為大家整理的2017年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》過關(guān)必做練習(xí)題，祝大家順利通過考試！
一、單選題
1.提貨單表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標(biāo)明物品的權(quán)利，說明提貨單是一種()。
A.商品證券
B.貨幣證券
C.金融證券
D.資本證券
【答案】A
【解析】商品證券是證明持有人有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)，持有人對(duì)這種證券所代表的商品所有權(quán)受法律保護(hù)。屬于商品證券的有提貨單、運(yùn)貨單、倉(cāng)庫(kù)棧單等。
2.商業(yè)匯票屬于()。
A.商品證券
B.有價(jià)證券
C.資本證券
D.貨幣證券
【答案】D
【解析】貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。貨幣證券主要包括兩大類：①商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票;②銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。
3.由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券是指()。
A.貨幣證券
B.資本證券
C.商品證券
D.憑證證券
【答案】B
【解析】廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。A項(xiàng)，貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券，包括商業(yè)證券和銀行證券;C項(xiàng)，商品證券是證明持有人對(duì)這種證券所代表的商品擁有所有權(quán)或使用權(quán)的憑證。
4.有價(jià)證券的主要形式是()。
A.商品證券
B.貨幣證券
C.資本證券
D.實(shí)物證券
【答案】C
【解析】資本證券的持有人有一定的收入請(qǐng)求權(quán)，它是有價(jià)證券的主要形式。
5.在金融證券中最為常見的是()。
A.公司債券
B.股票
C.商業(yè)票據(jù)
D.金融債券
【答案】D
【解析】公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價(jià)證券，公司證券包括的范圍比較廣泛，有股票、公司債券及商業(yè)票據(jù)等。此外，在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為金融證券，其中金融債券尤為常見。
6.按是否在證券交易所掛牌交易，證券可分為()。
A.上市證券和非上市證券
B.上市證券和掛牌證券
C.掛牌證券和公開證券
D.場(chǎng)內(nèi)證券和場(chǎng)外證券
【答案】A
【解析】按是否在證券交易所掛牌交易，有價(jià)證券可分為上市證券與非上市證券。上市證券是指經(jīng)證券主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)發(fā)行，并經(jīng)證券交易所依法審核同意，允許在證券交易所內(nèi)公開買賣的證券。非上市證券是指未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券。
7.按證券的募集方式不同，有價(jià)證券可分為()。
A.上市證券和非上市證券
B.國(guó)內(nèi)證券和國(guó)際證券
C.公募證券和私募證券
D.固定收益證券和變動(dòng)收益證券
【答案】C
【解析】按募集方式分類，有價(jià)證券可以分為公募證券和私募證券。公募證券是指發(fā)行人向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券，審核較嚴(yán)格，并采取公示制度。私募證券是指向特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對(duì)寬松，投資者也較少，不采取公示制度。
8.證券按照()可分為股票、債券和其他證券三大類。
A.所代表的權(quán)利性質(zhì)
B.發(fā)行主體
C.收益是否固定
D.違約風(fēng)險(xiǎn)
【答案】A
【解析】按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類，有價(jià)證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。股票和債券是證券市場(chǎng)兩個(gè)最基本和最主要的品種;其他證券包括基金證券、證券衍生產(chǎn)品等，如金融期貨、可轉(zhuǎn)換證券、權(quán)證等。
9.證券持有者面臨實(shí)際收益與預(yù)期收益的背離，或者說是證券收益的不確定性，這表明了證券具有()。
A.期限性
B.風(fēng)險(xiǎn)性
C.流動(dòng)性
D.收益性
【答案】B
10.證券市場(chǎng)是指()。
A.證券發(fā)行與交易市場(chǎng)
B.證券的發(fā)行市場(chǎng)
C.證券的交易市場(chǎng)
D.證券的流通市場(chǎng)
【答案】A
【解析】證券市場(chǎng)是股票、債券、投資基金等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所。它是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是為解決資本供求矛盾和流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場(chǎng)。二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)
1.公募證券與私募證券的不同之處在于()。
A.審核的嚴(yán)格程度不同
B.發(fā)行對(duì)象特定與否
C.采取公示制度與否
D.證券公開發(fā)行與否
【答案】ABCD
【解析】公募證券是指發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券，審核較嚴(yán)格并采取公示制度;私募證券是指向特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對(duì)寬松，投資者也較少，不采取公示制度。
2.關(guān)于公募證券的特征，下列表述正確的有()。
A.發(fā)行對(duì)象為不特定的社會(huì)公眾投資者
B.采取公示制度
C.與私募證券相比，審核較嚴(yán)格
D.投資者多為與發(fā)行人有特定關(guān)系的機(jī)構(gòu)投資者
【答案】ABC
【解析】D項(xiàng)屬于私募證券的特征。
3.目前我國(guó)金融市場(chǎng)上的私募證券有()。
A.信托投資公司發(fā)行的集合資金信托計(jì)劃
B.商業(yè)銀行發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃
C.證券公司發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃
D.證券交易所交易基金
【答案】ABC
【解析】私募證券是指向特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對(duì)寬松，投資者也較少，不采取公示制度。目前我國(guó)信托投資公司發(fā)行的集合資金信托計(jì)劃以及商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃均屬私募證券。
4.證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足的條件有()。
A.很容易變現(xiàn)
B.變現(xiàn)的交易成本極小
C.本金保持相對(duì)穩(wěn)定
D.變現(xiàn)的支付成本小
【答案】ABC
【解析】證券的流動(dòng)性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足三個(gè)條件：①很容易變現(xiàn);②變現(xiàn)的交易成本極小;③本金保持相對(duì)穩(wěn)定。
5.關(guān)于有價(jià)證券的期限性，下列描述正確的有()。
A.債券的期限不具法律約束力，但可以對(duì)融資雙方權(quán)益起到保護(hù)作用
B.股票一般沒有期限性
C.股票可以視為無期證券
D.債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對(duì)融資期限以及與此相關(guān)的收益率需求
【答案】BCD
【解析】A項(xiàng)，債券的期限具有法律約束力，是對(duì)融資雙方權(quán)益的保護(hù)。
6.在證券市場(chǎng)中，發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)的關(guān)系是()。
A.流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提
B.發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的延續(xù)
C.發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響
D.發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)
【答案】CD
【解析】證券發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)相互依存、相互制約，是一個(gè)不可分割的整體。證券發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提，有了發(fā)行市場(chǎng)的證券供應(yīng)，才有流通市場(chǎng)的證券交易，證券發(fā)行的種類、數(shù)量和發(fā)行方式?jīng)Q定著流通市場(chǎng)的規(guī)模和運(yùn)行。流通市場(chǎng)是證券得以持續(xù)擴(kuò)大發(fā)行的必要條件，為證券的轉(zhuǎn)讓提供市場(chǎng)條件，使發(fā)行市場(chǎng)充滿活力。此外，流通市場(chǎng)的交易價(jià)格制約和影響著證券的發(fā)行價(jià)格，是證券發(fā)行時(shí)需要考慮的重要因素。
7.除一、二級(jí)市場(chǎng)區(qū)分之外，證券市場(chǎng)的層次性還體現(xiàn)在()。
A.區(qū)域分布
B.覆蓋公司類型
C.上市交易制度
D.監(jiān)管要求的一致性
【答案】ABC
【解析】D項(xiàng)應(yīng)為，監(jiān)管要求的多樣性。
8.根據(jù)市場(chǎng)的集中程度，證券市場(chǎng)可分為()。
A.集中交易市場(chǎng)
B.主板市場(chǎng)
C.柜臺(tái)市場(chǎng)
D.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
【答案】AC
【解析】根據(jù)所服務(wù)和覆蓋的上市公司類型，證券市場(chǎng)可分為全球性市場(chǎng)、全國(guó)性市場(chǎng)、區(qū)域性市場(chǎng)等類型;根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，可分為主板市場(chǎng)、二板市場(chǎng)(創(chuàng)業(yè)板或高新企業(yè)板);根據(jù)市場(chǎng)的集中程度，可分為集中交易市場(chǎng)(交易所市場(chǎng))、柜臺(tái)市場(chǎng)等。
9.下列關(guān)于股票市場(chǎng)的說法錯(cuò)誤的有()。
A.股票市場(chǎng)交易的對(duì)象是股票和其他上市有價(jià)證券
B.股票的市場(chǎng)價(jià)格除了與股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平有關(guān)外，還受到其他如政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)等多方面因素的綜合影響，因此，股票價(jià)格經(jīng)常處于波動(dòng)之中
C.股票市場(chǎng)的發(fā)行人為股份有限公司和有限責(zé)任公司
D.股票市場(chǎng)是股票發(fā)行和買賣交易的場(chǎng)所
【答案】AC
【解析】A項(xiàng)，股票市場(chǎng)交易的對(duì)象是股票;C項(xiàng)，股票市場(chǎng)的發(fā)行人為股份有限公司。
10.債券市場(chǎng)是債券發(fā)行和買賣交易的場(chǎng)所，下列說法不正確的有()。
A.債券的發(fā)行人有中央政府、地方政府、中央政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人
B.債券發(fā)行人通過發(fā)行債券籌集的資金一般都有期限，到期時(shí)，債務(wù)人必須還本付息
C.債券是所有權(quán)憑證，債券持有人有利息收入的要求權(quán)
D.相對(duì)于股票價(jià)格而言，債券市場(chǎng)價(jià)格比較穩(wěn)定
【答案】AC
【解析】A項(xiàng)，個(gè)人不能發(fā)行債券;C項(xiàng)，債券是債權(quán)憑證，債券持有者與債券發(fā)行人之間是債權(quán)債務(wù)關(guān)系。
一、單選題
1.提貨單表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標(biāo)明物品的權(quán)利，說明提貨單是一種()。
A.商品證券
B.貨幣證券
C.金融證券
D.資本證券
【答案】A
【解析】商品證券是證明持有人有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)，持有人對(duì)這種證券所代表的商品所有權(quán)受法律保護(hù)。屬于商品證券的有提貨單、運(yùn)貨單、倉(cāng)庫(kù)棧單等。
2.商業(yè)匯票屬于()。
A.商品證券
B.有價(jià)證券
C.資本證券
D.貨幣證券
【答案】D
【解析】貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。貨幣證券主要包括兩大類：①商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票;②銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。
3.由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券是指()。
A.貨幣證券
B.資本證券
C.商品證券
D.憑證證券
【答案】B
【解析】廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。A項(xiàng)，貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券，包括商業(yè)證券和銀行證券;C項(xiàng)，商品證券是證明持有人對(duì)這種證券所代表的商品擁有所有權(quán)或使用權(quán)的憑證。
4.有價(jià)證券的主要形式是()。
A.商品證券
B.貨幣證券
C.資本證券
D.實(shí)物證券
【答案】C
【解析】資本證券的持有人有一定的收入請(qǐng)求權(quán)，它是有價(jià)證券的主要形式。
5.在金融證券中最為常見的是()。
A.公司債券
B.股票
C.商業(yè)票據(jù)
D.金融債券
【答案】D
【解析】公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價(jià)證券，公司證券包括的范圍比較廣泛，有股票、公司債券及商業(yè)票據(jù)等。此外，在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為金融證券，其中金融債券尤為常見。
6.按是否在證券交易所掛牌交易，證券可分為()。
A.上市證券和非上市證券
B.上市證券和掛牌證券
C.掛牌證券和公開證券
D.場(chǎng)內(nèi)證券和場(chǎng)外證券
【答案】A
【解析】按是否在證券交易所掛牌交易，有價(jià)證券可分為上市證券與非上市證券。上市證券是指經(jīng)證券主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)發(fā)行，并經(jīng)證券交易所依法審核同意，允許在證券交易所內(nèi)公開買賣的證券。非上市證券是指未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券。
7.按證券的募集方式不同，有價(jià)證券可分為()。
A.上市證券和非上市證券
B.國(guó)內(nèi)證券和國(guó)際證券
C.公募證券和私募證券
D.固定收益證券和變動(dòng)收益證券
【答案】C
【解析】按募集方式分類，有價(jià)證券可以分為公募證券和私募證券。公募證券是指發(fā)行人向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券，審核較嚴(yán)格，并采取公示制度。私募證券是指向特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對(duì)寬松，投資者也較少，不采取公示制度。
8.證券按照()可分為股票、債券和其他證券三大類。
A.所代表的權(quán)利性質(zhì)
B.發(fā)行主體
C.收益是否固定
D.違約風(fēng)險(xiǎn)
【答案】A
【解析】按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類，有價(jià)證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。股票和債券是證券市場(chǎng)兩個(gè)最基本和最主要的品種;其他證券包括基金證券、證券衍生產(chǎn)品等，如金融期貨、可轉(zhuǎn)換證券、權(quán)證等。
9.證券持有者面臨實(shí)際收益與預(yù)期收益的背離，或者說是證券收益的不確定性，這表明了證券具有()。
A.期限性
B.風(fēng)險(xiǎn)性
C.流動(dòng)性
D.收益性
【答案】B
10.證券市場(chǎng)是指()。
A.證券發(fā)行與交易市場(chǎng)
B.證券的發(fā)行市場(chǎng)
C.證券的交易市場(chǎng)
D.證券的流通市場(chǎng)
【答案】A
【解析】證券市場(chǎng)是股票、債券、投資基金等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所。它是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是為解決資本供求矛盾和流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場(chǎng)。二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)
1.公募證券與私募證券的不同之處在于()。
A.審核的嚴(yán)格程度不同
B.發(fā)行對(duì)象特定與否
C.采取公示制度與否
D.證券公開發(fā)行與否
【答案】ABCD
【解析】公募證券是指發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券，審核較嚴(yán)格并采取公示制度;私募證券是指向特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對(duì)寬松，投資者也較少，不采取公示制度。
2.關(guān)于公募證券的特征，下列表述正確的有()。
A.發(fā)行對(duì)象為不特定的社會(huì)公眾投資者
B.采取公示制度
C.與私募證券相比，審核較嚴(yán)格
D.投資者多為與發(fā)行人有特定關(guān)系的機(jī)構(gòu)投資者
【答案】ABC
【解析】D項(xiàng)屬于私募證券的特征。
3.目前我國(guó)金融市場(chǎng)上的私募證券有()。
A.信托投資公司發(fā)行的集合資金信托計(jì)劃
B.商業(yè)銀行發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃
C.證券公司發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃
D.證券交易所交易基金
【答案】ABC
【解析】私募證券是指向特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對(duì)寬松，投資者也較少，不采取公示制度。目前我國(guó)信托投資公司發(fā)行的集合資金信托計(jì)劃以及商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃均屬私募證券。
4.證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足的條件有()。
A.很容易變現(xiàn)
B.變現(xiàn)的交易成本極小
C.本金保持相對(duì)穩(wěn)定
D.變現(xiàn)的支付成本小
【答案】ABC
【解析】證券的流動(dòng)性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足三個(gè)條件：①很容易變現(xiàn);②變現(xiàn)的交易成本極小;③本金保持相對(duì)穩(wěn)定。
5.關(guān)于有價(jià)證券的期限性，下列描述正確的有()。
A.債券的期限不具法律約束力，但可以對(duì)融資雙方權(quán)益起到保護(hù)作用
B.股票一般沒有期限性
C.股票可以視為無期證券
D.債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對(duì)融資期限以及與此相關(guān)的收益率需求
【答案】BCD
【解析】A項(xiàng)，債券的期限具有法律約束力，是對(duì)融資雙方權(quán)益的保護(hù)。
6.在證券市場(chǎng)中，發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)的關(guān)系是()。
A.流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提
B.發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的延續(xù)
C.發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響
D.發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)
【答案】CD
【解析】證券發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)相互依存、相互制約，是一個(gè)不可分割的整體。證券發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提，有了發(fā)行市場(chǎng)的證券供應(yīng)，才有流通市場(chǎng)的證券交易，證券發(fā)行的種類、數(shù)量和發(fā)行方式?jīng)Q定著流通市場(chǎng)的規(guī)模和運(yùn)行。流通市場(chǎng)是證券得以持續(xù)擴(kuò)大發(fā)行的必要條件，為證券的轉(zhuǎn)讓提供市場(chǎng)條件，使發(fā)行市場(chǎng)充滿活力。此外，流通市場(chǎng)的交易價(jià)格制約和影響著證券的發(fā)行價(jià)格，是證券發(fā)行時(shí)需要考慮的重要因素。
7.除一、二級(jí)市場(chǎng)區(qū)分之外，證券市場(chǎng)的層次性還體現(xiàn)在()。
A.區(qū)域分布
B.覆蓋公司類型
C.上市交易制度
D.監(jiān)管要求的一致性
【答案】ABC
【解析】D項(xiàng)應(yīng)為，監(jiān)管要求的多樣性。
8.根據(jù)市場(chǎng)的集中程度，證券市場(chǎng)可分為()。
A.集中交易市場(chǎng)
B.主板市場(chǎng)
C.柜臺(tái)市場(chǎng)
D.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
【答案】AC
【解析】根據(jù)所服務(wù)和覆蓋的上市公司類型，證券市場(chǎng)可分為全球性市場(chǎng)、全國(guó)性市場(chǎng)、區(qū)域性市場(chǎng)等類型;根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，可分為主板市場(chǎng)、二板市場(chǎng)(創(chuàng)業(yè)板或高新企業(yè)板);根據(jù)市場(chǎng)的集中程度，可分為集中交易市場(chǎng)(交易所市場(chǎng))、柜臺(tái)市場(chǎng)等。
9.下列關(guān)于股票市場(chǎng)的說法錯(cuò)誤的有()。
A.股票市場(chǎng)交易的對(duì)象是股票和其他上市有價(jià)證券
B.股票的市場(chǎng)價(jià)格除了與股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平有關(guān)外，還受到其他如政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)等多方面因素的綜合影響，因此，股票價(jià)格經(jīng)常處于波動(dòng)之中
C.股票市場(chǎng)的發(fā)行人為股份有限公司和有限責(zé)任公司
D.股票市場(chǎng)是股票發(fā)行和買賣交易的場(chǎng)所
【答案】AC
【解析】A項(xiàng)，股票市場(chǎng)交易的對(duì)象是股票;C項(xiàng)，股票市場(chǎng)的發(fā)行人為股份有限公司。
10.債券市場(chǎng)是債券發(fā)行和買賣交易的場(chǎng)所，下列說法不正確的有()。
A.債券的發(fā)行人有中央政府、地方政府、中央政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人
B.債券發(fā)行人通過發(fā)行債券籌集的資金一般都有期限，到期時(shí)，債務(wù)人必須還本付息
C.債券是所有權(quán)憑證，債券持有人有利息收入的要求權(quán)
D.相對(duì)于股票價(jià)格而言，債券市場(chǎng)價(jià)格比較穩(wěn)定
【答案】AC
【解析】A項(xiàng)，個(gè)人不能發(fā)行債券;C項(xiàng)，債券是債權(quán)憑證，債券持有者與債券發(fā)行人之間是債權(quán)債務(wù)關(guān)系。