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中級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》強(qiáng)化習(xí)題：銀行公司治理的組織架構(gòu)（2.12）
股東大會年會召開的時間是（）。
A.每一會計(jì)年度結(jié)束后立即召開
B.每一會計(jì)年度結(jié)束后一個月內(nèi)
C.每一會計(jì)年度結(jié)束后二個月內(nèi)
D.每一會計(jì)年度結(jié)束后六個月內(nèi)
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【答案】D【解析】本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。股東大會年會應(yīng)當(dāng)由董事會在每一會計(jì)年度結(jié)束后六個月內(nèi)召集和召開。參見教材P218。
中級銀行從業(yè)資格《個人理財(cái)》強(qiáng)化習(xí)題：綜合理財(cái)規(guī)劃建議（2.12）
在理財(cái)規(guī)劃書的制作過程中，綜合理財(cái)規(guī)劃得以真正落地的關(guān)鍵是（）。
A.調(diào)整和明確客戶的理財(cái)目標(biāo)
B.理財(cái)目標(biāo)的評估和分析
C.客戶家庭基本信息
D.綜合理財(cái)規(guī)劃建議
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【答案】D【解析】本題考查綜合理財(cái)規(guī)劃建議。在理財(cái)規(guī)劃書的制作過程中的綜合理財(cái)規(guī)劃建議環(huán)節(jié)，理財(cái)師需要對客戶當(dāng)前關(guān)心的家庭財(cái)務(wù)問題做出明確的診斷和建議，并且在此基礎(chǔ)上，為客戶設(shè)定未來一年的家庭主要支出的預(yù)算；同時，向客戶提出家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃建議和現(xiàn)階段投資規(guī)劃建議。應(yīng)該說，這部分的內(nèi)容是綜合理財(cái)規(guī)劃得以真正落地的關(guān)鍵。參見教材P395。
中級銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》強(qiáng)化習(xí)題：新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理原則（2.12）
商業(yè)銀行產(chǎn)品主管部門應(yīng)結(jié)合本專業(yè)業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，采用適合本專業(yè)的方法，在產(chǎn)品研發(fā)和投產(chǎn)各環(huán)節(jié)動態(tài)識別評估和控制各類潛在風(fēng)險(xiǎn)，有針對地制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施，這體現(xiàn)了新產(chǎn)品（業(yè)務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)管理的（）。
A.有效性原則
B.適應(yīng)性原則
C.全面性原則
D.統(tǒng)籌性原則
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【答案】B【解析】本題考查新產(chǎn)品（業(yè)務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)管理原則。在新產(chǎn)品（業(yè)務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)管理原則中，適應(yīng)性原則是指商業(yè)銀行產(chǎn)品主管部門應(yīng)結(jié)合本專業(yè)業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，采用適合本專業(yè)的方法，在產(chǎn)品研發(fā)和投產(chǎn)各環(huán)節(jié)動態(tài)識別評估和控制各類潛在風(fēng)險(xiǎn)，有針對性地制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施。參見教材P417。
中級銀行從業(yè)資格《個人貸款》強(qiáng)化習(xí)題：個人征信的相關(guān)法律法規(guī)（2.12）
《征信機(jī)構(gòu)管理辦法》明確規(guī)定，設(shè)立企業(yè)征信機(jī)構(gòu)，自公司登記機(jī)關(guān)準(zhǔn)予登記之日起（）內(nèi)向所在地的中國人民銀行省會城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)辦理備案。
A.10日
B.15日
C.30日
D.45日
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【答案】C【解析】本題考查個人征信的相關(guān)法律法規(guī)?！墩餍艡C(jī)構(gòu)管理辦法》明確規(guī)定，設(shè)立企業(yè)征信機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的公司設(shè)立條件，自公司登記機(jī)關(guān)準(zhǔn)予登記之日起30日內(nèi)向所在地的中國人民銀行省會城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)辦理備案。參見教材P258。
中級銀行從業(yè)資格《公司信貸》強(qiáng)化習(xí)題：管理狀況監(jiān)控的主要內(nèi)容（2.12）
下列不屬于銀行應(yīng)重點(diǎn)監(jiān)控的管理狀況風(fēng)險(xiǎn)的是（）。
A.客戶的關(guān)聯(lián)企業(yè)倒閉
B.借款人在銀行存款大幅下降
C.中層管理層薄弱
D.最主要陷入訴訟糾紛，無法正常履行職責(zé)
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【答案】B【解析】本題考查管理狀況監(jiān)控的主要內(nèi)容。企業(yè)管理狀況風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在：（1）企業(yè)發(fā)生重要人事變動。（2）管理者*，領(lǐng)導(dǎo)層不團(tuán)結(jié)。（3）管理層對環(huán)境和行業(yè)中的變化反應(yīng)遲緩或管理層經(jīng)營思想變化。（4）管理層對企業(yè)的發(fā)展缺乏戰(zhàn)略性的計(jì)劃。（5）董事會和高級管理人員以短期利潤為中心。（6）客戶的主要股東、關(guān)聯(lián)企業(yè)或母子公司等是否發(fā)生重大的不利變化。（7）股東間發(fā)生重大糾紛且不能在短期內(nèi)妥善解決。（8）中層管理者是否短期內(nèi)多人離職，特別是財(cái)務(wù)、市場等要害部門的中層管理者離職。（9）主要控制人或高級管理者出現(xiàn)個人征信問題、涉及民間借貸或涉及賭博等行為。參見教材P254-255。
中級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》強(qiáng)化習(xí)題：銀行公司治理的組織架構(gòu)（2.12）
股東大會年會召開的時間是（）。
A.每一會計(jì)年度結(jié)束后立即召開
B.每一會計(jì)年度結(jié)束后一個月內(nèi)
C.每一會計(jì)年度結(jié)束后二個月內(nèi)
D.每一會計(jì)年度結(jié)束后六個月內(nèi)
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【答案】D【解析】本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。股東大會年會應(yīng)當(dāng)由董事會在每一會計(jì)年度結(jié)束后六個月內(nèi)召集和召開。參見教材P218。
中級銀行從業(yè)資格《個人理財(cái)》強(qiáng)化習(xí)題：綜合理財(cái)規(guī)劃建議（2.12）
在理財(cái)規(guī)劃書的制作過程中，綜合理財(cái)規(guī)劃得以真正落地的關(guān)鍵是（）。
A.調(diào)整和明確客戶的理財(cái)目標(biāo)
B.理財(cái)目標(biāo)的評估和分析
C.客戶家庭基本信息
D.綜合理財(cái)規(guī)劃建議
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【答案】D【解析】本題考查綜合理財(cái)規(guī)劃建議。在理財(cái)規(guī)劃書的制作過程中的綜合理財(cái)規(guī)劃建議環(huán)節(jié)，理財(cái)師需要對客戶當(dāng)前關(guān)心的家庭財(cái)務(wù)問題做出明確的診斷和建議，并且在此基礎(chǔ)上，為客戶設(shè)定未來一年的家庭主要支出的預(yù)算；同時，向客戶提出家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃建議和現(xiàn)階段投資規(guī)劃建議。應(yīng)該說，這部分的內(nèi)容是綜合理財(cái)規(guī)劃得以真正落地的關(guān)鍵。參見教材P395。
中級銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》強(qiáng)化習(xí)題：新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理原則（2.12）
商業(yè)銀行產(chǎn)品主管部門應(yīng)結(jié)合本專業(yè)業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，采用適合本專業(yè)的方法，在產(chǎn)品研發(fā)和投產(chǎn)各環(huán)節(jié)動態(tài)識別評估和控制各類潛在風(fēng)險(xiǎn)，有針對地制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施，這體現(xiàn)了新產(chǎn)品（業(yè)務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)管理的（）。
A.有效性原則
B.適應(yīng)性原則
C.全面性原則
D.統(tǒng)籌性原則
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【答案】B【解析】本題考查新產(chǎn)品（業(yè)務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)管理原則。在新產(chǎn)品（業(yè)務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)管理原則中，適應(yīng)性原則是指商業(yè)銀行產(chǎn)品主管部門應(yīng)結(jié)合本專業(yè)業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，采用適合本專業(yè)的方法，在產(chǎn)品研發(fā)和投產(chǎn)各環(huán)節(jié)動態(tài)識別評估和控制各類潛在風(fēng)險(xiǎn)，有針對性地制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施。參見教材P417。
中級銀行從業(yè)資格《個人貸款》強(qiáng)化習(xí)題：個人征信的相關(guān)法律法規(guī)（2.12）
《征信機(jī)構(gòu)管理辦法》明確規(guī)定，設(shè)立企業(yè)征信機(jī)構(gòu)，自公司登記機(jī)關(guān)準(zhǔn)予登記之日起（）內(nèi)向所在地的中國人民銀行省會城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)辦理備案。
A.10日
B.15日
C.30日
D.45日
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【答案】C【解析】本題考查個人征信的相關(guān)法律法規(guī)?！墩餍艡C(jī)構(gòu)管理辦法》明確規(guī)定，設(shè)立企業(yè)征信機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的公司設(shè)立條件，自公司登記機(jī)關(guān)準(zhǔn)予登記之日起30日內(nèi)向所在地的中國人民銀行省會城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)辦理備案。參見教材P258。
中級銀行從業(yè)資格《公司信貸》強(qiáng)化習(xí)題：管理狀況監(jiān)控的主要內(nèi)容（2.12）
下列不屬于銀行應(yīng)重點(diǎn)監(jiān)控的管理狀況風(fēng)險(xiǎn)的是（）。
A.客戶的關(guān)聯(lián)企業(yè)倒閉
B.借款人在銀行存款大幅下降
C.中層管理層薄弱
D.最主要陷入訴訟糾紛，無法正常履行職責(zé)
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【答案】B【解析】本題考查管理狀況監(jiān)控的主要內(nèi)容。企業(yè)管理狀況風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在：（1）企業(yè)發(fā)生重要人事變動。（2）管理者*，領(lǐng)導(dǎo)層不團(tuán)結(jié)。（3）管理層對環(huán)境和行業(yè)中的變化反應(yīng)遲緩或管理層經(jīng)營思想變化。（4）管理層對企業(yè)的發(fā)展缺乏戰(zhàn)略性的計(jì)劃。（5）董事會和高級管理人員以短期利潤為中心。（6）客戶的主要股東、關(guān)聯(lián)企業(yè)或母子公司等是否發(fā)生重大的不利變化。（7）股東間發(fā)生重大糾紛且不能在短期內(nèi)妥善解決。（8）中層管理者是否短期內(nèi)多人離職，特別是財(cái)務(wù)、市場等要害部門的中層管理者離職。（9）主要控制人或高級管理者出現(xiàn)個人征信問題、涉及民間借貸或涉及賭博等行為。參見教材P254-255。