所有的成功都來(lái)自于行動(dòng)，只有付諸行動(dòng)，才能一步步走向成功。整理“2019年證券從業(yè)資格考試試題及答案：金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)（備考10）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問(wèn)證券從業(yè)資格考試頻道。
1.同業(yè)拆借市場(chǎng)基本上都是()拆借。
A.擔(dān)保
B.票據(jù)
C.信用
D.質(zhì)押
2.對(duì)追求高投資回報(bào)的投資者來(lái)說(shuō)，比較適合的基金類(lèi)型是()。
A.收入型基金
B.成長(zhǎng)型基金
C.債券型基金
D.封閉型基金
3.我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是()。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C.證券交易所
D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
4.下列不屬于直接融資的是()。
A.商業(yè)信用
B.企業(yè)發(fā)行股票
C.企業(yè)發(fā)行債券
D.銀行貸款
5.()幾乎與銀行的活期儲(chǔ)蓄同樣便利。
A.貨幣市場(chǎng)基金
B.債券型基金
C.開(kāi)放式基金
D.收入型基金
6.中國(guó)人民銀行對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括()。
A.直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行
B.監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
C.監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的行為
D.監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為
7.下列不屬于貨幣市場(chǎng)構(gòu)成的是()。
A.短期政府債券市場(chǎng)
B.中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)
C.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)
D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)
8.一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是()。
A.普通債券、普通股票、國(guó)債
B.國(guó)債、普通債券、普通股票
C.普通股票、國(guó)債、普通債券
D.普通股票、普通債券、國(guó)債
9.股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的()憑證。
A.所有權(quán)
B.債權(quán)
C.債務(wù)
D.優(yōu)先受償權(quán)
10.按照基礎(chǔ)工具劃分，金融衍生品可分為()。
A.股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具
B.場(chǎng)內(nèi)交易工具、場(chǎng)外交易工具
C.遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換
D.股權(quán)衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具
11.()是指對(duì)證券買(mǎi)賣(mài)申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。
A.集合競(jìng)價(jià)
B.拍賣(mài)競(jìng)價(jià)
C.連續(xù)競(jìng)價(jià)
D.招標(biāo)競(jìng)價(jià)
12.根據(jù)()，委托指令分為買(mǎi)進(jìn)委托和賣(mài)出委托。
A.委托訂單的數(shù)量
B.委托價(jià)格限制
C.買(mǎi)賣(mài)證券的方向
D.委托時(shí)效限制
13.以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)屬于()。
A.互換期權(quán)
B.貨幣期權(quán)
C.利率期權(quán)
D.股票期權(quán)
14.根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小的不同，股票分為普通股股票和()股票。
A.國(guó)家股
B.法人股
C.優(yōu)先股
D.記名股
15.國(guó)際債券的計(jì)價(jià)貨幣通常是()，以便在國(guó)際資本市場(chǎng)籌集資金。
A.夕卜國(guó)貨幣
B.國(guó)際通用貨幣
C.本國(guó)貨幣
D.本國(guó)貨幣或外國(guó)貨幣
16.下列關(guān)于中小企業(yè)私募債的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A.每期私募債券的投資者合計(jì)不得超過(guò)200人
B.為保證私募債安全性.私募債須強(qiáng)制擔(dān)保
C.發(fā)行規(guī)模不受凈資產(chǎn)的40%的限制
D.中小企業(yè)私募債發(fā)行人暫不包括房地產(chǎn)企業(yè)和金融企業(yè)
17.發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及持股比例超過(guò)()的股東，可參與本公司發(fā)行私募債券的認(rèn)購(gòu)與轉(zhuǎn)讓。
A.1%
B.5%
C.8%
D.10%
18.影響股票價(jià)格的最直接因素是()，并且其他因素都是通過(guò)作用于該因素而影響股票價(jià)格的。
A.供求關(guān)系
B.公司經(jīng)營(yíng)狀況
C.宏觀經(jīng)濟(jì)因素
D.政治因素
19.相對(duì)其他類(lèi)型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，()的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.匯率風(fēng)險(xiǎn)
C.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)
D.利率風(fēng)險(xiǎn)
20.以下各風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)經(jīng)營(yíng)困難，但一般可能導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的直接原因是()。
A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
1.【答案】C。解析：同業(yè)拆借活動(dòng)都是在金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行，市場(chǎng)準(zhǔn)入條件比較嚴(yán)格.因此金融機(jī)構(gòu)主要以其信譽(yù)參與拆借活動(dòng)。也就是說(shuō)，同業(yè)拆借市場(chǎng)基本上都是信用拆借。
2.【答案】B。解析：按投資目的不同，基金分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。而成長(zhǎng)型基金注重基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng)，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來(lái)經(jīng)常性收益。收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格的增加.使投資者獲取穩(wěn)定的、化的當(dāng)期收益.
3.【答案】A。解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，其依法對(duì)基金市場(chǎng)參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理，在涉及個(gè)別監(jiān)管事項(xiàng)上，如基金托管資格核準(zhǔn)及托管業(yè)務(wù)監(jiān)管、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審批及監(jiān)管等.則由中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)實(shí)施聯(lián)合監(jiān)管.
4.【答案】D。解析：在直接融資中，資金的需求者直接從資金的供應(yīng)者手中獲得資金，資金的供應(yīng)者和資金的需求者之間建立直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。銀行貸款屬于間接融資。
5.【答案】A。解析：貨幣市場(chǎng)基金被稱(chēng)為準(zhǔn)儲(chǔ)蓄，它可以給中小投資者帶來(lái)相對(duì)安全的增值收益，同時(shí)又與一般開(kāi)放式基金一樣有較好的流動(dòng)性.幾乎與銀行的活期儲(chǔ)蓄同樣便利。
6.【答案】A。解析：銀監(jiān)會(huì)(而非中國(guó)人民銀行)負(fù)責(zé)直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行。
7.【答案】B。解析：貨幣市場(chǎng)包括短期政府債券市場(chǎng)、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)、可轉(zhuǎn)讓的大額定期存單市場(chǎng)以及貨幣市場(chǎng)共同基金市場(chǎng)等。所以選項(xiàng)B不正確.
8.【答案】B。解析：一般而言，高風(fēng)險(xiǎn)總是伴隨著高收益。國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)最小，其收益也最低：股票風(fēng)險(xiǎn).收益。
9.【答案】A。解析：股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的所有權(quán)憑證。
10.【答案】A。解析：按照基礎(chǔ)衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權(quán)衍生工具(以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具(以各種貨幣為基礎(chǔ)的金融衍生工具.如遠(yuǎn)期外匯合約、外幣期權(quán)等).利率衍生工具(以利率為基礎(chǔ)的金融衍生工具。如遠(yuǎn)期利率協(xié)議)。
11.【答案】C。解析：連續(xù)競(jìng)價(jià)是指對(duì)買(mǎi)賣(mài)申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。連續(xù)競(jìng)價(jià)階段的特點(diǎn)是，每一筆買(mǎi)賣(mài)委托輸入交易自動(dòng)撮合系統(tǒng)后，當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理：能成交者予以成交;不能成交者等待機(jī)會(huì)成交;部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。
12.【答案】C。
13.【答案】C。解析：利率期權(quán)指買(mǎi)方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以一定的利率(價(jià)格)買(mǎi)人或賣(mài)出一定面額的利率工具的權(quán)利。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。
14.【答案】C。解析：根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小的不同，股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票。
15.【答案】B。解析：國(guó)際債券在國(guó)際市場(chǎng)上發(fā)行，因此，其計(jì)價(jià)貨幣往往是國(guó)際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。
16.【答案】B。解析：鼓勵(lì)中小企業(yè)私募債采用擔(dān)保發(fā)行，但不強(qiáng)制要求擔(dān)保。
17.【答案】B。解析：發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及持股比例超過(guò)5%的股東，可參與本公司發(fā)行私募債券的認(rèn)購(gòu)與轉(zhuǎn)讓。承銷(xiāo)商可參與其承銷(xiāo)私募債券的認(rèn)購(gòu)與轉(zhuǎn)讓。
18.【答案】A。解析：供求關(guān)系是股票價(jià)格的最直接影響因素，并且其他因素都是通過(guò)作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。
19.【答案】A。解析：相對(duì)于其他類(lèi)型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高，從而便于采用各種數(shù)理、統(tǒng)計(jì)、計(jì)算機(jī)等方法去研究。
20.【答案】A。
1.同業(yè)拆借市場(chǎng)基本上都是()拆借。
A.擔(dān)保
B.票據(jù)
C.信用
D.質(zhì)押
2.對(duì)追求高投資回報(bào)的投資者來(lái)說(shuō)，比較適合的基金類(lèi)型是()。
A.收入型基金
B.成長(zhǎng)型基金
C.債券型基金
D.封閉型基金
3.我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是()。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C.證券交易所
D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
4.下列不屬于直接融資的是()。
A.商業(yè)信用
B.企業(yè)發(fā)行股票
C.企業(yè)發(fā)行債券
D.銀行貸款
5.()幾乎與銀行的活期儲(chǔ)蓄同樣便利。
A.貨幣市場(chǎng)基金
B.債券型基金
C.開(kāi)放式基金
D.收入型基金
6.中國(guó)人民銀行對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括()。
A.直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行
B.監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
C.監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的行為
D.監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為
7.下列不屬于貨幣市場(chǎng)構(gòu)成的是()。
A.短期政府債券市場(chǎng)
B.中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)
C.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)
D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)
8.一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是()。
A.普通債券、普通股票、國(guó)債
B.國(guó)債、普通債券、普通股票
C.普通股票、國(guó)債、普通債券
D.普通股票、普通債券、國(guó)債
9.股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的()憑證。
A.所有權(quán)
B.債權(quán)
C.債務(wù)
D.優(yōu)先受償權(quán)
10.按照基礎(chǔ)工具劃分，金融衍生品可分為()。
A.股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具
B.場(chǎng)內(nèi)交易工具、場(chǎng)外交易工具
C.遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換
D.股權(quán)衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具
11.()是指對(duì)證券買(mǎi)賣(mài)申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。
A.集合競(jìng)價(jià)
B.拍賣(mài)競(jìng)價(jià)
C.連續(xù)競(jìng)價(jià)
D.招標(biāo)競(jìng)價(jià)
12.根據(jù)()，委托指令分為買(mǎi)進(jìn)委托和賣(mài)出委托。
A.委托訂單的數(shù)量
B.委托價(jià)格限制
C.買(mǎi)賣(mài)證券的方向
D.委托時(shí)效限制
13.以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)屬于()。
A.互換期權(quán)
B.貨幣期權(quán)
C.利率期權(quán)
D.股票期權(quán)
14.根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小的不同，股票分為普通股股票和()股票。
A.國(guó)家股
B.法人股
C.優(yōu)先股
D.記名股
15.國(guó)際債券的計(jì)價(jià)貨幣通常是()，以便在國(guó)際資本市場(chǎng)籌集資金。
A.夕卜國(guó)貨幣
B.國(guó)際通用貨幣
C.本國(guó)貨幣
D.本國(guó)貨幣或外國(guó)貨幣
16.下列關(guān)于中小企業(yè)私募債的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A.每期私募債券的投資者合計(jì)不得超過(guò)200人
B.為保證私募債安全性.私募債須強(qiáng)制擔(dān)保
C.發(fā)行規(guī)模不受凈資產(chǎn)的40%的限制
D.中小企業(yè)私募債發(fā)行人暫不包括房地產(chǎn)企業(yè)和金融企業(yè)
17.發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及持股比例超過(guò)()的股東，可參與本公司發(fā)行私募債券的認(rèn)購(gòu)與轉(zhuǎn)讓。
A.1%
B.5%
C.8%
D.10%
18.影響股票價(jià)格的最直接因素是()，并且其他因素都是通過(guò)作用于該因素而影響股票價(jià)格的。
A.供求關(guān)系
B.公司經(jīng)營(yíng)狀況
C.宏觀經(jīng)濟(jì)因素
D.政治因素
19.相對(duì)其他類(lèi)型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，()的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.匯率風(fēng)險(xiǎn)
C.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)
D.利率風(fēng)險(xiǎn)
20.以下各風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)經(jīng)營(yíng)困難，但一般可能導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的直接原因是()。
A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
1.【答案】C。解析：同業(yè)拆借活動(dòng)都是在金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行，市場(chǎng)準(zhǔn)入條件比較嚴(yán)格.因此金融機(jī)構(gòu)主要以其信譽(yù)參與拆借活動(dòng)。也就是說(shuō)，同業(yè)拆借市場(chǎng)基本上都是信用拆借。
2.【答案】B。解析：按投資目的不同，基金分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。而成長(zhǎng)型基金注重基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng)，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來(lái)經(jīng)常性收益。收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格的增加.使投資者獲取穩(wěn)定的、化的當(dāng)期收益.
3.【答案】A。解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，其依法對(duì)基金市場(chǎng)參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理，在涉及個(gè)別監(jiān)管事項(xiàng)上，如基金托管資格核準(zhǔn)及托管業(yè)務(wù)監(jiān)管、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審批及監(jiān)管等.則由中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)實(shí)施聯(lián)合監(jiān)管.
4.【答案】D。解析：在直接融資中，資金的需求者直接從資金的供應(yīng)者手中獲得資金，資金的供應(yīng)者和資金的需求者之間建立直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。銀行貸款屬于間接融資。
5.【答案】A。解析：貨幣市場(chǎng)基金被稱(chēng)為準(zhǔn)儲(chǔ)蓄，它可以給中小投資者帶來(lái)相對(duì)安全的增值收益，同時(shí)又與一般開(kāi)放式基金一樣有較好的流動(dòng)性.幾乎與銀行的活期儲(chǔ)蓄同樣便利。
6.【答案】A。解析：銀監(jiān)會(huì)(而非中國(guó)人民銀行)負(fù)責(zé)直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行。
7.【答案】B。解析：貨幣市場(chǎng)包括短期政府債券市場(chǎng)、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)、可轉(zhuǎn)讓的大額定期存單市場(chǎng)以及貨幣市場(chǎng)共同基金市場(chǎng)等。所以選項(xiàng)B不正確.
8.【答案】B。解析：一般而言，高風(fēng)險(xiǎn)總是伴隨著高收益。國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)最小，其收益也最低：股票風(fēng)險(xiǎn).收益。
9.【答案】A。解析：股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的所有權(quán)憑證。
10.【答案】A。解析：按照基礎(chǔ)衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權(quán)衍生工具(以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具(以各種貨幣為基礎(chǔ)的金融衍生工具.如遠(yuǎn)期外匯合約、外幣期權(quán)等).利率衍生工具(以利率為基礎(chǔ)的金融衍生工具。如遠(yuǎn)期利率協(xié)議)。
11.【答案】C。解析：連續(xù)競(jìng)價(jià)是指對(duì)買(mǎi)賣(mài)申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。連續(xù)競(jìng)價(jià)階段的特點(diǎn)是，每一筆買(mǎi)賣(mài)委托輸入交易自動(dòng)撮合系統(tǒng)后，當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理：能成交者予以成交;不能成交者等待機(jī)會(huì)成交;部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。
12.【答案】C。
13.【答案】C。解析：利率期權(quán)指買(mǎi)方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以一定的利率(價(jià)格)買(mǎi)人或賣(mài)出一定面額的利率工具的權(quán)利。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。
14.【答案】C。解析：根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小的不同，股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票。
15.【答案】B。解析：國(guó)際債券在國(guó)際市場(chǎng)上發(fā)行，因此，其計(jì)價(jià)貨幣往往是國(guó)際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。
16.【答案】B。解析：鼓勵(lì)中小企業(yè)私募債采用擔(dān)保發(fā)行，但不強(qiáng)制要求擔(dān)保。
17.【答案】B。解析：發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及持股比例超過(guò)5%的股東，可參與本公司發(fā)行私募債券的認(rèn)購(gòu)與轉(zhuǎn)讓。承銷(xiāo)商可參與其承銷(xiāo)私募債券的認(rèn)購(gòu)與轉(zhuǎn)讓。
18.【答案】A。解析：供求關(guān)系是股票價(jià)格的最直接影響因素，并且其他因素都是通過(guò)作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。
19.【答案】A。解析：相對(duì)于其他類(lèi)型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高，從而便于采用各種數(shù)理、統(tǒng)計(jì)、計(jì)算機(jī)等方法去研究。
20.【答案】A。