。（ ）
A．正確
B．錯誤
參考答案：B
參考解析：以盈利為目的不是法人成立的必要條件?！睹穹ㄍ▌t》以法人活動的性質(zhì)為標準，將法人分為企業(yè)法人、機關法人、事業(yè)單位法人和社會團體法人。企業(yè)法人是以盈利為目的的組織，但是事業(yè)單位法人、機關法人等則不是以盈利為目的的法人。