總結(jié)是對(duì)過去一段時(shí)間內(nèi)所進(jìn)行的工作和學(xué)習(xí)進(jìn)行回顧和總結(jié)的重要手段，通過總結(jié)，我們可以找到問題的根源并加以解決。寫總結(jié)時(shí)要注意提煉核心要點(diǎn)，避免羅列無關(guān)的細(xì)節(jié)，讓閱讀者能夠快速理解和吸取。范文中的觀點(diǎn)和結(jié)論并不代表我們個(gè)人的立場(chǎng)，您可以據(jù)此進(jìn)行更深入的思考和研究。
建行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇一
1.短期信貸業(yè)務(wù)期限為（a）
1年（含1年）
2年（含2年）
3年（含3年）
4年（含4年）
2.長(zhǎng)期信貸業(yè)務(wù)期限為（c）
1年以上
3年以上
5年以上
10年以上
3.以下不屬于表外信貸業(yè)務(wù)的是（d）
商業(yè)承兌匯票
保證
信用
商業(yè)匯票貼現(xiàn)
承擔(dān)相應(yīng)債務(wù)
最終承擔(dān)債務(wù)
承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)
最終承擔(dān)義務(wù)
5.信貸業(yè)務(wù)一般包括以下六個(gè)基本要素：對(duì)象、金額、期限、價(jià)格、（c）
用途、方式
用途、條件
用途、擔(dān)保
方式、擔(dān)保
7.
1年到5年之間
1（含1年）年到5年之間 1年到5年之間（含5年）
1年（含1年）到5年之間（含5年）
按組織形式劃分，信貸業(yè)務(wù)可以分為普通貸款、聯(lián)合貸款和（b）三種形式
委托貸款 銀團(tuán)貸款
境外籌資轉(zhuǎn)貸款 固定資產(chǎn)貸款
9.環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn) 金融和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn) 金融和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) 環(huán)境和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
銀行信貸經(jīng)營(yíng)的首要理念是（c）
審慎經(jīng)營(yíng)理念
以客戶為中心理念
誠(chéng)實(shí)守信理念
綠色信貸理念
10.銀行在經(jīng)營(yíng)信貸業(yè)務(wù)過程中，要保證信貸資金“保值“，避免承受過高風(fēng)險(xiǎn)和造成損失，體現(xiàn)了辦理信貸業(yè)務(wù)必須遵循的原則是（b）
流動(dòng)性
安全性
效益性
合法性
11.銀行在經(jīng)營(yíng)信貸業(yè)務(wù)過程中能按預(yù)定期限回收信貸資金，或能在沒有損失的狀態(tài)下迅速變現(xiàn)資金的能力，體現(xiàn)了辦理信貸業(yè)務(wù)必須遵循的原則是（a）
12.
流動(dòng)性 安全性 效益性 合法性
銀行在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中應(yīng)追求最大效益，這體現(xiàn)在辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)必須遵循的原則是（c）
流動(dòng)性 安全性 效益性 合法性
信貸基礎(chǔ)測(cè)試1.1:信貸業(yè)務(wù)概述
二、多選題 第2節(jié)，共3節(jié)
1.按期限劃分，信貸業(yè)務(wù)可以分為（abc）
短期信貸業(yè)務(wù)
中期信貸業(yè)務(wù)
長(zhǎng)期信貸業(yè)務(wù)
超長(zhǎng)期信貸業(yè)務(wù) 2.表內(nèi)信貸業(yè)務(wù)是指在資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)欄可以揭示的業(yè)務(wù)。以下屬于表內(nèi)信貸業(yè)務(wù)的有（cd）
保證
商業(yè)匯票承兌
商業(yè)匯票貼現(xiàn)
貸款
3.表外信貸業(yè)務(wù)是指在資產(chǎn)負(fù)債表附注中反映的業(yè)務(wù)。以下屬于表外信貸業(yè)務(wù)的有（acd）
4.
5.
6.商業(yè)匯票承兌 商業(yè)匯票貼現(xiàn) 保證 信用證
按資金來劃分，信貸業(yè)務(wù)可以分為（abd）
信貸資金貸款 委托貸款 聯(lián)合貸款 境外籌資貸款
建設(shè)銀行的信貸業(yè)務(wù)的服務(wù)渠道包括（abc）
客戶經(jīng)理 電子銀行渠道 網(wǎng)點(diǎn)渠道 柜員
辦理信貸業(yè)務(wù)必須遵循“三性”原則，“三性”原則包括（bcd）
時(shí)效性
安全性
流動(dòng)性
效益性
信貸理念
價(jià)值取向
信貸原則
管理制度
8.我行信貸文化核心理念除了誠(chéng)實(shí)守信理念、審慎經(jīng)營(yíng)理念、資本經(jīng)營(yíng)理念、風(fēng)險(xiǎn)管理理念以外，還包括（bcd）
以市場(chǎng)為導(dǎo)向理念
以客戶為中心理念
金融創(chuàng)新理念 9.10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.綠色信貸理
信貸文化建設(shè)的主要內(nèi)容除了建設(shè)信貸經(jīng)營(yíng)文化、信貸服務(wù)文化以外，還包括（abcd）
信貸合規(guī)文化 信貸風(fēng)險(xiǎn)管控文化 信貸廉政文化
打造符合建設(shè)銀行發(fā)展要求的信貸隊(duì)伍
信貸業(yè)務(wù)的金額是指銀行向客戶提供的（abd）
綜合授信額度 信用額度 貸款利率
單筆信貸業(yè)務(wù)數(shù)額
信貸業(yè)務(wù)對(duì)公客戶可以分為（abc）
機(jī)構(gòu)客戶 小企業(yè)客戶 大中型公司客戶 個(gè)人客戶
信貸業(yè)務(wù)服務(wù)渠道中電子渠道包括（abcd）
網(wǎng)上銀行 電話銀行 手機(jī)銀行 其他電子終端
下列選項(xiàng)中屬于固定資產(chǎn)貸款的有（bcd）
工商業(yè)流動(dòng)資金貸款 基本建設(shè)貸款 技術(shù)改造貸款 房地產(chǎn)開發(fā)貸款
對(duì)公大中型公司機(jī)構(gòu)類客戶包括（abcd）
企事業(yè)法人
兼具經(jīng)營(yíng)和管理職能的政府機(jī)構(gòu) 金融同業(yè) 其他經(jīng)濟(jì)組織
信貸業(yè)務(wù)服務(wù)渠道中網(wǎng)點(diǎn)渠道包括（abcd）
綜合性支行及以上機(jī)構(gòu)的本部營(yíng)業(yè)部 單點(diǎn)型支行 網(wǎng)點(diǎn)型支行 分理處和儲(chǔ)蓄所
綠色經(jīng)濟(jì)
低碳經(jīng)濟(jì)
循環(huán)經(jīng)濟(jì)
高效經(jīng)濟(jì)
信貸基礎(chǔ)測(cè)試1.1:信貸業(yè)務(wù)概述
三、判斷題 第3節(jié)，共3節(jié)
1.信貸是銀行利用自身實(shí)力和信譽(yù)為客戶提供資金融通或代客戶承擔(dān)債務(wù),并以客戶支付利息、費(fèi)用和償還本金或最終承擔(dān)債務(wù)為條件的一種經(jīng)營(yíng)行為（a）
2.
3.真 假
按會(huì)計(jì)核算的歸屬劃分，信貸業(yè)務(wù)可以分為表內(nèi)信貸業(yè)務(wù)和表外信貸業(yè)務(wù)（a）
真 假
短期信貸業(yè)務(wù)期限在3年以內(nèi)（含3年）（b）
真
假
4.擔(dān)保是指保證借款人還款或履行責(zé)任的第二來源（a）
真
假
5.按授信對(duì)象劃分，信貸業(yè)務(wù)可以分為機(jī)構(gòu)類信貸業(yè)務(wù)、公司類信貸業(yè)務(wù)和個(gè)人信貸業(yè)務(wù)（b）
真
假
6.信貸業(yè)務(wù)要素中，金額是指銀行向客戶提供的綜合授信額度、信用額度或單筆信貸業(yè)務(wù)數(shù)額（a）
真
假
7.按幣種劃分，信貸業(yè)務(wù)可分為本幣信貸業(yè)務(wù)和外幣信貸業(yè)務(wù)（a）
真
假 8.9.
10.
11.按組織形式劃分，信貸業(yè)務(wù)可分為普通貸款和銀團(tuán)貸款（b）
真 假
信貸業(yè)務(wù)一般包括對(duì)象、金額、期限、價(jià)格、用途、擔(dān)保六個(gè)基本要素（a）
真 假
對(duì)公信貸客戶分為大中型公司機(jī)構(gòu)類客戶、小企業(yè)客戶和個(gè)人客戶三類（b）
真 假
按償還方式劃分，信貸業(yè)務(wù)可分為一次性償還信貸業(yè)務(wù)和分期償還信貸業(yè)務(wù)（a）
真
假
12.中期信貸業(yè)務(wù)期限在1年到10年之間（含10年）（b）
真
假
13.合規(guī)經(jīng)營(yíng)是保證銀行實(shí)現(xiàn)有效發(fā)展的基石，是防范信貸風(fēng)險(xiǎn)的重要防線。因此，要加強(qiáng)信貸合規(guī)文化建設(shè)（a）
真
假
14.長(zhǎng)期信貸業(yè)務(wù)期限在10年以上（b）
15.
16.真 假
信貸業(yè)務(wù)要素中，期限是指信貸業(yè)務(wù)的期限或銀行承擔(dān)債務(wù)的期限（a）
真 假
信貸業(yè)務(wù)中，價(jià)格是指貸款利率（b）
真
假
17.信貸業(yè)務(wù)要素中，用途是指借款人辦理業(yè)務(wù)后信貸資金的具體去向（a）
真
假
18.綠色信貸應(yīng)包括對(duì)綠色經(jīng)濟(jì)、低碳經(jīng)濟(jì)、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持，防范環(huán)境及社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，提升自身的環(huán)境和社會(huì)表現(xiàn)等基本內(nèi)容（a）
真
假
19.辦理信貸業(yè)務(wù)必須遵循的安全性原則，指的是銀行在經(jīng)營(yíng)信貸業(yè)務(wù)過程中，要保證信貸資金的“保值”，避免承受過高風(fēng)險(xiǎn)和造成損失（a）
20.真 假
信貸業(yè)務(wù)效益性指銀行在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中只追求最大經(jīng)濟(jì)效益（b）
真
假
21.客戶是銀行一切價(jià)值創(chuàng)造的來源，優(yōu)質(zhì)服務(wù)是銀行贏得客戶的關(guān)鍵。因此，要加強(qiáng)信貸服務(wù)文化建設(shè)（a）
真
假
22.大中型公司類機(jī)構(gòu)客戶，包括企事業(yè)法人、兼具經(jīng)營(yíng)和管理職能的政府機(jī)構(gòu)、金融同業(yè)、小企業(yè)客戶、其他經(jīng)濟(jì)組織等（b）
真
假
信貸基礎(chǔ)測(cè)試1.2:授權(quán)管理
一、單選題 第1節(jié)，共3節(jié)
1.全行授權(quán)工作的歸口管理部門是（a）
總行法律事務(wù)部
總行人力資源部
總行公司業(yè)務(wù)部
總行內(nèi)控合規(guī)部
2.行長(zhǎng)授權(quán)分為基本授權(quán)和（b）
一般授權(quán)
特別授權(quán)
普通授權(quán)
專屬授權(quán)
3.特別授權(quán)的有效期自授權(quán)人簽章之日起生效，至授權(quán)事項(xiàng)辦理完結(jié)后終止，最長(zhǎng)期限不得超過（b）
六個(gè)月
一年
兩年
三年 4.5.
6.行長(zhǎng)授權(quán)中授權(quán)人特指（a）
建設(shè)銀行行長(zhǎng)
建設(shè)銀行一級(jí)分行行長(zhǎng) 建設(shè)銀行二級(jí)分行行長(zhǎng) 建設(shè)銀行支行行長(zhǎng)
基本授權(quán)的有效期原則上為（b），根據(jù)工作需要可延期至新的授權(quán)生效時(shí)止
一年 兩年 三年 四年
以下關(guān)于基本授權(quán)的說法，錯(cuò)誤的是（d）
基本授權(quán)是指授權(quán)人在董事會(huì)授權(quán)和法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)（轉(zhuǎn)授權(quán)人在其權(quán)限范圍內(nèi)）就重要經(jīng)營(yíng)及管理事項(xiàng)所進(jìn)行的授權(quán)（轉(zhuǎn)授權(quán)）
基本授權(quán)的有效期原則上是兩年
轉(zhuǎn)授權(quán)和授權(quán)變更的有效期應(yīng)當(dāng)與基本授權(quán)的有效期一致
授權(quán)變更無需通過“授權(quán)變更通知”的形式 7.以下關(guān)于特殊授權(quán)的說法，錯(cuò)誤的是（d）
除授權(quán)人特別授權(quán)外，其他任何被授權(quán)人不得進(jìn)行特別授權(quán)
8.授權(quán)分為公司治理層面授權(quán)和（d）
行長(zhǎng)授權(quán)
基本授權(quán)
特別授權(quán)
經(jīng)營(yíng)管理層面授權(quán)
9.授權(quán)人在董事會(huì)授權(quán)和法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)（轉(zhuǎn)授權(quán)人在其權(quán)限范圍內(nèi)）就重要經(jīng)營(yíng)及管理事項(xiàng)進(jìn)行的授權(quán)（轉(zhuǎn)授權(quán)）指的是（a）
基本授權(quán)
特別授權(quán)
行長(zhǎng)授權(quán)
一般授權(quán)
10.授權(quán)人在董事會(huì)授權(quán)和法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)對(duì)基本授權(quán)以外某一特定事項(xiàng)向被授權(quán)人所進(jìn)行的授權(quán)指的是（c）
行長(zhǎng)授權(quán)
轉(zhuǎn)授權(quán)
特別授權(quán)
一般授權(quán)
11.關(guān)于授權(quán)書的保密和公開，以下說法錯(cuò)誤的是（d）
應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行政主管部門、外部審計(jì)等要求，可視情況提供全部或部分基本授權(quán)書內(nèi)容
特別授權(quán)書不能直接用于對(duì)外出具
信貸基礎(chǔ)測(cè)試1.2:授權(quán)管理
二、多選題 第2節(jié)，共3節(jié)
1.董事會(huì)的權(quán)限主要來自（abc）等相關(guān)法律和法規(guī)和公司治理文件
2.
3.
4.
《中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司董事會(huì)授權(quán)管理辦法》 授權(quán)要素主要包括（abcd）
授權(quán)事項(xiàng) 授權(quán)權(quán)限
生效日期和有效期 其他要素
以下關(guān)于基本授權(quán)的說法，正確的有（abc）
基本授權(quán)的有效期原則上為二年 發(fā)生規(guī)定情形時(shí)，基本授權(quán)可承繼
授權(quán)變更必須采用《授權(quán)變更通知》的形式 基本授權(quán)書可直接用于對(duì)外出具
以下關(guān)于特別授權(quán)的說法，正確的有（bc）
各級(jí)分支機(jī)構(gòu)需要特別授權(quán)的，應(yīng)當(dāng)向總行提出特別授權(quán)申請(qǐng) 差別化信貸授權(quán)理念主要表現(xiàn)在（abcd）
6.
7.區(qū)分客戶類型授權(quán) 區(qū)分業(yè)務(wù)類型授權(quán)
區(qū)分存量業(yè)務(wù)、新增業(yè)務(wù)授權(quán) 區(qū)分區(qū)域差別化授權(quán)
授權(quán)范圍指涉及建設(shè)銀行重要經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)的（abd）
審批權(quán) 簽字權(quán) 否決權(quán) 審批簽字權(quán)
以下關(guān)于基本授權(quán)的說法，zhengque的有（acd）
基本授權(quán)是指授權(quán)人在董事會(huì)授權(quán)和法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)（轉(zhuǎn)授權(quán)人在其權(quán)限范圍內(nèi)）就重要經(jīng)營(yíng)及管理事項(xiàng)所進(jìn)行的授權(quán)（轉(zhuǎn)授權(quán)）
基本授權(quán)的有效期原則上是三年
轉(zhuǎn)授權(quán)和授權(quán)變更的有效期應(yīng)當(dāng)與基本授權(quán)的有效期一致
授權(quán)變更必須通過“授權(quán)變更通知”的形式
8.以大中型對(duì)公授信業(yè)務(wù)審批授權(quán)方案為例，以下選項(xiàng)表現(xiàn)了差別化授權(quán)理念的有（abcd）
9.大中型對(duì)公授信業(yè)務(wù)審批授權(quán)方案中，業(yè)務(wù)類型包括（abd）
綜合授信
信用額度
多筆信用業(yè)務(wù)
單筆信用業(yè)務(wù)
10.大中型對(duì)公授信業(yè)務(wù)審批授權(quán)方案中，客戶類型包括（abc）
重點(diǎn)授權(quán)客戶
其他授權(quán)客戶
差別化授權(quán)客戶
一般客戶
11.對(duì)各一級(jí)分行的審批授權(quán)方案包括對(duì)公大中型客戶授信業(yè)務(wù)審批授權(quán)方案、小企業(yè)客戶授信業(yè)務(wù)審批授權(quán)方案，此外，還包括（abcd）
信用卡業(yè)務(wù)審批授權(quán)方案
12.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)審批授權(quán)方案 風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)審批授權(quán)方案 海外機(jī)構(gòu)審批授權(quán)方案
有關(guān)授權(quán)書的保密和公開的說法，正確的有（abc）
原則上不得將基本授權(quán)書對(duì)外公開
應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行政主管部門、外部審計(jì)等要求，可視情況提供全部或部分基本授權(quán)書內(nèi)容
特別授權(quán)書不能直接用于對(duì)外出具
13.有關(guān)授權(quán)管理，以下說法正確的有（acd）
授權(quán)管理制度是建設(shè)銀行重要和基本的管理制度之一
授權(quán)效力低于規(guī)章等其他管理規(guī)定
不得用規(guī)章等其他管理規(guī)定修改授權(quán)
規(guī)章等其他管理規(guī)定中有關(guān)授權(quán)內(nèi)容與授權(quán)書不一致的，應(yīng)以授權(quán)書為準(zhǔn) 14.發(fā)生下列哪些情形時(shí)，基本授權(quán)可承繼（abcd）
在授權(quán)的有效期內(nèi)，被授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)或相關(guān)部門如發(fā)生撤并或職責(zé)調(diào)整等，可根據(jù)相關(guān)文件，直接由承繼機(jī)構(gòu)（部門）行使原授權(quán)權(quán)限 15.以下關(guān)于特殊授權(quán)的說法，正確的有（abc）
除授權(quán)人特別授權(quán)外，其他任何被授權(quán)人不得進(jìn)行特別授權(quán)
16.以下有關(guān)信貸審批授權(quán)體系的說法，正確的有（abc）
一級(jí)分行行長(zhǎng)可根據(jù)二級(jí)分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)把控能力、資產(chǎn)質(zhì)量水平等情況對(duì)二級(jí)分行轉(zhuǎn)授權(quán)
17.下列說法正確的有（abcd）
各級(jí)機(jī)構(gòu)授權(quán)工作的歸口管理部門可在職責(zé)范圍內(nèi)組織授權(quán)制度執(zhí)行情況的監(jiān)督和檢查
被授權(quán)人應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，嚴(yán)禁越權(quán)
信貸基礎(chǔ)測(cè)試1.2:授權(quán)管理
三、判斷題 第3節(jié)，共3節(jié)
1.授權(quán)分為三個(gè)層面：公司治理層面授權(quán)、經(jīng)營(yíng)管理層面授權(quán)和轉(zhuǎn)型規(guī)劃層面（b）
真
假
2.公司治理層面授權(quán)是指股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)和董事會(huì)對(duì)行長(zhǎng)的授權(quán)（a）
真
假
3.經(jīng)營(yíng)管理層面授權(quán)是指行長(zhǎng)在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi),就重要經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)對(duì)總行本部高級(jí)管理人員、相關(guān)部門、境內(nèi)外分行的授權(quán)（a）
真
假
4.行長(zhǎng)授權(quán)分為業(yè)務(wù)管理授權(quán)和人事管理授權(quán)（b）
真
假
5.特別授權(quán)是指授權(quán)人在董事會(huì)授權(quán)和法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)（轉(zhuǎn)授權(quán)人在其權(quán)限范圍內(nèi)）就重要經(jīng)營(yíng)及管理事項(xiàng)所進(jìn)行的授權(quán)（轉(zhuǎn)授權(quán)）（b）
真
假
6.基本授權(quán)變更是指授權(quán)人（轉(zhuǎn)授權(quán)人）根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理需要對(duì)被授權(quán)人的權(quán)限做出調(diào)整（a）
真
假 7.基本授權(quán)是指授權(quán)人在董事會(huì)授權(quán)和法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)對(duì)基本授權(quán)以外某一特定事項(xiàng)向被授權(quán)人所進(jìn)行的授權(quán)（b）
真
假
8.授權(quán)變更無需采用“授權(quán)變更通知”的形式（b）
真
假
9.特別授權(quán)書不能直接用于對(duì)外出具（b）
真
假
10.特別授權(quán)書涉及建設(shè)銀行商業(yè)秘密，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)做好保密工作，原則上不得將基本授權(quán)書對(duì)外公開（b）
11.真 假
被授權(quán)人應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，嚴(yán)禁越權(quán)（a）
真
假 ? 退出 ? 提交
信貸基礎(chǔ)測(cè)試1.3:信貸業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
一、單選題 第1節(jié)，共3節(jié)
1.債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移對(duì)特定財(cái)產(chǎn)的占有而將該財(cái)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保，債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)就該財(cái)產(chǎn)的變價(jià)價(jià)值優(yōu)先受償?shù)膿?dān)保方式是（b）
保證
抵押
質(zhì)押
留置
2.債務(wù)人或者第三人將其特定的財(cái)產(chǎn)移交給債權(quán)人占有而作為債權(quán)的擔(dān)保，債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)就該財(cái)產(chǎn)的變價(jià)價(jià)值優(yōu)先受償?shù)膿?dān)保方式是（c）
保證
定金
質(zhì)押
抵押
3.以下關(guān)于《商業(yè)銀行法》在信貸業(yè)務(wù)中運(yùn)用的說法中，錯(cuò)誤的是（d）
建設(shè)銀行無權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃 4.債的當(dāng)事人以外的第三人和債權(quán)人約定，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，由該第三人按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的擔(dān)保方式是（a）
保證
定金
質(zhì)押
抵押
5.當(dāng)事人約定一方向?qū)Ψ浇o付一定數(shù)額的金錢，并以該金錢的法定得喪規(guī)則保障合同的訂立、履行的擔(dān)保方式是（b）
保證
定金
質(zhì)押
抵押
6.債權(quán)人按照合同約定和法律規(guī)定占有債務(wù)人的特定動(dòng)產(chǎn),債務(wù)人不依約或依法履行債務(wù)時(shí),債權(quán)人有權(quán)留置該動(dòng)產(chǎn)并有權(quán)于催告期滿后就其變價(jià)價(jià)值優(yōu)先受償?shù)膿?dān)保方式是（c）
保證
定金
留置
抵押
7.有關(guān)《物權(quán)法》和《擔(dān)保法》的說法，錯(cuò)誤的是（d）
《物權(quán)法》的法律適用效力優(yōu)先于《擔(dān)保法》
擔(dān)保物權(quán)是銀行保障信貸安全的重要手段
《擔(dān)保法》與《物權(quán)法》的規(guī)定不一致的，適用《擔(dān)保法》 8.以下關(guān)于票據(jù)的說法，錯(cuò)誤的是（c）
票據(jù)屬于無因證券
票據(jù)關(guān)系成立后，即與其原因關(guān)系相分離
持票人在行使票據(jù)權(quán)利時(shí)，需要證明其取得票據(jù)的原因
信貸基礎(chǔ)測(cè)試1.3:信貸業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
二、多選題 第2節(jié)，共3節(jié)
1.客戶提供的擔(dān)保方式包括（abc）
第三方保證
抵押
質(zhì)押
借條
2.《商業(yè)銀行法》的立法宗旨包括（abcd）
保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益
規(guī)范商業(yè)銀行的行為，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量
加強(qiáng)監(jiān)督管理，保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行
維護(hù)金融秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展
3.關(guān)于《商業(yè)銀行法》在信貸業(yè)務(wù)中的運(yùn)用，以下說法正確的有（abc）
信貸人員在辦理各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)時(shí)均應(yīng)嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定
建設(shè)銀行開辦的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)突破《商業(yè)銀行法》規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍
建設(shè)銀行無權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外 4.以下關(guān)于票據(jù)權(quán)利和票據(jù)義務(wù)說法，正確的有（abc）
付款人負(fù)有無條件支付票據(jù)的義務(wù)
出票人、背書人等債務(wù)人有擔(dān)保承兌和擔(dān)保付款的義務(wù)
當(dāng)付款人不履行付款義務(wù)時(shí)，票據(jù)的所有債務(wù)人不負(fù)連帶付款責(zé)任
5.保障存款人的合法權(quán)益在《商業(yè)銀行法》中主要體現(xiàn)在以下哪些方面（abcd）
保障存款人的合法權(quán)益得到實(shí)現(xiàn)
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制止任何單位或個(gè)人侵犯存款人合法權(quán)益
商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，應(yīng)給予存款人特別保護(hù)，即在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息 6.以下關(guān)于信貸業(yè)務(wù)合同簽訂的說法，正確的有（abc）
建設(shè)銀行各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)一般需要與客戶簽訂合同
信貸合同的訂立、履行、違約責(zé)任等都應(yīng)遵守《合同法》總則的規(guī)定
建設(shè)銀行簽訂的貸款合同還需要遵守《合同法》分則關(guān)于借款合同的規(guī)定
給關(guān)系人辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)可以不用簽訂合同 7.質(zhì)押包括（ab）
動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押
8.權(quán)利質(zhì)押 不動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押 證件質(zhì)押
以下關(guān)于《票據(jù)法》的說法中，正確的有（abcd）
《票據(jù)法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的票據(jù)活動(dòng)
票據(jù)屬于無因證券
票據(jù)行為是指以發(fā)生票據(jù)上的債務(wù)為目的的法律行為
9.《票據(jù)法》規(guī)定的票據(jù)行為包括（abcde）
出票
背書
承兌
保證
付款 ? 退出 ? 下一步
信貸基礎(chǔ)測(cè)試1.3:信貸業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
三、判斷題 第3節(jié)，共3節(jié)
1.在信貸業(yè)務(wù)中，客戶提供的擔(dān)保方式包括第三方保證、抵押、質(zhì)押等（a）
真
假
2.信貸業(yè)務(wù)人員可以向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件可以優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件（b）
真
假
3.對(duì)單位存款，建設(shè)銀行不能拒絕任何單位或者個(gè)人查詢，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外（b）
真
假
4.建設(shè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外（a）
真
假
5.建設(shè)銀行各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)一般需要與客戶簽訂合同。信貸合同的訂立、履行、違約責(zé)任等都應(yīng)遵守《合同法》總則的規(guī)定（a）
真 假
6.建設(shè)銀行在開辦對(duì)公信貸業(yè)務(wù)時(shí)，無需關(guān)注對(duì)公客戶的行為是否符合《公司法》及其章程等組織文件的規(guī)定（b）
7.真 假
信貸人員在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《票據(jù)法》及配套法規(guī)的各項(xiàng)規(guī)定（a）
真
假
8.根據(jù)國(guó)家法律規(guī)定，財(cái)政部、中國(guó)人民銀行、審計(jì)署、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等部門負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理實(shí)施監(jiān)管和監(jiān)督（a）
真
假
9.與《物權(quán)法》相比，《擔(dān)保法》擴(kuò)大了可用于抵押的財(cái)產(chǎn)范圍，明確法律及行政法規(guī)未禁止抵押的財(cái)產(chǎn)均可抵押（b）
真
假
10.信貸合同的訂立、履行、違約責(zé)任等不僅應(yīng)遵守《合同法》總則的規(guī)定，而且要遵守《合同法》分則關(guān)于借款合同的規(guī)定（a）
真
假
11.不動(dòng)產(chǎn)可以用來質(zhì)押（b）
真
假
12.保證是基于保證人的信用的擔(dān)保，其制度內(nèi)容涉及保證成立的認(rèn)定、保證人的責(zé)任、無效保證合同的認(rèn)定以及訴訟時(shí)效等問題（a）
真
假
13.《擔(dān)保法》的法律適用效力優(yōu)于《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》（b）
真
假 ? 退出 ? 提交
信貸基礎(chǔ)測(cè)試1.4:信貸業(yè)務(wù)主要監(jiān)管要求
一、單選題 第1節(jié)，共3節(jié)
1.商業(yè)銀行資本充足率不得低于（c）
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.6% 7% 8% 9% 商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于（b）
3% 4% 5% 6% 商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于（b）
2% 4% 6% 8% 單一集團(tuán)客戶授信集中度不應(yīng)高于（b）
10% 15% 20% 25% 商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于（d）
70% 80% 90% 100% 以下關(guān)于不良貸款率的說法中，不正確的是（d）
不良貸款率是信貸業(yè)務(wù)主要監(jiān)管指標(biāo)之一
按貸款五級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)，次級(jí)、可疑和損失三類合稱為不良貸款 不良貸款率高，可能無法收回的貸款占總貸款的比例越大 不良貸款率=年度不良貸款總額/年度貸款總額*100% 貸款撥備率原則上應(yīng)不低于（a）
2.5% 3.5% 4.5% 5.5% 以下關(guān)于撥備覆蓋率說法錯(cuò)誤的是（b）
信貸基礎(chǔ)測(cè)試1.4:信貸業(yè)務(wù)主要監(jiān)管要求
二、多選題 第2節(jié)，共3節(jié)
1.有關(guān)貸后管理的說法，正確的有（bcd）
無需監(jiān)督貸款資金是否按用途使用
對(duì)借款人賬戶進(jìn)行監(jiān)控
強(qiáng)調(diào)借款合同相關(guān)約定對(duì)貸后管理工作的指導(dǎo)性和約束性
明確貸款人按照監(jiān)管要求進(jìn)行貸后管理的法律責(zé)任 2.銀監(jiān)會(huì)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”的核心要義主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：全流程管理原則、誠(chéng)信申貸原則、罰則約束原則，此外還有（abcd）
協(xié)議承諾原則
貸放分控原則
實(shí)貸實(shí)付原則
貸后管理原則
3.以下關(guān)于貸款撥備率的說法中，正確的有（acd）
不良貸款率是信貸業(yè)務(wù)主要監(jiān)管指標(biāo)之一
貸款撥備率原則上應(yīng)不低于4.5% 貸款撥備率具有逆周期性
貸款撥備率=（貸款損失準(zhǔn)備金余額/各項(xiàng)貸款余額）*100% 4.信貸業(yè)務(wù)主要監(jiān)管指標(biāo)有資本充足率、杠桿率、單一集團(tuán)客戶授信集中度、流動(dòng)性覆蓋率、撥備覆蓋率，此外還包括以下哪些指標(biāo)（abcd）
不良貸款率
不良貸款偏離度
貸款撥備率
案件風(fēng)險(xiǎn)率
5.以下關(guān)于流動(dòng)性覆蓋率的說法，正確的有（bc）
信貸基礎(chǔ)測(cè)試1.4:信貸業(yè)務(wù)主要監(jiān)管要求
三、判斷題 第3節(jié)，共3節(jié)
1.不良貸款率指商業(yè)銀行的不良貸款占總貸款余額的比重（a）
真
假
2.不良貸款率是評(píng)價(jià)商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)安全狀況的重要指標(biāo)之一，不良貸款率越高，可能無法收回的貸款占總貸款的比例越大（a）
真
假
3.資本充足率指商業(yè)銀行持有的、符合有關(guān)規(guī)定的資本與商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之間的比率（a）
4.
5.真 假
商業(yè)銀行資本充足率不得低于10%（b）
真 假
商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于5%（b）
真
假
6.商業(yè)銀行資本應(yīng)抵御信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，資本充足率的計(jì)算應(yīng)建立在充分計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備等各項(xiàng)損失準(zhǔn)備的基礎(chǔ)之上（a）
真
假
7.資本充足率=（總資本—對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)）/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%（a）
真
假
8.杠桿率指商業(yè)銀行持有的、符合有關(guān)規(guī)定的一級(jí)資本凈額與商業(yè)銀行調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額的比率（a）
真
假
9.商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于6%（b）
真
假
10.杠桿率=（一級(jí)資本—對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)）/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額×100%（a）
11.
12.
13.真 假
不良貸款率=不良貸款余額/總貸款余額×100%（a）
真 假
按貸款五級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)，貸款可分為正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑和損失五類（a）
真 假
在貸款五級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)中,關(guān)注、次級(jí)、可疑和損失的貸款,合稱為不良貸款（b）
真
假
14.不良貸款偏離度是指商業(yè)銀行不良貸款的賬面分類和真實(shí)分類的偏差程度，用來衡量不良貸款分類準(zhǔn)確性（a）
15.
16.真 假
不良貸款偏離度指標(biāo)值越大，分類準(zhǔn)確性越高（b）
真 假
不良貸款偏離度=實(shí)際不良貸款率—賬面不良率（a）
真
假
17.貸款撥備率原則上應(yīng)不低于4.5%（b）
真
假
18.貸款撥備率具有逆周期性：當(dāng)經(jīng)濟(jì)上行時(shí)，貸款質(zhì)量好，不良貸款也少，貸款總量增加，貸款損失準(zhǔn)備金余額隨著貸款總量增加也增加；當(dāng)經(jīng)濟(jì)下行時(shí)，就可以釋放經(jīng)濟(jì)上行時(shí)積累的貸款損失準(zhǔn)備金余額（a）
19.
20.真 假
貸款撥備率=貸款損失準(zhǔn)備金余額/各項(xiàng)貸款余額×100%（a）
真 假
流動(dòng)性覆蓋率指商業(yè)銀行合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)與未來一個(gè)月現(xiàn)金凈流出量之比（b）
真 假
21.撥備覆蓋率原則上應(yīng)不低于100%（b）
真
假
22.流動(dòng)性覆蓋率=合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流出量×100%（a）
真
假
23.撥備覆蓋率=貸款損失準(zhǔn)備金余額/不良貸款余額×100%（a）
真
假
24.單一集團(tuán)客戶授信集中度指商業(yè)銀行最小一家集團(tuán)客戶授信總額與銀行集團(tuán)資本凈額之比（b）
25.真 假
單一集團(tuán)客戶授信集中度不應(yīng)高于25%（b）
真
假
26.單一集團(tuán)客戶授信集中度=扣除保證金、銀行存單和國(guó)債后的單一集團(tuán)客戶授信余額/銀行集團(tuán)資本凈額×100%（a）
真
假
27.流動(dòng)性覆蓋率指商業(yè)銀行合格優(yōu)質(zhì)流8動(dòng)性資產(chǎn)與未來30天現(xiàn)金凈流出量之比（a）
真
假
28.商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于80%（b）
真
假
29.合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)是指滿足有關(guān)規(guī)定的現(xiàn)金類資產(chǎn)，以及能夠在無損失或極小損失的情況下在金融市場(chǎng)快速變現(xiàn)的各類資產(chǎn)（a）
真
假
30.撥備覆蓋率具有順周期性：當(dāng)經(jīng)濟(jì)上行時(shí)，貸款質(zhì)量好，不良貸款少，提取的貸款損失準(zhǔn)備金余額也多；當(dāng)經(jīng)濟(jì)下行時(shí)，貸款總量減少，不良貸款余額增加，貸款損失準(zhǔn)備金余額要減少（b）
真
假 ? 退出 ? 提交
信貸基礎(chǔ)測(cè)試2.1:信貸業(yè)務(wù)流程概述
一、單選題 第1節(jié)，共3節(jié)
“成長(zhǎng)之路”業(yè)務(wù)
“速貸通”業(yè)務(wù)
評(píng)分卡信貸業(yè)務(wù)
低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)
“成長(zhǎng)之路”業(yè)務(wù)
“速貸通”業(yè)務(wù)
評(píng)分卡信貸業(yè)務(wù)
低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)
3.信貸風(fēng)險(xiǎn)緩釋、檔案管理等事項(xiàng)涉及的流程是（c）
貸前、貸中
貸中、貸后
貸前、貸中、貸后
貸前、貸后
合并申報(bào)
追加申報(bào)
變更申報(bào)
預(yù)授信
項(xiàng)目評(píng)估組長(zhǎng)
客戶經(jīng)理
項(xiàng)目評(píng)估綜合管理崗人員 項(xiàng)目評(píng)估小組成員
半年
一年
一年半
兩年
風(fēng)險(xiǎn)偏好統(tǒng)一原則
誰認(rèn)定誰負(fù)責(zé)
全面覆蓋原則
前瞻性原則
8.自審定批復(fù)文件發(fā)布之日起計(jì)算，客戶信用等級(jí)有效期不得超過（a）
一年
二年
三年
四年
9.申報(bào)評(píng)級(jí)采用的年度財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與信用等級(jí)審定申報(bào)日期相差9個(gè)月以上，或者客戶有審計(jì)報(bào)表但尚未發(fā)布，以及評(píng)級(jí)采用的財(cái)務(wù)報(bào)表為未經(jīng)審計(jì)的年報(bào)，客戶的信用等級(jí)有效期不得超過（b）
3個(gè)月
6個(gè)月
9個(gè)月
12個(gè)月
10.（c）是整個(gè)授信流程的中心內(nèi)容
客戶選擇
調(diào)查分析
授信方案設(shè)計(jì)與制定
方案審查與評(píng)審
11.違約概率是指客戶未來一定時(shí)期內(nèi)，通常是（b），發(fā)生違約的可能性
半年
一年
一年半
兩年
12.綜合授信中的客戶選擇著重從境內(nèi)外客戶的行業(yè)趨勢(shì)、市場(chǎng)地位、集團(tuán)整體、商業(yè)模式和綜合實(shí)力方面作出判斷，對(duì)客戶進(jìn)行識(shí)別和遴選，從而確定授信對(duì)象、制定授信策略、配置金融產(chǎn)品和提供差別化金融服務(wù)，達(dá)到（a）的目的“定準(zhǔn)入”
“定總量”
“避風(fēng)險(xiǎn)”
“提策略”
14.
15.500萬元
500萬元（含）以下 1000萬元
1000萬元（含）以下
信用額度有效期一般是（c），最長(zhǎng)不超過（），自審批批復(fù)日起計(jì)算
1年2年 2年2年 2年3年 3年3年
貸后管理方案在年度檢查結(jié)束后應(yīng)至少重檢（a）次
一
二
三
四
5億元
10億元
15億元
20億元
一
二
三
四
每半年
每季度
業(yè)務(wù)存續(xù)期間 每年度
20.
21.
兩次6個(gè)月 三次6個(gè)月 兩次3個(gè)月 三次3個(gè)月
現(xiàn)場(chǎng)檢查中，小企業(yè)評(píng)分卡業(yè)務(wù)遵循（d）的原則
“雙人檢查” “一手清”
紅色、橙色、黃色；
1、2、3 紅色、橙色、黃色；
1、2、3、4 紅色、橙色、藍(lán)色；
1、2、3、4 紅色、橙色、藍(lán)色；
5000萬元（含）
5000萬元
3000萬元（含）
3000萬元
2-31 2-3半
1-31 1-3半
每半個(gè)月
每月
每?jī)蓚€(gè)月
每季度
7戶或項(xiàng)以上
10戶或項(xiàng)以上
12戶或項(xiàng)以上
風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理
客戶經(jīng)理
貸后管理人員
信貸經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人
36.預(yù)警客戶交由（d）管理的，自動(dòng)退出預(yù)警狀態(tài)
37.
風(fēng)險(xiǎn)管理部門 信貸經(jīng)營(yíng)部門 授信審批部門 資產(chǎn)保全部門
（c）應(yīng)對(duì)貸后管理方案的可操作性及有效性進(jìn)行審核并負(fù)責(zé)
牽頭審批人 風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理
經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人、信貸經(jīng)營(yíng)部門 客戶經(jīng)理
38.以下哪項(xiàng)不是貸前盡職調(diào)查實(shí)地調(diào)查的方式（b）
實(shí)地走訪
第三方機(jī)構(gòu)獲取信息
賬務(wù)核實(shí)
面談
39.客戶信用等級(jí)特征描述：客戶償還債務(wù)能力很強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)很小，在國(guó)家范圍內(nèi)處于某行業(yè)大類的領(lǐng)先地位，對(duì)應(yīng)的核心定義是（b）
卓越
優(yōu)秀
優(yōu)良
良好
40.客戶信用等級(jí)特征描述：客戶償還債務(wù)能力極強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)極小，在全球或者大國(guó)家范圍內(nèi)處于領(lǐng)先地位，對(duì)應(yīng)的核心定義是（a）
卓越
優(yōu)秀
優(yōu)良
良好
41.客戶目前仍有償債能力，但惡劣的商業(yè)、金融或經(jīng)濟(jì)條件可能削弱客戶償還債務(wù)的能力和意愿，具有較大的不確定性，對(duì)應(yīng)的核心定義是（c）
42.
43.（
44.較好 一般 可接受 關(guān)注
客戶不能償還債務(wù)的可能性非常大,風(fēng)險(xiǎn)水平很高，對(duì)應(yīng)的核心定義是（c）
可接受 關(guān)注 較差 違約
客戶已經(jīng)處于違約狀態(tài)，出現(xiàn)我行違約相關(guān)規(guī)定的違約事件，對(duì)應(yīng)的核心定義是d）
可接受 關(guān)注 較差 違約
客戶信用等級(jí)重檢，評(píng)價(jià)人員應(yīng)堅(jiān)持的原則是（b）
盡職調(diào)查 審慎性
科學(xué)計(jì)量
專家審定
二年；二年
三年；二年
二年；三年
三年；三年
46.（c）側(cè)重從審核、決策層面推進(jìn)并負(fù)責(zé)貸后管理方案的落實(shí)執(zhí)行
牽頭審批人
風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理
經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人
客戶經(jīng)理
風(fēng)險(xiǎn)管理部門
信貸經(jīng)營(yíng)部門
授信審批部門
資產(chǎn)保全部門
風(fēng)險(xiǎn)管理部門
評(píng)估部門
授信審批部門
資產(chǎn)保全部門
49.信用評(píng)級(jí)工作中的不屬于我行商業(yè)機(jī)密的是（b）
評(píng)級(jí)資料
評(píng)級(jí)流程
評(píng)級(jí)報(bào)告
評(píng)級(jí)結(jié)果
集團(tuán)客戶
機(jī)構(gòu)客戶
大型客戶
全球客戶
53.
牽頭行 管轄行
調(diào)查小組組長(zhǎng) 經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人
各級(jí)行原則上應(yīng)在每年（c）月末前完成全部存量客戶的信用評(píng)級(jí)工作
總行
一級(jí)分行
二級(jí)分行
基層機(jī)構(gòu)
客戶經(jīng)理
風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理
客戶經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)
信貸管理人員
56.貸后檢查類別的差異化安排是指（b）可根據(jù)客戶情況選擇進(jìn)行
首次檢查
月度檢查
季度檢查
年度檢查
clpmccbs crmsclrms clpmclrms clrmsclpm 60.重大信用風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)持續(xù)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)變化情況，將相關(guān)進(jìn)展情況錄入（b）
總行
一級(jí)分行
二級(jí)分行
基層機(jī)構(gòu)
風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理
審批人
貸后管理人員
信貸經(jīng)營(yíng)管理人員
風(fēng)險(xiǎn)管理部門
信貸經(jīng)營(yíng)部門
授信審批部門
會(huì)計(jì)核算部門
64.經(jīng)辦行（機(jī)構(gòu)）放款的，則由經(jīng)辦行（機(jī)構(gòu)）（d）自行負(fù)責(zé)審核，并做好驗(yàn)印工作
評(píng)估部門
信貸經(jīng)營(yíng)部門
授信審批部門
會(huì)計(jì)核算部門
風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理
客戶經(jīng)理
貸后管理人員
信貸經(jīng)營(yíng)管理人員
66.貸后檢查環(huán)節(jié)的操作，至少應(yīng)由一名客戶經(jīng)理和一名（d），或兩名客戶經(jīng)理共同執(zhí)行，避免“一手清”
風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理
審批人
貸后管理人員
信貸經(jīng)營(yíng)管理人員 ? 退出 ? 下一步
信貸基礎(chǔ)測(cè)試2.1:信貸業(yè)務(wù)流程概述
二、多選題 第2節(jié)，共3節(jié)
1.大中型公司機(jī)構(gòu)類客戶信貸業(yè)務(wù)貸中階段主要包括（abcd）等流程環(huán)節(jié)
綜合授信
信用額度審批
單筆信用業(yè)務(wù)審批
貸款發(fā)放
2.大中型公司機(jī)構(gòu)類客戶信貸業(yè)務(wù)貸前階段主要包括（abcd）等流程環(huán)節(jié)
客戶準(zhǔn)入
客戶信用評(píng)級(jí)
貸前盡職調(diào)查
項(xiàng)目評(píng)估（專業(yè)貸款評(píng)估評(píng)級(jí)）
客戶違約概率
客戶償債能力
客戶風(fēng)險(xiǎn)分值
客戶信用分值
4.客戶存在下列哪些情況時(shí)，不得接受其申請(qǐng)，總行另有規(guī)定的除外（abcd）
違反國(guó)家外匯管理規(guī)定使用外幣貸款的在進(jìn)行承包、租賃、聯(lián)營(yíng)、合并（兼并）、合作、分立、產(chǎn)權(quán)有償轉(zhuǎn)讓、股份制改造等體制變更過程中，未清償、落實(shí)原有債務(wù)或未對(duì)其清償債務(wù)提供足額擔(dān)保的 5.貸前盡職調(diào)查應(yīng)遵循的原則包括（abcd）
6.雙人調(diào)查 客觀審慎 勤勉盡責(zé) 結(jié)論明確
貸前盡職調(diào)查內(nèi)容包括（abcd）
客戶基本情況、客戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、客戶財(cái)務(wù)狀況
銀企合作情況
項(xiàng)目基本信息、交易背景
融資用途和還款來源、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施
7.以下關(guān)于貸前盡職調(diào)查內(nèi)容說法正確的有（abcde）
客戶財(cái)務(wù)狀況具體內(nèi)容為財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告形式審查、財(cái)務(wù)報(bào)表真實(shí)合理性審查、主要科目調(diào)查、財(cái)務(wù)狀況分析（償債能力分析、盈利能力分析、營(yíng)運(yùn)能力分析、現(xiàn)金流量分析）
交易背景具體內(nèi)容為交易合同信息、交易證明文件
融資用途和還款來源具體內(nèi)容為融資用途、還款資金來源 8.以下關(guān)于貸前盡職調(diào)查管理要求說法正確的有（bd）
調(diào)查團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)以實(shí)地調(diào)查和間接調(diào)查相結(jié)合的方式開展貸前盡職調(diào)查工作，并將實(shí)地調(diào)查結(jié)論與間接調(diào)查結(jié)論進(jìn)行相互驗(yàn)證，結(jié)論不匹配的應(yīng)進(jìn)一步調(diào)查核實(shí) 9.10.在貸前盡職調(diào)查中，調(diào)查前應(yīng)做好哪些準(zhǔn)備工作（bcd）
對(duì)客戶申請(qǐng)?zhí)岢鍪芾硪庖?確定經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人 組建調(diào)查團(tuán)隊(duì) 明確調(diào)查工作內(nèi)容
以下關(guān)于客戶信用等級(jí)的描述正確的有（ad）
客戶信用等級(jí)通過數(shù)字符號(hào)給予區(qū)分，分為十九個(gè)等級(jí)，風(fēng)險(xiǎn)逐級(jí)遞增
等級(jí)
等級(jí)
等級(jí)
15、16的核心定義為關(guān)注，具體是指客戶須依賴良好的商業(yè)、金融或經(jīng)濟(jì)條件才有能力償還債務(wù)。如果商業(yè)、金融或經(jīng)濟(jì)條件惡化，則無法償還債務(wù) 11.以下屬于大中型客戶評(píng)級(jí)工作流程的有（ad）
12.
13.
14.初始評(píng)級(jí) 客戶評(píng)價(jià) 系統(tǒng)評(píng)分 等級(jí)建議
以下屬于小企業(yè)客戶評(píng)級(jí)工作流程的有（ab）
發(fā)起評(píng)級(jí) 客戶評(píng)價(jià) 系統(tǒng)評(píng)分 等級(jí)建議
以下屬于專業(yè)貸款評(píng)估評(píng)級(jí)工作流程的有（bd）
初始評(píng)價(jià) 項(xiàng)目評(píng)估 系統(tǒng)評(píng)分 專業(yè)貸款評(píng)級(jí)
客戶信用評(píng)級(jí)應(yīng)堅(jiān)持以下原則包括（acd）
盡職調(diào)查
客觀分析
科學(xué)計(jì)量
專家審定
15.客戶需要我行提供信用評(píng)級(jí)的，應(yīng)正式提交書面申請(qǐng)，且必須屬于下列哪些情況的，才可按照行內(nèi)有關(guān)規(guī)定對(duì)外披露（abd）
企業(yè)招投標(biāo)行為
其他經(jīng)總行信貸經(jīng)營(yíng)部門批準(zhǔn)的情況
以下關(guān)于項(xiàng)目評(píng)估說法正確的有（abc）
項(xiàng)目評(píng)估是對(duì)貸款決策提供意見和建議的工作過程
對(duì)于以中長(zhǎng)期融資為目的的并購(gòu)、理財(cái)、融資租賃等其他融資業(yè)務(wù)，不可比照開展項(xiàng)目評(píng)估
18.房地產(chǎn)開發(fā)貸款項(xiàng)目 境外籌資轉(zhuǎn)貸款項(xiàng)目
我行作為債權(quán)人的項(xiàng)目融資
利用我行開出的融資類保函等所興建的項(xiàng)目 項(xiàng)目評(píng)估應(yīng)遵循以下哪些原則（abcd）
統(tǒng)一規(guī)則
集約管理
專業(yè)評(píng)估
分級(jí)作業(yè)
19.以下關(guān)于項(xiàng)目評(píng)估中分級(jí)作業(yè)說法錯(cuò)誤的有（ac）
分級(jí)作業(yè)權(quán)限劃分的總原則是：審批與評(píng)估嚴(yán)格分開
總行主要承擔(dān)重大疑難、跨區(qū)域、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較高的項(xiàng)目
一級(jí)分行主要承擔(dān)民營(yíng)集團(tuán)企業(yè)跨區(qū)域跨行業(yè)發(fā)展的項(xiàng)目
總行依據(jù)分行評(píng)估人員配備、總行項(xiàng)目評(píng)估委員工作情況，機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理等級(jí)，評(píng)估質(zhì)量考核結(jié)果等因素，差別化的劃分各一級(jí)分行項(xiàng)目評(píng)估作業(yè)權(quán)限 20.以下關(guān)于客戶分類說法正確的有（cd）
根據(jù)客戶性質(zhì)，可以分為公司客戶和集團(tuán)客戶
根據(jù)客戶規(guī)模，按照四部委口徑，可以分為大、中、小三類
授信品種組合市場(chǎng)策略
22.
23.定價(jià)和收益策略 風(fēng)險(xiǎn)控制策略
以下關(guān)于綜合授信的說法正確的有（abcd）
綜合授信是客戶信用風(fēng)險(xiǎn)總量控制的核心
綜合授信包含信貸類綜合授信和非信貸類綜合授信 綜合授信額度是以風(fēng)險(xiǎn)分析為主
綜合授信是客戶各類信用風(fēng)險(xiǎn)敞口的最高限額(綜合授信額度)和授信策略 以下關(guān)于綜合授信評(píng)審的說法錯(cuò)誤的有（ad）
綜合授信評(píng)審工作不承擔(dān)控制過度授信、全面授信的評(píng)審責(zé)任
綜合授信評(píng)審工作定位是“定準(zhǔn)入、定總量、提策略”
綜合授信評(píng)審工作承擔(dān)實(shí)質(zhì)性信用風(fēng)險(xiǎn)的控制責(zé)任
24.綜合授信方案審查與評(píng)審應(yīng)遵循的原則包括（acd）
風(fēng)險(xiǎn)偏好統(tǒng)一原則
穩(wěn)健原則
全面覆蓋原則
前瞻性原則
25.綜合授信方案“定總量”需遵循的基本原則包括（cd）
按照承債限額確定上限
按照信用需求總量確定上限
集團(tuán)客戶綜合授信總量按照信用需求總量和承債限額兩者孰低的原則確定上限
防止多頭授信和過度授信原則
27.
28.
調(diào)查分析
方案設(shè)計(jì)與制定 方案申報(bào)與審查 方案審查與評(píng)審
信用額度可分為“經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)類額度”、（abcd）以及“其它產(chǎn)品額度”等分項(xiàng)額度
“專項(xiàng)貸款額度” “非融資性保證額度” “債券承銷額度” “債券投資額度”
信用額度申報(bào)業(yè)務(wù)類型分為新申報(bào)、（abd）、批復(fù)延期
續(xù)議 復(fù)議
29.
30.
31.
32.追加 變更方案
信用額度申報(bào)審批基本流程包括（abcd）
發(fā)起申報(bào)
信用額度申報(bào)業(yè)務(wù)的受理與合規(guī)性審查 審批決策 審批結(jié)論
綜合授信評(píng)審以評(píng)審會(huì)的形式，實(shí)行評(píng)審委員集體決策機(jī)制，包括（ad）兩種方式
會(huì)議評(píng)審 分級(jí)評(píng)審 牽頭評(píng)審 會(huì)簽評(píng)審
風(fēng)險(xiǎn)分類審批方式包括（ad）
專家審批 專項(xiàng)審批 會(huì)簽審批 會(huì)議審批
以下屬于小企業(yè)客戶評(píng)分卡評(píng)價(jià)工作流程的是（ac）
發(fā)起評(píng)分
客戶評(píng)價(jià)
系統(tǒng)評(píng)分
等級(jí)建議
33.條件落實(shí)審核是指對(duì)以下哪些方面進(jìn)行審核（abcd）
授信申報(bào)書及審批批復(fù)中要求的各項(xiàng)審批條件落實(shí)情況
信貸業(yè)務(wù)辦理要件的完整性與合規(guī)性
支付方式是否滿足受托支付或自主支付的標(biāo)準(zhǔn)
35.
內(nèi)控名單 征信報(bào)告 押品有效性 行業(yè)限額 系統(tǒng)預(yù)警信息
制定貸后管理方案的流程包括（abcd）
方案設(shè)計(jì)
方案審核與審定
36.
37.
38.
39.方案落實(shí) 方案重檢
制定貸后管理方案的管理要求說法正確的有（bd）
對(duì)于新客戶，要在首筆信貸業(yè)務(wù)發(fā)放后立即制定貸后管理方案
對(duì)大中型客戶信貸業(yè)務(wù)來說，貸后檢查類別包括（acd）
日常檢查 現(xiàn)場(chǎng)檢查 專項(xiàng)檢查
新發(fā)放貸款重檢
小企業(yè)客戶信貸業(yè)務(wù)貸后檢查類別包括（bcd）
專項(xiàng)檢查 首次檢查 現(xiàn)場(chǎng)檢查 日常監(jiān)控
項(xiàng)目評(píng)估準(zhǔn)備的內(nèi)容包括但不限于（abd）
審核項(xiàng)目審批要件的合法合規(guī)性
閱讀客戶基本資料及財(cái)務(wù)報(bào)表
組建評(píng)估小組
制定項(xiàng)目評(píng)估工作計(jì)劃
40.對(duì)客戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行貸前盡職調(diào)查，其內(nèi)容包括但不限于（bcd）
發(fā)展規(guī)劃
主營(yíng)業(yè)務(wù)
行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)
市場(chǎng)營(yíng)銷情況
41.以下關(guān)于貸后檢查說法正確的有（abcd）
檢查前準(zhǔn)備：經(jīng)辦行信貸經(jīng)營(yíng)部門應(yīng)逐戶落實(shí)檢查人員開展貸后檢查工作
檢查審核：日常檢查形成的報(bào)告由信貸經(jīng)營(yíng)部門審核，并報(bào)告經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人。專項(xiàng)檢查報(bào)告按要求由相應(yīng)人員審核簽字，并按要求路徑報(bào)告 42.客戶風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)監(jiān)控流程包括（abcd）
確定監(jiān)控名單
43.實(shí)施監(jiān)控 監(jiān)控報(bào)告 監(jiān)控跟蹤
對(duì)大中型客戶信貸業(yè)務(wù)來說，貸后檢查應(yīng)遵循以下哪些原則（abcd）
風(fēng)險(xiǎn)與收益并重原則
差別對(duì)待原則
“雙人檢查”和“四眼”原則
層級(jí)負(fù)責(zé)與條線指導(dǎo)相結(jié)合原則
真實(shí)性
定量與定性分析相結(jié)合重要性
及時(shí)性
45.以下關(guān)于我行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類說法正確的有（abcd）
我行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類采取十二級(jí)分類
按照分類對(duì)象，信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類可分為公司類和零售類
分類方法包括直接分類和非直接分類
非直接分類是指不符合直接分類條件的信貸資產(chǎn)，由分類人員確定初始分類級(jí)別，經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)因子判斷和加權(quán)調(diào)整、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施分析調(diào)整、綜合調(diào)整實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)分類 46.預(yù)警跟蹤管理工作流程包括（abcde）
發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號(hào)
報(bào)告錄入預(yù)警信號(hào)
反饋意見
集中診斷
跟蹤和退出
47.商機(jī)管理工作流程包括（abc）
商機(jī)挖掘與維護(hù)
商機(jī)選擇
形成金融服務(wù)方案
跟蹤反饋
48.大
建行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇二
20**年我被調(diào)任新城路分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理工作，在行領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)、和同志們的關(guān)心支持下，各項(xiàng)工作都取得了一定的進(jìn)步。一年來，作為一名客戶經(jīng)理，我都始終遵循為客戶服務(wù)的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責(zé)，服務(wù)于客戶?，F(xiàn)將我這一年來的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：
首先，自覺加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，提高自身修養(yǎng)。我積極參加支行黨支部組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了**以來黨的會(huì)議精神，進(jìn)一步提高了自己的理論水平與政治素質(zhì)，保證了自己在思想上和黨保持一致性。認(rèn)真學(xué)習(xí)我行新出臺(tái)的各項(xiàng)政策，學(xué)習(xí)支行的經(jīng)營(yíng)分析會(huì)議，使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級(jí)行的各項(xiàng)政策，提高了執(zhí)行力。
其次，在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時(shí)，我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營(yíng)銷策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí)，積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。**年通過了基金從業(yè)資格考試，代理保險(xiǎn)資格考試。此外，根據(jù)行里安排我參加了個(gè)人金融理財(cái)師的培訓(xùn)。在培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識(shí)儲(chǔ)備和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理角色，11月份順利通過金融理財(cái)師資格考試，為適應(yīng)工作需要打下好的基礎(chǔ)。
一年來，通過領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持和幫助，我完成了從會(huì)計(jì)主管到個(gè)人客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)變，期間我具體參與的工作和取得的成績(jī)主要包括以下幾個(gè)方面:
第一，作好vip客戶的發(fā)掘和維護(hù)工作，年初我們?cè)O(shè)立了vip窗口，通過理財(cái)中心和vip窗口，為vip客戶提供差別化的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。并利用ocrm系統(tǒng)做好vip客戶的維護(hù)工作，比如客戶生日短信通知，客戶存款到期提醒，信用卡還款到期提醒工作，這些工作雖然是一些瑣碎小事，但它加強(qiáng)了于客戶的聯(lián)系，這些工作的落實(shí)受到廣大vip客戶的好評(píng)。
第二，結(jié)合上級(jí)行開展的旺季營(yíng)銷活動(dòng)，351電子銀行營(yíng)銷活動(dòng)，信用卡彈屏營(yíng)銷活動(dòng)中，和分理處的全體員工積極配合做好營(yíng)銷工作，各項(xiàng)工作都取得了一定的成績(jī)，分別取得了省行351電子營(yíng)銷優(yōu)勝獎(jiǎng)，和信用卡彈屏營(yíng)銷先進(jìn)單位榮譽(yù)稱號(hào)。
第三，努力與客戶溝通，化解各類矛盾?？蛻艚?jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口，是建設(shè)銀行對(duì)外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映建行的服務(wù)水平，因此我始終在努力完善自身的綜合素質(zhì)，給客戶提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。然而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。
一年來，我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長(zhǎng)，但我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生為難情緒，對(duì)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)知識(shí)水平不夠高，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們對(duì)我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)：
第一，自覺加強(qiáng)學(xué)習(xí)，向理論學(xué)習(xí)，向?qū)I(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)，向身邊的同事學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力，全面提高綜合業(yè)務(wù)知識(shí)水平。
第二、做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性和自覺性，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌。
第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)，強(qiáng)化為客戶服務(wù)的宗旨意識(shí)，努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。
建行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇三
在支行領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和指導(dǎo)下，本人能夠認(rèn)真貫徹支行工作部署，堅(jiān)持“增存就是增效”經(jīng)營(yíng)理念，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作，發(fā)揮自己在本職崗位上應(yīng)有的作用，和同事們一道較好地完成了支行下達(dá)的工作任務(wù)。以下是我的總結(jié)：
思想上能從嚴(yán)從高要求自己，自覺加強(qiáng)政策理論和管理知識(shí)的學(xué)習(xí)，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來，我的思想認(rèn)識(shí)有了較大提高，充實(shí)了理論知識(shí)、開闊了工作思路，豐富了領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)我們xx銀行改革的前景更加充滿了信心。學(xué)習(xí)上能不斷充實(shí)自己，自覺加強(qiáng)基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力。自入行以來，我刻苦學(xué)習(xí)，掌握了較為全面的理論知識(shí)和專業(yè)知識(shí)。尤其是組織安排我主持客戶部工作后，為盡快適應(yīng)新的崗位，進(jìn)入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴(kuò)大知識(shí)面。一年來，通過自己的努力，本人的業(yè)務(wù)水平和工作能力有了進(jìn)一步的提高。
作風(fēng)上能嚴(yán)格要求自己，不斷增強(qiáng)法制觀念，按章辦事，廉潔自律。我主持客戶部工作后，作為一個(gè)部門的帶頭人，我以客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻(xiàn)，廉潔奉公。對(duì)情況復(fù)雜，政策性、敏感性強(qiáng)的問題，我能夠加強(qiáng)請(qǐng)示匯報(bào)，未出現(xiàn)越權(quán)行事的情況；針對(duì)客戶部門的工作特點(diǎn)，能切實(shí)按要求對(duì)部門員工進(jìn)行依法辦事、廉潔自律的教育，堅(jiān)持經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)，平時(shí)注意加強(qiáng)部門管理，加強(qiáng)內(nèi)控管理和信貸檔案管理。能夠嚴(yán)格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度，檢查和督促各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)、執(zhí)行情況。
在職業(yè)活動(dòng)中，我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位，有了這種心境，與網(wǎng)點(diǎn)、客戶交流就能處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解。大家都知道，我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比，多了經(jīng)營(yíng)的職能，與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比，多了管理的職能，我們既要管理、又要經(jīng)營(yíng)，上對(duì)省行所有的業(yè)務(wù)部門，下對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)，外對(duì)重點(diǎn)客戶，對(duì)于客戶部門來說，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。
我們以大戶目標(biāo)管理為核心，抓好存款組織工作，創(chuàng)歷年最大增幅。針對(duì)我行存款連年大幅增長(zhǎng)，年面臨的困難和問題更多、更為嚴(yán)峻的形勢(shì)。我和同事們牢固樹立“存款就是增效”的經(jīng)營(yíng)理念，認(rèn)真做好年度工作計(jì)劃和考核方案，認(rèn)真處理客戶抱怨，降低了客戶的投訴率，維護(hù)了我行的社會(huì)形象。以清收壓降不良貸款為重點(diǎn)，抓好信貸資產(chǎn)的管理，不良貸款占比較年初下降了8個(gè)百分點(diǎn)。我主持客戶部工作后，針對(duì)由于歷史原因，我行不良信貸資產(chǎn)居高不下的'現(xiàn)象，一是定期或不定期組織部門客戶經(jīng)理研究和分析管理信貸企業(yè)的情況，對(duì)信貸客戶進(jìn)行分類排隊(duì)。以網(wǎng)上銀行為突破口，以代理業(yè)務(wù)為重點(diǎn)，積極推動(dòng)全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。
本人經(jīng)過總結(jié)回顧，認(rèn)為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在不足：工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)；今后本人將一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。放下思想包袱，扎扎實(shí)實(shí)做好本職工作，當(dāng)一名合格的客戶部經(jīng)理。作為客戶部負(fù)責(zé)人，不同于其他保障部門和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，承擔(dān)管理和經(jīng)營(yíng)的雙重職能，工作擔(dān)子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會(huì)放下思想包袱，放開手腳，積極主動(dòng)協(xié)助主管行長(zhǎng)抓好工作，當(dāng)好助手，按照“三個(gè)規(guī)范”要求管理業(yè)務(wù)，發(fā)展業(yè)務(wù)。
建行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇四
隨著銀行體系主體多元化競(jìng)爭(zhēng)格局的構(gòu)成和資本市場(chǎng)功能的完善，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的爭(zhēng)奪成為同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)，同時(shí)客戶需求的日益多元化、綜合化和個(gè)性化，既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機(jī)遇又提出了挑戰(zhàn)。
要應(yīng)對(duì)激烈的競(jìng)爭(zhēng)，為客戶帶給更高層次的、全方位的服務(wù)，提升自身效益，就務(wù)必建立一支反應(yīng)迅速、綜合素質(zhì)高、服務(wù)意識(shí)強(qiáng)的營(yíng)銷隊(duì)伍——客戶經(jīng)理隊(duì)伍。
但是否客戶經(jīng)理隊(duì)伍的成員具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)潛力和服務(wù)意識(shí)，是否真正認(rèn)知客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)所在，我認(rèn)為還需進(jìn)一步探討，在那里我僅從自我在學(xué)習(xí)中所學(xué)到的如何做一名合格客戶經(jīng)理，談?wù)剛€(gè)人的一點(diǎn)想法：
客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表，不僅僅需要全面了解客戶需求并向其營(yíng)銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機(jī)構(gòu)為客戶帶給全方位的金融服務(wù)，這就要求務(wù)必要有良好的職業(yè)道德與綜合潛力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當(dāng)成自我的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。
1、要有高度的職責(zé)感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。具有較強(qiáng)的職責(zé)心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時(shí)，滿足客戶的服務(wù)或要求。嚴(yán)守銀行與客戶的秘密。
2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識(shí)、金融產(chǎn)品，通過在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。
3、要機(jī)智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有必須的營(yíng)銷技能與分析、籌劃潛力。
4、熱情、開朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)潛力。善于表達(dá)自我的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層持續(xù)良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。
5、承受力強(qiáng)，具有較強(qiáng)地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
作為一名客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
要注重研究與開發(fā)市場(chǎng)，通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶的營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律，及時(shí)確定營(yíng)銷計(jì)劃，鞏固銀行的資金實(shí)力。
及時(shí)了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來狀況及在我行所占的比重；同時(shí)堅(jiān)持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等狀況，鎖定目標(biāo)客戶，建立起良好的合作關(guān)系。
客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)用心主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶持續(xù)聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)給予滿足，為客戶帶給“一站式”服務(wù)。
對(duì)現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之持續(xù)經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶，則要用心地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營(yíng)銷產(chǎn)品，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求，通過對(duì)市場(chǎng)的深入研究，提出自我的營(yíng)銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。
首先要本著“銀企雙贏”的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計(jì)最適宜的金融產(chǎn)品組合；其次是細(xì)分客戶，確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶，對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻持續(xù)與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略持續(xù)與客戶的關(guān)系，對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。
第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要用心推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)推薦和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，用心探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效監(jiān)測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化狀況和大額資金流動(dòng)狀況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來思考，及時(shí)采取措施。
按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，及時(shí)搜集整理、分析資料，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶信用狀況；并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時(shí)催收貸款利息和本金；必要時(shí)用心參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。
思維決定行動(dòng)，行動(dòng)決定結(jié)果?？蛻艚?jīng)理務(wù)必具有較強(qiáng)的開拓創(chuàng)新意識(shí)，主要體此刻客戶市場(chǎng)的開拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷的開拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體此刻全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)資料以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念。
客戶經(jīng)理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作，用真誠(chéng)的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動(dòng)客戶，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶。
針對(duì)不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。當(dāng)客戶過生日時(shí)收到我們送來的鮮花，必須會(huì)在驚喜中留下感動(dòng)；如果客戶煩惱時(shí)收到我們發(fā)來的信息趣言，也必須會(huì)把不快暫時(shí)拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動(dòng)……雖說事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但必須會(huì)贏得客戶的支持與理解，促進(jìn)彼此之間的感情。
我認(rèn)為要做一名合格的客戶經(jīng)理，應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠(chéng)客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實(shí)現(xiàn)我們的利潤(rùn)最大化。
建行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇五
大家好！告別20xx年，我們迎來新的開端。現(xiàn)將一年工作總結(jié)如下：
在營(yíng)銷工作方面，截止20xx年x月x日，營(yíng)銷pos機(jī)x臺(tái)，辦理三方存管x戶，上交信用卡x張，儲(chǔ)蓄存款xx元，對(duì)公存款xx萬元。
再次面對(duì)這些數(shù)字，依然喜憂參半。喜的是經(jīng)過努力，收獲還是有的；譬如外出營(yíng)銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時(shí)，挖掘儲(chǔ)蓄xx多萬。憂的是，相對(duì)于一年的時(shí)間，這些數(shù)字總是顯得那么寒磣。當(dāng)然這跟營(yíng)銷的方式方法有關(guān)，也跟堅(jiān)持的態(tài)度相關(guān)。在最初營(yíng)銷客戶的時(shí)候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對(duì)不同客戶的時(shí)候，并沒有做到細(xì)分，更沒有做到精準(zhǔn)細(xì)致化的應(yīng)對(duì)，營(yíng)銷課前的準(zhǔn)備工作做的不好，直接導(dǎo)致營(yíng)銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說的就是這個(gè)道理吧！在今后的工作中，我會(huì)多向成熟的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，加強(qiáng)這方面的鍛煉，真正做到根據(jù)客戶的不同需求和實(shí)際情況交叉銷售，而不是簡(jiǎn)單地推薦一張信用卡，一臺(tái)pos機(jī)。
在日常工作中，遵守行里的規(guī)章制度，通過跟客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)，熟悉并能辦理出口押匯、進(jìn)口開證等業(yè)務(wù)。在這里還要感謝每一位給予我指導(dǎo)和幫助的客戶經(jīng)理！同時(shí)多學(xué)習(xí)銀行產(chǎn)品知識(shí)，參加并通過了行里組織的崗位資格考試。20xx年x月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，20xx年x月通過經(jīng)濟(jì)師考試。我深知，只有學(xué)習(xí)，積累點(diǎn)滴，才能不斷進(jìn)步，努力提高自身素質(zhì)和營(yíng)銷能力。
在社區(qū)營(yíng)銷方面，自20xx年x月開始，做了近一個(gè)多月社區(qū)營(yíng)銷，儲(chǔ)蓄存款x多萬。x月份開始老年大學(xué)營(yíng)銷活動(dòng)，和單位同事一起為老年大學(xué)學(xué)員發(fā)放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營(yíng)銷活動(dòng)。截止今天，新增x多萬。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時(shí)候想想，心里總有些失落。但我相信，有耐心，堅(jiān)持做下去，終會(huì)有所收獲！
作為一名助銷經(jīng)理，主要的'工作是以客戶為中心，尋找并挖掘客戶資源，維護(hù)客戶關(guān)系，并以此促進(jìn)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)。所以，接下來的一年里，除了做好日常的本職工作，我會(huì)一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶，維護(hù)好已有客戶，重點(diǎn)做好社區(qū)營(yíng)銷。感謝在過去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜儯x謝大家的理解和支持！
最后祝愿我們新年身體更健康，業(yè)績(jī)更出色，支行更上一層樓！
建行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇六
2021年的工作已經(jīng)過去，回想過去一年的工作，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在支行行長(zhǎng)的指導(dǎo)關(guān)心下，在柜員、大堂經(jīng)理和其他客戶經(jīng)理等單位同事的支持幫助下，我在各個(gè)方面均有了不同程度的提高，綜合素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、營(yíng)銷能力、風(fēng)險(xiǎn)防范、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等有了長(zhǎng)足的進(jìn)步，現(xiàn)將一年來的工作向各位領(lǐng)導(dǎo)、同事和關(guān)心支持我的朋友、客戶總結(jié)匯報(bào)如下：
學(xué)習(xí)是客戶經(jīng)理必備技能。在過去的一年中，我自覺加強(qiáng)對(duì)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和金融形勢(shì)的掌握，特別是對(duì)涉及農(nóng)村金融有關(guān)的法律法規(guī)，尤其是系統(tǒng)內(nèi)印發(fā)的新政策、新辦法、新制度，重點(diǎn)學(xué)，認(rèn)真學(xué)，不斷提升自身的整體綜合素質(zhì)。
作為農(nóng)商銀行的一名普通客戶經(jīng)理，我利用工作的間隙，將制度文件和操作流程制作成小冊(cè)子，條條背，條條加以解讀，并與實(shí)際進(jìn)行結(jié)合，做到在實(shí)踐中學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)中改進(jìn)，使自己的理論水平有了很大的提升，對(duì)于日常工作中客戶的咨詢也能夠及時(shí)全面有效的解答。
同時(shí)，在總行的安排下，我抓住每次外出學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，注重向其他兄弟行社學(xué)習(xí)，向其他客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，不斷改進(jìn)自己工作中的不足。
立足崗位需要，在積極學(xué)習(xí)的同時(shí)，踏踏實(shí)實(shí)做好本職工作。
一是積極營(yíng)銷貸款。貸款放得出、管得好、收得回，是對(duì)客戶經(jīng)理日常工作的最真實(shí)寫照，作為一名客戶經(jīng)理，我始終將“主動(dòng)營(yíng)銷”放在首位，主動(dòng)走出辦公室，走進(jìn)農(nóng)戶的家中，了解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作、生活中的難題。
二是吸收存款也是客戶經(jīng)理的重要工作。存款需要全員營(yíng)銷，作為客戶經(jīng)理也不例外，在營(yíng)銷貸款的過程中，我始終繃緊攬儲(chǔ)這根弦，利用一切機(jī)會(huì)吸收存款，有時(shí)甚至呼吁七大姑八大姨二舅媽三奶奶來存款，幫助我完成存款任務(wù)指標(biāo)。
三是努力做好風(fēng)險(xiǎn)防控。20xx年，日益嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)持續(xù)向縣域傳導(dǎo)，對(duì)市場(chǎng)定位為地方的農(nóng)商銀行帶來較大沖擊，突出表現(xiàn)為不良貸款前清后增，防控形勢(shì)異常嚴(yán)峻，如何督促客戶及時(shí)繳納利息，如何幫助客戶辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)，成為全年的重點(diǎn)工作，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個(gè)月的工資被扣罰是小事，有時(shí)候還會(huì)影響全行的績(jī)效考評(píng)。
四是勤勤懇懇做好其他工作。在做好本職工作的同時(shí)，對(duì)上級(jí)交代和安排的其他工作，我都會(huì)盡心盡力、勤勤懇懇地去完成，如完成總行下發(fā)的報(bào)表報(bào)告、與其他同事一起打掃衛(wèi)生、巡檢農(nóng)金通及自助設(shè)備等。
眾人拾柴火焰高，一個(gè)單位同樣如此，只有眾人擁有共同的目標(biāo)，才能把業(yè)績(jī)做好、才能把目標(biāo)完成。在工作和生活中，我始終以微笑面對(duì)同事，與同事小事不計(jì)較、大事互相禮讓，確實(shí)做到“先別人一步想到”，與同事營(yíng)造積極和諧的工作氛圍，真正打造“以行為家”的同事加親人似得感情。
在過去的一年中，成績(jī)是可喜的，但我也清醒的認(rèn)識(shí)到，自己工作中仍然存在一些問題與不足，離領(lǐng)導(dǎo)和同事的要求還有一定的距離，在今后的工作中還需要進(jìn)一步的努力。問題與不足主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
一是主動(dòng)營(yíng)銷客戶的意識(shí)還有待進(jìn)一步增強(qiáng)。在工作中，主動(dòng)營(yíng)銷意識(shí)還未完全融入工作中，傳統(tǒng)的營(yíng)銷模式還占很大的比重，特別是在首季工作中，坐門等客的意識(shí)還沒有完全改變。
二是新產(chǎn)品的推廣力度還有待進(jìn)一步加大。每一種新產(chǎn)品推廣時(shí)，由于對(duì)新產(chǎn)品的市場(chǎng)定位、操作流程、風(fēng)控措施了解不充分，造成對(duì)新產(chǎn)品的推廣產(chǎn)生一定的畏難情緒，效果不明顯，考核業(yè)績(jī)很難有大的突破。
三是主動(dòng)求變和創(chuàng)新的意識(shí)還有待進(jìn)一步提升。在實(shí)際工作中，重執(zhí)行輕創(chuàng)新，重習(xí)慣輕求變，難以對(duì)工作中的難題加以提煉總結(jié)，并進(jìn)而提出改進(jìn)措施和方法。
新的一年已經(jīng)開始，客戶經(jīng)理也步入一年中最為繁忙的季節(jié)，我將總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn)，查找工作中的不足，結(jié)合總行和我支行的發(fā)展實(shí)際，努力做好以下幾個(gè)方面的工作：
一是積極投身前三個(gè)月旺季營(yíng)銷活動(dòng)中?？傂幸呀?jīng)開展“開門紅”營(yíng)銷活動(dòng)，要求全體員工積極行動(dòng)，群策群力，做好首季業(yè)務(wù)拓展和營(yíng)銷工作。在活動(dòng)中，我將積極發(fā)揮自身能量，投入到活動(dòng)中去，為總行和支行的業(yè)績(jī)貢獻(xiàn)自己的力量。
二是繼續(xù)不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。針對(duì)各項(xiàng)制度辦法和政策形勢(shì)，我將制定出一年的學(xué)習(xí)計(jì)劃，有步驟、有重點(diǎn)地進(jìn)行學(xué)習(xí)。
三是進(jìn)一步提高主動(dòng)營(yíng)銷的意識(shí)。離開辦公室，走進(jìn)企業(yè)農(nóng)戶，一星期至少保證有4天的時(shí)間進(jìn)行主動(dòng)營(yíng)銷，對(duì)存量客戶定期進(jìn)行走訪和檢查，按規(guī)定完成制度辦法要求的走訪和檢查任務(wù)。
下步工作中，我將牢記領(lǐng)導(dǎo)和同事的囑托，努力克服自身存在的問題與不足，不斷提高自身素質(zhì)，積極發(fā)揮工作效能，與領(lǐng)導(dǎo)、與同事一起，為全行的業(yè)務(wù)發(fā)展做出自己最大的努力，為了xx銀行更輝煌的明天。
建行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇七
爆竹聲聲辭舊歲，20__年已悄然過去，在舉國(guó)歡慶的同時(shí)，回想過去的一年，心中有說不盡的酸甜苦辣，為了不斷豐富自己，完善自己，對(duì)自己過去一年的工作做簡(jiǎn)單的總結(jié)和匯報(bào)。
儲(chǔ)蓄崗位是銀行最重要的一個(gè)崗位，是基礎(chǔ)，我作為一名一線員工，深深體會(huì)到此崗位的重要性和責(zé)任性。
一：在__儲(chǔ)蓄所，我作為一名老員工，在工作中能夠以身作則，嚴(yán)格要求自己，時(shí)刻提醒自己按《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》的規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，耐心仔細(xì)的回答儲(chǔ)戶的問題，對(duì)年輕一代的新員工，能夠做到耐心幫，細(xì)致帶，是他們能夠盡快的上崗，臨柜，同事之間能夠做到關(guān)系融洽。
二：在工作中我能身先士卒，努力營(yíng)銷。再一次身兼大堂經(jīng)理時(shí)，與客戶聊天得知客戶有辦理pos機(jī)的需求我就犧牲自己的休息時(shí)間為客戶聯(lián)系辦理，最后為客戶辦理了pos機(jī)，后又因客戶營(yíng)業(yè)額較大，又為客戶辦理了轉(zhuǎn)賬電話，客戶十分滿意對(duì)我也十分感激，在以后的工作中我對(duì)客戶也是熱情接待，耐心詢問。恰逢我行有開立基本戶和一般戶的任務(wù)時(shí)得知該客戶有開立基本戶的需求，有順理成章的為該客戶開立了基本戶。直到現(xiàn)在該客戶有什么事都要來找我辦理對(duì)我非常信任。通過這件事情使我明白了營(yíng)銷客戶并不難，關(guān)鍵是你要提高自己的業(yè)務(wù)知識(shí)，耐心留心客戶的需求，客戶的層次，在他需要時(shí)把產(chǎn)品推薦給他，就會(huì)產(chǎn)生事半功倍的效果。pos機(jī)，轉(zhuǎn)賬電話，開立基本賬戶，同事們都說我是一箭三雕。
在過去的一年中，最令我郁悶的事是，上崗考試沒有通過需要補(bǔ)考，我恨我自己，罵過自己，這么笨，這么不爭(zhēng)氣，雖然最后考試合格，但是給我的精神壓力是我這輩子也忘不了的，也是我明白了在今后重視每一次考試，不放棄每一次機(jī)會(huì)的重要。
經(jīng)過這一年在工作中的鍛煉，人生的洗禮，在今后的工作中，我要更加嚴(yán)格要求自己，鍛煉自己，是自己的業(yè)務(wù)水平不斷提高，龍年行大運(yùn)，好年好兆頭，但愿自己有一個(gè)好的經(jīng)濟(jì)收入，有一個(gè)幸福美滿的家庭，工作家庭雙豐收。
建行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇八
20__年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫忙中，通過自我的努力工作，取得了必須的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷潛力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷對(duì)公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20__年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬元，利息收入160多萬元，中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元。
個(gè)人管戶企業(yè)成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷一批下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面，也成功營(yíng)銷了一家__企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷。年末新增對(duì)私存款160萬元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績(jī)排在全分行前5位。
其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。
此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。
最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷潛力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自我的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自我能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。
個(gè)人營(yíng)銷潛力的.提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
建行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇九
我叫__，是一名普通的__銀行儲(chǔ)蓄柜員，一年來，在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)與同事的支持的，我有了不錯(cuò)的成長(zhǎng)，有今天的成績(jī)，關(guān)鍵要感謝我的上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，是他在我剛開始工作時(shí)候，教會(huì)我工作要細(xì)心，其次今日事今日畢，最后要微笑著面對(duì)每一個(gè)人包括你自己。以下是我個(gè)人的工作總結(jié)。
一、思想建設(shè)方面
我時(shí)刻提醒自己，嚴(yán)格要求自己，以身作則。不斷加強(qiáng)自己政治思想學(xué)習(xí)工作，積極向上，銳意進(jìn)取。
二、工作態(tài)度方面
人們說：愛崗敬業(yè)、熱誠(chéng)服務(wù)是一條維系人民與我們柜臺(tái)工作人員的連接線。工作以來，我處理工作難題無數(shù)次，加班加點(diǎn)，處理緊急情況，為x行客戶的利益護(hù)航，這就是我們x行柜臺(tái)工作人員的優(yōu)良作風(fēng)。從我參加工作到如今，我一直以成為__行客戶大眾貼心人為我人生奮斗的第一個(gè)目標(biāo)。一年來工作的熱血沸騰，做事的大膽心細(xì)，以大局為重的工作經(jīng)驗(yàn)使得我成長(zhǎng)的更快。
我不曾忘記目標(biāo)的設(shè)立是激勵(lì)我發(fā)奮工作的動(dòng)力。作為__銀行的一分子，我始終立足崗位，始終堅(jiān)持為民服務(wù)、體恤百姓，用自己火熱的青春，奉獻(xiàn)了一名普通柜員對(duì)于客戶業(yè)務(wù)服務(wù)工作的無限忠誠(chéng)與熱愛，贏得了x行領(lǐng)導(dǎo)的高度贊譽(yù)。
我的日常工作內(nèi)容主要是負(fù)責(zé)為個(gè)人客戶存取錢，開戶，簽約，劃款轉(zhuǎn)賬，兌換外幣等等。大膽實(shí)踐，勇于開拓，廉潔自律，扎實(shí)苦干，熱情服務(wù)。在對(duì)一些遇到困難的客戶上，本著熱情服務(wù)的理念，幫助客戶解決實(shí)際困難。在對(duì)待工作上，勤勤懇懇、兢兢業(yè)業(yè)，對(duì)不配合不理解工作的鄉(xiāng)親做到耐心細(xì)致的講解。在工作中，遇到突發(fā)事件，總是及時(shí)、迅速的出現(xiàn)在現(xiàn)場(chǎng)，給客戶強(qiáng)有力的工作支持。充分發(fā)揮自己的年青優(yōu)勢(shì)和技術(shù)專長(zhǎng)，積極配合我行柜臺(tái)工作要求，有時(shí)為了工作進(jìn)度加班，在辦公室一干就是好幾個(gè)小時(shí)，累了就在辦公室休息一下，雖然加班多但休假卻很少，一心撲在工作中。
記得有一次，我正趕上親人傳染出疹子，高燒40度，可是我前兩天手頭的柜臺(tái)工作出現(xiàn)了點(diǎn)失誤，必須馬上返回解決。作為一名光榮的x行人一想起x行不怕苦，認(rèn)真負(fù)責(zé)，一切為了客戶的精神，就會(huì)覺得全身充滿強(qiáng)大的動(dòng)力。我堅(jiān)信世上無難事只要肯攀登，我堅(jiān)持帶病返回工作崗位繼續(xù)自己未完成的工作。終于功夫不負(fù)有心人，我逐漸成長(zhǎng)為銀行優(yōu)秀人才。未來的日子里，我正以高標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)際行動(dòng)按照自己的人生信念，在人生的坐標(biāo)上追尋著更好的成績(jī)。
__銀行是我成長(zhǎng)的地方，這片沃土培育了我養(yǎng)育了我，我感謝這里給予我的一切。今后，我將一如既往，一步一個(gè)腳印向前邁進(jìn)，為x行的發(fā)展和騰飛做出自己新的貢獻(xiàn)。
建行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇十
過去的一年對(duì)于我來說是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在過去一年里，我也犯過錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20__年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。
其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營(yíng)銷對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷，與對(duì)私客戶經(jīng)理一齊，全方位服務(wù)客戶。
20__年已經(jīng)來臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的'教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。
一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。
二、心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。
四、營(yíng)銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行，積極參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
建行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇十一
工作內(nèi)容：來行的第一個(gè)月主要是從事大堂的工作，做好客戶分流，耐心解答客戶的問題，這段時(shí)間為以后工作打下了良好的基礎(chǔ)。從第二個(gè)月我開始從事柜面工作。剛開始總是手忙腳亂的，憑條什么的總是弄亂，不知道哪筆業(yè)務(wù)該打印哪種憑條，有些特殊業(yè)務(wù)不會(huì)，就喊同事幫忙，營(yíng)業(yè)室里總是聽到我求助的聲音，那段時(shí)間真感謝我的領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助。
為了做好工作，我不怕麻煩，向領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)教、向同事學(xué)習(xí)、自己摸索實(shí)踐，明確了工作的程序、方向，提高了工作能力，在具體的工作中形成了一個(gè)清晰的工作思路，有主次的先后及時(shí)的完成各項(xiàng)工作，達(dá)到預(yù)期的效果，保質(zhì)保量的完成工作，工作效率高，同時(shí)在工作中學(xué)習(xí)了很多東西，也鍛煉了自己，經(jīng)過不懈的努力，使工作水平有了很大的進(jìn)步。
總結(jié)這一段時(shí)間的工作，盡管有了一定的進(jìn)步和成績(jī)，但在一些方面還存在著不足。比如有創(chuàng)造性的工作思路還不是很多，個(gè)別工作做的還不夠完善，這有待于在今后的工作中加以改進(jìn)。在以后的工作時(shí)間里，我將認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)章制度，虛心向領(lǐng)導(dǎo)及同事學(xué)習(xí)，增長(zhǎng)業(yè)務(wù)知識(shí)，努力使思想覺悟和工作效率全面進(jìn)入一個(gè)新水平，為建行的發(fā)展盡一份自己的`力量。
建行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇十二
大家好！我是來自__支行的__，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，__年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。__年通過招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。
一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過__年底開始的股市牛市以來，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?BR> 二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力；并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。
三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。
四、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來加強(qiáng)
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。()這種營(yíng)銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。
2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場(chǎng)上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深入了解開始，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)的.需要。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。
建行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇十三
迎來玉兔喜悅之時(shí)，回首__年工總行制定的“__服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為__年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。
__年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識(shí)，鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章。今年工行站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了很多理財(cái)知識(shí)，對(duì)做好基金營(yíng)銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
__年工作中營(yíng)銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷理財(cái)工作。
個(gè)人在營(yíng)銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員；而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同；工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
__年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力__年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量410張，自己營(yíng)銷的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。
__年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。__年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷積分4163。06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。
通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶，截止年底客戶星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
祝你新年快樂！
建行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇一
1.短期信貸業(yè)務(wù)期限為（a）
1年（含1年）
2年（含2年）
3年（含3年）
4年（含4年）
2.長(zhǎng)期信貸業(yè)務(wù)期限為（c）
1年以上
3年以上
5年以上
10年以上
3.以下不屬于表外信貸業(yè)務(wù)的是（d）
商業(yè)承兌匯票
保證
信用
商業(yè)匯票貼現(xiàn)
承擔(dān)相應(yīng)債務(wù)
最終承擔(dān)債務(wù)
承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)
最終承擔(dān)義務(wù)
5.信貸業(yè)務(wù)一般包括以下六個(gè)基本要素：對(duì)象、金額、期限、價(jià)格、（c）
用途、方式
用途、條件
用途、擔(dān)保
方式、擔(dān)保
7.
1年到5年之間
1（含1年）年到5年之間 1年到5年之間（含5年）
1年（含1年）到5年之間（含5年）
按組織形式劃分，信貸業(yè)務(wù)可以分為普通貸款、聯(lián)合貸款和（b）三種形式
委托貸款 銀團(tuán)貸款
境外籌資轉(zhuǎn)貸款 固定資產(chǎn)貸款
9.環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn) 金融和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn) 金融和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) 環(huán)境和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
銀行信貸經(jīng)營(yíng)的首要理念是（c）
審慎經(jīng)營(yíng)理念
以客戶為中心理念
誠(chéng)實(shí)守信理念
綠色信貸理念
10.銀行在經(jīng)營(yíng)信貸業(yè)務(wù)過程中，要保證信貸資金“保值“，避免承受過高風(fēng)險(xiǎn)和造成損失，體現(xiàn)了辦理信貸業(yè)務(wù)必須遵循的原則是（b）
流動(dòng)性
安全性
效益性
合法性
11.銀行在經(jīng)營(yíng)信貸業(yè)務(wù)過程中能按預(yù)定期限回收信貸資金，或能在沒有損失的狀態(tài)下迅速變現(xiàn)資金的能力，體現(xiàn)了辦理信貸業(yè)務(wù)必須遵循的原則是（a）
12.
流動(dòng)性 安全性 效益性 合法性
銀行在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中應(yīng)追求最大效益，這體現(xiàn)在辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)必須遵循的原則是（c）
流動(dòng)性 安全性 效益性 合法性
信貸基礎(chǔ)測(cè)試1.1:信貸業(yè)務(wù)概述
二、多選題 第2節(jié)，共3節(jié)
1.按期限劃分，信貸業(yè)務(wù)可以分為（abc）
短期信貸業(yè)務(wù)
中期信貸業(yè)務(wù)
長(zhǎng)期信貸業(yè)務(wù)
超長(zhǎng)期信貸業(yè)務(wù) 2.表內(nèi)信貸業(yè)務(wù)是指在資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)欄可以揭示的業(yè)務(wù)。以下屬于表內(nèi)信貸業(yè)務(wù)的有（cd）
保證
商業(yè)匯票承兌
商業(yè)匯票貼現(xiàn)
貸款
3.表外信貸業(yè)務(wù)是指在資產(chǎn)負(fù)債表附注中反映的業(yè)務(wù)。以下屬于表外信貸業(yè)務(wù)的有（acd）
4.
5.
6.商業(yè)匯票承兌 商業(yè)匯票貼現(xiàn) 保證 信用證
按資金來劃分，信貸業(yè)務(wù)可以分為（abd）
信貸資金貸款 委托貸款 聯(lián)合貸款 境外籌資貸款
建設(shè)銀行的信貸業(yè)務(wù)的服務(wù)渠道包括（abc）
客戶經(jīng)理 電子銀行渠道 網(wǎng)點(diǎn)渠道 柜員
辦理信貸業(yè)務(wù)必須遵循“三性”原則，“三性”原則包括（bcd）
時(shí)效性
安全性
流動(dòng)性
效益性
信貸理念
價(jià)值取向
信貸原則
管理制度
8.我行信貸文化核心理念除了誠(chéng)實(shí)守信理念、審慎經(jīng)營(yíng)理念、資本經(jīng)營(yíng)理念、風(fēng)險(xiǎn)管理理念以外，還包括（bcd）
以市場(chǎng)為導(dǎo)向理念
以客戶為中心理念
金融創(chuàng)新理念 9.10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.綠色信貸理
信貸文化建設(shè)的主要內(nèi)容除了建設(shè)信貸經(jīng)營(yíng)文化、信貸服務(wù)文化以外，還包括（abcd）
信貸合規(guī)文化 信貸風(fēng)險(xiǎn)管控文化 信貸廉政文化
打造符合建設(shè)銀行發(fā)展要求的信貸隊(duì)伍
信貸業(yè)務(wù)的金額是指銀行向客戶提供的（abd）
綜合授信額度 信用額度 貸款利率
單筆信貸業(yè)務(wù)數(shù)額
信貸業(yè)務(wù)對(duì)公客戶可以分為（abc）
機(jī)構(gòu)客戶 小企業(yè)客戶 大中型公司客戶 個(gè)人客戶
信貸業(yè)務(wù)服務(wù)渠道中電子渠道包括（abcd）
網(wǎng)上銀行 電話銀行 手機(jī)銀行 其他電子終端
下列選項(xiàng)中屬于固定資產(chǎn)貸款的有（bcd）
工商業(yè)流動(dòng)資金貸款 基本建設(shè)貸款 技術(shù)改造貸款 房地產(chǎn)開發(fā)貸款
對(duì)公大中型公司機(jī)構(gòu)類客戶包括（abcd）
企事業(yè)法人
兼具經(jīng)營(yíng)和管理職能的政府機(jī)構(gòu) 金融同業(yè) 其他經(jīng)濟(jì)組織
信貸業(yè)務(wù)服務(wù)渠道中網(wǎng)點(diǎn)渠道包括（abcd）
綜合性支行及以上機(jī)構(gòu)的本部營(yíng)業(yè)部 單點(diǎn)型支行 網(wǎng)點(diǎn)型支行 分理處和儲(chǔ)蓄所
綠色經(jīng)濟(jì)
低碳經(jīng)濟(jì)
循環(huán)經(jīng)濟(jì)
高效經(jīng)濟(jì)
信貸基礎(chǔ)測(cè)試1.1:信貸業(yè)務(wù)概述
三、判斷題 第3節(jié)，共3節(jié)
1.信貸是銀行利用自身實(shí)力和信譽(yù)為客戶提供資金融通或代客戶承擔(dān)債務(wù),并以客戶支付利息、費(fèi)用和償還本金或最終承擔(dān)債務(wù)為條件的一種經(jīng)營(yíng)行為（a）
2.
3.真 假
按會(huì)計(jì)核算的歸屬劃分，信貸業(yè)務(wù)可以分為表內(nèi)信貸業(yè)務(wù)和表外信貸業(yè)務(wù)（a）
真 假
短期信貸業(yè)務(wù)期限在3年以內(nèi)（含3年）（b）
真
假
4.擔(dān)保是指保證借款人還款或履行責(zé)任的第二來源（a）
真
假
5.按授信對(duì)象劃分，信貸業(yè)務(wù)可以分為機(jī)構(gòu)類信貸業(yè)務(wù)、公司類信貸業(yè)務(wù)和個(gè)人信貸業(yè)務(wù)（b）
真
假
6.信貸業(yè)務(wù)要素中，金額是指銀行向客戶提供的綜合授信額度、信用額度或單筆信貸業(yè)務(wù)數(shù)額（a）
真
假
7.按幣種劃分，信貸業(yè)務(wù)可分為本幣信貸業(yè)務(wù)和外幣信貸業(yè)務(wù)（a）
真
假 8.9.
10.
11.按組織形式劃分，信貸業(yè)務(wù)可分為普通貸款和銀團(tuán)貸款（b）
真 假
信貸業(yè)務(wù)一般包括對(duì)象、金額、期限、價(jià)格、用途、擔(dān)保六個(gè)基本要素（a）
真 假
對(duì)公信貸客戶分為大中型公司機(jī)構(gòu)類客戶、小企業(yè)客戶和個(gè)人客戶三類（b）
真 假
按償還方式劃分，信貸業(yè)務(wù)可分為一次性償還信貸業(yè)務(wù)和分期償還信貸業(yè)務(wù)（a）
真
假
12.中期信貸業(yè)務(wù)期限在1年到10年之間（含10年）（b）
真
假
13.合規(guī)經(jīng)營(yíng)是保證銀行實(shí)現(xiàn)有效發(fā)展的基石，是防范信貸風(fēng)險(xiǎn)的重要防線。因此，要加強(qiáng)信貸合規(guī)文化建設(shè)（a）
真
假
14.長(zhǎng)期信貸業(yè)務(wù)期限在10年以上（b）
15.
16.真 假
信貸業(yè)務(wù)要素中，期限是指信貸業(yè)務(wù)的期限或銀行承擔(dān)債務(wù)的期限（a）
真 假
信貸業(yè)務(wù)中，價(jià)格是指貸款利率（b）
真
假
17.信貸業(yè)務(wù)要素中，用途是指借款人辦理業(yè)務(wù)后信貸資金的具體去向（a）
真
假
18.綠色信貸應(yīng)包括對(duì)綠色經(jīng)濟(jì)、低碳經(jīng)濟(jì)、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持，防范環(huán)境及社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，提升自身的環(huán)境和社會(huì)表現(xiàn)等基本內(nèi)容（a）
真
假
19.辦理信貸業(yè)務(wù)必須遵循的安全性原則，指的是銀行在經(jīng)營(yíng)信貸業(yè)務(wù)過程中，要保證信貸資金的“保值”，避免承受過高風(fēng)險(xiǎn)和造成損失（a）
20.真 假
信貸業(yè)務(wù)效益性指銀行在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中只追求最大經(jīng)濟(jì)效益（b）
真
假
21.客戶是銀行一切價(jià)值創(chuàng)造的來源，優(yōu)質(zhì)服務(wù)是銀行贏得客戶的關(guān)鍵。因此，要加強(qiáng)信貸服務(wù)文化建設(shè)（a）
真
假
22.大中型公司類機(jī)構(gòu)客戶，包括企事業(yè)法人、兼具經(jīng)營(yíng)和管理職能的政府機(jī)構(gòu)、金融同業(yè)、小企業(yè)客戶、其他經(jīng)濟(jì)組織等（b）
真
假
信貸基礎(chǔ)測(cè)試1.2:授權(quán)管理
一、單選題 第1節(jié)，共3節(jié)
1.全行授權(quán)工作的歸口管理部門是（a）
總行法律事務(wù)部
總行人力資源部
總行公司業(yè)務(wù)部
總行內(nèi)控合規(guī)部
2.行長(zhǎng)授權(quán)分為基本授權(quán)和（b）
一般授權(quán)
特別授權(quán)
普通授權(quán)
專屬授權(quán)
3.特別授權(quán)的有效期自授權(quán)人簽章之日起生效，至授權(quán)事項(xiàng)辦理完結(jié)后終止，最長(zhǎng)期限不得超過（b）
六個(gè)月
一年
兩年
三年 4.5.
6.行長(zhǎng)授權(quán)中授權(quán)人特指（a）
建設(shè)銀行行長(zhǎng)
建設(shè)銀行一級(jí)分行行長(zhǎng) 建設(shè)銀行二級(jí)分行行長(zhǎng) 建設(shè)銀行支行行長(zhǎng)
基本授權(quán)的有效期原則上為（b），根據(jù)工作需要可延期至新的授權(quán)生效時(shí)止
一年 兩年 三年 四年
以下關(guān)于基本授權(quán)的說法，錯(cuò)誤的是（d）
基本授權(quán)是指授權(quán)人在董事會(huì)授權(quán)和法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)（轉(zhuǎn)授權(quán)人在其權(quán)限范圍內(nèi)）就重要經(jīng)營(yíng)及管理事項(xiàng)所進(jìn)行的授權(quán)（轉(zhuǎn)授權(quán)）
基本授權(quán)的有效期原則上是兩年
轉(zhuǎn)授權(quán)和授權(quán)變更的有效期應(yīng)當(dāng)與基本授權(quán)的有效期一致
授權(quán)變更無需通過“授權(quán)變更通知”的形式 7.以下關(guān)于特殊授權(quán)的說法，錯(cuò)誤的是（d）
除授權(quán)人特別授權(quán)外，其他任何被授權(quán)人不得進(jìn)行特別授權(quán)
8.授權(quán)分為公司治理層面授權(quán)和（d）
行長(zhǎng)授權(quán)
基本授權(quán)
特別授權(quán)
經(jīng)營(yíng)管理層面授權(quán)
9.授權(quán)人在董事會(huì)授權(quán)和法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)（轉(zhuǎn)授權(quán)人在其權(quán)限范圍內(nèi)）就重要經(jīng)營(yíng)及管理事項(xiàng)進(jìn)行的授權(quán)（轉(zhuǎn)授權(quán)）指的是（a）
基本授權(quán)
特別授權(quán)
行長(zhǎng)授權(quán)
一般授權(quán)
10.授權(quán)人在董事會(huì)授權(quán)和法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)對(duì)基本授權(quán)以外某一特定事項(xiàng)向被授權(quán)人所進(jìn)行的授權(quán)指的是（c）
行長(zhǎng)授權(quán)
轉(zhuǎn)授權(quán)
特別授權(quán)
一般授權(quán)
11.關(guān)于授權(quán)書的保密和公開，以下說法錯(cuò)誤的是（d）
應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行政主管部門、外部審計(jì)等要求，可視情況提供全部或部分基本授權(quán)書內(nèi)容
特別授權(quán)書不能直接用于對(duì)外出具
信貸基礎(chǔ)測(cè)試1.2:授權(quán)管理
二、多選題 第2節(jié)，共3節(jié)
1.董事會(huì)的權(quán)限主要來自（abc）等相關(guān)法律和法規(guī)和公司治理文件
2.
3.
4.
《中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司董事會(huì)授權(quán)管理辦法》 授權(quán)要素主要包括（abcd）
授權(quán)事項(xiàng) 授權(quán)權(quán)限
生效日期和有效期 其他要素
以下關(guān)于基本授權(quán)的說法，正確的有（abc）
基本授權(quán)的有效期原則上為二年 發(fā)生規(guī)定情形時(shí)，基本授權(quán)可承繼
授權(quán)變更必須采用《授權(quán)變更通知》的形式 基本授權(quán)書可直接用于對(duì)外出具
以下關(guān)于特別授權(quán)的說法，正確的有（bc）
各級(jí)分支機(jī)構(gòu)需要特別授權(quán)的，應(yīng)當(dāng)向總行提出特別授權(quán)申請(qǐng) 差別化信貸授權(quán)理念主要表現(xiàn)在（abcd）
6.
7.區(qū)分客戶類型授權(quán) 區(qū)分業(yè)務(wù)類型授權(quán)
區(qū)分存量業(yè)務(wù)、新增業(yè)務(wù)授權(quán) 區(qū)分區(qū)域差別化授權(quán)
授權(quán)范圍指涉及建設(shè)銀行重要經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)的（abd）
審批權(quán) 簽字權(quán) 否決權(quán) 審批簽字權(quán)
以下關(guān)于基本授權(quán)的說法，zhengque的有（acd）
基本授權(quán)是指授權(quán)人在董事會(huì)授權(quán)和法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)（轉(zhuǎn)授權(quán)人在其權(quán)限范圍內(nèi)）就重要經(jīng)營(yíng)及管理事項(xiàng)所進(jìn)行的授權(quán)（轉(zhuǎn)授權(quán)）
基本授權(quán)的有效期原則上是三年
轉(zhuǎn)授權(quán)和授權(quán)變更的有效期應(yīng)當(dāng)與基本授權(quán)的有效期一致
授權(quán)變更必須通過“授權(quán)變更通知”的形式
8.以大中型對(duì)公授信業(yè)務(wù)審批授權(quán)方案為例，以下選項(xiàng)表現(xiàn)了差別化授權(quán)理念的有（abcd）
9.大中型對(duì)公授信業(yè)務(wù)審批授權(quán)方案中，業(yè)務(wù)類型包括（abd）
綜合授信
信用額度
多筆信用業(yè)務(wù)
單筆信用業(yè)務(wù)
10.大中型對(duì)公授信業(yè)務(wù)審批授權(quán)方案中，客戶類型包括（abc）
重點(diǎn)授權(quán)客戶
其他授權(quán)客戶
差別化授權(quán)客戶
一般客戶
11.對(duì)各一級(jí)分行的審批授權(quán)方案包括對(duì)公大中型客戶授信業(yè)務(wù)審批授權(quán)方案、小企業(yè)客戶授信業(yè)務(wù)審批授權(quán)方案，此外，還包括（abcd）
信用卡業(yè)務(wù)審批授權(quán)方案
12.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)審批授權(quán)方案 風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)審批授權(quán)方案 海外機(jī)構(gòu)審批授權(quán)方案
有關(guān)授權(quán)書的保密和公開的說法，正確的有（abc）
原則上不得將基本授權(quán)書對(duì)外公開
應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行政主管部門、外部審計(jì)等要求，可視情況提供全部或部分基本授權(quán)書內(nèi)容
特別授權(quán)書不能直接用于對(duì)外出具
13.有關(guān)授權(quán)管理，以下說法正確的有（acd）
授權(quán)管理制度是建設(shè)銀行重要和基本的管理制度之一
授權(quán)效力低于規(guī)章等其他管理規(guī)定
不得用規(guī)章等其他管理規(guī)定修改授權(quán)
規(guī)章等其他管理規(guī)定中有關(guān)授權(quán)內(nèi)容與授權(quán)書不一致的，應(yīng)以授權(quán)書為準(zhǔn) 14.發(fā)生下列哪些情形時(shí)，基本授權(quán)可承繼（abcd）
在授權(quán)的有效期內(nèi)，被授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)或相關(guān)部門如發(fā)生撤并或職責(zé)調(diào)整等，可根據(jù)相關(guān)文件，直接由承繼機(jī)構(gòu)（部門）行使原授權(quán)權(quán)限 15.以下關(guān)于特殊授權(quán)的說法，正確的有（abc）
除授權(quán)人特別授權(quán)外，其他任何被授權(quán)人不得進(jìn)行特別授權(quán)
16.以下有關(guān)信貸審批授權(quán)體系的說法，正確的有（abc）
一級(jí)分行行長(zhǎng)可根據(jù)二級(jí)分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)把控能力、資產(chǎn)質(zhì)量水平等情況對(duì)二級(jí)分行轉(zhuǎn)授權(quán)
17.下列說法正確的有（abcd）
各級(jí)機(jī)構(gòu)授權(quán)工作的歸口管理部門可在職責(zé)范圍內(nèi)組織授權(quán)制度執(zhí)行情況的監(jiān)督和檢查
被授權(quán)人應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，嚴(yán)禁越權(quán)
信貸基礎(chǔ)測(cè)試1.2:授權(quán)管理
三、判斷題 第3節(jié)，共3節(jié)
1.授權(quán)分為三個(gè)層面：公司治理層面授權(quán)、經(jīng)營(yíng)管理層面授權(quán)和轉(zhuǎn)型規(guī)劃層面（b）
真
假
2.公司治理層面授權(quán)是指股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)和董事會(huì)對(duì)行長(zhǎng)的授權(quán)（a）
真
假
3.經(jīng)營(yíng)管理層面授權(quán)是指行長(zhǎng)在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi),就重要經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)對(duì)總行本部高級(jí)管理人員、相關(guān)部門、境內(nèi)外分行的授權(quán)（a）
真
假
4.行長(zhǎng)授權(quán)分為業(yè)務(wù)管理授權(quán)和人事管理授權(quán)（b）
真
假
5.特別授權(quán)是指授權(quán)人在董事會(huì)授權(quán)和法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)（轉(zhuǎn)授權(quán)人在其權(quán)限范圍內(nèi)）就重要經(jīng)營(yíng)及管理事項(xiàng)所進(jìn)行的授權(quán)（轉(zhuǎn)授權(quán)）（b）
真
假
6.基本授權(quán)變更是指授權(quán)人（轉(zhuǎn)授權(quán)人）根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理需要對(duì)被授權(quán)人的權(quán)限做出調(diào)整（a）
真
假 7.基本授權(quán)是指授權(quán)人在董事會(huì)授權(quán)和法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)對(duì)基本授權(quán)以外某一特定事項(xiàng)向被授權(quán)人所進(jìn)行的授權(quán)（b）
真
假
8.授權(quán)變更無需采用“授權(quán)變更通知”的形式（b）
真
假
9.特別授權(quán)書不能直接用于對(duì)外出具（b）
真
假
10.特別授權(quán)書涉及建設(shè)銀行商業(yè)秘密，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)做好保密工作，原則上不得將基本授權(quán)書對(duì)外公開（b）
11.真 假
被授權(quán)人應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，嚴(yán)禁越權(quán)（a）
真
假 ? 退出 ? 提交
信貸基礎(chǔ)測(cè)試1.3:信貸業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
一、單選題 第1節(jié)，共3節(jié)
1.債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移對(duì)特定財(cái)產(chǎn)的占有而將該財(cái)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保，債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)就該財(cái)產(chǎn)的變價(jià)價(jià)值優(yōu)先受償?shù)膿?dān)保方式是（b）
保證
抵押
質(zhì)押
留置
2.債務(wù)人或者第三人將其特定的財(cái)產(chǎn)移交給債權(quán)人占有而作為債權(quán)的擔(dān)保，債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)就該財(cái)產(chǎn)的變價(jià)價(jià)值優(yōu)先受償?shù)膿?dān)保方式是（c）
保證
定金
質(zhì)押
抵押
3.以下關(guān)于《商業(yè)銀行法》在信貸業(yè)務(wù)中運(yùn)用的說法中，錯(cuò)誤的是（d）
建設(shè)銀行無權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃 4.債的當(dāng)事人以外的第三人和債權(quán)人約定，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，由該第三人按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的擔(dān)保方式是（a）
保證
定金
質(zhì)押
抵押
5.當(dāng)事人約定一方向?qū)Ψ浇o付一定數(shù)額的金錢，并以該金錢的法定得喪規(guī)則保障合同的訂立、履行的擔(dān)保方式是（b）
保證
定金
質(zhì)押
抵押
6.債權(quán)人按照合同約定和法律規(guī)定占有債務(wù)人的特定動(dòng)產(chǎn),債務(wù)人不依約或依法履行債務(wù)時(shí),債權(quán)人有權(quán)留置該動(dòng)產(chǎn)并有權(quán)于催告期滿后就其變價(jià)價(jià)值優(yōu)先受償?shù)膿?dān)保方式是（c）
保證
定金
留置
抵押
7.有關(guān)《物權(quán)法》和《擔(dān)保法》的說法，錯(cuò)誤的是（d）
《物權(quán)法》的法律適用效力優(yōu)先于《擔(dān)保法》
擔(dān)保物權(quán)是銀行保障信貸安全的重要手段
《擔(dān)保法》與《物權(quán)法》的規(guī)定不一致的，適用《擔(dān)保法》 8.以下關(guān)于票據(jù)的說法，錯(cuò)誤的是（c）
票據(jù)屬于無因證券
票據(jù)關(guān)系成立后，即與其原因關(guān)系相分離
持票人在行使票據(jù)權(quán)利時(shí)，需要證明其取得票據(jù)的原因
信貸基礎(chǔ)測(cè)試1.3:信貸業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
二、多選題 第2節(jié)，共3節(jié)
1.客戶提供的擔(dān)保方式包括（abc）
第三方保證
抵押
質(zhì)押
借條
2.《商業(yè)銀行法》的立法宗旨包括（abcd）
保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益
規(guī)范商業(yè)銀行的行為，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量
加強(qiáng)監(jiān)督管理，保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行
維護(hù)金融秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展
3.關(guān)于《商業(yè)銀行法》在信貸業(yè)務(wù)中的運(yùn)用，以下說法正確的有（abc）
信貸人員在辦理各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)時(shí)均應(yīng)嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定
建設(shè)銀行開辦的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)突破《商業(yè)銀行法》規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍
建設(shè)銀行無權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外 4.以下關(guān)于票據(jù)權(quán)利和票據(jù)義務(wù)說法，正確的有（abc）
付款人負(fù)有無條件支付票據(jù)的義務(wù)
出票人、背書人等債務(wù)人有擔(dān)保承兌和擔(dān)保付款的義務(wù)
當(dāng)付款人不履行付款義務(wù)時(shí)，票據(jù)的所有債務(wù)人不負(fù)連帶付款責(zé)任
5.保障存款人的合法權(quán)益在《商業(yè)銀行法》中主要體現(xiàn)在以下哪些方面（abcd）
保障存款人的合法權(quán)益得到實(shí)現(xiàn)
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制止任何單位或個(gè)人侵犯存款人合法權(quán)益
商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，應(yīng)給予存款人特別保護(hù)，即在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息 6.以下關(guān)于信貸業(yè)務(wù)合同簽訂的說法，正確的有（abc）
建設(shè)銀行各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)一般需要與客戶簽訂合同
信貸合同的訂立、履行、違約責(zé)任等都應(yīng)遵守《合同法》總則的規(guī)定
建設(shè)銀行簽訂的貸款合同還需要遵守《合同法》分則關(guān)于借款合同的規(guī)定
給關(guān)系人辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)可以不用簽訂合同 7.質(zhì)押包括（ab）
動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押
8.權(quán)利質(zhì)押 不動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押 證件質(zhì)押
以下關(guān)于《票據(jù)法》的說法中，正確的有（abcd）
《票據(jù)法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的票據(jù)活動(dòng)
票據(jù)屬于無因證券
票據(jù)行為是指以發(fā)生票據(jù)上的債務(wù)為目的的法律行為
9.《票據(jù)法》規(guī)定的票據(jù)行為包括（abcde）
出票
背書
承兌
保證
付款 ? 退出 ? 下一步
信貸基礎(chǔ)測(cè)試1.3:信貸業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
三、判斷題 第3節(jié)，共3節(jié)
1.在信貸業(yè)務(wù)中，客戶提供的擔(dān)保方式包括第三方保證、抵押、質(zhì)押等（a）
真
假
2.信貸業(yè)務(wù)人員可以向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件可以優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件（b）
真
假
3.對(duì)單位存款，建設(shè)銀行不能拒絕任何單位或者個(gè)人查詢，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外（b）
真
假
4.建設(shè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外（a）
真
假
5.建設(shè)銀行各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)一般需要與客戶簽訂合同。信貸合同的訂立、履行、違約責(zé)任等都應(yīng)遵守《合同法》總則的規(guī)定（a）
真 假
6.建設(shè)銀行在開辦對(duì)公信貸業(yè)務(wù)時(shí)，無需關(guān)注對(duì)公客戶的行為是否符合《公司法》及其章程等組織文件的規(guī)定（b）
7.真 假
信貸人員在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《票據(jù)法》及配套法規(guī)的各項(xiàng)規(guī)定（a）
真
假
8.根據(jù)國(guó)家法律規(guī)定，財(cái)政部、中國(guó)人民銀行、審計(jì)署、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等部門負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理實(shí)施監(jiān)管和監(jiān)督（a）
真
假
9.與《物權(quán)法》相比，《擔(dān)保法》擴(kuò)大了可用于抵押的財(cái)產(chǎn)范圍，明確法律及行政法規(guī)未禁止抵押的財(cái)產(chǎn)均可抵押（b）
真
假
10.信貸合同的訂立、履行、違約責(zé)任等不僅應(yīng)遵守《合同法》總則的規(guī)定，而且要遵守《合同法》分則關(guān)于借款合同的規(guī)定（a）
真
假
11.不動(dòng)產(chǎn)可以用來質(zhì)押（b）
真
假
12.保證是基于保證人的信用的擔(dān)保，其制度內(nèi)容涉及保證成立的認(rèn)定、保證人的責(zé)任、無效保證合同的認(rèn)定以及訴訟時(shí)效等問題（a）
真
假
13.《擔(dān)保法》的法律適用效力優(yōu)于《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》（b）
真
假 ? 退出 ? 提交
信貸基礎(chǔ)測(cè)試1.4:信貸業(yè)務(wù)主要監(jiān)管要求
一、單選題 第1節(jié)，共3節(jié)
1.商業(yè)銀行資本充足率不得低于（c）
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.6% 7% 8% 9% 商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于（b）
3% 4% 5% 6% 商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于（b）
2% 4% 6% 8% 單一集團(tuán)客戶授信集中度不應(yīng)高于（b）
10% 15% 20% 25% 商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于（d）
70% 80% 90% 100% 以下關(guān)于不良貸款率的說法中，不正確的是（d）
不良貸款率是信貸業(yè)務(wù)主要監(jiān)管指標(biāo)之一
按貸款五級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)，次級(jí)、可疑和損失三類合稱為不良貸款 不良貸款率高，可能無法收回的貸款占總貸款的比例越大 不良貸款率=年度不良貸款總額/年度貸款總額*100% 貸款撥備率原則上應(yīng)不低于（a）
2.5% 3.5% 4.5% 5.5% 以下關(guān)于撥備覆蓋率說法錯(cuò)誤的是（b）
信貸基礎(chǔ)測(cè)試1.4:信貸業(yè)務(wù)主要監(jiān)管要求
二、多選題 第2節(jié)，共3節(jié)
1.有關(guān)貸后管理的說法，正確的有（bcd）
無需監(jiān)督貸款資金是否按用途使用
對(duì)借款人賬戶進(jìn)行監(jiān)控
強(qiáng)調(diào)借款合同相關(guān)約定對(duì)貸后管理工作的指導(dǎo)性和約束性
明確貸款人按照監(jiān)管要求進(jìn)行貸后管理的法律責(zé)任 2.銀監(jiān)會(huì)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”的核心要義主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：全流程管理原則、誠(chéng)信申貸原則、罰則約束原則，此外還有（abcd）
協(xié)議承諾原則
貸放分控原則
實(shí)貸實(shí)付原則
貸后管理原則
3.以下關(guān)于貸款撥備率的說法中，正確的有（acd）
不良貸款率是信貸業(yè)務(wù)主要監(jiān)管指標(biāo)之一
貸款撥備率原則上應(yīng)不低于4.5% 貸款撥備率具有逆周期性
貸款撥備率=（貸款損失準(zhǔn)備金余額/各項(xiàng)貸款余額）*100% 4.信貸業(yè)務(wù)主要監(jiān)管指標(biāo)有資本充足率、杠桿率、單一集團(tuán)客戶授信集中度、流動(dòng)性覆蓋率、撥備覆蓋率，此外還包括以下哪些指標(biāo)（abcd）
不良貸款率
不良貸款偏離度
貸款撥備率
案件風(fēng)險(xiǎn)率
5.以下關(guān)于流動(dòng)性覆蓋率的說法，正確的有（bc）
信貸基礎(chǔ)測(cè)試1.4:信貸業(yè)務(wù)主要監(jiān)管要求
三、判斷題 第3節(jié)，共3節(jié)
1.不良貸款率指商業(yè)銀行的不良貸款占總貸款余額的比重（a）
真
假
2.不良貸款率是評(píng)價(jià)商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)安全狀況的重要指標(biāo)之一，不良貸款率越高，可能無法收回的貸款占總貸款的比例越大（a）
真
假
3.資本充足率指商業(yè)銀行持有的、符合有關(guān)規(guī)定的資本與商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之間的比率（a）
4.
5.真 假
商業(yè)銀行資本充足率不得低于10%（b）
真 假
商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于5%（b）
真
假
6.商業(yè)銀行資本應(yīng)抵御信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，資本充足率的計(jì)算應(yīng)建立在充分計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備等各項(xiàng)損失準(zhǔn)備的基礎(chǔ)之上（a）
真
假
7.資本充足率=（總資本—對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)）/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%（a）
真
假
8.杠桿率指商業(yè)銀行持有的、符合有關(guān)規(guī)定的一級(jí)資本凈額與商業(yè)銀行調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額的比率（a）
真
假
9.商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于6%（b）
真
假
10.杠桿率=（一級(jí)資本—對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)）/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額×100%（a）
11.
12.
13.真 假
不良貸款率=不良貸款余額/總貸款余額×100%（a）
真 假
按貸款五級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)，貸款可分為正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑和損失五類（a）
真 假
在貸款五級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)中,關(guān)注、次級(jí)、可疑和損失的貸款,合稱為不良貸款（b）
真
假
14.不良貸款偏離度是指商業(yè)銀行不良貸款的賬面分類和真實(shí)分類的偏差程度，用來衡量不良貸款分類準(zhǔn)確性（a）
15.
16.真 假
不良貸款偏離度指標(biāo)值越大，分類準(zhǔn)確性越高（b）
真 假
不良貸款偏離度=實(shí)際不良貸款率—賬面不良率（a）
真
假
17.貸款撥備率原則上應(yīng)不低于4.5%（b）
真
假
18.貸款撥備率具有逆周期性：當(dāng)經(jīng)濟(jì)上行時(shí)，貸款質(zhì)量好，不良貸款也少，貸款總量增加，貸款損失準(zhǔn)備金余額隨著貸款總量增加也增加；當(dāng)經(jīng)濟(jì)下行時(shí)，就可以釋放經(jīng)濟(jì)上行時(shí)積累的貸款損失準(zhǔn)備金余額（a）
19.
20.真 假
貸款撥備率=貸款損失準(zhǔn)備金余額/各項(xiàng)貸款余額×100%（a）
真 假
流動(dòng)性覆蓋率指商業(yè)銀行合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)與未來一個(gè)月現(xiàn)金凈流出量之比（b）
真 假
21.撥備覆蓋率原則上應(yīng)不低于100%（b）
真
假
22.流動(dòng)性覆蓋率=合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流出量×100%（a）
真
假
23.撥備覆蓋率=貸款損失準(zhǔn)備金余額/不良貸款余額×100%（a）
真
假
24.單一集團(tuán)客戶授信集中度指商業(yè)銀行最小一家集團(tuán)客戶授信總額與銀行集團(tuán)資本凈額之比（b）
25.真 假
單一集團(tuán)客戶授信集中度不應(yīng)高于25%（b）
真
假
26.單一集團(tuán)客戶授信集中度=扣除保證金、銀行存單和國(guó)債后的單一集團(tuán)客戶授信余額/銀行集團(tuán)資本凈額×100%（a）
真
假
27.流動(dòng)性覆蓋率指商業(yè)銀行合格優(yōu)質(zhì)流8動(dòng)性資產(chǎn)與未來30天現(xiàn)金凈流出量之比（a）
真
假
28.商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于80%（b）
真
假
29.合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)是指滿足有關(guān)規(guī)定的現(xiàn)金類資產(chǎn)，以及能夠在無損失或極小損失的情況下在金融市場(chǎng)快速變現(xiàn)的各類資產(chǎn)（a）
真
假
30.撥備覆蓋率具有順周期性：當(dāng)經(jīng)濟(jì)上行時(shí)，貸款質(zhì)量好，不良貸款少，提取的貸款損失準(zhǔn)備金余額也多；當(dāng)經(jīng)濟(jì)下行時(shí)，貸款總量減少，不良貸款余額增加，貸款損失準(zhǔn)備金余額要減少（b）
真
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信貸基礎(chǔ)測(cè)試2.1:信貸業(yè)務(wù)流程概述
一、單選題 第1節(jié)，共3節(jié)
“成長(zhǎng)之路”業(yè)務(wù)
“速貸通”業(yè)務(wù)
評(píng)分卡信貸業(yè)務(wù)
低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)
“成長(zhǎng)之路”業(yè)務(wù)
“速貸通”業(yè)務(wù)
評(píng)分卡信貸業(yè)務(wù)
低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)
3.信貸風(fēng)險(xiǎn)緩釋、檔案管理等事項(xiàng)涉及的流程是（c）
貸前、貸中
貸中、貸后
貸前、貸中、貸后
貸前、貸后
合并申報(bào)
追加申報(bào)
變更申報(bào)
預(yù)授信
項(xiàng)目評(píng)估組長(zhǎng)
客戶經(jīng)理
項(xiàng)目評(píng)估綜合管理崗人員 項(xiàng)目評(píng)估小組成員
半年
一年
一年半
兩年
風(fēng)險(xiǎn)偏好統(tǒng)一原則
誰認(rèn)定誰負(fù)責(zé)
全面覆蓋原則
前瞻性原則
8.自審定批復(fù)文件發(fā)布之日起計(jì)算，客戶信用等級(jí)有效期不得超過（a）
一年
二年
三年
四年
9.申報(bào)評(píng)級(jí)采用的年度財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與信用等級(jí)審定申報(bào)日期相差9個(gè)月以上，或者客戶有審計(jì)報(bào)表但尚未發(fā)布，以及評(píng)級(jí)采用的財(cái)務(wù)報(bào)表為未經(jīng)審計(jì)的年報(bào)，客戶的信用等級(jí)有效期不得超過（b）
3個(gè)月
6個(gè)月
9個(gè)月
12個(gè)月
10.（c）是整個(gè)授信流程的中心內(nèi)容
客戶選擇
調(diào)查分析
授信方案設(shè)計(jì)與制定
方案審查與評(píng)審
11.違約概率是指客戶未來一定時(shí)期內(nèi)，通常是（b），發(fā)生違約的可能性
半年
一年
一年半
兩年
12.綜合授信中的客戶選擇著重從境內(nèi)外客戶的行業(yè)趨勢(shì)、市場(chǎng)地位、集團(tuán)整體、商業(yè)模式和綜合實(shí)力方面作出判斷，對(duì)客戶進(jìn)行識(shí)別和遴選，從而確定授信對(duì)象、制定授信策略、配置金融產(chǎn)品和提供差別化金融服務(wù)，達(dá)到（a）的目的“定準(zhǔn)入”
“定總量”
“避風(fēng)險(xiǎn)”
“提策略”
14.
15.500萬元
500萬元（含）以下 1000萬元
1000萬元（含）以下
信用額度有效期一般是（c），最長(zhǎng)不超過（），自審批批復(fù)日起計(jì)算
1年2年 2年2年 2年3年 3年3年
貸后管理方案在年度檢查結(jié)束后應(yīng)至少重檢（a）次
一
二
三
四
5億元
10億元
15億元
20億元
一
二
三
四
每半年
每季度
業(yè)務(wù)存續(xù)期間 每年度
20.
21.
兩次6個(gè)月 三次6個(gè)月 兩次3個(gè)月 三次3個(gè)月
現(xiàn)場(chǎng)檢查中，小企業(yè)評(píng)分卡業(yè)務(wù)遵循（d）的原則
“雙人檢查” “一手清”
紅色、橙色、黃色；
1、2、3 紅色、橙色、黃色；
1、2、3、4 紅色、橙色、藍(lán)色；
1、2、3、4 紅色、橙色、藍(lán)色；
5000萬元（含）
5000萬元
3000萬元（含）
3000萬元
2-31 2-3半
1-31 1-3半
每半個(gè)月
每月
每?jī)蓚€(gè)月
每季度
7戶或項(xiàng)以上
10戶或項(xiàng)以上
12戶或項(xiàng)以上
風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理
客戶經(jīng)理
貸后管理人員
信貸經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人
36.預(yù)警客戶交由（d）管理的，自動(dòng)退出預(yù)警狀態(tài)
37.
風(fēng)險(xiǎn)管理部門 信貸經(jīng)營(yíng)部門 授信審批部門 資產(chǎn)保全部門
（c）應(yīng)對(duì)貸后管理方案的可操作性及有效性進(jìn)行審核并負(fù)責(zé)
牽頭審批人 風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理
經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人、信貸經(jīng)營(yíng)部門 客戶經(jīng)理
38.以下哪項(xiàng)不是貸前盡職調(diào)查實(shí)地調(diào)查的方式（b）
實(shí)地走訪
第三方機(jī)構(gòu)獲取信息
賬務(wù)核實(shí)
面談
39.客戶信用等級(jí)特征描述：客戶償還債務(wù)能力很強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)很小，在國(guó)家范圍內(nèi)處于某行業(yè)大類的領(lǐng)先地位，對(duì)應(yīng)的核心定義是（b）
卓越
優(yōu)秀
優(yōu)良
良好
40.客戶信用等級(jí)特征描述：客戶償還債務(wù)能力極強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)極小，在全球或者大國(guó)家范圍內(nèi)處于領(lǐng)先地位，對(duì)應(yīng)的核心定義是（a）
卓越
優(yōu)秀
優(yōu)良
良好
41.客戶目前仍有償債能力，但惡劣的商業(yè)、金融或經(jīng)濟(jì)條件可能削弱客戶償還債務(wù)的能力和意愿，具有較大的不確定性，對(duì)應(yīng)的核心定義是（c）
42.
43.（
44.較好 一般 可接受 關(guān)注
客戶不能償還債務(wù)的可能性非常大,風(fēng)險(xiǎn)水平很高，對(duì)應(yīng)的核心定義是（c）
可接受 關(guān)注 較差 違約
客戶已經(jīng)處于違約狀態(tài)，出現(xiàn)我行違約相關(guān)規(guī)定的違約事件，對(duì)應(yīng)的核心定義是d）
可接受 關(guān)注 較差 違約
客戶信用等級(jí)重檢，評(píng)價(jià)人員應(yīng)堅(jiān)持的原則是（b）
盡職調(diào)查 審慎性
科學(xué)計(jì)量
專家審定
二年；二年
三年；二年
二年；三年
三年；三年
46.（c）側(cè)重從審核、決策層面推進(jìn)并負(fù)責(zé)貸后管理方案的落實(shí)執(zhí)行
牽頭審批人
風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理
經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人
客戶經(jīng)理
風(fēng)險(xiǎn)管理部門
信貸經(jīng)營(yíng)部門
授信審批部門
資產(chǎn)保全部門
風(fēng)險(xiǎn)管理部門
評(píng)估部門
授信審批部門
資產(chǎn)保全部門
49.信用評(píng)級(jí)工作中的不屬于我行商業(yè)機(jī)密的是（b）
評(píng)級(jí)資料
評(píng)級(jí)流程
評(píng)級(jí)報(bào)告
評(píng)級(jí)結(jié)果
集團(tuán)客戶
機(jī)構(gòu)客戶
大型客戶
全球客戶
53.
牽頭行 管轄行
調(diào)查小組組長(zhǎng) 經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人
各級(jí)行原則上應(yīng)在每年（c）月末前完成全部存量客戶的信用評(píng)級(jí)工作
總行
一級(jí)分行
二級(jí)分行
基層機(jī)構(gòu)
客戶經(jīng)理
風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理
客戶經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)
信貸管理人員
56.貸后檢查類別的差異化安排是指（b）可根據(jù)客戶情況選擇進(jìn)行
首次檢查
月度檢查
季度檢查
年度檢查
clpmccbs crmsclrms clpmclrms clrmsclpm 60.重大信用風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)持續(xù)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)變化情況，將相關(guān)進(jìn)展情況錄入（b）
總行
一級(jí)分行
二級(jí)分行
基層機(jī)構(gòu)
風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理
審批人
貸后管理人員
信貸經(jīng)營(yíng)管理人員
風(fēng)險(xiǎn)管理部門
信貸經(jīng)營(yíng)部門
授信審批部門
會(huì)計(jì)核算部門
64.經(jīng)辦行（機(jī)構(gòu)）放款的，則由經(jīng)辦行（機(jī)構(gòu)）（d）自行負(fù)責(zé)審核，并做好驗(yàn)印工作
評(píng)估部門
信貸經(jīng)營(yíng)部門
授信審批部門
會(huì)計(jì)核算部門
風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理
客戶經(jīng)理
貸后管理人員
信貸經(jīng)營(yíng)管理人員
66.貸后檢查環(huán)節(jié)的操作，至少應(yīng)由一名客戶經(jīng)理和一名（d），或兩名客戶經(jīng)理共同執(zhí)行，避免“一手清”
風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理
審批人
貸后管理人員
信貸經(jīng)營(yíng)管理人員 ? 退出 ? 下一步
信貸基礎(chǔ)測(cè)試2.1:信貸業(yè)務(wù)流程概述
二、多選題 第2節(jié)，共3節(jié)
1.大中型公司機(jī)構(gòu)類客戶信貸業(yè)務(wù)貸中階段主要包括（abcd）等流程環(huán)節(jié)
綜合授信
信用額度審批
單筆信用業(yè)務(wù)審批
貸款發(fā)放
2.大中型公司機(jī)構(gòu)類客戶信貸業(yè)務(wù)貸前階段主要包括（abcd）等流程環(huán)節(jié)
客戶準(zhǔn)入
客戶信用評(píng)級(jí)
貸前盡職調(diào)查
項(xiàng)目評(píng)估（專業(yè)貸款評(píng)估評(píng)級(jí)）
客戶違約概率
客戶償債能力
客戶風(fēng)險(xiǎn)分值
客戶信用分值
4.客戶存在下列哪些情況時(shí)，不得接受其申請(qǐng)，總行另有規(guī)定的除外（abcd）
違反國(guó)家外匯管理規(guī)定使用外幣貸款的在進(jìn)行承包、租賃、聯(lián)營(yíng)、合并（兼并）、合作、分立、產(chǎn)權(quán)有償轉(zhuǎn)讓、股份制改造等體制變更過程中，未清償、落實(shí)原有債務(wù)或未對(duì)其清償債務(wù)提供足額擔(dān)保的 5.貸前盡職調(diào)查應(yīng)遵循的原則包括（abcd）
6.雙人調(diào)查 客觀審慎 勤勉盡責(zé) 結(jié)論明確
貸前盡職調(diào)查內(nèi)容包括（abcd）
客戶基本情況、客戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、客戶財(cái)務(wù)狀況
銀企合作情況
項(xiàng)目基本信息、交易背景
融資用途和還款來源、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施
7.以下關(guān)于貸前盡職調(diào)查內(nèi)容說法正確的有（abcde）
客戶財(cái)務(wù)狀況具體內(nèi)容為財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告形式審查、財(cái)務(wù)報(bào)表真實(shí)合理性審查、主要科目調(diào)查、財(cái)務(wù)狀況分析（償債能力分析、盈利能力分析、營(yíng)運(yùn)能力分析、現(xiàn)金流量分析）
交易背景具體內(nèi)容為交易合同信息、交易證明文件
融資用途和還款來源具體內(nèi)容為融資用途、還款資金來源 8.以下關(guān)于貸前盡職調(diào)查管理要求說法正確的有（bd）
調(diào)查團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)以實(shí)地調(diào)查和間接調(diào)查相結(jié)合的方式開展貸前盡職調(diào)查工作，并將實(shí)地調(diào)查結(jié)論與間接調(diào)查結(jié)論進(jìn)行相互驗(yàn)證，結(jié)論不匹配的應(yīng)進(jìn)一步調(diào)查核實(shí) 9.10.在貸前盡職調(diào)查中，調(diào)查前應(yīng)做好哪些準(zhǔn)備工作（bcd）
對(duì)客戶申請(qǐng)?zhí)岢鍪芾硪庖?確定經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人 組建調(diào)查團(tuán)隊(duì) 明確調(diào)查工作內(nèi)容
以下關(guān)于客戶信用等級(jí)的描述正確的有（ad）
客戶信用等級(jí)通過數(shù)字符號(hào)給予區(qū)分，分為十九個(gè)等級(jí)，風(fēng)險(xiǎn)逐級(jí)遞增
等級(jí)
等級(jí)
等級(jí)
15、16的核心定義為關(guān)注，具體是指客戶須依賴良好的商業(yè)、金融或經(jīng)濟(jì)條件才有能力償還債務(wù)。如果商業(yè)、金融或經(jīng)濟(jì)條件惡化，則無法償還債務(wù) 11.以下屬于大中型客戶評(píng)級(jí)工作流程的有（ad）
12.
13.
14.初始評(píng)級(jí) 客戶評(píng)價(jià) 系統(tǒng)評(píng)分 等級(jí)建議
以下屬于小企業(yè)客戶評(píng)級(jí)工作流程的有（ab）
發(fā)起評(píng)級(jí) 客戶評(píng)價(jià) 系統(tǒng)評(píng)分 等級(jí)建議
以下屬于專業(yè)貸款評(píng)估評(píng)級(jí)工作流程的有（bd）
初始評(píng)價(jià) 項(xiàng)目評(píng)估 系統(tǒng)評(píng)分 專業(yè)貸款評(píng)級(jí)
客戶信用評(píng)級(jí)應(yīng)堅(jiān)持以下原則包括（acd）
盡職調(diào)查
客觀分析
科學(xué)計(jì)量
專家審定
15.客戶需要我行提供信用評(píng)級(jí)的，應(yīng)正式提交書面申請(qǐng)，且必須屬于下列哪些情況的，才可按照行內(nèi)有關(guān)規(guī)定對(duì)外披露（abd）
企業(yè)招投標(biāo)行為
其他經(jīng)總行信貸經(jīng)營(yíng)部門批準(zhǔn)的情況
以下關(guān)于項(xiàng)目評(píng)估說法正確的有（abc）
項(xiàng)目評(píng)估是對(duì)貸款決策提供意見和建議的工作過程
對(duì)于以中長(zhǎng)期融資為目的的并購(gòu)、理財(cái)、融資租賃等其他融資業(yè)務(wù)，不可比照開展項(xiàng)目評(píng)估
18.房地產(chǎn)開發(fā)貸款項(xiàng)目 境外籌資轉(zhuǎn)貸款項(xiàng)目
我行作為債權(quán)人的項(xiàng)目融資
利用我行開出的融資類保函等所興建的項(xiàng)目 項(xiàng)目評(píng)估應(yīng)遵循以下哪些原則（abcd）
統(tǒng)一規(guī)則
集約管理
專業(yè)評(píng)估
分級(jí)作業(yè)
19.以下關(guān)于項(xiàng)目評(píng)估中分級(jí)作業(yè)說法錯(cuò)誤的有（ac）
分級(jí)作業(yè)權(quán)限劃分的總原則是：審批與評(píng)估嚴(yán)格分開
總行主要承擔(dān)重大疑難、跨區(qū)域、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較高的項(xiàng)目
一級(jí)分行主要承擔(dān)民營(yíng)集團(tuán)企業(yè)跨區(qū)域跨行業(yè)發(fā)展的項(xiàng)目
總行依據(jù)分行評(píng)估人員配備、總行項(xiàng)目評(píng)估委員工作情況，機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理等級(jí)，評(píng)估質(zhì)量考核結(jié)果等因素，差別化的劃分各一級(jí)分行項(xiàng)目評(píng)估作業(yè)權(quán)限 20.以下關(guān)于客戶分類說法正確的有（cd）
根據(jù)客戶性質(zhì)，可以分為公司客戶和集團(tuán)客戶
根據(jù)客戶規(guī)模，按照四部委口徑，可以分為大、中、小三類
授信品種組合市場(chǎng)策略
22.
23.定價(jià)和收益策略 風(fēng)險(xiǎn)控制策略
以下關(guān)于綜合授信的說法正確的有（abcd）
綜合授信是客戶信用風(fēng)險(xiǎn)總量控制的核心
綜合授信包含信貸類綜合授信和非信貸類綜合授信 綜合授信額度是以風(fēng)險(xiǎn)分析為主
綜合授信是客戶各類信用風(fēng)險(xiǎn)敞口的最高限額(綜合授信額度)和授信策略 以下關(guān)于綜合授信評(píng)審的說法錯(cuò)誤的有（ad）
綜合授信評(píng)審工作不承擔(dān)控制過度授信、全面授信的評(píng)審責(zé)任
綜合授信評(píng)審工作定位是“定準(zhǔn)入、定總量、提策略”
綜合授信評(píng)審工作承擔(dān)實(shí)質(zhì)性信用風(fēng)險(xiǎn)的控制責(zé)任
24.綜合授信方案審查與評(píng)審應(yīng)遵循的原則包括（acd）
風(fēng)險(xiǎn)偏好統(tǒng)一原則
穩(wěn)健原則
全面覆蓋原則
前瞻性原則
25.綜合授信方案“定總量”需遵循的基本原則包括（cd）
按照承債限額確定上限
按照信用需求總量確定上限
集團(tuán)客戶綜合授信總量按照信用需求總量和承債限額兩者孰低的原則確定上限
防止多頭授信和過度授信原則
27.
28.
調(diào)查分析
方案設(shè)計(jì)與制定 方案申報(bào)與審查 方案審查與評(píng)審
信用額度可分為“經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)類額度”、（abcd）以及“其它產(chǎn)品額度”等分項(xiàng)額度
“專項(xiàng)貸款額度” “非融資性保證額度” “債券承銷額度” “債券投資額度”
信用額度申報(bào)業(yè)務(wù)類型分為新申報(bào)、（abd）、批復(fù)延期
續(xù)議 復(fù)議
29.
30.
31.
32.追加 變更方案
信用額度申報(bào)審批基本流程包括（abcd）
發(fā)起申報(bào)
信用額度申報(bào)業(yè)務(wù)的受理與合規(guī)性審查 審批決策 審批結(jié)論
綜合授信評(píng)審以評(píng)審會(huì)的形式，實(shí)行評(píng)審委員集體決策機(jī)制，包括（ad）兩種方式
會(huì)議評(píng)審 分級(jí)評(píng)審 牽頭評(píng)審 會(huì)簽評(píng)審
風(fēng)險(xiǎn)分類審批方式包括（ad）
專家審批 專項(xiàng)審批 會(huì)簽審批 會(huì)議審批
以下屬于小企業(yè)客戶評(píng)分卡評(píng)價(jià)工作流程的是（ac）
發(fā)起評(píng)分
客戶評(píng)價(jià)
系統(tǒng)評(píng)分
等級(jí)建議
33.條件落實(shí)審核是指對(duì)以下哪些方面進(jìn)行審核（abcd）
授信申報(bào)書及審批批復(fù)中要求的各項(xiàng)審批條件落實(shí)情況
信貸業(yè)務(wù)辦理要件的完整性與合規(guī)性
支付方式是否滿足受托支付或自主支付的標(biāo)準(zhǔn)
35.
內(nèi)控名單 征信報(bào)告 押品有效性 行業(yè)限額 系統(tǒng)預(yù)警信息
制定貸后管理方案的流程包括（abcd）
方案設(shè)計(jì)
方案審核與審定
36.
37.
38.
39.方案落實(shí) 方案重檢
制定貸后管理方案的管理要求說法正確的有（bd）
對(duì)于新客戶，要在首筆信貸業(yè)務(wù)發(fā)放后立即制定貸后管理方案
對(duì)大中型客戶信貸業(yè)務(wù)來說，貸后檢查類別包括（acd）
日常檢查 現(xiàn)場(chǎng)檢查 專項(xiàng)檢查
新發(fā)放貸款重檢
小企業(yè)客戶信貸業(yè)務(wù)貸后檢查類別包括（bcd）
專項(xiàng)檢查 首次檢查 現(xiàn)場(chǎng)檢查 日常監(jiān)控
項(xiàng)目評(píng)估準(zhǔn)備的內(nèi)容包括但不限于（abd）
審核項(xiàng)目審批要件的合法合規(guī)性
閱讀客戶基本資料及財(cái)務(wù)報(bào)表
組建評(píng)估小組
制定項(xiàng)目評(píng)估工作計(jì)劃
40.對(duì)客戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行貸前盡職調(diào)查，其內(nèi)容包括但不限于（bcd）
發(fā)展規(guī)劃
主營(yíng)業(yè)務(wù)
行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)
市場(chǎng)營(yíng)銷情況
41.以下關(guān)于貸后檢查說法正確的有（abcd）
檢查前準(zhǔn)備：經(jīng)辦行信貸經(jīng)營(yíng)部門應(yīng)逐戶落實(shí)檢查人員開展貸后檢查工作
檢查審核：日常檢查形成的報(bào)告由信貸經(jīng)營(yíng)部門審核，并報(bào)告經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人。專項(xiàng)檢查報(bào)告按要求由相應(yīng)人員審核簽字，并按要求路徑報(bào)告 42.客戶風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)監(jiān)控流程包括（abcd）
確定監(jiān)控名單
43.實(shí)施監(jiān)控 監(jiān)控報(bào)告 監(jiān)控跟蹤
對(duì)大中型客戶信貸業(yè)務(wù)來說，貸后檢查應(yīng)遵循以下哪些原則（abcd）
風(fēng)險(xiǎn)與收益并重原則
差別對(duì)待原則
“雙人檢查”和“四眼”原則
層級(jí)負(fù)責(zé)與條線指導(dǎo)相結(jié)合原則
真實(shí)性
定量與定性分析相結(jié)合重要性
及時(shí)性
45.以下關(guān)于我行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類說法正確的有（abcd）
我行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類采取十二級(jí)分類
按照分類對(duì)象，信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類可分為公司類和零售類
分類方法包括直接分類和非直接分類
非直接分類是指不符合直接分類條件的信貸資產(chǎn)，由分類人員確定初始分類級(jí)別，經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)因子判斷和加權(quán)調(diào)整、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施分析調(diào)整、綜合調(diào)整實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)分類 46.預(yù)警跟蹤管理工作流程包括（abcde）
發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號(hào)
報(bào)告錄入預(yù)警信號(hào)
反饋意見
集中診斷
跟蹤和退出
47.商機(jī)管理工作流程包括（abc）
商機(jī)挖掘與維護(hù)
商機(jī)選擇
形成金融服務(wù)方案
跟蹤反饋
48.大
建行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇二
20**年我被調(diào)任新城路分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理工作，在行領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)、和同志們的關(guān)心支持下，各項(xiàng)工作都取得了一定的進(jìn)步。一年來，作為一名客戶經(jīng)理，我都始終遵循為客戶服務(wù)的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責(zé)，服務(wù)于客戶?，F(xiàn)將我這一年來的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：
首先，自覺加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，提高自身修養(yǎng)。我積極參加支行黨支部組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了**以來黨的會(huì)議精神，進(jìn)一步提高了自己的理論水平與政治素質(zhì)，保證了自己在思想上和黨保持一致性。認(rèn)真學(xué)習(xí)我行新出臺(tái)的各項(xiàng)政策，學(xué)習(xí)支行的經(jīng)營(yíng)分析會(huì)議，使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級(jí)行的各項(xiàng)政策，提高了執(zhí)行力。
其次，在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時(shí)，我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營(yíng)銷策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí)，積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。**年通過了基金從業(yè)資格考試，代理保險(xiǎn)資格考試。此外，根據(jù)行里安排我參加了個(gè)人金融理財(cái)師的培訓(xùn)。在培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識(shí)儲(chǔ)備和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理角色，11月份順利通過金融理財(cái)師資格考試，為適應(yīng)工作需要打下好的基礎(chǔ)。
一年來，通過領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持和幫助，我完成了從會(huì)計(jì)主管到個(gè)人客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)變，期間我具體參與的工作和取得的成績(jī)主要包括以下幾個(gè)方面:
第一，作好vip客戶的發(fā)掘和維護(hù)工作，年初我們?cè)O(shè)立了vip窗口，通過理財(cái)中心和vip窗口，為vip客戶提供差別化的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。并利用ocrm系統(tǒng)做好vip客戶的維護(hù)工作，比如客戶生日短信通知，客戶存款到期提醒，信用卡還款到期提醒工作，這些工作雖然是一些瑣碎小事，但它加強(qiáng)了于客戶的聯(lián)系，這些工作的落實(shí)受到廣大vip客戶的好評(píng)。
第二，結(jié)合上級(jí)行開展的旺季營(yíng)銷活動(dòng)，351電子銀行營(yíng)銷活動(dòng)，信用卡彈屏營(yíng)銷活動(dòng)中，和分理處的全體員工積極配合做好營(yíng)銷工作，各項(xiàng)工作都取得了一定的成績(jī)，分別取得了省行351電子營(yíng)銷優(yōu)勝獎(jiǎng)，和信用卡彈屏營(yíng)銷先進(jìn)單位榮譽(yù)稱號(hào)。
第三，努力與客戶溝通，化解各類矛盾?？蛻艚?jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口，是建設(shè)銀行對(duì)外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映建行的服務(wù)水平，因此我始終在努力完善自身的綜合素質(zhì)，給客戶提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。然而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。
一年來，我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長(zhǎng)，但我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生為難情緒，對(duì)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)知識(shí)水平不夠高，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們對(duì)我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)：
第一，自覺加強(qiáng)學(xué)習(xí)，向理論學(xué)習(xí)，向?qū)I(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)，向身邊的同事學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力，全面提高綜合業(yè)務(wù)知識(shí)水平。
第二、做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性和自覺性，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌。
第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)，強(qiáng)化為客戶服務(wù)的宗旨意識(shí)，努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。
建行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇三
在支行領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和指導(dǎo)下，本人能夠認(rèn)真貫徹支行工作部署，堅(jiān)持“增存就是增效”經(jīng)營(yíng)理念，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作，發(fā)揮自己在本職崗位上應(yīng)有的作用，和同事們一道較好地完成了支行下達(dá)的工作任務(wù)。以下是我的總結(jié)：
思想上能從嚴(yán)從高要求自己，自覺加強(qiáng)政策理論和管理知識(shí)的學(xué)習(xí)，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來，我的思想認(rèn)識(shí)有了較大提高，充實(shí)了理論知識(shí)、開闊了工作思路，豐富了領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)我們xx銀行改革的前景更加充滿了信心。學(xué)習(xí)上能不斷充實(shí)自己，自覺加強(qiáng)基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力。自入行以來，我刻苦學(xué)習(xí)，掌握了較為全面的理論知識(shí)和專業(yè)知識(shí)。尤其是組織安排我主持客戶部工作后，為盡快適應(yīng)新的崗位，進(jìn)入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴(kuò)大知識(shí)面。一年來，通過自己的努力，本人的業(yè)務(wù)水平和工作能力有了進(jìn)一步的提高。
作風(fēng)上能嚴(yán)格要求自己，不斷增強(qiáng)法制觀念，按章辦事，廉潔自律。我主持客戶部工作后，作為一個(gè)部門的帶頭人，我以客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻(xiàn)，廉潔奉公。對(duì)情況復(fù)雜，政策性、敏感性強(qiáng)的問題，我能夠加強(qiáng)請(qǐng)示匯報(bào)，未出現(xiàn)越權(quán)行事的情況；針對(duì)客戶部門的工作特點(diǎn)，能切實(shí)按要求對(duì)部門員工進(jìn)行依法辦事、廉潔自律的教育，堅(jiān)持經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)，平時(shí)注意加強(qiáng)部門管理，加強(qiáng)內(nèi)控管理和信貸檔案管理。能夠嚴(yán)格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度，檢查和督促各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)、執(zhí)行情況。
在職業(yè)活動(dòng)中，我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位，有了這種心境，與網(wǎng)點(diǎn)、客戶交流就能處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解。大家都知道，我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比，多了經(jīng)營(yíng)的職能，與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比，多了管理的職能，我們既要管理、又要經(jīng)營(yíng)，上對(duì)省行所有的業(yè)務(wù)部門，下對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)，外對(duì)重點(diǎn)客戶，對(duì)于客戶部門來說，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。
我們以大戶目標(biāo)管理為核心，抓好存款組織工作，創(chuàng)歷年最大增幅。針對(duì)我行存款連年大幅增長(zhǎng)，年面臨的困難和問題更多、更為嚴(yán)峻的形勢(shì)。我和同事們牢固樹立“存款就是增效”的經(jīng)營(yíng)理念，認(rèn)真做好年度工作計(jì)劃和考核方案，認(rèn)真處理客戶抱怨，降低了客戶的投訴率，維護(hù)了我行的社會(huì)形象。以清收壓降不良貸款為重點(diǎn)，抓好信貸資產(chǎn)的管理，不良貸款占比較年初下降了8個(gè)百分點(diǎn)。我主持客戶部工作后，針對(duì)由于歷史原因，我行不良信貸資產(chǎn)居高不下的'現(xiàn)象，一是定期或不定期組織部門客戶經(jīng)理研究和分析管理信貸企業(yè)的情況，對(duì)信貸客戶進(jìn)行分類排隊(duì)。以網(wǎng)上銀行為突破口，以代理業(yè)務(wù)為重點(diǎn)，積極推動(dòng)全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。
本人經(jīng)過總結(jié)回顧，認(rèn)為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在不足：工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)；今后本人將一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。放下思想包袱，扎扎實(shí)實(shí)做好本職工作，當(dāng)一名合格的客戶部經(jīng)理。作為客戶部負(fù)責(zé)人，不同于其他保障部門和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，承擔(dān)管理和經(jīng)營(yíng)的雙重職能，工作擔(dān)子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會(huì)放下思想包袱，放開手腳，積極主動(dòng)協(xié)助主管行長(zhǎng)抓好工作，當(dāng)好助手，按照“三個(gè)規(guī)范”要求管理業(yè)務(wù)，發(fā)展業(yè)務(wù)。
建行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇四
隨著銀行體系主體多元化競(jìng)爭(zhēng)格局的構(gòu)成和資本市場(chǎng)功能的完善，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的爭(zhēng)奪成為同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)，同時(shí)客戶需求的日益多元化、綜合化和個(gè)性化，既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機(jī)遇又提出了挑戰(zhàn)。
要應(yīng)對(duì)激烈的競(jìng)爭(zhēng)，為客戶帶給更高層次的、全方位的服務(wù)，提升自身效益，就務(wù)必建立一支反應(yīng)迅速、綜合素質(zhì)高、服務(wù)意識(shí)強(qiáng)的營(yíng)銷隊(duì)伍——客戶經(jīng)理隊(duì)伍。
但是否客戶經(jīng)理隊(duì)伍的成員具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)潛力和服務(wù)意識(shí)，是否真正認(rèn)知客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)所在，我認(rèn)為還需進(jìn)一步探討，在那里我僅從自我在學(xué)習(xí)中所學(xué)到的如何做一名合格客戶經(jīng)理，談?wù)剛€(gè)人的一點(diǎn)想法：
客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表，不僅僅需要全面了解客戶需求并向其營(yíng)銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機(jī)構(gòu)為客戶帶給全方位的金融服務(wù)，這就要求務(wù)必要有良好的職業(yè)道德與綜合潛力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當(dāng)成自我的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。
1、要有高度的職責(zé)感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。具有較強(qiáng)的職責(zé)心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時(shí)，滿足客戶的服務(wù)或要求。嚴(yán)守銀行與客戶的秘密。
2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識(shí)、金融產(chǎn)品，通過在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。
3、要機(jī)智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有必須的營(yíng)銷技能與分析、籌劃潛力。
4、熱情、開朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)潛力。善于表達(dá)自我的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層持續(xù)良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。
5、承受力強(qiáng)，具有較強(qiáng)地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
作為一名客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
要注重研究與開發(fā)市場(chǎng)，通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶的營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律，及時(shí)確定營(yíng)銷計(jì)劃，鞏固銀行的資金實(shí)力。
及時(shí)了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來狀況及在我行所占的比重；同時(shí)堅(jiān)持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等狀況，鎖定目標(biāo)客戶，建立起良好的合作關(guān)系。
客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)用心主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶持續(xù)聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)給予滿足，為客戶帶給“一站式”服務(wù)。
對(duì)現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之持續(xù)經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶，則要用心地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營(yíng)銷產(chǎn)品，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求，通過對(duì)市場(chǎng)的深入研究，提出自我的營(yíng)銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。
首先要本著“銀企雙贏”的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計(jì)最適宜的金融產(chǎn)品組合；其次是細(xì)分客戶，確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶，對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻持續(xù)與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略持續(xù)與客戶的關(guān)系，對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。
第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要用心推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)推薦和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，用心探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效監(jiān)測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化狀況和大額資金流動(dòng)狀況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來思考，及時(shí)采取措施。
按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，及時(shí)搜集整理、分析資料，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶信用狀況；并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時(shí)催收貸款利息和本金；必要時(shí)用心參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。
思維決定行動(dòng)，行動(dòng)決定結(jié)果?？蛻艚?jīng)理務(wù)必具有較強(qiáng)的開拓創(chuàng)新意識(shí)，主要體此刻客戶市場(chǎng)的開拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷的開拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體此刻全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)資料以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念。
客戶經(jīng)理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作，用真誠(chéng)的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動(dòng)客戶，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶。
針對(duì)不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。當(dāng)客戶過生日時(shí)收到我們送來的鮮花，必須會(huì)在驚喜中留下感動(dòng)；如果客戶煩惱時(shí)收到我們發(fā)來的信息趣言，也必須會(huì)把不快暫時(shí)拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動(dòng)……雖說事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但必須會(huì)贏得客戶的支持與理解，促進(jìn)彼此之間的感情。
我認(rèn)為要做一名合格的客戶經(jīng)理，應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠(chéng)客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實(shí)現(xiàn)我們的利潤(rùn)最大化。
建行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇五
大家好！告別20xx年，我們迎來新的開端。現(xiàn)將一年工作總結(jié)如下：
在營(yíng)銷工作方面，截止20xx年x月x日，營(yíng)銷pos機(jī)x臺(tái)，辦理三方存管x戶，上交信用卡x張，儲(chǔ)蓄存款xx元，對(duì)公存款xx萬元。
再次面對(duì)這些數(shù)字，依然喜憂參半。喜的是經(jīng)過努力，收獲還是有的；譬如外出營(yíng)銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時(shí)，挖掘儲(chǔ)蓄xx多萬。憂的是，相對(duì)于一年的時(shí)間，這些數(shù)字總是顯得那么寒磣。當(dāng)然這跟營(yíng)銷的方式方法有關(guān)，也跟堅(jiān)持的態(tài)度相關(guān)。在最初營(yíng)銷客戶的時(shí)候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對(duì)不同客戶的時(shí)候，并沒有做到細(xì)分，更沒有做到精準(zhǔn)細(xì)致化的應(yīng)對(duì)，營(yíng)銷課前的準(zhǔn)備工作做的不好，直接導(dǎo)致營(yíng)銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說的就是這個(gè)道理吧！在今后的工作中，我會(huì)多向成熟的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，加強(qiáng)這方面的鍛煉，真正做到根據(jù)客戶的不同需求和實(shí)際情況交叉銷售，而不是簡(jiǎn)單地推薦一張信用卡，一臺(tái)pos機(jī)。
在日常工作中，遵守行里的規(guī)章制度，通過跟客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)，熟悉并能辦理出口押匯、進(jìn)口開證等業(yè)務(wù)。在這里還要感謝每一位給予我指導(dǎo)和幫助的客戶經(jīng)理！同時(shí)多學(xué)習(xí)銀行產(chǎn)品知識(shí)，參加并通過了行里組織的崗位資格考試。20xx年x月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，20xx年x月通過經(jīng)濟(jì)師考試。我深知，只有學(xué)習(xí)，積累點(diǎn)滴，才能不斷進(jìn)步，努力提高自身素質(zhì)和營(yíng)銷能力。
在社區(qū)營(yíng)銷方面，自20xx年x月開始，做了近一個(gè)多月社區(qū)營(yíng)銷，儲(chǔ)蓄存款x多萬。x月份開始老年大學(xué)營(yíng)銷活動(dòng)，和單位同事一起為老年大學(xué)學(xué)員發(fā)放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營(yíng)銷活動(dòng)。截止今天，新增x多萬。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時(shí)候想想，心里總有些失落。但我相信，有耐心，堅(jiān)持做下去，終會(huì)有所收獲！
作為一名助銷經(jīng)理，主要的'工作是以客戶為中心，尋找并挖掘客戶資源，維護(hù)客戶關(guān)系，并以此促進(jìn)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)。所以，接下來的一年里，除了做好日常的本職工作，我會(huì)一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶，維護(hù)好已有客戶，重點(diǎn)做好社區(qū)營(yíng)銷。感謝在過去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜儯x謝大家的理解和支持！
最后祝愿我們新年身體更健康，業(yè)績(jī)更出色，支行更上一層樓！
建行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇六
2021年的工作已經(jīng)過去，回想過去一年的工作，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在支行行長(zhǎng)的指導(dǎo)關(guān)心下，在柜員、大堂經(jīng)理和其他客戶經(jīng)理等單位同事的支持幫助下，我在各個(gè)方面均有了不同程度的提高，綜合素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、營(yíng)銷能力、風(fēng)險(xiǎn)防范、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等有了長(zhǎng)足的進(jìn)步，現(xiàn)將一年來的工作向各位領(lǐng)導(dǎo)、同事和關(guān)心支持我的朋友、客戶總結(jié)匯報(bào)如下：
學(xué)習(xí)是客戶經(jīng)理必備技能。在過去的一年中，我自覺加強(qiáng)對(duì)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和金融形勢(shì)的掌握，特別是對(duì)涉及農(nóng)村金融有關(guān)的法律法規(guī)，尤其是系統(tǒng)內(nèi)印發(fā)的新政策、新辦法、新制度，重點(diǎn)學(xué)，認(rèn)真學(xué)，不斷提升自身的整體綜合素質(zhì)。
作為農(nóng)商銀行的一名普通客戶經(jīng)理，我利用工作的間隙，將制度文件和操作流程制作成小冊(cè)子，條條背，條條加以解讀，并與實(shí)際進(jìn)行結(jié)合，做到在實(shí)踐中學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)中改進(jìn)，使自己的理論水平有了很大的提升，對(duì)于日常工作中客戶的咨詢也能夠及時(shí)全面有效的解答。
同時(shí)，在總行的安排下，我抓住每次外出學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，注重向其他兄弟行社學(xué)習(xí)，向其他客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，不斷改進(jìn)自己工作中的不足。
立足崗位需要，在積極學(xué)習(xí)的同時(shí)，踏踏實(shí)實(shí)做好本職工作。
一是積極營(yíng)銷貸款。貸款放得出、管得好、收得回，是對(duì)客戶經(jīng)理日常工作的最真實(shí)寫照，作為一名客戶經(jīng)理，我始終將“主動(dòng)營(yíng)銷”放在首位，主動(dòng)走出辦公室，走進(jìn)農(nóng)戶的家中，了解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作、生活中的難題。
二是吸收存款也是客戶經(jīng)理的重要工作。存款需要全員營(yíng)銷，作為客戶經(jīng)理也不例外，在營(yíng)銷貸款的過程中，我始終繃緊攬儲(chǔ)這根弦，利用一切機(jī)會(huì)吸收存款，有時(shí)甚至呼吁七大姑八大姨二舅媽三奶奶來存款，幫助我完成存款任務(wù)指標(biāo)。
三是努力做好風(fēng)險(xiǎn)防控。20xx年，日益嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)持續(xù)向縣域傳導(dǎo)，對(duì)市場(chǎng)定位為地方的農(nóng)商銀行帶來較大沖擊，突出表現(xiàn)為不良貸款前清后增，防控形勢(shì)異常嚴(yán)峻，如何督促客戶及時(shí)繳納利息，如何幫助客戶辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)，成為全年的重點(diǎn)工作，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個(gè)月的工資被扣罰是小事，有時(shí)候還會(huì)影響全行的績(jī)效考評(píng)。
四是勤勤懇懇做好其他工作。在做好本職工作的同時(shí)，對(duì)上級(jí)交代和安排的其他工作，我都會(huì)盡心盡力、勤勤懇懇地去完成，如完成總行下發(fā)的報(bào)表報(bào)告、與其他同事一起打掃衛(wèi)生、巡檢農(nóng)金通及自助設(shè)備等。
眾人拾柴火焰高，一個(gè)單位同樣如此，只有眾人擁有共同的目標(biāo)，才能把業(yè)績(jī)做好、才能把目標(biāo)完成。在工作和生活中，我始終以微笑面對(duì)同事，與同事小事不計(jì)較、大事互相禮讓，確實(shí)做到“先別人一步想到”，與同事營(yíng)造積極和諧的工作氛圍，真正打造“以行為家”的同事加親人似得感情。
在過去的一年中，成績(jī)是可喜的，但我也清醒的認(rèn)識(shí)到，自己工作中仍然存在一些問題與不足，離領(lǐng)導(dǎo)和同事的要求還有一定的距離，在今后的工作中還需要進(jìn)一步的努力。問題與不足主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
一是主動(dòng)營(yíng)銷客戶的意識(shí)還有待進(jìn)一步增強(qiáng)。在工作中，主動(dòng)營(yíng)銷意識(shí)還未完全融入工作中，傳統(tǒng)的營(yíng)銷模式還占很大的比重，特別是在首季工作中，坐門等客的意識(shí)還沒有完全改變。
二是新產(chǎn)品的推廣力度還有待進(jìn)一步加大。每一種新產(chǎn)品推廣時(shí)，由于對(duì)新產(chǎn)品的市場(chǎng)定位、操作流程、風(fēng)控措施了解不充分，造成對(duì)新產(chǎn)品的推廣產(chǎn)生一定的畏難情緒，效果不明顯，考核業(yè)績(jī)很難有大的突破。
三是主動(dòng)求變和創(chuàng)新的意識(shí)還有待進(jìn)一步提升。在實(shí)際工作中，重執(zhí)行輕創(chuàng)新，重習(xí)慣輕求變，難以對(duì)工作中的難題加以提煉總結(jié)，并進(jìn)而提出改進(jìn)措施和方法。
新的一年已經(jīng)開始，客戶經(jīng)理也步入一年中最為繁忙的季節(jié)，我將總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn)，查找工作中的不足，結(jié)合總行和我支行的發(fā)展實(shí)際，努力做好以下幾個(gè)方面的工作：
一是積極投身前三個(gè)月旺季營(yíng)銷活動(dòng)中?？傂幸呀?jīng)開展“開門紅”營(yíng)銷活動(dòng)，要求全體員工積極行動(dòng)，群策群力，做好首季業(yè)務(wù)拓展和營(yíng)銷工作。在活動(dòng)中，我將積極發(fā)揮自身能量，投入到活動(dòng)中去，為總行和支行的業(yè)績(jī)貢獻(xiàn)自己的力量。
二是繼續(xù)不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。針對(duì)各項(xiàng)制度辦法和政策形勢(shì)，我將制定出一年的學(xué)習(xí)計(jì)劃，有步驟、有重點(diǎn)地進(jìn)行學(xué)習(xí)。
三是進(jìn)一步提高主動(dòng)營(yíng)銷的意識(shí)。離開辦公室，走進(jìn)企業(yè)農(nóng)戶，一星期至少保證有4天的時(shí)間進(jìn)行主動(dòng)營(yíng)銷，對(duì)存量客戶定期進(jìn)行走訪和檢查，按規(guī)定完成制度辦法要求的走訪和檢查任務(wù)。
下步工作中，我將牢記領(lǐng)導(dǎo)和同事的囑托，努力克服自身存在的問題與不足，不斷提高自身素質(zhì)，積極發(fā)揮工作效能，與領(lǐng)導(dǎo)、與同事一起，為全行的業(yè)務(wù)發(fā)展做出自己最大的努力，為了xx銀行更輝煌的明天。
建行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇七
爆竹聲聲辭舊歲，20__年已悄然過去，在舉國(guó)歡慶的同時(shí)，回想過去的一年，心中有說不盡的酸甜苦辣，為了不斷豐富自己，完善自己，對(duì)自己過去一年的工作做簡(jiǎn)單的總結(jié)和匯報(bào)。
儲(chǔ)蓄崗位是銀行最重要的一個(gè)崗位，是基礎(chǔ)，我作為一名一線員工，深深體會(huì)到此崗位的重要性和責(zé)任性。
一：在__儲(chǔ)蓄所，我作為一名老員工，在工作中能夠以身作則，嚴(yán)格要求自己，時(shí)刻提醒自己按《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》的規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，耐心仔細(xì)的回答儲(chǔ)戶的問題，對(duì)年輕一代的新員工，能夠做到耐心幫，細(xì)致帶，是他們能夠盡快的上崗，臨柜，同事之間能夠做到關(guān)系融洽。
二：在工作中我能身先士卒，努力營(yíng)銷。再一次身兼大堂經(jīng)理時(shí)，與客戶聊天得知客戶有辦理pos機(jī)的需求我就犧牲自己的休息時(shí)間為客戶聯(lián)系辦理，最后為客戶辦理了pos機(jī)，后又因客戶營(yíng)業(yè)額較大，又為客戶辦理了轉(zhuǎn)賬電話，客戶十分滿意對(duì)我也十分感激，在以后的工作中我對(duì)客戶也是熱情接待，耐心詢問。恰逢我行有開立基本戶和一般戶的任務(wù)時(shí)得知該客戶有開立基本戶的需求，有順理成章的為該客戶開立了基本戶。直到現(xiàn)在該客戶有什么事都要來找我辦理對(duì)我非常信任。通過這件事情使我明白了營(yíng)銷客戶并不難，關(guān)鍵是你要提高自己的業(yè)務(wù)知識(shí)，耐心留心客戶的需求，客戶的層次，在他需要時(shí)把產(chǎn)品推薦給他，就會(huì)產(chǎn)生事半功倍的效果。pos機(jī)，轉(zhuǎn)賬電話，開立基本賬戶，同事們都說我是一箭三雕。
在過去的一年中，最令我郁悶的事是，上崗考試沒有通過需要補(bǔ)考，我恨我自己，罵過自己，這么笨，這么不爭(zhēng)氣，雖然最后考試合格，但是給我的精神壓力是我這輩子也忘不了的，也是我明白了在今后重視每一次考試，不放棄每一次機(jī)會(huì)的重要。
經(jīng)過這一年在工作中的鍛煉，人生的洗禮，在今后的工作中，我要更加嚴(yán)格要求自己，鍛煉自己，是自己的業(yè)務(wù)水平不斷提高，龍年行大運(yùn)，好年好兆頭，但愿自己有一個(gè)好的經(jīng)濟(jì)收入，有一個(gè)幸福美滿的家庭，工作家庭雙豐收。
建行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇八
20__年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫忙中，通過自我的努力工作，取得了必須的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷潛力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷對(duì)公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20__年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬元，利息收入160多萬元，中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元。
個(gè)人管戶企業(yè)成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷一批下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面，也成功營(yíng)銷了一家__企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷。年末新增對(duì)私存款160萬元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績(jī)排在全分行前5位。
其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。
此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。
最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷潛力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自我的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自我能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。
個(gè)人營(yíng)銷潛力的.提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
建行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇九
我叫__，是一名普通的__銀行儲(chǔ)蓄柜員，一年來，在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)與同事的支持的，我有了不錯(cuò)的成長(zhǎng)，有今天的成績(jī)，關(guān)鍵要感謝我的上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，是他在我剛開始工作時(shí)候，教會(huì)我工作要細(xì)心，其次今日事今日畢，最后要微笑著面對(duì)每一個(gè)人包括你自己。以下是我個(gè)人的工作總結(jié)。
一、思想建設(shè)方面
我時(shí)刻提醒自己，嚴(yán)格要求自己，以身作則。不斷加強(qiáng)自己政治思想學(xué)習(xí)工作，積極向上，銳意進(jìn)取。
二、工作態(tài)度方面
人們說：愛崗敬業(yè)、熱誠(chéng)服務(wù)是一條維系人民與我們柜臺(tái)工作人員的連接線。工作以來，我處理工作難題無數(shù)次，加班加點(diǎn)，處理緊急情況，為x行客戶的利益護(hù)航，這就是我們x行柜臺(tái)工作人員的優(yōu)良作風(fēng)。從我參加工作到如今，我一直以成為__行客戶大眾貼心人為我人生奮斗的第一個(gè)目標(biāo)。一年來工作的熱血沸騰，做事的大膽心細(xì)，以大局為重的工作經(jīng)驗(yàn)使得我成長(zhǎng)的更快。
我不曾忘記目標(biāo)的設(shè)立是激勵(lì)我發(fā)奮工作的動(dòng)力。作為__銀行的一分子，我始終立足崗位，始終堅(jiān)持為民服務(wù)、體恤百姓，用自己火熱的青春，奉獻(xiàn)了一名普通柜員對(duì)于客戶業(yè)務(wù)服務(wù)工作的無限忠誠(chéng)與熱愛，贏得了x行領(lǐng)導(dǎo)的高度贊譽(yù)。
我的日常工作內(nèi)容主要是負(fù)責(zé)為個(gè)人客戶存取錢，開戶，簽約，劃款轉(zhuǎn)賬，兌換外幣等等。大膽實(shí)踐，勇于開拓，廉潔自律，扎實(shí)苦干，熱情服務(wù)。在對(duì)一些遇到困難的客戶上，本著熱情服務(wù)的理念，幫助客戶解決實(shí)際困難。在對(duì)待工作上，勤勤懇懇、兢兢業(yè)業(yè)，對(duì)不配合不理解工作的鄉(xiāng)親做到耐心細(xì)致的講解。在工作中，遇到突發(fā)事件，總是及時(shí)、迅速的出現(xiàn)在現(xiàn)場(chǎng)，給客戶強(qiáng)有力的工作支持。充分發(fā)揮自己的年青優(yōu)勢(shì)和技術(shù)專長(zhǎng)，積極配合我行柜臺(tái)工作要求，有時(shí)為了工作進(jìn)度加班，在辦公室一干就是好幾個(gè)小時(shí)，累了就在辦公室休息一下，雖然加班多但休假卻很少，一心撲在工作中。
記得有一次，我正趕上親人傳染出疹子，高燒40度，可是我前兩天手頭的柜臺(tái)工作出現(xiàn)了點(diǎn)失誤，必須馬上返回解決。作為一名光榮的x行人一想起x行不怕苦，認(rèn)真負(fù)責(zé)，一切為了客戶的精神，就會(huì)覺得全身充滿強(qiáng)大的動(dòng)力。我堅(jiān)信世上無難事只要肯攀登，我堅(jiān)持帶病返回工作崗位繼續(xù)自己未完成的工作。終于功夫不負(fù)有心人，我逐漸成長(zhǎng)為銀行優(yōu)秀人才。未來的日子里，我正以高標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)際行動(dòng)按照自己的人生信念，在人生的坐標(biāo)上追尋著更好的成績(jī)。
__銀行是我成長(zhǎng)的地方，這片沃土培育了我養(yǎng)育了我，我感謝這里給予我的一切。今后，我將一如既往，一步一個(gè)腳印向前邁進(jìn)，為x行的發(fā)展和騰飛做出自己新的貢獻(xiàn)。
建行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇十
過去的一年對(duì)于我來說是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在過去一年里，我也犯過錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20__年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。
其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營(yíng)銷對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷，與對(duì)私客戶經(jīng)理一齊，全方位服務(wù)客戶。
20__年已經(jīng)來臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的'教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。
一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。
二、心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。
四、營(yíng)銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行，積極參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
建行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇十一
工作內(nèi)容：來行的第一個(gè)月主要是從事大堂的工作，做好客戶分流，耐心解答客戶的問題，這段時(shí)間為以后工作打下了良好的基礎(chǔ)。從第二個(gè)月我開始從事柜面工作。剛開始總是手忙腳亂的，憑條什么的總是弄亂，不知道哪筆業(yè)務(wù)該打印哪種憑條，有些特殊業(yè)務(wù)不會(huì)，就喊同事幫忙，營(yíng)業(yè)室里總是聽到我求助的聲音，那段時(shí)間真感謝我的領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助。
為了做好工作，我不怕麻煩，向領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)教、向同事學(xué)習(xí)、自己摸索實(shí)踐，明確了工作的程序、方向，提高了工作能力，在具體的工作中形成了一個(gè)清晰的工作思路，有主次的先后及時(shí)的完成各項(xiàng)工作，達(dá)到預(yù)期的效果，保質(zhì)保量的完成工作，工作效率高，同時(shí)在工作中學(xué)習(xí)了很多東西，也鍛煉了自己，經(jīng)過不懈的努力，使工作水平有了很大的進(jìn)步。
總結(jié)這一段時(shí)間的工作，盡管有了一定的進(jìn)步和成績(jī)，但在一些方面還存在著不足。比如有創(chuàng)造性的工作思路還不是很多，個(gè)別工作做的還不夠完善，這有待于在今后的工作中加以改進(jìn)。在以后的工作時(shí)間里，我將認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)章制度，虛心向領(lǐng)導(dǎo)及同事學(xué)習(xí)，增長(zhǎng)業(yè)務(wù)知識(shí)，努力使思想覺悟和工作效率全面進(jìn)入一個(gè)新水平，為建行的發(fā)展盡一份自己的`力量。
建行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇十二
大家好！我是來自__支行的__，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，__年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。__年通過招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。
一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過__年底開始的股市牛市以來，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?BR> 二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力；并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。
三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。
四、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來加強(qiáng)
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。()這種營(yíng)銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。
2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場(chǎng)上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深入了解開始，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)的.需要。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。
建行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇十三
迎來玉兔喜悅之時(shí)，回首__年工總行制定的“__服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為__年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。
__年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識(shí)，鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章。今年工行站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了很多理財(cái)知識(shí)，對(duì)做好基金營(yíng)銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
__年工作中營(yíng)銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷理財(cái)工作。
個(gè)人在營(yíng)銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員；而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同；工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
__年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力__年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量410張，自己營(yíng)銷的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。
__年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。__年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷積分4163。06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。
通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶，截止年底客戶星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
祝你新年快樂！