心得體會(huì)是積累經(jīng)驗(yàn)、提高能力的重要方式。寫心得體會(huì)可以加入個(gè)人感受和情感色彩，做到更有感染力。以下是一些不同主題的心得體會(huì)范文，涵蓋了各個(gè)領(lǐng)域和層面的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。
保險(xiǎn)公司合規(guī)心得體會(huì)報(bào)告篇一
按照既定的工作計(jì)劃與安排，車險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理部十月份的理賠工作主要圍繞業(yè)務(wù)培訓(xùn)和強(qiáng)化管理等方面做了幾項(xiàng)重點(diǎn)工作。
（一）加大了理賠業(yè)務(wù)的培訓(xùn)力度，采取“定期和集中”的視頻培訓(xùn)方式對(duì)全省理賠客服人員進(jìn)行了全方位的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。一是針對(duì)詢報(bào)價(jià)工作中存在的問(wèn)題，組織了詢報(bào)價(jià)專項(xiàng)培訓(xùn)，在規(guī)范詢報(bào)價(jià)工作的基礎(chǔ)上對(duì)實(shí)際操作做了重點(diǎn)提示，同時(shí)結(jié)合定損工作傳授了部分典型車輛的配臵和配件更換經(jīng)驗(yàn)；二是針對(duì)現(xiàn)場(chǎng)查勘工作中的問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)，結(jié)合總公司的《車險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)查勘環(huán)節(jié)執(zhí)行手冊(cè)》和《理賠實(shí)務(wù)規(guī)程》組織了《車險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)查勘操作規(guī)范與要點(diǎn)》專項(xiàng)視頻培訓(xùn)，總結(jié)和歸納了現(xiàn)場(chǎng)查勘的九個(gè)重要節(jié)點(diǎn)、現(xiàn)場(chǎng)查勘的八項(xiàng)準(zhǔn)備工作、現(xiàn)場(chǎng)查勘拍照的五要求和五步曲，并對(duì)現(xiàn)場(chǎng)查勘記錄的規(guī)范撰寫、常見(jiàn)事故現(xiàn)場(chǎng)的查勘要點(diǎn)、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的查勘要點(diǎn)和疑點(diǎn)案件特征及對(duì)策進(jìn)行了詳細(xì)地講解；三是結(jié)合總公司近期將推出的簡(jiǎn)易賠案項(xiàng)目，完成了《車險(xiǎn)簡(jiǎn)易賠案項(xiàng)目及實(shí)務(wù)操作簡(jiǎn)介》轉(zhuǎn)培訓(xùn)。
（二）加大了理賠內(nèi)勤的輪訓(xùn)力度，采取“面對(duì)面、一對(duì)一”的現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)方式，以系統(tǒng)操作、單證收集、簡(jiǎn)易賠案理算、未決賠案清理等為培訓(xùn)要點(diǎn)，先后對(duì)秦皇島、廊坊、唐山、滄州等機(jī)構(gòu)的理賠內(nèi)勤進(jìn)行了較為全面和系統(tǒng)的培訓(xùn)與指導(dǎo)。本次輪訓(xùn)將對(duì)規(guī)范操作、提高質(zhì)量和效率起到積極的促進(jìn)作用。
（三）完成了“1000元以下車險(xiǎn)賠案免現(xiàn)場(chǎng)查勘方案”的論證，從不符合保監(jiān)要求并會(huì)影響信譽(yù)和服務(wù)水平、不符合總公司規(guī)定并會(huì)影響第一現(xiàn)場(chǎng)查勘率、客戶上傳損失照片缺乏操作性并會(huì)導(dǎo)致結(jié)案率指標(biāo)的惡化、損失1000元以下難以界定并存在一定的`道德風(fēng)險(xiǎn)等四個(gè)角度做了分析和闡述，得出了暫不宜推行此方案的結(jié)論，并對(duì)加強(qiáng)理賠服務(wù)、改善服務(wù)水平提出了建設(shè)性的意見(jiàn)。
（四）組織學(xué)習(xí)、探討了山東省分公司車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的管理經(jīng)驗(yàn)。
各機(jī)構(gòu)理賠客服中心存在的普遍問(wèn)題集中體現(xiàn)為“責(zé)任心差，執(zhí)行力弱”；而省公司車險(xiǎn)部存在的突出問(wèn)題則是“管理薄弱”。
（一）責(zé)任心差。概況地講，責(zé)任心差就是“三個(gè)缺乏”，一是缺乏實(shí)事求是和一查到底的精神，二是缺乏對(duì)自己負(fù)責(zé)、對(duì)公司負(fù)責(zé)的精神，三是缺乏深入學(xué)習(xí)和鉆研理賠業(yè)務(wù)的精神。表現(xiàn)在具體工作中就是：對(duì)事故現(xiàn)場(chǎng)沒(méi)有按照規(guī)范要求仔細(xì)查勘，更多的是流于形式、走了過(guò)場(chǎng)；對(duì)于可疑案件沒(méi)有深入調(diào)查和核實(shí)；對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)痕跡不吻合的案件簡(jiǎn)單以加免30%處理等。對(duì)工作的不負(fù)責(zé)就是對(duì)自己的不負(fù)責(zé)，就是對(duì)公司的不負(fù)責(zé)。理賠員工走馬觀花和松垮飄浮的理賠工作姿態(tài)折射出公司當(dāng)前缺乏學(xué)習(xí)和鉆研業(yè)務(wù)的風(fēng)氣?！澳Ц咭怀?，道高一丈”。如果我們的理賠業(yè)務(wù)、理賠經(jīng)驗(yàn)做不到與時(shí)俱進(jìn)，達(dá)不到“一丈”，我們就無(wú)法有效地控制理賠風(fēng)險(xiǎn)，就無(wú)法有效地遏制保險(xiǎn)欺詐。
（二）執(zhí)行力弱。概況地講，執(zhí)行力弱就是“有令不行，有禁不止”，表現(xiàn)在具體工作中就是：規(guī)范培訓(xùn)之后依然我行我素，對(duì)省公司提出的工作要求重若罔聞。比較典型的是保定中支的一個(gè)可疑賠案，車險(xiǎn)部發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后及時(shí)進(jìn)行了研究，并于10月10日給保定中支相關(guān)人員下發(fā)了郵件，要求對(duì)此案的查勘、定損工作寫出詳細(xì)的情況說(shuō)明。但時(shí)至今日，省公司仍然未接到任何反饋的信息，導(dǎo)致賠案長(zhǎng)期在系統(tǒng)滯留。公司執(zhí)行力弱的狀況阻礙了公司業(yè)務(wù)的正常管理，延緩了精細(xì)化理賠管理的進(jìn)程，不利于公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展；同時(shí)，省公司管理力度和手段的長(zhǎng)期弱化將會(huì)助長(zhǎng)不良風(fēng)氣的蔓延，將會(huì)加大日后整改工作的難度?！伴_(kāi)好頭，起好步”有必要提到公司重要的議事日程。
（三）省公司的理賠管理較為薄弱。公司當(dāng)前“人員新、業(yè)務(wù)生、經(jīng)驗(yàn)少、問(wèn)題多”的現(xiàn)狀亟待加強(qiáng)管理和指導(dǎo)。但省公司車險(xiǎn)部當(dāng)前“人員數(shù)量少、日常事務(wù)工作多”的特點(diǎn)分散了管理精力，導(dǎo)致無(wú)法深入發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，即使發(fā)現(xiàn)了問(wèn)題也無(wú)法深入和系統(tǒng)地解決問(wèn)題，從而影響了車險(xiǎn)理賠工作的整體進(jìn)程；同時(shí)，管理力量的分散也導(dǎo)致了車險(xiǎn)部本身執(zhí)行力的弱化，突出表現(xiàn)為“既定計(jì)劃無(wú)法如期實(shí)施和完成”，部分工作還停留在腦袋中、嘴巴上，沒(méi)有落實(shí)到手上、腳上（例如：九月份提到的加強(qiáng)員工思想品德和職業(yè)操守教育、制定強(qiáng)化理賠管理舉措、建立查假打假獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制等）。長(zhǎng)此以往，將不利于公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)和健康發(fā)展。
按照車險(xiǎn)部確定的“以規(guī)范培訓(xùn)為基礎(chǔ)，以獎(jiǎng)懲制度為保障，以宣傳教育為引導(dǎo)，以落實(shí)執(zhí)行為手段，確保管理的效果、賠案的質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)的管控、效益的提升”的工作思路，我們將在今年最后兩個(gè)月全面抓好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的管理工作。
（一）堅(jiān)持業(yè)務(wù)培訓(xùn)不放松，全面加強(qiáng)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)規(guī)范操作的培訓(xùn)。我們將有效利用工作之余的時(shí)間，按照既定的培訓(xùn)計(jì)劃，以車險(xiǎn)流程重點(diǎn)環(huán)節(jié)為目標(biāo)，做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，為明年車險(xiǎn)理賠的精細(xì)化管理打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
（二）以業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作為核心，以提高理賠質(zhì)量、理賠效率和客戶滿意度為目標(biāo)，制定和完善車險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)的獎(jiǎng)懲管理體系，全面加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)，開(kāi)好頭、起好步，為公司的“二次創(chuàng)業(yè)”掃清障礙。
（三）密切關(guān)注考核指標(biāo)，確保指標(biāo)達(dá)成率的化。
距離年終收尾僅有兩個(gè)月的時(shí)間，我們將密切關(guān)注總公司設(shè)定的考核指標(biāo)，全面加強(qiáng)指標(biāo)管理，力爭(zhēng)指標(biāo)達(dá)成率的化，特別是加強(qiáng)未決賠案的清理力度，確保結(jié)案率指標(biāo)的化。
（四）研究制定明年的管理思路、工作計(jì)劃。20xx年，公司的車險(xiǎn)業(yè)務(wù)面臨諸多的不確定因素，商業(yè)車險(xiǎn)條款改革勢(shì)在必行，對(duì)我們的理賠工作提出了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)；同時(shí)，伴隨市場(chǎng)主體的日漸增多，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)將會(huì)進(jìn)一步加劇。我們將結(jié)合公司的實(shí)際，對(duì)標(biāo)市場(chǎng)主體，研究制定20xx年車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的管理思路和工作計(jì)劃，形成“內(nèi)部管理順暢、外部競(jìng)爭(zhēng)有力”的良好態(tài)勢(shì)，確保公司車險(xiǎn)業(yè)務(wù)綜合競(jìng)爭(zhēng)力的全面提升和步步為營(yíng)。
保險(xiǎn)公司合規(guī)心得體會(huì)報(bào)告篇二
保險(xiǎn)業(yè)務(wù)作為一項(xiàng)特殊的金融服務(wù)業(yè)務(wù)，其合規(guī)性要求相對(duì)較高。為了提高員工對(duì)保險(xiǎn)合規(guī)性的認(rèn)知，提升其業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)把控能力，我所在保險(xiǎn)公司組織了一次合規(guī)培訓(xùn)。在此次培訓(xùn)中，我深受啟發(fā)，獲得了不少寶貴的心得體會(huì)。
首先，培訓(xùn)中強(qiáng)調(diào)了合規(guī)意識(shí)的重要性。保險(xiǎn)公司作為金融服務(wù)行業(yè)的一員，需要遵守一系列法律法規(guī)和政策，合規(guī)意識(shí)是保證公司良好經(jīng)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展的基石。在培訓(xùn)中，我們了解到合規(guī)意識(shí)是一種主動(dòng)的、持續(xù)的自覺(jué)行動(dòng)，需要時(shí)刻保持警惕，時(shí)時(shí)刻刻以合規(guī)為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)。通過(guò)培訓(xùn)，我增強(qiáng)了合規(guī)意識(shí)，明白了合規(guī)不僅是公司的要求，更是對(duì)客戶的尊重和責(zé)任，只有在合規(guī)的基礎(chǔ)上才能贏得客戶的信任。
其次，培訓(xùn)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制的重要性。在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)控制是保障公司健康發(fā)展的關(guān)鍵，也是達(dá)到合規(guī)的重要手段。培訓(xùn)中，我們學(xué)習(xí)了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法和工具，了解了不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作流程中的潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。通過(guò)靈活運(yùn)用這些方法和工具，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，采取相應(yīng)措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。我深刻認(rèn)識(shí)到，只有做到風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制，才能保證公司的業(yè)務(wù)安全和可持續(xù)發(fā)展。
另外，培訓(xùn)中對(duì)合規(guī)守則和操作規(guī)范進(jìn)行了詳細(xì)講解。合規(guī)守則和操作規(guī)范是制度的體現(xiàn)，也是保障公司持續(xù)合規(guī)的重要保證。通過(guò)培訓(xùn)，我了解到公司對(duì)不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作流程制定了具體的合規(guī)守則和操作規(guī)范，并形成了相關(guān)的制度和文件。遵守合規(guī)守則和操作規(guī)范，是每位員工應(yīng)盡的責(zé)任與義務(wù)。在培訓(xùn)中，我深入了解了這些守則和規(guī)范，遵循公司的制度和規(guī)定，從而更好地保護(hù)公司和客戶的利益。
此外，培訓(xùn)還強(qiáng)調(diào)了合規(guī)培訓(xùn)的持續(xù)性和創(chuàng)新性。合規(guī)不是一次性的工作，而是需要持續(xù)推進(jìn)和實(shí)施的過(guò)程。同時(shí)，不斷創(chuàng)新培訓(xùn)方式和方法，提高培訓(xùn)的針對(duì)性和實(shí)效性，也是保障合規(guī)培訓(xùn)效果的關(guān)鍵。在培訓(xùn)中，我們采用了現(xiàn)代化技術(shù)手段，如在線學(xué)習(xí)平臺(tái)和虛擬實(shí)景體驗(yàn)等，提高了培訓(xùn)的互動(dòng)性和趣味性。這種創(chuàng)新方式不僅更好滿足了員工學(xué)習(xí)的需求，也提高了培訓(xùn)的效果和效率。通過(guò)這次培訓(xùn)，我認(rèn)識(shí)到要想實(shí)現(xiàn)持續(xù)合規(guī)，必須將合規(guī)培訓(xùn)作為一項(xiàng)持續(xù)改進(jìn)的工作，不斷創(chuàng)新培訓(xùn)方式和方法。
最后，培訓(xùn)中提到了合規(guī)敬畏的重要性。合規(guī)是保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)的底線和紅線，對(duì)每個(gè)員工來(lái)說(shuō)，都不容有絲毫的松懈。在培訓(xùn)中，我們被告誡要敬畏合規(guī)，時(shí)刻以合規(guī)為先，從自身做起，從嚴(yán)要求自己。只有當(dāng)每個(gè)員工都敬畏合規(guī)，才能真正做到合規(guī)管理無(wú)死角，確保公司經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避。
綜上所述，保險(xiǎn)公司合規(guī)培訓(xùn)給我留下了深刻的印象和不少寶貴的心得體會(huì)。通過(guò)培訓(xùn)，我增強(qiáng)了合規(guī)意識(shí)，掌握了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制的方法，了解了合規(guī)守則和規(guī)范的重要性，并認(rèn)識(shí)到了合規(guī)培訓(xùn)的持續(xù)性和創(chuàng)新性，以及合規(guī)敬畏的重要性。這些心得將對(duì)我的工作產(chǎn)生積極影響，幫助我更好地履行保險(xiǎn)公司員工的職責(zé)和使命。同時(shí)，我相信這次培訓(xùn)對(duì)于全體員工來(lái)說(shuō)也是相當(dāng)實(shí)用和有意義的，將為保險(xiǎn)公司的合規(guī)管理起到積極的推動(dòng)作用。
保險(xiǎn)公司合規(guī)心得體會(huì)報(bào)告篇三
保險(xiǎn)是一項(xiàng)重要的金融服務(wù)，對(duì)于個(gè)人和企業(yè)來(lái)說(shuō)，它具有巨大的意義。為了能夠更好地了解保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展和公司的運(yùn)營(yíng)狀況，保險(xiǎn)公司通常會(huì)定期發(fā)布年中報(bào)告。在這篇文章中，我將分享我對(duì)保險(xiǎn)公司年中報(bào)告的體會(huì)和感悟。
在閱讀保險(xiǎn)公司年中報(bào)告時(shí)，我首先注意到的是公司在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中的地位和份額。保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，因此公司能否在市場(chǎng)中保持領(lǐng)先地位非常重要。通過(guò)報(bào)告，我了解到該公司目前的市場(chǎng)份額，并對(duì)公司在市場(chǎng)中的地位有了更清晰的認(rèn)識(shí)。這也讓我對(duì)公司的戰(zhàn)略決策和風(fēng)險(xiǎn)控制有了更深入的理解。
其次，我對(duì)公司的盈利能力和財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行了深入研究。保險(xiǎn)公司的盈利能力和財(cái)務(wù)狀況直接關(guān)系到公司的穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)和客戶利益保障。通過(guò)報(bào)告，我能夠了解到公司的總收入、支出和利潤(rùn)情況。同時(shí)，我也關(guān)注公司的資本充足率和償付能力，這是評(píng)估一個(gè)保險(xiǎn)公司穩(wěn)定性和可信度的重要指標(biāo)。通過(guò)對(duì)這些數(shù)據(jù)的分析，我能夠更好地評(píng)估公司的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和資本運(yùn)作能力。
另外，報(bào)告中也提到了公司的創(chuàng)新與數(shù)字化轉(zhuǎn)型。隨著科技的發(fā)展，保險(xiǎn)公司也應(yīng)該積極應(yīng)對(duì)變化。我發(fā)現(xiàn)該公司正在積極推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，加強(qiáng)技術(shù)能力和人工智能應(yīng)用。這些創(chuàng)新舉措有助于提高公司的運(yùn)營(yíng)效率和客戶服務(wù)水平。我對(duì)公司未來(lái)的發(fā)展前景充滿信心。
報(bào)告中還涉及了公司的風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)情況。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)涉及到眾多風(fēng)險(xiǎn)，因此公司需要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和遵循合規(guī)要求。通過(guò)報(bào)告，我能夠了解到公司在風(fēng)險(xiǎn)管理方面所采取的措施和合規(guī)實(shí)踐。這讓我對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)把控和合規(guī)管理有了更深入的認(rèn)知。
最后，在報(bào)告中，我也看到了公司對(duì)社會(huì)責(zé)任的關(guān)注和承擔(dān)。保險(xiǎn)公司在服務(wù)客戶的同時(shí)也應(yīng)該積極履行社會(huì)責(zé)任，對(duì)社會(huì)做出貢獻(xiàn)。通過(guò)報(bào)告，我了解到該公司在公益慈善和環(huán)境保護(hù)方面的努力和成就。這讓我對(duì)該公司的企業(yè)文化和社會(huì)形象有了更積極的認(rèn)同。
通過(guò)閱讀保險(xiǎn)公司年中報(bào)告，我對(duì)該公司的市場(chǎng)地位、盈利能力、創(chuàng)新與數(shù)字化轉(zhuǎn)型、風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)情況以及社會(huì)責(zé)任有了全面的了解。這份報(bào)告為我提供了一個(gè)更客觀的視角，幫助我更好地評(píng)估和理解公司的業(yè)務(wù)狀況和發(fā)展前景。作為投資人或消費(fèi)者，我們應(yīng)該關(guān)注保險(xiǎn)公司的運(yùn)營(yíng)情況，并且通過(guò)報(bào)告了解公司的動(dòng)態(tài)，從而更明智地做出決策。
保險(xiǎn)公司合規(guī)心得體會(huì)報(bào)告篇四
保險(xiǎn)是人們生活中不可或缺的一部分，而保險(xiǎn)公司普法報(bào)告則是保險(xiǎn)公司對(duì)公眾進(jìn)行宣傳、普及保險(xiǎn)知識(shí)的一種重要方式。最近我有幸參加了一次保險(xiǎn)公司普法報(bào)告，深感受益匪淺。以下將圍繞保險(xiǎn)公司普法報(bào)告這一主題，從報(bào)告的內(nèi)容、意義、方式、效果和啟示等五個(gè)方面進(jìn)行闡述。
首先，保險(xiǎn)公司普法報(bào)告的內(nèi)容豐富多樣，包含了大量的保險(xiǎn)知識(shí)。報(bào)告以通俗易懂的語(yǔ)言介紹了人身保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、意外保險(xiǎn)等多個(gè)保險(xiǎn)領(lǐng)域的基礎(chǔ)知識(shí)，并深入淺出地解釋了保險(xiǎn)合同的構(gòu)成要素、保險(xiǎn)責(zé)任的確定等核心概念。此外，報(bào)告還介紹了保險(xiǎn)公司的運(yùn)作機(jī)制和保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售方式，讓聽(tīng)眾全面了解了保險(xiǎn)行業(yè)的運(yùn)行情況。通過(guò)報(bào)告，我了解到了很多以前不知道的保險(xiǎn)知識(shí)，對(duì)保險(xiǎn)的整體運(yùn)作有了更清晰的認(rèn)知。
其次，保險(xiǎn)公司普法報(bào)告具有重要的意義。一方面，保險(xiǎn)是一個(gè)細(xì)分的領(lǐng)域，很多人對(duì)保險(xiǎn)的理解僅僅停留在“賠錢”這個(gè)表面上，對(duì)保險(xiǎn)的深入認(rèn)知甚少。而保險(xiǎn)公司普法報(bào)告能夠讓公眾全面了解保險(xiǎn)，增強(qiáng)保險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。另一方面，保險(xiǎn)公司普法報(bào)告還有助于保險(xiǎn)行業(yè)的規(guī)范發(fā)展。通過(guò)報(bào)告，公眾能夠了解到保險(xiǎn)公司的行為準(zhǔn)則、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等方面的要求，對(duì)于保險(xiǎn)市場(chǎng)的公平競(jìng)爭(zhēng)和消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)起到了積極的促進(jìn)作用。
第三，保險(xiǎn)公司普法報(bào)告的方式多樣靈活。報(bào)告既可以通過(guò)線下形式舉辦專題講座，也可以通過(guò)線上方式進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)直播。無(wú)論是線下還是線上，保險(xiǎn)公司都會(huì)采取一些互動(dòng)環(huán)節(jié)，如答題互動(dòng)、獎(jiǎng)勵(lì)活動(dòng)等，增加聽(tīng)眾的參與度。而且，保險(xiǎn)公司普法報(bào)告的時(shí)間和地點(diǎn)非常靈活，可以更好地滿足聽(tīng)眾的需求。比如，選擇晚上或周末進(jìn)行講座，方便上班族等特殊群體參加，或者選擇社區(qū)、學(xué)校等地方進(jìn)行講座，方便居民和學(xué)生們學(xué)習(xí)保險(xiǎn)知識(shí)。
第四，保險(xiǎn)公司普法報(bào)告的效果顯著。保險(xiǎn)公司普法報(bào)告的目的是提高聽(tīng)眾的保險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，通過(guò)普及保險(xiǎn)知識(shí)，讓公眾不再對(duì)保險(xiǎn)一無(wú)所知。而根據(jù)實(shí)地觀察和調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些報(bào)告的效果是顯著的。通過(guò)報(bào)告，公眾的保險(xiǎn)意識(shí)得到增強(qiáng)，對(duì)保險(xiǎn)的需求和購(gòu)買意愿也得到了提升。同時(shí)，不少聽(tīng)眾也通過(guò)報(bào)告了解到了自己原先存在的保險(xiǎn)隱患和漏洞，能夠及時(shí)采取措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范。因此，可以說(shuō)保險(xiǎn)公司普法報(bào)告在提高公眾保險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力方面的效果是顯著的。
最后，保險(xiǎn)公司普法報(bào)告給我?guī)?lái)了一些啟示。首先，我認(rèn)識(shí)到保險(xiǎn)對(duì)于個(gè)人和社會(huì)都非常重要，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知，及時(shí)選擇適合的保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行保障。其次，我發(fā)現(xiàn)沒(méi)有保險(xiǎn)知識(shí)的保險(xiǎn)購(gòu)買是很危險(xiǎn)的，為了不被不良保險(xiǎn)公司欺騙，我們要學(xué)會(huì)挑選信譽(yù)好的保險(xiǎn)公司。最后，我認(rèn)識(shí)到保險(xiǎn)行業(yè)的規(guī)范發(fā)展離不開(kāi)公眾的參與，我們需要積極主動(dòng)地了解保險(xiǎn)相關(guān)的法規(guī)和政策，懂得維護(hù)自己的合法權(quán)益。
總之，在保險(xiǎn)公司普法報(bào)告中，我深感到了保險(xiǎn)知識(shí)的重要性和積極作用。保險(xiǎn)公司普法報(bào)告不僅在形式上多樣靈活，還在內(nèi)容上十分豐富，給聽(tīng)眾帶來(lái)了極大的收益。通過(guò)普及保險(xiǎn)知識(shí)，保險(xiǎn)公司為公眾提供了更多了解保險(xiǎn)的機(jī)會(huì)，有效提高了公眾的保險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。同時(shí)，報(bào)告也啟示我們，保險(xiǎn)知識(shí)是每個(gè)人都應(yīng)該掌握的，通過(guò)了解保險(xiǎn)知識(shí)，我們能夠更好地保護(hù)自己的權(quán)益，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)公司普法報(bào)告是一種很好的宣傳、普及保險(xiǎn)知識(shí)的途徑，值得繼續(xù)推廣和支持。
保險(xiǎn)公司合規(guī)心得體會(huì)報(bào)告篇五
第一段：介紹合規(guī)的重要性和作用（200字）
在如今競(jìng)爭(zhēng)激烈的保險(xiǎn)行業(yè)，合規(guī)已經(jīng)成為保險(xiǎn)公司不可或缺的一部分。合規(guī)的意義重大，它既可以保障保險(xiǎn)公司的發(fā)展，又能夠維護(hù)投保人和被保險(xiǎn)人的利益，同時(shí)也對(duì)于整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展發(fā)揮著重要作用。高管作為保險(xiǎn)公司的決策者和管理者，應(yīng)該高度重視合規(guī)工作，本文將從高管角度分享一些合規(guī)心得體會(huì)。
第二段：建立健全的合規(guī)機(jī)構(gòu)和制度（250字）
一個(gè)良好的合規(guī)體系必須建立在合理的結(jié)構(gòu)和健全的制度之上。高管應(yīng)首先明確合規(guī)責(zé)任的界定，設(shè)立專門的合規(guī)部門，明確部門的職責(zé)和權(quán)限。其次，應(yīng)制定合規(guī)方針和相應(yīng)的制度，例如內(nèi)部控制、反洗錢、信息安全和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的制度。這些制度應(yīng)定期審核、更新和執(zhí)行，確保公司在各方面都保持合規(guī)。
第三段：注重合規(guī)培訓(xùn)和教育（250字）
合規(guī)知識(shí)的推廣和員工的合規(guī)培訓(xùn)是保證公司合規(guī)的重要手段。高管應(yīng)該重視合規(guī)教育，定期組織培訓(xùn)活動(dòng)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和水平。特別是新員工入職培訓(xùn)和定期的合規(guī)培訓(xùn)課程，能夠幫助員工了解和遵守相關(guān)法律法規(guī)和內(nèi)部制度，避免違規(guī)行為的發(fā)生，保證公司的合規(guī)運(yùn)營(yíng)。
第四段：風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制（300字）
高管在保險(xiǎn)公司中的一個(gè)重要角色就是風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制。高管應(yīng)高度重視風(fēng)險(xiǎn)管理工作，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和控制機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決潛在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。內(nèi)部控制則包括了合規(guī)審計(jì)、信息披露、財(cái)務(wù)管理等方面，高管要確保公司在這些方面能夠嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)制度，保證公司在風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面的合規(guī)性。
第五段：建立良好的合規(guī)文化和內(nèi)部問(wèn)責(zé)機(jī)制（200字）
最后，高管應(yīng)該注重建立良好的合規(guī)文化和內(nèi)部問(wèn)責(zé)機(jī)制。高管的合規(guī)意識(shí)和行為將會(huì)對(duì)整個(gè)公司產(chǎn)生影響，他們應(yīng)該以身作則，樹(shù)立良好的榜樣。同時(shí)，建立合規(guī)舉報(bào)渠道，加強(qiáng)對(duì)違規(guī)行為的查處和處理，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行問(wèn)責(zé)，形成一種內(nèi)部自律的合規(guī)文化。
總結(jié)：
保險(xiǎn)公司的高管在合規(guī)工作中扮演著重要的角色，他們應(yīng)該重視合規(guī)工作，建立健全的合規(guī)機(jī)構(gòu)和制度，注重合規(guī)培訓(xùn)和教育，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制，建立良好的合規(guī)文化和內(nèi)部問(wèn)責(zé)機(jī)制。只有這樣，才能保證保險(xiǎn)公司合規(guī)運(yùn)營(yíng)，維護(hù)投保人和被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。
保險(xiǎn)公司合規(guī)心得體會(huì)報(bào)告篇六
近日，本市多家保險(xiǎn)公司舉行了一場(chǎng)別開(kāi)生面的普法活動(dòng)——保險(xiǎn)公司普法報(bào)告會(huì)。我有幸參加了其中一家保險(xiǎn)公司的報(bào)告會(huì)，并從中受益匪淺。在報(bào)告會(huì)中，我深刻體會(huì)到普法對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的重要性，并對(duì)保險(xiǎn)法律法規(guī)有了更深入的理解和認(rèn)識(shí)。以下是我對(duì)這次普法報(bào)告的心得體會(huì)。
首先，普法報(bào)告會(huì)使我更加了解了保險(xiǎn)法律法規(guī)的重要性。在報(bào)告會(huì)上，專業(yè)的法律團(tuán)隊(duì)詳細(xì)解讀了各項(xiàng)保險(xiǎn)法律法規(guī)，并結(jié)合案例進(jìn)行剖析。通過(guò)這次報(bào)告會(huì)，我明白了保險(xiǎn)法律法規(guī)對(duì)于保險(xiǎn)公司的重要性，它們不僅是規(guī)范行業(yè)運(yùn)營(yíng)的重要依據(jù)，也是保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益的有力保障。例如，《保險(xiǎn)法》規(guī)定了保險(xiǎn)公司應(yīng)遵循的誠(chéng)實(shí)信用原則和合同的履行義務(wù)，對(duì)于保證保險(xiǎn)公司合規(guī)運(yùn)作和保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益起到了至關(guān)重要的作用。
其次，普法報(bào)告會(huì)提高了我對(duì)合同解釋和風(fēng)險(xiǎn)警示的認(rèn)識(shí)。在報(bào)告會(huì)上，專家團(tuán)隊(duì)通過(guò)實(shí)際案例分析了保險(xiǎn)合同涉及的解釋和爭(zhēng)議問(wèn)題，并闡述了保險(xiǎn)合同中的風(fēng)險(xiǎn)警示作用。通過(guò)這次報(bào)告會(huì)，我意識(shí)到簽訂保險(xiǎn)合同時(shí)應(yīng)理性思考，并在明確風(fēng)險(xiǎn)因素的前提下選擇適合自己的保險(xiǎn)產(chǎn)品。同時(shí)，對(duì)于保險(xiǎn)合同中的條款解釋，我也更加明確了應(yīng)以合同約定為準(zhǔn)的原則，并能夠正確理解和合理運(yùn)用合同條款的內(nèi)容。
第三，普法報(bào)告會(huì)強(qiáng)化了我對(duì)保險(xiǎn)責(zé)任認(rèn)定和索賠流程的了解。在報(bào)告會(huì)上，專家團(tuán)隊(duì)深入淺出地介紹了保險(xiǎn)責(zé)任認(rèn)定的規(guī)則和索賠流程，并通過(guò)真實(shí)案例進(jìn)行講解。通過(guò)這次報(bào)告會(huì)，我明白了保險(xiǎn)公司在保險(xiǎn)理賠過(guò)程中的應(yīng)盡責(zé)任和消費(fèi)者在索賠過(guò)程中的權(quán)益保護(hù)。無(wú)論是明確保險(xiǎn)責(zé)任，還是提高索賠效率，都是為了更好地實(shí)現(xiàn)理賠制度的公平、公正和透明。
第四，普法報(bào)告會(huì)促使我關(guān)注保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和未來(lái)趨勢(shì)。在報(bào)告會(huì)上，專家團(tuán)隊(duì)除了解讀法規(guī)，還對(duì)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行了分析和展望。通過(guò)這次報(bào)告會(huì)，我了解到保險(xiǎn)行業(yè)正面臨著多重挑戰(zhàn)和機(jī)遇，風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇并存。保險(xiǎn)公司要加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高服務(wù)質(zhì)量，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品和銷售模式。同時(shí)，政府也將加大對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的監(jiān)管力度，提高行業(yè)的準(zhǔn)入門檻和監(jiān)管力度。這些觀點(diǎn)使我更加關(guān)注保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展，并對(duì)未來(lái)有了清晰的預(yù)期。
最后，普法報(bào)告會(huì)讓我認(rèn)識(shí)到作為一個(gè)普通保險(xiǎn)消費(fèi)者，在購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)要注重自身權(quán)益保護(hù)。報(bào)告會(huì)上，專家們強(qiáng)調(diào)了保險(xiǎn)消費(fèi)者在購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)的警惕性和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，并提供了相關(guān)的購(gòu)買建議和維權(quán)途徑。這次報(bào)告會(huì)讓我深感消費(fèi)者要時(shí)刻保持警惕，了解產(chǎn)品的條款、權(quán)益和義務(wù)，避免盲目購(gòu)買，確保自身利益最大化。
通過(guò)參加這次普法報(bào)告會(huì)，我深刻體會(huì)到保險(xiǎn)法律法規(guī)對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的重要性，加深了我對(duì)合同解釋和風(fēng)險(xiǎn)警示的認(rèn)識(shí)，了解了保險(xiǎn)責(zé)任認(rèn)定和索賠流程，關(guān)注了保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和未來(lái)趨勢(shì)，并意識(shí)到作為一個(gè)保險(xiǎn)消費(fèi)者應(yīng)注重自身權(quán)益保護(hù)。我相信，在普法的引領(lǐng)下，保險(xiǎn)行業(yè)將更加規(guī)范化、正規(guī)化，也將為廣大消費(fèi)者提供更加專業(yè)、高效的服務(wù)。
保險(xiǎn)公司合規(guī)心得體會(huì)報(bào)告篇七
隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，保險(xiǎn)行業(yè)正日益成為人們關(guān)注的焦點(diǎn)。作為保險(xiǎn)行業(yè)的重要組成部分，保險(xiǎn)公司扮演著重要的角色，其年中報(bào)告成為了了解行業(yè)發(fā)展、評(píng)估公司經(jīng)營(yíng)狀況的重要依據(jù)。通過(guò)分析保險(xiǎn)公司年中報(bào)告，可以對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的未來(lái)走勢(shì)有進(jìn)一步的了解，并從中汲取經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)。有鑒于此，本文將從報(bào)告中挖掘出一些重要的信息，分析保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)狀況以及發(fā)展趨勢(shì)，從而得出一些深入的心得體會(huì)。
首先，對(duì)于保險(xiǎn)公司年中報(bào)告的心得體會(huì)，我們要關(guān)注其經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。報(bào)告中通常會(huì)詳細(xì)展示公司在報(bào)告期內(nèi)的收入、利潤(rùn)、資產(chǎn)規(guī)模等關(guān)鍵指標(biāo)。通過(guò)對(duì)這些指標(biāo)的分析，我們可以看出公司的經(jīng)營(yíng)態(tài)勢(shì)以及其發(fā)展?jié)摿?。例如，?bào)告中如果顯示公司收入同比增長(zhǎng)，利潤(rùn)持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)，這表明公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，具備了一定的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。而如果發(fā)現(xiàn)公司收入下降，利潤(rùn)虧損或增長(zhǎng)緩慢，就需要警惕可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題。
其次，我們還需要關(guān)注保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。在保險(xiǎn)行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)管理是至關(guān)重要的。保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)和金融風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)公司年中報(bào)告通常會(huì)對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理措施進(jìn)行描述，并披露公司面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)分析報(bào)告中風(fēng)險(xiǎn)管理的情況，我們可以評(píng)估公司在風(fēng)險(xiǎn)管控方面的能力，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等。只有具備強(qiáng)大的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，才能保證公司的穩(wěn)定發(fā)展。
此外，保險(xiǎn)公司的創(chuàng)新能力也是需要關(guān)注的重點(diǎn)。在報(bào)告中，我們可以了解公司在產(chǎn)品創(chuàng)新、科技創(chuàng)新等方面的努力，并對(duì)公司的創(chuàng)新能力進(jìn)行評(píng)估。保險(xiǎn)行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，只有不斷進(jìn)行創(chuàng)新，才能不斷滿足客戶的需求，提升公司的競(jìng)爭(zhēng)力。報(bào)告中如果顯示公司在創(chuàng)新方面取得了顯著的成果，例如推出了具有市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的新產(chǎn)品或應(yīng)用了新的科技手段提高效率，那么這將是公司發(fā)展的重要?jiǎng)恿Α?BR> 最后，我們要關(guān)注保險(xiǎn)公司的社會(huì)責(zé)任。隨著社會(huì)的進(jìn)步，企業(yè)的社會(huì)責(zé)任意識(shí)也日益增強(qiáng)。保險(xiǎn)公司作為金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)承擔(dān)起相應(yīng)的社會(huì)責(zé)任，為社會(huì)做出貢獻(xiàn)。我們可以從報(bào)告中了解公司在社會(huì)責(zé)任方面所做的努力，例如扶貧幫困、環(huán)境保護(hù)等方面的舉措。保險(xiǎn)公司能夠履行社會(huì)責(zé)任，不僅能夠樹(shù)立公司良好形象，還能夠得到社會(huì)的認(rèn)可和支持。
綜上所述，保險(xiǎn)公司年中報(bào)告是評(píng)估公司經(jīng)營(yíng)狀況和發(fā)展趨勢(shì)的重要依據(jù)。通過(guò)對(duì)報(bào)告的分析，我們可以對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、創(chuàng)新能力以及社會(huì)責(zé)任進(jìn)行評(píng)估，從中汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，保險(xiǎn)公司年中報(bào)告提供了重要的決策參考；對(duì)于保險(xiǎn)從業(yè)者來(lái)說(shuō)，保險(xiǎn)公司年中報(bào)告提供了行業(yè)發(fā)展的線索。因此，我們應(yīng)該積極關(guān)注保險(xiǎn)公司年中報(bào)告，從中獲取有價(jià)值的信息，為保險(xiǎn)行業(yè)的健康發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。
保險(xiǎn)公司合規(guī)心得體會(huì)報(bào)告篇八
（1）嚴(yán)格執(zhí)行統(tǒng)一法人制度，嚴(yán)格授權(quán)管理；
（6）批退工作符合相關(guān)要求，杜絕違規(guī)批退或批減保費(fèi)情況，并嚴(yán)格按照批復(fù)意見(jiàn)批退；
（二）財(cái)務(wù)管理方面：
（7）不存在撕?jiǎn)温駟?、陰?yáng)保單、系統(tǒng)外出單、凈保費(fèi)入賬等違規(guī)情況。
（三）理賠管理方面：
（1）按保單規(guī)定處理賠案，杜絕惡意拖賠、惜賠、無(wú)理拒賠等損害客戶權(quán)益的行為；
（4）不斷建立健全理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)；在確保理賠質(zhì)量的前提下，認(rèn)真落實(shí)簡(jiǎn)化理賠單證、優(yōu)化理賠工作流程工作。
保險(xiǎn)公司合規(guī)心得體會(huì)報(bào)告篇九
隨著全球能源消費(fèi)的增長(zhǎng)以及環(huán)境問(wèn)題的日益嚴(yán)重，中國(guó)能源合規(guī)報(bào)告成為我國(guó)能源政策制定與執(zhí)行的重要依據(jù)。近日，我有幸閱讀了一份中國(guó)能源合規(guī)報(bào)告，深感其重要性和價(jià)值。在閱讀過(guò)程中，我對(duì)我國(guó)能源領(lǐng)域取得的成就和面臨的挑戰(zhàn)有了更加深入的了解，也使我對(duì)未來(lái)的能源發(fā)展和環(huán)境保護(hù)有了新的思考和認(rèn)識(shí)。
首先，能源合規(guī)報(bào)告讓我對(duì)中國(guó)能源政策的制定與執(zhí)行有了更加全面和系統(tǒng)的認(rèn)識(shí)。報(bào)告詳細(xì)列舉了各地區(qū)各領(lǐng)域的能源發(fā)展情況，并進(jìn)行了系統(tǒng)的分析和評(píng)估。這不僅使我了解到各地區(qū)能源結(jié)構(gòu)的差異和問(wèn)題所在，同時(shí)也讓我了解到政府針對(duì)不同地區(qū)能源發(fā)展的具體政策和措施。我認(rèn)識(shí)到我國(guó)能源政策的制定與執(zhí)行并非一蹴而就，而是經(jīng)過(guò)深入調(diào)研和充分論證的結(jié)果。而能源合規(guī)報(bào)告則是監(jiān)測(cè)和評(píng)價(jià)這些政策與措施的重要工具，它為政府制定未來(lái)能源政策提供了重要依據(jù)，也為能源企業(yè)的發(fā)展規(guī)劃提供了參考。
其次，能源合規(guī)報(bào)告讓我看到我國(guó)在能源領(lǐng)域取得的巨大成就。報(bào)告指出，在能源消費(fèi)總量和能源結(jié)構(gòu)調(diào)整方面，我國(guó)已經(jīng)取得了較為顯著的成果。同時(shí)，報(bào)告還提到了我國(guó)在清潔能源的發(fā)展和利用方面取得的重要進(jìn)展，如風(fēng)電、太陽(yáng)能等新能源的發(fā)展速度迅猛。這些成果的取得離不開(kāi)政府的大力支持和引導(dǎo)，也離不開(kāi)全社會(huì)對(duì)能源問(wèn)題的高度重視。我為中國(guó)能源在短時(shí)間內(nèi)取得的巨大進(jìn)步感到驕傲，并對(duì)我國(guó)在未來(lái)能源發(fā)展的前景充滿信心。
然而，能源合規(guī)報(bào)告也讓我看到我國(guó)在能源領(lǐng)域仍面臨著諸多挑戰(zhàn)。報(bào)告指出，我國(guó)能源結(jié)構(gòu)仍然偏向過(guò)度依賴傳統(tǒng)能源，尤其是煤炭的使用。此外，能源的利用效率仍然不高，能源浪費(fèi)現(xiàn)象普遍存在。同時(shí)，報(bào)告還提到了能源企業(yè)的管理和監(jiān)管方面的問(wèn)題，并呼吁政府加強(qiáng)監(jiān)管和執(zhí)法力度。這些問(wèn)題的存在使我意識(shí)到，能源發(fā)展仍然需要我們共同的努力和改革產(chǎn)生的推動(dòng)。政府需要進(jìn)一步強(qiáng)化政策執(zhí)行力度，促使能源企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，加強(qiáng)能源技術(shù)研發(fā)，提高能源利用效率，推動(dòng)能源生產(chǎn)和消費(fèi)模式的轉(zhuǎn)變。
通過(guò)閱讀中國(guó)能源合規(guī)報(bào)告，我對(duì)我國(guó)能源政策的制定與執(zhí)行有了更全面的認(rèn)識(shí)，對(duì)中國(guó)能源領(lǐng)域取得的成就和面臨的挑戰(zhàn)有了更深入的了解。同時(shí)，我也看到了中國(guó)能源發(fā)展的巨大潛力和前景。對(duì)于未來(lái)的能源發(fā)展和環(huán)境保護(hù)，我認(rèn)為應(yīng)該加強(qiáng)能源政策的法制化和市場(chǎng)化，加強(qiáng)不同能源形式間的協(xié)調(diào)和轉(zhuǎn)型，推動(dòng)能源生產(chǎn)和消費(fèi)模式的升級(jí)，并加大對(duì)清潔能源的研究和開(kāi)發(fā)力度。此外，我也認(rèn)為，能源企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)自我監(jiān)管，提高生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)的環(huán)境友好性。只有政府、企業(yè)和全社會(huì)共同努力，才能實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的能源體系，為人們創(chuàng)造一個(gè)美麗的家園。
總之，中國(guó)能源合規(guī)報(bào)告讓我對(duì)我國(guó)能源政策制定與執(zhí)行有了更全面和系統(tǒng)的認(rèn)識(shí)，讓我看到了我國(guó)在能源領(lǐng)域已取得的成就和面臨的挑戰(zhàn)。通過(guò)對(duì)報(bào)告的閱讀，我對(duì)中國(guó)能源發(fā)展未來(lái)的前景充滿信心，并愿意為此做出自己的努力。我相信，只要我們共同努力，就能夠?qū)崿F(xiàn)能源發(fā)展與環(huán)境保護(hù)的雙贏，為實(shí)現(xiàn)綠色、低碳的美好未來(lái)貢獻(xiàn)自己的力量。
保險(xiǎn)公司合規(guī)心得體會(huì)報(bào)告篇十
在沒(méi)擔(dān)任集團(tuán)出納工作之前，我以為出納只是跑一下銀行，算一下現(xiàn)金，認(rèn)為只不過(guò)是些簡(jiǎn)單而瑣碎的工作。然而在接手出納工作一個(gè)月以后，我終于知道出納工作并不是我想象中的那么簡(jiǎn)單。出納員常年與現(xiàn)金和銀行存款打交道，因此要慎之又慎，認(rèn)真細(xì)心;要做到“腦勤、手勤、腿腳勤”，才能勝任本職工作。特別是剛開(kāi)始工作的那段時(shí)間里，我對(duì)崗位的職責(zé)不了解，完全不知道要做什么、應(yīng)該做什么，十分茫然。于是，我向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，并記錄下一些日常的工作流程和注意事項(xiàng)。在他們的幫助下，我漸漸熟悉了業(yè)務(wù)操作，工作流程也明朗化了，對(duì)出納工作的認(rèn)識(shí)更加全面，對(duì)工作也愈加投入，不再像以前那樣盲目的重復(fù)操作，而是在工作中更加注重操作的改良和創(chuàng)新?，F(xiàn)在我把工作中的一些心得體會(huì)與大家分享：
第一，要有良好的職業(yè)習(xí)慣。
優(yōu)秀本身原于一種工作習(xí)慣，一位好的出納員都是在一種好的工作習(xí)慣中養(yǎng)成的。每天的工作仿佛都是公式化或程序化，現(xiàn)金收付時(shí)，要當(dāng)面點(diǎn)清金額，并下意識(shí)地在驗(yàn)鈔機(jī)上辨別真?zhèn)?，常言說(shuō)“當(dāng)面查錢不為丑”，咱們都是凡人，沒(méi)有火眼金睛，要想識(shí)破真?zhèn)?，一靠平時(shí)的工作職業(yè)習(xí)慣，二靠點(diǎn)鈔機(jī)這種高科技產(chǎn)品，只有雙管齊下，才能避免日常工作差錯(cuò)的出現(xiàn)。
會(huì)計(jì)在制好一張憑單，都要把憑證傳遞到我的手上，每一份會(huì)計(jì)憑證一經(jīng)有現(xiàn)金付訖，經(jīng)辦人簽字后，應(yīng)立即在憑證上加蓋“現(xiàn)金付訖章”，漸漸在養(yǎng)成我干出納工作的習(xí)慣。其實(shí)，任何工作都有時(shí)間要求，尤其是出納工作對(duì)時(shí)間的要求更強(qiáng)，什么時(shí)候打印會(huì)計(jì)已制單的憑證，什么時(shí)候?qū)⒁阎茊蔚臅?huì)計(jì)憑證交由主管會(huì)計(jì)審核，什么時(shí)候發(fā)放職工工資，什么時(shí)候核對(duì)銀行存款對(duì)帳單，都有嚴(yán)格的時(shí)間要求，都不能拖延，才能保證出納人員的工作質(zhì)量。若有收到的現(xiàn)金要及時(shí)送存銀行，不得“坐支”，不能怕麻煩，每天要做好現(xiàn)金的盤存工作，做到帳實(shí)相符這也是一種職業(yè)習(xí)慣。常言說(shuō)的好，按部就班，只快不慢，座下來(lái)仔細(xì)想一想，這些工作都是出納人員時(shí)時(shí)刻刻隨時(shí)面臨的，如果沒(méi)有良好的認(rèn)真工作態(tài)度，粗枝大葉，隨時(shí)都有可能出現(xiàn)避漏。
第二，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高專業(yè)知識(shí)水平。
切實(shí)加強(qiáng)有關(guān)法律、法規(guī)的學(xué)習(xí)，充分認(rèn)識(shí)國(guó)家財(cái)政體制改革的重大意義，加強(qiáng)宣傳教育，提高執(zhí)行財(cái)務(wù)制度的自覺(jué)性，樹(shù)立嚴(yán)肅財(cái)經(jīng)紀(jì)律，依法理財(cái)?shù)挠^念，從根本上防范和遏制違法違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生。
第三，工作創(chuàng)新，做好服務(wù)保障工作。
作為財(cái)務(wù)工作者，要適應(yīng)新形勢(shì)的要求,克服保守思想，增強(qiáng)憂患意識(shí)，克服守舊觀念，強(qiáng)化創(chuàng)新意識(shí)。在日常工作中應(yīng)與各單位、各部門多交流，讓大家明白財(cái)務(wù)工作實(shí)質(zhì)、工作流程，這樣才能配合好財(cái)務(wù)工作。要進(jìn)一步增強(qiáng)事業(yè)心和責(zé)任感，不斷改進(jìn)工作，在具體的工作中大膽參與實(shí)踐，堅(jiān)持務(wù)實(shí)的態(tài)度和求真的精神，兢兢業(yè)業(yè)地做好各項(xiàng)工作，樹(shù)立強(qiáng)烈的時(shí)間觀念、效率觀念、質(zhì)量觀念，今天能辦的事不拖到明天。同時(shí)嚴(yán)格要求，始終保持與時(shí)俱進(jìn)、開(kāi)拓創(chuàng)新，以熱忱飽滿的精神狀態(tài)，真正做好經(jīng)費(fèi)保障工作。
在工作中，有時(shí)會(huì)出現(xiàn)差錯(cuò)，只要我們從每一次出差中找出原因，總結(jié)出教訓(xùn)，遇事不再犯同樣的失誤，我們的工作就會(huì)不斷的進(jìn)步，慢慢就會(huì)有起色，其實(shí)優(yōu)秀就原于職業(yè)的一種良好工作習(xí)慣。出納作為會(huì)計(jì)工作的重要組成部分，有其自身的特點(diǎn)和職能，是一項(xiàng)專門會(huì)計(jì)技能，同樣干好出納工作，掌握出納崗位所要求的各項(xiàng)技術(shù)，看著是不起眼的工作但作用不小，做好了也是一項(xiàng)非常了不起的事業(yè)。
保險(xiǎn)公司合規(guī)心得體會(huì)報(bào)告篇十一
為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)**銀監(jiān)分局的整體工作部署和相關(guān)監(jiān)管要求，我社于*年*月**日至*月**日，對(duì)全市農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善情況等進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識(shí)到位。
接到**銀監(jiān)分局對(duì)我聯(lián)社進(jìn)行全面檢查的通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開(kāi)專題會(huì)議，研究布臵自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改。希望通過(guò)這次檢查，能促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善與執(zhí)行，能促進(jìn)更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，能促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，***同志任組長(zhǎng)，***同志任副組長(zhǎng)，各部室負(fù)責(zé)人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作。同時(shí)要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責(zé)任到人。
聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各部室組織開(kāi)展自查進(jìn)行了分工，人力資源部負(fù)責(zé)法人治理結(jié)構(gòu)和機(jī)構(gòu)及高管人員管理方面的自查，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)資本金和所有者權(quán)益管理、資產(chǎn)負(fù)債比例管理、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)負(fù)債共同類、盈虧狀況、表外科目、內(nèi)控制度的遵守等方面的自查；資金營(yíng)運(yùn)部負(fù)責(zé)支農(nóng)需求、貸款管理狀況及風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的自查；資產(chǎn)保全部負(fù)責(zé)抵貸資產(chǎn)管理的自查；監(jiān)審部對(duì)稽核部門履職情況、內(nèi)控制度的建立和執(zhí)行情況進(jìn)行自查；辦公室配合財(cái)會(huì)部對(duì)固定資產(chǎn)和低值易耗品進(jìn)行檢查，并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成聯(lián)社全面自查報(bào)告。按照分工各部室積極組織實(shí)施，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部召開(kāi)內(nèi)勤主任、主辦會(huì)計(jì)會(huì)議布臵各網(wǎng)點(diǎn)自查要求，聯(lián)社各部室相互協(xié)作、相互配合。元月**日至*月**日各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展自查，并根據(jù)自查結(jié)果，各自形成了書(shū)面報(bào)告。*月**日至**日，聯(lián)社資金營(yíng)運(yùn)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部按抽查面不低**%的要求，對(duì)部分網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查，并將檢查情況形成書(shū)面報(bào)告。
三、
自查結(jié)果?、法人治理結(jié)構(gòu)方面：
作為**地區(qū)農(nóng)村信用社完善法人治理結(jié)構(gòu)試點(diǎn)單位，我社進(jìn)一步深化改革，在省聯(lián)社和上級(jí)銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署和熱忱指導(dǎo)下，堅(jiān)持立法在先，依法完善，重在建設(shè)，逐步健全，制定和修改聯(lián)社章程，不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，積極探索黨管干部與市場(chǎng)化運(yùn)作的最佳結(jié)合模式，嚴(yán)格按照法人治理結(jié)構(gòu)運(yùn)作和管理制度開(kāi)展工作，社會(huì)代表大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會(huì)”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開(kāi)會(huì)議，正常地履行各自的職責(zé)，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了理事會(huì)、主任室、監(jiān)事會(huì)各負(fù)其責(zé)、協(xié)調(diào)運(yùn)作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。?、機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理方面：
2、高管人員管理：我社現(xiàn)有從業(yè)人員***人，大專以上學(xué)歷的有***人，占**%；有***人具有不同層次的專業(yè)技術(shù)職稱，取得中級(jí)及以上職稱的有**人，占**%。聯(lián)社理事長(zhǎng)、主任、監(jiān)事長(zhǎng)各一人，副主任*人；機(jī)關(guān)部室共有*名正、副經(jīng)理（主任）；營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)共有**名正、副主任。需銀監(jiān)部門審批的高管人員均上報(bào)**銀監(jiān)分局任職資格審查批準(zhǔn)。對(duì)所有高管人員離任原崗位都進(jìn)行稽核審查。機(jī)關(guān)部室和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的負(fù)責(zé)人的任用都采取競(jìng)聘上崗的方式，通過(guò)公開(kāi)報(bào)名、資格審查、文化專業(yè)知識(shí)考試、公開(kāi)面試、民主測(cè)評(píng)、組織考察、任前公示等嚴(yán)格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人機(jī)制。
、資本金和所有者權(quán)益方面：
2004年末，我社股本金余額為****.**萬(wàn)元，盈余公積余額為****.**萬(wàn)元，所有者權(quán)益合計(jì)為*****.**萬(wàn)元，具體為：
1、股本金結(jié)構(gòu)：內(nèi)部職工股****萬(wàn)元，占**%，符合不超過(guò)股本金總額**%的規(guī)定；非職工自然人股****萬(wàn)元，占**.**%，符合不低于股本金總額**%的規(guī)定,最大單個(gè)自然人持股**萬(wàn)元，未超過(guò)股本金總額的*‰；法人股****萬(wàn)元，占**.**%，最大單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股額***萬(wàn)元，未超過(guò)股本金總額的**%。
2、****年我社累計(jì)增擴(kuò)股金****萬(wàn)元，擴(kuò)股審批手續(xù)完備，賬務(wù)處理符合規(guī)定。
3、我社股本金中存在零散股金（即以前年度募集的未達(dá)到資格股金額的股金）**.**萬(wàn)元，按照銀監(jiān)部門規(guī)范股金管理的要求，我社于2004年*月份已開(kāi)始對(duì)這部零散股金的以累計(jì)轉(zhuǎn)讓的方式進(jìn)行全面清理。同時(shí)研究制定了《**市農(nóng)村信用聯(lián)社股金管理辦法》，嚴(yán)格規(guī)范股金募集、轉(zhuǎn)讓、分紅及股金證掛失等業(yè)務(wù)操作程序。但在零散股金清理工作中，部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)臨時(shí)墊付款項(xiàng)未及時(shí)辦理轉(zhuǎn)讓，至****年末合計(jì)在其他應(yīng)收款墊支**.**萬(wàn)元，涉及**家網(wǎng)點(diǎn)。聯(lián)社已要求上述營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在2005年*月底前完成清理股金的轉(zhuǎn)讓工作。
、支農(nóng)服務(wù)方面：
為進(jìn)一步加強(qiáng)公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的管控，有效化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)隱患，根據(jù)xxxxxx文件的要求，我中支于2014年8月8日-2014年8月21日對(duì)2013年1月至2014年7月期間合規(guī)情況進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查，現(xiàn)將排查情況匯報(bào)如下：
一、關(guān)于“小金庫(kù)”的自查。
經(jīng)查：我中支無(wú)“小金庫(kù)”。
二、中介清理自查。
1、關(guān)于對(duì)專業(yè)保險(xiǎn)代理、兼業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)代理業(yè)務(wù)的自查情況。2012年1月份以來(lái)，我公司一直尋求與部分銀行進(jìn)行銀保合作，由于部分銀行自身已經(jīng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，有的銀行在協(xié)調(diào)的過(guò)程中存在較大的分歧，因此，截至年底沒(méi)有與銀行簽訂中介代理業(yè)務(wù)。自2013年以后，在總對(duì)總協(xié)議的基礎(chǔ)上，我公司逐步與工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)始進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談，2013年開(kāi)展了很少業(yè)務(wù)，但是銷管系統(tǒng)上線后因?yàn)檫@兩家銀行都沒(méi)有提供相關(guān)的有效證件所以系統(tǒng)中沒(méi)再維護(hù)，現(xiàn)在也沒(méi)再辦理業(yè)務(wù)。
2、在自查個(gè)人代理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題。
因?yàn)楣緲I(yè)務(wù)人員個(gè)稅扣的比較多，有15個(gè)人為了避稅把直銷業(yè)務(wù)虛掛到個(gè)人代理人業(yè)務(wù)上去，牽扯保單5632份、保費(fèi)891.11萬(wàn)元、手續(xù)費(fèi)67.43萬(wàn)元，我們查出后已經(jīng)批評(píng)教育，他們保證以后不再犯類似錯(cuò)誤。公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視在大會(huì)上作了嚴(yán)厲指示，以后工作中堅(jiān)決杜絕虛掛代理人的現(xiàn)象，違反者嚴(yán)肅處理。3、對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題的整改措施。
一是重新審核、完善保險(xiǎn)代理協(xié)議和保險(xiǎn)代理人檔案。接到通知后。我們對(duì)保險(xiǎn)代理人檔案信息的真實(shí)性、完整性進(jìn)行了自查，對(duì)《保險(xiǎn)代理人協(xié)議》進(jìn)行了審核，使保險(xiǎn)代理人雙證齊全有效，管理符合《保險(xiǎn)法》和《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為出罰辦法》的要求。
二是進(jìn)一步完善了保險(xiǎn)代理人法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)制度。今年以來(lái)，公司不斷強(qiáng)化了保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)檔案管理，對(duì)保險(xiǎn)代理人資格進(jìn)行了審查，及時(shí)做好保險(xiǎn)代理人從業(yè)資格證書(shū)的換發(fā)工作，同時(shí)，加強(qiáng)保險(xiǎn)代理人的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和合規(guī)教育培訓(xùn)工作，建立健全了中介業(yè)務(wù)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。
三、銷售費(fèi)用管理自查。
經(jīng)查：我中支2013年發(fā)生銷售費(fèi)用共計(jì)75.26萬(wàn)元。2014年1-6月發(fā)生銷售費(fèi)用425045元，所有費(fèi)用都是據(jù)實(shí)列支，經(jīng)過(guò)認(rèn)真核查，所報(bào)銷銷售費(fèi)用發(fā)票真實(shí)，不存在虛構(gòu)經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)的現(xiàn)象。
四、工資總額管理自查1、薪資總額管理情況：
工資制度是嚴(yán)格按照總分公司的薪資管理辦法執(zhí)行，并按照要求制定了中支公司薪資考核實(shí)施方案，所有員工工資均按照制度執(zhí)行。工資支付全部從hr系統(tǒng)發(fā)放到員工個(gè)人銀行卡上，不存在通過(guò)虛列業(yè)務(wù)績(jī)效支付銷售費(fèi)用從而虛增職工工資總額2、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)繳納情況：
公司按照規(guī)定為所有正式員工每月按時(shí)足額的繳納社會(huì)保險(xiǎn)，不存在少報(bào)、瞞報(bào)未按規(guī)定申報(bào)、繳納社會(huì)保險(xiǎn)的現(xiàn)象，在社保繳費(fèi)基數(shù)的核準(zhǔn)方面加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厣绫２块T的溝通，爭(zhēng)取有利政策，避免給公司造成損失。
2012年上半年保險(xiǎn)公司工作總結(jié)今年以來(lái)，**保險(xiǎn)xx分公司著力打造以誠(chéng)信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，不斷通過(guò)自身合規(guī)帶動(dòng)行業(yè)合規(guī)，成為保險(xiǎn)行業(yè)合規(guī)的堅(jiān)定支持者、實(shí)踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下：
一、2012年上半年合規(guī)工作回顧。
核實(shí)，分公司將對(duì)機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任人問(wèn)責(zé)，并給予重處。為了管控高風(fēng)險(xiǎn)車型業(yè)務(wù)，我司出臺(tái)《關(guān)于高風(fēng)險(xiǎn)車型業(yè)務(wù)的承保通知》，根據(jù)分公司2012年兩核會(huì)議針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)車型業(yè)務(wù)承保要求的宣導(dǎo)，以及近期各級(jí)機(jī)構(gòu)仍然繼續(xù)大量此類一些高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)簽報(bào)，全部集中體現(xiàn)在特種車、10噸以上貨車（含自卸車）；同時(shí)分公司此類業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)持續(xù)惡化，為進(jìn)一步管控此類業(yè)務(wù)的承保風(fēng)險(xiǎn)，我司對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)車型界定，并作出高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保規(guī)定和管控要求。
合規(guī)工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，為了促進(jìn)各機(jī)構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項(xiàng)治理實(shí)施方案工作要求，一是全面推進(jìn)“小金庫(kù)”專項(xiàng)治理工作，要求各機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織復(fù)查工作，注重總結(jié)專項(xiàng)治理經(jīng)驗(yàn)，建立健全長(zhǎng)效機(jī)制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過(guò)全面復(fù)查、督導(dǎo)抽查階段，、整改落實(shí)、機(jī)制建設(shè)和總結(jié)驗(yàn)收5個(gè)階段。這項(xiàng)工作仍在進(jìn)行中，我們警示大家不要有“法不責(zé)眾”的意識(shí)，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫(kù)”,堅(jiān)決摒棄違規(guī)違紀(jì)的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。
關(guān)于中介業(yè)務(wù)自查自糾的工作通知。1月27日，在全轄內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展中介業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查的通知》的文件，要求各機(jī)構(gòu)在2月24日前進(jìn)行中介業(yè)務(wù)自查自糾工作，重點(diǎn)檢查與中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)等方面不合法、不真實(shí)、不透明的合作關(guān)系，著重檢查是否利用中介業(yè)務(wù)和渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等問(wèn)題。分公司2月22日起對(duì)蘇州、常州、南通、揚(yáng)州四家公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。分公司根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)結(jié)果結(jié)合各機(jī)構(gòu)自查情況，分公司及時(shí)向總公司報(bào)送了自查報(bào)告，對(duì)存在一些其他問(wèn)題，并制定了整改措施。
根據(jù)保監(jiān)會(huì)及總公司《關(guān)于開(kāi)展第三次保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查工作的通知》精神，我司認(rèn)真開(kāi)展財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性自查及整改。為積極穩(wěn)妥的推進(jìn)自查工作，我司在總公司文件的基礎(chǔ)上，制定了分公司《第三次財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查實(shí)施方案》，方案進(jìn)一步明確了工作目標(biāo)、整體要求、組織保障、自查內(nèi)容、自查范圍、自查時(shí)間安排、自查報(bào)告的內(nèi)容要求和報(bào)送時(shí)間。4月18日，我司又及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了總公司《關(guān)于開(kāi)展第三次財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性自查工作的補(bǔ)充通知》。將總公司的要求第一時(shí)間傳達(dá)宣導(dǎo)到位，為順利開(kāi)展自查和整改工作贏得了主動(dòng)。5、合規(guī)培訓(xùn)開(kāi)展情況。
上半年，我司合規(guī)培訓(xùn)工作主要圍繞三個(gè)層面進(jìn)行，一是通過(guò)總公司oa合規(guī)專欄進(jìn)行宣導(dǎo)?？偣緊a合規(guī)專欄不時(shí)有合規(guī)資料、政策法規(guī)、合規(guī)動(dòng)態(tài)的內(nèi)容展示，我們及時(shí)通過(guò)晨會(huì)、工作例會(huì)進(jìn)行宣導(dǎo)，變要我合規(guī)為我要合規(guī)。二是組織各層面人員參加分公司合規(guī)系列視屏學(xué)習(xí)培訓(xùn)。凡是總公司安排的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，我們都認(rèn)真組織，做好記錄，提出要求，加強(qiáng)互動(dòng)。三是財(cái)務(wù)、承保、理賠等條線根據(jù)總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，及時(shí)進(jìn)行各類合規(guī)培訓(xùn)，如理賠上，按照總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫中心平臺(tái)上線工作的統(tǒng)一部署及要求，新車險(xiǎn)理賠系統(tǒng)已于2012年6月29日正式上線運(yùn)作。為了更好的集中管理，根據(jù)總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫平臺(tái)上線工作的計(jì)劃和要求，于2012年6月13日，對(duì)全省理賠查勘車進(jìn)行了gps系統(tǒng)的安裝，并與新車險(xiǎn)理賠系統(tǒng)進(jìn)行了綁定。于2012年6月20日對(duì)理賠查勘手機(jī)的使用進(jìn)行了嚴(yán)格細(xì)致的系統(tǒng)培訓(xùn)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了總公司對(duì)于查勘手機(jī)使用的規(guī)定，并根據(jù)xx分公司的實(shí)際情況，制定了合理的查勘手機(jī)管理規(guī)定，與查勘員簽訂了書(shū)面的協(xié)議，以規(guī)范查勘手機(jī)的使用。
6、合規(guī)管理存在的問(wèn)題、隱患、違規(guī)事件及處理情況；
保險(xiǎn)公司合規(guī)心得體會(huì)報(bào)告篇十二
這一信息首先顯示，全社會(huì)重點(diǎn)關(guān)注的反腐敗工作將獲得新的法律支持。遏制貪污、賄賂及形形色色腐敗犯罪高發(fā)是當(dāng)前中國(guó)社會(huì)面臨的嚴(yán)峻任務(wù)，腐敗犯罪與洗錢存在直接聯(lián)系。近年來(lái)，國(guó)內(nèi)有多少贓款贓物被“漂白”難以計(jì)數(shù)。輿論一再聚焦貪官外逃所裹挾的巨額資金，事實(shí)上，在國(guó)內(nèi)就地改頭換面的犯罪所得比例更高。一些人采用“洗錢”一詞的“詞源”方式(上世紀(jì)20xx年代美國(guó)芝加哥黑社會(huì)分子開(kāi)設(shè)洗衣店，把販毒所得現(xiàn)金轉(zhuǎn)化為合法經(jīng)營(yíng)收入)，通過(guò)辦企業(yè)“漂白”贓款;更方便的則是與證券、期貨、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員勾結(jié)，以“偽造交易”的辦法，達(dá)到洗錢目的。由于反洗錢法制建設(shè)嚴(yán)重滯后，至今刑法僅規(guī)定販毒、走私、恐怖活動(dòng)、黑社會(huì)組織4種犯罪為洗錢罪的上游犯罪，造成腐敗犯罪于反洗錢這一關(guān)鍵環(huán)節(jié)逃脫打擊。上游犯罪的列舉范圍囊括貪污、賄賂的反洗錢法如得以盡快出臺(tái)，有望填補(bǔ)法律空子，為依法懲治腐敗提供有效工具。
其次，它提示，在法律體系的協(xié)調(diào)與相互促進(jìn)、具體實(shí)施方面，反洗錢法立法工作的推進(jìn)勢(shì)必促進(jìn)刑法等相關(guān)法律修改;與此同時(shí)，推動(dòng)行政法規(guī)如國(guó)務(wù)院頒布的《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，以及部門規(guī)章——如央行頒布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》的修訂完善與效力提升。逐步認(rèn)識(shí)到反洗錢的重要性之后，近年國(guó)家行政部門主要針對(duì)銀行類金融機(jī)構(gòu)出臺(tái)了初步監(jiān)管要求，在銀行業(yè)建立了反洗錢報(bào)告和信息監(jiān)督基本框架。但由于法律規(guī)定滯后，法規(guī)與規(guī)章“單兵突進(jìn)”面臨障礙。
實(shí)際運(yùn)作中，自去年3月施行報(bào)告“大額和可疑交易”制度以來(lái)，銀行機(jī)構(gòu)“機(jī)械”上報(bào)的信息占絕大多數(shù)，帶分析意見(jiàn)上報(bào)“可疑交易”的案例罕見(jiàn)。一個(gè)浮在表層而全國(guó)城鄉(xiāng)屢見(jiàn)不鮮的現(xiàn)象是，“存款實(shí)名制”要求開(kāi)戶人持有本人身份證，而銀行業(yè)務(wù)人員在做大業(yè)務(wù)的動(dòng)機(jī)驅(qū)動(dòng)下，對(duì)身份證是否與開(kāi)戶人相符視而不見(jiàn)。惟有以反洗錢法的形式明確規(guī)定金融機(jī)構(gòu)所承擔(dān)的反洗錢法律責(zé)任，一旦違法依據(jù)條文追究，才能促使金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員逐步養(yǎng)成反洗錢責(zé)任意識(shí)，落實(shí)、遵守相關(guān)法律、法規(guī)與規(guī)章要求。
反洗錢法潛在的作為空間十分廣大。銀行業(yè)外，證券、期貨、保險(xiǎn)、信托等類別金融機(jī)構(gòu)則至今未受到反洗錢法規(guī)、規(guī)章約束。而眾所周知，證券公司一度是洗錢者的“天堂”，一些營(yíng)業(yè)部配合“莊家”操縱股價(jià)，甚至提供從假身份證、假資金賬戶到銷毀交易記錄的“一條龍”服務(wù)，哪管資金來(lái)源。如何對(duì)該類“合謀行為”罪刑法定，無(wú)疑應(yīng)納入反洗錢法的立法視野。
央行反洗錢局負(fù)責(zé)人同時(shí)透露，年內(nèi)將規(guī)定證券、保險(xiǎn)業(yè)報(bào)告可疑信息的義務(wù)，以后還會(huì)規(guī)定非金融行業(yè)如房地產(chǎn)、彩票、珠寶、貴金屬經(jīng)營(yíng)業(yè)，以及會(huì)計(jì)師、律師事務(wù)所反洗錢義務(wù)。顯而易見(jiàn)，如果這些行業(yè)都分別承擔(dān)起反洗 錢功能，洗錢空間將大為縮校不過(guò)，要讓相關(guān)機(jī)構(gòu)與個(gè)人切實(shí)履行“義務(wù)”，必須做出相應(yīng)懲罰性規(guī)定———這也是反洗錢立法需要把握之處。 最后，比遏制腐敗犯罪更大的意義是，在犯罪治理模式上，反洗錢法草案擴(kuò)大洗錢罪的上游罪范圍，標(biāo)志著中國(guó)將進(jìn)入削弱、阻塞犯罪行為經(jīng)濟(jì)誘因的新階段?！按蛏叽蚱叽纭?，依據(jù)國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)以牟利為目的的犯罪，抓住反洗錢要沖，不僅便于技術(shù)上事后追究、懲治，而且能夠抓犯罪行為于現(xiàn)場(chǎng)，進(jìn)而震懾、預(yù)防犯罪。中國(guó)制定反洗錢法既是內(nèi)在需要，又在于尋求參與防止犯罪的國(guó)際合作。采用國(guó)際通行的洗錢罪行列舉確定標(biāo)準(zhǔn)，幾乎所有重要犯罪行為均屬于“指定罪行”。在直接的意義上，反洗錢治理模式力圖讓犯罪變得無(wú)利可圖，有效遏制經(jīng)濟(jì)誘因，無(wú)疑是防止犯罪的有效路徑。
所謂洗錢,是指將犯罪所得及其收益通過(guò)交易、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換等各種方式加以合法化，以逃避法律制裁的行為?！缎谭ā返?91條明確，洗錢罪有四種上游犯罪,即毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪和走私犯罪。人民銀行20xx年頒布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》將通過(guò)金融機(jī)構(gòu)的洗錢行為所涉及的“黑錢”范圍擴(kuò)大，包含了貪污、賄賂、詐騙、逃稅、侵占國(guó)有資產(chǎn)和其他犯罪的違法所得及其收益，其實(shí)質(zhì)是擴(kuò)展了通過(guò)金融機(jī)構(gòu)的洗錢行為的上游犯罪。
保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)中的洗錢活動(dòng)，不但為其上游犯罪提供了資金通道和便利，助長(zhǎng)了貪污腐敗現(xiàn)象的蔓延，而且擾亂了金融、保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序。在日益嚴(yán)峻的反洗錢形勢(shì)面前，保險(xiǎn)業(yè)還存在許多制度與結(jié)構(gòu)性的問(wèn)題。
1.通過(guò)保險(xiǎn)業(yè)洗錢行為的法律界定尚不明確。法律規(guī)定的洗錢行為最顯著的特征是資金來(lái)源為犯罪所得，最終目的是隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)。《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》確定的非法資金的來(lái)源除《刑法》規(guī)定的四種犯罪外，增加了“其他犯罪”，擴(kuò)大了洗錢行為的資金來(lái)源，但洗錢目的與《刑法》規(guī)定的相同。這與保險(xiǎn)業(yè)界通常所說(shuō)的洗錢行為有較大的差別。目前，保險(xiǎn)業(yè)通常所說(shuō)的洗錢行為主要包括團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)洗錢、違規(guī)退費(fèi)洗錢、利用中介機(jī)構(gòu)洗錢，其資金來(lái)源均是企事業(yè)單位的合法資金，其目的是化公為私或逃避稅收，無(wú)論在資金來(lái)源上還是其目的均與現(xiàn)有法律法規(guī)所指的洗錢行為不同，從法律角度上說(shuō)，這些行為更應(yīng)被視作貪污、受賄或挪用公款等犯罪行為，而非洗錢行為。
2.保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法律法規(guī)不健全。我國(guó)現(xiàn)行反洗錢法律法規(guī)尚未將保險(xiǎn)業(yè)反洗錢問(wèn)題囊括其中。首先是保險(xiǎn)業(yè)可能存在的洗錢行為的上游犯罪，如貪污、受賄、腐敗等未在《刑法》中加以明確;其次是沒(méi)有專門針對(duì)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢的部門規(guī)章，關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)洗錢的概念、方式及種類也沒(méi)有明確界定;再次是保險(xiǎn)業(yè)還沒(méi)有一套完整的切實(shí)可行的反洗錢辦法，以及關(guān)于金融部門反洗錢聯(lián)席會(huì)議制度的實(shí)施辦法。
1.完善保險(xiǎn)業(yè)反洗錢制度。一是完善反洗錢法律法規(guī)體系。盡快出臺(tái)《反洗錢法》，以法律形式明確利用金融業(yè)洗錢的上游犯罪，并在《保險(xiǎn)法》中增加反洗錢內(nèi)容，為那些因貪污、腐敗等洗錢的犯罪行為提供量刑依據(jù)。二是盡快出臺(tái)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢部門規(guī)章，明確界定保險(xiǎn)業(yè)洗錢的方式和種類，明確規(guī)定保險(xiǎn)業(yè)反洗錢職責(zé);三是盡快制定保險(xiǎn)業(yè)反洗錢實(shí)施辦法。國(guó)際上負(fù)責(zé)反洗錢任務(wù)的金融特別行動(dòng)組于20xx年開(kāi)始，要求成員國(guó)制定針對(duì)保險(xiǎn)監(jiān)管和保險(xiǎn)實(shí)體的反洗錢準(zhǔn)則。我國(guó)可借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，制定符合市場(chǎng)實(shí)際的保險(xiǎn)業(yè)反洗錢標(biāo)準(zhǔn)。
2.建立保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作機(jī)制。一是從機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備上落實(shí)崗位責(zé)任制。在保險(xiǎn)監(jiān)管部門設(shè)專門機(jī)構(gòu)或?qū)Ｈ藢彛诒ｋU(xiǎn)公司設(shè)置反洗錢責(zé)任人，層層落實(shí)反洗錢工作職責(zé)。二是建立快速反應(yīng)報(bào)告機(jī)制，確?？梢杀蔚姆从城罆惩?，對(duì)有犯罪嫌疑的還要向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。三是完善金融業(yè)反洗錢聯(lián)動(dòng)機(jī)制。在現(xiàn)有金融部門反洗錢聯(lián)席會(huì)議制度基礎(chǔ)上，進(jìn)一步明確銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)各自的法律地位和法律責(zé)任;細(xì)化跨部門洗錢犯罪的處理協(xié)調(diào)辦法，提高部門間配合行動(dòng)的可操作性。
3.搭建保險(xiǎn)業(yè)反洗錢信息平臺(tái)。結(jié)合保險(xiǎn)業(yè)特點(diǎn)，開(kāi)發(fā)大額和可疑保單分析系統(tǒng)，建立反洗錢信息化網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。分析系統(tǒng)應(yīng)滿足及時(shí)收集可疑保單信息;容納每筆異常交易主體所需的全部信息;將收集的信息進(jìn)行歸納分類，甄別與監(jiān)測(cè);同時(shí)設(shè)置明確的監(jiān)控預(yù)警指標(biāo)，為監(jiān)管部門提供跟蹤檢查線索。
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保險(xiǎn)公司合規(guī)心得體會(huì)報(bào)告篇十三
【論文摘要】本文首先對(duì)內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部控制的關(guān)系作了個(gè)綜述，在此基礎(chǔ)上又論述了如何通過(guò)內(nèi)部審計(jì)強(qiáng)化內(nèi)部控制，以及在單位內(nèi)開(kāi)展內(nèi)部控制專題審計(jì)等問(wèn)題。最后，基于現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向內(nèi)部審計(jì)的新理念，探討了如何發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用。從而達(dá)到對(duì)現(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部控制關(guān)系更深的理解和認(rèn)識(shí)。
【論文關(guān)鍵字】?jī)?nèi)部審計(jì)內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)管理
一、內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部控制關(guān)系綜述
國(guó)際內(nèi)部審計(jì)師協(xié)會(huì)在其發(fā)布的《內(nèi)部審計(jì)實(shí)務(wù)框架標(biāo)準(zhǔn)》中定義:“內(nèi)部審計(jì)是一種獨(dú)立、客觀的保證和咨詢活動(dòng)，其目的在于為組織增加價(jià)值并提高組織的運(yùn)作效率。它采取系統(tǒng)化和規(guī)范化的方法，來(lái)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理、控制和治理程序進(jìn)行評(píng)估和改善，從而幫助組織實(shí)現(xiàn)它的目標(biāo)?！笨梢钥闯?，內(nèi)部審計(jì)職能不僅要考慮傳統(tǒng)的監(jiān)督職能，更要強(qiáng)調(diào)通過(guò)評(píng)價(jià)而促進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)效率的提高。
內(nèi)部控制，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，就是為實(shí)現(xiàn)組織目標(biāo)而提供合理保證的一系列控制方法、措施和程序。1992年，coso委員會(huì)在其發(fā)布的《內(nèi)部控制整體框架》中指出：“內(nèi)部控制是一個(gè)過(guò)程，受機(jī)構(gòu)的董事會(huì)、管理層以及其他人員的影響，設(shè)計(jì)內(nèi)部控制是為以下類別的目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供合理的保證：運(yùn)營(yíng)的效果和效率；財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性；遵守適用的法律和法規(guī)?！辈⑶姨岢隽藘?nèi)部控制五要素內(nèi)容，即控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息和溝通以及監(jiān)督。到，coso又頒布了《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理總體框架》，發(fā)展了內(nèi)部控制框架，提出了八要素內(nèi)部控制理論，即控制環(huán)境、目標(biāo)確定、事件識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)、控制活動(dòng)、信息溝通和監(jiān)控。
基于以上對(duì)內(nèi)審和內(nèi)控定義的描述，我們可以得知：首先，作為組織的監(jiān)督控制職能，內(nèi)部審計(jì)是對(duì)內(nèi)部控制的控制。即內(nèi)部審計(jì)既是內(nèi)部控制框架的重要組成部分，又具有不同于其他內(nèi)部控制要素的相對(duì)獨(dú)立的身份，它要代表并幫助企業(yè)的管理層考核評(píng)價(jià)組織的其他控制要素。同時(shí)，內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部控制的最終目的是高度一致的。即都是管理風(fēng)險(xiǎn)、提升治理、實(shí)現(xiàn)組織目標(biāo)。
二、如何通過(guò)內(nèi)部審計(jì)強(qiáng)化內(nèi)部控制
（一）內(nèi)部審計(jì)可以監(jiān)督內(nèi)部控制的運(yùn)行，評(píng)價(jià)其完整性、合理性、有效性。即企業(yè)內(nèi)部控制系統(tǒng)是否合理健全，關(guān)鍵控制點(diǎn)是否齊全，是否都有認(rèn)真地得到遵守執(zhí)行，是否有效地發(fā)揮了控制作用等等。而且，檢查考核內(nèi)控制度的運(yùn)行執(zhí)行情況應(yīng)該成為內(nèi)部審計(jì)的日常性工作。一旦發(fā)現(xiàn)有問(wèn)題，內(nèi)審就要及時(shí)指出，及時(shí)堵塞漏洞，消除隱患，保證內(nèi)部控制目標(biāo)的有效實(shí)現(xiàn)。
（二）內(nèi)部審計(jì)可以為內(nèi)部控制提供管理咨詢。一方面是針對(duì)內(nèi)控的建立，內(nèi)部審計(jì)可以參與重大控制程序的制定；另一方面，在內(nèi)部控制的實(shí)施過(guò)程中，通過(guò)監(jiān)督和評(píng)價(jià)，針對(duì)管理和內(nèi)部控制的缺陷，提出建設(shè)性意見(jiàn)和改進(jìn)措施，完善和發(fā)展企業(yè)的內(nèi)部控制，以便協(xié)助管理層更有效地管理和控制各項(xiàng)活動(dòng)，從而有助于提高經(jīng)濟(jì)效益。
那么，在一個(gè)單位內(nèi)部，如何開(kāi)展內(nèi)部控制的專題審計(jì)呢？
首先，要明確內(nèi)部審計(jì)對(duì)內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)是基于內(nèi)部管理的要求。
第二、評(píng)價(jià)范圍是全方位的，包括單位所有的內(nèi)部控制。即內(nèi)部審計(jì)要以整個(gè)單位內(nèi)部控制系統(tǒng)為評(píng)價(jià)對(duì)象，檢查和評(píng)價(jià)內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)和執(zhí)行情況。
第三、審計(jì)的內(nèi)容是內(nèi)控的完整性、合理性、有效性。通過(guò)對(duì)內(nèi)控的完整性、合理性、有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，能夠不斷促進(jìn)內(nèi)控的完善，幫助企業(yè)內(nèi)部各部門有效地履行各自管理職能，強(qiáng)化企業(yè)管理。
第四、方法。與外部審計(jì)類似，即運(yùn)用檢察、詢問(wèn)、觀察以及重新執(zhí)行等程序。檢查即是指通過(guò)檢查交易和事項(xiàng)的憑證來(lái)反證內(nèi)部控制的有效性；詢問(wèn)和觀察是指就企業(yè)內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和執(zhí)行等方面的情況向相關(guān)人員調(diào)查、了解，并進(jìn)行實(shí)地觀察，從中發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制實(shí)際運(yùn)行情況；重新執(zhí)行是指選擇相應(yīng)的交易和事項(xiàng)，重新通過(guò)要審查的內(nèi)部控制系統(tǒng)，驗(yàn)證內(nèi)部控制在運(yùn)行上是否有效。
第五、程序。外部審計(jì)對(duì)被審計(jì)單位的內(nèi)部控制制度的`研究與評(píng)價(jià)分為三個(gè)步驟：
(2)對(duì)內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行測(cè)試；
(3)對(duì)內(nèi)部控制再評(píng)價(jià)，并根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果確定實(shí)質(zhì)性測(cè)試。內(nèi)部審計(jì)對(duì)單位的內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)程序和方法也類似于外部評(píng)價(jià)。首先，在準(zhǔn)備階段由內(nèi)部審計(jì)人員制定評(píng)價(jià)實(shí)施方案，明確本次評(píng)價(jià)的目的、范圍、準(zhǔn)則、時(shí)間安排和相應(yīng)的資源配置，準(zhǔn)備必要的工作文件，包括評(píng)價(jià)問(wèn)卷、抽樣計(jì)劃、單位內(nèi)部控制體系文件和相關(guān)記錄等；其次，由內(nèi)部審計(jì)人員按照既定的評(píng)價(jià)方案實(shí)施評(píng)價(jià)，對(duì)被評(píng)價(jià)項(xiàng)目進(jìn)行測(cè)試，對(duì)有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行確認(rèn)和分析，并予以記錄；最后由審計(jì)人員根據(jù)評(píng)價(jià)實(shí)施情況，對(duì)單位的內(nèi)部控制制度進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)后，撰寫并提交評(píng)價(jià)報(bào)告，包括對(duì)存在問(wèn)題的分析和改進(jìn)的合理建議，還要與管理層溝通，核對(duì)數(shù)據(jù)，確認(rèn)事實(shí)，以幫助其提升管理的效率效果。
最后，關(guān)于內(nèi)部審計(jì)人員的配備?，F(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)要求內(nèi)部審計(jì)人員必須具備廣博的知識(shí)和多元化的技能，不僅要掌握財(cái)會(huì)審計(jì)等專業(yè)的知識(shí)，還需要掌握管理等方面的知識(shí)，要能夠熟悉企業(yè)戰(zhàn)略、目標(biāo)和計(jì)劃，了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的各項(xiàng)職能，因?yàn)橹挥羞@樣才能為不同層次以及不同職能部門的管理者提供他們所需要的服務(wù)。除此之外，處理人際關(guān)系的能力和技巧也是必需的，只有與被審計(jì)單位以及企業(yè)管理層和內(nèi)部各個(gè)職能部門保持良好關(guān)系，才能使內(nèi)部審計(jì)職能得以發(fā)揮，內(nèi)部審計(jì)報(bào)告得到重視，內(nèi)部審計(jì)增值目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)。所以，企業(yè)一定要重視對(duì)內(nèi)審人員的培訓(xùn)，使其知識(shí)結(jié)構(gòu)更加合理，以便能夠更好地發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)的職能，幫助企業(yè)提高其管理的效率效果。
三、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向內(nèi)部審計(jì)
20coso委員會(huì)的《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理總體框架》（erm）中定義“企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)過(guò)程，它由董事會(huì)、管理當(dāng)局和其他人員執(zhí)行，應(yīng)用于戰(zhàn)略制定并貫穿于企業(yè)之中，旨在識(shí)別可能會(huì)影響主體的潛在事項(xiàng)，管理風(fēng)險(xiǎn)以使其在風(fēng)險(xiǎn)容量之內(nèi)，并為主體目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供合理保證?！边@是對(duì)內(nèi)部控制的延伸，同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理的出現(xiàn)徹底改變了內(nèi)部審計(jì)的模式，使得內(nèi)部審計(jì)由傳統(tǒng)的被動(dòng)式及反應(yīng)式的控制導(dǎo)向轉(zhuǎn)向新的主動(dòng)式及預(yù)期式的風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向。并且，新的風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)模式也帶來(lái)了一系列新的審計(jì)理念：現(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)不僅關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)管理，同時(shí)也是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分；現(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)在組織中扮演的角色不再僅是獨(dú)立的評(píng)估者，更是風(fēng)險(xiǎn)管理與公司治理的整合者；其建議不再僅是強(qiáng)化控制、提高控制的效率效果，而應(yīng)該是規(guī)避、轉(zhuǎn)移和控制風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效化來(lái)提高整體管理效率和效果。所以，在風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向內(nèi)部審計(jì)中，風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)成為組織中的關(guān)鍵流程，確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)及測(cè)試管理風(fēng)險(xiǎn)的辦法成為內(nèi)部審計(jì)工作重點(diǎn)。
四、結(jié)語(yǔ)
隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，內(nèi)部審計(jì)的邊界在不斷擴(kuò)展，層級(jí)在不斷提升?，F(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)，確認(rèn)和咨詢是其兩大服務(wù)領(lǐng)域，以“為組織增加加值，促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)”為宗旨，是融合風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)、內(nèi)部控制審計(jì)和公司治理審計(jì)于一體的全面內(nèi)審，在繼續(xù)維持其傳統(tǒng)領(lǐng)域的同時(shí)，還要整合內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)管理和公司治理，并且要加強(qiáng)全面溝通，為組織創(chuàng)造更大的價(jià)值。所以，對(duì)于內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部控制的關(guān)系以及內(nèi)部審計(jì)如何在內(nèi)控方面風(fēng)險(xiǎn)管理方面更好地發(fā)揮作用，仍有很多內(nèi)容挖掘，本文做的還不夠，還需要我們繼續(xù)不斷地探討。
參考文獻(xiàn)
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保險(xiǎn)公司合規(guī)心得體會(huì)報(bào)告篇一
按照既定的工作計(jì)劃與安排，車險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理部十月份的理賠工作主要圍繞業(yè)務(wù)培訓(xùn)和強(qiáng)化管理等方面做了幾項(xiàng)重點(diǎn)工作。
（一）加大了理賠業(yè)務(wù)的培訓(xùn)力度，采取“定期和集中”的視頻培訓(xùn)方式對(duì)全省理賠客服人員進(jìn)行了全方位的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。一是針對(duì)詢報(bào)價(jià)工作中存在的問(wèn)題，組織了詢報(bào)價(jià)專項(xiàng)培訓(xùn)，在規(guī)范詢報(bào)價(jià)工作的基礎(chǔ)上對(duì)實(shí)際操作做了重點(diǎn)提示，同時(shí)結(jié)合定損工作傳授了部分典型車輛的配臵和配件更換經(jīng)驗(yàn)；二是針對(duì)現(xiàn)場(chǎng)查勘工作中的問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)，結(jié)合總公司的《車險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)查勘環(huán)節(jié)執(zhí)行手冊(cè)》和《理賠實(shí)務(wù)規(guī)程》組織了《車險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)查勘操作規(guī)范與要點(diǎn)》專項(xiàng)視頻培訓(xùn)，總結(jié)和歸納了現(xiàn)場(chǎng)查勘的九個(gè)重要節(jié)點(diǎn)、現(xiàn)場(chǎng)查勘的八項(xiàng)準(zhǔn)備工作、現(xiàn)場(chǎng)查勘拍照的五要求和五步曲，并對(duì)現(xiàn)場(chǎng)查勘記錄的規(guī)范撰寫、常見(jiàn)事故現(xiàn)場(chǎng)的查勘要點(diǎn)、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的查勘要點(diǎn)和疑點(diǎn)案件特征及對(duì)策進(jìn)行了詳細(xì)地講解；三是結(jié)合總公司近期將推出的簡(jiǎn)易賠案項(xiàng)目，完成了《車險(xiǎn)簡(jiǎn)易賠案項(xiàng)目及實(shí)務(wù)操作簡(jiǎn)介》轉(zhuǎn)培訓(xùn)。
（二）加大了理賠內(nèi)勤的輪訓(xùn)力度，采取“面對(duì)面、一對(duì)一”的現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)方式，以系統(tǒng)操作、單證收集、簡(jiǎn)易賠案理算、未決賠案清理等為培訓(xùn)要點(diǎn)，先后對(duì)秦皇島、廊坊、唐山、滄州等機(jī)構(gòu)的理賠內(nèi)勤進(jìn)行了較為全面和系統(tǒng)的培訓(xùn)與指導(dǎo)。本次輪訓(xùn)將對(duì)規(guī)范操作、提高質(zhì)量和效率起到積極的促進(jìn)作用。
（三）完成了“1000元以下車險(xiǎn)賠案免現(xiàn)場(chǎng)查勘方案”的論證，從不符合保監(jiān)要求并會(huì)影響信譽(yù)和服務(wù)水平、不符合總公司規(guī)定并會(huì)影響第一現(xiàn)場(chǎng)查勘率、客戶上傳損失照片缺乏操作性并會(huì)導(dǎo)致結(jié)案率指標(biāo)的惡化、損失1000元以下難以界定并存在一定的`道德風(fēng)險(xiǎn)等四個(gè)角度做了分析和闡述，得出了暫不宜推行此方案的結(jié)論，并對(duì)加強(qiáng)理賠服務(wù)、改善服務(wù)水平提出了建設(shè)性的意見(jiàn)。
（四）組織學(xué)習(xí)、探討了山東省分公司車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的管理經(jīng)驗(yàn)。
各機(jī)構(gòu)理賠客服中心存在的普遍問(wèn)題集中體現(xiàn)為“責(zé)任心差，執(zhí)行力弱”；而省公司車險(xiǎn)部存在的突出問(wèn)題則是“管理薄弱”。
（一）責(zé)任心差。概況地講，責(zé)任心差就是“三個(gè)缺乏”，一是缺乏實(shí)事求是和一查到底的精神，二是缺乏對(duì)自己負(fù)責(zé)、對(duì)公司負(fù)責(zé)的精神，三是缺乏深入學(xué)習(xí)和鉆研理賠業(yè)務(wù)的精神。表現(xiàn)在具體工作中就是：對(duì)事故現(xiàn)場(chǎng)沒(méi)有按照規(guī)范要求仔細(xì)查勘，更多的是流于形式、走了過(guò)場(chǎng)；對(duì)于可疑案件沒(méi)有深入調(diào)查和核實(shí)；對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)痕跡不吻合的案件簡(jiǎn)單以加免30%處理等。對(duì)工作的不負(fù)責(zé)就是對(duì)自己的不負(fù)責(zé)，就是對(duì)公司的不負(fù)責(zé)。理賠員工走馬觀花和松垮飄浮的理賠工作姿態(tài)折射出公司當(dāng)前缺乏學(xué)習(xí)和鉆研業(yè)務(wù)的風(fēng)氣?！澳Ц咭怀?，道高一丈”。如果我們的理賠業(yè)務(wù)、理賠經(jīng)驗(yàn)做不到與時(shí)俱進(jìn)，達(dá)不到“一丈”，我們就無(wú)法有效地控制理賠風(fēng)險(xiǎn)，就無(wú)法有效地遏制保險(xiǎn)欺詐。
（二）執(zhí)行力弱。概況地講，執(zhí)行力弱就是“有令不行，有禁不止”，表現(xiàn)在具體工作中就是：規(guī)范培訓(xùn)之后依然我行我素，對(duì)省公司提出的工作要求重若罔聞。比較典型的是保定中支的一個(gè)可疑賠案，車險(xiǎn)部發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后及時(shí)進(jìn)行了研究，并于10月10日給保定中支相關(guān)人員下發(fā)了郵件，要求對(duì)此案的查勘、定損工作寫出詳細(xì)的情況說(shuō)明。但時(shí)至今日，省公司仍然未接到任何反饋的信息，導(dǎo)致賠案長(zhǎng)期在系統(tǒng)滯留。公司執(zhí)行力弱的狀況阻礙了公司業(yè)務(wù)的正常管理，延緩了精細(xì)化理賠管理的進(jìn)程，不利于公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展；同時(shí)，省公司管理力度和手段的長(zhǎng)期弱化將會(huì)助長(zhǎng)不良風(fēng)氣的蔓延，將會(huì)加大日后整改工作的難度?！伴_(kāi)好頭，起好步”有必要提到公司重要的議事日程。
（三）省公司的理賠管理較為薄弱。公司當(dāng)前“人員新、業(yè)務(wù)生、經(jīng)驗(yàn)少、問(wèn)題多”的現(xiàn)狀亟待加強(qiáng)管理和指導(dǎo)。但省公司車險(xiǎn)部當(dāng)前“人員數(shù)量少、日常事務(wù)工作多”的特點(diǎn)分散了管理精力，導(dǎo)致無(wú)法深入發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，即使發(fā)現(xiàn)了問(wèn)題也無(wú)法深入和系統(tǒng)地解決問(wèn)題，從而影響了車險(xiǎn)理賠工作的整體進(jìn)程；同時(shí)，管理力量的分散也導(dǎo)致了車險(xiǎn)部本身執(zhí)行力的弱化，突出表現(xiàn)為“既定計(jì)劃無(wú)法如期實(shí)施和完成”，部分工作還停留在腦袋中、嘴巴上，沒(méi)有落實(shí)到手上、腳上（例如：九月份提到的加強(qiáng)員工思想品德和職業(yè)操守教育、制定強(qiáng)化理賠管理舉措、建立查假打假獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制等）。長(zhǎng)此以往，將不利于公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)和健康發(fā)展。
按照車險(xiǎn)部確定的“以規(guī)范培訓(xùn)為基礎(chǔ)，以獎(jiǎng)懲制度為保障，以宣傳教育為引導(dǎo)，以落實(shí)執(zhí)行為手段，確保管理的效果、賠案的質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)的管控、效益的提升”的工作思路，我們將在今年最后兩個(gè)月全面抓好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的管理工作。
（一）堅(jiān)持業(yè)務(wù)培訓(xùn)不放松，全面加強(qiáng)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)規(guī)范操作的培訓(xùn)。我們將有效利用工作之余的時(shí)間，按照既定的培訓(xùn)計(jì)劃，以車險(xiǎn)流程重點(diǎn)環(huán)節(jié)為目標(biāo)，做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，為明年車險(xiǎn)理賠的精細(xì)化管理打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
（二）以業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作為核心，以提高理賠質(zhì)量、理賠效率和客戶滿意度為目標(biāo)，制定和完善車險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)的獎(jiǎng)懲管理體系，全面加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)，開(kāi)好頭、起好步，為公司的“二次創(chuàng)業(yè)”掃清障礙。
（三）密切關(guān)注考核指標(biāo)，確保指標(biāo)達(dá)成率的化。
距離年終收尾僅有兩個(gè)月的時(shí)間，我們將密切關(guān)注總公司設(shè)定的考核指標(biāo)，全面加強(qiáng)指標(biāo)管理，力爭(zhēng)指標(biāo)達(dá)成率的化，特別是加強(qiáng)未決賠案的清理力度，確保結(jié)案率指標(biāo)的化。
（四）研究制定明年的管理思路、工作計(jì)劃。20xx年，公司的車險(xiǎn)業(yè)務(wù)面臨諸多的不確定因素，商業(yè)車險(xiǎn)條款改革勢(shì)在必行，對(duì)我們的理賠工作提出了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)；同時(shí)，伴隨市場(chǎng)主體的日漸增多，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)將會(huì)進(jìn)一步加劇。我們將結(jié)合公司的實(shí)際，對(duì)標(biāo)市場(chǎng)主體，研究制定20xx年車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的管理思路和工作計(jì)劃，形成“內(nèi)部管理順暢、外部競(jìng)爭(zhēng)有力”的良好態(tài)勢(shì)，確保公司車險(xiǎn)業(yè)務(wù)綜合競(jìng)爭(zhēng)力的全面提升和步步為營(yíng)。
保險(xiǎn)公司合規(guī)心得體會(huì)報(bào)告篇二
保險(xiǎn)業(yè)務(wù)作為一項(xiàng)特殊的金融服務(wù)業(yè)務(wù)，其合規(guī)性要求相對(duì)較高。為了提高員工對(duì)保險(xiǎn)合規(guī)性的認(rèn)知，提升其業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)把控能力，我所在保險(xiǎn)公司組織了一次合規(guī)培訓(xùn)。在此次培訓(xùn)中，我深受啟發(fā)，獲得了不少寶貴的心得體會(huì)。
首先，培訓(xùn)中強(qiáng)調(diào)了合規(guī)意識(shí)的重要性。保險(xiǎn)公司作為金融服務(wù)行業(yè)的一員，需要遵守一系列法律法規(guī)和政策，合規(guī)意識(shí)是保證公司良好經(jīng)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展的基石。在培訓(xùn)中，我們了解到合規(guī)意識(shí)是一種主動(dòng)的、持續(xù)的自覺(jué)行動(dòng)，需要時(shí)刻保持警惕，時(shí)時(shí)刻刻以合規(guī)為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)。通過(guò)培訓(xùn)，我增強(qiáng)了合規(guī)意識(shí)，明白了合規(guī)不僅是公司的要求，更是對(duì)客戶的尊重和責(zé)任，只有在合規(guī)的基礎(chǔ)上才能贏得客戶的信任。
其次，培訓(xùn)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制的重要性。在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)控制是保障公司健康發(fā)展的關(guān)鍵，也是達(dá)到合規(guī)的重要手段。培訓(xùn)中，我們學(xué)習(xí)了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法和工具，了解了不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作流程中的潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。通過(guò)靈活運(yùn)用這些方法和工具，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，采取相應(yīng)措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。我深刻認(rèn)識(shí)到，只有做到風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制，才能保證公司的業(yè)務(wù)安全和可持續(xù)發(fā)展。
另外，培訓(xùn)中對(duì)合規(guī)守則和操作規(guī)范進(jìn)行了詳細(xì)講解。合規(guī)守則和操作規(guī)范是制度的體現(xiàn)，也是保障公司持續(xù)合規(guī)的重要保證。通過(guò)培訓(xùn)，我了解到公司對(duì)不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作流程制定了具體的合規(guī)守則和操作規(guī)范，并形成了相關(guān)的制度和文件。遵守合規(guī)守則和操作規(guī)范，是每位員工應(yīng)盡的責(zé)任與義務(wù)。在培訓(xùn)中，我深入了解了這些守則和規(guī)范，遵循公司的制度和規(guī)定，從而更好地保護(hù)公司和客戶的利益。
此外，培訓(xùn)還強(qiáng)調(diào)了合規(guī)培訓(xùn)的持續(xù)性和創(chuàng)新性。合規(guī)不是一次性的工作，而是需要持續(xù)推進(jìn)和實(shí)施的過(guò)程。同時(shí)，不斷創(chuàng)新培訓(xùn)方式和方法，提高培訓(xùn)的針對(duì)性和實(shí)效性，也是保障合規(guī)培訓(xùn)效果的關(guān)鍵。在培訓(xùn)中，我們采用了現(xiàn)代化技術(shù)手段，如在線學(xué)習(xí)平臺(tái)和虛擬實(shí)景體驗(yàn)等，提高了培訓(xùn)的互動(dòng)性和趣味性。這種創(chuàng)新方式不僅更好滿足了員工學(xué)習(xí)的需求，也提高了培訓(xùn)的效果和效率。通過(guò)這次培訓(xùn)，我認(rèn)識(shí)到要想實(shí)現(xiàn)持續(xù)合規(guī)，必須將合規(guī)培訓(xùn)作為一項(xiàng)持續(xù)改進(jìn)的工作，不斷創(chuàng)新培訓(xùn)方式和方法。
最后，培訓(xùn)中提到了合規(guī)敬畏的重要性。合規(guī)是保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)的底線和紅線，對(duì)每個(gè)員工來(lái)說(shuō)，都不容有絲毫的松懈。在培訓(xùn)中，我們被告誡要敬畏合規(guī)，時(shí)刻以合規(guī)為先，從自身做起，從嚴(yán)要求自己。只有當(dāng)每個(gè)員工都敬畏合規(guī)，才能真正做到合規(guī)管理無(wú)死角，確保公司經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避。
綜上所述，保險(xiǎn)公司合規(guī)培訓(xùn)給我留下了深刻的印象和不少寶貴的心得體會(huì)。通過(guò)培訓(xùn)，我增強(qiáng)了合規(guī)意識(shí)，掌握了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制的方法，了解了合規(guī)守則和規(guī)范的重要性，并認(rèn)識(shí)到了合規(guī)培訓(xùn)的持續(xù)性和創(chuàng)新性，以及合規(guī)敬畏的重要性。這些心得將對(duì)我的工作產(chǎn)生積極影響，幫助我更好地履行保險(xiǎn)公司員工的職責(zé)和使命。同時(shí)，我相信這次培訓(xùn)對(duì)于全體員工來(lái)說(shuō)也是相當(dāng)實(shí)用和有意義的，將為保險(xiǎn)公司的合規(guī)管理起到積極的推動(dòng)作用。
保險(xiǎn)公司合規(guī)心得體會(huì)報(bào)告篇三
保險(xiǎn)是一項(xiàng)重要的金融服務(wù)，對(duì)于個(gè)人和企業(yè)來(lái)說(shuō)，它具有巨大的意義。為了能夠更好地了解保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展和公司的運(yùn)營(yíng)狀況，保險(xiǎn)公司通常會(huì)定期發(fā)布年中報(bào)告。在這篇文章中，我將分享我對(duì)保險(xiǎn)公司年中報(bào)告的體會(huì)和感悟。
在閱讀保險(xiǎn)公司年中報(bào)告時(shí)，我首先注意到的是公司在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中的地位和份額。保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，因此公司能否在市場(chǎng)中保持領(lǐng)先地位非常重要。通過(guò)報(bào)告，我了解到該公司目前的市場(chǎng)份額，并對(duì)公司在市場(chǎng)中的地位有了更清晰的認(rèn)識(shí)。這也讓我對(duì)公司的戰(zhàn)略決策和風(fēng)險(xiǎn)控制有了更深入的理解。
其次，我對(duì)公司的盈利能力和財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行了深入研究。保險(xiǎn)公司的盈利能力和財(cái)務(wù)狀況直接關(guān)系到公司的穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)和客戶利益保障。通過(guò)報(bào)告，我能夠了解到公司的總收入、支出和利潤(rùn)情況。同時(shí)，我也關(guān)注公司的資本充足率和償付能力，這是評(píng)估一個(gè)保險(xiǎn)公司穩(wěn)定性和可信度的重要指標(biāo)。通過(guò)對(duì)這些數(shù)據(jù)的分析，我能夠更好地評(píng)估公司的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和資本運(yùn)作能力。
另外，報(bào)告中也提到了公司的創(chuàng)新與數(shù)字化轉(zhuǎn)型。隨著科技的發(fā)展，保險(xiǎn)公司也應(yīng)該積極應(yīng)對(duì)變化。我發(fā)現(xiàn)該公司正在積極推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，加強(qiáng)技術(shù)能力和人工智能應(yīng)用。這些創(chuàng)新舉措有助于提高公司的運(yùn)營(yíng)效率和客戶服務(wù)水平。我對(duì)公司未來(lái)的發(fā)展前景充滿信心。
報(bào)告中還涉及了公司的風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)情況。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)涉及到眾多風(fēng)險(xiǎn)，因此公司需要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和遵循合規(guī)要求。通過(guò)報(bào)告，我能夠了解到公司在風(fēng)險(xiǎn)管理方面所采取的措施和合規(guī)實(shí)踐。這讓我對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)把控和合規(guī)管理有了更深入的認(rèn)知。
最后，在報(bào)告中，我也看到了公司對(duì)社會(huì)責(zé)任的關(guān)注和承擔(dān)。保險(xiǎn)公司在服務(wù)客戶的同時(shí)也應(yīng)該積極履行社會(huì)責(zé)任，對(duì)社會(huì)做出貢獻(xiàn)。通過(guò)報(bào)告，我了解到該公司在公益慈善和環(huán)境保護(hù)方面的努力和成就。這讓我對(duì)該公司的企業(yè)文化和社會(huì)形象有了更積極的認(rèn)同。
通過(guò)閱讀保險(xiǎn)公司年中報(bào)告，我對(duì)該公司的市場(chǎng)地位、盈利能力、創(chuàng)新與數(shù)字化轉(zhuǎn)型、風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)情況以及社會(huì)責(zé)任有了全面的了解。這份報(bào)告為我提供了一個(gè)更客觀的視角，幫助我更好地評(píng)估和理解公司的業(yè)務(wù)狀況和發(fā)展前景。作為投資人或消費(fèi)者，我們應(yīng)該關(guān)注保險(xiǎn)公司的運(yùn)營(yíng)情況，并且通過(guò)報(bào)告了解公司的動(dòng)態(tài)，從而更明智地做出決策。
保險(xiǎn)公司合規(guī)心得體會(huì)報(bào)告篇四
保險(xiǎn)是人們生活中不可或缺的一部分，而保險(xiǎn)公司普法報(bào)告則是保險(xiǎn)公司對(duì)公眾進(jìn)行宣傳、普及保險(xiǎn)知識(shí)的一種重要方式。最近我有幸參加了一次保險(xiǎn)公司普法報(bào)告，深感受益匪淺。以下將圍繞保險(xiǎn)公司普法報(bào)告這一主題，從報(bào)告的內(nèi)容、意義、方式、效果和啟示等五個(gè)方面進(jìn)行闡述。
首先，保險(xiǎn)公司普法報(bào)告的內(nèi)容豐富多樣，包含了大量的保險(xiǎn)知識(shí)。報(bào)告以通俗易懂的語(yǔ)言介紹了人身保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、意外保險(xiǎn)等多個(gè)保險(xiǎn)領(lǐng)域的基礎(chǔ)知識(shí)，并深入淺出地解釋了保險(xiǎn)合同的構(gòu)成要素、保險(xiǎn)責(zé)任的確定等核心概念。此外，報(bào)告還介紹了保險(xiǎn)公司的運(yùn)作機(jī)制和保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售方式，讓聽(tīng)眾全面了解了保險(xiǎn)行業(yè)的運(yùn)行情況。通過(guò)報(bào)告，我了解到了很多以前不知道的保險(xiǎn)知識(shí)，對(duì)保險(xiǎn)的整體運(yùn)作有了更清晰的認(rèn)知。
其次，保險(xiǎn)公司普法報(bào)告具有重要的意義。一方面，保險(xiǎn)是一個(gè)細(xì)分的領(lǐng)域，很多人對(duì)保險(xiǎn)的理解僅僅停留在“賠錢”這個(gè)表面上，對(duì)保險(xiǎn)的深入認(rèn)知甚少。而保險(xiǎn)公司普法報(bào)告能夠讓公眾全面了解保險(xiǎn)，增強(qiáng)保險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。另一方面，保險(xiǎn)公司普法報(bào)告還有助于保險(xiǎn)行業(yè)的規(guī)范發(fā)展。通過(guò)報(bào)告，公眾能夠了解到保險(xiǎn)公司的行為準(zhǔn)則、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等方面的要求，對(duì)于保險(xiǎn)市場(chǎng)的公平競(jìng)爭(zhēng)和消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)起到了積極的促進(jìn)作用。
第三，保險(xiǎn)公司普法報(bào)告的方式多樣靈活。報(bào)告既可以通過(guò)線下形式舉辦專題講座，也可以通過(guò)線上方式進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)直播。無(wú)論是線下還是線上，保險(xiǎn)公司都會(huì)采取一些互動(dòng)環(huán)節(jié)，如答題互動(dòng)、獎(jiǎng)勵(lì)活動(dòng)等，增加聽(tīng)眾的參與度。而且，保險(xiǎn)公司普法報(bào)告的時(shí)間和地點(diǎn)非常靈活，可以更好地滿足聽(tīng)眾的需求。比如，選擇晚上或周末進(jìn)行講座，方便上班族等特殊群體參加，或者選擇社區(qū)、學(xué)校等地方進(jìn)行講座，方便居民和學(xué)生們學(xué)習(xí)保險(xiǎn)知識(shí)。
第四，保險(xiǎn)公司普法報(bào)告的效果顯著。保險(xiǎn)公司普法報(bào)告的目的是提高聽(tīng)眾的保險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，通過(guò)普及保險(xiǎn)知識(shí)，讓公眾不再對(duì)保險(xiǎn)一無(wú)所知。而根據(jù)實(shí)地觀察和調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些報(bào)告的效果是顯著的。通過(guò)報(bào)告，公眾的保險(xiǎn)意識(shí)得到增強(qiáng)，對(duì)保險(xiǎn)的需求和購(gòu)買意愿也得到了提升。同時(shí)，不少聽(tīng)眾也通過(guò)報(bào)告了解到了自己原先存在的保險(xiǎn)隱患和漏洞，能夠及時(shí)采取措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范。因此，可以說(shuō)保險(xiǎn)公司普法報(bào)告在提高公眾保險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力方面的效果是顯著的。
最后，保險(xiǎn)公司普法報(bào)告給我?guī)?lái)了一些啟示。首先，我認(rèn)識(shí)到保險(xiǎn)對(duì)于個(gè)人和社會(huì)都非常重要，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知，及時(shí)選擇適合的保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行保障。其次，我發(fā)現(xiàn)沒(méi)有保險(xiǎn)知識(shí)的保險(xiǎn)購(gòu)買是很危險(xiǎn)的，為了不被不良保險(xiǎn)公司欺騙，我們要學(xué)會(huì)挑選信譽(yù)好的保險(xiǎn)公司。最后，我認(rèn)識(shí)到保險(xiǎn)行業(yè)的規(guī)范發(fā)展離不開(kāi)公眾的參與，我們需要積極主動(dòng)地了解保險(xiǎn)相關(guān)的法規(guī)和政策，懂得維護(hù)自己的合法權(quán)益。
總之，在保險(xiǎn)公司普法報(bào)告中，我深感到了保險(xiǎn)知識(shí)的重要性和積極作用。保險(xiǎn)公司普法報(bào)告不僅在形式上多樣靈活，還在內(nèi)容上十分豐富，給聽(tīng)眾帶來(lái)了極大的收益。通過(guò)普及保險(xiǎn)知識(shí)，保險(xiǎn)公司為公眾提供了更多了解保險(xiǎn)的機(jī)會(huì)，有效提高了公眾的保險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。同時(shí)，報(bào)告也啟示我們，保險(xiǎn)知識(shí)是每個(gè)人都應(yīng)該掌握的，通過(guò)了解保險(xiǎn)知識(shí)，我們能夠更好地保護(hù)自己的權(quán)益，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)公司普法報(bào)告是一種很好的宣傳、普及保險(xiǎn)知識(shí)的途徑，值得繼續(xù)推廣和支持。
保險(xiǎn)公司合規(guī)心得體會(huì)報(bào)告篇五
第一段：介紹合規(guī)的重要性和作用（200字）
在如今競(jìng)爭(zhēng)激烈的保險(xiǎn)行業(yè)，合規(guī)已經(jīng)成為保險(xiǎn)公司不可或缺的一部分。合規(guī)的意義重大，它既可以保障保險(xiǎn)公司的發(fā)展，又能夠維護(hù)投保人和被保險(xiǎn)人的利益，同時(shí)也對(duì)于整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展發(fā)揮著重要作用。高管作為保險(xiǎn)公司的決策者和管理者，應(yīng)該高度重視合規(guī)工作，本文將從高管角度分享一些合規(guī)心得體會(huì)。
第二段：建立健全的合規(guī)機(jī)構(gòu)和制度（250字）
一個(gè)良好的合規(guī)體系必須建立在合理的結(jié)構(gòu)和健全的制度之上。高管應(yīng)首先明確合規(guī)責(zé)任的界定，設(shè)立專門的合規(guī)部門，明確部門的職責(zé)和權(quán)限。其次，應(yīng)制定合規(guī)方針和相應(yīng)的制度，例如內(nèi)部控制、反洗錢、信息安全和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的制度。這些制度應(yīng)定期審核、更新和執(zhí)行，確保公司在各方面都保持合規(guī)。
第三段：注重合規(guī)培訓(xùn)和教育（250字）
合規(guī)知識(shí)的推廣和員工的合規(guī)培訓(xùn)是保證公司合規(guī)的重要手段。高管應(yīng)該重視合規(guī)教育，定期組織培訓(xùn)活動(dòng)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和水平。特別是新員工入職培訓(xùn)和定期的合規(guī)培訓(xùn)課程，能夠幫助員工了解和遵守相關(guān)法律法規(guī)和內(nèi)部制度，避免違規(guī)行為的發(fā)生，保證公司的合規(guī)運(yùn)營(yíng)。
第四段：風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制（300字）
高管在保險(xiǎn)公司中的一個(gè)重要角色就是風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制。高管應(yīng)高度重視風(fēng)險(xiǎn)管理工作，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和控制機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決潛在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。內(nèi)部控制則包括了合規(guī)審計(jì)、信息披露、財(cái)務(wù)管理等方面，高管要確保公司在這些方面能夠嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)制度，保證公司在風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面的合規(guī)性。
第五段：建立良好的合規(guī)文化和內(nèi)部問(wèn)責(zé)機(jī)制（200字）
最后，高管應(yīng)該注重建立良好的合規(guī)文化和內(nèi)部問(wèn)責(zé)機(jī)制。高管的合規(guī)意識(shí)和行為將會(huì)對(duì)整個(gè)公司產(chǎn)生影響，他們應(yīng)該以身作則，樹(shù)立良好的榜樣。同時(shí)，建立合規(guī)舉報(bào)渠道，加強(qiáng)對(duì)違規(guī)行為的查處和處理，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行問(wèn)責(zé)，形成一種內(nèi)部自律的合規(guī)文化。
總結(jié)：
保險(xiǎn)公司的高管在合規(guī)工作中扮演著重要的角色，他們應(yīng)該重視合規(guī)工作，建立健全的合規(guī)機(jī)構(gòu)和制度，注重合規(guī)培訓(xùn)和教育，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制，建立良好的合規(guī)文化和內(nèi)部問(wèn)責(zé)機(jī)制。只有這樣，才能保證保險(xiǎn)公司合規(guī)運(yùn)營(yíng)，維護(hù)投保人和被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。
保險(xiǎn)公司合規(guī)心得體會(huì)報(bào)告篇六
近日，本市多家保險(xiǎn)公司舉行了一場(chǎng)別開(kāi)生面的普法活動(dòng)——保險(xiǎn)公司普法報(bào)告會(huì)。我有幸參加了其中一家保險(xiǎn)公司的報(bào)告會(huì)，并從中受益匪淺。在報(bào)告會(huì)中，我深刻體會(huì)到普法對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的重要性，并對(duì)保險(xiǎn)法律法規(guī)有了更深入的理解和認(rèn)識(shí)。以下是我對(duì)這次普法報(bào)告的心得體會(huì)。
首先，普法報(bào)告會(huì)使我更加了解了保險(xiǎn)法律法規(guī)的重要性。在報(bào)告會(huì)上，專業(yè)的法律團(tuán)隊(duì)詳細(xì)解讀了各項(xiàng)保險(xiǎn)法律法規(guī)，并結(jié)合案例進(jìn)行剖析。通過(guò)這次報(bào)告會(huì)，我明白了保險(xiǎn)法律法規(guī)對(duì)于保險(xiǎn)公司的重要性，它們不僅是規(guī)范行業(yè)運(yùn)營(yíng)的重要依據(jù)，也是保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益的有力保障。例如，《保險(xiǎn)法》規(guī)定了保險(xiǎn)公司應(yīng)遵循的誠(chéng)實(shí)信用原則和合同的履行義務(wù)，對(duì)于保證保險(xiǎn)公司合規(guī)運(yùn)作和保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益起到了至關(guān)重要的作用。
其次，普法報(bào)告會(huì)提高了我對(duì)合同解釋和風(fēng)險(xiǎn)警示的認(rèn)識(shí)。在報(bào)告會(huì)上，專家團(tuán)隊(duì)通過(guò)實(shí)際案例分析了保險(xiǎn)合同涉及的解釋和爭(zhēng)議問(wèn)題，并闡述了保險(xiǎn)合同中的風(fēng)險(xiǎn)警示作用。通過(guò)這次報(bào)告會(huì)，我意識(shí)到簽訂保險(xiǎn)合同時(shí)應(yīng)理性思考，并在明確風(fēng)險(xiǎn)因素的前提下選擇適合自己的保險(xiǎn)產(chǎn)品。同時(shí)，對(duì)于保險(xiǎn)合同中的條款解釋，我也更加明確了應(yīng)以合同約定為準(zhǔn)的原則，并能夠正確理解和合理運(yùn)用合同條款的內(nèi)容。
第三，普法報(bào)告會(huì)強(qiáng)化了我對(duì)保險(xiǎn)責(zé)任認(rèn)定和索賠流程的了解。在報(bào)告會(huì)上，專家團(tuán)隊(duì)深入淺出地介紹了保險(xiǎn)責(zé)任認(rèn)定的規(guī)則和索賠流程，并通過(guò)真實(shí)案例進(jìn)行講解。通過(guò)這次報(bào)告會(huì)，我明白了保險(xiǎn)公司在保險(xiǎn)理賠過(guò)程中的應(yīng)盡責(zé)任和消費(fèi)者在索賠過(guò)程中的權(quán)益保護(hù)。無(wú)論是明確保險(xiǎn)責(zé)任，還是提高索賠效率，都是為了更好地實(shí)現(xiàn)理賠制度的公平、公正和透明。
第四，普法報(bào)告會(huì)促使我關(guān)注保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和未來(lái)趨勢(shì)。在報(bào)告會(huì)上，專家團(tuán)隊(duì)除了解讀法規(guī)，還對(duì)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行了分析和展望。通過(guò)這次報(bào)告會(huì)，我了解到保險(xiǎn)行業(yè)正面臨著多重挑戰(zhàn)和機(jī)遇，風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇并存。保險(xiǎn)公司要加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高服務(wù)質(zhì)量，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品和銷售模式。同時(shí)，政府也將加大對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的監(jiān)管力度，提高行業(yè)的準(zhǔn)入門檻和監(jiān)管力度。這些觀點(diǎn)使我更加關(guān)注保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展，并對(duì)未來(lái)有了清晰的預(yù)期。
最后，普法報(bào)告會(huì)讓我認(rèn)識(shí)到作為一個(gè)普通保險(xiǎn)消費(fèi)者，在購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)要注重自身權(quán)益保護(hù)。報(bào)告會(huì)上，專家們強(qiáng)調(diào)了保險(xiǎn)消費(fèi)者在購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)的警惕性和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，并提供了相關(guān)的購(gòu)買建議和維權(quán)途徑。這次報(bào)告會(huì)讓我深感消費(fèi)者要時(shí)刻保持警惕，了解產(chǎn)品的條款、權(quán)益和義務(wù)，避免盲目購(gòu)買，確保自身利益最大化。
通過(guò)參加這次普法報(bào)告會(huì)，我深刻體會(huì)到保險(xiǎn)法律法規(guī)對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的重要性，加深了我對(duì)合同解釋和風(fēng)險(xiǎn)警示的認(rèn)識(shí)，了解了保險(xiǎn)責(zé)任認(rèn)定和索賠流程，關(guān)注了保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和未來(lái)趨勢(shì)，并意識(shí)到作為一個(gè)保險(xiǎn)消費(fèi)者應(yīng)注重自身權(quán)益保護(hù)。我相信，在普法的引領(lǐng)下，保險(xiǎn)行業(yè)將更加規(guī)范化、正規(guī)化，也將為廣大消費(fèi)者提供更加專業(yè)、高效的服務(wù)。
保險(xiǎn)公司合規(guī)心得體會(huì)報(bào)告篇七
隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，保險(xiǎn)行業(yè)正日益成為人們關(guān)注的焦點(diǎn)。作為保險(xiǎn)行業(yè)的重要組成部分，保險(xiǎn)公司扮演著重要的角色，其年中報(bào)告成為了了解行業(yè)發(fā)展、評(píng)估公司經(jīng)營(yíng)狀況的重要依據(jù)。通過(guò)分析保險(xiǎn)公司年中報(bào)告，可以對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的未來(lái)走勢(shì)有進(jìn)一步的了解，并從中汲取經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)。有鑒于此，本文將從報(bào)告中挖掘出一些重要的信息，分析保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)狀況以及發(fā)展趨勢(shì)，從而得出一些深入的心得體會(huì)。
首先，對(duì)于保險(xiǎn)公司年中報(bào)告的心得體會(huì)，我們要關(guān)注其經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。報(bào)告中通常會(huì)詳細(xì)展示公司在報(bào)告期內(nèi)的收入、利潤(rùn)、資產(chǎn)規(guī)模等關(guān)鍵指標(biāo)。通過(guò)對(duì)這些指標(biāo)的分析，我們可以看出公司的經(jīng)營(yíng)態(tài)勢(shì)以及其發(fā)展?jié)摿?。例如，?bào)告中如果顯示公司收入同比增長(zhǎng)，利潤(rùn)持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)，這表明公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，具備了一定的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。而如果發(fā)現(xiàn)公司收入下降，利潤(rùn)虧損或增長(zhǎng)緩慢，就需要警惕可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題。
其次，我們還需要關(guān)注保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。在保險(xiǎn)行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)管理是至關(guān)重要的。保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)和金融風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)公司年中報(bào)告通常會(huì)對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理措施進(jìn)行描述，并披露公司面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)分析報(bào)告中風(fēng)險(xiǎn)管理的情況，我們可以評(píng)估公司在風(fēng)險(xiǎn)管控方面的能力，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等。只有具備強(qiáng)大的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，才能保證公司的穩(wěn)定發(fā)展。
此外，保險(xiǎn)公司的創(chuàng)新能力也是需要關(guān)注的重點(diǎn)。在報(bào)告中，我們可以了解公司在產(chǎn)品創(chuàng)新、科技創(chuàng)新等方面的努力，并對(duì)公司的創(chuàng)新能力進(jìn)行評(píng)估。保險(xiǎn)行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，只有不斷進(jìn)行創(chuàng)新，才能不斷滿足客戶的需求，提升公司的競(jìng)爭(zhēng)力。報(bào)告中如果顯示公司在創(chuàng)新方面取得了顯著的成果，例如推出了具有市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的新產(chǎn)品或應(yīng)用了新的科技手段提高效率，那么這將是公司發(fā)展的重要?jiǎng)恿Α?BR> 最后，我們要關(guān)注保險(xiǎn)公司的社會(huì)責(zé)任。隨著社會(huì)的進(jìn)步，企業(yè)的社會(huì)責(zé)任意識(shí)也日益增強(qiáng)。保險(xiǎn)公司作為金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)承擔(dān)起相應(yīng)的社會(huì)責(zé)任，為社會(huì)做出貢獻(xiàn)。我們可以從報(bào)告中了解公司在社會(huì)責(zé)任方面所做的努力，例如扶貧幫困、環(huán)境保護(hù)等方面的舉措。保險(xiǎn)公司能夠履行社會(huì)責(zé)任，不僅能夠樹(shù)立公司良好形象，還能夠得到社會(huì)的認(rèn)可和支持。
綜上所述，保險(xiǎn)公司年中報(bào)告是評(píng)估公司經(jīng)營(yíng)狀況和發(fā)展趨勢(shì)的重要依據(jù)。通過(guò)對(duì)報(bào)告的分析，我們可以對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、創(chuàng)新能力以及社會(huì)責(zé)任進(jìn)行評(píng)估，從中汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，保險(xiǎn)公司年中報(bào)告提供了重要的決策參考；對(duì)于保險(xiǎn)從業(yè)者來(lái)說(shuō)，保險(xiǎn)公司年中報(bào)告提供了行業(yè)發(fā)展的線索。因此，我們應(yīng)該積極關(guān)注保險(xiǎn)公司年中報(bào)告，從中獲取有價(jià)值的信息，為保險(xiǎn)行業(yè)的健康發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。
保險(xiǎn)公司合規(guī)心得體會(huì)報(bào)告篇八
（1）嚴(yán)格執(zhí)行統(tǒng)一法人制度，嚴(yán)格授權(quán)管理；
（6）批退工作符合相關(guān)要求，杜絕違規(guī)批退或批減保費(fèi)情況，并嚴(yán)格按照批復(fù)意見(jiàn)批退；
（二）財(cái)務(wù)管理方面：
（7）不存在撕?jiǎn)温駟?、陰?yáng)保單、系統(tǒng)外出單、凈保費(fèi)入賬等違規(guī)情況。
（三）理賠管理方面：
（1）按保單規(guī)定處理賠案，杜絕惡意拖賠、惜賠、無(wú)理拒賠等損害客戶權(quán)益的行為；
（4）不斷建立健全理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)；在確保理賠質(zhì)量的前提下，認(rèn)真落實(shí)簡(jiǎn)化理賠單證、優(yōu)化理賠工作流程工作。
保險(xiǎn)公司合規(guī)心得體會(huì)報(bào)告篇九
隨著全球能源消費(fèi)的增長(zhǎng)以及環(huán)境問(wèn)題的日益嚴(yán)重，中國(guó)能源合規(guī)報(bào)告成為我國(guó)能源政策制定與執(zhí)行的重要依據(jù)。近日，我有幸閱讀了一份中國(guó)能源合規(guī)報(bào)告，深感其重要性和價(jià)值。在閱讀過(guò)程中，我對(duì)我國(guó)能源領(lǐng)域取得的成就和面臨的挑戰(zhàn)有了更加深入的了解，也使我對(duì)未來(lái)的能源發(fā)展和環(huán)境保護(hù)有了新的思考和認(rèn)識(shí)。
首先，能源合規(guī)報(bào)告讓我對(duì)中國(guó)能源政策的制定與執(zhí)行有了更加全面和系統(tǒng)的認(rèn)識(shí)。報(bào)告詳細(xì)列舉了各地區(qū)各領(lǐng)域的能源發(fā)展情況，并進(jìn)行了系統(tǒng)的分析和評(píng)估。這不僅使我了解到各地區(qū)能源結(jié)構(gòu)的差異和問(wèn)題所在，同時(shí)也讓我了解到政府針對(duì)不同地區(qū)能源發(fā)展的具體政策和措施。我認(rèn)識(shí)到我國(guó)能源政策的制定與執(zhí)行并非一蹴而就，而是經(jīng)過(guò)深入調(diào)研和充分論證的結(jié)果。而能源合規(guī)報(bào)告則是監(jiān)測(cè)和評(píng)價(jià)這些政策與措施的重要工具，它為政府制定未來(lái)能源政策提供了重要依據(jù)，也為能源企業(yè)的發(fā)展規(guī)劃提供了參考。
其次，能源合規(guī)報(bào)告讓我看到我國(guó)在能源領(lǐng)域取得的巨大成就。報(bào)告指出，在能源消費(fèi)總量和能源結(jié)構(gòu)調(diào)整方面，我國(guó)已經(jīng)取得了較為顯著的成果。同時(shí)，報(bào)告還提到了我國(guó)在清潔能源的發(fā)展和利用方面取得的重要進(jìn)展，如風(fēng)電、太陽(yáng)能等新能源的發(fā)展速度迅猛。這些成果的取得離不開(kāi)政府的大力支持和引導(dǎo)，也離不開(kāi)全社會(huì)對(duì)能源問(wèn)題的高度重視。我為中國(guó)能源在短時(shí)間內(nèi)取得的巨大進(jìn)步感到驕傲，并對(duì)我國(guó)在未來(lái)能源發(fā)展的前景充滿信心。
然而，能源合規(guī)報(bào)告也讓我看到我國(guó)在能源領(lǐng)域仍面臨著諸多挑戰(zhàn)。報(bào)告指出，我國(guó)能源結(jié)構(gòu)仍然偏向過(guò)度依賴傳統(tǒng)能源，尤其是煤炭的使用。此外，能源的利用效率仍然不高，能源浪費(fèi)現(xiàn)象普遍存在。同時(shí)，報(bào)告還提到了能源企業(yè)的管理和監(jiān)管方面的問(wèn)題，并呼吁政府加強(qiáng)監(jiān)管和執(zhí)法力度。這些問(wèn)題的存在使我意識(shí)到，能源發(fā)展仍然需要我們共同的努力和改革產(chǎn)生的推動(dòng)。政府需要進(jìn)一步強(qiáng)化政策執(zhí)行力度，促使能源企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，加強(qiáng)能源技術(shù)研發(fā)，提高能源利用效率，推動(dòng)能源生產(chǎn)和消費(fèi)模式的轉(zhuǎn)變。
通過(guò)閱讀中國(guó)能源合規(guī)報(bào)告，我對(duì)我國(guó)能源政策的制定與執(zhí)行有了更全面的認(rèn)識(shí)，對(duì)中國(guó)能源領(lǐng)域取得的成就和面臨的挑戰(zhàn)有了更深入的了解。同時(shí)，我也看到了中國(guó)能源發(fā)展的巨大潛力和前景。對(duì)于未來(lái)的能源發(fā)展和環(huán)境保護(hù)，我認(rèn)為應(yīng)該加強(qiáng)能源政策的法制化和市場(chǎng)化，加強(qiáng)不同能源形式間的協(xié)調(diào)和轉(zhuǎn)型，推動(dòng)能源生產(chǎn)和消費(fèi)模式的升級(jí)，并加大對(duì)清潔能源的研究和開(kāi)發(fā)力度。此外，我也認(rèn)為，能源企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)自我監(jiān)管，提高生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)的環(huán)境友好性。只有政府、企業(yè)和全社會(huì)共同努力，才能實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的能源體系，為人們創(chuàng)造一個(gè)美麗的家園。
總之，中國(guó)能源合規(guī)報(bào)告讓我對(duì)我國(guó)能源政策制定與執(zhí)行有了更全面和系統(tǒng)的認(rèn)識(shí)，讓我看到了我國(guó)在能源領(lǐng)域已取得的成就和面臨的挑戰(zhàn)。通過(guò)對(duì)報(bào)告的閱讀，我對(duì)中國(guó)能源發(fā)展未來(lái)的前景充滿信心，并愿意為此做出自己的努力。我相信，只要我們共同努力，就能夠?qū)崿F(xiàn)能源發(fā)展與環(huán)境保護(hù)的雙贏，為實(shí)現(xiàn)綠色、低碳的美好未來(lái)貢獻(xiàn)自己的力量。
保險(xiǎn)公司合規(guī)心得體會(huì)報(bào)告篇十
在沒(méi)擔(dān)任集團(tuán)出納工作之前，我以為出納只是跑一下銀行，算一下現(xiàn)金，認(rèn)為只不過(guò)是些簡(jiǎn)單而瑣碎的工作。然而在接手出納工作一個(gè)月以后，我終于知道出納工作并不是我想象中的那么簡(jiǎn)單。出納員常年與現(xiàn)金和銀行存款打交道，因此要慎之又慎，認(rèn)真細(xì)心;要做到“腦勤、手勤、腿腳勤”，才能勝任本職工作。特別是剛開(kāi)始工作的那段時(shí)間里，我對(duì)崗位的職責(zé)不了解，完全不知道要做什么、應(yīng)該做什么，十分茫然。于是，我向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，并記錄下一些日常的工作流程和注意事項(xiàng)。在他們的幫助下，我漸漸熟悉了業(yè)務(wù)操作，工作流程也明朗化了，對(duì)出納工作的認(rèn)識(shí)更加全面，對(duì)工作也愈加投入，不再像以前那樣盲目的重復(fù)操作，而是在工作中更加注重操作的改良和創(chuàng)新?，F(xiàn)在我把工作中的一些心得體會(huì)與大家分享：
第一，要有良好的職業(yè)習(xí)慣。
優(yōu)秀本身原于一種工作習(xí)慣，一位好的出納員都是在一種好的工作習(xí)慣中養(yǎng)成的。每天的工作仿佛都是公式化或程序化，現(xiàn)金收付時(shí)，要當(dāng)面點(diǎn)清金額，并下意識(shí)地在驗(yàn)鈔機(jī)上辨別真?zhèn)?，常言說(shuō)“當(dāng)面查錢不為丑”，咱們都是凡人，沒(méi)有火眼金睛，要想識(shí)破真?zhèn)?，一靠平時(shí)的工作職業(yè)習(xí)慣，二靠點(diǎn)鈔機(jī)這種高科技產(chǎn)品，只有雙管齊下，才能避免日常工作差錯(cuò)的出現(xiàn)。
會(huì)計(jì)在制好一張憑單，都要把憑證傳遞到我的手上，每一份會(huì)計(jì)憑證一經(jīng)有現(xiàn)金付訖，經(jīng)辦人簽字后，應(yīng)立即在憑證上加蓋“現(xiàn)金付訖章”，漸漸在養(yǎng)成我干出納工作的習(xí)慣。其實(shí)，任何工作都有時(shí)間要求，尤其是出納工作對(duì)時(shí)間的要求更強(qiáng)，什么時(shí)候打印會(huì)計(jì)已制單的憑證，什么時(shí)候?qū)⒁阎茊蔚臅?huì)計(jì)憑證交由主管會(huì)計(jì)審核，什么時(shí)候發(fā)放職工工資，什么時(shí)候核對(duì)銀行存款對(duì)帳單，都有嚴(yán)格的時(shí)間要求，都不能拖延，才能保證出納人員的工作質(zhì)量。若有收到的現(xiàn)金要及時(shí)送存銀行，不得“坐支”，不能怕麻煩，每天要做好現(xiàn)金的盤存工作，做到帳實(shí)相符這也是一種職業(yè)習(xí)慣。常言說(shuō)的好，按部就班，只快不慢，座下來(lái)仔細(xì)想一想，這些工作都是出納人員時(shí)時(shí)刻刻隨時(shí)面臨的，如果沒(méi)有良好的認(rèn)真工作態(tài)度，粗枝大葉，隨時(shí)都有可能出現(xiàn)避漏。
第二，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高專業(yè)知識(shí)水平。
切實(shí)加強(qiáng)有關(guān)法律、法規(guī)的學(xué)習(xí)，充分認(rèn)識(shí)國(guó)家財(cái)政體制改革的重大意義，加強(qiáng)宣傳教育，提高執(zhí)行財(cái)務(wù)制度的自覺(jué)性，樹(shù)立嚴(yán)肅財(cái)經(jīng)紀(jì)律，依法理財(cái)?shù)挠^念，從根本上防范和遏制違法違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生。
第三，工作創(chuàng)新，做好服務(wù)保障工作。
作為財(cái)務(wù)工作者，要適應(yīng)新形勢(shì)的要求,克服保守思想，增強(qiáng)憂患意識(shí)，克服守舊觀念，強(qiáng)化創(chuàng)新意識(shí)。在日常工作中應(yīng)與各單位、各部門多交流，讓大家明白財(cái)務(wù)工作實(shí)質(zhì)、工作流程，這樣才能配合好財(cái)務(wù)工作。要進(jìn)一步增強(qiáng)事業(yè)心和責(zé)任感，不斷改進(jìn)工作，在具體的工作中大膽參與實(shí)踐，堅(jiān)持務(wù)實(shí)的態(tài)度和求真的精神，兢兢業(yè)業(yè)地做好各項(xiàng)工作，樹(shù)立強(qiáng)烈的時(shí)間觀念、效率觀念、質(zhì)量觀念，今天能辦的事不拖到明天。同時(shí)嚴(yán)格要求，始終保持與時(shí)俱進(jìn)、開(kāi)拓創(chuàng)新，以熱忱飽滿的精神狀態(tài)，真正做好經(jīng)費(fèi)保障工作。
在工作中，有時(shí)會(huì)出現(xiàn)差錯(cuò)，只要我們從每一次出差中找出原因，總結(jié)出教訓(xùn)，遇事不再犯同樣的失誤，我們的工作就會(huì)不斷的進(jìn)步，慢慢就會(huì)有起色，其實(shí)優(yōu)秀就原于職業(yè)的一種良好工作習(xí)慣。出納作為會(huì)計(jì)工作的重要組成部分，有其自身的特點(diǎn)和職能，是一項(xiàng)專門會(huì)計(jì)技能，同樣干好出納工作，掌握出納崗位所要求的各項(xiàng)技術(shù)，看著是不起眼的工作但作用不小，做好了也是一項(xiàng)非常了不起的事業(yè)。
保險(xiǎn)公司合規(guī)心得體會(huì)報(bào)告篇十一
為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)**銀監(jiān)分局的整體工作部署和相關(guān)監(jiān)管要求，我社于*年*月**日至*月**日，對(duì)全市農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善情況等進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識(shí)到位。
接到**銀監(jiān)分局對(duì)我聯(lián)社進(jìn)行全面檢查的通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開(kāi)專題會(huì)議，研究布臵自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改。希望通過(guò)這次檢查，能促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善與執(zhí)行，能促進(jìn)更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，能促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，***同志任組長(zhǎng)，***同志任副組長(zhǎng)，各部室負(fù)責(zé)人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作。同時(shí)要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責(zé)任到人。
聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各部室組織開(kāi)展自查進(jìn)行了分工，人力資源部負(fù)責(zé)法人治理結(jié)構(gòu)和機(jī)構(gòu)及高管人員管理方面的自查，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)資本金和所有者權(quán)益管理、資產(chǎn)負(fù)債比例管理、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)負(fù)債共同類、盈虧狀況、表外科目、內(nèi)控制度的遵守等方面的自查；資金營(yíng)運(yùn)部負(fù)責(zé)支農(nóng)需求、貸款管理狀況及風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的自查；資產(chǎn)保全部負(fù)責(zé)抵貸資產(chǎn)管理的自查；監(jiān)審部對(duì)稽核部門履職情況、內(nèi)控制度的建立和執(zhí)行情況進(jìn)行自查；辦公室配合財(cái)會(huì)部對(duì)固定資產(chǎn)和低值易耗品進(jìn)行檢查，并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成聯(lián)社全面自查報(bào)告。按照分工各部室積極組織實(shí)施，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部召開(kāi)內(nèi)勤主任、主辦會(huì)計(jì)會(huì)議布臵各網(wǎng)點(diǎn)自查要求，聯(lián)社各部室相互協(xié)作、相互配合。元月**日至*月**日各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展自查，并根據(jù)自查結(jié)果，各自形成了書(shū)面報(bào)告。*月**日至**日，聯(lián)社資金營(yíng)運(yùn)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部按抽查面不低**%的要求，對(duì)部分網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查，并將檢查情況形成書(shū)面報(bào)告。
三、
自查結(jié)果?、法人治理結(jié)構(gòu)方面：
作為**地區(qū)農(nóng)村信用社完善法人治理結(jié)構(gòu)試點(diǎn)單位，我社進(jìn)一步深化改革，在省聯(lián)社和上級(jí)銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署和熱忱指導(dǎo)下，堅(jiān)持立法在先，依法完善，重在建設(shè)，逐步健全，制定和修改聯(lián)社章程，不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，積極探索黨管干部與市場(chǎng)化運(yùn)作的最佳結(jié)合模式，嚴(yán)格按照法人治理結(jié)構(gòu)運(yùn)作和管理制度開(kāi)展工作，社會(huì)代表大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會(huì)”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開(kāi)會(huì)議，正常地履行各自的職責(zé)，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了理事會(huì)、主任室、監(jiān)事會(huì)各負(fù)其責(zé)、協(xié)調(diào)運(yùn)作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。?、機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理方面：
2、高管人員管理：我社現(xiàn)有從業(yè)人員***人，大專以上學(xué)歷的有***人，占**%；有***人具有不同層次的專業(yè)技術(shù)職稱，取得中級(jí)及以上職稱的有**人，占**%。聯(lián)社理事長(zhǎng)、主任、監(jiān)事長(zhǎng)各一人，副主任*人；機(jī)關(guān)部室共有*名正、副經(jīng)理（主任）；營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)共有**名正、副主任。需銀監(jiān)部門審批的高管人員均上報(bào)**銀監(jiān)分局任職資格審查批準(zhǔn)。對(duì)所有高管人員離任原崗位都進(jìn)行稽核審查。機(jī)關(guān)部室和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的負(fù)責(zé)人的任用都采取競(jìng)聘上崗的方式，通過(guò)公開(kāi)報(bào)名、資格審查、文化專業(yè)知識(shí)考試、公開(kāi)面試、民主測(cè)評(píng)、組織考察、任前公示等嚴(yán)格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人機(jī)制。
、資本金和所有者權(quán)益方面：
2004年末，我社股本金余額為****.**萬(wàn)元，盈余公積余額為****.**萬(wàn)元，所有者權(quán)益合計(jì)為*****.**萬(wàn)元，具體為：
1、股本金結(jié)構(gòu)：內(nèi)部職工股****萬(wàn)元，占**%，符合不超過(guò)股本金總額**%的規(guī)定；非職工自然人股****萬(wàn)元，占**.**%，符合不低于股本金總額**%的規(guī)定,最大單個(gè)自然人持股**萬(wàn)元，未超過(guò)股本金總額的*‰；法人股****萬(wàn)元，占**.**%，最大單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股額***萬(wàn)元，未超過(guò)股本金總額的**%。
2、****年我社累計(jì)增擴(kuò)股金****萬(wàn)元，擴(kuò)股審批手續(xù)完備，賬務(wù)處理符合規(guī)定。
3、我社股本金中存在零散股金（即以前年度募集的未達(dá)到資格股金額的股金）**.**萬(wàn)元，按照銀監(jiān)部門規(guī)范股金管理的要求，我社于2004年*月份已開(kāi)始對(duì)這部零散股金的以累計(jì)轉(zhuǎn)讓的方式進(jìn)行全面清理。同時(shí)研究制定了《**市農(nóng)村信用聯(lián)社股金管理辦法》，嚴(yán)格規(guī)范股金募集、轉(zhuǎn)讓、分紅及股金證掛失等業(yè)務(wù)操作程序。但在零散股金清理工作中，部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)臨時(shí)墊付款項(xiàng)未及時(shí)辦理轉(zhuǎn)讓，至****年末合計(jì)在其他應(yīng)收款墊支**.**萬(wàn)元，涉及**家網(wǎng)點(diǎn)。聯(lián)社已要求上述營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在2005年*月底前完成清理股金的轉(zhuǎn)讓工作。
、支農(nóng)服務(wù)方面：
為進(jìn)一步加強(qiáng)公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的管控，有效化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)隱患，根據(jù)xxxxxx文件的要求，我中支于2014年8月8日-2014年8月21日對(duì)2013年1月至2014年7月期間合規(guī)情況進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查，現(xiàn)將排查情況匯報(bào)如下：
一、關(guān)于“小金庫(kù)”的自查。
經(jīng)查：我中支無(wú)“小金庫(kù)”。
二、中介清理自查。
1、關(guān)于對(duì)專業(yè)保險(xiǎn)代理、兼業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)代理業(yè)務(wù)的自查情況。2012年1月份以來(lái)，我公司一直尋求與部分銀行進(jìn)行銀保合作，由于部分銀行自身已經(jīng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，有的銀行在協(xié)調(diào)的過(guò)程中存在較大的分歧，因此，截至年底沒(méi)有與銀行簽訂中介代理業(yè)務(wù)。自2013年以后，在總對(duì)總協(xié)議的基礎(chǔ)上，我公司逐步與工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)始進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談，2013年開(kāi)展了很少業(yè)務(wù)，但是銷管系統(tǒng)上線后因?yàn)檫@兩家銀行都沒(méi)有提供相關(guān)的有效證件所以系統(tǒng)中沒(méi)再維護(hù)，現(xiàn)在也沒(méi)再辦理業(yè)務(wù)。
2、在自查個(gè)人代理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題。
因?yàn)楣緲I(yè)務(wù)人員個(gè)稅扣的比較多，有15個(gè)人為了避稅把直銷業(yè)務(wù)虛掛到個(gè)人代理人業(yè)務(wù)上去，牽扯保單5632份、保費(fèi)891.11萬(wàn)元、手續(xù)費(fèi)67.43萬(wàn)元，我們查出后已經(jīng)批評(píng)教育，他們保證以后不再犯類似錯(cuò)誤。公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視在大會(huì)上作了嚴(yán)厲指示，以后工作中堅(jiān)決杜絕虛掛代理人的現(xiàn)象，違反者嚴(yán)肅處理。3、對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題的整改措施。
一是重新審核、完善保險(xiǎn)代理協(xié)議和保險(xiǎn)代理人檔案。接到通知后。我們對(duì)保險(xiǎn)代理人檔案信息的真實(shí)性、完整性進(jìn)行了自查，對(duì)《保險(xiǎn)代理人協(xié)議》進(jìn)行了審核，使保險(xiǎn)代理人雙證齊全有效，管理符合《保險(xiǎn)法》和《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為出罰辦法》的要求。
二是進(jìn)一步完善了保險(xiǎn)代理人法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)制度。今年以來(lái)，公司不斷強(qiáng)化了保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)檔案管理，對(duì)保險(xiǎn)代理人資格進(jìn)行了審查，及時(shí)做好保險(xiǎn)代理人從業(yè)資格證書(shū)的換發(fā)工作，同時(shí)，加強(qiáng)保險(xiǎn)代理人的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和合規(guī)教育培訓(xùn)工作，建立健全了中介業(yè)務(wù)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。
三、銷售費(fèi)用管理自查。
經(jīng)查：我中支2013年發(fā)生銷售費(fèi)用共計(jì)75.26萬(wàn)元。2014年1-6月發(fā)生銷售費(fèi)用425045元，所有費(fèi)用都是據(jù)實(shí)列支，經(jīng)過(guò)認(rèn)真核查，所報(bào)銷銷售費(fèi)用發(fā)票真實(shí)，不存在虛構(gòu)經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)的現(xiàn)象。
四、工資總額管理自查1、薪資總額管理情況：
工資制度是嚴(yán)格按照總分公司的薪資管理辦法執(zhí)行，并按照要求制定了中支公司薪資考核實(shí)施方案，所有員工工資均按照制度執(zhí)行。工資支付全部從hr系統(tǒng)發(fā)放到員工個(gè)人銀行卡上，不存在通過(guò)虛列業(yè)務(wù)績(jī)效支付銷售費(fèi)用從而虛增職工工資總額2、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)繳納情況：
公司按照規(guī)定為所有正式員工每月按時(shí)足額的繳納社會(huì)保險(xiǎn)，不存在少報(bào)、瞞報(bào)未按規(guī)定申報(bào)、繳納社會(huì)保險(xiǎn)的現(xiàn)象，在社保繳費(fèi)基數(shù)的核準(zhǔn)方面加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厣绫２块T的溝通，爭(zhēng)取有利政策，避免給公司造成損失。
2012年上半年保險(xiǎn)公司工作總結(jié)今年以來(lái)，**保險(xiǎn)xx分公司著力打造以誠(chéng)信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，不斷通過(guò)自身合規(guī)帶動(dòng)行業(yè)合規(guī)，成為保險(xiǎn)行業(yè)合規(guī)的堅(jiān)定支持者、實(shí)踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下：
一、2012年上半年合規(guī)工作回顧。
核實(shí)，分公司將對(duì)機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任人問(wèn)責(zé)，并給予重處。為了管控高風(fēng)險(xiǎn)車型業(yè)務(wù)，我司出臺(tái)《關(guān)于高風(fēng)險(xiǎn)車型業(yè)務(wù)的承保通知》，根據(jù)分公司2012年兩核會(huì)議針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)車型業(yè)務(wù)承保要求的宣導(dǎo)，以及近期各級(jí)機(jī)構(gòu)仍然繼續(xù)大量此類一些高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)簽報(bào)，全部集中體現(xiàn)在特種車、10噸以上貨車（含自卸車）；同時(shí)分公司此類業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)持續(xù)惡化，為進(jìn)一步管控此類業(yè)務(wù)的承保風(fēng)險(xiǎn)，我司對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)車型界定，并作出高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保規(guī)定和管控要求。
合規(guī)工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，為了促進(jìn)各機(jī)構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項(xiàng)治理實(shí)施方案工作要求，一是全面推進(jìn)“小金庫(kù)”專項(xiàng)治理工作，要求各機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織復(fù)查工作，注重總結(jié)專項(xiàng)治理經(jīng)驗(yàn)，建立健全長(zhǎng)效機(jī)制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過(guò)全面復(fù)查、督導(dǎo)抽查階段，、整改落實(shí)、機(jī)制建設(shè)和總結(jié)驗(yàn)收5個(gè)階段。這項(xiàng)工作仍在進(jìn)行中，我們警示大家不要有“法不責(zé)眾”的意識(shí)，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫(kù)”,堅(jiān)決摒棄違規(guī)違紀(jì)的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。
關(guān)于中介業(yè)務(wù)自查自糾的工作通知。1月27日，在全轄內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展中介業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查的通知》的文件，要求各機(jī)構(gòu)在2月24日前進(jìn)行中介業(yè)務(wù)自查自糾工作，重點(diǎn)檢查與中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)等方面不合法、不真實(shí)、不透明的合作關(guān)系，著重檢查是否利用中介業(yè)務(wù)和渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等問(wèn)題。分公司2月22日起對(duì)蘇州、常州、南通、揚(yáng)州四家公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。分公司根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)結(jié)果結(jié)合各機(jī)構(gòu)自查情況，分公司及時(shí)向總公司報(bào)送了自查報(bào)告，對(duì)存在一些其他問(wèn)題，并制定了整改措施。
根據(jù)保監(jiān)會(huì)及總公司《關(guān)于開(kāi)展第三次保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查工作的通知》精神，我司認(rèn)真開(kāi)展財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性自查及整改。為積極穩(wěn)妥的推進(jìn)自查工作，我司在總公司文件的基礎(chǔ)上，制定了分公司《第三次財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查實(shí)施方案》，方案進(jìn)一步明確了工作目標(biāo)、整體要求、組織保障、自查內(nèi)容、自查范圍、自查時(shí)間安排、自查報(bào)告的內(nèi)容要求和報(bào)送時(shí)間。4月18日，我司又及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了總公司《關(guān)于開(kāi)展第三次財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性自查工作的補(bǔ)充通知》。將總公司的要求第一時(shí)間傳達(dá)宣導(dǎo)到位，為順利開(kāi)展自查和整改工作贏得了主動(dòng)。5、合規(guī)培訓(xùn)開(kāi)展情況。
上半年，我司合規(guī)培訓(xùn)工作主要圍繞三個(gè)層面進(jìn)行，一是通過(guò)總公司oa合規(guī)專欄進(jìn)行宣導(dǎo)?？偣緊a合規(guī)專欄不時(shí)有合規(guī)資料、政策法規(guī)、合規(guī)動(dòng)態(tài)的內(nèi)容展示，我們及時(shí)通過(guò)晨會(huì)、工作例會(huì)進(jìn)行宣導(dǎo)，變要我合規(guī)為我要合規(guī)。二是組織各層面人員參加分公司合規(guī)系列視屏學(xué)習(xí)培訓(xùn)。凡是總公司安排的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，我們都認(rèn)真組織，做好記錄，提出要求，加強(qiáng)互動(dòng)。三是財(cái)務(wù)、承保、理賠等條線根據(jù)總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，及時(shí)進(jìn)行各類合規(guī)培訓(xùn)，如理賠上，按照總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫中心平臺(tái)上線工作的統(tǒng)一部署及要求，新車險(xiǎn)理賠系統(tǒng)已于2012年6月29日正式上線運(yùn)作。為了更好的集中管理，根據(jù)總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫平臺(tái)上線工作的計(jì)劃和要求，于2012年6月13日，對(duì)全省理賠查勘車進(jìn)行了gps系統(tǒng)的安裝，并與新車險(xiǎn)理賠系統(tǒng)進(jìn)行了綁定。于2012年6月20日對(duì)理賠查勘手機(jī)的使用進(jìn)行了嚴(yán)格細(xì)致的系統(tǒng)培訓(xùn)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了總公司對(duì)于查勘手機(jī)使用的規(guī)定，并根據(jù)xx分公司的實(shí)際情況，制定了合理的查勘手機(jī)管理規(guī)定，與查勘員簽訂了書(shū)面的協(xié)議，以規(guī)范查勘手機(jī)的使用。
6、合規(guī)管理存在的問(wèn)題、隱患、違規(guī)事件及處理情況；
保險(xiǎn)公司合規(guī)心得體會(huì)報(bào)告篇十二
這一信息首先顯示，全社會(huì)重點(diǎn)關(guān)注的反腐敗工作將獲得新的法律支持。遏制貪污、賄賂及形形色色腐敗犯罪高發(fā)是當(dāng)前中國(guó)社會(huì)面臨的嚴(yán)峻任務(wù)，腐敗犯罪與洗錢存在直接聯(lián)系。近年來(lái)，國(guó)內(nèi)有多少贓款贓物被“漂白”難以計(jì)數(shù)。輿論一再聚焦貪官外逃所裹挾的巨額資金，事實(shí)上，在國(guó)內(nèi)就地改頭換面的犯罪所得比例更高。一些人采用“洗錢”一詞的“詞源”方式(上世紀(jì)20xx年代美國(guó)芝加哥黑社會(huì)分子開(kāi)設(shè)洗衣店，把販毒所得現(xiàn)金轉(zhuǎn)化為合法經(jīng)營(yíng)收入)，通過(guò)辦企業(yè)“漂白”贓款;更方便的則是與證券、期貨、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員勾結(jié)，以“偽造交易”的辦法，達(dá)到洗錢目的。由于反洗錢法制建設(shè)嚴(yán)重滯后，至今刑法僅規(guī)定販毒、走私、恐怖活動(dòng)、黑社會(huì)組織4種犯罪為洗錢罪的上游犯罪，造成腐敗犯罪于反洗錢這一關(guān)鍵環(huán)節(jié)逃脫打擊。上游犯罪的列舉范圍囊括貪污、賄賂的反洗錢法如得以盡快出臺(tái)，有望填補(bǔ)法律空子，為依法懲治腐敗提供有效工具。
其次，它提示，在法律體系的協(xié)調(diào)與相互促進(jìn)、具體實(shí)施方面，反洗錢法立法工作的推進(jìn)勢(shì)必促進(jìn)刑法等相關(guān)法律修改;與此同時(shí)，推動(dòng)行政法規(guī)如國(guó)務(wù)院頒布的《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，以及部門規(guī)章——如央行頒布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》的修訂完善與效力提升。逐步認(rèn)識(shí)到反洗錢的重要性之后，近年國(guó)家行政部門主要針對(duì)銀行類金融機(jī)構(gòu)出臺(tái)了初步監(jiān)管要求，在銀行業(yè)建立了反洗錢報(bào)告和信息監(jiān)督基本框架。但由于法律規(guī)定滯后，法規(guī)與規(guī)章“單兵突進(jìn)”面臨障礙。
實(shí)際運(yùn)作中，自去年3月施行報(bào)告“大額和可疑交易”制度以來(lái)，銀行機(jī)構(gòu)“機(jī)械”上報(bào)的信息占絕大多數(shù)，帶分析意見(jiàn)上報(bào)“可疑交易”的案例罕見(jiàn)。一個(gè)浮在表層而全國(guó)城鄉(xiāng)屢見(jiàn)不鮮的現(xiàn)象是，“存款實(shí)名制”要求開(kāi)戶人持有本人身份證，而銀行業(yè)務(wù)人員在做大業(yè)務(wù)的動(dòng)機(jī)驅(qū)動(dòng)下，對(duì)身份證是否與開(kāi)戶人相符視而不見(jiàn)。惟有以反洗錢法的形式明確規(guī)定金融機(jī)構(gòu)所承擔(dān)的反洗錢法律責(zé)任，一旦違法依據(jù)條文追究，才能促使金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員逐步養(yǎng)成反洗錢責(zé)任意識(shí)，落實(shí)、遵守相關(guān)法律、法規(guī)與規(guī)章要求。
反洗錢法潛在的作為空間十分廣大。銀行業(yè)外，證券、期貨、保險(xiǎn)、信托等類別金融機(jī)構(gòu)則至今未受到反洗錢法規(guī)、規(guī)章約束。而眾所周知，證券公司一度是洗錢者的“天堂”，一些營(yíng)業(yè)部配合“莊家”操縱股價(jià)，甚至提供從假身份證、假資金賬戶到銷毀交易記錄的“一條龍”服務(wù)，哪管資金來(lái)源。如何對(duì)該類“合謀行為”罪刑法定，無(wú)疑應(yīng)納入反洗錢法的立法視野。
央行反洗錢局負(fù)責(zé)人同時(shí)透露，年內(nèi)將規(guī)定證券、保險(xiǎn)業(yè)報(bào)告可疑信息的義務(wù)，以后還會(huì)規(guī)定非金融行業(yè)如房地產(chǎn)、彩票、珠寶、貴金屬經(jīng)營(yíng)業(yè)，以及會(huì)計(jì)師、律師事務(wù)所反洗錢義務(wù)。顯而易見(jiàn)，如果這些行業(yè)都分別承擔(dān)起反洗 錢功能，洗錢空間將大為縮校不過(guò)，要讓相關(guān)機(jī)構(gòu)與個(gè)人切實(shí)履行“義務(wù)”，必須做出相應(yīng)懲罰性規(guī)定———這也是反洗錢立法需要把握之處。 最后，比遏制腐敗犯罪更大的意義是，在犯罪治理模式上，反洗錢法草案擴(kuò)大洗錢罪的上游罪范圍，標(biāo)志著中國(guó)將進(jìn)入削弱、阻塞犯罪行為經(jīng)濟(jì)誘因的新階段?！按蛏叽蚱叽纭?，依據(jù)國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)以牟利為目的的犯罪，抓住反洗錢要沖，不僅便于技術(shù)上事后追究、懲治，而且能夠抓犯罪行為于現(xiàn)場(chǎng)，進(jìn)而震懾、預(yù)防犯罪。中國(guó)制定反洗錢法既是內(nèi)在需要，又在于尋求參與防止犯罪的國(guó)際合作。采用國(guó)際通行的洗錢罪行列舉確定標(biāo)準(zhǔn)，幾乎所有重要犯罪行為均屬于“指定罪行”。在直接的意義上，反洗錢治理模式力圖讓犯罪變得無(wú)利可圖，有效遏制經(jīng)濟(jì)誘因，無(wú)疑是防止犯罪的有效路徑。
所謂洗錢,是指將犯罪所得及其收益通過(guò)交易、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換等各種方式加以合法化，以逃避法律制裁的行為?！缎谭ā返?91條明確，洗錢罪有四種上游犯罪,即毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪和走私犯罪。人民銀行20xx年頒布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》將通過(guò)金融機(jī)構(gòu)的洗錢行為所涉及的“黑錢”范圍擴(kuò)大，包含了貪污、賄賂、詐騙、逃稅、侵占國(guó)有資產(chǎn)和其他犯罪的違法所得及其收益，其實(shí)質(zhì)是擴(kuò)展了通過(guò)金融機(jī)構(gòu)的洗錢行為的上游犯罪。
保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)中的洗錢活動(dòng)，不但為其上游犯罪提供了資金通道和便利，助長(zhǎng)了貪污腐敗現(xiàn)象的蔓延，而且擾亂了金融、保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序。在日益嚴(yán)峻的反洗錢形勢(shì)面前，保險(xiǎn)業(yè)還存在許多制度與結(jié)構(gòu)性的問(wèn)題。
1.通過(guò)保險(xiǎn)業(yè)洗錢行為的法律界定尚不明確。法律規(guī)定的洗錢行為最顯著的特征是資金來(lái)源為犯罪所得，最終目的是隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)。《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》確定的非法資金的來(lái)源除《刑法》規(guī)定的四種犯罪外，增加了“其他犯罪”，擴(kuò)大了洗錢行為的資金來(lái)源，但洗錢目的與《刑法》規(guī)定的相同。這與保險(xiǎn)業(yè)界通常所說(shuō)的洗錢行為有較大的差別。目前，保險(xiǎn)業(yè)通常所說(shuō)的洗錢行為主要包括團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)洗錢、違規(guī)退費(fèi)洗錢、利用中介機(jī)構(gòu)洗錢，其資金來(lái)源均是企事業(yè)單位的合法資金，其目的是化公為私或逃避稅收，無(wú)論在資金來(lái)源上還是其目的均與現(xiàn)有法律法規(guī)所指的洗錢行為不同，從法律角度上說(shuō)，這些行為更應(yīng)被視作貪污、受賄或挪用公款等犯罪行為，而非洗錢行為。
2.保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法律法規(guī)不健全。我國(guó)現(xiàn)行反洗錢法律法規(guī)尚未將保險(xiǎn)業(yè)反洗錢問(wèn)題囊括其中。首先是保險(xiǎn)業(yè)可能存在的洗錢行為的上游犯罪，如貪污、受賄、腐敗等未在《刑法》中加以明確;其次是沒(méi)有專門針對(duì)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢的部門規(guī)章，關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)洗錢的概念、方式及種類也沒(méi)有明確界定;再次是保險(xiǎn)業(yè)還沒(méi)有一套完整的切實(shí)可行的反洗錢辦法，以及關(guān)于金融部門反洗錢聯(lián)席會(huì)議制度的實(shí)施辦法。
1.完善保險(xiǎn)業(yè)反洗錢制度。一是完善反洗錢法律法規(guī)體系。盡快出臺(tái)《反洗錢法》，以法律形式明確利用金融業(yè)洗錢的上游犯罪，并在《保險(xiǎn)法》中增加反洗錢內(nèi)容，為那些因貪污、腐敗等洗錢的犯罪行為提供量刑依據(jù)。二是盡快出臺(tái)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢部門規(guī)章，明確界定保險(xiǎn)業(yè)洗錢的方式和種類，明確規(guī)定保險(xiǎn)業(yè)反洗錢職責(zé);三是盡快制定保險(xiǎn)業(yè)反洗錢實(shí)施辦法。國(guó)際上負(fù)責(zé)反洗錢任務(wù)的金融特別行動(dòng)組于20xx年開(kāi)始，要求成員國(guó)制定針對(duì)保險(xiǎn)監(jiān)管和保險(xiǎn)實(shí)體的反洗錢準(zhǔn)則。我國(guó)可借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，制定符合市場(chǎng)實(shí)際的保險(xiǎn)業(yè)反洗錢標(biāo)準(zhǔn)。
2.建立保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作機(jī)制。一是從機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備上落實(shí)崗位責(zé)任制。在保險(xiǎn)監(jiān)管部門設(shè)專門機(jī)構(gòu)或?qū)Ｈ藢彛诒ｋU(xiǎn)公司設(shè)置反洗錢責(zé)任人，層層落實(shí)反洗錢工作職責(zé)。二是建立快速反應(yīng)報(bào)告機(jī)制，確?？梢杀蔚姆从城罆惩?，對(duì)有犯罪嫌疑的還要向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。三是完善金融業(yè)反洗錢聯(lián)動(dòng)機(jī)制。在現(xiàn)有金融部門反洗錢聯(lián)席會(huì)議制度基礎(chǔ)上，進(jìn)一步明確銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)各自的法律地位和法律責(zé)任;細(xì)化跨部門洗錢犯罪的處理協(xié)調(diào)辦法，提高部門間配合行動(dòng)的可操作性。
3.搭建保險(xiǎn)業(yè)反洗錢信息平臺(tái)。結(jié)合保險(xiǎn)業(yè)特點(diǎn)，開(kāi)發(fā)大額和可疑保單分析系統(tǒng)，建立反洗錢信息化網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。分析系統(tǒng)應(yīng)滿足及時(shí)收集可疑保單信息;容納每筆異常交易主體所需的全部信息;將收集的信息進(jìn)行歸納分類，甄別與監(jiān)測(cè);同時(shí)設(shè)置明確的監(jiān)控預(yù)警指標(biāo)，為監(jiān)管部門提供跟蹤檢查線索。
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保險(xiǎn)公司合規(guī)心得體會(huì)報(bào)告篇十三
【論文摘要】本文首先對(duì)內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部控制的關(guān)系作了個(gè)綜述，在此基礎(chǔ)上又論述了如何通過(guò)內(nèi)部審計(jì)強(qiáng)化內(nèi)部控制，以及在單位內(nèi)開(kāi)展內(nèi)部控制專題審計(jì)等問(wèn)題。最后，基于現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向內(nèi)部審計(jì)的新理念，探討了如何發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用。從而達(dá)到對(duì)現(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部控制關(guān)系更深的理解和認(rèn)識(shí)。
【論文關(guān)鍵字】?jī)?nèi)部審計(jì)內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)管理
一、內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部控制關(guān)系綜述
國(guó)際內(nèi)部審計(jì)師協(xié)會(huì)在其發(fā)布的《內(nèi)部審計(jì)實(shí)務(wù)框架標(biāo)準(zhǔn)》中定義:“內(nèi)部審計(jì)是一種獨(dú)立、客觀的保證和咨詢活動(dòng)，其目的在于為組織增加價(jià)值并提高組織的運(yùn)作效率。它采取系統(tǒng)化和規(guī)范化的方法，來(lái)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理、控制和治理程序進(jìn)行評(píng)估和改善，從而幫助組織實(shí)現(xiàn)它的目標(biāo)?！笨梢钥闯?，內(nèi)部審計(jì)職能不僅要考慮傳統(tǒng)的監(jiān)督職能，更要強(qiáng)調(diào)通過(guò)評(píng)價(jià)而促進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)效率的提高。
內(nèi)部控制，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，就是為實(shí)現(xiàn)組織目標(biāo)而提供合理保證的一系列控制方法、措施和程序。1992年，coso委員會(huì)在其發(fā)布的《內(nèi)部控制整體框架》中指出：“內(nèi)部控制是一個(gè)過(guò)程，受機(jī)構(gòu)的董事會(huì)、管理層以及其他人員的影響，設(shè)計(jì)內(nèi)部控制是為以下類別的目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供合理的保證：運(yùn)營(yíng)的效果和效率；財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性；遵守適用的法律和法規(guī)?！辈⑶姨岢隽藘?nèi)部控制五要素內(nèi)容，即控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息和溝通以及監(jiān)督。到，coso又頒布了《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理總體框架》，發(fā)展了內(nèi)部控制框架，提出了八要素內(nèi)部控制理論，即控制環(huán)境、目標(biāo)確定、事件識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)、控制活動(dòng)、信息溝通和監(jiān)控。
基于以上對(duì)內(nèi)審和內(nèi)控定義的描述，我們可以得知：首先，作為組織的監(jiān)督控制職能，內(nèi)部審計(jì)是對(duì)內(nèi)部控制的控制。即內(nèi)部審計(jì)既是內(nèi)部控制框架的重要組成部分，又具有不同于其他內(nèi)部控制要素的相對(duì)獨(dú)立的身份，它要代表并幫助企業(yè)的管理層考核評(píng)價(jià)組織的其他控制要素。同時(shí)，內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部控制的最終目的是高度一致的。即都是管理風(fēng)險(xiǎn)、提升治理、實(shí)現(xiàn)組織目標(biāo)。
二、如何通過(guò)內(nèi)部審計(jì)強(qiáng)化內(nèi)部控制
（一）內(nèi)部審計(jì)可以監(jiān)督內(nèi)部控制的運(yùn)行，評(píng)價(jià)其完整性、合理性、有效性。即企業(yè)內(nèi)部控制系統(tǒng)是否合理健全，關(guān)鍵控制點(diǎn)是否齊全，是否都有認(rèn)真地得到遵守執(zhí)行，是否有效地發(fā)揮了控制作用等等。而且，檢查考核內(nèi)控制度的運(yùn)行執(zhí)行情況應(yīng)該成為內(nèi)部審計(jì)的日常性工作。一旦發(fā)現(xiàn)有問(wèn)題，內(nèi)審就要及時(shí)指出，及時(shí)堵塞漏洞，消除隱患，保證內(nèi)部控制目標(biāo)的有效實(shí)現(xiàn)。
（二）內(nèi)部審計(jì)可以為內(nèi)部控制提供管理咨詢。一方面是針對(duì)內(nèi)控的建立，內(nèi)部審計(jì)可以參與重大控制程序的制定；另一方面，在內(nèi)部控制的實(shí)施過(guò)程中，通過(guò)監(jiān)督和評(píng)價(jià)，針對(duì)管理和內(nèi)部控制的缺陷，提出建設(shè)性意見(jiàn)和改進(jìn)措施，完善和發(fā)展企業(yè)的內(nèi)部控制，以便協(xié)助管理層更有效地管理和控制各項(xiàng)活動(dòng)，從而有助于提高經(jīng)濟(jì)效益。
那么，在一個(gè)單位內(nèi)部，如何開(kāi)展內(nèi)部控制的專題審計(jì)呢？
首先，要明確內(nèi)部審計(jì)對(duì)內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)是基于內(nèi)部管理的要求。
第二、評(píng)價(jià)范圍是全方位的，包括單位所有的內(nèi)部控制。即內(nèi)部審計(jì)要以整個(gè)單位內(nèi)部控制系統(tǒng)為評(píng)價(jià)對(duì)象，檢查和評(píng)價(jià)內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)和執(zhí)行情況。
第三、審計(jì)的內(nèi)容是內(nèi)控的完整性、合理性、有效性。通過(guò)對(duì)內(nèi)控的完整性、合理性、有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，能夠不斷促進(jìn)內(nèi)控的完善，幫助企業(yè)內(nèi)部各部門有效地履行各自管理職能，強(qiáng)化企業(yè)管理。
第四、方法。與外部審計(jì)類似，即運(yùn)用檢察、詢問(wèn)、觀察以及重新執(zhí)行等程序。檢查即是指通過(guò)檢查交易和事項(xiàng)的憑證來(lái)反證內(nèi)部控制的有效性；詢問(wèn)和觀察是指就企業(yè)內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和執(zhí)行等方面的情況向相關(guān)人員調(diào)查、了解，并進(jìn)行實(shí)地觀察，從中發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制實(shí)際運(yùn)行情況；重新執(zhí)行是指選擇相應(yīng)的交易和事項(xiàng)，重新通過(guò)要審查的內(nèi)部控制系統(tǒng)，驗(yàn)證內(nèi)部控制在運(yùn)行上是否有效。
第五、程序。外部審計(jì)對(duì)被審計(jì)單位的內(nèi)部控制制度的`研究與評(píng)價(jià)分為三個(gè)步驟：
(2)對(duì)內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行測(cè)試；
(3)對(duì)內(nèi)部控制再評(píng)價(jià)，并根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果確定實(shí)質(zhì)性測(cè)試。內(nèi)部審計(jì)對(duì)單位的內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)程序和方法也類似于外部評(píng)價(jià)。首先，在準(zhǔn)備階段由內(nèi)部審計(jì)人員制定評(píng)價(jià)實(shí)施方案，明確本次評(píng)價(jià)的目的、范圍、準(zhǔn)則、時(shí)間安排和相應(yīng)的資源配置，準(zhǔn)備必要的工作文件，包括評(píng)價(jià)問(wèn)卷、抽樣計(jì)劃、單位內(nèi)部控制體系文件和相關(guān)記錄等；其次，由內(nèi)部審計(jì)人員按照既定的評(píng)價(jià)方案實(shí)施評(píng)價(jià)，對(duì)被評(píng)價(jià)項(xiàng)目進(jìn)行測(cè)試，對(duì)有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行確認(rèn)和分析，并予以記錄；最后由審計(jì)人員根據(jù)評(píng)價(jià)實(shí)施情況，對(duì)單位的內(nèi)部控制制度進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)后，撰寫并提交評(píng)價(jià)報(bào)告，包括對(duì)存在問(wèn)題的分析和改進(jìn)的合理建議，還要與管理層溝通，核對(duì)數(shù)據(jù)，確認(rèn)事實(shí)，以幫助其提升管理的效率效果。
最后，關(guān)于內(nèi)部審計(jì)人員的配備?，F(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)要求內(nèi)部審計(jì)人員必須具備廣博的知識(shí)和多元化的技能，不僅要掌握財(cái)會(huì)審計(jì)等專業(yè)的知識(shí)，還需要掌握管理等方面的知識(shí)，要能夠熟悉企業(yè)戰(zhàn)略、目標(biāo)和計(jì)劃，了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的各項(xiàng)職能，因?yàn)橹挥羞@樣才能為不同層次以及不同職能部門的管理者提供他們所需要的服務(wù)。除此之外，處理人際關(guān)系的能力和技巧也是必需的，只有與被審計(jì)單位以及企業(yè)管理層和內(nèi)部各個(gè)職能部門保持良好關(guān)系，才能使內(nèi)部審計(jì)職能得以發(fā)揮，內(nèi)部審計(jì)報(bào)告得到重視，內(nèi)部審計(jì)增值目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)。所以，企業(yè)一定要重視對(duì)內(nèi)審人員的培訓(xùn)，使其知識(shí)結(jié)構(gòu)更加合理，以便能夠更好地發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)的職能，幫助企業(yè)提高其管理的效率效果。
三、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向內(nèi)部審計(jì)
20coso委員會(huì)的《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理總體框架》（erm）中定義“企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)過(guò)程，它由董事會(huì)、管理當(dāng)局和其他人員執(zhí)行，應(yīng)用于戰(zhàn)略制定并貫穿于企業(yè)之中，旨在識(shí)別可能會(huì)影響主體的潛在事項(xiàng)，管理風(fēng)險(xiǎn)以使其在風(fēng)險(xiǎn)容量之內(nèi)，并為主體目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供合理保證?！边@是對(duì)內(nèi)部控制的延伸，同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理的出現(xiàn)徹底改變了內(nèi)部審計(jì)的模式，使得內(nèi)部審計(jì)由傳統(tǒng)的被動(dòng)式及反應(yīng)式的控制導(dǎo)向轉(zhuǎn)向新的主動(dòng)式及預(yù)期式的風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向。并且，新的風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)模式也帶來(lái)了一系列新的審計(jì)理念：現(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)不僅關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)管理，同時(shí)也是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分；現(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)在組織中扮演的角色不再僅是獨(dú)立的評(píng)估者，更是風(fēng)險(xiǎn)管理與公司治理的整合者；其建議不再僅是強(qiáng)化控制、提高控制的效率效果，而應(yīng)該是規(guī)避、轉(zhuǎn)移和控制風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效化來(lái)提高整體管理效率和效果。所以，在風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向內(nèi)部審計(jì)中，風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)成為組織中的關(guān)鍵流程，確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)及測(cè)試管理風(fēng)險(xiǎn)的辦法成為內(nèi)部審計(jì)工作重點(diǎn)。
四、結(jié)語(yǔ)
隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，內(nèi)部審計(jì)的邊界在不斷擴(kuò)展，層級(jí)在不斷提升?，F(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)，確認(rèn)和咨詢是其兩大服務(wù)領(lǐng)域，以“為組織增加加值，促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)”為宗旨，是融合風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)、內(nèi)部控制審計(jì)和公司治理審計(jì)于一體的全面內(nèi)審，在繼續(xù)維持其傳統(tǒng)領(lǐng)域的同時(shí)，還要整合內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)管理和公司治理，并且要加強(qiáng)全面溝通，為組織創(chuàng)造更大的價(jià)值。所以，對(duì)于內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部控制的關(guān)系以及內(nèi)部審計(jì)如何在內(nèi)控方面風(fēng)險(xiǎn)管理方面更好地發(fā)揮作用，仍有很多內(nèi)容挖掘，本文做的還不夠，還需要我們繼續(xù)不斷地探討。
參考文獻(xiàn)
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