計(jì)劃能夠提高工作效率和創(chuàng)造力，使我們的努力更有意義和收獲。在計(jì)劃中要設(shè)定明確的獎勵和懲罰機(jī)制，激勵自己積極執(zhí)行計(jì)劃?，F(xiàn)在，讓我們一起來學(xué)習(xí)一些關(guān)于計(jì)劃制定的注意事項(xiàng)，保證計(jì)劃的質(zhì)量。
金融辦工作計(jì)劃篇一
業(yè)務(wù)部作為公司的'窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌，掌握全面的業(yè)務(wù)知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊。應(yīng)該不卑不亢、堅(jiān)持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強(qiáng)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，如財(cái)務(wù)、法律等，是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，重點(diǎn)掌握化工、機(jī)械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險、評價風(fēng)險、控制風(fēng)險，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。
做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認(rèn)真對待每一筆業(yè)務(wù)，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財(cái)富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。
通過這段時間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵。眾所周知，各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點(diǎn)分析，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進(jìn)行深入、細(xì)致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實(shí)情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計(jì)出最佳的反擔(dān)保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力最強(qiáng)的，在反擔(dān)保設(shè)計(jì)中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強(qiáng)”。
雖然風(fēng)險控制不是我們的工作重點(diǎn)，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實(shí)、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細(xì)致，做到多渠道、重驗(yàn)證，全方位對企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個多面手，對財(cái)務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證，不斷改進(jìn)。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。
人不僅要會走路，而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，必須要學(xué)會創(chuàng)新。
金融辦工作計(jì)劃篇二
擬定在年初建立區(qū)金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由政府分管領(lǐng)導(dǎo)任組長、發(fā)改、經(jīng)科、財(cái)政、工商、稅務(wù)等政府部門參與，各街道為成員單位的區(qū)金融工作網(wǎng)絡(luò)體系，有效開展區(qū)域性金融工作。
(一)進(jìn)一步充實(shí)監(jiān)管力量，加強(qiáng)對監(jiān)管員的專業(yè)培訓(xùn)及業(yè)務(wù)交流。
(二)做好日常動態(tài)監(jiān)測。計(jì)劃每月按要求做好6家農(nóng)貸公司監(jiān)管報(bào)表，將農(nóng)貸公司數(shù)據(jù)與監(jiān)管系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行比對分析，對數(shù)據(jù)出現(xiàn)不一致的情況下及時與農(nóng)貸公司聯(lián)系，找出原因，及時更正或進(jìn)行情況說明。如果發(fā)現(xiàn)3個70%偏低或者貸款利率、不良貸款率偏高等情況，及時提醒農(nóng)貸公司，要求該公司在今后的經(jīng)營活動過程進(jìn)行注意和調(diào)整。
（三）做好監(jiān)管評級考核復(fù)查工作。6月上旬，配合市金融辦完成對昌融公司的20xx年度監(jiān)管評級考核復(fù)查工作。7月初，配合省金融辦完成對鑫鑫、廣銀和昌信3家農(nóng)貸公司20xx年度監(jiān)管評級復(fù)查工作。8月末，聘請會計(jì)師事務(wù)所完成對友誼公司20xx年度監(jiān)管評級考核復(fù)查工作。
（四）認(rèn)真履行職責(zé)，為農(nóng)貸公司提供服務(wù)。對鑫鑫公司的營業(yè)地址變更，廣銀、凱潤和昌信公司的銀行外融資等申請，按規(guī)定及時進(jìn)行審批。對鑫鑫公司申請的財(cái)政性補(bǔ)貼和農(nóng)貸公司申請的所得稅減半等申請及時審核和上報(bào)。
（五）成立蘇州市小貸協(xié)會片區(qū)活動小組。擬定在今年成立蘇州市小貸協(xié)會片區(qū)活動小組，鑫鑫農(nóng)貸被推選為首任組長單位，計(jì)劃在6月份舉辦第一次活動，10月份舉辦第二次活動，重點(diǎn)學(xué)習(xí)小貸公司管理經(jīng)驗(yàn)，特別是風(fēng)險控制方面好的做法和措施。
(一)調(diào)查走訪企業(yè)，梳理篩選區(qū)內(nèi)擬上市企業(yè)，建立名錄庫，儲備后備資源。
(二)加強(qiáng)對上市后備資源的培育。經(jīng)初步了解，轄區(qū)內(nèi)有5家企業(yè)有上市意向。
(三)與中介機(jī)構(gòu)開展戰(zhàn)略合作。擬定與證券公司營業(yè)部簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，為企業(yè)提供融資服務(wù)，拓展企業(yè)融資渠道。
(四)強(qiáng)化服務(wù)指導(dǎo)功能。
(五)協(xié)助擬制訂區(qū)推動企業(yè)上市的扶持政策。其中重點(diǎn)扶持區(qū)域內(nèi)服務(wù)業(yè)企業(yè)及成長性較好的科技型企業(yè)。
（六）開展銀企對接活動。主動與經(jīng)信科技局企業(yè)服務(wù)處聯(lián)系，擬共同開展為中小微企業(yè)融資服務(wù)的銀企對接活動。
（一）成立領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一負(fù)責(zé)開展預(yù)防和打擊處置非法集資活動。
（二）計(jì)劃在今年2-3月份開展集中宣傳活動，為擴(kuò)大宣傳效果，準(zhǔn)備宣傳海報(bào)、宣傳手冊和宣傳短片，制作橫幅和宣傳袋，并將宣傳材料發(fā)放至各街道。在3月初集中開展舉辦講座、設(shè)置宣傳臺、掛橫幅、張貼海報(bào)、播放宣傳片、發(fā)放宣傳手冊和發(fā)放宣傳袋等形式的宣傳活動。
（三）對涉嫌非法集資的情況及時處置。有信息顯示，蘇州xx商務(wù)有限公司以養(yǎng)生、度假、旅游的名義涉嫌非法集資，我們計(jì)劃與公安分局和xx街道即刻取得聯(lián)系，了解情況，要求街道上門查看，協(xié)助市金融辦接訪，安慰涉及的有關(guān)人員。
（四）參與蘇州市涉眾型經(jīng)濟(jì)違法犯罪案件信息共享平臺建設(shè)工作。根據(jù)市預(yù)防和打擊處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知精神，計(jì)劃認(rèn)真參與共享平臺建設(shè)工作，積極提供相關(guān)資料，完成平臺測試的工作要求。
（五）擬定于9月份，協(xié)助市金融辦完成金融創(chuàng)新服務(wù)月系列活動。
（一）上報(bào)科技小貸公司年度發(fā)展規(guī)劃。
（二）整理設(shè)定科技小貸公司設(shè)立基本條件。
（三）初步確定設(shè)立地點(diǎn)，擬設(shè)在創(chuàng)元科技園內(nèi)。
（四）積極與有意向企業(yè)洽談，落實(shí)主發(fā)起人。
金融辦工作計(jì)劃篇三
一、加大金融對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用力
1、加大金融對重點(diǎn)項(xiàng)目服務(wù)力度。
一是協(xié)調(diào)銀行及早將重點(diǎn)項(xiàng)目貸款需求納入年度信貸計(jì)劃，做到“早貸、快貸、貸好” 集中落實(shí)項(xiàng)目貸款到賬率。
二是與人民銀行、銀監(jiān)局建立重點(diǎn)項(xiàng)目貸款月度統(tǒng)計(jì)督查制度。
三是和有關(guān)部門定期召開重點(diǎn)項(xiàng)目信貸資金專項(xiàng)調(diào)度會議，加強(qiáng)項(xiàng)目資金跟蹤與對接，讓項(xiàng)目資金需求盡快得到補(bǔ)充。
四是滿足重點(diǎn)項(xiàng)目保險需求，跟進(jìn)我市新上項(xiàng)目，重點(diǎn)發(fā)展企業(yè)財(cái)產(chǎn)險和工程險等業(yè)務(wù)，為項(xiàng)目建設(shè)提供充分的風(fēng)險保障。
一是在專營服務(wù)機(jī)構(gòu)設(shè)置方面取得突破，增加銀行專門服務(wù)中小企業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)量，引導(dǎo)鼓勵符合條件的銀行機(jī)構(gòu)年內(nèi)普遍設(shè)立中小企業(yè)信貸專營機(jī)構(gòu)。
二是深化落實(shí)銀行中小企業(yè)聯(lián)絡(luò)員制度。在擴(kuò)大工作試點(diǎn)覆蓋面的基礎(chǔ)上，不斷豐富對企業(yè)融資的`一攬子服務(wù)內(nèi)容，突出抓好工作服務(wù)實(shí)效，建立起銀行與中小企業(yè)緊密對接的長效機(jī)制。
三是建立銀行機(jī)構(gòu)支持中小企業(yè)的工作考核機(jī)制。針對銀行機(jī)構(gòu)在專營機(jī)構(gòu)設(shè)置、貸款規(guī)模、增速等方面進(jìn)行考核評估，采取適度激勵和補(bǔ)助措施，調(diào)動金融機(jī)構(gòu)支持小企業(yè)發(fā)展的積極性。
四是引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)方式，采取靈活多樣的抵、質(zhì)押方式緩解企業(yè)貸款抵質(zhì)押不足問題，爭取在發(fā)行中小企業(yè)集合債券和短期融資券方面實(shí)現(xiàn)突破。
五是提升對中小企業(yè)金融綜合服務(wù)水平，引導(dǎo)銀行、保險、擔(dān)保機(jī)構(gòu)深化合作，建全企業(yè)融資擔(dān)保機(jī)制，擴(kuò)大出口信用保險承保覆蓋面，重點(diǎn)加大對“外向型”企業(yè)支持力度。到##年底，實(shí)現(xiàn)中小企業(yè)貸款余額占全部企業(yè)貸款余額比重達(dá)到在 50%以上。
3、加大金融對“三農(nóng)”服務(wù)力度。
一是優(yōu)化農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)布局，進(jìn)一步增加金融機(jī)構(gòu)數(shù)量。
二是出臺政策措施，建立信貸資金向農(nóng)村傾斜的體制機(jī)制。
三是在涉農(nóng)金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新方面實(shí)現(xiàn)突破，抓住農(nóng)村土地經(jīng)營權(quán)、林權(quán)流轉(zhuǎn)制度改革契機(jī)，引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)增加土地經(jīng)營權(quán)、林權(quán)、海域使用權(quán)以及農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料抵、質(zhì)押貸款規(guī)模，建立農(nóng)業(yè)保險和小額貸款互動機(jī)制，努力擴(kuò)大涉農(nóng)貸款規(guī)模。
四是深入推進(jìn)農(nóng)村信用工程建設(shè)，增加信用評級農(nóng)戶數(shù)量，推行聯(lián)戶聯(lián)保，從根本上解決抵押物缺乏難題,方便農(nóng)民貸款，到##年底新增農(nóng)村信用戶 10 萬戶，新增授信 20 億元。
五是提升保險為“三農(nóng)”服務(wù)能力，擴(kuò)大政策性農(nóng)業(yè)保險覆蓋面，增加農(nóng)業(yè)保險業(yè)務(wù)品種，推動設(shè)立巨災(zāi)保障基金，增強(qiáng)農(nóng)民抗風(fēng)險能力，發(fā)展農(nóng)村小額保險，發(fā)揮保險業(yè)在農(nóng)村醫(yī)療、養(yǎng)老等社會保障體系建設(shè)中的積極作用。
4、加大金融對藍(lán)色經(jīng)濟(jì)服務(wù)力度。
金融辦工作計(jì)劃篇四
20xx年市金融辦將在市委市政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，樹立“抓金融、促發(fā)展”理念，強(qiáng)化“大融資、大金融”意識，堅(jiān)持以社會融資總量為中間目標(biāo),堅(jiān)持充分發(fā)揮金融支撐功能和發(fā)展壯大金融業(yè)并重，堅(jiān)持直接融資與間接融資并舉，不斷拓寬融資渠道，創(chuàng)新融資方式，千方百計(jì)擴(kuò)大社會融資總量，進(jìn)一步提升金融支撐我市經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的能力。
實(shí)現(xiàn)社會融資總量300億元,其中市內(nèi)外銀行信貸增幅超全省平均水平，力爭1戶企業(yè)上市成功過會，2戶以上企業(yè)進(jìn)入上市輔導(dǎo)階段，10戶以上企業(yè)進(jìn)入重點(diǎn)培育階段。新引進(jìn)一家以上股份制銀行進(jìn)入籌建實(shí)質(zhì)階段。基本完成農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)改制。實(shí)現(xiàn)新開業(yè)小額貸款公司2家以上,新增貸款投放超25億元。實(shí)現(xiàn)融資性擔(dān)保公司累計(jì)貸款擔(dān)保額突破100億元。
（一）努力擴(kuò)大銀行有效信貸投放
堅(jiān)持“有扶有控”，增強(qiáng)執(zhí)行貨幣政策的靈活性、針對性和有效性，充分發(fā)揮銀行主渠道作用，努力擴(kuò)大信貸規(guī)模，同時注重靈活運(yùn)用新型融資工具，利用銀行綜合金融服務(wù)優(yōu)勢，持續(xù)加大有效信貸投放，力爭20xx年市內(nèi)外銀行新增貸款不低于上年，其中市內(nèi)銀行新增貸款不低于130億元，貸款增速不低于全省平均水平。
1、全力爭份額搶規(guī)模。繼續(xù)實(shí)行信貸投放目標(biāo)管理，加大信貸考核力度。年初市金融辦將會同市人行、銀監(jiān)局，將市委、市政府確定的年度信貸投放目標(biāo)任務(wù)，分解到各行社，實(shí)行月考核月通報(bào)和季分析調(diào)度制度，并作為硬指標(biāo)，列入年終對各金融機(jī)構(gòu)信貸考核。進(jìn)一步引導(dǎo)、激勵各行社早投放、多投放。激勵各金融機(jī)構(gòu)及早謀劃，積極向總分行爭取政策和信貸傾斜支持，多跑省行跑總行，力求多爭份額多搶規(guī)模，做大信貸資源“總盤子”，強(qiáng)化分析調(diào)度，加大與金融機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)聯(lián)動，采取形勢分析會、“窗口指導(dǎo)”、項(xiàng)目對接調(diào)度、進(jìn)展通報(bào)等形式，強(qiáng)化常態(tài)和動態(tài)對接，及時介紹最新金融政策和產(chǎn)業(yè)政策，通報(bào)全市重大項(xiàng)目進(jìn)展、企業(yè)資金需求和信貸投放進(jìn)度，提前謀劃、及早對接、牢牢把握每一階段信貸投放的主動權(quán)。
2、加大銀企對接力度。堅(jiān)持早對接、密集對接，年初及早制定全年銀政企對接一攬子活動計(jì)劃和工作方案。圍繞市委、市政府重大發(fā)展戰(zhàn)略、重點(diǎn)工程、重大項(xiàng)目，全年組織4次以上大型銀政企對接以及股份制銀行滁州行等主題活動。注重突出特色，根據(jù)不同類型企業(yè)的融資需求，分層次組織系列“小規(guī)模、分專業(yè)、見實(shí)效”的專題對接活動。綜合利用滁州金融網(wǎng)、人行征信、發(fā)改委項(xiàng)目和經(jīng)委企業(yè)管理等系統(tǒng)，利用中小微企業(yè)金融服務(wù)平臺，第一時間收集發(fā)布更新信息，暢通部門與銀行、擔(dān)保以及企業(yè)之間對接渠道，動態(tài)對接。進(jìn)一步擴(kuò)大對接范圍，積極邀請各類證券、基金、保險、信托、租賃、擔(dān)保、小貸等金融投資機(jī)構(gòu)參與，進(jìn)一步擴(kuò)大融資合作面，以此促進(jìn)業(yè)務(wù)合作，推動機(jī)構(gòu)引進(jìn)。
3、以項(xiàng)目為龍頭，積極擴(kuò)大信貸增長空間，會同市人行、銀監(jiān)局和發(fā)改委、經(jīng)信委等經(jīng)濟(jì)主管部門密切配合，重點(diǎn)圍繞美好新滁城建設(shè)、蘇滁產(chǎn)業(yè)園、招商引資、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移等重大項(xiàng)目以及企業(yè)資金需求情況，抓緊編制、儲備、對接項(xiàng)目，抓緊啟動新一輪與金融機(jī)構(gòu)項(xiàng)目合作。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)圍繞市委、市政府發(fā)展主線確定投資主線和信貸切入點(diǎn)，以項(xiàng)目為抓手，按照銀行信貸要求，完善前期手續(xù)。及時督查和通報(bào)項(xiàng)目對接進(jìn)展，全力落實(shí)項(xiàng)目合作成果，突出重點(diǎn)，以重大項(xiàng)目爭份額，努力擴(kuò)大信貸空間。
4、大力拓展銀行表外融資規(guī)模。銀行表外融資是當(dāng)前形勢下企業(yè)融資較為靈活簡便和現(xiàn)實(shí)有效的方式。鼓勵金融機(jī)構(gòu)綜合利用各類信貸替代工具，開發(fā)信貸替代產(chǎn)品，積極推進(jìn)銀行承兌匯票、信用證、保函、保理、理財(cái)產(chǎn)品、信托貸款、委托貸款、結(jié)構(gòu)化融資等表外融資業(yè)務(wù)，加大對地方經(jīng)濟(jì)實(shí)際投放力度。將表外融資量作為軟指標(biāo)，列入年終對各金融機(jī)構(gòu)信貸考核。
5、充分發(fā)揮綜合金融工具融資功能。鼓勵各金融機(jī)構(gòu)積極爭取總行旗下的證券、信托、租賃、基金、保險等控股公司的多牌照金融資源支持，綜合利用多種金融工具，發(fā)揮“投貸債租證”綜合優(yōu)勢，采取“信貸+基金”、融資租賃、股權(quán)融資、貸投合作、直投等方式擴(kuò)大融資規(guī)模。
6、加大與市外銀行的合作力度。進(jìn)一步深化與國家開發(fā)銀行的合作，采取更為靈活有效的合作模式，吸引其持續(xù)擴(kuò)大對我市城市建設(shè)領(lǐng)域的信貸支持。推進(jìn)與進(jìn)出口銀行的深度對接，重點(diǎn)推動外向型經(jīng)濟(jì)和進(jìn)出口企業(yè)與進(jìn)出口銀行的融資合作力度，積極推進(jìn)與市外各類股份制銀行、城商行和外資銀行的融資合作，利用其機(jī)制靈活、產(chǎn)品新穎、模式多樣優(yōu)勢，重點(diǎn)加大對我市成長型、科技創(chuàng)新型企業(yè)和優(yōu)勢集群集聚產(chǎn)業(yè)上下游優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)的信貸支持力度。力爭20xx年市外金融機(jī)構(gòu)來滁投放超30億元。
（二）大力推動資本市場直接融資
1、加快推動企業(yè)上市融資。堅(jiān)持“政府引導(dǎo)、企業(yè)自主、市場運(yùn)作、政策扶持”的思路和“優(yōu)選一批、培育一批、輔導(dǎo)一批、上市一批”的工作步驟，進(jìn)一步健全企業(yè)上市推進(jìn)機(jī)制，全力幫扶引導(dǎo)，持續(xù)保持我市企業(yè)上市的強(qiáng)勁勢頭，力求企業(yè)上市首發(fā)和再融資不斷取得新突破。力爭實(shí)現(xiàn)揚(yáng)子木業(yè)上市過會。對已進(jìn)入輔導(dǎo)期的擬上市企業(yè)，一企一策，全力推進(jìn)，對具備條件、有上市意愿的各類企業(yè)，將盡快納入市級后備資源庫，重點(diǎn)篩選2-4家企業(yè)，政策傾斜，重點(diǎn)培育，力爭有更多的企業(yè)進(jìn)入省級資源庫，享受省級優(yōu)惠政策。不斷加大宣傳和培訓(xùn)力度，采取專家授課、機(jī)構(gòu)輔導(dǎo)、輿論宣傳等方式，加速后備企業(yè)上市進(jìn)程，大力培植上市資源。
2、積極推進(jìn)債券融資。抓住國家加大企業(yè)債券發(fā)行力度、簡化審批程序的有利進(jìn)機(jī)，積極創(chuàng)造條件，以城建、交通、能源、高新技術(shù)等收益相對穩(wěn)定、風(fēng)險較小的行業(yè)為重點(diǎn)，鼓勵和引導(dǎo)全市已上市公司、國有骨干企業(yè)和大企業(yè)發(fā)債。支持市開發(fā)區(qū)同創(chuàng)公司發(fā)行企業(yè)債券。
3、積極推進(jìn)票據(jù)融資。抓住國家擴(kuò)大直接融資的機(jī)遇，市金融辦將會同市人行、市經(jīng)委和各金融機(jī)構(gòu)，加大與中國銀行間市場交易商協(xié)會的對接溝通，充分利用非金融企業(yè)債務(wù)融資工具，幫助企業(yè)到銀行間市場融資，認(rèn)真篩選直接債務(wù)融資目標(biāo)培育企業(yè)，鼓勵上市公司、大企業(yè)和重點(diǎn)骨干企業(yè)到銀行間市場發(fā)行中期票據(jù)、短期融資券、集合票據(jù)等債務(wù)融資工具融資，并以此騰出信貸規(guī)模，支持中小企業(yè)發(fā)展。
4、積極擴(kuò)大信托融資。市金融辦將主動幫助企業(yè)加強(qiáng)與省內(nèi)外信托公司的業(yè)務(wù)合作，設(shè)計(jì)適合不同企業(yè)和項(xiàng)目的相應(yīng)信托產(chǎn)品，通過信托貸款、信托股權(quán)投資、其他權(quán)益類投資等方式引入信托資金，吸引民間資本參與，對受貸款規(guī)模、準(zhǔn)入條件等制約無法通過銀行貸款融資的項(xiàng)目、工程和企業(yè)予以支持，不斷擴(kuò)大信托融資量。
5、大力發(fā)展租賃融資。加強(qiáng)與租賃公司、融資租賃公司、金融資產(chǎn)管理公司以及銀行控股租賃公司的合作，支持租賃公司通過售后回租方式盤活在建項(xiàng)目的各類資產(chǎn)。鼓勵企業(yè)通過直接租賃、轉(zhuǎn)租賃、委托租賃等手段進(jìn)行融資。
（三）完善多層次金融組織體系，增強(qiáng)金融支撐能力
1、加大金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)力度。以在皖設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的各類股份制銀行、外資銀行和城商行為重點(diǎn)，加大引進(jìn)力度，推動簽訂引進(jìn)戰(zhàn)略合作協(xié)議，及時掌握其網(wǎng)絡(luò)布點(diǎn)規(guī)劃信息和國家金融監(jiān)管政策導(dǎo)向，暢通引進(jìn)綠色服務(wù)通道，強(qiáng)化引進(jìn)工作領(lǐng)導(dǎo)組和推進(jìn)協(xié)調(diào)組職能，明確任務(wù)，責(zé)任分解到人，全程跟蹤推進(jìn)。會同市銀監(jiān)局、市人行，積極跟進(jìn)、主動服務(wù)，全力構(gòu)建引進(jìn)金融機(jī)構(gòu)綠色服務(wù)通道。積極引進(jìn)市外金融機(jī)構(gòu)。全力推進(jìn)股份制銀行分支機(jī)構(gòu)設(shè)立工作，力爭再引進(jìn)1家股份制商業(yè)銀行。
2、鼓勵村鎮(zhèn)銀行開設(shè)分支行。支持優(yōu)質(zhì)小額貸款公司發(fā)展成為村鎮(zhèn)銀行，鼓勵符合條件的村鎮(zhèn)銀行在鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，加大財(cái)政扶持力度，鼓勵村鎮(zhèn)銀行與商業(yè)銀行錯位競爭，引導(dǎo)其立足縣域和“三農(nóng)”搞好金融服務(wù)。
3、全面深化農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)改革。全力推動鳳陽農(nóng)村信用聯(lián)社改制工作進(jìn)入實(shí)質(zhì)性階段。完成來安聯(lián)社改制為農(nóng)商行工作。加快天長、明光、全椒農(nóng)合行改制為農(nóng)商行步伐。吸引優(yōu)質(zhì)社會資本參與到改制過程中，提升農(nóng)商行的服務(wù)水平，支持績優(yōu)農(nóng)商行上市，充分發(fā)揮服務(wù)“三農(nóng)”主力軍作用。
4、規(guī)范有序發(fā)展小額貸款公司。認(rèn)真落實(shí)省政府“控制數(shù)量，提升質(zhì)量，合理布局，防范風(fēng)險”的要求，堅(jiān)持組建與規(guī)范并重，積極擴(kuò)大試點(diǎn)成果，鼓勵各類資本實(shí)力強(qiáng)的大企業(yè)發(fā)起設(shè)立，吸引更多的社會資本參與，同時積極向上爭取,力爭20xx年再獲批籌建開業(yè)2家以上小額貸款公司。加大監(jiān)管力度，促進(jìn)小貸公司規(guī)范經(jīng)營、強(qiáng)化風(fēng)險防控，加大政策扶持力度，鼓勵和引導(dǎo)小貸公司不斷提升管理水平，降低利率和成本，其進(jìn)一步發(fā)揮好在緩解小企業(yè)、個體工商戶和農(nóng)戶融資難中的積極作用，真正成為金融支持縣域和“三農(nóng)”的有益補(bǔ)充。
5、加快完善融資擔(dān)保體系。堅(jiān)持融資性擔(dān)保行業(yè)強(qiáng)化社會責(zé)任和實(shí)行可持續(xù)發(fā)展并舉，逐步建立以國有資本為主體、社會資本為補(bǔ)充的市縣兩級擔(dān)保體系，發(fā)揮政府主導(dǎo)融資性機(jī)構(gòu)的主力軍作用，堅(jiān)持市場化運(yùn)作。建立符合現(xiàn)代企業(yè)制度的法人治理結(jié)構(gòu)，充實(shí)資本實(shí)力，立足服務(wù)中小企業(yè)，創(chuàng)新融資擔(dān)保方式，充分利用和發(fā)揮好政府信用和財(cái)政性資金杠桿作用，不斷提升融資擔(dān)保能力，擴(kuò)大擔(dān)保融資量，為更多的中小企業(yè)擔(dān)保融資發(fā)揮好服務(wù)作用。努力做好融資性擔(dān)保公司風(fēng)險防范工作。力爭20xx年累計(jì)貸款擔(dān)保額超百億元。
6、促進(jìn)投融資平臺快速健康發(fā)展。進(jìn)一步深化投融資體制改革，支持和推動市城投公司做大做強(qiáng)，建立投融資平臺與財(cái)政、土地聯(lián)動，資金“借用還”良性循環(huán)的運(yùn)作機(jī)制，通過整合資源、盤活存量、收儲土地、出讓金凈收益全額返還等方式，不斷充實(shí)資本金，壯大資產(chǎn)規(guī)模，優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，持續(xù)提供穩(wěn)定的現(xiàn)金流，提升平臺經(jīng)營獲益能力，走出一條“在融資中實(shí)現(xiàn)投資，以投資保障融資”的可持續(xù)發(fā)展新路子，更好地發(fā)揮政府投融資主力軍作用。
7、積極吸引基金投資。扶持和引導(dǎo)浚源基金加大投資力度，吸引更多社會資本和民間資本參與，發(fā)揮示范效應(yīng)，以此帶動更多投資機(jī)構(gòu)對我市企業(yè)和項(xiàng)目開展投資。認(rèn)真總結(jié)浚源基金設(shè)立經(jīng)驗(yàn)，繼續(xù)發(fā)揮好財(cái)政資金的杠桿效應(yīng)，加大政策扶持和對接引進(jìn)力度，積極承接資本轉(zhuǎn)移，吸引更多的'股權(quán)投資基金、風(fēng)投、創(chuàng)投基金來我市開展風(fēng)險投資，支持企業(yè)戰(zhàn)略重組，壯大規(guī)模，提升實(shí)力，做大做強(qiáng)。
金融辦工作計(jì)劃篇五
在這一年的時間中銷售部通過努力的工作，也取得了一點(diǎn)收獲，臨近年終，對銷售部的工作做一下總結(jié)。目的在于吸取教訓(xùn)，提高銷量，以至于把工作做的更好，以至于有信心也有決心把明年的工作做的更好。下面我對一年來的工作進(jìn)行簡要的總結(jié)。
在20xx年當(dāng)中，堅(jiān)決貫徹xx廠家的政策。學(xué)習(xí)、制定銷售各環(huán)節(jié)話術(shù)，公司產(chǎn)品的核心競爭優(yōu)勢，和市場部共同策劃宣傳公司的形象、品牌的形象，在各媒體廣告里如;廣播電臺、報(bào)刊雜志等，使我們公司的知名度在太原市場上漸漸被客戶所認(rèn)識。部門全體員工累計(jì)發(fā)短信三萬余條，團(tuán)隊(duì)建設(shè)方面;制定了詳細(xì)的銷售人員考核標(biāo)準(zhǔn)、銷售部運(yùn)行制度、工作流程、團(tuán)隊(duì)文化等。這是我認(rèn)為我們做的比較好的方面，但在其他方面工作中我們做的還有很大的差距。
從銷量上看，我們的工作做的是不好的，銷售業(yè)績的確很不理想。
客觀上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的問題，目前發(fā)現(xiàn)銷售部有待解決有主要問題有以下幾點(diǎn)：
1.銷售人員工作的積極性不高，
缺乏主動性，懶散，也就是常說的要性不強(qiáng) 。
2.對客戶關(guān)系維護(hù)很差。
銷售顧問最基本的客戶留資率、基盤客戶、回訪量太少。一個月的時間里，總共八個銷售顧問一天拜訪的客戶量20余個，手中的意向客戶平均只有七八個。從數(shù)字上看銷售顧問的基盤客戶是非常少的，每次搞活動邀約客戶、很不理想。導(dǎo)致有些活動無法進(jìn)行。
3. 溝通不夠深入。
銷售人員在與客戶溝通的過程中，不能把我們公司產(chǎn)品的情況十分清晰的傳達(dá)給客戶，了解客戶的真正想法和意圖;對客戶提出的一些問題和要求不能做出迅速的反應(yīng)和正確的處理。在和客戶溝通時不知道客戶對我們的產(chǎn)品有幾分了解或接受到什么程度，在被拒絕之后沒有二次追蹤是一個致命的失誤。
4.工作沒有一個明確的目標(biāo)和詳細(xì)的計(jì)劃。
銷售人員沒有養(yǎng)成一個工作總結(jié)和計(jì)劃的習(xí)慣，銷售工作處于放任自流的狀態(tài)，工作時間沒有合理的分配，工作局面混亂等各種不良的后果。
5.銷售人員的素質(zhì)形象、業(yè)務(wù)知識不高。
個別業(yè)務(wù)員的自身素質(zhì)低下、頑固不化惡習(xí)很多、工作責(zé)任心和工作計(jì)劃性不強(qiáng)，業(yè)務(wù)能力和形象、素質(zhì)還有待提高。(長久下去會影響公司的形象、和聲譽(yù))
一.市場分析
市場是良好的，形勢是嚴(yán)峻的。通過今年自主品牌汽車的銷量下滑，廠家一定會調(diào)整應(yīng)對的策略。明年是大有作為的一年，我們一定要內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)，外塑形象。用鐵的紀(jì)律，打造鐵的團(tuán)隊(duì)，打一場漂亮的伏擊戰(zhàn)。假如在明年一年內(nèi)沒有把銷售做好，我們很可能會失去這個發(fā)展的機(jī)會。
二.2017年工作計(jì)劃
在明年的工作計(jì)劃中下面的幾項(xiàng)工作作為主要的工作來做：
1)建立一支熟悉業(yè)務(wù)，高素質(zhì)高效率而相對穩(wěn)定的銷售團(tuán)隊(duì)。
人才是企業(yè)最寶貴的資源，一切的銷售業(yè)績都起源于有一個好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，戰(zhàn)斗力、高素質(zhì)的銷售團(tuán)隊(duì)是企業(yè)的根本。只有通過高素質(zhì)高效率的銷售人員不但能提高車的銷量，而且能把保險、上戶、裝潢等附加值上一個新的臺階。在明年的工作中組建一支和諧，高效率的銷售團(tuán)隊(duì)作為一項(xiàng)主要的工作來抓。
2)完善銷售制度，建立一套明確系統(tǒng)的管理辦法。
銷售管理是企業(yè)的老大難問題，銷售人員的出勤、見客戶時處于放任自流的狀態(tài)。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動性，對工作有高度的責(zé)任心，提高銷售人員的主人翁意識。強(qiáng)化銷售人員的執(zhí)行力，從而提高工作效率。
3)提高人員的素質(zhì)、業(yè)務(wù)能力。
培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題目的在于提高銷售人員綜合素質(zhì)，在工作中能發(fā)現(xiàn)問題總結(jié)問題并能提出自己的看法和建議，業(yè)務(wù)能力提高到一個新的檔次。
4)建立新的銷售模式與渠道。
把握好制定好 保險 與 裝潢 的銷售模式，做好完善的計(jì)劃。同時開拓新的銷售渠道，利用好公司現(xiàn)有資源做好店內(nèi)銷售與電話銷售、邀約銷售、車展銷售等之間的配合。
根據(jù)公司下達(dá)的銷售任務(wù)，把任務(wù)根據(jù)具體情況分解到各個銷售顧問身上，再分解到每月，每周，每日;并在完成銷售任務(wù)的基礎(chǔ)上提高銷售業(yè)績。我們將帶領(lǐng)銷售部全體人員竭盡全力完成目標(biāo)。
5)顧全大局 服從公司戰(zhàn)略。
我認(rèn)為公司明年的發(fā)展是與整個公司的員工綜合素質(zhì)、公司的戰(zhàn)略方針、廠家的政策扶持、和個人的努力是分不開的。提高執(zhí)行力的標(biāo)準(zhǔn)，建立一支“亮劍”的銷售團(tuán)隊(duì)與一個好的工作習(xí)慣是我們工作的關(guān)鍵。我們銷售部在2012年有信心，有決心為公司再創(chuàng)新的輝煌!
金融辦工作計(jì)劃篇六
20--年，全行個人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向”，全力實(shí)施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅(jiān)持“一個中心，六個基本點(diǎn)”的基本策略，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶、產(chǎn)品、渠道、服務(wù)、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力“六個基本點(diǎn)”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點(diǎn)，繼續(xù)強(qiáng)化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實(shí)施渠道管理精細(xì)化、客戶經(jīng)營精細(xì)化、服務(wù)管理精細(xì)化、操作風(fēng)險管理精細(xì)化、產(chǎn)品銷售精細(xì)化五個方面入手，全面提升個人金融精細(xì)化管理水平，推進(jìn)經(jīng)營管理上臺階、上水平。
一、20--年個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理策略
(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅(jiān)持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖，以做全和做強(qiáng)產(chǎn)品為目標(biāo)，在鞏固傳統(tǒng)強(qiáng)項(xiàng)產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)弱項(xiàng)產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的挖掘，重點(diǎn)抓好點(diǎn)均線下網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)能提升，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn)，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ)，提升單一客戶對建行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。
(二)客戶策略：要充分依托理財(cái)中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個中心，六個基本點(diǎn)”，堅(jiān)定不移的落實(shí)“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20--年經(jīng)營客戶的重點(diǎn)要在精細(xì)和固化上下功夫，要堅(jiān)持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進(jìn)，擴(kuò)大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強(qiáng)化客戶營銷維護(hù)能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進(jìn)客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
(三)渠道策略：20--年渠道建設(shè)重點(diǎn)要在解決渠道總量擴(kuò)大、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴(kuò)充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴(kuò)大物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量，要重點(diǎn)布放在中心城市行和“第二梯隊(duì)”，以及經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè)，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量達(dá)到3：1比例，延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財(cái)中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊(duì)伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備、理財(cái)中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互唿應(yīng)、相互補(bǔ)充的全新渠道格局。
(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進(jìn)中心城市地區(qū)、重點(diǎn)發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個------”。20--年“三大梯隊(duì)”的經(jīng)營目標(biāo)是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅(jiān)守主陣地，作出更大貢獻(xiàn);繼續(xù)打造“第二個------”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻(xiàn)水平，瞄準(zhǔn)第一梯隊(duì)，實(shí)現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊(duì)”要實(shí)現(xiàn)快速崛起，通過加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊(duì)跟進(jìn)靠攏，提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度。
二、20--年個人金融業(yè)務(wù)工作要點(diǎn)
(一)加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，做全、做強(qiáng)產(chǎn)品
1.狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作，以“個人存款，實(shí)物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設(shè)備開機(jī)率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點(diǎn)替代率為重點(diǎn)，做實(shí)旺季營銷。
2.完善自上而下到網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報(bào)考核力度，營造良好的競爭氛圍。
3.繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品“掃零、達(dá)標(biāo)、越級” 和“保險、基金、黃金攻堅(jiān)戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補(bǔ)“短板”，提升網(wǎng)點(diǎn)均衡銷售能力。
4.持續(xù)加大對理財(cái)產(chǎn)品的銷售力度，加強(qiáng)總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進(jìn)一步鞏固提升我行自行設(shè)計(jì)發(fā)起的“干元”系列理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托計(jì)劃產(chǎn)品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財(cái)產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補(bǔ)充的銷售模式。
5.進(jìn)一步做大做強(qiáng)個人黃金業(yè)務(wù)，擴(kuò)大品牌影響力，加強(qiáng)實(shí)物金業(yè)務(wù)成本控制，提升實(shí)物金經(jīng)營管理水平;加強(qiáng)對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強(qiáng)賬戶金交易規(guī)范管理。
6.試點(diǎn)推出移動保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。
7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊(duì)伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務(wù)能力和精準(zhǔn)營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強(qiáng)與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強(qiáng)與電子銀行渠道聯(lián)動，進(jìn)一步規(guī)范貨幣基金交易。
8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強(qiáng)記賬式國債的風(fēng)險管控，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機(jī)制。
9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點(diǎn)資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強(qiáng)與保險公司合作，加大對網(wǎng)點(diǎn)一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓(xùn)力度，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風(fēng)險評估，提高客服務(wù)水平。
10.加強(qiáng)理財(cái)卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴(kuò)大借記卡存量市場份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率，加強(qiáng)對準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。
11.加大個人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，加大制度梳理和對下培訓(xùn)力度;試點(diǎn)開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)，并發(fā)揮其帶頭作用。
12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù)，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強(qiáng)與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。
13.強(qiáng)化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務(wù)，提升產(chǎn)品覆蓋度。
14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點(diǎn)產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗(yàn)活動宣傳，把好宣傳材料關(guān)。
(三)完善隊(duì)伍建設(shè) 強(qiáng)化客戶服務(wù)
15.繼續(xù)強(qiáng)化個人客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。
16.以理財(cái)中心為考核單元進(jìn)一步加強(qiáng)對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。
17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標(biāo)，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。
18.以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。
19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20--年網(wǎng)點(diǎn)二代轉(zhuǎn)型工作。
20.抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度、理財(cái)卡配卡、存量客戶保有率、服務(wù)vip客戶時間占比、客戶聯(lián)系計(jì)劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力。
21.固化100家理財(cái)中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上，向全轄網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)中心覆蓋推廣，進(jìn)一步解決理財(cái)中心空心化問題。
22.強(qiáng)化客戶分層服務(wù)，加強(qiáng)理財(cái)中心客戶引導(dǎo)分流，進(jìn)一步提升理財(cái)中心客戶服務(wù)功效。
23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施、規(guī)定動作和個性動作的實(shí)施落實(shí);創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。
24.在持續(xù)開展標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上，著力實(shí)施創(chuàng)建精品理財(cái)中心活動，以點(diǎn)帶面，形成理財(cái)中心成長發(fā)展的良好梯隊(duì)。
25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運(yùn)用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的使用效能。設(shè)計(jì)“理財(cái)規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”，為客戶經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷售和客戶維護(hù)提供強(qiáng)有力的支持。
26.持續(xù)常態(tài)推進(jìn)臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力，強(qiáng)化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。
27.將客戶信息質(zhì)量維護(hù)作為一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升。
28.全力實(shí)施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項(xiàng)目。
29.開發(fā)系統(tǒng)平臺，對個人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護(hù)
實(shí)施系統(tǒng)化、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進(jìn)行分層和差別化服務(wù)。
30.組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試，強(qiáng)化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平
31.舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽，增強(qiáng)個人客戶經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)能力
32.舉辦各類專題培訓(xùn)班，全面做好一線員工培訓(xùn)工作
33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作。
34.加大個人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度，研究通過外部權(quán)威機(jī)構(gòu)考試認(rèn)證方式。
35.做好保險從業(yè)資格考試工作，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量。
(三)加強(qiáng)渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平
36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)布局結(jié)構(gòu)，在20---20--年布局規(guī)劃指導(dǎo)下，結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當(dāng)增設(shè)我行在發(fā)達(dá)地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
37.持續(xù)推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)購置、裝修建設(shè)，加強(qiáng)中心城市行和重點(diǎn)區(qū)域的資源配置，切實(shí)提高中心城市行的網(wǎng)點(diǎn)自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點(diǎn)自有率提高5-10個百分點(diǎn);重點(diǎn)調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點(diǎn)和5年以上未標(biāo)準(zhǔn)化裝修網(wǎng)點(diǎn);繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)視覺形象標(biāo)準(zhǔn)，符合總行vi標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點(diǎn)比例達(dá)到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財(cái)中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項(xiàng)目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè)，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點(diǎn)的有效補(bǔ)充。
38.全面提升渠道建設(shè)管理水平，落實(shí)集約化管理，制定全行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)工作流程和考核機(jī)制，進(jìn)一步強(qiáng)化和完善網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)責(zé)任機(jī)制。
39.試點(diǎn)推廣網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)后續(xù)跟蹤評價工作，完善網(wǎng)點(diǎn)后評價體系，建立網(wǎng)點(diǎn)配置模型、網(wǎng)點(diǎn)選址模型，完善兩大渠道建設(shè)管理模式，加大網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度;總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點(diǎn)銷售的支持提高程度。
40.進(jìn)一步完善自助業(yè)務(wù)運(yùn)營管理體制，深入推進(jìn)自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐，力爭年底實(shí)現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊(duì)伍。
41.進(jìn)一步強(qiáng)化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳，提高設(shè)備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進(jìn)一步精細(xì)對設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核，切實(shí)提高設(shè)備運(yùn)行和服務(wù)質(zhì)量。
42.繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評力度。要突出對重點(diǎn)行、重點(diǎn)地區(qū)的政策傾斜。打造--------的第一梯隊(duì)，提高上述行的經(jīng)營管理水平，使其在設(shè)備規(guī)模、運(yùn)營指標(biāo)、設(shè)備收入貢獻(xiàn)、柜面替代率水平上切實(shí)起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此基礎(chǔ)上，帶動以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊(duì)加快發(fā)展，有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻(xiàn)度。帳務(wù)性替代率要達(dá)到60%以上，同時要重點(diǎn)提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力。
43.突出抓好離行式自助銀行的建設(shè)。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點(diǎn)同等重要的程度來建設(shè)。力爭在未來三年內(nèi)實(shí)現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量比達(dá)到3：1。
44.調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu)，力爭實(shí)現(xiàn)全行每個網(wǎng)點(diǎn)配備存款功能設(shè)備;嚴(yán)格控制低產(chǎn)、低效設(shè)備的產(chǎn)生。力爭將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi)。
45.繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險的防控工作。進(jìn)一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程;提高自助業(yè)務(wù)自查、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險，提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險防范能力和履崗能力。
46.利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來加強(qiáng)自助業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)。
47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點(diǎn)管理，固化和提升網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型效果。擬在原有五星級、四星級、三星級網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，把星級向下延伸，增加二星級網(wǎng)點(diǎn)的評選。
48.整體提升全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量，重點(diǎn)體現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化。
49.從破難點(diǎn)和頑疾點(diǎn)入手，貫穿全年開展“抓服務(wù)、固成果、上水平”服務(wù)提升攻堅(jiān)活動，循序漸進(jìn)，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平的有序提升。
50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展神秘人檢查。
51.打造理財(cái)中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提高理財(cái)中心服務(wù)質(zhì)量，打造建設(shè)銀行理財(cái)中心服務(wù)品牌。
52.完善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)考核機(jī)制，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上，提高零售網(wǎng)點(diǎn)的營銷服務(wù)質(zhì)量和水平。
53.加強(qiáng)對網(wǎng)點(diǎn)和個人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度。在培訓(xùn)分工上，區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng)，二級分行則重點(diǎn)進(jìn)行基礎(chǔ)知識的.培訓(xùn)。
(四)強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營
54.貫穿全年開展“破難點(diǎn)、整頑疾”風(fēng)險管理提升攻堅(jiān)活動，以進(jìn)一步加強(qiáng)對私柜面操作風(fēng)險管理，強(qiáng)化屢查屢犯問題的整改。
55.繼續(xù)強(qiáng)力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作，提高柜員風(fēng)險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識。
56.提高發(fā)卡質(zhì)量，對不動卡進(jìn)行定期激活和清理，規(guī)范理財(cái)卡等產(chǎn)品收費(fèi)，建立完善的客戶升降級機(jī)制，實(shí)現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡，提高銀行卡年費(fèi)收繳率及商戶回傭，優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能，對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進(jìn)行全行性集中處理。
57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點(diǎn)崗位績效考核管理試行辦法》，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點(diǎn)各崗位的績效評價內(nèi)容、過程和結(jié)果。
58.理順理財(cái)產(chǎn)品銷售規(guī)范，解決理財(cái)業(yè)務(wù)多頭管理問題，加強(qiáng)對條線、分行特色理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo)，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作。
60.加強(qiáng)投資者教育，正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財(cái)理念。
61.繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段，實(shí)行動態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點(diǎn)人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險防范意識，建立個人金融部位風(fēng)險和案件防控的長效機(jī)制。
62.加強(qiáng)主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力，做到事前預(yù)防。對于各類審計(jì)、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險防控動態(tài)，及時跟蹤、搜集和梳理整理，認(rèn)真研究分析，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點(diǎn)，做到事前預(yù)防。
63.強(qiáng)化整改工作。將各類審計(jì)、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機(jī)制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題，制定整改流程，明確整改責(zé)任，確保整改效果，對不及時、不認(rèn)真落實(shí)整改工作的，要對二級分行相關(guān)責(zé)任人實(shí)行問責(zé)。
64.完善基礎(chǔ)管理考核機(jī)制。繼續(xù)以個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托，對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、二級分行基礎(chǔ)管理水平綜合評價，連續(xù)考核，進(jìn)一步夯實(shí)全行個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平;按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會，加強(qiáng)柜員主管的履職能力。
65.抓好柜面操作風(fēng)險管理，協(xié)調(diào)各級檢查團(tuán)隊(duì)落實(shí)個人金融業(yè)務(wù)檢查計(jì)劃，對檢查結(jié)果充分整改和利用，提高對柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度。
66.完善“5+1”考評體系的基礎(chǔ)上，將理財(cái)中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式，配套實(shí)施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度，條線上下形成合力，確保各項(xiàng)政策措施的執(zhí)行落地。
(六)加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化
67.繼續(xù)強(qiáng)化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘，進(jìn)一步將管理做深、做細(xì)。
68.按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)、理財(cái)產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報(bào)。
69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。
70.進(jìn)一步發(fā)揮總行營銷服務(wù)系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、ocrm、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能，提升精準(zhǔn)營銷能力。
71.推廣網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績評價系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)銷售門戶系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)排隊(duì)和客戶識別系統(tǒng)及新功能。
72.通過個人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項(xiàng)目，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能，建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標(biāo)準(zhǔn)。
73.依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”，加強(qiáng)客戶挖掘，提高商機(jī)處理率，加強(qiáng)商機(jī)統(tǒng)一管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營銷。
最后，啟動包括客戶經(jīng)營、渠道管理、風(fēng)險管理、服務(wù)管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細(xì)化管理提升一攬子計(jì)劃，推進(jìn)條線經(jīng)營管理再上新臺階。
三、20--年個人金融業(yè)務(wù)通報(bào)體系
為進(jìn)一步加大對全行個人金融條線業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報(bào)力度，及時通報(bào)個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺。20--年區(qū)分行將進(jìn)一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務(wù)通報(bào)考核體系。在通報(bào)頻率上將按照日、周、旬、月、季度等;通報(bào)內(nèi)容涵蓋營銷及綜合、客戶管理、產(chǎn)品、基礎(chǔ)管理、自助服務(wù)及網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)等方面;通報(bào)對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級。
金融辦工作計(jì)劃篇七
在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作；而對于投資理財(cái)部來說，擬定一個好的工作計(jì)劃，制定一個明確的目標(biāo)，是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等。
特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
1、堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。
2、每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。
3、每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。
4、每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。
把握好每一次值班機(jī)會，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司的宣傳方式。
每天都要對工作有個簡單的計(jì)劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的`明天一定有屬于我的一片明媚天空！
金融辦工作計(jì)劃篇八
20xx年是我行定點(diǎn)幫扶云南省永仁、武定兩家國家級貧困縣脫貧致富奔小康的第五年。我行將在國務(wù)院扶貧開發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組的.領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持“以更新觀念為突破口，以教育扶貧為重點(diǎn)，以綜合開發(fā)為主攻方向”方針，扎實(shí)工作，力爭再創(chuàng)扶貧工作新局面。
主要工作初步安排如下：
(一)發(fā)動全行員工，組織開展第六次為武定、永仁兩縣捐款、捐物活動。
(二)在全行范圍內(nèi)擇優(yōu)選拔第六批扶貧干部。
(三)建設(shè)完成永仁猛古臘招銀希望小學(xué)和武定大梁子招銀希望小學(xué)，并于9月學(xué)校開學(xué)時投入使用。同時調(diào)查、確定兩縣第六所招銀希望小學(xué)。并修繕校舍。
(四)在永仁和武定各選擇、建設(shè)并完成招銀溫飽示范村一個。并完善基礎(chǔ)設(shè)施。
進(jìn)一步加強(qiáng)基層組織建設(shè)。大力推動機(jī)關(guān)黨組織與幫扶村黨支部結(jié)對共建、有機(jī)整合，指導(dǎo)幫助基層組織建設(shè)，加強(qiáng)對村“兩委”班子建設(shè)，切實(shí)提高“發(fā)展經(jīng)濟(jì)，建設(shè)新村;化解矛盾，建設(shè)和諧村;自我管理，實(shí)現(xiàn)村黨支部自我發(fā)展”的能力。
(五)完成“1+1”結(jié)對助學(xué)對象選擇和資金發(fā)放工作，并追蹤資金使用和結(jié)對學(xué)生學(xué)習(xí)情況。
(六)組織開展定點(diǎn)幫扶五周年系列活動。
金融辦工作計(jì)劃篇九
一、優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境。
一是改善農(nóng)村信用環(huán)境。推廣克山縣全國農(nóng)村信用體系建設(shè)試驗(yàn)區(qū)經(jīng)驗(yàn)，推動縣域和墾區(qū)建立涵蓋農(nóng)戶和新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體的銀行和非銀行信用信息電子檔案;對鄉(xiāng)、村、戶和新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體開展信用等級分類評定，評定結(jié)果作為信貸投放的重要參考依據(jù)。
二是打擊惡意逃廢金融債務(wù)行為。配合省銀監(jiān)局、省高院對全省400余件金融案件進(jìn)行清理，對失信被執(zhí)行人給予信用懲戒。
三是優(yōu)化金融市場政策環(huán)境。協(xié)調(diào)省直有關(guān)部門，對金融機(jī)構(gòu)辦理各類抵(質(zhì))押登記業(yè)務(wù)給予便利，并制定全省統(tǒng)一規(guī)范的抵(質(zhì))押資產(chǎn)受理、辦理的標(biāo)準(zhǔn)、條件和內(nèi)容，簡化抵(質(zhì))押程序。
四是開展區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境評價。選擇2個市(地)開展金融環(huán)境評價試點(diǎn)工作，將評價結(jié)果作為地方政府開展融資活動的依據(jù)，激勵地方政府增強(qiáng)區(qū)域金融環(huán)境良性建設(shè)的主動性和自覺性。五是建立完善政府服務(wù)平臺。建立金融信息共享平臺，及時發(fā)布企業(yè)融資需求類信息;完善金企對接平臺，廣泛吸納銀行、證券、保險等各類金融機(jī)構(gòu)，圍繞全省重點(diǎn)項(xiàng)目適時開展專業(yè)化的金企對接活動;搭建農(nóng)村物權(quán)流轉(zhuǎn)平臺，實(shí)現(xiàn)農(nóng)村各類物權(quán)的信息登記、政策咨詢、合同鑒定、融資服務(wù)等功能;建立政策性融資擔(dān)保平臺，發(fā)揮政府增信優(yōu)勢，推進(jìn)銀擔(dān)合作。
二、深化金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)融合。
一是協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)繼續(xù)加大對“三農(nóng)”及小微企業(yè)的貸款投放力度，確保其增速不低于各項(xiàng)貸款平均增速，增量不低于上年同期水平;力爭全省支農(nóng)再貸款限額、支小再貸款累計(jì)投放額、再貼現(xiàn)累計(jì)發(fā)放額增幅不低于上年同期水平。二是擴(kuò)大全省直接融資規(guī)模。鼓勵省內(nèi)企業(yè)在境內(nèi)主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板和境外主板、創(chuàng)業(yè)板上市融資;鼓勵省內(nèi)企業(yè)在“新三板”掛牌;鼓勵金融機(jī)構(gòu)牽頭運(yùn)作發(fā)行區(qū)域集優(yōu)集合票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)、小微企業(yè)增信集合債券等債務(wù)融資工具為中小企業(yè)融資;加快我省區(qū)域性股權(quán)交易市場建設(shè)工作。三是引導(dǎo)保險資金參與我省項(xiàng)目建設(shè)。引導(dǎo)保險資金在基礎(chǔ)設(shè)施、棚戶區(qū)改造、新型城鎮(zhèn)化等重大項(xiàng)目建設(shè)中發(fā)揮作用，鼓勵保險資金投資養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)、設(shè)立醫(yī)療機(jī)構(gòu)和參與公立醫(yī)院改制等。四是金融支持我省企業(yè)“走出去”。放寬或取消對省內(nèi)企業(yè)境外放款、境外融資及境外直接投資等方面的限制，依托外資銀行的國際網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢和差異化服務(wù)，幫助我省外向型企業(yè)、有跨境業(yè)務(wù)的企業(yè)及有海外融資需求的企業(yè)“走出去”。
三、優(yōu)化和改善金融服務(wù)。
一是繼續(xù)加大金融供給力度。協(xié)調(diào)駐省銀行機(jī)構(gòu)向總行爭取信貸規(guī)模，增強(qiáng)信貸資金投放的針對性和有效性，提高對重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級的信貸支持力度。二是切實(shí)降低企業(yè)融資成本。引導(dǎo)駐省銀行機(jī)構(gòu)向總行爭取更多的貸款優(yōu)惠利率政策，清理取消各種不合理收費(fèi)，不斷降低企業(yè)融資成本。三是繼續(xù)創(chuàng)新金融產(chǎn)品。鼓勵金融機(jī)構(gòu)開展訂單融資、應(yīng)收賬款質(zhì)押融資、存貨質(zhì)押融資、保單融資、信貸保證保險、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)為企業(yè)提供融資服務(wù);協(xié)調(diào)銀行機(jī)構(gòu)簡化貸款手續(xù)和流程，縮短貸款審批時間;引導(dǎo)保險機(jī)構(gòu)提供手續(xù)簡便、價格低廉的保險產(chǎn)品。
四、完善金融市場組織體系。
一是吸引金融機(jī)構(gòu)入駐我省。利用我省財(cái)政獎勵政策，吸引金融機(jī)構(gòu)總部入駐我省或設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，吸引各金融機(jī)構(gòu)總部在我省設(shè)立呼叫中心、后援中心、電銷中心、軟件研發(fā)中心等金融后臺服務(wù)基地。
二是發(fā)展壯大地方金融體系。引進(jìn)戰(zhàn)略投資者在我省組建政策性農(nóng)業(yè)保險機(jī)構(gòu);引進(jìn)戰(zhàn)略投資者推進(jìn)農(nóng)村信用社改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行;積極爭取將我省納入民營銀行試點(diǎn)范圍;鼓勵銀行機(jī)構(gòu)發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行、消費(fèi)金融公司等總部位于我省的金融機(jī)構(gòu)。
三是推動建立股權(quán)投資基金。采取財(cái)政資金與金融資本匹配放大投入及市場化募集的方式，在我省設(shè)立產(chǎn)業(yè)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金，重點(diǎn)支持高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、“十大重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)”、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)及對俄經(jīng)貿(mào)合作等重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級;吸引有實(shí)力的各類股權(quán)基金來我省投資，促進(jìn)我省企業(yè)發(fā)展?jié)摿?、科技成果與資本市場融合。四是規(guī)范發(fā)展小額貸款公司和融資擔(dān)保公司。支持符合條件的小額貸款公司設(shè)立分公司和通過同業(yè)拆借、向法人股東定向借款等方式補(bǔ)充資本金;支持融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，構(gòu)建銀行融資、民間融資、直接融資擔(dān)保并存的基本業(yè)務(wù)框架，力爭20--年底前實(shí)現(xiàn)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)縣域全覆蓋。五是繼續(xù)做好創(chuàng)新農(nóng)村金融服務(wù)工作。按照省政府《創(chuàng)新農(nóng)村金融服務(wù)推進(jìn)方案》部署，加快推進(jìn)農(nóng)村金融主體、金融產(chǎn)品和擔(dān)保方式創(chuàng)新。
五、完善地方金融管理體制。
一是強(qiáng)化地方金融監(jiān)管。貫徹《國務(wù)院關(guān)于界定中央和地方金融監(jiān)管職責(zé)和風(fēng)險處置責(zé)任的意見》，強(qiáng)化地方金融監(jiān)管職能、力量和手段;建立地方金融監(jiān)管聯(lián)席會議制度，研究地方金融監(jiān)管重大問題，依法嚴(yán)厲打擊金融欺詐、非法集資、非法證券期貨、非法保險業(yè)務(wù)等各類違法行為;加強(qiáng)對小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、各類交交易場所、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等機(jī)構(gòu)的監(jiān)管力度。二是防范和化解地方金融風(fēng)險。建立中省直有關(guān)單位和市縣政府橫向聯(lián)系、縱向溝通的地方金融發(fā)展與風(fēng)險處置機(jī)制;指導(dǎo)下級政府金融工作部門做好所監(jiān)管機(jī)構(gòu)的風(fēng)險監(jiān)測、評估、預(yù)警和處置，加強(qiáng)對本地區(qū)跨市場、跨行業(yè)交叉性金融的監(jiān)測分析和風(fēng)險管理。三是繼續(xù)做好對駐省金融機(jī)構(gòu)的考評工作。完善現(xiàn)行金融機(jī)構(gòu)考核獎勵政策，對加大信貸投放規(guī)模、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、降低融資成本、創(chuàng)新金融產(chǎn)品等金融機(jī)構(gòu)和高管人員給予重點(diǎn)獎勵;建立金融機(jī)構(gòu)綜合考評機(jī)制，省政府對為地方經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展做出突出貢獻(xiàn)的金融機(jī)構(gòu)給予通報(bào)表彰，并依據(jù)考評情況對財(cái)政性資源進(jìn)行合理配置。
金融辦工作計(jì)劃篇十
20xx年我公司平安創(chuàng)建工作，堅(jiān)持以“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，按照縣政法委安排部署，以維護(hù)社會穩(wěn)定和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展及創(chuàng)建安全文明單位為目標(biāo)，構(gòu)建和諧社會。現(xiàn)將我公司20xx年平安創(chuàng)建工作總結(jié)如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)、認(rèn)真落實(shí)責(zé)任制。
我公司切實(shí)加強(qiáng)對社會治安綜合治理和平安創(chuàng)建工作的領(lǐng)導(dǎo)，及時調(diào)整了綜合治理領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)人員。單位主要負(fù)責(zé)人為綜治工作第一責(zé)任人，親自擔(dān)任組長，分管領(lǐng)導(dǎo)具體負(fù)責(zé)，把社會治安綜合治理和平安創(chuàng)建工作列入單位工作的重要議事日程。領(lǐng)導(dǎo)組每季召開一次會議，認(rèn)真貫徹上級有關(guān)精神，分析研究本單位綜治和平安創(chuàng)建工作情況，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題，抓好工作落實(shí)。并建立健全了綜治組織網(wǎng)絡(luò)，層層簽訂內(nèi)部綜合治理、平安創(chuàng)建責(zé)任書，形成齊抓共管的良好氛圍。
二、加強(qiáng)宣傳教育、增強(qiáng)全員法制意識。
一年來，我們大力加強(qiáng)法制教育，不斷增強(qiáng)職工遵紀(jì)守法的自覺性。全面落實(shí)“六五”普法規(guī)劃，不斷豐富宣傳教育內(nèi)容。結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真制訂了年度普法教育計(jì)劃，一年來開展各種形式法制宣傳教育活動和平安建設(shè)宣傳多次。重點(diǎn)組織學(xué)習(xí)了《安全生產(chǎn)法》、《交通法》《消防法》等有關(guān)安全法規(guī)以及構(gòu)建社會主義和諧社會等方面內(nèi)容。取得較好的宣傳實(shí)效。
三、加強(qiáng)內(nèi)部管理、認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)措施。
為了切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部管理，我公司制訂了有關(guān)規(guī)章制度，結(jié)合實(shí)際制訂完善了有關(guān)內(nèi)部管理各項(xiàng)制度，做到有章可循。為切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部治安防范管理力度，做好對重點(diǎn)部位人防、物防、技防措施落實(shí)到位工作，我公司定期和不定期對防盜、消防等設(shè)施進(jìn)行安全檢查，及時配齊有關(guān)消防設(shè)備，加固防盜設(shè)施，做到有備無患。努力降低刑事治安案件的發(fā)生率，實(shí)現(xiàn)全年內(nèi)部治安達(dá)到“四控制”、“四無”的目標(biāo)，健全和完善臺帳建設(shè)，確保全系統(tǒng)的安全穩(wěn)定。
四、加強(qiáng)平安創(chuàng)建工作力度，提高整體防控能力。
一年來，我公司繼續(xù)開展了平安創(chuàng)建活動，一是領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)真部署、廣泛宣傳，增強(qiáng)自覺性，形成人人皆知、個個參與的良好氛圍。二是齊抓共管，形成建設(shè)合力，并積極開展創(chuàng)建活動，使創(chuàng)建安全文明單位活動不斷向縱深發(fā)展。三是加大平安創(chuàng)建力度，注意抓重點(diǎn)、抓難點(diǎn)、抓關(guān)鍵、抓創(chuàng)新，實(shí)施長效管理。四是認(rèn)真開展安全生產(chǎn)月活動。組織開展多次安全生產(chǎn)大檢查，發(fā)現(xiàn)事故隱患，及時整改到位，確保全系統(tǒng)安全生產(chǎn)無事故。五是認(rèn)真開展創(chuàng)建平安機(jī)關(guān)活動，加強(qiáng)法制教育，嚴(yán)格內(nèi)部治安管理，較好地杜絕了違法違紀(jì)現(xiàn)象。平時我們注意加強(qiáng)重點(diǎn)目標(biāo)的防范，做好防盜防火工作，增強(qiáng)全員安全意識，較好地杜絕了各類事故的發(fā)生。
20xx年的綜治、平安創(chuàng)建工作，我們要在縣政法委的領(lǐng)導(dǎo)下，發(fā)揚(yáng)成績，克服薄弱環(huán)節(jié)，不斷鞏固創(chuàng)建成果，開拓進(jìn)取、努力創(chuàng)建，把綜治、平安創(chuàng)建工作不斷提高到一個新的水平。
金融辦工作計(jì)劃篇十一
在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的.一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對于投資理財(cái)部來說，擬定一個好的工作計(jì)劃，制定一個明確的目標(biāo)，是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強(qiáng)金融行業(yè)業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
的擬定。
任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。
2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析，通過不同的方法處理，有些客戶還是可以爭取過來的。
3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。
4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。
把握好每一次值班機(jī)會，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方法。
每天都要對工作有個簡單的計(jì)劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展銷售。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
金融辦工作計(jì)劃篇十二
公司財(cái)務(wù)工作的指導(dǎo)思想是:在公司黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹xx公司工作會議精神；圍繞公司資產(chǎn)管理的考核目標(biāo)，開源節(jié)流，加強(qiáng)成本控制，完善公司預(yù)算管理體系；加強(qiáng)資產(chǎn)和資金的管理和運(yùn)營，防范和化解財(cái)務(wù)風(fēng)險，確保公司的可持續(xù)發(fā)展；以現(xiàn)代財(cái)務(wù)管理為目的，全面推進(jìn)財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)建設(shè)。
20xx年下半年，公司財(cái)務(wù)工作應(yīng)重點(diǎn)做好以下工作:
矛盾是xx目前管理中最突出的問題，一個合理的xx是保證xx經(jīng)營效率的前提，是公司發(fā)展的生命線。
全面預(yù)算管理貫穿于企業(yè)管理的全過程，是實(shí)現(xiàn)企業(yè)管理目標(biāo)最重要、最有效的控制機(jī)制。既要重視發(fā)展，又要考慮經(jīng)濟(jì)效益，開源節(jié)流，挖掘內(nèi)部潛力，控制投資和生產(chǎn)成本。公司要把降低成本作為加強(qiáng)公司經(jīng)營管理的重要任務(wù)，牢固樹立成本管理理念，嚴(yán)格控制生產(chǎn)經(jīng)營、項(xiàng)目建設(shè)和融資成本。
1.降低生產(chǎn)運(yùn)營成本。要求20xx年各單位成本必須控制在預(yù)算之內(nèi)，以保證資產(chǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
2.建立項(xiàng)目財(cái)務(wù)評價體系，防范投資風(fēng)險。要建立和完善投資項(xiàng)目(包括基建、技改、大修等)的評價體系)，包括建設(shè)前的財(cái)務(wù)預(yù)評價體系和項(xiàng)目投產(chǎn)后的后評價體系，以提高項(xiàng)目投資的經(jīng)濟(jì)效益。
3.加強(qiáng)資金管理，降低融資成本。進(jìn)一步加強(qiáng)項(xiàng)目資金監(jiān)管，完善資金流計(jì)劃管理，提高項(xiàng)目融資計(jì)劃的準(zhǔn)確性和可靠性，爭取優(yōu)惠貸款利率，優(yōu)化債務(wù)結(jié)構(gòu)，降低融資成本。
充分發(fā)揮xx公司現(xiàn)金流優(yōu)勢，優(yōu)化資金調(diào)度，在保證生產(chǎn)經(jīng)營資金需求的前提下加大資金運(yùn)作，充分發(fā)揮xx財(cái)務(wù)公司xx業(yè)務(wù)部的融資理財(cái)功能，提高資金使用效率。繼續(xù)保持良好的銀企合作關(guān)系，充分利用銀行信貸，選擇靈活多樣的融資方式，為xx建設(shè)提供資金支持。
認(rèn)真學(xué)習(xí)財(cái)政部《關(guān)于xx企業(yè)重組中資產(chǎn)財(cái)務(wù)分割的通知》及國家其他有關(guān)政策，做好xx企業(yè)在xx分立過程中的財(cái)務(wù)分割和資產(chǎn)交接工作，理順財(cái)務(wù)關(guān)系。對資產(chǎn)移交中的財(cái)務(wù)問題提出解決方案。要積極參與主輔分離的研究，解決主輔分離過程中的相關(guān)財(cái)務(wù)問題。
20xx年下半年，項(xiàng)目計(jì)劃完成軟件開發(fā)、系統(tǒng)初始數(shù)據(jù)整理錄入、系統(tǒng)試運(yùn)行等工作。，爭取上線運(yùn)營。公司各部門、xx局(試點(diǎn)單位)及相關(guān)單位應(yīng)在今后的工作階段配合項(xiàng)目實(shí)施，確保項(xiàng)目順利完成。
今年農(nóng)網(wǎng)工程竣工決算將納入xx局內(nèi)部管理責(zé)任制考核。我們要求各xx局采取措施，做好城鄉(xiāng)電網(wǎng)工程竣工決算工作。
要繼續(xù)開展代管xx企業(yè)的財(cái)務(wù)調(diào)查，進(jìn)一步摸清代管xx企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況和存在的問題，制定相應(yīng)的管理措施，規(guī)范代管xx企業(yè)的財(cái)務(wù)管理行為。
積極實(shí)施財(cái)務(wù)人才工程，進(jìn)一步完善各級會計(jì)人員的知識結(jié)構(gòu)，選拔培養(yǎng)一專多能、德才兼?zhèn)?、具有?chuàng)新精神和進(jìn)取意識的復(fù)合型會計(jì)人才，為我公司實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化管理培養(yǎng)高素質(zhì)的財(cái)務(wù)管理隊(duì)伍。
金融辦工作計(jì)劃篇十三
20xx年是我行定點(diǎn)幫扶云南省永仁、武定兩家國家級貧困縣脫貧致富奔小康的`第五年。我行將在國務(wù)院扶貧開發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持“以更新觀念為突破口，以教育扶貧為重點(diǎn)，以綜合開發(fā)為主攻方向”方針，扎實(shí)工作，力爭再創(chuàng)扶貧工作新局面。
主要工作初步安排如下：
(一)發(fā)動全行員工，組織開展第六次為武定、永仁兩縣捐款、捐物活動。
(二)在全行范圍內(nèi)擇優(yōu)選拔第六批扶貧干部。
(三)建設(shè)完成永仁猛古臘招銀希望小學(xué)和武定大梁子招銀希望小學(xué)，并于9月學(xué)校開學(xué)時投入使用。同時調(diào)查、確定兩縣第六所招銀希望小學(xué)。并修繕校舍。
(四)在永仁和武定各選擇、建設(shè)并完成招銀溫飽示范村一個。并完善基礎(chǔ)設(shè)施。
進(jìn)一步加強(qiáng)基層組織建設(shè)。大力推動機(jī)關(guān)黨組織與幫扶村黨支部結(jié)對共建、有機(jī)整合，指導(dǎo)幫助基層組織建設(shè)，加強(qiáng)對村“兩委”班子建設(shè)，切實(shí)提高“發(fā)展經(jīng)濟(jì)，建設(shè)新村;化解矛盾，建設(shè)和諧村;自我管理，實(shí)現(xiàn)村黨支部自我發(fā)展”的能力。
(五)完成“1+1”結(jié)對助學(xué)對象選擇和資金發(fā)放工作，并追蹤資金使用和結(jié)對學(xué)生學(xué)習(xí)情況。
(六)組織開展定點(diǎn)幫扶五周年系列活動。
金融辦工作計(jì)劃篇十四
20xx年，全市實(shí)現(xiàn)金融業(yè)增加值481.2億元，是20xx年提高3.2個百分點(diǎn)，連續(xù)兩年超過5%，國民經(jīng)濟(jì)重要支柱行業(yè)的地位進(jìn)一步鞏固。金融業(yè)在為社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供強(qiáng)力支撐的同時，自身建設(shè)取得了巨大成就，行業(yè)地位不斷提高。
信貸規(guī)模增長有力。存貸款余額雙雙突破萬億元大關(guān)，截止20xx年末的2.8倍，年均增速24.9%，高于全國4.4個百分點(diǎn)。各項(xiàng)貸款余額10999.8億元，位居西部第2，是20xx年末上升了31個百分點(diǎn)，有力支撐了全市經(jīng)濟(jì)高速運(yùn)行和重大項(xiàng)目建設(shè)。
證券市場融資實(shí)現(xiàn)較大跨越。5年來新增海內(nèi)外上市企業(yè)15家，上市企業(yè)總數(shù)已達(dá)48家。總市值4071.6億元，較20xx年末增加了40個百分點(diǎn)。5年來累計(jì)通過證券市場融資947億元，其中股票市場498.4億元、債券市場448.6億元。證券市場已經(jīng)成為重要的融資渠道。
保險業(yè)務(wù)快速提高。保費(fèi)收入達(dá)到321.1億元，較20xx年的3.2倍，保險業(yè)服務(wù)社會、保障民生的作用日益凸顯。
(二)開放的5年，海內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)紛至沓來，創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)走在全國前列銀行數(shù)量躍居西部第一。得益于重慶良好的經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展態(tài)勢和優(yōu)良的金融生態(tài)環(huán)境，各類銀行加速入渝，形成了大型銀行、中小型銀行和區(qū)域銀行、農(nóng)村資金互助組織共同發(fā)展的良好格局。全市銀行數(shù)量達(dá)到48家，比“十五”末增加26家，其中法人銀行3家、外資銀行及代表處10家，我市成為西部地區(qū)銀行總數(shù)和法人銀行數(shù)量最多的城市。
證券、保險市場主體穩(wěn)步發(fā)展。證券行業(yè)快速成長，現(xiàn)有證券營業(yè)部98家，較20xx年增加17家。
創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)蓬勃發(fā)展。小額貸款公司、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、股權(quán)投資類機(jī)構(gòu)、金融(融資)租賃公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等6類創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)完成了從無到有、從弱到強(qiáng)的轉(zhuǎn)變，總數(shù)283家，資本金371。9億元，已經(jīng)成為我市金融服務(wù)體系中的重要一環(huán)。
(三)蛻變的5年，地方金融企業(yè)重組嶄新貌，金融資產(chǎn)質(zhì)量大幅提升地方法人金融機(jī)構(gòu)脫胎換骨。
一是實(shí)施資產(chǎn)、資本和管理層重組，機(jī)構(gòu)資本實(shí)力增強(qiáng)，夯實(shí)了發(fā)展后勁。重慶銀行、重慶三峽銀行、西南證券、安誠保險等6家市屬法人金融機(jī)構(gòu)資本金合計(jì)173。2億元，較20xx年的3.21%、30.2%、12.02%下降至0.4%、3.11%和1.94%，不良貸款余額由81.3億元降至26.2億元，下降68%，成功化解經(jīng)營包袱。在市委市政府的強(qiáng)力推動下，截至20xx年下降了近8個百分點(diǎn)，重慶成為全國金融資產(chǎn)質(zhì)量的地區(qū)之一。
截至12月末，全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)盈利263.8億元，是20xx年的10倍多。股權(quán)投資類機(jī)構(gòu)在壯大企業(yè)資本金、改善公司治理結(jié)構(gòu)、提高后續(xù)發(fā)展能力等方面發(fā)揮了積極作用，已實(shí)現(xiàn)投資24.5億元。金融(融資)租賃行業(yè)形成規(guī)模，各類租賃資產(chǎn)余額110.4億元，有力促進(jìn)裝備制造等行業(yè)發(fā)展。信托資產(chǎn)余額達(dá)到983.6億元，年均增長在25%以上。
涉農(nóng)金融創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)重大突破。
一是開展農(nóng)村金融組織創(chuàng)新。設(shè)立村鎮(zhèn)銀行12家，重點(diǎn)服務(wù)縣域經(jīng)濟(jì)，另有5家村鎮(zhèn)銀行獲批，即將成立。成立2家農(nóng)村資金互助社，為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民擴(kuò)大再生產(chǎn)提供資金支持。
二是啟動農(nóng)村金融產(chǎn)品創(chuàng)新。出臺重大改革性文件《重慶市人民政府關(guān)于加快推進(jìn)農(nóng)村金融服務(wù)改革創(chuàng)新的意見》，整合金融、財(cái)政、農(nóng)委、國土、林業(yè)等部門資源，重點(diǎn)解決林權(quán)、農(nóng)房、土地承包經(jīng)營權(quán)等“三權(quán)”抵質(zhì)押融資難題，已在全市推廣。逐步推廣能繁母豬、能繁母牛、奶牛、生豬、柑橘等政策性農(nóng)業(yè)保險，覆蓋142.1萬頭牲畜、2.5萬畝柑橘、8.5萬張蠶桑。
三是創(chuàng)新服務(wù)方式，消除農(nóng)村金融服務(wù)空白。銀行以增設(shè)自助服務(wù)機(jī)具等多種方式，消除了農(nóng)村金融服務(wù)零網(wǎng)點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的空白，大幅提高農(nóng)村金融服務(wù)便利度。截至20xx億元，占全市各項(xiàng)貸款余額比重達(dá)到17.9%。
支持兩江新區(qū)金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。
一是出謀劃策，牽頭研究促進(jìn)兩江新區(qū)金融業(yè)發(fā)展工作思路和兩江新區(qū)金融發(fā)展財(cái)稅扶持政策，推動兩江新區(qū)金融中心核心區(qū)建設(shè)。
二是開展兩江新區(qū)金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作，掌握兩江新區(qū)金融業(yè)家底。
三是支持開展招商引資和金融創(chuàng)新，引導(dǎo)在渝銀行開設(shè)“兩江新區(qū)分行”，推動開展離岸金融試點(diǎn)，吸引tpg、英飛尼迪等股權(quán)投資基金落戶重慶。
服務(wù)“五個重慶”建設(shè)、“三峽庫區(qū)”、“兩翼農(nóng)戶萬元增收”、中小企業(yè)等重點(diǎn)環(huán)節(jié)成效顯著。
一是積極支持“五個重慶”建設(shè)，截止20xx年底，庫區(qū)各項(xiàng)貸款余額達(dá)到2393.3億元，增速45.72%，高出全市22個百分點(diǎn)，存貸比60.9%，“資金失血”問題明顯改善。
三是強(qiáng)力支持“兩翼農(nóng)戶萬元增收”。20xx年，小企業(yè)貸款余額1244億元，增長39.7%，比全市貸款增速快15.5個百分點(diǎn)，增速排名位居全國前列。小額擔(dān)保貸款覆蓋面和承貸銀行范圍進(jìn)一步擴(kuò)大，貸款發(fā)放額突破20億元、支持9萬余人創(chuàng)業(yè)就業(yè)。
(五)開拓的5年，金融要素市場和離岸金融結(jié)算起步，形成金融中心強(qiáng)大發(fā)展動力
打造7大金融要素市場體系。新設(shè)農(nóng)村土地交易所、農(nóng)畜產(chǎn)品交易所、重慶股份轉(zhuǎn)讓中心、重慶藥品交易所、重慶航運(yùn)交易所、重慶金融資產(chǎn)交易所，“七朵金花”漸次綻放。截至12月末，重慶聯(lián)交所累計(jì)交易11059宗，總成交額1721億元。農(nóng)村土地交易所成交土地35720畝，交易總額46.19億元。農(nóng)畜產(chǎn)品交易所成交19.8萬手，交易總額25.7億元。重慶股份轉(zhuǎn)讓中心有10家企業(yè)掛牌交易，交易量678.8萬股，交易額20xx年起，市金融辦按照市政府要求，牽頭對落戶重慶的金融機(jī)構(gòu)和對重慶經(jīng)濟(jì)發(fā)展成績顯著的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行獎勵。已落實(shí)落戶金融機(jī)構(gòu)獎勵資金7900萬元，對表現(xiàn)突出的128家次金融機(jī)構(gòu)給予獎勵資金1137萬元。
二是化解地方金融風(fēng)險。共同推進(jìn)規(guī)范清理地方融資平臺，確保風(fēng)險基本可控;較好的解決了重慶路橋再融資，st星美、st朝華破產(chǎn)重整涉及的金融風(fēng)險;完成了德恒證券個人債權(quán)收購兌付的組織協(xié)調(diào)工作，保護(hù)投資者權(quán)益。
三是有效打擊非法金融活動。建立打擊非法金融活動工作機(jī)制，廣泛開展培訓(xùn)宣傳教育工作，組織出動人員20xx年，全市金融行業(yè)取得了令人矚目的成績，呈現(xiàn)出全面突破的良好勢頭：新增銀行11家，銀行數(shù)量躍居西部第一;貸款突破萬億大關(guān)，增速24%，高出全國4個百分點(diǎn);7家企業(yè)ipo，創(chuàng)下歷史記錄;組建金融資產(chǎn)交易所，區(qū)域要素市場進(jìn)一步完善;招商引資超額完成3億美元工作任務(wù)，金融對外開放進(jìn)一步擴(kuò)大;組織召開6000人規(guī)模的世界華人保險大會，重慶金融影響力穩(wěn)步提升。
“十二五”是重慶建設(shè)金融中心攻堅(jiān)的關(guān)鍵五年。全市金融業(yè)要以“重組、創(chuàng)新、開放”為指引，按照“38821”的工作思路，實(shí)施跨越性、超前性政策措施，力爭到20xx年，全市銀行貸款達(dá)到3萬億元，貸款余額與gdp比重達(dá)到2：1，真正實(shí)現(xiàn)輻射周邊的功能。
二是大力發(fā)展證券業(yè)。進(jìn)一步完善證券服務(wù)體系，積極建設(shè)券商、投行及各類證券中介機(jī)構(gòu)。大力推動企業(yè)特別是民營企業(yè)改制上市。力爭到20xx年保費(fèi)收入超過800億元，對民生的保障功能不斷增強(qiáng)。
(二)大力發(fā)展八類金融創(chuàng)新機(jī)構(gòu)
一是穩(wěn)步發(fā)展融資性擔(dān)保公司和小額貸款公司。加強(qiáng)監(jiān)管力度，加快融資性擔(dān)保公司清理整頓，探索小額貸款公司向村鎮(zhèn)銀行、社區(qū)銀行改制試點(diǎn)。
二是大力發(fā)展股權(quán)投資基金、信托公司和金融租賃公司。進(jìn)一步加強(qiáng)引進(jìn)股權(quán)投資機(jī)構(gòu)工作力度，探索設(shè)立私募基金引導(dǎo)基金，支持信托公司做大做強(qiáng)，推動融資租賃公司增資擴(kuò)股。
三是加快推進(jìn)財(cái)務(wù)公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司等機(jī)構(gòu)創(chuàng)新試點(diǎn)。力爭到“十二五”末，創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)總數(shù)超過400家，資本規(guī)?？傆?jì)超過600億元，支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)資金累計(jì)超過5000億元。
(三)積極構(gòu)建八大金融要素市場體系
大力發(fā)展重慶股份轉(zhuǎn)讓中心，建設(shè)全國證券場外交易市場的重要平臺，區(qū)域股權(quán)、債權(quán)轉(zhuǎn)讓平臺和上市公司資源培育平臺。促進(jìn)金融資產(chǎn)交易所發(fā)展，建成區(qū)域性各類金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓平臺。積極推動重慶聯(lián)交所、農(nóng)畜產(chǎn)品交易所、藥品交易所、農(nóng)村土地交易所、內(nèi)河航運(yùn)船舶交易所加快運(yùn)行，提升市場功能，擴(kuò)大市場規(guī)模。推進(jìn)設(shè)立全國電子票據(jù)交易中心。力爭到20xx年，實(shí)現(xiàn)2500億美元的年結(jié)算量。
二是形成西部上市路演中心。加快發(fā)展重慶上市路演中心，適時推出“長江上游指數(shù)”和“重慶指數(shù)”，建成繼上海、深圳之后的全國第三大路演中心。
(五)完善金融環(huán)境
一是優(yōu)化政策環(huán)境，進(jìn)一步完善現(xiàn)有稅收政策、補(bǔ)助政策、獎勵政策，提高金融發(fā)展政策競爭力。
二是加強(qiáng)引進(jìn)和培育金融人才隊(duì)伍，提高金融從業(yè)人員素質(zhì)。
20xx年各項(xiàng)工作：
(一)進(jìn)一步完善金融機(jī)構(gòu)組織體系。吸引銀行、證券、保險等各類金融機(jī)構(gòu)來渝設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，加快促進(jìn)獲批籌金融機(jī)構(gòu)開業(yè)，爭取新設(shè)全國性法人金融機(jī)構(gòu)。力爭20xx年下半年的工作指導(dǎo)思想是：繼續(xù)貫徹公司年初制訂的“以提升公司綜合競爭力和綜合價值為宗旨，集中精力抓創(chuàng)利，堅(jiān)定不移壓費(fèi)用“的指導(dǎo)方針，集中資源推進(jìn)優(yōu)勢創(chuàng)利業(yè)務(wù)，積極培育新的利潤增長點(diǎn)。
年下半年的工作思路：繼續(xù)集中公司資源開展固定收益、經(jīng)紀(jì)、投行三大主要創(chuàng)利業(yè)務(wù)，確保超額完成全年經(jīng)營指標(biāo);同時加強(qiáng)創(chuàng)新研究，積極推進(jìn)收購兼并與資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)，培育新的贏利點(diǎn)，為xxxx年下半年的經(jīng)營目標(biāo)是：下半年實(shí)現(xiàn)總收入20，074萬元。其中：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部實(shí)現(xiàn)收入13，989萬元;固定收益總部實(shí)現(xiàn)收入2，500萬元;投資銀行總部實(shí)現(xiàn)收入1，780萬元;企業(yè)融資部實(shí)現(xiàn)收入680萬元;證券投資部實(shí)現(xiàn)收入1，125萬元。
(一)加快推進(jìn)增資擴(kuò)股工作，為爭取創(chuàng)新試點(diǎn)券商創(chuàng)造條件
抓住證券行業(yè)價值回升的有利時機(jī)，加大公司推介的力度，加快與有意向的投資機(jī)構(gòu)洽談的進(jìn)度，積極與現(xiàn)有股東和監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通，推動增資擴(kuò)股工作進(jìn)入實(shí)質(zhì)性階段，爭取在年內(nèi)實(shí)現(xiàn)突破;同時繼續(xù)全力應(yīng)對有關(guān)訴訟案件，為爭取創(chuàng)新試點(diǎn)券商創(chuàng)造條件。
(二)繼續(xù)推進(jìn)優(yōu)勢創(chuàng)利業(yè)務(wù)的大力發(fā)展
1、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
下半年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入13，989萬元;客戶托管資產(chǎn)總量達(dá)到160億元，市場占有率達(dá)到8‰。
下半年要以提高客戶價值為宗旨，以推動經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的健康、可持續(xù)發(fā)展為重點(diǎn)。一方面以風(fēng)險控制確保業(yè)務(wù)健康發(fā)展，另一方面，通過多樣化贏利模式的探索，逐步改變經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)“靠天吃飯”的局面，獲得穩(wěn)定的收入來源，減少收入的波動性，成為公司穩(wěn)定的贏利來源。
鞏固地區(qū)優(yōu)勢，提高市場占有率。完善落實(shí)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)準(zhǔn)事業(yè)部制的考核、激勵體系和治理制度，對營業(yè)部的經(jīng)營治理績效進(jìn)行定期跟蹤、分析和督導(dǎo)，讓業(yè)務(wù)人員“走出去、動起來”。在加強(qiáng)客戶資產(chǎn)盤活、提高現(xiàn)有客戶價值量的同時，絕不能抱定僅守住現(xiàn)有客戶的心態(tài)，而應(yīng)大力開拓新的客戶資源，增加客戶存量，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)。非凡在占有壟斷優(yōu)勢的廣西地區(qū)，要加大機(jī)構(gòu)客戶開發(fā)力度，通過持續(xù)的區(qū)域營銷活動開拓新客戶。
大力推進(jìn)客戶分類治理，提供分層次針對性的咨詢服務(wù)。通過客戶分類，分析不同類型客戶的需求，通過與研究所、資產(chǎn)治理部和其他部門合作，設(shè)計(jì)和提供針對性的咨詢服務(wù)。一方面完善資訊產(chǎn)品品種、內(nèi)容和形式，重點(diǎn)加強(qiáng)針對高端客戶的核心資訊開發(fā);另一方面，要借助信息技術(shù)的支持，建設(shè)公司級的咨訊服務(wù)平臺，實(shí)現(xiàn)資訊共享、實(shí)時發(fā)布，將人工、短信、電子郵件、紙張等形式的傳播渠道進(jìn)行整合，建立多樣化、差異化的咨詢服務(wù)體系。
加強(qiáng)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的研究與培訓(xùn)，構(gòu)建綜合銷售平臺。不斷豐富經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的產(chǎn)品線，提高對新業(yè)務(wù)的快速反應(yīng)能力。充分利用國海富蘭克林的合作優(yōu)勢，加強(qiáng)基金產(chǎn)品的培訓(xùn)、推介，繼續(xù)加大基金產(chǎn)品的銷售力度;探索權(quán)證、etf、股指期貨等新產(chǎn)品的營銷和服務(wù)方法并大力推廣;對市價委托等交易制度創(chuàng)新要保持高度的敏感，加強(qiáng)跟蹤、消化;積極協(xié)助總部業(yè)務(wù)部門開展企業(yè)融資、財(cái)務(wù)顧問、債券分銷等業(yè)務(wù)，將營業(yè)部打造為地區(qū)的產(chǎn)品銷售中心和綜合業(yè)務(wù)開拓的分支機(jī)構(gòu)。
推動客戶經(jīng)理制，打造銷售隊(duì)伍。推行經(jīng)紀(jì)人制度是行業(yè)發(fā)展的大勢所趨，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)要認(rèn)真研究行業(yè)內(nèi)實(shí)施經(jīng)紀(jì)人制度的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，探索適合公司的銷售隊(duì)伍建設(shè)模式，推動部分營業(yè)部的客戶經(jīng)理制試點(diǎn)，逐步完善客戶經(jīng)理招募、培訓(xùn)、治理、支持的體系，為建立一支具有適度規(guī)模和較強(qiáng)開拓能力的銷售隊(duì)伍打好基礎(chǔ)。
2、固定收益業(yè)務(wù)
下半年實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入2500萬元，完成國債承銷量60億元，國開行金融債完成45億元。
繼續(xù)強(qiáng)化企業(yè)債主承銷項(xiàng)目的開發(fā)力度。加大對企業(yè)債項(xiàng)目開發(fā)的戰(zhàn)略投入，充分利用公司在部分地區(qū)的資源優(yōu)勢，推動與投行、并購、研究等部門的協(xié)作開發(fā)，并加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)的合作，爭取在年內(nèi)完成1-2家主承銷的發(fā)行，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入1000萬元，并增加3-4個儲備項(xiàng)目。
探索內(nèi)部報(bào)價機(jī)制，進(jìn)一步挖掘債券撮合業(yè)務(wù)的潛力。通過例會制度、交易員手記及互聯(lián)網(wǎng)群組會議模式等方式，在部門內(nèi)部建立交易信息的溝通渠道，探索內(nèi)部報(bào)價機(jī)制，提高撮合交易的成功率，提升撮合業(yè)務(wù)的創(chuàng)利能力，實(shí)現(xiàn)銀行間債券市場現(xiàn)券交易實(shí)現(xiàn)差價收入1500萬元。
加強(qiáng)項(xiàng)目和客戶的儲備工作。積極探索適合業(yè)務(wù)發(fā)展與競爭需要的客戶開發(fā)和治理手段，建立多層次的客戶維護(hù)模式，有計(jì)劃有針對性地開發(fā)新客戶，下半年要新增10家左右的核心客戶。
加強(qiáng)創(chuàng)新研究，探索新的業(yè)務(wù)機(jī)會。隨著債券收益率不斷上升，債券市場的風(fēng)險得到很大釋放，未來投資機(jī)會開始增加，同時，債券市場創(chuàng)新產(chǎn)品與交易手段不斷推出，短期融資券、資產(chǎn)證券化等新產(chǎn)品日益豐富，國債期貨等新型交易方式也在醞釀之中。固定收益證券總部要密切跟蹤市場的發(fā)展動態(tài)，加強(qiáng)創(chuàng)新研究，探索新的業(yè)務(wù)機(jī)會和贏利模式，拓寬贏利渠道。
積極推進(jìn)固定收益證券研究中心建設(shè)，加快中國固定收益證券網(wǎng)的完善與推廣工作。適度增加研究投入，繼續(xù)提高研究報(bào)告的準(zhǔn)確性、實(shí)效性，增加研究中心的曝光率，提高市場認(rèn)同度和知名度。加快中國固定收益證券網(wǎng)的改版工作，豐富網(wǎng)站的資訊內(nèi)容，并通過舉辦活動等形式擴(kuò)大網(wǎng)站影響，推動固定收益品牌建設(shè)和業(yè)務(wù)發(fā)展。
3、投行業(yè)務(wù)
下半年，投資銀行業(yè)務(wù)合計(jì)完成營業(yè)收入2，460萬元。
ipo和再融資業(yè)務(wù)并舉，完成投行業(yè)務(wù)重心轉(zhuǎn)移。隨著股改進(jìn)入尾聲，市場融資功能恢復(fù)，投行業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場轉(zhuǎn)向以企業(yè)融資為主的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，全流通的市場環(huán)境也促進(jìn)了投行業(yè)務(wù)由單一化向多元化轉(zhuǎn)變。投行業(yè)務(wù)部門要將各項(xiàng)資源配置到ipo、再融資等業(yè)務(wù)，密切跟蹤證券發(fā)行市場的政策和規(guī)則變化，加強(qiáng)學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，加快現(xiàn)有項(xiàng)目的跟進(jìn)完成。
加大核心客戶開發(fā)力度，提高項(xiàng)目儲備數(shù)量和質(zhì)量。以廣西為基地，選定3-4個重點(diǎn)省份區(qū)域，整合固定收益、研究、并購等部門的資源進(jìn)行重點(diǎn)開發(fā)，培養(yǎng)一批核心企業(yè)和優(yōu)勢項(xiàng)目，力爭做實(shí)做透廣西市場，在其他區(qū)域?qū)崿F(xiàn)業(yè)務(wù)突破，初步確立投行業(yè)務(wù)在重點(diǎn)地區(qū)的競爭優(yōu)勢。完成3-4家ipo材料上報(bào)，2-3家再融資跟進(jìn)并爭取達(dá)成協(xié)議，9家股改項(xiàng)目操作完畢。
加強(qiáng)投行業(yè)務(wù)后臺建設(shè)和人才儲備。進(jìn)一步完善業(yè)務(wù)質(zhì)量控制的執(zhí)行機(jī)制，優(yōu)化風(fēng)險控制治理架構(gòu);調(diào)整內(nèi)核委員，加強(qiáng)發(fā)行內(nèi)核小組的風(fēng)險控制功能;設(shè)立銷售部門，建立公司承銷業(yè)務(wù)銷售網(wǎng)絡(luò)。同時，積極引進(jìn)專業(yè)人才，充實(shí)投行業(yè)務(wù)隊(duì)伍，解決保薦人數(shù)量對投行業(yè)務(wù)發(fā)展的制約問題，爭取保薦人數(shù)量從現(xiàn)有的6人增加到10人左右。
4、自營投資業(yè)務(wù)
下半年，完成營業(yè)收入1125萬元，實(shí)現(xiàn)利潤906萬元。
下半年，證券投資部要在嚴(yán)格執(zhí)行公司有關(guān)風(fēng)險控制和投資決策制度的前提下，根據(jù)市場的新變化和出現(xiàn)的新機(jī)會，加強(qiáng)新產(chǎn)品研究，積極探索多元化的二級市場運(yùn)作模式，對公司投入的5000萬自營資金科學(xué)規(guī)劃，進(jìn)行合理的資產(chǎn)配置，確保年底取得較好的投資業(yè)績。
5、研究業(yè)務(wù)
進(jìn)一步加強(qiáng)公司內(nèi)部研究資源的整合，以研究帶動業(yè)務(wù)發(fā)展。公司研發(fā)中心、固定收益、投行、經(jīng)紀(jì)、投資和資產(chǎn)治理等部門都具備研究力量，各有側(cè)重和優(yōu)勢，公司嘗試對研究資源進(jìn)行整合，上半年取得了較好的效果。要繼續(xù)推動研究合作的機(jī)制建設(shè)和組織結(jié)構(gòu)創(chuàng)新，進(jìn)一步理順研究體系。加快研究與業(yè)務(wù)的融合，完善部門間協(xié)調(diào)運(yùn)作機(jī)制，探索研發(fā)中心對業(yè)務(wù)部門的服務(wù)模式;建立互動溝通渠道，加強(qiáng)研究成果在公司各業(yè)務(wù)部門和營業(yè)部的推廣力度。研發(fā)中心要從為業(yè)務(wù)部門提供研究支持，逐步上升到引導(dǎo)業(yè)務(wù)開發(fā)、參與業(yè)務(wù)開發(fā)。
在重點(diǎn)行業(yè)實(shí)現(xiàn)突破，樹立研究品牌。鞏固現(xiàn)有的大能源板塊的研究力量，增加實(shí)地調(diào)研活動，繼續(xù)進(jìn)行縱深的研究，并加強(qiáng)與同業(yè)、機(jī)構(gòu)客戶和媒體之間的交流，以大能源領(lǐng)域的研究為突破口，樹立品牌研究員，打造公司的特色研究品牌。
加強(qiáng)研究團(tuán)隊(duì)的建設(shè)。下半年要進(jìn)一步引進(jìn)研究業(yè)務(wù)骨干，充實(shí)研究力量，提升研究水平。
金融辦工作計(jì)劃篇十五
一是圍繞區(qū)委、區(qū)政府提出的“三城三鎮(zhèn)”建設(shè)的工作重點(diǎn)，結(jié)合全區(qū)20xx年金融工作中心，布置金融業(yè)開展信息經(jīng)濟(jì)下金融業(yè)如何創(chuàng)新服務(wù)支持區(qū)域經(jīng)濟(jì)科學(xué)發(fā)展大調(diào)研活動，從實(shí)際出發(fā)有針對性地提出創(chuàng)新金融服務(wù)推動區(qū)域經(jīng)濟(jì)科學(xué)發(fā)展的建議對策。
二是積極參與省金融學(xué)會、區(qū)政府及相關(guān)部門舉辦的學(xué)術(shù)交流活動。
三是積極組織會員單位開展有針對性的專題調(diào)研活動，在金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，推進(jìn)金融領(lǐng)域改革創(chuàng)新、維護(hù)區(qū)域金融生態(tài)穩(wěn)定等方面提供理論支撐。
一是聯(lián)合區(qū)政府相關(guān)職能部門在全區(qū)上下有針對性地組織開展征信、人民幣反假、信貸產(chǎn)品、理財(cái)產(chǎn)品、支付結(jié)算、跨境人民幣結(jié)算等宣傳活動。
二是積極參與區(qū)政府相關(guān)部門舉辦的各項(xiàng)科普宣傳活動，深入社區(qū)、鎮(zhèn)（街道）普及金融知識。
三是舉辦金融新知識培訓(xùn)講座，邀請專家和專業(yè)人士舉辦金融新業(yè)務(wù)、新知識培訓(xùn)。
四是加強(qiáng)對年青金融調(diào)研人才的挖掘和培養(yǎng)，整合金融業(yè)研究力量，開展金融調(diào)查研究專題業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
一是積極參與省金融學(xué)會調(diào)研課題招標(biāo)活動。
二是組織特約金融調(diào)研員積極開展調(diào)查研究，撰寫調(diào)研報(bào)告，并選擇主題召開全區(qū)金融理論與實(shí)務(wù)研討會。
三是組織開展優(yōu)秀調(diào)研報(bào)告評選活動，評選出優(yōu)秀的調(diào)研報(bào)告進(jìn)行表彰。四是精心辦好《**金融》會刊。
一是制定出臺《十三五金融發(fā)展規(guī)劃》。
二是承擔(dān)《**金融志》續(xù)志的編纂組織工作，舉辦專題講座，落實(shí)人員、辦公場地，擬定編纂大綱，爭取初稿基本完成。
三是組織外出考察學(xué)習(xí)。
金融辦工作計(jì)劃篇十六
業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的`形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌，掌握全面的業(yè)務(wù)知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊。應(yīng)該不卑不亢、堅(jiān)持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強(qiáng)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，如財(cái)務(wù)、法律等，是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，重點(diǎn)掌握化工、機(jī)械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險、評價風(fēng)險、控制風(fēng)險，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。
做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認(rèn)真對待每一筆業(yè)務(wù)，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財(cái)富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。
三、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計(jì)能力
通過這段時間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵。眾所周知，各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點(diǎn)分析，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進(jìn)行深入、細(xì)致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實(shí)情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計(jì)出最佳的反擔(dān)保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力最強(qiáng)的，在反擔(dān)保設(shè)計(jì)中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強(qiáng)”。
雖然風(fēng)險控制不是我們的工作重點(diǎn)，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實(shí)、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細(xì)致，做到多渠道、重驗(yàn)證，全方位對企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個多面手，對財(cái)務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證，不斷改進(jìn)。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。
人不僅要會走路，而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，必須要學(xué)會創(chuàng)新。
金融辦工作計(jì)劃篇十七
一個新行業(yè)的誕生，人們對它的認(rèn)識都需要一個循序漸進(jìn)的過程。正如上世紀(jì)九十年代股票剛剛問世的時候，中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對它持懷疑的'態(tài)度，認(rèn)為股票是資本主義的事物，肯定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候，大部分人認(rèn)為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是，也有部分先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資，當(dāng)這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候，人們才逐漸接受并大膽投資。于是，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無所謂好壞，也無關(guān)姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益。
處在金融市場逐漸發(fā)展的今天，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導(dǎo)入初期的爭議和討論。同樣，有投資者對投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔(dān)心。擔(dān)心是因?yàn)閼峙嘛L(fēng)險，懼怕的原因是源于無知。換句話說，投資者對“炒黃金”這種在國內(nèi)剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學(xué)的、理性的眼光看待黃金投資，從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)心.
20xx年，中央賦予天津?yàn)I海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設(shè)立提供了決好的契機(jī)，在天津設(shè)立貴金屬交易市場，是對我國交易市場體系的補(bǔ)充，也是對我國金融資本市場體系的完善，有利于規(guī)范和引導(dǎo)場外黃金交易市場發(fā)展。
這是國家的政策的支持，可是對國內(nèi)的各參與方來說是新事物，因?yàn)樗_創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河。它與其他諸如股票等投資理財(cái)產(chǎn)品不同，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點(diǎn)，并彌補(bǔ)了它們各自的缺點(diǎn)的一種新型投資理財(cái)產(chǎn)品，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實(shí)證明它的生命力又是那么的強(qiáng)。為什么人們愿意來討論，而且也有人愿意來參與，這說明他們是愿意也希望這個行業(yè)發(fā)展起來的。對于期盼，我們要不負(fù)眾望，繼續(xù)努力;對于批評，我們要虛心聽取，努力改進(jìn)和完善。這樣才有利于問題的解決，才能夠進(jìn)一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)展。
在國外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場，在國內(nèi)還屬于這個市場的導(dǎo)入期，但是，才經(jīng)過短短兩年的發(fā)展，發(fā)展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來的問題也不少。這個行業(yè)是否能夠健康發(fā)展，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用。怎么做到規(guī)范發(fā)展，引領(lǐng)貴金屬市場的繁榮、穩(wěn)定，還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場，并參與到其中獲得巨大收獲的時候，很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。
根據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調(diào)查，現(xiàn)階段統(tǒng)計(jì)天津市各類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務(wù)為天通金、上海黃金延期t+d、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。
近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務(wù)，并通過今晚傳媒中心進(jìn)行宣傳，3方面強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合將“藏金于民”的理念進(jìn)行推廣。其他稍微有實(shí)力的公司也在積極的和銀行進(jìn)行接觸，打算以銀行為依托，公共媒體為介質(zhì)，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù)。
一些天通金的做市商，也已經(jīng)通過各種公共媒體進(jìn)行渠道的開發(fā)。在各大財(cái)經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國范圍內(nèi)招聘代理商，返傭非常優(yōu)厚，所以發(fā)展的很迅速。
還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所，比如說高爾夫球場、高檔車的4s專賣店、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系，獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財(cái)沙龍挖掘客戶。
黃金市場正處在高速的發(fā)展期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶，我們只有通過員工的不斷努力，公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強(qiáng)。
(一) 未來三年銷售目標(biāo)
在未來的3年中，首先20xx年公司剛剛起步，是公司制定整體發(fā)展方向的一年，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ)，在天津范圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動，為后兩年的工作打好基礎(chǔ)。未來3到5年中，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業(yè)務(wù)，現(xiàn)制定未來3年的銷售目標(biāo)如下。
20xx年入金量1200萬元人民幣。
20xx年入金量1500萬元人民幣。
20xx年入金量20xx萬元人民幣。
預(yù)計(jì)每年入金量以25%-30%左右的速度增長。
(二)20xx年銷售目標(biāo)
(一) 目標(biāo)市場
首先，我們將目標(biāo)市場的定位定在對投資有興趣的人，或者已經(jīng)有過各類投資經(jīng)驗(yàn)的人。其次，一定是要有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的人，在投資市場中，承擔(dān)不起風(fēng)險的人也是賺不到錢的。所以我們的目標(biāo)市場就是定位在高端市場，在公司的起步階段，以有限的人力去開發(fā)，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶，以保證公司的初期運(yùn)營情況。 目標(biāo)客戶：能承擔(dān)一定風(fēng)險，并對市場比較了解的投資者。已有過投資經(jīng)驗(yàn)的人為優(yōu)先選擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。
(二) 營銷計(jì)劃
營銷計(jì)劃分三個階段完成，最終的目標(biāo)是要在天津市場站穩(wěn)腳跟，并不斷向周邊的城市進(jìn)行擴(kuò)散，逐步完成銷售目標(biāo)。 (1)長期計(jì)劃：在未來的3-5年中，在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌，在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。
(3)短期計(jì)劃：完成20xx年的銷售目標(biāo)。
(三) 營銷策略
為了完成制定的銷售目標(biāo)，我部門會采取多元化的銷售策略，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢，除了部門統(tǒng)一安排工作以外，根據(jù)每個員工的偏好進(jìn)行側(cè)重培養(yǎng)。
(1) 業(yè)務(wù)策略
a) 電話營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼，讓員工進(jìn)行電話營銷工作。
b) 陌生拜訪策略：在高檔社區(qū)，或者商業(yè)中心進(jìn)行問卷調(diào)差，收集準(zhǔn)客戶的信息。
c) 網(wǎng)絡(luò)銷售策略：培訓(xùn)員工進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)銷售，根據(jù)個人特長，愛好加入不同的群，逐步進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)營銷。
d) 緣故發(fā)展策略：讓每一個員工把工作當(dāng)成一份事業(yè)，讓他們跟所有認(rèn)識的人進(jìn)行分享，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個行業(yè)。
e) 合作商、合作社區(qū)策略：不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方，在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說明會，以社區(qū)為中心逐步擴(kuò)大公司的影響力以及品牌效應(yīng)。
f) 發(fā)展合作伙伴策略：發(fā)展每一個認(rèn)識的人作為業(yè)務(wù)員的合作伙伴。(獵鷹計(jì)劃)
(2) 廣告宣傳策略
公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業(yè)的知名度，媒體的種類很多，包括報(bào)紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。
第四部分 部門構(gòu)成
(一) 人員組成
市場部一個部門的員工計(jì)劃穩(wěn)定在15名左右，外出進(jìn)行陌生開發(fā)客戶，或者在社區(qū)進(jìn)行說明會的時候，分為5名一個小組，具體的組成情況入下表所示。
(二)部門未來發(fā)展趨勢
計(jì)劃在未來的每一年中補(bǔ)充一個15人左右的部門，不斷擴(kuò)大公司的銷售部規(guī)模，以完成年度銷售目標(biāo)為己任。不斷為公司實(shí)現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力，帶領(lǐng)部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。
金融辦工作計(jì)劃篇十八
**年我市金融工作以加大金融對經(jīng)濟(jì)的支持力度為主線，積極促進(jìn)信貸投放，拓寬直接融資渠道，改善金融生態(tài)環(huán)境，取得了較好效果：
一、**年重點(diǎn)工作完成情況
（一）主要指標(biāo)完成情況
1.信貸工作
**年全市各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)貸款余額為**億元，同比增長18.1%，比年初增加*億元，同比多增**億元，完成省政府下達(dá)新增170億元任務(wù)的104%，在全省各市中排名第2位。
上市工作
金辰機(jī)械經(jīng)過引入戰(zhàn)略投資者、確定中介機(jī)構(gòu)、完成企業(yè)改制、進(jìn)入輔導(dǎo)報(bào)備過程后，預(yù)計(jì)于**年一季度申報(bào)材料。中鎂股份、風(fēng)光化工已啟動上市準(zhǔn)備工作，津大肥業(yè)、卓異科技等均與券商密切洽談。
3.基金融資工作
卓異裝備制造、巨成教學(xué)科技、豐華實(shí)業(yè)、風(fēng)光化工等企業(yè)與基金公司進(jìn)行了談判，擬引進(jìn)的基金規(guī)模共計(jì)5.4億元；光大麥格理大中華基礎(chǔ)設(shè)施基金有意向控股或參股污水處理、供熱、供氣等公用事業(yè)。
4.多渠道融資工作
通過拓展融資渠道，促進(jìn)表外業(yè)務(wù)、融資租賃、信托等多途徑融資，全年多渠道融資超過260億元，完成省政府下達(dá)的`170億元指標(biāo)計(jì)劃。
5.小額貸款公司和融資性擔(dān)保公司行業(yè)建設(shè)工作
**年我市已批準(zhǔn)開業(yè)小額貸款公司51家、注冊資本金額為26.8億元，當(dāng)年累計(jì)為中小企業(yè)和“三農(nóng)”發(fā)放貸款20xx筆、金額*億元，貸款余額為20.3億元。我市已批準(zhǔn)開業(yè)的融資擔(dān)保公司22家、注冊資本金**億元，當(dāng)年累計(jì)為*戶中小企業(yè)發(fā)放擔(dān)保貸款43.6億元，擔(dān)保貸款余額達(dá)46億元。
主要工作
1.積極推動信貸投放、引導(dǎo)信貸投向。一是建立信貸工作推進(jìn)協(xié)調(diào)機(jī)制，每旬調(diào)度一次信貸工作，每月最后一周對各金融機(jī)構(gòu)實(shí)行日調(diào)度、日匯總、日通報(bào)。二是設(shè)立了信貸工作目標(biāo)考核體系，將新增貸款200億元任務(wù)指標(biāo)分解到各金融機(jī)構(gòu)和各市區(qū)、園區(qū)，政府的各類存款優(yōu)先支持信貸投放突出的金融機(jī)構(gòu)。三是年初整理出我市**年有融資需求項(xiàng)目171項(xiàng)、資金需求437億元，根據(jù)資金需求組織了多渠道融資、重點(diǎn)項(xiàng)目融資及進(jìn)出口銀行業(yè)務(wù)推廣等多場專項(xiàng)對接會。四是積極引入外埠銀行，興業(yè)、光大銀行在我市的分行開業(yè)。截至**年**月末，9家已入駐的外埠銀行貸款余額**億元，占全市貸款余額16.7%，年度新增貸款66.9億元，占全市新增貸款的38%。五是引導(dǎo)信貸支持中小企業(yè)及“三農(nóng)”，市人民銀行與我辦開展了金融支農(nóng)“大集”活動，我辦下設(shè)中小企業(yè)服務(wù)中心融資平臺與國開行合作，為支持我市中小企業(yè)當(dāng)年發(fā)放貸款1億多元，到現(xiàn)在累計(jì)為300多戶中小企業(yè)發(fā)放貸款14億多元。
2.多措并舉推動企業(yè)上市。一是推動重點(diǎn)企業(yè)加快上市準(zhǔn)備，使**機(jī)械、中鎂集團(tuán)等企業(yè)及時啟動了上市工作。二是加大政策扶持力度，市政府出臺了支持企業(yè)上市的政策措施，()保持我市扶持資金與省政府資金同步、同比例到位。三是培育后備企業(yè)，幫助企業(yè)提升素質(zhì)、樹立形象、加快發(fā)展，爭取早日達(dá)到上市條件。四是為擬上市企業(yè)做好服務(wù)，協(xié)調(diào)解決土地、資金、規(guī)范等方面問題，與市工商局、市國稅局共同出臺支持企業(yè)上市政策。五是為即將啟動的新三板和中小企業(yè)私募債工作打好基礎(chǔ)，制定了新三板的獎勵政策，聯(lián)系中介機(jī)構(gòu)開展新三板和中小企業(yè)私募債的推廣培訓(xùn)。
3.加大防范和處置非法集資工作力度。一是將宣傳工作落到實(shí)處，制作了2萬副宣傳撲克發(fā)放至基層單位，組織了15個單位及各市區(qū)開展廣場宣傳活動，在**日報(bào)做了1次宣傳報(bào)道。二是抓好清理工作。全年共開展排查工作2次，現(xiàn)有待處理的案件共2起。同時準(zhǔn)確摸清聚眾上訪情況，()按照區(qū)別對待的原則，做好疏導(dǎo)勸解、宣傳教育。三是制定了《營口市人民政府金融工作辦公室關(guān)于應(yīng)對非法集資突發(fā)事件的應(yīng)急預(yù)案》。
4.提高金融創(chuàng)新能力。一是推動港口金融創(chuàng)新，起草了報(bào)送省政府關(guān)于設(shè)立“營口港口金融創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)”的請示，省政府批復(fù)同意后，我市分別召開了物流商貿(mào)業(yè)及金融業(yè)座談會，同時赴上海、寧波等5市學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，8月份完成了營口金融創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)方案初稿。二是研究實(shí)施科技金融試點(diǎn)。建立風(fēng)險投資基金，鼓勵科技型中小企業(yè)、風(fēng)險投資機(jī)構(gòu)、民間資本參與投資，營口惠營公司將為種子基金提供1500萬元。
5.支持小額貸款公司和融資擔(dān)保公司發(fā)展，加強(qiáng)對兩個行業(yè)的監(jiān)管。一是積極推動機(jī)構(gòu)設(shè)立和可持續(xù)發(fā)展。20xx年新批開業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)5家，小額貸款公司新批開業(yè)20家。網(wǎng)點(diǎn)布局更趨合理，小額貸款公司可實(shí)現(xiàn)各縣區(qū)全覆蓋。我辦分批擇優(yōu)向省開行推薦了一批小額貸款公司，爭取開行的融資支持。同時突出特色，培育大型、專業(yè)化小額貸款公司和融資擔(dān)保公司。二是完善行業(yè)監(jiān)管措施。推動市區(qū)兩個行業(yè)監(jiān)管體系建設(shè)，采取市縣監(jiān)管部門聯(lián)動、抽調(diào)協(xié)會及中介人員配合的方式進(jìn)行現(xiàn)場檢查。組織好全市小額貸款公司監(jiān)管系統(tǒng)日常使用工作，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險實(shí)時監(jiān)控。三是推動行業(yè)自律，建立健全小額貸款公司行業(yè)協(xié)會，并將協(xié)會的工作重點(diǎn)放在按季開展對從業(yè)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
金融辦工作計(jì)劃篇十九
工會工作總體要求是：全面貫徹黨的十七大、十七屆四中全會精神，認(rèn)真落實(shí)市工會第十二屆四次全委(擴(kuò)大)會議精神，以推動直屬工會系統(tǒng)各行業(yè)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展為首要任務(wù)，以創(chuàng)建和諧勞動關(guān)系，推進(jìn)職工經(jīng)濟(jì)技術(shù)創(chuàng)新活動的深入開展為重點(diǎn)，以建設(shè)學(xué)習(xí)型、服務(wù)型、創(chuàng)新型組織，努力提高職工隊(duì)伍整體素質(zhì)為目標(biāo)，解放思想，大膽探索和創(chuàng)新有利于推動工會工作科學(xué)發(fā)展的體制機(jī)制，推動直屬工會系統(tǒng)各行業(yè)又好又快發(fā)展發(fā)揮主力軍作用。
1、廣泛開展“創(chuàng)新業(yè)績、創(chuàng)高效益”的勞動競賽活動。大力倡導(dǎo)崗位學(xué)習(xí)、崗位成才、崗位創(chuàng)新、崗位奉獻(xiàn)。與有關(guān)方面共同做好商貿(mào)行業(yè)全國第四屆銀聯(lián)收銀員大賽、全國第二屆店長大賽等武漢賽區(qū)的預(yù)賽選拔工作，組織開展好武漢商貿(mào)、金融等窗口行業(yè)的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動。
2、大力實(shí)施職工素質(zhì)建設(shè)工程，深入開展“創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織、爭做知識型職工”活動。把“創(chuàng)建”與“企業(yè)文化建設(shè)”、“職工書屋”緊密結(jié)合，進(jìn)一步增強(qiáng)企業(yè)的核心競爭力。
3、做好直屬工會系統(tǒng)全國勞模、省市五一獎?wù)?獎狀)的選樹工作。宣傳先模人物的先進(jìn)事跡，加強(qiáng)對直屬工會系統(tǒng)勞模先進(jìn)人物的管理和服務(wù)，組織好勞模先進(jìn)人物的療休養(yǎng)工作。
4、開展符合直屬工會系統(tǒng)各行業(yè)特點(diǎn)的文體活動。適時組織開展行業(yè)球類比賽活動，以增強(qiáng)直屬工會系統(tǒng)各行業(yè)之間、行業(yè)內(nèi)部各企業(yè)之間的聯(lián)誼交流，不斷豐富職工精神文化生活。繼續(xù)組織好直屬工會系統(tǒng)骨干青年職工的聯(lián)誼活動。
1、以開展創(chuàng)建“勞動關(guān)系和諧企業(yè)”為抓手，牢固樹立“以職工為本、主動依法科學(xué)維權(quán)”的工會維權(quán)觀，把握維權(quán)重點(diǎn)，完善維權(quán)機(jī)制，提升維權(quán)質(zhì)量，推動形成社會化的維權(quán)格局，以維權(quán)實(shí)效促和諧、保穩(wěn)定。
2、完善利益協(xié)調(diào)機(jī)制。以落實(shí)《工會法》、《勞動法》為重點(diǎn)，幫助指導(dǎo)職工簽訂勞動合同；建立健全平等協(xié)商集體合同制度，大力開展行業(yè)工資集體協(xié)商，從源頭上維護(hù)職工的經(jīng)濟(jì)權(quán)益；建立健全以職代會為基本形式的職工民主管理制度，完善職代會報(bào)告制度。組織召開現(xiàn)場會，推行廠(企)務(wù)公開制度，保障職工的知情權(quán)、參與權(quán)、表達(dá)權(quán)和監(jiān)督權(quán)。
3、完善訴求表達(dá)機(jī)制。開展調(diào)查研究，向行業(yè)有關(guān)方面反映職工共同訴求，代表職工提出針對性強(qiáng)的意見和建議；運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)信息等多種形式，宣傳工會工作的情況和經(jīng)驗(yàn)。
4、完善困難職工幫扶機(jī)制。廣泛開展“金秋助學(xué)”、“兩節(jié)”送溫暖、慰問困難職工等活動，努力幫助他們解決生產(chǎn)生活方面的困難。
1、加強(qiáng)工會組織建設(shè)。堅(jiān)持并完善產(chǎn)業(yè)工會的全委會、工作例會制度，以深化“模范職工之家”創(chuàng)建和開展“雙愛雙評”活動為抓手，著力加強(qiáng)基層工會組織規(guī)范化建設(shè)，完善運(yùn)行機(jī)制，創(chuàng)新活動方式，不斷增強(qiáng)工會組織活力，努力把基層工會建設(shè)成為組織健全、作用明顯、工作規(guī)范、職工信賴、企業(yè)支持的職工之家。
2、加強(qiáng)工會領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)和干部隊(duì)伍建設(shè)。督促基層工會按時換屆選舉，按照政治堅(jiān)定、業(yè)務(wù)過硬、作風(fēng)民主、職工群眾信賴的要求，選好配強(qiáng)工會領(lǐng)導(dǎo)班子，落實(shí)工會干部相關(guān)政治經(jīng)濟(jì)待遇。加強(qiáng)與省外先進(jìn)產(chǎn)業(yè)工會的聯(lián)系、學(xué)習(xí)和交流。關(guān)心工會干部的工作生活，對直屬基層單位生病住院的工會干部進(jìn)行走訪慰問。
3、按照全國總工會關(guān)于加強(qiáng)區(qū)域性、行業(yè)性基層工會聯(lián)合會建設(shè)的有關(guān)要求，在繼續(xù)指導(dǎo)并總結(jié)好直屬企業(yè)工會聯(lián)誼會工作的基礎(chǔ)上，探索在商貿(mào)、金融兩個行業(yè)建立聯(lián)誼會。
4、加強(qiáng)對工會面臨的重大問題的調(diào)查研究。配合全國產(chǎn)業(yè)工會做好產(chǎn)業(yè)、行業(yè)發(fā)展的新情況、新問題的調(diào)研，做好直屬工會本年度重點(diǎn)課題調(diào)研，組織指導(dǎo)直屬各基層單位開展調(diào)研。
5、召開市商貿(mào)金融煙草工會一屆五次全委會、市總直屬工會工作會議。繼續(xù)舉辦直屬工會系統(tǒng)工會主要負(fù)責(zé)人培訓(xùn)班以及財(cái)務(wù)、法律、信息等專業(yè)工會干部培訓(xùn)班。
6、加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)工會系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)信息工作。加強(qiáng)信息員培訓(xùn)，適時召開信息工作會議。通過建立健全信息員隊(duì)伍、網(wǎng)站、報(bào)紙、信息管理制度和激勵制度等，提高信息工作水平，擴(kuò)大本系統(tǒng)工會在基層單位和全市工會、全國產(chǎn)業(yè)工會中的影響。
7、全面落實(shí)好市總工會重點(diǎn)工作目標(biāo)任務(wù)。擬在年底開展直屬工會年度重點(diǎn)工作優(yōu)秀單位評比表彰，通過自查自評，互評推薦等方式，選樹一批工會工作績效突出的先進(jìn)典型。
金融辦工作計(jì)劃篇二十
1、強(qiáng)力推進(jìn)商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃與實(shí)施。
按照我縣商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃，合理配置商業(yè)資源，確?？茖W(xué)發(fā)展、有序競爭。加強(qiáng)對現(xiàn)有商業(yè)設(shè)施的整合，研究閑置商業(yè)資源的開發(fā)，增強(qiáng)人氣、聚集商氣、激發(fā)活力。
2、強(qiáng)力推進(jìn)重點(diǎn)市場建設(shè)。
通過“扶持壯大、改造提升、新建充實(shí)”等辦法，著力提升南照大米市場、南照黃沙大市場、三十鋪三粉大市場。盡快形成專業(yè)性強(qiáng)、特色突出、輻射范圍廣的專業(yè)市場群。按照“發(fā)揮優(yōu)勢、突出特色、因地制宜”的要求，發(fā)展建設(shè)跨區(qū)域的專業(yè)市場，即煤炭交易大市場、建筑材料大市場、糧食交易大市場、農(nóng)副產(chǎn)品交易大市場。加強(qiáng)培育，壯大規(guī)模，提高集散能力。鞏固提高“萬村千鄉(xiāng)市場工程”，進(jìn)一步強(qiáng)化農(nóng)村商品流通體系建設(shè)。
3、強(qiáng)力推進(jìn)外派勞務(wù)工作。
打造外派勞務(wù)基地大縣，爭取年底對外輸出30人。推進(jìn)外派勞務(wù)品牌建設(shè)，為外派勞務(wù)人員提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，收集各地用工信息，適應(yīng)市場需求開展多工種培訓(xùn)。
4、強(qiáng)力推進(jìn)重大項(xiàng)目和重點(diǎn)企業(yè)的進(jìn)口。
協(xié)調(diào)金融部門加大進(jìn)口信貸，外匯管理部門支持進(jìn)口用匯，擴(kuò)大重大項(xiàng)目先進(jìn)技術(shù)和關(guān)鍵設(shè)備進(jìn)口。跟蹤做好重大引資項(xiàng)目的設(shè)備進(jìn)口工作；推動重點(diǎn)進(jìn)出口企業(yè)擴(kuò)大進(jìn)口，加快技術(shù)改造，提升產(chǎn)業(yè)層次，擴(kuò)大加工貿(mào)易，不斷增強(qiáng)進(jìn)出口貿(mào)易的實(shí)力。
5、強(qiáng)力推進(jìn)招商引資工作。
切實(shí)轉(zhuǎn)變招商引資工作的方式方法，努力提高利用外資的質(zhì)量和水平充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，利用貿(mào)促會、洽談會、商務(wù)網(wǎng)站等開展招商。同時，要積極推動我縣的投資環(huán)境的改善。針對我縣的投資環(huán)境的差距和不足，一是要加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，美化、綠化、凈化環(huán)境，落實(shí)優(yōu)惠政策，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，千方百計(jì)招商引資。二是要充分發(fā)揮企業(yè)招商的主體作用，用各種方式吸引外商投資。
6、強(qiáng)力推進(jìn)整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟(jì)秩序工作。
根據(jù)國家、省、市整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟(jì)秩序工作的要求，要繼續(xù)堅(jiān)持“標(biāo)本兼治，著力治本”的方針，重點(diǎn)對食品、奶粉、生豬、酒類、醫(yī)藥、成品油、廢舊汽車回收及種子等專業(yè)市場的清理整頓，著力查處假、冒、偽、劣商品，打擊商業(yè)欺詐行為和制假售假窩點(diǎn)等擾亂市場經(jīng)濟(jì)秩序案件，建立健全各項(xiàng)制度，扎實(shí)有效地推進(jìn)整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟(jì)秩序工作。
7、強(qiáng)力推進(jìn)金融保險業(yè)的協(xié)調(diào)與服務(wù)工作。
要用足用活國家金融政策，落實(shí)我縣金融獎懲措施，以促進(jìn)金融業(yè)的快速發(fā)展，加大對我縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持力度。
金融辦工作計(jì)劃篇一
業(yè)務(wù)部作為公司的'窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌，掌握全面的業(yè)務(wù)知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊。應(yīng)該不卑不亢、堅(jiān)持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強(qiáng)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，如財(cái)務(wù)、法律等，是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，重點(diǎn)掌握化工、機(jī)械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險、評價風(fēng)險、控制風(fēng)險，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。
做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認(rèn)真對待每一筆業(yè)務(wù)，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財(cái)富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。
通過這段時間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵。眾所周知，各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點(diǎn)分析，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進(jìn)行深入、細(xì)致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實(shí)情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計(jì)出最佳的反擔(dān)保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力最強(qiáng)的，在反擔(dān)保設(shè)計(jì)中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強(qiáng)”。
雖然風(fēng)險控制不是我們的工作重點(diǎn)，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實(shí)、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細(xì)致，做到多渠道、重驗(yàn)證，全方位對企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個多面手，對財(cái)務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證，不斷改進(jìn)。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。
人不僅要會走路，而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，必須要學(xué)會創(chuàng)新。
金融辦工作計(jì)劃篇二
擬定在年初建立區(qū)金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由政府分管領(lǐng)導(dǎo)任組長、發(fā)改、經(jīng)科、財(cái)政、工商、稅務(wù)等政府部門參與，各街道為成員單位的區(qū)金融工作網(wǎng)絡(luò)體系，有效開展區(qū)域性金融工作。
(一)進(jìn)一步充實(shí)監(jiān)管力量，加強(qiáng)對監(jiān)管員的專業(yè)培訓(xùn)及業(yè)務(wù)交流。
(二)做好日常動態(tài)監(jiān)測。計(jì)劃每月按要求做好6家農(nóng)貸公司監(jiān)管報(bào)表，將農(nóng)貸公司數(shù)據(jù)與監(jiān)管系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行比對分析，對數(shù)據(jù)出現(xiàn)不一致的情況下及時與農(nóng)貸公司聯(lián)系，找出原因，及時更正或進(jìn)行情況說明。如果發(fā)現(xiàn)3個70%偏低或者貸款利率、不良貸款率偏高等情況，及時提醒農(nóng)貸公司，要求該公司在今后的經(jīng)營活動過程進(jìn)行注意和調(diào)整。
（三）做好監(jiān)管評級考核復(fù)查工作。6月上旬，配合市金融辦完成對昌融公司的20xx年度監(jiān)管評級考核復(fù)查工作。7月初，配合省金融辦完成對鑫鑫、廣銀和昌信3家農(nóng)貸公司20xx年度監(jiān)管評級復(fù)查工作。8月末，聘請會計(jì)師事務(wù)所完成對友誼公司20xx年度監(jiān)管評級考核復(fù)查工作。
（四）認(rèn)真履行職責(zé)，為農(nóng)貸公司提供服務(wù)。對鑫鑫公司的營業(yè)地址變更，廣銀、凱潤和昌信公司的銀行外融資等申請，按規(guī)定及時進(jìn)行審批。對鑫鑫公司申請的財(cái)政性補(bǔ)貼和農(nóng)貸公司申請的所得稅減半等申請及時審核和上報(bào)。
（五）成立蘇州市小貸協(xié)會片區(qū)活動小組。擬定在今年成立蘇州市小貸協(xié)會片區(qū)活動小組，鑫鑫農(nóng)貸被推選為首任組長單位，計(jì)劃在6月份舉辦第一次活動，10月份舉辦第二次活動，重點(diǎn)學(xué)習(xí)小貸公司管理經(jīng)驗(yàn)，特別是風(fēng)險控制方面好的做法和措施。
(一)調(diào)查走訪企業(yè)，梳理篩選區(qū)內(nèi)擬上市企業(yè)，建立名錄庫，儲備后備資源。
(二)加強(qiáng)對上市后備資源的培育。經(jīng)初步了解，轄區(qū)內(nèi)有5家企業(yè)有上市意向。
(三)與中介機(jī)構(gòu)開展戰(zhàn)略合作。擬定與證券公司營業(yè)部簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，為企業(yè)提供融資服務(wù)，拓展企業(yè)融資渠道。
(四)強(qiáng)化服務(wù)指導(dǎo)功能。
(五)協(xié)助擬制訂區(qū)推動企業(yè)上市的扶持政策。其中重點(diǎn)扶持區(qū)域內(nèi)服務(wù)業(yè)企業(yè)及成長性較好的科技型企業(yè)。
（六）開展銀企對接活動。主動與經(jīng)信科技局企業(yè)服務(wù)處聯(lián)系，擬共同開展為中小微企業(yè)融資服務(wù)的銀企對接活動。
（一）成立領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一負(fù)責(zé)開展預(yù)防和打擊處置非法集資活動。
（二）計(jì)劃在今年2-3月份開展集中宣傳活動，為擴(kuò)大宣傳效果，準(zhǔn)備宣傳海報(bào)、宣傳手冊和宣傳短片，制作橫幅和宣傳袋，并將宣傳材料發(fā)放至各街道。在3月初集中開展舉辦講座、設(shè)置宣傳臺、掛橫幅、張貼海報(bào)、播放宣傳片、發(fā)放宣傳手冊和發(fā)放宣傳袋等形式的宣傳活動。
（三）對涉嫌非法集資的情況及時處置。有信息顯示，蘇州xx商務(wù)有限公司以養(yǎng)生、度假、旅游的名義涉嫌非法集資，我們計(jì)劃與公安分局和xx街道即刻取得聯(lián)系，了解情況，要求街道上門查看，協(xié)助市金融辦接訪，安慰涉及的有關(guān)人員。
（四）參與蘇州市涉眾型經(jīng)濟(jì)違法犯罪案件信息共享平臺建設(shè)工作。根據(jù)市預(yù)防和打擊處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知精神，計(jì)劃認(rèn)真參與共享平臺建設(shè)工作，積極提供相關(guān)資料，完成平臺測試的工作要求。
（五）擬定于9月份，協(xié)助市金融辦完成金融創(chuàng)新服務(wù)月系列活動。
（一）上報(bào)科技小貸公司年度發(fā)展規(guī)劃。
（二）整理設(shè)定科技小貸公司設(shè)立基本條件。
（三）初步確定設(shè)立地點(diǎn)，擬設(shè)在創(chuàng)元科技園內(nèi)。
（四）積極與有意向企業(yè)洽談，落實(shí)主發(fā)起人。
金融辦工作計(jì)劃篇三
一、加大金融對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用力
1、加大金融對重點(diǎn)項(xiàng)目服務(wù)力度。
一是協(xié)調(diào)銀行及早將重點(diǎn)項(xiàng)目貸款需求納入年度信貸計(jì)劃，做到“早貸、快貸、貸好” 集中落實(shí)項(xiàng)目貸款到賬率。
二是與人民銀行、銀監(jiān)局建立重點(diǎn)項(xiàng)目貸款月度統(tǒng)計(jì)督查制度。
三是和有關(guān)部門定期召開重點(diǎn)項(xiàng)目信貸資金專項(xiàng)調(diào)度會議，加強(qiáng)項(xiàng)目資金跟蹤與對接，讓項(xiàng)目資金需求盡快得到補(bǔ)充。
四是滿足重點(diǎn)項(xiàng)目保險需求，跟進(jìn)我市新上項(xiàng)目，重點(diǎn)發(fā)展企業(yè)財(cái)產(chǎn)險和工程險等業(yè)務(wù)，為項(xiàng)目建設(shè)提供充分的風(fēng)險保障。
一是在專營服務(wù)機(jī)構(gòu)設(shè)置方面取得突破，增加銀行專門服務(wù)中小企業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)量，引導(dǎo)鼓勵符合條件的銀行機(jī)構(gòu)年內(nèi)普遍設(shè)立中小企業(yè)信貸專營機(jī)構(gòu)。
二是深化落實(shí)銀行中小企業(yè)聯(lián)絡(luò)員制度。在擴(kuò)大工作試點(diǎn)覆蓋面的基礎(chǔ)上，不斷豐富對企業(yè)融資的`一攬子服務(wù)內(nèi)容，突出抓好工作服務(wù)實(shí)效，建立起銀行與中小企業(yè)緊密對接的長效機(jī)制。
三是建立銀行機(jī)構(gòu)支持中小企業(yè)的工作考核機(jī)制。針對銀行機(jī)構(gòu)在專營機(jī)構(gòu)設(shè)置、貸款規(guī)模、增速等方面進(jìn)行考核評估，采取適度激勵和補(bǔ)助措施，調(diào)動金融機(jī)構(gòu)支持小企業(yè)發(fā)展的積極性。
四是引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)方式，采取靈活多樣的抵、質(zhì)押方式緩解企業(yè)貸款抵質(zhì)押不足問題，爭取在發(fā)行中小企業(yè)集合債券和短期融資券方面實(shí)現(xiàn)突破。
五是提升對中小企業(yè)金融綜合服務(wù)水平，引導(dǎo)銀行、保險、擔(dān)保機(jī)構(gòu)深化合作，建全企業(yè)融資擔(dān)保機(jī)制，擴(kuò)大出口信用保險承保覆蓋面，重點(diǎn)加大對“外向型”企業(yè)支持力度。到##年底，實(shí)現(xiàn)中小企業(yè)貸款余額占全部企業(yè)貸款余額比重達(dá)到在 50%以上。
3、加大金融對“三農(nóng)”服務(wù)力度。
一是優(yōu)化農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)布局，進(jìn)一步增加金融機(jī)構(gòu)數(shù)量。
二是出臺政策措施，建立信貸資金向農(nóng)村傾斜的體制機(jī)制。
三是在涉農(nóng)金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新方面實(shí)現(xiàn)突破，抓住農(nóng)村土地經(jīng)營權(quán)、林權(quán)流轉(zhuǎn)制度改革契機(jī)，引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)增加土地經(jīng)營權(quán)、林權(quán)、海域使用權(quán)以及農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料抵、質(zhì)押貸款規(guī)模，建立農(nóng)業(yè)保險和小額貸款互動機(jī)制，努力擴(kuò)大涉農(nóng)貸款規(guī)模。
四是深入推進(jìn)農(nóng)村信用工程建設(shè)，增加信用評級農(nóng)戶數(shù)量，推行聯(lián)戶聯(lián)保，從根本上解決抵押物缺乏難題,方便農(nóng)民貸款，到##年底新增農(nóng)村信用戶 10 萬戶，新增授信 20 億元。
五是提升保險為“三農(nóng)”服務(wù)能力，擴(kuò)大政策性農(nóng)業(yè)保險覆蓋面，增加農(nóng)業(yè)保險業(yè)務(wù)品種，推動設(shè)立巨災(zāi)保障基金，增強(qiáng)農(nóng)民抗風(fēng)險能力，發(fā)展農(nóng)村小額保險，發(fā)揮保險業(yè)在農(nóng)村醫(yī)療、養(yǎng)老等社會保障體系建設(shè)中的積極作用。
4、加大金融對藍(lán)色經(jīng)濟(jì)服務(wù)力度。
金融辦工作計(jì)劃篇四
20xx年市金融辦將在市委市政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，樹立“抓金融、促發(fā)展”理念，強(qiáng)化“大融資、大金融”意識，堅(jiān)持以社會融資總量為中間目標(biāo),堅(jiān)持充分發(fā)揮金融支撐功能和發(fā)展壯大金融業(yè)并重，堅(jiān)持直接融資與間接融資并舉，不斷拓寬融資渠道，創(chuàng)新融資方式，千方百計(jì)擴(kuò)大社會融資總量，進(jìn)一步提升金融支撐我市經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的能力。
實(shí)現(xiàn)社會融資總量300億元,其中市內(nèi)外銀行信貸增幅超全省平均水平，力爭1戶企業(yè)上市成功過會，2戶以上企業(yè)進(jìn)入上市輔導(dǎo)階段，10戶以上企業(yè)進(jìn)入重點(diǎn)培育階段。新引進(jìn)一家以上股份制銀行進(jìn)入籌建實(shí)質(zhì)階段。基本完成農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)改制。實(shí)現(xiàn)新開業(yè)小額貸款公司2家以上,新增貸款投放超25億元。實(shí)現(xiàn)融資性擔(dān)保公司累計(jì)貸款擔(dān)保額突破100億元。
（一）努力擴(kuò)大銀行有效信貸投放
堅(jiān)持“有扶有控”，增強(qiáng)執(zhí)行貨幣政策的靈活性、針對性和有效性，充分發(fā)揮銀行主渠道作用，努力擴(kuò)大信貸規(guī)模，同時注重靈活運(yùn)用新型融資工具，利用銀行綜合金融服務(wù)優(yōu)勢，持續(xù)加大有效信貸投放，力爭20xx年市內(nèi)外銀行新增貸款不低于上年，其中市內(nèi)銀行新增貸款不低于130億元，貸款增速不低于全省平均水平。
1、全力爭份額搶規(guī)模。繼續(xù)實(shí)行信貸投放目標(biāo)管理，加大信貸考核力度。年初市金融辦將會同市人行、銀監(jiān)局，將市委、市政府確定的年度信貸投放目標(biāo)任務(wù)，分解到各行社，實(shí)行月考核月通報(bào)和季分析調(diào)度制度，并作為硬指標(biāo)，列入年終對各金融機(jī)構(gòu)信貸考核。進(jìn)一步引導(dǎo)、激勵各行社早投放、多投放。激勵各金融機(jī)構(gòu)及早謀劃，積極向總分行爭取政策和信貸傾斜支持，多跑省行跑總行，力求多爭份額多搶規(guī)模，做大信貸資源“總盤子”，強(qiáng)化分析調(diào)度，加大與金融機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)聯(lián)動，采取形勢分析會、“窗口指導(dǎo)”、項(xiàng)目對接調(diào)度、進(jìn)展通報(bào)等形式，強(qiáng)化常態(tài)和動態(tài)對接，及時介紹最新金融政策和產(chǎn)業(yè)政策，通報(bào)全市重大項(xiàng)目進(jìn)展、企業(yè)資金需求和信貸投放進(jìn)度，提前謀劃、及早對接、牢牢把握每一階段信貸投放的主動權(quán)。
2、加大銀企對接力度。堅(jiān)持早對接、密集對接，年初及早制定全年銀政企對接一攬子活動計(jì)劃和工作方案。圍繞市委、市政府重大發(fā)展戰(zhàn)略、重點(diǎn)工程、重大項(xiàng)目，全年組織4次以上大型銀政企對接以及股份制銀行滁州行等主題活動。注重突出特色，根據(jù)不同類型企業(yè)的融資需求，分層次組織系列“小規(guī)模、分專業(yè)、見實(shí)效”的專題對接活動。綜合利用滁州金融網(wǎng)、人行征信、發(fā)改委項(xiàng)目和經(jīng)委企業(yè)管理等系統(tǒng)，利用中小微企業(yè)金融服務(wù)平臺，第一時間收集發(fā)布更新信息，暢通部門與銀行、擔(dān)保以及企業(yè)之間對接渠道，動態(tài)對接。進(jìn)一步擴(kuò)大對接范圍，積極邀請各類證券、基金、保險、信托、租賃、擔(dān)保、小貸等金融投資機(jī)構(gòu)參與，進(jìn)一步擴(kuò)大融資合作面，以此促進(jìn)業(yè)務(wù)合作，推動機(jī)構(gòu)引進(jìn)。
3、以項(xiàng)目為龍頭，積極擴(kuò)大信貸增長空間，會同市人行、銀監(jiān)局和發(fā)改委、經(jīng)信委等經(jīng)濟(jì)主管部門密切配合，重點(diǎn)圍繞美好新滁城建設(shè)、蘇滁產(chǎn)業(yè)園、招商引資、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移等重大項(xiàng)目以及企業(yè)資金需求情況，抓緊編制、儲備、對接項(xiàng)目，抓緊啟動新一輪與金融機(jī)構(gòu)項(xiàng)目合作。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)圍繞市委、市政府發(fā)展主線確定投資主線和信貸切入點(diǎn)，以項(xiàng)目為抓手，按照銀行信貸要求，完善前期手續(xù)。及時督查和通報(bào)項(xiàng)目對接進(jìn)展，全力落實(shí)項(xiàng)目合作成果，突出重點(diǎn)，以重大項(xiàng)目爭份額，努力擴(kuò)大信貸空間。
4、大力拓展銀行表外融資規(guī)模。銀行表外融資是當(dāng)前形勢下企業(yè)融資較為靈活簡便和現(xiàn)實(shí)有效的方式。鼓勵金融機(jī)構(gòu)綜合利用各類信貸替代工具，開發(fā)信貸替代產(chǎn)品，積極推進(jìn)銀行承兌匯票、信用證、保函、保理、理財(cái)產(chǎn)品、信托貸款、委托貸款、結(jié)構(gòu)化融資等表外融資業(yè)務(wù)，加大對地方經(jīng)濟(jì)實(shí)際投放力度。將表外融資量作為軟指標(biāo)，列入年終對各金融機(jī)構(gòu)信貸考核。
5、充分發(fā)揮綜合金融工具融資功能。鼓勵各金融機(jī)構(gòu)積極爭取總行旗下的證券、信托、租賃、基金、保險等控股公司的多牌照金融資源支持，綜合利用多種金融工具，發(fā)揮“投貸債租證”綜合優(yōu)勢，采取“信貸+基金”、融資租賃、股權(quán)融資、貸投合作、直投等方式擴(kuò)大融資規(guī)模。
6、加大與市外銀行的合作力度。進(jìn)一步深化與國家開發(fā)銀行的合作，采取更為靈活有效的合作模式，吸引其持續(xù)擴(kuò)大對我市城市建設(shè)領(lǐng)域的信貸支持。推進(jìn)與進(jìn)出口銀行的深度對接，重點(diǎn)推動外向型經(jīng)濟(jì)和進(jìn)出口企業(yè)與進(jìn)出口銀行的融資合作力度，積極推進(jìn)與市外各類股份制銀行、城商行和外資銀行的融資合作，利用其機(jī)制靈活、產(chǎn)品新穎、模式多樣優(yōu)勢，重點(diǎn)加大對我市成長型、科技創(chuàng)新型企業(yè)和優(yōu)勢集群集聚產(chǎn)業(yè)上下游優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)的信貸支持力度。力爭20xx年市外金融機(jī)構(gòu)來滁投放超30億元。
（二）大力推動資本市場直接融資
1、加快推動企業(yè)上市融資。堅(jiān)持“政府引導(dǎo)、企業(yè)自主、市場運(yùn)作、政策扶持”的思路和“優(yōu)選一批、培育一批、輔導(dǎo)一批、上市一批”的工作步驟，進(jìn)一步健全企業(yè)上市推進(jìn)機(jī)制，全力幫扶引導(dǎo)，持續(xù)保持我市企業(yè)上市的強(qiáng)勁勢頭，力求企業(yè)上市首發(fā)和再融資不斷取得新突破。力爭實(shí)現(xiàn)揚(yáng)子木業(yè)上市過會。對已進(jìn)入輔導(dǎo)期的擬上市企業(yè)，一企一策，全力推進(jìn)，對具備條件、有上市意愿的各類企業(yè)，將盡快納入市級后備資源庫，重點(diǎn)篩選2-4家企業(yè)，政策傾斜，重點(diǎn)培育，力爭有更多的企業(yè)進(jìn)入省級資源庫，享受省級優(yōu)惠政策。不斷加大宣傳和培訓(xùn)力度，采取專家授課、機(jī)構(gòu)輔導(dǎo)、輿論宣傳等方式，加速后備企業(yè)上市進(jìn)程，大力培植上市資源。
2、積極推進(jìn)債券融資。抓住國家加大企業(yè)債券發(fā)行力度、簡化審批程序的有利進(jìn)機(jī)，積極創(chuàng)造條件，以城建、交通、能源、高新技術(shù)等收益相對穩(wěn)定、風(fēng)險較小的行業(yè)為重點(diǎn)，鼓勵和引導(dǎo)全市已上市公司、國有骨干企業(yè)和大企業(yè)發(fā)債。支持市開發(fā)區(qū)同創(chuàng)公司發(fā)行企業(yè)債券。
3、積極推進(jìn)票據(jù)融資。抓住國家擴(kuò)大直接融資的機(jī)遇，市金融辦將會同市人行、市經(jīng)委和各金融機(jī)構(gòu)，加大與中國銀行間市場交易商協(xié)會的對接溝通，充分利用非金融企業(yè)債務(wù)融資工具，幫助企業(yè)到銀行間市場融資，認(rèn)真篩選直接債務(wù)融資目標(biāo)培育企業(yè)，鼓勵上市公司、大企業(yè)和重點(diǎn)骨干企業(yè)到銀行間市場發(fā)行中期票據(jù)、短期融資券、集合票據(jù)等債務(wù)融資工具融資，并以此騰出信貸規(guī)模，支持中小企業(yè)發(fā)展。
4、積極擴(kuò)大信托融資。市金融辦將主動幫助企業(yè)加強(qiáng)與省內(nèi)外信托公司的業(yè)務(wù)合作，設(shè)計(jì)適合不同企業(yè)和項(xiàng)目的相應(yīng)信托產(chǎn)品，通過信托貸款、信托股權(quán)投資、其他權(quán)益類投資等方式引入信托資金，吸引民間資本參與，對受貸款規(guī)模、準(zhǔn)入條件等制約無法通過銀行貸款融資的項(xiàng)目、工程和企業(yè)予以支持，不斷擴(kuò)大信托融資量。
5、大力發(fā)展租賃融資。加強(qiáng)與租賃公司、融資租賃公司、金融資產(chǎn)管理公司以及銀行控股租賃公司的合作，支持租賃公司通過售后回租方式盤活在建項(xiàng)目的各類資產(chǎn)。鼓勵企業(yè)通過直接租賃、轉(zhuǎn)租賃、委托租賃等手段進(jìn)行融資。
（三）完善多層次金融組織體系，增強(qiáng)金融支撐能力
1、加大金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)力度。以在皖設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的各類股份制銀行、外資銀行和城商行為重點(diǎn)，加大引進(jìn)力度，推動簽訂引進(jìn)戰(zhàn)略合作協(xié)議，及時掌握其網(wǎng)絡(luò)布點(diǎn)規(guī)劃信息和國家金融監(jiān)管政策導(dǎo)向，暢通引進(jìn)綠色服務(wù)通道，強(qiáng)化引進(jìn)工作領(lǐng)導(dǎo)組和推進(jìn)協(xié)調(diào)組職能，明確任務(wù)，責(zé)任分解到人，全程跟蹤推進(jìn)。會同市銀監(jiān)局、市人行，積極跟進(jìn)、主動服務(wù)，全力構(gòu)建引進(jìn)金融機(jī)構(gòu)綠色服務(wù)通道。積極引進(jìn)市外金融機(jī)構(gòu)。全力推進(jìn)股份制銀行分支機(jī)構(gòu)設(shè)立工作，力爭再引進(jìn)1家股份制商業(yè)銀行。
2、鼓勵村鎮(zhèn)銀行開設(shè)分支行。支持優(yōu)質(zhì)小額貸款公司發(fā)展成為村鎮(zhèn)銀行，鼓勵符合條件的村鎮(zhèn)銀行在鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，加大財(cái)政扶持力度，鼓勵村鎮(zhèn)銀行與商業(yè)銀行錯位競爭，引導(dǎo)其立足縣域和“三農(nóng)”搞好金融服務(wù)。
3、全面深化農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)改革。全力推動鳳陽農(nóng)村信用聯(lián)社改制工作進(jìn)入實(shí)質(zhì)性階段。完成來安聯(lián)社改制為農(nóng)商行工作。加快天長、明光、全椒農(nóng)合行改制為農(nóng)商行步伐。吸引優(yōu)質(zhì)社會資本參與到改制過程中，提升農(nóng)商行的服務(wù)水平，支持績優(yōu)農(nóng)商行上市，充分發(fā)揮服務(wù)“三農(nóng)”主力軍作用。
4、規(guī)范有序發(fā)展小額貸款公司。認(rèn)真落實(shí)省政府“控制數(shù)量，提升質(zhì)量，合理布局，防范風(fēng)險”的要求，堅(jiān)持組建與規(guī)范并重，積極擴(kuò)大試點(diǎn)成果，鼓勵各類資本實(shí)力強(qiáng)的大企業(yè)發(fā)起設(shè)立，吸引更多的社會資本參與，同時積極向上爭取,力爭20xx年再獲批籌建開業(yè)2家以上小額貸款公司。加大監(jiān)管力度，促進(jìn)小貸公司規(guī)范經(jīng)營、強(qiáng)化風(fēng)險防控，加大政策扶持力度，鼓勵和引導(dǎo)小貸公司不斷提升管理水平，降低利率和成本，其進(jìn)一步發(fā)揮好在緩解小企業(yè)、個體工商戶和農(nóng)戶融資難中的積極作用，真正成為金融支持縣域和“三農(nóng)”的有益補(bǔ)充。
5、加快完善融資擔(dān)保體系。堅(jiān)持融資性擔(dān)保行業(yè)強(qiáng)化社會責(zé)任和實(shí)行可持續(xù)發(fā)展并舉，逐步建立以國有資本為主體、社會資本為補(bǔ)充的市縣兩級擔(dān)保體系，發(fā)揮政府主導(dǎo)融資性機(jī)構(gòu)的主力軍作用，堅(jiān)持市場化運(yùn)作。建立符合現(xiàn)代企業(yè)制度的法人治理結(jié)構(gòu)，充實(shí)資本實(shí)力，立足服務(wù)中小企業(yè)，創(chuàng)新融資擔(dān)保方式，充分利用和發(fā)揮好政府信用和財(cái)政性資金杠桿作用，不斷提升融資擔(dān)保能力，擴(kuò)大擔(dān)保融資量，為更多的中小企業(yè)擔(dān)保融資發(fā)揮好服務(wù)作用。努力做好融資性擔(dān)保公司風(fēng)險防范工作。力爭20xx年累計(jì)貸款擔(dān)保額超百億元。
6、促進(jìn)投融資平臺快速健康發(fā)展。進(jìn)一步深化投融資體制改革，支持和推動市城投公司做大做強(qiáng)，建立投融資平臺與財(cái)政、土地聯(lián)動，資金“借用還”良性循環(huán)的運(yùn)作機(jī)制，通過整合資源、盤活存量、收儲土地、出讓金凈收益全額返還等方式，不斷充實(shí)資本金，壯大資產(chǎn)規(guī)模，優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，持續(xù)提供穩(wěn)定的現(xiàn)金流，提升平臺經(jīng)營獲益能力，走出一條“在融資中實(shí)現(xiàn)投資，以投資保障融資”的可持續(xù)發(fā)展新路子，更好地發(fā)揮政府投融資主力軍作用。
7、積極吸引基金投資。扶持和引導(dǎo)浚源基金加大投資力度，吸引更多社會資本和民間資本參與，發(fā)揮示范效應(yīng)，以此帶動更多投資機(jī)構(gòu)對我市企業(yè)和項(xiàng)目開展投資。認(rèn)真總結(jié)浚源基金設(shè)立經(jīng)驗(yàn)，繼續(xù)發(fā)揮好財(cái)政資金的杠桿效應(yīng)，加大政策扶持和對接引進(jìn)力度，積極承接資本轉(zhuǎn)移，吸引更多的'股權(quán)投資基金、風(fēng)投、創(chuàng)投基金來我市開展風(fēng)險投資，支持企業(yè)戰(zhàn)略重組，壯大規(guī)模，提升實(shí)力，做大做強(qiáng)。
金融辦工作計(jì)劃篇五
在這一年的時間中銷售部通過努力的工作，也取得了一點(diǎn)收獲，臨近年終，對銷售部的工作做一下總結(jié)。目的在于吸取教訓(xùn)，提高銷量，以至于把工作做的更好，以至于有信心也有決心把明年的工作做的更好。下面我對一年來的工作進(jìn)行簡要的總結(jié)。
在20xx年當(dāng)中，堅(jiān)決貫徹xx廠家的政策。學(xué)習(xí)、制定銷售各環(huán)節(jié)話術(shù)，公司產(chǎn)品的核心競爭優(yōu)勢，和市場部共同策劃宣傳公司的形象、品牌的形象，在各媒體廣告里如;廣播電臺、報(bào)刊雜志等，使我們公司的知名度在太原市場上漸漸被客戶所認(rèn)識。部門全體員工累計(jì)發(fā)短信三萬余條，團(tuán)隊(duì)建設(shè)方面;制定了詳細(xì)的銷售人員考核標(biāo)準(zhǔn)、銷售部運(yùn)行制度、工作流程、團(tuán)隊(duì)文化等。這是我認(rèn)為我們做的比較好的方面，但在其他方面工作中我們做的還有很大的差距。
從銷量上看，我們的工作做的是不好的，銷售業(yè)績的確很不理想。
客觀上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的問題，目前發(fā)現(xiàn)銷售部有待解決有主要問題有以下幾點(diǎn)：
1.銷售人員工作的積極性不高，
缺乏主動性，懶散，也就是常說的要性不強(qiáng) 。
2.對客戶關(guān)系維護(hù)很差。
銷售顧問最基本的客戶留資率、基盤客戶、回訪量太少。一個月的時間里，總共八個銷售顧問一天拜訪的客戶量20余個，手中的意向客戶平均只有七八個。從數(shù)字上看銷售顧問的基盤客戶是非常少的，每次搞活動邀約客戶、很不理想。導(dǎo)致有些活動無法進(jìn)行。
3. 溝通不夠深入。
銷售人員在與客戶溝通的過程中，不能把我們公司產(chǎn)品的情況十分清晰的傳達(dá)給客戶，了解客戶的真正想法和意圖;對客戶提出的一些問題和要求不能做出迅速的反應(yīng)和正確的處理。在和客戶溝通時不知道客戶對我們的產(chǎn)品有幾分了解或接受到什么程度，在被拒絕之后沒有二次追蹤是一個致命的失誤。
4.工作沒有一個明確的目標(biāo)和詳細(xì)的計(jì)劃。
銷售人員沒有養(yǎng)成一個工作總結(jié)和計(jì)劃的習(xí)慣，銷售工作處于放任自流的狀態(tài)，工作時間沒有合理的分配，工作局面混亂等各種不良的后果。
5.銷售人員的素質(zhì)形象、業(yè)務(wù)知識不高。
個別業(yè)務(wù)員的自身素質(zhì)低下、頑固不化惡習(xí)很多、工作責(zé)任心和工作計(jì)劃性不強(qiáng)，業(yè)務(wù)能力和形象、素質(zhì)還有待提高。(長久下去會影響公司的形象、和聲譽(yù))
一.市場分析
市場是良好的，形勢是嚴(yán)峻的。通過今年自主品牌汽車的銷量下滑，廠家一定會調(diào)整應(yīng)對的策略。明年是大有作為的一年，我們一定要內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)，外塑形象。用鐵的紀(jì)律，打造鐵的團(tuán)隊(duì)，打一場漂亮的伏擊戰(zhàn)。假如在明年一年內(nèi)沒有把銷售做好，我們很可能會失去這個發(fā)展的機(jī)會。
二.2017年工作計(jì)劃
在明年的工作計(jì)劃中下面的幾項(xiàng)工作作為主要的工作來做：
1)建立一支熟悉業(yè)務(wù)，高素質(zhì)高效率而相對穩(wěn)定的銷售團(tuán)隊(duì)。
人才是企業(yè)最寶貴的資源，一切的銷售業(yè)績都起源于有一個好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，戰(zhàn)斗力、高素質(zhì)的銷售團(tuán)隊(duì)是企業(yè)的根本。只有通過高素質(zhì)高效率的銷售人員不但能提高車的銷量，而且能把保險、上戶、裝潢等附加值上一個新的臺階。在明年的工作中組建一支和諧，高效率的銷售團(tuán)隊(duì)作為一項(xiàng)主要的工作來抓。
2)完善銷售制度，建立一套明確系統(tǒng)的管理辦法。
銷售管理是企業(yè)的老大難問題，銷售人員的出勤、見客戶時處于放任自流的狀態(tài)。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動性，對工作有高度的責(zé)任心，提高銷售人員的主人翁意識。強(qiáng)化銷售人員的執(zhí)行力，從而提高工作效率。
3)提高人員的素質(zhì)、業(yè)務(wù)能力。
培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題目的在于提高銷售人員綜合素質(zhì)，在工作中能發(fā)現(xiàn)問題總結(jié)問題并能提出自己的看法和建議，業(yè)務(wù)能力提高到一個新的檔次。
4)建立新的銷售模式與渠道。
把握好制定好 保險 與 裝潢 的銷售模式，做好完善的計(jì)劃。同時開拓新的銷售渠道，利用好公司現(xiàn)有資源做好店內(nèi)銷售與電話銷售、邀約銷售、車展銷售等之間的配合。
根據(jù)公司下達(dá)的銷售任務(wù)，把任務(wù)根據(jù)具體情況分解到各個銷售顧問身上，再分解到每月，每周，每日;并在完成銷售任務(wù)的基礎(chǔ)上提高銷售業(yè)績。我們將帶領(lǐng)銷售部全體人員竭盡全力完成目標(biāo)。
5)顧全大局 服從公司戰(zhàn)略。
我認(rèn)為公司明年的發(fā)展是與整個公司的員工綜合素質(zhì)、公司的戰(zhàn)略方針、廠家的政策扶持、和個人的努力是分不開的。提高執(zhí)行力的標(biāo)準(zhǔn)，建立一支“亮劍”的銷售團(tuán)隊(duì)與一個好的工作習(xí)慣是我們工作的關(guān)鍵。我們銷售部在2012年有信心，有決心為公司再創(chuàng)新的輝煌!
金融辦工作計(jì)劃篇六
20--年，全行個人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向”，全力實(shí)施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅(jiān)持“一個中心，六個基本點(diǎn)”的基本策略，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶、產(chǎn)品、渠道、服務(wù)、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力“六個基本點(diǎn)”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點(diǎn)，繼續(xù)強(qiáng)化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實(shí)施渠道管理精細(xì)化、客戶經(jīng)營精細(xì)化、服務(wù)管理精細(xì)化、操作風(fēng)險管理精細(xì)化、產(chǎn)品銷售精細(xì)化五個方面入手，全面提升個人金融精細(xì)化管理水平，推進(jìn)經(jīng)營管理上臺階、上水平。
一、20--年個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理策略
(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅(jiān)持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖，以做全和做強(qiáng)產(chǎn)品為目標(biāo)，在鞏固傳統(tǒng)強(qiáng)項(xiàng)產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)弱項(xiàng)產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的挖掘，重點(diǎn)抓好點(diǎn)均線下網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)能提升，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn)，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ)，提升單一客戶對建行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。
(二)客戶策略：要充分依托理財(cái)中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個中心，六個基本點(diǎn)”，堅(jiān)定不移的落實(shí)“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20--年經(jīng)營客戶的重點(diǎn)要在精細(xì)和固化上下功夫，要堅(jiān)持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進(jìn)，擴(kuò)大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強(qiáng)化客戶營銷維護(hù)能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進(jìn)客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
(三)渠道策略：20--年渠道建設(shè)重點(diǎn)要在解決渠道總量擴(kuò)大、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴(kuò)充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴(kuò)大物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量，要重點(diǎn)布放在中心城市行和“第二梯隊(duì)”，以及經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè)，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量達(dá)到3：1比例，延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財(cái)中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊(duì)伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備、理財(cái)中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互唿應(yīng)、相互補(bǔ)充的全新渠道格局。
(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進(jìn)中心城市地區(qū)、重點(diǎn)發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個------”。20--年“三大梯隊(duì)”的經(jīng)營目標(biāo)是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅(jiān)守主陣地，作出更大貢獻(xiàn);繼續(xù)打造“第二個------”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻(xiàn)水平，瞄準(zhǔn)第一梯隊(duì)，實(shí)現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊(duì)”要實(shí)現(xiàn)快速崛起，通過加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊(duì)跟進(jìn)靠攏，提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度。
二、20--年個人金融業(yè)務(wù)工作要點(diǎn)
(一)加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，做全、做強(qiáng)產(chǎn)品
1.狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作，以“個人存款，實(shí)物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設(shè)備開機(jī)率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點(diǎn)替代率為重點(diǎn)，做實(shí)旺季營銷。
2.完善自上而下到網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報(bào)考核力度，營造良好的競爭氛圍。
3.繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品“掃零、達(dá)標(biāo)、越級” 和“保險、基金、黃金攻堅(jiān)戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補(bǔ)“短板”，提升網(wǎng)點(diǎn)均衡銷售能力。
4.持續(xù)加大對理財(cái)產(chǎn)品的銷售力度，加強(qiáng)總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進(jìn)一步鞏固提升我行自行設(shè)計(jì)發(fā)起的“干元”系列理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托計(jì)劃產(chǎn)品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財(cái)產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補(bǔ)充的銷售模式。
5.進(jìn)一步做大做強(qiáng)個人黃金業(yè)務(wù)，擴(kuò)大品牌影響力，加強(qiáng)實(shí)物金業(yè)務(wù)成本控制，提升實(shí)物金經(jīng)營管理水平;加強(qiáng)對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強(qiáng)賬戶金交易規(guī)范管理。
6.試點(diǎn)推出移動保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。
7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊(duì)伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務(wù)能力和精準(zhǔn)營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強(qiáng)與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強(qiáng)與電子銀行渠道聯(lián)動，進(jìn)一步規(guī)范貨幣基金交易。
8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強(qiáng)記賬式國債的風(fēng)險管控，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機(jī)制。
9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點(diǎn)資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強(qiáng)與保險公司合作，加大對網(wǎng)點(diǎn)一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓(xùn)力度，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風(fēng)險評估，提高客服務(wù)水平。
10.加強(qiáng)理財(cái)卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴(kuò)大借記卡存量市場份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率，加強(qiáng)對準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。
11.加大個人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，加大制度梳理和對下培訓(xùn)力度;試點(diǎn)開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)，并發(fā)揮其帶頭作用。
12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù)，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強(qiáng)與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。
13.強(qiáng)化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務(wù)，提升產(chǎn)品覆蓋度。
14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點(diǎn)產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗(yàn)活動宣傳，把好宣傳材料關(guān)。
(三)完善隊(duì)伍建設(shè) 強(qiáng)化客戶服務(wù)
15.繼續(xù)強(qiáng)化個人客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。
16.以理財(cái)中心為考核單元進(jìn)一步加強(qiáng)對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。
17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標(biāo)，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。
18.以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。
19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20--年網(wǎng)點(diǎn)二代轉(zhuǎn)型工作。
20.抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度、理財(cái)卡配卡、存量客戶保有率、服務(wù)vip客戶時間占比、客戶聯(lián)系計(jì)劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力。
21.固化100家理財(cái)中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上，向全轄網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)中心覆蓋推廣，進(jìn)一步解決理財(cái)中心空心化問題。
22.強(qiáng)化客戶分層服務(wù)，加強(qiáng)理財(cái)中心客戶引導(dǎo)分流，進(jìn)一步提升理財(cái)中心客戶服務(wù)功效。
23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施、規(guī)定動作和個性動作的實(shí)施落實(shí);創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。
24.在持續(xù)開展標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上，著力實(shí)施創(chuàng)建精品理財(cái)中心活動，以點(diǎn)帶面，形成理財(cái)中心成長發(fā)展的良好梯隊(duì)。
25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運(yùn)用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的使用效能。設(shè)計(jì)“理財(cái)規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”，為客戶經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷售和客戶維護(hù)提供強(qiáng)有力的支持。
26.持續(xù)常態(tài)推進(jìn)臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力，強(qiáng)化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。
27.將客戶信息質(zhì)量維護(hù)作為一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升。
28.全力實(shí)施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項(xiàng)目。
29.開發(fā)系統(tǒng)平臺，對個人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護(hù)
實(shí)施系統(tǒng)化、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進(jìn)行分層和差別化服務(wù)。
30.組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試，強(qiáng)化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平
31.舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽，增強(qiáng)個人客戶經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)能力
32.舉辦各類專題培訓(xùn)班，全面做好一線員工培訓(xùn)工作
33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作。
34.加大個人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度，研究通過外部權(quán)威機(jī)構(gòu)考試認(rèn)證方式。
35.做好保險從業(yè)資格考試工作，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量。
(三)加強(qiáng)渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平
36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)布局結(jié)構(gòu)，在20---20--年布局規(guī)劃指導(dǎo)下，結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當(dāng)增設(shè)我行在發(fā)達(dá)地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
37.持續(xù)推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)購置、裝修建設(shè)，加強(qiáng)中心城市行和重點(diǎn)區(qū)域的資源配置，切實(shí)提高中心城市行的網(wǎng)點(diǎn)自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點(diǎn)自有率提高5-10個百分點(diǎn);重點(diǎn)調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點(diǎn)和5年以上未標(biāo)準(zhǔn)化裝修網(wǎng)點(diǎn);繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)視覺形象標(biāo)準(zhǔn)，符合總行vi標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點(diǎn)比例達(dá)到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財(cái)中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項(xiàng)目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè)，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點(diǎn)的有效補(bǔ)充。
38.全面提升渠道建設(shè)管理水平，落實(shí)集約化管理，制定全行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)工作流程和考核機(jī)制，進(jìn)一步強(qiáng)化和完善網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)責(zé)任機(jī)制。
39.試點(diǎn)推廣網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)后續(xù)跟蹤評價工作，完善網(wǎng)點(diǎn)后評價體系，建立網(wǎng)點(diǎn)配置模型、網(wǎng)點(diǎn)選址模型，完善兩大渠道建設(shè)管理模式，加大網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度;總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點(diǎn)銷售的支持提高程度。
40.進(jìn)一步完善自助業(yè)務(wù)運(yùn)營管理體制，深入推進(jìn)自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐，力爭年底實(shí)現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊(duì)伍。
41.進(jìn)一步強(qiáng)化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳，提高設(shè)備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進(jìn)一步精細(xì)對設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核，切實(shí)提高設(shè)備運(yùn)行和服務(wù)質(zhì)量。
42.繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評力度。要突出對重點(diǎn)行、重點(diǎn)地區(qū)的政策傾斜。打造--------的第一梯隊(duì)，提高上述行的經(jīng)營管理水平，使其在設(shè)備規(guī)模、運(yùn)營指標(biāo)、設(shè)備收入貢獻(xiàn)、柜面替代率水平上切實(shí)起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此基礎(chǔ)上，帶動以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊(duì)加快發(fā)展，有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻(xiàn)度。帳務(wù)性替代率要達(dá)到60%以上，同時要重點(diǎn)提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力。
43.突出抓好離行式自助銀行的建設(shè)。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點(diǎn)同等重要的程度來建設(shè)。力爭在未來三年內(nèi)實(shí)現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量比達(dá)到3：1。
44.調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu)，力爭實(shí)現(xiàn)全行每個網(wǎng)點(diǎn)配備存款功能設(shè)備;嚴(yán)格控制低產(chǎn)、低效設(shè)備的產(chǎn)生。力爭將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi)。
45.繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險的防控工作。進(jìn)一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程;提高自助業(yè)務(wù)自查、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險，提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險防范能力和履崗能力。
46.利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來加強(qiáng)自助業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)。
47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點(diǎn)管理，固化和提升網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型效果。擬在原有五星級、四星級、三星級網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，把星級向下延伸，增加二星級網(wǎng)點(diǎn)的評選。
48.整體提升全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量，重點(diǎn)體現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化。
49.從破難點(diǎn)和頑疾點(diǎn)入手，貫穿全年開展“抓服務(wù)、固成果、上水平”服務(wù)提升攻堅(jiān)活動，循序漸進(jìn)，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平的有序提升。
50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展神秘人檢查。
51.打造理財(cái)中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提高理財(cái)中心服務(wù)質(zhì)量，打造建設(shè)銀行理財(cái)中心服務(wù)品牌。
52.完善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)考核機(jī)制，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上，提高零售網(wǎng)點(diǎn)的營銷服務(wù)質(zhì)量和水平。
53.加強(qiáng)對網(wǎng)點(diǎn)和個人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度。在培訓(xùn)分工上，區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng)，二級分行則重點(diǎn)進(jìn)行基礎(chǔ)知識的.培訓(xùn)。
(四)強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營
54.貫穿全年開展“破難點(diǎn)、整頑疾”風(fēng)險管理提升攻堅(jiān)活動，以進(jìn)一步加強(qiáng)對私柜面操作風(fēng)險管理，強(qiáng)化屢查屢犯問題的整改。
55.繼續(xù)強(qiáng)力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作，提高柜員風(fēng)險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識。
56.提高發(fā)卡質(zhì)量，對不動卡進(jìn)行定期激活和清理，規(guī)范理財(cái)卡等產(chǎn)品收費(fèi)，建立完善的客戶升降級機(jī)制，實(shí)現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡，提高銀行卡年費(fèi)收繳率及商戶回傭，優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能，對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進(jìn)行全行性集中處理。
57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點(diǎn)崗位績效考核管理試行辦法》，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點(diǎn)各崗位的績效評價內(nèi)容、過程和結(jié)果。
58.理順理財(cái)產(chǎn)品銷售規(guī)范，解決理財(cái)業(yè)務(wù)多頭管理問題，加強(qiáng)對條線、分行特色理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo)，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作。
60.加強(qiáng)投資者教育，正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財(cái)理念。
61.繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段，實(shí)行動態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點(diǎn)人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險防范意識，建立個人金融部位風(fēng)險和案件防控的長效機(jī)制。
62.加強(qiáng)主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力，做到事前預(yù)防。對于各類審計(jì)、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險防控動態(tài)，及時跟蹤、搜集和梳理整理，認(rèn)真研究分析，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點(diǎn)，做到事前預(yù)防。
63.強(qiáng)化整改工作。將各類審計(jì)、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機(jī)制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題，制定整改流程，明確整改責(zé)任，確保整改效果，對不及時、不認(rèn)真落實(shí)整改工作的，要對二級分行相關(guān)責(zé)任人實(shí)行問責(zé)。
64.完善基礎(chǔ)管理考核機(jī)制。繼續(xù)以個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托，對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、二級分行基礎(chǔ)管理水平綜合評價，連續(xù)考核，進(jìn)一步夯實(shí)全行個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平;按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會，加強(qiáng)柜員主管的履職能力。
65.抓好柜面操作風(fēng)險管理，協(xié)調(diào)各級檢查團(tuán)隊(duì)落實(shí)個人金融業(yè)務(wù)檢查計(jì)劃，對檢查結(jié)果充分整改和利用，提高對柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度。
66.完善“5+1”考評體系的基礎(chǔ)上，將理財(cái)中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式，配套實(shí)施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度，條線上下形成合力，確保各項(xiàng)政策措施的執(zhí)行落地。
(六)加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化
67.繼續(xù)強(qiáng)化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘，進(jìn)一步將管理做深、做細(xì)。
68.按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)、理財(cái)產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報(bào)。
69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。
70.進(jìn)一步發(fā)揮總行營銷服務(wù)系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、ocrm、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能，提升精準(zhǔn)營銷能力。
71.推廣網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績評價系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)銷售門戶系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)排隊(duì)和客戶識別系統(tǒng)及新功能。
72.通過個人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項(xiàng)目，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能，建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標(biāo)準(zhǔn)。
73.依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”，加強(qiáng)客戶挖掘，提高商機(jī)處理率，加強(qiáng)商機(jī)統(tǒng)一管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營銷。
最后，啟動包括客戶經(jīng)營、渠道管理、風(fēng)險管理、服務(wù)管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細(xì)化管理提升一攬子計(jì)劃，推進(jìn)條線經(jīng)營管理再上新臺階。
三、20--年個人金融業(yè)務(wù)通報(bào)體系
為進(jìn)一步加大對全行個人金融條線業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報(bào)力度，及時通報(bào)個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺。20--年區(qū)分行將進(jìn)一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務(wù)通報(bào)考核體系。在通報(bào)頻率上將按照日、周、旬、月、季度等;通報(bào)內(nèi)容涵蓋營銷及綜合、客戶管理、產(chǎn)品、基礎(chǔ)管理、自助服務(wù)及網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)等方面;通報(bào)對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級。
金融辦工作計(jì)劃篇七
在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作；而對于投資理財(cái)部來說，擬定一個好的工作計(jì)劃，制定一個明確的目標(biāo)，是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等。
特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
1、堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。
2、每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。
3、每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。
4、每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。
把握好每一次值班機(jī)會，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司的宣傳方式。
每天都要對工作有個簡單的計(jì)劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的`明天一定有屬于我的一片明媚天空！
金融辦工作計(jì)劃篇八
20xx年是我行定點(diǎn)幫扶云南省永仁、武定兩家國家級貧困縣脫貧致富奔小康的第五年。我行將在國務(wù)院扶貧開發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組的.領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持“以更新觀念為突破口，以教育扶貧為重點(diǎn)，以綜合開發(fā)為主攻方向”方針，扎實(shí)工作，力爭再創(chuàng)扶貧工作新局面。
主要工作初步安排如下：
(一)發(fā)動全行員工，組織開展第六次為武定、永仁兩縣捐款、捐物活動。
(二)在全行范圍內(nèi)擇優(yōu)選拔第六批扶貧干部。
(三)建設(shè)完成永仁猛古臘招銀希望小學(xué)和武定大梁子招銀希望小學(xué)，并于9月學(xué)校開學(xué)時投入使用。同時調(diào)查、確定兩縣第六所招銀希望小學(xué)。并修繕校舍。
(四)在永仁和武定各選擇、建設(shè)并完成招銀溫飽示范村一個。并完善基礎(chǔ)設(shè)施。
進(jìn)一步加強(qiáng)基層組織建設(shè)。大力推動機(jī)關(guān)黨組織與幫扶村黨支部結(jié)對共建、有機(jī)整合，指導(dǎo)幫助基層組織建設(shè)，加強(qiáng)對村“兩委”班子建設(shè)，切實(shí)提高“發(fā)展經(jīng)濟(jì)，建設(shè)新村;化解矛盾，建設(shè)和諧村;自我管理，實(shí)現(xiàn)村黨支部自我發(fā)展”的能力。
(五)完成“1+1”結(jié)對助學(xué)對象選擇和資金發(fā)放工作，并追蹤資金使用和結(jié)對學(xué)生學(xué)習(xí)情況。
(六)組織開展定點(diǎn)幫扶五周年系列活動。
金融辦工作計(jì)劃篇九
一、優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境。
一是改善農(nóng)村信用環(huán)境。推廣克山縣全國農(nóng)村信用體系建設(shè)試驗(yàn)區(qū)經(jīng)驗(yàn)，推動縣域和墾區(qū)建立涵蓋農(nóng)戶和新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體的銀行和非銀行信用信息電子檔案;對鄉(xiāng)、村、戶和新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體開展信用等級分類評定，評定結(jié)果作為信貸投放的重要參考依據(jù)。
二是打擊惡意逃廢金融債務(wù)行為。配合省銀監(jiān)局、省高院對全省400余件金融案件進(jìn)行清理，對失信被執(zhí)行人給予信用懲戒。
三是優(yōu)化金融市場政策環(huán)境。協(xié)調(diào)省直有關(guān)部門，對金融機(jī)構(gòu)辦理各類抵(質(zhì))押登記業(yè)務(wù)給予便利，并制定全省統(tǒng)一規(guī)范的抵(質(zhì))押資產(chǎn)受理、辦理的標(biāo)準(zhǔn)、條件和內(nèi)容，簡化抵(質(zhì))押程序。
四是開展區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境評價。選擇2個市(地)開展金融環(huán)境評價試點(diǎn)工作，將評價結(jié)果作為地方政府開展融資活動的依據(jù)，激勵地方政府增強(qiáng)區(qū)域金融環(huán)境良性建設(shè)的主動性和自覺性。五是建立完善政府服務(wù)平臺。建立金融信息共享平臺，及時發(fā)布企業(yè)融資需求類信息;完善金企對接平臺，廣泛吸納銀行、證券、保險等各類金融機(jī)構(gòu)，圍繞全省重點(diǎn)項(xiàng)目適時開展專業(yè)化的金企對接活動;搭建農(nóng)村物權(quán)流轉(zhuǎn)平臺，實(shí)現(xiàn)農(nóng)村各類物權(quán)的信息登記、政策咨詢、合同鑒定、融資服務(wù)等功能;建立政策性融資擔(dān)保平臺，發(fā)揮政府增信優(yōu)勢，推進(jìn)銀擔(dān)合作。
二、深化金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)融合。
一是協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)繼續(xù)加大對“三農(nóng)”及小微企業(yè)的貸款投放力度，確保其增速不低于各項(xiàng)貸款平均增速，增量不低于上年同期水平;力爭全省支農(nóng)再貸款限額、支小再貸款累計(jì)投放額、再貼現(xiàn)累計(jì)發(fā)放額增幅不低于上年同期水平。二是擴(kuò)大全省直接融資規(guī)模。鼓勵省內(nèi)企業(yè)在境內(nèi)主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板和境外主板、創(chuàng)業(yè)板上市融資;鼓勵省內(nèi)企業(yè)在“新三板”掛牌;鼓勵金融機(jī)構(gòu)牽頭運(yùn)作發(fā)行區(qū)域集優(yōu)集合票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)、小微企業(yè)增信集合債券等債務(wù)融資工具為中小企業(yè)融資;加快我省區(qū)域性股權(quán)交易市場建設(shè)工作。三是引導(dǎo)保險資金參與我省項(xiàng)目建設(shè)。引導(dǎo)保險資金在基礎(chǔ)設(shè)施、棚戶區(qū)改造、新型城鎮(zhèn)化等重大項(xiàng)目建設(shè)中發(fā)揮作用，鼓勵保險資金投資養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)、設(shè)立醫(yī)療機(jī)構(gòu)和參與公立醫(yī)院改制等。四是金融支持我省企業(yè)“走出去”。放寬或取消對省內(nèi)企業(yè)境外放款、境外融資及境外直接投資等方面的限制，依托外資銀行的國際網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢和差異化服務(wù)，幫助我省外向型企業(yè)、有跨境業(yè)務(wù)的企業(yè)及有海外融資需求的企業(yè)“走出去”。
三、優(yōu)化和改善金融服務(wù)。
一是繼續(xù)加大金融供給力度。協(xié)調(diào)駐省銀行機(jī)構(gòu)向總行爭取信貸規(guī)模，增強(qiáng)信貸資金投放的針對性和有效性，提高對重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級的信貸支持力度。二是切實(shí)降低企業(yè)融資成本。引導(dǎo)駐省銀行機(jī)構(gòu)向總行爭取更多的貸款優(yōu)惠利率政策，清理取消各種不合理收費(fèi)，不斷降低企業(yè)融資成本。三是繼續(xù)創(chuàng)新金融產(chǎn)品。鼓勵金融機(jī)構(gòu)開展訂單融資、應(yīng)收賬款質(zhì)押融資、存貨質(zhì)押融資、保單融資、信貸保證保險、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)為企業(yè)提供融資服務(wù);協(xié)調(diào)銀行機(jī)構(gòu)簡化貸款手續(xù)和流程，縮短貸款審批時間;引導(dǎo)保險機(jī)構(gòu)提供手續(xù)簡便、價格低廉的保險產(chǎn)品。
四、完善金融市場組織體系。
一是吸引金融機(jī)構(gòu)入駐我省。利用我省財(cái)政獎勵政策，吸引金融機(jī)構(gòu)總部入駐我省或設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，吸引各金融機(jī)構(gòu)總部在我省設(shè)立呼叫中心、后援中心、電銷中心、軟件研發(fā)中心等金融后臺服務(wù)基地。
二是發(fā)展壯大地方金融體系。引進(jìn)戰(zhàn)略投資者在我省組建政策性農(nóng)業(yè)保險機(jī)構(gòu);引進(jìn)戰(zhàn)略投資者推進(jìn)農(nóng)村信用社改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行;積極爭取將我省納入民營銀行試點(diǎn)范圍;鼓勵銀行機(jī)構(gòu)發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行、消費(fèi)金融公司等總部位于我省的金融機(jī)構(gòu)。
三是推動建立股權(quán)投資基金。采取財(cái)政資金與金融資本匹配放大投入及市場化募集的方式，在我省設(shè)立產(chǎn)業(yè)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金，重點(diǎn)支持高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、“十大重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)”、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)及對俄經(jīng)貿(mào)合作等重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級;吸引有實(shí)力的各類股權(quán)基金來我省投資，促進(jìn)我省企業(yè)發(fā)展?jié)摿?、科技成果與資本市場融合。四是規(guī)范發(fā)展小額貸款公司和融資擔(dān)保公司。支持符合條件的小額貸款公司設(shè)立分公司和通過同業(yè)拆借、向法人股東定向借款等方式補(bǔ)充資本金;支持融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，構(gòu)建銀行融資、民間融資、直接融資擔(dān)保并存的基本業(yè)務(wù)框架，力爭20--年底前實(shí)現(xiàn)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)縣域全覆蓋。五是繼續(xù)做好創(chuàng)新農(nóng)村金融服務(wù)工作。按照省政府《創(chuàng)新農(nóng)村金融服務(wù)推進(jìn)方案》部署，加快推進(jìn)農(nóng)村金融主體、金融產(chǎn)品和擔(dān)保方式創(chuàng)新。
五、完善地方金融管理體制。
一是強(qiáng)化地方金融監(jiān)管。貫徹《國務(wù)院關(guān)于界定中央和地方金融監(jiān)管職責(zé)和風(fēng)險處置責(zé)任的意見》，強(qiáng)化地方金融監(jiān)管職能、力量和手段;建立地方金融監(jiān)管聯(lián)席會議制度，研究地方金融監(jiān)管重大問題，依法嚴(yán)厲打擊金融欺詐、非法集資、非法證券期貨、非法保險業(yè)務(wù)等各類違法行為;加強(qiáng)對小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、各類交交易場所、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等機(jī)構(gòu)的監(jiān)管力度。二是防范和化解地方金融風(fēng)險。建立中省直有關(guān)單位和市縣政府橫向聯(lián)系、縱向溝通的地方金融發(fā)展與風(fēng)險處置機(jī)制;指導(dǎo)下級政府金融工作部門做好所監(jiān)管機(jī)構(gòu)的風(fēng)險監(jiān)測、評估、預(yù)警和處置，加強(qiáng)對本地區(qū)跨市場、跨行業(yè)交叉性金融的監(jiān)測分析和風(fēng)險管理。三是繼續(xù)做好對駐省金融機(jī)構(gòu)的考評工作。完善現(xiàn)行金融機(jī)構(gòu)考核獎勵政策，對加大信貸投放規(guī)模、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、降低融資成本、創(chuàng)新金融產(chǎn)品等金融機(jī)構(gòu)和高管人員給予重點(diǎn)獎勵;建立金融機(jī)構(gòu)綜合考評機(jī)制，省政府對為地方經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展做出突出貢獻(xiàn)的金融機(jī)構(gòu)給予通報(bào)表彰，并依據(jù)考評情況對財(cái)政性資源進(jìn)行合理配置。
金融辦工作計(jì)劃篇十
20xx年我公司平安創(chuàng)建工作，堅(jiān)持以“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，按照縣政法委安排部署，以維護(hù)社會穩(wěn)定和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展及創(chuàng)建安全文明單位為目標(biāo)，構(gòu)建和諧社會。現(xiàn)將我公司20xx年平安創(chuàng)建工作總結(jié)如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)、認(rèn)真落實(shí)責(zé)任制。
我公司切實(shí)加強(qiáng)對社會治安綜合治理和平安創(chuàng)建工作的領(lǐng)導(dǎo)，及時調(diào)整了綜合治理領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)人員。單位主要負(fù)責(zé)人為綜治工作第一責(zé)任人，親自擔(dān)任組長，分管領(lǐng)導(dǎo)具體負(fù)責(zé)，把社會治安綜合治理和平安創(chuàng)建工作列入單位工作的重要議事日程。領(lǐng)導(dǎo)組每季召開一次會議，認(rèn)真貫徹上級有關(guān)精神，分析研究本單位綜治和平安創(chuàng)建工作情況，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題，抓好工作落實(shí)。并建立健全了綜治組織網(wǎng)絡(luò)，層層簽訂內(nèi)部綜合治理、平安創(chuàng)建責(zé)任書，形成齊抓共管的良好氛圍。
二、加強(qiáng)宣傳教育、增強(qiáng)全員法制意識。
一年來，我們大力加強(qiáng)法制教育，不斷增強(qiáng)職工遵紀(jì)守法的自覺性。全面落實(shí)“六五”普法規(guī)劃，不斷豐富宣傳教育內(nèi)容。結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真制訂了年度普法教育計(jì)劃，一年來開展各種形式法制宣傳教育活動和平安建設(shè)宣傳多次。重點(diǎn)組織學(xué)習(xí)了《安全生產(chǎn)法》、《交通法》《消防法》等有關(guān)安全法規(guī)以及構(gòu)建社會主義和諧社會等方面內(nèi)容。取得較好的宣傳實(shí)效。
三、加強(qiáng)內(nèi)部管理、認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)措施。
為了切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部管理，我公司制訂了有關(guān)規(guī)章制度，結(jié)合實(shí)際制訂完善了有關(guān)內(nèi)部管理各項(xiàng)制度，做到有章可循。為切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部治安防范管理力度，做好對重點(diǎn)部位人防、物防、技防措施落實(shí)到位工作，我公司定期和不定期對防盜、消防等設(shè)施進(jìn)行安全檢查，及時配齊有關(guān)消防設(shè)備，加固防盜設(shè)施，做到有備無患。努力降低刑事治安案件的發(fā)生率，實(shí)現(xiàn)全年內(nèi)部治安達(dá)到“四控制”、“四無”的目標(biāo)，健全和完善臺帳建設(shè)，確保全系統(tǒng)的安全穩(wěn)定。
四、加強(qiáng)平安創(chuàng)建工作力度，提高整體防控能力。
一年來，我公司繼續(xù)開展了平安創(chuàng)建活動，一是領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)真部署、廣泛宣傳，增強(qiáng)自覺性，形成人人皆知、個個參與的良好氛圍。二是齊抓共管，形成建設(shè)合力，并積極開展創(chuàng)建活動，使創(chuàng)建安全文明單位活動不斷向縱深發(fā)展。三是加大平安創(chuàng)建力度，注意抓重點(diǎn)、抓難點(diǎn)、抓關(guān)鍵、抓創(chuàng)新，實(shí)施長效管理。四是認(rèn)真開展安全生產(chǎn)月活動。組織開展多次安全生產(chǎn)大檢查，發(fā)現(xiàn)事故隱患，及時整改到位，確保全系統(tǒng)安全生產(chǎn)無事故。五是認(rèn)真開展創(chuàng)建平安機(jī)關(guān)活動，加強(qiáng)法制教育，嚴(yán)格內(nèi)部治安管理，較好地杜絕了違法違紀(jì)現(xiàn)象。平時我們注意加強(qiáng)重點(diǎn)目標(biāo)的防范，做好防盜防火工作，增強(qiáng)全員安全意識，較好地杜絕了各類事故的發(fā)生。
20xx年的綜治、平安創(chuàng)建工作，我們要在縣政法委的領(lǐng)導(dǎo)下，發(fā)揚(yáng)成績，克服薄弱環(huán)節(jié)，不斷鞏固創(chuàng)建成果，開拓進(jìn)取、努力創(chuàng)建，把綜治、平安創(chuàng)建工作不斷提高到一個新的水平。
金融辦工作計(jì)劃篇十一
在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的.一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對于投資理財(cái)部來說，擬定一個好的工作計(jì)劃，制定一個明確的目標(biāo)，是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強(qiáng)金融行業(yè)業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
的擬定。
任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。
2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析，通過不同的方法處理，有些客戶還是可以爭取過來的。
3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。
4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。
把握好每一次值班機(jī)會，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方法。
每天都要對工作有個簡單的計(jì)劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展銷售。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
金融辦工作計(jì)劃篇十二
公司財(cái)務(wù)工作的指導(dǎo)思想是:在公司黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹xx公司工作會議精神；圍繞公司資產(chǎn)管理的考核目標(biāo)，開源節(jié)流，加強(qiáng)成本控制，完善公司預(yù)算管理體系；加強(qiáng)資產(chǎn)和資金的管理和運(yùn)營，防范和化解財(cái)務(wù)風(fēng)險，確保公司的可持續(xù)發(fā)展；以現(xiàn)代財(cái)務(wù)管理為目的，全面推進(jìn)財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)建設(shè)。
20xx年下半年，公司財(cái)務(wù)工作應(yīng)重點(diǎn)做好以下工作:
矛盾是xx目前管理中最突出的問題，一個合理的xx是保證xx經(jīng)營效率的前提，是公司發(fā)展的生命線。
全面預(yù)算管理貫穿于企業(yè)管理的全過程，是實(shí)現(xiàn)企業(yè)管理目標(biāo)最重要、最有效的控制機(jī)制。既要重視發(fā)展，又要考慮經(jīng)濟(jì)效益，開源節(jié)流，挖掘內(nèi)部潛力，控制投資和生產(chǎn)成本。公司要把降低成本作為加強(qiáng)公司經(jīng)營管理的重要任務(wù)，牢固樹立成本管理理念，嚴(yán)格控制生產(chǎn)經(jīng)營、項(xiàng)目建設(shè)和融資成本。
1.降低生產(chǎn)運(yùn)營成本。要求20xx年各單位成本必須控制在預(yù)算之內(nèi)，以保證資產(chǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
2.建立項(xiàng)目財(cái)務(wù)評價體系，防范投資風(fēng)險。要建立和完善投資項(xiàng)目(包括基建、技改、大修等)的評價體系)，包括建設(shè)前的財(cái)務(wù)預(yù)評價體系和項(xiàng)目投產(chǎn)后的后評價體系，以提高項(xiàng)目投資的經(jīng)濟(jì)效益。
3.加強(qiáng)資金管理，降低融資成本。進(jìn)一步加強(qiáng)項(xiàng)目資金監(jiān)管，完善資金流計(jì)劃管理，提高項(xiàng)目融資計(jì)劃的準(zhǔn)確性和可靠性，爭取優(yōu)惠貸款利率，優(yōu)化債務(wù)結(jié)構(gòu)，降低融資成本。
充分發(fā)揮xx公司現(xiàn)金流優(yōu)勢，優(yōu)化資金調(diào)度，在保證生產(chǎn)經(jīng)營資金需求的前提下加大資金運(yùn)作，充分發(fā)揮xx財(cái)務(wù)公司xx業(yè)務(wù)部的融資理財(cái)功能，提高資金使用效率。繼續(xù)保持良好的銀企合作關(guān)系，充分利用銀行信貸，選擇靈活多樣的融資方式，為xx建設(shè)提供資金支持。
認(rèn)真學(xué)習(xí)財(cái)政部《關(guān)于xx企業(yè)重組中資產(chǎn)財(cái)務(wù)分割的通知》及國家其他有關(guān)政策，做好xx企業(yè)在xx分立過程中的財(cái)務(wù)分割和資產(chǎn)交接工作，理順財(cái)務(wù)關(guān)系。對資產(chǎn)移交中的財(cái)務(wù)問題提出解決方案。要積極參與主輔分離的研究，解決主輔分離過程中的相關(guān)財(cái)務(wù)問題。
20xx年下半年，項(xiàng)目計(jì)劃完成軟件開發(fā)、系統(tǒng)初始數(shù)據(jù)整理錄入、系統(tǒng)試運(yùn)行等工作。，爭取上線運(yùn)營。公司各部門、xx局(試點(diǎn)單位)及相關(guān)單位應(yīng)在今后的工作階段配合項(xiàng)目實(shí)施，確保項(xiàng)目順利完成。
今年農(nóng)網(wǎng)工程竣工決算將納入xx局內(nèi)部管理責(zé)任制考核。我們要求各xx局采取措施，做好城鄉(xiāng)電網(wǎng)工程竣工決算工作。
要繼續(xù)開展代管xx企業(yè)的財(cái)務(wù)調(diào)查，進(jìn)一步摸清代管xx企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況和存在的問題，制定相應(yīng)的管理措施，規(guī)范代管xx企業(yè)的財(cái)務(wù)管理行為。
積極實(shí)施財(cái)務(wù)人才工程，進(jìn)一步完善各級會計(jì)人員的知識結(jié)構(gòu)，選拔培養(yǎng)一專多能、德才兼?zhèn)?、具有?chuàng)新精神和進(jìn)取意識的復(fù)合型會計(jì)人才，為我公司實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化管理培養(yǎng)高素質(zhì)的財(cái)務(wù)管理隊(duì)伍。
金融辦工作計(jì)劃篇十三
20xx年是我行定點(diǎn)幫扶云南省永仁、武定兩家國家級貧困縣脫貧致富奔小康的`第五年。我行將在國務(wù)院扶貧開發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持“以更新觀念為突破口，以教育扶貧為重點(diǎn)，以綜合開發(fā)為主攻方向”方針，扎實(shí)工作，力爭再創(chuàng)扶貧工作新局面。
主要工作初步安排如下：
(一)發(fā)動全行員工，組織開展第六次為武定、永仁兩縣捐款、捐物活動。
(二)在全行范圍內(nèi)擇優(yōu)選拔第六批扶貧干部。
(三)建設(shè)完成永仁猛古臘招銀希望小學(xué)和武定大梁子招銀希望小學(xué)，并于9月學(xué)校開學(xué)時投入使用。同時調(diào)查、確定兩縣第六所招銀希望小學(xué)。并修繕校舍。
(四)在永仁和武定各選擇、建設(shè)并完成招銀溫飽示范村一個。并完善基礎(chǔ)設(shè)施。
進(jìn)一步加強(qiáng)基層組織建設(shè)。大力推動機(jī)關(guān)黨組織與幫扶村黨支部結(jié)對共建、有機(jī)整合，指導(dǎo)幫助基層組織建設(shè)，加強(qiáng)對村“兩委”班子建設(shè)，切實(shí)提高“發(fā)展經(jīng)濟(jì)，建設(shè)新村;化解矛盾，建設(shè)和諧村;自我管理，實(shí)現(xiàn)村黨支部自我發(fā)展”的能力。
(五)完成“1+1”結(jié)對助學(xué)對象選擇和資金發(fā)放工作，并追蹤資金使用和結(jié)對學(xué)生學(xué)習(xí)情況。
(六)組織開展定點(diǎn)幫扶五周年系列活動。
金融辦工作計(jì)劃篇十四
20xx年，全市實(shí)現(xiàn)金融業(yè)增加值481.2億元，是20xx年提高3.2個百分點(diǎn)，連續(xù)兩年超過5%，國民經(jīng)濟(jì)重要支柱行業(yè)的地位進(jìn)一步鞏固。金融業(yè)在為社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供強(qiáng)力支撐的同時，自身建設(shè)取得了巨大成就，行業(yè)地位不斷提高。
信貸規(guī)模增長有力。存貸款余額雙雙突破萬億元大關(guān)，截止20xx年末的2.8倍，年均增速24.9%，高于全國4.4個百分點(diǎn)。各項(xiàng)貸款余額10999.8億元，位居西部第2，是20xx年末上升了31個百分點(diǎn)，有力支撐了全市經(jīng)濟(jì)高速運(yùn)行和重大項(xiàng)目建設(shè)。
證券市場融資實(shí)現(xiàn)較大跨越。5年來新增海內(nèi)外上市企業(yè)15家，上市企業(yè)總數(shù)已達(dá)48家。總市值4071.6億元，較20xx年末增加了40個百分點(diǎn)。5年來累計(jì)通過證券市場融資947億元，其中股票市場498.4億元、債券市場448.6億元。證券市場已經(jīng)成為重要的融資渠道。
保險業(yè)務(wù)快速提高。保費(fèi)收入達(dá)到321.1億元，較20xx年的3.2倍，保險業(yè)服務(wù)社會、保障民生的作用日益凸顯。
(二)開放的5年，海內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)紛至沓來，創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)走在全國前列銀行數(shù)量躍居西部第一。得益于重慶良好的經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展態(tài)勢和優(yōu)良的金融生態(tài)環(huán)境，各類銀行加速入渝，形成了大型銀行、中小型銀行和區(qū)域銀行、農(nóng)村資金互助組織共同發(fā)展的良好格局。全市銀行數(shù)量達(dá)到48家，比“十五”末增加26家，其中法人銀行3家、外資銀行及代表處10家，我市成為西部地區(qū)銀行總數(shù)和法人銀行數(shù)量最多的城市。
證券、保險市場主體穩(wěn)步發(fā)展。證券行業(yè)快速成長，現(xiàn)有證券營業(yè)部98家，較20xx年增加17家。
創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)蓬勃發(fā)展。小額貸款公司、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、股權(quán)投資類機(jī)構(gòu)、金融(融資)租賃公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等6類創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)完成了從無到有、從弱到強(qiáng)的轉(zhuǎn)變，總數(shù)283家，資本金371。9億元，已經(jīng)成為我市金融服務(wù)體系中的重要一環(huán)。
(三)蛻變的5年，地方金融企業(yè)重組嶄新貌，金融資產(chǎn)質(zhì)量大幅提升地方法人金融機(jī)構(gòu)脫胎換骨。
一是實(shí)施資產(chǎn)、資本和管理層重組，機(jī)構(gòu)資本實(shí)力增強(qiáng)，夯實(shí)了發(fā)展后勁。重慶銀行、重慶三峽銀行、西南證券、安誠保險等6家市屬法人金融機(jī)構(gòu)資本金合計(jì)173。2億元，較20xx年的3.21%、30.2%、12.02%下降至0.4%、3.11%和1.94%，不良貸款余額由81.3億元降至26.2億元，下降68%，成功化解經(jīng)營包袱。在市委市政府的強(qiáng)力推動下，截至20xx年下降了近8個百分點(diǎn)，重慶成為全國金融資產(chǎn)質(zhì)量的地區(qū)之一。
截至12月末，全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)盈利263.8億元，是20xx年的10倍多。股權(quán)投資類機(jī)構(gòu)在壯大企業(yè)資本金、改善公司治理結(jié)構(gòu)、提高后續(xù)發(fā)展能力等方面發(fā)揮了積極作用，已實(shí)現(xiàn)投資24.5億元。金融(融資)租賃行業(yè)形成規(guī)模，各類租賃資產(chǎn)余額110.4億元，有力促進(jìn)裝備制造等行業(yè)發(fā)展。信托資產(chǎn)余額達(dá)到983.6億元，年均增長在25%以上。
涉農(nóng)金融創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)重大突破。
一是開展農(nóng)村金融組織創(chuàng)新。設(shè)立村鎮(zhèn)銀行12家，重點(diǎn)服務(wù)縣域經(jīng)濟(jì)，另有5家村鎮(zhèn)銀行獲批，即將成立。成立2家農(nóng)村資金互助社，為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民擴(kuò)大再生產(chǎn)提供資金支持。
二是啟動農(nóng)村金融產(chǎn)品創(chuàng)新。出臺重大改革性文件《重慶市人民政府關(guān)于加快推進(jìn)農(nóng)村金融服務(wù)改革創(chuàng)新的意見》，整合金融、財(cái)政、農(nóng)委、國土、林業(yè)等部門資源，重點(diǎn)解決林權(quán)、農(nóng)房、土地承包經(jīng)營權(quán)等“三權(quán)”抵質(zhì)押融資難題，已在全市推廣。逐步推廣能繁母豬、能繁母牛、奶牛、生豬、柑橘等政策性農(nóng)業(yè)保險，覆蓋142.1萬頭牲畜、2.5萬畝柑橘、8.5萬張蠶桑。
三是創(chuàng)新服務(wù)方式，消除農(nóng)村金融服務(wù)空白。銀行以增設(shè)自助服務(wù)機(jī)具等多種方式，消除了農(nóng)村金融服務(wù)零網(wǎng)點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的空白，大幅提高農(nóng)村金融服務(wù)便利度。截至20xx億元，占全市各項(xiàng)貸款余額比重達(dá)到17.9%。
支持兩江新區(qū)金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。
一是出謀劃策，牽頭研究促進(jìn)兩江新區(qū)金融業(yè)發(fā)展工作思路和兩江新區(qū)金融發(fā)展財(cái)稅扶持政策，推動兩江新區(qū)金融中心核心區(qū)建設(shè)。
二是開展兩江新區(qū)金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作，掌握兩江新區(qū)金融業(yè)家底。
三是支持開展招商引資和金融創(chuàng)新，引導(dǎo)在渝銀行開設(shè)“兩江新區(qū)分行”，推動開展離岸金融試點(diǎn)，吸引tpg、英飛尼迪等股權(quán)投資基金落戶重慶。
服務(wù)“五個重慶”建設(shè)、“三峽庫區(qū)”、“兩翼農(nóng)戶萬元增收”、中小企業(yè)等重點(diǎn)環(huán)節(jié)成效顯著。
一是積極支持“五個重慶”建設(shè)，截止20xx年底，庫區(qū)各項(xiàng)貸款余額達(dá)到2393.3億元，增速45.72%，高出全市22個百分點(diǎn)，存貸比60.9%，“資金失血”問題明顯改善。
三是強(qiáng)力支持“兩翼農(nóng)戶萬元增收”。20xx年，小企業(yè)貸款余額1244億元，增長39.7%，比全市貸款增速快15.5個百分點(diǎn)，增速排名位居全國前列。小額擔(dān)保貸款覆蓋面和承貸銀行范圍進(jìn)一步擴(kuò)大，貸款發(fā)放額突破20億元、支持9萬余人創(chuàng)業(yè)就業(yè)。
(五)開拓的5年，金融要素市場和離岸金融結(jié)算起步，形成金融中心強(qiáng)大發(fā)展動力
打造7大金融要素市場體系。新設(shè)農(nóng)村土地交易所、農(nóng)畜產(chǎn)品交易所、重慶股份轉(zhuǎn)讓中心、重慶藥品交易所、重慶航運(yùn)交易所、重慶金融資產(chǎn)交易所，“七朵金花”漸次綻放。截至12月末，重慶聯(lián)交所累計(jì)交易11059宗，總成交額1721億元。農(nóng)村土地交易所成交土地35720畝，交易總額46.19億元。農(nóng)畜產(chǎn)品交易所成交19.8萬手，交易總額25.7億元。重慶股份轉(zhuǎn)讓中心有10家企業(yè)掛牌交易，交易量678.8萬股，交易額20xx年起，市金融辦按照市政府要求，牽頭對落戶重慶的金融機(jī)構(gòu)和對重慶經(jīng)濟(jì)發(fā)展成績顯著的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行獎勵。已落實(shí)落戶金融機(jī)構(gòu)獎勵資金7900萬元，對表現(xiàn)突出的128家次金融機(jī)構(gòu)給予獎勵資金1137萬元。
二是化解地方金融風(fēng)險。共同推進(jìn)規(guī)范清理地方融資平臺，確保風(fēng)險基本可控;較好的解決了重慶路橋再融資，st星美、st朝華破產(chǎn)重整涉及的金融風(fēng)險;完成了德恒證券個人債權(quán)收購兌付的組織協(xié)調(diào)工作，保護(hù)投資者權(quán)益。
三是有效打擊非法金融活動。建立打擊非法金融活動工作機(jī)制，廣泛開展培訓(xùn)宣傳教育工作，組織出動人員20xx年，全市金融行業(yè)取得了令人矚目的成績，呈現(xiàn)出全面突破的良好勢頭：新增銀行11家，銀行數(shù)量躍居西部第一;貸款突破萬億大關(guān)，增速24%，高出全國4個百分點(diǎn);7家企業(yè)ipo，創(chuàng)下歷史記錄;組建金融資產(chǎn)交易所，區(qū)域要素市場進(jìn)一步完善;招商引資超額完成3億美元工作任務(wù)，金融對外開放進(jìn)一步擴(kuò)大;組織召開6000人規(guī)模的世界華人保險大會，重慶金融影響力穩(wěn)步提升。
“十二五”是重慶建設(shè)金融中心攻堅(jiān)的關(guān)鍵五年。全市金融業(yè)要以“重組、創(chuàng)新、開放”為指引，按照“38821”的工作思路，實(shí)施跨越性、超前性政策措施，力爭到20xx年，全市銀行貸款達(dá)到3萬億元，貸款余額與gdp比重達(dá)到2：1，真正實(shí)現(xiàn)輻射周邊的功能。
二是大力發(fā)展證券業(yè)。進(jìn)一步完善證券服務(wù)體系，積極建設(shè)券商、投行及各類證券中介機(jī)構(gòu)。大力推動企業(yè)特別是民營企業(yè)改制上市。力爭到20xx年保費(fèi)收入超過800億元，對民生的保障功能不斷增強(qiáng)。
(二)大力發(fā)展八類金融創(chuàng)新機(jī)構(gòu)
一是穩(wěn)步發(fā)展融資性擔(dān)保公司和小額貸款公司。加強(qiáng)監(jiān)管力度，加快融資性擔(dān)保公司清理整頓，探索小額貸款公司向村鎮(zhèn)銀行、社區(qū)銀行改制試點(diǎn)。
二是大力發(fā)展股權(quán)投資基金、信托公司和金融租賃公司。進(jìn)一步加強(qiáng)引進(jìn)股權(quán)投資機(jī)構(gòu)工作力度，探索設(shè)立私募基金引導(dǎo)基金，支持信托公司做大做強(qiáng)，推動融資租賃公司增資擴(kuò)股。
三是加快推進(jìn)財(cái)務(wù)公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司等機(jī)構(gòu)創(chuàng)新試點(diǎn)。力爭到“十二五”末，創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)總數(shù)超過400家，資本規(guī)?？傆?jì)超過600億元，支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)資金累計(jì)超過5000億元。
(三)積極構(gòu)建八大金融要素市場體系
大力發(fā)展重慶股份轉(zhuǎn)讓中心，建設(shè)全國證券場外交易市場的重要平臺，區(qū)域股權(quán)、債權(quán)轉(zhuǎn)讓平臺和上市公司資源培育平臺。促進(jìn)金融資產(chǎn)交易所發(fā)展，建成區(qū)域性各類金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓平臺。積極推動重慶聯(lián)交所、農(nóng)畜產(chǎn)品交易所、藥品交易所、農(nóng)村土地交易所、內(nèi)河航運(yùn)船舶交易所加快運(yùn)行，提升市場功能，擴(kuò)大市場規(guī)模。推進(jìn)設(shè)立全國電子票據(jù)交易中心。力爭到20xx年，實(shí)現(xiàn)2500億美元的年結(jié)算量。
二是形成西部上市路演中心。加快發(fā)展重慶上市路演中心，適時推出“長江上游指數(shù)”和“重慶指數(shù)”，建成繼上海、深圳之后的全國第三大路演中心。
(五)完善金融環(huán)境
一是優(yōu)化政策環(huán)境，進(jìn)一步完善現(xiàn)有稅收政策、補(bǔ)助政策、獎勵政策，提高金融發(fā)展政策競爭力。
二是加強(qiáng)引進(jìn)和培育金融人才隊(duì)伍，提高金融從業(yè)人員素質(zhì)。
20xx年各項(xiàng)工作：
(一)進(jìn)一步完善金融機(jī)構(gòu)組織體系。吸引銀行、證券、保險等各類金融機(jī)構(gòu)來渝設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，加快促進(jìn)獲批籌金融機(jī)構(gòu)開業(yè)，爭取新設(shè)全國性法人金融機(jī)構(gòu)。力爭20xx年下半年的工作指導(dǎo)思想是：繼續(xù)貫徹公司年初制訂的“以提升公司綜合競爭力和綜合價值為宗旨，集中精力抓創(chuàng)利，堅(jiān)定不移壓費(fèi)用“的指導(dǎo)方針，集中資源推進(jìn)優(yōu)勢創(chuàng)利業(yè)務(wù)，積極培育新的利潤增長點(diǎn)。
年下半年的工作思路：繼續(xù)集中公司資源開展固定收益、經(jīng)紀(jì)、投行三大主要創(chuàng)利業(yè)務(wù)，確保超額完成全年經(jīng)營指標(biāo);同時加強(qiáng)創(chuàng)新研究，積極推進(jìn)收購兼并與資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)，培育新的贏利點(diǎn)，為xxxx年下半年的經(jīng)營目標(biāo)是：下半年實(shí)現(xiàn)總收入20，074萬元。其中：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部實(shí)現(xiàn)收入13，989萬元;固定收益總部實(shí)現(xiàn)收入2，500萬元;投資銀行總部實(shí)現(xiàn)收入1，780萬元;企業(yè)融資部實(shí)現(xiàn)收入680萬元;證券投資部實(shí)現(xiàn)收入1，125萬元。
(一)加快推進(jìn)增資擴(kuò)股工作，為爭取創(chuàng)新試點(diǎn)券商創(chuàng)造條件
抓住證券行業(yè)價值回升的有利時機(jī)，加大公司推介的力度，加快與有意向的投資機(jī)構(gòu)洽談的進(jìn)度，積極與現(xiàn)有股東和監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通，推動增資擴(kuò)股工作進(jìn)入實(shí)質(zhì)性階段，爭取在年內(nèi)實(shí)現(xiàn)突破;同時繼續(xù)全力應(yīng)對有關(guān)訴訟案件，為爭取創(chuàng)新試點(diǎn)券商創(chuàng)造條件。
(二)繼續(xù)推進(jìn)優(yōu)勢創(chuàng)利業(yè)務(wù)的大力發(fā)展
1、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
下半年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入13，989萬元;客戶托管資產(chǎn)總量達(dá)到160億元，市場占有率達(dá)到8‰。
下半年要以提高客戶價值為宗旨，以推動經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的健康、可持續(xù)發(fā)展為重點(diǎn)。一方面以風(fēng)險控制確保業(yè)務(wù)健康發(fā)展，另一方面，通過多樣化贏利模式的探索，逐步改變經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)“靠天吃飯”的局面，獲得穩(wěn)定的收入來源，減少收入的波動性，成為公司穩(wěn)定的贏利來源。
鞏固地區(qū)優(yōu)勢，提高市場占有率。完善落實(shí)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)準(zhǔn)事業(yè)部制的考核、激勵體系和治理制度，對營業(yè)部的經(jīng)營治理績效進(jìn)行定期跟蹤、分析和督導(dǎo)，讓業(yè)務(wù)人員“走出去、動起來”。在加強(qiáng)客戶資產(chǎn)盤活、提高現(xiàn)有客戶價值量的同時，絕不能抱定僅守住現(xiàn)有客戶的心態(tài)，而應(yīng)大力開拓新的客戶資源，增加客戶存量，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)。非凡在占有壟斷優(yōu)勢的廣西地區(qū)，要加大機(jī)構(gòu)客戶開發(fā)力度，通過持續(xù)的區(qū)域營銷活動開拓新客戶。
大力推進(jìn)客戶分類治理，提供分層次針對性的咨詢服務(wù)。通過客戶分類，分析不同類型客戶的需求，通過與研究所、資產(chǎn)治理部和其他部門合作，設(shè)計(jì)和提供針對性的咨詢服務(wù)。一方面完善資訊產(chǎn)品品種、內(nèi)容和形式，重點(diǎn)加強(qiáng)針對高端客戶的核心資訊開發(fā);另一方面，要借助信息技術(shù)的支持，建設(shè)公司級的咨訊服務(wù)平臺，實(shí)現(xiàn)資訊共享、實(shí)時發(fā)布，將人工、短信、電子郵件、紙張等形式的傳播渠道進(jìn)行整合，建立多樣化、差異化的咨詢服務(wù)體系。
加強(qiáng)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的研究與培訓(xùn)，構(gòu)建綜合銷售平臺。不斷豐富經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的產(chǎn)品線，提高對新業(yè)務(wù)的快速反應(yīng)能力。充分利用國海富蘭克林的合作優(yōu)勢，加強(qiáng)基金產(chǎn)品的培訓(xùn)、推介，繼續(xù)加大基金產(chǎn)品的銷售力度;探索權(quán)證、etf、股指期貨等新產(chǎn)品的營銷和服務(wù)方法并大力推廣;對市價委托等交易制度創(chuàng)新要保持高度的敏感，加強(qiáng)跟蹤、消化;積極協(xié)助總部業(yè)務(wù)部門開展企業(yè)融資、財(cái)務(wù)顧問、債券分銷等業(yè)務(wù)，將營業(yè)部打造為地區(qū)的產(chǎn)品銷售中心和綜合業(yè)務(wù)開拓的分支機(jī)構(gòu)。
推動客戶經(jīng)理制，打造銷售隊(duì)伍。推行經(jīng)紀(jì)人制度是行業(yè)發(fā)展的大勢所趨，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)要認(rèn)真研究行業(yè)內(nèi)實(shí)施經(jīng)紀(jì)人制度的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，探索適合公司的銷售隊(duì)伍建設(shè)模式，推動部分營業(yè)部的客戶經(jīng)理制試點(diǎn)，逐步完善客戶經(jīng)理招募、培訓(xùn)、治理、支持的體系，為建立一支具有適度規(guī)模和較強(qiáng)開拓能力的銷售隊(duì)伍打好基礎(chǔ)。
2、固定收益業(yè)務(wù)
下半年實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入2500萬元，完成國債承銷量60億元，國開行金融債完成45億元。
繼續(xù)強(qiáng)化企業(yè)債主承銷項(xiàng)目的開發(fā)力度。加大對企業(yè)債項(xiàng)目開發(fā)的戰(zhàn)略投入，充分利用公司在部分地區(qū)的資源優(yōu)勢，推動與投行、并購、研究等部門的協(xié)作開發(fā)，并加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)的合作，爭取在年內(nèi)完成1-2家主承銷的發(fā)行，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入1000萬元，并增加3-4個儲備項(xiàng)目。
探索內(nèi)部報(bào)價機(jī)制，進(jìn)一步挖掘債券撮合業(yè)務(wù)的潛力。通過例會制度、交易員手記及互聯(lián)網(wǎng)群組會議模式等方式，在部門內(nèi)部建立交易信息的溝通渠道，探索內(nèi)部報(bào)價機(jī)制，提高撮合交易的成功率，提升撮合業(yè)務(wù)的創(chuàng)利能力，實(shí)現(xiàn)銀行間債券市場現(xiàn)券交易實(shí)現(xiàn)差價收入1500萬元。
加強(qiáng)項(xiàng)目和客戶的儲備工作。積極探索適合業(yè)務(wù)發(fā)展與競爭需要的客戶開發(fā)和治理手段，建立多層次的客戶維護(hù)模式，有計(jì)劃有針對性地開發(fā)新客戶，下半年要新增10家左右的核心客戶。
加強(qiáng)創(chuàng)新研究，探索新的業(yè)務(wù)機(jī)會。隨著債券收益率不斷上升，債券市場的風(fēng)險得到很大釋放，未來投資機(jī)會開始增加，同時，債券市場創(chuàng)新產(chǎn)品與交易手段不斷推出，短期融資券、資產(chǎn)證券化等新產(chǎn)品日益豐富，國債期貨等新型交易方式也在醞釀之中。固定收益證券總部要密切跟蹤市場的發(fā)展動態(tài)，加強(qiáng)創(chuàng)新研究，探索新的業(yè)務(wù)機(jī)會和贏利模式，拓寬贏利渠道。
積極推進(jìn)固定收益證券研究中心建設(shè)，加快中國固定收益證券網(wǎng)的完善與推廣工作。適度增加研究投入，繼續(xù)提高研究報(bào)告的準(zhǔn)確性、實(shí)效性，增加研究中心的曝光率，提高市場認(rèn)同度和知名度。加快中國固定收益證券網(wǎng)的改版工作，豐富網(wǎng)站的資訊內(nèi)容，并通過舉辦活動等形式擴(kuò)大網(wǎng)站影響，推動固定收益品牌建設(shè)和業(yè)務(wù)發(fā)展。
3、投行業(yè)務(wù)
下半年，投資銀行業(yè)務(wù)合計(jì)完成營業(yè)收入2，460萬元。
ipo和再融資業(yè)務(wù)并舉，完成投行業(yè)務(wù)重心轉(zhuǎn)移。隨著股改進(jìn)入尾聲，市場融資功能恢復(fù)，投行業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場轉(zhuǎn)向以企業(yè)融資為主的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，全流通的市場環(huán)境也促進(jìn)了投行業(yè)務(wù)由單一化向多元化轉(zhuǎn)變。投行業(yè)務(wù)部門要將各項(xiàng)資源配置到ipo、再融資等業(yè)務(wù)，密切跟蹤證券發(fā)行市場的政策和規(guī)則變化，加強(qiáng)學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，加快現(xiàn)有項(xiàng)目的跟進(jìn)完成。
加大核心客戶開發(fā)力度，提高項(xiàng)目儲備數(shù)量和質(zhì)量。以廣西為基地，選定3-4個重點(diǎn)省份區(qū)域，整合固定收益、研究、并購等部門的資源進(jìn)行重點(diǎn)開發(fā)，培養(yǎng)一批核心企業(yè)和優(yōu)勢項(xiàng)目，力爭做實(shí)做透廣西市場，在其他區(qū)域?qū)崿F(xiàn)業(yè)務(wù)突破，初步確立投行業(yè)務(wù)在重點(diǎn)地區(qū)的競爭優(yōu)勢。完成3-4家ipo材料上報(bào)，2-3家再融資跟進(jìn)并爭取達(dá)成協(xié)議，9家股改項(xiàng)目操作完畢。
加強(qiáng)投行業(yè)務(wù)后臺建設(shè)和人才儲備。進(jìn)一步完善業(yè)務(wù)質(zhì)量控制的執(zhí)行機(jī)制，優(yōu)化風(fēng)險控制治理架構(gòu);調(diào)整內(nèi)核委員，加強(qiáng)發(fā)行內(nèi)核小組的風(fēng)險控制功能;設(shè)立銷售部門，建立公司承銷業(yè)務(wù)銷售網(wǎng)絡(luò)。同時，積極引進(jìn)專業(yè)人才，充實(shí)投行業(yè)務(wù)隊(duì)伍，解決保薦人數(shù)量對投行業(yè)務(wù)發(fā)展的制約問題，爭取保薦人數(shù)量從現(xiàn)有的6人增加到10人左右。
4、自營投資業(yè)務(wù)
下半年，完成營業(yè)收入1125萬元，實(shí)現(xiàn)利潤906萬元。
下半年，證券投資部要在嚴(yán)格執(zhí)行公司有關(guān)風(fēng)險控制和投資決策制度的前提下，根據(jù)市場的新變化和出現(xiàn)的新機(jī)會，加強(qiáng)新產(chǎn)品研究，積極探索多元化的二級市場運(yùn)作模式，對公司投入的5000萬自營資金科學(xué)規(guī)劃，進(jìn)行合理的資產(chǎn)配置，確保年底取得較好的投資業(yè)績。
5、研究業(yè)務(wù)
進(jìn)一步加強(qiáng)公司內(nèi)部研究資源的整合，以研究帶動業(yè)務(wù)發(fā)展。公司研發(fā)中心、固定收益、投行、經(jīng)紀(jì)、投資和資產(chǎn)治理等部門都具備研究力量，各有側(cè)重和優(yōu)勢，公司嘗試對研究資源進(jìn)行整合，上半年取得了較好的效果。要繼續(xù)推動研究合作的機(jī)制建設(shè)和組織結(jié)構(gòu)創(chuàng)新，進(jìn)一步理順研究體系。加快研究與業(yè)務(wù)的融合，完善部門間協(xié)調(diào)運(yùn)作機(jī)制，探索研發(fā)中心對業(yè)務(wù)部門的服務(wù)模式;建立互動溝通渠道，加強(qiáng)研究成果在公司各業(yè)務(wù)部門和營業(yè)部的推廣力度。研發(fā)中心要從為業(yè)務(wù)部門提供研究支持，逐步上升到引導(dǎo)業(yè)務(wù)開發(fā)、參與業(yè)務(wù)開發(fā)。
在重點(diǎn)行業(yè)實(shí)現(xiàn)突破，樹立研究品牌。鞏固現(xiàn)有的大能源板塊的研究力量，增加實(shí)地調(diào)研活動，繼續(xù)進(jìn)行縱深的研究，并加強(qiáng)與同業(yè)、機(jī)構(gòu)客戶和媒體之間的交流，以大能源領(lǐng)域的研究為突破口，樹立品牌研究員，打造公司的特色研究品牌。
加強(qiáng)研究團(tuán)隊(duì)的建設(shè)。下半年要進(jìn)一步引進(jìn)研究業(yè)務(wù)骨干，充實(shí)研究力量，提升研究水平。
金融辦工作計(jì)劃篇十五
一是圍繞區(qū)委、區(qū)政府提出的“三城三鎮(zhèn)”建設(shè)的工作重點(diǎn)，結(jié)合全區(qū)20xx年金融工作中心，布置金融業(yè)開展信息經(jīng)濟(jì)下金融業(yè)如何創(chuàng)新服務(wù)支持區(qū)域經(jīng)濟(jì)科學(xué)發(fā)展大調(diào)研活動，從實(shí)際出發(fā)有針對性地提出創(chuàng)新金融服務(wù)推動區(qū)域經(jīng)濟(jì)科學(xué)發(fā)展的建議對策。
二是積極參與省金融學(xué)會、區(qū)政府及相關(guān)部門舉辦的學(xué)術(shù)交流活動。
三是積極組織會員單位開展有針對性的專題調(diào)研活動，在金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，推進(jìn)金融領(lǐng)域改革創(chuàng)新、維護(hù)區(qū)域金融生態(tài)穩(wěn)定等方面提供理論支撐。
一是聯(lián)合區(qū)政府相關(guān)職能部門在全區(qū)上下有針對性地組織開展征信、人民幣反假、信貸產(chǎn)品、理財(cái)產(chǎn)品、支付結(jié)算、跨境人民幣結(jié)算等宣傳活動。
二是積極參與區(qū)政府相關(guān)部門舉辦的各項(xiàng)科普宣傳活動，深入社區(qū)、鎮(zhèn)（街道）普及金融知識。
三是舉辦金融新知識培訓(xùn)講座，邀請專家和專業(yè)人士舉辦金融新業(yè)務(wù)、新知識培訓(xùn)。
四是加強(qiáng)對年青金融調(diào)研人才的挖掘和培養(yǎng)，整合金融業(yè)研究力量，開展金融調(diào)查研究專題業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
一是積極參與省金融學(xué)會調(diào)研課題招標(biāo)活動。
二是組織特約金融調(diào)研員積極開展調(diào)查研究，撰寫調(diào)研報(bào)告，并選擇主題召開全區(qū)金融理論與實(shí)務(wù)研討會。
三是組織開展優(yōu)秀調(diào)研報(bào)告評選活動，評選出優(yōu)秀的調(diào)研報(bào)告進(jìn)行表彰。四是精心辦好《**金融》會刊。
一是制定出臺《十三五金融發(fā)展規(guī)劃》。
二是承擔(dān)《**金融志》續(xù)志的編纂組織工作，舉辦專題講座，落實(shí)人員、辦公場地，擬定編纂大綱，爭取初稿基本完成。
三是組織外出考察學(xué)習(xí)。
金融辦工作計(jì)劃篇十六
業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的`形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌，掌握全面的業(yè)務(wù)知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊。應(yīng)該不卑不亢、堅(jiān)持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強(qiáng)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，如財(cái)務(wù)、法律等，是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，重點(diǎn)掌握化工、機(jī)械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險、評價風(fēng)險、控制風(fēng)險，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。
做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認(rèn)真對待每一筆業(yè)務(wù)，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財(cái)富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。
三、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計(jì)能力
通過這段時間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵。眾所周知，各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點(diǎn)分析，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進(jìn)行深入、細(xì)致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實(shí)情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計(jì)出最佳的反擔(dān)保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力最強(qiáng)的，在反擔(dān)保設(shè)計(jì)中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強(qiáng)”。
雖然風(fēng)險控制不是我們的工作重點(diǎn)，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實(shí)、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細(xì)致，做到多渠道、重驗(yàn)證，全方位對企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個多面手，對財(cái)務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證，不斷改進(jìn)。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。
人不僅要會走路，而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，必須要學(xué)會創(chuàng)新。
金融辦工作計(jì)劃篇十七
一個新行業(yè)的誕生，人們對它的認(rèn)識都需要一個循序漸進(jìn)的過程。正如上世紀(jì)九十年代股票剛剛問世的時候，中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對它持懷疑的'態(tài)度，認(rèn)為股票是資本主義的事物，肯定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候，大部分人認(rèn)為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是，也有部分先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資，當(dāng)這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候，人們才逐漸接受并大膽投資。于是，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無所謂好壞，也無關(guān)姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益。
處在金融市場逐漸發(fā)展的今天，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導(dǎo)入初期的爭議和討論。同樣，有投資者對投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔(dān)心。擔(dān)心是因?yàn)閼峙嘛L(fēng)險，懼怕的原因是源于無知。換句話說，投資者對“炒黃金”這種在國內(nèi)剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學(xué)的、理性的眼光看待黃金投資，從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)心.
20xx年，中央賦予天津?yàn)I海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設(shè)立提供了決好的契機(jī)，在天津設(shè)立貴金屬交易市場，是對我國交易市場體系的補(bǔ)充，也是對我國金融資本市場體系的完善，有利于規(guī)范和引導(dǎo)場外黃金交易市場發(fā)展。
這是國家的政策的支持，可是對國內(nèi)的各參與方來說是新事物，因?yàn)樗_創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河。它與其他諸如股票等投資理財(cái)產(chǎn)品不同，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點(diǎn)，并彌補(bǔ)了它們各自的缺點(diǎn)的一種新型投資理財(cái)產(chǎn)品，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實(shí)證明它的生命力又是那么的強(qiáng)。為什么人們愿意來討論，而且也有人愿意來參與，這說明他們是愿意也希望這個行業(yè)發(fā)展起來的。對于期盼，我們要不負(fù)眾望，繼續(xù)努力;對于批評，我們要虛心聽取，努力改進(jìn)和完善。這樣才有利于問題的解決，才能夠進(jìn)一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)展。
在國外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場，在國內(nèi)還屬于這個市場的導(dǎo)入期，但是，才經(jīng)過短短兩年的發(fā)展，發(fā)展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來的問題也不少。這個行業(yè)是否能夠健康發(fā)展，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用。怎么做到規(guī)范發(fā)展，引領(lǐng)貴金屬市場的繁榮、穩(wěn)定，還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場，并參與到其中獲得巨大收獲的時候，很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。
根據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調(diào)查，現(xiàn)階段統(tǒng)計(jì)天津市各類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務(wù)為天通金、上海黃金延期t+d、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。
近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務(wù)，并通過今晚傳媒中心進(jìn)行宣傳，3方面強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合將“藏金于民”的理念進(jìn)行推廣。其他稍微有實(shí)力的公司也在積極的和銀行進(jìn)行接觸，打算以銀行為依托，公共媒體為介質(zhì)，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù)。
一些天通金的做市商，也已經(jīng)通過各種公共媒體進(jìn)行渠道的開發(fā)。在各大財(cái)經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國范圍內(nèi)招聘代理商，返傭非常優(yōu)厚，所以發(fā)展的很迅速。
還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所，比如說高爾夫球場、高檔車的4s專賣店、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系，獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財(cái)沙龍挖掘客戶。
黃金市場正處在高速的發(fā)展期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶，我們只有通過員工的不斷努力，公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強(qiáng)。
(一) 未來三年銷售目標(biāo)
在未來的3年中，首先20xx年公司剛剛起步，是公司制定整體發(fā)展方向的一年，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ)，在天津范圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動，為后兩年的工作打好基礎(chǔ)。未來3到5年中，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業(yè)務(wù)，現(xiàn)制定未來3年的銷售目標(biāo)如下。
20xx年入金量1200萬元人民幣。
20xx年入金量1500萬元人民幣。
20xx年入金量20xx萬元人民幣。
預(yù)計(jì)每年入金量以25%-30%左右的速度增長。
(二)20xx年銷售目標(biāo)
(一) 目標(biāo)市場
首先，我們將目標(biāo)市場的定位定在對投資有興趣的人，或者已經(jīng)有過各類投資經(jīng)驗(yàn)的人。其次，一定是要有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的人，在投資市場中，承擔(dān)不起風(fēng)險的人也是賺不到錢的。所以我們的目標(biāo)市場就是定位在高端市場，在公司的起步階段，以有限的人力去開發(fā)，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶，以保證公司的初期運(yùn)營情況。 目標(biāo)客戶：能承擔(dān)一定風(fēng)險，并對市場比較了解的投資者。已有過投資經(jīng)驗(yàn)的人為優(yōu)先選擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。
(二) 營銷計(jì)劃
營銷計(jì)劃分三個階段完成，最終的目標(biāo)是要在天津市場站穩(wěn)腳跟，并不斷向周邊的城市進(jìn)行擴(kuò)散，逐步完成銷售目標(biāo)。 (1)長期計(jì)劃：在未來的3-5年中，在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌，在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。
(3)短期計(jì)劃：完成20xx年的銷售目標(biāo)。
(三) 營銷策略
為了完成制定的銷售目標(biāo)，我部門會采取多元化的銷售策略，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢，除了部門統(tǒng)一安排工作以外，根據(jù)每個員工的偏好進(jìn)行側(cè)重培養(yǎng)。
(1) 業(yè)務(wù)策略
a) 電話營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼，讓員工進(jìn)行電話營銷工作。
b) 陌生拜訪策略：在高檔社區(qū)，或者商業(yè)中心進(jìn)行問卷調(diào)差，收集準(zhǔn)客戶的信息。
c) 網(wǎng)絡(luò)銷售策略：培訓(xùn)員工進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)銷售，根據(jù)個人特長，愛好加入不同的群，逐步進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)營銷。
d) 緣故發(fā)展策略：讓每一個員工把工作當(dāng)成一份事業(yè)，讓他們跟所有認(rèn)識的人進(jìn)行分享，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個行業(yè)。
e) 合作商、合作社區(qū)策略：不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方，在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說明會，以社區(qū)為中心逐步擴(kuò)大公司的影響力以及品牌效應(yīng)。
f) 發(fā)展合作伙伴策略：發(fā)展每一個認(rèn)識的人作為業(yè)務(wù)員的合作伙伴。(獵鷹計(jì)劃)
(2) 廣告宣傳策略
公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業(yè)的知名度，媒體的種類很多，包括報(bào)紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。
第四部分 部門構(gòu)成
(一) 人員組成
市場部一個部門的員工計(jì)劃穩(wěn)定在15名左右，外出進(jìn)行陌生開發(fā)客戶，或者在社區(qū)進(jìn)行說明會的時候，分為5名一個小組，具體的組成情況入下表所示。
(二)部門未來發(fā)展趨勢
計(jì)劃在未來的每一年中補(bǔ)充一個15人左右的部門，不斷擴(kuò)大公司的銷售部規(guī)模，以完成年度銷售目標(biāo)為己任。不斷為公司實(shí)現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力，帶領(lǐng)部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。
金融辦工作計(jì)劃篇十八
**年我市金融工作以加大金融對經(jīng)濟(jì)的支持力度為主線，積極促進(jìn)信貸投放，拓寬直接融資渠道，改善金融生態(tài)環(huán)境，取得了較好效果：
一、**年重點(diǎn)工作完成情況
（一）主要指標(biāo)完成情況
1.信貸工作
**年全市各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)貸款余額為**億元，同比增長18.1%，比年初增加*億元，同比多增**億元，完成省政府下達(dá)新增170億元任務(wù)的104%，在全省各市中排名第2位。
上市工作
金辰機(jī)械經(jīng)過引入戰(zhàn)略投資者、確定中介機(jī)構(gòu)、完成企業(yè)改制、進(jìn)入輔導(dǎo)報(bào)備過程后，預(yù)計(jì)于**年一季度申報(bào)材料。中鎂股份、風(fēng)光化工已啟動上市準(zhǔn)備工作，津大肥業(yè)、卓異科技等均與券商密切洽談。
3.基金融資工作
卓異裝備制造、巨成教學(xué)科技、豐華實(shí)業(yè)、風(fēng)光化工等企業(yè)與基金公司進(jìn)行了談判，擬引進(jìn)的基金規(guī)模共計(jì)5.4億元；光大麥格理大中華基礎(chǔ)設(shè)施基金有意向控股或參股污水處理、供熱、供氣等公用事業(yè)。
4.多渠道融資工作
通過拓展融資渠道，促進(jìn)表外業(yè)務(wù)、融資租賃、信托等多途徑融資，全年多渠道融資超過260億元，完成省政府下達(dá)的`170億元指標(biāo)計(jì)劃。
5.小額貸款公司和融資性擔(dān)保公司行業(yè)建設(shè)工作
**年我市已批準(zhǔn)開業(yè)小額貸款公司51家、注冊資本金額為26.8億元，當(dāng)年累計(jì)為中小企業(yè)和“三農(nóng)”發(fā)放貸款20xx筆、金額*億元，貸款余額為20.3億元。我市已批準(zhǔn)開業(yè)的融資擔(dān)保公司22家、注冊資本金**億元，當(dāng)年累計(jì)為*戶中小企業(yè)發(fā)放擔(dān)保貸款43.6億元，擔(dān)保貸款余額達(dá)46億元。
主要工作
1.積極推動信貸投放、引導(dǎo)信貸投向。一是建立信貸工作推進(jìn)協(xié)調(diào)機(jī)制，每旬調(diào)度一次信貸工作，每月最后一周對各金融機(jī)構(gòu)實(shí)行日調(diào)度、日匯總、日通報(bào)。二是設(shè)立了信貸工作目標(biāo)考核體系，將新增貸款200億元任務(wù)指標(biāo)分解到各金融機(jī)構(gòu)和各市區(qū)、園區(qū)，政府的各類存款優(yōu)先支持信貸投放突出的金融機(jī)構(gòu)。三是年初整理出我市**年有融資需求項(xiàng)目171項(xiàng)、資金需求437億元，根據(jù)資金需求組織了多渠道融資、重點(diǎn)項(xiàng)目融資及進(jìn)出口銀行業(yè)務(wù)推廣等多場專項(xiàng)對接會。四是積極引入外埠銀行，興業(yè)、光大銀行在我市的分行開業(yè)。截至**年**月末，9家已入駐的外埠銀行貸款余額**億元，占全市貸款余額16.7%，年度新增貸款66.9億元，占全市新增貸款的38%。五是引導(dǎo)信貸支持中小企業(yè)及“三農(nóng)”，市人民銀行與我辦開展了金融支農(nóng)“大集”活動，我辦下設(shè)中小企業(yè)服務(wù)中心融資平臺與國開行合作，為支持我市中小企業(yè)當(dāng)年發(fā)放貸款1億多元，到現(xiàn)在累計(jì)為300多戶中小企業(yè)發(fā)放貸款14億多元。
2.多措并舉推動企業(yè)上市。一是推動重點(diǎn)企業(yè)加快上市準(zhǔn)備，使**機(jī)械、中鎂集團(tuán)等企業(yè)及時啟動了上市工作。二是加大政策扶持力度，市政府出臺了支持企業(yè)上市的政策措施，()保持我市扶持資金與省政府資金同步、同比例到位。三是培育后備企業(yè)，幫助企業(yè)提升素質(zhì)、樹立形象、加快發(fā)展，爭取早日達(dá)到上市條件。四是為擬上市企業(yè)做好服務(wù)，協(xié)調(diào)解決土地、資金、規(guī)范等方面問題，與市工商局、市國稅局共同出臺支持企業(yè)上市政策。五是為即將啟動的新三板和中小企業(yè)私募債工作打好基礎(chǔ)，制定了新三板的獎勵政策，聯(lián)系中介機(jī)構(gòu)開展新三板和中小企業(yè)私募債的推廣培訓(xùn)。
3.加大防范和處置非法集資工作力度。一是將宣傳工作落到實(shí)處，制作了2萬副宣傳撲克發(fā)放至基層單位，組織了15個單位及各市區(qū)開展廣場宣傳活動，在**日報(bào)做了1次宣傳報(bào)道。二是抓好清理工作。全年共開展排查工作2次，現(xiàn)有待處理的案件共2起。同時準(zhǔn)確摸清聚眾上訪情況，()按照區(qū)別對待的原則，做好疏導(dǎo)勸解、宣傳教育。三是制定了《營口市人民政府金融工作辦公室關(guān)于應(yīng)對非法集資突發(fā)事件的應(yīng)急預(yù)案》。
4.提高金融創(chuàng)新能力。一是推動港口金融創(chuàng)新，起草了報(bào)送省政府關(guān)于設(shè)立“營口港口金融創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)”的請示，省政府批復(fù)同意后，我市分別召開了物流商貿(mào)業(yè)及金融業(yè)座談會，同時赴上海、寧波等5市學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，8月份完成了營口金融創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)方案初稿。二是研究實(shí)施科技金融試點(diǎn)。建立風(fēng)險投資基金，鼓勵科技型中小企業(yè)、風(fēng)險投資機(jī)構(gòu)、民間資本參與投資，營口惠營公司將為種子基金提供1500萬元。
5.支持小額貸款公司和融資擔(dān)保公司發(fā)展，加強(qiáng)對兩個行業(yè)的監(jiān)管。一是積極推動機(jī)構(gòu)設(shè)立和可持續(xù)發(fā)展。20xx年新批開業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)5家，小額貸款公司新批開業(yè)20家。網(wǎng)點(diǎn)布局更趨合理，小額貸款公司可實(shí)現(xiàn)各縣區(qū)全覆蓋。我辦分批擇優(yōu)向省開行推薦了一批小額貸款公司，爭取開行的融資支持。同時突出特色，培育大型、專業(yè)化小額貸款公司和融資擔(dān)保公司。二是完善行業(yè)監(jiān)管措施。推動市區(qū)兩個行業(yè)監(jiān)管體系建設(shè)，采取市縣監(jiān)管部門聯(lián)動、抽調(diào)協(xié)會及中介人員配合的方式進(jìn)行現(xiàn)場檢查。組織好全市小額貸款公司監(jiān)管系統(tǒng)日常使用工作，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險實(shí)時監(jiān)控。三是推動行業(yè)自律，建立健全小額貸款公司行業(yè)協(xié)會，并將協(xié)會的工作重點(diǎn)放在按季開展對從業(yè)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
金融辦工作計(jì)劃篇十九
工會工作總體要求是：全面貫徹黨的十七大、十七屆四中全會精神，認(rèn)真落實(shí)市工會第十二屆四次全委(擴(kuò)大)會議精神，以推動直屬工會系統(tǒng)各行業(yè)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展為首要任務(wù)，以創(chuàng)建和諧勞動關(guān)系，推進(jìn)職工經(jīng)濟(jì)技術(shù)創(chuàng)新活動的深入開展為重點(diǎn)，以建設(shè)學(xué)習(xí)型、服務(wù)型、創(chuàng)新型組織，努力提高職工隊(duì)伍整體素質(zhì)為目標(biāo)，解放思想，大膽探索和創(chuàng)新有利于推動工會工作科學(xué)發(fā)展的體制機(jī)制，推動直屬工會系統(tǒng)各行業(yè)又好又快發(fā)展發(fā)揮主力軍作用。
1、廣泛開展“創(chuàng)新業(yè)績、創(chuàng)高效益”的勞動競賽活動。大力倡導(dǎo)崗位學(xué)習(xí)、崗位成才、崗位創(chuàng)新、崗位奉獻(xiàn)。與有關(guān)方面共同做好商貿(mào)行業(yè)全國第四屆銀聯(lián)收銀員大賽、全國第二屆店長大賽等武漢賽區(qū)的預(yù)賽選拔工作，組織開展好武漢商貿(mào)、金融等窗口行業(yè)的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動。
2、大力實(shí)施職工素質(zhì)建設(shè)工程，深入開展“創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織、爭做知識型職工”活動。把“創(chuàng)建”與“企業(yè)文化建設(shè)”、“職工書屋”緊密結(jié)合，進(jìn)一步增強(qiáng)企業(yè)的核心競爭力。
3、做好直屬工會系統(tǒng)全國勞模、省市五一獎?wù)?獎狀)的選樹工作。宣傳先模人物的先進(jìn)事跡，加強(qiáng)對直屬工會系統(tǒng)勞模先進(jìn)人物的管理和服務(wù)，組織好勞模先進(jìn)人物的療休養(yǎng)工作。
4、開展符合直屬工會系統(tǒng)各行業(yè)特點(diǎn)的文體活動。適時組織開展行業(yè)球類比賽活動，以增強(qiáng)直屬工會系統(tǒng)各行業(yè)之間、行業(yè)內(nèi)部各企業(yè)之間的聯(lián)誼交流，不斷豐富職工精神文化生活。繼續(xù)組織好直屬工會系統(tǒng)骨干青年職工的聯(lián)誼活動。
1、以開展創(chuàng)建“勞動關(guān)系和諧企業(yè)”為抓手，牢固樹立“以職工為本、主動依法科學(xué)維權(quán)”的工會維權(quán)觀，把握維權(quán)重點(diǎn)，完善維權(quán)機(jī)制，提升維權(quán)質(zhì)量，推動形成社會化的維權(quán)格局，以維權(quán)實(shí)效促和諧、保穩(wěn)定。
2、完善利益協(xié)調(diào)機(jī)制。以落實(shí)《工會法》、《勞動法》為重點(diǎn)，幫助指導(dǎo)職工簽訂勞動合同；建立健全平等協(xié)商集體合同制度，大力開展行業(yè)工資集體協(xié)商，從源頭上維護(hù)職工的經(jīng)濟(jì)權(quán)益；建立健全以職代會為基本形式的職工民主管理制度，完善職代會報(bào)告制度。組織召開現(xiàn)場會，推行廠(企)務(wù)公開制度，保障職工的知情權(quán)、參與權(quán)、表達(dá)權(quán)和監(jiān)督權(quán)。
3、完善訴求表達(dá)機(jī)制。開展調(diào)查研究，向行業(yè)有關(guān)方面反映職工共同訴求，代表職工提出針對性強(qiáng)的意見和建議；運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)信息等多種形式，宣傳工會工作的情況和經(jīng)驗(yàn)。
4、完善困難職工幫扶機(jī)制。廣泛開展“金秋助學(xué)”、“兩節(jié)”送溫暖、慰問困難職工等活動，努力幫助他們解決生產(chǎn)生活方面的困難。
1、加強(qiáng)工會組織建設(shè)。堅(jiān)持并完善產(chǎn)業(yè)工會的全委會、工作例會制度，以深化“模范職工之家”創(chuàng)建和開展“雙愛雙評”活動為抓手，著力加強(qiáng)基層工會組織規(guī)范化建設(shè)，完善運(yùn)行機(jī)制，創(chuàng)新活動方式，不斷增強(qiáng)工會組織活力，努力把基層工會建設(shè)成為組織健全、作用明顯、工作規(guī)范、職工信賴、企業(yè)支持的職工之家。
2、加強(qiáng)工會領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)和干部隊(duì)伍建設(shè)。督促基層工會按時換屆選舉，按照政治堅(jiān)定、業(yè)務(wù)過硬、作風(fēng)民主、職工群眾信賴的要求，選好配強(qiáng)工會領(lǐng)導(dǎo)班子，落實(shí)工會干部相關(guān)政治經(jīng)濟(jì)待遇。加強(qiáng)與省外先進(jìn)產(chǎn)業(yè)工會的聯(lián)系、學(xué)習(xí)和交流。關(guān)心工會干部的工作生活，對直屬基層單位生病住院的工會干部進(jìn)行走訪慰問。
3、按照全國總工會關(guān)于加強(qiáng)區(qū)域性、行業(yè)性基層工會聯(lián)合會建設(shè)的有關(guān)要求，在繼續(xù)指導(dǎo)并總結(jié)好直屬企業(yè)工會聯(lián)誼會工作的基礎(chǔ)上，探索在商貿(mào)、金融兩個行業(yè)建立聯(lián)誼會。
4、加強(qiáng)對工會面臨的重大問題的調(diào)查研究。配合全國產(chǎn)業(yè)工會做好產(chǎn)業(yè)、行業(yè)發(fā)展的新情況、新問題的調(diào)研，做好直屬工會本年度重點(diǎn)課題調(diào)研，組織指導(dǎo)直屬各基層單位開展調(diào)研。
5、召開市商貿(mào)金融煙草工會一屆五次全委會、市總直屬工會工作會議。繼續(xù)舉辦直屬工會系統(tǒng)工會主要負(fù)責(zé)人培訓(xùn)班以及財(cái)務(wù)、法律、信息等專業(yè)工會干部培訓(xùn)班。
6、加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)工會系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)信息工作。加強(qiáng)信息員培訓(xùn)，適時召開信息工作會議。通過建立健全信息員隊(duì)伍、網(wǎng)站、報(bào)紙、信息管理制度和激勵制度等，提高信息工作水平，擴(kuò)大本系統(tǒng)工會在基層單位和全市工會、全國產(chǎn)業(yè)工會中的影響。
7、全面落實(shí)好市總工會重點(diǎn)工作目標(biāo)任務(wù)。擬在年底開展直屬工會年度重點(diǎn)工作優(yōu)秀單位評比表彰，通過自查自評，互評推薦等方式，選樹一批工會工作績效突出的先進(jìn)典型。
金融辦工作計(jì)劃篇二十
1、強(qiáng)力推進(jìn)商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃與實(shí)施。
按照我縣商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃，合理配置商業(yè)資源，確?？茖W(xué)發(fā)展、有序競爭。加強(qiáng)對現(xiàn)有商業(yè)設(shè)施的整合，研究閑置商業(yè)資源的開發(fā)，增強(qiáng)人氣、聚集商氣、激發(fā)活力。
2、強(qiáng)力推進(jìn)重點(diǎn)市場建設(shè)。
通過“扶持壯大、改造提升、新建充實(shí)”等辦法，著力提升南照大米市場、南照黃沙大市場、三十鋪三粉大市場。盡快形成專業(yè)性強(qiáng)、特色突出、輻射范圍廣的專業(yè)市場群。按照“發(fā)揮優(yōu)勢、突出特色、因地制宜”的要求，發(fā)展建設(shè)跨區(qū)域的專業(yè)市場，即煤炭交易大市場、建筑材料大市場、糧食交易大市場、農(nóng)副產(chǎn)品交易大市場。加強(qiáng)培育，壯大規(guī)模，提高集散能力。鞏固提高“萬村千鄉(xiāng)市場工程”，進(jìn)一步強(qiáng)化農(nóng)村商品流通體系建設(shè)。
3、強(qiáng)力推進(jìn)外派勞務(wù)工作。
打造外派勞務(wù)基地大縣，爭取年底對外輸出30人。推進(jìn)外派勞務(wù)品牌建設(shè)，為外派勞務(wù)人員提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，收集各地用工信息，適應(yīng)市場需求開展多工種培訓(xùn)。
4、強(qiáng)力推進(jìn)重大項(xiàng)目和重點(diǎn)企業(yè)的進(jìn)口。
協(xié)調(diào)金融部門加大進(jìn)口信貸，外匯管理部門支持進(jìn)口用匯，擴(kuò)大重大項(xiàng)目先進(jìn)技術(shù)和關(guān)鍵設(shè)備進(jìn)口。跟蹤做好重大引資項(xiàng)目的設(shè)備進(jìn)口工作；推動重點(diǎn)進(jìn)出口企業(yè)擴(kuò)大進(jìn)口，加快技術(shù)改造，提升產(chǎn)業(yè)層次，擴(kuò)大加工貿(mào)易，不斷增強(qiáng)進(jìn)出口貿(mào)易的實(shí)力。
5、強(qiáng)力推進(jìn)招商引資工作。
切實(shí)轉(zhuǎn)變招商引資工作的方式方法，努力提高利用外資的質(zhì)量和水平充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，利用貿(mào)促會、洽談會、商務(wù)網(wǎng)站等開展招商。同時，要積極推動我縣的投資環(huán)境的改善。針對我縣的投資環(huán)境的差距和不足，一是要加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，美化、綠化、凈化環(huán)境，落實(shí)優(yōu)惠政策，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，千方百計(jì)招商引資。二是要充分發(fā)揮企業(yè)招商的主體作用，用各種方式吸引外商投資。
6、強(qiáng)力推進(jìn)整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟(jì)秩序工作。
根據(jù)國家、省、市整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟(jì)秩序工作的要求，要繼續(xù)堅(jiān)持“標(biāo)本兼治，著力治本”的方針，重點(diǎn)對食品、奶粉、生豬、酒類、醫(yī)藥、成品油、廢舊汽車回收及種子等專業(yè)市場的清理整頓，著力查處假、冒、偽、劣商品，打擊商業(yè)欺詐行為和制假售假窩點(diǎn)等擾亂市場經(jīng)濟(jì)秩序案件，建立健全各項(xiàng)制度，扎實(shí)有效地推進(jìn)整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟(jì)秩序工作。
7、強(qiáng)力推進(jìn)金融保險業(yè)的協(xié)調(diào)與服務(wù)工作。
要用足用活國家金融政策，落實(shí)我縣金融獎懲措施，以促進(jìn)金融業(yè)的快速發(fā)展，加大對我縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持力度。