心得體會是對個人成長和進步的見證，可以見證自己在成長中的點滴進步和變化。寫心得體會時，要注意語言的簡練、準確和生動。接下來是一些我個人的心得體會，歡迎大家分享討論。
營運資金管理心得體會篇一
作為一家多元化發(fā)展的企業(yè)，蘇寧通過多年的經驗積累和不斷優(yōu)化的管理模式，建立了完整的營運資金管理機制。在這份文章中，我們將會分享蘇寧的營運資金管理心得和體會。
第一段，介紹蘇寧的營運資金管理模式。
蘇寧利用了業(yè)務金融管理中“M2M”機制（機器到機器），實現(xiàn)了在流動資金、借貸資產、應收賬款等方面的數(shù)據互聯(lián)、數(shù)據共享、數(shù)據分析，從而形成了一個閉環(huán)的營運資金管理系統(tǒng)。除此之外，蘇寧還建立了準確的銷售預測模型和應收賬款管理模型，幫助企業(yè)科學應對資金風險。
第二段，強調資金風險的規(guī)避和控制。
在企業(yè)中，資金風險的產生是不可避免的。但通過建立完整的風險管理機制和合理的費用控制，企業(yè)可以將風險降到最低程度。蘇寧將會計、財務、資金運營等部門緊密協(xié)作，科學規(guī)劃資金流向，同時嚴格控制資金成本，確保企業(yè)的資金風險得到有效控制。
第三段，強調現(xiàn)金流管理的重要性。
現(xiàn)金流是企業(yè)生存和發(fā)展的血脈。蘇寧通過建立現(xiàn)金流預測和管理模型，深度分析產品銷售、保持充足的現(xiàn)金儲備等多個方面，確保營運資金的穩(wěn)健運轉。與此同時，蘇寧還建立了因應應收賬款的風險的預警體系，從而保證企業(yè)的現(xiàn)金流得到有效管理。
第四段，談論供應鏈金融管理的應用。
供應鏈金融是企業(yè)在供應鏈中獲得財務支持的新型模式。營運資金的有限支出以及供應商和客戶資金流的相對獨立性讓這些模式變得更具實用性。蘇寧通過建立供應鏈金融管理平臺，幫助企業(yè)更好地控制資金流，確保企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。
第五段，總結蘇寧的營運資金管理心得和體會。
在嚴格執(zhí)行現(xiàn)金流管理和資金風險控制機制的同時，蘇寧在營運資金管理中還注重滿足企業(yè)內、外部部門的金融需求。只有通過形成正向積極的資金流之后，才能真正實現(xiàn)企業(yè)的健康發(fā)展和經營盈利。這些成功的經驗不僅適用于蘇寧，也適用于其他企業(yè)，給予了科學而實用的指導。
營運資金管理心得體會篇二
營運資金是企業(yè)正常運營所需的資金，對于企業(yè)的發(fā)展和穩(wěn)定起著至關重要的作用。作為一名企業(yè)管理者，我在資金管理方面積累了一些經驗和心得，今天我想和大家分享一下。
第一段：合理預算是關鍵
在資金管理方面，合理預算是至關重要的。通過預算，我們可以清楚地了解企業(yè)的收支情況，合理安排資金的利用和運轉。在編制預算時，我注重將運營成本、投資支出、營收情況等綜合考慮，準確計算出企業(yè)所需的資金額度。同時，預算還能夠幫助我及時發(fā)現(xiàn)問題，掌握資金的變動趨勢，做好應對措施，避免不必要的資金浪費。
第二段：優(yōu)化財務結構是核心
優(yōu)化財務結構是高效管理資金的核心內容。企業(yè)經營過程中，無論是資產還是負債，都需要得到合理配置和控制。我通過合理調整資產結構，提高資金的使用效率；同時，加強資產負債的匹配，降低財務風險。例如，通過減少存貨、盡量延長應付款期限等方式，有效地提高了企業(yè)的資金周轉速度，減輕了營運資金的壓力，從而保證了企業(yè)的平穩(wěn)運營。
第三段：加強內部控制影響效果
內部控制是企業(yè)資金管理的重要環(huán)節(jié)。我深知，只有制定出科學、完善的內部控制體系，才能保證資金的安全使用。在日常工作中，我加強了對資金的監(jiān)督和管理，確保資金流向的準確性和安全性。通過完善的審批流程和財務制度，嚴格審批資金使用申請，杜絕了資金的濫用和浪費。此外，我還加強了與財務部門的配合，確保財務賬目的準確性和及時性，以提高資金管理的效果。
第四段：注重外部合作提升效率
與銀行等金融機構的合作是企業(yè)優(yōu)化資金管理的重要手段。通過合理運用信貸、保理等金融工具，我可以靈活運用外部資金，滿足企業(yè)發(fā)展的需要。與此同時，不僅加強了資金的使用效率，還提高了企業(yè)對外的形象和信譽度。在尋求外部合作時，我注重選擇具有良好聲譽和服務的金融機構，確保資金的安全性和可靠性。通過與金融機構的緊密合作，我實現(xiàn)了資金融通和優(yōu)化，為企業(yè)的快速發(fā)展打下了堅實的基礎。
第五段：持續(xù)改進為發(fā)展源動力
資金管理是一個持續(xù)不斷的過程，我深知在快速變化的市場環(huán)境中，只有不斷改進和提高，才能適應企業(yè)發(fā)展的需要。在日常工作中，我注重不斷總結經驗和教訓，及時調整和改進資金管理的方式和方法。通過與同行業(yè)的交流和學習，我擴大了自己的知識面，汲取了更多新的思路和方法。我深信，持續(xù)改進和學習是資金管理的源動力，只有保持積極進取的精神，才能更好地適應市場的變化，實現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
通過多年的實踐和總結，我對營運資金管理有了更加深入的理解和體會。只有合理預算、優(yōu)化財務結構、加強內部控制、注重外部合作和持續(xù)改進，企業(yè)資金才能得到高效管理和合理運用，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展打下堅實基礎。希望我的體會能夠對廣大企業(yè)管理者有所啟發(fā)，共同進步。
營運資金管理心得體會篇三
管理資金是我們日常生活中不可或缺的一項技能。正確的資金管理不僅能夠幫助我們合理規(guī)劃和使用資金，還能夠讓我們更好地應對各種可能出現(xiàn)的突發(fā)情況，避免不必要的困擾和損失。經過長期實踐和總結，我在資金管理方面積累了一些心得和體會，愿意與大家分享。
第二段：制定合理的預算計劃。
一個家庭或個人的預算計劃應該是基于實際情況進行制定。預算計劃不僅應該包括固定和可預見的花費，如房租、水電費、食品和日常開銷，還應該考慮一些潛在的花費，如維修和醫(yī)療費用。制定預算的過程中，我們應該根據自己的收入和支出情況，合理分配資金，避免生活中出現(xiàn)嚴重的財務危機。
第三段：避免不必要的借款和債務。
借款或債務有時候在生活中難免出現(xiàn)，尤其是在經濟壓力比較大或者遇到重要且緊急的支出時。但我們必須謹慎而理智，必須慎重考慮這些負債的后果，避免不必要的后果。我們需要做好充分的調查和研究，了解借款機構或信用卡公司提供的服務和條件，評估自己的還款能力，使用信用卡和借款時遵守相應規(guī)定。
第四段：投資理財。
投資理財是一種增加資產的手段。我們應該根據自己的收入和承擔能力，積極考慮投資理財，而投資的選擇應該基于合理的風險收益預期。我們可以從股票、基金、保險等投資渠道中選擇適合自己的方式，在風險可控的情況下取得合理的收益。但需要提醒的是，投資理財不是一件輕松的事情，我們必須做好充分的了解和研究，謹慎而深思熟慮。
第五段：掌握資金管理技能。
在管理資金的過程中，我們必須掌握基本的資金管理技能。如了解信用評級、了解稅收政策、掌握貸款的相關知識、會使用電子銀行等。對金融投資理財、金融市場的理解，也能幫助我們更好地調整自己的資產。此外，我們應該根據我們的實際情況和需求，靈活運用銀行、信用卡和現(xiàn)金的支付方式，方便自己的生活和管理我們的資金。
總結：
管理資金需要我們做好規(guī)劃、避免不必要的債務、積極理財、掌握相關技能等。正確管理資金，對我們的生活和經濟狀況都具有重要的影響，能夠幫助我們實現(xiàn)自身價值和美好人生的目標。我希望大家在日常生活中能夠時刻牢記這些知識和技能，用科學的方法管理資金，切實提高自己的財務水平，實現(xiàn)自己的目標和理想。
營運資金管理心得體會篇四
營運資金管理是公司管理的重要方面之一。在經營過程中，如何合理分配公司資金，維持正常的營運，是每一位企業(yè)家都必須關注的問題。而蘇寧則是營運資金管理方面的佼佼者之一。本篇文章將從蘇寧的資金管理特點、流程、策略以及對于企業(yè)未來的展望等方面進行深入剖析，希望能夠對大家有所啟發(fā)。
第二段：資金管理特點
以蘇寧為例，資金管理方面有以下幾個特點：
1、合理的財務規(guī)劃：蘇寧在財務規(guī)劃方面進行了很好的計劃，避免了額外的支出，把合理分配營運資金作為優(yōu)先目標。
2、精細化的數(shù)據分析：蘇寧的營運資金管理以數(shù)據為基礎，通過數(shù)據解析來確保各個商業(yè)運營部門的開支，最大程度地優(yōu)化資金分配。
3、靈活的決策能力：企業(yè)經營環(huán)境不穩(wěn)定，對于企業(yè)而言，如何快速做出靈活的決策非常重要。蘇寧的管理層能夠根據市場的變化作出快速決策，及時調整資金分配計劃。
第三段：流程管理
蘇寧的流程管理十分嚴謹，管理層嚴把每一筆開支。在資金運作流程中，蘇寧實行了“對賬單”管理模式，即每個部門的開支，都要經過公司財務審核和簽字認可，這極大地降低了財務風險。
此外，蘇寧還探索了金融創(chuàng)新，成功實現(xiàn)了P2P網貸平臺的建設，利用P2P網貸平臺吸收存款，為企業(yè)提供更加靈活的資金來源，使企業(yè)的資金回籠更加得心應手。
第四段：資金策略
對于資金策略，蘇寧實行了“短期緊縮、中長期穩(wěn)健”的方針。在短期內，蘇寧會采取緊縮政策，調整資金的盈虧狀況，以確保企業(yè)的流動性。而在中長期，蘇寧則采取穩(wěn)健策略，以優(yōu)化資金結構，確保企業(yè)的健康發(fā)展。
此外，蘇寧采取多元化的資金管理策略，采取了更多的投資方式，并在股權、債券等多個領域實現(xiàn)了重要的投資收益，為公司提供了不斷增長的資金支持。
第五段：未來展望
隨著新時代的到來，蘇寧也開啟了一系列新的發(fā)展模式。在資金管理方面，蘇寧云商、蘇寧小店等新業(yè)態(tài)的不斷涌現(xiàn)，為公司提供了更多的商業(yè)機會。在未來，蘇寧將繼續(xù)強化管理措施和績效評估，推進資金效率和流動性的提升，搭建一個更加完善的資金管理體系，為公司的長足發(fā)展保駕護航。
總結：
營運資金管理對于每一家企業(yè)都十分重要，而蘇寧在資金管理方面的成功經驗，值得我們借鑒和學習。需要實現(xiàn)合理分配、精細化管理和靈活決策，并制定好合適的資金管理策略，使企業(yè)的資金結構更穩(wěn)健、更多元化。在資金管理方面保持持續(xù)創(chuàng)新，是企業(yè)長足發(fā)展的重要條件之一。
營運資金管理心得體會篇五
營運資金是企業(yè)正常運轉所必需的現(xiàn)金流量。良好的營運資金管理不僅可以保證企業(yè)的正常經營，還有助于提高企業(yè)的競爭力。在過去的幾年里，我一直在從事財務工作，通過對企業(yè)營運資金的管理與分析，我積累了一些經驗和體會，希望能與大家分享。
第二段：精細化預測與管控
為了有效管理營運資金，首先需要對資金流入和流出狀況進行精細化預測與管控。通過細致的分析，可以確定生產經營的各種資金需求和資金來源，并建立一個合理的預算計劃。在過去的工作中，我發(fā)現(xiàn)對于營運資金的精確預測有助于企業(yè)合理運用資金、避免資金短缺或閑置的問題。
第三段：優(yōu)化財務流程
優(yōu)化財務流程是另一個重要的管理營運資金的方法。在現(xiàn)代企業(yè)中，財務流程的復雜性不容小覷，如果流程上存在問題，那么就會直接影響到企業(yè)的資金流動和效率。在我所在的企業(yè)，我們注重對財務流程進行持續(xù)的改進和優(yōu)化，通過簡化流程、加強內部控制，提高財務的響應速度和準確性，從而優(yōu)化企業(yè)的營運資金管理。
第四段：與供應商合作
與供應商的良好合作也是營運資金管理中的一個重要環(huán)節(jié)。通過與供應商的合作，可以實現(xiàn)財務風險共擔，并提供供應鏈金融服務。在實際工作中，我時常與供應商保持緊密的溝通和聯(lián)系，及時了解并解決可能出現(xiàn)的付款問題，從而確保供應商的滿意度和持續(xù)供貨，為企業(yè)的良性發(fā)展提供了有力的支持。
第五段：科技的應用
科技的應用對于營運資金管理的提升也起到了不可忽視的作用。通過信息化系統(tǒng)的應用，可以更好地管理和控制企業(yè)的資金流動。在過去的幾年里，我親身經歷了我所在企業(yè)信息系統(tǒng)的升級和改造，這為企業(yè)的營運資金管理提供了更強有力的支撐。我們可以通過系統(tǒng)自動化的數(shù)據分析，實時監(jiān)控資金流向，提高財務決策的迅捷性和準確性。
總結段：營運資金管理是一個相對復雜的工作，需要財務人員對企業(yè)的財務狀況有深刻的了解和掌控。通過精細化預測與管控、優(yōu)化財務流程以及與供應商的合作，可以有效管理和利用企業(yè)的營運資金。科技的應用為營運資金管理提供了更多的工具和支持。盡管存在一些挑戰(zhàn)，但通過不斷的學習和實踐，我們可以不斷提高營運資金管理水平，為企業(yè)的發(fā)展做出更大的貢獻。
營運資金管理心得體會篇六
第一段：介紹營運資金的定義和重要性（200字左右）。
營運資金是指企業(yè)為了購買原材料、支付工資、運營日常業(yè)務等需要而流動資金的總和。它是維持企業(yè)正常經營的重要資金支持。合理的營運資金管理對于企業(yè)的生存與發(fā)展至關重要。在過去的工作經驗中，我積累了一些關于營運資金管理的心得體會，今天我將與大家分享。
第二段：重視資金流動性的重要性（200字左右）。
充足的現(xiàn)金流是企業(yè)正常運營的基石，因此資金流動性的管理至關重要。無論企業(yè)是大型公司還是小型企業(yè)，都需要關注資金流動性問題。保持現(xiàn)金流充裕并確保資金正常流轉，是企業(yè)穩(wěn)定經營和避免危機的重要手段之一。
第三段：有效控制負債的重要性（200字左右）。
控制負債是保證企業(yè)健康發(fā)展的關鍵環(huán)節(jié)之一。首先，企業(yè)應盡量減少短期借款的使用，避免高利率貸款帶來的經營壓力。其次，及時歸還貸款并避免違約，能夠維護企業(yè)的信譽，獲取更好的融資條件。最后，在與供應方談判時，合理安排應付賬款支付時間，減少周轉壓力。
第四段：合理安排庫存的重要性（200字左右）。
合理安排庫存對于管理營運資金也至關重要。過高的庫存會占用大量資金，導致資金短缺。而過低的庫存則容易造成生產停滯和無法滿足客戶需求。因此，企業(yè)應根據市場需求和供應鏈能力制定合理的庫存控制策略，以達到準時生產和減少資金壓力的雙重目標。
第五段：加強供應鏈管理的重要性（200字左右）。
供應鏈的暢通與否直接影響著企業(yè)的資金流動。在管理營運資金時，企業(yè)應關注供應商的信譽和財務狀況，以減少貨款未收回的風險。同時，與供應商建立穩(wěn)定的長期合作關系，可以獲得更好的供應價格和支付條件，從而提高利潤率和資金利用效率。
營運資金管理是企業(yè)發(fā)展中不可忽視的重要環(huán)節(jié)。通過對資金流動性、負債、庫存和供應鏈的合理管理，企業(yè)可以保持良好的現(xiàn)金流和優(yōu)化資金利用效率。這些是我在過去的工作經驗中總結出的心得體會，希望能對大家有所幫助。同時，我也相信通過不斷深入學習和實踐，我們能夠進一步完善營運資金管理，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展做出更大的貢獻。
營運資金管理心得體會篇七
營運資金是指企業(yè)用于日常運營活動的資金，是企業(yè)生存和發(fā)展的重要資金支持。作為一名企業(yè)管理者，我深切體會到營運資金的重要性。在長期的管理實踐中，我積累了一些關于營運資金的心得體會。本文將從管理目標、資金籌措、資金使用、風險控制以及優(yōu)化策略五個方面展開，展示我對營運資金的理解與實踐。
首先，管理目標是營運資金管理的首要問題。一個企業(yè)的管理者要明確自己的管理目標，確定在有限的資金條件下企業(yè)應該達到的經營目標。管理者應該根據企業(yè)的具體情況，制定合理的資金規(guī)模和預算，確保企業(yè)在正常經營中能夠穩(wěn)定運行。同時，要注重經營風險的評估和控制，避免因資金不足而導致企業(yè)經營困難甚至倒閉。
其次，資金的籌措是營運資金管理的重要環(huán)節(jié)。企業(yè)可以通過自有資金、貸款、發(fā)行股票等多種方式籌集營運資金。在實際操作中，我發(fā)現(xiàn)多種籌資方式的結合是最為靈活和可行的。例如，在企業(yè)財務狀況較好時，可以通過自有資金支持日常運營，同時也可以合理利用外部資金，以滿足企業(yè)的擴張需求。
第三，資金的使用對于企業(yè)的發(fā)展至關重要。營運資金的合理使用是企業(yè)獲得盈利的前提條件。管理者要加強對營運資金的監(jiān)控和控制，實現(xiàn)資金的高效利用。合理分配資金用于采購原材料、支付員工工資、開展市場推廣等方面，可以提高企業(yè)的生產效率和市場競爭力。
第四，風險控制是營運資金管理的關鍵。管理者要時刻關注企業(yè)面臨的各種風險，并制定相應的風險控制措施。一方面，要加強對市場風險、經營風險以及供應鏈風險的預警和管理，通過市場調研、風險評估等方法減少企業(yè)的不確定性。另一方面，要建立健全的內部控制體系，加強對資金流動的監(jiān)控和管理，避免資金的濫用或流失，確保企業(yè)的利益最大化。
最后，為了進一步優(yōu)化營運資金管理，我還采取了一些有效的策略。首先，要合理規(guī)劃訂單，避免出現(xiàn)大量庫存積壓或資金周轉不暢的情況。其次，要與供應商建立穩(wěn)定的合作關系，確保能夠及時采購到符合質量和成本要求的原材料。此外，利用科技手段，提高管理效率，簡化企業(yè)運營流程，減少不必要的人力和物力資源浪費。
總之，營運資金管理是企業(yè)管理中的重要環(huán)節(jié)。一個合理、高效的營運資金管理方案，能夠為企業(yè)提供穩(wěn)定的經營環(huán)境，保障企業(yè)的持續(xù)發(fā)展。通過對營運資金的理解與實踐，我經歷了管理目標的制定、資金籌措與使用、風險控制以及優(yōu)化策略的過程，對于企業(yè)的發(fā)展與管理有了更深刻的認識。
營運資金管理心得體會篇八
談到管理資金，不僅涉及到個人的生活財務，也涉及到企業(yè)的組織架構和經營規(guī)模。管理資金涵蓋了各種金融活動，包括預算制定、定投理財、負債管理等等。那么，如何有效地管理資金呢？本文將分享我個人在管理資金方面的心得體會。
第二段：科學規(guī)劃預算——。
作為一個普通人，我認為科學規(guī)劃預算是管理資金的重中之重。制定預算之前，我們需要了解自己的收支情況，一些固定的開支和潛在的可減少的支出項目。同時，在生活中也需要有一些應急計劃，應對突發(fā)狀況。因此，預算的制定和執(zhí)行需要科學合理。
第三段：合理分配——。
各項開支的分配是管理資金過程中必不可少的環(huán)節(jié)之一。在品質和價格之間取得平衡是至關重要的。經常使用的不如稀少使用的資金來源更有保證。在對流動資金進行開支分配時，我們還要注重風險防范，不要將所有資金都投入到高風險項目中。
第四段：風險管理——。
風險是管理資金過程中必須面對的問題。在進行金融投資之前，我們需要了解投資的類型、期限和風險等級等信息。同時，我們需要學會分散投資和合理控制風險的策略。加強對金融市場的監(jiān)控和學習，會有助于我們更好地管理風險。
第五段：審視財務決策過程——。
管理資金需要有明確的決策程序和標準。在執(zhí)行財務決策時，我們需要審視決策過程。首先，我們需要考慮決策的成本和收益，是否符合預期目標。其次，我們需要了解決策是否能夠引起負面影響。因此，在管理資金時，我們需要更加審慎地進行財務決策，規(guī)避潛在風險。
總結：
管理資金需要堅持科學規(guī)劃、合理分配、風險管理和審視決策四大原則。如此才能保證我們的資金將得到最好的利用和保護。同時，在生活中也需要養(yǎng)成預算和理財?shù)暮昧晳T，保證讓自己的財富得到更加穩(wěn)健、持續(xù)的增長。我們可以從身邊的經驗中總結出一套適合自己的管理資金方式，幫助我們達到財務自由的目標。
營運資金管理心得體會篇九
資金管理是我們日常生活中必不可少的一項技能。在過去，人們常常使用紙質賬本來記錄收支，但隨著科技的不斷進步，現(xiàn)在我們可以使用電子表格軟件如Excel來更加方便地進行資金管理。通過使用Excel，我深刻體會到了它的便捷性和靈活性，使我的資金管理變得更加簡單和高效。以下是我對資金管理Excel的心得體會。
第一段：學會設定目標和預算。
在資金管理Excel中，最重要的一步就是設定好自己的目標和預算。首先，我會設置一個長期的目標，比如儲蓄一定的金額或者購買某樣昂貴的物品。然后，我會制定一個月度預算，將收入和支出列明，并設定每個月的儲蓄目標。通過預算，我可以清楚地知道每個月的資金狀況，以及需要做出哪些調整以達到目標。
第二段：建立詳細和全面的分類表。
在Excel中，我會建立一個詳細和全面的分類表，將所有的收入和支出分門別類。比如我會將支出分為食物、交通、住房、娛樂等多個分類，然后將每筆支出都記錄在相應的分類中。這樣，我可以更清晰地了解每個分類的支出情況，以及找出一些可以削減的開支。通過分類表的建立，我可以更加精確地掌握自己的消費習慣，從而更好地進行資金管理。
第三段：定期更新和分析資金情況。
資金管理Excel的另一個好處是可以隨時更新和分析資金情況。我會每天或者每周定期更新我的支出和收入，這樣我可以實時地了解自己的資金狀況。同時，我也會利用Excel的功能對我的資金情況進行分析，比如制作圖表、計算比例等等。通過這些分析，我可以更加清晰地看到自己的消費趨勢和消費傾向，從而做出相應的調整。
第四段：制定合理的存款計劃。
在Excel中，我可以輕松制定合理的存款計劃。通過設定具體的存款目標和日期，我可以更好地掌控自己的儲蓄進度。同時，在Excel的幫助下，我可以對每個月的儲蓄金額和時間進行調整，以適應自己的實際情況。通過合理的存款計劃，我可以更好地管理我的資金，實現(xiàn)自己的儲蓄目標。
第五段：有效地追蹤和控制支出。
最后，使用資金管理Excel可以有效地追蹤和控制支出。通過對支出的記錄和分析，我可以更好地掌握自己的消費情況，從而減少不必要的開支。同時，通過設定預算和分類表，我可以更有針對性地控制自己的支出，避免過度消費。資金管理Excel能夠讓我時刻了解自己的資金狀況，從而為我提供更好的規(guī)劃和決策依據。
總結：
通過使用資金管理Excel，我深刻體會到了它的便捷性和靈活性。它不僅讓我的資金管理更加簡單和高效，還幫助我更好地掌握自己的資金狀況，實現(xiàn)自己的儲蓄目標。通過設定目標和預算、建立分類表、定期更新和分析資金情況、制定存款計劃以及有效追蹤和控制支出，我在資金管理方面取得了顯著的進步。我相信，只要堅持使用資金管理Excel并且不斷優(yōu)化自己的方法，我將能夠更好地管理我的資金，并實現(xiàn)更多的財務目標。
營運資金管理心得體會篇十
面對"會計財務化、財務金融化、金融市場化"的發(fā)展趨勢，上海國家會計學院余堅教授從資金精益管理的角度進行了講解，使我有了更加全面的認識。我就余教授的講課內容，結合自身工作，與大家交流分享。
一、資金精益化管理理論
余教授講到，資金管理從靜態(tài)分割走向動態(tài)協(xié)同，需要樹立從分配價值轉為創(chuàng)造價值的理念，需要從被動融資走向支持投資決策和參與資產配置。在注重資金管理"安全性、流動性、收益性"原則的同時，應在"資金占用、資金成本、資金收益和資金風險"上進行細分，統(tǒng)籌考慮"資金收益、轉移定價、資金成本、安全邊際"等綜合指標。通過分享巴菲特的資金運營觀，余教授著重介紹了經營現(xiàn)金流、凈資產收益率和投入資本權益率等主要分析指標，詳細講解了目前金融市場中主要的融資工具，深入分析了債務融資工具的類型和定價依據，并運用金融模型分析了美國和中國的利率政策。最后，余教授通過海爾的案例，介紹了海爾財務從營運資本管理到供應鏈金融的轉型過程。
二、資金精益化管理思考
資金是企業(yè)運行的血液，決定著企業(yè)的運行和發(fā)展，發(fā)揮著至關重要的作用。通過課程學習，結合共享中心工作，我想可以從以下三個方面，進一步強化資金精益化管理。
（一）樹立精益理念，構建資金管理"鐵三角"
符合企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的財務資金管理，需要與企業(yè)實際經營情況相匹配。根據企業(yè)經營戰(zhàn)略和業(yè)務需求，科學合理地規(guī)劃長期投資和營運資金所占比例，維持長期資產與流動資產的合理結構，匹配安排長期負債與流動負債的比重。要綜合考慮企業(yè)的資金成本、盈利能力及將來償還的現(xiàn)金壓力等因素，制定詳細的資金計劃及融資計劃。既不過于激進使資金鏈面臨斷裂風險，又不過于保守使資金長期閑置。為滿足企業(yè)經營需求、節(jié)約資金成本與保持償債能力的要求，在資金"安全性、流動性、收益性"的管理三角中謀求動態(tài)、合理平衡。
（二）建設票據池，提高票據化結算水平
余教授介紹了海爾財務利用票據結算工具開展資金精益管理的案例。海爾一方面向供應商開立應付商業(yè)承兌匯票延長付款周期，另一方面由財務公司保貼，為供應商辦理貼現(xiàn)業(yè)務，收取貼現(xiàn)利息。既提高了資金周轉效率，又向產業(yè)鏈延伸，開展了供應鏈金融業(yè)務。今年，集團公司將著力建設"票據池",應充分借鑒海爾票據的運營經驗。以此為契機，充分利用商業(yè)信用，發(fā)揮票據結算工具和融資工具的作用，在企業(yè)經營活動中提高票據結算比例，合理延長資金支付周期，加快資金周轉，提高資金使用效率。
（三）加強數(shù)據監(jiān)控，充分挖掘數(shù)據價值
借助信息技術的發(fā)展，建設智能化、自動化的信息系統(tǒng)，固化資金管控標準和約束措施，強化企業(yè)資金全流程管控，對違法、違紀、違規(guī)、違章支付建立剛性約束機制。統(tǒng)一數(shù)據源與數(shù)據提取，形成資金數(shù)據集市，通過實時管理與動態(tài)監(jiān)控，開展多維度、多指標資金分析，全面反映資金活動及資金管控各項指標完成情況，深化分析應用，為資金管理和決策提供支持。
營運資金管理心得體會篇十一
在縣級財力緊張，專項資金規(guī)模小，總量少的情況下，要加大縣財政統(tǒng)籌力度，將預算內外資金整合使用，并吸收社會資金，集中財力興辦城市公用設施建設。對以下資金可以集中使用：城市維護建設稅；土地增值稅；城鎮(zhèn)土地使用稅收入；國土部門取得的土地收益；城建部門收取的市政公益設施配套費；舊城改造取得的收益及房屋開發(fā)公司上交的部分收益；水務、環(huán)保部門收取的水資源費、排污費；電力部門收取的工業(yè)用電附加；交通部門取得的上級返還資金；社會對城市基礎建設的捐助資金；財政預算安排的建設支出。
把這些資金整合起來，由政府統(tǒng)一使用，集中建設幾個能拉動全縣經濟發(fā)展和百姓關心的城建項目，發(fā)揮政府的引導作用。同時，深化城鎮(zhèn)財政管理體制改革，按照分稅制原則，建立有利于城鎮(zhèn)財政增長的體制，調動城鎮(zhèn)生財、聚財、理財積極性，增強經濟活力；打破行業(yè)保護，對基礎設施項目建設實行政府招、投標管理，在建設中，財政部門應發(fā)揮職能作用，加強資金監(jiān)管力度，對項目進行跟蹤問效；財政部門重視小城鎮(zhèn)債務管理，對已形成的債務進行清理，摸清底數(shù)，建立必要償債機制，鎮(zhèn)政府要為化解財政風險創(chuàng)造良好環(huán)境，做到統(tǒng)籌規(guī)劃、分步實施、量財辦事，使城鎮(zhèn)真正成為經濟繁榮、功能齊全、特色鮮明、環(huán)境優(yōu)美的都市。
小城鎮(zhèn)基礎設施建設可考慮走以城建城、以城興城的城建市場之路，最大限度地盤活存量，吸引增量，不斷擴充基礎建設資金來源。對屬國有資產部門管理的公有資產，通過拍賣等方式籌集資金，也可進行部門間合理配置整合，避免資產閑置浪費和重復建設。國有企業(yè)改制在保證職工合理安置前提下，可對社會公開拍賣，拍賣多得部分可用于城鎮(zhèn)建設；對一切可經營的城鎮(zhèn)基礎設施，都可將其所有權和經營權剝離，采取賣、租、抵押等辦法推向市場，通過轉讓經營權、收益權和股權進行融資，從而最大限度地盤活存量，吸引增量，不斷擴充建設資金來源，進入投資、回收、再投資滾動發(fā)展的良性循環(huán)軌道。
對基礎設施建設項目分類處理。將基礎建設項目劃分為非贏利、微利、贏利性質。非贏利性主要用地方稅收收入建設；對微利性項目可考慮適當財政補貼，主要利用商業(yè)資金建設；贏利性項目完全商業(yè)運作，并以此作為我縣財源增長點。對已建成項目進行全面梳理，在充分論證基礎上，有些項目可有價或溢價轉讓，有些項目可改制進行商業(yè)化運作。
有償轉讓公用事業(yè)部分股權。對一些有投資回報的給水、排水、垃圾處理等公用事業(yè)，實行收費式經營，誰投資、誰經營、誰受益，實現(xiàn)政企分開，走社會化服務、市場化運營、企業(yè)化經營的路子，由福利性服務向經營性服務轉變；適當轉讓城鎮(zhèn)維護管理權，節(jié)省開支。對于城鎮(zhèn)環(huán)境衛(wèi)生、綠化等維護管理，可以向社會公開招標，由企業(yè)管理；有償轉讓公用設施冠名權。將一些街名、路名、站名、校名、公交線路牌進行有償、有期限地轉讓。對社會投資者捐助的部分公益事業(yè)項目，可以永久冠名。
城鎮(zhèn)土地是政府掌握的最大資產。近年來，我縣成立了土地儲備中心，通過有效運作，以地生財，籌集到大量的建設資金。今后還要科學合理調整中心區(qū)和繁華地段用地性質，對建成區(qū)域進行功能改造和升級，根據市場供求關系有計劃有步驟地分期分批出讓土地，實行整體規(guī)劃，分段開發(fā)，儲備一批，開發(fā)一批，政府可壟斷一級土地市場，放開二級土地市場，將土地增值收益盡可能收到政府手中，謀求土地效益最大化。
全民造環(huán)境，提高土地附加值。要在堅持經濟效益、社會效益、環(huán)境效益三者和諧統(tǒng)一基礎上，把經營城鎮(zhèn)的思路貫穿到城鎮(zhèn)規(guī)劃、建設、管理全過程，樹立城鎮(zhèn)形象，營造城鎮(zhèn)品牌，提高城鎮(zhèn)檔次，從而使城鎮(zhèn)土地資產不斷增值。要把環(huán)境創(chuàng)新擺在突出位置，堅持以人為本，綠化、美化、亮化城鎮(zhèn)，增添新的人文景觀，把城鎮(zhèn)形象提高到一個新的層次。同時，著力營造有利于投資創(chuàng)業(yè)和經濟運行的政策環(huán)境、法制環(huán)境、政府服務環(huán)境，不斷提高城鎮(zhèn)的吸引力、凝聚力，以此造商機、造人氣，帶動土地升值。
在城鎮(zhèn)化建設中，我們應把主要精力放在搞好規(guī)劃和管理上，堅持“政府引導、市場運作、產業(yè)支撐、突出特色”的方針，拿出一個比較具體的、可行的帶有戰(zhàn)略性規(guī)劃藍圖，許多事交給民間去辦，把民間的財力吸引過來，讓他們投入到各項建設。具體地說，就是把我們的資源配置權、管理權變得可以經營，以商品方式轉讓給民間，可通過財政貼息等形式，引導民間資本投向城鎮(zhèn)基礎設施，使民間成為小城鎮(zhèn)建設、投資和消費的主體。同時，大力做好基礎設施項目的招商，力爭招商上規(guī)模、上檔次、上水平，按企業(yè)化、市場化、民營化思路，積極拓展籌資渠道，大力推行委托招商、代理招商、專業(yè)招商等按市場經濟運行規(guī)則運作的招商方式，廣招四?？蜕?。
吸引民間資本進行建設。必須消除城鎮(zhèn)化建設體制上的障礙。財政、建設、公交、土地等職能部門建立有利于城鎮(zhèn)發(fā)展的體制和政策環(huán)境：一是全面改革城鎮(zhèn)戶籍制度，降低農民進入城鎮(zhèn)門檻。二是推進城鎮(zhèn)用地改革。按既有利于保護耕地，又利于促進城鎮(zhèn)化建設原則，妥善解決用地供需矛盾，同時進一步完善融資、購房、發(fā)展二三產業(yè)等相關政策，不斷提高城鎮(zhèn)吸引力。
“問渠哪得清如許，唯有源頭活水來?！背擎?zhèn)化建設是一項需較大投入的系統(tǒng)工程，特別是基礎建設作為改善投資環(huán)境和拉動經濟增長的重要因素，具有投資大、回收期長等特征，只有廣開渠道，舉全社會之力，小城鎮(zhèn)建設資金才會有充足的保障。同時，城鎮(zhèn)化建設融資問題不僅僅是財政問題，還涉及到社會方方面面，是一個系統(tǒng)工程。只有站在發(fā)展高度，打破行業(yè)、部門界限，統(tǒng)一協(xié)調，統(tǒng)一運作，建設資金籌措就有更多的新思路，新機制、新辦法。
營運資金管理心得體會篇十二
營運資金，從會計的角度看，是指流動資產與流動負債的差額。會計上不強調流動資產與流動負債的關系，而只是用它們的差額來反映一個企業(yè)的償債能力。在這種情況下，不利于財務人員對營運資金的管理和認識；從財務角度看營運資金應該是流動資產與流動負債關系的總和，在這里“總和”不是數(shù)額的加總，而是關系的反映，這有利于財務人員意識到，對營運資金的管理要注意流動資產與流動負債這兩個方面的問題。
流動資產是指可以在一年以內可超過一年的營業(yè)周期內實現(xiàn)變現(xiàn)或運用的資產，流動資產具有占用時間短、周轉快、易變現(xiàn)等特點。企業(yè)擁有較多的流動資產，可在一定程度上降低財務風險。流動資產在資產負債表上主要包括以下項目：貨幣資金、短期投資、應收票據、應收賬款和存貨。
流動負債是指需要在一年或者超過一年的一個營業(yè)周期內償還的債務。流動負債又稱短期融資，具有成本低、償還期短的特點，必須認真進行管理，否則，將使企業(yè)承受較大的風險。流動負債主要包括以下項目：短期借款、應付票據、應付賬款、應付工資、應付稅金及未交利潤等。
為了有效地管理企業(yè)的營運資金，必須研究營運資金的特點，以便有針對性地進行管理。營運資金一般具有以下特點：
1周轉時間短。根據這一特點，說明營運資金可以通過短期籌資方式加以解決。
2非現(xiàn)金形態(tài)的營運資金如存貨、應收賬款、短期有價證券容易變現(xiàn)，這一點對企業(yè)應付臨時性的資金需求有重要意義。
3數(shù)量具有波動性。流動資產或流動負債容易受內外條件的影響，數(shù)量的波動往往很大。
4來源具有多樣性。營運資金的需求問題既可通過長期籌資方式解決，也可通過短期籌資方式解決。僅短期籌資就有：銀行短期借款、短期融資、商業(yè)信用、票據貼現(xiàn)等多種方式。
財務上的營運資金管理著重于投資，即企業(yè)在流動資產上的投資額。因而，要了解“零營運資金管理”的基本原理，就要首先了解營運資金的重要性。
營運資金管理是對企業(yè)流動資產及流動負債的管理。一個企業(yè)要維持正常的運轉就必須要擁有適量的營運資金，因此，營運資金管理是企業(yè)財務管理的重要組成部分。據調查，公司財務經理有60%的時間都用于營運資金管理。要搞好營運資金管理，必須解決好流動資產和流動負債兩個方面的問題，換句話說，就是下面兩個問題：
第一，企業(yè)應該投資多少在流動資產上，即資金運用的管理。主要包括現(xiàn)金管理、應收賬款管理和存貨管理。
第二，企業(yè)應該怎樣來進行流動資產的融資，即資金籌措的管理。包括銀行短期借款的管理和商業(yè)信用的管理。
可見，營運資金管理的核心內容就是對資金運用和資金籌措的管理。
營運資金管理心得體會篇十三
營運資金（working capital）是企業(yè)必不可少的一種資金。它是企業(yè)日常經營活動所需的流動性資金，即企業(yè)在運營過程中用來購買貨物、支付工資和稅費等費用的資金。在企業(yè)的經營中，好的營運資金管理是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的重要保障。
第二段：探討營運資金管理的重要性
營運資金管理對企業(yè)的經營發(fā)展至關重要。良好的營運資金管理能夠確保企業(yè)日常經營的正常進行，提高企業(yè)的生產效率，降低企業(yè)的運營成本，保障企業(yè)的健康經營。而不良的營運資金管理則會導致企業(yè)的流動性問題，嚴重影響企業(yè)的生產經營能力，甚至可能導致企業(yè)的破產。
第三段：分析常見的營運資金問題及應對策略
企業(yè)在運營過程中常常會遇到資金不足的問題，例如客戶拖欠賬款、資金周轉不靈等。針對這些問題，企業(yè)需要采取一系列應對策略。例如，加強客戶信用審批，避免長期拖欠賬款的出現(xiàn)；優(yōu)化庫存管理，減少庫存量，提高周轉率；積極尋求融資渠道，增大營運資金的來源等。這些策略的實施可以幫助企業(yè)規(guī)避營運資金問題，達到穩(wěn)健經營的目的。
第四段：談談個人的營運資金心得
在個人的工作經歷中，我經常會接觸到營運資金的問題。通過我的實踐經驗，我認為在營運資金管理中，重要的是要有預見性和應急意識。在開展經營活動之前，企業(yè)需要對市場、客戶等進行充分的調查研究，做好充足的資金準備；同時，也應該制定應對突發(fā)情況的預案，以便在資金短缺的情況下快速采取應對措施。
第五段：總結導言
綜上所述，良好的營運資金管理是企業(yè)健康經營的重要保障。企業(yè)需要通過加強客戶信用審批、優(yōu)化庫存管理、積極尋求融資等方式，來避免資金缺口的出現(xiàn)。在個人的實踐中，我們也需要有預見性和應急意識，做好資金準備，制定預案，以免因營運資金問題而導致業(yè)務中斷或是經營風險。
營運資金管理心得體會篇十四
〔提要〕營運資金是維持企業(yè)生存與發(fā)展的重要源泉。然而，目前許多制造業(yè)企業(yè)把工作重心放在生產和銷售方面，從而忽略了對營運資金的管理。一方面，企業(yè)管理者缺乏營運資金管理方面的觀念和能力；另一方面，企業(yè)沒有建立科學的營運資金管理體系。對此，本文針對制造業(yè)企業(yè)營運資金管理存在的問題進行了分析，并提出相應的對策。
〔關鍵詞〕營運資金；流動資產；制造業(yè)企業(yè)
一、營運資金管理概述
（一）營運資金管理的內容營運資金管理是對流動資產和流動負債的各個具體項目和整體比例的管理。具體地說，營運資金分為流動資產管理和流動負債管理。流動資產管理分為現(xiàn)金管理、應收賬款管理、存貨管理和其他流動資產管理。流動負債管理分為應付賬款管理、短期借款管理和其他流動負債管理。加強對具體項目的管理，對解決企業(yè)營運資金管理存在的問題有重要意義，有利于推動企業(yè)經營發(fā)展。
（二）營運資金管理的原則1。合理確定營運資金的數(shù)量。財務人員應當注重對企業(yè)生產經營狀況的分析，并采取行之有效的方法來預測企業(yè)營運資金的具體需求數(shù)量，使營運資金的使用能夠得到有效控制。2。節(jié)約使用資金。企業(yè)營運資金的數(shù)額有限，管理人員應當在保證企業(yè)生產經營能夠順利進行的前提下，合理安排營運資金的使用方式，實現(xiàn)企業(yè)收益最大化。3。提高資金的利用效率。加速營運資金周轉是提高資金使用效率的重要途徑，企業(yè)應采取適當手段來提高營運資金的周轉速度和利用效率。4。保證企業(yè)的短期償債能力。企業(yè)應根據具體情況確定流動資產和流動負債的比例，在保證企業(yè)能正常運營的情況下還應考慮企業(yè)的負債情況，避免出現(xiàn)企業(yè)有即將到期償還的款項卻已將全部資金投入生產活動中的情況，進而危及企業(yè)生存。
二、制造業(yè)企業(yè)營運資金管理存在的問題
（一）現(xiàn)金閑置或短缺現(xiàn)金是指企業(yè)的庫存現(xiàn)金、銀行存款和其他貨幣資金等，也就是資產負債表中的貨幣資金項目。企業(yè)現(xiàn)金持有量反映了企業(yè)的償債能力和開支能力，企業(yè)現(xiàn)金持有數(shù)量過多會占用企業(yè)資源，不能進行合理的配置；企業(yè)持有現(xiàn)金數(shù)量過少則償債能力差，支付水平低，在采購材料、購置資產、償還到期債務時處于尷尬局面。
（二）應收賬款管理不到位應收賬款雖然能夠為企業(yè)帶來利潤，但是并不能帶來真正的現(xiàn)金流入，反而運費及相關稅費等費用支出會導致現(xiàn)金流出企業(yè)甚至產生壞賬。另外，不良資金的占用也不利于營運資金循環(huán)利用，對企業(yè)經營存在潛在的危害，企業(yè)應采取措施提高應收賬款的收回率。如較為嚴格的信用制度使得企業(yè)應收賬款減少，在一定程度上雖然減少壞賬產生的可能，但同時也會流失客戶，進而限制企業(yè)銷售量的擴大，影響企業(yè)的盈利水平。
（三）存貨管理不到位企業(yè)產品產量與市場需求量不符合，存貨控制水平低，管理不到位等是企業(yè)營運資金管理中存在的主要問題。存貨周轉慢會造成資源浪費；而存貨周轉快則說明企業(yè)預計銷售前景不佳減少產量，這可能導致存貨過少無法滿足市場需要造成客戶流失，使企業(yè)蒙受經濟損失。
（四）營運資金結構不合理主要表現(xiàn)在流動資產和流動負債的各項目比例失衡。流動資產結構和流動負債結構是否合理會直接影響到企業(yè)能否正常經營和財務風險大小。
三、制造業(yè)企業(yè)營運資金管理問題的原因分析
（一）營運資金管理制度和方法不完善許多制造業(yè)企業(yè)對營運資金的控制力不足且管理制度落后，缺乏有效監(jiān)督控制機制。未建立科學的營運資金管理體系，沒有明確管理流程、運營制度。只注重單一財務指標，不關注具體的營運資金管理過程，導致落后的營運資金管理模式嚴重制約了企業(yè)的經營發(fā)展。
（二）管理層和員工缺乏營運資金管理意識企業(yè)管理者對企業(yè)運營情況進行評價時往往忽略合理、系統(tǒng)地進行營運資金管理的重要性，同時營運資金管理手段落后，已不適應企業(yè)當前的發(fā)展狀況。另外，企業(yè)員工教育水平不高，不具備專門的管理經驗和相關理論知識。
（三）營運資金管理信息傳遞不通暢一是企業(yè)在財務信息管理系統(tǒng)開發(fā)上具有一定的隨意性。二是營運資金管理信息在企業(yè)內部各部門之間傳遞存在不及時和失真的問題。三是對市場信息的變化反應不夠及時。
四、完善制造業(yè)企業(yè)營運資金管理的對策
（一）建立健全制造業(yè)企業(yè)營運資金管理制度和方法1。現(xiàn)金管理。一是確定合理的現(xiàn)金持有量。企業(yè)應根據經營狀況，綜合統(tǒng)計營運過程中各個環(huán)節(jié)的'現(xiàn)金需用量以及臨時舉債能力，按月進行現(xiàn)金流量的預測。二是完善賬務收支系統(tǒng)。開立專門的收入與支出賬戶，做到收支賬目清楚，專款專用，避免現(xiàn)金管理混亂。企業(yè)應該制定合理的資金籌集和使用的預算，然后根據預算具體實施，同時確保流動資金由企業(yè)進行統(tǒng)一管理的原則。2。應收賬款管理。一是建立客戶信用體系，制定合理的信用政策。企業(yè)應當對客戶的資產情況、經營狀況、信譽等進行詳細的了解，收集和調查客戶信用信息并進行風險評估。在了解客戶的資信程度之后，對客戶進行信用標準界定，降低應收賬款收回的風險。然后，針對不同信用的客戶明確制定不同的應收賬款管理方式。二是制定優(yōu)惠收回政策，減少應收賬款回收期。制定合理的現(xiàn)金折扣政策，提高回收速度；靈活地選擇結算方式，采用網上支付和銀行匯票等支付方式減少資金到賬時間差，提高營運資金使用效率。3。存貨管理。一是合理確定存貨儲備量。企業(yè)應根據具體產品情況、銷售大致規(guī)律制定合理的存貨儲備量，滿足企業(yè)的經營需求。二是對存貨進行分類管理。企業(yè)可以依據存貨的價值、生產周期、儲備量等標準進行分類。三是調整產品結構減少庫存積壓。企業(yè)應密切關注市場變化，迎合市場需求，積極調整產品結構，大力開發(fā)高新技術產品，開拓市場，實現(xiàn)企業(yè)的轉型升級。4。短期債務管理。一是合理利用自身商業(yè)信用進行擔保能夠大幅降低營運資金的占用。一般而言，許多企業(yè)利用商業(yè)信用獲得的短期籌資大約占流動負債的40%，是非常重要的短期籌資來源。企業(yè)應當根據實際情況，合理制定采購時的信用擔保策略。二是科學合理地使用信貸融資，不僅可以提高企業(yè)的償債能力，還可以發(fā)揮財務杠桿的作用提高企業(yè)收益。
（二）完善營運資金管理信息系統(tǒng)企業(yè)要想持續(xù)發(fā)展壯大，及時全面地了解市場信息、構建合理的營運資金管理信息系統(tǒng)非常必要。企業(yè)經營管理信息系統(tǒng)能夠及時、準確的獲取信息，很大程度上降低了信息失真的情況，使企業(yè)能夠更及時有效地作出經營管理決策。
（三）優(yōu)化企業(yè)營運資金結構企業(yè)應明確目前的生產經營狀況，積極了解不同的短期籌資方式所產生的費用、近期經營能力以及即將面臨償還借款的壓力等各項情況，合理確定企業(yè)流動資產和流動負債的比例；既要保證滿足企業(yè)正常經營的資金需求，又要在節(jié)約使用資金的基礎上保持合理的償債能力。此外，還應積極開拓新的融資渠道，多種融資方法并用，達到費用較小而收益最大化。
營運資金管理心得體會篇十五
作為一名企業(yè)的財務人員，營運資金管理是日常工作不可或缺的一部分。在這個工作中，我也有了一些心得體會。
第一段，營運資金管理的重要性及挑戰(zhàn)性。一個企業(yè)要不斷地滿足持續(xù)的生產、銷售、供應等多方面的需求，而這些需求都需要資金來支撐。因此，營運資金的管理直接影響到企業(yè)的發(fā)展和生存。同時，市場環(huán)境的變化也會對營運資金帶來挑戰(zhàn)。企業(yè)在競爭激烈的市場環(huán)境下，需要時刻保持資金充足的狀態(tài)來應對各種風險。
第二段，有效的營運資金管理的要素。資金流動是營運資金的重要組成部分。因此，財務人員需要監(jiān)控和管理日常的現(xiàn)金流。同時，財務人員還應該通過合理的貨幣管理來規(guī)避匯率波動風險。此外，應該適時地控制存貨采購和管理，以確保不會給企業(yè)帶來不必要的成本和資金占用。
第三段，營運資金管理中應避免的誤區(qū)。有時候，企業(yè)過于追求創(chuàng)新和市場份額，可能會忽略資金管理的基本規(guī)則。營運資金是企業(yè)的血脈，一旦出現(xiàn)短缺，會影響企業(yè)的正常運營，甚至導致破產。因此，企業(yè)需要慎重考慮每一筆資金的使用，確保不會造成資金浪費和占用。
第四段，營運資金管理的實踐方法。首先，企業(yè)應該建立健全的財務管理制度和內部控制體系。其次，企業(yè)應該合理運用財務工具，如票據池和保理等，來優(yōu)化企業(yè)的現(xiàn)金流。最后，企業(yè)應該不斷提高營運資金管理水平，在實際操作中不斷總結經驗和教訓。
第五段，團隊合作的重要性。營運資金管理需要全體員工的共同努力，財務部門在其中起到了重要的作用。然而，營運資金管理不僅僅是財務部門的責任。各部門之間應該密切配合，確保資金運轉的流暢。只有全體員工的協(xié)作和配合，企業(yè)才能夠更好地管理營運資金，為企業(yè)的發(fā)展注入源源不斷的動力。
總之，營運資金是企業(yè)生存和發(fā)展的重要組成部分。公司財務人員應該以科學、高效、合規(guī)的方式管理企業(yè)資金，充分理解資金運作的重要性，不斷完善自己的管理技能。企業(yè)各部門之間應該相互協(xié)助，共同推進營運資金的管理。只要營運資金管理得當，企業(yè)就能夠更好地應對挑戰(zhàn)，迎向未來的成功。
營運資金管理心得體會篇十六
資金管理是企業(yè)管理中非常重要的一環(huán)，它直接關系到企業(yè)的經營和發(fā)展。在我多年的工作中，我深感資金管理的重要性，也積累了許多的心得體會。今天，我就來分享一下自己的資金管理心得，希望能夠對廣大的企業(yè)家和管理者有所啟發(fā)和幫助。
第二段：制定合理的預算計劃。
資金管理的首要工作是制定合理的預算計劃，這樣才能保證企業(yè)有較穩(wěn)定的資金儲備。在預算計劃制定時，要綜合考慮企業(yè)的經營狀況、目標以及市場情況等因素，準確地評估每個環(huán)節(jié)的資金需求，并適時進行調整和優(yōu)化。同時，要嚴格執(zhí)行預算計劃，做到科學合理使用資金，確保企業(yè)的正常運轉。
第三段：強化財務監(jiān)管。
企業(yè)要做好資金管理，就必須強化財務監(jiān)管，加強內部管理。財務監(jiān)管包括預算執(zhí)行情況的監(jiān)督、資金流動的跟蹤、內部審核的強化等方面。通過強化財務監(jiān)管，可以有效地防范和發(fā)現(xiàn)問題，確保企業(yè)資金的合法合規(guī)使用，避免資金流失和損失。
第四段：適當?shù)馁Y金配置。
資金配置是企業(yè)資金管理中的一個重要環(huán)節(jié)。合理的資金配置可以使企業(yè)從中獲得較高的回報。不同的企業(yè)在面臨不同的市場和經營環(huán)境時，需要制定不同的資金配置策略。企業(yè)可以通過投資理財、股權投資、固定收益投資等多種方式來進行資金配置，根據風險偏好和收益預期進行調整。
第五段：注重應對風險能力。
無論資金管理策略制定得多么合理，市場環(huán)境是很難預測的，風險總是存在的。因此，企業(yè)在資金管理中必須注重應對風險，樹立危機意識。企業(yè)要建立健全的風險管理體系，制定完善的風險控制措施，及時識別和控制風險，有效減少資金損失。
第六段：結語。
資金管理的重要性不言而喻，做好資金管理需要企業(yè)家和管理者實事求是，有條不紊的把握好管理細節(jié)，珍惜每一分錢，勇于創(chuàng)新和拓展，才能在全球化和市場競爭激烈的商業(yè)大潮中搶占先機，實現(xiàn)企業(yè)的跨越發(fā)展。
營運資金管理心得體會篇一
作為一家多元化發(fā)展的企業(yè)，蘇寧通過多年的經驗積累和不斷優(yōu)化的管理模式，建立了完整的營運資金管理機制。在這份文章中，我們將會分享蘇寧的營運資金管理心得和體會。
第一段，介紹蘇寧的營運資金管理模式。
蘇寧利用了業(yè)務金融管理中“M2M”機制（機器到機器），實現(xiàn)了在流動資金、借貸資產、應收賬款等方面的數(shù)據互聯(lián)、數(shù)據共享、數(shù)據分析，從而形成了一個閉環(huán)的營運資金管理系統(tǒng)。除此之外，蘇寧還建立了準確的銷售預測模型和應收賬款管理模型，幫助企業(yè)科學應對資金風險。
第二段，強調資金風險的規(guī)避和控制。
在企業(yè)中，資金風險的產生是不可避免的。但通過建立完整的風險管理機制和合理的費用控制，企業(yè)可以將風險降到最低程度。蘇寧將會計、財務、資金運營等部門緊密協(xié)作，科學規(guī)劃資金流向，同時嚴格控制資金成本，確保企業(yè)的資金風險得到有效控制。
第三段，強調現(xiàn)金流管理的重要性。
現(xiàn)金流是企業(yè)生存和發(fā)展的血脈。蘇寧通過建立現(xiàn)金流預測和管理模型，深度分析產品銷售、保持充足的現(xiàn)金儲備等多個方面，確保營運資金的穩(wěn)健運轉。與此同時，蘇寧還建立了因應應收賬款的風險的預警體系，從而保證企業(yè)的現(xiàn)金流得到有效管理。
第四段，談論供應鏈金融管理的應用。
供應鏈金融是企業(yè)在供應鏈中獲得財務支持的新型模式。營運資金的有限支出以及供應商和客戶資金流的相對獨立性讓這些模式變得更具實用性。蘇寧通過建立供應鏈金融管理平臺，幫助企業(yè)更好地控制資金流，確保企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。
第五段，總結蘇寧的營運資金管理心得和體會。
在嚴格執(zhí)行現(xiàn)金流管理和資金風險控制機制的同時，蘇寧在營運資金管理中還注重滿足企業(yè)內、外部部門的金融需求。只有通過形成正向積極的資金流之后，才能真正實現(xiàn)企業(yè)的健康發(fā)展和經營盈利。這些成功的經驗不僅適用于蘇寧，也適用于其他企業(yè)，給予了科學而實用的指導。
營運資金管理心得體會篇二
營運資金是企業(yè)正常運營所需的資金，對于企業(yè)的發(fā)展和穩(wěn)定起著至關重要的作用。作為一名企業(yè)管理者，我在資金管理方面積累了一些經驗和心得，今天我想和大家分享一下。
第一段：合理預算是關鍵
在資金管理方面，合理預算是至關重要的。通過預算，我們可以清楚地了解企業(yè)的收支情況，合理安排資金的利用和運轉。在編制預算時，我注重將運營成本、投資支出、營收情況等綜合考慮，準確計算出企業(yè)所需的資金額度。同時，預算還能夠幫助我及時發(fā)現(xiàn)問題，掌握資金的變動趨勢，做好應對措施，避免不必要的資金浪費。
第二段：優(yōu)化財務結構是核心
優(yōu)化財務結構是高效管理資金的核心內容。企業(yè)經營過程中，無論是資產還是負債，都需要得到合理配置和控制。我通過合理調整資產結構，提高資金的使用效率；同時，加強資產負債的匹配，降低財務風險。例如，通過減少存貨、盡量延長應付款期限等方式，有效地提高了企業(yè)的資金周轉速度，減輕了營運資金的壓力，從而保證了企業(yè)的平穩(wěn)運營。
第三段：加強內部控制影響效果
內部控制是企業(yè)資金管理的重要環(huán)節(jié)。我深知，只有制定出科學、完善的內部控制體系，才能保證資金的安全使用。在日常工作中，我加強了對資金的監(jiān)督和管理，確保資金流向的準確性和安全性。通過完善的審批流程和財務制度，嚴格審批資金使用申請，杜絕了資金的濫用和浪費。此外，我還加強了與財務部門的配合，確保財務賬目的準確性和及時性，以提高資金管理的效果。
第四段：注重外部合作提升效率
與銀行等金融機構的合作是企業(yè)優(yōu)化資金管理的重要手段。通過合理運用信貸、保理等金融工具，我可以靈活運用外部資金，滿足企業(yè)發(fā)展的需要。與此同時，不僅加強了資金的使用效率，還提高了企業(yè)對外的形象和信譽度。在尋求外部合作時，我注重選擇具有良好聲譽和服務的金融機構，確保資金的安全性和可靠性。通過與金融機構的緊密合作，我實現(xiàn)了資金融通和優(yōu)化，為企業(yè)的快速發(fā)展打下了堅實的基礎。
第五段：持續(xù)改進為發(fā)展源動力
資金管理是一個持續(xù)不斷的過程，我深知在快速變化的市場環(huán)境中，只有不斷改進和提高，才能適應企業(yè)發(fā)展的需要。在日常工作中，我注重不斷總結經驗和教訓，及時調整和改進資金管理的方式和方法。通過與同行業(yè)的交流和學習，我擴大了自己的知識面，汲取了更多新的思路和方法。我深信，持續(xù)改進和學習是資金管理的源動力，只有保持積極進取的精神，才能更好地適應市場的變化，實現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
通過多年的實踐和總結，我對營運資金管理有了更加深入的理解和體會。只有合理預算、優(yōu)化財務結構、加強內部控制、注重外部合作和持續(xù)改進，企業(yè)資金才能得到高效管理和合理運用，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展打下堅實基礎。希望我的體會能夠對廣大企業(yè)管理者有所啟發(fā)，共同進步。
營運資金管理心得體會篇三
管理資金是我們日常生活中不可或缺的一項技能。正確的資金管理不僅能夠幫助我們合理規(guī)劃和使用資金，還能夠讓我們更好地應對各種可能出現(xiàn)的突發(fā)情況，避免不必要的困擾和損失。經過長期實踐和總結，我在資金管理方面積累了一些心得和體會，愿意與大家分享。
第二段：制定合理的預算計劃。
一個家庭或個人的預算計劃應該是基于實際情況進行制定。預算計劃不僅應該包括固定和可預見的花費，如房租、水電費、食品和日常開銷，還應該考慮一些潛在的花費，如維修和醫(yī)療費用。制定預算的過程中，我們應該根據自己的收入和支出情況，合理分配資金，避免生活中出現(xiàn)嚴重的財務危機。
第三段：避免不必要的借款和債務。
借款或債務有時候在生活中難免出現(xiàn)，尤其是在經濟壓力比較大或者遇到重要且緊急的支出時。但我們必須謹慎而理智，必須慎重考慮這些負債的后果，避免不必要的后果。我們需要做好充分的調查和研究，了解借款機構或信用卡公司提供的服務和條件，評估自己的還款能力，使用信用卡和借款時遵守相應規(guī)定。
第四段：投資理財。
投資理財是一種增加資產的手段。我們應該根據自己的收入和承擔能力，積極考慮投資理財，而投資的選擇應該基于合理的風險收益預期。我們可以從股票、基金、保險等投資渠道中選擇適合自己的方式，在風險可控的情況下取得合理的收益。但需要提醒的是，投資理財不是一件輕松的事情，我們必須做好充分的了解和研究，謹慎而深思熟慮。
第五段：掌握資金管理技能。
在管理資金的過程中，我們必須掌握基本的資金管理技能。如了解信用評級、了解稅收政策、掌握貸款的相關知識、會使用電子銀行等。對金融投資理財、金融市場的理解，也能幫助我們更好地調整自己的資產。此外，我們應該根據我們的實際情況和需求，靈活運用銀行、信用卡和現(xiàn)金的支付方式，方便自己的生活和管理我們的資金。
總結：
管理資金需要我們做好規(guī)劃、避免不必要的債務、積極理財、掌握相關技能等。正確管理資金，對我們的生活和經濟狀況都具有重要的影響，能夠幫助我們實現(xiàn)自身價值和美好人生的目標。我希望大家在日常生活中能夠時刻牢記這些知識和技能，用科學的方法管理資金，切實提高自己的財務水平，實現(xiàn)自己的目標和理想。
營運資金管理心得體會篇四
營運資金管理是公司管理的重要方面之一。在經營過程中，如何合理分配公司資金，維持正常的營運，是每一位企業(yè)家都必須關注的問題。而蘇寧則是營運資金管理方面的佼佼者之一。本篇文章將從蘇寧的資金管理特點、流程、策略以及對于企業(yè)未來的展望等方面進行深入剖析，希望能夠對大家有所啟發(fā)。
第二段：資金管理特點
以蘇寧為例，資金管理方面有以下幾個特點：
1、合理的財務規(guī)劃：蘇寧在財務規(guī)劃方面進行了很好的計劃，避免了額外的支出，把合理分配營運資金作為優(yōu)先目標。
2、精細化的數(shù)據分析：蘇寧的營運資金管理以數(shù)據為基礎，通過數(shù)據解析來確保各個商業(yè)運營部門的開支，最大程度地優(yōu)化資金分配。
3、靈活的決策能力：企業(yè)經營環(huán)境不穩(wěn)定，對于企業(yè)而言，如何快速做出靈活的決策非常重要。蘇寧的管理層能夠根據市場的變化作出快速決策，及時調整資金分配計劃。
第三段：流程管理
蘇寧的流程管理十分嚴謹，管理層嚴把每一筆開支。在資金運作流程中，蘇寧實行了“對賬單”管理模式，即每個部門的開支，都要經過公司財務審核和簽字認可，這極大地降低了財務風險。
此外，蘇寧還探索了金融創(chuàng)新，成功實現(xiàn)了P2P網貸平臺的建設，利用P2P網貸平臺吸收存款，為企業(yè)提供更加靈活的資金來源，使企業(yè)的資金回籠更加得心應手。
第四段：資金策略
對于資金策略，蘇寧實行了“短期緊縮、中長期穩(wěn)健”的方針。在短期內，蘇寧會采取緊縮政策，調整資金的盈虧狀況，以確保企業(yè)的流動性。而在中長期，蘇寧則采取穩(wěn)健策略，以優(yōu)化資金結構，確保企業(yè)的健康發(fā)展。
此外，蘇寧采取多元化的資金管理策略，采取了更多的投資方式，并在股權、債券等多個領域實現(xiàn)了重要的投資收益，為公司提供了不斷增長的資金支持。
第五段：未來展望
隨著新時代的到來，蘇寧也開啟了一系列新的發(fā)展模式。在資金管理方面，蘇寧云商、蘇寧小店等新業(yè)態(tài)的不斷涌現(xiàn)，為公司提供了更多的商業(yè)機會。在未來，蘇寧將繼續(xù)強化管理措施和績效評估，推進資金效率和流動性的提升，搭建一個更加完善的資金管理體系，為公司的長足發(fā)展保駕護航。
總結：
營運資金管理對于每一家企業(yè)都十分重要，而蘇寧在資金管理方面的成功經驗，值得我們借鑒和學習。需要實現(xiàn)合理分配、精細化管理和靈活決策，并制定好合適的資金管理策略，使企業(yè)的資金結構更穩(wěn)健、更多元化。在資金管理方面保持持續(xù)創(chuàng)新，是企業(yè)長足發(fā)展的重要條件之一。
營運資金管理心得體會篇五
營運資金是企業(yè)正常運轉所必需的現(xiàn)金流量。良好的營運資金管理不僅可以保證企業(yè)的正常經營，還有助于提高企業(yè)的競爭力。在過去的幾年里，我一直在從事財務工作，通過對企業(yè)營運資金的管理與分析，我積累了一些經驗和體會，希望能與大家分享。
第二段：精細化預測與管控
為了有效管理營運資金，首先需要對資金流入和流出狀況進行精細化預測與管控。通過細致的分析，可以確定生產經營的各種資金需求和資金來源，并建立一個合理的預算計劃。在過去的工作中，我發(fā)現(xiàn)對于營運資金的精確預測有助于企業(yè)合理運用資金、避免資金短缺或閑置的問題。
第三段：優(yōu)化財務流程
優(yōu)化財務流程是另一個重要的管理營運資金的方法。在現(xiàn)代企業(yè)中，財務流程的復雜性不容小覷，如果流程上存在問題，那么就會直接影響到企業(yè)的資金流動和效率。在我所在的企業(yè)，我們注重對財務流程進行持續(xù)的改進和優(yōu)化，通過簡化流程、加強內部控制，提高財務的響應速度和準確性，從而優(yōu)化企業(yè)的營運資金管理。
第四段：與供應商合作
與供應商的良好合作也是營運資金管理中的一個重要環(huán)節(jié)。通過與供應商的合作，可以實現(xiàn)財務風險共擔，并提供供應鏈金融服務。在實際工作中，我時常與供應商保持緊密的溝通和聯(lián)系，及時了解并解決可能出現(xiàn)的付款問題，從而確保供應商的滿意度和持續(xù)供貨，為企業(yè)的良性發(fā)展提供了有力的支持。
第五段：科技的應用
科技的應用對于營運資金管理的提升也起到了不可忽視的作用。通過信息化系統(tǒng)的應用，可以更好地管理和控制企業(yè)的資金流動。在過去的幾年里，我親身經歷了我所在企業(yè)信息系統(tǒng)的升級和改造，這為企業(yè)的營運資金管理提供了更強有力的支撐。我們可以通過系統(tǒng)自動化的數(shù)據分析，實時監(jiān)控資金流向，提高財務決策的迅捷性和準確性。
總結段：營運資金管理是一個相對復雜的工作，需要財務人員對企業(yè)的財務狀況有深刻的了解和掌控。通過精細化預測與管控、優(yōu)化財務流程以及與供應商的合作，可以有效管理和利用企業(yè)的營運資金。科技的應用為營運資金管理提供了更多的工具和支持。盡管存在一些挑戰(zhàn)，但通過不斷的學習和實踐，我們可以不斷提高營運資金管理水平，為企業(yè)的發(fā)展做出更大的貢獻。
營運資金管理心得體會篇六
第一段：介紹營運資金的定義和重要性（200字左右）。
營運資金是指企業(yè)為了購買原材料、支付工資、運營日常業(yè)務等需要而流動資金的總和。它是維持企業(yè)正常經營的重要資金支持。合理的營運資金管理對于企業(yè)的生存與發(fā)展至關重要。在過去的工作經驗中，我積累了一些關于營運資金管理的心得體會，今天我將與大家分享。
第二段：重視資金流動性的重要性（200字左右）。
充足的現(xiàn)金流是企業(yè)正常運營的基石，因此資金流動性的管理至關重要。無論企業(yè)是大型公司還是小型企業(yè)，都需要關注資金流動性問題。保持現(xiàn)金流充裕并確保資金正常流轉，是企業(yè)穩(wěn)定經營和避免危機的重要手段之一。
第三段：有效控制負債的重要性（200字左右）。
控制負債是保證企業(yè)健康發(fā)展的關鍵環(huán)節(jié)之一。首先，企業(yè)應盡量減少短期借款的使用，避免高利率貸款帶來的經營壓力。其次，及時歸還貸款并避免違約，能夠維護企業(yè)的信譽，獲取更好的融資條件。最后，在與供應方談判時，合理安排應付賬款支付時間，減少周轉壓力。
第四段：合理安排庫存的重要性（200字左右）。
合理安排庫存對于管理營運資金也至關重要。過高的庫存會占用大量資金，導致資金短缺。而過低的庫存則容易造成生產停滯和無法滿足客戶需求。因此，企業(yè)應根據市場需求和供應鏈能力制定合理的庫存控制策略，以達到準時生產和減少資金壓力的雙重目標。
第五段：加強供應鏈管理的重要性（200字左右）。
供應鏈的暢通與否直接影響著企業(yè)的資金流動。在管理營運資金時，企業(yè)應關注供應商的信譽和財務狀況，以減少貨款未收回的風險。同時，與供應商建立穩(wěn)定的長期合作關系，可以獲得更好的供應價格和支付條件，從而提高利潤率和資金利用效率。
營運資金管理是企業(yè)發(fā)展中不可忽視的重要環(huán)節(jié)。通過對資金流動性、負債、庫存和供應鏈的合理管理，企業(yè)可以保持良好的現(xiàn)金流和優(yōu)化資金利用效率。這些是我在過去的工作經驗中總結出的心得體會，希望能對大家有所幫助。同時，我也相信通過不斷深入學習和實踐，我們能夠進一步完善營運資金管理，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展做出更大的貢獻。
營運資金管理心得體會篇七
營運資金是指企業(yè)用于日常運營活動的資金，是企業(yè)生存和發(fā)展的重要資金支持。作為一名企業(yè)管理者，我深切體會到營運資金的重要性。在長期的管理實踐中，我積累了一些關于營運資金的心得體會。本文將從管理目標、資金籌措、資金使用、風險控制以及優(yōu)化策略五個方面展開，展示我對營運資金的理解與實踐。
首先，管理目標是營運資金管理的首要問題。一個企業(yè)的管理者要明確自己的管理目標，確定在有限的資金條件下企業(yè)應該達到的經營目標。管理者應該根據企業(yè)的具體情況，制定合理的資金規(guī)模和預算，確保企業(yè)在正常經營中能夠穩(wěn)定運行。同時，要注重經營風險的評估和控制，避免因資金不足而導致企業(yè)經營困難甚至倒閉。
其次，資金的籌措是營運資金管理的重要環(huán)節(jié)。企業(yè)可以通過自有資金、貸款、發(fā)行股票等多種方式籌集營運資金。在實際操作中，我發(fā)現(xiàn)多種籌資方式的結合是最為靈活和可行的。例如，在企業(yè)財務狀況較好時，可以通過自有資金支持日常運營，同時也可以合理利用外部資金，以滿足企業(yè)的擴張需求。
第三，資金的使用對于企業(yè)的發(fā)展至關重要。營運資金的合理使用是企業(yè)獲得盈利的前提條件。管理者要加強對營運資金的監(jiān)控和控制，實現(xiàn)資金的高效利用。合理分配資金用于采購原材料、支付員工工資、開展市場推廣等方面，可以提高企業(yè)的生產效率和市場競爭力。
第四，風險控制是營運資金管理的關鍵。管理者要時刻關注企業(yè)面臨的各種風險，并制定相應的風險控制措施。一方面，要加強對市場風險、經營風險以及供應鏈風險的預警和管理，通過市場調研、風險評估等方法減少企業(yè)的不確定性。另一方面，要建立健全的內部控制體系，加強對資金流動的監(jiān)控和管理，避免資金的濫用或流失，確保企業(yè)的利益最大化。
最后，為了進一步優(yōu)化營運資金管理，我還采取了一些有效的策略。首先，要合理規(guī)劃訂單，避免出現(xiàn)大量庫存積壓或資金周轉不暢的情況。其次，要與供應商建立穩(wěn)定的合作關系，確保能夠及時采購到符合質量和成本要求的原材料。此外，利用科技手段，提高管理效率，簡化企業(yè)運營流程，減少不必要的人力和物力資源浪費。
總之，營運資金管理是企業(yè)管理中的重要環(huán)節(jié)。一個合理、高效的營運資金管理方案，能夠為企業(yè)提供穩(wěn)定的經營環(huán)境，保障企業(yè)的持續(xù)發(fā)展。通過對營運資金的理解與實踐，我經歷了管理目標的制定、資金籌措與使用、風險控制以及優(yōu)化策略的過程，對于企業(yè)的發(fā)展與管理有了更深刻的認識。
營運資金管理心得體會篇八
談到管理資金，不僅涉及到個人的生活財務，也涉及到企業(yè)的組織架構和經營規(guī)模。管理資金涵蓋了各種金融活動，包括預算制定、定投理財、負債管理等等。那么，如何有效地管理資金呢？本文將分享我個人在管理資金方面的心得體會。
第二段：科學規(guī)劃預算——。
作為一個普通人，我認為科學規(guī)劃預算是管理資金的重中之重。制定預算之前，我們需要了解自己的收支情況，一些固定的開支和潛在的可減少的支出項目。同時，在生活中也需要有一些應急計劃，應對突發(fā)狀況。因此，預算的制定和執(zhí)行需要科學合理。
第三段：合理分配——。
各項開支的分配是管理資金過程中必不可少的環(huán)節(jié)之一。在品質和價格之間取得平衡是至關重要的。經常使用的不如稀少使用的資金來源更有保證。在對流動資金進行開支分配時，我們還要注重風險防范，不要將所有資金都投入到高風險項目中。
第四段：風險管理——。
風險是管理資金過程中必須面對的問題。在進行金融投資之前，我們需要了解投資的類型、期限和風險等級等信息。同時，我們需要學會分散投資和合理控制風險的策略。加強對金融市場的監(jiān)控和學習，會有助于我們更好地管理風險。
第五段：審視財務決策過程——。
管理資金需要有明確的決策程序和標準。在執(zhí)行財務決策時，我們需要審視決策過程。首先，我們需要考慮決策的成本和收益，是否符合預期目標。其次，我們需要了解決策是否能夠引起負面影響。因此，在管理資金時，我們需要更加審慎地進行財務決策，規(guī)避潛在風險。
總結：
管理資金需要堅持科學規(guī)劃、合理分配、風險管理和審視決策四大原則。如此才能保證我們的資金將得到最好的利用和保護。同時，在生活中也需要養(yǎng)成預算和理財?shù)暮昧晳T，保證讓自己的財富得到更加穩(wěn)健、持續(xù)的增長。我們可以從身邊的經驗中總結出一套適合自己的管理資金方式，幫助我們達到財務自由的目標。
營運資金管理心得體會篇九
資金管理是我們日常生活中必不可少的一項技能。在過去，人們常常使用紙質賬本來記錄收支，但隨著科技的不斷進步，現(xiàn)在我們可以使用電子表格軟件如Excel來更加方便地進行資金管理。通過使用Excel，我深刻體會到了它的便捷性和靈活性，使我的資金管理變得更加簡單和高效。以下是我對資金管理Excel的心得體會。
第一段：學會設定目標和預算。
在資金管理Excel中，最重要的一步就是設定好自己的目標和預算。首先，我會設置一個長期的目標，比如儲蓄一定的金額或者購買某樣昂貴的物品。然后，我會制定一個月度預算，將收入和支出列明，并設定每個月的儲蓄目標。通過預算，我可以清楚地知道每個月的資金狀況，以及需要做出哪些調整以達到目標。
第二段：建立詳細和全面的分類表。
在Excel中，我會建立一個詳細和全面的分類表，將所有的收入和支出分門別類。比如我會將支出分為食物、交通、住房、娛樂等多個分類，然后將每筆支出都記錄在相應的分類中。這樣，我可以更清晰地了解每個分類的支出情況，以及找出一些可以削減的開支。通過分類表的建立，我可以更加精確地掌握自己的消費習慣，從而更好地進行資金管理。
第三段：定期更新和分析資金情況。
資金管理Excel的另一個好處是可以隨時更新和分析資金情況。我會每天或者每周定期更新我的支出和收入，這樣我可以實時地了解自己的資金狀況。同時，我也會利用Excel的功能對我的資金情況進行分析，比如制作圖表、計算比例等等。通過這些分析，我可以更加清晰地看到自己的消費趨勢和消費傾向，從而做出相應的調整。
第四段：制定合理的存款計劃。
在Excel中，我可以輕松制定合理的存款計劃。通過設定具體的存款目標和日期，我可以更好地掌控自己的儲蓄進度。同時，在Excel的幫助下，我可以對每個月的儲蓄金額和時間進行調整，以適應自己的實際情況。通過合理的存款計劃，我可以更好地管理我的資金，實現(xiàn)自己的儲蓄目標。
第五段：有效地追蹤和控制支出。
最后，使用資金管理Excel可以有效地追蹤和控制支出。通過對支出的記錄和分析，我可以更好地掌握自己的消費情況，從而減少不必要的開支。同時，通過設定預算和分類表，我可以更有針對性地控制自己的支出，避免過度消費。資金管理Excel能夠讓我時刻了解自己的資金狀況，從而為我提供更好的規(guī)劃和決策依據。
總結：
通過使用資金管理Excel，我深刻體會到了它的便捷性和靈活性。它不僅讓我的資金管理更加簡單和高效，還幫助我更好地掌握自己的資金狀況，實現(xiàn)自己的儲蓄目標。通過設定目標和預算、建立分類表、定期更新和分析資金情況、制定存款計劃以及有效追蹤和控制支出，我在資金管理方面取得了顯著的進步。我相信，只要堅持使用資金管理Excel并且不斷優(yōu)化自己的方法，我將能夠更好地管理我的資金，并實現(xiàn)更多的財務目標。
營運資金管理心得體會篇十
面對"會計財務化、財務金融化、金融市場化"的發(fā)展趨勢，上海國家會計學院余堅教授從資金精益管理的角度進行了講解，使我有了更加全面的認識。我就余教授的講課內容，結合自身工作，與大家交流分享。
一、資金精益化管理理論
余教授講到，資金管理從靜態(tài)分割走向動態(tài)協(xié)同，需要樹立從分配價值轉為創(chuàng)造價值的理念，需要從被動融資走向支持投資決策和參與資產配置。在注重資金管理"安全性、流動性、收益性"原則的同時，應在"資金占用、資金成本、資金收益和資金風險"上進行細分，統(tǒng)籌考慮"資金收益、轉移定價、資金成本、安全邊際"等綜合指標。通過分享巴菲特的資金運營觀，余教授著重介紹了經營現(xiàn)金流、凈資產收益率和投入資本權益率等主要分析指標，詳細講解了目前金融市場中主要的融資工具，深入分析了債務融資工具的類型和定價依據，并運用金融模型分析了美國和中國的利率政策。最后，余教授通過海爾的案例，介紹了海爾財務從營運資本管理到供應鏈金融的轉型過程。
二、資金精益化管理思考
資金是企業(yè)運行的血液，決定著企業(yè)的運行和發(fā)展，發(fā)揮著至關重要的作用。通過課程學習，結合共享中心工作，我想可以從以下三個方面，進一步強化資金精益化管理。
（一）樹立精益理念，構建資金管理"鐵三角"
符合企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的財務資金管理，需要與企業(yè)實際經營情況相匹配。根據企業(yè)經營戰(zhàn)略和業(yè)務需求，科學合理地規(guī)劃長期投資和營運資金所占比例，維持長期資產與流動資產的合理結構，匹配安排長期負債與流動負債的比重。要綜合考慮企業(yè)的資金成本、盈利能力及將來償還的現(xiàn)金壓力等因素，制定詳細的資金計劃及融資計劃。既不過于激進使資金鏈面臨斷裂風險，又不過于保守使資金長期閑置。為滿足企業(yè)經營需求、節(jié)約資金成本與保持償債能力的要求，在資金"安全性、流動性、收益性"的管理三角中謀求動態(tài)、合理平衡。
（二）建設票據池，提高票據化結算水平
余教授介紹了海爾財務利用票據結算工具開展資金精益管理的案例。海爾一方面向供應商開立應付商業(yè)承兌匯票延長付款周期，另一方面由財務公司保貼，為供應商辦理貼現(xiàn)業(yè)務，收取貼現(xiàn)利息。既提高了資金周轉效率，又向產業(yè)鏈延伸，開展了供應鏈金融業(yè)務。今年，集團公司將著力建設"票據池",應充分借鑒海爾票據的運營經驗。以此為契機，充分利用商業(yè)信用，發(fā)揮票據結算工具和融資工具的作用，在企業(yè)經營活動中提高票據結算比例，合理延長資金支付周期，加快資金周轉，提高資金使用效率。
（三）加強數(shù)據監(jiān)控，充分挖掘數(shù)據價值
借助信息技術的發(fā)展，建設智能化、自動化的信息系統(tǒng)，固化資金管控標準和約束措施，強化企業(yè)資金全流程管控，對違法、違紀、違規(guī)、違章支付建立剛性約束機制。統(tǒng)一數(shù)據源與數(shù)據提取，形成資金數(shù)據集市，通過實時管理與動態(tài)監(jiān)控，開展多維度、多指標資金分析，全面反映資金活動及資金管控各項指標完成情況，深化分析應用，為資金管理和決策提供支持。
營運資金管理心得體會篇十一
在縣級財力緊張，專項資金規(guī)模小，總量少的情況下，要加大縣財政統(tǒng)籌力度，將預算內外資金整合使用，并吸收社會資金，集中財力興辦城市公用設施建設。對以下資金可以集中使用：城市維護建設稅；土地增值稅；城鎮(zhèn)土地使用稅收入；國土部門取得的土地收益；城建部門收取的市政公益設施配套費；舊城改造取得的收益及房屋開發(fā)公司上交的部分收益；水務、環(huán)保部門收取的水資源費、排污費；電力部門收取的工業(yè)用電附加；交通部門取得的上級返還資金；社會對城市基礎建設的捐助資金；財政預算安排的建設支出。
把這些資金整合起來，由政府統(tǒng)一使用，集中建設幾個能拉動全縣經濟發(fā)展和百姓關心的城建項目，發(fā)揮政府的引導作用。同時，深化城鎮(zhèn)財政管理體制改革，按照分稅制原則，建立有利于城鎮(zhèn)財政增長的體制，調動城鎮(zhèn)生財、聚財、理財積極性，增強經濟活力；打破行業(yè)保護，對基礎設施項目建設實行政府招、投標管理，在建設中，財政部門應發(fā)揮職能作用，加強資金監(jiān)管力度，對項目進行跟蹤問效；財政部門重視小城鎮(zhèn)債務管理，對已形成的債務進行清理，摸清底數(shù)，建立必要償債機制，鎮(zhèn)政府要為化解財政風險創(chuàng)造良好環(huán)境，做到統(tǒng)籌規(guī)劃、分步實施、量財辦事，使城鎮(zhèn)真正成為經濟繁榮、功能齊全、特色鮮明、環(huán)境優(yōu)美的都市。
小城鎮(zhèn)基礎設施建設可考慮走以城建城、以城興城的城建市場之路，最大限度地盤活存量，吸引增量，不斷擴充基礎建設資金來源。對屬國有資產部門管理的公有資產，通過拍賣等方式籌集資金，也可進行部門間合理配置整合，避免資產閑置浪費和重復建設。國有企業(yè)改制在保證職工合理安置前提下，可對社會公開拍賣，拍賣多得部分可用于城鎮(zhèn)建設；對一切可經營的城鎮(zhèn)基礎設施，都可將其所有權和經營權剝離，采取賣、租、抵押等辦法推向市場，通過轉讓經營權、收益權和股權進行融資，從而最大限度地盤活存量，吸引增量，不斷擴充建設資金來源，進入投資、回收、再投資滾動發(fā)展的良性循環(huán)軌道。
對基礎設施建設項目分類處理。將基礎建設項目劃分為非贏利、微利、贏利性質。非贏利性主要用地方稅收收入建設；對微利性項目可考慮適當財政補貼，主要利用商業(yè)資金建設；贏利性項目完全商業(yè)運作，并以此作為我縣財源增長點。對已建成項目進行全面梳理，在充分論證基礎上，有些項目可有價或溢價轉讓，有些項目可改制進行商業(yè)化運作。
有償轉讓公用事業(yè)部分股權。對一些有投資回報的給水、排水、垃圾處理等公用事業(yè)，實行收費式經營，誰投資、誰經營、誰受益，實現(xiàn)政企分開，走社會化服務、市場化運營、企業(yè)化經營的路子，由福利性服務向經營性服務轉變；適當轉讓城鎮(zhèn)維護管理權，節(jié)省開支。對于城鎮(zhèn)環(huán)境衛(wèi)生、綠化等維護管理，可以向社會公開招標，由企業(yè)管理；有償轉讓公用設施冠名權。將一些街名、路名、站名、校名、公交線路牌進行有償、有期限地轉讓。對社會投資者捐助的部分公益事業(yè)項目，可以永久冠名。
城鎮(zhèn)土地是政府掌握的最大資產。近年來，我縣成立了土地儲備中心，通過有效運作，以地生財，籌集到大量的建設資金。今后還要科學合理調整中心區(qū)和繁華地段用地性質，對建成區(qū)域進行功能改造和升級，根據市場供求關系有計劃有步驟地分期分批出讓土地，實行整體規(guī)劃，分段開發(fā)，儲備一批，開發(fā)一批，政府可壟斷一級土地市場，放開二級土地市場，將土地增值收益盡可能收到政府手中，謀求土地效益最大化。
全民造環(huán)境，提高土地附加值。要在堅持經濟效益、社會效益、環(huán)境效益三者和諧統(tǒng)一基礎上，把經營城鎮(zhèn)的思路貫穿到城鎮(zhèn)規(guī)劃、建設、管理全過程，樹立城鎮(zhèn)形象，營造城鎮(zhèn)品牌，提高城鎮(zhèn)檔次，從而使城鎮(zhèn)土地資產不斷增值。要把環(huán)境創(chuàng)新擺在突出位置，堅持以人為本，綠化、美化、亮化城鎮(zhèn)，增添新的人文景觀，把城鎮(zhèn)形象提高到一個新的層次。同時，著力營造有利于投資創(chuàng)業(yè)和經濟運行的政策環(huán)境、法制環(huán)境、政府服務環(huán)境，不斷提高城鎮(zhèn)的吸引力、凝聚力，以此造商機、造人氣，帶動土地升值。
在城鎮(zhèn)化建設中，我們應把主要精力放在搞好規(guī)劃和管理上，堅持“政府引導、市場運作、產業(yè)支撐、突出特色”的方針，拿出一個比較具體的、可行的帶有戰(zhàn)略性規(guī)劃藍圖，許多事交給民間去辦，把民間的財力吸引過來，讓他們投入到各項建設。具體地說，就是把我們的資源配置權、管理權變得可以經營，以商品方式轉讓給民間，可通過財政貼息等形式，引導民間資本投向城鎮(zhèn)基礎設施，使民間成為小城鎮(zhèn)建設、投資和消費的主體。同時，大力做好基礎設施項目的招商，力爭招商上規(guī)模、上檔次、上水平，按企業(yè)化、市場化、民營化思路，積極拓展籌資渠道，大力推行委托招商、代理招商、專業(yè)招商等按市場經濟運行規(guī)則運作的招商方式，廣招四?？蜕?。
吸引民間資本進行建設。必須消除城鎮(zhèn)化建設體制上的障礙。財政、建設、公交、土地等職能部門建立有利于城鎮(zhèn)發(fā)展的體制和政策環(huán)境：一是全面改革城鎮(zhèn)戶籍制度，降低農民進入城鎮(zhèn)門檻。二是推進城鎮(zhèn)用地改革。按既有利于保護耕地，又利于促進城鎮(zhèn)化建設原則，妥善解決用地供需矛盾，同時進一步完善融資、購房、發(fā)展二三產業(yè)等相關政策，不斷提高城鎮(zhèn)吸引力。
“問渠哪得清如許，唯有源頭活水來?！背擎?zhèn)化建設是一項需較大投入的系統(tǒng)工程，特別是基礎建設作為改善投資環(huán)境和拉動經濟增長的重要因素，具有投資大、回收期長等特征，只有廣開渠道，舉全社會之力，小城鎮(zhèn)建設資金才會有充足的保障。同時，城鎮(zhèn)化建設融資問題不僅僅是財政問題，還涉及到社會方方面面，是一個系統(tǒng)工程。只有站在發(fā)展高度，打破行業(yè)、部門界限，統(tǒng)一協(xié)調，統(tǒng)一運作，建設資金籌措就有更多的新思路，新機制、新辦法。
營運資金管理心得體會篇十二
營運資金，從會計的角度看，是指流動資產與流動負債的差額。會計上不強調流動資產與流動負債的關系，而只是用它們的差額來反映一個企業(yè)的償債能力。在這種情況下，不利于財務人員對營運資金的管理和認識；從財務角度看營運資金應該是流動資產與流動負債關系的總和，在這里“總和”不是數(shù)額的加總，而是關系的反映，這有利于財務人員意識到，對營運資金的管理要注意流動資產與流動負債這兩個方面的問題。
流動資產是指可以在一年以內可超過一年的營業(yè)周期內實現(xiàn)變現(xiàn)或運用的資產，流動資產具有占用時間短、周轉快、易變現(xiàn)等特點。企業(yè)擁有較多的流動資產，可在一定程度上降低財務風險。流動資產在資產負債表上主要包括以下項目：貨幣資金、短期投資、應收票據、應收賬款和存貨。
流動負債是指需要在一年或者超過一年的一個營業(yè)周期內償還的債務。流動負債又稱短期融資，具有成本低、償還期短的特點，必須認真進行管理，否則，將使企業(yè)承受較大的風險。流動負債主要包括以下項目：短期借款、應付票據、應付賬款、應付工資、應付稅金及未交利潤等。
為了有效地管理企業(yè)的營運資金，必須研究營運資金的特點，以便有針對性地進行管理。營運資金一般具有以下特點：
1周轉時間短。根據這一特點，說明營運資金可以通過短期籌資方式加以解決。
2非現(xiàn)金形態(tài)的營運資金如存貨、應收賬款、短期有價證券容易變現(xiàn)，這一點對企業(yè)應付臨時性的資金需求有重要意義。
3數(shù)量具有波動性。流動資產或流動負債容易受內外條件的影響，數(shù)量的波動往往很大。
4來源具有多樣性。營運資金的需求問題既可通過長期籌資方式解決，也可通過短期籌資方式解決。僅短期籌資就有：銀行短期借款、短期融資、商業(yè)信用、票據貼現(xiàn)等多種方式。
財務上的營運資金管理著重于投資，即企業(yè)在流動資產上的投資額。因而，要了解“零營運資金管理”的基本原理，就要首先了解營運資金的重要性。
營運資金管理是對企業(yè)流動資產及流動負債的管理。一個企業(yè)要維持正常的運轉就必須要擁有適量的營運資金，因此，營運資金管理是企業(yè)財務管理的重要組成部分。據調查，公司財務經理有60%的時間都用于營運資金管理。要搞好營運資金管理，必須解決好流動資產和流動負債兩個方面的問題，換句話說，就是下面兩個問題：
第一，企業(yè)應該投資多少在流動資產上，即資金運用的管理。主要包括現(xiàn)金管理、應收賬款管理和存貨管理。
第二，企業(yè)應該怎樣來進行流動資產的融資，即資金籌措的管理。包括銀行短期借款的管理和商業(yè)信用的管理。
可見，營運資金管理的核心內容就是對資金運用和資金籌措的管理。
營運資金管理心得體會篇十三
營運資金（working capital）是企業(yè)必不可少的一種資金。它是企業(yè)日常經營活動所需的流動性資金，即企業(yè)在運營過程中用來購買貨物、支付工資和稅費等費用的資金。在企業(yè)的經營中，好的營運資金管理是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的重要保障。
第二段：探討營運資金管理的重要性
營運資金管理對企業(yè)的經營發(fā)展至關重要。良好的營運資金管理能夠確保企業(yè)日常經營的正常進行，提高企業(yè)的生產效率，降低企業(yè)的運營成本，保障企業(yè)的健康經營。而不良的營運資金管理則會導致企業(yè)的流動性問題，嚴重影響企業(yè)的生產經營能力，甚至可能導致企業(yè)的破產。
第三段：分析常見的營運資金問題及應對策略
企業(yè)在運營過程中常常會遇到資金不足的問題，例如客戶拖欠賬款、資金周轉不靈等。針對這些問題，企業(yè)需要采取一系列應對策略。例如，加強客戶信用審批，避免長期拖欠賬款的出現(xiàn)；優(yōu)化庫存管理，減少庫存量，提高周轉率；積極尋求融資渠道，增大營運資金的來源等。這些策略的實施可以幫助企業(yè)規(guī)避營運資金問題，達到穩(wěn)健經營的目的。
第四段：談談個人的營運資金心得
在個人的工作經歷中，我經常會接觸到營運資金的問題。通過我的實踐經驗，我認為在營運資金管理中，重要的是要有預見性和應急意識。在開展經營活動之前，企業(yè)需要對市場、客戶等進行充分的調查研究，做好充足的資金準備；同時，也應該制定應對突發(fā)情況的預案，以便在資金短缺的情況下快速采取應對措施。
第五段：總結導言
綜上所述，良好的營運資金管理是企業(yè)健康經營的重要保障。企業(yè)需要通過加強客戶信用審批、優(yōu)化庫存管理、積極尋求融資等方式，來避免資金缺口的出現(xiàn)。在個人的實踐中，我們也需要有預見性和應急意識，做好資金準備，制定預案，以免因營運資金問題而導致業(yè)務中斷或是經營風險。
營運資金管理心得體會篇十四
〔提要〕營運資金是維持企業(yè)生存與發(fā)展的重要源泉。然而，目前許多制造業(yè)企業(yè)把工作重心放在生產和銷售方面，從而忽略了對營運資金的管理。一方面，企業(yè)管理者缺乏營運資金管理方面的觀念和能力；另一方面，企業(yè)沒有建立科學的營運資金管理體系。對此，本文針對制造業(yè)企業(yè)營運資金管理存在的問題進行了分析，并提出相應的對策。
〔關鍵詞〕營運資金；流動資產；制造業(yè)企業(yè)
一、營運資金管理概述
（一）營運資金管理的內容營運資金管理是對流動資產和流動負債的各個具體項目和整體比例的管理。具體地說，營運資金分為流動資產管理和流動負債管理。流動資產管理分為現(xiàn)金管理、應收賬款管理、存貨管理和其他流動資產管理。流動負債管理分為應付賬款管理、短期借款管理和其他流動負債管理。加強對具體項目的管理，對解決企業(yè)營運資金管理存在的問題有重要意義，有利于推動企業(yè)經營發(fā)展。
（二）營運資金管理的原則1。合理確定營運資金的數(shù)量。財務人員應當注重對企業(yè)生產經營狀況的分析，并采取行之有效的方法來預測企業(yè)營運資金的具體需求數(shù)量，使營運資金的使用能夠得到有效控制。2。節(jié)約使用資金。企業(yè)營運資金的數(shù)額有限，管理人員應當在保證企業(yè)生產經營能夠順利進行的前提下，合理安排營運資金的使用方式，實現(xiàn)企業(yè)收益最大化。3。提高資金的利用效率。加速營運資金周轉是提高資金使用效率的重要途徑，企業(yè)應采取適當手段來提高營運資金的周轉速度和利用效率。4。保證企業(yè)的短期償債能力。企業(yè)應根據具體情況確定流動資產和流動負債的比例，在保證企業(yè)能正常運營的情況下還應考慮企業(yè)的負債情況，避免出現(xiàn)企業(yè)有即將到期償還的款項卻已將全部資金投入生產活動中的情況，進而危及企業(yè)生存。
二、制造業(yè)企業(yè)營運資金管理存在的問題
（一）現(xiàn)金閑置或短缺現(xiàn)金是指企業(yè)的庫存現(xiàn)金、銀行存款和其他貨幣資金等，也就是資產負債表中的貨幣資金項目。企業(yè)現(xiàn)金持有量反映了企業(yè)的償債能力和開支能力，企業(yè)現(xiàn)金持有數(shù)量過多會占用企業(yè)資源，不能進行合理的配置；企業(yè)持有現(xiàn)金數(shù)量過少則償債能力差，支付水平低，在采購材料、購置資產、償還到期債務時處于尷尬局面。
（二）應收賬款管理不到位應收賬款雖然能夠為企業(yè)帶來利潤，但是并不能帶來真正的現(xiàn)金流入，反而運費及相關稅費等費用支出會導致現(xiàn)金流出企業(yè)甚至產生壞賬。另外，不良資金的占用也不利于營運資金循環(huán)利用，對企業(yè)經營存在潛在的危害，企業(yè)應采取措施提高應收賬款的收回率。如較為嚴格的信用制度使得企業(yè)應收賬款減少，在一定程度上雖然減少壞賬產生的可能，但同時也會流失客戶，進而限制企業(yè)銷售量的擴大，影響企業(yè)的盈利水平。
（三）存貨管理不到位企業(yè)產品產量與市場需求量不符合，存貨控制水平低，管理不到位等是企業(yè)營運資金管理中存在的主要問題。存貨周轉慢會造成資源浪費；而存貨周轉快則說明企業(yè)預計銷售前景不佳減少產量，這可能導致存貨過少無法滿足市場需要造成客戶流失，使企業(yè)蒙受經濟損失。
（四）營運資金結構不合理主要表現(xiàn)在流動資產和流動負債的各項目比例失衡。流動資產結構和流動負債結構是否合理會直接影響到企業(yè)能否正常經營和財務風險大小。
三、制造業(yè)企業(yè)營運資金管理問題的原因分析
（一）營運資金管理制度和方法不完善許多制造業(yè)企業(yè)對營運資金的控制力不足且管理制度落后，缺乏有效監(jiān)督控制機制。未建立科學的營運資金管理體系，沒有明確管理流程、運營制度。只注重單一財務指標，不關注具體的營運資金管理過程，導致落后的營運資金管理模式嚴重制約了企業(yè)的經營發(fā)展。
（二）管理層和員工缺乏營運資金管理意識企業(yè)管理者對企業(yè)運營情況進行評價時往往忽略合理、系統(tǒng)地進行營運資金管理的重要性，同時營運資金管理手段落后，已不適應企業(yè)當前的發(fā)展狀況。另外，企業(yè)員工教育水平不高，不具備專門的管理經驗和相關理論知識。
（三）營運資金管理信息傳遞不通暢一是企業(yè)在財務信息管理系統(tǒng)開發(fā)上具有一定的隨意性。二是營運資金管理信息在企業(yè)內部各部門之間傳遞存在不及時和失真的問題。三是對市場信息的變化反應不夠及時。
四、完善制造業(yè)企業(yè)營運資金管理的對策
（一）建立健全制造業(yè)企業(yè)營運資金管理制度和方法1。現(xiàn)金管理。一是確定合理的現(xiàn)金持有量。企業(yè)應根據經營狀況，綜合統(tǒng)計營運過程中各個環(huán)節(jié)的'現(xiàn)金需用量以及臨時舉債能力，按月進行現(xiàn)金流量的預測。二是完善賬務收支系統(tǒng)。開立專門的收入與支出賬戶，做到收支賬目清楚，專款專用，避免現(xiàn)金管理混亂。企業(yè)應該制定合理的資金籌集和使用的預算，然后根據預算具體實施，同時確保流動資金由企業(yè)進行統(tǒng)一管理的原則。2。應收賬款管理。一是建立客戶信用體系，制定合理的信用政策。企業(yè)應當對客戶的資產情況、經營狀況、信譽等進行詳細的了解，收集和調查客戶信用信息并進行風險評估。在了解客戶的資信程度之后，對客戶進行信用標準界定，降低應收賬款收回的風險。然后，針對不同信用的客戶明確制定不同的應收賬款管理方式。二是制定優(yōu)惠收回政策，減少應收賬款回收期。制定合理的現(xiàn)金折扣政策，提高回收速度；靈活地選擇結算方式，采用網上支付和銀行匯票等支付方式減少資金到賬時間差，提高營運資金使用效率。3。存貨管理。一是合理確定存貨儲備量。企業(yè)應根據具體產品情況、銷售大致規(guī)律制定合理的存貨儲備量，滿足企業(yè)的經營需求。二是對存貨進行分類管理。企業(yè)可以依據存貨的價值、生產周期、儲備量等標準進行分類。三是調整產品結構減少庫存積壓。企業(yè)應密切關注市場變化，迎合市場需求，積極調整產品結構，大力開發(fā)高新技術產品，開拓市場，實現(xiàn)企業(yè)的轉型升級。4。短期債務管理。一是合理利用自身商業(yè)信用進行擔保能夠大幅降低營運資金的占用。一般而言，許多企業(yè)利用商業(yè)信用獲得的短期籌資大約占流動負債的40%，是非常重要的短期籌資來源。企業(yè)應當根據實際情況，合理制定采購時的信用擔保策略。二是科學合理地使用信貸融資，不僅可以提高企業(yè)的償債能力，還可以發(fā)揮財務杠桿的作用提高企業(yè)收益。
（二）完善營運資金管理信息系統(tǒng)企業(yè)要想持續(xù)發(fā)展壯大，及時全面地了解市場信息、構建合理的營運資金管理信息系統(tǒng)非常必要。企業(yè)經營管理信息系統(tǒng)能夠及時、準確的獲取信息，很大程度上降低了信息失真的情況，使企業(yè)能夠更及時有效地作出經營管理決策。
（三）優(yōu)化企業(yè)營運資金結構企業(yè)應明確目前的生產經營狀況，積極了解不同的短期籌資方式所產生的費用、近期經營能力以及即將面臨償還借款的壓力等各項情況，合理確定企業(yè)流動資產和流動負債的比例；既要保證滿足企業(yè)正常經營的資金需求，又要在節(jié)約使用資金的基礎上保持合理的償債能力。此外，還應積極開拓新的融資渠道，多種融資方法并用，達到費用較小而收益最大化。
營運資金管理心得體會篇十五
作為一名企業(yè)的財務人員，營運資金管理是日常工作不可或缺的一部分。在這個工作中，我也有了一些心得體會。
第一段，營運資金管理的重要性及挑戰(zhàn)性。一個企業(yè)要不斷地滿足持續(xù)的生產、銷售、供應等多方面的需求，而這些需求都需要資金來支撐。因此，營運資金的管理直接影響到企業(yè)的發(fā)展和生存。同時，市場環(huán)境的變化也會對營運資金帶來挑戰(zhàn)。企業(yè)在競爭激烈的市場環(huán)境下，需要時刻保持資金充足的狀態(tài)來應對各種風險。
第二段，有效的營運資金管理的要素。資金流動是營運資金的重要組成部分。因此，財務人員需要監(jiān)控和管理日常的現(xiàn)金流。同時，財務人員還應該通過合理的貨幣管理來規(guī)避匯率波動風險。此外，應該適時地控制存貨采購和管理，以確保不會給企業(yè)帶來不必要的成本和資金占用。
第三段，營運資金管理中應避免的誤區(qū)。有時候，企業(yè)過于追求創(chuàng)新和市場份額，可能會忽略資金管理的基本規(guī)則。營運資金是企業(yè)的血脈，一旦出現(xiàn)短缺，會影響企業(yè)的正常運營，甚至導致破產。因此，企業(yè)需要慎重考慮每一筆資金的使用，確保不會造成資金浪費和占用。
第四段，營運資金管理的實踐方法。首先，企業(yè)應該建立健全的財務管理制度和內部控制體系。其次，企業(yè)應該合理運用財務工具，如票據池和保理等，來優(yōu)化企業(yè)的現(xiàn)金流。最后，企業(yè)應該不斷提高營運資金管理水平，在實際操作中不斷總結經驗和教訓。
第五段，團隊合作的重要性。營運資金管理需要全體員工的共同努力，財務部門在其中起到了重要的作用。然而，營運資金管理不僅僅是財務部門的責任。各部門之間應該密切配合，確保資金運轉的流暢。只有全體員工的協(xié)作和配合，企業(yè)才能夠更好地管理營運資金，為企業(yè)的發(fā)展注入源源不斷的動力。
總之，營運資金是企業(yè)生存和發(fā)展的重要組成部分。公司財務人員應該以科學、高效、合規(guī)的方式管理企業(yè)資金，充分理解資金運作的重要性，不斷完善自己的管理技能。企業(yè)各部門之間應該相互協(xié)助，共同推進營運資金的管理。只要營運資金管理得當，企業(yè)就能夠更好地應對挑戰(zhàn)，迎向未來的成功。
營運資金管理心得體會篇十六
資金管理是企業(yè)管理中非常重要的一環(huán)，它直接關系到企業(yè)的經營和發(fā)展。在我多年的工作中，我深感資金管理的重要性，也積累了許多的心得體會。今天，我就來分享一下自己的資金管理心得，希望能夠對廣大的企業(yè)家和管理者有所啟發(fā)和幫助。
第二段：制定合理的預算計劃。
資金管理的首要工作是制定合理的預算計劃，這樣才能保證企業(yè)有較穩(wěn)定的資金儲備。在預算計劃制定時，要綜合考慮企業(yè)的經營狀況、目標以及市場情況等因素，準確地評估每個環(huán)節(jié)的資金需求，并適時進行調整和優(yōu)化。同時，要嚴格執(zhí)行預算計劃，做到科學合理使用資金，確保企業(yè)的正常運轉。
第三段：強化財務監(jiān)管。
企業(yè)要做好資金管理，就必須強化財務監(jiān)管，加強內部管理。財務監(jiān)管包括預算執(zhí)行情況的監(jiān)督、資金流動的跟蹤、內部審核的強化等方面。通過強化財務監(jiān)管，可以有效地防范和發(fā)現(xiàn)問題，確保企業(yè)資金的合法合規(guī)使用，避免資金流失和損失。
第四段：適當?shù)馁Y金配置。
資金配置是企業(yè)資金管理中的一個重要環(huán)節(jié)。合理的資金配置可以使企業(yè)從中獲得較高的回報。不同的企業(yè)在面臨不同的市場和經營環(huán)境時，需要制定不同的資金配置策略。企業(yè)可以通過投資理財、股權投資、固定收益投資等多種方式來進行資金配置，根據風險偏好和收益預期進行調整。
第五段：注重應對風險能力。
無論資金管理策略制定得多么合理，市場環(huán)境是很難預測的，風險總是存在的。因此，企業(yè)在資金管理中必須注重應對風險，樹立危機意識。企業(yè)要建立健全的風險管理體系，制定完善的風險控制措施，及時識別和控制風險，有效減少資金損失。
第六段：結語。
資金管理的重要性不言而喻，做好資金管理需要企業(yè)家和管理者實事求是，有條不紊的把握好管理細節(jié)，珍惜每一分錢，勇于創(chuàng)新和拓展，才能在全球化和市場競爭激烈的商業(yè)大潮中搶占先機，實現(xiàn)企業(yè)的跨越發(fā)展。