報(bào)告的寫作過程包括收集資料、分析數(shù)據(jù)、撰寫草稿和進(jìn)行編輯和校對(duì)。在撰寫報(bào)告時(shí)，要注意語言簡明扼要，并且用詞準(zhǔn)確，避免使用不必要的修飾詞和廢話。下面是一些優(yōu)秀報(bào)告的范文，供大家參考和學(xué)習(xí)。
案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇一
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30號(hào)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查工作，提高全行員工案件防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開展。
案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)實(shí)施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門負(fù)責(zé)人組織本部門的排查工作，充分認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，高度重視，切實(shí)負(fù)責(zé)，把案件風(fēng)險(xiǎn)防控排查工作落實(shí)到位。主要對(duì)以下方面進(jìn)行排查。
（一）存款方面：
（1）單位結(jié)算賬戶的自查處理。
1、賬戶管理：們按照人民銀行《單位結(jié)算賬戶管理辦法》，對(duì)開業(yè)至今開立的單位結(jié)算賬戶進(jìn)行了詳細(xì)的自查。共清查賬戶55戶含我行在同業(yè)（荊門人行1戶、漢口銀行1戶、掇刀中行1戶、掇刀農(nóng)行1戶、向陽農(nóng)行1戶）開立賬戶5戶，其中：基本賬戶3戶、專用賬戶1戶、一般賬戶50戶、注冊(cè)驗(yàn)資戶1戶；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：
一是待核準(zhǔn)類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊(cè)驗(yàn)資時(shí)是在掇刀中行辦理，驗(yàn)資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請(qǐng)示行領(lǐng)導(dǎo)后，我們將根據(jù)指示進(jìn)行處理。
（2）個(gè)人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個(gè)人結(jié)算賬律進(jìn)行銷戶處理。戶管理辦法》，對(duì)至今開立的個(gè)人結(jié)算賬戶進(jìn)行了自查，截止今年11月27日，全行共開立人民幣結(jié)算賬戶474戶，公民聯(lián)網(wǎng)身份核查474戶，留存客戶身份證復(fù)印件474戶，全部都進(jìn)行了身份核查。其中活期儲(chǔ)蓄戶共388戶，總金額1305萬元；定期存款共86戶，總金額共計(jì)830、4萬元。共開出普通存折354本，一本通存折63本，定期存單87張。我行在日常工作中能嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務(wù)，能夠認(rèn)真核對(duì)存款人身份證件的姓名、號(hào)碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實(shí)，留存客戶身份證件復(fù)印件，對(duì)冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實(shí)有效身份證件；對(duì)于由代理人開戶的，能嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，留存電話號(hào)碼及詳細(xì)住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶30萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及20萬以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對(duì)方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過30萬元以上必須由部門經(jīng)理和會(huì)計(jì)主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責(zé)任明確。
現(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務(wù)，經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄，在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清，詳細(xì)記錄。
3、財(cái)務(wù)核對(duì)：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立，人員分離”制度，記賬人員和對(duì)賬人員分離，每日營業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管和綜合柜員核對(duì)交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
（二）會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)方面：
1、會(huì)計(jì)主管履行職責(zé)：嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)主管責(zé)任制度，禁止從事與職責(zé)無關(guān)的業(yè)務(wù)，并按規(guī)定對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和審核，并做好《會(huì)計(jì)主管工作日志登記簿》的記錄和處理。
2、會(huì)計(jì)程序與記錄：核查以往的會(huì)計(jì)記錄，發(fā)現(xiàn)如下問題：
二、會(huì)計(jì)檔案裝訂不合規(guī)，有掉頁現(xiàn)象。已對(duì)檔案進(jìn)行修補(bǔ)裝訂，指定專人審核會(huì)計(jì)檔案裝訂。
3、財(cái)務(wù)核對(duì)：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立，人員分離”制度，記賬人員和對(duì)賬人員分離，每日營業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管和綜合柜員核對(duì)交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
（三）財(cái)務(wù)核算方面：
1、根據(jù)《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)管理辦法（試行）、有關(guān)實(shí)施條例和法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展的財(cái)務(wù)年度計(jì)劃，主管部門嚴(yán)格按我行各財(cái)務(wù)規(guī)定及年度計(jì)劃展開財(cái)務(wù)工作。
2、建立由我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)組成的財(cái)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組，各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作在董事會(huì)及行長的領(lǐng)導(dǎo)下由會(huì)計(jì)結(jié)算部具體實(shí)施；對(duì)于我行大宗費(fèi)用的開支由我行人員集體進(jìn)》《掇刀行決策；各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作均按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)管理辦法（試行）、包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)審查管理辦法（試行）》等規(guī)章制度和實(shí)施細(xì)則的要求進(jìn)行；各崗位人員按有利于分工協(xié)作，有利于相互制約，有利于提高效率的原則設(shè)置，對(duì)財(cái)務(wù)管理審批、采購、保管、會(huì)計(jì)核算等不可相互兼容的崗位實(shí)行崗位分離制。
3、財(cái)務(wù)核算及收支管理均以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)；對(duì)每筆財(cái)務(wù)收支準(zhǔn)確核算，按各財(cái)務(wù)規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應(yīng)賬目；合理規(guī)范的開立費(fèi)用賬戶并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費(fèi)用管理辦法（試行）》等財(cái)務(wù)制度使用，開業(yè)至今已發(fā)生91筆費(fèi)用，金額為1109133、81元，其中：業(yè)務(wù)招待費(fèi)為63183、6元，電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)15102元，郵電費(fèi)16071、5元，勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)189800元，印刷費(fèi)25133元，公雜費(fèi)95203、4元，職工工資273360元，差旅費(fèi)4564、3元，水電費(fèi)35190、1元，職工福利費(fèi)11223元，職工教育經(jīng)費(fèi)9659、72元，費(fèi)用性稅金46347、3元，保險(xiǎn)費(fèi)25081、69元，社保23356、2元低值易耗品攤銷261388元，住房公積金12864元，經(jīng)查，每一筆單據(jù)，要素（事項(xiàng)）、時(shí)間等均符合我行費(fèi)用管理辦法；對(duì)各種費(fèi)用的借支均按我行規(guī)定填制借款單，由我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)給出意見后方可實(shí)施；各費(fèi)用的支出需填寫費(fèi)用報(bào)銷憑證、附原始費(fèi)用憑證、寫明用途，且嚴(yán)格實(shí)行授權(quán)管理下的“一支筆”審批制度；各應(yīng)收應(yīng)付款按各有關(guān)規(guī)定掛賬開業(yè)至今已發(fā)生。
（四）出納業(yè)務(wù)方面：
2、崗位制約：柜員必須堅(jiān)持“一日三碰庫（箱）像視線范圍內(nèi)進(jìn)行，做到賬款、賬實(shí)相符。
3、程序與記錄：經(jīng)核查，我行目前沒有假幣收繳資格，未開辦現(xiàn)金領(lǐng)繳代理業(yè)務(wù)，柜員現(xiàn)金出入庫實(shí)行雙人清點(diǎn)核實(shí)，款箱交接雙人簽字確認(rèn)，明確責(zé)任。
4、庫存現(xiàn)金安全與管理：庫存現(xiàn)金實(shí)行限額管理制度，對(duì)超限額部分及時(shí)繳存開戶行，保證資金安全和有效流通。
（五）對(duì)賬管理方面：
我行自8月11日正式營業(yè)起已經(jīng)3月有余，對(duì)賬工作也已進(jìn)行3次。按照《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行對(duì)賬工作管理實(shí)施細(xì)則》我們逐次進(jìn)行了自查。第一次8月份，共產(chǎn)生3戶對(duì)賬單位，發(fā)出3戶收回3戶，對(duì)賬率100；第二次9月份，共產(chǎn)生15戶對(duì)賬單位，發(fā)出13戶收回10戶，對(duì)賬率67；第三次10月份，共產(chǎn)生27戶對(duì)賬單位，發(fā)出22戶收回17戶，對(duì)賬率63；在本次自查清理中發(fā)現(xiàn)開戶后一直未發(fā)生業(yè)務(wù)，余額為零的單位賬戶9戶占總戶數(shù)的29，空戶較多；外地和外地經(jīng)營的單位賬戶7戶占總戶數(shù)的21，對(duì)賬管理非常困難。根據(jù)我行對(duì)賬率嚴(yán)重不達(dá)標(biāo)實(shí)際，在以后工作中：
二是“專人”對(duì)賬。對(duì)在外地和外地經(jīng)營的單位賬戶，由其客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)賬，改變由營業(yè)部指定1人專門負(fù)責(zé)對(duì)賬模式。三是對(duì)照久懸賬戶要求對(duì)長期不對(duì)賬的單位納入久懸賬戶管理。通過有效措施促進(jìn)我行對(duì)賬質(zhì)量快速提升。
（六）現(xiàn)金管理方面：
現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持“當(dāng)日核對(duì)、雙人管庫、雙人押運(yùn)、離崗必須查庫”的原則，做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明?，F(xiàn)金收付必須堅(jiān)持“收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則。進(jìn)行款箱交接時(shí)，交箱前必須核對(duì)接箱人是否為被授權(quán)人，接箱時(shí)必須核對(duì)總箱數(shù)，檢查款箱是否完整無損，并詳細(xì)登記相關(guān)交接登記簿。
（七）印鑒密押、重要空白憑證、授權(quán)卡、柜員卡等管理情況：嚴(yán)格遵守“證印分管，證押分管”原則，柜員卡專人使用，專人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰使用，誰保管，誰負(fù)責(zé)”。截至到目前，未發(fā)現(xiàn)有任何錯(cuò)用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。
（八）重要空白憑證方面：嚴(yán)格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。
1、重要空白憑證和有價(jià)單證保管：建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證和有價(jià)單證，重要空白憑證和有價(jià)單證實(shí)物應(yīng)當(dāng)與賬務(wù)記載核對(duì)一致。經(jīng)管人員變動(dòng)時(shí)，嚴(yán)格辦理交接登記手續(xù)，詳細(xì)記載交接情況。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續(xù)前，不得離崗。
3、定期檢查：建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查；營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個(gè)月查庫；會(huì)計(jì)結(jié)算部至少每月進(jìn)行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進(jìn)行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查。經(jīng)查看檢查開業(yè)至今的“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況，發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實(shí)相符。在以后的工作中，我們?nèi)砸獔?jiān)持定期不定期的庫存檢查，保證銀行及客戶資金財(cái)產(chǎn)安全。
（九）中間業(yè)務(wù)方面：目前我行暫時(shí)未開辦中間業(yè)務(wù)。
（十）安全保衛(wèi)：根據(jù)管理行和本行《安全保衛(wèi)工作實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，我們及時(shí)對(duì)安防設(shè)施等進(jìn)行了自查。
二是詢問柜員掇刀公安，均能正確應(yīng)答；
三是檢查報(bào)警裝置的按紐是否局的電話號(hào)碼（0724—249xx）安裝在柜員隨手方便之處，是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)查看和測(cè)試均符合內(nèi)外部安全保衛(wèi)部門的要求。
七是檢查消防、自衛(wèi)器材。經(jīng)查看，營業(yè)部有滅火器箱2個(gè)（每個(gè)里面有2個(gè)滅火器），消防栓3個(gè)，均有專人保管并貼有封簽，檢測(cè)時(shí)間在有效期內(nèi)。沒有看到自衛(wèi)器材，目前，已將情況向行領(lǐng)導(dǎo)反應(yīng)。
1、進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，確保案件防控工作取得實(shí)效。我行充分認(rèn)識(shí)開展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性，防止和切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé)，“檢查走過場(chǎng)”“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效。
2、加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對(duì)于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各部門要高度重視，認(rèn)真對(duì)待。
3、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高案件防控水平。
4、進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅(jiān)決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、的現(xiàn)象，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報(bào)告的情況發(fā)生。
5、加強(qiáng)案件防控及整改，保證整改工作落到實(shí)處。各管理部門將定期或不定期組織對(duì)所在部門案件防控及整改落實(shí)情況的檢查，對(duì)整改工作落實(shí)不到位的要追究責(zé)任人，并對(duì)整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位，造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的，要從重處理責(zé)任人。
案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇二
xxxx銀監(jiān)分局：
根據(jù)本次檢查要求，我行對(duì)照方案內(nèi)容，迅速對(duì)我行內(nèi)控和案防工作執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面檢查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、 內(nèi)控和案防工作組織實(shí)施情況
（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真落實(shí)
為了確保內(nèi)控案防“執(zhí)行年”活動(dòng)扎實(shí)有效、順利開展，xxxx市商業(yè)銀行成立了以董事長為組長，行長、監(jiān)事長為副組長，班子其他成員及各部室負(fù)責(zé)人為成員的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組。及時(shí)召開全員動(dòng)員大會(huì)，傳達(dá)省銀監(jiān)局內(nèi)控和案防“執(zhí)行年”活動(dòng)有關(guān)文件精神和具體工作要求。并根據(jù)文件精神和有關(guān)要求，制訂了2017年內(nèi)控和案防“執(zhí)行年”活動(dòng)具體實(shí)施方案，有計(jì)劃的組織有關(guān)部門和人員切實(shí)開展內(nèi)控和案防各項(xiàng)工作。
（二）加強(qiáng)教育，增強(qiáng)全員案防意識(shí)
和服務(wù)用語等方面的的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。強(qiáng)化了干部職工合規(guī)經(jīng)營和遵章守紀(jì)意識(shí)，在全行逐步培養(yǎng)起“從我做起、從現(xiàn)在做起、從點(diǎn)滴做起”的濃厚合規(guī)經(jīng)營文化氛圍。為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)效果，要求各分支機(jī)構(gòu)及各部門每月集中學(xué)習(xí)不能少于兩次，并作好學(xué)習(xí)筆記。每季度還對(duì)學(xué)習(xí)情況進(jìn)行抽查，切實(shí)增強(qiáng)教育培訓(xùn)效果。2017年5月底，我行針對(duì)中層以上領(lǐng)導(dǎo)干部組織了一次金融法規(guī)與內(nèi)控制度知識(shí)測(cè)試;7月底，又組織了“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的學(xué)習(xí)考試;7月中旬組織客戶經(jīng)理前往硤石監(jiān)獄進(jìn)行警示教育，聽取服刑人員懺悔報(bào)告，起到了良好的警示教育效果，進(jìn)一步增強(qiáng)了我行員工知法、守法、遵章、守制意識(shí)。
（三）加強(qiáng)監(jiān)督，明確責(zé)任
我行根據(jù)實(shí)際情況，在2017年4月制定并頒布了《xxxx市商業(yè)銀行2017年案件防控管理辦法》，根據(jù)權(quán)責(zé)實(shí)行責(zé)任劃分，明確責(zé)任目標(biāo)，簽訂層級(jí)目標(biāo)責(zé)任書，同時(shí)，把內(nèi)控和案防工作納入年度考核目標(biāo)，實(shí)行一票否決制，并在全行開展案件自查工作。具體措施如下：
一是與各分支機(jī)構(gòu)和機(jī)關(guān)各部門負(fù)責(zé)人簽訂了案件防
接違規(guī)、誰就是直接責(zé)任人”的原則，進(jìn)一步明確責(zé)任，把案件防控工作與其他業(yè)務(wù)工作一樣同檢查、同考核。
二是加強(qiáng)對(duì)人員的監(jiān)督，排查“問題”職工。六月份我行對(duì)參與“黃、賭、毒”活動(dòng)的員工，以及有經(jīng)商辦企業(yè)、從事股票買賣、不正常交友等問題的員工進(jìn)行了排查，對(duì)重點(diǎn)人員實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)問題積極采取措施予以處理。
三是繼續(xù)深入貫徹執(zhí)行行務(wù)公開制度。對(duì)全體干部職工重點(diǎn)公開干部任用、招聘人員、費(fèi)用開支、基建招標(biāo)等重大事項(xiàng)，提高公開透明度，接受群眾監(jiān)督。嚴(yán)格執(zhí)行“三公開，六不準(zhǔn)”制度。（即：公開貸款和融資條件，公開貸款利率和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、公開辦事程序，不準(zhǔn)接受有價(jià)證券和禮金、不準(zhǔn)接受客戶宴請(qǐng)、不準(zhǔn)賭博、不準(zhǔn)接受由客戶提供的高消費(fèi)娛樂活動(dòng)、不準(zhǔn)借用客戶的通訊交通工具、不準(zhǔn)讓客戶報(bào)銷應(yīng)由自己支付的費(fèi)用。）
進(jìn)行了重點(diǎn)排查，沒有發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作和挪用社保資金的情況。通過監(jiān)督檢查，落實(shí)稽核建議和整改措施，有效促進(jìn)了我行員工遵規(guī)守章和防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，為我行今年目標(biāo)任務(wù)的順利實(shí)現(xiàn)提供了有力保障。
（四）加強(qiáng)制度建設(shè)，狠抓制度落實(shí)
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案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇三
**大生村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)部關(guān)于案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查的自查報(bào)告
按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識(shí)案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實(shí)際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作。
計(jì)財(cái)部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查：
1、庫存現(xiàn)金：定時(shí)與不定時(shí)核對(duì)盤點(diǎn)庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實(shí)賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時(shí)核對(duì)我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動(dòng)性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項(xiàng)：對(duì)大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。
財(cái)務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)。
通過此次認(rèn)真自查工作，財(cái)務(wù)部在今后工作過程中，將加強(qiáng)防范，提高自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，樹立違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益的風(fēng)險(xiǎn)理念，主動(dòng)、有效地防范風(fēng)險(xiǎn)，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)存在，能及時(shí)在向上級(jí)匯報(bào)的同時(shí)積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時(shí)間化解風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。
二〇一四年三月二十日
銀行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30號(hào)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查工作,提高全行員工案件防范意識(shí),加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè),查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)各類案件,消除案件隱患,確保案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作得扎實(shí)有效開展。
案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)實(shí)施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作得第一責(zé)任人。各部門負(fù)責(zé)人組織本部門得排查工作,充分認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作得嚴(yán)峻形勢(shì),高度重視,切實(shí)負(fù)責(zé),把案件風(fēng)險(xiǎn)防控排查工作落實(shí)到位。主要對(duì)以下方面進(jìn)行排查。
(一)存款方面:
（1）
單位結(jié)算賬戶得自查處理。今年11月21日至25日,我1、賬戶管理:們按照人民銀行《單位結(jié)算賬戶管理辦法》,對(duì)開業(yè)至今開立得單位結(jié)算賬戶進(jìn)行了詳細(xì)得自查。共清查賬戶55戶含我行在同業(yè)(荊門人行1戶、漢口銀行1戶、掇刀中行1戶、掇刀農(nóng)行1戶、向陽農(nóng)行1戶)開立賬戶5戶,其中:基本賬戶3戶、專用賬戶1戶、一般賬戶50戶、注冊(cè)驗(yàn)資戶1戶;經(jīng)清查,發(fā)現(xiàn)問題若干:一就是待核準(zhǔn)類基本賬戶在她行未銷戶,在我行又開立基本賬戶,致使在我行開立得賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶,最初注冊(cè)驗(yàn)資時(shí)就是在掇刀中行辦理,驗(yàn)資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后,欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理,因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請(qǐng)示行領(lǐng)導(dǎo)后,我們將根據(jù)指示進(jìn)行處理。
(2)個(gè)人賬戶得自查情況:根據(jù)管理行與本行得《個(gè)人結(jié)算賬律進(jìn)行銷戶處理。戶管理辦法》,對(duì)至今開立得個(gè)人結(jié)算賬戶進(jìn)行了自查,截止今年11月27日,全行共開立人民幣結(jié)算賬戶474戶,公民聯(lián)網(wǎng)身份核查474戶,留存客戶身份證復(fù)印件474戶,全部都進(jìn)行了身份核查。其中活期儲(chǔ)蓄戶共388戶,總金額1305萬元;定期存款共86戶,總金額共計(jì)830、4萬元。共開出普通存折354本,一本通存折63本,定期存單87張。我行在日常工作中能嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶得開立業(yè)務(wù),能夠認(rèn)真核對(duì)存款人身份證件得姓名、號(hào)碼及照片,并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實(shí),留存客戶身份證件復(fù)印件,對(duì)冒用她人證件開戶、虛假身份證件開戶得均不予辦理,要求客戶提供真實(shí)有效身份證件;對(duì)于由代理人開戶得,能嚴(yán)格審核代理人得身份證件,聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí),留存電話號(hào)碼及詳細(xì)住址等重要信息,每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶30萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及20萬以上得現(xiàn)金業(yè)務(wù),我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿,大額交易嚴(yán)格按照反洗錢得相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批,并詳細(xì)記錄其交易對(duì)方、資金用途等重要情況,凡就是轉(zhuǎn)賬超過30萬元以上必須由部門經(jīng)理與會(huì)計(jì)主管審批方能轉(zhuǎn)出,并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān),授權(quán)管理,責(zé)任明確。
2、存款程序與記錄:開業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆,金額1000萬,存期一年,由客戶提供開立單位賬戶得相關(guān)資料并留存印鑒;辦理單位通知存款一筆,金額1000萬,儲(chǔ)種為七天通知,目前沒有到期也不存在提前支取現(xiàn)象;單位協(xié)定存款一筆,協(xié)定金額50萬;開立1戶單位注冊(cè)驗(yàn)資戶。未開辦存款證明書及教育儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。經(jīng)清查存款程序與記錄,發(fā)現(xiàn)以下問題:一、未建立應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款登記簿。我行目前沒有大小額支付系統(tǒng),依托她行網(wǎng)銀處理往來賬,不涉及應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款此會(huì)計(jì)科目,但就是為了以后得業(yè)務(wù)發(fā)展,要完善此業(yè)務(wù);二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制。現(xiàn)就此情況,已清查以往得所有往來業(yè)務(wù),經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄,在以后得業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清,詳細(xì)記錄。
3、財(cái)務(wù)核對(duì):嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立,人員分離”制度,記賬人員與對(duì)賬人員分離,每日營業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管與綜合柜員核對(duì)交易往來得筆數(shù)與金額就是否正確一致。
(二)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)方面:
1、會(huì)計(jì)主管履行職責(zé):嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)主管責(zé)任制度,禁止從事與職責(zé)無關(guān)得業(yè)務(wù),并按規(guī)定對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督與審核,并做好《會(huì)計(jì)主管工作日志登記簿》得記錄與處理。
2、會(huì)計(jì)程序與記錄:核查以往得會(huì)計(jì)記錄,發(fā)現(xiàn)如下問題:一、會(huì)計(jì)憑證存在不合規(guī)不正確得現(xiàn)象,如沒有大寫金額,沒有簽章等。柜員得內(nèi)部自制憑證(現(xiàn)金收入付出憑證),出現(xiàn)忘寫大寫金額得現(xiàn)象或者書寫不正確現(xiàn)象?，F(xiàn)已督促其改正,并制定相關(guān)整改措施,保證以后不再出現(xiàn)此類情況;二、會(huì)計(jì)檔案裝訂不合規(guī),有掉頁現(xiàn)象。已對(duì)檔案進(jìn)行修補(bǔ)裝訂,指定專人審核會(huì)計(jì)檔案裝訂。
3、財(cái)務(wù)核對(duì):嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立,人員分離”制度,記賬人員與對(duì)賬人員分離,每日營業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管與綜合柜員核對(duì)交易往來得筆數(shù)與金額就是否正確一致。
(三)財(cái)務(wù)核算方面:》
1、根據(jù)《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)管理辦法(試行)、有關(guān)實(shí)施條例與法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展得財(cái)務(wù)計(jì)劃,主管部門嚴(yán)格按我行各財(cái)務(wù)規(guī)定及計(jì)劃展開財(cái)務(wù)工作。
2、建立由我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)組成得財(cái)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組,各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作在董事會(huì)及行長得領(lǐng)導(dǎo)下由會(huì)計(jì)結(jié)算部具體實(shí)施;對(duì)于我行大宗費(fèi)用得開支由我行人員集體進(jìn)》《掇刀行決策;各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作均按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)管理辦法(試行)、包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)審查管理辦法(試行)》等規(guī)章制度與實(shí)施細(xì)則得要求進(jìn)行;各崗位人員按有利于分工協(xié)作,有利于相互制約,有利于提高效率得原則設(shè)置,對(duì)財(cái)務(wù)管理審批、采購、保管、會(huì)計(jì)核算等不可相互兼容得崗位實(shí)行崗位分離制。
3、財(cái)務(wù)核算及收支管理均以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ);對(duì)每筆財(cái)務(wù)收支準(zhǔn)確核算,按各財(cái)務(wù)規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應(yīng)賬目;合理規(guī)范得開立費(fèi)用賬戶并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費(fèi)用管理辦法(試行)》等財(cái)務(wù)制度使用,開業(yè)至今已發(fā)生91筆費(fèi)用,金額為1109133、81元,其中:業(yè)務(wù)招待費(fèi)為63183、6元,電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)15102元,郵電費(fèi)16071、5元,勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)189800元,印刷費(fèi)25133元,公雜費(fèi)95203、4元,職工工資273360元,差旅費(fèi)4564、3元,水電費(fèi)35190、1元,職工福利費(fèi)11223元,職工教育經(jīng)費(fèi)9659、72元,費(fèi)用性稅金46347、3元,保險(xiǎn)費(fèi)25081、69元,社保23356、2元低值易耗品攤銷261388元,住房公積金12864元,經(jīng)查,每一筆單據(jù),要素(事項(xiàng))、時(shí)間等均符合我行費(fèi)用管理辦法;對(duì)各種費(fèi)用得借支均按我行規(guī)定填制借款單,由我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)給出意見后方可實(shí)施;各費(fèi)用得支出需填寫費(fèi)用報(bào)銷憑證、附原始費(fèi)用憑證、寫明用途,且嚴(yán)格實(shí)行授權(quán)管理下得“一支筆”審批制度;各應(yīng)收應(yīng)付款按各有關(guān)規(guī)定掛賬開業(yè)至今已發(fā)生。
(四)出納業(yè)務(wù)方面:
1、定期查庫:建有“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務(wù)交接登記簿”,柜員交接班、營業(yè)終了時(shí)由授權(quán)柜員檢查并核對(duì)實(shí)物與賬務(wù)記載一致;會(huì)計(jì)主管每周對(duì)有價(jià)單證與重要空白憑證使用管理情況檢查;營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個(gè)月查庫;會(huì)計(jì)結(jié)算部至少每月進(jìn)行一次全面庫存檢查;分管行長至少每季進(jìn)行一次全面庫存檢查;主管行長每半年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查;董事長每年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查。
”制度,碰箱必須在監(jiān)控錄
2、崗位制約:柜員必須堅(jiān)持“一日三碰庫(箱)像視線范圍內(nèi)進(jìn)行,做到賬款、賬實(shí)相符。
3、程序與記錄:經(jīng)核查,我行目前沒有假幣收繳資格,未開辦現(xiàn)金領(lǐng)繳代理業(yè)務(wù),柜員現(xiàn)金出入庫實(shí)行雙人清點(diǎn)核實(shí),款箱交接雙人簽字確認(rèn),明確責(zé)任。
4、庫存現(xiàn)金安全與管理:庫存現(xiàn)金實(shí)行限額管理制度,對(duì)超限額部分及時(shí)繳存開戶行,保證資金安全與有效流通。
對(duì)在外地與外地經(jīng)營得單位賬戶,由其客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)賬,改變由營業(yè)部指定1人專門負(fù)責(zé)對(duì)賬模式。三就是對(duì)照久懸賬戶要求對(duì)長期不對(duì)賬得單位納入久懸賬戶管理。通過有效措施促進(jìn)我行對(duì)賬質(zhì)量快速提升。
(六)現(xiàn)金管理方面:現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持“當(dāng)日核對(duì)、雙人管庫、雙人押運(yùn)、離崗必須查庫”得原則,做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明?，F(xiàn)金收付必須堅(jiān)持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,付出現(xiàn)金先記賬后付款”得原則。進(jìn)行款箱交接時(shí),交箱前必須核對(duì)接箱人就是否為被授權(quán)人,接箱時(shí)必須核對(duì)總箱數(shù),檢查款箱就是否完整無損,并詳細(xì)登記相關(guān)交接登記簿。
(七)印鑒密押、重要空白憑證、授權(quán)卡、柜員卡等管理情況:嚴(yán)格遵守“證印分管,證押分管”原則,柜員卡專人使用,專人保管,定期或不定期更換密碼,做到“誰使用,誰保管,誰負(fù)責(zé)”。截至到目前,未發(fā)現(xiàn)有任何錯(cuò)用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。
(八)重要空白憑證方面:嚴(yán)格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。
,并指
1、重要空白憑證與有價(jià)單證保管:建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證與有價(jià)單證,重要空白憑證與有價(jià)單證實(shí)物應(yīng)當(dāng)與賬務(wù)記載核對(duì)一致。經(jīng)管人員變動(dòng)時(shí),嚴(yán)格辦理交接登記手續(xù),詳細(xì)記載交接情況。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續(xù)前,不得離崗。
2、重要空白憑證與有價(jià)單證使用:領(lǐng)用重要空白憑證,根據(jù)領(lǐng)用數(shù)量登記,注明起止號(hào)碼。簽發(fā)時(shí),必須按順序號(hào)使用,逐份銷“重要空白憑證登記簿”號(hào),號(hào)碼必須銜接。屬銀行簽發(fā)得重要空白憑證,嚴(yán)禁有客戶簽發(fā),不得事先蓋好印章備用。由于我行目前暫時(shí)沒有支票與代理業(yè)務(wù),因此此方面不存在風(fēng)險(xiǎn)。
,并且規(guī)定會(huì)計(jì)主管每周對(duì)有價(jià)單證與重
3、定期檢查:建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查;營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個(gè)月查庫;會(huì)計(jì)結(jié)算部至少每月進(jìn)行一次全面庫存檢查;分管行長至少每季進(jìn)行一次全面庫存檢查;主管行長每半年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查;董事長每年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查。經(jīng)查瞧檢查開業(yè)至今得“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況,發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實(shí)相符。在以后得工作中,我們?nèi)砸獔?jiān)持定期不定期得庫存檢查,保證銀行及客戶資金財(cái)產(chǎn)安全。
(九)中間業(yè)務(wù)方面:目前我行暫時(shí)未開辦中間業(yè)務(wù)。
(十)安全保衛(wèi):根據(jù)管理行與本行《安全保衛(wèi)工作實(shí)施細(xì)則》得規(guī)定,我們及時(shí)對(duì)安防設(shè)施等進(jìn)行了自查。
一就是測(cè)試110報(bào)警器就是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)與110聯(lián)系測(cè)試,確認(rèn)我行報(bào)警系統(tǒng)正常,運(yùn)行良好;二就是詢問柜員掇刀公安,均能正確應(yīng)答;三就是檢查報(bào)警裝置得按紐就是否局得電話號(hào)碼(0724249xxx)安裝在柜員隨手方便之處,就是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)查瞧與測(cè)試均符合內(nèi)外部安全保衛(wèi)部門得要求。
四就是突擊檢查營業(yè)人員就是否雙人臨柜,聯(lián)動(dòng)門就是否關(guān)閉,就是否有非營業(yè)人員。經(jīng)檢查沒有發(fā)現(xiàn)單人臨柜現(xiàn)象,聯(lián)動(dòng)門緊閉處于鎖定狀態(tài),也沒有發(fā)現(xiàn)除營業(yè)人員以外得其她人員進(jìn)入營業(yè)室;五就是突擊檢查柜員現(xiàn)金箱與重要空白憑證庫。進(jìn)行賬實(shí)、賬款、賬證、賬賬核對(duì),沒有發(fā)現(xiàn)白條抵庫、賬實(shí)、賬款、賬證、賬賬不符得現(xiàn)象;六就是檢查柜員交接就是否合規(guī)。經(jīng)查瞧《柜面業(yè)務(wù)、交接登記簿》《業(yè)務(wù)印章、認(rèn)證卡、密鑰交接登記簿》等沒有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項(xiàng)不清、交接事項(xiàng)不實(shí)或交接時(shí)間不清等事項(xiàng),各項(xiàng)交接均符合我行制度規(guī)定;七就是檢查消防、自衛(wèi)器材。經(jīng)查瞧,營業(yè)部有滅火器箱2個(gè)(每個(gè)里面有2個(gè)滅火器),消防栓3個(gè),均有專人保管并貼有封簽,檢測(cè)時(shí)間在有效期內(nèi)。沒有瞧到自衛(wèi)器材,目前,已將情況向行領(lǐng)導(dǎo)反應(yīng)。
1、進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí),確保案件防控工作取得實(shí)效。我行充分認(rèn)識(shí)開展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作得重要性,防止與切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé),“檢查走過場(chǎng)”“檢查疲勞”,確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效。
2、加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題得整改落實(shí)工作力度,確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對(duì)于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)得問題,按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改,并做到舉一反三,杜絕屢查屢犯。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)得問題,要求各部門要高度重視,認(rèn)真對(duì)待。。
3、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高案件防控水平。
4、進(jìn)一步提高工作實(shí)效與質(zhì)量。堅(jiān)決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、得現(xiàn)象,對(duì)發(fā)現(xiàn)得問題引起高度重視,堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報(bào)告得情況發(fā)生。
5、加強(qiáng)案件防控及整改,保證整改工作落到實(shí)處。各管理部門將定期或不定期組織對(duì)所在部門案件防控及整改落實(shí)情況得檢查,對(duì)整改工作落實(shí)不到位得要追究責(zé)任人,并對(duì)整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位,造成風(fēng)險(xiǎn)隱患得,要從重處理責(zé)任人。
案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇四
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30 號(hào)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查工作，提高全行員工案件防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開展。 案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)實(shí)施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門負(fù)責(zé)人組織本部門的排查工作，充分認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，高度重視，切實(shí)負(fù)責(zé)，把案件風(fēng)險(xiǎn)防控排查工作落實(shí)到位。主要對(duì)以下方面進(jìn)行排查。
一、業(yè)務(wù)操作流程排查。
（一）存款方面：
今開立的單位結(jié)算賬戶進(jìn)行了詳細(xì)的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農(nóng)行 1 戶、向陽農(nóng)行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊(cè)驗(yàn)資戶 1 戶；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：
一是待核準(zhǔn)類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊(cè)驗(yàn)資時(shí)是在掇刀中行辦理，驗(yàn)資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請(qǐng)示行領(lǐng)導(dǎo)后，我們將根據(jù)指示進(jìn)行處理。
（2）個(gè)人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個(gè)人結(jié)算賬律進(jìn)行銷戶處理。戶管理辦法》，對(duì)至今開立的個(gè)人結(jié)算賬戶進(jìn)行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結(jié)算賬戶 474 戶，公民-聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶，留存客戶身份證復(fù)印件 474 戶，全部都進(jìn)行了身份核查。其中活期儲(chǔ)蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計(jì) 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務(wù)，能夠認(rèn)真核對(duì)存款人身份證件的姓名、號(hào)碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實(shí)，留存客戶身份證件復(fù)印件，對(duì)冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實(shí)有效身份證件；對(duì)于由代理人開戶的，能嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，留存電話號(hào)碼及詳細(xì)住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 30 萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反對(duì)洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對(duì)方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過 30 萬元以上必須由部門經(jīng)理和會(huì)計(jì)主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責(zé)任明確。
二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制。現(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務(wù)，經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄，在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清，詳細(xì)記錄。 3、財(cái)務(wù)核對(duì)：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立，人員分離”制度，記賬人員和對(duì)賬人員分離，每日營業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管和綜合柜員核對(duì)交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
《銀行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請(qǐng)?jiān)L問下一頁查看。
案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇五
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30 號(hào)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查工作，提高全行員工案件防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開展。 案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)實(shí)施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門負(fù)責(zé)人組織本部門的排查工作，充分認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，高度重視，切實(shí)負(fù)責(zé)，把案件風(fēng)險(xiǎn)防控排查工作落實(shí)到位。主要對(duì)以下方面進(jìn)行排查。
一、業(yè)務(wù)操作流程排查。
（一）存款方面：
今開立的單位結(jié)算賬戶進(jìn)行了詳細(xì)的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農(nóng)行 1 戶、向陽農(nóng)行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊(cè)驗(yàn)資戶 1 戶；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：
一是待核準(zhǔn)類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊(cè)驗(yàn)資時(shí)是在掇刀中行辦理，驗(yàn)資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請(qǐng)示行領(lǐng)導(dǎo)后，我們將根據(jù)指示進(jìn)行處理。
（2）個(gè)人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個(gè)人結(jié)算賬律進(jìn)行銷戶處理。戶管理辦法》，對(duì)至今開立的個(gè)人結(jié)算賬戶進(jìn)行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結(jié)算賬戶 474 戶，公民-聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶，留存客戶身份證復(fù)印件 474 戶，全部都進(jìn)行了身份核查。其中活期儲(chǔ)蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計(jì) 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務(wù)，能夠認(rèn)真核對(duì)存款人身份證件的姓名、號(hào)碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實(shí)，留存客戶身份證件復(fù)印件，對(duì)冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實(shí)有效身份證件；對(duì)于由代理人開戶的，能嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，留存電話號(hào)碼及詳細(xì)住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 30 萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗黑錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對(duì)方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過 30 萬元以上必須由部門經(jīng)理和會(huì)計(jì)主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責(zé)任明確。
二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制。現(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務(wù)，經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄，在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清，詳細(xì)記錄。 3、財(cái)務(wù)核對(duì)：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立，人員分離”制度，記賬人員和對(duì)賬人員分離，每日營業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管和綜合柜員核對(duì)交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
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案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇六
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30 號(hào)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查工作，提高全行員工案件防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開展。 案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)實(shí)施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門負(fù)責(zé)人組織本部門的排查工作，充分認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，高度重視，切實(shí)負(fù)責(zé)，把案件風(fēng)險(xiǎn)防控排查工作落實(shí)到位。主要對(duì)以下方面進(jìn)行排查。
一、業(yè)務(wù)操作流程排查。
（一）存款方面：
今開立的單位結(jié)算賬戶進(jìn)行了詳細(xì)的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農(nóng)行 1 戶、向陽農(nóng)行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊(cè)驗(yàn)資戶 1 戶；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：
一是待核準(zhǔn)類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊(cè)驗(yàn)資時(shí)是在掇刀中行辦理，驗(yàn)資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請(qǐng)示行領(lǐng)導(dǎo)后，我們將根據(jù)指示進(jìn)行處理。
（2）個(gè)人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個(gè)人結(jié)算賬律進(jìn)行銷戶處理。戶管理辦法》，對(duì)至今開立的個(gè)人結(jié)算賬戶進(jìn)行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結(jié)算賬戶 474 戶，公民-聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶，留存客戶身份證復(fù)印件 474 戶，全部都進(jìn)行了身份核查。其中活期儲(chǔ)蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計(jì) 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務(wù)，能夠認(rèn)真核對(duì)存款人身份證件的姓名、號(hào)碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實(shí)，留存客戶身份證件復(fù)印件，對(duì)冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實(shí)有效身份證件；對(duì)于由代理人開戶的，能嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，留存電話號(hào)碼及詳細(xì)住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 30 萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對(duì)方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過 30 萬元以上必須由部門經(jīng)理和會(huì)計(jì)主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責(zé)任明確。
二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制。現(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務(wù)，經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄，在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清，詳細(xì)記錄。 3、財(cái)務(wù)核對(duì)：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立，人員分離”制度，記賬人員和對(duì)賬人員分離，每日營業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管和綜合柜員核對(duì)交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請(qǐng)?jiān)L問下一頁查看。
案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇七
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容，對(duì)于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項(xiàng)登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對(duì)于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí)，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
atm維護(hù)服務(wù)時(shí)已經(jīng)做到全程陪同，保證atm機(jī)不受到外部人員控制，確保atm機(jī)正常運(yùn)行。
四、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。
班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇八
本文主要針對(duì)軟件開發(fā)涉及到的風(fēng)險(xiǎn)，包括在軟件開發(fā)周期過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)以及軟件實(shí)施過程中外部環(huán)境的變化可能引起的風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行評(píng)估。在文中對(duì)所提到的風(fēng)險(xiǎn)都一一做了詳細(xì)的分析，并提出了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)回避措施。
由于風(fēng)險(xiǎn)是在項(xiàng)目開始之后才開始對(duì)項(xiàng)目的開發(fā)起負(fù)面的影響，所以風(fēng)險(xiǎn)分析的不足，或是風(fēng)險(xiǎn)回避措施不得力，都很有可能造成軟件開發(fā)的失敗。風(fēng)險(xiǎn)分析是在事前的一種估計(jì)，憑借一定的技術(shù)手段和豐富的經(jīng)驗(yàn)，基本能夠?qū)?xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)做出比較準(zhǔn)確的估計(jì)，經(jīng)過慎重的考慮提出可行的風(fēng)險(xiǎn)回避措施，是避免損失的重要環(huán)節(jié)。
主要風(fēng)險(xiǎn)綜述
任何軟件的開發(fā)，其主要風(fēng)險(xiǎn)均來自于兩個(gè)方面，一是軟件管理，二是軟件體系結(jié)構(gòu)。軟件產(chǎn)品的開發(fā)是工程技術(shù)與個(gè)人創(chuàng)作的有機(jī)結(jié)合。軟件開發(fā)是人的集體智慧按照工程化的思想進(jìn)行發(fā)揮的過程。軟件管理是保證軟件開發(fā)工程化的手段。軟件體系結(jié)構(gòu)的合理程度是取決于集體智慧發(fā)揮的程度和經(jīng)驗(yàn)的運(yùn)用。
軟件管理將影響到軟件的下列因素：
軟件是否能夠按工期的要求完成：軟件的工期常常是制約軟件質(zhì)量的主要因素。很多情況下，軟件開發(fā)商在工期的壓力下，放棄文檔的書寫，組織，結(jié)果在工程的晚期，大量需要文檔進(jìn)行協(xié)調(diào)的工作時(shí)，致使軟件進(jìn)度越來越慢。軟件的開發(fā)不同于其他的工程，在不同的工程階段，需要的人員不同，需要配合的方面也不同，所有這些都需要行之有效的軟件管理的保證。
軟件需求的調(diào)研是否深入透徹：軟件的需求是確保軟件正確反映用戶的對(duì)軟件使用的重要的文檔，探討軟件需求是軟件開發(fā)的起始點(diǎn)，但軟件的需求卻會(huì)貫穿整個(gè)軟件的開發(fā)過程，軟件管理需要對(duì)軟件需求的變化進(jìn)行控制和管理，一方面保證軟件需求的變化不至于造成軟件工程的一改再改而無法按期完成；同時(shí)又要保證開發(fā)的軟件能夠?yàn)橛脩羲邮?。軟件管理需要控制軟件的每個(gè)階段進(jìn)行的成度，不能過細(xì)造成時(shí)間的浪費(fèi)，也不能過粗，造成軟件缺陷。
軟件的生產(chǎn)構(gòu)成巨大的風(fēng)險(xiǎn)。而制定卓有成效的軟件質(zhì)量監(jiān)督體系，是任何軟件開發(fā)組織必不可少的。軟件質(zhì)量保證體系是軟件開發(fā)成為可控制過程的基礎(chǔ)，也是開發(fā)商和用戶進(jìn)行交流的基礎(chǔ)和依據(jù)。
軟件體系結(jié)構(gòu)影響到軟件的如下質(zhì)量因素：
軟件的可伸縮性：是指軟件在不進(jìn)行修改的情況下適應(yīng)不同的工作環(huán)境的能力。由于硬件的飛速發(fā)展和軟件開發(fā)周期較長的矛盾，軟件升級(jí)的需要顯得非常迫切。如果軟件的升級(jí)和移植非常困難，軟件的生命期必定很短，使得化費(fèi)巨大人力物力開發(fā)出的軟件系統(tǒng)只能在低性能的硬件或網(wǎng)絡(luò)上運(yùn)行，甚至被廢棄不用，造成巨大的浪費(fèi)。
軟件的可維護(hù)性：軟件的維護(hù)也是必然的事情，為了保證軟件的較長使用壽命，軟件就必須適應(yīng)不斷的業(yè)務(wù)需求變化，根據(jù)業(yè)務(wù)需求的變化對(duì)軟件進(jìn)行修改。修改的成本和周期都直接和軟件的體系結(jié)構(gòu)相關(guān)。一個(gè)好的軟件體系結(jié)構(gòu)可以盡可能地將系統(tǒng)的變化放在系統(tǒng)的配置上，即軟件代碼無需修改，僅僅是在系統(tǒng)提供的配置文件中進(jìn)行適當(dāng)?shù)男薷?，然后軟件重新加載進(jìn)入運(yùn)行狀態(tài)，就完成了系統(tǒng)部分功能和性能要求的變化。對(duì)于重大改動(dòng)，需要打開源代碼進(jìn)行修改的，也僅僅是先繼承原先的代碼，然后用新的功能接替原先的調(diào)用接口，這樣將把軟件改動(dòng)量減小到最低。
軟件易用性：軟件的易用性是影響軟件是否被用戶接受的關(guān)鍵之關(guān)鍵因素。在軟件產(chǎn)品中，設(shè)計(jì)復(fù)雜，功能強(qiáng)大而完備，但因?yàn)椴僮鞣睆?fù)而被擱置者屢見不鮮。造成的主要原因在于缺乏軟件開發(fā)中軟件體系結(jié)構(gòu)的宏觀把握能力。另一方面，缺乏有效的手段進(jìn)行軟件需求的確定和對(duì)潛在需求的挖掘。
項(xiàng)目管理的風(fēng)險(xiǎn)
軟件項(xiàng)目管理的風(fēng)險(xiǎn)來自于軟件項(xiàng)目自身的特點(diǎn)：
軟件產(chǎn)品不可見：開發(fā)的進(jìn)展以及軟件的質(zhì)量是否符合要求難于度量，從而使軟件的管理難于把握。
軟件的生產(chǎn)過程不存在絕對(duì)正確的過程形式：可以肯定的是不同的軟件開發(fā)項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)采用不同的或者說是有針對(duì)性的軟件開發(fā)過程，而真正合適的軟件開發(fā)過程是在軟件項(xiàng)目的開發(fā)完成才能明了的。因此項(xiàng)目開發(fā)之初只能根據(jù)項(xiàng)目的特點(diǎn)和開發(fā)經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行選擇，并在開發(fā)過程中不斷的調(diào)整。
項(xiàng)目經(jīng)理1人
主要職責(zé)：進(jìn)行全局把握，側(cè)重于項(xiàng)目的商務(wù)方面，充當(dāng)項(xiàng)目組同客戶正式交流的接口環(huán)節(jié)。
項(xiàng)目負(fù)責(zé)人1人
主要職責(zé)：制定項(xiàng)目開發(fā)計(jì)劃和開發(fā)策略，參與項(xiàng)目核心系統(tǒng)的分析設(shè)計(jì)，同時(shí)努力保證開發(fā)計(jì)劃的按時(shí)完成和開發(fā)策略的真正貫徹落實(shí)。
領(lǐng)域?qū)＜?或2人
主要職責(zé)：在軟件分析階段幫助分析人員界定系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)邊界和實(shí)現(xiàn)的功能，對(duì)特定檢測(cè)點(diǎn)進(jìn)行算法審核，同時(shí)對(duì)測(cè)試策略和軟件操作界面提出參考意見。
質(zhì)量監(jiān)督組1或2人
主要職責(zé)：編制軟件質(zhì)量控制計(jì)劃，并負(fù)責(zé)落實(shí)；控制必要文檔的生產(chǎn)，通過文檔，監(jiān)督項(xiàng)目實(shí)施過程中軟件的質(zhì)量，并產(chǎn)生軟件質(zhì)量報(bào)告，提請(qǐng)項(xiàng)目經(jīng)理和項(xiàng)目負(fù)責(zé)人審閱；對(duì)于項(xiàng)目中出現(xiàn)的質(zhì)量問題，主持召開質(zhì)量復(fù)審會(huì)議。
系統(tǒng)分析員1或2人
主要職責(zé)：協(xié)同項(xiàng)目負(fù)責(zé)人進(jìn)行軟件系統(tǒng)的分析和設(shè)計(jì)工作，書寫軟件需求分析和系統(tǒng)設(shè)計(jì)相關(guān)文檔。在軟件實(shí)現(xiàn)階段進(jìn)行測(cè)試策略的編制和對(duì)性能測(cè)試的指導(dǎo)。
程序員2或3人
主要職責(zé)：協(xié)助分析人員進(jìn)行詳細(xì)設(shè)計(jì)，和軟件系統(tǒng)的代碼實(shí)現(xiàn)，并進(jìn)行適當(dāng)?shù)陌缀袦y(cè)試。
測(cè)試員2或3人
主要職責(zé)：已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的軟件組件、構(gòu)件或系統(tǒng)進(jìn)行正確性驗(yàn)證測(cè)試，整合后的系統(tǒng)的性能測(cè)試等。書寫測(cè)試報(bào)告和測(cè)試統(tǒng)計(jì)報(bào)告提請(qǐng)質(zhì)量監(jiān)督組復(fù)審。
技術(shù)支持2或3人
主要職責(zé)：協(xié)同系統(tǒng)分析人員聽取用戶需求，對(duì)需求分析進(jìn)行參考性復(fù)審。協(xié)同測(cè)試人員進(jìn)行測(cè)試，書寫操作手冊(cè)和在線幫助，在項(xiàng)目交付用戶之后進(jìn)行跟蹤服務(wù)。
文檔組1或2人
主要職責(zé)：對(duì)各部門產(chǎn)生的文檔進(jìn)行格式規(guī)范、版本編號(hào)和控制、存檔文件的檢索；協(xié)助質(zhì)量監(jiān)督組進(jìn)行軟件質(zhì)量監(jiān)督。 通過適當(dāng)?shù)娜藛T配備和職責(zé)劃分，能有效的降低軟件開發(fā)在后期的失控的可能性，和軟件對(duì)關(guān)鍵人員的依賴性。
軟件技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
熟度上說不存在風(fēng)險(xiǎn)，但為了實(shí)現(xiàn)良好的軟件構(gòu)架和穩(wěn)定的組件，與傳統(tǒng)開發(fā)方法比較，有相當(dāng)?shù)亩嗟念~外工作需要做，這會(huì)給項(xiàng)目工期帶來較大的風(fēng)險(xiǎn)。
回避和控制這部分風(fēng)險(xiǎn)的辦法是在項(xiàng)目進(jìn)行的過程不斷的對(duì)該階段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和指定有效的里程碑。同時(shí)采用"范例"方式提高開發(fā)人員的構(gòu)件組件的分析識(shí)別能力，適時(shí)調(diào)整構(gòu)件組件的數(shù)量和粒度。
軟件過程風(fēng)險(xiǎn)
軟件需求階段的風(fēng)險(xiǎn)
軟件的開發(fā)是以用戶的需求開始，在大多數(shù)情況下，用戶需求要靠軟件開發(fā)方誘導(dǎo)才能保證需求的完整，再以書面的形式形成《用戶需求》這一重要的文檔。需求分析更多的是開發(fā)方確認(rèn)需求的可行性和一致性的過程，在此階段需要和用戶進(jìn)行廣泛的交流和確認(rèn)。需求和需求分析的`任何疏漏造成的損失會(huì)在軟件系統(tǒng)的后續(xù)階段被一級(jí)一級(jí)地放大，因此本階段的風(fēng)險(xiǎn)最大。
設(shè)計(jì)階段的風(fēng)險(xiǎn)
設(shè)計(jì)的主要目的在于軟件的功能正確的反映了需求。可見需求的不完整和對(duì)需求分析的不完整和錯(cuò)誤，在設(shè)計(jì)階段被成倍地放大。設(shè)計(jì)階段的主要任務(wù)是完成系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)的定義，使之能夠完 成需求階段的即定目標(biāo)；另一方面也是檢驗(yàn)需求的一致性和需求分析的完整性和正確性。
設(shè)計(jì)本身的風(fēng)險(xiǎn)主要來自于系統(tǒng)分析人員。分析人員在設(shè)計(jì)系統(tǒng)結(jié)構(gòu)時(shí)過于定制，系統(tǒng)的可擴(kuò)展性較弱，會(huì)給后期維護(hù)帶來巨大的負(fù)擔(dān)，和維護(hù)成本的激增。對(duì)用戶來說系統(tǒng)的使用比例會(huì)有明顯的折扣，甚至造成軟件壽命過短。反之，軟件結(jié)構(gòu)的過于靈活和通用，必然引起軟件實(shí)現(xiàn)的難度增加，系統(tǒng)的復(fù)雜度會(huì)上升，這又會(huì)在實(shí)現(xiàn)和測(cè)試階段帶來風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)的穩(wěn)定性也會(huì)受到影響。從另一個(gè)角度上看，業(yè)務(wù)規(guī)則的變化，或說用戶需求和將來軟件運(yùn)行環(huán)境的變化都是必然的情況，目前軟件設(shè)計(jì)的所謂"通用性"是否就能很好的適應(yīng)將來需求和運(yùn)行環(huán)境的的變化，是需要認(rèn)真折衷的。這種折中也蘊(yùn)涵著很大的風(fēng)險(xiǎn)。
設(shè)計(jì)階段蘊(yùn)涵的另一種風(fēng)險(xiǎn)來自于設(shè)計(jì)文檔。文檔的不健全不僅會(huì)造成實(shí)現(xiàn)階段的困難，更會(huì)在后期的測(cè)試和維護(hù)造成災(zāi)難性的后果，例如根本無法對(duì)軟件系統(tǒng)進(jìn)行版本升級(jí)，甚至是發(fā)現(xiàn)的簡單錯(cuò)誤都無從更正。
實(shí)現(xiàn)階段引入的風(fēng)險(xiǎn)
軟件的實(shí)現(xiàn)從某種意義上講是軟件代碼的生產(chǎn)。原代碼本身也是文檔的一部分，同時(shí)它又是將來運(yùn)行于計(jì)算機(jī)系統(tǒng)之上的實(shí)體。源代碼書寫的規(guī)范性，可讀性是該階段的主要風(fēng)險(xiǎn)來源。規(guī)范的代碼生產(chǎn)會(huì)把屬于程序員自身個(gè)性風(fēng)格的成分引入代碼的比例降到最低限度，從而減小了系統(tǒng)整合的風(fēng)險(xiǎn)。
維護(hù)階段的風(fēng)險(xiǎn)
軟件維護(hù)包含兩個(gè)主要的維護(hù)階段，一個(gè)是軟件生產(chǎn)完畢到軟件試運(yùn)行階段的維護(hù)，這個(gè)階段是一種實(shí)環(huán)境的測(cè)試性維護(hù)，其主要目的是發(fā)現(xiàn)在測(cè)試環(huán)境中不能或未發(fā)現(xiàn)的問題；另一個(gè)階段是當(dāng)軟件的運(yùn)行不再能適應(yīng)用戶業(yè)務(wù)需求或是用戶的運(yùn)行環(huán)境（包括硬件平臺(tái)，軟件環(huán)境等）時(shí)進(jìn)行的軟件維護(hù)，具體可能是軟件的版本升級(jí)或軟件移植等。
從軟件工程的角度看，軟件維護(hù)費(fèi)用約占總費(fèi)用的55%~70%，系統(tǒng)越大，該費(fèi)用越高。對(duì)系統(tǒng)可維護(hù)性的輕視是大型軟件系統(tǒng)的最大風(fēng)險(xiǎn)。在軟件漫長的運(yùn)營期內(nèi)，業(yè)務(wù)規(guī)則肯定會(huì)不斷發(fā)展， 科學(xué)的解決此問題的做法是不斷對(duì)軟件系統(tǒng)進(jìn)行版本升級(jí)，在確?？删S護(hù)性的前提下逐步擴(kuò)展系統(tǒng)。
在軟件系統(tǒng)運(yùn)營期間，主要的風(fēng)險(xiǎn)源自于技術(shù)支持體系的無效運(yùn)轉(zhuǎn)?？茖W(xué)的方法是有一支客戶支持隊(duì)伍不斷收集運(yùn)行中發(fā)現(xiàn)的問題，并將解決問題的方法傳授給軟件系統(tǒng)的所有使用者。
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)表
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表中所提到的風(fēng)險(xiǎn)是一般項(xiàng)目在開發(fā)過程中都客觀存在的，表中所列出的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)是指在不對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深入的分析和有效的規(guī)避的情況下，該風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)發(fā)生的概率。比如軟件產(chǎn)品的設(shè)計(jì)目標(biāo)是運(yùn)行十年，體系結(jié)構(gòu)不合理的風(fēng)險(xiǎn)是40%的含義是，如果不對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行深入的分析，未采用最合理的軟件技術(shù)進(jìn)行設(shè)計(jì)，則生產(chǎn)出一個(gè)不具備可擴(kuò)展性的軟件系統(tǒng)的概率是40%。由于客戶公司是仍將不斷發(fā)展的，在十年內(nèi)，該軟件系統(tǒng)都能滿足公司運(yùn)營要求的可能性極低。由此而可能產(chǎn)生的災(zāi)難性后果是公司在業(yè)務(wù)發(fā)展的時(shí)候，必須重新開發(fā)新系統(tǒng)。
向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，是按照國際慣例進(jìn)行的例行操作，一方面讓客戶對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)有更充分的了解，表明公司誠信 為本的態(tài)度，另一方面也用以鞭策和激勵(lì)全體開發(fā)人員嚴(yán)格執(zhí)行開發(fā)標(biāo)準(zhǔn)，共同監(jiān)督項(xiàng)目開發(fā)過程，努力避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
附件二：
* * * * 重大決策（項(xiàng)目）
社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告通用文本格式
單位名稱：
時(shí) 間：
一、重大決策基本情況
包括重大決策名稱、重大決策類別（指重大政策、重大改革、重大項(xiàng)目、重大活動(dòng)和其他重大事項(xiàng)），主管部門、承辦單位等。重大決策背景、重大決策基本情況和主要內(nèi)容。
二、組織開展情況
包括評(píng)估小組組成人員、評(píng)估過程及主要開展的工作情況。
三、社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況
（一）重大決策的合法性分析
圍繞重大決策內(nèi)容是否符合現(xiàn)行相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和國家有關(guān)政策規(guī)定；實(shí)施重大決策的責(zé)任主體資格是否符合相關(guān)法律、規(guī)章和國家有關(guān)規(guī)定；所涉及政策調(diào)整、利益調(diào)節(jié)的對(duì)象和范圍是否界定準(zhǔn)確；調(diào)整、調(diào)節(jié)的依據(jù)是否合法；涉及的立項(xiàng)、審批等程序是否符合相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和國家有關(guān)規(guī)定。
（二）重大決策的合理性分析
訴求，相關(guān)補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)和其他救助標(biāo)準(zhǔn)依據(jù)是否充分，是否合理、公平、公正；是否保持了政策、措施的連續(xù)性、相對(duì)穩(wěn)定性、嚴(yán)密性以及與相關(guān)政策、措施的協(xié)調(diào)性，是否會(huì)導(dǎo)致地區(qū)、行業(yè)、群體間的相互攀比；擬采取的措施和手段是否必要、充分、適當(dāng)，所選擇的措施和手段對(duì)所涉及利益群體權(quán)益的損害是否最小。
（三）重大決策的可行性分析
決策或項(xiàng)目出臺(tái)的時(shí)機(jī)是否成熟，相應(yīng)的主、客觀條件是否具備；能否為重大事項(xiàng)責(zé)任主體或?qū)嵤┲黧w財(cái)力所承受；是否超越大多數(shù)群眾的承受能力，是否得到大多數(shù)群眾的支持、認(rèn)可、理解。
（四）重大決策的可控性分析
是否可能引發(fā)較大規(guī)?，F(xiàn)實(shí)社會(huì)和虛擬社會(huì)群體性事件、較大規(guī)模集體上訪、重大社會(huì)治安問題和其他社會(huì)穩(wěn)定問題；可能引發(fā)的社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)是否可控，能否得到有效預(yù)防和化解，是否制定了相應(yīng)的防范化解措施和應(yīng)急處置工作預(yù)案。
四、預(yù)防化解穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策建議（或應(yīng)急處突預(yù)案）
五、穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)
對(duì)重大決策可能產(chǎn)生的社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行全面分析、系統(tǒng)論證，作出客觀觀測(cè)，作出無風(fēng)險(xiǎn)、有較小風(fēng)險(xiǎn)、有較大風(fēng)險(xiǎn)和有重大風(fēng)險(xiǎn)四個(gè)等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論，并據(jù)此提出可實(shí)施、暫緩實(shí)施、不實(shí)施的建議。
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案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇九
為了防止案件的發(fā)生，適時(shí)的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查是非常必要的。下文是小編收集的關(guān)于最新案件風(fēng)險(xiǎn)排查方案，歡迎閱讀!
為了全面掌握我鎮(zhèn)非法集資活動(dòng)基本情況，有效防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)，依法從嚴(yán)打擊非法集資活動(dòng)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序。結(jié)合我縣實(shí)際，特制定本方案。
一、排查目的
通過開展非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，及時(shí)摸清我鎮(zhèn)非法集資案件情況，及早發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索，消除非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，進(jìn)一步完善防范和打擊非法集資長效工作機(jī)制，提高群眾自覺抵制非法集資的意識(shí)和能力，營造防范和打擊非法集資的良好工作氛圍，維護(hù)我鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)金融秩序。
二、排查時(shí)間
本次排查時(shí)間從20xx年8月28日至20xx年9月7日。
三、排查內(nèi)容
本次排查內(nèi)容主要是對(duì)房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)、林業(yè)、服務(wù)業(yè)等非法集資案件多發(fā)行業(yè)，特別是對(duì)新出現(xiàn)的非法集資活動(dòng)苗頭、動(dòng)向、特點(diǎn)進(jìn)行了解掌握。對(duì)已發(fā)生的案件要逐步摸清案件狀況，對(duì)群眾舉報(bào)和行業(yè)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資案件線索要認(rèn)真調(diào)查核實(shí)。要通過全面和重點(diǎn)排查，摸清我鎮(zhèn)非法集資案件的數(shù)量、案件隱患、區(qū)域分布、法案地點(diǎn)、主要方式、風(fēng)險(xiǎn)狀況、危害后果等，及時(shí)提出處置預(yù)案，將非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)及早消除在萌芽狀態(tài)。
四、工作步驟
本次排查工作共分二個(gè)階段進(jìn)行：
(一)準(zhǔn)備階段(20xx年8月29日—20xx年8月31日)。鎮(zhèn)、村要召開動(dòng)員大會(huì)，進(jìn)行非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作部署;要成立非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合實(shí)際，制定風(fēng)險(xiǎn)排查方案，落實(shí)排查責(zé)任，明確排查任務(wù)和要求，認(rèn)真抓好組織實(shí)施。各村(居)要全面摸清轄區(qū)涉嫌非法集資企業(yè)的集資方式、集資金額和參與人數(shù)等情況，確保不留死角。
(二)排查階段(20xx年9月1日—20xx年9月7日)。排查工作由鎮(zhèn)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織，各村(居)委會(huì)全面實(shí)施。各村(居)排查結(jié)束后，應(yīng)認(rèn)真匯總分析，于20xx年9月4日前，將整理后的排查
工作總結(jié)
上報(bào)鎮(zhèn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的非法集資活動(dòng)案件和線索進(jìn)行梳理，并逐項(xiàng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)測(cè)。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)案件和線索開展有針對(duì)性的重點(diǎn)檢查工作。排查總結(jié)主要內(nèi)容應(yīng)包括：排查工作開展情況;非法集資類型及運(yùn)作模式;非法集資總體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)隱患分析;排查涉及案件基本情況(排查發(fā)現(xiàn)案件要求逐案報(bào)送專題案例，詳細(xì)說明涉及項(xiàng)目、單位、規(guī)模、主要方式、集資使用方向和范圍、對(duì)象人數(shù)、性質(zhì)認(rèn)定、處置情況等);防范或處置非法集資的工作意見。
五、工作要求
(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。鎮(zhèn)、村要充分認(rèn)識(shí)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性和必要性，從維護(hù)全鎮(zhèn)社會(huì)和諧和經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定的大局出發(fā)，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，周密部署。要成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定全面具體的排查
工作方案
，加強(qiáng)調(diào)查研究，突出重點(diǎn)，寬嚴(yán)相濟(jì)，防止出現(xiàn)負(fù)面影響，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作的順利開展。
(二)做好輿論引導(dǎo)。鎮(zhèn)、村要召開工作部署會(huì)議，通過懸掛標(biāo)語、發(fā)放宣傳單等形式，加大對(duì)處置非法集資法律法規(guī)的宣傳，幫助社會(huì)公眾提高法律意識(shí)，了解投融資政策。要加大非法集資危害性的宣傳，經(jīng)常開展對(duì)社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)提示，通報(bào)非法集資活動(dòng)的形式、特點(diǎn)及其危害性，提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，引導(dǎo)社會(huì)公眾原理非法集資活動(dòng)，共同抵制和打擊非法集資行為。
(三)注重工作實(shí)效。針對(duì)本次風(fēng)險(xiǎn)排查工作涉及面廣、時(shí)間短、任務(wù)重、政策性強(qiáng)、工作難度大等特點(diǎn)各村(居)委會(huì)要加強(qiáng)和縣、鎮(zhèn)相關(guān)部門的溝通、協(xié)作，村(居)委會(huì)間齊抓共管，確保保質(zhì)保量完成工作任務(wù)。各村(居)委會(huì)、各有關(guān)部門要認(rèn)真履行工作職責(zé)，全面做好排查工作，做到排查數(shù)據(jù)真實(shí)可靠，排查情況不失真，統(tǒng)計(jì)數(shù)字不縮水，科學(xué)、客觀、全面準(zhǔn)確地反映非法集資的風(fēng)險(xiǎn)情況。
(四)加強(qiáng)信息報(bào)送。鎮(zhèn)、村要成立專門的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定專人作為聯(lián)絡(luò)員。各村(居)要加強(qiáng)與鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)小組的信息溝通，鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要加強(qiáng)與縣政府金融辦及縣處非辦的日常聯(lián)系，并進(jìn)一步健全非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和案件信息上報(bào)機(jī)制。
(五)依法進(jìn)行處置。鎮(zhèn)、村和有關(guān)部門要落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查工作責(zé)任，對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)可能嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的案件和隱患，要依法及時(shí)進(jìn)行處置，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。參加排查工作的人員要遵守保密紀(jì)律和規(guī)定，未經(jīng)允許不得泄露排查工作的相關(guān)情況，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴(yán)肅處理。
為有效防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)，依法從嚴(yán)打擊非法集資違法犯罪活動(dòng)，維護(hù)我縣經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組和市政府相關(guān)工作要求，決定自20xx年5月14日至20xx年6月2日在全縣范圍內(nèi)開展一次非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查?，F(xiàn)將有關(guān)工作通知如下：
一、工作目標(biāo)
堅(jiān)持“打防并舉，綜合治理，標(biāo)本兼治”的工作方針，通過開展非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查，全面摸清我縣非法集資活動(dòng)的基本情況，及早發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索，消除非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，督促各地、各部門建立健全定期風(fēng)險(xiǎn)排查和信息上報(bào)機(jī)制，進(jìn)一步完善防范和打擊非法集資長效工作機(jī)制，加大非法集資風(fēng)險(xiǎn)處置工作力度，有力遏制和打擊非法集資違法犯罪活動(dòng)，維護(hù)我縣經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。
二、排查內(nèi)容
對(duì)全縣非法集資活動(dòng)活躍的重點(diǎn)地區(qū)，以及建筑業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、林業(yè)、農(nóng)業(yè)、信貸中介、典當(dāng)、投資公司、證券及私募基金、小額貸款公司、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、廣告業(yè)等重點(diǎn)行業(yè)和領(lǐng)域，嚴(yán)格對(duì)照非法集資的幾種主要表現(xiàn)形式和8類涉嫌非法集資廣告(見附件)進(jìn)行非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查。對(duì)已發(fā)生的案件要逐案摸清案件狀況，對(duì)群眾舉報(bào)和行業(yè)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資案件線索要認(rèn)真調(diào)查核實(shí)。要通過全面和重點(diǎn)排查，全面摸清全縣非法集資活動(dòng)的數(shù)量、特點(diǎn)、主要方式、區(qū)域分布、風(fēng)險(xiǎn)狀況，以及案件數(shù)量、案發(fā)特點(diǎn)、危害后果等，及時(shí)做好一線把關(guān)，力爭做到“打早、打小”，把非法集資風(fēng)險(xiǎn)消除在萌芽狀態(tài)。
三、排查方式和職責(zé)分工
此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作由縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織領(lǐng)導(dǎo)，采取先排查后督查的方式進(jìn)行，先由各地、各行業(yè)主管部門組織本地、本行業(yè)范圍內(nèi)的全面排查，然后由各地、各部門成立專門的督查組，對(duì)前期自查和排查工作情況進(jìn)行督導(dǎo)和抽查。具體的職責(zé)分工為：
縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)此次非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查的組織、協(xié)調(diào)和信息總結(jié)上報(bào)等工作。
各地各有關(guān)部門打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)全面組織領(lǐng)導(dǎo)轄內(nèi)非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。
縣政府金融辦負(fù)責(zé)小額貸款、融資性擔(dān)保等領(lǐng)域的相關(guān)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查等工作。
縣委宣傳部負(fù)責(zé)做好非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作開展期間的相關(guān)宣傳教育和輿論引導(dǎo)等工作。
縣工信委負(fù)責(zé)組織開展對(duì)工業(yè)園區(qū)、非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及中小企業(yè)領(lǐng)域非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查。
縣公安局負(fù)責(zé)對(duì)群眾報(bào)案、日常偵查及其他單位移送的非法集資案件線索進(jìn)行排查。
縣建設(shè)局負(fù)責(zé)組織開展建筑、房地產(chǎn)開發(fā)等領(lǐng)域非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查。
縣農(nóng)業(yè)局負(fù)責(zé)組織開展農(nóng)業(yè)領(lǐng)域(含農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖和農(nóng)產(chǎn)品開發(fā)等)非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查。
縣林業(yè)局負(fù)責(zé)組織開展林業(yè)領(lǐng)域(含林地林權(quán)投資、造林項(xiàng)目和林業(yè)產(chǎn)品投資等)非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查。
縣商行辦負(fù)責(zé)組織開展貿(mào)易和商品流通等領(lǐng)域(含拍賣、典當(dāng)、舊貨流通等)非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查。
縣工商局負(fù)責(zé)組織開展投、融資中介管理和廣告發(fā)布等領(lǐng)域的非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查。
人行宜黃縣支行負(fù)責(zé)對(duì)民間借貸和民間融資活動(dòng)轉(zhuǎn)化為非法集資等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查。
縣銀監(jiān)辦負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與非法集資相關(guān)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查。
宜黃縣保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)保險(xiǎn)銷售領(lǐng)域及保險(xiǎn)從業(yè)人員參與非法集資等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查。
四、具體階段和步驟
此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查分三個(gè)階段進(jìn)行：
(一)自查階段(5月14日至5月16日)
各地、各部門根據(jù)職責(zé)分工制定本地、本行業(yè)非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案，認(rèn)真部署和組織開展本地、本行業(yè)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)排查，收集匯總和分析各有關(guān)單位提交的自查
工作報(bào)告
，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患。
(二)督查階段(5月16日至5月25日)
各地、各部門要組成專門的督查組，由分管領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)，對(duì)本地、本行業(yè)前期開展自查和排查工作進(jìn)行督導(dǎo)和檢查，對(duì)重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)區(qū)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況進(jìn)行抽查，并及時(shí)提出相關(guān)工作建議。
(三)總結(jié)階段(5月25日至6月2日)
各地、各部門對(duì)前期開展非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查和督察情況及時(shí)進(jìn)行總結(jié)，匯總相關(guān)工作情況和案件處置情況，并形成總結(jié)材料，并于20xx年6月5日前將材料報(bào)送縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(縣銀監(jiān)辦)。
五、工作要求
(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。開展風(fēng)險(xiǎn)排查是做好打擊和處置非法集資工作的重要環(huán)節(jié)，也是考核評(píng)價(jià)各地各有關(guān)部門打擊和處置非法集資工作的重要內(nèi)容。各地，各部門要高度重視，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，周密部署，制定切實(shí)可行的排查工作方案，認(rèn)真抓好各項(xiàng)工作的落實(shí)，確保此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的順利開展。
(二)講究工作方法。此次風(fēng)險(xiǎn)排查工作涉及面廣、時(shí)間短、任務(wù)重、政策性強(qiáng)、工作難度大，各地、各部門要加強(qiáng)溝通、密切協(xié)作、齊抓共管，保質(zhì)、高效完成工作任務(wù)。要針對(duì)我縣部分區(qū)域和行業(yè)民間融資活躍的現(xiàn)狀，把握政策界線和工作尺度，抓住典型、突出重點(diǎn)、寬嚴(yán)相濟(jì)、有的放矢，增強(qiáng)工作的主動(dòng)性和針對(duì)性;同時(shí)，要密切注意維護(hù)行業(yè)和地區(qū)的穩(wěn)定，避免因排查方式不當(dāng)而引發(fā)不穩(wěn)定現(xiàn)象。
(三)依法及時(shí)處置。各地、各部門要落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查工作責(zé)任，對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的可能嚴(yán)重危害社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的案件線索和隱患，要及時(shí)依法查處，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。
(四)加強(qiáng)信息報(bào)送。各地、各部門要指定專人作為聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)與縣處非辦的日常聯(lián)系，加強(qiáng)信息溝通，進(jìn)一步健全非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和信息上報(bào)機(jī)制。
宜黃縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(縣銀監(jiān)辦)聯(lián)系人：江雷降，聯(lián)系電話：。
為有效防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)，依法從嚴(yán)打擊非法集資活動(dòng)，維護(hù)景區(qū)經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組《關(guān)于開展20xx年第一次非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》(鷹處非字[20xx]2號(hào))的要求，經(jīng)研究，結(jié)合景區(qū)實(shí)際，就開展非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作制定本實(shí)施方案如下。
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
成立景區(qū)20xx年第一次非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由管委會(huì)分管副主任為組長，財(cái)政局、龍虎山公安分局主要領(lǐng)導(dǎo)為副組長，黨委宣傳部、兩鎮(zhèn)人民政府、上清林場(chǎng)、經(jīng)貿(mào)局、建設(shè)局、林業(yè)局、農(nóng)業(yè)局、工商局等部門負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在財(cái)政局，由財(cái)政局分管領(lǐng)導(dǎo)任辦公室主任，辦公室成員從財(cái)政局抽調(diào)，負(fù)責(zé)此次非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查的組織、協(xié)調(diào)和信息匯總上報(bào)等工作。各相關(guān)單位要高度重視此次排查工作，要制定切實(shí)可行的工作方案，全面摸清非法集資案件的客觀情況，要明確一位信息聯(lián)絡(luò)員，及時(shí)與領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室溝通，報(bào)送相關(guān)信息。
二、工作目標(biāo)
通過開展非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，及時(shí)摸清景區(qū)非法集資案件情況，及早發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索，消除非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，進(jìn)一步完善景區(qū)防范和打擊非法集資長效工作機(jī)制，提高景區(qū)群眾自覺抵制非法集資的意識(shí)和能力，營造景區(qū)防范和打擊非法集資的良好工作氛圍，維護(hù)景區(qū)經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定。
三、排查內(nèi)容
在景區(qū)范圍內(nèi)各相關(guān)行業(yè)尤其是建筑業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、林業(yè)、農(nóng)業(yè)、信貸中介、典當(dāng)、投資公司、證券及私募基金、小額貸款公司、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、商業(yè)、貿(mào)易、服務(wù)業(yè)、廣告業(yè)、民間融資等重點(diǎn)行業(yè)和領(lǐng)域涉嫌非法集資活動(dòng)進(jìn)行排查。對(duì)已發(fā)生的案件要逐案摸清案件狀況，對(duì)群眾舉報(bào)和行業(yè)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資案件線索要認(rèn)真調(diào)查核實(shí)。要通過全面和重點(diǎn)排查，摸清本地區(qū)、本行業(yè)非法集資案件的數(shù)量、案件隱患、區(qū)域分布、發(fā)案特點(diǎn)、主要形式、風(fēng)險(xiǎn)狀況、危害后果等，及時(shí)提出處置預(yù)案，將非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)及早消除在萌芽狀態(tài)。
四、排查方式和職責(zé)分工
此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作由景區(qū)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織領(lǐng)導(dǎo)，采取先排查后督查的方式進(jìn)行，先由景區(qū)各相關(guān)行業(yè)主管部門組織本行業(yè)范圍內(nèi)的全面排查，后由景區(qū)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組成立專門的督查組，對(duì)各部門的自查和排查工作情況進(jìn)行督導(dǎo)和抽查，迎接市督查組的檢查。具體的職責(zé)分工為：
景區(qū)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)此次非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查的組織、協(xié)調(diào)和信息匯總上報(bào)等工作。
黨委宣傳部負(fù)責(zé)做好非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作開展期間相關(guān)宣傳教育和輿論引導(dǎo)等工作。
經(jīng)貿(mào)局負(fù)責(zé)組織開展對(duì)中小企業(yè)領(lǐng)域、貿(mào)易和商品流通等領(lǐng)域(含拍賣、典當(dāng)、舊貨流通等)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查。
公安分局負(fù)責(zé)對(duì)群眾報(bào)案、日常偵查及其他單位移送的非法集資案件線索進(jìn)行排查。
建設(shè)局負(fù)責(zé)組織開展建筑、房地產(chǎn)開發(fā)等領(lǐng)域非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查。
農(nóng)業(yè)局負(fù)責(zé)組織開展農(nóng)業(yè)領(lǐng)域(含農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖和農(nóng)產(chǎn)品開發(fā)等)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查。
林業(yè)局負(fù)責(zé)組織開展林業(yè)領(lǐng)域(含林業(yè)林權(quán)投資、造林項(xiàng)目和林業(yè)產(chǎn)品投資等)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查。
工商局負(fù)責(zé)組織開展投、融資中介管理和廣告發(fā)布等領(lǐng)域的非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查。
財(cái)政負(fù)責(zé)組織開展小額貸款、融資性擔(dān)保等領(lǐng)域的相關(guān)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查;聯(lián)絡(luò)人行鷹潭市中心支行、鷹潭銀監(jiān)分局共同開展對(duì)景區(qū)民間借貸和民間事資活動(dòng)轉(zhuǎn)化為非法集資、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與非法集資相關(guān)案件等風(fēng)險(xiǎn)排查。
四、具體階段和步驟
此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查分三個(gè)階段進(jìn)行：
1.自查階段(7月20至8月10日)
各有關(guān)部門根據(jù)職責(zé)分工制定本部門本行業(yè)內(nèi)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案，認(rèn)真部署和組織開展本行業(yè)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)排查，收集匯總和分析各有關(guān)單位提交的自查工作報(bào)告，及時(shí)發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。
2.督查階段(8月11日至8月15日)
非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組組成專門督查組，對(duì)景區(qū)各部門前期開展自查和排查工作進(jìn)行督導(dǎo)和檢查，對(duì)重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)區(qū)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況進(jìn)行抽查，并及時(shí)提出相關(guān)工作建議。
3.總結(jié)階段(8月16日至8月20日)
對(duì)前期開展非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查和督察情況及時(shí)進(jìn)行總結(jié)，匯總相關(guān)工作情況和案件處置情況，并形成總結(jié)材料，于20xx年8月21日前，將相關(guān)材料報(bào)送市打擊和處置非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，并抄報(bào)市政府金融辦。
五、工作要求
1.加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各有關(guān)部門要高度重視此次非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，把非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作納入全年工作的重要議程，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，制定詳細(xì)的、可操作的排查工作方案，深入調(diào)查研究，從維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的大局出發(fā)，突出重點(diǎn)，寬嚴(yán)相濟(jì)，防止出現(xiàn)負(fù)面影響，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作的順利開展。
2.講究工作方法。針對(duì)本次風(fēng)險(xiǎn)排查工作涉及面廣、時(shí)間短、任務(wù)重、政策性強(qiáng)、工作難度大的特點(diǎn)，各有關(guān)部門要加強(qiáng)溝通、密切協(xié)作、齊抓共管，保質(zhì)、高效完成工作任務(wù)。要把握政策界線和工作尺度，抓住典型、突出重點(diǎn)、有的放矢，增強(qiáng)工作的主動(dòng)性和針對(duì)性。要主動(dòng)與上級(jí)主管部門、其他兄弟縣區(qū)進(jìn)行溝通，熟通政策，靈活運(yùn)用多種方法。對(duì)已發(fā)案件要逐案摸清風(fēng)險(xiǎn)狀況，對(duì)群眾舉報(bào)和日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資線索要逐條調(diào)查核實(shí)。同時(shí)，要密切注意社會(huì)穩(wěn)定，避免因排查方式不當(dāng)而引發(fā)不穩(wěn)定現(xiàn)象。
3.做好輿論引導(dǎo)。要廣泛利用多種宣傳手段，加大對(duì)處置非法集資法律法規(guī)政策的宣傳，幫助社會(huì)公眾提高法律意識(shí)，了解投融資政策，引導(dǎo)理性投資。要加大對(duì)非法集資危害性的宣傳，經(jīng)常開展對(duì)社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)提示，通報(bào)非法集資活動(dòng)的形式、特點(diǎn)及其危害性，提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，引導(dǎo)社會(huì)公眾遠(yuǎn)離非法集資活動(dòng)。
4.加強(qiáng)信息報(bào)送。非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要指定一名聯(lián)絡(luò)員，保持與市政府、市金融辦及市處非辦的日常聯(lián)系，加強(qiáng)信息溝通，進(jìn)一步健全非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和案件信息上報(bào)機(jī)制。
5.依法及時(shí)進(jìn)行處置。對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)可能嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的案件和隱患，要依法及時(shí)進(jìn)行處置，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。參加排查工作的人員要遵守保密紀(jì)律和規(guī)定，未經(jīng)允許不得泄露排查工作的相關(guān)情況，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴(yán)肅處理。
案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇十
“案件風(fēng)險(xiǎn)”一詞，在法律領(lǐng)域中是非常常見的術(shù)語。無論是律師還是法官，都需要對(duì)案件的風(fēng)險(xiǎn)有充分的了解和認(rèn)知，以便能夠制定出最優(yōu)的法律策略。在我的職業(yè)生涯中，我曾經(jīng)處理過很多不同類型的案件，但是不論是什么類型的案子，案件風(fēng)險(xiǎn)都是十分重要的。
第二段: 案件風(fēng)險(xiǎn)的定義和分析
案件風(fēng)險(xiǎn)，簡單來說就是在訴訟過程中，所面臨的各種不確定性及可能帶來的損失。案件風(fēng)險(xiǎn)不只是與贏或輸有關(guān)，它還包括成本、時(shí)間、聲譽(yù)等多種因素。在分析案件風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，需要了解各方當(dāng)事人及訴訟環(huán)節(jié)中的風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的法律策略，減少案件風(fēng)險(xiǎn)的可能性。
第三段：案件風(fēng)險(xiǎn)的重要性
案件風(fēng)險(xiǎn)對(duì)每一個(gè)涉案方都具有極其重要的意義。對(duì)于原告來說，一個(gè)輸?shù)舻陌讣赡軙?huì)給他們的生活和事業(yè)帶來重大影響；對(duì)于被告來說，贏得了案件，可能不僅能保護(hù)自身權(quán)益，還可能贏得其他人的信任。因此，在處理案件時(shí)，律師和法官需要以嚴(yán)謹(jǐn)、客觀和公正的態(tài)度分析和評(píng)估案件風(fēng)險(xiǎn)。
第四段：案件風(fēng)險(xiǎn)的管控方式
針對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)，律師和法官需要積極地采取各種維護(hù)當(dāng)事人權(quán)益的方式來應(yīng)對(duì)。其中，重要的措施包括：詳細(xì)評(píng)估案件的各方面風(fēng)險(xiǎn)；采用正確的訴訟策略，制定正確的案件方案；遵循適用法律的規(guī)定，確保訴訟程序的合法性；運(yùn)用有效的證據(jù)及時(shí)反駁對(duì)方的訴訟主張等措施。
第五段：總結(jié)
正如魯迅先生所說，“事實(shí)勝于雄辯”。在處理各種類型的案件中，了解和評(píng)估案件風(fēng)險(xiǎn)，是律師和法官必須具備的基本素養(yǎng)。只有經(jīng)過充分的分析和評(píng)估，我們才能制定恰當(dāng)?shù)脑V訟策略，最大程度地減少案件風(fēng)險(xiǎn)，為當(dāng)事人爭取最優(yōu)的法律結(jié)果。
案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇十一
案件風(fēng)險(xiǎn)是每個(gè)企業(yè)和個(gè)人都需要面對(duì)的問題，它們可能會(huì)對(duì)我們的生活和業(yè)務(wù)帶來不可預(yù)測(cè)的影響。作為一個(gè)律師，我深深地意識(shí)到案件風(fēng)險(xiǎn)的重要性，并將其作為我的職業(yè)生涯中的重點(diǎn)研究領(lǐng)域。在這篇文章中，我將總結(jié)我對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的理解，分享我的心得體會(huì)，并提出一些相關(guān)的建議。
第二段：正文一——案件風(fēng)險(xiǎn)的定義和影響
案件風(fēng)險(xiǎn)指的是發(fā)生潛在逆境的可能性，因此我們必須認(rèn)真評(píng)估它并研究可能的影響。在法律領(lǐng)域，案件風(fēng)險(xiǎn)可以分為兩類：法律風(fēng)險(xiǎn)和商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)是指與法律相關(guān)的事件，包括訴訟、違反法律條款等。商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)則是指與商業(yè)相關(guān)的問題，如收入下滑、市場(chǎng)變化等。案件風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)對(duì)企業(yè)和個(gè)人產(chǎn)生很大的影響，例如帶來法律和財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)，損害品牌聲譽(yù)，甚至導(dǎo)致業(yè)務(wù)的破產(chǎn)。因此，我們必須積極應(yīng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)，盡力避免和減輕它們帶來的負(fù)面影響。
第三段：正文二——識(shí)別和評(píng)估案件風(fēng)險(xiǎn)
識(shí)別和評(píng)估案件風(fēng)險(xiǎn)是規(guī)避法律糾紛和減輕風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。企業(yè)和個(gè)人應(yīng)該制定有效的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，并通過制定發(fā)生意外事件的方案以保持冷靜和清晰的頭腦。有一些常見的方法可以幫助人們識(shí)別和評(píng)估案件風(fēng)險(xiǎn)，例如分析歷史案例、收集市場(chǎng)和行業(yè)信息、進(jìn)行趨勢(shì)分析和預(yù)測(cè)和分享經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。而在評(píng)估案件風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，我們應(yīng)該集中關(guān)注最有可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，并考慮其對(duì)公司或個(gè)人的影響，以便制定適當(dāng)?shù)拇胧?BR> 第四段：正文三——規(guī)避和減輕案件風(fēng)險(xiǎn)
為了規(guī)避和減輕案件風(fēng)險(xiǎn)，我們可以制定相應(yīng)的措施。首先，企業(yè)應(yīng)該積極應(yīng)對(duì)可能的法律風(fēng)險(xiǎn)，包括通過法律顧問進(jìn)行法律咨詢、審查關(guān)鍵合同、審查和制定政策等。在商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)方面，企業(yè)應(yīng)該進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和競爭對(duì)手分析，尋找新的增長機(jī)會(huì)。在減輕案件風(fēng)險(xiǎn)方面，企業(yè)也可以考慮購買保險(xiǎn)，以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于個(gè)人而言，他們應(yīng)該遵守當(dāng)?shù)氐姆梢?guī)定，保持良好的信用記錄，及時(shí)處理和解決盡可能的事宜，以避免欠缺行為或者違法行為。
第五段：結(jié)論
總之，案件風(fēng)險(xiǎn)不可避免，但我們可以通過評(píng)估和學(xué)習(xí)如何規(guī)避和減輕這些風(fēng)險(xiǎn)來為自己或企業(yè)創(chuàng)造更安全和成功的未來。一個(gè)關(guān)鍵的方面是始終保持冷靜和客觀的態(tài)度。當(dāng)我們遇到案件風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，不要驚慌失措，而是利用這一機(jī)會(huì)認(rèn)真分析和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)措施并擁有一顆樂觀的心。讓我們共同努力，創(chuàng)造一個(gè)更安全和穩(wěn)定的未來。
案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇十二
根據(jù)省聯(lián)社辦公室《轉(zhuǎn)發(fā)湖南銀監(jiān)會(huì)辦公室關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法的通知》(湘信聯(lián)辦【20xx】218號(hào))文件精神和工作要求。為確保我縣農(nóng)商行又好又快發(fā)展，總行結(jié)合工作實(shí)際，在年初就制定了案防工作計(jì)劃，明確了案件風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)?，F(xiàn)將20xx年上半年案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況報(bào)告如下：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
為切實(shí)做好案件防控工作，xx農(nóng)商銀行成立了案件防控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由董事長任組長，其他班子成員任副組長，成員由總行各部門經(jīng)理及支行行長組成，監(jiān)事長具體分管此項(xiàng)工作。
二、案件防控工作目標(biāo)
1、確保不發(fā)生金融經(jīng)濟(jì)類案件，不發(fā)生黃、賭、毒、黑等涉及治安及刑事類案件，不發(fā)生“盜”、“搶”、“火”、“交”及人員傷亡等責(zé)任事故，不發(fā)生有重大社會(huì)影響的維穩(wěn)事件，不發(fā)生違規(guī)參加民間借貸融資、經(jīng)商辦企業(yè)等“九種人”事件，不發(fā)生違背中央“八項(xiàng)規(guī)定”、“六項(xiàng)禁令”及“四風(fēng)建設(shè)”事件。
2、抓好員工職業(yè)道德建設(shè)。組織開展對(duì)員工的職業(yè)道德教育，在農(nóng)商行系統(tǒng)內(nèi)營造良好的學(xué)法、懂法、守法、依法合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍。
3、加強(qiáng)制度執(zhí)行力建設(shè)。繼續(xù)突出抓好“四項(xiàng)制度”的落實(shí)到位，繼續(xù)抓好案防制度執(zhí)行力突查工作。
三、案件排查工作規(guī)劃
在年初，各業(yè)務(wù)部門、稽核監(jiān)察部門就按照業(yè)務(wù)條線、崗位職責(zé)制定了各自的案件風(fēng)險(xiǎn)排查項(xiàng)目，明確案防工作計(jì)劃，并且根據(jù)監(jiān)管部門、省聯(lián)社的工作部署，積極開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。具體已立項(xiàng)項(xiàng)目如下：
(一)信貸類業(yè)務(wù)
1、對(duì)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”的貸款新規(guī)落實(shí)情況專項(xiàng)檢查;
2、500萬元以上(含)大額貸款專項(xiàng)檢查;
3、到期貸款收回率專項(xiàng)檢查;
4、不良貸款問責(zé)追責(zé)專項(xiàng)檢查;
5、對(duì)核銷(置換)貸款專項(xiàng)檢查;
6、福祥便民卡業(yè)務(wù)檢查;
7、跨區(qū)域貸款情況風(fēng)險(xiǎn)排查;
8、整治信貸領(lǐng)域不正之風(fēng)專項(xiàng)排查。
(二)票據(jù)類業(yè)務(wù)
開展支票業(yè)務(wù)檢查，重點(diǎn)檢查受理的支票印鑒與預(yù)留印鑒是否相符;存款人領(lǐng)購支票是否按規(guī)定收回剩余的空白支票并剪角作廢等。
(三)跨業(yè)合作類業(yè)務(wù)
開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)檢查柜臺(tái)保險(xiǎn)代理人員的代理資格;辦理代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是否存在合規(guī)等。
案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇十三
近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過觀看視頻，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢(shì)非常嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀(jì)意識(shí)差，教育乏力。 俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。 二、是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。 近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。 三、稽核檢查圖形式、走過場(chǎng)、監(jiān)督乏力。 一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線長和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。從以上幾個(gè)方面看，本人認(rèn)為： 要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控
（一）嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。
（二）大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。
（三）大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
（四）對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
（五）堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核 、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。
（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。
（七）加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。
（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的'可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。
同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì)，案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)
身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。
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案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇十四
作為一名業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估專員，我一直在進(jìn)行各種案件的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。每個(gè)案件都有其自身的特點(diǎn)和隱患，而通過不斷地總結(jié)和學(xué)習(xí)，我將自己的經(jīng)驗(yàn)轉(zhuǎn)化為心得體會(huì)。本文將分享我對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的感悟和體會(huì)。
第一段：正確認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的重要性
在進(jìn)行任何業(yè)務(wù)活動(dòng)中，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估都起著至關(guān)重要的作用。它可以幫助企業(yè)預(yù)測(cè)和識(shí)別可能的隱患和風(fēng)險(xiǎn)，并及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施，以避免或減少損失和影響。因此，在案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作中，正確的認(rèn)識(shí)其重要性是非常必要的，只有這樣才能夠全面、及時(shí)地做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。
第二段：細(xì)致入微的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是成功的關(guān)鍵
在案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，要盡可能的細(xì)致入微，全面考慮所有的因素和可能的影響。只有這樣，才能夠確保評(píng)估出來的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告可靠性高、預(yù)測(cè)性準(zhǔn)確，在實(shí)際操作中更加有力地應(yīng)對(duì)不確定因素。細(xì)致入微的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是成功的關(guān)鍵，同樣也必須在分析數(shù)據(jù)的過程中密切關(guān)注細(xì)節(jié)，并確保分析結(jié)果是準(zhǔn)確、客觀的。
第三段：重視團(tuán)隊(duì)合作，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不應(yīng)該是一個(gè)人的事情，而應(yīng)該是一個(gè)團(tuán)隊(duì)的任務(wù)。并且，在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，必須高度重視團(tuán)隊(duì)合作，確保每個(gè)成員都能夠共享信息和經(jīng)驗(yàn)，共同分析來自不同角度的數(shù)據(jù)，從而共同識(shí)別出潛在的風(fēng)險(xiǎn)并制定相應(yīng)的預(yù)防和響應(yīng)方案。這就實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，也更好的提升了團(tuán)隊(duì)整體的工作水平，達(dá)到優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的效果。
第四段：深度挖掘數(shù)據(jù)是案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的有效方法
數(shù)據(jù)是案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的重要組成部分，如何更好地挖掘數(shù)據(jù)，預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，也是重要的研究方向。在我個(gè)人的評(píng)估中，最有效的方法就是深度挖掘數(shù)據(jù)，從數(shù)據(jù)的背后看問題，并且有效利用數(shù)據(jù)控制風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，對(duì)于數(shù)據(jù)的處理要條理明晰，數(shù)據(jù)的整合需要兼顧橫向、縱向、時(shí)間序列等多維度信息。而深度挖掘數(shù)據(jù)，也不僅僅只是依靠人工挖掘，需要有一定的數(shù)據(jù)分析工具與思維模式去輔助，讓數(shù)據(jù)投射出更多的價(jià)值。
第五段：只有不斷學(xué)習(xí)和總結(jié)才能更好地提高案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的能力
作為業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估專員，不斷學(xué)習(xí)和總結(jié)經(jīng)驗(yàn)是非常必要的。雖然在實(shí)際工作中，每個(gè)案件都有其自身的特點(diǎn)，但總結(jié)經(jīng)驗(yàn)是不可少的。通過不斷學(xué)習(xí)和總結(jié)，可以規(guī)避之前做出不成熟的判斷和決策，提高風(fēng)險(xiǎn)判斷的準(zhǔn)確性和專業(yè)度。只有全面了解案件信息、并且正確的掌握方法才能更好的提高案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的能力。
結(jié)尾段：本文所談及的案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，無論在哪個(gè)領(lǐng)域都有重要性，尤其是在金融、證券等復(fù)雜的領(lǐng)域中更是如此。本文分享了我對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的一些感悟和體會(huì)?？傊?，我們必須高度重視風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，細(xì)心入微，深度挖掘數(shù)據(jù)，不斷學(xué)習(xí)總結(jié)，準(zhǔn)確把握市場(chǎng)行情，才能夠?yàn)槠髽I(yè)創(chuàng)造高質(zhì)量和長期的投資收益。
案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇一
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30號(hào)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查工作，提高全行員工案件防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開展。
案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)實(shí)施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門負(fù)責(zé)人組織本部門的排查工作，充分認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，高度重視，切實(shí)負(fù)責(zé)，把案件風(fēng)險(xiǎn)防控排查工作落實(shí)到位。主要對(duì)以下方面進(jìn)行排查。
（一）存款方面：
（1）單位結(jié)算賬戶的自查處理。
1、賬戶管理：們按照人民銀行《單位結(jié)算賬戶管理辦法》，對(duì)開業(yè)至今開立的單位結(jié)算賬戶進(jìn)行了詳細(xì)的自查。共清查賬戶55戶含我行在同業(yè)（荊門人行1戶、漢口銀行1戶、掇刀中行1戶、掇刀農(nóng)行1戶、向陽農(nóng)行1戶）開立賬戶5戶，其中：基本賬戶3戶、專用賬戶1戶、一般賬戶50戶、注冊(cè)驗(yàn)資戶1戶；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：
一是待核準(zhǔn)類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊(cè)驗(yàn)資時(shí)是在掇刀中行辦理，驗(yàn)資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請(qǐng)示行領(lǐng)導(dǎo)后，我們將根據(jù)指示進(jìn)行處理。
（2）個(gè)人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個(gè)人結(jié)算賬律進(jìn)行銷戶處理。戶管理辦法》，對(duì)至今開立的個(gè)人結(jié)算賬戶進(jìn)行了自查，截止今年11月27日，全行共開立人民幣結(jié)算賬戶474戶，公民聯(lián)網(wǎng)身份核查474戶，留存客戶身份證復(fù)印件474戶，全部都進(jìn)行了身份核查。其中活期儲(chǔ)蓄戶共388戶，總金額1305萬元；定期存款共86戶，總金額共計(jì)830、4萬元。共開出普通存折354本，一本通存折63本，定期存單87張。我行在日常工作中能嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務(wù)，能夠認(rèn)真核對(duì)存款人身份證件的姓名、號(hào)碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實(shí)，留存客戶身份證件復(fù)印件，對(duì)冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實(shí)有效身份證件；對(duì)于由代理人開戶的，能嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，留存電話號(hào)碼及詳細(xì)住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶30萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及20萬以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對(duì)方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過30萬元以上必須由部門經(jīng)理和會(huì)計(jì)主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責(zé)任明確。
現(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務(wù)，經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄，在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清，詳細(xì)記錄。
3、財(cái)務(wù)核對(duì)：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立，人員分離”制度，記賬人員和對(duì)賬人員分離，每日營業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管和綜合柜員核對(duì)交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
（二）會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)方面：
1、會(huì)計(jì)主管履行職責(zé)：嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)主管責(zé)任制度，禁止從事與職責(zé)無關(guān)的業(yè)務(wù)，并按規(guī)定對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和審核，并做好《會(huì)計(jì)主管工作日志登記簿》的記錄和處理。
2、會(huì)計(jì)程序與記錄：核查以往的會(huì)計(jì)記錄，發(fā)現(xiàn)如下問題：
二、會(huì)計(jì)檔案裝訂不合規(guī)，有掉頁現(xiàn)象。已對(duì)檔案進(jìn)行修補(bǔ)裝訂，指定專人審核會(huì)計(jì)檔案裝訂。
3、財(cái)務(wù)核對(duì)：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立，人員分離”制度，記賬人員和對(duì)賬人員分離，每日營業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管和綜合柜員核對(duì)交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
（三）財(cái)務(wù)核算方面：
1、根據(jù)《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)管理辦法（試行）、有關(guān)實(shí)施條例和法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展的財(cái)務(wù)年度計(jì)劃，主管部門嚴(yán)格按我行各財(cái)務(wù)規(guī)定及年度計(jì)劃展開財(cái)務(wù)工作。
2、建立由我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)組成的財(cái)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組，各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作在董事會(huì)及行長的領(lǐng)導(dǎo)下由會(huì)計(jì)結(jié)算部具體實(shí)施；對(duì)于我行大宗費(fèi)用的開支由我行人員集體進(jìn)》《掇刀行決策；各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作均按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)管理辦法（試行）、包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)審查管理辦法（試行）》等規(guī)章制度和實(shí)施細(xì)則的要求進(jìn)行；各崗位人員按有利于分工協(xié)作，有利于相互制約，有利于提高效率的原則設(shè)置，對(duì)財(cái)務(wù)管理審批、采購、保管、會(huì)計(jì)核算等不可相互兼容的崗位實(shí)行崗位分離制。
3、財(cái)務(wù)核算及收支管理均以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)；對(duì)每筆財(cái)務(wù)收支準(zhǔn)確核算，按各財(cái)務(wù)規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應(yīng)賬目；合理規(guī)范的開立費(fèi)用賬戶并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費(fèi)用管理辦法（試行）》等財(cái)務(wù)制度使用，開業(yè)至今已發(fā)生91筆費(fèi)用，金額為1109133、81元，其中：業(yè)務(wù)招待費(fèi)為63183、6元，電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)15102元，郵電費(fèi)16071、5元，勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)189800元，印刷費(fèi)25133元，公雜費(fèi)95203、4元，職工工資273360元，差旅費(fèi)4564、3元，水電費(fèi)35190、1元，職工福利費(fèi)11223元，職工教育經(jīng)費(fèi)9659、72元，費(fèi)用性稅金46347、3元，保險(xiǎn)費(fèi)25081、69元，社保23356、2元低值易耗品攤銷261388元，住房公積金12864元，經(jīng)查，每一筆單據(jù)，要素（事項(xiàng)）、時(shí)間等均符合我行費(fèi)用管理辦法；對(duì)各種費(fèi)用的借支均按我行規(guī)定填制借款單，由我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)給出意見后方可實(shí)施；各費(fèi)用的支出需填寫費(fèi)用報(bào)銷憑證、附原始費(fèi)用憑證、寫明用途，且嚴(yán)格實(shí)行授權(quán)管理下的“一支筆”審批制度；各應(yīng)收應(yīng)付款按各有關(guān)規(guī)定掛賬開業(yè)至今已發(fā)生。
（四）出納業(yè)務(wù)方面：
2、崗位制約：柜員必須堅(jiān)持“一日三碰庫（箱）像視線范圍內(nèi)進(jìn)行，做到賬款、賬實(shí)相符。
3、程序與記錄：經(jīng)核查，我行目前沒有假幣收繳資格，未開辦現(xiàn)金領(lǐng)繳代理業(yè)務(wù)，柜員現(xiàn)金出入庫實(shí)行雙人清點(diǎn)核實(shí)，款箱交接雙人簽字確認(rèn)，明確責(zé)任。
4、庫存現(xiàn)金安全與管理：庫存現(xiàn)金實(shí)行限額管理制度，對(duì)超限額部分及時(shí)繳存開戶行，保證資金安全和有效流通。
（五）對(duì)賬管理方面：
我行自8月11日正式營業(yè)起已經(jīng)3月有余，對(duì)賬工作也已進(jìn)行3次。按照《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行對(duì)賬工作管理實(shí)施細(xì)則》我們逐次進(jìn)行了自查。第一次8月份，共產(chǎn)生3戶對(duì)賬單位，發(fā)出3戶收回3戶，對(duì)賬率100；第二次9月份，共產(chǎn)生15戶對(duì)賬單位，發(fā)出13戶收回10戶，對(duì)賬率67；第三次10月份，共產(chǎn)生27戶對(duì)賬單位，發(fā)出22戶收回17戶，對(duì)賬率63；在本次自查清理中發(fā)現(xiàn)開戶后一直未發(fā)生業(yè)務(wù)，余額為零的單位賬戶9戶占總戶數(shù)的29，空戶較多；外地和外地經(jīng)營的單位賬戶7戶占總戶數(shù)的21，對(duì)賬管理非常困難。根據(jù)我行對(duì)賬率嚴(yán)重不達(dá)標(biāo)實(shí)際，在以后工作中：
二是“專人”對(duì)賬。對(duì)在外地和外地經(jīng)營的單位賬戶，由其客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)賬，改變由營業(yè)部指定1人專門負(fù)責(zé)對(duì)賬模式。三是對(duì)照久懸賬戶要求對(duì)長期不對(duì)賬的單位納入久懸賬戶管理。通過有效措施促進(jìn)我行對(duì)賬質(zhì)量快速提升。
（六）現(xiàn)金管理方面：
現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持“當(dāng)日核對(duì)、雙人管庫、雙人押運(yùn)、離崗必須查庫”的原則，做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明?，F(xiàn)金收付必須堅(jiān)持“收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則。進(jìn)行款箱交接時(shí)，交箱前必須核對(duì)接箱人是否為被授權(quán)人，接箱時(shí)必須核對(duì)總箱數(shù)，檢查款箱是否完整無損，并詳細(xì)登記相關(guān)交接登記簿。
（七）印鑒密押、重要空白憑證、授權(quán)卡、柜員卡等管理情況：嚴(yán)格遵守“證印分管，證押分管”原則，柜員卡專人使用，專人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰使用，誰保管，誰負(fù)責(zé)”。截至到目前，未發(fā)現(xiàn)有任何錯(cuò)用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。
（八）重要空白憑證方面：嚴(yán)格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。
1、重要空白憑證和有價(jià)單證保管：建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證和有價(jià)單證，重要空白憑證和有價(jià)單證實(shí)物應(yīng)當(dāng)與賬務(wù)記載核對(duì)一致。經(jīng)管人員變動(dòng)時(shí)，嚴(yán)格辦理交接登記手續(xù)，詳細(xì)記載交接情況。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續(xù)前，不得離崗。
3、定期檢查：建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查；營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個(gè)月查庫；會(huì)計(jì)結(jié)算部至少每月進(jìn)行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進(jìn)行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查。經(jīng)查看檢查開業(yè)至今的“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況，發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實(shí)相符。在以后的工作中，我們?nèi)砸獔?jiān)持定期不定期的庫存檢查，保證銀行及客戶資金財(cái)產(chǎn)安全。
（九）中間業(yè)務(wù)方面：目前我行暫時(shí)未開辦中間業(yè)務(wù)。
（十）安全保衛(wèi)：根據(jù)管理行和本行《安全保衛(wèi)工作實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，我們及時(shí)對(duì)安防設(shè)施等進(jìn)行了自查。
二是詢問柜員掇刀公安，均能正確應(yīng)答；
三是檢查報(bào)警裝置的按紐是否局的電話號(hào)碼（0724—249xx）安裝在柜員隨手方便之處，是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)查看和測(cè)試均符合內(nèi)外部安全保衛(wèi)部門的要求。
七是檢查消防、自衛(wèi)器材。經(jīng)查看，營業(yè)部有滅火器箱2個(gè)（每個(gè)里面有2個(gè)滅火器），消防栓3個(gè)，均有專人保管并貼有封簽，檢測(cè)時(shí)間在有效期內(nèi)。沒有看到自衛(wèi)器材，目前，已將情況向行領(lǐng)導(dǎo)反應(yīng)。
1、進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，確保案件防控工作取得實(shí)效。我行充分認(rèn)識(shí)開展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性，防止和切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé)，“檢查走過場(chǎng)”“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效。
2、加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對(duì)于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各部門要高度重視，認(rèn)真對(duì)待。
3、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高案件防控水平。
4、進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅(jiān)決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、的現(xiàn)象，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報(bào)告的情況發(fā)生。
5、加強(qiáng)案件防控及整改，保證整改工作落到實(shí)處。各管理部門將定期或不定期組織對(duì)所在部門案件防控及整改落實(shí)情況的檢查，對(duì)整改工作落實(shí)不到位的要追究責(zé)任人，并對(duì)整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位，造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的，要從重處理責(zé)任人。
案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇二
xxxx銀監(jiān)分局：
根據(jù)本次檢查要求，我行對(duì)照方案內(nèi)容，迅速對(duì)我行內(nèi)控和案防工作執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面檢查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、 內(nèi)控和案防工作組織實(shí)施情況
（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真落實(shí)
為了確保內(nèi)控案防“執(zhí)行年”活動(dòng)扎實(shí)有效、順利開展，xxxx市商業(yè)銀行成立了以董事長為組長，行長、監(jiān)事長為副組長，班子其他成員及各部室負(fù)責(zé)人為成員的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組。及時(shí)召開全員動(dòng)員大會(huì)，傳達(dá)省銀監(jiān)局內(nèi)控和案防“執(zhí)行年”活動(dòng)有關(guān)文件精神和具體工作要求。并根據(jù)文件精神和有關(guān)要求，制訂了2017年內(nèi)控和案防“執(zhí)行年”活動(dòng)具體實(shí)施方案，有計(jì)劃的組織有關(guān)部門和人員切實(shí)開展內(nèi)控和案防各項(xiàng)工作。
（二）加強(qiáng)教育，增強(qiáng)全員案防意識(shí)
和服務(wù)用語等方面的的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。強(qiáng)化了干部職工合規(guī)經(jīng)營和遵章守紀(jì)意識(shí)，在全行逐步培養(yǎng)起“從我做起、從現(xiàn)在做起、從點(diǎn)滴做起”的濃厚合規(guī)經(jīng)營文化氛圍。為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)效果，要求各分支機(jī)構(gòu)及各部門每月集中學(xué)習(xí)不能少于兩次，并作好學(xué)習(xí)筆記。每季度還對(duì)學(xué)習(xí)情況進(jìn)行抽查，切實(shí)增強(qiáng)教育培訓(xùn)效果。2017年5月底，我行針對(duì)中層以上領(lǐng)導(dǎo)干部組織了一次金融法規(guī)與內(nèi)控制度知識(shí)測(cè)試;7月底，又組織了“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的學(xué)習(xí)考試;7月中旬組織客戶經(jīng)理前往硤石監(jiān)獄進(jìn)行警示教育，聽取服刑人員懺悔報(bào)告，起到了良好的警示教育效果，進(jìn)一步增強(qiáng)了我行員工知法、守法、遵章、守制意識(shí)。
（三）加強(qiáng)監(jiān)督，明確責(zé)任
我行根據(jù)實(shí)際情況，在2017年4月制定并頒布了《xxxx市商業(yè)銀行2017年案件防控管理辦法》，根據(jù)權(quán)責(zé)實(shí)行責(zé)任劃分，明確責(zé)任目標(biāo)，簽訂層級(jí)目標(biāo)責(zé)任書，同時(shí)，把內(nèi)控和案防工作納入年度考核目標(biāo)，實(shí)行一票否決制，并在全行開展案件自查工作。具體措施如下：
一是與各分支機(jī)構(gòu)和機(jī)關(guān)各部門負(fù)責(zé)人簽訂了案件防
接違規(guī)、誰就是直接責(zé)任人”的原則，進(jìn)一步明確責(zé)任，把案件防控工作與其他業(yè)務(wù)工作一樣同檢查、同考核。
二是加強(qiáng)對(duì)人員的監(jiān)督，排查“問題”職工。六月份我行對(duì)參與“黃、賭、毒”活動(dòng)的員工，以及有經(jīng)商辦企業(yè)、從事股票買賣、不正常交友等問題的員工進(jìn)行了排查，對(duì)重點(diǎn)人員實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)問題積極采取措施予以處理。
三是繼續(xù)深入貫徹執(zhí)行行務(wù)公開制度。對(duì)全體干部職工重點(diǎn)公開干部任用、招聘人員、費(fèi)用開支、基建招標(biāo)等重大事項(xiàng)，提高公開透明度，接受群眾監(jiān)督。嚴(yán)格執(zhí)行“三公開，六不準(zhǔn)”制度。（即：公開貸款和融資條件，公開貸款利率和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、公開辦事程序，不準(zhǔn)接受有價(jià)證券和禮金、不準(zhǔn)接受客戶宴請(qǐng)、不準(zhǔn)賭博、不準(zhǔn)接受由客戶提供的高消費(fèi)娛樂活動(dòng)、不準(zhǔn)借用客戶的通訊交通工具、不準(zhǔn)讓客戶報(bào)銷應(yīng)由自己支付的費(fèi)用。）
進(jìn)行了重點(diǎn)排查，沒有發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作和挪用社保資金的情況。通過監(jiān)督檢查，落實(shí)稽核建議和整改措施，有效促進(jìn)了我行員工遵規(guī)守章和防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，為我行今年目標(biāo)任務(wù)的順利實(shí)現(xiàn)提供了有力保障。
（四）加強(qiáng)制度建設(shè)，狠抓制度落實(shí)
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案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇三
**大生村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)部關(guān)于案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查的自查報(bào)告
按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識(shí)案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實(shí)際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作。
計(jì)財(cái)部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查：
1、庫存現(xiàn)金：定時(shí)與不定時(shí)核對(duì)盤點(diǎn)庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實(shí)賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時(shí)核對(duì)我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動(dòng)性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項(xiàng)：對(duì)大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。
財(cái)務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)。
通過此次認(rèn)真自查工作，財(cái)務(wù)部在今后工作過程中，將加強(qiáng)防范，提高自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，樹立違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益的風(fēng)險(xiǎn)理念，主動(dòng)、有效地防范風(fēng)險(xiǎn)，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)存在，能及時(shí)在向上級(jí)匯報(bào)的同時(shí)積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時(shí)間化解風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。
二〇一四年三月二十日
銀行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30號(hào)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查工作,提高全行員工案件防范意識(shí),加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè),查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)各類案件,消除案件隱患,確保案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作得扎實(shí)有效開展。
案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)實(shí)施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作得第一責(zé)任人。各部門負(fù)責(zé)人組織本部門得排查工作,充分認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作得嚴(yán)峻形勢(shì),高度重視,切實(shí)負(fù)責(zé),把案件風(fēng)險(xiǎn)防控排查工作落實(shí)到位。主要對(duì)以下方面進(jìn)行排查。
(一)存款方面:
（1）
單位結(jié)算賬戶得自查處理。今年11月21日至25日,我1、賬戶管理:們按照人民銀行《單位結(jié)算賬戶管理辦法》,對(duì)開業(yè)至今開立得單位結(jié)算賬戶進(jìn)行了詳細(xì)得自查。共清查賬戶55戶含我行在同業(yè)(荊門人行1戶、漢口銀行1戶、掇刀中行1戶、掇刀農(nóng)行1戶、向陽農(nóng)行1戶)開立賬戶5戶,其中:基本賬戶3戶、專用賬戶1戶、一般賬戶50戶、注冊(cè)驗(yàn)資戶1戶;經(jīng)清查,發(fā)現(xiàn)問題若干:一就是待核準(zhǔn)類基本賬戶在她行未銷戶,在我行又開立基本賬戶,致使在我行開立得賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶,最初注冊(cè)驗(yàn)資時(shí)就是在掇刀中行辦理,驗(yàn)資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后,欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理,因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請(qǐng)示行領(lǐng)導(dǎo)后,我們將根據(jù)指示進(jìn)行處理。
(2)個(gè)人賬戶得自查情況:根據(jù)管理行與本行得《個(gè)人結(jié)算賬律進(jìn)行銷戶處理。戶管理辦法》,對(duì)至今開立得個(gè)人結(jié)算賬戶進(jìn)行了自查,截止今年11月27日,全行共開立人民幣結(jié)算賬戶474戶,公民聯(lián)網(wǎng)身份核查474戶,留存客戶身份證復(fù)印件474戶,全部都進(jìn)行了身份核查。其中活期儲(chǔ)蓄戶共388戶,總金額1305萬元;定期存款共86戶,總金額共計(jì)830、4萬元。共開出普通存折354本,一本通存折63本,定期存單87張。我行在日常工作中能嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶得開立業(yè)務(wù),能夠認(rèn)真核對(duì)存款人身份證件得姓名、號(hào)碼及照片,并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實(shí),留存客戶身份證件復(fù)印件,對(duì)冒用她人證件開戶、虛假身份證件開戶得均不予辦理,要求客戶提供真實(shí)有效身份證件;對(duì)于由代理人開戶得,能嚴(yán)格審核代理人得身份證件,聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí),留存電話號(hào)碼及詳細(xì)住址等重要信息,每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶30萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及20萬以上得現(xiàn)金業(yè)務(wù),我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿,大額交易嚴(yán)格按照反洗錢得相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批,并詳細(xì)記錄其交易對(duì)方、資金用途等重要情況,凡就是轉(zhuǎn)賬超過30萬元以上必須由部門經(jīng)理與會(huì)計(jì)主管審批方能轉(zhuǎn)出,并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān),授權(quán)管理,責(zé)任明確。
2、存款程序與記錄:開業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆,金額1000萬,存期一年,由客戶提供開立單位賬戶得相關(guān)資料并留存印鑒;辦理單位通知存款一筆,金額1000萬,儲(chǔ)種為七天通知,目前沒有到期也不存在提前支取現(xiàn)象;單位協(xié)定存款一筆,協(xié)定金額50萬;開立1戶單位注冊(cè)驗(yàn)資戶。未開辦存款證明書及教育儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。經(jīng)清查存款程序與記錄,發(fā)現(xiàn)以下問題:一、未建立應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款登記簿。我行目前沒有大小額支付系統(tǒng),依托她行網(wǎng)銀處理往來賬,不涉及應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款此會(huì)計(jì)科目,但就是為了以后得業(yè)務(wù)發(fā)展,要完善此業(yè)務(wù);二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制。現(xiàn)就此情況,已清查以往得所有往來業(yè)務(wù),經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄,在以后得業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清,詳細(xì)記錄。
3、財(cái)務(wù)核對(duì):嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立,人員分離”制度,記賬人員與對(duì)賬人員分離,每日營業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管與綜合柜員核對(duì)交易往來得筆數(shù)與金額就是否正確一致。
(二)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)方面:
1、會(huì)計(jì)主管履行職責(zé):嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)主管責(zé)任制度,禁止從事與職責(zé)無關(guān)得業(yè)務(wù),并按規(guī)定對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督與審核,并做好《會(huì)計(jì)主管工作日志登記簿》得記錄與處理。
2、會(huì)計(jì)程序與記錄:核查以往得會(huì)計(jì)記錄,發(fā)現(xiàn)如下問題:一、會(huì)計(jì)憑證存在不合規(guī)不正確得現(xiàn)象,如沒有大寫金額,沒有簽章等。柜員得內(nèi)部自制憑證(現(xiàn)金收入付出憑證),出現(xiàn)忘寫大寫金額得現(xiàn)象或者書寫不正確現(xiàn)象?，F(xiàn)已督促其改正,并制定相關(guān)整改措施,保證以后不再出現(xiàn)此類情況;二、會(huì)計(jì)檔案裝訂不合規(guī),有掉頁現(xiàn)象。已對(duì)檔案進(jìn)行修補(bǔ)裝訂,指定專人審核會(huì)計(jì)檔案裝訂。
3、財(cái)務(wù)核對(duì):嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立,人員分離”制度,記賬人員與對(duì)賬人員分離,每日營業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管與綜合柜員核對(duì)交易往來得筆數(shù)與金額就是否正確一致。
(三)財(cái)務(wù)核算方面:》
1、根據(jù)《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)管理辦法(試行)、有關(guān)實(shí)施條例與法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展得財(cái)務(wù)計(jì)劃,主管部門嚴(yán)格按我行各財(cái)務(wù)規(guī)定及計(jì)劃展開財(cái)務(wù)工作。
2、建立由我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)組成得財(cái)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組,各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作在董事會(huì)及行長得領(lǐng)導(dǎo)下由會(huì)計(jì)結(jié)算部具體實(shí)施;對(duì)于我行大宗費(fèi)用得開支由我行人員集體進(jìn)》《掇刀行決策;各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作均按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)管理辦法(試行)、包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)審查管理辦法(試行)》等規(guī)章制度與實(shí)施細(xì)則得要求進(jìn)行;各崗位人員按有利于分工協(xié)作,有利于相互制約,有利于提高效率得原則設(shè)置,對(duì)財(cái)務(wù)管理審批、采購、保管、會(huì)計(jì)核算等不可相互兼容得崗位實(shí)行崗位分離制。
3、財(cái)務(wù)核算及收支管理均以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ);對(duì)每筆財(cái)務(wù)收支準(zhǔn)確核算,按各財(cái)務(wù)規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應(yīng)賬目;合理規(guī)范得開立費(fèi)用賬戶并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費(fèi)用管理辦法(試行)》等財(cái)務(wù)制度使用,開業(yè)至今已發(fā)生91筆費(fèi)用,金額為1109133、81元,其中:業(yè)務(wù)招待費(fèi)為63183、6元,電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)15102元,郵電費(fèi)16071、5元,勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)189800元,印刷費(fèi)25133元,公雜費(fèi)95203、4元,職工工資273360元,差旅費(fèi)4564、3元,水電費(fèi)35190、1元,職工福利費(fèi)11223元,職工教育經(jīng)費(fèi)9659、72元,費(fèi)用性稅金46347、3元,保險(xiǎn)費(fèi)25081、69元,社保23356、2元低值易耗品攤銷261388元,住房公積金12864元,經(jīng)查,每一筆單據(jù),要素(事項(xiàng))、時(shí)間等均符合我行費(fèi)用管理辦法;對(duì)各種費(fèi)用得借支均按我行規(guī)定填制借款單,由我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)給出意見后方可實(shí)施;各費(fèi)用得支出需填寫費(fèi)用報(bào)銷憑證、附原始費(fèi)用憑證、寫明用途,且嚴(yán)格實(shí)行授權(quán)管理下得“一支筆”審批制度;各應(yīng)收應(yīng)付款按各有關(guān)規(guī)定掛賬開業(yè)至今已發(fā)生。
(四)出納業(yè)務(wù)方面:
1、定期查庫:建有“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務(wù)交接登記簿”,柜員交接班、營業(yè)終了時(shí)由授權(quán)柜員檢查并核對(duì)實(shí)物與賬務(wù)記載一致;會(huì)計(jì)主管每周對(duì)有價(jià)單證與重要空白憑證使用管理情況檢查;營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個(gè)月查庫;會(huì)計(jì)結(jié)算部至少每月進(jìn)行一次全面庫存檢查;分管行長至少每季進(jìn)行一次全面庫存檢查;主管行長每半年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查;董事長每年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查。
”制度,碰箱必須在監(jiān)控錄
2、崗位制約:柜員必須堅(jiān)持“一日三碰庫(箱)像視線范圍內(nèi)進(jìn)行,做到賬款、賬實(shí)相符。
3、程序與記錄:經(jīng)核查,我行目前沒有假幣收繳資格,未開辦現(xiàn)金領(lǐng)繳代理業(yè)務(wù),柜員現(xiàn)金出入庫實(shí)行雙人清點(diǎn)核實(shí),款箱交接雙人簽字確認(rèn),明確責(zé)任。
4、庫存現(xiàn)金安全與管理:庫存現(xiàn)金實(shí)行限額管理制度,對(duì)超限額部分及時(shí)繳存開戶行,保證資金安全與有效流通。
對(duì)在外地與外地經(jīng)營得單位賬戶,由其客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)賬,改變由營業(yè)部指定1人專門負(fù)責(zé)對(duì)賬模式。三就是對(duì)照久懸賬戶要求對(duì)長期不對(duì)賬得單位納入久懸賬戶管理。通過有效措施促進(jìn)我行對(duì)賬質(zhì)量快速提升。
(六)現(xiàn)金管理方面:現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持“當(dāng)日核對(duì)、雙人管庫、雙人押運(yùn)、離崗必須查庫”得原則,做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明?，F(xiàn)金收付必須堅(jiān)持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,付出現(xiàn)金先記賬后付款”得原則。進(jìn)行款箱交接時(shí),交箱前必須核對(duì)接箱人就是否為被授權(quán)人,接箱時(shí)必須核對(duì)總箱數(shù),檢查款箱就是否完整無損,并詳細(xì)登記相關(guān)交接登記簿。
(七)印鑒密押、重要空白憑證、授權(quán)卡、柜員卡等管理情況:嚴(yán)格遵守“證印分管,證押分管”原則,柜員卡專人使用,專人保管,定期或不定期更換密碼,做到“誰使用,誰保管,誰負(fù)責(zé)”。截至到目前,未發(fā)現(xiàn)有任何錯(cuò)用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。
(八)重要空白憑證方面:嚴(yán)格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。
,并指
1、重要空白憑證與有價(jià)單證保管:建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證與有價(jià)單證,重要空白憑證與有價(jià)單證實(shí)物應(yīng)當(dāng)與賬務(wù)記載核對(duì)一致。經(jīng)管人員變動(dòng)時(shí),嚴(yán)格辦理交接登記手續(xù),詳細(xì)記載交接情況。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續(xù)前,不得離崗。
2、重要空白憑證與有價(jià)單證使用:領(lǐng)用重要空白憑證,根據(jù)領(lǐng)用數(shù)量登記,注明起止號(hào)碼。簽發(fā)時(shí),必須按順序號(hào)使用,逐份銷“重要空白憑證登記簿”號(hào),號(hào)碼必須銜接。屬銀行簽發(fā)得重要空白憑證,嚴(yán)禁有客戶簽發(fā),不得事先蓋好印章備用。由于我行目前暫時(shí)沒有支票與代理業(yè)務(wù),因此此方面不存在風(fēng)險(xiǎn)。
,并且規(guī)定會(huì)計(jì)主管每周對(duì)有價(jià)單證與重
3、定期檢查:建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查;營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個(gè)月查庫;會(huì)計(jì)結(jié)算部至少每月進(jìn)行一次全面庫存檢查;分管行長至少每季進(jìn)行一次全面庫存檢查;主管行長每半年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查;董事長每年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查。經(jīng)查瞧檢查開業(yè)至今得“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況,發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實(shí)相符。在以后得工作中,我們?nèi)砸獔?jiān)持定期不定期得庫存檢查,保證銀行及客戶資金財(cái)產(chǎn)安全。
(九)中間業(yè)務(wù)方面:目前我行暫時(shí)未開辦中間業(yè)務(wù)。
(十)安全保衛(wèi):根據(jù)管理行與本行《安全保衛(wèi)工作實(shí)施細(xì)則》得規(guī)定,我們及時(shí)對(duì)安防設(shè)施等進(jìn)行了自查。
一就是測(cè)試110報(bào)警器就是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)與110聯(lián)系測(cè)試,確認(rèn)我行報(bào)警系統(tǒng)正常,運(yùn)行良好;二就是詢問柜員掇刀公安,均能正確應(yīng)答;三就是檢查報(bào)警裝置得按紐就是否局得電話號(hào)碼(0724249xxx)安裝在柜員隨手方便之處,就是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)查瞧與測(cè)試均符合內(nèi)外部安全保衛(wèi)部門得要求。
四就是突擊檢查營業(yè)人員就是否雙人臨柜,聯(lián)動(dòng)門就是否關(guān)閉,就是否有非營業(yè)人員。經(jīng)檢查沒有發(fā)現(xiàn)單人臨柜現(xiàn)象,聯(lián)動(dòng)門緊閉處于鎖定狀態(tài),也沒有發(fā)現(xiàn)除營業(yè)人員以外得其她人員進(jìn)入營業(yè)室;五就是突擊檢查柜員現(xiàn)金箱與重要空白憑證庫。進(jìn)行賬實(shí)、賬款、賬證、賬賬核對(duì),沒有發(fā)現(xiàn)白條抵庫、賬實(shí)、賬款、賬證、賬賬不符得現(xiàn)象;六就是檢查柜員交接就是否合規(guī)。經(jīng)查瞧《柜面業(yè)務(wù)、交接登記簿》《業(yè)務(wù)印章、認(rèn)證卡、密鑰交接登記簿》等沒有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項(xiàng)不清、交接事項(xiàng)不實(shí)或交接時(shí)間不清等事項(xiàng),各項(xiàng)交接均符合我行制度規(guī)定;七就是檢查消防、自衛(wèi)器材。經(jīng)查瞧,營業(yè)部有滅火器箱2個(gè)(每個(gè)里面有2個(gè)滅火器),消防栓3個(gè),均有專人保管并貼有封簽,檢測(cè)時(shí)間在有效期內(nèi)。沒有瞧到自衛(wèi)器材,目前,已將情況向行領(lǐng)導(dǎo)反應(yīng)。
1、進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí),確保案件防控工作取得實(shí)效。我行充分認(rèn)識(shí)開展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作得重要性,防止與切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé),“檢查走過場(chǎng)”“檢查疲勞”,確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效。
2、加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題得整改落實(shí)工作力度,確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對(duì)于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)得問題,按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改,并做到舉一反三,杜絕屢查屢犯。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)得問題,要求各部門要高度重視,認(rèn)真對(duì)待。。
3、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高案件防控水平。
4、進(jìn)一步提高工作實(shí)效與質(zhì)量。堅(jiān)決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、得現(xiàn)象,對(duì)發(fā)現(xiàn)得問題引起高度重視,堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報(bào)告得情況發(fā)生。
5、加強(qiáng)案件防控及整改,保證整改工作落到實(shí)處。各管理部門將定期或不定期組織對(duì)所在部門案件防控及整改落實(shí)情況得檢查,對(duì)整改工作落實(shí)不到位得要追究責(zé)任人,并對(duì)整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位,造成風(fēng)險(xiǎn)隱患得,要從重處理責(zé)任人。
案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇四
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30 號(hào)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查工作，提高全行員工案件防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開展。 案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)實(shí)施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門負(fù)責(zé)人組織本部門的排查工作，充分認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，高度重視，切實(shí)負(fù)責(zé)，把案件風(fēng)險(xiǎn)防控排查工作落實(shí)到位。主要對(duì)以下方面進(jìn)行排查。
一、業(yè)務(wù)操作流程排查。
（一）存款方面：
今開立的單位結(jié)算賬戶進(jìn)行了詳細(xì)的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農(nóng)行 1 戶、向陽農(nóng)行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊(cè)驗(yàn)資戶 1 戶；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：
一是待核準(zhǔn)類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊(cè)驗(yàn)資時(shí)是在掇刀中行辦理，驗(yàn)資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請(qǐng)示行領(lǐng)導(dǎo)后，我們將根據(jù)指示進(jìn)行處理。
（2）個(gè)人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個(gè)人結(jié)算賬律進(jìn)行銷戶處理。戶管理辦法》，對(duì)至今開立的個(gè)人結(jié)算賬戶進(jìn)行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結(jié)算賬戶 474 戶，公民-聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶，留存客戶身份證復(fù)印件 474 戶，全部都進(jìn)行了身份核查。其中活期儲(chǔ)蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計(jì) 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務(wù)，能夠認(rèn)真核對(duì)存款人身份證件的姓名、號(hào)碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實(shí)，留存客戶身份證件復(fù)印件，對(duì)冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實(shí)有效身份證件；對(duì)于由代理人開戶的，能嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，留存電話號(hào)碼及詳細(xì)住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 30 萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反對(duì)洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對(duì)方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過 30 萬元以上必須由部門經(jīng)理和會(huì)計(jì)主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責(zé)任明確。
二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制。現(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務(wù)，經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄，在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清，詳細(xì)記錄。 3、財(cái)務(wù)核對(duì)：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立，人員分離”制度，記賬人員和對(duì)賬人員分離，每日營業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管和綜合柜員核對(duì)交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
《銀行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請(qǐng)?jiān)L問下一頁查看。
案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇五
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30 號(hào)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查工作，提高全行員工案件防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開展。 案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)實(shí)施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門負(fù)責(zé)人組織本部門的排查工作，充分認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，高度重視，切實(shí)負(fù)責(zé)，把案件風(fēng)險(xiǎn)防控排查工作落實(shí)到位。主要對(duì)以下方面進(jìn)行排查。
一、業(yè)務(wù)操作流程排查。
（一）存款方面：
今開立的單位結(jié)算賬戶進(jìn)行了詳細(xì)的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農(nóng)行 1 戶、向陽農(nóng)行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊(cè)驗(yàn)資戶 1 戶；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：
一是待核準(zhǔn)類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊(cè)驗(yàn)資時(shí)是在掇刀中行辦理，驗(yàn)資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請(qǐng)示行領(lǐng)導(dǎo)后，我們將根據(jù)指示進(jìn)行處理。
（2）個(gè)人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個(gè)人結(jié)算賬律進(jìn)行銷戶處理。戶管理辦法》，對(duì)至今開立的個(gè)人結(jié)算賬戶進(jìn)行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結(jié)算賬戶 474 戶，公民-聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶，留存客戶身份證復(fù)印件 474 戶，全部都進(jìn)行了身份核查。其中活期儲(chǔ)蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計(jì) 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務(wù)，能夠認(rèn)真核對(duì)存款人身份證件的姓名、號(hào)碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實(shí)，留存客戶身份證件復(fù)印件，對(duì)冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實(shí)有效身份證件；對(duì)于由代理人開戶的，能嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，留存電話號(hào)碼及詳細(xì)住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 30 萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗黑錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對(duì)方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過 30 萬元以上必須由部門經(jīng)理和會(huì)計(jì)主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責(zé)任明確。
二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制。現(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務(wù)，經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄，在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清，詳細(xì)記錄。 3、財(cái)務(wù)核對(duì)：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立，人員分離”制度，記賬人員和對(duì)賬人員分離，每日營業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管和綜合柜員核對(duì)交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
《案件風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請(qǐng)?jiān)L問下一頁查看。
案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇六
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30 號(hào)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查工作，提高全行員工案件防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開展。 案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)實(shí)施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門負(fù)責(zé)人組織本部門的排查工作，充分認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，高度重視，切實(shí)負(fù)責(zé)，把案件風(fēng)險(xiǎn)防控排查工作落實(shí)到位。主要對(duì)以下方面進(jìn)行排查。
一、業(yè)務(wù)操作流程排查。
（一）存款方面：
今開立的單位結(jié)算賬戶進(jìn)行了詳細(xì)的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農(nóng)行 1 戶、向陽農(nóng)行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊(cè)驗(yàn)資戶 1 戶；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：
一是待核準(zhǔn)類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊(cè)驗(yàn)資時(shí)是在掇刀中行辦理，驗(yàn)資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請(qǐng)示行領(lǐng)導(dǎo)后，我們將根據(jù)指示進(jìn)行處理。
（2）個(gè)人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個(gè)人結(jié)算賬律進(jìn)行銷戶處理。戶管理辦法》，對(duì)至今開立的個(gè)人結(jié)算賬戶進(jìn)行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結(jié)算賬戶 474 戶，公民-聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶，留存客戶身份證復(fù)印件 474 戶，全部都進(jìn)行了身份核查。其中活期儲(chǔ)蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計(jì) 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務(wù)，能夠認(rèn)真核對(duì)存款人身份證件的姓名、號(hào)碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實(shí)，留存客戶身份證件復(fù)印件，對(duì)冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實(shí)有效身份證件；對(duì)于由代理人開戶的，能嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，留存電話號(hào)碼及詳細(xì)住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 30 萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對(duì)方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過 30 萬元以上必須由部門經(jīng)理和會(huì)計(jì)主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責(zé)任明確。
二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制。現(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務(wù)，經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄，在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清，詳細(xì)記錄。 3、財(cái)務(wù)核對(duì)：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立，人員分離”制度，記賬人員和對(duì)賬人員分離，每日營業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管和綜合柜員核對(duì)交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請(qǐng)?jiān)L問下一頁查看。
案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇七
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容，對(duì)于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項(xiàng)登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對(duì)于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí)，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
atm維護(hù)服務(wù)時(shí)已經(jīng)做到全程陪同，保證atm機(jī)不受到外部人員控制，確保atm機(jī)正常運(yùn)行。
四、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。
班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇八
本文主要針對(duì)軟件開發(fā)涉及到的風(fēng)險(xiǎn)，包括在軟件開發(fā)周期過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)以及軟件實(shí)施過程中外部環(huán)境的變化可能引起的風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行評(píng)估。在文中對(duì)所提到的風(fēng)險(xiǎn)都一一做了詳細(xì)的分析，并提出了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)回避措施。
由于風(fēng)險(xiǎn)是在項(xiàng)目開始之后才開始對(duì)項(xiàng)目的開發(fā)起負(fù)面的影響，所以風(fēng)險(xiǎn)分析的不足，或是風(fēng)險(xiǎn)回避措施不得力，都很有可能造成軟件開發(fā)的失敗。風(fēng)險(xiǎn)分析是在事前的一種估計(jì)，憑借一定的技術(shù)手段和豐富的經(jīng)驗(yàn)，基本能夠?qū)?xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)做出比較準(zhǔn)確的估計(jì)，經(jīng)過慎重的考慮提出可行的風(fēng)險(xiǎn)回避措施，是避免損失的重要環(huán)節(jié)。
主要風(fēng)險(xiǎn)綜述
任何軟件的開發(fā)，其主要風(fēng)險(xiǎn)均來自于兩個(gè)方面，一是軟件管理，二是軟件體系結(jié)構(gòu)。軟件產(chǎn)品的開發(fā)是工程技術(shù)與個(gè)人創(chuàng)作的有機(jī)結(jié)合。軟件開發(fā)是人的集體智慧按照工程化的思想進(jìn)行發(fā)揮的過程。軟件管理是保證軟件開發(fā)工程化的手段。軟件體系結(jié)構(gòu)的合理程度是取決于集體智慧發(fā)揮的程度和經(jīng)驗(yàn)的運(yùn)用。
軟件管理將影響到軟件的下列因素：
軟件是否能夠按工期的要求完成：軟件的工期常常是制約軟件質(zhì)量的主要因素。很多情況下，軟件開發(fā)商在工期的壓力下，放棄文檔的書寫，組織，結(jié)果在工程的晚期，大量需要文檔進(jìn)行協(xié)調(diào)的工作時(shí)，致使軟件進(jìn)度越來越慢。軟件的開發(fā)不同于其他的工程，在不同的工程階段，需要的人員不同，需要配合的方面也不同，所有這些都需要行之有效的軟件管理的保證。
軟件需求的調(diào)研是否深入透徹：軟件的需求是確保軟件正確反映用戶的對(duì)軟件使用的重要的文檔，探討軟件需求是軟件開發(fā)的起始點(diǎn)，但軟件的需求卻會(huì)貫穿整個(gè)軟件的開發(fā)過程，軟件管理需要對(duì)軟件需求的變化進(jìn)行控制和管理，一方面保證軟件需求的變化不至于造成軟件工程的一改再改而無法按期完成；同時(shí)又要保證開發(fā)的軟件能夠?yàn)橛脩羲邮?。軟件管理需要控制軟件的每個(gè)階段進(jìn)行的成度，不能過細(xì)造成時(shí)間的浪費(fèi)，也不能過粗，造成軟件缺陷。
軟件的生產(chǎn)構(gòu)成巨大的風(fēng)險(xiǎn)。而制定卓有成效的軟件質(zhì)量監(jiān)督體系，是任何軟件開發(fā)組織必不可少的。軟件質(zhì)量保證體系是軟件開發(fā)成為可控制過程的基礎(chǔ)，也是開發(fā)商和用戶進(jìn)行交流的基礎(chǔ)和依據(jù)。
軟件體系結(jié)構(gòu)影響到軟件的如下質(zhì)量因素：
軟件的可伸縮性：是指軟件在不進(jìn)行修改的情況下適應(yīng)不同的工作環(huán)境的能力。由于硬件的飛速發(fā)展和軟件開發(fā)周期較長的矛盾，軟件升級(jí)的需要顯得非常迫切。如果軟件的升級(jí)和移植非常困難，軟件的生命期必定很短，使得化費(fèi)巨大人力物力開發(fā)出的軟件系統(tǒng)只能在低性能的硬件或網(wǎng)絡(luò)上運(yùn)行，甚至被廢棄不用，造成巨大的浪費(fèi)。
軟件的可維護(hù)性：軟件的維護(hù)也是必然的事情，為了保證軟件的較長使用壽命，軟件就必須適應(yīng)不斷的業(yè)務(wù)需求變化，根據(jù)業(yè)務(wù)需求的變化對(duì)軟件進(jìn)行修改。修改的成本和周期都直接和軟件的體系結(jié)構(gòu)相關(guān)。一個(gè)好的軟件體系結(jié)構(gòu)可以盡可能地將系統(tǒng)的變化放在系統(tǒng)的配置上，即軟件代碼無需修改，僅僅是在系統(tǒng)提供的配置文件中進(jìn)行適當(dāng)?shù)男薷?，然后軟件重新加載進(jìn)入運(yùn)行狀態(tài)，就完成了系統(tǒng)部分功能和性能要求的變化。對(duì)于重大改動(dòng)，需要打開源代碼進(jìn)行修改的，也僅僅是先繼承原先的代碼，然后用新的功能接替原先的調(diào)用接口，這樣將把軟件改動(dòng)量減小到最低。
軟件易用性：軟件的易用性是影響軟件是否被用戶接受的關(guān)鍵之關(guān)鍵因素。在軟件產(chǎn)品中，設(shè)計(jì)復(fù)雜，功能強(qiáng)大而完備，但因?yàn)椴僮鞣睆?fù)而被擱置者屢見不鮮。造成的主要原因在于缺乏軟件開發(fā)中軟件體系結(jié)構(gòu)的宏觀把握能力。另一方面，缺乏有效的手段進(jìn)行軟件需求的確定和對(duì)潛在需求的挖掘。
項(xiàng)目管理的風(fēng)險(xiǎn)
軟件項(xiàng)目管理的風(fēng)險(xiǎn)來自于軟件項(xiàng)目自身的特點(diǎn)：
軟件產(chǎn)品不可見：開發(fā)的進(jìn)展以及軟件的質(zhì)量是否符合要求難于度量，從而使軟件的管理難于把握。
軟件的生產(chǎn)過程不存在絕對(duì)正確的過程形式：可以肯定的是不同的軟件開發(fā)項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)采用不同的或者說是有針對(duì)性的軟件開發(fā)過程，而真正合適的軟件開發(fā)過程是在軟件項(xiàng)目的開發(fā)完成才能明了的。因此項(xiàng)目開發(fā)之初只能根據(jù)項(xiàng)目的特點(diǎn)和開發(fā)經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行選擇，并在開發(fā)過程中不斷的調(diào)整。
項(xiàng)目經(jīng)理1人
主要職責(zé)：進(jìn)行全局把握，側(cè)重于項(xiàng)目的商務(wù)方面，充當(dāng)項(xiàng)目組同客戶正式交流的接口環(huán)節(jié)。
項(xiàng)目負(fù)責(zé)人1人
主要職責(zé)：制定項(xiàng)目開發(fā)計(jì)劃和開發(fā)策略，參與項(xiàng)目核心系統(tǒng)的分析設(shè)計(jì)，同時(shí)努力保證開發(fā)計(jì)劃的按時(shí)完成和開發(fā)策略的真正貫徹落實(shí)。
領(lǐng)域?qū)＜?或2人
主要職責(zé)：在軟件分析階段幫助分析人員界定系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)邊界和實(shí)現(xiàn)的功能，對(duì)特定檢測(cè)點(diǎn)進(jìn)行算法審核，同時(shí)對(duì)測(cè)試策略和軟件操作界面提出參考意見。
質(zhì)量監(jiān)督組1或2人
主要職責(zé)：編制軟件質(zhì)量控制計(jì)劃，并負(fù)責(zé)落實(shí)；控制必要文檔的生產(chǎn)，通過文檔，監(jiān)督項(xiàng)目實(shí)施過程中軟件的質(zhì)量，并產(chǎn)生軟件質(zhì)量報(bào)告，提請(qǐng)項(xiàng)目經(jīng)理和項(xiàng)目負(fù)責(zé)人審閱；對(duì)于項(xiàng)目中出現(xiàn)的質(zhì)量問題，主持召開質(zhì)量復(fù)審會(huì)議。
系統(tǒng)分析員1或2人
主要職責(zé)：協(xié)同項(xiàng)目負(fù)責(zé)人進(jìn)行軟件系統(tǒng)的分析和設(shè)計(jì)工作，書寫軟件需求分析和系統(tǒng)設(shè)計(jì)相關(guān)文檔。在軟件實(shí)現(xiàn)階段進(jìn)行測(cè)試策略的編制和對(duì)性能測(cè)試的指導(dǎo)。
程序員2或3人
主要職責(zé)：協(xié)助分析人員進(jìn)行詳細(xì)設(shè)計(jì)，和軟件系統(tǒng)的代碼實(shí)現(xiàn)，并進(jìn)行適當(dāng)?shù)陌缀袦y(cè)試。
測(cè)試員2或3人
主要職責(zé)：已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的軟件組件、構(gòu)件或系統(tǒng)進(jìn)行正確性驗(yàn)證測(cè)試，整合后的系統(tǒng)的性能測(cè)試等。書寫測(cè)試報(bào)告和測(cè)試統(tǒng)計(jì)報(bào)告提請(qǐng)質(zhì)量監(jiān)督組復(fù)審。
技術(shù)支持2或3人
主要職責(zé)：協(xié)同系統(tǒng)分析人員聽取用戶需求，對(duì)需求分析進(jìn)行參考性復(fù)審。協(xié)同測(cè)試人員進(jìn)行測(cè)試，書寫操作手冊(cè)和在線幫助，在項(xiàng)目交付用戶之后進(jìn)行跟蹤服務(wù)。
文檔組1或2人
主要職責(zé)：對(duì)各部門產(chǎn)生的文檔進(jìn)行格式規(guī)范、版本編號(hào)和控制、存檔文件的檢索；協(xié)助質(zhì)量監(jiān)督組進(jìn)行軟件質(zhì)量監(jiān)督。 通過適當(dāng)?shù)娜藛T配備和職責(zé)劃分，能有效的降低軟件開發(fā)在后期的失控的可能性，和軟件對(duì)關(guān)鍵人員的依賴性。
軟件技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
熟度上說不存在風(fēng)險(xiǎn)，但為了實(shí)現(xiàn)良好的軟件構(gòu)架和穩(wěn)定的組件，與傳統(tǒng)開發(fā)方法比較，有相當(dāng)?shù)亩嗟念~外工作需要做，這會(huì)給項(xiàng)目工期帶來較大的風(fēng)險(xiǎn)。
回避和控制這部分風(fēng)險(xiǎn)的辦法是在項(xiàng)目進(jìn)行的過程不斷的對(duì)該階段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和指定有效的里程碑。同時(shí)采用"范例"方式提高開發(fā)人員的構(gòu)件組件的分析識(shí)別能力，適時(shí)調(diào)整構(gòu)件組件的數(shù)量和粒度。
軟件過程風(fēng)險(xiǎn)
軟件需求階段的風(fēng)險(xiǎn)
軟件的開發(fā)是以用戶的需求開始，在大多數(shù)情況下，用戶需求要靠軟件開發(fā)方誘導(dǎo)才能保證需求的完整，再以書面的形式形成《用戶需求》這一重要的文檔。需求分析更多的是開發(fā)方確認(rèn)需求的可行性和一致性的過程，在此階段需要和用戶進(jìn)行廣泛的交流和確認(rèn)。需求和需求分析的`任何疏漏造成的損失會(huì)在軟件系統(tǒng)的后續(xù)階段被一級(jí)一級(jí)地放大，因此本階段的風(fēng)險(xiǎn)最大。
設(shè)計(jì)階段的風(fēng)險(xiǎn)
設(shè)計(jì)的主要目的在于軟件的功能正確的反映了需求。可見需求的不完整和對(duì)需求分析的不完整和錯(cuò)誤，在設(shè)計(jì)階段被成倍地放大。設(shè)計(jì)階段的主要任務(wù)是完成系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)的定義，使之能夠完 成需求階段的即定目標(biāo)；另一方面也是檢驗(yàn)需求的一致性和需求分析的完整性和正確性。
設(shè)計(jì)本身的風(fēng)險(xiǎn)主要來自于系統(tǒng)分析人員。分析人員在設(shè)計(jì)系統(tǒng)結(jié)構(gòu)時(shí)過于定制，系統(tǒng)的可擴(kuò)展性較弱，會(huì)給后期維護(hù)帶來巨大的負(fù)擔(dān)，和維護(hù)成本的激增。對(duì)用戶來說系統(tǒng)的使用比例會(huì)有明顯的折扣，甚至造成軟件壽命過短。反之，軟件結(jié)構(gòu)的過于靈活和通用，必然引起軟件實(shí)現(xiàn)的難度增加，系統(tǒng)的復(fù)雜度會(huì)上升，這又會(huì)在實(shí)現(xiàn)和測(cè)試階段帶來風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)的穩(wěn)定性也會(huì)受到影響。從另一個(gè)角度上看，業(yè)務(wù)規(guī)則的變化，或說用戶需求和將來軟件運(yùn)行環(huán)境的變化都是必然的情況，目前軟件設(shè)計(jì)的所謂"通用性"是否就能很好的適應(yīng)將來需求和運(yùn)行環(huán)境的的變化，是需要認(rèn)真折衷的。這種折中也蘊(yùn)涵著很大的風(fēng)險(xiǎn)。
設(shè)計(jì)階段蘊(yùn)涵的另一種風(fēng)險(xiǎn)來自于設(shè)計(jì)文檔。文檔的不健全不僅會(huì)造成實(shí)現(xiàn)階段的困難，更會(huì)在后期的測(cè)試和維護(hù)造成災(zāi)難性的后果，例如根本無法對(duì)軟件系統(tǒng)進(jìn)行版本升級(jí)，甚至是發(fā)現(xiàn)的簡單錯(cuò)誤都無從更正。
實(shí)現(xiàn)階段引入的風(fēng)險(xiǎn)
軟件的實(shí)現(xiàn)從某種意義上講是軟件代碼的生產(chǎn)。原代碼本身也是文檔的一部分，同時(shí)它又是將來運(yùn)行于計(jì)算機(jī)系統(tǒng)之上的實(shí)體。源代碼書寫的規(guī)范性，可讀性是該階段的主要風(fēng)險(xiǎn)來源。規(guī)范的代碼生產(chǎn)會(huì)把屬于程序員自身個(gè)性風(fēng)格的成分引入代碼的比例降到最低限度，從而減小了系統(tǒng)整合的風(fēng)險(xiǎn)。
維護(hù)階段的風(fēng)險(xiǎn)
軟件維護(hù)包含兩個(gè)主要的維護(hù)階段，一個(gè)是軟件生產(chǎn)完畢到軟件試運(yùn)行階段的維護(hù)，這個(gè)階段是一種實(shí)環(huán)境的測(cè)試性維護(hù)，其主要目的是發(fā)現(xiàn)在測(cè)試環(huán)境中不能或未發(fā)現(xiàn)的問題；另一個(gè)階段是當(dāng)軟件的運(yùn)行不再能適應(yīng)用戶業(yè)務(wù)需求或是用戶的運(yùn)行環(huán)境（包括硬件平臺(tái)，軟件環(huán)境等）時(shí)進(jìn)行的軟件維護(hù)，具體可能是軟件的版本升級(jí)或軟件移植等。
從軟件工程的角度看，軟件維護(hù)費(fèi)用約占總費(fèi)用的55%~70%，系統(tǒng)越大，該費(fèi)用越高。對(duì)系統(tǒng)可維護(hù)性的輕視是大型軟件系統(tǒng)的最大風(fēng)險(xiǎn)。在軟件漫長的運(yùn)營期內(nèi)，業(yè)務(wù)規(guī)則肯定會(huì)不斷發(fā)展， 科學(xué)的解決此問題的做法是不斷對(duì)軟件系統(tǒng)進(jìn)行版本升級(jí)，在確?？删S護(hù)性的前提下逐步擴(kuò)展系統(tǒng)。
在軟件系統(tǒng)運(yùn)營期間，主要的風(fēng)險(xiǎn)源自于技術(shù)支持體系的無效運(yùn)轉(zhuǎn)?？茖W(xué)的方法是有一支客戶支持隊(duì)伍不斷收集運(yùn)行中發(fā)現(xiàn)的問題，并將解決問題的方法傳授給軟件系統(tǒng)的所有使用者。
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)表
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表中所提到的風(fēng)險(xiǎn)是一般項(xiàng)目在開發(fā)過程中都客觀存在的，表中所列出的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)是指在不對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深入的分析和有效的規(guī)避的情況下，該風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)發(fā)生的概率。比如軟件產(chǎn)品的設(shè)計(jì)目標(biāo)是運(yùn)行十年，體系結(jié)構(gòu)不合理的風(fēng)險(xiǎn)是40%的含義是，如果不對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行深入的分析，未采用最合理的軟件技術(shù)進(jìn)行設(shè)計(jì)，則生產(chǎn)出一個(gè)不具備可擴(kuò)展性的軟件系統(tǒng)的概率是40%。由于客戶公司是仍將不斷發(fā)展的，在十年內(nèi)，該軟件系統(tǒng)都能滿足公司運(yùn)營要求的可能性極低。由此而可能產(chǎn)生的災(zāi)難性后果是公司在業(yè)務(wù)發(fā)展的時(shí)候，必須重新開發(fā)新系統(tǒng)。
向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，是按照國際慣例進(jìn)行的例行操作，一方面讓客戶對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)有更充分的了解，表明公司誠信 為本的態(tài)度，另一方面也用以鞭策和激勵(lì)全體開發(fā)人員嚴(yán)格執(zhí)行開發(fā)標(biāo)準(zhǔn)，共同監(jiān)督項(xiàng)目開發(fā)過程，努力避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
附件二：
* * * * 重大決策（項(xiàng)目）
社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告通用文本格式
單位名稱：
時(shí) 間：
一、重大決策基本情況
包括重大決策名稱、重大決策類別（指重大政策、重大改革、重大項(xiàng)目、重大活動(dòng)和其他重大事項(xiàng)），主管部門、承辦單位等。重大決策背景、重大決策基本情況和主要內(nèi)容。
二、組織開展情況
包括評(píng)估小組組成人員、評(píng)估過程及主要開展的工作情況。
三、社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況
（一）重大決策的合法性分析
圍繞重大決策內(nèi)容是否符合現(xiàn)行相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和國家有關(guān)政策規(guī)定；實(shí)施重大決策的責(zé)任主體資格是否符合相關(guān)法律、規(guī)章和國家有關(guān)規(guī)定；所涉及政策調(diào)整、利益調(diào)節(jié)的對(duì)象和范圍是否界定準(zhǔn)確；調(diào)整、調(diào)節(jié)的依據(jù)是否合法；涉及的立項(xiàng)、審批等程序是否符合相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和國家有關(guān)規(guī)定。
（二）重大決策的合理性分析
訴求，相關(guān)補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)和其他救助標(biāo)準(zhǔn)依據(jù)是否充分，是否合理、公平、公正；是否保持了政策、措施的連續(xù)性、相對(duì)穩(wěn)定性、嚴(yán)密性以及與相關(guān)政策、措施的協(xié)調(diào)性，是否會(huì)導(dǎo)致地區(qū)、行業(yè)、群體間的相互攀比；擬采取的措施和手段是否必要、充分、適當(dāng)，所選擇的措施和手段對(duì)所涉及利益群體權(quán)益的損害是否最小。
（三）重大決策的可行性分析
決策或項(xiàng)目出臺(tái)的時(shí)機(jī)是否成熟，相應(yīng)的主、客觀條件是否具備；能否為重大事項(xiàng)責(zé)任主體或?qū)嵤┲黧w財(cái)力所承受；是否超越大多數(shù)群眾的承受能力，是否得到大多數(shù)群眾的支持、認(rèn)可、理解。
（四）重大決策的可控性分析
是否可能引發(fā)較大規(guī)?，F(xiàn)實(shí)社會(huì)和虛擬社會(huì)群體性事件、較大規(guī)模集體上訪、重大社會(huì)治安問題和其他社會(huì)穩(wěn)定問題；可能引發(fā)的社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)是否可控，能否得到有效預(yù)防和化解，是否制定了相應(yīng)的防范化解措施和應(yīng)急處置工作預(yù)案。
四、預(yù)防化解穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策建議（或應(yīng)急處突預(yù)案）
五、穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)
對(duì)重大決策可能產(chǎn)生的社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行全面分析、系統(tǒng)論證，作出客觀觀測(cè)，作出無風(fēng)險(xiǎn)、有較小風(fēng)險(xiǎn)、有較大風(fēng)險(xiǎn)和有重大風(fēng)險(xiǎn)四個(gè)等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論，并據(jù)此提出可實(shí)施、暫緩實(shí)施、不實(shí)施的建議。
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案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇九
為了防止案件的發(fā)生，適時(shí)的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查是非常必要的。下文是小編收集的關(guān)于最新案件風(fēng)險(xiǎn)排查方案，歡迎閱讀!
為了全面掌握我鎮(zhèn)非法集資活動(dòng)基本情況，有效防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)，依法從嚴(yán)打擊非法集資活動(dòng)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序。結(jié)合我縣實(shí)際，特制定本方案。
一、排查目的
通過開展非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，及時(shí)摸清我鎮(zhèn)非法集資案件情況，及早發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索，消除非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，進(jìn)一步完善防范和打擊非法集資長效工作機(jī)制，提高群眾自覺抵制非法集資的意識(shí)和能力，營造防范和打擊非法集資的良好工作氛圍，維護(hù)我鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)金融秩序。
二、排查時(shí)間
本次排查時(shí)間從20xx年8月28日至20xx年9月7日。
三、排查內(nèi)容
本次排查內(nèi)容主要是對(duì)房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)、林業(yè)、服務(wù)業(yè)等非法集資案件多發(fā)行業(yè)，特別是對(duì)新出現(xiàn)的非法集資活動(dòng)苗頭、動(dòng)向、特點(diǎn)進(jìn)行了解掌握。對(duì)已發(fā)生的案件要逐步摸清案件狀況，對(duì)群眾舉報(bào)和行業(yè)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資案件線索要認(rèn)真調(diào)查核實(shí)。要通過全面和重點(diǎn)排查，摸清我鎮(zhèn)非法集資案件的數(shù)量、案件隱患、區(qū)域分布、法案地點(diǎn)、主要方式、風(fēng)險(xiǎn)狀況、危害后果等，及時(shí)提出處置預(yù)案，將非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)及早消除在萌芽狀態(tài)。
四、工作步驟
本次排查工作共分二個(gè)階段進(jìn)行：
(一)準(zhǔn)備階段(20xx年8月29日—20xx年8月31日)。鎮(zhèn)、村要召開動(dòng)員大會(huì)，進(jìn)行非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作部署;要成立非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合實(shí)際，制定風(fēng)險(xiǎn)排查方案，落實(shí)排查責(zé)任，明確排查任務(wù)和要求，認(rèn)真抓好組織實(shí)施。各村(居)要全面摸清轄區(qū)涉嫌非法集資企業(yè)的集資方式、集資金額和參與人數(shù)等情況，確保不留死角。
(二)排查階段(20xx年9月1日—20xx年9月7日)。排查工作由鎮(zhèn)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織，各村(居)委會(huì)全面實(shí)施。各村(居)排查結(jié)束后，應(yīng)認(rèn)真匯總分析，于20xx年9月4日前，將整理后的排查
工作總結(jié)
上報(bào)鎮(zhèn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的非法集資活動(dòng)案件和線索進(jìn)行梳理，并逐項(xiàng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)測(cè)。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)案件和線索開展有針對(duì)性的重點(diǎn)檢查工作。排查總結(jié)主要內(nèi)容應(yīng)包括：排查工作開展情況;非法集資類型及運(yùn)作模式;非法集資總體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)隱患分析;排查涉及案件基本情況(排查發(fā)現(xiàn)案件要求逐案報(bào)送專題案例，詳細(xì)說明涉及項(xiàng)目、單位、規(guī)模、主要方式、集資使用方向和范圍、對(duì)象人數(shù)、性質(zhì)認(rèn)定、處置情況等);防范或處置非法集資的工作意見。
五、工作要求
(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。鎮(zhèn)、村要充分認(rèn)識(shí)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性和必要性，從維護(hù)全鎮(zhèn)社會(huì)和諧和經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定的大局出發(fā)，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，周密部署。要成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定全面具體的排查
工作方案
，加強(qiáng)調(diào)查研究，突出重點(diǎn)，寬嚴(yán)相濟(jì)，防止出現(xiàn)負(fù)面影響，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作的順利開展。
(二)做好輿論引導(dǎo)。鎮(zhèn)、村要召開工作部署會(huì)議，通過懸掛標(biāo)語、發(fā)放宣傳單等形式，加大對(duì)處置非法集資法律法規(guī)的宣傳，幫助社會(huì)公眾提高法律意識(shí)，了解投融資政策。要加大非法集資危害性的宣傳，經(jīng)常開展對(duì)社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)提示，通報(bào)非法集資活動(dòng)的形式、特點(diǎn)及其危害性，提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，引導(dǎo)社會(huì)公眾原理非法集資活動(dòng)，共同抵制和打擊非法集資行為。
(三)注重工作實(shí)效。針對(duì)本次風(fēng)險(xiǎn)排查工作涉及面廣、時(shí)間短、任務(wù)重、政策性強(qiáng)、工作難度大等特點(diǎn)各村(居)委會(huì)要加強(qiáng)和縣、鎮(zhèn)相關(guān)部門的溝通、協(xié)作，村(居)委會(huì)間齊抓共管，確保保質(zhì)保量完成工作任務(wù)。各村(居)委會(huì)、各有關(guān)部門要認(rèn)真履行工作職責(zé)，全面做好排查工作，做到排查數(shù)據(jù)真實(shí)可靠，排查情況不失真，統(tǒng)計(jì)數(shù)字不縮水，科學(xué)、客觀、全面準(zhǔn)確地反映非法集資的風(fēng)險(xiǎn)情況。
(四)加強(qiáng)信息報(bào)送。鎮(zhèn)、村要成立專門的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定專人作為聯(lián)絡(luò)員。各村(居)要加強(qiáng)與鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)小組的信息溝通，鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要加強(qiáng)與縣政府金融辦及縣處非辦的日常聯(lián)系，并進(jìn)一步健全非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和案件信息上報(bào)機(jī)制。
(五)依法進(jìn)行處置。鎮(zhèn)、村和有關(guān)部門要落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查工作責(zé)任，對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)可能嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的案件和隱患，要依法及時(shí)進(jìn)行處置，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。參加排查工作的人員要遵守保密紀(jì)律和規(guī)定，未經(jīng)允許不得泄露排查工作的相關(guān)情況，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴(yán)肅處理。
為有效防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)，依法從嚴(yán)打擊非法集資違法犯罪活動(dòng)，維護(hù)我縣經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組和市政府相關(guān)工作要求，決定自20xx年5月14日至20xx年6月2日在全縣范圍內(nèi)開展一次非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查?，F(xiàn)將有關(guān)工作通知如下：
一、工作目標(biāo)
堅(jiān)持“打防并舉，綜合治理，標(biāo)本兼治”的工作方針，通過開展非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查，全面摸清我縣非法集資活動(dòng)的基本情況，及早發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索，消除非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，督促各地、各部門建立健全定期風(fēng)險(xiǎn)排查和信息上報(bào)機(jī)制，進(jìn)一步完善防范和打擊非法集資長效工作機(jī)制，加大非法集資風(fēng)險(xiǎn)處置工作力度，有力遏制和打擊非法集資違法犯罪活動(dòng)，維護(hù)我縣經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。
二、排查內(nèi)容
對(duì)全縣非法集資活動(dòng)活躍的重點(diǎn)地區(qū)，以及建筑業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、林業(yè)、農(nóng)業(yè)、信貸中介、典當(dāng)、投資公司、證券及私募基金、小額貸款公司、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、廣告業(yè)等重點(diǎn)行業(yè)和領(lǐng)域，嚴(yán)格對(duì)照非法集資的幾種主要表現(xiàn)形式和8類涉嫌非法集資廣告(見附件)進(jìn)行非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查。對(duì)已發(fā)生的案件要逐案摸清案件狀況，對(duì)群眾舉報(bào)和行業(yè)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資案件線索要認(rèn)真調(diào)查核實(shí)。要通過全面和重點(diǎn)排查，全面摸清全縣非法集資活動(dòng)的數(shù)量、特點(diǎn)、主要方式、區(qū)域分布、風(fēng)險(xiǎn)狀況，以及案件數(shù)量、案發(fā)特點(diǎn)、危害后果等，及時(shí)做好一線把關(guān)，力爭做到“打早、打小”，把非法集資風(fēng)險(xiǎn)消除在萌芽狀態(tài)。
三、排查方式和職責(zé)分工
此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作由縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織領(lǐng)導(dǎo)，采取先排查后督查的方式進(jìn)行，先由各地、各行業(yè)主管部門組織本地、本行業(yè)范圍內(nèi)的全面排查，然后由各地、各部門成立專門的督查組，對(duì)前期自查和排查工作情況進(jìn)行督導(dǎo)和抽查。具體的職責(zé)分工為：
縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)此次非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查的組織、協(xié)調(diào)和信息總結(jié)上報(bào)等工作。
各地各有關(guān)部門打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)全面組織領(lǐng)導(dǎo)轄內(nèi)非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。
縣政府金融辦負(fù)責(zé)小額貸款、融資性擔(dān)保等領(lǐng)域的相關(guān)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查等工作。
縣委宣傳部負(fù)責(zé)做好非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作開展期間的相關(guān)宣傳教育和輿論引導(dǎo)等工作。
縣工信委負(fù)責(zé)組織開展對(duì)工業(yè)園區(qū)、非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及中小企業(yè)領(lǐng)域非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查。
縣公安局負(fù)責(zé)對(duì)群眾報(bào)案、日常偵查及其他單位移送的非法集資案件線索進(jìn)行排查。
縣建設(shè)局負(fù)責(zé)組織開展建筑、房地產(chǎn)開發(fā)等領(lǐng)域非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查。
縣農(nóng)業(yè)局負(fù)責(zé)組織開展農(nóng)業(yè)領(lǐng)域(含農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖和農(nóng)產(chǎn)品開發(fā)等)非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查。
縣林業(yè)局負(fù)責(zé)組織開展林業(yè)領(lǐng)域(含林地林權(quán)投資、造林項(xiàng)目和林業(yè)產(chǎn)品投資等)非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查。
縣商行辦負(fù)責(zé)組織開展貿(mào)易和商品流通等領(lǐng)域(含拍賣、典當(dāng)、舊貨流通等)非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查。
縣工商局負(fù)責(zé)組織開展投、融資中介管理和廣告發(fā)布等領(lǐng)域的非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查。
人行宜黃縣支行負(fù)責(zé)對(duì)民間借貸和民間融資活動(dòng)轉(zhuǎn)化為非法集資等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查。
縣銀監(jiān)辦負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與非法集資相關(guān)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查。
宜黃縣保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)保險(xiǎn)銷售領(lǐng)域及保險(xiǎn)從業(yè)人員參與非法集資等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查。
四、具體階段和步驟
此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查分三個(gè)階段進(jìn)行：
(一)自查階段(5月14日至5月16日)
各地、各部門根據(jù)職責(zé)分工制定本地、本行業(yè)非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案，認(rèn)真部署和組織開展本地、本行業(yè)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)排查，收集匯總和分析各有關(guān)單位提交的自查
工作報(bào)告
，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患。
(二)督查階段(5月16日至5月25日)
各地、各部門要組成專門的督查組，由分管領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)，對(duì)本地、本行業(yè)前期開展自查和排查工作進(jìn)行督導(dǎo)和檢查，對(duì)重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)區(qū)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況進(jìn)行抽查，并及時(shí)提出相關(guān)工作建議。
(三)總結(jié)階段(5月25日至6月2日)
各地、各部門對(duì)前期開展非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查和督察情況及時(shí)進(jìn)行總結(jié)，匯總相關(guān)工作情況和案件處置情況，并形成總結(jié)材料，并于20xx年6月5日前將材料報(bào)送縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(縣銀監(jiān)辦)。
五、工作要求
(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。開展風(fēng)險(xiǎn)排查是做好打擊和處置非法集資工作的重要環(huán)節(jié)，也是考核評(píng)價(jià)各地各有關(guān)部門打擊和處置非法集資工作的重要內(nèi)容。各地，各部門要高度重視，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，周密部署，制定切實(shí)可行的排查工作方案，認(rèn)真抓好各項(xiàng)工作的落實(shí)，確保此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的順利開展。
(二)講究工作方法。此次風(fēng)險(xiǎn)排查工作涉及面廣、時(shí)間短、任務(wù)重、政策性強(qiáng)、工作難度大，各地、各部門要加強(qiáng)溝通、密切協(xié)作、齊抓共管，保質(zhì)、高效完成工作任務(wù)。要針對(duì)我縣部分區(qū)域和行業(yè)民間融資活躍的現(xiàn)狀，把握政策界線和工作尺度，抓住典型、突出重點(diǎn)、寬嚴(yán)相濟(jì)、有的放矢，增強(qiáng)工作的主動(dòng)性和針對(duì)性;同時(shí)，要密切注意維護(hù)行業(yè)和地區(qū)的穩(wěn)定，避免因排查方式不當(dāng)而引發(fā)不穩(wěn)定現(xiàn)象。
(三)依法及時(shí)處置。各地、各部門要落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查工作責(zé)任，對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的可能嚴(yán)重危害社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的案件線索和隱患，要及時(shí)依法查處，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。
(四)加強(qiáng)信息報(bào)送。各地、各部門要指定專人作為聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)與縣處非辦的日常聯(lián)系，加強(qiáng)信息溝通，進(jìn)一步健全非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和信息上報(bào)機(jī)制。
宜黃縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(縣銀監(jiān)辦)聯(lián)系人：江雷降，聯(lián)系電話：。
為有效防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)，依法從嚴(yán)打擊非法集資活動(dòng)，維護(hù)景區(qū)經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組《關(guān)于開展20xx年第一次非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》(鷹處非字[20xx]2號(hào))的要求，經(jīng)研究，結(jié)合景區(qū)實(shí)際，就開展非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作制定本實(shí)施方案如下。
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
成立景區(qū)20xx年第一次非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由管委會(huì)分管副主任為組長，財(cái)政局、龍虎山公安分局主要領(lǐng)導(dǎo)為副組長，黨委宣傳部、兩鎮(zhèn)人民政府、上清林場(chǎng)、經(jīng)貿(mào)局、建設(shè)局、林業(yè)局、農(nóng)業(yè)局、工商局等部門負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在財(cái)政局，由財(cái)政局分管領(lǐng)導(dǎo)任辦公室主任，辦公室成員從財(cái)政局抽調(diào)，負(fù)責(zé)此次非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查的組織、協(xié)調(diào)和信息匯總上報(bào)等工作。各相關(guān)單位要高度重視此次排查工作，要制定切實(shí)可行的工作方案，全面摸清非法集資案件的客觀情況，要明確一位信息聯(lián)絡(luò)員，及時(shí)與領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室溝通，報(bào)送相關(guān)信息。
二、工作目標(biāo)
通過開展非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，及時(shí)摸清景區(qū)非法集資案件情況，及早發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索，消除非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，進(jìn)一步完善景區(qū)防范和打擊非法集資長效工作機(jī)制，提高景區(qū)群眾自覺抵制非法集資的意識(shí)和能力，營造景區(qū)防范和打擊非法集資的良好工作氛圍，維護(hù)景區(qū)經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定。
三、排查內(nèi)容
在景區(qū)范圍內(nèi)各相關(guān)行業(yè)尤其是建筑業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、林業(yè)、農(nóng)業(yè)、信貸中介、典當(dāng)、投資公司、證券及私募基金、小額貸款公司、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、商業(yè)、貿(mào)易、服務(wù)業(yè)、廣告業(yè)、民間融資等重點(diǎn)行業(yè)和領(lǐng)域涉嫌非法集資活動(dòng)進(jìn)行排查。對(duì)已發(fā)生的案件要逐案摸清案件狀況，對(duì)群眾舉報(bào)和行業(yè)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資案件線索要認(rèn)真調(diào)查核實(shí)。要通過全面和重點(diǎn)排查，摸清本地區(qū)、本行業(yè)非法集資案件的數(shù)量、案件隱患、區(qū)域分布、發(fā)案特點(diǎn)、主要形式、風(fēng)險(xiǎn)狀況、危害后果等，及時(shí)提出處置預(yù)案，將非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)及早消除在萌芽狀態(tài)。
四、排查方式和職責(zé)分工
此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作由景區(qū)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織領(lǐng)導(dǎo)，采取先排查后督查的方式進(jìn)行，先由景區(qū)各相關(guān)行業(yè)主管部門組織本行業(yè)范圍內(nèi)的全面排查，后由景區(qū)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組成立專門的督查組，對(duì)各部門的自查和排查工作情況進(jìn)行督導(dǎo)和抽查，迎接市督查組的檢查。具體的職責(zé)分工為：
景區(qū)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)此次非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查的組織、協(xié)調(diào)和信息匯總上報(bào)等工作。
黨委宣傳部負(fù)責(zé)做好非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作開展期間相關(guān)宣傳教育和輿論引導(dǎo)等工作。
經(jīng)貿(mào)局負(fù)責(zé)組織開展對(duì)中小企業(yè)領(lǐng)域、貿(mào)易和商品流通等領(lǐng)域(含拍賣、典當(dāng)、舊貨流通等)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查。
公安分局負(fù)責(zé)對(duì)群眾報(bào)案、日常偵查及其他單位移送的非法集資案件線索進(jìn)行排查。
建設(shè)局負(fù)責(zé)組織開展建筑、房地產(chǎn)開發(fā)等領(lǐng)域非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查。
農(nóng)業(yè)局負(fù)責(zé)組織開展農(nóng)業(yè)領(lǐng)域(含農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖和農(nóng)產(chǎn)品開發(fā)等)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查。
林業(yè)局負(fù)責(zé)組織開展林業(yè)領(lǐng)域(含林業(yè)林權(quán)投資、造林項(xiàng)目和林業(yè)產(chǎn)品投資等)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查。
工商局負(fù)責(zé)組織開展投、融資中介管理和廣告發(fā)布等領(lǐng)域的非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查。
財(cái)政負(fù)責(zé)組織開展小額貸款、融資性擔(dān)保等領(lǐng)域的相關(guān)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查;聯(lián)絡(luò)人行鷹潭市中心支行、鷹潭銀監(jiān)分局共同開展對(duì)景區(qū)民間借貸和民間事資活動(dòng)轉(zhuǎn)化為非法集資、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與非法集資相關(guān)案件等風(fēng)險(xiǎn)排查。
四、具體階段和步驟
此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查分三個(gè)階段進(jìn)行：
1.自查階段(7月20至8月10日)
各有關(guān)部門根據(jù)職責(zé)分工制定本部門本行業(yè)內(nèi)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案，認(rèn)真部署和組織開展本行業(yè)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)排查，收集匯總和分析各有關(guān)單位提交的自查工作報(bào)告，及時(shí)發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。
2.督查階段(8月11日至8月15日)
非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組組成專門督查組，對(duì)景區(qū)各部門前期開展自查和排查工作進(jìn)行督導(dǎo)和檢查，對(duì)重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)區(qū)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況進(jìn)行抽查，并及時(shí)提出相關(guān)工作建議。
3.總結(jié)階段(8月16日至8月20日)
對(duì)前期開展非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查和督察情況及時(shí)進(jìn)行總結(jié)，匯總相關(guān)工作情況和案件處置情況，并形成總結(jié)材料，于20xx年8月21日前，將相關(guān)材料報(bào)送市打擊和處置非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，并抄報(bào)市政府金融辦。
五、工作要求
1.加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各有關(guān)部門要高度重視此次非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，把非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作納入全年工作的重要議程，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，制定詳細(xì)的、可操作的排查工作方案，深入調(diào)查研究，從維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的大局出發(fā)，突出重點(diǎn)，寬嚴(yán)相濟(jì)，防止出現(xiàn)負(fù)面影響，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作的順利開展。
2.講究工作方法。針對(duì)本次風(fēng)險(xiǎn)排查工作涉及面廣、時(shí)間短、任務(wù)重、政策性強(qiáng)、工作難度大的特點(diǎn)，各有關(guān)部門要加強(qiáng)溝通、密切協(xié)作、齊抓共管，保質(zhì)、高效完成工作任務(wù)。要把握政策界線和工作尺度，抓住典型、突出重點(diǎn)、有的放矢，增強(qiáng)工作的主動(dòng)性和針對(duì)性。要主動(dòng)與上級(jí)主管部門、其他兄弟縣區(qū)進(jìn)行溝通，熟通政策，靈活運(yùn)用多種方法。對(duì)已發(fā)案件要逐案摸清風(fēng)險(xiǎn)狀況，對(duì)群眾舉報(bào)和日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資線索要逐條調(diào)查核實(shí)。同時(shí)，要密切注意社會(huì)穩(wěn)定，避免因排查方式不當(dāng)而引發(fā)不穩(wěn)定現(xiàn)象。
3.做好輿論引導(dǎo)。要廣泛利用多種宣傳手段，加大對(duì)處置非法集資法律法規(guī)政策的宣傳，幫助社會(huì)公眾提高法律意識(shí)，了解投融資政策，引導(dǎo)理性投資。要加大對(duì)非法集資危害性的宣傳，經(jīng)常開展對(duì)社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)提示，通報(bào)非法集資活動(dòng)的形式、特點(diǎn)及其危害性，提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，引導(dǎo)社會(huì)公眾遠(yuǎn)離非法集資活動(dòng)。
4.加強(qiáng)信息報(bào)送。非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要指定一名聯(lián)絡(luò)員，保持與市政府、市金融辦及市處非辦的日常聯(lián)系，加強(qiáng)信息溝通，進(jìn)一步健全非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和案件信息上報(bào)機(jī)制。
5.依法及時(shí)進(jìn)行處置。對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)可能嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的案件和隱患，要依法及時(shí)進(jìn)行處置，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。參加排查工作的人員要遵守保密紀(jì)律和規(guī)定，未經(jīng)允許不得泄露排查工作的相關(guān)情況，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴(yán)肅處理。
案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇十
“案件風(fēng)險(xiǎn)”一詞，在法律領(lǐng)域中是非常常見的術(shù)語。無論是律師還是法官，都需要對(duì)案件的風(fēng)險(xiǎn)有充分的了解和認(rèn)知，以便能夠制定出最優(yōu)的法律策略。在我的職業(yè)生涯中，我曾經(jīng)處理過很多不同類型的案件，但是不論是什么類型的案子，案件風(fēng)險(xiǎn)都是十分重要的。
第二段: 案件風(fēng)險(xiǎn)的定義和分析
案件風(fēng)險(xiǎn)，簡單來說就是在訴訟過程中，所面臨的各種不確定性及可能帶來的損失。案件風(fēng)險(xiǎn)不只是與贏或輸有關(guān)，它還包括成本、時(shí)間、聲譽(yù)等多種因素。在分析案件風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，需要了解各方當(dāng)事人及訴訟環(huán)節(jié)中的風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的法律策略，減少案件風(fēng)險(xiǎn)的可能性。
第三段：案件風(fēng)險(xiǎn)的重要性
案件風(fēng)險(xiǎn)對(duì)每一個(gè)涉案方都具有極其重要的意義。對(duì)于原告來說，一個(gè)輸?shù)舻陌讣赡軙?huì)給他們的生活和事業(yè)帶來重大影響；對(duì)于被告來說，贏得了案件，可能不僅能保護(hù)自身權(quán)益，還可能贏得其他人的信任。因此，在處理案件時(shí)，律師和法官需要以嚴(yán)謹(jǐn)、客觀和公正的態(tài)度分析和評(píng)估案件風(fēng)險(xiǎn)。
第四段：案件風(fēng)險(xiǎn)的管控方式
針對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)，律師和法官需要積極地采取各種維護(hù)當(dāng)事人權(quán)益的方式來應(yīng)對(duì)。其中，重要的措施包括：詳細(xì)評(píng)估案件的各方面風(fēng)險(xiǎn)；采用正確的訴訟策略，制定正確的案件方案；遵循適用法律的規(guī)定，確保訴訟程序的合法性；運(yùn)用有效的證據(jù)及時(shí)反駁對(duì)方的訴訟主張等措施。
第五段：總結(jié)
正如魯迅先生所說，“事實(shí)勝于雄辯”。在處理各種類型的案件中，了解和評(píng)估案件風(fēng)險(xiǎn)，是律師和法官必須具備的基本素養(yǎng)。只有經(jīng)過充分的分析和評(píng)估，我們才能制定恰當(dāng)?shù)脑V訟策略，最大程度地減少案件風(fēng)險(xiǎn)，為當(dāng)事人爭取最優(yōu)的法律結(jié)果。
案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇十一
案件風(fēng)險(xiǎn)是每個(gè)企業(yè)和個(gè)人都需要面對(duì)的問題，它們可能會(huì)對(duì)我們的生活和業(yè)務(wù)帶來不可預(yù)測(cè)的影響。作為一個(gè)律師，我深深地意識(shí)到案件風(fēng)險(xiǎn)的重要性，并將其作為我的職業(yè)生涯中的重點(diǎn)研究領(lǐng)域。在這篇文章中，我將總結(jié)我對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的理解，分享我的心得體會(huì)，并提出一些相關(guān)的建議。
第二段：正文一——案件風(fēng)險(xiǎn)的定義和影響
案件風(fēng)險(xiǎn)指的是發(fā)生潛在逆境的可能性，因此我們必須認(rèn)真評(píng)估它并研究可能的影響。在法律領(lǐng)域，案件風(fēng)險(xiǎn)可以分為兩類：法律風(fēng)險(xiǎn)和商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)是指與法律相關(guān)的事件，包括訴訟、違反法律條款等。商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)則是指與商業(yè)相關(guān)的問題，如收入下滑、市場(chǎng)變化等。案件風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)對(duì)企業(yè)和個(gè)人產(chǎn)生很大的影響，例如帶來法律和財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)，損害品牌聲譽(yù)，甚至導(dǎo)致業(yè)務(wù)的破產(chǎn)。因此，我們必須積極應(yīng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)，盡力避免和減輕它們帶來的負(fù)面影響。
第三段：正文二——識(shí)別和評(píng)估案件風(fēng)險(xiǎn)
識(shí)別和評(píng)估案件風(fēng)險(xiǎn)是規(guī)避法律糾紛和減輕風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。企業(yè)和個(gè)人應(yīng)該制定有效的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，并通過制定發(fā)生意外事件的方案以保持冷靜和清晰的頭腦。有一些常見的方法可以幫助人們識(shí)別和評(píng)估案件風(fēng)險(xiǎn)，例如分析歷史案例、收集市場(chǎng)和行業(yè)信息、進(jìn)行趨勢(shì)分析和預(yù)測(cè)和分享經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。而在評(píng)估案件風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，我們應(yīng)該集中關(guān)注最有可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，并考慮其對(duì)公司或個(gè)人的影響，以便制定適當(dāng)?shù)拇胧?BR> 第四段：正文三——規(guī)避和減輕案件風(fēng)險(xiǎn)
為了規(guī)避和減輕案件風(fēng)險(xiǎn)，我們可以制定相應(yīng)的措施。首先，企業(yè)應(yīng)該積極應(yīng)對(duì)可能的法律風(fēng)險(xiǎn)，包括通過法律顧問進(jìn)行法律咨詢、審查關(guān)鍵合同、審查和制定政策等。在商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)方面，企業(yè)應(yīng)該進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和競爭對(duì)手分析，尋找新的增長機(jī)會(huì)。在減輕案件風(fēng)險(xiǎn)方面，企業(yè)也可以考慮購買保險(xiǎn)，以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于個(gè)人而言，他們應(yīng)該遵守當(dāng)?shù)氐姆梢?guī)定，保持良好的信用記錄，及時(shí)處理和解決盡可能的事宜，以避免欠缺行為或者違法行為。
第五段：結(jié)論
總之，案件風(fēng)險(xiǎn)不可避免，但我們可以通過評(píng)估和學(xué)習(xí)如何規(guī)避和減輕這些風(fēng)險(xiǎn)來為自己或企業(yè)創(chuàng)造更安全和成功的未來。一個(gè)關(guān)鍵的方面是始終保持冷靜和客觀的態(tài)度。當(dāng)我們遇到案件風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，不要驚慌失措，而是利用這一機(jī)會(huì)認(rèn)真分析和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)措施并擁有一顆樂觀的心。讓我們共同努力，創(chuàng)造一個(gè)更安全和穩(wěn)定的未來。
案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇十二
根據(jù)省聯(lián)社辦公室《轉(zhuǎn)發(fā)湖南銀監(jiān)會(huì)辦公室關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法的通知》(湘信聯(lián)辦【20xx】218號(hào))文件精神和工作要求。為確保我縣農(nóng)商行又好又快發(fā)展，總行結(jié)合工作實(shí)際，在年初就制定了案防工作計(jì)劃，明確了案件風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)?，F(xiàn)將20xx年上半年案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況報(bào)告如下：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
為切實(shí)做好案件防控工作，xx農(nóng)商銀行成立了案件防控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由董事長任組長，其他班子成員任副組長，成員由總行各部門經(jīng)理及支行行長組成，監(jiān)事長具體分管此項(xiàng)工作。
二、案件防控工作目標(biāo)
1、確保不發(fā)生金融經(jīng)濟(jì)類案件，不發(fā)生黃、賭、毒、黑等涉及治安及刑事類案件，不發(fā)生“盜”、“搶”、“火”、“交”及人員傷亡等責(zé)任事故，不發(fā)生有重大社會(huì)影響的維穩(wěn)事件，不發(fā)生違規(guī)參加民間借貸融資、經(jīng)商辦企業(yè)等“九種人”事件，不發(fā)生違背中央“八項(xiàng)規(guī)定”、“六項(xiàng)禁令”及“四風(fēng)建設(shè)”事件。
2、抓好員工職業(yè)道德建設(shè)。組織開展對(duì)員工的職業(yè)道德教育，在農(nóng)商行系統(tǒng)內(nèi)營造良好的學(xué)法、懂法、守法、依法合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍。
3、加強(qiáng)制度執(zhí)行力建設(shè)。繼續(xù)突出抓好“四項(xiàng)制度”的落實(shí)到位，繼續(xù)抓好案防制度執(zhí)行力突查工作。
三、案件排查工作規(guī)劃
在年初，各業(yè)務(wù)部門、稽核監(jiān)察部門就按照業(yè)務(wù)條線、崗位職責(zé)制定了各自的案件風(fēng)險(xiǎn)排查項(xiàng)目，明確案防工作計(jì)劃，并且根據(jù)監(jiān)管部門、省聯(lián)社的工作部署，積極開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。具體已立項(xiàng)項(xiàng)目如下：
(一)信貸類業(yè)務(wù)
1、對(duì)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”的貸款新規(guī)落實(shí)情況專項(xiàng)檢查;
2、500萬元以上(含)大額貸款專項(xiàng)檢查;
3、到期貸款收回率專項(xiàng)檢查;
4、不良貸款問責(zé)追責(zé)專項(xiàng)檢查;
5、對(duì)核銷(置換)貸款專項(xiàng)檢查;
6、福祥便民卡業(yè)務(wù)檢查;
7、跨區(qū)域貸款情況風(fēng)險(xiǎn)排查;
8、整治信貸領(lǐng)域不正之風(fēng)專項(xiàng)排查。
(二)票據(jù)類業(yè)務(wù)
開展支票業(yè)務(wù)檢查，重點(diǎn)檢查受理的支票印鑒與預(yù)留印鑒是否相符;存款人領(lǐng)購支票是否按規(guī)定收回剩余的空白支票并剪角作廢等。
(三)跨業(yè)合作類業(yè)務(wù)
開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)檢查柜臺(tái)保險(xiǎn)代理人員的代理資格;辦理代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是否存在合規(guī)等。
案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇十三
近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過觀看視頻，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢(shì)非常嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀(jì)意識(shí)差，教育乏力。 俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。 二、是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。 近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。 三、稽核檢查圖形式、走過場(chǎng)、監(jiān)督乏力。 一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線長和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。從以上幾個(gè)方面看，本人認(rèn)為： 要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控
（一）嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。
（二）大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。
（三）大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
（四）對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
（五）堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核 、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。
（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。
（七）加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。
（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的'可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。
同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì)，案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)
身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。
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案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告篇十四
作為一名業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估專員，我一直在進(jìn)行各種案件的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。每個(gè)案件都有其自身的特點(diǎn)和隱患，而通過不斷地總結(jié)和學(xué)習(xí)，我將自己的經(jīng)驗(yàn)轉(zhuǎn)化為心得體會(huì)。本文將分享我對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的感悟和體會(huì)。
第一段：正確認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的重要性
在進(jìn)行任何業(yè)務(wù)活動(dòng)中，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估都起著至關(guān)重要的作用。它可以幫助企業(yè)預(yù)測(cè)和識(shí)別可能的隱患和風(fēng)險(xiǎn)，并及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施，以避免或減少損失和影響。因此，在案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作中，正確的認(rèn)識(shí)其重要性是非常必要的，只有這樣才能夠全面、及時(shí)地做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。
第二段：細(xì)致入微的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是成功的關(guān)鍵
在案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，要盡可能的細(xì)致入微，全面考慮所有的因素和可能的影響。只有這樣，才能夠確保評(píng)估出來的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告可靠性高、預(yù)測(cè)性準(zhǔn)確，在實(shí)際操作中更加有力地應(yīng)對(duì)不確定因素。細(xì)致入微的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是成功的關(guān)鍵，同樣也必須在分析數(shù)據(jù)的過程中密切關(guān)注細(xì)節(jié)，并確保分析結(jié)果是準(zhǔn)確、客觀的。
第三段：重視團(tuán)隊(duì)合作，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不應(yīng)該是一個(gè)人的事情，而應(yīng)該是一個(gè)團(tuán)隊(duì)的任務(wù)。并且，在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，必須高度重視團(tuán)隊(duì)合作，確保每個(gè)成員都能夠共享信息和經(jīng)驗(yàn)，共同分析來自不同角度的數(shù)據(jù)，從而共同識(shí)別出潛在的風(fēng)險(xiǎn)并制定相應(yīng)的預(yù)防和響應(yīng)方案。這就實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，也更好的提升了團(tuán)隊(duì)整體的工作水平，達(dá)到優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的效果。
第四段：深度挖掘數(shù)據(jù)是案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的有效方法
數(shù)據(jù)是案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的重要組成部分，如何更好地挖掘數(shù)據(jù)，預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，也是重要的研究方向。在我個(gè)人的評(píng)估中，最有效的方法就是深度挖掘數(shù)據(jù)，從數(shù)據(jù)的背后看問題，并且有效利用數(shù)據(jù)控制風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，對(duì)于數(shù)據(jù)的處理要條理明晰，數(shù)據(jù)的整合需要兼顧橫向、縱向、時(shí)間序列等多維度信息。而深度挖掘數(shù)據(jù)，也不僅僅只是依靠人工挖掘，需要有一定的數(shù)據(jù)分析工具與思維模式去輔助，讓數(shù)據(jù)投射出更多的價(jià)值。
第五段：只有不斷學(xué)習(xí)和總結(jié)才能更好地提高案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的能力
作為業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估專員，不斷學(xué)習(xí)和總結(jié)經(jīng)驗(yàn)是非常必要的。雖然在實(shí)際工作中，每個(gè)案件都有其自身的特點(diǎn)，但總結(jié)經(jīng)驗(yàn)是不可少的。通過不斷學(xué)習(xí)和總結(jié)，可以規(guī)避之前做出不成熟的判斷和決策，提高風(fēng)險(xiǎn)判斷的準(zhǔn)確性和專業(yè)度。只有全面了解案件信息、并且正確的掌握方法才能更好的提高案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的能力。
結(jié)尾段：本文所談及的案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，無論在哪個(gè)領(lǐng)域都有重要性，尤其是在金融、證券等復(fù)雜的領(lǐng)域中更是如此。本文分享了我對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的一些感悟和體會(huì)?？傊?，我們必須高度重視風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，細(xì)心入微，深度挖掘數(shù)據(jù)，不斷學(xué)習(xí)總結(jié)，準(zhǔn)確把握市場(chǎng)行情，才能夠?yàn)槠髽I(yè)創(chuàng)造高質(zhì)量和長期的投資收益。