你可以創(chuàng)造未來的方式，就是腳踏實地向前走。你的未來也只有自己才能創(chuàng)造，既然選擇了就要毫不猶豫的堅持走下去。整理“2019年證券從業(yè)考試模擬試題及答案：金融市場基礎知識（預習2）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問證券從業(yè)資格考試頻道。
[選擇題]
1、下列關于股票價格的說法中，錯誤的是()。
A.理論上說，股票價格應由其價值決定，但股票本身并沒有價值，不是在生產(chǎn)過程中發(fā)揮職能作用的現(xiàn)實資本，而只是一張資本憑證
B.股票之所以有價格，是因為它代表著收益的價值，即能給它的持有者帶來股息紅利
C.根據(jù)現(xiàn)值理論，股票的價值取決于股票的賬面價值
D.股票交易實際上是對未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買賣，股票價格就是對未來收益的評定
正確答案是：C，
解析
現(xiàn)值理論認為，人們之所以愿意購買股票和其他證券，是因為它能夠為它的持有人帶來預期收益，因此，它的價值取決于未來收益的大小。
2、股票是一種資本證券，它屬于()。
A.實物資本
B.真實資本
C.虛擬資本
D.風險資本
正確答案是：C，
解析
債券與股票都屬于有價證券。盡管債券和股票有各自的特點，但它們都屬于有價證券。債券和股票作為有價證券體系中的一員，是虛擬資本，它們本身無價值，但又都是真實資本的代表。
3、優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的()。
A.所有權(quán)
B.債權(quán)
C.索取權(quán)
D.管理權(quán)
正確答案是：A，
解析
優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán)
4、我國有關法律規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)應按如下順序支付()后再按比例分配給股東。
A.支付公司員工工資和勞動保險費用，支付清算費用，繳納所欠稅款，清償公司債務
B.繳納所欠稅款，支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，清償公司債務
C.繳納所欠稅款，支付公司員工工資和勞動保險費用，支付清算費用，清償公司債務
D.支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳納所欠稅款，清償公司債務
正確答案是：D，
解析
公司清算時剩余資產(chǎn)的分配順序是支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳納所欠稅款，清償公司債務。
5、信息報送制度要求，證券公司應當自每月結(jié)束之日起()個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送月度報告。
A.3
B.5
C.7
D.10
正確答案是：C，
解析
信息報送制度要求，證券公司應當自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送月度報告。
6、證券發(fā)行市場又被稱為()
A.一級市場
B.二級市場
C.流通市場
D.次級市場
正確答案是：A，
解析
發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。
7、證券的存管和清算由()負責。
A.證券公司
B.證券業(yè)協(xié)會
C.證券交易所
D.證券登記結(jié)算公司
正確答案是：D，
解析
證券登記結(jié)算公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務。
8、由于電子計算機技術與衛(wèi)星通信的應用，各個金融市場和金融機構(gòu)形成了一個全時區(qū)、全方位的全球金融市場，這體現(xiàn)了全球金融市場的()趨勢。
A.證券化
B.一體化
C.信息化
D.創(chuàng)新性
正確答案是：B，
解析
由于電子計算機技術與衛(wèi)星通信的應用，各個金融市場和金融機構(gòu)形成了一個全時區(qū)、全方位的全球金融市場，這體現(xiàn)了全球金融市場的一體化趨勢。
9、在資本市場上占有重要地位的國債是()。
A.短期國債
B.中期國債
C.長期國債
D.無限期國債
正確答案是：C，
解析
短期國債在貨幣市場上占有重要地位，長期國債在資本市場上有著重要地位。
10、我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了()階段。
A.萌芽期、發(fā)展期、再度發(fā)展期
B.萌芽期、發(fā)展期、高潮期、再度發(fā)展期
C.萌芽期、發(fā)展期、整頓期、再度發(fā)展期
D.萌芽期、發(fā)展期、高潮期
正確答案是：C，
解析
我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了萌芽期、發(fā)展期、整頓期、再度發(fā)展期階段。
11、()體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標。
A.股利政策
B.股票分割
C.資產(chǎn)重組
D.收購兼并
正確答案是：A，
解析
股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標。
12、債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、按一定利率定期支付利息的并到期償還本金的()憑證。
A.債權(quán)債務
B.所有權(quán)、使用權(quán)
C.權(quán)利義務
D.轉(zhuǎn)讓權(quán)
正確答案是：A，
解析
債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務憑證。
13、以下不屬于直接融資的是()
A.商業(yè)信用
B.國家信用
C.銀行信用
D.個人信用
正確答案是：C，
解析
直接融資包括商業(yè)信用、國家信用、消費信用、個人信用。
銀行信用屬于間接融資。
14、股權(quán)分置改革股東會議投票表決改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的()以上通過。
A.1/2
B.2/3
C.3/4
D.全部
正確答案是：B，
解析
相關股東會議投票表決改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。
15、金融衍生工具按產(chǎn)品形態(tài)分類，可以分為()
A.交易所交易的衍生工具和場外交易市場交易的衍生工具
B.貨幣衍生工具和信用衍生工具
C.獨立衍生工具和嵌入式衍生工具
D.金融遠期合約和金融期貨
正確答案是：C，
解析
金融衍生工具按產(chǎn)品形態(tài)分類，可以分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具。
16、如果債券信用等級低，則投資者的風險()，債券票面利率要定得()一些。
A.小;高
B.小;低
C.大;高
D.大;低
正確答案是：C，
解析
如果債券信用等級低，則投資者的風險大，債券票面利率要定得高一些。
17、債券與股票的比較，錯誤的是()。
A.債券和股票都屬于有價證券
B.盡管從單個債券和股票看，它們的收益率經(jīng)常會發(fā)生差異，而且有時差距還很大，但是總體而言，二者的收益率是相互影響的
C.債券通常有規(guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定
D.債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負債
正確答案是：D，
解析
債券和股票都是籌資手段，但是發(fā)行債券籌集的資金屬于公司負債，發(fā)行股票籌集的資金屬于公司資本。
18、證券的清算和交收統(tǒng)稱為()
A.證券結(jié)算
B.證券清算
C.證券交收
D.證券委托
正確答案是：A，
解析
證券的清算和交收統(tǒng)稱為證券結(jié)算。
19、場內(nèi)市場在固定場所進行交易活動，一般指的是()
A.證券交易所
B.證券公司
C.店頭交易
D.柜頭市場
正確答案是：A，
解析
場內(nèi)交易市場，又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場。
20、由于金融機構(gòu)的經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質(zhì)。這說明金融風險具有()。
A.隱蔽性
B.擴散性
C.不確定性
D.周期性
正確答案是：A，
解析
金融風險的隱蔽性指由于金融機構(gòu)的經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質(zhì)。
21、OTC市場又稱為()。
A.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
B.交易所市場
C.場外交易市場
D.集中交易市場
正確答案是：C，
解析
場外交易市場，即OTC市場，又稱為柜臺交易市場或店頭市場。
22、通過證券從業(yè)資格考試后，()沒從事證券行業(yè)，中國證券業(yè)協(xié)會注銷從業(yè)資格。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
正確答案是：C，
解析
取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在機構(gòu)從業(yè)的，由協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書;重新執(zhí)業(yè)的，應當參加協(xié)會組織的執(zhí)業(yè)培訓，并重新申請執(zhí)業(yè)證書。
23、資產(chǎn)證券化根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類，可以分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和()
A.境外資產(chǎn)證券化
B.離岸資產(chǎn)證券化
C.國外資產(chǎn)證券化
D.國際資產(chǎn)證券化
正確答案是：B，
解析
資產(chǎn)證券化根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類，可以分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。
24、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)不能運用于()。
A.已上市交易的股票
B.可在場外交易的股票
C.已上市交易的債券
D.國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券品種
正確答案是：B，
解析
《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)應當用于下列投資：第一，上市交易的股票、債券;第二，國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券品種。因此，證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前，我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。
25、上證綜合指數(shù)以股票()為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。
A.流通股數(shù)
B.市值
C.發(fā)行數(shù)
D.面值
正確答案是：C，
解析
上證綜合指數(shù)。上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價指數(shù)，它以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。
26、證券交易所的組織形式中，不以營利為目的的是()。
A.公司制
B.會員制
C.審批制
D.許可制
正確答案是：B，
解析
會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。交易所設會員大會、理事會和監(jiān)察委員會。
27、1988年以前，我國國債采用()方式發(fā)行。
A.通過商業(yè)銀行銷售
B.銀行管理部門
C.行政分配
D.承購包銷
正確答案是：C，
解析
1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式
28、金融市場的基本功能是()。
A.貨幣資金融通功能
B.資源配置功能
C.經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能
D.定價功能
正確答案是：A，
解析
金融市場的基本功能是貨幣資金融通功能
29、上海證券交易所成立的時間是()。
A.1992年10月
B.1990年11月
C.1993年12月
D.1986年7月
正確答案是：B，
解析
1990年11月和1991年4月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立。
30、()與資本市場、貨幣市場、保險市場一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融市場。
A.股票市場
B.黃金市場
C.信托市場
D.融資租賃市場
正確答案是：C，
解析
信托市場與資本市場、貨幣市場、保險市場一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融市場。
31、行業(yè)分類的依據(jù)主要是公司()
A.原材料的來源
B.收入或利潤的來源比重
C.公司所處行業(yè)的類型
D.產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)
正確答案是：B，
解析
行業(yè)分類的依據(jù)主要是公司收入或利潤的來源比重。
32、金融市場起著資金“蓄水池”的作用，可以調(diào)劑余缺、彌補缺漏，這體現(xiàn)了金融市場的()功能。
A.調(diào)節(jié)
B.配置
C.聚斂
D.反映
正確答案是：C，
解析
金融市場的聚斂功能是指金融市場引導眾多分散的小額資金匯聚成可以投人社會再生產(chǎn)的資金集合的功能。在這里，金融市場起著資金“蓄水池”的作用。
33、國際貨幣基金(IME)的總部位于()
A.斯德哥爾摩
B.倫敦
C.華盛頓
D.紐約
正確答案是：C，
解析
國際貨幣基金(IME)的總部位于華盛頓。
34、股份有限公司因破產(chǎn)或解散進行清算時，公司剩余資產(chǎn)清償?shù)南群箜樞蚴?)。
A.職工的工資、清算費用、社會保險費用和法定補償金、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東
B.清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東
C.社會保險費用和法定補償金、清算費用、職工的工資、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東
D.繳納所欠稅款、清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金、優(yōu)先股股東、普通股股東
正確答案是：B，
解析
應為：清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東。
35、依照法律規(guī)定，股份有限公司進行破產(chǎn)清算時，資產(chǎn)清償?shù)南群箜樞驊?)
A.普通股東、優(yōu)先股東、債權(quán)人
B.債權(quán)人、普通股東、優(yōu)先股東
C.債權(quán)人、優(yōu)先股東、普通股東
D.優(yōu)先股東、普通股東、債權(quán)人
正確答案是：C，
解析
在股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，在公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股的受償順序在普通股之前，在公司債權(quán)之后。
36、關于私募基金的說法，錯誤的是()。
A.運作靈活
B.投資金額要求高
C.風險較高
D.可以進行公開的發(fā)售和宣傳
正確答案是：D，
解析
私募基金指相對于受中國政府主管部門監(jiān)管的，向不特定投資人公開發(fā)行受益憑證的證券投資基金而言，是一種非公開宣傳的，私下向特定投資人募集資金進行的一種集合投資。
37、證券發(fā)行市場也稱()。
A.一級市場
B.二級市場
C.三級市場
D.四級市場
正確答案是：A，
解析
證券發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，證券流通市場也稱二級市場、次級市場。
38、依照我國現(xiàn)行法律，股份有限公司申請股票上市，其股本總額不得低于()
A.2000萬元
B.3000萬元
C.5000萬元
D.8000萬元
正確答案是：B，
解析
股票型上市公司必須符合下列條件：(1)股票經(jīng)國務院證券管理部門批準已經(jīng)向社會公開發(fā)行。(2)公司股本總額不少于人民幣3000萬元。(3)公開發(fā)行的股份占公司股份總數(shù)的25%以上;股本總額超過4億元的，向社會公開發(fā)行的比例10%以上。(4)公司在近3年內(nèi)無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。(5)開業(yè)時間在3年以上，近3年連續(xù)營利;原國有企業(yè)依法改建而設立的，或者本法實施后新組建成立，其主要發(fā)起人為國有大中型企業(yè)的，可連續(xù)計算。(6)證券交易所可以規(guī)定高于前款規(guī)定的上市條件，并報國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。
39、證券交易所具有監(jiān)督職能，它屬于()。
A.政府監(jiān)管部門
B.立法機構(gòu)委派的監(jiān)管部門
C.地方所屬的監(jiān)管機構(gòu)
D.自律性組織
正確答案是：D，
解析
常識題，證券交易所是自律性組織。
40、所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的()。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
正確答案是：D，
解析
所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%。
41、個人投資者的公司債券利息、股息紅利所得應繳納個人所得稅，國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入()個人所得稅。
A.應繳納16%
B.應繳納30%
C.應繳納20%
D.可免繳納
正確答案是：D，
解析
個人投資者的公司債券利息、股息紅利所得應繳納個人所得稅，國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免征收個人所得稅。
42、()是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。
A.匯率風險
B.信用風險
C.經(jīng)營風險
D.操作風險
正確答案是：B，
解析
信用風險又被稱為違約風險，是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。
43、下列關于簡單算術股價平均數(shù)的表述錯誤的是()。
A.樣本股每日收益價之和除以樣本數(shù)
B.發(fā)生樣本股送配股拆股和更換時會使股價平均數(shù)失去真實性
C.優(yōu)點是計算簡便
D.在計算時考慮了權(quán)數(shù)
正確答案是：D，
解析
簡單算術股價平均數(shù)的優(yōu)點是計算簡便，缺點是包括發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時會使股價平均數(shù)失去真實性、連續(xù)性和時間數(shù)列上的可比性;在計算時沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量或成交量不同的股票對股票市場有不同影響這一重要因素。
44、股票的賬面價值又稱()。
A.票面價值
B.股票面值
C.股票凈值
D.理論價值
正確答案是：C，
解析
股票的賬面價值又稱股票凈值
45、證券公司發(fā)行債券應由()制定方案。
A.發(fā)行人股東會
B.發(fā)行人董事會
C.發(fā)行人管理層
D.發(fā)行人聘請的主承銷商
正確答案是：B，
解析
證券公司發(fā)行債券應由發(fā)行人董事會制定方案。
46、一個國家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場所是()
A.一板市場
B.二板市場
C.三板市場
D.四板市場
正確答案是：A，
解析
一個國家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場所是一板市場，或稱主板市場。
47、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去()后的價值。
A.基金負債
B.銀行存款本息
C.各類證券的價值
D.基金應收的申購基金款
正確答案是：A，
解析
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
48、可交換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起()個月后，方可交換為預備交換的股票。
A.1
B.3
C.6
D.12
正確答案是：D，
解析
可交換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起12個月后，方可交換為預備交換的股票。
49、金融債券是指()依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。
A.國家政府
B.企業(yè)
C.銀行及非銀行金融機構(gòu)
D.上市公司
正確答案是：C，
解析
金融債券是指銀行及非銀行金融機構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。
50、我國《基金法》規(guī)定，在基金管理人、基金托管人都不召集基金份額持有人大會時，代表基金份額()以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。
A.20%
B.5%
C.10%
D.50%
正確答案是：C，
解析
代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。
[組合型選擇題]
51、屬于公債的有()
I金融債券
II地方政府債券
III企業(yè)債券
IV國家債券
A.I、II
B.II、III
C.II、IV
D.III、IV
正確答案是：C，
解析
屬于公債的有地方政府債券和國家債券。
52、債券利息的支付方式主要有()
Ⅰ.息票方式
Ⅱ.折扣利息
Ⅲ.本息合一
Ⅳ.債券替換
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
債券利息的支付方式主要有三種：
53、一般而言，開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于()。
I期限不同
II投資策略不同
III交易費用不同
IV份額資產(chǎn)凈值公布時間不同
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于
54、國際債券的計價貨幣一般包括()
I歐元
II英鎊
III瑞士法郎
IV美元
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C，
解析
考察國際債券的計價貨幣。國際債券以自由兌換貨幣作為計量貨幣。例如:美元、歐元、日元、瑞士法郎、英鎊等。
55、關于可交換公司債券，說法正確的是()
Ⅰ.可交換債券的發(fā)債目的通常并不為具體的投資目的
Ⅱ.可交換債券的發(fā)債主體是上市公司本身
Ⅲ.可交換債券換股不會導致公司總股本發(fā)生變化
Ⅳ.可交換債券的交割方式有股票、現(xiàn)金和混合三種
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
可交換債券的發(fā)債主體是上市公司的股東。
56、以下關于派發(fā)股利的說法正確的有()
I現(xiàn)金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利
II普通、基本的股息形式是現(xiàn)金股息
III股票股息是以股票的方式派發(fā)的股息
IV財產(chǎn)股息是一種負債股息
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
財產(chǎn)股息是公司以現(xiàn)金以外的其他財產(chǎn)向股東分配股息。負債股息是公司通過建立一種負債，用債券或應付票據(jù)作為股息分派給股東。
57、流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它具有()的特點。
I自由轉(zhuǎn)讓
II主要吸納儲蓄資金
III短期性
IV自由認購
A.I、IV
B.II、III
C.III、IV
D.I、II、III
正確答案是：A，
解析
流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它具有自由轉(zhuǎn)讓、自由認購的特點。
58、上海證券交易所買斷式回購的交易按照()原則進行。
Ⅰ兩次成交
Ⅱ兩次清算
Ⅲ成交
Ⅳ清算
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
上海證券交易所買斷式回購的交易按照“成交、兩次清算”原則結(jié)算。
59、非系統(tǒng)風險包括()等。
Ⅰ信用風險
Ⅱ經(jīng)營風險
Ⅲ購買力風險
Ⅳ財務風險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
系統(tǒng)風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風險又被稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。系統(tǒng)風險包括宏觀經(jīng)濟風險、購買力風險、利率風險、匯率風險、市場風險。非系統(tǒng)風險是與整個股票市場或者整個期貨市場或外匯市場等相關金融投機市場波動無關的風險，是指某些因素的變化造成單個股票價格或者單個期貨、外匯品種以及其他金融衍生品種下跌，從而給有價證券持有人帶來損失的可能性。非系統(tǒng)風險是可以抵消、回避的，因此又被稱為“可分散風險”或“可回避風險”。非系統(tǒng)風險包括信用風險、財務風險、經(jīng)營風險、流動性風險以及操作風險。
60、中國債券市場首次引入的外資機構(gòu)發(fā)行主體是()
I德意志銀行
II國際金融公司
Ⅲ亞洲開發(fā)銀行
IV美洲銀行
A.I、II
B.II、III
C.III、IV
D.I、II、III
正確答案是：B，
解析
中國債券市場首次引入的外資機構(gòu)發(fā)行主體是
61、證券投資者可分為()。
Ⅰ機構(gòu)投資者
Ⅱ個人投資者
Ⅲ企業(yè)和事業(yè)法人
Ⅳ各類基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
證券投資人可分為機構(gòu)投資者和個人投資者兩大類
62、一般性貨幣政策工具包括()
Ⅰ.常備借貸便利
Ⅱ.公開市場操作
Ⅲ.再貼現(xiàn)政策
Ⅳ.存款準備金制度
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
一般性貨幣政策工具又稱為常規(guī)性工具，主要包括：存款準備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務。
63、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，申請取得基金托管資格應具備的條件是()。
I有安全保管基金財產(chǎn)的條件
II有安全高效的清算、交割系統(tǒng)
III凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關規(guī)定
IV設有專門的基金托管部門
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
申請取得基金托管資格，應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，并具備下列條件：(1)凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關規(guī)定。(2)設有專門的基金托管部門。(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)。(4)有安全保管基金財產(chǎn)的條件。(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施。(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。
64、風險報告應具備的要求有()。
I輸入的數(shù)據(jù)必須準確有效
II應具有實效性
III對不同的部門提供不同的報告
IV應具有普遍性
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
風險報告應具備以下幾方面的要求：(1)輸入的數(shù)據(jù)必須準確有效，必須經(jīng)過復查和校對來源于多個渠道的數(shù)據(jù)才能確定。(2)應具有實效性，風險信息的收集和處理必須高效準確。(3)對不同的部門提供不同的報告。
65、對證券投資基金的限制主要包括對基金()的限制等方面。
Ⅰ.投資范圍
Ⅱ.投資風險
Ⅲ.投資比例
Ⅳ.投資人
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
對證券投資基金的限制主要包括對基金投資范圍和投資比例的限制等方面。
66、下列關于金融期貨與金融期權(quán)交易者權(quán)利與義務對稱性說法正確的是()。
I金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務存在著明顯的不對稱性
II金融期貨對交易雙方的任何一方而言，都既有要求對方履約的權(quán)利，又有自己對對方履約的義務
III金融期權(quán)交易的賣方只有權(quán)利沒有義務，而期權(quán)的買方只有義務沒有權(quán)利
IV金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務不對稱
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：A，
解析
金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務對稱，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權(quán)利，又有自己對對方履約的義務。而金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務存在著明顯的不對稱性，期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務，而期權(quán)的賣方只有義務沒有權(quán)利
67、我國國債發(fā)行招標規(guī)則包括()。
Ⅰ美國式
Ⅱ英國式
Ⅲ荷蘭式
Ⅳ混合式
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
我國國債發(fā)行招標規(guī)則的制定借鑒了國際資本市場中的美國式、荷蘭式規(guī)則，并發(fā)展出混合式招標方式，招標標的為利率、利差、價格或數(shù)量。
68、風險管理的過程包括()。
I金融風險的度量
II金融風險管理方案的實施和評價
III風險報告
IV風險管理的評估
A.I、III、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
根據(jù)金融風險管理過程中各項任務的基本性質(zhì)，將整個金融風險管理分為六個階段：(1)金融風險的度量。(2)風險管理對策的選擇和實施方案的設計。(3)金融風險管理方案的實施和評價。(4)風險報告。(5)風險管理的評估。(6)風險確認和審計。
69、商業(yè)銀行債券包括()
I商業(yè)銀行金融債券
II商業(yè)銀行次級債券
III混合資本債券
IV政策性金融債券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
政策性金融債券屬于金融債券的一種。
70、債券評級的主要內(nèi)容包括()
Ⅰ.分析債券發(fā)行單位的償債能力
Ⅱ.考察發(fā)行單位能否按期付息
Ⅲ.評價發(fā)行單位的費用
Ⅳ.考察投資人承擔的風險程度
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
債券評級的主要內(nèi)容包括：
(1)分析債券發(fā)行單位的償債能力
(2)考察發(fā)行單位能否按期付息
(3)評價發(fā)行單位的費用
(4)考察投資人承擔的風險程度
71、系統(tǒng)風險又稱為()
Ⅰ可回避風險。
Ⅱ可分散風險
Ⅲ不可回避風險
Ⅳ不可分散風險
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
系統(tǒng)風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風險又被稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。系統(tǒng)風險包括宏觀經(jīng)濟風險、購買力風險、利率風險、匯率風險、市場風險。
72、金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別表述正確的是()
Ⅰ基礎資產(chǎn)不同
Ⅱ盈虧特點相同
Ⅲ履約保證不同
Ⅳ套期保值的作用相同
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：(1)基礎資產(chǎn)不同(2)交易者權(quán)利與義務的對稱性不同(3)履約保證不同(4)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同(5)盈虧特點不同(6)套期保值的作用與效果不同。
73、證券投資基金的收入來源主要有()
Ⅰ.現(xiàn)金收入
Ⅱ.利息收入
Ⅲ.投資收益
Ⅳ.其他收入
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
證券投資基金的收入來源主要有
74、金融衍生工具市場的功能包括()。
Ⅰ價格發(fā)現(xiàn)
Ⅱ套期保值
Ⅲ投機獲利
Ⅳ融通資金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
金融衍生工具市場的功能
(1)價格發(fā)現(xiàn)功能。
(2)套期保值功能(又被稱為“風險管理功能”)。套期保值是金融衍生工具市場早具有的基本功能。
(3)投機獲利手段。
75、套期保值交易的規(guī)則()
I交易方向相反
II商品數(shù)量相等
III商品種類相同
IV月份相同或相近
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：C，
解析
套期保值交易的規(guī)則：交易方向相反、商品數(shù)量相等、商品種類相同、月份相同或相近
76、金融市場的參與者包括()
Ⅰ.個人
Ⅱ.企業(yè)
Ⅲ.金融機構(gòu)
Ⅳ.政府部門
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
金融市場的參與者包括
77、以下關于證券投資基金的作用說法正確的是()。
I為中小投資者拓寬了投資渠道
II有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展
III為機構(gòu)投資者拓寬了投資渠道
IV有效分散了系統(tǒng)風險
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
證券投資基金的作用：
(1)為中小投資者擴寬了投資渠道
(2)優(yōu)化金融機構(gòu)，促進經(jīng)濟增長
(3)有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展
(4)完善金融體系和社會保障體系
78、我國《基金法》規(guī)定，有()情形之一的，基金管理人職責終止。
I依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
II被基金份額持有人大會解任
III被基金托管人解任
IV被依法取消基金管理資格
A.I、II
B.I、Ⅲ
C.III、IV
D.I、II、IV
正確答案是：D，
解析
我國《基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金管理人職責終止：
(1)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
(2)被基金份額持有人大會解任
(3)被依法取消基金管理資格
79、關于基金的管理費，下列說法正確的是()。
I管理費是管理人為管理和操作基金而收取的費用
II我國基金的管理費一般從基金資產(chǎn)中提取，一般不另向投資者收取
III管理費是從基金資產(chǎn)中提取的，為基金提供專業(yè)化服務的基金管理人的費用
IV一般情況下，貨幣基金的管理費高于債券基金
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
我國債券型基金的管理費一般低于1%，貨幣基金的管理費為0.33%。
80、優(yōu)先股票是一種特殊股票，它的存在對股份公司和投資者來說的意義有()
I對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負擔
II優(yōu)先股股東無表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散
III對投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財產(chǎn)清償時也先于普通股股東，因而風險相對較小
IV在公司經(jīng)營有方盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會大大高于普通股票
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
在公司經(jīng)營有方盈利豐厚的情況下，普通股票的股息收益可能會大大高于優(yōu)先股票。
81、股票的性質(zhì)敘述正確的是()
I股票本身具有價值
II股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓
III股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)有不可分離的關系，它們兩者合為一體
IV股票是一種代表財產(chǎn)權(quán)的有價證券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
股票本身沒有價值。
82、信用違約風險面臨如下()幾類風險。
Ⅰ.定價風險
Ⅱ.交易對手風險
Ⅲ.流動性風險
Ⅳ.法律風險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
信用違約風險面臨定價風險、交易對手風險、流動性風險、法律風險、操作風險等幾類風險。
83、目前，我國證券交易所采用的競價方式包括()。
Ⅰ集合競價
Ⅱ連續(xù)競價
Ⅲ集中競價
Ⅳ公開競價
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
我國證券交易所采用的競價方式包括集合競價、連續(xù)競價。
84、關于封閉式基金和開放式基金的說法正確的是()
Ⅰ.封閉式基金有固定存續(xù)期，通常在5年以上
Ⅱ.開放式基金可隨時提出申購或贖回申請，大部分不上市交易
Ⅲ.開放式基金的買賣價格受市場供求關系的影響
Ⅳ.封閉式基金一般每周或更長時間公布基金份額資產(chǎn)凈值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
封閉式基金的買賣價格受市場供求關系的影響，常出現(xiàn)折價或溢價現(xiàn)象。
85、我國《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價格可以是()
I票面金額
II超過票面金額
III低于票面金額
IV任意金額
A.I、II
B.I、III
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
我國《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價格可以是票面金額，也可以超過票面金額。
86、證券投資者保護基金的來源有()
Ⅰ.上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定上限后，交易經(jīng)手費的10%納入基金
Ⅱ.所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%-5%繳納基金
Ⅲ.發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入
Ⅳ.國內(nèi)外機構(gòu)、組織和個人的捐贈
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
證券投資者保護基金的來源有：
(1)上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定上限后，交易經(jīng)手費的20%納入基金
(2)所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%-5%繳納基金
(3)發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入
(4)國內(nèi)外機構(gòu)、組織和個人的捐贈
(5)依法向有關責任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入
87、股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為()
I流通股
II非流通股
III普通股
IV優(yōu)先股
A.I、II
B.III、IV
C.I、III
D.II、IV
正確答案是：A，
解析
股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股，這是我國經(jīng)濟體制轉(zhuǎn)軌過程中形成的特殊問題。
88、金融衍生工具的特征包括()。
I跨期性
II杠桿性
Ⅲ聯(lián)動性
Ⅳ不確定性
A.I、II
B.I、IV
C.II、III
D.I、II、II、IV
正確答案是：D，
解析
由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。(3)聯(lián)動性。這是指金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。(4)不確定性或高風險性。金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎工具(變量)未來價格(數(shù)值)的預測和判斷的準確程度。
89、金融期貨按照其基礎工具來劃分，主要有()。
I存托憑證
II外匯期貨
III利率期貨
IV股權(quán)類期貨
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.II、III
正確答案是：B，
解析
存托憑證不屬于金融期貨，屬于其他金融衍生工具。
90、以下選項中，關于債券的性質(zhì)說法正確的是()。
Ⅰ債券屬于有價證券
Ⅱ債券是一種虛擬資本
Ⅲ債券是一種證權(quán)證券
Ⅳ債券是債權(quán)的表現(xiàn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
股票是證權(quán)證券。債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務憑證。債券有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。
91、證券公司經(jīng)營()，注冊資本低限額為人民幣5000萬元
I證券經(jīng)紀
II證券投資咨詢
III與證券交易以及投資咨詢活動有關的財務顧問業(yè)務
IV證券資產(chǎn)管理
A.I、II
B.I、II、III
C.I、III
D.II、III、IV
正確答案是：B，
解析
證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券投資咨詢和與證券交易以及投資咨詢活動有關的財務顧問業(yè)務中的一項和數(shù)項的，注冊資本低限額為人民幣5000萬元。
92、證券金融公司的資金可以用于()
Ⅰ.購置自用不動產(chǎn)
Ⅱ.購買國債
Ⅲ.購買股票
Ⅳ.購買基金份額
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
證券金融公司的資金可以用于銀行存款、購買國債、證券投資基金份額等高流動性金融產(chǎn)品，購置自用不動產(chǎn)以及證監(jiān)會認可的其他的用途。
93、以下屬于基金交易費用的有()
Ⅰ.印花稅
Ⅱ.過戶費
Ⅲ.分紅手續(xù)費
Ⅳ.開戶費
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
基金交易費用包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。
基金運作費包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。
94、憑證式國債采用收款憑證的形式，上面注明的內(nèi)容有()
I投資者身份
II購買日期
III期限
IV統(tǒng)一規(guī)定的固定票面金額
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、III、IV
正確答案是：A，
解析
憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構(gòu)承銷。由于憑證式國債采用“隨買隨賣”、利率按實際持有天數(shù)分檔計付的交易方式，因此在收款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購買日期、期限、發(fā)行利率等內(nèi)容。
95、債券的開戶合同應包括()
I受托人的身份證號碼
II委托人的真實姓名
III確立開戶合同的有效期限
IV委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
開戶合同應包括如下事項：委托人的真實姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號碼等;委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務，并同時認可證券交易所營業(yè)細則和相關規(guī)定以及經(jīng)紀商公會的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分;確立開戶合同的有效期限，以及延長合同期限的條件和程序。
96、普通股股東享有的權(quán)利包括()。
I公司重大決策參與權(quán)
II公司資產(chǎn)收益權(quán)
III公司剩余財產(chǎn)分配權(quán)
IV優(yōu)先認股權(quán)
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C，
解析
按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。(1)公司重大決策參與權(quán)
(2)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)
(3)其他權(quán)利
97、有限責任公司股東的權(quán)利()。
Ⅰ參與重大事務的決策
Ⅱ分配公司盈余和剩余財產(chǎn)
Ⅲ查閱股東會會議記錄和公司財務會計報告，以便監(jiān)督公司的運營
Ⅳ按照出資比例行使表決權(quán)
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
考察有限責任公司股東權(quán)利的知識點。
98、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件是()
Ⅰ.近3年連續(xù)盈利
Ⅱ.核心資本充足率不低于10%
Ⅲ.近3年沒有重大違法違規(guī)行為
Ⅳ.具有良好的公司治理機制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件是：
(1)近3年連續(xù)盈利
(2)核心資本充足率不低于4%
(3)近3年沒有重大違法違規(guī)行為
(4)具有良好的公司治理機制
(5)貸款損失準備計提充足
(6)風險監(jiān)控指標符合監(jiān)管機構(gòu)的有關規(guī)定
99、現(xiàn)在的國債按償還期限分類()
I永久國債
II中期國債
III短期國債
IV長期國債
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、IV
正確答案是：B，
解析
現(xiàn)在的國債按償還期限分類：(1)中期國債(2)短期國債(3)長期國債
100、金融風險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風險進行()，并在此基礎上有效地控制與處置金融風險，用低成本，即用經(jīng)濟合理的方法來實現(xiàn)大安全保障的科學管理方法。
I識別
II衡量
III分析
IV管理
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：A，
解析
金融風險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風險進行識別、衡量和分析，并在此基礎上有效地控制與處置金融風險，用低成本，即用經(jīng)濟合理的方法來實現(xiàn)大安全保障的科學管理方法。
[選擇題]
1、下列關于股票價格的說法中，錯誤的是()。
A.理論上說，股票價格應由其價值決定，但股票本身并沒有價值，不是在生產(chǎn)過程中發(fā)揮職能作用的現(xiàn)實資本，而只是一張資本憑證
B.股票之所以有價格，是因為它代表著收益的價值，即能給它的持有者帶來股息紅利
C.根據(jù)現(xiàn)值理論，股票的價值取決于股票的賬面價值
D.股票交易實際上是對未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買賣，股票價格就是對未來收益的評定
正確答案是：C，
解析
現(xiàn)值理論認為，人們之所以愿意購買股票和其他證券，是因為它能夠為它的持有人帶來預期收益，因此，它的價值取決于未來收益的大小。
2、股票是一種資本證券，它屬于()。
A.實物資本
B.真實資本
C.虛擬資本
D.風險資本
正確答案是：C，
解析
債券與股票都屬于有價證券。盡管債券和股票有各自的特點，但它們都屬于有價證券。債券和股票作為有價證券體系中的一員，是虛擬資本，它們本身無價值，但又都是真實資本的代表。
3、優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的()。
A.所有權(quán)
B.債權(quán)
C.索取權(quán)
D.管理權(quán)
正確答案是：A，
解析
優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán)
4、我國有關法律規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)應按如下順序支付()后再按比例分配給股東。
A.支付公司員工工資和勞動保險費用，支付清算費用，繳納所欠稅款，清償公司債務
B.繳納所欠稅款，支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，清償公司債務
C.繳納所欠稅款，支付公司員工工資和勞動保險費用，支付清算費用，清償公司債務
D.支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳納所欠稅款，清償公司債務
正確答案是：D，
解析
公司清算時剩余資產(chǎn)的分配順序是支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳納所欠稅款，清償公司債務。
5、信息報送制度要求，證券公司應當自每月結(jié)束之日起()個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送月度報告。
A.3
B.5
C.7
D.10
正確答案是：C，
解析
信息報送制度要求，證券公司應當自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送月度報告。
6、證券發(fā)行市場又被稱為()
A.一級市場
B.二級市場
C.流通市場
D.次級市場
正確答案是：A，
解析
發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。
7、證券的存管和清算由()負責。
A.證券公司
B.證券業(yè)協(xié)會
C.證券交易所
D.證券登記結(jié)算公司
正確答案是：D，
解析
證券登記結(jié)算公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務。
8、由于電子計算機技術與衛(wèi)星通信的應用，各個金融市場和金融機構(gòu)形成了一個全時區(qū)、全方位的全球金融市場，這體現(xiàn)了全球金融市場的()趨勢。
A.證券化
B.一體化
C.信息化
D.創(chuàng)新性
正確答案是：B，
解析
由于電子計算機技術與衛(wèi)星通信的應用，各個金融市場和金融機構(gòu)形成了一個全時區(qū)、全方位的全球金融市場，這體現(xiàn)了全球金融市場的一體化趨勢。
9、在資本市場上占有重要地位的國債是()。
A.短期國債
B.中期國債
C.長期國債
D.無限期國債
正確答案是：C，
解析
短期國債在貨幣市場上占有重要地位，長期國債在資本市場上有著重要地位。
10、我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了()階段。
A.萌芽期、發(fā)展期、再度發(fā)展期
B.萌芽期、發(fā)展期、高潮期、再度發(fā)展期
C.萌芽期、發(fā)展期、整頓期、再度發(fā)展期
D.萌芽期、發(fā)展期、高潮期
正確答案是：C，
解析
我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了萌芽期、發(fā)展期、整頓期、再度發(fā)展期階段。
11、()體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標。
A.股利政策
B.股票分割
C.資產(chǎn)重組
D.收購兼并
正確答案是：A，
解析
股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標。
12、債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、按一定利率定期支付利息的并到期償還本金的()憑證。
A.債權(quán)債務
B.所有權(quán)、使用權(quán)
C.權(quán)利義務
D.轉(zhuǎn)讓權(quán)
正確答案是：A，
解析
債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務憑證。
13、以下不屬于直接融資的是()
A.商業(yè)信用
B.國家信用
C.銀行信用
D.個人信用
正確答案是：C，
解析
直接融資包括商業(yè)信用、國家信用、消費信用、個人信用。
銀行信用屬于間接融資。
14、股權(quán)分置改革股東會議投票表決改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的()以上通過。
A.1/2
B.2/3
C.3/4
D.全部
正確答案是：B，
解析
相關股東會議投票表決改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。
15、金融衍生工具按產(chǎn)品形態(tài)分類，可以分為()
A.交易所交易的衍生工具和場外交易市場交易的衍生工具
B.貨幣衍生工具和信用衍生工具
C.獨立衍生工具和嵌入式衍生工具
D.金融遠期合約和金融期貨
正確答案是：C，
解析
金融衍生工具按產(chǎn)品形態(tài)分類，可以分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具。
16、如果債券信用等級低，則投資者的風險()，債券票面利率要定得()一些。
A.小;高
B.小;低
C.大;高
D.大;低
正確答案是：C，
解析
如果債券信用等級低，則投資者的風險大，債券票面利率要定得高一些。
17、債券與股票的比較，錯誤的是()。
A.債券和股票都屬于有價證券
B.盡管從單個債券和股票看，它們的收益率經(jīng)常會發(fā)生差異，而且有時差距還很大，但是總體而言，二者的收益率是相互影響的
C.債券通常有規(guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定
D.債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負債
正確答案是：D，
解析
債券和股票都是籌資手段，但是發(fā)行債券籌集的資金屬于公司負債，發(fā)行股票籌集的資金屬于公司資本。
18、證券的清算和交收統(tǒng)稱為()
A.證券結(jié)算
B.證券清算
C.證券交收
D.證券委托
正確答案是：A，
解析
證券的清算和交收統(tǒng)稱為證券結(jié)算。
19、場內(nèi)市場在固定場所進行交易活動，一般指的是()
A.證券交易所
B.證券公司
C.店頭交易
D.柜頭市場
正確答案是：A，
解析
場內(nèi)交易市場，又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場。
20、由于金融機構(gòu)的經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質(zhì)。這說明金融風險具有()。
A.隱蔽性
B.擴散性
C.不確定性
D.周期性
正確答案是：A，
解析
金融風險的隱蔽性指由于金融機構(gòu)的經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質(zhì)。
21、OTC市場又稱為()。
A.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
B.交易所市場
C.場外交易市場
D.集中交易市場
正確答案是：C，
解析
場外交易市場，即OTC市場，又稱為柜臺交易市場或店頭市場。
22、通過證券從業(yè)資格考試后，()沒從事證券行業(yè)，中國證券業(yè)協(xié)會注銷從業(yè)資格。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
正確答案是：C，
解析
取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在機構(gòu)從業(yè)的，由協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書;重新執(zhí)業(yè)的，應當參加協(xié)會組織的執(zhí)業(yè)培訓，并重新申請執(zhí)業(yè)證書。
23、資產(chǎn)證券化根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類，可以分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和()
A.境外資產(chǎn)證券化
B.離岸資產(chǎn)證券化
C.國外資產(chǎn)證券化
D.國際資產(chǎn)證券化
正確答案是：B，
解析
資產(chǎn)證券化根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類，可以分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。
24、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)不能運用于()。
A.已上市交易的股票
B.可在場外交易的股票
C.已上市交易的債券
D.國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券品種
正確答案是：B，
解析
《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)應當用于下列投資：第一，上市交易的股票、債券;第二，國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券品種。因此，證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前，我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。
25、上證綜合指數(shù)以股票()為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。
A.流通股數(shù)
B.市值
C.發(fā)行數(shù)
D.面值
正確答案是：C，
解析
上證綜合指數(shù)。上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價指數(shù)，它以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。
26、證券交易所的組織形式中，不以營利為目的的是()。
A.公司制
B.會員制
C.審批制
D.許可制
正確答案是：B，
解析
會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。交易所設會員大會、理事會和監(jiān)察委員會。
27、1988年以前，我國國債采用()方式發(fā)行。
A.通過商業(yè)銀行銷售
B.銀行管理部門
C.行政分配
D.承購包銷
正確答案是：C，
解析
1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式
28、金融市場的基本功能是()。
A.貨幣資金融通功能
B.資源配置功能
C.經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能
D.定價功能
正確答案是：A，
解析
金融市場的基本功能是貨幣資金融通功能
29、上海證券交易所成立的時間是()。
A.1992年10月
B.1990年11月
C.1993年12月
D.1986年7月
正確答案是：B，
解析
1990年11月和1991年4月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立。
30、()與資本市場、貨幣市場、保險市場一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融市場。
A.股票市場
B.黃金市場
C.信托市場
D.融資租賃市場
正確答案是：C，
解析
信托市場與資本市場、貨幣市場、保險市場一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融市場。
31、行業(yè)分類的依據(jù)主要是公司()
A.原材料的來源
B.收入或利潤的來源比重
C.公司所處行業(yè)的類型
D.產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)
正確答案是：B，
解析
行業(yè)分類的依據(jù)主要是公司收入或利潤的來源比重。
32、金融市場起著資金“蓄水池”的作用，可以調(diào)劑余缺、彌補缺漏，這體現(xiàn)了金融市場的()功能。
A.調(diào)節(jié)
B.配置
C.聚斂
D.反映
正確答案是：C，
解析
金融市場的聚斂功能是指金融市場引導眾多分散的小額資金匯聚成可以投人社會再生產(chǎn)的資金集合的功能。在這里，金融市場起著資金“蓄水池”的作用。
33、國際貨幣基金(IME)的總部位于()
A.斯德哥爾摩
B.倫敦
C.華盛頓
D.紐約
正確答案是：C，
解析
國際貨幣基金(IME)的總部位于華盛頓。
34、股份有限公司因破產(chǎn)或解散進行清算時，公司剩余資產(chǎn)清償?shù)南群箜樞蚴?)。
A.職工的工資、清算費用、社會保險費用和法定補償金、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東
B.清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東
C.社會保險費用和法定補償金、清算費用、職工的工資、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東
D.繳納所欠稅款、清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金、優(yōu)先股股東、普通股股東
正確答案是：B，
解析
應為：清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東。
35、依照法律規(guī)定，股份有限公司進行破產(chǎn)清算時，資產(chǎn)清償?shù)南群箜樞驊?)
A.普通股東、優(yōu)先股東、債權(quán)人
B.債權(quán)人、普通股東、優(yōu)先股東
C.債權(quán)人、優(yōu)先股東、普通股東
D.優(yōu)先股東、普通股東、債權(quán)人
正確答案是：C，
解析
在股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，在公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股的受償順序在普通股之前，在公司債權(quán)之后。
36、關于私募基金的說法，錯誤的是()。
A.運作靈活
B.投資金額要求高
C.風險較高
D.可以進行公開的發(fā)售和宣傳
正確答案是：D，
解析
私募基金指相對于受中國政府主管部門監(jiān)管的，向不特定投資人公開發(fā)行受益憑證的證券投資基金而言，是一種非公開宣傳的，私下向特定投資人募集資金進行的一種集合投資。
37、證券發(fā)行市場也稱()。
A.一級市場
B.二級市場
C.三級市場
D.四級市場
正確答案是：A，
解析
證券發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，證券流通市場也稱二級市場、次級市場。
38、依照我國現(xiàn)行法律，股份有限公司申請股票上市，其股本總額不得低于()
A.2000萬元
B.3000萬元
C.5000萬元
D.8000萬元
正確答案是：B，
解析
股票型上市公司必須符合下列條件：(1)股票經(jīng)國務院證券管理部門批準已經(jīng)向社會公開發(fā)行。(2)公司股本總額不少于人民幣3000萬元。(3)公開發(fā)行的股份占公司股份總數(shù)的25%以上;股本總額超過4億元的，向社會公開發(fā)行的比例10%以上。(4)公司在近3年內(nèi)無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。(5)開業(yè)時間在3年以上，近3年連續(xù)營利;原國有企業(yè)依法改建而設立的，或者本法實施后新組建成立，其主要發(fā)起人為國有大中型企業(yè)的，可連續(xù)計算。(6)證券交易所可以規(guī)定高于前款規(guī)定的上市條件，并報國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。
39、證券交易所具有監(jiān)督職能，它屬于()。
A.政府監(jiān)管部門
B.立法機構(gòu)委派的監(jiān)管部門
C.地方所屬的監(jiān)管機構(gòu)
D.自律性組織
正確答案是：D，
解析
常識題，證券交易所是自律性組織。
40、所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的()。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
正確答案是：D，
解析
所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%。
41、個人投資者的公司債券利息、股息紅利所得應繳納個人所得稅，國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入()個人所得稅。
A.應繳納16%
B.應繳納30%
C.應繳納20%
D.可免繳納
正確答案是：D，
解析
個人投資者的公司債券利息、股息紅利所得應繳納個人所得稅，國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免征收個人所得稅。
42、()是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。
A.匯率風險
B.信用風險
C.經(jīng)營風險
D.操作風險
正確答案是：B，
解析
信用風險又被稱為違約風險，是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。
43、下列關于簡單算術股價平均數(shù)的表述錯誤的是()。
A.樣本股每日收益價之和除以樣本數(shù)
B.發(fā)生樣本股送配股拆股和更換時會使股價平均數(shù)失去真實性
C.優(yōu)點是計算簡便
D.在計算時考慮了權(quán)數(shù)
正確答案是：D，
解析
簡單算術股價平均數(shù)的優(yōu)點是計算簡便，缺點是包括發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時會使股價平均數(shù)失去真實性、連續(xù)性和時間數(shù)列上的可比性;在計算時沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量或成交量不同的股票對股票市場有不同影響這一重要因素。
44、股票的賬面價值又稱()。
A.票面價值
B.股票面值
C.股票凈值
D.理論價值
正確答案是：C，
解析
股票的賬面價值又稱股票凈值
45、證券公司發(fā)行債券應由()制定方案。
A.發(fā)行人股東會
B.發(fā)行人董事會
C.發(fā)行人管理層
D.發(fā)行人聘請的主承銷商
正確答案是：B，
解析
證券公司發(fā)行債券應由發(fā)行人董事會制定方案。
46、一個國家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場所是()
A.一板市場
B.二板市場
C.三板市場
D.四板市場
正確答案是：A，
解析
一個國家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場所是一板市場，或稱主板市場。
47、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去()后的價值。
A.基金負債
B.銀行存款本息
C.各類證券的價值
D.基金應收的申購基金款
正確答案是：A，
解析
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
48、可交換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起()個月后，方可交換為預備交換的股票。
A.1
B.3
C.6
D.12
正確答案是：D，
解析
可交換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起12個月后，方可交換為預備交換的股票。
49、金融債券是指()依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。
A.國家政府
B.企業(yè)
C.銀行及非銀行金融機構(gòu)
D.上市公司
正確答案是：C，
解析
金融債券是指銀行及非銀行金融機構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。
50、我國《基金法》規(guī)定，在基金管理人、基金托管人都不召集基金份額持有人大會時，代表基金份額()以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。
A.20%
B.5%
C.10%
D.50%
正確答案是：C，
解析
代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。
[組合型選擇題]
51、屬于公債的有()
I金融債券
II地方政府債券
III企業(yè)債券
IV國家債券
A.I、II
B.II、III
C.II、IV
D.III、IV
正確答案是：C，
解析
屬于公債的有地方政府債券和國家債券。
52、債券利息的支付方式主要有()
Ⅰ.息票方式
Ⅱ.折扣利息
Ⅲ.本息合一
Ⅳ.債券替換
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
債券利息的支付方式主要有三種：
53、一般而言，開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于()。
I期限不同
II投資策略不同
III交易費用不同
IV份額資產(chǎn)凈值公布時間不同
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于
54、國際債券的計價貨幣一般包括()
I歐元
II英鎊
III瑞士法郎
IV美元
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C，
解析
考察國際債券的計價貨幣。國際債券以自由兌換貨幣作為計量貨幣。例如:美元、歐元、日元、瑞士法郎、英鎊等。
55、關于可交換公司債券，說法正確的是()
Ⅰ.可交換債券的發(fā)債目的通常并不為具體的投資目的
Ⅱ.可交換債券的發(fā)債主體是上市公司本身
Ⅲ.可交換債券換股不會導致公司總股本發(fā)生變化
Ⅳ.可交換債券的交割方式有股票、現(xiàn)金和混合三種
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
可交換債券的發(fā)債主體是上市公司的股東。
56、以下關于派發(fā)股利的說法正確的有()
I現(xiàn)金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利
II普通、基本的股息形式是現(xiàn)金股息
III股票股息是以股票的方式派發(fā)的股息
IV財產(chǎn)股息是一種負債股息
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
財產(chǎn)股息是公司以現(xiàn)金以外的其他財產(chǎn)向股東分配股息。負債股息是公司通過建立一種負債，用債券或應付票據(jù)作為股息分派給股東。
57、流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它具有()的特點。
I自由轉(zhuǎn)讓
II主要吸納儲蓄資金
III短期性
IV自由認購
A.I、IV
B.II、III
C.III、IV
D.I、II、III
正確答案是：A，
解析
流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它具有自由轉(zhuǎn)讓、自由認購的特點。
58、上海證券交易所買斷式回購的交易按照()原則進行。
Ⅰ兩次成交
Ⅱ兩次清算
Ⅲ成交
Ⅳ清算
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
上海證券交易所買斷式回購的交易按照“成交、兩次清算”原則結(jié)算。
59、非系統(tǒng)風險包括()等。
Ⅰ信用風險
Ⅱ經(jīng)營風險
Ⅲ購買力風險
Ⅳ財務風險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
系統(tǒng)風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風險又被稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。系統(tǒng)風險包括宏觀經(jīng)濟風險、購買力風險、利率風險、匯率風險、市場風險。非系統(tǒng)風險是與整個股票市場或者整個期貨市場或外匯市場等相關金融投機市場波動無關的風險，是指某些因素的變化造成單個股票價格或者單個期貨、外匯品種以及其他金融衍生品種下跌，從而給有價證券持有人帶來損失的可能性。非系統(tǒng)風險是可以抵消、回避的，因此又被稱為“可分散風險”或“可回避風險”。非系統(tǒng)風險包括信用風險、財務風險、經(jīng)營風險、流動性風險以及操作風險。
60、中國債券市場首次引入的外資機構(gòu)發(fā)行主體是()
I德意志銀行
II國際金融公司
Ⅲ亞洲開發(fā)銀行
IV美洲銀行
A.I、II
B.II、III
C.III、IV
D.I、II、III
正確答案是：B，
解析
中國債券市場首次引入的外資機構(gòu)發(fā)行主體是
61、證券投資者可分為()。
Ⅰ機構(gòu)投資者
Ⅱ個人投資者
Ⅲ企業(yè)和事業(yè)法人
Ⅳ各類基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
證券投資人可分為機構(gòu)投資者和個人投資者兩大類
62、一般性貨幣政策工具包括()
Ⅰ.常備借貸便利
Ⅱ.公開市場操作
Ⅲ.再貼現(xiàn)政策
Ⅳ.存款準備金制度
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
一般性貨幣政策工具又稱為常規(guī)性工具，主要包括：存款準備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務。
63、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，申請取得基金托管資格應具備的條件是()。
I有安全保管基金財產(chǎn)的條件
II有安全高效的清算、交割系統(tǒng)
III凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關規(guī)定
IV設有專門的基金托管部門
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
申請取得基金托管資格，應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，并具備下列條件：(1)凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關規(guī)定。(2)設有專門的基金托管部門。(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)。(4)有安全保管基金財產(chǎn)的條件。(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施。(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。
64、風險報告應具備的要求有()。
I輸入的數(shù)據(jù)必須準確有效
II應具有實效性
III對不同的部門提供不同的報告
IV應具有普遍性
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
風險報告應具備以下幾方面的要求：(1)輸入的數(shù)據(jù)必須準確有效，必須經(jīng)過復查和校對來源于多個渠道的數(shù)據(jù)才能確定。(2)應具有實效性，風險信息的收集和處理必須高效準確。(3)對不同的部門提供不同的報告。
65、對證券投資基金的限制主要包括對基金()的限制等方面。
Ⅰ.投資范圍
Ⅱ.投資風險
Ⅲ.投資比例
Ⅳ.投資人
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
對證券投資基金的限制主要包括對基金投資范圍和投資比例的限制等方面。
66、下列關于金融期貨與金融期權(quán)交易者權(quán)利與義務對稱性說法正確的是()。
I金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務存在著明顯的不對稱性
II金融期貨對交易雙方的任何一方而言，都既有要求對方履約的權(quán)利，又有自己對對方履約的義務
III金融期權(quán)交易的賣方只有權(quán)利沒有義務，而期權(quán)的買方只有義務沒有權(quán)利
IV金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務不對稱
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：A，
解析
金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務對稱，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權(quán)利，又有自己對對方履約的義務。而金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務存在著明顯的不對稱性，期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務，而期權(quán)的賣方只有義務沒有權(quán)利
67、我國國債發(fā)行招標規(guī)則包括()。
Ⅰ美國式
Ⅱ英國式
Ⅲ荷蘭式
Ⅳ混合式
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
我國國債發(fā)行招標規(guī)則的制定借鑒了國際資本市場中的美國式、荷蘭式規(guī)則，并發(fā)展出混合式招標方式，招標標的為利率、利差、價格或數(shù)量。
68、風險管理的過程包括()。
I金融風險的度量
II金融風險管理方案的實施和評價
III風險報告
IV風險管理的評估
A.I、III、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
根據(jù)金融風險管理過程中各項任務的基本性質(zhì)，將整個金融風險管理分為六個階段：(1)金融風險的度量。(2)風險管理對策的選擇和實施方案的設計。(3)金融風險管理方案的實施和評價。(4)風險報告。(5)風險管理的評估。(6)風險確認和審計。
69、商業(yè)銀行債券包括()
I商業(yè)銀行金融債券
II商業(yè)銀行次級債券
III混合資本債券
IV政策性金融債券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
政策性金融債券屬于金融債券的一種。
70、債券評級的主要內(nèi)容包括()
Ⅰ.分析債券發(fā)行單位的償債能力
Ⅱ.考察發(fā)行單位能否按期付息
Ⅲ.評價發(fā)行單位的費用
Ⅳ.考察投資人承擔的風險程度
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
債券評級的主要內(nèi)容包括：
(1)分析債券發(fā)行單位的償債能力
(2)考察發(fā)行單位能否按期付息
(3)評價發(fā)行單位的費用
(4)考察投資人承擔的風險程度
71、系統(tǒng)風險又稱為()
Ⅰ可回避風險。
Ⅱ可分散風險
Ⅲ不可回避風險
Ⅳ不可分散風險
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
系統(tǒng)風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風險又被稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。系統(tǒng)風險包括宏觀經(jīng)濟風險、購買力風險、利率風險、匯率風險、市場風險。
72、金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別表述正確的是()
Ⅰ基礎資產(chǎn)不同
Ⅱ盈虧特點相同
Ⅲ履約保證不同
Ⅳ套期保值的作用相同
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：(1)基礎資產(chǎn)不同(2)交易者權(quán)利與義務的對稱性不同(3)履約保證不同(4)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同(5)盈虧特點不同(6)套期保值的作用與效果不同。
73、證券投資基金的收入來源主要有()
Ⅰ.現(xiàn)金收入
Ⅱ.利息收入
Ⅲ.投資收益
Ⅳ.其他收入
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
證券投資基金的收入來源主要有
74、金融衍生工具市場的功能包括()。
Ⅰ價格發(fā)現(xiàn)
Ⅱ套期保值
Ⅲ投機獲利
Ⅳ融通資金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
金融衍生工具市場的功能
(1)價格發(fā)現(xiàn)功能。
(2)套期保值功能(又被稱為“風險管理功能”)。套期保值是金融衍生工具市場早具有的基本功能。
(3)投機獲利手段。
75、套期保值交易的規(guī)則()
I交易方向相反
II商品數(shù)量相等
III商品種類相同
IV月份相同或相近
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：C，
解析
套期保值交易的規(guī)則：交易方向相反、商品數(shù)量相等、商品種類相同、月份相同或相近
76、金融市場的參與者包括()
Ⅰ.個人
Ⅱ.企業(yè)
Ⅲ.金融機構(gòu)
Ⅳ.政府部門
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
金融市場的參與者包括
77、以下關于證券投資基金的作用說法正確的是()。
I為中小投資者拓寬了投資渠道
II有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展
III為機構(gòu)投資者拓寬了投資渠道
IV有效分散了系統(tǒng)風險
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
證券投資基金的作用：
(1)為中小投資者擴寬了投資渠道
(2)優(yōu)化金融機構(gòu)，促進經(jīng)濟增長
(3)有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展
(4)完善金融體系和社會保障體系
78、我國《基金法》規(guī)定，有()情形之一的，基金管理人職責終止。
I依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
II被基金份額持有人大會解任
III被基金托管人解任
IV被依法取消基金管理資格
A.I、II
B.I、Ⅲ
C.III、IV
D.I、II、IV
正確答案是：D，
解析
我國《基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金管理人職責終止：
(1)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
(2)被基金份額持有人大會解任
(3)被依法取消基金管理資格
79、關于基金的管理費，下列說法正確的是()。
I管理費是管理人為管理和操作基金而收取的費用
II我國基金的管理費一般從基金資產(chǎn)中提取，一般不另向投資者收取
III管理費是從基金資產(chǎn)中提取的，為基金提供專業(yè)化服務的基金管理人的費用
IV一般情況下，貨幣基金的管理費高于債券基金
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
我國債券型基金的管理費一般低于1%，貨幣基金的管理費為0.33%。
80、優(yōu)先股票是一種特殊股票，它的存在對股份公司和投資者來說的意義有()
I對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負擔
II優(yōu)先股股東無表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散
III對投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財產(chǎn)清償時也先于普通股股東，因而風險相對較小
IV在公司經(jīng)營有方盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會大大高于普通股票
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
在公司經(jīng)營有方盈利豐厚的情況下，普通股票的股息收益可能會大大高于優(yōu)先股票。
81、股票的性質(zhì)敘述正確的是()
I股票本身具有價值
II股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓
III股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)有不可分離的關系，它們兩者合為一體
IV股票是一種代表財產(chǎn)權(quán)的有價證券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
股票本身沒有價值。
82、信用違約風險面臨如下()幾類風險。
Ⅰ.定價風險
Ⅱ.交易對手風險
Ⅲ.流動性風險
Ⅳ.法律風險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
信用違約風險面臨定價風險、交易對手風險、流動性風險、法律風險、操作風險等幾類風險。
83、目前，我國證券交易所采用的競價方式包括()。
Ⅰ集合競價
Ⅱ連續(xù)競價
Ⅲ集中競價
Ⅳ公開競價
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
我國證券交易所采用的競價方式包括集合競價、連續(xù)競價。
84、關于封閉式基金和開放式基金的說法正確的是()
Ⅰ.封閉式基金有固定存續(xù)期，通常在5年以上
Ⅱ.開放式基金可隨時提出申購或贖回申請，大部分不上市交易
Ⅲ.開放式基金的買賣價格受市場供求關系的影響
Ⅳ.封閉式基金一般每周或更長時間公布基金份額資產(chǎn)凈值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
封閉式基金的買賣價格受市場供求關系的影響，常出現(xiàn)折價或溢價現(xiàn)象。
85、我國《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價格可以是()
I票面金額
II超過票面金額
III低于票面金額
IV任意金額
A.I、II
B.I、III
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
我國《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價格可以是票面金額，也可以超過票面金額。
86、證券投資者保護基金的來源有()
Ⅰ.上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定上限后，交易經(jīng)手費的10%納入基金
Ⅱ.所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%-5%繳納基金
Ⅲ.發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入
Ⅳ.國內(nèi)外機構(gòu)、組織和個人的捐贈
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
證券投資者保護基金的來源有：
(1)上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定上限后，交易經(jīng)手費的20%納入基金
(2)所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%-5%繳納基金
(3)發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入
(4)國內(nèi)外機構(gòu)、組織和個人的捐贈
(5)依法向有關責任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入
87、股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為()
I流通股
II非流通股
III普通股
IV優(yōu)先股
A.I、II
B.III、IV
C.I、III
D.II、IV
正確答案是：A，
解析
股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股，這是我國經(jīng)濟體制轉(zhuǎn)軌過程中形成的特殊問題。
88、金融衍生工具的特征包括()。
I跨期性
II杠桿性
Ⅲ聯(lián)動性
Ⅳ不確定性
A.I、II
B.I、IV
C.II、III
D.I、II、II、IV
正確答案是：D，
解析
由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。(3)聯(lián)動性。這是指金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。(4)不確定性或高風險性。金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎工具(變量)未來價格(數(shù)值)的預測和判斷的準確程度。
89、金融期貨按照其基礎工具來劃分，主要有()。
I存托憑證
II外匯期貨
III利率期貨
IV股權(quán)類期貨
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.II、III
正確答案是：B，
解析
存托憑證不屬于金融期貨，屬于其他金融衍生工具。
90、以下選項中，關于債券的性質(zhì)說法正確的是()。
Ⅰ債券屬于有價證券
Ⅱ債券是一種虛擬資本
Ⅲ債券是一種證權(quán)證券
Ⅳ債券是債權(quán)的表現(xiàn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
股票是證權(quán)證券。債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務憑證。債券有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。
91、證券公司經(jīng)營()，注冊資本低限額為人民幣5000萬元
I證券經(jīng)紀
II證券投資咨詢
III與證券交易以及投資咨詢活動有關的財務顧問業(yè)務
IV證券資產(chǎn)管理
A.I、II
B.I、II、III
C.I、III
D.II、III、IV
正確答案是：B，
解析
證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券投資咨詢和與證券交易以及投資咨詢活動有關的財務顧問業(yè)務中的一項和數(shù)項的，注冊資本低限額為人民幣5000萬元。
92、證券金融公司的資金可以用于()
Ⅰ.購置自用不動產(chǎn)
Ⅱ.購買國債
Ⅲ.購買股票
Ⅳ.購買基金份額
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
證券金融公司的資金可以用于銀行存款、購買國債、證券投資基金份額等高流動性金融產(chǎn)品，購置自用不動產(chǎn)以及證監(jiān)會認可的其他的用途。
93、以下屬于基金交易費用的有()
Ⅰ.印花稅
Ⅱ.過戶費
Ⅲ.分紅手續(xù)費
Ⅳ.開戶費
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
基金交易費用包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。
基金運作費包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。
94、憑證式國債采用收款憑證的形式，上面注明的內(nèi)容有()
I投資者身份
II購買日期
III期限
IV統(tǒng)一規(guī)定的固定票面金額
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、III、IV
正確答案是：A，
解析
憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構(gòu)承銷。由于憑證式國債采用“隨買隨賣”、利率按實際持有天數(shù)分檔計付的交易方式，因此在收款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購買日期、期限、發(fā)行利率等內(nèi)容。
95、債券的開戶合同應包括()
I受托人的身份證號碼
II委托人的真實姓名
III確立開戶合同的有效期限
IV委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
開戶合同應包括如下事項：委托人的真實姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號碼等;委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務，并同時認可證券交易所營業(yè)細則和相關規(guī)定以及經(jīng)紀商公會的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分;確立開戶合同的有效期限，以及延長合同期限的條件和程序。
96、普通股股東享有的權(quán)利包括()。
I公司重大決策參與權(quán)
II公司資產(chǎn)收益權(quán)
III公司剩余財產(chǎn)分配權(quán)
IV優(yōu)先認股權(quán)
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C，
解析
按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。(1)公司重大決策參與權(quán)
(2)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)
(3)其他權(quán)利
97、有限責任公司股東的權(quán)利()。
Ⅰ參與重大事務的決策
Ⅱ分配公司盈余和剩余財產(chǎn)
Ⅲ查閱股東會會議記錄和公司財務會計報告，以便監(jiān)督公司的運營
Ⅳ按照出資比例行使表決權(quán)
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
考察有限責任公司股東權(quán)利的知識點。
98、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件是()
Ⅰ.近3年連續(xù)盈利
Ⅱ.核心資本充足率不低于10%
Ⅲ.近3年沒有重大違法違規(guī)行為
Ⅳ.具有良好的公司治理機制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件是：
(1)近3年連續(xù)盈利
(2)核心資本充足率不低于4%
(3)近3年沒有重大違法違規(guī)行為
(4)具有良好的公司治理機制
(5)貸款損失準備計提充足
(6)風險監(jiān)控指標符合監(jiān)管機構(gòu)的有關規(guī)定
99、現(xiàn)在的國債按償還期限分類()
I永久國債
II中期國債
III短期國債
IV長期國債
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、IV
正確答案是：B，
解析
現(xiàn)在的國債按償還期限分類：(1)中期國債(2)短期國債(3)長期國債
100、金融風險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風險進行()，并在此基礎上有效地控制與處置金融風險，用低成本，即用經(jīng)濟合理的方法來實現(xiàn)大安全保障的科學管理方法。
I識別
II衡量
III分析
IV管理
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：A，
解析
金融風險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風險進行識別、衡量和分析，并在此基礎上有效地控制與處置金融風險，用低成本，即用經(jīng)濟合理的方法來實現(xiàn)大安全保障的科學管理方法。