最優(yōu)金融工作計劃方向(模板13篇)

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    計劃可以幫助我們分解復雜的任務,使之變得更加可行和可管理。為了更好地執(zhí)行計劃,可以將任務分解成較小的步驟,逐個完成。以下是小編為大家收集的完美計劃范文,供大家參考和借鑒。
    金融工作計劃方向篇一
    在爆竹聲聲中,我們迎來了嶄新的20xx年,對于剛成立不久的我們公司,這新的.一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說,擬定一個好的工作計劃,制定一個明確的目標,是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我,現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經比較成熟,吸取不成功的教訓,吸納成功的成果,對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃:
    在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,在完成公司擬定的20萬目標的前提下,盡量大限度的超額,爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時,也給自己帶來更多的收益。同時,也不能夠對開發(fā)新客戶的工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認真對待。
    學習是成功的第一要素,對于每個銷售人員來說,在工作中不斷學習,開拓視野,豐富知識,總結經驗與不足,是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中,才能夠使自己不斷的成長。同時,加強金融行業(yè)業(yè)其他行業(yè)知識的學習,包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等,特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),加強其他行業(yè)知識及其理財產品的學習,深挖他們產品的特點,與我們產品進行對比,找出我們產品中的優(yōu)缺點,做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當然,還需加強與同事之間的交流與學習,把自己以前的工作經驗與同事們分享,同事虛心向身邊同事請教,吸取他們的優(yōu)點,改正自身的缺點與不足,達到整個團隊的共同進步。
    的擬定。
    任何工作都是有目標的,沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始,對于今年,現(xiàn)擬定工作目標如下:
    1.堅持每天出去發(fā)單,保證每天發(fā)單量達到100以上,能夠和10個以上客戶詳談,最少留下一個電話,保證大約有10萬左右的資金量。
    2.每周完成10個左右的意向客戶,同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因,是資金最近不足,還是覺得我們公司原因,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對每一個客戶的原因都認真分析,通過不同的方法處理,有些客戶還是可以爭取過來的。
    3.每月完成40個左右的意向客戶,6個客戶能夠投資,20萬的資金量。
    4.每季度130個左右的意向客戶,18個客戶能夠投資,100萬的資金量。
    把握好每一次值班機會,對每一個上門客戶做到認真對待,樹立好公司形象,從內心了解客戶的深切需要,仔細對待客戶提出的建議和意見,客戶遇到問題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶相信我們的工作實力,才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時,在空余時間在門口發(fā)dm單,爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。
    時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等,對老客戶進行再挖掘,盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,做好“一帶十,十傳百”的聯(lián)動營銷的效果,同時這也是對公司最好的宣傳方法。
    每天都要對工作有個簡單的計劃安排,不能漫無目的的工作。每天按照計劃,一步一步,踏踏實實的開展銷售。同時在下班前對每天工作做個小結,思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點,優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,缺點盡量改正,讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣,做到每周一小結,每月一大結??纯从心男┕ぷ魃系氖д`,及時改正,下次不要再犯。
    我知道銷售工作一開始不好做,但是我想憑借我這么多年積累的銷售經驗和能力,我是能夠迎來一個不錯的未來的,我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
    金融工作計劃方向篇二
    20xx年是我行定點幫扶云南省永仁、武定兩家國家級貧困縣脫貧致富奔小康的第五年。我行將在國務院扶貧開發(fā)領導小組的領導下,堅持“以更新觀念為突破口,以教育扶貧為重點,以綜合開發(fā)為主攻方向”方針,扎實工作,力爭再創(chuàng)扶貧工作新局面。
    主要工作初步安排如下:
    (一)發(fā)動全行員工,組織開展第六次為武定、永仁兩縣捐款、捐物活動。
    (二)在全行范圍內擇優(yōu)選拔第六批扶貧干部。
    (三)建設完成永仁猛古臘招銀希望小學和武定大梁子招銀希望小學,并于9月學校開學時投入使用。同時調查、確定兩縣第六所招銀希望小學。并修繕校舍。
    (四)在永仁和武定各選擇、建設并完成招銀溫飽示范村一個。并完善基礎設施。
    進一步加強基層組織建設。大力推動機關黨組織與幫扶村黨支部結對共建、有機整合,指導幫助基層組織建設,加強對村“兩委”班子建設,切實提高“發(fā)展經濟,建設新村;化解矛盾,建設和諧村;自我管理,實現(xiàn)村黨支部自我發(fā)展”的能力。
    (五)完成“1+1”結對助學對象選擇和資金發(fā)放工作,并追蹤資金使用和結對學生學習情況。
    (六)組織開展定點幫扶五周年系列活動。
    金融工作計劃方向篇三
    一個新行業(yè)的誕生,人們對它的認識都需要一個循序漸進的過程。正如上世紀九十年代股票剛剛問世的時候,中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學者對它持懷疑的'態(tài)度,認為股票是資本主義的事物,肯定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票,甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候,大部分人認為這是騙人的東西,就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是,也有部分先知先覺者,或者說敢于吃螃蟹的人,大膽的加以購買和投資,當這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候,人們才逐漸接受并大膽投資。于是,逐漸就產生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤瘋漲的幾年中,甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無所謂好壞,也無關姓知姓社,原來資金可以在股市上流通后,融資方和出資方是可以共贏的。這樣,就產生了巨大的經濟效益和社會效益。
    處在金融市場逐漸發(fā)展的今天,作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導入初期的爭議和討論。同樣,有投資者對投資黃金懷疑,想做投資心理卻又擔心。擔心是因為懼怕風險,懼怕的原因是源于無知。換句話說,投資者對“炒黃金”這種在國內剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解,多做宣傳,讓投資者用科學的、理性的眼光看待黃金投資,從而避免產生不必要的恐慌和擔心.
    20xx年,中央賦予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設立提供了決好的契機,在天津設立貴金屬交易市場,是對我國交易市場體系的補充,也是對我國金融資本市場體系的完善,有利于規(guī)范和引導場外黃金交易市場發(fā)展。
    這是國家的政策的支持,可是對國內的各參與方來說是新事物,因為它開創(chuàng)了國內金融投資領域的先河。它與其他諸如股票等投資理財產品不同,而是結合了股票和期貨的各自優(yōu)點,并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產品,在部分人眼中目前看來是具有爭議性的,可是事實證明它的生命力又是那么的強。為什么人們愿意來討論,而且也有人愿意來參與,這說明他們是愿意也希望這個行業(yè)發(fā)展起來的。對于期盼,我們要不負眾望,繼續(xù)努力;對于批評,我們要虛心聽取,努力改進和完善。這樣才有利于問題的解決,才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)展。
    在國外已經發(fā)展成熟的貴金屬投資市場,在國內還屬于這個市場的導入期,但是,才經過短短兩年的發(fā)展,發(fā)展的速度卻是驚人的,但是,暴露出來的問題也不少。這個行業(yè)是否能夠健康發(fā)展,在交易所主導下如何引導和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用。怎么做到規(guī)范發(fā)展,引領貴金屬市場的繁榮、穩(wěn)定,還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場,并參與到其中獲得巨大收獲的時候,很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。
    根據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調查,現(xiàn)階段統(tǒng)計天津市各類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域,其中以和平區(qū),河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務為天通金、上海黃金延期t+d、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。
    近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作,在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務,并通過今晚傳媒中心進行宣傳,3方面強強聯(lián)合將“藏金于民”的理念進行推廣。其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行進行接觸,打算以銀行為依托,公共媒體為介質,在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關業(yè)務。
    一些天通金的做市商,也已經通過各種公共媒體進行渠道的開發(fā)。在各大財經網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告,在全國范圍內招聘代理商,返傭非常優(yōu)厚,所以發(fā)展的很迅速。
    還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所,比如說高爾夫球場、高檔車的4s專賣店、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關系,獲取優(yōu)質客戶信息,然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。
    黃金市場正處在高速的發(fā)展期,競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶,我們只有通過員工的不斷努力,公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟,繼而做大做強。
    (一) 未來三年銷售目標
    在未來的3年中,首先20xx年公司剛剛起步,是公司制定整體發(fā)展方向的一年,20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎,在天津范圍內展開大面積的宣傳活動,為后兩年的工作打好基礎。未來3到5年中,我部門會通過各種營銷渠道,以天津市為中心,并不斷向周邊城市開展業(yè)務,現(xiàn)制定未來3年的銷售目標如下。
    20xx年入金量1200萬元人民幣。
    20xx年入金量1500萬元人民幣。
    20xx年入金量20xx萬元人民幣。
    預計每年入金量以25%-30%左右的速度增長。
    (二)20xx年銷售目標
    (一) 目標市場
    首先,我們將目標市場的定位定在對投資有興趣的人,或者已經有過各類投資經驗的人。其次,一定是要有一定經濟實力的人,在投資市場中,承擔不起風險的人也是賺不到錢的。所以我們的目標市場就是定位在高端市場,在公司的起步階段,以有限的人力去開發(fā),維護優(yōu)質客戶,以保證公司的初期運營情況。 目標客戶:能承擔一定風險,并對市場比較了解的投資者。已有過投資經驗的人為優(yōu)先選擇,例如股票,期貨,基金的投資者等。
    (二) 營銷計劃
    營銷計劃分三個階段完成,最終的目標是要在天津市場站穩(wěn)腳跟,并不斷向周邊的城市進行擴散,逐步完成銷售目標。 (1)長期計劃:在未來的3-5年中,在金融業(yè)內創(chuàng)出公司的品牌,在天津市地區(qū)做成業(yè)內的龍頭企業(yè)。
    (3)短期計劃:完成20xx年的銷售目標。
    (三) 營銷策略
    為了完成制定的銷售目標,我部門會采取多元化的銷售策略,充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢,除了部門統(tǒng)一安排工作以外,根據(jù)每個員工的偏好進行側重培養(yǎng)。
    (1) 業(yè)務策略
    a) 電話營銷策略:通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼,讓員工進行電話營銷工作。
    b) 陌生拜訪策略:在高檔社區(qū),或者商業(yè)中心進行問卷調差,收集準客戶的信息。
    c) 網(wǎng)絡銷售策略:培訓員工進行網(wǎng)絡銷售,根據(jù)個人特長,愛好加入不同的群,逐步進行網(wǎng)絡營銷。
    d) 緣故發(fā)展策略:讓每一個員工把工作當成一份事業(yè),讓他們跟所有認識的人進行分享,讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個行業(yè)。
    e) 合作商、合作社區(qū)策略:不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方,在社區(qū)內舉辦產品說明會,以社區(qū)為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應。
    f) 發(fā)展合作伙伴策略:發(fā)展每一個認識的人作為業(yè)務員的合作伙伴。(獵鷹計劃)
    (2) 廣告宣傳策略
    公共媒體宣傳策略:增加在公共媒體的宣傳力度,增加企業(yè)的知名度,媒體的種類很多,包括報紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。
    第四部分 部門構成
    (一) 人員組成
    市場部一個部門的員工計劃穩(wěn)定在15名左右,外出進行陌生開發(fā)客戶,或者在社區(qū)進行說明會的時候,分為5名一個小組,具體的組成情況入下表所示。
    (二)部門未來發(fā)展趨勢
    計劃在未來的每一年中補充一個15人左右的部門,不斷擴大公司的銷售部規(guī)模,以完成年度銷售目標為己任。不斷為公司實現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力,帶領部門員工將公司打造成金融業(yè)內的龍頭企業(yè)。
    金融工作計劃方向篇四
    20xx年,全市實現(xiàn)金融業(yè)增加值481.2億元,是20xx年提高3.2個百分點,連續(xù)兩年超過5%,國民經濟重要支柱行業(yè)的地位進一步鞏固。金融業(yè)在為社會經濟發(fā)展提供強力支撐的同時,自身建設取得了巨大成就,行業(yè)地位不斷提高。
    信貸規(guī)模增長有力。存貸款余額雙雙突破萬億元大關,截止20xx年末的2.8倍,年均增速24.9%,高于全國4.4個百分點。各項貸款余額10999.8億元,位居西部第2,是20xx年末上升了31個百分點,有力支撐了全市經濟高速運行和重大項目建設。
    證券市場融資實現(xiàn)較大跨越。5年來新增海內外上市企業(yè)15家,上市企業(yè)總數(shù)已達48家??偸兄?071.6億元,較20xx年末增加了40個百分點。5年來累計通過證券市場融資947億元,其中股票市場498.4億元、債券市場448.6億元。證券市場已經成為重要的融資渠道。
    保險業(yè)務快速提高。保費收入達到321.1億元,較20xx年的3.2倍,保險業(yè)服務社會、保障民生的作用日益凸顯。
    (二)開放的5年,海內外金融機構紛至沓來,創(chuàng)新型金融機構走在全國前列銀行數(shù)量躍居西部第一。得益于重慶良好的經濟社會發(fā)展態(tài)勢和優(yōu)良的金融生態(tài)環(huán)境,各類銀行加速入渝,形成了大型銀行、中小型銀行和區(qū)域銀行、農村資金互助組織共同發(fā)展的良好格局。全市銀行數(shù)量達到48家,比“十五”末增加26家,其中法人銀行3家、外資銀行及代表處10家,我市成為西部地區(qū)銀行總數(shù)和法人銀行數(shù)量最多的城市。
    證券、保險市場主體穩(wěn)步發(fā)展。證券行業(yè)快速成長,現(xiàn)有證券營業(yè)部98家,較20xx年增加17家。
    創(chuàng)新型金融機構蓬勃發(fā)展。小額貸款公司、融資性擔保機構、股權投資類機構、金融(融資)租賃公司、信托公司、財務公司等6類創(chuàng)新型金融機構完成了從無到有、從弱到強的轉變,總數(shù)283家,資本金371。9億元,已經成為我市金融服務體系中的重要一環(huán)。
    (三)蛻變的5年,地方金融企業(yè)重組嶄新貌,金融資產質量大幅提升地方法人金融機構脫胎換骨。
    一是實施資產、資本和管理層重組,機構資本實力增強,夯實了發(fā)展后勁。重慶銀行、重慶三峽銀行、西南證券、安誠保險等6家市屬法人金融機構資本金合計173。2億元,較20xx年的3.21%、30.2%、12.02%下降至0.4%、3.11%和1.94%,不良貸款余額由81.3億元降至26.2億元,下降68%,成功化解經營包袱。在市委市政府的強力推動下,截至20xx年下降了近8個百分點,重慶成為全國金融資產質量的地區(qū)之一。
    截至12月末,全市銀行業(yè)金融機構實現(xiàn)盈利263.8億元,是20xx年的10倍多。股權投資類機構在壯大企業(yè)資本金、改善公司治理結構、提高后續(xù)發(fā)展能力等方面發(fā)揮了積極作用,已實現(xiàn)投資24.5億元。金融(融資)租賃行業(yè)形成規(guī)模,各類租賃資產余額110.4億元,有力促進裝備制造等行業(yè)發(fā)展。信托資產余額達到983.6億元,年均增長在25%以上。
    涉農金融創(chuàng)新實現(xiàn)重大突破。
    一是開展農村金融組織創(chuàng)新。設立村鎮(zhèn)銀行12家,重點服務縣域經濟,另有5家村鎮(zhèn)銀行獲批,即將成立。成立2家農村資金互助社,為當?shù)剞r民擴大再生產提供資金支持。
    二是啟動農村金融產品創(chuàng)新。出臺重大改革性文件《重慶市人民政府關于加快推進農村金融服務改革創(chuàng)新的意見》,整合金融、財政、農委、國土、林業(yè)等部門資源,重點解決林權、農房、土地承包經營權等“三權”抵質押融資難題,已在全市推廣。逐步推廣能繁母豬、能繁母牛、奶牛、生豬、柑橘等政策性農業(yè)保險,覆蓋142.1萬頭牲畜、2.5萬畝柑橘、8.5萬張蠶桑。
    三是創(chuàng)新服務方式,消除農村金融服務空白。銀行以增設自助服務機具等多種方式,消除了農村金融服務零網(wǎng)點鄉(xiāng)鎮(zhèn)的空白,大幅提高農村金融服務便利度。截至20xx億元,占全市各項貸款余額比重達到17.9%。
    支持兩江新區(qū)金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。
    一是出謀劃策,牽頭研究促進兩江新區(qū)金融業(yè)發(fā)展工作思路和兩江新區(qū)金融發(fā)展財稅扶持政策,推動兩江新區(qū)金融中心核心區(qū)建設。
    二是開展兩江新區(qū)金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計基礎工作,掌握兩江新區(qū)金融業(yè)家底。
    三是支持開展招商引資和金融創(chuàng)新,引導在渝銀行開設“兩江新區(qū)分行”,推動開展離岸金融試點,吸引tpg、英飛尼迪等股權投資基金落戶重慶。
    服務“五個重慶”建設、“三峽庫區(qū)”、“兩翼農戶萬元增收”、中小企業(yè)等重點環(huán)節(jié)成效顯著。
    一是積極支持“五個重慶”建設,截止20xx年底,庫區(qū)各項貸款余額達到2393.3億元,增速45.72%,高出全市22個百分點,存貸比60.9%,“資金失血”問題明顯改善。
    三是強力支持“兩翼農戶萬元增收”。20xx年,小企業(yè)貸款余額1244億元,增長39.7%,比全市貸款增速快15.5個百分點,增速排名位居全國前列。小額擔保貸款覆蓋面和承貸銀行范圍進一步擴大,貸款發(fā)放額突破20億元、支持9萬余人創(chuàng)業(yè)就業(yè)。
    (五)開拓的5年,金融要素市場和離岸金融結算起步,形成金融中心強大發(fā)展動力
    打造7大金融要素市場體系。新設農村土地交易所、農畜產品交易所、重慶股份轉讓中心、重慶藥品交易所、重慶航運交易所、重慶金融資產交易所,“七朵金花”漸次綻放。截至12月末,重慶聯(lián)交所累計交易11059宗,總成交額1721億元。農村土地交易所成交土地35720畝,交易總額46.19億元。農畜產品交易所成交19.8萬手,交易總額25.7億元。重慶股份轉讓中心有10家企業(yè)掛牌交易,交易量678.8萬股,交易額20xx年起,市金融辦按照市政府要求,牽頭對落戶重慶的金融機構和對重慶經濟發(fā)展成績顯著的金融機構進行獎勵。已落實落戶金融機構獎勵資金7900萬元,對表現(xiàn)突出的128家次金融機構給予獎勵資金1137萬元。
    二是化解地方金融風險。共同推進規(guī)范清理地方融資平臺,確保風險基本可控;較好的解決了重慶路橋再融資,st星美、st朝華破產重整涉及的金融風險;完成了德恒證券個人債權收購兌付的組織協(xié)調工作,保護投資者權益。
    三是有效打擊非法金融活動。建立打擊非法金融活動工作機制,廣泛開展培訓宣傳教育工作,組織出動人員20xx年,全市金融行業(yè)取得了令人矚目的成績,呈現(xiàn)出全面突破的良好勢頭:新增銀行11家,銀行數(shù)量躍居西部第一;貸款突破萬億大關,增速24%,高出全國4個百分點;7家企業(yè)ipo,創(chuàng)下歷史記錄;組建金融資產交易所,區(qū)域要素市場進一步完善;招商引資超額完成3億美元工作任務,金融對外開放進一步擴大;組織召開6000人規(guī)模的世界華人保險大會,重慶金融影響力穩(wěn)步提升。
    “十二五”是重慶建設金融中心攻堅的關鍵五年。全市金融業(yè)要以“重組、創(chuàng)新、開放”為指引,按照“38821”的工作思路,實施跨越性、超前性政策措施,力爭到20xx年,全市銀行貸款達到3萬億元,貸款余額與gdp比重達到2:1,真正實現(xiàn)輻射周邊的功能。
    二是大力發(fā)展證券業(yè)。進一步完善證券服務體系,積極建設券商、投行及各類證券中介機構。大力推動企業(yè)特別是民營企業(yè)改制上市。力爭到20xx年保費收入超過800億元,對民生的保障功能不斷增強。
    (二)大力發(fā)展八類金融創(chuàng)新機構
    一是穩(wěn)步發(fā)展融資性擔保公司和小額貸款公司。加強監(jiān)管力度,加快融資性擔保公司清理整頓,探索小額貸款公司向村鎮(zhèn)銀行、社區(qū)銀行改制試點。
    二是大力發(fā)展股權投資基金、信托公司和金融租賃公司。進一步加強引進股權投資機構工作力度,探索設立私募基金引導基金,支持信托公司做大做強,推動融資租賃公司增資擴股。
    三是加快推進財務公司、汽車金融公司、消費金融公司等機構創(chuàng)新試點。力爭到“十二五”末,創(chuàng)新型金融機構總數(shù)超過400家,資本規(guī)??傆嫵^600億元,支持地方經濟建設資金累計超過5000億元。
    (三)積極構建八大金融要素市場體系
    大力發(fā)展重慶股份轉讓中心,建設全國證券場外交易市場的重要平臺,區(qū)域股權、債權轉讓平臺和上市公司資源培育平臺。促進金融資產交易所發(fā)展,建成區(qū)域性各類金融資產轉讓平臺。積極推動重慶聯(lián)交所、農畜產品交易所、藥品交易所、農村土地交易所、內河航運船舶交易所加快運行,提升市場功能,擴大市場規(guī)模。推進設立全國電子票據(jù)交易中心。力爭到20xx年,實現(xiàn)2500億美元的年結算量。
    二是形成西部上市路演中心。加快發(fā)展重慶上市路演中心,適時推出“長江上游指數(shù)”和“重慶指數(shù)”,建成繼上海、深圳之后的全國第三大路演中心。
    (五)完善金融環(huán)境
    一是優(yōu)化政策環(huán)境,進一步完善現(xiàn)有稅收政策、補助政策、獎勵政策,提高金融發(fā)展政策競爭力。
    二是加強引進和培育金融人才隊伍,提高金融從業(yè)人員素質。
    20xx年各項工作:
    (一)進一步完善金融機構組織體系。吸引銀行、證券、保險等各類金融機構來渝設立分支機構,加快促進獲批籌金融機構開業(yè),爭取新設全國性法人金融機構。力爭20xx年下半年的工作指導思想是:繼續(xù)貫徹公司年初制訂的“以提升公司綜合競爭力和綜合價值為宗旨,集中精力抓創(chuàng)利,堅定不移壓費用“的指導方針,集中資源推進優(yōu)勢創(chuàng)利業(yè)務,積極培育新的利潤增長點。
    年下半年的工作思路:繼續(xù)集中公司資源開展固定收益、經紀、投行三大主要創(chuàng)利業(yè)務,確保超額完成全年經營指標;同時加強創(chuàng)新研究,積極推進收購兼并與資產治理業(yè)務,培育新的贏利點,為xxxx年下半年的經營目標是:下半年實現(xiàn)總收入20,074萬元。其中:經紀業(yè)務總部實現(xiàn)收入13,989萬元;固定收益總部實現(xiàn)收入2,500萬元;投資銀行總部實現(xiàn)收入1,780萬元;企業(yè)融資部實現(xiàn)收入680萬元;證券投資部實現(xiàn)收入1,125萬元。
    (一)加快推進增資擴股工作,為爭取創(chuàng)新試點券商創(chuàng)造條件
    抓住證券行業(yè)價值回升的有利時機,加大公司推介的力度,加快與有意向的投資機構洽談的進度,積極與現(xiàn)有股東和監(jiān)管機構進行溝通,推動增資擴股工作進入實質性階段,爭取在年內實現(xiàn)突破;同時繼續(xù)全力應對有關訴訟案件,為爭取創(chuàng)新試點券商創(chuàng)造條件。
    (二)繼續(xù)推進優(yōu)勢創(chuàng)利業(yè)務的大力發(fā)展
    1、經紀業(yè)務
    下半年實現(xiàn)營業(yè)收入13,989萬元;客戶托管資產總量達到160億元,市場占有率達到8‰。
    下半年要以提高客戶價值為宗旨,以推動經紀業(yè)務的健康、可持續(xù)發(fā)展為重點。一方面以風險控制確保業(yè)務健康發(fā)展,另一方面,通過多樣化贏利模式的探索,逐步改變經紀業(yè)務“靠天吃飯”的局面,獲得穩(wěn)定的收入來源,減少收入的波動性,成為公司穩(wěn)定的贏利來源。
    鞏固地區(qū)優(yōu)勢,提高市場占有率。完善落實經紀業(yè)務準事業(yè)部制的考核、激勵體系和治理制度,對營業(yè)部的經營治理績效進行定期跟蹤、分析和督導,讓業(yè)務人員“走出去、動起來”。在加強客戶資產盤活、提高現(xiàn)有客戶價值量的同時,絕不能抱定僅守住現(xiàn)有客戶的心態(tài),而應大力開拓新的客戶資源,增加客戶存量,優(yōu)化客戶結構。非凡在占有壟斷優(yōu)勢的廣西地區(qū),要加大機構客戶開發(fā)力度,通過持續(xù)的區(qū)域營銷活動開拓新客戶。
    大力推進客戶分類治理,提供分層次針對性的咨詢服務。通過客戶分類,分析不同類型客戶的需求,通過與研究所、資產治理部和其他部門合作,設計和提供針對性的咨詢服務。一方面完善資訊產品品種、內容和形式,重點加強針對高端客戶的核心資訊開發(fā);另一方面,要借助信息技術的支持,建設公司級的咨訊服務平臺,實現(xiàn)資訊共享、實時發(fā)布,將人工、短信、電子郵件、紙張等形式的傳播渠道進行整合,建立多樣化、差異化的咨詢服務體系。
    加強新產品、新業(yè)務的研究與培訓,構建綜合銷售平臺。不斷豐富經紀業(yè)務的產品線,提高對新業(yè)務的快速反應能力。充分利用國海富蘭克林的合作優(yōu)勢,加強基金產品的培訓、推介,繼續(xù)加大基金產品的銷售力度;探索權證、etf、股指期貨等新產品的營銷和服務方法并大力推廣;對市價委托等交易制度創(chuàng)新要保持高度的敏感,加強跟蹤、消化;積極協(xié)助總部業(yè)務部門開展企業(yè)融資、財務顧問、債券分銷等業(yè)務,將營業(yè)部打造為地區(qū)的產品銷售中心和綜合業(yè)務開拓的分支機構。
    推動客戶經理制,打造銷售隊伍。推行經紀人制度是行業(yè)發(fā)展的大勢所趨,經紀業(yè)務要認真研究行業(yè)內實施經紀人制度的經驗和教訓,探索適合公司的銷售隊伍建設模式,推動部分營業(yè)部的客戶經理制試點,逐步完善客戶經理招募、培訓、治理、支持的體系,為建立一支具有適度規(guī)模和較強開拓能力的銷售隊伍打好基礎。
    2、固定收益業(yè)務
    下半年實現(xiàn)業(yè)務收入2500萬元,完成國債承銷量60億元,國開行金融債完成45億元。
    繼續(xù)強化企業(yè)債主承銷項目的開發(fā)力度。加大對企業(yè)債項目開發(fā)的戰(zhàn)略投入,充分利用公司在部分地區(qū)的資源優(yōu)勢,推動與投行、并購、研究等部門的協(xié)作開發(fā),并加強與外部機構的合作,爭取在年內完成1-2家主承銷的發(fā)行,實現(xiàn)業(yè)務收入1000萬元,并增加3-4個儲備項目。
    探索內部報價機制,進一步挖掘債券撮合業(yè)務的潛力。通過例會制度、交易員手記及互聯(lián)網(wǎng)群組會議模式等方式,在部門內部建立交易信息的溝通渠道,探索內部報價機制,提高撮合交易的成功率,提升撮合業(yè)務的創(chuàng)利能力,實現(xiàn)銀行間債券市場現(xiàn)券交易實現(xiàn)差價收入1500萬元。
    加強項目和客戶的儲備工作。積極探索適合業(yè)務發(fā)展與競爭需要的客戶開發(fā)和治理手段,建立多層次的客戶維護模式,有計劃有針對性地開發(fā)新客戶,下半年要新增10家左右的核心客戶。
    加強創(chuàng)新研究,探索新的業(yè)務機會。隨著債券收益率不斷上升,債券市場的風險得到很大釋放,未來投資機會開始增加,同時,債券市場創(chuàng)新產品與交易手段不斷推出,短期融資券、資產證券化等新產品日益豐富,國債期貨等新型交易方式也在醞釀之中。固定收益證券總部要密切跟蹤市場的發(fā)展動態(tài),加強創(chuàng)新研究,探索新的業(yè)務機會和贏利模式,拓寬贏利渠道。
    積極推進固定收益證券研究中心建設,加快中國固定收益證券網(wǎng)的完善與推廣工作。適度增加研究投入,繼續(xù)提高研究報告的準確性、實效性,增加研究中心的曝光率,提高市場認同度和知名度。加快中國固定收益證券網(wǎng)的改版工作,豐富網(wǎng)站的資訊內容,并通過舉辦活動等形式擴大網(wǎng)站影響,推動固定收益品牌建設和業(yè)務發(fā)展。
    3、投行業(yè)務
    下半年,投資銀行業(yè)務合計完成營業(yè)收入2,460萬元。
    ipo和再融資業(yè)務并舉,完成投行業(yè)務重心轉移。隨著股改進入尾聲,市場融資功能恢復,投行業(yè)務的主戰(zhàn)場轉向以企業(yè)融資為主的業(yè)務領域,全流通的市場環(huán)境也促進了投行業(yè)務由單一化向多元化轉變。投行業(yè)務部門要將各項資源配置到ipo、再融資等業(yè)務,密切跟蹤證券發(fā)行市場的政策和規(guī)則變化,加強學習、培訓,加快現(xiàn)有項目的跟進完成。
    加大核心客戶開發(fā)力度,提高項目儲備數(shù)量和質量。以廣西為基地,選定3-4個重點省份區(qū)域,整合固定收益、研究、并購等部門的資源進行重點開發(fā),培養(yǎng)一批核心企業(yè)和優(yōu)勢項目,力爭做實做透廣西市場,在其他區(qū)域實現(xiàn)業(yè)務突破,初步確立投行業(yè)務在重點地區(qū)的競爭優(yōu)勢。完成3-4家ipo材料上報,2-3家再融資跟進并爭取達成協(xié)議,9家股改項目操作完畢。
    加強投行業(yè)務后臺建設和人才儲備。進一步完善業(yè)務質量控制的執(zhí)行機制,優(yōu)化風險控制治理架構;調整內核委員,加強發(fā)行內核小組的風險控制功能;設立銷售部門,建立公司承銷業(yè)務銷售網(wǎng)絡。同時,積極引進專業(yè)人才,充實投行業(yè)務隊伍,解決保薦人數(shù)量對投行業(yè)務發(fā)展的制約問題,爭取保薦人數(shù)量從現(xiàn)有的6人增加到10人左右。
    4、自營投資業(yè)務
    下半年,完成營業(yè)收入1125萬元,實現(xiàn)利潤906萬元。
    下半年,證券投資部要在嚴格執(zhí)行公司有關風險控制和投資決策制度的前提下,根據(jù)市場的新變化和出現(xiàn)的新機會,加強新產品研究,積極探索多元化的二級市場運作模式,對公司投入的5000萬自營資金科學規(guī)劃,進行合理的資產配置,確保年底取得較好的投資業(yè)績。
    5、研究業(yè)務
    進一步加強公司內部研究資源的整合,以研究帶動業(yè)務發(fā)展。公司研發(fā)中心、固定收益、投行、經紀、投資和資產治理等部門都具備研究力量,各有側重和優(yōu)勢,公司嘗試對研究資源進行整合,上半年取得了較好的效果。要繼續(xù)推動研究合作的機制建設和組織結構創(chuàng)新,進一步理順研究體系。加快研究與業(yè)務的融合,完善部門間協(xié)調運作機制,探索研發(fā)中心對業(yè)務部門的服務模式;建立互動溝通渠道,加強研究成果在公司各業(yè)務部門和營業(yè)部的推廣力度。研發(fā)中心要從為業(yè)務部門提供研究支持,逐步上升到引導業(yè)務開發(fā)、參與業(yè)務開發(fā)。
    在重點行業(yè)實現(xiàn)突破,樹立研究品牌。鞏固現(xiàn)有的大能源板塊的研究力量,增加實地調研活動,繼續(xù)進行縱深的研究,并加強與同業(yè)、機構客戶和媒體之間的交流,以大能源領域的研究為突破口,樹立品牌研究員,打造公司的特色研究品牌。
    加強研究團隊的建設。下半年要進一步引進研究業(yè)務骨干,充實研究力量,提升研究水平。
    金融工作計劃方向篇五
    一是圍繞區(qū)委、區(qū)政府提出的“三城三鎮(zhèn)”建設的工作重點,結合全區(qū)20xx年金融工作中心,布置金融業(yè)開展信息經濟下金融業(yè)如何創(chuàng)新服務支持區(qū)域經濟科學發(fā)展大調研活動,從實際出發(fā)有針對性地提出創(chuàng)新金融服務推動區(qū)域經濟科學發(fā)展的建議對策。
    二是積極參與省金融學會、區(qū)政府及相關部門舉辦的學術交流活動。
    三是積極組織會員單位開展有針對性的專題調研活動,在金融支持實體經濟發(fā)展,推進金融領域改革創(chuàng)新、維護區(qū)域金融生態(tài)穩(wěn)定等方面提供理論支撐。
    一是聯(lián)合區(qū)政府相關職能部門在全區(qū)上下有針對性地組織開展征信、人民幣反假、信貸產品、理財產品、支付結算、跨境人民幣結算等宣傳活動。
    二是積極參與區(qū)政府相關部門舉辦的各項科普宣傳活動,深入社區(qū)、鎮(zhèn)(街道)普及金融知識。
    三是舉辦金融新知識培訓講座,邀請專家和專業(yè)人士舉辦金融新業(yè)務、新知識培訓。
    四是加強對年青金融調研人才的挖掘和培養(yǎng),整合金融業(yè)研究力量,開展金融調查研究專題業(yè)務培訓。
    一是積極參與省金融學會調研課題招標活動。
    二是組織特約金融調研員積極開展調查研究,撰寫調研報告,并選擇主題召開全區(qū)金融理論與實務研討會。
    三是組織開展優(yōu)秀調研報告評選活動,評選出優(yōu)秀的調研報告進行表彰。四是精心辦好《**金融》會刊。
    一是制定出臺《十三五金融發(fā)展規(guī)劃》。
    二是承擔《**金融志》續(xù)志的編纂組織工作,舉辦專題講座,落實人員、辦公場地,擬定編纂大綱,爭取初稿基本完成。
    三是組織外出考察學習。
    金融工作計劃方向篇六
    業(yè)務部作為公司的窗口,直接面對客戶,個人的一言一行代表著公司的`形象,因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌,掌握全面的業(yè)務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感,更是一種信賴感。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),我們不需要對客戶卑躬屈膝,當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方,建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料,加強專業(yè)知識的學習,如財務、法律等,是我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢,結合自貢本地經濟結構特點,重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢,成為我第二階段的學習目標。學會分析企業(yè)的經營情況,建立一套分析模型,從定性分析做到定量分析,使每個企業(yè)的真實經營情況得以還原,幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險,成為我第三階段的學習目標。
    做業(yè)務離不開營銷,一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產品,更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象,有道德、講原則,在工作中游刃有余,展現(xiàn)自己獨特的人格魅力,我想,營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系,不僅能使客戶找到你,還能與客戶成為朋友,其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持,與他們建立良好的合作關系,讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶,認真對待每一筆業(yè)務,用心對待每一個客戶,相信他就會給你帶來更多的客戶,你的財富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶,當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源,相信就能事半功倍。
    三、加強反擔保方案的設計能力
    通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務,我發(fā)現(xiàn)擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動,大多的反擔保措施都只能在合同中約定,難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。眾所周知,各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶,能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),在這種情況下,我們既要控制風險又要開展業(yè)務,給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘,重點分析,按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿,增加客戶的違約成本”,那么我們必須對客戶進行深入、細致的調查,摸清企業(yè)的真實情況,特別是法人的個人資產要深入挖掘,不容客戶隱瞞或虛構,只有這樣才能對癥下藥,設計出最佳的反擔保措施。其次,換位思考,從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力最強的,在反擔保設計中做到“覆蓋面廣,核心抵押物突出,執(zhí)行難度低,變現(xiàn)能力強”。
    雖然風險控制不是我們的工作重點,但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確,其次在現(xiàn)場調查中做到客觀、深入、細致,做到多渠道、重驗證,全方位對企業(yè)進行了解調查,利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業(yè)上下游關系等諸多渠道。業(yè)務人員也應該是一個多面手,對財務和風控也應該認真學習,建立一套定量的風險評價體現(xiàn),使自己在工作中也能反復驗證,不斷改進。使自己的業(yè)務能力得到全面提升。
    人不僅要會走路,而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導致被淘汰,對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè),要在這個行業(yè)里立足、生存,必須要學會創(chuàng)新。
    金融工作計劃方向篇七
    20xx年我公司平安創(chuàng)建工作,堅持以“三個代表”重要思想為指導,全面落實科學發(fā)展觀,按照縣政法委安排部署,以維護社會穩(wěn)定和促進經濟發(fā)展及創(chuàng)建安全文明單位為目標,構建和諧社會?,F(xiàn)將我公司20xx年平安創(chuàng)建工作總結如下:
    一、加強組織領導、認真落實責任制。
    我公司切實加強對社會治安綜合治理和平安創(chuàng)建工作的領導,及時調整了綜合治理領導機構人員。單位主要負責人為綜治工作第一責任人,親自擔任組長,分管領導具體負責,把社會治安綜合治理和平安創(chuàng)建工作列入單位工作的重要議事日程。領導組每季召開一次會議,認真貫徹上級有關精神,分析研究本單位綜治和平安創(chuàng)建工作情況,及時發(fā)現(xiàn)和解決問題,抓好工作落實。并建立健全了綜治組織網(wǎng)絡,層層簽訂內部綜合治理、平安創(chuàng)建責任書,形成齊抓共管的良好氛圍。
    二、加強宣傳教育、增強全員法制意識。
    一年來,我們大力加強法制教育,不斷增強職工遵紀守法的自覺性。全面落實“六五”普法規(guī)劃,不斷豐富宣傳教育內容。結合實際,認真制訂了年度普法教育計劃,一年來開展各種形式法制宣傳教育活動和平安建設宣傳多次。重點組織學習了《安全生產法》、《交通法》《消防法》等有關安全法規(guī)以及構建社會主義和諧社會等方面內容。取得較好的宣傳實效。
    三、加強內部管理、認真落實各項措施。
    為了切實加強內部管理,我公司制訂了有關規(guī)章制度,結合實際制訂完善了有關內部管理各項制度,做到有章可循。為切實加強內部治安防范管理力度,做好對重點部位人防、物防、技防措施落實到位工作,我公司定期和不定期對防盜、消防等設施進行安全檢查,及時配齊有關消防設備,加固防盜設施,做到有備無患。努力降低刑事治安案件的發(fā)生率,實現(xiàn)全年內部治安達到“四控制”、“四無”的目標,健全和完善臺帳建設,確保全系統(tǒng)的安全穩(wěn)定。
    四、加強平安創(chuàng)建工作力度,提高整體防控能力。
    一年來,我公司繼續(xù)開展了平安創(chuàng)建活動,一是領導重視,認真部署、廣泛宣傳,增強自覺性,形成人人皆知、個個參與的良好氛圍。二是齊抓共管,形成建設合力,并積極開展創(chuàng)建活動,使創(chuàng)建安全文明單位活動不斷向縱深發(fā)展。三是加大平安創(chuàng)建力度,注意抓重點、抓難點、抓關鍵、抓創(chuàng)新,實施長效管理。四是認真開展安全生產月活動。組織開展多次安全生產大檢查,發(fā)現(xiàn)事故隱患,及時整改到位,確保全系統(tǒng)安全生產無事故。五是認真開展創(chuàng)建平安機關活動,加強法制教育,嚴格內部治安管理,較好地杜絕了違法違紀現(xiàn)象。平時我們注意加強重點目標的防范,做好防盜防火工作,增強全員安全意識,較好地杜絕了各類事故的發(fā)生。
    20xx年的綜治、平安創(chuàng)建工作,我們要在縣政法委的領導下,發(fā)揚成績,克服薄弱環(huán)節(jié),不斷鞏固創(chuàng)建成果,開拓進取、努力創(chuàng)建,把綜治、平安創(chuàng)建工作不斷提高到一個新的水平。
    金融工作計劃方向篇八
    一、加大金融對經濟發(fā)展的作用力
    1、加大金融對重點項目服務力度。
    一是協(xié)調銀行及早將重點項目貸款需求納入年度信貸計劃,做到“早貸、快貸、貸好” 集中落實項目貸款到賬率。
    二是與人民銀行、銀監(jiān)局建立重點項目貸款月度統(tǒng)計督查制度。
    三是和有關部門定期召開重點項目信貸資金專項調度會議,加強項目資金跟蹤與對接,讓項目資金需求盡快得到補充。
    四是滿足重點項目保險需求,跟進我市新上項目,重點發(fā)展企業(yè)財產險和工程險等業(yè)務,為項目建設提供充分的風險保障。
    一是在專營服務機構設置方面取得突破,增加銀行專門服務中小企業(yè)機構數(shù)量,引導鼓勵符合條件的銀行機構年內普遍設立中小企業(yè)信貸專營機構。
    二是深化落實銀行中小企業(yè)聯(lián)絡員制度。在擴大工作試點覆蓋面的基礎上,不斷豐富對企業(yè)融資的`一攬子服務內容,突出抓好工作服務實效,建立起銀行與中小企業(yè)緊密對接的長效機制。
    三是建立銀行機構支持中小企業(yè)的工作考核機制。針對銀行機構在專營機構設置、貸款規(guī)模、增速等方面進行考核評估,采取適度激勵和補助措施,調動金融機構支持小企業(yè)發(fā)展的積極性。
    四是引導銀行機構創(chuàng)新金融產品和服務方式,采取靈活多樣的抵、質押方式緩解企業(yè)貸款抵質押不足問題,爭取在發(fā)行中小企業(yè)集合債券和短期融資券方面實現(xiàn)突破。
    五是提升對中小企業(yè)金融綜合服務水平,引導銀行、保險、擔保機構深化合作,建全企業(yè)融資擔保機制,擴大出口信用保險承保覆蓋面,重點加大對“外向型”企業(yè)支持力度。到##年底,實現(xiàn)中小企業(yè)貸款余額占全部企業(yè)貸款余額比重達到在 50%以上。
    3、加大金融對“三農”服務力度。
    一是優(yōu)化農村地區(qū)金融機構服務網(wǎng)點布局,進一步增加金融機構數(shù)量。
    二是出臺政策措施,建立信貸資金向農村傾斜的體制機制。
    三是在涉農金融產品服務創(chuàng)新方面實現(xiàn)突破,抓住農村土地經營權、林權流轉制度改革契機,引導銀行機構增加土地經營權、林權、海域使用權以及農業(yè)生產資料抵、質押貸款規(guī)模,建立農業(yè)保險和小額貸款互動機制,努力擴大涉農貸款規(guī)模。
    四是深入推進農村信用工程建設,增加信用評級農戶數(shù)量,推行聯(lián)戶聯(lián)保,從根本上解決抵押物缺乏難題,方便農民貸款,到##年底新增農村信用戶 10 萬戶,新增授信 20 億元。
    五是提升保險為“三農”服務能力,擴大政策性農業(yè)保險覆蓋面,增加農業(yè)保險業(yè)務品種,推動設立巨災保障基金,增強農民抗風險能力,發(fā)展農村小額保險,發(fā)揮保險業(yè)在農村醫(yī)療、養(yǎng)老等社會保障體系建設中的積極作用。
    4、加大金融對藍色經濟服務力度。
    金融工作計劃方向篇九
    一、加強與金融機構的聯(lián)絡、溝通、協(xié)作。
    1.加強金融經濟的信息互通。區(qū)金融辦依每月及時把錫山的經濟發(fā)展及企業(yè)的'動態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時向銀行傳遞,以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務作參考性的基礎資料;同時積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作,給予相關銀行必要的支持與幫助,極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。
    2.組織駐區(qū)行長聯(lián)席會議。為充分發(fā)揮每季一次的行長聯(lián)席會議作用,做好銀、政、企的合作對接,一是向各銀行通報全區(qū)經濟運行情況,并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區(qū)20xx年度金融工作要點》的主要工作。三是積極把我區(qū)投資項目及進展情況積極提供給各銀行。
    二、銀政企合作機制有效加強。
    1、銀企對接活動取得實效。今年以來,針對當前企業(yè)急需融資的問題,區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動機制,形成條塊結合、快速反映、即時協(xié)調解決單個企業(yè)融資困難的綠色通道,建立了企業(yè)融資服務工作機制,搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動,進一步促進銀企合作,今年以來,分三批累計為37家企業(yè)落實新增授信13.762億元:
    第一批:為無錫圣貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場、有效益、有信譽、缺資金)中小企業(yè)三月初解決落實新增授信1.1億元。
    第二批:三月份在了解到大東格雷工程技術有限公司等13家急需融資的中小企業(yè)、重點企業(yè)(項目)后,區(qū)金融辦通過多方溝通銜接,有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經營管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求,落實新增授信金額1.06億元。
    第三批:在前兩次的基礎上,再次對我區(qū)企業(yè)融資需求情況進行了認真的摸底調查,并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè),經過市區(qū)14家金融機構的實地調查和信貸審查,其中,無錫力揚纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。
    2、“銀政農”共建活動深入推進。為解決我區(qū)“三農”發(fā)展資金難題,提高金融支農的創(chuàng)新能力。根據(jù)駐區(qū)農業(yè)銀行、錫州農商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農信貸特點,我區(qū)農辦、發(fā)改局、農林局和上述三家銀行積極推行“銀政農”共建活動,把我區(qū)有融資需求的農業(yè)企業(yè)、農民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進行了調查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農民專業(yè)合作社6家,農業(yè)企業(yè)5家,種養(yǎng)殖戶53家,并向銀行作了積極的推介。目前,共有4家農民專業(yè)合作社,家農業(yè)企業(yè),家種養(yǎng)殖戶與錫州農商行達成了貸款意向1411萬元。其中:羊尖鎮(zhèn)水產專業(yè)合作社50萬、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬、嚴家橋水產專業(yè)合作社100萬、新峰苗木專業(yè)合作社100萬、綠羊溫泉農場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬、水產養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬。農業(yè)銀行向東亭農戶發(fā)放惠農卡5000余張,郵政儲蓄銀行發(fā)放農業(yè)貸款500萬元。
    三、企業(yè)信貸危機協(xié)調機制有效構建。
    1、動態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。為真實反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況,區(qū)金融辦加強與銀行之間的信息溝通,每個季度對我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時進行匯總,全面掌握情況。對我區(qū)部分經營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強預警,重點關注。
    2、建立金融風險監(jiān)測預警聯(lián)絡員周報制度。為切實維護地區(qū)經濟和金融穩(wěn)定,建立了金融風險監(jiān)測預警聯(lián)絡員周報制度,由開發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn)(街道)對轄區(qū)內可能或已經出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運行不穩(wěn)定的有關事項,包括企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財產品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況,密切監(jiān)控并及時匯總上報,力求在第一時間掌握動態(tài)情況,積極采取措施。
    特化纖貸款擔保事宜。我區(qū)自6月份接到華夏銀行懇請錫山區(qū)人民政府協(xié)調“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔保的函后,區(qū)金融辦積極做好協(xié)調工作,加強與市銀監(jiān)局、相關鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè)、關聯(lián)企業(yè)、擔保企業(yè)等的溝通協(xié)調,取得了較為圓滿的成效。同時,對雙益紡織因受明特擔保影響貸款被壓縮,影響了企業(yè)正常生產,及時向市銀監(jiān)分局協(xié)調交流,由銀監(jiān)分局出面做好農業(yè)銀行和中信銀行的工作,使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮。通過總結我區(qū)神羊集團、明特化纖集團財務危機經驗,建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預警及應急處置機制,明確了處理信貸突發(fā)事件的責任主體、程序和措施等,為實現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機制保障。
    四、農村小額貸款試點工作進展順利。
    由我區(qū)紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業(yè)運營以來,已累計發(fā)放貸款1.61億元,其中小企業(yè)貸款1.1億元,農戶及農業(yè)經濟組織貸款4575萬元。另外,根據(jù)省、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點工作安排,我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過市農村小額貸款組織試點工作領導小組成員單位的嚴格評標,于九月份中標組建我區(qū)小額貸款公司的資格,經上報省農村小額貸款組織試點工作領導小組辦公室審核通過,于十一月三日正式批復同意籌建無錫市錫山裕民農村小額貸款有限公司,經一個多月的籌備,12月份已通過省金融的開業(yè)驗收,至此,我區(qū)農村小額貸款公司增至2家。另外,我區(qū)東方鋼材城也通過評標,上報省金融辦審核報批通過,正在籌建中。
    五、加強對金融政策的推介宣傳。
    前期主要針對擔保業(yè)務方面的有關政策、農村金融組織機構的組建(如小額貸款公司、財務公司、典當?shù)?相關的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務上的稅收優(yōu)惠政策進行的收集歸類,并加強與這些機構的對接。
    同時,根據(jù)近期無錫市出臺《關于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過程中暫時性資金困難的意見》,以解決中小企業(yè)續(xù)貸過程中出現(xiàn)的“資金真空”難題,被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業(yè)銀行研究、制定并報請市政府出臺相關規(guī)定,大幅降低相關收費標準,通過公推票選方式,確定16家企業(yè)房地產評估報告通用評估機構。今后這些通用評估機構所出具的評估報告,將被錫城所有銀行認可的相關精神通過各種渠道向基層進行宣傳。
    金融工作計劃方向篇十
    20xx年,我辦將緊緊圍繞縣委、縣政府的決策安排,大力發(fā)展普惠金融,擴大社會融資規(guī)模,推動金融改革創(chuàng)新,提升金融服務水平,維護區(qū)域金融穩(wěn)定,提高金融服務實體經濟效率,充分發(fā)揮金融在脫貧攻堅中的撬動作用:
    一是進一步完善金融體制機制。增加金融機構的數(shù)量和類別,鼓勵國有大型銀行、股份制商業(yè)銀行和政策性銀行在經濟發(fā)達的鄉(xiāng)鎮(zhèn)設點,農村中小金融機構和郵政儲蓄銀行在農業(yè)人口較多、集市貿易繁榮的地區(qū)增設網(wǎng)點;進一步優(yōu)化農村網(wǎng)點布局,提升農村金融機構整體服務質量,建立起多層次、多類別的農村金融機構體系。
    二是進一步擴大金融投放規(guī)模。鼓勵各銀行業(yè)金融機構積極爭取上級行加大信貸支持;加快金融產品“增量拓面”;將信貸資金向戰(zhàn)略性新興產業(yè)和科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)傾斜,加大對地下綜合管廊、公共交通建設、保障性安居工程、城市設施更新改造等重大民生工程建設的支持力度。
    三是進一步提升金融服務質量。開發(fā)推廣各類適合農村和農戶服務需求特點的金融業(yè)務產品,積極發(fā)展電話銀行、手機銀行等現(xiàn)代金融服務方式,積極推動基礎金融服務下基層,繼續(xù)做好流動銀行服務,提高農村金融服務的充分性與多樣性。
    四是進一步推動保險改革創(chuàng)新。推動各保險公司加快農村地區(qū)保險機構的基礎建設,加強營銷員隊伍建設,探索農險協(xié)保員和農村營銷員業(yè)務銜接制度;加大保險產品創(chuàng)新,在特色產業(yè)、農村養(yǎng)老保險、責任險、保險融資增信等方面創(chuàng)新保險產品;鼓勵享受貸款的農戶參加保險,給農民增收系上“保險帶”。
    五是進一步加強金融安全監(jiān)管。鼓勵各金融機構充分運用農戶信用信息平臺成果,推廣貸款者提供信用報告制度;嚴厲打擊非法集資,維護全縣經濟金融秩序的穩(wěn)定與安全;加強各金融機構及主管部門的行業(yè)自律和監(jiān)管,不斷提高風險管理和控制水平。
    六是進一步加快企業(yè)上市掛牌。深化“一司一縣”合作,依托華泰證券公司,積極對接計劃上市的縣外企業(yè)來縣,以金寨作為上市注冊地。加強對縣內企業(yè)的培育和輔導力度,加快企業(yè)上市進程,充實縣域經濟發(fā)展的后勁;同時以縣內企業(yè)的長效發(fā)展鞏固脫貧成果。
    金融工作計劃方向篇十一
    擬定在年初建立區(qū)金融工作領導小組,由政府分管領導任組長、發(fā)改、經科、財政、工商、稅務等政府部門參與,各街道為成員單位的區(qū)金融工作網(wǎng)絡體系,有效開展區(qū)域性金融工作。
    (一)進一步充實監(jiān)管力量,加強對監(jiān)管員的專業(yè)培訓及業(yè)務交流。
    (二)做好日常動態(tài)監(jiān)測。計劃每月按要求做好6家農貸公司監(jiān)管報表,將農貸公司數(shù)據(jù)與監(jiān)管系統(tǒng)數(shù)據(jù)進行比對分析,對數(shù)據(jù)出現(xiàn)不一致的情況下及時與農貸公司聯(lián)系,找出原因,及時更正或進行情況說明。如果發(fā)現(xiàn)3個70%偏低或者貸款利率、不良貸款率偏高等情況,及時提醒農貸公司,要求該公司在今后的經營活動過程進行注意和調整。
    (三)做好監(jiān)管評級考核復查工作。6月上旬,配合市金融辦完成對昌融公司的20xx年度監(jiān)管評級考核復查工作。7月初,配合省金融辦完成對鑫鑫、廣銀和昌信3家農貸公司20xx年度監(jiān)管評級復查工作。8月末,聘請會計師事務所完成對友誼公司20xx年度監(jiān)管評級考核復查工作。
    (四)認真履行職責,為農貸公司提供服務。對鑫鑫公司的營業(yè)地址變更,廣銀、凱潤和昌信公司的銀行外融資等申請,按規(guī)定及時進行審批。對鑫鑫公司申請的財政性補貼和農貸公司申請的所得稅減半等申請及時審核和上報。
    (五)成立蘇州市小貸協(xié)會片區(qū)活動小組。擬定在今年成立蘇州市小貸協(xié)會片區(qū)活動小組,鑫鑫農貸被推選為首任組長單位,計劃在6月份舉辦第一次活動,10月份舉辦第二次活動,重點學習小貸公司管理經驗,特別是風險控制方面好的做法和措施。
    (一)調查走訪企業(yè),梳理篩選區(qū)內擬上市企業(yè),建立名錄庫,儲備后備資源。
    (二)加強對上市后備資源的培育。經初步了解,轄區(qū)內有5家企業(yè)有上市意向。
    (三)與中介機構開展戰(zhàn)略合作。擬定與證券公司營業(yè)部簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議,為企業(yè)提供融資服務,拓展企業(yè)融資渠道。
    (四)強化服務指導功能。
    (五)協(xié)助擬制訂區(qū)推動企業(yè)上市的扶持政策。其中重點扶持區(qū)域內服務業(yè)企業(yè)及成長性較好的科技型企業(yè)。
    (六)開展銀企對接活動。主動與經信科技局企業(yè)服務處聯(lián)系,擬共同開展為中小微企業(yè)融資服務的銀企對接活動。
    (一)成立領導小組,統(tǒng)一負責開展預防和打擊處置非法集資活動。
    (二)計劃在今年2-3月份開展集中宣傳活動,為擴大宣傳效果,準備宣傳海報、宣傳手冊和宣傳短片,制作橫幅和宣傳袋,并將宣傳材料發(fā)放至各街道。在3月初集中開展舉辦講座、設置宣傳臺、掛橫幅、張貼海報、播放宣傳片、發(fā)放宣傳手冊和發(fā)放宣傳袋等形式的宣傳活動。
    (三)對涉嫌非法集資的情況及時處置。有信息顯示,蘇州xx商務有限公司以養(yǎng)生、度假、旅游的名義涉嫌非法集資,我們計劃與公安分局和xx街道即刻取得聯(lián)系,了解情況,要求街道上門查看,協(xié)助市金融辦接訪,安慰涉及的有關人員。
    (四)參與蘇州市涉眾型經濟違法犯罪案件信息共享平臺建設工作。根據(jù)市預防和打擊處置非法集資工作領導小組的通知精神,計劃認真參與共享平臺建設工作,積極提供相關資料,完成平臺測試的工作要求。
    (五)擬定于9月份,協(xié)助市金融辦完成金融創(chuàng)新服務月系列活動。
    (一)上報科技小貸公司年度發(fā)展規(guī)劃。
    (二)整理設定科技小貸公司設立基本條件。
    (三)初步確定設立地點,擬設在創(chuàng)元科技園內。
    (四)積極與有意向企業(yè)洽談,落實主發(fā)起人。
    金融工作計劃方向篇十二
    一、優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境。
    一是改善農村信用環(huán)境。推廣克山縣全國農村信用體系建設試驗區(qū)經驗,推動縣域和墾區(qū)建立涵蓋農戶和新型農業(yè)經營主體的銀行和非銀行信用信息電子檔案;對鄉(xiāng)、村、戶和新型農業(yè)經營主體開展信用等級分類評定,評定結果作為信貸投放的重要參考依據(jù)。
    二是打擊惡意逃廢金融債務行為。配合省銀監(jiān)局、省高院對全省400余件金融案件進行清理,對失信被執(zhí)行人給予信用懲戒。
    三是優(yōu)化金融市場政策環(huán)境。協(xié)調省直有關部門,對金融機構辦理各類抵(質)押登記業(yè)務給予便利,并制定全省統(tǒng)一規(guī)范的抵(質)押資產受理、辦理的標準、條件和內容,簡化抵(質)押程序。
    四是開展區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境評價。選擇2個市(地)開展金融環(huán)境評價試點工作,將評價結果作為地方政府開展融資活動的依據(jù),激勵地方政府增強區(qū)域金融環(huán)境良性建設的主動性和自覺性。五是建立完善政府服務平臺。建立金融信息共享平臺,及時發(fā)布企業(yè)融資需求類信息;完善金企對接平臺,廣泛吸納銀行、證券、保險等各類金融機構,圍繞全省重點項目適時開展專業(yè)化的金企對接活動;搭建農村物權流轉平臺,實現(xiàn)農村各類物權的信息登記、政策咨詢、合同鑒定、融資服務等功能;建立政策性融資擔保平臺,發(fā)揮政府增信優(yōu)勢,推進銀擔合作。
    二、深化金融與實體經濟融合。
    一是協(xié)調金融機構繼續(xù)加大對“三農”及小微企業(yè)的貸款投放力度,確保其增速不低于各項貸款平均增速,增量不低于上年同期水平;力爭全省支農再貸款限額、支小再貸款累計投放額、再貼現(xiàn)累計發(fā)放額增幅不低于上年同期水平。二是擴大全省直接融資規(guī)模。鼓勵省內企業(yè)在境內主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板和境外主板、創(chuàng)業(yè)板上市融資;鼓勵省內企業(yè)在“新三板”掛牌;鼓勵金融機構牽頭運作發(fā)行區(qū)域集優(yōu)集合票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)、小微企業(yè)增信集合債券等債務融資工具為中小企業(yè)融資;加快我省區(qū)域性股權交易市場建設工作。三是引導保險資金參與我省項目建設。引導保險資金在基礎設施、棚戶區(qū)改造、新型城鎮(zhèn)化等重大項目建設中發(fā)揮作用,鼓勵保險資金投資養(yǎng)老服務產業(yè)、設立醫(yī)療機構和參與公立醫(yī)院改制等。四是金融支持我省企業(yè)“走出去”。放寬或取消對省內企業(yè)境外放款、境外融資及境外直接投資等方面的限制,依托外資銀行的國際網(wǎng)絡優(yōu)勢和差異化服務,幫助我省外向型企業(yè)、有跨境業(yè)務的企業(yè)及有海外融資需求的企業(yè)“走出去”。
    三、優(yōu)化和改善金融服務。
    一是繼續(xù)加大金融供給力度。協(xié)調駐省銀行機構向總行爭取信貸規(guī)模,增強信貸資金投放的針對性和有效性,提高對重點產業(yè)發(fā)展和經濟轉型升級的信貸支持力度。二是切實降低企業(yè)融資成本。引導駐省銀行機構向總行爭取更多的貸款優(yōu)惠利率政策,清理取消各種不合理收費,不斷降低企業(yè)融資成本。三是繼續(xù)創(chuàng)新金融產品。鼓勵金融機構開展訂單融資、應收賬款質押融資、存貨質押融資、保單融資、信貸保證保險、資產證券化等業(yè)務為企業(yè)提供融資服務;協(xié)調銀行機構簡化貸款手續(xù)和流程,縮短貸款審批時間;引導保險機構提供手續(xù)簡便、價格低廉的保險產品。
    四、完善金融市場組織體系。
    一是吸引金融機構入駐我省。利用我省財政獎勵政策,吸引金融機構總部入駐我省或設立分支機構,吸引各金融機構總部在我省設立呼叫中心、后援中心、電銷中心、軟件研發(fā)中心等金融后臺服務基地。
    二是發(fā)展壯大地方金融體系。引進戰(zhàn)略投資者在我省組建政策性農業(yè)保險機構;引進戰(zhàn)略投資者推進農村信用社改制組建農村商業(yè)銀行;積極爭取將我省納入民營銀行試點范圍;鼓勵銀行機構發(fā)起設立村鎮(zhèn)銀行、消費金融公司等總部位于我省的金融機構。
    三是推動建立股權投資基金。采取財政資金與金融資本匹配放大投入及市場化募集的方式,在我省設立產業(yè)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金,重點支持高新技術產業(yè)、“十大重點產業(yè)”、現(xiàn)代農業(yè)產業(yè)及對俄經貿合作等重點產業(yè)轉型升級;吸引有實力的各類股權基金來我省投資,促進我省企業(yè)發(fā)展?jié)摿?、科技成果與資本市場融合。四是規(guī)范發(fā)展小額貸款公司和融資擔保公司。支持符合條件的小額貸款公司設立分公司和通過同業(yè)拆借、向法人股東定向借款等方式補充資本金;支持融資擔保機構業(yè)務創(chuàng)新,構建銀行融資、民間融資、直接融資擔保并存的基本業(yè)務框架,力爭20--年底前實現(xiàn)融資擔保機構縣域全覆蓋。五是繼續(xù)做好創(chuàng)新農村金融服務工作。按照省政府《創(chuàng)新農村金融服務推進方案》部署,加快推進農村金融主體、金融產品和擔保方式創(chuàng)新。
    五、完善地方金融管理體制。
    一是強化地方金融監(jiān)管。貫徹《國務院關于界定中央和地方金融監(jiān)管職責和風險處置責任的意見》,強化地方金融監(jiān)管職能、力量和手段;建立地方金融監(jiān)管聯(lián)席會議制度,研究地方金融監(jiān)管重大問題,依法嚴厲打擊金融欺詐、非法集資、非法證券期貨、非法保險業(yè)務等各類違法行為;加強對小額貸款公司、融資性擔保公司、各類交交易場所、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產管理公司等機構的監(jiān)管力度。二是防范和化解地方金融風險。建立中省直有關單位和市縣政府橫向聯(lián)系、縱向溝通的地方金融發(fā)展與風險處置機制;指導下級政府金融工作部門做好所監(jiān)管機構的風險監(jiān)測、評估、預警和處置,加強對本地區(qū)跨市場、跨行業(yè)交叉性金融的監(jiān)測分析和風險管理。三是繼續(xù)做好對駐省金融機構的考評工作。完善現(xiàn)行金融機構考核獎勵政策,對加大信貸投放規(guī)模、優(yōu)化信貸結構、降低融資成本、創(chuàng)新金融產品等金融機構和高管人員給予重點獎勵;建立金融機構綜合考評機制,省政府對為地方經濟社會發(fā)展做出突出貢獻的金融機構給予通報表彰,并依據(jù)考評情況對財政性資源進行合理配置。
    金融工作計劃方向篇十三
    xx部門負責的客戶大體上可以分為四類,即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結合全年的發(fā)展目標,堅持以市場為導向,以客戶為中心,以賬戶為基礎,抓大不放小,采取“確保穩(wěn)住大客戶,努力轉變小客戶,積極拓展新客戶”的策略,制定詳營銷計劃,在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等,形成持續(xù)的市場推廣攻勢。
    鞏固現(xiàn)金管理市場領先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務,努力提高產品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響,增強現(xiàn)金管理的品牌效應。各行部要對轄區(qū)內重點客戶、行業(yè)大戶、集團客戶進行調查,深入分析其經營特點、模式,設計切實的現(xiàn)金管理方案,主動進行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求,解決存在的問題,提高客戶貢獻度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶。
    深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶,這也是我行的基礎客戶,并為資產業(yè)務、中間業(yè)務發(fā)展提供重要。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結算”主題營銷活動基礎上,總結經驗,深化營銷,增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長,并注重改善質量;要優(yōu)化結構,提高優(yōu)質客戶比重,降低籌資成本率,增加高附加值產品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷,努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理,深入分析其結算特點,進行全產品營銷,擴大我行的結算市場份額。20xx年要努力實現(xiàn)新開對公結算賬戶358001戶,結算賬戶凈增長272430戶。
    做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀,通過調用各種資源進行營銷,爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構展開營銷攻勢,爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作,鎖定他行目標客戶,進行重點攻關。
    客戶資源是全公司至關重要的資源,對公客戶是全公司的優(yōu)質客戶和潛力客戶,要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng),在全面提供優(yōu)質服務的基礎上,進一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務。
    要建設好三個渠道:
    一是要按照總行要求“二級分公司結算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經理;每個對公業(yè)務網(wǎng)點(含綜合業(yè)務網(wǎng)點)應當根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況至少配備1名客戶經理,客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應適當增配,”構建起高素質的營銷團隊。
    二是加強物理網(wǎng)點的建設。目前,由于對公結算業(yè)務方式品種多樣,公司管理模式的差異,對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。我行要加強網(wǎng)點建設,在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務需要,滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網(wǎng)點對公業(yè)務營銷指南,對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務的服務內容、服務要求、服務行為規(guī)范、服務流程等進行指導。
    三是要拓展電子銀行業(yè)務渠道,擴大離柜業(yè)務占比。今年,電子銀行業(yè)務在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時,還要“精耕細作”,拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶清單,有側重、有針對地開展營銷工作,要在優(yōu)質客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時做好客戶服務與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬,并以此作為客戶支持和服務的重要依據(jù),及時為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題,并適時將電子銀行新產品推薦給客戶,提高“動戶率”和客戶使用率。
    深入開展“結算優(yōu)質服務年”活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務理念,梳理制度,整合流程,以目標客戶需求為導向。加快產品創(chuàng)新,提高服務效率,及時處理問題,加強服務管理,提高客戶滿意度,構建以客戶為中心的服務模式。全面提升xx部門服務質量,實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標。
    結算與現(xiàn)金管理部作為產品部門,承擔著產品創(chuàng)新、維護與管理的責任加強營銷支持系統(tǒng)建設。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作,為實施科學的營銷管理提供技術手段。
    對于作為村鎮(zhèn)銀行的一名員工,我對未來的工作計劃和認識從兩大層面來講:
    (一)整體大局上
    首先,要清楚的了解我行成立的背景、意義和發(fā)展目標,清楚我行的市場定位,明白我行的主要目標客戶群。只有明白了大方針,才能準確找到自己的工作重點,清楚自己的工作方向,這樣才能有的放矢,達到事半功倍的效果,使自身發(fā)展與全行發(fā)展相契合。
    因為只有在整體上了解自己工作崗位所處的大環(huán)境,才能幫助自己迅速找到自己的`位置,更快的適應工作,提高工作效率。如果自己根本不清楚自己的工作大環(huán)境,不知道單位給予我們的期望,只是一味的做自己認為對的事情,那么自己做的也許一點價值也沒有甚至有時候還會有反作用。
    其次,在開始工作之前以及在工作中,要先對我行的整個機構設置以及部門職責等有一定的了解,因為各個部門之間的工作是相互聯(lián)系的,是一個整體。你的工作不是獨立的,它與其他部門、同事的工作是相互影響、相互作用的。
    比如說在做柜臺工作時,出了要清楚自己的工作性質以外,也要了解一下會計工作,這樣才能明白操作流程為什么要這樣走,有助于提高業(yè)務技能,同時迅速接受自己不熟悉的業(yè)務,也清楚了票據(jù)、重要憑證等哪些地方是不允許有錯誤的等等。還有,當你在工作中遇到問題或者有疑惑的時候,就知道應該向誰尋求幫助能夠達到自己想要的結果,增加了有效溝通的機率。
    再者,要不斷加強理論政治學習,充實自己的頭腦,使思想更進一步的成熟進步,這并不是做表面功夫說場面話。因為理論是實踐的基石,思想是行動的指引。每個人的思想是在不斷變化,而且受外在因素影響的,它有一個不斷發(fā)展的過程。你的思想會決定你的行動,你的價值觀、人生觀會左右你對待人和事的態(tài)度,同樣會改變你思考問題的高度、層面以及角度。
    (二)個人具體工作上
    一、要全面熟悉各項業(yè)務,了解各種業(yè)務的工作流程。
    清楚自己的工作性質,清楚自己的工作職責,對自己有一個準確的定位,找到自己所處的位置。在工作的過程中,不斷提高自己的業(yè)務技能,提高自己的效率,爭取用最短的時間最好的服務為客戶辦理每一項業(yè)務。平時休息中,也要不斷的提高自己的基礎技能素質,例如點鈔、漢字錄入、翻打傳票、假鈔鑒別等,讓自己擁有過硬的基本功。
    二、要設定目標,對自己要有階段性的目標規(guī)劃。
    有目標才會有動力,有目標才會有進步。短期內是把業(yè)務熟悉,提高操作速度,同時不斷加強業(yè)務學習;今年報名參加會計從業(yè)資格考試,明年爭取把剩下的三門銀行從業(yè)資格考試通過;同時長期上,不斷學習會計、金融等知識,考取相應等級會計師資格證、理財規(guī)劃師資格證等,追求學識和職業(yè)上的進步,更上一層樓!