方案是從目的、要求、方式、方法、進(jìn)度等都部署具體、周密，并有很強(qiáng)可操作性的計劃。寫方案的時候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？以下就是小編給大家講解介紹的相關(guān)方案了，希望能夠幫助到大家。
家族信托方案案例 家族資產(chǎn)優(yōu)化管理方案篇一
從1978年改革開放到現(xiàn)在已經(jīng)42年，創(chuàng)富第一代人開始逐漸老去，家族資產(chǎn)管理特別是傳承的需求大幅增加，所以目前中國市場上家族辦公室的需求越來越旺盛。但是在供給端真正能夠提供解決方案的人（組織）仍是嚴(yán)重不足的，這是一個天然的機(jī)會，且任何人都有機(jī)會、也都在陸續(xù)進(jìn)入。中國目前的家族辦公室市場可謂百花齊放，同時也處在良莠不齊的狀態(tài)。這既是機(jī)會也是挑戰(zhàn)，關(guān)鍵看有沒有好的解決辦法。
專業(yè)壁壘：宏觀微觀研究，法律，稅務(wù)，資管，身份規(guī)劃等等
作業(yè)壁壘：不同行業(yè)的專業(yè)認(rèn)知，確定性與不確定性的作業(yè)差異
人才壁壘：如何判斷人才品質(zhì)？如何獲得人才青睞？如何保留人才？
家族信托方案案例 家族資產(chǎn)優(yōu)化管理方案篇二
2、活動內(nèi)容：活動期間，在某某商場累計購物滿100元、購買童車滿200元、購買照材類、小家電商品累計300元，可獲得大家庭年貨券150元;購買大家電類商品累計1000元，可獲得某某商場年貨券100元(超市、黃金、手機(jī)、裘皮等特殊商品除外)。
3、年貨券分配比例(全部為購物券)：
1)年貨券：除黃金、手機(jī)、裘皮等特殊商品外，在某某商場均可使用。
2)壓歲券：限在初一至初七期間使用，除黃金、手機(jī)、裘皮等特殊商品外，在某某商場均可使用。
3)元宵券：限在正月十五使用，除黃金、手機(jī)、裘皮等特殊商品外，在商場均可使用。
4)煙酒糖茶券：僅限于煙、酒、糖、茶類商品。
5)禮品券：僅限商場內(nèi)使用。
6)翡翠券：僅限商場及__珠寶宮使用(黃金、鉑金除外)。
4、贈券使用規(guī)則：1)贈券只適用于商場內(nèi)，復(fù)印無效;
2)贈券需對等消費(fèi)或按比例收券;
3)贈券不能兌換現(xiàn)金，現(xiàn)金部分不循環(huán)累計贈券;
4)現(xiàn)金消費(fèi)退貨時，需將贈券或等值現(xiàn)金一并返還;
5)贈券消費(fèi)，在活動期間退貨時，贈券與現(xiàn)金一并退還顧客;
6)贈券消費(fèi)，在活動過后退貨時，只退還現(xiàn)金部分;
8)某某商場保留對此券使用的最終解釋權(quán)。
春節(jié)活動方案二：大家庭，大清倉，過大年
2、春節(jié)活動方案：新春佳節(jié)即將到來，某某商場推出“大清倉，過大年”促銷活動，活動期間某某商場服飾類應(yīng)季商品清倉銷售，知名品牌全場一折起。
另附：為回報廣大顧客對大家庭的支持，某某商場自此將在每年的春節(jié)前期和8月份與廠家聯(lián)手推出兩次大規(guī)模的應(yīng)季商品清倉銷售活動。清倉活動將以服裝和鞋類商品為主，打出全年讓利消費(fèi)者。
家族信托方案案例 家族資產(chǎn)優(yōu)化管理方案篇三
全校學(xué)生。
清明節(jié)前后。
緬懷祭奠革命先烈做一個有道德的人。
(一)x月x日，國旗下講話---“緬懷革命先烈”
負(fù)責(zé)：六年x班。
(二)x月x日-x月x日紅領(lǐng)巾廣播站播出以清明節(jié)為主題的節(jié)目
宣傳清明節(jié)的有關(guān)知識，讓隊員們緬懷革命先烈，對隊員們進(jìn)行革命傳統(tǒng)教育和愛國主義教育。
(三)開展中華經(jīng)典誦讀活動
1、低年級召開班會，了解清明文化，包括清明節(jié)的由來、各地的清明節(jié)習(xí)俗，有關(guān)清明節(jié)的傳說、故事等。負(fù)責(zé)：一、二年級各班主任。
2、中年級開展清明詩文朗誦會，包括，弘揚(yáng)中華民族優(yōu)秀文化和傳統(tǒng)美德。負(fù)責(zé)：三、四年級各班主任。
(四)開展“網(wǎng)上祭英烈”活動
舉辦一場“網(wǎng)上祭英烈”活動，充分利用現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)，開展教育活動，讓全體學(xué)生在莊嚴(yán)肅穆的祭掃活動中，充分了解革命先烈為新中國建立的豐功偉績，充分感受到現(xiàn)在幸福生活的來之不易。
活動參與對象：中高年級
活動形式與要求：各班利用信息技術(shù)課在校多媒體教室進(jìn)行，學(xué)生也可在家上網(wǎng)祭掃?？梢酝ㄟ^鞠躬、獻(xiàn)花、留言等方式表達(dá)對革命先烈的緬懷之情。(負(fù)責(zé)：中高年級班主任、信息科組教師)
(五)跟隨家人祭祖、掃墓
了解家族中各人的姓名、經(jīng)歷等;關(guān)注祭祖、掃墓活動中的現(xiàn)象、習(xí)俗;談?wù)勛约簩η迕鞴?jié)各種習(xí)俗的感想，有哪些是作為文化傳統(tǒng)可繼承的，哪些是封建迷信活動應(yīng)破除的。
(六)跟家人到郊外踏青
開展拔河、踢毽子、蕩秋千、打羽毛球等親近自然、張揚(yáng)生命力的活動。
(七)舉行一次主題中隊會
請x給少先隊員講革命故事。大隊部組織四年級學(xué)生，x月x日下午班會課在電教室舉行。
各負(fù)責(zé)人要高度重視，認(rèn)真組織好有關(guān)紀(jì)念活動，注重實效，樹立典型，把x活動引向深入。要充分利用校園各種宣傳媒介發(fā)動宣傳，努力營造活動聲勢，及時發(fā)現(xiàn)典型，總結(jié)經(jīng)驗、全面報道、突出主題。
家族信托方案案例 家族資產(chǎn)優(yōu)化管理方案篇四
家族財富管理是財富管理金字塔上的明珠，目前已經(jīng)成為私人銀行、信托公司、券商、保險公司、第三方財富、獨(dú)立家族辦公室等各類財富管理機(jī)構(gòu)競爭的制高地。信托公司雖然擁有家族信托的制度優(yōu)勢，但要在這個高端財富管理市場中站穩(wěn)腳跟，還需要依靠自身的專業(yè)競爭能力。目前，家族信托市場已經(jīng)初具規(guī)模，部分走在前列的信托公司受托資產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)突破200億元大關(guān)，整個行業(yè)的家族信托業(yè)務(wù)體系也在逐步完善。但隨著客戶數(shù)量和受托資產(chǎn)規(guī)模的持續(xù)增長及市場競爭日趨激烈，信托公司家族信托服務(wù)同質(zhì)化、缺乏核心競爭力的問題也開始凸顯，這要求信托公司必須將關(guān)注的重心放在提升家族信托專業(yè)受托服務(wù)能力、構(gòu)建核心競爭力上來。未來，家族信托業(yè)務(wù)能否獲得可持續(xù)發(fā)展并實現(xiàn)商業(yè)價值的變現(xiàn)，既要取決于業(yè)務(wù)的量，也要取決于受托服務(wù)的“質(zhì)”。不同于理財信托，家族信托為客戶提供的是與財富管理相關(guān)的一攬子綜合服務(wù)，服務(wù)是核心要義，家族信托的受托服務(wù)能力包含很多內(nèi)容，但最核心的是三個方面：一是提供產(chǎn)品架構(gòu)設(shè)計及專業(yè)規(guī)劃服務(wù)的能力；二是提供專業(yè)資產(chǎn)配置或咨詢建議的能力；三是運(yùn)營管理能力。未來信托公司需要重點推進(jìn)上述三方面的專業(yè)受托能力建設(shè)。
1.以客戶為中心，提升專業(yè)的產(chǎn)品設(shè)計及咨詢服務(wù)能力
家族信托是個性化、定制化、私密型受托服務(wù)業(yè)務(wù)，信托目的涵蓋財富傳承、財富規(guī)劃、風(fēng)險隔離、養(yǎng)老、稅務(wù)籌劃等。其服務(wù)內(nèi)容既包含對金融工具的整合運(yùn)用，也涉及大量非金融的事務(wù)性管理工作，要求受托人基于客戶生命周期不同階段的需求，通過架構(gòu)創(chuàng)新、資產(chǎn)保障安排、資產(chǎn)配置、慈善需求嵌入等設(shè)計，組合運(yùn)用多種工具實現(xiàn)客戶的財富安全、保值增值及傳承目標(biāo)。開展家族信托業(yè)務(wù)，需要信托公司在對客戶進(jìn)行詳細(xì)盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，根據(jù)委托人設(shè)立家族信托的主要訴求、信托財產(chǎn)類型及規(guī)模、支出預(yù)期、客戶的家庭關(guān)系等因素對受益人、分配條款、資產(chǎn)配置方案等關(guān)鍵要素進(jìn)行靈活設(shè)計，通過對內(nèi)外部資源和不同工具的整合運(yùn)用滿足客戶的個性化需求。家族信托對于受托人服務(wù)團(tuán)隊的專業(yè)能力、資源整合能力及創(chuàng)新能力都提出了較高要求，需要信托公司打造一支具有較高綜合能力和涵蓋法律、金融、財務(wù)等多方面專業(yè)背景的團(tuán)隊，并能夠有效整合律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、投資管理機(jī)構(gòu)等內(nèi)外部資源參與家族信托的方案設(shè)計和管理，通過積極創(chuàng)新幫助客戶化解財富安全長久傳承中的難點和風(fēng)險點，并在其存續(xù)期內(nèi)提供持續(xù)的專業(yè)咨詢服務(wù)及服務(wù)支持，靈活有效地滿足委托人的綜合需求。
2.打造專業(yè)的資產(chǎn)配置能力
家族信托融合了委托人在家族財富風(fēng)險隔離、財富傳承及財富保值增值等方面的多種訴求，需要做好各種訴求的平衡。由于其承載著家族財富傳世的目標(biāo)，跨越周期長，所以家族信托在資產(chǎn)配置上應(yīng)追求穩(wěn)健基礎(chǔ)上的合理增值，不能為了獲取高收益而進(jìn)行激進(jìn)的投資。按照受托人承擔(dān)的角色，受托人對家族信托資產(chǎn)配置的管理模式分為全委模式、半委模式及投資顧問模式三種。目前國內(nèi)家族信托的委托人更傾向于保留自身的投資決策權(quán)，采取投資顧問及半委模式的較多，全委模式的很少。盡管全委模式不是主流，但是客戶在家族資產(chǎn)配置上非常需要專業(yè)的指導(dǎo)和建議，能否為客戶提供專業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù)、幫助客戶實現(xiàn)資產(chǎn)穩(wěn)健增值將是體現(xiàn)受托人能力差異的關(guān)鍵所在。信托公司應(yīng)加強(qiáng)專業(yè)人員的配置，從以下三個方面著手，積極為客戶提供主動配置管理服務(wù)：一是從全市場優(yōu)選產(chǎn)品，豐富產(chǎn)品來源，為委托人提供多元化的資產(chǎn)及產(chǎn)品策略組合選擇，建立自身對于優(yōu)秀管理人及產(chǎn)品的主動篩選能力；二是打造專業(yè)大類資產(chǎn)及產(chǎn)品研究團(tuán)隊，培育大類資產(chǎn)配置的專業(yè)能力，以客戶為中心，綜合客戶的風(fēng)險收益目標(biāo)及流動性需求，提供專業(yè)的咨詢及個性化的資產(chǎn)配置方案建議，平衡好短期和長期的目標(biāo)；三是注重風(fēng)控能力建設(shè)，做好客戶資產(chǎn)組合的風(fēng)險管理，通過資產(chǎn)多元化及配置再平衡分散風(fēng)險，幫助客戶資產(chǎn)穿越周期及市場波動的考驗，實現(xiàn)短期和長期目標(biāo)的協(xié)同。
3.持續(xù)提升運(yùn)營管理能力
家族信托業(yè)務(wù)數(shù)量多，每筆業(yè)務(wù)都會包括客戶的個性化條款，涉及記賬、投資指令執(zhí)行、估值結(jié)算、信息披露、分配等大量操作較為頻繁的事務(wù)性工作，對信托公司的運(yùn)營管理能力提出很高的要求。家族信托的運(yùn)營管理包含兩個重要層面：一是人對制度、合同及流程的執(zhí)行層面；二是業(yè)務(wù)系統(tǒng)對各類需求、指令的處理層面。信托公司必須要通過不斷完善制度、優(yōu)化流程和建立可以靈活滿足客戶各種需求的信息系統(tǒng)來提高業(yè)務(wù)的處理效率，為客戶提供從家族信托設(shè)立到清算結(jié)束的全生命周期的高效、便捷服務(wù)，并有效降低操作成本和風(fēng)險。信托公司作為受托人，應(yīng)高度重視對制度和合同中的各項法定義務(wù)和約定義務(wù)的履行，這些履職操作大多發(fā)生在家族信托的期間管理環(huán)節(jié)，通過制度和流程有效約束工作人員盡職履責(zé)對于保障運(yùn)營服務(wù)質(zhì)效是必不可少的。高效的信息系統(tǒng)支持對于提升家族信托的運(yùn)營水平也至關(guān)重要。由于家族信托涵蓋多種財產(chǎn)類型和多種信托目的，涉及多個受益人和差異化的分配安排，參與主體在投資權(quán)限和參與角色上存在模式的差異，需要跨市場進(jìn)行投資組合配置，這要求家族信托的業(yè)務(wù)系統(tǒng)既要能批量化處理一些標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)操作，同時還要具備自動化處理多種個性化場景需求、實現(xiàn)多種功能的能力。信托公司要充分利用信息科技系統(tǒng)為家族信托賦能，通過系統(tǒng)的自動化觸發(fā)和處理、子賬戶的設(shè)置和獨(dú)立管理等手段為客戶提供及時準(zhǔn)確、便捷靈活且量身定制的期間管理和資產(chǎn)管理服務(wù)，優(yōu)化客戶的服務(wù)體驗。
家族信托方案案例 家族資產(chǎn)優(yōu)化管理方案篇五
對于客戶而言，管理家族資產(chǎn)以實現(xiàn)保值、增值、傳承、慈善，是長達(dá)幾十年甚至更長時間的需求，強(qiáng)調(diào)可持續(xù)性。這就如同打高爾夫，不是你有一個一桿進(jìn)洞就能成為當(dāng)場球賽冠軍的，而是你的每一個擊球都應(yīng)該盡量做到不出錯，如此才能夠保證最佳得分。同樣，在幾十年的資產(chǎn)管理過程當(dāng)中，你需要做的投資決策可能就不下百次，如何建立一個讓投資決策越來越好的機(jī)制非常重要。與之對應(yīng)，家族辦公室至少也要運(yùn)營幾十年，而讓一個公司幾十年不出問題的核心，是你也能夠為企業(yè)建立制度化機(jī)制，其中風(fēng)控與合規(guī)作業(yè)是最重要的兩個方面。
我們看到在過去幾年里，死亡的辦公室絕大部分也是在這兩方面不過關(guān)。風(fēng)控不過關(guān)主要體現(xiàn)在給客戶提供的產(chǎn)品出了問題，而作業(yè)行為不合規(guī)通常無法被監(jiān)管機(jī)構(gòu)/市場接受，自然會被強(qiáng)行淘汰。換個角度理解，我們應(yīng)該把家族辦公室當(dāng)做一個商業(yè)去理解。
毋庸置疑，這一商業(yè)模式在未來有著巨大發(fā)展空間。舉個例子，目前整個私募基金行業(yè)發(fā)展態(tài)勢良好，大部分從業(yè)者原來是公募基金公司或者大型私募基金機(jī)構(gòu)的優(yōu)秀人員，因為金融行業(yè)是一個人才密集型行業(yè)，而優(yōu)秀的資產(chǎn)管理人自然而然會出來做自己的資產(chǎn)管理。同樣，優(yōu)秀的金融行業(yè)服務(wù)人員，比如銀行支行長、券商營業(yè)部老總等財富管理專業(yè)人士，有一天也會與有需求的家族共同建立（多元）家族辦公室，專項服務(wù)相應(yīng)家族（圈層客戶）。
所以未來在中國家族辦公室市場，我們相信經(jīng)過這一輪的快速成長與調(diào)整之后，家族辦公室在接下來幾十年必然會迎來蓬勃成長與發(fā)展。而你如果希望入局，一定要思考如何形成自己的核心競爭力，如何與外部的各種專業(yè)資源和專業(yè)機(jī)構(gòu)展開有效合作，同時持續(xù)增強(qiáng)與客戶的關(guān)系，并建立制度化的風(fēng)控和合規(guī)作業(yè)制度，從而贏得先機(jī)、穩(wěn)穩(wěn)扎根行業(yè)。
最后跟大家分享一個有意思的案例。有一家餐廳生意特別火爆，靠廚師的一道紅燒魚就可以稱霸業(yè)界——魚上桌時居然還是活的，嘴巴在那一開一合。很多餐館看它生意好，都想去看看底是怎么做到的，然而這家餐廳的后廚遮得很嚴(yán)從來不對外開放，大家百思不得其解。
有一個有心人，在看不了后廚的情況下想了一招，跟蹤餐廳的廚師。他發(fā)現(xiàn)廚師每天很早就去菜場，幾乎在每個魚攤前都會停留半天，守著魚缸來回倒騰，同樣的動作幾遍下來，才在其中一個魚攤那買了幾條魚。這位有心人等廚師走遠(yuǎn)就去詢問攤主，“你跟廚師很熟悉嗎？他為什么在你這停留這么長時間？”結(jié)果攤主無奈表示認(rèn)識且這廚師“煩”得很，因為他選魚時不停地在那倒騰，直到選出他認(rèn)為最鮮活、最有力氣的那條魚才購買……也就是說，這家餐廳廚師的廚藝也許并沒有什特異之處，關(guān)鍵是他選對了魚，所以才特別火爆。
我想借這個故事結(jié)束本次分享。在家族辦公室業(yè)務(wù)當(dāng)中，最關(guān)鍵的還是我們的家族辦公室創(chuàng)始人，其自身的活力、能力、價值觀，其自身對這件事情的執(zhí)著與堅持，才是一個辦公室能否實現(xiàn)可持續(xù)成長與發(fā)展的核心。
家族信托方案案例 家族資產(chǎn)優(yōu)化管理方案篇一
從1978年改革開放到現(xiàn)在已經(jīng)42年，創(chuàng)富第一代人開始逐漸老去，家族資產(chǎn)管理特別是傳承的需求大幅增加，所以目前中國市場上家族辦公室的需求越來越旺盛。但是在供給端真正能夠提供解決方案的人（組織）仍是嚴(yán)重不足的，這是一個天然的機(jī)會，且任何人都有機(jī)會、也都在陸續(xù)進(jìn)入。中國目前的家族辦公室市場可謂百花齊放，同時也處在良莠不齊的狀態(tài)。這既是機(jī)會也是挑戰(zhàn)，關(guān)鍵看有沒有好的解決辦法。
專業(yè)壁壘：宏觀微觀研究，法律，稅務(wù)，資管，身份規(guī)劃等等
作業(yè)壁壘：不同行業(yè)的專業(yè)認(rèn)知，確定性與不確定性的作業(yè)差異
人才壁壘：如何判斷人才品質(zhì)？如何獲得人才青睞？如何保留人才？
家族信托方案案例 家族資產(chǎn)優(yōu)化管理方案篇二
2、活動內(nèi)容：活動期間，在某某商場累計購物滿100元、購買童車滿200元、購買照材類、小家電商品累計300元，可獲得大家庭年貨券150元;購買大家電類商品累計1000元，可獲得某某商場年貨券100元(超市、黃金、手機(jī)、裘皮等特殊商品除外)。
3、年貨券分配比例(全部為購物券)：
1)年貨券：除黃金、手機(jī)、裘皮等特殊商品外，在某某商場均可使用。
2)壓歲券：限在初一至初七期間使用，除黃金、手機(jī)、裘皮等特殊商品外，在某某商場均可使用。
3)元宵券：限在正月十五使用，除黃金、手機(jī)、裘皮等特殊商品外，在商場均可使用。
4)煙酒糖茶券：僅限于煙、酒、糖、茶類商品。
5)禮品券：僅限商場內(nèi)使用。
6)翡翠券：僅限商場及__珠寶宮使用(黃金、鉑金除外)。
4、贈券使用規(guī)則：1)贈券只適用于商場內(nèi)，復(fù)印無效;
2)贈券需對等消費(fèi)或按比例收券;
3)贈券不能兌換現(xiàn)金，現(xiàn)金部分不循環(huán)累計贈券;
4)現(xiàn)金消費(fèi)退貨時，需將贈券或等值現(xiàn)金一并返還;
5)贈券消費(fèi)，在活動期間退貨時，贈券與現(xiàn)金一并退還顧客;
6)贈券消費(fèi)，在活動過后退貨時，只退還現(xiàn)金部分;
8)某某商場保留對此券使用的最終解釋權(quán)。
春節(jié)活動方案二：大家庭，大清倉，過大年
2、春節(jié)活動方案：新春佳節(jié)即將到來，某某商場推出“大清倉，過大年”促銷活動，活動期間某某商場服飾類應(yīng)季商品清倉銷售，知名品牌全場一折起。
另附：為回報廣大顧客對大家庭的支持，某某商場自此將在每年的春節(jié)前期和8月份與廠家聯(lián)手推出兩次大規(guī)模的應(yīng)季商品清倉銷售活動。清倉活動將以服裝和鞋類商品為主，打出全年讓利消費(fèi)者。
家族信托方案案例 家族資產(chǎn)優(yōu)化管理方案篇三
全校學(xué)生。
清明節(jié)前后。
緬懷祭奠革命先烈做一個有道德的人。
(一)x月x日，國旗下講話---“緬懷革命先烈”
負(fù)責(zé)：六年x班。
(二)x月x日-x月x日紅領(lǐng)巾廣播站播出以清明節(jié)為主題的節(jié)目
宣傳清明節(jié)的有關(guān)知識，讓隊員們緬懷革命先烈，對隊員們進(jìn)行革命傳統(tǒng)教育和愛國主義教育。
(三)開展中華經(jīng)典誦讀活動
1、低年級召開班會，了解清明文化，包括清明節(jié)的由來、各地的清明節(jié)習(xí)俗，有關(guān)清明節(jié)的傳說、故事等。負(fù)責(zé)：一、二年級各班主任。
2、中年級開展清明詩文朗誦會，包括，弘揚(yáng)中華民族優(yōu)秀文化和傳統(tǒng)美德。負(fù)責(zé)：三、四年級各班主任。
(四)開展“網(wǎng)上祭英烈”活動
舉辦一場“網(wǎng)上祭英烈”活動，充分利用現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)，開展教育活動，讓全體學(xué)生在莊嚴(yán)肅穆的祭掃活動中，充分了解革命先烈為新中國建立的豐功偉績，充分感受到現(xiàn)在幸福生活的來之不易。
活動參與對象：中高年級
活動形式與要求：各班利用信息技術(shù)課在校多媒體教室進(jìn)行，學(xué)生也可在家上網(wǎng)祭掃?？梢酝ㄟ^鞠躬、獻(xiàn)花、留言等方式表達(dá)對革命先烈的緬懷之情。(負(fù)責(zé)：中高年級班主任、信息科組教師)
(五)跟隨家人祭祖、掃墓
了解家族中各人的姓名、經(jīng)歷等;關(guān)注祭祖、掃墓活動中的現(xiàn)象、習(xí)俗;談?wù)勛约簩η迕鞴?jié)各種習(xí)俗的感想，有哪些是作為文化傳統(tǒng)可繼承的，哪些是封建迷信活動應(yīng)破除的。
(六)跟家人到郊外踏青
開展拔河、踢毽子、蕩秋千、打羽毛球等親近自然、張揚(yáng)生命力的活動。
(七)舉行一次主題中隊會
請x給少先隊員講革命故事。大隊部組織四年級學(xué)生，x月x日下午班會課在電教室舉行。
各負(fù)責(zé)人要高度重視，認(rèn)真組織好有關(guān)紀(jì)念活動，注重實效，樹立典型，把x活動引向深入。要充分利用校園各種宣傳媒介發(fā)動宣傳，努力營造活動聲勢，及時發(fā)現(xiàn)典型，總結(jié)經(jīng)驗、全面報道、突出主題。
家族信托方案案例 家族資產(chǎn)優(yōu)化管理方案篇四
家族財富管理是財富管理金字塔上的明珠，目前已經(jīng)成為私人銀行、信托公司、券商、保險公司、第三方財富、獨(dú)立家族辦公室等各類財富管理機(jī)構(gòu)競爭的制高地。信托公司雖然擁有家族信托的制度優(yōu)勢，但要在這個高端財富管理市場中站穩(wěn)腳跟，還需要依靠自身的專業(yè)競爭能力。目前，家族信托市場已經(jīng)初具規(guī)模，部分走在前列的信托公司受托資產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)突破200億元大關(guān)，整個行業(yè)的家族信托業(yè)務(wù)體系也在逐步完善。但隨著客戶數(shù)量和受托資產(chǎn)規(guī)模的持續(xù)增長及市場競爭日趨激烈，信托公司家族信托服務(wù)同質(zhì)化、缺乏核心競爭力的問題也開始凸顯，這要求信托公司必須將關(guān)注的重心放在提升家族信托專業(yè)受托服務(wù)能力、構(gòu)建核心競爭力上來。未來，家族信托業(yè)務(wù)能否獲得可持續(xù)發(fā)展并實現(xiàn)商業(yè)價值的變現(xiàn)，既要取決于業(yè)務(wù)的量，也要取決于受托服務(wù)的“質(zhì)”。不同于理財信托，家族信托為客戶提供的是與財富管理相關(guān)的一攬子綜合服務(wù)，服務(wù)是核心要義，家族信托的受托服務(wù)能力包含很多內(nèi)容，但最核心的是三個方面：一是提供產(chǎn)品架構(gòu)設(shè)計及專業(yè)規(guī)劃服務(wù)的能力；二是提供專業(yè)資產(chǎn)配置或咨詢建議的能力；三是運(yùn)營管理能力。未來信托公司需要重點推進(jìn)上述三方面的專業(yè)受托能力建設(shè)。
1.以客戶為中心，提升專業(yè)的產(chǎn)品設(shè)計及咨詢服務(wù)能力
家族信托是個性化、定制化、私密型受托服務(wù)業(yè)務(wù)，信托目的涵蓋財富傳承、財富規(guī)劃、風(fēng)險隔離、養(yǎng)老、稅務(wù)籌劃等。其服務(wù)內(nèi)容既包含對金融工具的整合運(yùn)用，也涉及大量非金融的事務(wù)性管理工作，要求受托人基于客戶生命周期不同階段的需求，通過架構(gòu)創(chuàng)新、資產(chǎn)保障安排、資產(chǎn)配置、慈善需求嵌入等設(shè)計，組合運(yùn)用多種工具實現(xiàn)客戶的財富安全、保值增值及傳承目標(biāo)。開展家族信托業(yè)務(wù)，需要信托公司在對客戶進(jìn)行詳細(xì)盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，根據(jù)委托人設(shè)立家族信托的主要訴求、信托財產(chǎn)類型及規(guī)模、支出預(yù)期、客戶的家庭關(guān)系等因素對受益人、分配條款、資產(chǎn)配置方案等關(guān)鍵要素進(jìn)行靈活設(shè)計，通過對內(nèi)外部資源和不同工具的整合運(yùn)用滿足客戶的個性化需求。家族信托對于受托人服務(wù)團(tuán)隊的專業(yè)能力、資源整合能力及創(chuàng)新能力都提出了較高要求，需要信托公司打造一支具有較高綜合能力和涵蓋法律、金融、財務(wù)等多方面專業(yè)背景的團(tuán)隊，并能夠有效整合律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、投資管理機(jī)構(gòu)等內(nèi)外部資源參與家族信托的方案設(shè)計和管理，通過積極創(chuàng)新幫助客戶化解財富安全長久傳承中的難點和風(fēng)險點，并在其存續(xù)期內(nèi)提供持續(xù)的專業(yè)咨詢服務(wù)及服務(wù)支持，靈活有效地滿足委托人的綜合需求。
2.打造專業(yè)的資產(chǎn)配置能力
家族信托融合了委托人在家族財富風(fēng)險隔離、財富傳承及財富保值增值等方面的多種訴求，需要做好各種訴求的平衡。由于其承載著家族財富傳世的目標(biāo)，跨越周期長，所以家族信托在資產(chǎn)配置上應(yīng)追求穩(wěn)健基礎(chǔ)上的合理增值，不能為了獲取高收益而進(jìn)行激進(jìn)的投資。按照受托人承擔(dān)的角色，受托人對家族信托資產(chǎn)配置的管理模式分為全委模式、半委模式及投資顧問模式三種。目前國內(nèi)家族信托的委托人更傾向于保留自身的投資決策權(quán)，采取投資顧問及半委模式的較多，全委模式的很少。盡管全委模式不是主流，但是客戶在家族資產(chǎn)配置上非常需要專業(yè)的指導(dǎo)和建議，能否為客戶提供專業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù)、幫助客戶實現(xiàn)資產(chǎn)穩(wěn)健增值將是體現(xiàn)受托人能力差異的關(guān)鍵所在。信托公司應(yīng)加強(qiáng)專業(yè)人員的配置，從以下三個方面著手，積極為客戶提供主動配置管理服務(wù)：一是從全市場優(yōu)選產(chǎn)品，豐富產(chǎn)品來源，為委托人提供多元化的資產(chǎn)及產(chǎn)品策略組合選擇，建立自身對于優(yōu)秀管理人及產(chǎn)品的主動篩選能力；二是打造專業(yè)大類資產(chǎn)及產(chǎn)品研究團(tuán)隊，培育大類資產(chǎn)配置的專業(yè)能力，以客戶為中心，綜合客戶的風(fēng)險收益目標(biāo)及流動性需求，提供專業(yè)的咨詢及個性化的資產(chǎn)配置方案建議，平衡好短期和長期的目標(biāo)；三是注重風(fēng)控能力建設(shè)，做好客戶資產(chǎn)組合的風(fēng)險管理，通過資產(chǎn)多元化及配置再平衡分散風(fēng)險，幫助客戶資產(chǎn)穿越周期及市場波動的考驗，實現(xiàn)短期和長期目標(biāo)的協(xié)同。
3.持續(xù)提升運(yùn)營管理能力
家族信托業(yè)務(wù)數(shù)量多，每筆業(yè)務(wù)都會包括客戶的個性化條款，涉及記賬、投資指令執(zhí)行、估值結(jié)算、信息披露、分配等大量操作較為頻繁的事務(wù)性工作，對信托公司的運(yùn)營管理能力提出很高的要求。家族信托的運(yùn)營管理包含兩個重要層面：一是人對制度、合同及流程的執(zhí)行層面；二是業(yè)務(wù)系統(tǒng)對各類需求、指令的處理層面。信托公司必須要通過不斷完善制度、優(yōu)化流程和建立可以靈活滿足客戶各種需求的信息系統(tǒng)來提高業(yè)務(wù)的處理效率，為客戶提供從家族信托設(shè)立到清算結(jié)束的全生命周期的高效、便捷服務(wù)，并有效降低操作成本和風(fēng)險。信托公司作為受托人，應(yīng)高度重視對制度和合同中的各項法定義務(wù)和約定義務(wù)的履行，這些履職操作大多發(fā)生在家族信托的期間管理環(huán)節(jié)，通過制度和流程有效約束工作人員盡職履責(zé)對于保障運(yùn)營服務(wù)質(zhì)效是必不可少的。高效的信息系統(tǒng)支持對于提升家族信托的運(yùn)營水平也至關(guān)重要。由于家族信托涵蓋多種財產(chǎn)類型和多種信托目的，涉及多個受益人和差異化的分配安排，參與主體在投資權(quán)限和參與角色上存在模式的差異，需要跨市場進(jìn)行投資組合配置，這要求家族信托的業(yè)務(wù)系統(tǒng)既要能批量化處理一些標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)操作，同時還要具備自動化處理多種個性化場景需求、實現(xiàn)多種功能的能力。信托公司要充分利用信息科技系統(tǒng)為家族信托賦能，通過系統(tǒng)的自動化觸發(fā)和處理、子賬戶的設(shè)置和獨(dú)立管理等手段為客戶提供及時準(zhǔn)確、便捷靈活且量身定制的期間管理和資產(chǎn)管理服務(wù)，優(yōu)化客戶的服務(wù)體驗。
家族信托方案案例 家族資產(chǎn)優(yōu)化管理方案篇五
對于客戶而言，管理家族資產(chǎn)以實現(xiàn)保值、增值、傳承、慈善，是長達(dá)幾十年甚至更長時間的需求，強(qiáng)調(diào)可持續(xù)性。這就如同打高爾夫，不是你有一個一桿進(jìn)洞就能成為當(dāng)場球賽冠軍的，而是你的每一個擊球都應(yīng)該盡量做到不出錯，如此才能夠保證最佳得分。同樣，在幾十年的資產(chǎn)管理過程當(dāng)中，你需要做的投資決策可能就不下百次，如何建立一個讓投資決策越來越好的機(jī)制非常重要。與之對應(yīng)，家族辦公室至少也要運(yùn)營幾十年，而讓一個公司幾十年不出問題的核心，是你也能夠為企業(yè)建立制度化機(jī)制，其中風(fēng)控與合規(guī)作業(yè)是最重要的兩個方面。
我們看到在過去幾年里，死亡的辦公室絕大部分也是在這兩方面不過關(guān)。風(fēng)控不過關(guān)主要體現(xiàn)在給客戶提供的產(chǎn)品出了問題，而作業(yè)行為不合規(guī)通常無法被監(jiān)管機(jī)構(gòu)/市場接受，自然會被強(qiáng)行淘汰。換個角度理解，我們應(yīng)該把家族辦公室當(dāng)做一個商業(yè)去理解。
毋庸置疑，這一商業(yè)模式在未來有著巨大發(fā)展空間。舉個例子，目前整個私募基金行業(yè)發(fā)展態(tài)勢良好，大部分從業(yè)者原來是公募基金公司或者大型私募基金機(jī)構(gòu)的優(yōu)秀人員，因為金融行業(yè)是一個人才密集型行業(yè)，而優(yōu)秀的資產(chǎn)管理人自然而然會出來做自己的資產(chǎn)管理。同樣，優(yōu)秀的金融行業(yè)服務(wù)人員，比如銀行支行長、券商營業(yè)部老總等財富管理專業(yè)人士，有一天也會與有需求的家族共同建立（多元）家族辦公室，專項服務(wù)相應(yīng)家族（圈層客戶）。
所以未來在中國家族辦公室市場，我們相信經(jīng)過這一輪的快速成長與調(diào)整之后，家族辦公室在接下來幾十年必然會迎來蓬勃成長與發(fā)展。而你如果希望入局，一定要思考如何形成自己的核心競爭力，如何與外部的各種專業(yè)資源和專業(yè)機(jī)構(gòu)展開有效合作，同時持續(xù)增強(qiáng)與客戶的關(guān)系，并建立制度化的風(fēng)控和合規(guī)作業(yè)制度，從而贏得先機(jī)、穩(wěn)穩(wěn)扎根行業(yè)。
最后跟大家分享一個有意思的案例。有一家餐廳生意特別火爆，靠廚師的一道紅燒魚就可以稱霸業(yè)界——魚上桌時居然還是活的，嘴巴在那一開一合。很多餐館看它生意好，都想去看看底是怎么做到的，然而這家餐廳的后廚遮得很嚴(yán)從來不對外開放，大家百思不得其解。
有一個有心人，在看不了后廚的情況下想了一招，跟蹤餐廳的廚師。他發(fā)現(xiàn)廚師每天很早就去菜場，幾乎在每個魚攤前都會停留半天，守著魚缸來回倒騰，同樣的動作幾遍下來，才在其中一個魚攤那買了幾條魚。這位有心人等廚師走遠(yuǎn)就去詢問攤主，“你跟廚師很熟悉嗎？他為什么在你這停留這么長時間？”結(jié)果攤主無奈表示認(rèn)識且這廚師“煩”得很，因為他選魚時不停地在那倒騰，直到選出他認(rèn)為最鮮活、最有力氣的那條魚才購買……也就是說，這家餐廳廚師的廚藝也許并沒有什特異之處，關(guān)鍵是他選對了魚，所以才特別火爆。
我想借這個故事結(jié)束本次分享。在家族辦公室業(yè)務(wù)當(dāng)中，最關(guān)鍵的還是我們的家族辦公室創(chuàng)始人，其自身的活力、能力、價值觀，其自身對這件事情的執(zhí)著與堅持，才是一個辦公室能否實現(xiàn)可持續(xù)成長與發(fā)展的核心。