報告是一種匯報工作、調查研究或者感悟體會的書面形式。報告需要合理控制篇幅，不過多展開或篇幅過短，以滿足讀者對信息的需要。下面是一些優(yōu)秀報告的范文，供大家參考和學習。
個人存款自查報告篇一
甲方：銀行xx分行
乙方：中國農業(yè)xx銀行xx市分行營業(yè)部
為促進甲、乙雙方業(yè)務發(fā)展，根據國家有關法律法規(guī)和中國人民銀行有關規(guī)定，本著平等、誠信、互利、雙贏的原則，經甲、乙雙方友好協(xié)商，達成如下同業(yè)存款協(xié)議。
一、特別承諾：
1、甲方同意將一定的人民幣資金定期存入在甲方在乙方開立的人民幣專戶或甲方指定帳戶中。
2、乙方承諾按照雙方已簽署的《全面戰(zhàn)略合作框架協(xié)議》的有關約定，委托甲方代付資金流額度不低于甲方在乙方的同業(yè)存款的3倍。
二、同業(yè)存款金額及存期
1、同業(yè)存款額度：以甲方實際存入乙方專戶或指定帳戶的實存金額為準。
2、同業(yè)存款存期：定期存款3個月。存款到期如續(xù)存，仍以3個月為期，金額以續(xù)存日的余額為準。
三、同業(yè)存款利率：
1、經雙方協(xié)商，甲乙雙方約定甲方存入乙方的人民幣資金按乙方上級行---中國農業(yè)xx銀行總行規(guī)定的同業(yè)存款同期同檔次利率執(zhí)行，如遇提前支取，則執(zhí)行人民銀行掛牌活期利率。
2、如在合同期內，中國人民銀行放開并不再制定人民幣存款利率，甲、乙雙方將本著長期合作、共同獲益的原則，重新協(xié)商同業(yè)存款利率及調整方式。
四、同業(yè)存款憑證：
1、在甲方資金到達甲方在乙方開立的人民幣專戶后，乙方根據本合同約定，自到達之日起定期3個月，不另開具同業(yè)存款憑證。
2、甲方須在乙方預留相關印鑒，以便資金的支取。
五、計結息方式和本金及利息的支取方式
1、乙方同意對甲方存放的資金自到帳日起計息，計結息方式：存款按日計息，日利率=雙方在存款證實書中約定的年利率/360，本金和利息到期日一次結清。如需提前支取，須在支取前七天告知乙方。
2、同業(yè)存款到期后，甲方向乙方出具本合同及相關劃款憑證，乙方本著審慎和內部制約的原則，對相應資料進行審查。
3、在乙方對甲方相關資料以及甲方預留印鑒審查無誤后，乙方應為甲方全額支取本金及利息，并以轉帳方式 劃入甲方指定的存款帳戶并協(xié)助辦理銷戶等有關手續(xù)。如到期為法定節(jié)假日，則順延至節(jié)假日后第一個銀行工作日還本付息，順延期間仍按原合同利率計息不變。
六、掛失處理
甲方的單位印鑒遺失、毀損，必須持本行公函，向乙方申請掛失，乙方受理后，掛失生效。
七、違約處理
1、乙方保證到期支付本金和存款利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方按延期支付的實際天數和尚未支付的存款本金和利息金額，以日利率萬分之二向甲方支付違約金，甲方并有權解除合同。
2、因法律法規(guī)或監(jiān)管部門政策的變化及發(fā)生其他不可抗力事件的情況下，雙方無須對對方因此遭受的損失承擔責任。
八、保密責任
本協(xié)議雙方對本協(xié)議存款利率、金額等有關事項負有保密義務，法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定以及監(jiān)管機構要求對外披露的除外，雙方另有約定的除外。
九、合同的變更和解除
甲乙任何一方不得擅自變更或解除本合同，如需變更或解除本合同，應經雙方協(xié)商一致并達成書面協(xié)議。未達成書面協(xié)議前，本合同依然有效。
十、爭議解決
雙方同意本協(xié)議下的任何爭議首先通過友好協(xié)商解決。雙方不能協(xié)商解決的向甲方所在地人民法院提起訴訟。
十一、合同的生效及其它
本合同書自雙方法定代表人或授權簽字人簽字并加蓋公章后生效，有效期至乙方全部支付同業(yè)存款本息完畢日止。
本合同一式四份，甲、乙雙方各執(zhí)兩份，具有同等法律效力。
甲方：
乙方：
法定代表人或授權簽字人：
法定代表人或授權簽字人：
個人存款自查報告篇二
通過教師作風集中教育整頓的學習，使我深刻地認識到教師作風整頓的重要性和必要性，為了使自己在以后的工作中切實改進思想、工作等方面存在的作風問題，現(xiàn)就自己過去存在的問題進行剖析如下：
1、思想上覺悟不高，認識不夠。
總認為一個普通教師只要教好書，上好課，管好學生不出問題，完成領導分配的工作，就萬事大吉了。國家大事與我一個普通老百姓無關，天塌下來有領導頂著，事情布置下來了，有同事一起扛著，國家大事是領導們關心的事，少我一個人關心，地球照樣轉。因此也就忽視了自主自覺的政治學習。
2、學習上缺乏積極進取精神。
總喜歡看自己感興趣的書籍，教學業(yè)務方面的書籍看得不夠多，先進的教學思想、教學理念、教學方法吸收的不多。存在著一種不著急的心里，在教學中碰到模棱兩可的知識點或難題，也懶得去查閱相關資料，語言表達欠精煉。
針對自我在工作中存在種種問題，我將在以后的工作中，認真反思，加以改善，做出以下改變：
1、嚴于剖析自己。
嚴于剖析自己，需要一些勇氣和信心，但它是對自己高度負責的一種表現(xiàn)，剖析自己的過程是正確認識自己、深刻認識問題的過程，是自重、自省、自警、自勵的具體行動，也是對自己的實際考驗。我也知道正確認識自己特別是正確認識自己的缺點錯誤是很不容易的。誠如鄧小平所指出的：“認識自己不是一件容易的事，人們常常是夸大自己好的一面，對于自己的弱點總是原諒的，還往往把弱點看成優(yōu)點?！蔽矣X得我不能就滯留于現(xiàn)狀，我要做到真正剖析自己，要為自己定好位。我不能把自己降低為普通老百姓，不能僅僅按老百姓的標準來要求自己，看清自己平常沒有察覺或沒有引起重視的缺點和不足，虛心接受同事和領導的意見和建議，解決問題，只有這樣，才能使自己更快地進步。
2、加強業(yè)務學習，提高素質。
加強業(yè)務學習，自覺堅持每期學兩本業(yè)務書籍，并作好要點筆錄。吸取先進的'教學經驗、方法，樹立先進的教學思想和教學理念。切實轉變觀念，增強緊迫感，提高服務意識和責任意識。自覺、積極、主動參予教學研究，根據本班實際，選定一個教研課題，制定教研方案，認真進行研究，求真務實，力爭一期解決一個教學中的實際問題。
3、構建教師文化，隨時注意自己的言語、儀表、行為，給學生一種潛移默化的影響。
正如陳校長所說：眼界決定境界，思路決定出路，細節(jié)決定勝負，心態(tài)決定選擇，選擇決定人生，方向決定未來。通過這次剖析，我更加意識到，做為一名教師，作為一名行政干部，一定要時刻提醒自己，多學習，常反思，嚴以律己，全力以赴，做到最好。
個人存款自查報告篇三
根據市委部署和推進會議要求，經學院黨委專項行動領導小組研究，就在全院范圍開展好“治轉提”專項行動第一階段工作，提出以下要求：
開展“治轉提”專項行動是市委的重大決策，更是學院黨委20××年的重點工作。市委抓的實、抓的嚴、抓的緊，態(tài)度堅決、部署迅速、措施明確、問責嚴厲。學院黨委認識到位、貫徹堅決，及時響應、迅速落實。各部門各單位以及全體教職工要以習近平總書記在全國高校思想政治工作會議上的講話為指導，結合“兩學一做”學習教育，結合學院推進內涵建設的要求和創(chuàng)建優(yōu)質高職院校的目標，充分領悟市委的決心和學院黨委的態(tài)度，堅決貫徹落實市委和學院黨委的部署安排，自覺融入“治轉提”專項行動中，不做旁觀者。學院領導班子成員和各級黨政管理人員既要做好組織、指導、督查工作，更要率先垂范，帶頭把自己擺進去，做好參與、引領、示范工作。
1.領導小組辦公室已將《市委意見》《院黨委實施方案》等有關文件在校園網、oa辦公系統(tǒng)、黨辦工作群等發(fā)布。
2.各部門各單位要根據《市委意見》《院黨委實施方案》，在廣泛征求意見的基礎上，結合本部門實際，修訂完善《實施細則》，成立相應工作機構，并在1月20日前報專項行動辦公室。明確各部門各單位黨政主要負責人為“治轉提”專項行動第一責任人。
3.綜合協(xié)調組要及時傳達市委有關要求，掌握學院專項行動推進情況，把握工作節(jié)奏，制定相關工作制度和工作流程。督導巡察組要制定學院專項行動《督導巡察工作方案》，宣傳輿論組要制定學院專項行動《宣傳工作方案》。相關工作制度和工作流程及《督導巡察工作方案》《宣傳工作方案》要求在1月20日前報專項行動領導小組。
4.各部門各單位要通過各種有效形式，將《市委意見》《院黨委實施方案》《部門實施細則》迅速傳達到全體教職工中，提出明確的學習要求，讓“治轉提”專項行動在全院人人知曉，人人參與，做到全覆蓋無遺漏。
5.各部門各單位要建立暢通的信息報送制度，實行周報制度(寒暑假雙周報)，及時把專項行動開展情況以及好的做法、先進典型于每周五中午12：00前報送宣傳輿論組。學院宣傳輿論組要在每周五下午5：00前將學院信息報送市委“治轉提”專項行動辦公室。
各部門各單位和全體教職工要充分利用假期時間，深入學習和研讀習近平總書記在全國高校思想政治工作會議上的講話，認真細致學習《市委意見》《院黨委實施方案》《部門實施細則》，結合“兩學一做”學習教育各黨支部專題組織生活會和黨員民主評議中提出的作風方面的問題，對照“治轉提”專項行動指出的“庸、懶、散、慢、混、卡”六個方面存在的突出問題，主動認領、對號入座，通過自己找、領導點、群眾提等方式，認真負責的制定部門的《問題清單》《整改方案》，撰寫個人的《問題清單》《整改計劃》。
在新學期伊始，各黨政教輔部門工作人員以部門為單位，各系部黨員教師以黨支部為單位、黨外教師以教研室為單位，由各部門黨政負責人及系部領導班子成員主持召開“治轉提”專項行動專題會議，進一步找準問題，查實差距，健全問題清單，完善整改方案(計劃);要坦誠相見、紅臉出汗，有則改之、無則加勉，但不容許人身攻擊;要堅持問題導向，邊查邊改、即知及改。督導巡察組將進行全覆蓋督察，追責問責。
個人存款自查報告篇四
按照xx教文[20xx]x號文件精神，為進一步加強我校行風建設，努力辦好人民滿意的學校，切實解決存在問題，認真落實整改措施，確保教育系統(tǒng)政風行風評議取得實效，現(xiàn)就群眾反映的主要問題，制定如下整改方案。
堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，全面貫徹落實科學發(fā)展觀，堅持標本兼治、糾建并舉的方針、以解決教育亂收費、規(guī)范辦學行為、加強師風師德建設為重點，以辦人民滿意學校為根本，切實解決群眾反映強烈的熱點、難點問題，為推進全市教育系統(tǒng)政風行風建設作出貢獻。
群眾對教育系統(tǒng)反映的問題主要集中在以下四個方面：一是在教育收費上，存在亂收費現(xiàn)象，需要進一步規(guī)范教育收費行為；二是師德師風建設需要進一步加強，教師素質需要進一步提高；三是對素質教育重視不夠、學生課業(yè)負擔較重；四是要加強管理，加大對校園周邊環(huán)境的治理。
對這次評議中群眾反映出來的問題和提出的建議，學校要正視自身存在的問題、端正態(tài)度、制定有效的措施，突出重點、認真整改，切實抓好評議整改工作各項任務的落實，是群眾提出的相關問題得到有效解決，樹立教育系統(tǒng)的良好形象。
（一）提高認識，加強領導
要從講政治的高度充分認識整改工作的重要性，切實加強對評議和整改工作的領導。學?！耙话咽帧弊鳛楸締挝徽L行風建設第一責任人，要親自抓好整改，親自督促檢查，實行開門整改，及時公布整改結果，主動接受社會各界的監(jiān)督，按時上報整改情況。
（二）認真梳理，全面整改
教育系統(tǒng)政風行風建設，不僅關系到教育的形象，而且關系到教育的健康發(fā)展。行風評議是否取得成效，關鍵在于整改是否到位。我們要本著“態(tài)度誠懇、行動迅速、措施到位、整改有力”的原則，以求真務實的作風，切實抓好整改工作。要以一絲不茍的工作態(tài)度，認真梳理群眾的意見建議，真正做到不遺漏、不疏忽。要在本方案的基礎上，分解整改責任、落實整改措施，堅持實事求是，有錯必糾的原則，逐條調查核實，弄清存在的問題，對能夠解決的問題，要馬上解決；對一時不能解決的問題，要創(chuàng)造條件解決；對因客觀原因不能解決的問題，要做好宣傳解釋工作。
（三）突出工作重點，落實整改措施
1、嚴格治理措施，規(guī)范教育受費。全面落實中小學受費“一證、一卡、二公開、三統(tǒng)
一、十不準、一堅持”的管理制度，嚴格按照新的“一費制”收費標準收費，嚴禁收取規(guī)定以外的任何費用。做到學校明明白白收費，學生家長明明白白交費。學校要公布和開通舉報電話、設立收費舉報箱，自覺接受社會各界監(jiān)督；實行治理教育亂收費工作責任制和責任追究制；一級抓一級，層層抓責任落實。
2、狠抓教師隊伍職業(yè)道德建設，提高教師隊伍整體素質。建立和完善教職工培訓制度，大力開展以全體教職工培訓為目標，骨干教師培訓為重點的多種形式的繼續(xù)教育。堅持開展師德師風教育活動，把職業(yè)道德規(guī)范要求列入教職工目標考核內容。完善優(yōu)秀教師和優(yōu)秀教育工作者表彰獎勵制度。大力宣傳優(yōu)秀教師典型事跡，激勵廣大教師愛崗敬業(yè)、教書育人。
3、著力推進素質教育，切實減輕學生課業(yè)負擔。一是加大對素質教育的宣傳，提高人們對素質教育的認識、爭取他們對素質教育的理解和支持。二是培養(yǎng)和提高教師的素質。教師是實施素質教育的最直接的執(zhí)行者，他們的素質直接關系到素質教育實施的效果，要進一步加強師資培訓。同時要積極參加為期三年的我省中小學班主任培訓工作。三是學校嚴格按照義務教育課程方案要求開齊課程、開足課時。四是保證學生每天鍛煉時間，增強學生體質。五是大力推進考試評價制度改革。六是努力減輕學生過重的課業(yè)負擔和升學競爭壓力。
4、加強管理，建設平安校園。一是學校師生要不斷增強安全意識、法律意識，預防校園侵害，提高青少年學生自我保護和自我救助能力。二是加強安全制度建設，形成校園安全穩(wěn)定的長效機制。三是加強學校校園及周邊治安環(huán)境的綜合整治，要有專人分管校園治安工作，對校園及周邊存在的不安全因素，及時與當地公安機關聯(lián)系，對滋擾校園的治安、刑事案件，立即向當地公安機關報告，配合公安機關予以打擊。健全學校安全防范體系，有效防止重大刑事、治安案件的發(fā)生、切實減少違法犯罪案件和安全事故。
要切實提高對行風評議整改工作的重視程度，把整改工作落到實處。學校要對反饋意見、建議、自評中發(fā)現(xiàn)的問題進行深入剖析，制定整改方案，認真整改存在的問題。
個人存款自查報告篇五
各位金融界/企業(yè)界朋友：
順應央行推動利率市場化政策，為全國城商行/農商行/股份制銀行/村鎮(zhèn)銀行提供銀行同業(yè)存款資金。
北京有幾家大型銀行希望向全國中小銀行提供大額銀行同業(yè)存款。該業(yè)務由北京某大型證券基金管理公司負責操作/運營/管理。
現(xiàn)將已掌握的申請條件及辦理流程進行如下說明：
一、放款對象
有同業(yè)授信額度的全國范圍內的城市商業(yè)銀行農村商業(yè)銀行中小型股份制銀行村鎮(zhèn)銀行。
二、放款額度
最低限額：每筆放款金額為人民幣十億元以上，如為特定項目貸款，則可降至人民幣一億元以上。資金規(guī)模越大越好，但不得超過受款銀行總資產的15%（不看資產負債率）。
三、
放款期限
存款期為一至五年。
四、放款利息
一年利率為6%左右。
五、優(yōu)勢
1.無需受款行提供擔保；
2.無需對受款行開展盡職調查；
3.放款速度快，簽署協(xié)議后7日后資金到賬； 4.不考慮受款行的資產負債率。
六、辦理流程
1.資金需求銀行先填寫《同業(yè)存款劃款申請書》，后發(fā)至北京市廣盛律師事務所； 2.北京市廣盛律師事務所協(xié)調、安排資金需求銀行與某大型證券基金公司資產管理部門負責人商談同業(yè)存款基本條件； 3.待基本條件談定后，資金需求銀行需與北京市廣盛律師事務所簽訂融資顧問協(xié)議； 4.之后，由北京市廣盛律師事務所安排資金需求行與放款銀行負責人見面洽談合作細節(jié)，并完成簽約； 5.待同業(yè)存款到帳后，向北京市廣盛律師事務所支付融資顧問費用，此前不支付任何費用。
此業(yè)務可長期合作，歡迎有資金需求的銀行前來洽談！
聯(lián)系人：
蕭輝成***
郵箱：xiaohuicheng@
楊
牧 ***
郵箱：mulanyang@
融信華誠投資咨詢（北京）有限公司
2013年12月9日
個人存款自查報告篇六
市住建局嚴格按照市紀委、市監(jiān)察局相關要求，在局系統(tǒng)深入開展轉作風、提效能活動，以改善工作作風、提升行政效能為目標，進一步轉變思想觀念，提高辦事效率，打造規(guī)范、高效、優(yōu)質、透明政務環(huán)境。根據活動要求，我局在廣泛征求社會各界意見提議的基礎上，深入查找思想觀念、環(huán)境優(yōu)化、效能建設、工作作風等方面存在的問題，努力為全市經濟又好又快發(fā)展作出應有的貢獻?，F(xiàn)將現(xiàn)將自查報告匯報如下：
一是加強組織領導。成立市住房和城鄉(xiāng)建設局轉作風、提效能活動領導小組，由局長張杰同志任組長，分管副局長為副組長，領導小組下設辦公室，實施組織領導和監(jiān)督檢查工作，其他科室為進取協(xié)調配合，構成工作合力，切實將各項工作任務進行分解落實。局屬各單位分別按要求成立領導小組及其辦公室，加強領導，明確職責，強化措施，將各項工作任務落到實處。
二是及早動員部署。及時召開市住房城鄉(xiāng)建設局系統(tǒng)轉作風、提效能活動動員大會，對活動進行動員部署，制定實施了《市住房城鄉(xiāng)建設局轉作風、提效能活動實施方案。全系統(tǒng)按照要求層層召開動員會，安排部署本單位的轉作風、提效能活動工作，深入學習轉作風、提效能活動的目的、意義、目標任務，增強搞好活動的進取性、主動性和自覺性。并把這項工作作為推動各項業(yè)務工作開展和加強行風政風建設的一個最佳切入點，作為全年工作的一個重點，具體、深入、扎實、科學地抓好落實。
(一)規(guī)范行政權力運行。對市住建局有關職能科室和市房管局、市建管局、市市政局、市開發(fā)辦、質監(jiān)站、燃熱辦、招標辦、抗震辦、造價處、排水處等執(zhí)法部門的職責范圍進一步梳理、細化，編制權力運行流程圖，明確職責主體、工作標準、辦事程序、辦事時限等，向社會公開，自覺理解群眾監(jiān)督。規(guī)范和整頓執(zhí)法隊伍。對從事執(zhí)法、管理的人員雇傭情景進行清理規(guī)范，不具備執(zhí)法資格的臨時雇傭人員不得參與行政許可、行政處罰、行政檢查收費等工作;對具備上述執(zhí)法資格的工作人員，要定期進行進行教育培訓，提高綜合素質和工作水平，盡量減少和避免工作失誤。
(二)實行和諧執(zhí)法。
一是規(guī)范行政檢查行為，推行綜合檢查制度。在建筑施工(含裝飾裝修)市場、房地產開發(fā)市場、公用事業(yè)市場等行業(yè)執(zhí)法檢查時，能夠合并檢查的，如安全、質量、資質、資金、驗收等活動，實行合并檢查，由住建局分管負責人或委托有關負責人協(xié)調組織，并按照有關要求及時進行備案，盡量減少對企業(yè)的干擾。被檢企業(yè)能夠說明情景即可，不必須要主要負責人出面接待匯報。
二是進一步推進公示制度，做到行政執(zhí)法透明化。重要的行政執(zhí)法活動或項目，如房地產開發(fā)，實行事前、事后，以及具體方案的公示，其他的執(zhí)法活動，也要采取靈活適用的方式及時公示，擴大社會各界和市民群眾的知情權。三是限制和規(guī)范自由裁量權，降低處罰標準。除嚴重違反城市規(guī)劃和嚴重影響公共安全的行為外，實行初犯不罰，和罰就底線原則，能夠經過責令停止違法行為、批評教育起到作用的，一般不采用罰款、強制執(zhí)行等執(zhí)法形式。四是服務性收費實行降低或就低原則。要推廣市房管局將測繪費、服務業(yè)擔保費降低10%--15%的做法，最大限度地為管理對人和服務對象減輕經濟負擔。
(三)推行一條龍服務。在深化和完善集中行政審批服務方面，一是嚴格實施《市建委行政許可行政事業(yè)性收費管理規(guī)定》，繼續(xù)堅持四個一和七個公開辦事制度。即一個窗口對外、一個公章審批、一條龍服務、一站式辦理、行政審批服務事項的項目名稱、法定依據、職責單位與聯(lián)系方式、辦理程序、辦理時限、辦理條件、收費依據與標準全部公開，給予行政審批辦公室和窗口充分授權，一般簡單的批件，在窗口即時辦結。二是縮短辦事時限。按照市里統(tǒng)一要求審批時限全部壓縮至法定時限的50%以內，涉及棚戶區(qū)改造的項目，建立綠化通道，辦理時間壓縮70%。三是進一步嚴肅審批紀律，強化監(jiān)督，嚴格審批程序，實行內部封閉運行，禁止任何形式的體外循環(huán)，對故意使當事人兩頭跑的，嚴肅追究其職責。四是探索建立更加高效便捷的審批方式，逐步實行網上審批，異常是各類年檢、備案，只要資料齊全，經過互聯(lián)網即可完成審批事項，大力提高行政效能。
(四)完善監(jiān)督投訴平臺。充分發(fā)揮12319熱線作用，繼續(xù)與市長公開電話和創(chuàng)立禮貌城市熱線聯(lián)動，把該熱線真正辦成城鄉(xiāng)建設執(zhí)法服務110和調度中心，集中解決老百姓熱點、難點、焦點問題。完善和強化五個工作機制：一是低門檻受理機制，二是閉路式辦結機制。
(五)提高公用服務水平。在城市供水、供熱、燃氣方面，實行熱線24小時值班，及時處置群眾反映的問題;大力增設收費和其他服務網點;根據本單位工作特點和工作實際，以及人民群眾需求，開展多種形式的主題服務活動，增設服務項目，滿足群眾的多樣需求。
(六)提高行政效能。實行公開承諾，在機關內部大力推行立說立行、立刻就辦、限時辦結、辦就辦好的工作理念，全面推行政務公開，進取實行服務承諾。建立投訴受理臺賬，對投訴人姓名、聯(lián)系電話、受理時間、承辦人(單位、科室)、辦理結果、投訴人意見(簽字)認真登記，真正做到有詢必答、有訴必理、有查必果、有果必復。認真落實并不斷充實完善崗位負責制、首問職責制、一次性告知制、限時辦結制、ab角對換制等制度，同時，在窗口推行延時服務制度。
經過重點對具有行政許可、檢查執(zhí)法、收費處罰以及為民服務等職能的重點科室、崗位，針對工作作風、行政效能等方面查找問題，分析原因，制定初步整改措施。下一步工作中要進一步推進以下工作。
一是優(yōu)化審批、規(guī)范執(zhí)法。抓好《行政許可法》和《全面推進依法行政實施綱要》的宣傳貫徹，認真做好行政許可項目和非行政許可項目的清理工作，減少審批環(huán)節(jié)，壓縮審批時間，提高審批效率。扎實開展建設工程領域專項治理活動、建筑市場執(zhí)法秩序、墻改與建筑節(jié)能執(zhí)法檢查，提高服務效率和質量，做到依法行政、禮貌執(zhí)法、熱情服務。推行星級管理，提升全系統(tǒng)服務水平。進取開展行風評議活動，爭取行評工作再上新臺階。
二是繼續(xù)深入查找問題。采取問卷調查、走訪、座談等形式，廣泛征求同級相關部門、管理相對人、服務對象對黨風廉政和作風建設方面的意見和提議，加強社會監(jiān)督和輿論監(jiān)督。強化建設領域專項監(jiān)督檢查，進取探索加強監(jiān)督棚戶區(qū)改造、新城建設、農房建設、節(jié)能改造等工作的有效途徑和方式方法，采取綜合執(zhí)法、專項檢查、重點抽查等多種形式，狠抓資金使用、工程項目招投標、許可證審批、工程質量和竣工驗收等重要環(huán)節(jié)，提前介入、全程參與資金投向、開工程序和管理，打造陽光工程、廉政工程和安全工程。對機關效能建設工作，大力開展明察暗訪工作，將明察暗訪公開化、常態(tài)化，對檢查出問題的人員，嚴肅處理。
三是強化完善行業(yè)監(jiān)管體系。加強項目建設程序的監(jiān)管，嚴格執(zhí)行市場準入、施工許可等制度，著力解決違規(guī)審批、未批先建等問題，實行建筑市場管理和施工現(xiàn)場管理的兩場聯(lián)動，加強工程建設全過程管理，確保工程項目審批和建設依法實施。加強招投標活動監(jiān)管，從制度入手堵塞漏洞，整合和充實各專業(yè)部門組建的專業(yè)工程評標專家?guī)?，組建跨行業(yè)、跨區(qū)(市)的綜合性評標專家?guī)?，實現(xiàn)全市工程建設類評標專家資源的共享，保證評標工作客觀公正，嚴肅查處領導干部干預和插手建設工程招投標等違法違規(guī)行為。加強工程質量安全監(jiān)管，著力解決工程建設實施和質量管理中的標后監(jiān)管薄弱、轉包和違法分包、不認真履行施工監(jiān)管職責、建設質量低劣、安全生產職責不落實等問題，嚴肅追究相關領導和工作人員的職責。
個人存款自查報告篇七
根據市行關于開展風險排查活動的通知要求，我行立即組織開展全轄業(yè)務經營風險點排查活動，制定方案、組織力量從1月20日開始，對公司業(yè)務進行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報告如下。
（一）公司業(yè)務賬戶排查
我行公司業(yè)務部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業(yè)機構為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經有權人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。
在公司業(yè)務銀行結算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。
銀行結算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關部門的證明文件；及時修改客戶信息；存款人的印鑒做相應變更。存款人撤銷銀行結算賬戶申請經會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應收利息、結算費用等應收款項結清。存款人撤銷銀行結算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起2個工作日內向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。對已轉入“久懸未取專戶”的款項，存款人要求支取原賬戶款項時，提供了合法擁有賬戶支配權的證明文件，并經過有關負責人審核后列支。
銀行結算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結算賬戶管理檔案,并按會計檔案進行管理。預留簽章為該單位的公章或財務專用章加其法定代表人（單位負責人）或其授權的代理人的簽名或者蓋章。單位結算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風險。
（二）大額資金支付管理情況排查
大額資金支付管理。設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰；對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的報告程序符合有關規(guī)定要求，不存在漏報等現(xiàn)象；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經營規(guī)模、經營范圍等進行分析監(jiān)測。
大額現(xiàn)金支取管理。對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級審批制度；建立了大額現(xiàn)金支付臺賬制度和月度統(tǒng)計分析制度；針對現(xiàn)金活期存款存入超過20萬元及現(xiàn)金活期存款支取超過5萬元的用戶，以月報的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案。由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
（三）重要空白憑證管理情況排查
重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領用的'重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬，重要空白憑證入庫數與入庫的重要空白憑證實物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證；柜員領用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。
重要空白憑證出售管理?？蛻糍徺I重要空白憑證時，填制“領用憑證”，并加蓋單位預留銀行印鑒；預留印鑒核對一致；柜員及時選擇相關交易，錄入領用單位賬號、憑證種類和憑證號碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領用單位賬號、開戶銀行名稱戳記。
（一）帳戶管理方面。賬戶的管理，對公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實情況、企業(yè)和銀行的對賬，重點是對賬和開戶制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。三是專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務。財政預算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。四是臨時存款賬戶用于辦理臨時機構以及存款人臨時經營活動發(fā)生的資金收付。臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過2年。注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱是否一致。五是存款人撤銷銀行結算賬戶，是否與開戶銀行核對銀行結算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證，銀行是否核對無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據及結算憑證的，是否出具相關證明，是否按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數據檔案或收集的存款人信息數據；是否做到賬務核對換人復核，對發(fā)生額明細和余額是否進行逐項核對。
（二）大額交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實行換人換崗復核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內資金是否分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質、業(yè)務特點是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內是否頻繁發(fā)生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內出現(xiàn)大量資金收付；短期內是否頻繁地收取來自與其經營業(yè)務明顯無關的個人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。
xx銀監(jiān)分局：
按照xx銀監(jiān)局《關于進一步做好案件風險排查工作的通知》要求，我行對全轄內控制度執(zhí)行情況、賬戶管理情況、大額存款進出情況、現(xiàn)金管理情況等業(yè)務開展情況進行了全面的風險排查。現(xiàn)就有關情況報告如下：
一、加強組織領導。根據xx銀監(jiān)分局和總、分行案件風險排查工作要求，我行結合實際制定了全行案件風險排查工作《自查方案》，明確由財會信息部牽頭，抽調客戶業(yè)務部、信貸與風險管理部業(yè)務主干開展案件風險排查工作。
二、認真開展自查。本次共有xx人參加了案件風險排查，共核查開戶企業(yè)xx戶，查閱各類憑證、賬簿xx本；查閱大額現(xiàn)金登記簿xx本，查閱賬戶資料xx份。
（一）內控制度執(zhí)行情況。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期審計制度、現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管制度等內控制度。按照人民銀行和上級行的要求，安裝了公民身份核查系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、會計遠程監(jiān)控等防控系統(tǒng)，加強了客戶身份核查工作，加大了對大額和可疑交易進行登記、監(jiān)測、分析的力度，進一步提高了我行案件風險排查的工作質量。
（二）賬戶管理情況。我行嚴格按照《中國人民銀行蘭州中心支行關于開展人民幣單位結算賬戶年檢的通知》要求，在組織財會人員認真學習《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行電子驗印系統(tǒng)管理暫行辦法》、《反洗錢法》、《金融機構身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行反洗錢客戶風險等級分類管理暫行辦法》等制度辦法的基礎上，循序漸進對所有賬戶進行全面、徹底的清理，對我行綜合業(yè)務系統(tǒng)中客戶信息、反洗錢系統(tǒng)中客戶風險等級功能模塊開戶企業(yè)信息、電子驗印系統(tǒng)中開戶信息及預留印鑒卡信息進行核對、維護更新，與人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)中相關信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對一致，確保了我行開立的賬戶合規(guī)合法，保存的客戶身份資料及交易信息準確、連續(xù)、有效和完整。
x季度我行新增客戶x戶，變更賬戶信息xx戶，撤銷賬戶x戶，在我行開戶的企業(yè)總數為xx戶，開立賬戶總戶數為xx戶，其中：基本戶xx戶、一般戶xx戶、臨時戶xx戶、專用賬戶xx戶，在為企業(yè)開立賬戶時均進行了企業(yè)身份認證和法人身份認證，辦理的結算業(yè)務逐筆通過電子驗印系統(tǒng)對客戶預留印鑒的真實性進行了驗證，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務的問題；我行按月與開戶企業(yè)核對賬戶余額、資金往來情況，并由開戶單位在對賬回執(zhí)上蓋章確認，x季度累計發(fā)出存、貸款對賬單xx份，收回xx份，收回率達到了100%。
（三）大額存款進出情況。此次案件風險排查共核查xx年x月x日至x月x日發(fā)生的金額在xx萬元（含）以上的大額存款匯劃業(yè)務xx筆、金額xx萬元，其中：匯入xx筆、金額xx萬元，匯出業(yè)務xx筆、金額xx萬元。通過清理核查，未發(fā)現(xiàn)無相關憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達到相當數額的存款業(yè)務；未發(fā)現(xiàn)賬戶所有者與無業(yè)務往來者劃轉大額款項問題，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問題。
(四)現(xiàn)金管理情況。按照上級行關于加強現(xiàn)金管理的有關要求，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿、現(xiàn)金出入庫登記簿、現(xiàn)金收付登記簿、庫存現(xiàn)金登記簿、長短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現(xiàn)金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿。通過自查，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問題。
（一）加強案件風險排查工作。進一步加強對風險防控的組織領導，協(xié)調各個工作環(huán)節(jié)，做好反洗錢工作，嚴格落實大額和可疑交易登記、報告制度，對大額現(xiàn)金存取、轉賬業(yè)務進行聯(lián)網核查，嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》有關規(guī)定審核、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料。
（二）強化各項規(guī)章制度的學習。繼續(xù)堅持每周二、四集中學習制度，進一步增強業(yè)務人員的工作責任心、內控制度的執(zhí)行力及風險防范意識，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風險的發(fā)生。
（三）強化各應用系統(tǒng)管理。落實系統(tǒng)管理制度，切實加強公民身份核查系統(tǒng)、電子驗印系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、綜合業(yè)務系統(tǒng)的管理。嚴格人員配臵、職責履行、操作管理和密碼使用,規(guī)范系統(tǒng)操作行為,切實提高系統(tǒng)運行管理水平,防范操作風險,保證系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效的運行。
（四）切實構筑風險控制防線。認真履行柜面會計監(jiān)督職責，嚴格貸款資金的支付審批手續(xù)，建立監(jiān)督信息反饋機制；運用遠程監(jiān)控系統(tǒng)加強對業(yè)務處理關鍵環(huán)節(jié)和重要時段的實時監(jiān)控；將案件風險排查工作納入財會、信貸工作的考評范圍，加大對財會、信貸人員履職盡責的考核力度；加強與武威銀監(jiān)分局、人民銀行和上級行的溝通與聯(lián)系，配合各部門做好與案件風險排查有關的檢查工作，有效控制案件風險，確保資金安全。
附件：案件排查情況統(tǒng)計表
個人存款自查報告篇八
為配合國家外匯管理局以“維護國家經濟和金融安全，嚴厲打擊熱錢跨境流動”為主題的違法違規(guī)資金專項檢查，同時也加強國際業(yè)務的管理工作，確保國際業(yè)務安全、穩(wěn)定、持續(xù)運行，根據要求對支行xxxx年度的外匯業(yè)務開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：
一、自查相關內容
我支行檢查人員于xxxx年xx月xx日對支行xxxx年xx月xx日-xxxx年xx月xx日發(fā)生的經常項目、資本項目、國際收支等三大類外匯業(yè)務，主要包括貨物貿易、服務貿易、個人、外商直接投資項下的國際收支交易以及跨境資金流入等相關內容進行自查。其中：
1．出口收匯業(yè)務：出口收匯xxx筆，全部為貿易項下的款項，無轉口貿易和非貿易等服務貿易項下款項，所有出口收匯款項全部入待核查賬戶核查，我支行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)xxx筆，客戶簽收手續(xù)齊全。
2．結售匯業(yè)務：結匯業(yè)務xxx筆，售匯業(yè)務xx筆，結匯業(yè)務全部是貿易項下出口收匯結匯，無其他項下結匯業(yè)務。結售匯業(yè)務嚴格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。3．資本金業(yè)務:我支行開立一戶資本金賬戶，且已銷戶。在操作中嚴格按照資本金賬戶管理辦法，及時在直投系統(tǒng)中進行了業(yè)務反饋，無資本金收匯及結匯業(yè)務發(fā)生。
4．境外匯款業(yè)務：境外匯款xx筆，其中預付貨款xx筆全部進入國家外匯管理局網上服務平臺進行預付貨款付匯登記，嚴格按照《貿易信貸登記管理系統(tǒng)（預付貨款部分）操作指引》的指引進行審核，貨到付款x筆按照我行業(yè)務操作規(guī)范進行賬務處理。
5．境內匯款業(yè)務：境內匯款x筆提供的資料完整，柜員按要求保管裝訂。
6．個人外匯業(yè)務：我支行受理個人外幣現(xiàn)鈔結匯業(yè)務xx筆，售付匯業(yè)務xx筆，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理，留存客戶身份證復印件及其他相應檔案，無超權限、超限額等現(xiàn)象。
7．對外付款/承兌通知書業(yè)務：對外付款xx筆，都為信用證項下付款，款項根據分行要求申報，申報內容正確手續(xù)齊全。
8．人民幣跨境交易發(fā)生一筆，款項性質為服務項下收款客戶已提供相應合同及發(fā)票，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理入帳。
二、落實整改情況
本次自查，總體情況良好，今后，我支行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規(guī)范各項業(yè)務的操作和制度執(zhí)行，以保證我支行外匯業(yè)務健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。
個人存款自查報告篇九
第一條 為完善我行內控制度體系，加強存款風險管理，防范欺詐、盜竊和挪用客戶存款案件的發(fā)生，根據《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]85號），制定本制度。
第二條 存款風險滾動式檢查制度是我行內控制度體系的重要組成部分，是存款業(yè)務操作合規(guī)性的內部檢查制度。存款風險滾動式檢查制度與開銷戶制度、對賬制度、事后監(jiān)督管理等其他制度相銜接。
第三條 存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是對公結算賬戶中核算的本、外幣存款。
第四條 存款風險滾動式檢查應實現(xiàn)全面覆蓋、保證真實和確實有效的要求，通過檢查，發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)操作，防范案件發(fā)生。
第五條 存款檢查實現(xiàn)接續(xù)滾動的方法，即以6個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應在下一個周期接續(xù)滾動檢查。一年內不得少于2個周期，以實現(xiàn)全面覆蓋的要求。
第六條 總行運營管理部是全行存款風險滾動式檢查的主管部門，負責建立完善對公結算賬戶開立、核算、檢查監(jiān)督等環(huán)節(jié)的制度，按照存款風險滾動式檢查制度要求，制定檢查提綱，按期開展存款檢查工作。
每期檢查情況應形成正式報告，上報總行案件防控領導小組。存款檢查中發(fā)現(xiàn)的問題經確認后，運營管理部應責成依次檢查。大額存款的金額下限，最低為50萬元。根據不同時期的情況，總行對大額存款的下限進行調整。
（二）存款異常變動優(yōu)先檢查的原則：即在檢查周期內，對公結算賬戶中違反常態(tài)變動的存款優(yōu)先檢查。包括（但不限于）大收大付的存款、短期內頻繁收付的存款、整收零付或零收整付且金額大致相當的存款、賬戶所有者與無業(yè)務往來者劃轉大的款項等情形。
（三）重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則：即在檢查周期內，對認為應重點關注的對公結算賬戶的存款變動優(yōu)先檢查。重點賬戶包括（但不限于）非銀行長期合作客戶開立的臨時結算賬戶。未經銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的賬戶、由非開戶企業(yè)人員代理開立的賬戶、長期未發(fā)生業(yè)務又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶、長期不與銀行對賬或不及時領取對賬回單的賬戶等。
第十一條 存款風險滾動式檢查要求
（一）檢查可采用現(xiàn)場檢查、登錄綜合業(yè)務系統(tǒng)檢查、抽查錄像、抽查傳票等多種方式進行。
（二）檢查采用定期與不定期、專項檢查與重點檢查、部分抽查與全面檢查相結合的方式進行。
（三）檢查前列出檢查提綱，檢查過程中填寫檢查底稿，檢查后形成檢查情況報告，并就風險的問題進行現(xiàn)場糾正或下發(fā)整改通知，限期整改落實，對整改情況開展后續(xù)檢查。
第十二條 進行存款分析滾動式檢查時應成立檢查小組。根據檢查任務配備檢查人員，并確定檢查組長。每小組至少應有兩位檢查人員組成，保證檢查內容有適當形式的監(jiān)督。
第十九條 本辦法自下發(fā)之日起實施。
個人存款自查報告篇十
根據市行關于開展風險排查活動的通知要求，我行立即組織開展全轄業(yè)務經營風險點排查活動，制定方案、組織力量從1月20日開始，對公司業(yè)務進行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報告如下。
（一）公司業(yè)務賬戶排查我行公司業(yè)務部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。
不存在同一營業(yè)機構為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經有權人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。在公司業(yè)務銀行結算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。銀行結算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關部門的證明文件；及時修改客戶信息；存款人的印鑒做相應變更。存款人撤銷銀行結算賬戶申請經會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應收利息、結算費用等應收款項結清。存款人撤銷銀行結算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起2個工作日內向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。對已轉入“久懸未取專戶”的款項，存款人要求支取原賬戶款項時，提供了合法擁有賬戶支配權的證明文件，并經過有關負責人審核后列支。銀行結算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結算賬戶管理檔案,并按會計檔案進行管理。預留簽章為該單位的公章或財務專用章加其法定代表人（單位負責人）或其授權的代理人的簽名或者蓋章。單位結算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風險。
（二）大額資金支付管理情況排查大額資金支付管理。
設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰；對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的報告程序符合有關規(guī)定要求，不存在漏報等現(xiàn)象；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點、與其經營規(guī)模、經營范圍等進行分析監(jiān)測。大額現(xiàn)金支取管理。對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級審批制度；建立了大額現(xiàn)金支付臺賬制度和月度統(tǒng)計分析制度；針對現(xiàn)金活期存款存入超過20萬元及現(xiàn)金活期存款支取超過5萬元的用戶，以月報的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案。由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
（三）重要空白憑證管理情況排查重要空白憑證入庫管理。
重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領用的.重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬，重要空白憑證入庫數與入庫的重要空白憑證實物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證；柜員領用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。重要空白憑證出庫管理。重要空白憑證出庫時，出庫手續(xù)符合制度規(guī)定；出庫的重要空白憑證實物與出庫單數相符；柜員領用重要空白憑證，填制記賬憑證經有權人審批后，交憑證管庫員辦理出庫手續(xù)；重要空白憑證出售管理?？蛻糍徺I重要空白憑證時，填制“領用憑證”，并加蓋單位預留銀行印鑒；預留印鑒核對一致；柜員及時選擇相關交易，錄入領用單位賬號、憑證種類和憑證號碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領用單位賬號、開戶銀行名稱戳記。
（一）帳戶管理方面。
賬戶的管理，對公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實情況、企業(yè)和銀行的對賬，重點是對賬和開戶制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理。
二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。
三是專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。
單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務。財政預算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。
四是臨時存款賬戶用于辦理臨時機構以及存款人臨時經營活動發(fā)生的資金收付。
臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過2年。注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱是否一致。
五是存款人撤銷銀行結算賬戶，是否與開戶銀行核對銀行結算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證，銀行是否核對無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。
存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據及結算憑證的，是否出具相關證明，是否按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數據檔案或收集的存款人信息數據；是否做到賬務核對換人復核，對發(fā)生額明細和余額是否進行逐項核對。
（二）大額交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實行換人換崗復核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內資金是否分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質、業(yè)務特點是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內是否頻繁發(fā)生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內出現(xiàn)大量資金收付；短期內是否頻繁地收取來自與其經營業(yè)務明顯無關的個人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。
個人存款自查報告篇十一
根據xx精神及金融穩(wěn)定科工作安排，作為地方法人投保機構，我行積極配合上級監(jiān)管部門的調研工作，努力搜集、如實匯報存款保險制度實施“兩周年”對我行的影響并形成報告?，F(xiàn)將調研情況反饋如下：
一、存款保險制度對我行防風險、經營管理、成本核算等方面的存在一定的影響。一是短期內，對xx造成一定壓力。存款保險制度規(guī)定保險費率實行差別費率制。經營風險越高，保費費率越高。為了控制運營成本，就必須保證相對保守的經營方式。在利率市場化的大背景下，銀行的存貸款業(yè)務利差必然會有所收緊、信貸增速可能面臨放緩的趨勢，基于此，從短期中小銀行自身的盈利水平必將面臨十分嚴峻的挑戰(zhàn)。二是從長期來講，對xx更是一種發(fā)展機遇。存款保險制度的實施有利于促進xx與大銀行間的公平競爭。在存款保險制度的出臺，在一定程度上增強了公眾對xx這樣規(guī)模較小、成立時間短的新興銀行的信心，有利于為xx提供一個平等的競爭環(huán)境，并激勵xx不斷在管理成本、風險防控與服務等方面進行改革創(chuàng)新，從而為xx提升自身競爭力提供了一項很好的發(fā)展機遇。
二、大部分儲戶對存款保險制度表示支持與贊成，認為存款保險制度的出臺為儲戶資金安全性的提高起到了“舔磚加瓦”的積極作用。但是部分存款數額超出50萬賠付標準的大額儲戶，則擔心超出部分存在一定的風險。還有一部分文化相對落后的儲戶并未知曉存款保險制度的出臺，為此，作為地方法人機構，我行積極主動向儲戶宣傳存款保險制度，在儲戶群體中普及存款保險制度的相關知識，力保儲戶知情權。
三、存款保險制度實施對我行存款、存款結構等方面未產出明顯影響，可能是由于我行成立不久，存量客戶較少，客戶存款規(guī)模較小，數據波動變化不明顯。
四、存款保險制度實施以來，xx對該制度表示認同與支持。該制度的出臺為xx的發(fā)展、競爭力的提升均有不可替代的作用：
1、促進xx優(yōu)化經營結構，創(chuàng)新經營產品，主動尋求新的利潤增長點；
2、促進xx不斷提高經營過程中的風險意識，在穩(wěn)健經營的道路上腳踏實地，一步一個腳印。
3、促進xx進一步提升服務水平，通過優(yōu)質文明的服務提升競爭力，維護存量客戶，吸引新客戶，為xx的發(fā)展續(xù)航。
個人存款自查報告篇十二
按照合行安排要求以網點為單位每季度開展一次案件風險自查。東川分理處成立了以主任xxx為組長，以主會計：xxx，信貸主管：xxx為成員的案件風險自查領導小組。領導小組按季對我分理處對我社各崗位人員進行了認真細致的全面檢查?，F(xiàn)將20xx年4季度自查情況匯報如下：
1、建立健全柜員崗位責任制，按規(guī)定分設等級權限。
2、確定主管柜員，主管柜員在權限內進行業(yè)務授權，未將授權密碼泄露給他人使用。
3、每日日終主管柜員對重要空白憑證進行核對，對發(fā)生業(yè)務進行事后監(jiān)督。
4、柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，都經主管柜員授權并及時登記。
5、嚴格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，存在交接代簽名現(xiàn)象，不存在柜員尾箱不交接現(xiàn)象。
1、業(yè)務印章的使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理規(guī)定進行操作。
2、重要空白憑證的保管、領用、銷號符合規(guī)定，并建立登記簿進行逐份登記。
3、印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預先加蓋印章現(xiàn)象。
1、按規(guī)定對信用社進行查庫、碰庫。
2、不存在白條、費用單據、貸款借據、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。
我社嚴格按照國家相關法律和“三法一指引”進行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。
1、按規(guī)定將內網、外網分開。
2、未虛設操作柜員。
3、未在業(yè)務用機上安裝與業(yè)務無關的軟件系統(tǒng)。
1、空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。
2、廢卡及時收回、打洞處理，登記、保管并定期上交。
3、嚴格執(zhí)行賬戶實名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。
4、按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務。
1、按規(guī)定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。
2、金庫執(zhí)行“雙人管庫、雙人碰庫”制度。
3、存在守庫人員代簽名現(xiàn)象。
通過此次自查，我社找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責任人。在今后的'工作中一定要認真學習，強化監(jiān)督，提高認識，進一步增強全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我社各項業(yè)務健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。
個人存款自查報告篇一
甲方：銀行xx分行
乙方：中國農業(yè)xx銀行xx市分行營業(yè)部
為促進甲、乙雙方業(yè)務發(fā)展，根據國家有關法律法規(guī)和中國人民銀行有關規(guī)定，本著平等、誠信、互利、雙贏的原則，經甲、乙雙方友好協(xié)商，達成如下同業(yè)存款協(xié)議。
一、特別承諾：
1、甲方同意將一定的人民幣資金定期存入在甲方在乙方開立的人民幣專戶或甲方指定帳戶中。
2、乙方承諾按照雙方已簽署的《全面戰(zhàn)略合作框架協(xié)議》的有關約定，委托甲方代付資金流額度不低于甲方在乙方的同業(yè)存款的3倍。
二、同業(yè)存款金額及存期
1、同業(yè)存款額度：以甲方實際存入乙方專戶或指定帳戶的實存金額為準。
2、同業(yè)存款存期：定期存款3個月。存款到期如續(xù)存，仍以3個月為期，金額以續(xù)存日的余額為準。
三、同業(yè)存款利率：
1、經雙方協(xié)商，甲乙雙方約定甲方存入乙方的人民幣資金按乙方上級行---中國農業(yè)xx銀行總行規(guī)定的同業(yè)存款同期同檔次利率執(zhí)行，如遇提前支取，則執(zhí)行人民銀行掛牌活期利率。
2、如在合同期內，中國人民銀行放開并不再制定人民幣存款利率，甲、乙雙方將本著長期合作、共同獲益的原則，重新協(xié)商同業(yè)存款利率及調整方式。
四、同業(yè)存款憑證：
1、在甲方資金到達甲方在乙方開立的人民幣專戶后，乙方根據本合同約定，自到達之日起定期3個月，不另開具同業(yè)存款憑證。
2、甲方須在乙方預留相關印鑒，以便資金的支取。
五、計結息方式和本金及利息的支取方式
1、乙方同意對甲方存放的資金自到帳日起計息，計結息方式：存款按日計息，日利率=雙方在存款證實書中約定的年利率/360，本金和利息到期日一次結清。如需提前支取，須在支取前七天告知乙方。
2、同業(yè)存款到期后，甲方向乙方出具本合同及相關劃款憑證，乙方本著審慎和內部制約的原則，對相應資料進行審查。
3、在乙方對甲方相關資料以及甲方預留印鑒審查無誤后，乙方應為甲方全額支取本金及利息，并以轉帳方式 劃入甲方指定的存款帳戶并協(xié)助辦理銷戶等有關手續(xù)。如到期為法定節(jié)假日，則順延至節(jié)假日后第一個銀行工作日還本付息，順延期間仍按原合同利率計息不變。
六、掛失處理
甲方的單位印鑒遺失、毀損，必須持本行公函，向乙方申請掛失，乙方受理后，掛失生效。
七、違約處理
1、乙方保證到期支付本金和存款利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方按延期支付的實際天數和尚未支付的存款本金和利息金額，以日利率萬分之二向甲方支付違約金，甲方并有權解除合同。
2、因法律法規(guī)或監(jiān)管部門政策的變化及發(fā)生其他不可抗力事件的情況下，雙方無須對對方因此遭受的損失承擔責任。
八、保密責任
本協(xié)議雙方對本協(xié)議存款利率、金額等有關事項負有保密義務，法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定以及監(jiān)管機構要求對外披露的除外，雙方另有約定的除外。
九、合同的變更和解除
甲乙任何一方不得擅自變更或解除本合同，如需變更或解除本合同，應經雙方協(xié)商一致并達成書面協(xié)議。未達成書面協(xié)議前，本合同依然有效。
十、爭議解決
雙方同意本協(xié)議下的任何爭議首先通過友好協(xié)商解決。雙方不能協(xié)商解決的向甲方所在地人民法院提起訴訟。
十一、合同的生效及其它
本合同書自雙方法定代表人或授權簽字人簽字并加蓋公章后生效，有效期至乙方全部支付同業(yè)存款本息完畢日止。
本合同一式四份，甲、乙雙方各執(zhí)兩份，具有同等法律效力。
甲方：
乙方：
法定代表人或授權簽字人：
法定代表人或授權簽字人：
個人存款自查報告篇二
通過教師作風集中教育整頓的學習，使我深刻地認識到教師作風整頓的重要性和必要性，為了使自己在以后的工作中切實改進思想、工作等方面存在的作風問題，現(xiàn)就自己過去存在的問題進行剖析如下：
1、思想上覺悟不高，認識不夠。
總認為一個普通教師只要教好書，上好課，管好學生不出問題，完成領導分配的工作，就萬事大吉了。國家大事與我一個普通老百姓無關，天塌下來有領導頂著，事情布置下來了，有同事一起扛著，國家大事是領導們關心的事，少我一個人關心，地球照樣轉。因此也就忽視了自主自覺的政治學習。
2、學習上缺乏積極進取精神。
總喜歡看自己感興趣的書籍，教學業(yè)務方面的書籍看得不夠多，先進的教學思想、教學理念、教學方法吸收的不多。存在著一種不著急的心里，在教學中碰到模棱兩可的知識點或難題，也懶得去查閱相關資料，語言表達欠精煉。
針對自我在工作中存在種種問題，我將在以后的工作中，認真反思，加以改善，做出以下改變：
1、嚴于剖析自己。
嚴于剖析自己，需要一些勇氣和信心，但它是對自己高度負責的一種表現(xiàn)，剖析自己的過程是正確認識自己、深刻認識問題的過程，是自重、自省、自警、自勵的具體行動，也是對自己的實際考驗。我也知道正確認識自己特別是正確認識自己的缺點錯誤是很不容易的。誠如鄧小平所指出的：“認識自己不是一件容易的事，人們常常是夸大自己好的一面，對于自己的弱點總是原諒的，還往往把弱點看成優(yōu)點?！蔽矣X得我不能就滯留于現(xiàn)狀，我要做到真正剖析自己，要為自己定好位。我不能把自己降低為普通老百姓，不能僅僅按老百姓的標準來要求自己，看清自己平常沒有察覺或沒有引起重視的缺點和不足，虛心接受同事和領導的意見和建議，解決問題，只有這樣，才能使自己更快地進步。
2、加強業(yè)務學習，提高素質。
加強業(yè)務學習，自覺堅持每期學兩本業(yè)務書籍，并作好要點筆錄。吸取先進的'教學經驗、方法，樹立先進的教學思想和教學理念。切實轉變觀念，增強緊迫感，提高服務意識和責任意識。自覺、積極、主動參予教學研究，根據本班實際，選定一個教研課題，制定教研方案，認真進行研究，求真務實，力爭一期解決一個教學中的實際問題。
3、構建教師文化，隨時注意自己的言語、儀表、行為，給學生一種潛移默化的影響。
正如陳校長所說：眼界決定境界，思路決定出路，細節(jié)決定勝負，心態(tài)決定選擇，選擇決定人生，方向決定未來。通過這次剖析，我更加意識到，做為一名教師，作為一名行政干部，一定要時刻提醒自己，多學習，常反思，嚴以律己，全力以赴，做到最好。
個人存款自查報告篇三
根據市委部署和推進會議要求，經學院黨委專項行動領導小組研究，就在全院范圍開展好“治轉提”專項行動第一階段工作，提出以下要求：
開展“治轉提”專項行動是市委的重大決策，更是學院黨委20××年的重點工作。市委抓的實、抓的嚴、抓的緊，態(tài)度堅決、部署迅速、措施明確、問責嚴厲。學院黨委認識到位、貫徹堅決，及時響應、迅速落實。各部門各單位以及全體教職工要以習近平總書記在全國高校思想政治工作會議上的講話為指導，結合“兩學一做”學習教育，結合學院推進內涵建設的要求和創(chuàng)建優(yōu)質高職院校的目標，充分領悟市委的決心和學院黨委的態(tài)度，堅決貫徹落實市委和學院黨委的部署安排，自覺融入“治轉提”專項行動中，不做旁觀者。學院領導班子成員和各級黨政管理人員既要做好組織、指導、督查工作，更要率先垂范，帶頭把自己擺進去，做好參與、引領、示范工作。
1.領導小組辦公室已將《市委意見》《院黨委實施方案》等有關文件在校園網、oa辦公系統(tǒng)、黨辦工作群等發(fā)布。
2.各部門各單位要根據《市委意見》《院黨委實施方案》，在廣泛征求意見的基礎上，結合本部門實際，修訂完善《實施細則》，成立相應工作機構，并在1月20日前報專項行動辦公室。明確各部門各單位黨政主要負責人為“治轉提”專項行動第一責任人。
3.綜合協(xié)調組要及時傳達市委有關要求，掌握學院專項行動推進情況，把握工作節(jié)奏，制定相關工作制度和工作流程。督導巡察組要制定學院專項行動《督導巡察工作方案》，宣傳輿論組要制定學院專項行動《宣傳工作方案》。相關工作制度和工作流程及《督導巡察工作方案》《宣傳工作方案》要求在1月20日前報專項行動領導小組。
4.各部門各單位要通過各種有效形式，將《市委意見》《院黨委實施方案》《部門實施細則》迅速傳達到全體教職工中，提出明確的學習要求，讓“治轉提”專項行動在全院人人知曉，人人參與，做到全覆蓋無遺漏。
5.各部門各單位要建立暢通的信息報送制度，實行周報制度(寒暑假雙周報)，及時把專項行動開展情況以及好的做法、先進典型于每周五中午12：00前報送宣傳輿論組。學院宣傳輿論組要在每周五下午5：00前將學院信息報送市委“治轉提”專項行動辦公室。
各部門各單位和全體教職工要充分利用假期時間，深入學習和研讀習近平總書記在全國高校思想政治工作會議上的講話，認真細致學習《市委意見》《院黨委實施方案》《部門實施細則》，結合“兩學一做”學習教育各黨支部專題組織生活會和黨員民主評議中提出的作風方面的問題，對照“治轉提”專項行動指出的“庸、懶、散、慢、混、卡”六個方面存在的突出問題，主動認領、對號入座，通過自己找、領導點、群眾提等方式，認真負責的制定部門的《問題清單》《整改方案》，撰寫個人的《問題清單》《整改計劃》。
在新學期伊始，各黨政教輔部門工作人員以部門為單位，各系部黨員教師以黨支部為單位、黨外教師以教研室為單位，由各部門黨政負責人及系部領導班子成員主持召開“治轉提”專項行動專題會議，進一步找準問題，查實差距，健全問題清單，完善整改方案(計劃);要坦誠相見、紅臉出汗，有則改之、無則加勉，但不容許人身攻擊;要堅持問題導向，邊查邊改、即知及改。督導巡察組將進行全覆蓋督察，追責問責。
個人存款自查報告篇四
按照xx教文[20xx]x號文件精神，為進一步加強我校行風建設，努力辦好人民滿意的學校，切實解決存在問題，認真落實整改措施，確保教育系統(tǒng)政風行風評議取得實效，現(xiàn)就群眾反映的主要問題，制定如下整改方案。
堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，全面貫徹落實科學發(fā)展觀，堅持標本兼治、糾建并舉的方針、以解決教育亂收費、規(guī)范辦學行為、加強師風師德建設為重點，以辦人民滿意學校為根本，切實解決群眾反映強烈的熱點、難點問題，為推進全市教育系統(tǒng)政風行風建設作出貢獻。
群眾對教育系統(tǒng)反映的問題主要集中在以下四個方面：一是在教育收費上，存在亂收費現(xiàn)象，需要進一步規(guī)范教育收費行為；二是師德師風建設需要進一步加強，教師素質需要進一步提高；三是對素質教育重視不夠、學生課業(yè)負擔較重；四是要加強管理，加大對校園周邊環(huán)境的治理。
對這次評議中群眾反映出來的問題和提出的建議，學校要正視自身存在的問題、端正態(tài)度、制定有效的措施，突出重點、認真整改，切實抓好評議整改工作各項任務的落實，是群眾提出的相關問題得到有效解決，樹立教育系統(tǒng)的良好形象。
（一）提高認識，加強領導
要從講政治的高度充分認識整改工作的重要性，切實加強對評議和整改工作的領導。學?！耙话咽帧弊鳛楸締挝徽L行風建設第一責任人，要親自抓好整改，親自督促檢查，實行開門整改，及時公布整改結果，主動接受社會各界的監(jiān)督，按時上報整改情況。
（二）認真梳理，全面整改
教育系統(tǒng)政風行風建設，不僅關系到教育的形象，而且關系到教育的健康發(fā)展。行風評議是否取得成效，關鍵在于整改是否到位。我們要本著“態(tài)度誠懇、行動迅速、措施到位、整改有力”的原則，以求真務實的作風，切實抓好整改工作。要以一絲不茍的工作態(tài)度，認真梳理群眾的意見建議，真正做到不遺漏、不疏忽。要在本方案的基礎上，分解整改責任、落實整改措施，堅持實事求是，有錯必糾的原則，逐條調查核實，弄清存在的問題，對能夠解決的問題，要馬上解決；對一時不能解決的問題，要創(chuàng)造條件解決；對因客觀原因不能解決的問題，要做好宣傳解釋工作。
（三）突出工作重點，落實整改措施
1、嚴格治理措施，規(guī)范教育受費。全面落實中小學受費“一證、一卡、二公開、三統(tǒng)
一、十不準、一堅持”的管理制度，嚴格按照新的“一費制”收費標準收費，嚴禁收取規(guī)定以外的任何費用。做到學校明明白白收費，學生家長明明白白交費。學校要公布和開通舉報電話、設立收費舉報箱，自覺接受社會各界監(jiān)督；實行治理教育亂收費工作責任制和責任追究制；一級抓一級，層層抓責任落實。
2、狠抓教師隊伍職業(yè)道德建設，提高教師隊伍整體素質。建立和完善教職工培訓制度，大力開展以全體教職工培訓為目標，骨干教師培訓為重點的多種形式的繼續(xù)教育。堅持開展師德師風教育活動，把職業(yè)道德規(guī)范要求列入教職工目標考核內容。完善優(yōu)秀教師和優(yōu)秀教育工作者表彰獎勵制度。大力宣傳優(yōu)秀教師典型事跡，激勵廣大教師愛崗敬業(yè)、教書育人。
3、著力推進素質教育，切實減輕學生課業(yè)負擔。一是加大對素質教育的宣傳，提高人們對素質教育的認識、爭取他們對素質教育的理解和支持。二是培養(yǎng)和提高教師的素質。教師是實施素質教育的最直接的執(zhí)行者，他們的素質直接關系到素質教育實施的效果，要進一步加強師資培訓。同時要積極參加為期三年的我省中小學班主任培訓工作。三是學校嚴格按照義務教育課程方案要求開齊課程、開足課時。四是保證學生每天鍛煉時間，增強學生體質。五是大力推進考試評價制度改革。六是努力減輕學生過重的課業(yè)負擔和升學競爭壓力。
4、加強管理，建設平安校園。一是學校師生要不斷增強安全意識、法律意識，預防校園侵害，提高青少年學生自我保護和自我救助能力。二是加強安全制度建設，形成校園安全穩(wěn)定的長效機制。三是加強學校校園及周邊治安環(huán)境的綜合整治，要有專人分管校園治安工作，對校園及周邊存在的不安全因素，及時與當地公安機關聯(lián)系，對滋擾校園的治安、刑事案件，立即向當地公安機關報告，配合公安機關予以打擊。健全學校安全防范體系，有效防止重大刑事、治安案件的發(fā)生、切實減少違法犯罪案件和安全事故。
要切實提高對行風評議整改工作的重視程度，把整改工作落到實處。學校要對反饋意見、建議、自評中發(fā)現(xiàn)的問題進行深入剖析，制定整改方案，認真整改存在的問題。
個人存款自查報告篇五
各位金融界/企業(yè)界朋友：
順應央行推動利率市場化政策，為全國城商行/農商行/股份制銀行/村鎮(zhèn)銀行提供銀行同業(yè)存款資金。
北京有幾家大型銀行希望向全國中小銀行提供大額銀行同業(yè)存款。該業(yè)務由北京某大型證券基金管理公司負責操作/運營/管理。
現(xiàn)將已掌握的申請條件及辦理流程進行如下說明：
一、放款對象
有同業(yè)授信額度的全國范圍內的城市商業(yè)銀行農村商業(yè)銀行中小型股份制銀行村鎮(zhèn)銀行。
二、放款額度
最低限額：每筆放款金額為人民幣十億元以上，如為特定項目貸款，則可降至人民幣一億元以上。資金規(guī)模越大越好，但不得超過受款銀行總資產的15%（不看資產負債率）。
三、
放款期限
存款期為一至五年。
四、放款利息
一年利率為6%左右。
五、優(yōu)勢
1.無需受款行提供擔保；
2.無需對受款行開展盡職調查；
3.放款速度快，簽署協(xié)議后7日后資金到賬； 4.不考慮受款行的資產負債率。
六、辦理流程
1.資金需求銀行先填寫《同業(yè)存款劃款申請書》，后發(fā)至北京市廣盛律師事務所； 2.北京市廣盛律師事務所協(xié)調、安排資金需求銀行與某大型證券基金公司資產管理部門負責人商談同業(yè)存款基本條件； 3.待基本條件談定后，資金需求銀行需與北京市廣盛律師事務所簽訂融資顧問協(xié)議； 4.之后，由北京市廣盛律師事務所安排資金需求行與放款銀行負責人見面洽談合作細節(jié)，并完成簽約； 5.待同業(yè)存款到帳后，向北京市廣盛律師事務所支付融資顧問費用，此前不支付任何費用。
此業(yè)務可長期合作，歡迎有資金需求的銀行前來洽談！
聯(lián)系人：
蕭輝成***
郵箱：xiaohuicheng@
楊
牧 ***
郵箱：mulanyang@
融信華誠投資咨詢（北京）有限公司
2013年12月9日
個人存款自查報告篇六
市住建局嚴格按照市紀委、市監(jiān)察局相關要求，在局系統(tǒng)深入開展轉作風、提效能活動，以改善工作作風、提升行政效能為目標，進一步轉變思想觀念，提高辦事效率，打造規(guī)范、高效、優(yōu)質、透明政務環(huán)境。根據活動要求，我局在廣泛征求社會各界意見提議的基礎上，深入查找思想觀念、環(huán)境優(yōu)化、效能建設、工作作風等方面存在的問題，努力為全市經濟又好又快發(fā)展作出應有的貢獻?，F(xiàn)將現(xiàn)將自查報告匯報如下：
一是加強組織領導。成立市住房和城鄉(xiāng)建設局轉作風、提效能活動領導小組，由局長張杰同志任組長，分管副局長為副組長，領導小組下設辦公室，實施組織領導和監(jiān)督檢查工作，其他科室為進取協(xié)調配合，構成工作合力，切實將各項工作任務進行分解落實。局屬各單位分別按要求成立領導小組及其辦公室，加強領導，明確職責，強化措施，將各項工作任務落到實處。
二是及早動員部署。及時召開市住房城鄉(xiāng)建設局系統(tǒng)轉作風、提效能活動動員大會，對活動進行動員部署，制定實施了《市住房城鄉(xiāng)建設局轉作風、提效能活動實施方案。全系統(tǒng)按照要求層層召開動員會，安排部署本單位的轉作風、提效能活動工作，深入學習轉作風、提效能活動的目的、意義、目標任務，增強搞好活動的進取性、主動性和自覺性。并把這項工作作為推動各項業(yè)務工作開展和加強行風政風建設的一個最佳切入點，作為全年工作的一個重點，具體、深入、扎實、科學地抓好落實。
(一)規(guī)范行政權力運行。對市住建局有關職能科室和市房管局、市建管局、市市政局、市開發(fā)辦、質監(jiān)站、燃熱辦、招標辦、抗震辦、造價處、排水處等執(zhí)法部門的職責范圍進一步梳理、細化，編制權力運行流程圖，明確職責主體、工作標準、辦事程序、辦事時限等，向社會公開，自覺理解群眾監(jiān)督。規(guī)范和整頓執(zhí)法隊伍。對從事執(zhí)法、管理的人員雇傭情景進行清理規(guī)范，不具備執(zhí)法資格的臨時雇傭人員不得參與行政許可、行政處罰、行政檢查收費等工作;對具備上述執(zhí)法資格的工作人員，要定期進行進行教育培訓，提高綜合素質和工作水平，盡量減少和避免工作失誤。
(二)實行和諧執(zhí)法。
一是規(guī)范行政檢查行為，推行綜合檢查制度。在建筑施工(含裝飾裝修)市場、房地產開發(fā)市場、公用事業(yè)市場等行業(yè)執(zhí)法檢查時，能夠合并檢查的，如安全、質量、資質、資金、驗收等活動，實行合并檢查，由住建局分管負責人或委托有關負責人協(xié)調組織，并按照有關要求及時進行備案，盡量減少對企業(yè)的干擾。被檢企業(yè)能夠說明情景即可，不必須要主要負責人出面接待匯報。
二是進一步推進公示制度，做到行政執(zhí)法透明化。重要的行政執(zhí)法活動或項目，如房地產開發(fā)，實行事前、事后，以及具體方案的公示，其他的執(zhí)法活動，也要采取靈活適用的方式及時公示，擴大社會各界和市民群眾的知情權。三是限制和規(guī)范自由裁量權，降低處罰標準。除嚴重違反城市規(guī)劃和嚴重影響公共安全的行為外，實行初犯不罰，和罰就底線原則，能夠經過責令停止違法行為、批評教育起到作用的，一般不采用罰款、強制執(zhí)行等執(zhí)法形式。四是服務性收費實行降低或就低原則。要推廣市房管局將測繪費、服務業(yè)擔保費降低10%--15%的做法，最大限度地為管理對人和服務對象減輕經濟負擔。
(三)推行一條龍服務。在深化和完善集中行政審批服務方面，一是嚴格實施《市建委行政許可行政事業(yè)性收費管理規(guī)定》，繼續(xù)堅持四個一和七個公開辦事制度。即一個窗口對外、一個公章審批、一條龍服務、一站式辦理、行政審批服務事項的項目名稱、法定依據、職責單位與聯(lián)系方式、辦理程序、辦理時限、辦理條件、收費依據與標準全部公開，給予行政審批辦公室和窗口充分授權，一般簡單的批件，在窗口即時辦結。二是縮短辦事時限。按照市里統(tǒng)一要求審批時限全部壓縮至法定時限的50%以內，涉及棚戶區(qū)改造的項目，建立綠化通道，辦理時間壓縮70%。三是進一步嚴肅審批紀律，強化監(jiān)督，嚴格審批程序，實行內部封閉運行，禁止任何形式的體外循環(huán)，對故意使當事人兩頭跑的，嚴肅追究其職責。四是探索建立更加高效便捷的審批方式，逐步實行網上審批，異常是各類年檢、備案，只要資料齊全，經過互聯(lián)網即可完成審批事項，大力提高行政效能。
(四)完善監(jiān)督投訴平臺。充分發(fā)揮12319熱線作用，繼續(xù)與市長公開電話和創(chuàng)立禮貌城市熱線聯(lián)動，把該熱線真正辦成城鄉(xiāng)建設執(zhí)法服務110和調度中心，集中解決老百姓熱點、難點、焦點問題。完善和強化五個工作機制：一是低門檻受理機制，二是閉路式辦結機制。
(五)提高公用服務水平。在城市供水、供熱、燃氣方面，實行熱線24小時值班，及時處置群眾反映的問題;大力增設收費和其他服務網點;根據本單位工作特點和工作實際，以及人民群眾需求，開展多種形式的主題服務活動，增設服務項目，滿足群眾的多樣需求。
(六)提高行政效能。實行公開承諾，在機關內部大力推行立說立行、立刻就辦、限時辦結、辦就辦好的工作理念，全面推行政務公開，進取實行服務承諾。建立投訴受理臺賬，對投訴人姓名、聯(lián)系電話、受理時間、承辦人(單位、科室)、辦理結果、投訴人意見(簽字)認真登記，真正做到有詢必答、有訴必理、有查必果、有果必復。認真落實并不斷充實完善崗位負責制、首問職責制、一次性告知制、限時辦結制、ab角對換制等制度，同時，在窗口推行延時服務制度。
經過重點對具有行政許可、檢查執(zhí)法、收費處罰以及為民服務等職能的重點科室、崗位，針對工作作風、行政效能等方面查找問題，分析原因，制定初步整改措施。下一步工作中要進一步推進以下工作。
一是優(yōu)化審批、規(guī)范執(zhí)法。抓好《行政許可法》和《全面推進依法行政實施綱要》的宣傳貫徹，認真做好行政許可項目和非行政許可項目的清理工作，減少審批環(huán)節(jié)，壓縮審批時間，提高審批效率。扎實開展建設工程領域專項治理活動、建筑市場執(zhí)法秩序、墻改與建筑節(jié)能執(zhí)法檢查，提高服務效率和質量，做到依法行政、禮貌執(zhí)法、熱情服務。推行星級管理，提升全系統(tǒng)服務水平。進取開展行風評議活動，爭取行評工作再上新臺階。
二是繼續(xù)深入查找問題。采取問卷調查、走訪、座談等形式，廣泛征求同級相關部門、管理相對人、服務對象對黨風廉政和作風建設方面的意見和提議，加強社會監(jiān)督和輿論監(jiān)督。強化建設領域專項監(jiān)督檢查，進取探索加強監(jiān)督棚戶區(qū)改造、新城建設、農房建設、節(jié)能改造等工作的有效途徑和方式方法，采取綜合執(zhí)法、專項檢查、重點抽查等多種形式，狠抓資金使用、工程項目招投標、許可證審批、工程質量和竣工驗收等重要環(huán)節(jié)，提前介入、全程參與資金投向、開工程序和管理，打造陽光工程、廉政工程和安全工程。對機關效能建設工作，大力開展明察暗訪工作，將明察暗訪公開化、常態(tài)化，對檢查出問題的人員，嚴肅處理。
三是強化完善行業(yè)監(jiān)管體系。加強項目建設程序的監(jiān)管，嚴格執(zhí)行市場準入、施工許可等制度，著力解決違規(guī)審批、未批先建等問題，實行建筑市場管理和施工現(xiàn)場管理的兩場聯(lián)動，加強工程建設全過程管理，確保工程項目審批和建設依法實施。加強招投標活動監(jiān)管，從制度入手堵塞漏洞，整合和充實各專業(yè)部門組建的專業(yè)工程評標專家?guī)?，組建跨行業(yè)、跨區(qū)(市)的綜合性評標專家?guī)?，實現(xiàn)全市工程建設類評標專家資源的共享，保證評標工作客觀公正，嚴肅查處領導干部干預和插手建設工程招投標等違法違規(guī)行為。加強工程質量安全監(jiān)管，著力解決工程建設實施和質量管理中的標后監(jiān)管薄弱、轉包和違法分包、不認真履行施工監(jiān)管職責、建設質量低劣、安全生產職責不落實等問題，嚴肅追究相關領導和工作人員的職責。
個人存款自查報告篇七
根據市行關于開展風險排查活動的通知要求，我行立即組織開展全轄業(yè)務經營風險點排查活動，制定方案、組織力量從1月20日開始，對公司業(yè)務進行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報告如下。
（一）公司業(yè)務賬戶排查
我行公司業(yè)務部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業(yè)機構為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經有權人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。
在公司業(yè)務銀行結算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。
銀行結算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關部門的證明文件；及時修改客戶信息；存款人的印鑒做相應變更。存款人撤銷銀行結算賬戶申請經會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應收利息、結算費用等應收款項結清。存款人撤銷銀行結算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起2個工作日內向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。對已轉入“久懸未取專戶”的款項，存款人要求支取原賬戶款項時，提供了合法擁有賬戶支配權的證明文件，并經過有關負責人審核后列支。
銀行結算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結算賬戶管理檔案,并按會計檔案進行管理。預留簽章為該單位的公章或財務專用章加其法定代表人（單位負責人）或其授權的代理人的簽名或者蓋章。單位結算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風險。
（二）大額資金支付管理情況排查
大額資金支付管理。設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰；對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的報告程序符合有關規(guī)定要求，不存在漏報等現(xiàn)象；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經營規(guī)模、經營范圍等進行分析監(jiān)測。
大額現(xiàn)金支取管理。對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級審批制度；建立了大額現(xiàn)金支付臺賬制度和月度統(tǒng)計分析制度；針對現(xiàn)金活期存款存入超過20萬元及現(xiàn)金活期存款支取超過5萬元的用戶，以月報的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案。由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
（三）重要空白憑證管理情況排查
重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領用的'重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬，重要空白憑證入庫數與入庫的重要空白憑證實物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證；柜員領用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。
重要空白憑證出售管理?？蛻糍徺I重要空白憑證時，填制“領用憑證”，并加蓋單位預留銀行印鑒；預留印鑒核對一致；柜員及時選擇相關交易，錄入領用單位賬號、憑證種類和憑證號碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領用單位賬號、開戶銀行名稱戳記。
（一）帳戶管理方面。賬戶的管理，對公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實情況、企業(yè)和銀行的對賬，重點是對賬和開戶制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。三是專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務。財政預算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。四是臨時存款賬戶用于辦理臨時機構以及存款人臨時經營活動發(fā)生的資金收付。臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過2年。注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱是否一致。五是存款人撤銷銀行結算賬戶，是否與開戶銀行核對銀行結算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證，銀行是否核對無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據及結算憑證的，是否出具相關證明，是否按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數據檔案或收集的存款人信息數據；是否做到賬務核對換人復核，對發(fā)生額明細和余額是否進行逐項核對。
（二）大額交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實行換人換崗復核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內資金是否分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質、業(yè)務特點是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內是否頻繁發(fā)生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內出現(xiàn)大量資金收付；短期內是否頻繁地收取來自與其經營業(yè)務明顯無關的個人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。
xx銀監(jiān)分局：
按照xx銀監(jiān)局《關于進一步做好案件風險排查工作的通知》要求，我行對全轄內控制度執(zhí)行情況、賬戶管理情況、大額存款進出情況、現(xiàn)金管理情況等業(yè)務開展情況進行了全面的風險排查。現(xiàn)就有關情況報告如下：
一、加強組織領導。根據xx銀監(jiān)分局和總、分行案件風險排查工作要求，我行結合實際制定了全行案件風險排查工作《自查方案》，明確由財會信息部牽頭，抽調客戶業(yè)務部、信貸與風險管理部業(yè)務主干開展案件風險排查工作。
二、認真開展自查。本次共有xx人參加了案件風險排查，共核查開戶企業(yè)xx戶，查閱各類憑證、賬簿xx本；查閱大額現(xiàn)金登記簿xx本，查閱賬戶資料xx份。
（一）內控制度執(zhí)行情況。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期審計制度、現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管制度等內控制度。按照人民銀行和上級行的要求，安裝了公民身份核查系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、會計遠程監(jiān)控等防控系統(tǒng)，加強了客戶身份核查工作，加大了對大額和可疑交易進行登記、監(jiān)測、分析的力度，進一步提高了我行案件風險排查的工作質量。
（二）賬戶管理情況。我行嚴格按照《中國人民銀行蘭州中心支行關于開展人民幣單位結算賬戶年檢的通知》要求，在組織財會人員認真學習《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行電子驗印系統(tǒng)管理暫行辦法》、《反洗錢法》、《金融機構身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行反洗錢客戶風險等級分類管理暫行辦法》等制度辦法的基礎上，循序漸進對所有賬戶進行全面、徹底的清理，對我行綜合業(yè)務系統(tǒng)中客戶信息、反洗錢系統(tǒng)中客戶風險等級功能模塊開戶企業(yè)信息、電子驗印系統(tǒng)中開戶信息及預留印鑒卡信息進行核對、維護更新，與人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)中相關信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對一致，確保了我行開立的賬戶合規(guī)合法，保存的客戶身份資料及交易信息準確、連續(xù)、有效和完整。
x季度我行新增客戶x戶，變更賬戶信息xx戶，撤銷賬戶x戶，在我行開戶的企業(yè)總數為xx戶，開立賬戶總戶數為xx戶，其中：基本戶xx戶、一般戶xx戶、臨時戶xx戶、專用賬戶xx戶，在為企業(yè)開立賬戶時均進行了企業(yè)身份認證和法人身份認證，辦理的結算業(yè)務逐筆通過電子驗印系統(tǒng)對客戶預留印鑒的真實性進行了驗證，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務的問題；我行按月與開戶企業(yè)核對賬戶余額、資金往來情況，并由開戶單位在對賬回執(zhí)上蓋章確認，x季度累計發(fā)出存、貸款對賬單xx份，收回xx份，收回率達到了100%。
（三）大額存款進出情況。此次案件風險排查共核查xx年x月x日至x月x日發(fā)生的金額在xx萬元（含）以上的大額存款匯劃業(yè)務xx筆、金額xx萬元，其中：匯入xx筆、金額xx萬元，匯出業(yè)務xx筆、金額xx萬元。通過清理核查，未發(fā)現(xiàn)無相關憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達到相當數額的存款業(yè)務；未發(fā)現(xiàn)賬戶所有者與無業(yè)務往來者劃轉大額款項問題，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問題。
(四)現(xiàn)金管理情況。按照上級行關于加強現(xiàn)金管理的有關要求，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿、現(xiàn)金出入庫登記簿、現(xiàn)金收付登記簿、庫存現(xiàn)金登記簿、長短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現(xiàn)金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿。通過自查，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問題。
（一）加強案件風險排查工作。進一步加強對風險防控的組織領導，協(xié)調各個工作環(huán)節(jié)，做好反洗錢工作，嚴格落實大額和可疑交易登記、報告制度，對大額現(xiàn)金存取、轉賬業(yè)務進行聯(lián)網核查，嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》有關規(guī)定審核、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料。
（二）強化各項規(guī)章制度的學習。繼續(xù)堅持每周二、四集中學習制度，進一步增強業(yè)務人員的工作責任心、內控制度的執(zhí)行力及風險防范意識，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風險的發(fā)生。
（三）強化各應用系統(tǒng)管理。落實系統(tǒng)管理制度，切實加強公民身份核查系統(tǒng)、電子驗印系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、綜合業(yè)務系統(tǒng)的管理。嚴格人員配臵、職責履行、操作管理和密碼使用,規(guī)范系統(tǒng)操作行為,切實提高系統(tǒng)運行管理水平,防范操作風險,保證系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效的運行。
（四）切實構筑風險控制防線。認真履行柜面會計監(jiān)督職責，嚴格貸款資金的支付審批手續(xù)，建立監(jiān)督信息反饋機制；運用遠程監(jiān)控系統(tǒng)加強對業(yè)務處理關鍵環(huán)節(jié)和重要時段的實時監(jiān)控；將案件風險排查工作納入財會、信貸工作的考評范圍，加大對財會、信貸人員履職盡責的考核力度；加強與武威銀監(jiān)分局、人民銀行和上級行的溝通與聯(lián)系，配合各部門做好與案件風險排查有關的檢查工作，有效控制案件風險，確保資金安全。
附件：案件排查情況統(tǒng)計表
個人存款自查報告篇八
為配合國家外匯管理局以“維護國家經濟和金融安全，嚴厲打擊熱錢跨境流動”為主題的違法違規(guī)資金專項檢查，同時也加強國際業(yè)務的管理工作，確保國際業(yè)務安全、穩(wěn)定、持續(xù)運行，根據要求對支行xxxx年度的外匯業(yè)務開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：
一、自查相關內容
我支行檢查人員于xxxx年xx月xx日對支行xxxx年xx月xx日-xxxx年xx月xx日發(fā)生的經常項目、資本項目、國際收支等三大類外匯業(yè)務，主要包括貨物貿易、服務貿易、個人、外商直接投資項下的國際收支交易以及跨境資金流入等相關內容進行自查。其中：
1．出口收匯業(yè)務：出口收匯xxx筆，全部為貿易項下的款項，無轉口貿易和非貿易等服務貿易項下款項，所有出口收匯款項全部入待核查賬戶核查，我支行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)xxx筆，客戶簽收手續(xù)齊全。
2．結售匯業(yè)務：結匯業(yè)務xxx筆，售匯業(yè)務xx筆，結匯業(yè)務全部是貿易項下出口收匯結匯，無其他項下結匯業(yè)務。結售匯業(yè)務嚴格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。3．資本金業(yè)務:我支行開立一戶資本金賬戶，且已銷戶。在操作中嚴格按照資本金賬戶管理辦法，及時在直投系統(tǒng)中進行了業(yè)務反饋，無資本金收匯及結匯業(yè)務發(fā)生。
4．境外匯款業(yè)務：境外匯款xx筆，其中預付貨款xx筆全部進入國家外匯管理局網上服務平臺進行預付貨款付匯登記，嚴格按照《貿易信貸登記管理系統(tǒng)（預付貨款部分）操作指引》的指引進行審核，貨到付款x筆按照我行業(yè)務操作規(guī)范進行賬務處理。
5．境內匯款業(yè)務：境內匯款x筆提供的資料完整，柜員按要求保管裝訂。
6．個人外匯業(yè)務：我支行受理個人外幣現(xiàn)鈔結匯業(yè)務xx筆，售付匯業(yè)務xx筆，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理，留存客戶身份證復印件及其他相應檔案，無超權限、超限額等現(xiàn)象。
7．對外付款/承兌通知書業(yè)務：對外付款xx筆，都為信用證項下付款，款項根據分行要求申報，申報內容正確手續(xù)齊全。
8．人民幣跨境交易發(fā)生一筆，款項性質為服務項下收款客戶已提供相應合同及發(fā)票，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理入帳。
二、落實整改情況
本次自查，總體情況良好，今后，我支行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規(guī)范各項業(yè)務的操作和制度執(zhí)行，以保證我支行外匯業(yè)務健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。
個人存款自查報告篇九
第一條 為完善我行內控制度體系，加強存款風險管理，防范欺詐、盜竊和挪用客戶存款案件的發(fā)生，根據《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]85號），制定本制度。
第二條 存款風險滾動式檢查制度是我行內控制度體系的重要組成部分，是存款業(yè)務操作合規(guī)性的內部檢查制度。存款風險滾動式檢查制度與開銷戶制度、對賬制度、事后監(jiān)督管理等其他制度相銜接。
第三條 存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是對公結算賬戶中核算的本、外幣存款。
第四條 存款風險滾動式檢查應實現(xiàn)全面覆蓋、保證真實和確實有效的要求，通過檢查，發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)操作，防范案件發(fā)生。
第五條 存款檢查實現(xiàn)接續(xù)滾動的方法，即以6個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應在下一個周期接續(xù)滾動檢查。一年內不得少于2個周期，以實現(xiàn)全面覆蓋的要求。
第六條 總行運營管理部是全行存款風險滾動式檢查的主管部門，負責建立完善對公結算賬戶開立、核算、檢查監(jiān)督等環(huán)節(jié)的制度，按照存款風險滾動式檢查制度要求，制定檢查提綱，按期開展存款檢查工作。
每期檢查情況應形成正式報告，上報總行案件防控領導小組。存款檢查中發(fā)現(xiàn)的問題經確認后，運營管理部應責成依次檢查。大額存款的金額下限，最低為50萬元。根據不同時期的情況，總行對大額存款的下限進行調整。
（二）存款異常變動優(yōu)先檢查的原則：即在檢查周期內，對公結算賬戶中違反常態(tài)變動的存款優(yōu)先檢查。包括（但不限于）大收大付的存款、短期內頻繁收付的存款、整收零付或零收整付且金額大致相當的存款、賬戶所有者與無業(yè)務往來者劃轉大的款項等情形。
（三）重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則：即在檢查周期內，對認為應重點關注的對公結算賬戶的存款變動優(yōu)先檢查。重點賬戶包括（但不限于）非銀行長期合作客戶開立的臨時結算賬戶。未經銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的賬戶、由非開戶企業(yè)人員代理開立的賬戶、長期未發(fā)生業(yè)務又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶、長期不與銀行對賬或不及時領取對賬回單的賬戶等。
第十一條 存款風險滾動式檢查要求
（一）檢查可采用現(xiàn)場檢查、登錄綜合業(yè)務系統(tǒng)檢查、抽查錄像、抽查傳票等多種方式進行。
（二）檢查采用定期與不定期、專項檢查與重點檢查、部分抽查與全面檢查相結合的方式進行。
（三）檢查前列出檢查提綱，檢查過程中填寫檢查底稿，檢查后形成檢查情況報告，并就風險的問題進行現(xiàn)場糾正或下發(fā)整改通知，限期整改落實，對整改情況開展后續(xù)檢查。
第十二條 進行存款分析滾動式檢查時應成立檢查小組。根據檢查任務配備檢查人員，并確定檢查組長。每小組至少應有兩位檢查人員組成，保證檢查內容有適當形式的監(jiān)督。
第十九條 本辦法自下發(fā)之日起實施。
個人存款自查報告篇十
根據市行關于開展風險排查活動的通知要求，我行立即組織開展全轄業(yè)務經營風險點排查活動，制定方案、組織力量從1月20日開始，對公司業(yè)務進行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報告如下。
（一）公司業(yè)務賬戶排查我行公司業(yè)務部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。
不存在同一營業(yè)機構為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經有權人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。在公司業(yè)務銀行結算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。銀行結算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關部門的證明文件；及時修改客戶信息；存款人的印鑒做相應變更。存款人撤銷銀行結算賬戶申請經會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應收利息、結算費用等應收款項結清。存款人撤銷銀行結算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起2個工作日內向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。對已轉入“久懸未取專戶”的款項，存款人要求支取原賬戶款項時，提供了合法擁有賬戶支配權的證明文件，并經過有關負責人審核后列支。銀行結算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結算賬戶管理檔案,并按會計檔案進行管理。預留簽章為該單位的公章或財務專用章加其法定代表人（單位負責人）或其授權的代理人的簽名或者蓋章。單位結算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風險。
（二）大額資金支付管理情況排查大額資金支付管理。
設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰；對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的報告程序符合有關規(guī)定要求，不存在漏報等現(xiàn)象；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點、與其經營規(guī)模、經營范圍等進行分析監(jiān)測。大額現(xiàn)金支取管理。對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級審批制度；建立了大額現(xiàn)金支付臺賬制度和月度統(tǒng)計分析制度；針對現(xiàn)金活期存款存入超過20萬元及現(xiàn)金活期存款支取超過5萬元的用戶，以月報的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案。由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
（三）重要空白憑證管理情況排查重要空白憑證入庫管理。
重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領用的.重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬，重要空白憑證入庫數與入庫的重要空白憑證實物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證；柜員領用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。重要空白憑證出庫管理。重要空白憑證出庫時，出庫手續(xù)符合制度規(guī)定；出庫的重要空白憑證實物與出庫單數相符；柜員領用重要空白憑證，填制記賬憑證經有權人審批后，交憑證管庫員辦理出庫手續(xù)；重要空白憑證出售管理?？蛻糍徺I重要空白憑證時，填制“領用憑證”，并加蓋單位預留銀行印鑒；預留印鑒核對一致；柜員及時選擇相關交易，錄入領用單位賬號、憑證種類和憑證號碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領用單位賬號、開戶銀行名稱戳記。
（一）帳戶管理方面。
賬戶的管理，對公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實情況、企業(yè)和銀行的對賬，重點是對賬和開戶制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理。
二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。
三是專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。
單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務。財政預算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。
四是臨時存款賬戶用于辦理臨時機構以及存款人臨時經營活動發(fā)生的資金收付。
臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過2年。注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱是否一致。
五是存款人撤銷銀行結算賬戶，是否與開戶銀行核對銀行結算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證，銀行是否核對無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。
存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據及結算憑證的，是否出具相關證明，是否按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數據檔案或收集的存款人信息數據；是否做到賬務核對換人復核，對發(fā)生額明細和余額是否進行逐項核對。
（二）大額交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實行換人換崗復核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內資金是否分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質、業(yè)務特點是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內是否頻繁發(fā)生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內出現(xiàn)大量資金收付；短期內是否頻繁地收取來自與其經營業(yè)務明顯無關的個人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。
個人存款自查報告篇十一
根據xx精神及金融穩(wěn)定科工作安排，作為地方法人投保機構，我行積極配合上級監(jiān)管部門的調研工作，努力搜集、如實匯報存款保險制度實施“兩周年”對我行的影響并形成報告?，F(xiàn)將調研情況反饋如下：
一、存款保險制度對我行防風險、經營管理、成本核算等方面的存在一定的影響。一是短期內，對xx造成一定壓力。存款保險制度規(guī)定保險費率實行差別費率制。經營風險越高，保費費率越高。為了控制運營成本，就必須保證相對保守的經營方式。在利率市場化的大背景下，銀行的存貸款業(yè)務利差必然會有所收緊、信貸增速可能面臨放緩的趨勢，基于此，從短期中小銀行自身的盈利水平必將面臨十分嚴峻的挑戰(zhàn)。二是從長期來講，對xx更是一種發(fā)展機遇。存款保險制度的實施有利于促進xx與大銀行間的公平競爭。在存款保險制度的出臺，在一定程度上增強了公眾對xx這樣規(guī)模較小、成立時間短的新興銀行的信心，有利于為xx提供一個平等的競爭環(huán)境，并激勵xx不斷在管理成本、風險防控與服務等方面進行改革創(chuàng)新，從而為xx提升自身競爭力提供了一項很好的發(fā)展機遇。
二、大部分儲戶對存款保險制度表示支持與贊成，認為存款保險制度的出臺為儲戶資金安全性的提高起到了“舔磚加瓦”的積極作用。但是部分存款數額超出50萬賠付標準的大額儲戶，則擔心超出部分存在一定的風險。還有一部分文化相對落后的儲戶并未知曉存款保險制度的出臺，為此，作為地方法人機構，我行積極主動向儲戶宣傳存款保險制度，在儲戶群體中普及存款保險制度的相關知識，力保儲戶知情權。
三、存款保險制度實施對我行存款、存款結構等方面未產出明顯影響，可能是由于我行成立不久，存量客戶較少，客戶存款規(guī)模較小，數據波動變化不明顯。
四、存款保險制度實施以來，xx對該制度表示認同與支持。該制度的出臺為xx的發(fā)展、競爭力的提升均有不可替代的作用：
1、促進xx優(yōu)化經營結構，創(chuàng)新經營產品，主動尋求新的利潤增長點；
2、促進xx不斷提高經營過程中的風險意識，在穩(wěn)健經營的道路上腳踏實地，一步一個腳印。
3、促進xx進一步提升服務水平，通過優(yōu)質文明的服務提升競爭力，維護存量客戶，吸引新客戶，為xx的發(fā)展續(xù)航。
個人存款自查報告篇十二
按照合行安排要求以網點為單位每季度開展一次案件風險自查。東川分理處成立了以主任xxx為組長，以主會計：xxx，信貸主管：xxx為成員的案件風險自查領導小組。領導小組按季對我分理處對我社各崗位人員進行了認真細致的全面檢查?，F(xiàn)將20xx年4季度自查情況匯報如下：
1、建立健全柜員崗位責任制，按規(guī)定分設等級權限。
2、確定主管柜員，主管柜員在權限內進行業(yè)務授權，未將授權密碼泄露給他人使用。
3、每日日終主管柜員對重要空白憑證進行核對，對發(fā)生業(yè)務進行事后監(jiān)督。
4、柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，都經主管柜員授權并及時登記。
5、嚴格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，存在交接代簽名現(xiàn)象，不存在柜員尾箱不交接現(xiàn)象。
1、業(yè)務印章的使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理規(guī)定進行操作。
2、重要空白憑證的保管、領用、銷號符合規(guī)定，并建立登記簿進行逐份登記。
3、印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預先加蓋印章現(xiàn)象。
1、按規(guī)定對信用社進行查庫、碰庫。
2、不存在白條、費用單據、貸款借據、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。
我社嚴格按照國家相關法律和“三法一指引”進行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。
1、按規(guī)定將內網、外網分開。
2、未虛設操作柜員。
3、未在業(yè)務用機上安裝與業(yè)務無關的軟件系統(tǒng)。
1、空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。
2、廢卡及時收回、打洞處理，登記、保管并定期上交。
3、嚴格執(zhí)行賬戶實名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。
4、按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務。
1、按規(guī)定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。
2、金庫執(zhí)行“雙人管庫、雙人碰庫”制度。
3、存在守庫人員代簽名現(xiàn)象。
通過此次自查，我社找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責任人。在今后的'工作中一定要認真學習，強化監(jiān)督，提高認識，進一步增強全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我社各項業(yè)務健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。