為大家整理“2018年11月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》真題及答案”供大家參考，希望對考生有幫助！
試題來源于考友回憶，部分試題為類似題，僅供參考!
1. 以下關(guān)于職業(yè)道德的特征表述中， 不屬于職業(yè)道德的特征的是( )。
A. 規(guī)范性
B. 繼承性
C. 特殊性
D. 普遍性
參考答案： D
2. 基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會的負責(zé)對象為( )。
A. 股東會
B. 管理層
C. 董事長
D. 董事會
參考答案： A
3. 關(guān)于開放性基金份額轉(zhuǎn)換， 以下表述錯誤的是( )。
A. 基金份額轉(zhuǎn)換一般采用已知價法
B. 基金份額轉(zhuǎn)換過程中通常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費
C. 基金份額轉(zhuǎn)換整體的綜合費用較低
D. 基金份額轉(zhuǎn)換過程中投資者不需要先贖回已持有的份額
參考答案： A
4. 基金管理公司或基金代售機構(gòu)出現(xiàn)基金宣傳推介材料的違規(guī)情形，對其采取的行政監(jiān)管措施不包括( )。
A. 責(zé)令基金管理公司進行整改
B. 對在 6 個月內(nèi)出現(xiàn)一次被出具監(jiān)管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分發(fā)基金宣傳材料前， 應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會
C. 對直接負責(zé)的基金管理公司高級管理人員采取監(jiān)管談話等措施
D. 對基金公司出具監(jiān)管警示函
參考答案： B
5. 基金募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過問卷調(diào)查等方式了解投資者信息，問卷內(nèi)容應(yīng)包括但不限于( )。
Ⅰ.投資者的職業(yè)
Ⅱ.投資者的學(xué)歷
Ⅲ.投資者的計劃投資期限
Ⅳ.投資出現(xiàn)波動時的焦慮狀態(tài)
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： C
6. 基金會計在對特定客戶資產(chǎn)管理計劃進行估值時， 符合專業(yè)審慎原則的是
( )。
A. 為了提高工作效率， 直接按照最簡單的計算方法對該品種進行估值
B. 咨詢會計師和律師， 由會計師和律師決定估值方法
C. 與相關(guān)部門討論估值技術(shù)及合規(guī)要求，同時征詢律師、會計師、托管行等的意見， 經(jīng)公司估值委員會審議后， 采取適當(dāng)?shù)姆椒ㄟM行估值
D. 應(yīng)盡量減少投資人在開放期的退出規(guī)模，以使得資產(chǎn)管理計劃單位凈值穩(wěn)定
參考答案： C
7. 基金銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，及時向中國反洗錢檢測分析中心報告。中國反洗錢檢測分析中心是為() 履行組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作職責(zé)而設(shè)立的收集、分析、檢測和提供反洗錢情報的專門組織。
A. 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
B. 中國人民銀行
C. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
D. 中國證券監(jiān)督管理委員會
參考答案： B
8. 私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實向投資者披露基金相關(guān)信息，不需要披露的事項是( )。
A. 基金的銷售機構(gòu)及基金承擔(dān)的費用
B. 基金投資收益分配
C. 基金的資產(chǎn)負債表
D. 基金公司計提的風(fēng)險準備金
參考答案： D
9. 為避免造成不公平對待投資者的情況，某基金銷售機構(gòu)對所有投資投資者履行相同的適當(dāng)性義務(wù)， 該銷售機構(gòu)違反了基金銷售適用性的哪一條指導(dǎo)原則?
A. 及時性原則
B. 全面性原則
C. 投資人利益優(yōu)先選擇
D. 差異性原則
參考答案： D
10. 投資者將托管在甲證券經(jīng)營機構(gòu)的 LOF 份額轉(zhuǎn)托管到乙證券經(jīng)營機構(gòu)，屬于
()的系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管。
A. 場外到場內(nèi)
B. 場外到場外
C. 場內(nèi)到場外
D. 場內(nèi)到場內(nèi)
參考答案： D
11. 關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)功能， 以下表述錯誤的是( )。
A. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠促進市場經(jīng)濟體系有效配置資源
B. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?qū)鹑谫Y產(chǎn)進行合理定價
C. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠使投資融資更加便利
D. 資產(chǎn)管理行業(yè)將資金需求方和提供方連接起來并收取費用，提高了金融市場的交易成本
參考答案： D
12. 關(guān)于證券投資基金的概念和運作方式，以下表述正確的是( )。
A. 投資者可以通過投資證券基金獲得更高的投資收益
B. 證券投資基金可以由基金管理人進行財產(chǎn)托管
C. 證券投資基金可以由基金投資者自己進行投資管理
D. 證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的基金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)
參考答案： D
13. A 公募基金管理公司的股東 B 公司是一家基金服務(wù)機構(gòu)，關(guān)于兩者業(yè)務(wù)合作的可行性， 以下說法正確的是( )。
A. B 公司不得查閱 A 公司賬冊
B. B 公司可以為 A 公司提供服務(wù)，并對其接觸的基金未公開信息承擔(dān)保密義務(wù)
C. B 公司可以為 A 公司提供服務(wù)， 但不得接觸基金的未公開信息
D. B 公司可以為 A 公司開展基金托管服務(wù)
參考答案： B
14. 關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成， 以下表述錯誤的是( )。
A. 《證券投資基金法》關(guān)于“ 基金行業(yè)協(xié)會”的章節(jié)詳細規(guī)定了中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)
B. 基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，基金服務(wù)機構(gòu)等其他機構(gòu)可以加入?yún)f(xié)會成為會員
C. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，也是基金市場
的政府監(jiān)管機構(gòu)
D. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員依據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程》和《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員管理辦法》的規(guī)定參與協(xié)會治理
參考答案： C
15. 某銀行開展與基金管理公司的合作， 根據(jù)基金銷售適用性的要求， 以下做法正確的是( )。
Ⅰ.對基金管理公司的產(chǎn)品和服務(wù)進行風(fēng)險等級設(shè)置
Ⅱ.對該投資者進行分類
Ⅲ.對基金管理公司產(chǎn)品的未來業(yè)績表現(xiàn)進行預(yù)測和評估
Ⅳ.將基金管理公司的產(chǎn)品與基金投資者進行匹配
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： A
16. 關(guān)于公募基金年度報告， 下列表述正確的是( )。
A. 基金年度報告應(yīng)披露近 5 年每年的基金收益分配情況
B. 基金年度報告的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計
C. 基金年度報告須經(jīng) 3/4 以上獨立董事簽字同意， 并由董事長簽發(fā)
D. 基金年度報告應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起 60 日內(nèi)編制完成并公告
參考答案： B
17. 關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的客戶至上要求，以下表述錯誤的是( )。
A. 應(yīng)采取措施避免與投資人發(fā)生利益沖突
B. 執(zhí)業(yè)中發(fā)現(xiàn)與投資人產(chǎn)生利益沖突時，以投資人利益優(yōu)先即可，無需向所在機構(gòu)報告
C. 不得在不同基金資產(chǎn)之間進行利益輸送
D. 不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)
參考答案： B
18. 關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理的適時性原則，以下理解正確的是( )。
Ⅰ公司應(yīng)當(dāng)確保其制定的風(fēng)險控制制度具有一定前瞻性
Ⅱ公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)內(nèi)部環(huán)境的變化及時對風(fēng)險進行評估
Ⅲ公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)外部因素的變化調(diào)整其風(fēng)險管理政策和措施
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案： B
19. 關(guān)于 QDII 基金的可投資對象和禁止性行為，以下表述正確的是( )。
A.QDII 基金可投資于境外市場不動產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭
B.QDII 基金禁止投資于遠期合約、互換
C.QDII 基金可投資于公募基金， 也可投資于基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品
D.QDII 基金可投資于全球存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬
參考答案： D
20. 關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則， 以下表述正確的是( )。
A. 內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求
B. 內(nèi)部控制有效性原則是指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本， 提高經(jīng)濟效益
C. 內(nèi)部控制有效性是指內(nèi)控制度在必要時可以由高管特批“ 繞彎” 執(zhí)行
D. 內(nèi)部控制有效性要求基金管理人的內(nèi)部控制制度只需精準的針對相關(guān)基金管理人員， 無需涉及所有人
參考答案： A
21. 根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定， 關(guān)于基金宣傳推介材料， 以下表述錯誤的是( )。
A. 基金宣傳資料在面向特定群體展示時，才可以通過誘導(dǎo)性表述促成客戶交易
B. 基金宣傳資料是投資基金對外展示的平臺， 也投資者了解基金的主要渠道
C. 基金宣傳推介資料必須符合監(jiān)管機構(gòu)等出臺的相關(guān)法規(guī)
D. 基金管理公司和基金銷售機構(gòu)不得在基金宣傳資料中夸大產(chǎn)品業(yè)績
參考答案： A
22. 以下哪一項屬于研究業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容( )。
A. 建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程
B. 建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)
C. 健全投資決策授權(quán)制度， 明確界定投資權(quán)限
D. 建立投資風(fēng)險評估與管理制度
參考答案： A
23. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以對基金從業(yè)人員采取的紀律處分措施不包括( )。
A. 取消基金從業(yè)資格
B. 書面警示
C. 采取證券市場禁入措施
D. 認定為不適當(dāng)人選
參考答案： C
24. 下列關(guān)于基金財產(chǎn)的運用， 合規(guī)的是( )。
A 購買上市公司定向增發(fā)的股票
B 用于發(fā)起設(shè)立有限合伙企業(yè)
C 購買基金托管人的股權(quán)
D 用于承銷公開發(fā)行的股票和債券
參考答案： A
25. 根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，以下不屬于高級管理人員的是( )。
A. 副總經(jīng)理
B. 合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人
C. 財務(wù)負責(zé)人
D. 總經(jīng)理
參考答案： C
26. 兩只證券投資基金， 其中基金 A 高度重視流動性， 必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn); 基金 B 的基金份額固定， 投資管理人以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計劃進行長期投資和全額投資。關(guān)于上述兩只基金的類型， 以下正確的是( )。
A 基金 A 是封閉式基金，基金 B 是開放式基金
B 基金 A 和基金 B 都是封閉式基金
C 基金 A 和基金 B 都是開放式基金
D 基金 A 是開放式基金，基金 B 是封閉式基金
參考答案： D
27. 關(guān)于開放式基金出現(xiàn)巨額贖回的處理， 以下表述錯誤的是( )。
A. 當(dāng)發(fā)生巨額贖回且部分逾期贖回時， 基金管理人應(yīng)當(dāng)通知基金份額持有人， 說明有關(guān)處理方法， 同時在指定媒介上予以公告
B. 基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于上一日基金總份額的百分之十，對其余贖回申請可以延期辦理
C. 基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理，轉(zhuǎn)入下一個
開放日辦理的贖回申請， 不享有贖回優(yōu)先權(quán)
D. 基金管理人對未辦理的贖回份額，可按發(fā)生巨額贖回當(dāng)日的價格，延遲至下一個開放日辦理
參考答案： D
28. 關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風(fēng)險， 以下表述正確的是( )。
Ⅰ、在具體風(fēng)險事件中，合規(guī)風(fēng)險可表現(xiàn)為操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險或道德風(fēng)險
Ⅱ、合規(guī)風(fēng)險包括投資合規(guī)性風(fēng)險、操作合規(guī)性風(fēng)險、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險等
Ⅲ、不公平對待不同投資組合屬于投資合規(guī)性風(fēng)險
Ⅳ、對有關(guān)客戶的身份證明材料保存屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理的主要舉措之一
A. Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
參考答案： C
29. 與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，關(guān)于上市交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的優(yōu)勢， 以下表述錯誤的是( )。
A. 跟蹤某一標的市場指數(shù)， 復(fù)制效果好
B. 買賣更方便， 可以在交易日隨時進行買賣
C. 管理費用更低， 交易成本更低
D. 無套利機會， 相對更加公平
參考答案： D
30. 投資者張某打算用 1000 萬閑置人民幣資金進行投資,基金銷售機構(gòu)工作人員小王向他推薦了 4 支基金,a 是公募貨幣基金,b 是公募股票基金,c 是私募股權(quán)基金,d 是私募藝術(shù)品基金。假設(shè)張某是該基金銷售機構(gòu)認定的高風(fēng)險承受能力合格投資者,則以上 4 種基金可以向他推薦的有( )。
A. a、b、c、d
B. a、b、c
C. b、c、d
D. a、c、d
參考答案： A
31. 關(guān)于投資者教育的基本原則，以下正確的是( )。
A 投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代
B 存在廣泛適用的投資者教育計劃
C 投資者教育有固定的推廣模式
D 投資者教育有成熟的經(jīng)驗可以遵循
參考答案： A
32. 基金管理人在進行投資決策業(yè)務(wù)控制時， 為了確保在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策， 應(yīng)建立( )。
A. 投資風(fēng)險評估與管理制度
B. 投資決策授權(quán)制度
C. 業(yè)務(wù)交流制度
D. 實質(zhì)性審查制度
參考答案： A
33. 關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理的目標， 以下表述錯誤的是( )。
A. 有效維護公司股東及基金投資者利益
B. 自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)險
C. 在風(fēng)險最小化的前提下， 確?；鹜顿Y人利益化
D. 將風(fēng)險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍
參考答案： D
34. 關(guān)于基金管理人的職責(zé)， 以下說法正確的是( )。
A. 基金管理人不得將基金份額的注冊登記職能委托給其他服務(wù)機構(gòu)
B. 基金管理人可以將基金資產(chǎn)的投資運作委托給其它服務(wù)機構(gòu)承擔(dān)
C. 基金管理人可以對基金份額持有人大會議事事項行使表決權(quán)
D. 基金管理人可以將基金產(chǎn)品的設(shè)計職能委托給其他服務(wù)機構(gòu)
參考答案： D
35. 關(guān)于基金管理公司董事會風(fēng)險管理的職責(zé)，如下說法錯誤的是( )。
A. 董事會制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略
B. 董事會對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任
C. 董事會確定公司風(fēng)險管理總體目標
D. 董事會批準公司基本風(fēng)險管理制度
參考答案： B
36. A 基金是一只普通開放式證券投資基金， 于 2016 年成立。投資者甲于 2017 年 2 月 7 日上午 10:00 申購了 A 基金 10150 元， 申購費率 1.5%。A 基金于 2 月
6 日至 2 月 8 日的基金份額凈值如下所示： 日期： 2 月 6 日、2 月 7 日和 2 月 8 日分別對應(yīng)的基金份額凈值為 2.05、2.0 和 2.1。假設(shè)該筆申購成功，投資者
甲可得到的 A 基金份額是()份。
A. 4878.05
B. 4761.9
C. 5000
D. 5075
參考答案： C
37. 基金管理人風(fēng)險管理的內(nèi)部環(huán)境要素包括( )。
Ⅰ.員工的誠信、道德價值觀和勝任能力
Ⅱ.管理層的理念和經(jīng)營風(fēng)格
Ⅲ.管理層分配權(quán)利和劃分責(zé)任、組織和開發(fā)員工的方法
Ⅳ.董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： D
38. 應(yīng)當(dāng)對基金投資人進行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價的機構(gòu)或部門包括( )。
Ⅰ基金管理人的直銷業(yè)務(wù)部門
Ⅱ基金銷售機構(gòu)
Ⅲ第三方基金評級與評價機構(gòu)
Ⅳ基金托管人的風(fēng)險控制部門
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅳ
參考答案： B
39. 某基金公司剛成立，投資總監(jiān)兼任督察長，違背了合理管理的( )。
A. 獨立性原則
B. 客觀性原則
C. 協(xié)調(diào)性原則
D. 專業(yè)性原則
參考答案： A
40. 在我國，證券投資基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之間的權(quán)利義務(wù)由() 確定。
A. 基金公司章程
B. 基金合同
C. 基金托管協(xié)議
D. 基金招募說明書
參考答案： B
41、關(guān)于QDII基金的認購，以下表述錯誤的是( )。
Ⅰ.QDII基金份額面值都為1元
Ⅱ.QDII計價貨幣只能是人民幣
Ⅲ.QDII基金管理人應(yīng)具備經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的資格
Ⅳ.QDII基金管理人應(yīng)具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者的資格
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ
答案：
42.在信息披露方面，貨幣市場基金與其他普通公募基金存在的差異包括( )。
Ⅰ.貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告
Ⅱ.在披露時間上，貨幣市場基金除了封閉期收益公告和開放日收益公告，還會披露節(jié)假日收益公告
Ⅲ.采用攤余成本法計價的貨幣市場基金需公告偏離度信息
Ⅳ.除季報、半年報和年報之外，貨幣市場基金還需編制月報并公告
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：
43.A股票型基金的申購費率，以下申購費率不合規(guī)的是( )。
A.申購金額≥500萬，前端收費的申購費率1000元
B.持有時間1年以內(nèi)(含)，后端收費的申購費率1.80%
C.持有時間2年以上，后端收費的申購費率0.00%
D.申購金額<100萬，前端收費的申購費率1.5%
試題來源于考友回憶，部分試題為類似題，僅供參考!
1. 以下關(guān)于職業(yè)道德的特征表述中， 不屬于職業(yè)道德的特征的是( )。
A. 規(guī)范性
B. 繼承性
C. 特殊性
D. 普遍性
參考答案： D
2. 基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會的負責(zé)對象為( )。
A. 股東會
B. 管理層
C. 董事長
D. 董事會
參考答案： A
3. 關(guān)于開放性基金份額轉(zhuǎn)換， 以下表述錯誤的是( )。
A. 基金份額轉(zhuǎn)換一般采用已知價法
B. 基金份額轉(zhuǎn)換過程中通常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費
C. 基金份額轉(zhuǎn)換整體的綜合費用較低
D. 基金份額轉(zhuǎn)換過程中投資者不需要先贖回已持有的份額
參考答案： A
4. 基金管理公司或基金代售機構(gòu)出現(xiàn)基金宣傳推介材料的違規(guī)情形，對其采取的行政監(jiān)管措施不包括( )。
A. 責(zé)令基金管理公司進行整改
B. 對在 6 個月內(nèi)出現(xiàn)一次被出具監(jiān)管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分發(fā)基金宣傳材料前， 應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會
C. 對直接負責(zé)的基金管理公司高級管理人員采取監(jiān)管談話等措施
D. 對基金公司出具監(jiān)管警示函
參考答案： B
5. 基金募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過問卷調(diào)查等方式了解投資者信息，問卷內(nèi)容應(yīng)包括但不限于( )。
Ⅰ.投資者的職業(yè)
Ⅱ.投資者的學(xué)歷
Ⅲ.投資者的計劃投資期限
Ⅳ.投資出現(xiàn)波動時的焦慮狀態(tài)
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： C
6. 基金會計在對特定客戶資產(chǎn)管理計劃進行估值時， 符合專業(yè)審慎原則的是
( )。
A. 為了提高工作效率， 直接按照最簡單的計算方法對該品種進行估值
B. 咨詢會計師和律師， 由會計師和律師決定估值方法
C. 與相關(guān)部門討論估值技術(shù)及合規(guī)要求，同時征詢律師、會計師、托管行等的意見， 經(jīng)公司估值委員會審議后， 采取適當(dāng)?shù)姆椒ㄟM行估值
D. 應(yīng)盡量減少投資人在開放期的退出規(guī)模，以使得資產(chǎn)管理計劃單位凈值穩(wěn)定
參考答案： C
7. 基金銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，及時向中國反洗錢檢測分析中心報告。中國反洗錢檢測分析中心是為() 履行組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作職責(zé)而設(shè)立的收集、分析、檢測和提供反洗錢情報的專門組織。
A. 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
B. 中國人民銀行
C. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
D. 中國證券監(jiān)督管理委員會
參考答案： B
8. 私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實向投資者披露基金相關(guān)信息，不需要披露的事項是( )。
A. 基金的銷售機構(gòu)及基金承擔(dān)的費用
B. 基金投資收益分配
C. 基金的資產(chǎn)負債表
D. 基金公司計提的風(fēng)險準備金
參考答案： D
9. 為避免造成不公平對待投資者的情況，某基金銷售機構(gòu)對所有投資投資者履行相同的適當(dāng)性義務(wù)， 該銷售機構(gòu)違反了基金銷售適用性的哪一條指導(dǎo)原則?
A. 及時性原則
B. 全面性原則
C. 投資人利益優(yōu)先選擇
D. 差異性原則
參考答案： D
10. 投資者將托管在甲證券經(jīng)營機構(gòu)的 LOF 份額轉(zhuǎn)托管到乙證券經(jīng)營機構(gòu)，屬于
()的系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管。
A. 場外到場內(nèi)
B. 場外到場外
C. 場內(nèi)到場外
D. 場內(nèi)到場內(nèi)
參考答案： D
11. 關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)功能， 以下表述錯誤的是( )。
A. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠促進市場經(jīng)濟體系有效配置資源
B. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?qū)鹑谫Y產(chǎn)進行合理定價
C. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠使投資融資更加便利
D. 資產(chǎn)管理行業(yè)將資金需求方和提供方連接起來并收取費用，提高了金融市場的交易成本
參考答案： D
12. 關(guān)于證券投資基金的概念和運作方式，以下表述正確的是( )。
A. 投資者可以通過投資證券基金獲得更高的投資收益
B. 證券投資基金可以由基金管理人進行財產(chǎn)托管
C. 證券投資基金可以由基金投資者自己進行投資管理
D. 證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的基金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)
參考答案： D
13. A 公募基金管理公司的股東 B 公司是一家基金服務(wù)機構(gòu)，關(guān)于兩者業(yè)務(wù)合作的可行性， 以下說法正確的是( )。
A. B 公司不得查閱 A 公司賬冊
B. B 公司可以為 A 公司提供服務(wù)，并對其接觸的基金未公開信息承擔(dān)保密義務(wù)
C. B 公司可以為 A 公司提供服務(wù)， 但不得接觸基金的未公開信息
D. B 公司可以為 A 公司開展基金托管服務(wù)
參考答案： B
14. 關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成， 以下表述錯誤的是( )。
A. 《證券投資基金法》關(guān)于“ 基金行業(yè)協(xié)會”的章節(jié)詳細規(guī)定了中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)
B. 基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，基金服務(wù)機構(gòu)等其他機構(gòu)可以加入?yún)f(xié)會成為會員
C. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，也是基金市場
的政府監(jiān)管機構(gòu)
D. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員依據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程》和《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員管理辦法》的規(guī)定參與協(xié)會治理
參考答案： C
15. 某銀行開展與基金管理公司的合作， 根據(jù)基金銷售適用性的要求， 以下做法正確的是( )。
Ⅰ.對基金管理公司的產(chǎn)品和服務(wù)進行風(fēng)險等級設(shè)置
Ⅱ.對該投資者進行分類
Ⅲ.對基金管理公司產(chǎn)品的未來業(yè)績表現(xiàn)進行預(yù)測和評估
Ⅳ.將基金管理公司的產(chǎn)品與基金投資者進行匹配
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： A
16. 關(guān)于公募基金年度報告， 下列表述正確的是( )。
A. 基金年度報告應(yīng)披露近 5 年每年的基金收益分配情況
B. 基金年度報告的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計
C. 基金年度報告須經(jīng) 3/4 以上獨立董事簽字同意， 并由董事長簽發(fā)
D. 基金年度報告應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起 60 日內(nèi)編制完成并公告
參考答案： B
17. 關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的客戶至上要求，以下表述錯誤的是( )。
A. 應(yīng)采取措施避免與投資人發(fā)生利益沖突
B. 執(zhí)業(yè)中發(fā)現(xiàn)與投資人產(chǎn)生利益沖突時，以投資人利益優(yōu)先即可，無需向所在機構(gòu)報告
C. 不得在不同基金資產(chǎn)之間進行利益輸送
D. 不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)
參考答案： B
18. 關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理的適時性原則，以下理解正確的是( )。
Ⅰ公司應(yīng)當(dāng)確保其制定的風(fēng)險控制制度具有一定前瞻性
Ⅱ公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)內(nèi)部環(huán)境的變化及時對風(fēng)險進行評估
Ⅲ公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)外部因素的變化調(diào)整其風(fēng)險管理政策和措施
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案： B
19. 關(guān)于 QDII 基金的可投資對象和禁止性行為，以下表述正確的是( )。
A.QDII 基金可投資于境外市場不動產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭
B.QDII 基金禁止投資于遠期合約、互換
C.QDII 基金可投資于公募基金， 也可投資于基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品
D.QDII 基金可投資于全球存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬
參考答案： D
20. 關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則， 以下表述正確的是( )。
A. 內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求
B. 內(nèi)部控制有效性原則是指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本， 提高經(jīng)濟效益
C. 內(nèi)部控制有效性是指內(nèi)控制度在必要時可以由高管特批“ 繞彎” 執(zhí)行
D. 內(nèi)部控制有效性要求基金管理人的內(nèi)部控制制度只需精準的針對相關(guān)基金管理人員， 無需涉及所有人
參考答案： A
21. 根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定， 關(guān)于基金宣傳推介材料， 以下表述錯誤的是( )。
A. 基金宣傳資料在面向特定群體展示時，才可以通過誘導(dǎo)性表述促成客戶交易
B. 基金宣傳資料是投資基金對外展示的平臺， 也投資者了解基金的主要渠道
C. 基金宣傳推介資料必須符合監(jiān)管機構(gòu)等出臺的相關(guān)法規(guī)
D. 基金管理公司和基金銷售機構(gòu)不得在基金宣傳資料中夸大產(chǎn)品業(yè)績
參考答案： A
22. 以下哪一項屬于研究業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容( )。
A. 建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程
B. 建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)
C. 健全投資決策授權(quán)制度， 明確界定投資權(quán)限
D. 建立投資風(fēng)險評估與管理制度
參考答案： A
23. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以對基金從業(yè)人員采取的紀律處分措施不包括( )。
A. 取消基金從業(yè)資格
B. 書面警示
C. 采取證券市場禁入措施
D. 認定為不適當(dāng)人選
參考答案： C
24. 下列關(guān)于基金財產(chǎn)的運用， 合規(guī)的是( )。
A 購買上市公司定向增發(fā)的股票
B 用于發(fā)起設(shè)立有限合伙企業(yè)
C 購買基金托管人的股權(quán)
D 用于承銷公開發(fā)行的股票和債券
參考答案： A
25. 根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，以下不屬于高級管理人員的是( )。
A. 副總經(jīng)理
B. 合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人
C. 財務(wù)負責(zé)人
D. 總經(jīng)理
參考答案： C
26. 兩只證券投資基金， 其中基金 A 高度重視流動性， 必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn); 基金 B 的基金份額固定， 投資管理人以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計劃進行長期投資和全額投資。關(guān)于上述兩只基金的類型， 以下正確的是( )。
A 基金 A 是封閉式基金，基金 B 是開放式基金
B 基金 A 和基金 B 都是封閉式基金
C 基金 A 和基金 B 都是開放式基金
D 基金 A 是開放式基金，基金 B 是封閉式基金
參考答案： D
27. 關(guān)于開放式基金出現(xiàn)巨額贖回的處理， 以下表述錯誤的是( )。
A. 當(dāng)發(fā)生巨額贖回且部分逾期贖回時， 基金管理人應(yīng)當(dāng)通知基金份額持有人， 說明有關(guān)處理方法， 同時在指定媒介上予以公告
B. 基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于上一日基金總份額的百分之十，對其余贖回申請可以延期辦理
C. 基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理，轉(zhuǎn)入下一個
開放日辦理的贖回申請， 不享有贖回優(yōu)先權(quán)
D. 基金管理人對未辦理的贖回份額，可按發(fā)生巨額贖回當(dāng)日的價格，延遲至下一個開放日辦理
參考答案： D
28. 關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風(fēng)險， 以下表述正確的是( )。
Ⅰ、在具體風(fēng)險事件中，合規(guī)風(fēng)險可表現(xiàn)為操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險或道德風(fēng)險
Ⅱ、合規(guī)風(fēng)險包括投資合規(guī)性風(fēng)險、操作合規(guī)性風(fēng)險、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險等
Ⅲ、不公平對待不同投資組合屬于投資合規(guī)性風(fēng)險
Ⅳ、對有關(guān)客戶的身份證明材料保存屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理的主要舉措之一
A. Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
參考答案： C
29. 與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，關(guān)于上市交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的優(yōu)勢， 以下表述錯誤的是( )。
A. 跟蹤某一標的市場指數(shù)， 復(fù)制效果好
B. 買賣更方便， 可以在交易日隨時進行買賣
C. 管理費用更低， 交易成本更低
D. 無套利機會， 相對更加公平
參考答案： D
30. 投資者張某打算用 1000 萬閑置人民幣資金進行投資,基金銷售機構(gòu)工作人員小王向他推薦了 4 支基金,a 是公募貨幣基金,b 是公募股票基金,c 是私募股權(quán)基金,d 是私募藝術(shù)品基金。假設(shè)張某是該基金銷售機構(gòu)認定的高風(fēng)險承受能力合格投資者,則以上 4 種基金可以向他推薦的有( )。
A. a、b、c、d
B. a、b、c
C. b、c、d
D. a、c、d
參考答案： A
31. 關(guān)于投資者教育的基本原則，以下正確的是( )。
A 投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代
B 存在廣泛適用的投資者教育計劃
C 投資者教育有固定的推廣模式
D 投資者教育有成熟的經(jīng)驗可以遵循
參考答案： A
32. 基金管理人在進行投資決策業(yè)務(wù)控制時， 為了確保在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策， 應(yīng)建立( )。
A. 投資風(fēng)險評估與管理制度
B. 投資決策授權(quán)制度
C. 業(yè)務(wù)交流制度
D. 實質(zhì)性審查制度
參考答案： A
33. 關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理的目標， 以下表述錯誤的是( )。
A. 有效維護公司股東及基金投資者利益
B. 自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)險
C. 在風(fēng)險最小化的前提下， 確?；鹜顿Y人利益化
D. 將風(fēng)險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍
參考答案： D
34. 關(guān)于基金管理人的職責(zé)， 以下說法正確的是( )。
A. 基金管理人不得將基金份額的注冊登記職能委托給其他服務(wù)機構(gòu)
B. 基金管理人可以將基金資產(chǎn)的投資運作委托給其它服務(wù)機構(gòu)承擔(dān)
C. 基金管理人可以對基金份額持有人大會議事事項行使表決權(quán)
D. 基金管理人可以將基金產(chǎn)品的設(shè)計職能委托給其他服務(wù)機構(gòu)
參考答案： D
35. 關(guān)于基金管理公司董事會風(fēng)險管理的職責(zé)，如下說法錯誤的是( )。
A. 董事會制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略
B. 董事會對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任
C. 董事會確定公司風(fēng)險管理總體目標
D. 董事會批準公司基本風(fēng)險管理制度
參考答案： B
36. A 基金是一只普通開放式證券投資基金， 于 2016 年成立。投資者甲于 2017 年 2 月 7 日上午 10:00 申購了 A 基金 10150 元， 申購費率 1.5%。A 基金于 2 月
6 日至 2 月 8 日的基金份額凈值如下所示： 日期： 2 月 6 日、2 月 7 日和 2 月 8 日分別對應(yīng)的基金份額凈值為 2.05、2.0 和 2.1。假設(shè)該筆申購成功，投資者
甲可得到的 A 基金份額是()份。
A. 4878.05
B. 4761.9
C. 5000
D. 5075
參考答案： C
37. 基金管理人風(fēng)險管理的內(nèi)部環(huán)境要素包括( )。
Ⅰ.員工的誠信、道德價值觀和勝任能力
Ⅱ.管理層的理念和經(jīng)營風(fēng)格
Ⅲ.管理層分配權(quán)利和劃分責(zé)任、組織和開發(fā)員工的方法
Ⅳ.董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： D
38. 應(yīng)當(dāng)對基金投資人進行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價的機構(gòu)或部門包括( )。
Ⅰ基金管理人的直銷業(yè)務(wù)部門
Ⅱ基金銷售機構(gòu)
Ⅲ第三方基金評級與評價機構(gòu)
Ⅳ基金托管人的風(fēng)險控制部門
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅳ
參考答案： B
39. 某基金公司剛成立，投資總監(jiān)兼任督察長，違背了合理管理的( )。
A. 獨立性原則
B. 客觀性原則
C. 協(xié)調(diào)性原則
D. 專業(yè)性原則
參考答案： A
40. 在我國，證券投資基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之間的權(quán)利義務(wù)由() 確定。
A. 基金公司章程
B. 基金合同
C. 基金托管協(xié)議
D. 基金招募說明書
參考答案： B
41、關(guān)于QDII基金的認購，以下表述錯誤的是( )。
Ⅰ.QDII基金份額面值都為1元
Ⅱ.QDII計價貨幣只能是人民幣
Ⅲ.QDII基金管理人應(yīng)具備經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的資格
Ⅳ.QDII基金管理人應(yīng)具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者的資格
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ
答案：
42.在信息披露方面，貨幣市場基金與其他普通公募基金存在的差異包括( )。
Ⅰ.貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告
Ⅱ.在披露時間上，貨幣市場基金除了封閉期收益公告和開放日收益公告，還會披露節(jié)假日收益公告
Ⅲ.采用攤余成本法計價的貨幣市場基金需公告偏離度信息
Ⅳ.除季報、半年報和年報之外，貨幣市場基金還需編制月報并公告
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：
43.A股票型基金的申購費率，以下申購費率不合規(guī)的是( )。
A.申購金額≥500萬，前端收費的申購費率1000元
B.持有時間1年以內(nèi)(含)，后端收費的申購費率1.80%
C.持有時間2年以上，后端收費的申購費率0.00%
D.申購金額<100萬，前端收費的申購費率1.5%