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一個人要渡過一條河流、到達彼岸，理財師就是幫助他渡河的人。如果要幫助客戶"過河"，那么理財師要做的有（ ）。
A.清楚地了解到客戶想去哪里
B.告訴客戶去到彼岸的可選方式
C.了解客戶的情況
D.代替客戶到達彼岸
E.告訴客戶到達彼岸的時間
【正確答案】ABC
【答案解析】本題考查綜合理財規(guī)劃的主要內(nèi)容。一個人要渡過一條河流、到達彼岸，理財師就是幫助他渡河的人。如果要幫助客戶"過河"，那么理財師需要做什么？首先，要清楚地了解到他想去哪里，即他的目標是什么？其次，理財師應告訴他去到彼岸的可選方式，比如游泳過去、搭載一個小船、租個摩托艇甚至游輪過去；當然還有其他的選擇，比如建一座橋，走過去……然后，用什么樣的方式過去，這在很大程度上取決于他的條件、能力和意愿。所以理財師需要知道一些他的情況，比如他會不會游泳，體力如何？愿不愿意冒險，承受風險的能力有多大？當然還包括，有沒有足夠的經(jīng)濟實力和時間等。
一個人要渡過一條河流、到達彼岸，理財師就是幫助他渡河的人。如果要幫助客戶"過河"，那么理財師要做的有（ ）。
A.清楚地了解到客戶想去哪里
B.告訴客戶去到彼岸的可選方式
C.了解客戶的情況
D.代替客戶到達彼岸
E.告訴客戶到達彼岸的時間
【正確答案】ABC
【答案解析】本題考查綜合理財規(guī)劃的主要內(nèi)容。一個人要渡過一條河流、到達彼岸，理財師就是幫助他渡河的人。如果要幫助客戶"過河"，那么理財師需要做什么？首先，要清楚地了解到他想去哪里，即他的目標是什么？其次，理財師應告訴他去到彼岸的可選方式，比如游泳過去、搭載一個小船、租個摩托艇甚至游輪過去；當然還有其他的選擇，比如建一座橋，走過去……然后，用什么樣的方式過去，這在很大程度上取決于他的條件、能力和意愿。所以理財師需要知道一些他的情況，比如他會不會游泳，體力如何？愿不愿意冒險，承受風險的能力有多大？當然還包括，有沒有足夠的經(jīng)濟實力和時間等。