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公司評(píng)估報(bào)告案例篇一
近年來(lái)，為適應(yīng)國(guó)內(nèi)外反洗錢和反恐怖融資日益嚴(yán)峻的形勢(shì)，中國(guó)人民銀行按照f(shuō)atf組織反洗錢國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，逐年提升監(jiān)管要求，將反洗錢監(jiān)管要求從“規(guī)則為本”向“風(fēng)險(xiǎn)為本”逐步轉(zhuǎn)變，并在反洗錢監(jiān)督管理相關(guān)制度中，引導(dǎo)和鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)提高反洗錢有效性和合規(guī)性。
度小滿金融本著 “精于科技、值得信賴”的核心價(jià)值觀，基于監(jiān)管要求及圍繞業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，專注于智能決策和分析，結(jié)合多年服務(wù)金融客戶服務(wù)的經(jīng)驗(yàn)以及反洗錢的實(shí)踐，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制及反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。度小滿金融指定法規(guī)內(nèi)控部作為度小滿金融層面反洗錢牽頭管理部門，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌度小滿金融的反洗錢管理工作，并集中對(duì)交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析，同時(shí)為有效履行反洗錢義務(wù)，按照風(fēng)險(xiǎn)為本的方法，采用各反洗錢義務(wù)主體分別建設(shè)反洗錢體系及風(fēng)險(xiǎn)管理策略的方式，對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制及全程管理，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
01風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)
目前，度小滿金融建立反洗錢集中共享中心，根據(jù)各個(gè)子公司的需求及度小滿金融整體反洗錢發(fā)展策略、風(fēng)險(xiǎn)偏好，為各個(gè)業(yè)務(wù)板塊提供集中的戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、可疑交易監(jiān)測(cè)、盡職調(diào)查等服務(wù)。各反洗錢義務(wù)主體則根據(jù)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的特性，合理規(guī)劃本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的日常管理要求及需反洗錢集中共享中心提供的服務(wù)。通過(guò)集中共享中心的模式，理清風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線與理財(cái)、信貸和支付不同業(yè)務(wù)板塊所承擔(dān)的不同的反洗錢職能邊界。在滿足監(jiān)管合規(guī)要求的同時(shí)，這種模式具備可擴(kuò)展性，能夠快速適應(yīng)未來(lái)度小滿金融業(yè)務(wù)進(jìn)一步擴(kuò)展的情況。同時(shí)，各反洗錢義務(wù)主體在度小滿金融的指導(dǎo)下，在管理層建立獨(dú)立的反洗錢管理架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，使得反洗錢工作能夠自上而下地有效開(kāi)展。
02風(fēng)險(xiǎn)管理策略
根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》等文件要求，結(jié)合其他相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件，建立洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理策略。一是建立制度和機(jī)制。目前已制定《反洗錢反恐怖融資管理辦法》及相關(guān)操作指引，內(nèi)容涉及名單監(jiān)控、可疑交易監(jiān)測(cè)、客戶身份識(shí)別和交易記錄保存、客戶風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理及產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、獎(jiǎng)懲措施及內(nèi)部審計(jì)等，逐步建立規(guī)范完善的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。二是制定風(fēng)險(xiǎn)防控策略。風(fēng)險(xiǎn)防控策略調(diào)整是一個(gè)長(zhǎng)期過(guò)程，通過(guò)積極參加監(jiān)管培訓(xùn)、學(xué)習(xí)行業(yè)最佳實(shí)踐等方式，不斷調(diào)整優(yōu)化反洗錢方面的風(fēng)險(xiǎn)防控策略。三是搭建反洗錢系統(tǒng)。以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，金融科技為手段，從數(shù)據(jù)入手，建立涵蓋客戶身份、交易環(huán)境及風(fēng)險(xiǎn)狀況的反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)。
03風(fēng)險(xiǎn)管理文化
全面推進(jìn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)工作，分主體、分層次定期開(kāi)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化的培訓(xùn)，促進(jìn)全體員工樹(shù)立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，營(yíng)造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。
度小滿金融反洗錢系統(tǒng)，在滿足合規(guī)的前提下，以風(fēng)險(xiǎn)為中心，結(jié)合移動(dòng)支付業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，充分利用大數(shù)據(jù)和機(jī)器學(xué)習(xí)來(lái)實(shí)現(xiàn)智能化反洗錢。在搭建好現(xiàn)有的支付業(yè)務(wù)的反洗錢模型之外，逐步覆蓋信貸、保險(xiǎn)、基金等業(yè)務(wù)，同時(shí)對(duì)相關(guān)領(lǐng)域上游洗錢行為進(jìn)行摸排和挖掘，隨時(shí)對(duì)于新型犯罪保持關(guān)注。職能反洗錢系統(tǒng)建設(shè)主要集中在可疑交易監(jiān)測(cè)、客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、名單監(jiān)控及客戶身份識(shí)別等方面。
01可疑交易監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)
可疑交易識(shí)別是發(fā)現(xiàn)和追蹤涉嫌洗錢線索的有效途徑，是我國(guó)反洗錢領(lǐng)域的核心問(wèn)題。由于現(xiàn)代金融體系越來(lái)越復(fù)雜，金融創(chuàng)新產(chǎn)品層出不窮，不法分子的洗錢行為呈現(xiàn)出高度的“技術(shù)化”，給可疑交易識(shí)別帶來(lái)了極大的挑戰(zhàn)。對(duì)此，度小滿金融利用大數(shù)據(jù)和人工智能等金融科技技術(shù)，提高可疑交易識(shí)別的效率和質(zhì)量。
基于監(jiān)管要求、結(jié)合現(xiàn)有業(yè)務(wù)場(chǎng)景、同時(shí)參考中國(guó)人民銀行發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步完善銀行業(yè)洗錢類型分析工作的通知》中可疑交易類型和知識(shí)點(diǎn)對(duì)照表，設(shè)計(jì)100+維度的特征庫(kù)，引入模型建設(shè)工具，支持?jǐn)?shù)據(jù)海量輸入、處理、輸出、模型訓(xùn)練的全流程閉環(huán)，通過(guò)各種數(shù)據(jù)源、組件、算法，把成百上千個(gè)分類準(zhǔn)確率較低的樹(shù)模型組合起來(lái)，成為一個(gè)準(zhǔn)確率很高的模型，并不斷迭代實(shí)現(xiàn)機(jī)器學(xué)習(xí)模型的不斷優(yōu)化，做出最好分類結(jié)果。同時(shí)結(jié)合典型洗錢案例以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)提示和指引，設(shè)置了20+監(jiān)控規(guī)則，可以有效識(shí)別：疑似涉毒、疑似地下錢莊、疑似非法集資、疑似賭博、疑似套現(xiàn)等異常交易，最大限度監(jiān)控及降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)，節(jié)省大量人力成本的同時(shí)有效監(jiān)控分析可疑交易并上報(bào)監(jiān)管，滿足合規(guī)需求。
02客戶風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理系統(tǒng)
基于監(jiān)管對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)中風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的要求及規(guī)范，結(jié)合現(xiàn)有業(yè)務(wù)的客戶情況(包含自然人客戶及非自然人客戶)，將客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)分為動(dòng)態(tài)因子和靜態(tài)因子。靜態(tài)因子目前主要為客戶基本信息，包含客戶信息、地域情況及職業(yè)/行業(yè);動(dòng)態(tài)因子是通過(guò)交易記錄對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，主要評(píng)估維度包括異常交易時(shí)間，異地交易，交易集中度等，通過(guò)對(duì)指標(biāo)進(jìn)行權(quán)重分配，在部分動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)中，采用排秩的方式進(jìn)行指標(biāo)賦值，最終通過(guò)動(dòng)態(tài)及靜態(tài)指標(biāo)的綜合得分，最終確定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。同時(shí)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)系統(tǒng)將客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中高分險(xiǎn)以上及評(píng)級(jí)分?jǐn)?shù)變化較大的客戶推送至反洗錢任務(wù)處理臺(tái)(“加強(qiáng)盡職調(diào)查”、“重新識(shí)別”“人工確認(rèn)”)。由盡調(diào)崗對(duì)客戶基本情況、客戶經(jīng)營(yíng)交易情況進(jìn)行調(diào)查，并開(kāi)展客戶交易持續(xù)監(jiān)控。
03監(jiān)控名單庫(kù)
為確保名單庫(kù)能夠及時(shí)進(jìn)行更新和維護(hù)。從系統(tǒng)層面對(duì)命中名單進(jìn)行了分類，對(duì)命中涉恐類、犯罪類等高風(fēng)險(xiǎn)類別在不涉及資金交易的用戶注冊(cè)階段即進(jìn)行名單監(jiān)測(cè)，對(duì)命中人員直接拒絕其注冊(cè)申請(qǐng)，將名單內(nèi)人員攔截在了公司服務(wù)體系之外，有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理高風(fēng)險(xiǎn)類別任務(wù)，降低不法分子利用公司產(chǎn)品進(jìn)行非法活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
04戶身份識(shí)別
按照《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》以及《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，對(duì)個(gè)人支付賬戶進(jìn)行了 i、 ii、iii類分類。為客戶開(kāi)立支付賬戶的，實(shí)行實(shí)名制管理，登記并采取有效措施驗(yàn)證客戶身份基本信息。同時(shí)在開(kāi)戶環(huán)節(jié)進(jìn)行制裁名單、恐怖融資名單、政要名單等“黑名單”校驗(yàn)，并根據(jù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)策略，進(jìn)行拒絕準(zhǔn)入、經(jīng)管理層審批后準(zhǔn)入、確認(rèn)高風(fēng)險(xiǎn)等差異化管理，并定期對(duì)存量客戶進(jìn)行持續(xù)識(shí)別并開(kāi)展差異化策略處置。
05動(dòng)態(tài)調(diào)整反洗錢監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)
根據(jù)行業(yè)特點(diǎn)、本機(jī)構(gòu)實(shí)際情況建立符合反洗錢法律法規(guī)的反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，并根據(jù)人員崗位配置了合理的系統(tǒng)權(quán)限。目前反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)能較好地支持反洗錢管理工作，后續(xù)將嚴(yán)格依照監(jiān)管要求，參照監(jiān)管機(jī)構(gòu)定期發(fā)布的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示等，不斷積累真實(shí)、準(zhǔn)確、連續(xù)、完整的內(nèi)外部數(shù)據(jù)，結(jié)合客戶、業(yè)務(wù)和洗錢風(fēng)險(xiǎn)變化情況及時(shí)調(diào)整模型策略，確保監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)能夠有效監(jiān)控洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
鑒于當(dāng)前反洗錢和反恐怖融資工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)，以及反洗錢工作的重要性，度小滿金融將高度重視反洗錢管理工作，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢政策法規(guī)，全面貫徹人民銀行反洗錢工作要求，向全局化、系統(tǒng)化、穿透式轉(zhuǎn)變，不斷提升全員反洗錢意識(shí)、優(yōu)化系統(tǒng)監(jiān)控、加大資源投入、加強(qiáng)反洗錢治理、健全和完善反洗錢內(nèi)控制度管理體系，提升反洗錢管理水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，逐步落實(shí)“風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則和理念。
公司評(píng)估報(bào)告案例篇二
2017年9月13日，國(guó)務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》(國(guó)辦函(2017)84號(hào)，以下簡(jiǎn)稱“《三反意見(jiàn)》”)，《三反意見(jiàn)》是《反洗錢法》頒布以來(lái)對(duì)國(guó)家反洗錢體系最全面的頂層設(shè)計(jì)，也是我國(guó)在反洗錢、反恐怖融資和反逃稅工作領(lǐng)域深化改革的總體規(guī)劃?！度匆庖?jiàn)》明確地指出要研究設(shè)計(jì)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)(以下合稱“洗錢風(fēng)險(xiǎn)”)評(píng)估體系，積極發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、完善體制機(jī)制、配置資源方面的基礎(chǔ)性作用，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢和反恐怖融資戰(zhàn)略研究;同時(shí)，《三反意見(jiàn)》還明確地指出了，妥善應(yīng)對(duì)伴隨新業(yè)務(wù)和新業(yè)態(tài)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，建立健全反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新技術(shù)、新渠道產(chǎn)生的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自主進(jìn)行持續(xù)識(shí)別和評(píng)估，動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)變化，完善有關(guān)反洗錢監(jiān)管要求。
在此背景之下，2018年9月30日，中國(guó)人民銀行為引導(dǎo)法人金融機(jī)構(gòu)深入實(shí)踐風(fēng)險(xiǎn)為本方法，加強(qiáng)法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作，有效預(yù)防洗錢及相關(guān)違法犯罪活動(dòng)，由中國(guó)人民銀行反洗錢局制定《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》(銀反洗發(fā)(2018)19號(hào)，以下簡(jiǎn)稱“《洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》”)，要求法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)識(shí)別、審慎評(píng)估、有效控制及全程管理，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。本文將圍繞我國(guó)現(xiàn)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定試談洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估之一的業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
2012年，金融行動(dòng)特別工作組(fatf)在其發(fā)布的《新40項(xiàng)建議》中，將風(fēng)險(xiǎn)為本方法寫入 “建議1(評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)與適用風(fēng)險(xiǎn)為本的方法標(biāo)準(zhǔn))”，明確地提出風(fēng)險(xiǎn)為本方法 (risk-base approach) 是打擊洗錢和恐怖融資的有效方法，要求各國(guó)應(yīng)當(dāng)開(kāi)展國(guó)家洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，并提出各國(guó)應(yīng)當(dāng)要求金融機(jī)構(gòu)和特定非金融行業(yè)與職業(yè)，識(shí)別、評(píng)估，并采取有效措施降低洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)fatf對(duì)建議1釋義，風(fēng)險(xiǎn)為本方法是指，在識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，在高風(fēng)險(xiǎn)情形下采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險(xiǎn); 相應(yīng)地, 在低風(fēng)險(xiǎn)情形下, 則允許采取簡(jiǎn)化措施。任何時(shí)候懷疑洗錢或恐怖融資的, 則不允許采取簡(jiǎn)化措施。
根據(jù)fatf的建議及其洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估相關(guān)指引，識(shí)別、評(píng)估洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的基本方法可分為三個(gè)階段，首先是評(píng)估固有風(fēng)險(xiǎn)，其次是評(píng)估控制有效性，最后得出剩余風(fēng)險(xiǎn)的高低。因此，洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢和反恐怖融資工作、采取不同措施以控管洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的基石。
所謂固有風(fēng)險(xiǎn)，是指金融機(jī)構(gòu)和特定非金融行業(yè)(以下簡(jiǎn)稱“義務(wù)機(jī)構(gòu)”)在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)的過(guò)程中，在不存在相關(guān)的管理控制措施情況下，被利用進(jìn)行洗錢、恐怖融資、擴(kuò)散融資而發(fā)生洗錢活動(dòng)的可能性。對(duì)于義務(wù)機(jī)構(gòu)而言，開(kāi)展洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估對(duì)義務(wù)機(jī)構(gòu)了解和降低洗錢和恐怖融資的固有風(fēng)險(xiǎn)，找到自身洗錢威脅和控制措施的薄弱環(huán)節(jié)并使義務(wù)機(jī)構(gòu)有效管理剩余風(fēng)險(xiǎn)具有重要意義。[1]固有風(fēng)險(xiǎn)一般包括經(jīng)營(yíng)環(huán)境與規(guī)模、客戶、業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品/服務(wù)，以及交付渠道)等多個(gè)維度，業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))洗錢風(fēng)險(xiǎn)是洗錢和恐怖融資固有風(fēng)險(xiǎn)之一，具體是指義務(wù)機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，因?yàn)槠涮峁┑慕?jīng)營(yíng)產(chǎn)品或業(yè)務(wù)的不同，其將面臨洗錢風(fēng)險(xiǎn)，而且該等風(fēng)險(xiǎn)客觀存在，并不會(huì)因?yàn)榱x務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制而消失。
(一)指標(biāo)體系
從2012 年起，作為反洗錢行政主管部門的中國(guó)人民銀行便開(kāi)始著手對(duì)義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作[2]，提出了反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)5c體系[3]，其后中國(guó)人民銀行不斷地完善評(píng)估方法和指標(biāo)體系。
2013年，中國(guó)人民銀行為指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)評(píng)估洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，合理確定客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》(銀發(fā)(2013)2號(hào)，以下簡(jiǎn)稱“《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》”)，明確規(guī)定《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》適用于金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及其他風(fēng)險(xiǎn)管理工作，初步構(gòu)建了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系：客戶特性、地域、業(yè)務(wù)(含金融產(chǎn)品、金融服務(wù))、行業(yè)(含職業(yè))四類基本要素?！讹L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》還指出金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，制定高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)列表，并對(duì)該列表進(jìn)行定期評(píng)估、動(dòng)態(tài)調(diào)整。金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)時(shí)，不僅要考慮金融業(yè)務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)，而且應(yīng)結(jié)合當(dāng)前市場(chǎng)的具體運(yùn)行狀況，進(jìn)行綜合分析，并為金融機(jī)構(gòu)全面科學(xué)評(píng)估業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)提出了五項(xiàng)參考指標(biāo)，包括與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度、非面對(duì)面交易、跨境交易、代理交易、特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率。
2014年，中國(guó)人民銀行頒布《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》(銀發(fā)(2014)344號(hào))，在監(jiān)督管理要求義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，按照風(fēng)險(xiǎn)為本原則，定期對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析研判，評(píng)估本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制的有效性，查找風(fēng)險(xiǎn)漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，采取有針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。[4]
2018年9月30日中國(guó)人民銀行頒布《洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，該《洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)搭建洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系提出了要求，進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析研判，評(píng)估本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制的有效性，查找風(fēng)險(xiǎn)漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，有效運(yùn)用評(píng)估結(jié)果，合理配置反洗錢資源，采取有針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)控制措施?！断村X和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》還指出，法人金融機(jī)構(gòu)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)應(yīng)當(dāng)從國(guó)家/地域、客戶及業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))等維度進(jìn)行綜合考慮，其中應(yīng)當(dāng)考慮的業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))風(fēng)險(xiǎn)因素包括:1.現(xiàn)金交易情況;2.非面對(duì)面交易情況;3.跨境交易情況;4.代理交易情況;5.公轉(zhuǎn)私交易情況;6.私人銀行業(yè)務(wù)情況;7.特約商戶業(yè)務(wù)情況;8.一次性交易情況;9.通道類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)情況;10.場(chǎng)外交易情況:11.大宗交易情況;12.新三板協(xié)議轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù);13.場(chǎng)外衍生品業(yè)務(wù);14.保單貸款業(yè)務(wù)等。
目前，以fatf為主的國(guó)際反洗錢組織已公布較多的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)和指引，而我國(guó)現(xiàn)行有效的反洗錢相關(guān)監(jiān)管規(guī)定中，并沒(méi)有專門針對(duì)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的規(guī)定或指引。雖然《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》完整提出了客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的指標(biāo)體系、風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)和指標(biāo)使用方法，但在整體框架和具體規(guī)定上，是指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)為本原則開(kāi)展客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作以及管理客戶風(fēng)險(xiǎn)管理，并且對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目、風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)、閾值和權(quán)重未作出較為明確的要求，因此《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》對(duì)于評(píng)估業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))風(fēng)險(xiǎn)僅具有重要的參考意義
(二)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)機(jī)
為確定目前反洗錢相關(guān)監(jiān)管規(guī)定中對(duì)于業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)機(jī)要求為何，筆者匯總并梳理了現(xiàn)行反洗錢中有關(guān)業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)機(jī)的規(guī)定，根據(jù)發(fā)文時(shí)間的先后匯總?cè)缦拢?BR> 《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》銀發(fā)(2012)173號(hào)
反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施，防范金融從業(yè)人員的專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能被不法分子所利用。金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并書面記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況。
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》銀發(fā)(2014)344號(hào)
第三十七條 法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，按照風(fēng)險(xiǎn)為本原則，定期對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析研判，評(píng)估本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制的有效性，查找風(fēng)險(xiǎn)漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，采取有針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估結(jié)果和資料。
《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于落實(shí)有關(guān)事項(xiàng)的通知》銀辦發(fā)(2014)263號(hào)
(三)法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保證風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的時(shí)效性，合理確定評(píng)估的時(shí)間頻率。在產(chǎn)品和業(yè)務(wù)發(fā)生較大變化、內(nèi)控制度有重大調(diào)整，或者反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生重大變化等情況下，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)主動(dòng)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
(四)法人金融機(jī)構(gòu)也可針對(duì)特定的產(chǎn)品和業(yè)務(wù)開(kāi)展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并按照《辦法》要求報(bào)告。
《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》國(guó)辦函(2017)84號(hào))
(十七)鼓勵(lì)創(chuàng)新和堅(jiān)守底線并重，妥善應(yīng)對(duì)伴隨新業(yè)務(wù)和新業(yè)態(tài)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。建立健全反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新技術(shù)、新渠道產(chǎn)生的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自主進(jìn)行持續(xù)識(shí)別和評(píng)估，動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)變化，完善有關(guān)反洗錢監(jiān)管要求。強(qiáng)化反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)自主管理風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)推出新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)前，須開(kāi)展洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，并按照風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果采取有效的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。鼓勵(lì)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等新技術(shù)提升反洗錢和反恐怖融資工作有效性。
《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》
銀反洗發(fā)(2018)19號(hào)
第三十六條 洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括定期評(píng)估和不定期評(píng)估。法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)實(shí)際和國(guó)家/區(qū)域洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需要，合理確定定期開(kāi)展全系統(tǒng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的時(shí)間、周期或頻率。
不定期評(píng)估包括對(duì)單項(xiàng)業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))或特定客戶的評(píng)估，以及在內(nèi)部控制制度有重大調(diào)整、反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生重大變化、拓展新的銷售或展業(yè)渠道、開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品或?qū)ΜF(xiàn)有產(chǎn)品使用新技術(shù)、拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域、設(shè)立新的境外機(jī)構(gòu)、開(kāi)展重大收購(gòu)和投資等情況下對(duì)全系統(tǒng)或特定領(lǐng)域開(kāi)展評(píng)估。
為有效開(kāi)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并維護(hù)業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))類型清單和客戶種類清單。
第五十一條 法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有效識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))，并對(duì)其進(jìn)行定期評(píng)估、動(dòng)態(tài)調(diào)整。
《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》
中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2019年第1號(hào)
第十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全和執(zhí)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，對(duì)本機(jī)構(gòu)的內(nèi)外部洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制措施有效性進(jìn)行評(píng)估。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展新業(yè)務(wù)、應(yīng)用新技術(shù)之前應(yīng)當(dāng)進(jìn)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
第四十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展新業(yè)務(wù)需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)提交新業(yè)務(wù)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)準(zhǔn)入時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)新業(yè)務(wù)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況進(jìn)行審核。
通過(guò)梳理上述金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)機(jī)現(xiàn)行的相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，不難看出，對(duì)于業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不但要根據(jù)自身和國(guó)家/區(qū)域洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的情況確定定期開(kāi)展全系統(tǒng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的時(shí)間、周期或頻率，當(dāng)發(fā)生內(nèi)部控制制度有重大調(diào)整、反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生重大變化、拓展新的銷售或展業(yè)渠道、開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品或?qū)ΜF(xiàn)有產(chǎn)品使用新技術(shù)、拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域、設(shè)立新的境外機(jī)構(gòu)、開(kāi)展重大收購(gòu)和投資等情形時(shí)，尤其是在推出新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)前，須開(kāi)展洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并采取有效的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。
值得金融機(jī)構(gòu)關(guān)注的是，2019年2月，銀保監(jiān)會(huì)正式發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》(以下稱“《辦法》”)，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出了反洗錢和反恐怖融資工作要求，《辦法》中明確要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展新業(yè)務(wù)、應(yīng)用新技術(shù)之前應(yīng)當(dāng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，同時(shí)也明確規(guī)定了銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)準(zhǔn)入時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)新業(yè)務(wù)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況進(jìn)行審核的職責(zé)?！度匆庖?jiàn)》曾明確地指出反洗錢行政主管部門、稅務(wù)機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)要切實(shí)履職，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)、證券、保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其他相關(guān)單位要發(fā)揮工作積極性，形成“三反”合力，窺一斑而知全豹，隨著國(guó)務(wù)院各有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)落實(shí)《三反意見(jiàn)》工作的不斷深入，國(guó)務(wù)院有關(guān)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)“三反”合力形成在即，而且只會(huì)日益增強(qiáng)，業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不但是義務(wù)機(jī)構(gòu)的反洗錢合規(guī)要求，更將成為日常經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)條件。
雖然我國(guó)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估正在起步階段，據(jù)fatf最新消息[5]，fatf第三十屆第二次全會(huì)暨工作組會(huì)議審議通過(guò)了中國(guó)第四輪反洗錢和反恐怖融資互評(píng)估報(bào)告，會(huì)議充分認(rèn)可近年中國(guó)反洗錢和反恐怖融資工作取得的積極進(jìn)展，認(rèn)為中國(guó)反洗錢和反恐怖融資體系具備良好基礎(chǔ)。據(jù)悉，在《洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》頒布后，為客觀評(píng)判義務(wù)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，評(píng)估反洗錢工作的合規(guī)性與有效性，得出評(píng)估結(jié)論提供更為細(xì)致的規(guī)定，中國(guó)人民銀行擬制定有關(guān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的相關(guān)規(guī)定用于對(duì)義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展評(píng)估工作，并針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)情況，采取不的監(jiān)管措施。這對(duì)義務(wù)機(jī)構(gòu)而言，一方面是監(jiān)管要求更嚴(yán)，洗錢風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作面臨新的壓力與挑戰(zhàn);另一方面，隨著我國(guó)反洗錢相關(guān)執(zhí)法機(jī)制的愈加完善，主管機(jī)關(guān)將不斷推動(dòng)監(jiān)管要求明朗化。
在此國(guó)際背景和國(guó)內(nèi)在2020年落實(shí)《三反意見(jiàn)》目標(biāo)的雙重條件驅(qū)動(dòng)下，中國(guó)深入落實(shí)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，推動(dòng)法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)識(shí)別、評(píng)估和管理以及后續(xù)并頒布針對(duì)性的規(guī)定或指引不過(guò)是時(shí)間問(wèn)題。
[1] 童文俊，金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估監(jiān)管體系構(gòu)建研究
[2] 論根本策 ，雜談機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，2018年06月19日
[3] 反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)5c體系：環(huán)境(circumstance)、產(chǎn)品/客戶(commodity / customer)、控制(control)、溝通(communication)和調(diào)整(correct)
[4] 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》，銀發(fā)〔2014〕344號(hào)，第三十七條
[5] /publicatio
公司評(píng)估報(bào)告案例篇三
第二批“不忘初心、牢記使命”主題教育開(kāi)展以來(lái)，我局認(rèn)真落實(shí)黨中央、黨委關(guān)于主題教育的各項(xiàng)部署和要求，牢牢抓住深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想這條主線，圍繞總要求、抓實(shí)總?cè)蝿?wù)，把學(xué)習(xí)教育、調(diào)查研究、檢視問(wèn)題、整改落實(shí)貫穿全過(guò)程，黨員干部的理論水平得到有效提升、思想認(rèn)識(shí)受到深刻洗禮、干事?lián)?dāng)?shù)膭蓬^更足、為民解憂的自覺(jué)性更高、廉潔自律表率作用凸顯，取得了明顯成效。按照主題教育“回頭看”的工作要求，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下。
學(xué)習(xí)教育效果好不好、實(shí)不實(shí)，要以黨員干部真真切切的獲得感作為檢驗(yàn)的唯一標(biāo)準(zhǔn)。在開(kāi)展學(xué)習(xí)教育過(guò)程中，xx堅(jiān)持“學(xué)深、悟透、踐行”三部曲，引導(dǎo)黨員干部思考和明白“從哪里來(lái)?到哪里去?”，尋找初心、不忘本來(lái)，銘記使命、繼往開(kāi)來(lái)，堅(jiān)定理想信念、清晰奮斗目標(biāo)。
(一)領(lǐng)導(dǎo)奏響“首部曲”，保持學(xué)習(xí)強(qiáng)度筑深度。精心制定學(xué)習(xí)習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想的計(jì)劃和措施，壓實(shí)責(zé)任、壓茬推進(jìn)，全面落實(shí)各項(xiàng)學(xué)習(xí)教育要求。領(lǐng)導(dǎo)班子成員帶頭學(xué)原著、學(xué)原文，悟原理，原原本本自學(xué)規(guī)定書目，撰寫學(xué)習(xí)體會(huì)，集中學(xué)習(xí)研討，帶動(dòng)學(xué)習(xí)風(fēng)氣，營(yíng)造良好氛圍。建立“x”學(xué)習(xí)制度，即每周學(xué)習(xí)x天，每天每名黨員干部至少自學(xué)x小時(shí)，支部每周集中學(xué)習(xí)研討x天，每月x次集中研討交流，充分保證學(xué)習(xí)的強(qiáng)度。成立督學(xué)小組，跟進(jìn)督導(dǎo)主題教育開(kāi)展情況，從集體活動(dòng)到課率抓起，定期跟蹤檢查學(xué)習(xí)筆記，持續(xù)傳導(dǎo)學(xué)習(xí)壓力。主題教育期間，結(jié)合思想實(shí)際和學(xué)習(xí)體會(huì)，共撰寫xx篇個(gè)人體會(huì)文章，平均每名黨員學(xué)習(xí)超過(guò)x小時(shí)。
(二)全體唱響“二部曲”，開(kāi)展交流研討悟真理。為了悟透學(xué)習(xí)內(nèi)容、更好把握精髓，以黨員大會(huì)、黨小組會(huì)形式，圍繞黨中央提出的8個(gè)專題和上級(jí)黨委提出的6個(gè)專題，開(kāi)展集中研討。黨員干部相互交流學(xué)習(xí)心得，緊密聯(lián)系學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想，結(jié)合思想和工作實(shí)際，在增進(jìn)認(rèn)識(shí)理解中引發(fā)思想共鳴。主題教育以來(lái)，處干部做表率、全體黨員全覆蓋，共組織學(xué)習(xí)交流xx次，共xx人次交流發(fā)言，其中，處級(jí)以上干部發(fā)言xx次，達(dá)到了增進(jìn)共鳴、入腦入心的效果。
(三)品牌展現(xiàn)“三部曲”，打造特色活動(dòng)踐初心。一是打造“青年黨員講黨課”品牌，每月安排1-2名青年干部上臺(tái)講黨課，在提升青年黨員政治理論素養(yǎng)中，增強(qiáng)廣大干部特別是青年干部的政治責(zé)任感和歷史使命感。二是領(lǐng)導(dǎo)帶頭講黨課。書記帶頭引領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)結(jié)合中央精神、上級(jí)部署、工作實(shí)際，為全體黨員開(kāi)展專題黨課輔導(dǎo)，以“關(guān)鍵少數(shù)”示范引領(lǐng)全開(kāi)展學(xué)習(xí)教育。三是開(kāi)展特色黨日活動(dòng)。通過(guò)重溫入黨誓詞、組織主題演講、誦讀經(jīng)典、參觀紅色歷史紀(jì)念館等活動(dòng)，增強(qiáng)主題教育的吸引力感染力，讓黨員干部思想得到升華，精神受到洗禮。截至目前，圍繞主題教育專題，共開(kāi)展了青年干部講黨課xx次，領(lǐng)導(dǎo)講黨課xx次，主題黨日活動(dòng)xx次，以實(shí)際行動(dòng)踐行了忠誠(chéng)于黨、服務(wù)人民的初心。
主題教育過(guò)程中，堅(jiān)持把做實(shí)調(diào)查研究作為有效提升工作管理水平的一項(xiàng)重要舉措，一以貫之、持續(xù)用力，開(kāi)展“三步走”，不斷增強(qiáng)調(diào)查研究的針對(duì)性和現(xiàn)實(shí)性。
(一)第一步：深入一線聽(tīng)聲音。領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)圍繞上級(jí)主題教育領(lǐng)導(dǎo)小組確定的調(diào)研重點(diǎn)，深入基層一線，以召開(kāi)座談會(huì)、實(shí)地走訪等多種形式，聽(tīng)取基層干部對(duì)加強(qiáng)黨的建設(shè)、重點(diǎn)工作運(yùn)行情況等方面的意見(jiàn)建議，認(rèn)真傾聽(tīng)基層機(jī)關(guān)和干部的心聲。領(lǐng)導(dǎo)班子共開(kāi)展主題教育專項(xiàng)調(diào)研xx次，走訪座談干部xx人，形成《基層機(jī)關(guān)反映問(wèn)題及意見(jiàn)建議清單》，收集各類問(wèn)題xx項(xiàng)。
(二)第二步：面向基層聽(tīng)訴求。通過(guò)召開(kāi)工作座談會(huì)、實(shí)地走訪等方式，聽(tīng)取基層在優(yōu)化服務(wù)、強(qiáng)化管理、作風(fēng)建設(shè)等方面的寶貴建議以及對(duì)重點(diǎn)政策落實(shí)的意見(jiàn)和訴求，著力解決痛點(diǎn)、堵點(diǎn)問(wèn)題。開(kāi)展“問(wèn)卷大調(diào)查”活動(dòng)，面向xx服務(wù)對(duì)象發(fā)放調(diào)查問(wèn)卷，一對(duì)一了解訴求。共召開(kāi)座談會(huì)xx次，走訪xx次，發(fā)放調(diào)查問(wèn)卷xx份，形成《基層反映問(wèn)題及意見(jiàn)建議清單》，梳理出服務(wù)和管理相關(guān)問(wèn)題xx余項(xiàng)。
(三)第三步：成果運(yùn)用促提升。每次調(diào)研結(jié)束后，領(lǐng)導(dǎo)帶領(lǐng)班子成員和相關(guān)部門及時(shí)匯總分析問(wèn)題，建立臺(tái)賬和銷號(hào)制度，做到能解決的立即解決，不能解決的立出清單，分門別類，落實(shí)到人，提出解決方案并在持續(xù)跟蹤上建立責(zé)任機(jī)制，使調(diào)研工作的成果轉(zhuǎn)化時(shí)間大大加快。共形成調(diào)研
報(bào)告
xx份，其中xx份上報(bào)上級(jí)部門，研究提出改進(jìn)事項(xiàng)xx項(xiàng)。
主題教育過(guò)程中，始終高度重視問(wèn)題檢視工作，將之視為主題教育的重中之重，研究落實(shí)、深入推動(dòng)，形成“三張表”，讓檢視問(wèn)題更清晰、更準(zhǔn)確、更高效。
(一)一張對(duì)照表：認(rèn)真查找問(wèn)題。成立檢視問(wèn)題專項(xiàng)小組，發(fā)動(dòng)全體干部職工，從個(gè)人、部門、黨支部三個(gè)層面對(duì)標(biāo)對(duì)表全面查找問(wèn)題。全體黨員干部對(duì)標(biāo)習(xí)近平總書記重要講話和重要批示精神，深入開(kāi)展“四個(gè)對(duì)照”、“四個(gè)找一找”，一條一條的列出問(wèn)題;開(kāi)展形式主義、官僚主義突出問(wèn)題大排查;對(duì)照黨章黨規(guī)檢視問(wèn)題召開(kāi)專題會(huì)議，對(duì)照“18個(gè)是否存在”逐條自查。按照要求召開(kāi)專題民主生活會(huì)和組織生活會(huì)，實(shí)事求是、坦誠(chéng)交心，以高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，互相咬耳扯袖，真批真評(píng)、動(dòng)真碰硬，充分挖掘存在的問(wèn)題和根源。主題教育以來(lái)，領(lǐng)導(dǎo)班子共對(duì)照檢視xx次，檢視出問(wèn)題xx余項(xiàng)，問(wèn)題查找精準(zhǔn)有效。
(二)一張意見(jiàn)表：真心納諫求教。通過(guò)談心談話、組織召開(kāi)基層干部座談會(huì)、走訪服務(wù)對(duì)象、實(shí)地查看服務(wù)場(chǎng)所、考察基層黨建聯(lián)系點(diǎn)、發(fā)放調(diào)查問(wèn)卷等方式，既征求黨內(nèi)黨員干部意見(jiàn)，又征求黨外群眾意見(jiàn);既聽(tīng)取基層干部意見(jiàn)、又聽(tīng)取服務(wù)對(duì)象代表的意見(jiàn)。截至目前，共吸收采納意見(jiàn)建議xx條。
(三)一張問(wèn)題表：找準(zhǔn)整改靶心。聚焦檢視反思的突出問(wèn)題、共性問(wèn)題，列出檢視問(wèn)題清單，能夠當(dāng)下改的明確時(shí)限要求、按期整改到位，一時(shí)解決不了的明確階段目標(biāo)，持續(xù)抓好整改。黨員干部個(gè)人剖析出的問(wèn)題，列入個(gè)人整改提升計(jì)劃。經(jīng)梳理匯總，形成《“不忘初心、牢記使命”主題教育檢視問(wèn)題清單》，共x類xx條問(wèn)題，為整改落實(shí)提供精準(zhǔn)指向。
主題教育過(guò)程中，始終將整改落實(shí)工作作為檢驗(yàn)主題教育成效的最終環(huán)節(jié)，實(shí)舉措、重效果、細(xì)整改，做到“三到位”，不斷增強(qiáng)說(shuō)服力，讓各項(xiàng)整改措施落地生根。
(一)立行立改到位。結(jié)合工作實(shí)際，建立整改任務(wù)清單和責(zé)任清單，堅(jiān)持階段性和長(zhǎng)期性整改相結(jié)合，共計(jì)已批量整改xx批次，整改問(wèn)題xx項(xiàng)。其中，列入立即整改事項(xiàng)共xx項(xiàng)，如，調(diào)整學(xué)習(xí)機(jī)制和計(jì)劃并督促落實(shí);嚴(yán)格控制文件數(shù)量，確?？偘l(fā)文數(shù)量較上年減少四分之一以上，給基層布置工作時(shí)預(yù)留充足時(shí)間，不得少于3個(gè)工作日;加強(qiáng)各部門溝通協(xié)調(diào)，避免重復(fù)發(fā)文和工作事項(xiàng)交叉;開(kāi)展專題工作調(diào)研，聽(tīng)取基層干部意見(jiàn)建議;提升保密意識(shí)，加強(qiáng)保密管理。目前，立行立改問(wèn)題已全部整改到位。
(二)限期整改到位。結(jié)合主題教育工作要求，主題教育期間限期整改xx項(xiàng)，x月底前，已經(jīng)全部整改到位。整改內(nèi)容主要包括:出臺(tái)xx制度，明確十條禁令，全面強(qiáng)化了紀(jì)律約束;整理形成主題教育心得體會(huì)匯編，傳閱學(xué)習(xí);制定重點(diǎn)服務(wù)工作
方案
、事先裁定工作流程，規(guī)范服務(wù)工作，提升工作效率和水平。
(三)持續(xù)整改到位。建立整改長(zhǎng)效機(jī)制，明確責(zé)任人、責(zé)任處室、整改時(shí)間，按周填報(bào)整改進(jìn)展，完成整改的按時(shí)銷號(hào)，真正把“問(wèn)題清單”轉(zhuǎn)化為“整改清單”“成效清單”。整改臺(tái)賬中持續(xù)整改問(wèn)題共xx項(xiàng)。如，xx。目前，正在對(duì)標(biāo)對(duì)表推進(jìn)持續(xù)整改，確保改到位、見(jiàn)實(shí)效。
總體來(lái)看，主題教育工作進(jìn)展順利，成效明顯。但與上級(jí)黨委的要求相比，與黨員群眾的期待相比，還存在一定的差距。比如在堅(jiān)持學(xué)習(xí)的韌勁、融會(huì)貫通的深度還不夠;檢視問(wèn)題的質(zhì)量和效果還有待提升;主題教育與中心工作“兩張皮”的現(xiàn)象仍然存在，等等。
下一步，我們將在鞏固前期取得的成果基礎(chǔ)上，堅(jiān)定不移地貫徹黨中央的決策部署，按照上級(jí)黨委的要求，以主題教育為契機(jī)，進(jìn)一步抓好持續(xù)整改各項(xiàng)工作。
一是在學(xué)深悟透上保持熱度。堅(jiān)持系統(tǒng)學(xué)，做到跟進(jìn)學(xué)，加強(qiáng)督促學(xué)，突出學(xué)習(xí)重點(diǎn)，抓好專題研討，深學(xué)細(xì)悟、細(xì)照篤行。推動(dòng)學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想往深里走、往心里走、往實(shí)里走。
二是在檢視問(wèn)題上加大力度。以自我革命的精神和刀刃向內(nèi)的勇氣檢視查找問(wèn)題，多從主觀上找不足，多從思想深處挖“根源”，把問(wèn)題檢視“準(zhǔn)”、檢視“實(shí)”、檢視“嚴(yán)”，為即將召開(kāi)的專題民主生活會(huì)打好基礎(chǔ)。
三是在立行立改上展示硬度。堅(jiān)持“改”字當(dāng)頭、堅(jiān)決改、徹底改、一刻不耽誤地改，推進(jìn)“清單式”管理，完善問(wèn)題清單和整改臺(tái)賬，動(dòng)態(tài)跟蹤問(wèn)效。嚴(yán)格履行主體責(zé)任，細(xì)化標(biāo)準(zhǔn)、量化要求，以釘釘子的精神一以貫之地抓好整改落實(shí)。
四是在統(tǒng)籌兼顧上體現(xiàn)深度。繼續(xù)堅(jiān)持嚴(yán)實(shí)標(biāo)準(zhǔn)，在持續(xù)深入抓好本級(jí)主題教育的同時(shí)，同步籌劃好第二批主題教育，推進(jìn)落實(shí)各項(xiàng)重點(diǎn)工作，使主題教育與中心工作兩手抓、兩不誤，以工作實(shí)績(jī)檢驗(yàn)主題教育效果。
公司評(píng)估報(bào)告案例篇四
按照“
不忘初心
、牢記使命”主題教育的安排，我們緊緊圍繞守初心、擔(dān)使命，找差距、抓落實(shí)的總要求，堅(jiān)持將學(xué)習(xí)教育、調(diào)查研究、檢視反思、整改落實(shí)四項(xiàng)重點(diǎn)措施貫穿始終，實(shí)現(xiàn)了主題教育理論學(xué)習(xí)有收獲、思想政治受洗禮、干事創(chuàng)業(yè)敢擔(dān)當(dāng)、為民服務(wù)解難題、清正廉潔作表率目標(biāo)?，F(xiàn)將自查評(píng)估報(bào)告如下。
“
不忘初心
、牢記使命”主題教育啟動(dòng)以來(lái)，我們認(rèn)真落實(shí)中央和省委的部署要求，按照“不劃階段、不分環(huán)節(jié)”的要求，以深化理論學(xué)習(xí)為基礎(chǔ)，以抓實(shí)調(diào)查研究為載體，以深入檢視問(wèn)題為契機(jī)，以狠抓整改落實(shí)為驅(qū)動(dòng)，切實(shí)把學(xué)習(xí)教育、調(diào)查研究、檢視問(wèn)題、整改落實(shí)四項(xiàng)重點(diǎn)措施，取得了較好的成效。
(一)以深化理論學(xué)習(xí)為基礎(chǔ)。我們按照主題教育集中學(xué)習(xí)研討活動(dòng)《方案》安排，堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，把開(kāi)展主題教育作為一項(xiàng)重大政治任務(wù)，以高度負(fù)責(zé)的精神抓好主題教育，努力做到學(xué)在深處、干在實(shí)處、走在前列。組織班子成員每周利用半天時(shí)間，集中做到會(huì)議室，沉下身、靜下心來(lái)學(xué)思踐悟。深入學(xué)習(xí)了習(xí)近平總書記在“不忘初心、牢記使命”主題教育工作會(huì)議、中央政治局第十五次集體學(xué)習(xí)、中央和國(guó)家機(jī)關(guān)黨的建設(shè)工作會(huì)議和在內(nèi)蒙古考察并指導(dǎo)開(kāi)展“不忘初心、牢記使命”主題教育時(shí)的重要講話精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)了黨章黨規(guī)和黨史、新中國(guó)史，學(xué)習(xí)了《習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想學(xué)習(xí)綱要》《習(xí)近平關(guān)于“不忘初心、牢記使命”重要論述選編》。堅(jiān)持圍繞堅(jiān)定理想信念，永葆對(duì)黨的忠誠(chéng)心;樹(shù)牢根本宗旨，永葆對(duì)人民的感恩心;敢于擔(dān)當(dāng)斗爭(zhēng)，永葆對(duì)事業(yè)的進(jìn)取心;嚴(yán)守紀(jì)律規(guī)矩，永葆對(duì)法紀(jì)的敬畏心四個(gè)專題，每半個(gè)月開(kāi)展一次集中研討，組織大家結(jié)合各自思想和工作實(shí)際，談?wù)J識(shí)體會(huì)、找差距不足、提改進(jìn)措施，讓大家在交流中共同提升，實(shí)現(xiàn)理論學(xué)習(xí)入心入腦，切實(shí)提高了思想認(rèn)識(shí)，打牢了理論根基，做到了真學(xué)真懂真信真用。
(二)以抓實(shí)調(diào)查研究為載體。堅(jiān)持從主題教育一開(kāi)始就突出問(wèn)題導(dǎo)向，緊密結(jié)合落實(shí)中央部署、省委要求和當(dāng)前正在做的工作，制定《班子“不忘初心、牢記使命”主題教育調(diào)查研究工作方案》，組織班子成員重點(diǎn)圍繞中央和省委專項(xiàng)整治8個(gè)方面內(nèi)容，聚焦巡視反饋問(wèn)題，單位自身查擺突出問(wèn)題，干部群眾反映集中問(wèn)題，帶頭確定一個(gè)課題。堅(jiān)持改進(jìn)作風(fēng)，把克服官僚主義和形式主義作為主線，發(fā)揚(yáng)求真務(wù)實(shí)的精神、大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，堅(jiān)持深入基層、深入群眾，多層次、全方位、廣渠道地了解實(shí)際情況，實(shí)實(shí)在在了解情況、指導(dǎo)工作。積極做好調(diào)研“后半篇文章”，在實(shí)地調(diào)研的基礎(chǔ)上，及時(shí)匯總梳理調(diào)研發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、聽(tīng)到的意見(jiàn)，作出綜合研判，切實(shí)分析透徹問(wèn)題癥結(jié)，提出解決問(wèn)題、改進(jìn)工作的思路舉措。目前，班子成員已開(kāi)展調(diào)研x次，帶頭解決問(wèn)題x項(xiàng)。
(三)以深入檢視問(wèn)題為契機(jī)。堅(jiān)持從主題教育一開(kāi)始就要抓好檢視問(wèn)題，聚焦思想、政治、能力、作風(fēng)和廉政方面存在的突出問(wèn)題進(jìn)行檢視。堅(jiān)持聚焦思想、政治、能力、作風(fēng)和廉政方面存在的突出問(wèn)題進(jìn)行檢視，重點(diǎn)開(kāi)展好“五對(duì)照五檢視”，把自已擺進(jìn)去、把責(zé)任擔(dān)起來(lái)，發(fā)揚(yáng)自我革命精神,堅(jiān)持刀刃向內(nèi)、敢于刮骨療毒、敢于壯士斷腕，把問(wèn)題查出來(lái)、把癥結(jié)找出來(lái)。按照習(xí)近平總書記關(guān)于“四個(gè)對(duì)照”、“四個(gè)找一找”的要求，對(duì)在學(xué)習(xí)研討中查擺的問(wèn)題、對(duì)照黨章黨規(guī)找出的問(wèn)題、調(diào)研發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、群眾反映的問(wèn)題、對(duì)照黨章黨規(guī)找出的問(wèn)題等，進(jìn)行系統(tǒng)梳理，全部建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬。召開(kāi)了班子成員檢視問(wèn)題專題分析會(huì)，班子成員暢所欲言，共同查找問(wèn)題x條。組織班子成員結(jié)合各自工作實(shí)際和前期學(xué)習(xí)教育、調(diào)查研究發(fā)現(xiàn)問(wèn)題深入開(kāi)展個(gè)人檢視問(wèn)題，形成檢視問(wèn)題材料x篇，查找問(wèn)題x項(xiàng)，有針對(duì)性的進(jìn)行了梳理匯總，為下步整改奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。在學(xué)習(xí)調(diào)研基礎(chǔ)上，組織x名班子成員率先講專題黨課，主要領(lǐng)導(dǎo)同志帶頭講，其他班子成員到分管領(lǐng)域講。突出針對(duì)性，緊密結(jié)合學(xué)習(xí)和調(diào)研成果，將存在的差距和不足，講指導(dǎo)實(shí)踐、推動(dòng)改進(jìn)工作的思路措施，講悟初心、擔(dān)使命的感悟，推進(jìn)了主題教育深入開(kāi)展。
(四)以狠抓整改落實(shí)為驅(qū)動(dòng)。認(rèn)真按照中央和省委要求，堅(jiān)持邊學(xué)邊改、立查立改，以整改落實(shí)成果檢驗(yàn)主題教育實(shí)效。及時(shí)制定方案。堅(jiān)持把“改”字貫穿始終，注重將學(xué)習(xí)教育、調(diào)查研究和檢視反思發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題納入其中，及時(shí)制度《“不忘初心、牢記使命”主題教育專項(xiàng)整治工作方案》，明確整改任務(wù)。召開(kāi)專項(xiàng)整治工作推進(jìn)會(huì)議，對(duì)調(diào)研發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、群眾反映的問(wèn)題、自身查找的問(wèn)題、上級(jí)點(diǎn)出的問(wèn)題列出清單、建立臺(tái)賬，逐條研究制定具體的解決辦法和整改措施，能夠當(dāng)下改的，立行立改、即知即改;一時(shí)解決不了的，緊盯不放，明確階段目標(biāo)，持續(xù)推動(dòng)整改，完成了形式主義、官僚主義治理，深入查找、不敢擔(dān)當(dāng)，畏手畏腳、不敢碰硬等x個(gè)問(wèn)題的整改，確保問(wèn)題整改全部落實(shí)落地。
雖然主題教育學(xué)習(xí)教育、調(diào)查研究、檢視反思、整改落實(shí)取得了一定的成效，但還存在一些問(wèn)題需要改進(jìn)，如有的班子的黨員干部特別是主要領(lǐng)導(dǎo)仍有思想顧慮，查擺問(wèn)題有畏難情緒;有的個(gè)別基層單位存在等、靠、拖等現(xiàn)象;個(gè)別單位結(jié)合實(shí)際不緊密，生搬硬套，左右一個(gè)樣，上下一般粗，實(shí)踐成果少，特色不突出，等等。
按照省委主題教育領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的有關(guān)要求，結(jié)合工作實(shí)際，下一步重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面工作。
一要召開(kāi)好專題民主生活會(huì)。會(huì)前要精心做好各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，把收集的意見(jiàn)梳理好、分析，把談心談話活動(dòng)談充分、談透徹，對(duì)照檢查材料要開(kāi)門見(jiàn)山、直奔主題，重點(diǎn)突出、內(nèi)容實(shí)在，班子成員都要自己動(dòng)手撰寫對(duì)照檢查材料。民主生活會(huì)上要以整風(fēng)精神開(kāi)展批評(píng)和自我批評(píng)，針對(duì)查擺出來(lái)的問(wèn)題，無(wú)論是班子的還是個(gè)人的，都要制定整改任務(wù)書、時(shí)間表，實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，扎實(shí)整改落實(shí)，并在一定范圍內(nèi)進(jìn)行公示。
二要突出活動(dòng)特色推進(jìn)分類指導(dǎo)。要加大對(duì)活動(dòng)開(kāi)展的指導(dǎo)力度，要沉下身子，具體指導(dǎo)、現(xiàn)場(chǎng)辦公，切實(shí)幫助各級(jí)黨組織解決活動(dòng)開(kāi)展過(guò)程中遇到的問(wèn)題。要重點(diǎn)做好第二批主題教育的謀劃部署和跟進(jìn)指導(dǎo)工作，確保第二批主題教育取得實(shí)效。
三要及時(shí)總結(jié)好做法好經(jīng)驗(yàn)。要及時(shí)總結(jié)主題教育取得的經(jīng)驗(yàn)，注重挖掘和發(fā)現(xiàn)在主題教育中出現(xiàn)的新經(jīng)驗(yàn)、新做法的提煉完善，將主題教育期間的一些好做法用制度的形式固定下來(lái)，長(zhǎng)久的堅(jiān)持下去，確保主題教育取得實(shí)實(shí)在在的成效。
公司評(píng)估報(bào)告案例篇五
近兩年來(lái)，xx公司黨委認(rèn)真落實(shí)《2019-2023年全國(guó)黨員教育培訓(xùn)工作規(guī)劃》，把學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想作為首要政治任務(wù)，以堅(jiān)定信仰、增強(qiáng)黨性、提高素質(zhì)為重點(diǎn)，堅(jiān)持思想建黨、理論強(qiáng)黨、從嚴(yán)治黨，堅(jiān)持圍繞中心、服務(wù)大局，堅(jiān)持分類指導(dǎo)、按需施教，堅(jiān)持聯(lián)系實(shí)際、繼承創(chuàng)新，堅(jiān)持簡(jiǎn)便易行、務(wù)實(shí)管用，不斷增強(qiáng)針對(duì)性和有效性，黨員教育機(jī)制不斷健全、教育培訓(xùn)形式不斷創(chuàng)新、教育培訓(xùn)內(nèi)容不斷豐富、教育培訓(xùn)效果不斷提升。
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，形成齊抓共管工作合力。全公司各級(jí)黨組織把黨員教育培訓(xùn)作為加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力建設(shè)、先進(jìn)性和純潔性建設(shè)和學(xué)習(xí)型、服務(wù)型、創(chuàng)新型黨組織建設(shè)的重要任務(wù)，認(rèn)真研究部署，全力抓好落實(shí)。公司黨委成立了黨員教育培訓(xùn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，形成了黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、黨辦牽頭抓總、各級(jí)黨組織分工負(fù)責(zé)的黨員教育培訓(xùn)工作機(jī)制。建立了黨員教育培訓(xùn)工作聯(lián)席會(huì)議制度，領(lǐng)導(dǎo)小組每季度開(kāi)一次碰頭會(huì)、每半年開(kāi)一次工作匯報(bào)會(huì)、每年召開(kāi)一次工作協(xié)調(diào)會(huì)，集中解決黨員教育培訓(xùn)中出現(xiàn)的各種問(wèn)題，研究部署下一階段黨員教育培訓(xùn)工作。對(duì)基層黨組織落實(shí)黨員培訓(xùn)情況進(jìn)行督查指導(dǎo)，真正形成了分級(jí)負(fù)責(zé)、齊抓共管的強(qiáng)大合力?；鶎狱h組織認(rèn)真履行工作職責(zé)，逐級(jí)成立組織機(jī)構(gòu)，制定教育培訓(xùn)計(jì)劃，深入開(kāi)展學(xué)習(xí)型黨組織創(chuàng)建活動(dòng)，切實(shí)抓好抓實(shí)黨員日常教育，使黨員教育培訓(xùn)工作制度化、規(guī)范化、常態(tài)化。
(二)狠抓落實(shí)，夯實(shí)黨員教育培訓(xùn)基礎(chǔ)。在黨員教育培訓(xùn)工作中，我們著重狠抓了四個(gè)落實(shí):一是落實(shí)培訓(xùn)計(jì)劃。每年年初，公司黨委組織人員深入基層對(duì)黨員教育培訓(xùn)情況進(jìn)行深入調(diào)研，摸清了基層黨員教育培訓(xùn)情況，結(jié)合調(diào)研情況有針對(duì)性制定多年全公司黨員培訓(xùn)工作計(jì)劃。對(duì)培訓(xùn)的任務(wù)、目的、方式、內(nèi)容及組織領(lǐng)導(dǎo)等作出了具體的要求和安排。特別是對(duì)基層黨組織的“三會(huì)一課”的主要內(nèi)容、操作程序和有關(guān)要求進(jìn)行了進(jìn)一步的規(guī)范和細(xì)化，使之一目了然，便于基層黨組織照章行事。二是落實(shí)培訓(xùn)職責(zé)。我們對(duì)培訓(xùn)職責(zé)進(jìn)行了明確。公司黨辦負(fù)責(zé)制定全公司黨員教育培訓(xùn)的規(guī)劃、指導(dǎo)督促和檢查;基層黨組織具體負(fù)責(zé)實(shí)施。三是落實(shí)培訓(xùn)資金。為了保證黨員培訓(xùn)工作的順利進(jìn)行，資金從黨費(fèi)專戶列支，確保黨員培訓(xùn)經(jīng)費(fèi)足額，保證了培訓(xùn)工作的有效開(kāi)展。四是落實(shí)培訓(xùn)任務(wù)。把黨員培訓(xùn)工作納入基層黨組織工作要點(diǎn)，作為黨建工作年度目標(biāo)考評(píng)內(nèi)容，定期檢查。各基層黨組織也把培訓(xùn)任務(wù)和內(nèi)容落實(shí)到人，制定了培訓(xùn)責(zé)任目標(biāo)，把培訓(xùn)日程安排細(xì)化到天，保證培訓(xùn)任務(wù)的順利完成。
(三)強(qiáng)化措施，拓寬黨員教育培訓(xùn)途徑。根據(jù)《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員教育管理工作條例》，適應(yīng)新時(shí)代黨員隊(duì)伍建設(shè)需要，突出政治功能，切實(shí)抓好習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想教育培訓(xùn)，全面落實(shí)政治理論教育、政治教育和政治訓(xùn)練、黨章黨規(guī)黨紀(jì)教育、黨的宗旨教育、革命傳統(tǒng)教育、形勢(shì)政策教育、知識(shí)技能教育等方面基本任務(wù)，把黨性教育和理想信念教育貫穿始終，堅(jiān)持集體培訓(xùn)與個(gè)人自學(xué)相結(jié)合、輔導(dǎo)培訓(xùn)與座談交流相結(jié)合、理論教育與實(shí)踐鍛煉相結(jié)合、“走出去”學(xué)習(xí)與“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”授業(yè)相結(jié)合，不斷把教育培訓(xùn)工作引向深入。各級(jí)黨組織切實(shí)用好“共產(chǎn)黨員”教育平臺(tái)、“學(xué)習(xí)強(qiáng)國(guó)”學(xué)習(xí)平臺(tái)等載體，通過(guò)理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)、“三會(huì)一課”、主題黨日等，抓實(shí)集體學(xué)習(xí)。黨員領(lǐng)導(dǎo)干部定期為基層黨員講黨課。引導(dǎo)黨員根據(jù)自身實(shí)際和工作需要，利用業(yè)余時(shí)間開(kāi)展自學(xué)。堅(jiān)持民主生活會(huì)和組織生活會(huì)、民主評(píng)議黨員、談心談話等制度，認(rèn)真開(kāi)展批評(píng)和自我批評(píng)，咬耳扯袖、紅臉出汗，讓黨的組織生活真正起到教育提高黨員的作用。通過(guò)黨員佩戴黨徽上崗，設(shè)立黨員、勞模創(chuàng)新工作室及示范崗、責(zé)任區(qū)，爭(zhēng)創(chuàng)先鋒班組和創(chuàng)新班組，舉辦崗位練兵、技術(shù)比武、導(dǎo)師帶徒、獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策等活動(dòng)，引導(dǎo)黨員立足崗位、創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)。鼓勵(lì)和引導(dǎo)黨員參與結(jié)對(duì)幫扶、志愿服務(wù)等，為黨員搭建實(shí)踐鍛煉平臺(tái)。
(四)完善制度，健全黨員教育培訓(xùn)機(jī)制。健全領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)機(jī)制。公司黨委會(huì)定期研究部署黨員教育培訓(xùn)工作，要求黨員教育聯(lián)系會(huì)議成員單位定期溝通情況，協(xié)調(diào)制定培訓(xùn)計(jì)劃，解決突出問(wèn)題，做到統(tǒng)籌規(guī)劃、上下聯(lián)動(dòng)、綜合管理。健全黨員教育管理責(zé)任制。公司黨辦履行牽頭抓總職責(zé)，通過(guò)深入基層督查指導(dǎo)，及時(shí)掌握了解黨員教育培訓(xùn)情況，督促基層認(rèn)真落實(shí)黨組織生活、黨員目標(biāo)管理、民主評(píng)議黨員、創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)等黨員教育管理制度，不斷拓寬教育培訓(xùn)渠道，切實(shí)做到常抓不懈、持之以恒，避免時(shí)緊時(shí)松現(xiàn)象。
當(dāng)前我公司黨員教育培訓(xùn)工作雖然取得了一定的成績(jī),但也存在著許多問(wèn)題，其主要有：一是部分黨員消極對(duì)待教育培訓(xùn)。由于是生產(chǎn)企業(yè)，平時(shí)職工上班實(shí)行倒班制，人員少，加上生產(chǎn)任務(wù)緊，相對(duì)比較辛苦，個(gè)別黨員教育培訓(xùn)積極性不高。二是培訓(xùn)規(guī)模不大。組織開(kāi)展黨員培訓(xùn)方式還比較簡(jiǎn)單，以會(huì)代訓(xùn)多，通過(guò)邀請(qǐng)專家講座、組織外出參觀考察、舉辦短期培訓(xùn)班等方式進(jìn)行培訓(xùn)次數(shù)較少，且規(guī)模不大。黨員干部遠(yuǎn)程教育平臺(tái)沒(méi)有充分利用起來(lái)。三是培訓(xùn)內(nèi)容安排不科學(xué)。在培訓(xùn)內(nèi)容的安排上還缺乏系統(tǒng)性、科學(xué)性。傳統(tǒng)內(nèi)容多，對(duì)新技術(shù)、新政策研究不深、不透，缺乏時(shí)代性與實(shí)用性。
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任。一方面要明確各基礎(chǔ)黨組織領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。要根據(jù)上級(jí)部署，作出年度黨員教育培訓(xùn)的計(jì)劃，組織實(shí)施各項(xiàng)工作運(yùn)行制度，做好組織指導(dǎo)和督促檢查工作。另一方面是明確基層黨組織直接責(zé)任?；鶎訂挝稽h組織要結(jié)合自身實(shí)際，負(fù)責(zé)具體安排落實(shí)，調(diào)動(dòng)廣大黨員參與的積極性，扎實(shí)開(kāi)展黨員教育的各項(xiàng)活動(dòng)，保證黨員教育的質(zhì)量和覆蓋面。
(二)統(tǒng)籌兼顧，緊跟時(shí)代步伐。根據(jù)時(shí)代特點(diǎn)，把加強(qiáng)黨性教育、政治理論指導(dǎo)與開(kāi)展科技、經(jīng)濟(jì)、法律等教育相結(jié)合，把開(kāi)展培訓(xùn)與解決黨員生產(chǎn)生活實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合，使他們感受到黨組織的溫暖，增強(qiáng)干事創(chuàng)業(yè)的信心，激發(fā)自我教育的積極性、主動(dòng)性。
(三)健全制度，形成長(zhǎng)效機(jī)制。要健全黨員日常管理機(jī)制。主動(dòng)進(jìn)入黨員的各項(xiàng)社會(huì)活動(dòng)之中，實(shí)施跟蹤教育、管理與監(jiān)督。要健全黨員激勵(lì)約束機(jī)制。注重營(yíng)造良好的文化環(huán)境和輿論氛圍，使黨員保持黨性的行為獲得正面評(píng)價(jià)和輿論支持，違背黨性的行為得到有效監(jiān)督和及時(shí)糾正。
(四)創(chuàng)新方法，切實(shí)增強(qiáng)實(shí)效。要采取科學(xué)、靈活、多樣的教育培訓(xùn)形式，有效增強(qiáng)教育培訓(xùn)效果。充分利用和發(fā)揮遠(yuǎn)程教育快捷、方便、靈活、實(shí)用的優(yōu)勢(shì)，盡快讓這一最新、最靈活、最便捷的教育方式為黨員所接受。同時(shí)，通過(guò)立典型，樹(shù)榜樣，使廣大黨員在典型的帶動(dòng)下奮發(fā)工作，銳意進(jìn)取。
(五)注重實(shí)效，加強(qiáng)學(xué)風(fēng)建設(shè)。要認(rèn)真落實(shí)黨中央關(guān)于加強(qiáng)學(xué)風(fēng)建設(shè)的要求，加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督，嚴(yán)肅工作紀(jì)律，力戒形式主義、官僚主義，防止教育培訓(xùn)表面化、程式化、庸俗化，防止學(xué)用脫節(jié)、空洞說(shuō)教，防止不分層次對(duì)象“一刀切”、“一鍋煮”，防止檢查過(guò)多、過(guò)度留痕。
公司評(píng)估報(bào)告案例篇一
近年來(lái)，為適應(yīng)國(guó)內(nèi)外反洗錢和反恐怖融資日益嚴(yán)峻的形勢(shì)，中國(guó)人民銀行按照f(shuō)atf組織反洗錢國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，逐年提升監(jiān)管要求，將反洗錢監(jiān)管要求從“規(guī)則為本”向“風(fēng)險(xiǎn)為本”逐步轉(zhuǎn)變，并在反洗錢監(jiān)督管理相關(guān)制度中，引導(dǎo)和鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)提高反洗錢有效性和合規(guī)性。
度小滿金融本著 “精于科技、值得信賴”的核心價(jià)值觀，基于監(jiān)管要求及圍繞業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，專注于智能決策和分析，結(jié)合多年服務(wù)金融客戶服務(wù)的經(jīng)驗(yàn)以及反洗錢的實(shí)踐，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制及反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。度小滿金融指定法規(guī)內(nèi)控部作為度小滿金融層面反洗錢牽頭管理部門，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌度小滿金融的反洗錢管理工作，并集中對(duì)交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析，同時(shí)為有效履行反洗錢義務(wù)，按照風(fēng)險(xiǎn)為本的方法，采用各反洗錢義務(wù)主體分別建設(shè)反洗錢體系及風(fēng)險(xiǎn)管理策略的方式，對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制及全程管理，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
01風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)
目前，度小滿金融建立反洗錢集中共享中心，根據(jù)各個(gè)子公司的需求及度小滿金融整體反洗錢發(fā)展策略、風(fēng)險(xiǎn)偏好，為各個(gè)業(yè)務(wù)板塊提供集中的戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、可疑交易監(jiān)測(cè)、盡職調(diào)查等服務(wù)。各反洗錢義務(wù)主體則根據(jù)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的特性，合理規(guī)劃本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的日常管理要求及需反洗錢集中共享中心提供的服務(wù)。通過(guò)集中共享中心的模式，理清風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線與理財(cái)、信貸和支付不同業(yè)務(wù)板塊所承擔(dān)的不同的反洗錢職能邊界。在滿足監(jiān)管合規(guī)要求的同時(shí)，這種模式具備可擴(kuò)展性，能夠快速適應(yīng)未來(lái)度小滿金融業(yè)務(wù)進(jìn)一步擴(kuò)展的情況。同時(shí)，各反洗錢義務(wù)主體在度小滿金融的指導(dǎo)下，在管理層建立獨(dú)立的反洗錢管理架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，使得反洗錢工作能夠自上而下地有效開(kāi)展。
02風(fēng)險(xiǎn)管理策略
根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》等文件要求，結(jié)合其他相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件，建立洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理策略。一是建立制度和機(jī)制。目前已制定《反洗錢反恐怖融資管理辦法》及相關(guān)操作指引，內(nèi)容涉及名單監(jiān)控、可疑交易監(jiān)測(cè)、客戶身份識(shí)別和交易記錄保存、客戶風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理及產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、獎(jiǎng)懲措施及內(nèi)部審計(jì)等，逐步建立規(guī)范完善的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。二是制定風(fēng)險(xiǎn)防控策略。風(fēng)險(xiǎn)防控策略調(diào)整是一個(gè)長(zhǎng)期過(guò)程，通過(guò)積極參加監(jiān)管培訓(xùn)、學(xué)習(xí)行業(yè)最佳實(shí)踐等方式，不斷調(diào)整優(yōu)化反洗錢方面的風(fēng)險(xiǎn)防控策略。三是搭建反洗錢系統(tǒng)。以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，金融科技為手段，從數(shù)據(jù)入手，建立涵蓋客戶身份、交易環(huán)境及風(fēng)險(xiǎn)狀況的反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)。
03風(fēng)險(xiǎn)管理文化
全面推進(jìn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)工作，分主體、分層次定期開(kāi)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化的培訓(xùn)，促進(jìn)全體員工樹(shù)立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，營(yíng)造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。
度小滿金融反洗錢系統(tǒng)，在滿足合規(guī)的前提下，以風(fēng)險(xiǎn)為中心，結(jié)合移動(dòng)支付業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，充分利用大數(shù)據(jù)和機(jī)器學(xué)習(xí)來(lái)實(shí)現(xiàn)智能化反洗錢。在搭建好現(xiàn)有的支付業(yè)務(wù)的反洗錢模型之外，逐步覆蓋信貸、保險(xiǎn)、基金等業(yè)務(wù)，同時(shí)對(duì)相關(guān)領(lǐng)域上游洗錢行為進(jìn)行摸排和挖掘，隨時(shí)對(duì)于新型犯罪保持關(guān)注。職能反洗錢系統(tǒng)建設(shè)主要集中在可疑交易監(jiān)測(cè)、客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、名單監(jiān)控及客戶身份識(shí)別等方面。
01可疑交易監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)
可疑交易識(shí)別是發(fā)現(xiàn)和追蹤涉嫌洗錢線索的有效途徑，是我國(guó)反洗錢領(lǐng)域的核心問(wèn)題。由于現(xiàn)代金融體系越來(lái)越復(fù)雜，金融創(chuàng)新產(chǎn)品層出不窮，不法分子的洗錢行為呈現(xiàn)出高度的“技術(shù)化”，給可疑交易識(shí)別帶來(lái)了極大的挑戰(zhàn)。對(duì)此，度小滿金融利用大數(shù)據(jù)和人工智能等金融科技技術(shù)，提高可疑交易識(shí)別的效率和質(zhì)量。
基于監(jiān)管要求、結(jié)合現(xiàn)有業(yè)務(wù)場(chǎng)景、同時(shí)參考中國(guó)人民銀行發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步完善銀行業(yè)洗錢類型分析工作的通知》中可疑交易類型和知識(shí)點(diǎn)對(duì)照表，設(shè)計(jì)100+維度的特征庫(kù)，引入模型建設(shè)工具，支持?jǐn)?shù)據(jù)海量輸入、處理、輸出、模型訓(xùn)練的全流程閉環(huán)，通過(guò)各種數(shù)據(jù)源、組件、算法，把成百上千個(gè)分類準(zhǔn)確率較低的樹(shù)模型組合起來(lái)，成為一個(gè)準(zhǔn)確率很高的模型，并不斷迭代實(shí)現(xiàn)機(jī)器學(xué)習(xí)模型的不斷優(yōu)化，做出最好分類結(jié)果。同時(shí)結(jié)合典型洗錢案例以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)提示和指引，設(shè)置了20+監(jiān)控規(guī)則，可以有效識(shí)別：疑似涉毒、疑似地下錢莊、疑似非法集資、疑似賭博、疑似套現(xiàn)等異常交易，最大限度監(jiān)控及降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)，節(jié)省大量人力成本的同時(shí)有效監(jiān)控分析可疑交易并上報(bào)監(jiān)管，滿足合規(guī)需求。
02客戶風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理系統(tǒng)
基于監(jiān)管對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)中風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的要求及規(guī)范，結(jié)合現(xiàn)有業(yè)務(wù)的客戶情況(包含自然人客戶及非自然人客戶)，將客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)分為動(dòng)態(tài)因子和靜態(tài)因子。靜態(tài)因子目前主要為客戶基本信息，包含客戶信息、地域情況及職業(yè)/行業(yè);動(dòng)態(tài)因子是通過(guò)交易記錄對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，主要評(píng)估維度包括異常交易時(shí)間，異地交易，交易集中度等，通過(guò)對(duì)指標(biāo)進(jìn)行權(quán)重分配，在部分動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)中，采用排秩的方式進(jìn)行指標(biāo)賦值，最終通過(guò)動(dòng)態(tài)及靜態(tài)指標(biāo)的綜合得分，最終確定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。同時(shí)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)系統(tǒng)將客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中高分險(xiǎn)以上及評(píng)級(jí)分?jǐn)?shù)變化較大的客戶推送至反洗錢任務(wù)處理臺(tái)(“加強(qiáng)盡職調(diào)查”、“重新識(shí)別”“人工確認(rèn)”)。由盡調(diào)崗對(duì)客戶基本情況、客戶經(jīng)營(yíng)交易情況進(jìn)行調(diào)查，并開(kāi)展客戶交易持續(xù)監(jiān)控。
03監(jiān)控名單庫(kù)
為確保名單庫(kù)能夠及時(shí)進(jìn)行更新和維護(hù)。從系統(tǒng)層面對(duì)命中名單進(jìn)行了分類，對(duì)命中涉恐類、犯罪類等高風(fēng)險(xiǎn)類別在不涉及資金交易的用戶注冊(cè)階段即進(jìn)行名單監(jiān)測(cè)，對(duì)命中人員直接拒絕其注冊(cè)申請(qǐng)，將名單內(nèi)人員攔截在了公司服務(wù)體系之外，有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理高風(fēng)險(xiǎn)類別任務(wù)，降低不法分子利用公司產(chǎn)品進(jìn)行非法活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
04戶身份識(shí)別
按照《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》以及《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，對(duì)個(gè)人支付賬戶進(jìn)行了 i、 ii、iii類分類。為客戶開(kāi)立支付賬戶的，實(shí)行實(shí)名制管理，登記并采取有效措施驗(yàn)證客戶身份基本信息。同時(shí)在開(kāi)戶環(huán)節(jié)進(jìn)行制裁名單、恐怖融資名單、政要名單等“黑名單”校驗(yàn)，并根據(jù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)策略，進(jìn)行拒絕準(zhǔn)入、經(jīng)管理層審批后準(zhǔn)入、確認(rèn)高風(fēng)險(xiǎn)等差異化管理，并定期對(duì)存量客戶進(jìn)行持續(xù)識(shí)別并開(kāi)展差異化策略處置。
05動(dòng)態(tài)調(diào)整反洗錢監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)
根據(jù)行業(yè)特點(diǎn)、本機(jī)構(gòu)實(shí)際情況建立符合反洗錢法律法規(guī)的反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，并根據(jù)人員崗位配置了合理的系統(tǒng)權(quán)限。目前反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)能較好地支持反洗錢管理工作，后續(xù)將嚴(yán)格依照監(jiān)管要求，參照監(jiān)管機(jī)構(gòu)定期發(fā)布的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示等，不斷積累真實(shí)、準(zhǔn)確、連續(xù)、完整的內(nèi)外部數(shù)據(jù)，結(jié)合客戶、業(yè)務(wù)和洗錢風(fēng)險(xiǎn)變化情況及時(shí)調(diào)整模型策略，確保監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)能夠有效監(jiān)控洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
鑒于當(dāng)前反洗錢和反恐怖融資工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)，以及反洗錢工作的重要性，度小滿金融將高度重視反洗錢管理工作，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢政策法規(guī)，全面貫徹人民銀行反洗錢工作要求，向全局化、系統(tǒng)化、穿透式轉(zhuǎn)變，不斷提升全員反洗錢意識(shí)、優(yōu)化系統(tǒng)監(jiān)控、加大資源投入、加強(qiáng)反洗錢治理、健全和完善反洗錢內(nèi)控制度管理體系，提升反洗錢管理水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，逐步落實(shí)“風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則和理念。
公司評(píng)估報(bào)告案例篇二
2017年9月13日，國(guó)務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》(國(guó)辦函(2017)84號(hào)，以下簡(jiǎn)稱“《三反意見(jiàn)》”)，《三反意見(jiàn)》是《反洗錢法》頒布以來(lái)對(duì)國(guó)家反洗錢體系最全面的頂層設(shè)計(jì)，也是我國(guó)在反洗錢、反恐怖融資和反逃稅工作領(lǐng)域深化改革的總體規(guī)劃?！度匆庖?jiàn)》明確地指出要研究設(shè)計(jì)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)(以下合稱“洗錢風(fēng)險(xiǎn)”)評(píng)估體系，積極發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、完善體制機(jī)制、配置資源方面的基礎(chǔ)性作用，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢和反恐怖融資戰(zhàn)略研究;同時(shí)，《三反意見(jiàn)》還明確地指出了，妥善應(yīng)對(duì)伴隨新業(yè)務(wù)和新業(yè)態(tài)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，建立健全反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新技術(shù)、新渠道產(chǎn)生的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自主進(jìn)行持續(xù)識(shí)別和評(píng)估，動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)變化，完善有關(guān)反洗錢監(jiān)管要求。
在此背景之下，2018年9月30日，中國(guó)人民銀行為引導(dǎo)法人金融機(jī)構(gòu)深入實(shí)踐風(fēng)險(xiǎn)為本方法，加強(qiáng)法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作，有效預(yù)防洗錢及相關(guān)違法犯罪活動(dòng)，由中國(guó)人民銀行反洗錢局制定《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》(銀反洗發(fā)(2018)19號(hào)，以下簡(jiǎn)稱“《洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》”)，要求法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)識(shí)別、審慎評(píng)估、有效控制及全程管理，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。本文將圍繞我國(guó)現(xiàn)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定試談洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估之一的業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
2012年，金融行動(dòng)特別工作組(fatf)在其發(fā)布的《新40項(xiàng)建議》中，將風(fēng)險(xiǎn)為本方法寫入 “建議1(評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)與適用風(fēng)險(xiǎn)為本的方法標(biāo)準(zhǔn))”，明確地提出風(fēng)險(xiǎn)為本方法 (risk-base approach) 是打擊洗錢和恐怖融資的有效方法，要求各國(guó)應(yīng)當(dāng)開(kāi)展國(guó)家洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，并提出各國(guó)應(yīng)當(dāng)要求金融機(jī)構(gòu)和特定非金融行業(yè)與職業(yè)，識(shí)別、評(píng)估，并采取有效措施降低洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)fatf對(duì)建議1釋義，風(fēng)險(xiǎn)為本方法是指，在識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，在高風(fēng)險(xiǎn)情形下采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險(xiǎn); 相應(yīng)地, 在低風(fēng)險(xiǎn)情形下, 則允許采取簡(jiǎn)化措施。任何時(shí)候懷疑洗錢或恐怖融資的, 則不允許采取簡(jiǎn)化措施。
根據(jù)fatf的建議及其洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估相關(guān)指引，識(shí)別、評(píng)估洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的基本方法可分為三個(gè)階段，首先是評(píng)估固有風(fēng)險(xiǎn)，其次是評(píng)估控制有效性，最后得出剩余風(fēng)險(xiǎn)的高低。因此，洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢和反恐怖融資工作、采取不同措施以控管洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的基石。
所謂固有風(fēng)險(xiǎn)，是指金融機(jī)構(gòu)和特定非金融行業(yè)(以下簡(jiǎn)稱“義務(wù)機(jī)構(gòu)”)在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)的過(guò)程中，在不存在相關(guān)的管理控制措施情況下，被利用進(jìn)行洗錢、恐怖融資、擴(kuò)散融資而發(fā)生洗錢活動(dòng)的可能性。對(duì)于義務(wù)機(jī)構(gòu)而言，開(kāi)展洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估對(duì)義務(wù)機(jī)構(gòu)了解和降低洗錢和恐怖融資的固有風(fēng)險(xiǎn)，找到自身洗錢威脅和控制措施的薄弱環(huán)節(jié)并使義務(wù)機(jī)構(gòu)有效管理剩余風(fēng)險(xiǎn)具有重要意義。[1]固有風(fēng)險(xiǎn)一般包括經(jīng)營(yíng)環(huán)境與規(guī)模、客戶、業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品/服務(wù)，以及交付渠道)等多個(gè)維度，業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))洗錢風(fēng)險(xiǎn)是洗錢和恐怖融資固有風(fēng)險(xiǎn)之一，具體是指義務(wù)機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，因?yàn)槠涮峁┑慕?jīng)營(yíng)產(chǎn)品或業(yè)務(wù)的不同，其將面臨洗錢風(fēng)險(xiǎn)，而且該等風(fēng)險(xiǎn)客觀存在，并不會(huì)因?yàn)榱x務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制而消失。
(一)指標(biāo)體系
從2012 年起，作為反洗錢行政主管部門的中國(guó)人民銀行便開(kāi)始著手對(duì)義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作[2]，提出了反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)5c體系[3]，其后中國(guó)人民銀行不斷地完善評(píng)估方法和指標(biāo)體系。
2013年，中國(guó)人民銀行為指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)評(píng)估洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，合理確定客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》(銀發(fā)(2013)2號(hào)，以下簡(jiǎn)稱“《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》”)，明確規(guī)定《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》適用于金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及其他風(fēng)險(xiǎn)管理工作，初步構(gòu)建了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系：客戶特性、地域、業(yè)務(wù)(含金融產(chǎn)品、金融服務(wù))、行業(yè)(含職業(yè))四類基本要素?！讹L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》還指出金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，制定高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)列表，并對(duì)該列表進(jìn)行定期評(píng)估、動(dòng)態(tài)調(diào)整。金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)時(shí)，不僅要考慮金融業(yè)務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)，而且應(yīng)結(jié)合當(dāng)前市場(chǎng)的具體運(yùn)行狀況，進(jìn)行綜合分析，并為金融機(jī)構(gòu)全面科學(xué)評(píng)估業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)提出了五項(xiàng)參考指標(biāo)，包括與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度、非面對(duì)面交易、跨境交易、代理交易、特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率。
2014年，中國(guó)人民銀行頒布《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》(銀發(fā)(2014)344號(hào))，在監(jiān)督管理要求義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，按照風(fēng)險(xiǎn)為本原則，定期對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析研判，評(píng)估本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制的有效性，查找風(fēng)險(xiǎn)漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，采取有針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。[4]
2018年9月30日中國(guó)人民銀行頒布《洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，該《洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)搭建洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系提出了要求，進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析研判，評(píng)估本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制的有效性，查找風(fēng)險(xiǎn)漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，有效運(yùn)用評(píng)估結(jié)果，合理配置反洗錢資源，采取有針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)控制措施?！断村X和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》還指出，法人金融機(jī)構(gòu)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)應(yīng)當(dāng)從國(guó)家/地域、客戶及業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))等維度進(jìn)行綜合考慮，其中應(yīng)當(dāng)考慮的業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))風(fēng)險(xiǎn)因素包括:1.現(xiàn)金交易情況;2.非面對(duì)面交易情況;3.跨境交易情況;4.代理交易情況;5.公轉(zhuǎn)私交易情況;6.私人銀行業(yè)務(wù)情況;7.特約商戶業(yè)務(wù)情況;8.一次性交易情況;9.通道類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)情況;10.場(chǎng)外交易情況:11.大宗交易情況;12.新三板協(xié)議轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù);13.場(chǎng)外衍生品業(yè)務(wù);14.保單貸款業(yè)務(wù)等。
目前，以fatf為主的國(guó)際反洗錢組織已公布較多的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)和指引，而我國(guó)現(xiàn)行有效的反洗錢相關(guān)監(jiān)管規(guī)定中，并沒(méi)有專門針對(duì)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的規(guī)定或指引。雖然《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》完整提出了客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的指標(biāo)體系、風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)和指標(biāo)使用方法，但在整體框架和具體規(guī)定上，是指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)為本原則開(kāi)展客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作以及管理客戶風(fēng)險(xiǎn)管理，并且對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目、風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)、閾值和權(quán)重未作出較為明確的要求，因此《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》對(duì)于評(píng)估業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))風(fēng)險(xiǎn)僅具有重要的參考意義
(二)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)機(jī)
為確定目前反洗錢相關(guān)監(jiān)管規(guī)定中對(duì)于業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)機(jī)要求為何，筆者匯總并梳理了現(xiàn)行反洗錢中有關(guān)業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)機(jī)的規(guī)定，根據(jù)發(fā)文時(shí)間的先后匯總?cè)缦拢?BR> 《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》銀發(fā)(2012)173號(hào)
反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施，防范金融從業(yè)人員的專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能被不法分子所利用。金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并書面記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況。
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》銀發(fā)(2014)344號(hào)
第三十七條 法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，按照風(fēng)險(xiǎn)為本原則，定期對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析研判，評(píng)估本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制的有效性，查找風(fēng)險(xiǎn)漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，采取有針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估結(jié)果和資料。
《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于落實(shí)有關(guān)事項(xiàng)的通知》銀辦發(fā)(2014)263號(hào)
(三)法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保證風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的時(shí)效性，合理確定評(píng)估的時(shí)間頻率。在產(chǎn)品和業(yè)務(wù)發(fā)生較大變化、內(nèi)控制度有重大調(diào)整，或者反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生重大變化等情況下，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)主動(dòng)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
(四)法人金融機(jī)構(gòu)也可針對(duì)特定的產(chǎn)品和業(yè)務(wù)開(kāi)展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并按照《辦法》要求報(bào)告。
《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》國(guó)辦函(2017)84號(hào))
(十七)鼓勵(lì)創(chuàng)新和堅(jiān)守底線并重，妥善應(yīng)對(duì)伴隨新業(yè)務(wù)和新業(yè)態(tài)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。建立健全反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新技術(shù)、新渠道產(chǎn)生的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自主進(jìn)行持續(xù)識(shí)別和評(píng)估，動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)變化，完善有關(guān)反洗錢監(jiān)管要求。強(qiáng)化反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)自主管理風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)推出新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)前，須開(kāi)展洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，并按照風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果采取有效的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。鼓勵(lì)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等新技術(shù)提升反洗錢和反恐怖融資工作有效性。
《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》
銀反洗發(fā)(2018)19號(hào)
第三十六條 洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括定期評(píng)估和不定期評(píng)估。法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)實(shí)際和國(guó)家/區(qū)域洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需要，合理確定定期開(kāi)展全系統(tǒng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的時(shí)間、周期或頻率。
不定期評(píng)估包括對(duì)單項(xiàng)業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))或特定客戶的評(píng)估，以及在內(nèi)部控制制度有重大調(diào)整、反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生重大變化、拓展新的銷售或展業(yè)渠道、開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品或?qū)ΜF(xiàn)有產(chǎn)品使用新技術(shù)、拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域、設(shè)立新的境外機(jī)構(gòu)、開(kāi)展重大收購(gòu)和投資等情況下對(duì)全系統(tǒng)或特定領(lǐng)域開(kāi)展評(píng)估。
為有效開(kāi)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并維護(hù)業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))類型清單和客戶種類清單。
第五十一條 法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有效識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))，并對(duì)其進(jìn)行定期評(píng)估、動(dòng)態(tài)調(diào)整。
《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》
中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2019年第1號(hào)
第十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全和執(zhí)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，對(duì)本機(jī)構(gòu)的內(nèi)外部洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制措施有效性進(jìn)行評(píng)估。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展新業(yè)務(wù)、應(yīng)用新技術(shù)之前應(yīng)當(dāng)進(jìn)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
第四十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展新業(yè)務(wù)需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)提交新業(yè)務(wù)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)準(zhǔn)入時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)新業(yè)務(wù)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況進(jìn)行審核。
通過(guò)梳理上述金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)機(jī)現(xiàn)行的相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，不難看出，對(duì)于業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不但要根據(jù)自身和國(guó)家/區(qū)域洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的情況確定定期開(kāi)展全系統(tǒng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的時(shí)間、周期或頻率，當(dāng)發(fā)生內(nèi)部控制制度有重大調(diào)整、反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生重大變化、拓展新的銷售或展業(yè)渠道、開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品或?qū)ΜF(xiàn)有產(chǎn)品使用新技術(shù)、拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域、設(shè)立新的境外機(jī)構(gòu)、開(kāi)展重大收購(gòu)和投資等情形時(shí)，尤其是在推出新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)前，須開(kāi)展洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并采取有效的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。
值得金融機(jī)構(gòu)關(guān)注的是，2019年2月，銀保監(jiān)會(huì)正式發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》(以下稱“《辦法》”)，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出了反洗錢和反恐怖融資工作要求，《辦法》中明確要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展新業(yè)務(wù)、應(yīng)用新技術(shù)之前應(yīng)當(dāng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，同時(shí)也明確規(guī)定了銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)準(zhǔn)入時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)新業(yè)務(wù)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況進(jìn)行審核的職責(zé)?！度匆庖?jiàn)》曾明確地指出反洗錢行政主管部門、稅務(wù)機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)要切實(shí)履職，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)、證券、保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其他相關(guān)單位要發(fā)揮工作積極性，形成“三反”合力，窺一斑而知全豹，隨著國(guó)務(wù)院各有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)落實(shí)《三反意見(jiàn)》工作的不斷深入，國(guó)務(wù)院有關(guān)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)“三反”合力形成在即，而且只會(huì)日益增強(qiáng)，業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不但是義務(wù)機(jī)構(gòu)的反洗錢合規(guī)要求，更將成為日常經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)條件。
雖然我國(guó)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估正在起步階段，據(jù)fatf最新消息[5]，fatf第三十屆第二次全會(huì)暨工作組會(huì)議審議通過(guò)了中國(guó)第四輪反洗錢和反恐怖融資互評(píng)估報(bào)告，會(huì)議充分認(rèn)可近年中國(guó)反洗錢和反恐怖融資工作取得的積極進(jìn)展，認(rèn)為中國(guó)反洗錢和反恐怖融資體系具備良好基礎(chǔ)。據(jù)悉，在《洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》頒布后，為客觀評(píng)判義務(wù)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，評(píng)估反洗錢工作的合規(guī)性與有效性，得出評(píng)估結(jié)論提供更為細(xì)致的規(guī)定，中國(guó)人民銀行擬制定有關(guān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的相關(guān)規(guī)定用于對(duì)義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展評(píng)估工作，并針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)情況，采取不的監(jiān)管措施。這對(duì)義務(wù)機(jī)構(gòu)而言，一方面是監(jiān)管要求更嚴(yán)，洗錢風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作面臨新的壓力與挑戰(zhàn);另一方面，隨著我國(guó)反洗錢相關(guān)執(zhí)法機(jī)制的愈加完善，主管機(jī)關(guān)將不斷推動(dòng)監(jiān)管要求明朗化。
在此國(guó)際背景和國(guó)內(nèi)在2020年落實(shí)《三反意見(jiàn)》目標(biāo)的雙重條件驅(qū)動(dòng)下，中國(guó)深入落實(shí)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，推動(dòng)法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)識(shí)別、評(píng)估和管理以及后續(xù)并頒布針對(duì)性的規(guī)定或指引不過(guò)是時(shí)間問(wèn)題。
[1] 童文俊，金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估監(jiān)管體系構(gòu)建研究
[2] 論根本策 ，雜談機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，2018年06月19日
[3] 反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)5c體系：環(huán)境(circumstance)、產(chǎn)品/客戶(commodity / customer)、控制(control)、溝通(communication)和調(diào)整(correct)
[4] 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》，銀發(fā)〔2014〕344號(hào)，第三十七條
[5] /publicatio
公司評(píng)估報(bào)告案例篇三
第二批“不忘初心、牢記使命”主題教育開(kāi)展以來(lái)，我局認(rèn)真落實(shí)黨中央、黨委關(guān)于主題教育的各項(xiàng)部署和要求，牢牢抓住深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想這條主線，圍繞總要求、抓實(shí)總?cè)蝿?wù)，把學(xué)習(xí)教育、調(diào)查研究、檢視問(wèn)題、整改落實(shí)貫穿全過(guò)程，黨員干部的理論水平得到有效提升、思想認(rèn)識(shí)受到深刻洗禮、干事?lián)?dāng)?shù)膭蓬^更足、為民解憂的自覺(jué)性更高、廉潔自律表率作用凸顯，取得了明顯成效。按照主題教育“回頭看”的工作要求，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下。
學(xué)習(xí)教育效果好不好、實(shí)不實(shí)，要以黨員干部真真切切的獲得感作為檢驗(yàn)的唯一標(biāo)準(zhǔn)。在開(kāi)展學(xué)習(xí)教育過(guò)程中，xx堅(jiān)持“學(xué)深、悟透、踐行”三部曲，引導(dǎo)黨員干部思考和明白“從哪里來(lái)?到哪里去?”，尋找初心、不忘本來(lái)，銘記使命、繼往開(kāi)來(lái)，堅(jiān)定理想信念、清晰奮斗目標(biāo)。
(一)領(lǐng)導(dǎo)奏響“首部曲”，保持學(xué)習(xí)強(qiáng)度筑深度。精心制定學(xué)習(xí)習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想的計(jì)劃和措施，壓實(shí)責(zé)任、壓茬推進(jìn)，全面落實(shí)各項(xiàng)學(xué)習(xí)教育要求。領(lǐng)導(dǎo)班子成員帶頭學(xué)原著、學(xué)原文，悟原理，原原本本自學(xué)規(guī)定書目，撰寫學(xué)習(xí)體會(huì)，集中學(xué)習(xí)研討，帶動(dòng)學(xué)習(xí)風(fēng)氣，營(yíng)造良好氛圍。建立“x”學(xué)習(xí)制度，即每周學(xué)習(xí)x天，每天每名黨員干部至少自學(xué)x小時(shí)，支部每周集中學(xué)習(xí)研討x天，每月x次集中研討交流，充分保證學(xué)習(xí)的強(qiáng)度。成立督學(xué)小組，跟進(jìn)督導(dǎo)主題教育開(kāi)展情況，從集體活動(dòng)到課率抓起，定期跟蹤檢查學(xué)習(xí)筆記，持續(xù)傳導(dǎo)學(xué)習(xí)壓力。主題教育期間，結(jié)合思想實(shí)際和學(xué)習(xí)體會(huì)，共撰寫xx篇個(gè)人體會(huì)文章，平均每名黨員學(xué)習(xí)超過(guò)x小時(shí)。
(二)全體唱響“二部曲”，開(kāi)展交流研討悟真理。為了悟透學(xué)習(xí)內(nèi)容、更好把握精髓，以黨員大會(huì)、黨小組會(huì)形式，圍繞黨中央提出的8個(gè)專題和上級(jí)黨委提出的6個(gè)專題，開(kāi)展集中研討。黨員干部相互交流學(xué)習(xí)心得，緊密聯(lián)系學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想，結(jié)合思想和工作實(shí)際，在增進(jìn)認(rèn)識(shí)理解中引發(fā)思想共鳴。主題教育以來(lái)，處干部做表率、全體黨員全覆蓋，共組織學(xué)習(xí)交流xx次，共xx人次交流發(fā)言，其中，處級(jí)以上干部發(fā)言xx次，達(dá)到了增進(jìn)共鳴、入腦入心的效果。
(三)品牌展現(xiàn)“三部曲”，打造特色活動(dòng)踐初心。一是打造“青年黨員講黨課”品牌，每月安排1-2名青年干部上臺(tái)講黨課，在提升青年黨員政治理論素養(yǎng)中，增強(qiáng)廣大干部特別是青年干部的政治責(zé)任感和歷史使命感。二是領(lǐng)導(dǎo)帶頭講黨課。書記帶頭引領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)結(jié)合中央精神、上級(jí)部署、工作實(shí)際，為全體黨員開(kāi)展專題黨課輔導(dǎo)，以“關(guān)鍵少數(shù)”示范引領(lǐng)全開(kāi)展學(xué)習(xí)教育。三是開(kāi)展特色黨日活動(dòng)。通過(guò)重溫入黨誓詞、組織主題演講、誦讀經(jīng)典、參觀紅色歷史紀(jì)念館等活動(dòng)，增強(qiáng)主題教育的吸引力感染力，讓黨員干部思想得到升華，精神受到洗禮。截至目前，圍繞主題教育專題，共開(kāi)展了青年干部講黨課xx次，領(lǐng)導(dǎo)講黨課xx次，主題黨日活動(dòng)xx次，以實(shí)際行動(dòng)踐行了忠誠(chéng)于黨、服務(wù)人民的初心。
主題教育過(guò)程中，堅(jiān)持把做實(shí)調(diào)查研究作為有效提升工作管理水平的一項(xiàng)重要舉措，一以貫之、持續(xù)用力，開(kāi)展“三步走”，不斷增強(qiáng)調(diào)查研究的針對(duì)性和現(xiàn)實(shí)性。
(一)第一步：深入一線聽(tīng)聲音。領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)圍繞上級(jí)主題教育領(lǐng)導(dǎo)小組確定的調(diào)研重點(diǎn)，深入基層一線，以召開(kāi)座談會(huì)、實(shí)地走訪等多種形式，聽(tīng)取基層干部對(duì)加強(qiáng)黨的建設(shè)、重點(diǎn)工作運(yùn)行情況等方面的意見(jiàn)建議，認(rèn)真傾聽(tīng)基層機(jī)關(guān)和干部的心聲。領(lǐng)導(dǎo)班子共開(kāi)展主題教育專項(xiàng)調(diào)研xx次，走訪座談干部xx人，形成《基層機(jī)關(guān)反映問(wèn)題及意見(jiàn)建議清單》，收集各類問(wèn)題xx項(xiàng)。
(二)第二步：面向基層聽(tīng)訴求。通過(guò)召開(kāi)工作座談會(huì)、實(shí)地走訪等方式，聽(tīng)取基層在優(yōu)化服務(wù)、強(qiáng)化管理、作風(fēng)建設(shè)等方面的寶貴建議以及對(duì)重點(diǎn)政策落實(shí)的意見(jiàn)和訴求，著力解決痛點(diǎn)、堵點(diǎn)問(wèn)題。開(kāi)展“問(wèn)卷大調(diào)查”活動(dòng)，面向xx服務(wù)對(duì)象發(fā)放調(diào)查問(wèn)卷，一對(duì)一了解訴求。共召開(kāi)座談會(huì)xx次，走訪xx次，發(fā)放調(diào)查問(wèn)卷xx份，形成《基層反映問(wèn)題及意見(jiàn)建議清單》，梳理出服務(wù)和管理相關(guān)問(wèn)題xx余項(xiàng)。
(三)第三步：成果運(yùn)用促提升。每次調(diào)研結(jié)束后，領(lǐng)導(dǎo)帶領(lǐng)班子成員和相關(guān)部門及時(shí)匯總分析問(wèn)題，建立臺(tái)賬和銷號(hào)制度，做到能解決的立即解決，不能解決的立出清單，分門別類，落實(shí)到人，提出解決方案并在持續(xù)跟蹤上建立責(zé)任機(jī)制，使調(diào)研工作的成果轉(zhuǎn)化時(shí)間大大加快。共形成調(diào)研
報(bào)告
xx份，其中xx份上報(bào)上級(jí)部門，研究提出改進(jìn)事項(xiàng)xx項(xiàng)。
主題教育過(guò)程中，始終高度重視問(wèn)題檢視工作，將之視為主題教育的重中之重，研究落實(shí)、深入推動(dòng)，形成“三張表”，讓檢視問(wèn)題更清晰、更準(zhǔn)確、更高效。
(一)一張對(duì)照表：認(rèn)真查找問(wèn)題。成立檢視問(wèn)題專項(xiàng)小組，發(fā)動(dòng)全體干部職工，從個(gè)人、部門、黨支部三個(gè)層面對(duì)標(biāo)對(duì)表全面查找問(wèn)題。全體黨員干部對(duì)標(biāo)習(xí)近平總書記重要講話和重要批示精神，深入開(kāi)展“四個(gè)對(duì)照”、“四個(gè)找一找”，一條一條的列出問(wèn)題;開(kāi)展形式主義、官僚主義突出問(wèn)題大排查;對(duì)照黨章黨規(guī)檢視問(wèn)題召開(kāi)專題會(huì)議，對(duì)照“18個(gè)是否存在”逐條自查。按照要求召開(kāi)專題民主生活會(huì)和組織生活會(huì)，實(shí)事求是、坦誠(chéng)交心，以高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，互相咬耳扯袖，真批真評(píng)、動(dòng)真碰硬，充分挖掘存在的問(wèn)題和根源。主題教育以來(lái)，領(lǐng)導(dǎo)班子共對(duì)照檢視xx次，檢視出問(wèn)題xx余項(xiàng)，問(wèn)題查找精準(zhǔn)有效。
(二)一張意見(jiàn)表：真心納諫求教。通過(guò)談心談話、組織召開(kāi)基層干部座談會(huì)、走訪服務(wù)對(duì)象、實(shí)地查看服務(wù)場(chǎng)所、考察基層黨建聯(lián)系點(diǎn)、發(fā)放調(diào)查問(wèn)卷等方式，既征求黨內(nèi)黨員干部意見(jiàn)，又征求黨外群眾意見(jiàn);既聽(tīng)取基層干部意見(jiàn)、又聽(tīng)取服務(wù)對(duì)象代表的意見(jiàn)。截至目前，共吸收采納意見(jiàn)建議xx條。
(三)一張問(wèn)題表：找準(zhǔn)整改靶心。聚焦檢視反思的突出問(wèn)題、共性問(wèn)題，列出檢視問(wèn)題清單，能夠當(dāng)下改的明確時(shí)限要求、按期整改到位，一時(shí)解決不了的明確階段目標(biāo)，持續(xù)抓好整改。黨員干部個(gè)人剖析出的問(wèn)題，列入個(gè)人整改提升計(jì)劃。經(jīng)梳理匯總，形成《“不忘初心、牢記使命”主題教育檢視問(wèn)題清單》，共x類xx條問(wèn)題，為整改落實(shí)提供精準(zhǔn)指向。
主題教育過(guò)程中，始終將整改落實(shí)工作作為檢驗(yàn)主題教育成效的最終環(huán)節(jié)，實(shí)舉措、重效果、細(xì)整改，做到“三到位”，不斷增強(qiáng)說(shuō)服力，讓各項(xiàng)整改措施落地生根。
(一)立行立改到位。結(jié)合工作實(shí)際，建立整改任務(wù)清單和責(zé)任清單，堅(jiān)持階段性和長(zhǎng)期性整改相結(jié)合，共計(jì)已批量整改xx批次，整改問(wèn)題xx項(xiàng)。其中，列入立即整改事項(xiàng)共xx項(xiàng)，如，調(diào)整學(xué)習(xí)機(jī)制和計(jì)劃并督促落實(shí);嚴(yán)格控制文件數(shù)量，確?？偘l(fā)文數(shù)量較上年減少四分之一以上，給基層布置工作時(shí)預(yù)留充足時(shí)間，不得少于3個(gè)工作日;加強(qiáng)各部門溝通協(xié)調(diào)，避免重復(fù)發(fā)文和工作事項(xiàng)交叉;開(kāi)展專題工作調(diào)研，聽(tīng)取基層干部意見(jiàn)建議;提升保密意識(shí)，加強(qiáng)保密管理。目前，立行立改問(wèn)題已全部整改到位。
(二)限期整改到位。結(jié)合主題教育工作要求，主題教育期間限期整改xx項(xiàng)，x月底前，已經(jīng)全部整改到位。整改內(nèi)容主要包括:出臺(tái)xx制度，明確十條禁令，全面強(qiáng)化了紀(jì)律約束;整理形成主題教育心得體會(huì)匯編，傳閱學(xué)習(xí);制定重點(diǎn)服務(wù)工作
方案
、事先裁定工作流程，規(guī)范服務(wù)工作，提升工作效率和水平。
(三)持續(xù)整改到位。建立整改長(zhǎng)效機(jī)制，明確責(zé)任人、責(zé)任處室、整改時(shí)間，按周填報(bào)整改進(jìn)展，完成整改的按時(shí)銷號(hào)，真正把“問(wèn)題清單”轉(zhuǎn)化為“整改清單”“成效清單”。整改臺(tái)賬中持續(xù)整改問(wèn)題共xx項(xiàng)。如，xx。目前，正在對(duì)標(biāo)對(duì)表推進(jìn)持續(xù)整改，確保改到位、見(jiàn)實(shí)效。
總體來(lái)看，主題教育工作進(jìn)展順利，成效明顯。但與上級(jí)黨委的要求相比，與黨員群眾的期待相比，還存在一定的差距。比如在堅(jiān)持學(xué)習(xí)的韌勁、融會(huì)貫通的深度還不夠;檢視問(wèn)題的質(zhì)量和效果還有待提升;主題教育與中心工作“兩張皮”的現(xiàn)象仍然存在，等等。
下一步，我們將在鞏固前期取得的成果基礎(chǔ)上，堅(jiān)定不移地貫徹黨中央的決策部署，按照上級(jí)黨委的要求，以主題教育為契機(jī)，進(jìn)一步抓好持續(xù)整改各項(xiàng)工作。
一是在學(xué)深悟透上保持熱度。堅(jiān)持系統(tǒng)學(xué)，做到跟進(jìn)學(xué)，加強(qiáng)督促學(xué)，突出學(xué)習(xí)重點(diǎn)，抓好專題研討，深學(xué)細(xì)悟、細(xì)照篤行。推動(dòng)學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想往深里走、往心里走、往實(shí)里走。
二是在檢視問(wèn)題上加大力度。以自我革命的精神和刀刃向內(nèi)的勇氣檢視查找問(wèn)題，多從主觀上找不足，多從思想深處挖“根源”，把問(wèn)題檢視“準(zhǔn)”、檢視“實(shí)”、檢視“嚴(yán)”，為即將召開(kāi)的專題民主生活會(huì)打好基礎(chǔ)。
三是在立行立改上展示硬度。堅(jiān)持“改”字當(dāng)頭、堅(jiān)決改、徹底改、一刻不耽誤地改，推進(jìn)“清單式”管理，完善問(wèn)題清單和整改臺(tái)賬，動(dòng)態(tài)跟蹤問(wèn)效。嚴(yán)格履行主體責(zé)任，細(xì)化標(biāo)準(zhǔn)、量化要求，以釘釘子的精神一以貫之地抓好整改落實(shí)。
四是在統(tǒng)籌兼顧上體現(xiàn)深度。繼續(xù)堅(jiān)持嚴(yán)實(shí)標(biāo)準(zhǔn)，在持續(xù)深入抓好本級(jí)主題教育的同時(shí)，同步籌劃好第二批主題教育，推進(jìn)落實(shí)各項(xiàng)重點(diǎn)工作，使主題教育與中心工作兩手抓、兩不誤，以工作實(shí)績(jī)檢驗(yàn)主題教育效果。
公司評(píng)估報(bào)告案例篇四
按照“
不忘初心
、牢記使命”主題教育的安排，我們緊緊圍繞守初心、擔(dān)使命，找差距、抓落實(shí)的總要求，堅(jiān)持將學(xué)習(xí)教育、調(diào)查研究、檢視反思、整改落實(shí)四項(xiàng)重點(diǎn)措施貫穿始終，實(shí)現(xiàn)了主題教育理論學(xué)習(xí)有收獲、思想政治受洗禮、干事創(chuàng)業(yè)敢擔(dān)當(dāng)、為民服務(wù)解難題、清正廉潔作表率目標(biāo)?，F(xiàn)將自查評(píng)估報(bào)告如下。
“
不忘初心
、牢記使命”主題教育啟動(dòng)以來(lái)，我們認(rèn)真落實(shí)中央和省委的部署要求，按照“不劃階段、不分環(huán)節(jié)”的要求，以深化理論學(xué)習(xí)為基礎(chǔ)，以抓實(shí)調(diào)查研究為載體，以深入檢視問(wèn)題為契機(jī)，以狠抓整改落實(shí)為驅(qū)動(dòng)，切實(shí)把學(xué)習(xí)教育、調(diào)查研究、檢視問(wèn)題、整改落實(shí)四項(xiàng)重點(diǎn)措施，取得了較好的成效。
(一)以深化理論學(xué)習(xí)為基礎(chǔ)。我們按照主題教育集中學(xué)習(xí)研討活動(dòng)《方案》安排，堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，把開(kāi)展主題教育作為一項(xiàng)重大政治任務(wù)，以高度負(fù)責(zé)的精神抓好主題教育，努力做到學(xué)在深處、干在實(shí)處、走在前列。組織班子成員每周利用半天時(shí)間，集中做到會(huì)議室，沉下身、靜下心來(lái)學(xué)思踐悟。深入學(xué)習(xí)了習(xí)近平總書記在“不忘初心、牢記使命”主題教育工作會(huì)議、中央政治局第十五次集體學(xué)習(xí)、中央和國(guó)家機(jī)關(guān)黨的建設(shè)工作會(huì)議和在內(nèi)蒙古考察并指導(dǎo)開(kāi)展“不忘初心、牢記使命”主題教育時(shí)的重要講話精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)了黨章黨規(guī)和黨史、新中國(guó)史，學(xué)習(xí)了《習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想學(xué)習(xí)綱要》《習(xí)近平關(guān)于“不忘初心、牢記使命”重要論述選編》。堅(jiān)持圍繞堅(jiān)定理想信念，永葆對(duì)黨的忠誠(chéng)心;樹(shù)牢根本宗旨，永葆對(duì)人民的感恩心;敢于擔(dān)當(dāng)斗爭(zhēng)，永葆對(duì)事業(yè)的進(jìn)取心;嚴(yán)守紀(jì)律規(guī)矩，永葆對(duì)法紀(jì)的敬畏心四個(gè)專題，每半個(gè)月開(kāi)展一次集中研討，組織大家結(jié)合各自思想和工作實(shí)際，談?wù)J識(shí)體會(huì)、找差距不足、提改進(jìn)措施，讓大家在交流中共同提升，實(shí)現(xiàn)理論學(xué)習(xí)入心入腦，切實(shí)提高了思想認(rèn)識(shí)，打牢了理論根基，做到了真學(xué)真懂真信真用。
(二)以抓實(shí)調(diào)查研究為載體。堅(jiān)持從主題教育一開(kāi)始就突出問(wèn)題導(dǎo)向，緊密結(jié)合落實(shí)中央部署、省委要求和當(dāng)前正在做的工作，制定《班子“不忘初心、牢記使命”主題教育調(diào)查研究工作方案》，組織班子成員重點(diǎn)圍繞中央和省委專項(xiàng)整治8個(gè)方面內(nèi)容，聚焦巡視反饋問(wèn)題，單位自身查擺突出問(wèn)題，干部群眾反映集中問(wèn)題，帶頭確定一個(gè)課題。堅(jiān)持改進(jìn)作風(fēng)，把克服官僚主義和形式主義作為主線，發(fā)揚(yáng)求真務(wù)實(shí)的精神、大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，堅(jiān)持深入基層、深入群眾，多層次、全方位、廣渠道地了解實(shí)際情況，實(shí)實(shí)在在了解情況、指導(dǎo)工作。積極做好調(diào)研“后半篇文章”，在實(shí)地調(diào)研的基礎(chǔ)上，及時(shí)匯總梳理調(diào)研發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、聽(tīng)到的意見(jiàn)，作出綜合研判，切實(shí)分析透徹問(wèn)題癥結(jié)，提出解決問(wèn)題、改進(jìn)工作的思路舉措。目前，班子成員已開(kāi)展調(diào)研x次，帶頭解決問(wèn)題x項(xiàng)。
(三)以深入檢視問(wèn)題為契機(jī)。堅(jiān)持從主題教育一開(kāi)始就要抓好檢視問(wèn)題，聚焦思想、政治、能力、作風(fēng)和廉政方面存在的突出問(wèn)題進(jìn)行檢視。堅(jiān)持聚焦思想、政治、能力、作風(fēng)和廉政方面存在的突出問(wèn)題進(jìn)行檢視，重點(diǎn)開(kāi)展好“五對(duì)照五檢視”，把自已擺進(jìn)去、把責(zé)任擔(dān)起來(lái)，發(fā)揚(yáng)自我革命精神,堅(jiān)持刀刃向內(nèi)、敢于刮骨療毒、敢于壯士斷腕，把問(wèn)題查出來(lái)、把癥結(jié)找出來(lái)。按照習(xí)近平總書記關(guān)于“四個(gè)對(duì)照”、“四個(gè)找一找”的要求，對(duì)在學(xué)習(xí)研討中查擺的問(wèn)題、對(duì)照黨章黨規(guī)找出的問(wèn)題、調(diào)研發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、群眾反映的問(wèn)題、對(duì)照黨章黨規(guī)找出的問(wèn)題等，進(jìn)行系統(tǒng)梳理，全部建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬。召開(kāi)了班子成員檢視問(wèn)題專題分析會(huì)，班子成員暢所欲言，共同查找問(wèn)題x條。組織班子成員結(jié)合各自工作實(shí)際和前期學(xué)習(xí)教育、調(diào)查研究發(fā)現(xiàn)問(wèn)題深入開(kāi)展個(gè)人檢視問(wèn)題，形成檢視問(wèn)題材料x篇，查找問(wèn)題x項(xiàng)，有針對(duì)性的進(jìn)行了梳理匯總，為下步整改奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。在學(xué)習(xí)調(diào)研基礎(chǔ)上，組織x名班子成員率先講專題黨課，主要領(lǐng)導(dǎo)同志帶頭講，其他班子成員到分管領(lǐng)域講。突出針對(duì)性，緊密結(jié)合學(xué)習(xí)和調(diào)研成果，將存在的差距和不足，講指導(dǎo)實(shí)踐、推動(dòng)改進(jìn)工作的思路措施，講悟初心、擔(dān)使命的感悟，推進(jìn)了主題教育深入開(kāi)展。
(四)以狠抓整改落實(shí)為驅(qū)動(dòng)。認(rèn)真按照中央和省委要求，堅(jiān)持邊學(xué)邊改、立查立改，以整改落實(shí)成果檢驗(yàn)主題教育實(shí)效。及時(shí)制定方案。堅(jiān)持把“改”字貫穿始終，注重將學(xué)習(xí)教育、調(diào)查研究和檢視反思發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題納入其中，及時(shí)制度《“不忘初心、牢記使命”主題教育專項(xiàng)整治工作方案》，明確整改任務(wù)。召開(kāi)專項(xiàng)整治工作推進(jìn)會(huì)議，對(duì)調(diào)研發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、群眾反映的問(wèn)題、自身查找的問(wèn)題、上級(jí)點(diǎn)出的問(wèn)題列出清單、建立臺(tái)賬，逐條研究制定具體的解決辦法和整改措施，能夠當(dāng)下改的，立行立改、即知即改;一時(shí)解決不了的，緊盯不放，明確階段目標(biāo)，持續(xù)推動(dòng)整改，完成了形式主義、官僚主義治理，深入查找、不敢擔(dān)當(dāng)，畏手畏腳、不敢碰硬等x個(gè)問(wèn)題的整改，確保問(wèn)題整改全部落實(shí)落地。
雖然主題教育學(xué)習(xí)教育、調(diào)查研究、檢視反思、整改落實(shí)取得了一定的成效，但還存在一些問(wèn)題需要改進(jìn)，如有的班子的黨員干部特別是主要領(lǐng)導(dǎo)仍有思想顧慮，查擺問(wèn)題有畏難情緒;有的個(gè)別基層單位存在等、靠、拖等現(xiàn)象;個(gè)別單位結(jié)合實(shí)際不緊密，生搬硬套，左右一個(gè)樣，上下一般粗，實(shí)踐成果少，特色不突出，等等。
按照省委主題教育領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的有關(guān)要求，結(jié)合工作實(shí)際，下一步重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面工作。
一要召開(kāi)好專題民主生活會(huì)。會(huì)前要精心做好各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，把收集的意見(jiàn)梳理好、分析，把談心談話活動(dòng)談充分、談透徹，對(duì)照檢查材料要開(kāi)門見(jiàn)山、直奔主題，重點(diǎn)突出、內(nèi)容實(shí)在，班子成員都要自己動(dòng)手撰寫對(duì)照檢查材料。民主生活會(huì)上要以整風(fēng)精神開(kāi)展批評(píng)和自我批評(píng)，針對(duì)查擺出來(lái)的問(wèn)題，無(wú)論是班子的還是個(gè)人的，都要制定整改任務(wù)書、時(shí)間表，實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，扎實(shí)整改落實(shí)，并在一定范圍內(nèi)進(jìn)行公示。
二要突出活動(dòng)特色推進(jìn)分類指導(dǎo)。要加大對(duì)活動(dòng)開(kāi)展的指導(dǎo)力度，要沉下身子，具體指導(dǎo)、現(xiàn)場(chǎng)辦公，切實(shí)幫助各級(jí)黨組織解決活動(dòng)開(kāi)展過(guò)程中遇到的問(wèn)題。要重點(diǎn)做好第二批主題教育的謀劃部署和跟進(jìn)指導(dǎo)工作，確保第二批主題教育取得實(shí)效。
三要及時(shí)總結(jié)好做法好經(jīng)驗(yàn)。要及時(shí)總結(jié)主題教育取得的經(jīng)驗(yàn)，注重挖掘和發(fā)現(xiàn)在主題教育中出現(xiàn)的新經(jīng)驗(yàn)、新做法的提煉完善，將主題教育期間的一些好做法用制度的形式固定下來(lái)，長(zhǎng)久的堅(jiān)持下去，確保主題教育取得實(shí)實(shí)在在的成效。
公司評(píng)估報(bào)告案例篇五
近兩年來(lái)，xx公司黨委認(rèn)真落實(shí)《2019-2023年全國(guó)黨員教育培訓(xùn)工作規(guī)劃》，把學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想作為首要政治任務(wù)，以堅(jiān)定信仰、增強(qiáng)黨性、提高素質(zhì)為重點(diǎn)，堅(jiān)持思想建黨、理論強(qiáng)黨、從嚴(yán)治黨，堅(jiān)持圍繞中心、服務(wù)大局，堅(jiān)持分類指導(dǎo)、按需施教，堅(jiān)持聯(lián)系實(shí)際、繼承創(chuàng)新，堅(jiān)持簡(jiǎn)便易行、務(wù)實(shí)管用，不斷增強(qiáng)針對(duì)性和有效性，黨員教育機(jī)制不斷健全、教育培訓(xùn)形式不斷創(chuàng)新、教育培訓(xùn)內(nèi)容不斷豐富、教育培訓(xùn)效果不斷提升。
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，形成齊抓共管工作合力。全公司各級(jí)黨組織把黨員教育培訓(xùn)作為加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力建設(shè)、先進(jìn)性和純潔性建設(shè)和學(xué)習(xí)型、服務(wù)型、創(chuàng)新型黨組織建設(shè)的重要任務(wù)，認(rèn)真研究部署，全力抓好落實(shí)。公司黨委成立了黨員教育培訓(xùn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，形成了黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、黨辦牽頭抓總、各級(jí)黨組織分工負(fù)責(zé)的黨員教育培訓(xùn)工作機(jī)制。建立了黨員教育培訓(xùn)工作聯(lián)席會(huì)議制度，領(lǐng)導(dǎo)小組每季度開(kāi)一次碰頭會(huì)、每半年開(kāi)一次工作匯報(bào)會(huì)、每年召開(kāi)一次工作協(xié)調(diào)會(huì)，集中解決黨員教育培訓(xùn)中出現(xiàn)的各種問(wèn)題，研究部署下一階段黨員教育培訓(xùn)工作。對(duì)基層黨組織落實(shí)黨員培訓(xùn)情況進(jìn)行督查指導(dǎo)，真正形成了分級(jí)負(fù)責(zé)、齊抓共管的強(qiáng)大合力?；鶎狱h組織認(rèn)真履行工作職責(zé)，逐級(jí)成立組織機(jī)構(gòu)，制定教育培訓(xùn)計(jì)劃，深入開(kāi)展學(xué)習(xí)型黨組織創(chuàng)建活動(dòng)，切實(shí)抓好抓實(shí)黨員日常教育，使黨員教育培訓(xùn)工作制度化、規(guī)范化、常態(tài)化。
(二)狠抓落實(shí)，夯實(shí)黨員教育培訓(xùn)基礎(chǔ)。在黨員教育培訓(xùn)工作中，我們著重狠抓了四個(gè)落實(shí):一是落實(shí)培訓(xùn)計(jì)劃。每年年初，公司黨委組織人員深入基層對(duì)黨員教育培訓(xùn)情況進(jìn)行深入調(diào)研，摸清了基層黨員教育培訓(xùn)情況，結(jié)合調(diào)研情況有針對(duì)性制定多年全公司黨員培訓(xùn)工作計(jì)劃。對(duì)培訓(xùn)的任務(wù)、目的、方式、內(nèi)容及組織領(lǐng)導(dǎo)等作出了具體的要求和安排。特別是對(duì)基層黨組織的“三會(huì)一課”的主要內(nèi)容、操作程序和有關(guān)要求進(jìn)行了進(jìn)一步的規(guī)范和細(xì)化，使之一目了然，便于基層黨組織照章行事。二是落實(shí)培訓(xùn)職責(zé)。我們對(duì)培訓(xùn)職責(zé)進(jìn)行了明確。公司黨辦負(fù)責(zé)制定全公司黨員教育培訓(xùn)的規(guī)劃、指導(dǎo)督促和檢查;基層黨組織具體負(fù)責(zé)實(shí)施。三是落實(shí)培訓(xùn)資金。為了保證黨員培訓(xùn)工作的順利進(jìn)行，資金從黨費(fèi)專戶列支，確保黨員培訓(xùn)經(jīng)費(fèi)足額，保證了培訓(xùn)工作的有效開(kāi)展。四是落實(shí)培訓(xùn)任務(wù)。把黨員培訓(xùn)工作納入基層黨組織工作要點(diǎn)，作為黨建工作年度目標(biāo)考評(píng)內(nèi)容，定期檢查。各基層黨組織也把培訓(xùn)任務(wù)和內(nèi)容落實(shí)到人，制定了培訓(xùn)責(zé)任目標(biāo)，把培訓(xùn)日程安排細(xì)化到天，保證培訓(xùn)任務(wù)的順利完成。
(三)強(qiáng)化措施，拓寬黨員教育培訓(xùn)途徑。根據(jù)《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員教育管理工作條例》，適應(yīng)新時(shí)代黨員隊(duì)伍建設(shè)需要，突出政治功能，切實(shí)抓好習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想教育培訓(xùn)，全面落實(shí)政治理論教育、政治教育和政治訓(xùn)練、黨章黨規(guī)黨紀(jì)教育、黨的宗旨教育、革命傳統(tǒng)教育、形勢(shì)政策教育、知識(shí)技能教育等方面基本任務(wù)，把黨性教育和理想信念教育貫穿始終，堅(jiān)持集體培訓(xùn)與個(gè)人自學(xué)相結(jié)合、輔導(dǎo)培訓(xùn)與座談交流相結(jié)合、理論教育與實(shí)踐鍛煉相結(jié)合、“走出去”學(xué)習(xí)與“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”授業(yè)相結(jié)合，不斷把教育培訓(xùn)工作引向深入。各級(jí)黨組織切實(shí)用好“共產(chǎn)黨員”教育平臺(tái)、“學(xué)習(xí)強(qiáng)國(guó)”學(xué)習(xí)平臺(tái)等載體，通過(guò)理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)、“三會(huì)一課”、主題黨日等，抓實(shí)集體學(xué)習(xí)。黨員領(lǐng)導(dǎo)干部定期為基層黨員講黨課。引導(dǎo)黨員根據(jù)自身實(shí)際和工作需要，利用業(yè)余時(shí)間開(kāi)展自學(xué)。堅(jiān)持民主生活會(huì)和組織生活會(huì)、民主評(píng)議黨員、談心談話等制度，認(rèn)真開(kāi)展批評(píng)和自我批評(píng)，咬耳扯袖、紅臉出汗，讓黨的組織生活真正起到教育提高黨員的作用。通過(guò)黨員佩戴黨徽上崗，設(shè)立黨員、勞模創(chuàng)新工作室及示范崗、責(zé)任區(qū)，爭(zhēng)創(chuàng)先鋒班組和創(chuàng)新班組，舉辦崗位練兵、技術(shù)比武、導(dǎo)師帶徒、獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策等活動(dòng)，引導(dǎo)黨員立足崗位、創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)。鼓勵(lì)和引導(dǎo)黨員參與結(jié)對(duì)幫扶、志愿服務(wù)等，為黨員搭建實(shí)踐鍛煉平臺(tái)。
(四)完善制度，健全黨員教育培訓(xùn)機(jī)制。健全領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)機(jī)制。公司黨委會(huì)定期研究部署黨員教育培訓(xùn)工作，要求黨員教育聯(lián)系會(huì)議成員單位定期溝通情況，協(xié)調(diào)制定培訓(xùn)計(jì)劃，解決突出問(wèn)題，做到統(tǒng)籌規(guī)劃、上下聯(lián)動(dòng)、綜合管理。健全黨員教育管理責(zé)任制。公司黨辦履行牽頭抓總職責(zé)，通過(guò)深入基層督查指導(dǎo)，及時(shí)掌握了解黨員教育培訓(xùn)情況，督促基層認(rèn)真落實(shí)黨組織生活、黨員目標(biāo)管理、民主評(píng)議黨員、創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)等黨員教育管理制度，不斷拓寬教育培訓(xùn)渠道，切實(shí)做到常抓不懈、持之以恒，避免時(shí)緊時(shí)松現(xiàn)象。
當(dāng)前我公司黨員教育培訓(xùn)工作雖然取得了一定的成績(jī),但也存在著許多問(wèn)題，其主要有：一是部分黨員消極對(duì)待教育培訓(xùn)。由于是生產(chǎn)企業(yè)，平時(shí)職工上班實(shí)行倒班制，人員少，加上生產(chǎn)任務(wù)緊，相對(duì)比較辛苦，個(gè)別黨員教育培訓(xùn)積極性不高。二是培訓(xùn)規(guī)模不大。組織開(kāi)展黨員培訓(xùn)方式還比較簡(jiǎn)單，以會(huì)代訓(xùn)多，通過(guò)邀請(qǐng)專家講座、組織外出參觀考察、舉辦短期培訓(xùn)班等方式進(jìn)行培訓(xùn)次數(shù)較少，且規(guī)模不大。黨員干部遠(yuǎn)程教育平臺(tái)沒(méi)有充分利用起來(lái)。三是培訓(xùn)內(nèi)容安排不科學(xué)。在培訓(xùn)內(nèi)容的安排上還缺乏系統(tǒng)性、科學(xué)性。傳統(tǒng)內(nèi)容多，對(duì)新技術(shù)、新政策研究不深、不透，缺乏時(shí)代性與實(shí)用性。
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任。一方面要明確各基礎(chǔ)黨組織領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。要根據(jù)上級(jí)部署，作出年度黨員教育培訓(xùn)的計(jì)劃，組織實(shí)施各項(xiàng)工作運(yùn)行制度，做好組織指導(dǎo)和督促檢查工作。另一方面是明確基層黨組織直接責(zé)任?；鶎訂挝稽h組織要結(jié)合自身實(shí)際，負(fù)責(zé)具體安排落實(shí)，調(diào)動(dòng)廣大黨員參與的積極性，扎實(shí)開(kāi)展黨員教育的各項(xiàng)活動(dòng)，保證黨員教育的質(zhì)量和覆蓋面。
(二)統(tǒng)籌兼顧，緊跟時(shí)代步伐。根據(jù)時(shí)代特點(diǎn)，把加強(qiáng)黨性教育、政治理論指導(dǎo)與開(kāi)展科技、經(jīng)濟(jì)、法律等教育相結(jié)合，把開(kāi)展培訓(xùn)與解決黨員生產(chǎn)生活實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合，使他們感受到黨組織的溫暖，增強(qiáng)干事創(chuàng)業(yè)的信心，激發(fā)自我教育的積極性、主動(dòng)性。
(三)健全制度，形成長(zhǎng)效機(jī)制。要健全黨員日常管理機(jī)制。主動(dòng)進(jìn)入黨員的各項(xiàng)社會(huì)活動(dòng)之中，實(shí)施跟蹤教育、管理與監(jiān)督。要健全黨員激勵(lì)約束機(jī)制。注重營(yíng)造良好的文化環(huán)境和輿論氛圍，使黨員保持黨性的行為獲得正面評(píng)價(jià)和輿論支持，違背黨性的行為得到有效監(jiān)督和及時(shí)糾正。
(四)創(chuàng)新方法，切實(shí)增強(qiáng)實(shí)效。要采取科學(xué)、靈活、多樣的教育培訓(xùn)形式，有效增強(qiáng)教育培訓(xùn)效果。充分利用和發(fā)揮遠(yuǎn)程教育快捷、方便、靈活、實(shí)用的優(yōu)勢(shì)，盡快讓這一最新、最靈活、最便捷的教育方式為黨員所接受。同時(shí)，通過(guò)立典型，樹(shù)榜樣，使廣大黨員在典型的帶動(dòng)下奮發(fā)工作，銳意進(jìn)取。
(五)注重實(shí)效，加強(qiáng)學(xué)風(fēng)建設(shè)。要認(rèn)真落實(shí)黨中央關(guān)于加強(qiáng)學(xué)風(fēng)建設(shè)的要求，加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督，嚴(yán)肅工作紀(jì)律，力戒形式主義、官僚主義，防止教育培訓(xùn)表面化、程式化、庸俗化，防止學(xué)用脫節(jié)、空洞說(shuō)教，防止不分層次對(duì)象“一刀切”、“一鍋煮”，防止檢查過(guò)多、過(guò)度留痕。