心得體會不僅是一種總結經驗的方式，更是一種自我反思和成長的過程。寫心得體會時，要注意適度運用個人的情感色彩，使文章更加真實且具有感染力。下面是一些優(yōu)秀的心得體會范文供大家參考，希望能夠給大家寫心得體會提供一些借鑒和思路。
銀行內控案防心得體會篇一
銀行員工內控和案防制度執(zhí)行年心得體會
開展“內控和案防制度執(zhí)行年“活動大討論心得體會
執(zhí)行力衰減的原因及對策
一切的風險均起源于制度執(zhí)行力的衰減，現(xiàn)在的基層行主要承擔著市場營銷和經營指標的雙重壓力，對管理投入的力量和精力往往顯得不足，兩手抓，沒有達到兩手硬，基層管理者在既管經營、又管內控的情況下，而面對經營壓力投入精力較多，相對管理投入精力較少。這方面有轉培訓人員的綜合素質不高，沒有將新業(yè)務或新制度的精神實質傳到到位的原因，也有網點負責人的組織能力不強，導致員工在轉培訓的過程中沒有做到認真學習的原因，還有是晚上因時間的限制，在轉培訓時往往是照本宣科，沒有對新業(yè)務或新制度進行詳盡的講解及分析的原因。上述的每一種因素都會造成員工對新業(yè)務或新制度的不熟悉，在日常操作中就會出現(xiàn)失誤多，甚至出現(xiàn)差錯。
其次就是管理的效果在績效上沒有得到明顯的體現(xiàn)。這表現(xiàn)在支行對網點、網點對柜員的績效考核全都是與營銷指標掛鉤，對內控管理則實行倒扣制，即被上級行檢查處罰的，對應進行扣發(fā)，工資收入基本與員工日常制度執(zhí)行好壞、違章次數(shù)多少和網點管理水平高低關系不是很直接。管理的效果未能在收入上真正體現(xiàn)出來。由于管理未與工資直接掛鉤，再加上網點負責人和網點員工普遍都對 “管理出效益理論”的認識，僅僅局限于“管理出效益就是成本的控制”，而忽略了“管理出效益理論”在其他方面的重要性。所以網點負責人、員工工作重心均放在經營方面，對管理工作往往滿足于不發(fā)生經濟案件和重大違規(guī)事件就可以，甚至還抱有很多的僥幸心理，認為違規(guī)操作要是被上級檢查到才會有處罰，沒被檢查出就沒事了，從而導致違反制度、違章操作現(xiàn)象時有發(fā)生，還有的是屬于屢查屢犯。
內控與案防典型案例學習心得
近期，我支行組織深入學習“內控與案防典型案例”，我認真參加了學習，并對“內控與案防典型案例”反復品讀，心情久久不能平靜。法律是無情的，并不會因你平時疏于學習，對法律知之甚少，思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限模糊或無知犯罪而免于處罰；那一篇篇驚人的挪用、盜用和貪污巨款等案例，輕信和無知付出了沉重的代價，也為所有走上工作崗位不久的年輕員工敲響了警鐘。沉思之后，頗多感慨：
一、“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經了無數(shù)前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。或許你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地揮霍金錢的“幸福感”，但你們想過沒有，你的這種所謂“成就”和“幸福”是建立在無數(shù)領導、同事、前輩，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實之上？不用問你們是否對得起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因為這些太抽象了，捫心自問，你們對得起自己的良心嗎？對得起自己的父母、親人嗎？你們拿什么來留給下一代？你們肆意踐踏領導、同事對你們的信任，辜負父母對你的殷切希望，又與自己的目標——幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。
二、人是生產力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經營得好與壞的要害，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應該用品質好、責任心強、原則性強、工作踏實的人與之搭檔，那就會收到很好的效果。“駿馬行千里，耕田不如?！闭f的就是再能干的人假如放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種非凡的金融單位來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女斎蛔詈?，假如二者只居其一，那么用人時“德”絕對應大于“才”。因此我希望領導在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時，也要注重各種人才的合理配置。
三、
我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，假如放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都布滿著巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學會將誘惑放在適當?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過對“內控與案防典型案例”違紀犯罪現(xiàn)象的理性分析，讓我明白一個道理：人的墮落，并非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己。因此，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生；新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求，作為基層網點中的一員我將會認真執(zhí)行上級制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務每次一筆業(yè)務，讓自己的工作更加完善。
檢查活動心得體會】
關于開展內控、案防制度規(guī)定
大學習、大討論、大檢查活動心得體會 在本次內控和案防制度大學習、大討論、大檢查活動中，作為一名銀行員工，通過對員工安全教育學習，我清醒的認識到自己合規(guī)經營意識、風險防范意識的淡薄，各項規(guī)章制度學習不夠深入。深刻的認識到必須轉變心態(tài)，加強學習的重要性和緊迫性，在深入學習內控和案防制度執(zhí)行年活動的有關文件精神，結合自身工作實際情況，深入細致的查找存在的問題、剖析存在問題的原因，提出切實可行的改進措施，轉變理念，提高能力、自我完善。
前一階段的開展的活動，我認為，首先我應該結合自身實際，熟知自己密切相關的內部各項的規(guī)章制度，而且要提高執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，具體地講，本人自我剖析的體會如下：
一、存在的主要問題
（一）缺乏主動性，不自覺、不夠系統(tǒng)。
首先是工作與學習中不夠主動，不夠系統(tǒng)，缺乏自覺性，往往是大概了解各項規(guī)章制度，沒有仔細學習具體的各項規(guī)章制度，不知道哪些東西是必須掌握的。在學習的深入性和系統(tǒng)性上也做得不夠，有許多規(guī)章制度往往淺嘗輒止，鉆得不深，學得不夠，沒有結合自己的實際情況而查漏補缺。
（二）心態(tài)失衡，缺乏進取心。 二、存在問題的原因
一是自身學習不夠，思想素質、認識水平不高。特別是對三個代表的學習、理解不夠透徹和深入。沒能完全運用科學的理論武裝自己的頭腦、指導自己的言行，從而導致認識上、行為上的一些偏差。二是自我要求不夠嚴格，反映出一定程度的失之于寬，缺乏積極進取精神。無論是思想意識還是工作上，有時思考問題、處理問題顯得不夠嚴謹。
三、改進措施
（一）勤奮學習，學以致用。
不斷加強自身對本行業(yè)新政策、新法規(guī)的學習，隨時掌握新動向，不斷提高自身分析問題和解決問題的能力和水平。抓緊時間系統(tǒng)學好各項規(guī)章制度，開闊思路，拓寬知識面，在學習中提高，把學習到的知識應用到實際工作中。聯(lián)系實際，進行理性思考，努力解決自己思想上存在的問題。
（二）加強業(yè)務學習，嚴格要求，自我加壓。
起來，堅持高標準、嚴要求，努力做好本職工作,為堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進行。
針對這些現(xiàn)象，我行在員工中組織開展了感恩教育、遵章守紀教育和以“有為才有位、有位更有為、無為亂為就讓位”為主要內容的作風紀律教育。通過教育，員工的主人翁意識、創(chuàng)先爭優(yōu)意識和合規(guī)經營意識明顯增強，作風明顯好轉。與此同時，我行已著手對有關制度進行補充、修改和完善，并狠抓制度的執(zhí)行和責任追究，既進一步規(guī)范了員工的行為，又提升了員工的制度執(zhí)行力?？傊?，針對本次內控和案防制度大學習、大討論、大檢查活動，領導小組辦公室的具體指導和幫助下，已取得了初步成效：一是廣大員工對抓案防促發(fā)展的認識明顯提高。二是廣大員工遵章守紀、合規(guī)經營的意識進一步樹牢。三是廣大員工對內控和案防制度的理解與把握更加準確。四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升。
銀行內控案防心得體會篇二
內控銀行作為一種新型的金融服務機構，在推動金融業(yè)發(fā)展的同時，也對金融管理制度的規(guī)范化和優(yōu)化起到了重要作用。作為一個從業(yè)者，我對內控銀行有著自己的一些心得體會，下面就讓我來分享一下。
第一段，簡介內控銀行
內控銀行是新型的金融服務機構，是經過國家銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準設立的，其職能主要是按照《銀行業(yè)內部控制指引》的要求，開展內部控制評價、內部審計等業(yè)務，維護銀行的內部管理和風險控制。
第二段，內控銀行的作用
內控銀行作為一種專業(yè)化的機構，主要是為銀行業(yè)的風險控制、內部控制和內部審計提供專業(yè)的支持和服務。它可以通過政策解釋和咨詢、內控規(guī)劃和設計、風險評估和防范、自我評估和內部審計等方式為銀行提供全面的內部控制支持，推動銀行風險管理制度的完善和規(guī)范化。
第三段，內控銀行的發(fā)展趨勢
近年來，隨著金融監(jiān)管機構對內部控制的要求越來越高，內控銀行已經成為銀行業(yè)的一個熱點話題。隨著內控銀行的發(fā)展，其職能也逐漸擴大，專注于內部控制和風險控制的服務已經不足以滿足市場需求，需要加強業(yè)務創(chuàng)新和功能擴展，同時，還需要轉變服務方式，加強對銀行全生命周期的支持。
第四段，內控銀行帶來的挑戰(zhàn)
內控銀行發(fā)展的同時，也帶來了一些挑戰(zhàn)。目前，國內的內控制度仍然存在不足，需要加強制度規(guī)范和完善。此外，內控銀行的內部業(yè)務需要滿足越來越多的多元化需求，需要加強業(yè)務和技術能力的創(chuàng)新，以提供更加精準、高效、快捷的服務。
第五段，內控銀行的未來
未來，內控銀行的發(fā)展仍然面臨著巨大的挑戰(zhàn)。但是，它的未來也是充滿機遇的。尤其是在大數(shù)據(jù)、人工智能和區(qū)塊鏈等新技術的支持下，內控銀行的服務范圍將更加廣泛，服務的深度和廣度也將顯著提升。同時，未來內控銀行也需要加強與國際金融機構的合作，以提升服務質量和影響力。
綜上，內控銀行在國內金融業(yè)的發(fā)展中發(fā)揮著越來越重要的作用。作為從業(yè)者，我們需要加強對內控銀行的認識和了解，在推動金融業(yè)發(fā)展的同時，為內控銀行的未來發(fā)展貢獻自己的力量。
銀行內控案防心得體會篇三
無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵一種擺設而已。合規(guī)經營是我行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展內控和案防制度執(zhí)行年活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及信合各網點、各部門，覆蓋金融業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經營意義重大。
首先，合規(guī)經營是防范我行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
其次，合規(guī)經營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。再次，合規(guī)經營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能 1 保證信用社的經久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經營深入人心，促進信用社的健康發(fā)展?我認為把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨 證關系，只有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位。合規(guī)操作，從我做起。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
2 導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展合理化建議活動，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
3 給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把誠信、正直、守法、合規(guī)的理念牢記，將合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的信合人，為實現(xiàn)農村信用社持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量!
近期，我部結合支行內控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學習了《案件防控學習手冊》和《銀行業(yè)金融機構案件防控知識問答》。通過學習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以自重、自省、自警、自勵從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。
近年來，經營管理方面的教訓說明，完善內控風險管理基礎，構建長效內控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經營管理理念并且建立教育機制。案防內控工作是經營管理的重要組成部分，樹立全責的經營管理理念，構筑預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎，筑嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結合商業(yè)銀行的實際，做到三個加強：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。讓員工學法、4 懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各部門工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導員工自覺執(zhí)行。
總之，我們每名員工都要把誠信、正直、守法、合規(guī)的理念牢記，將合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的銀行人，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經營貢獻力量!
眾所周知，商業(yè)銀行內部控制是銀行為實現(xiàn)經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務經營機構和每個員工，在承擔業(yè)務發(fā)展任務的同時也承擔著內部控制和操作風險管理的責任，既是業(yè)務的直接經辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風險的所有者，是我行內部控制和操作風險管理的第一道防線。所以，經營機構的合5 規(guī)經營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內控防案制度的學習，使我對銀行的內控防案制度及合規(guī)經營有了更加深刻的認識。
首先，對于內控的理解為：它是無時不控的貫穿于業(yè)務操作的始終;它是無處不控的與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內控優(yōu)先的思想;它是無人不控的上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內部控制才是至高無尚的;它是無事不控的小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與個案處理。其次，談談對于合規(guī)經營的認識。
第一，合規(guī)經營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴治行，自覺營造合規(guī)經營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經久不衰。
第二，合規(guī)經營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。
6 經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
再次，內控防案和合規(guī)經營如此重要，如何才能使其深入人心，促進我行的健康發(fā)展呢?我認為應該做到以下四點。
第一，始終牢記并貫徹內控防案十理念：一線員工是內控防案的排頭兵、主力軍;基層機構、條線部門的主要負責人是內控防案的第一責任人;業(yè)務經理是機構柜臺業(yè)務風險把控的直接責任人;全員的責任意識是內控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內控效能的重要措施;及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身;內控的主體是要控人;整體聯(lián)動相互配合是做好內控工作的平臺;內控是一項持續(xù)性的工作。
第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強化法紀意識，認真學習法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》(或《中國銀行營業(yè)機構負責人十個嚴禁》)指導和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑經驗操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
第三，要嚴格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經過近百年的經營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，7 那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設。所以合規(guī)經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務時，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度?；鶎咏洜I機構要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構領導在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務操作是否合規(guī)，例如業(yè)務經理審核柜員的票據(jù)，網點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時提出對異常業(yè)務的疑問。
通過這次內控防案的學習，我們應當堅持業(yè)務發(fā)展和內控管理兩手抓、兩手都要硬的原則，牢固樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻自己的一份力量!
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銀行內控案防心得體會篇四
眾所周知，內部控制是銀行為實現(xiàn)經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務經營機構和每個員工，在承擔業(yè)務發(fā)展任務的同時也承擔著內部控制和操作風險管理的責任，既是業(yè)務的直接經辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風險的所有者，是我行內部控制和操作風險管理的第一道防線。所以，經營機構的合規(guī)經營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內在要求，也是防范金融案件的基本前提。
中國銀行寧波分行在去年之前的近十年時間內可以說在內控上都是做的比較好的，然而去年轄內慈溪分行勝山支行核準員余丹挪用atm資金案打破了我們維持了十年無案件的成績，這起案件歷時2年之久，可以說深深的給我行內控風險機制敲響了警鐘，足以說明我行在內控條線上存在漏洞問題，隨之而來的就是一波接一股的內控監(jiān)督檢查，在緊張的內防氣氛下，今年內控事件仍然頻頻發(fā)生，比如江東三江支行在今年上半年居然出現(xiàn)了柜員尾箱現(xiàn)金盜用事件，看來，內控案防已走到了不得不去解決、去重視的地步，我們不得不反思現(xiàn)狀，探索原因，尋找方法。
就在上周，象山支行召開了以“嚴守制度，保護自我”為主題的全行內控案例分析會，大會分了三個議程，首先由紀檢監(jiān)察員林紅老師通報近期兩起違規(guī)事件，對相關事件分析考察，相關人員問責處罰。林紅老師指明支行對各種違規(guī)違紀問題“零容忍”，堅持“失責必問”、“問責必嚴”的態(tài)度，要求全行員工要明底線、知敬畏，堅守職業(yè)道德，強化制度執(zhí)行力，切實解決制度履行入耳不入心的問題；第二議程是整個大會的重中之重，特邀寧波分行法律合規(guī)部張曙曙講師就今日大會主題對全行員工進行一次深刻的內控培訓和案防教育。曙曙老師研究案件發(fā)生大致有三類：“柜面操作沒有嚴格履行崗位職責或業(yè)務技能不足”、“客戶經理違誠信，繞開控制，違規(guī)操作”、“客戶營銷或服務不謹慎導致投訴”，通過對相關案例的分享，結合“機會”與結果模型，深入剖析案件發(fā)生的原因，存在的漏洞即所謂的案件發(fā)生的“機會”在哪里，是誰，又是如何產生這些機會以及帶來的嚴重后果。曙曙主管將沉重的話題以風趣幽默的方式警示我們不要觸碰底線行為，要加強對“雙十禁”等文件的學習；大會的最后，王坤明副行長再次強調了合規(guī)經營的重要性，督促我們要在平時生活工作中強化學習、增強規(guī)矩和責任意識。
以上周全行的內控案防培訓會議為契機，緊接著本周我所在的象山丹南支行也開展了一次專題研討會，就會議的主題再次討論，分析工作中存在的不足和問題，分享心得體會，副行長帶領全體員工再次對一個迷戀彩票導致價值觀偏移和暴富心理膨脹最終走向鐵籠的案例展開學習，告戒我們在工作中風險存在于方方面面，切勿將信任代替監(jiān)督。行長則是要求我們平時在柜臺上要注意向客戶多問一句，注重職業(yè)道德和好習慣的養(yǎng)成。
其實，雖然我是一名入行一年多還算新的新員工，但在內控方面我還是深有體會和感觸的，入行短短一年，內控心得寫了3篇有余，眼下新的第四篇也還是很有話說，之前一年多被分配到余姚分行營業(yè)部工作，剛回象山支行一個多月，也算是待過兩個轄區(qū)，在內控上可以說更有比較和體驗吧。就我在余姚的一年內，余姚營業(yè)部在內控上也發(fā)生了好幾次內控風險事件，比如大額掛失誤掛事件、日終未盤重空屢查屢犯事件等，產生問題的原因還是管理不到位，意識不到位，監(jiān)督不到位，這并不是一個兩個人的問題，是整體不到位導致的，確實營業(yè)部比較特殊，存在問題偏多，回到象山給我的第一感覺就是：象山的內控好像比余姚要好。在丹南支行工作的一個多月內，我感覺內控上確實已經算是做得非常到位了，前段時間也是順利通過寧波的檢查，在內防上讓我學到了很多，可以說在這樣的環(huán)境中工作會特別放心且有底氣。
經過一系列的內控學習教育我認為像這樣的經常性制度學習還是很有必要的，可能你會覺得聽多了乏味沒有效果，我去培訓前也是有些反感，但不得不承認，它有一種警鐘效果，按時敲響，培訓完后不管聽進去多少，警示效果仍然存在著。培訓雖已結束，但內控只會越來越嚴，想要實現(xiàn)零案件的目標，重塑寧波分行的美好形象，全行必須上下聯(lián)合起來，個人、團體、組織齊心協(xié)力共同努力。
對于個體來說，必須時刻要求自己在崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和同事共同堅守制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清，加強學習，特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己。從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意，努力做到省行行長關于《怎樣做個好員工》中的11個關鍵詞“認真做事”、“鉆研業(yè)務”、“習慣約束”、“講究禮貌”、“服從領導”、“團結同事”、“保守秘密”、“嚴格守信”、“節(jié)制私欲”、“樂于奉獻”、“擁有自信”。
對于他人來說，每個人除了做好自己個體應該做到的外，同事之間，更應該相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。要知道，這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。這一點丹南的陸珊珊姐姐就做的很到位，每當我有什么沒做到位比如箱子敞開沒有關上鎖上的時候她看到后都會馬上告戒我，批評我的風險意識和自我保護意識。
對于支行來說，支行應該做到“四個加強”：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。將合規(guī)操作、合規(guī)經營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。強化法紀意識，經常組織學習法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育，強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》（或《中國銀行營業(yè)機構負責人十個嚴禁》）指導員工的行為。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。四是加強監(jiān)督和檢查的力度。基層經營機構要做好每日、每周、每月的自查工作，領導在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務操作是否合規(guī)。
最后套用曙曙老師培訓ppt末頁的三句話：合規(guī)操作，是你對領導和同事最好的支持！合規(guī)操作，是你對父母和親人最大的關愛！合規(guī)操作，是你對自己最有力的保護！是啊，我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父母、對他人、對社會。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方帶給別人都是美好的東西，那么他的生活才會是愉快和美好的，而守住底線，嚴守制度，合規(guī)操作最終會獲得幸福。嚴守制度，合規(guī)操作從我做起，從每個中行人做起，在致力于做“最好的銀行”的愿景下，我們中行人更應該從自身行動出發(fā)，致力于做“最好的員工”。
象山丹南支行 周宇
銀行內控案防心得體會篇五
無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經營是我行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及信合各網點、各部門，覆蓋金融業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經營意義重大。
首先，合規(guī)經營是防范我行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
其次，合規(guī)經營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
再次，合規(guī)經營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證信用社的經久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經營深入人心，促進信用社的健康發(fā)展？我認為，惟有做到“五個到位”：
一要道德教育到位?！八伎挤绞經Q定行為和成就。”必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到信用社每一個員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨 證關系，只有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位。“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經營各項工作落實到位，合規(guī)經營才能在農村信用社經營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的信合人，為實現(xiàn)農村信用社持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！
學習信用社案防教育的心得體會
近段時間，xx信用社多次組織全體員工認真學習中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的“十三條、“十個聯(lián)動”和案防有關文件精神，結合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的深入學習，積極開展了批評與自我批評，比照制度認真查擺問題，深入挖掘殘留在自身上的“懶、散、亂、差等陳規(guī)陋習。
通過此次案防教育的學習，充分顯示了銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。
通過典型案例的學習與問題查找，我自身還存在不少的問題：
一、在嚴格落實各項規(guī)章制度和崗位職責方面執(zhí)行不夠細致
二、不善于總結工作中存在的問題和經驗。
三、對有些規(guī)章制度的理解不夠透徹。
一、堅定信念
始終堅定共產主義和有中國特色的社會主義的理想和信念。因為喪失了理想和信念，就會等于失去精神支柱，失去靈魂。覃志新、趙剛、邵有義等腐敗分子之所以走上犯罪的道路，究其原因，就是在市場經濟大潮中，在金錢、官位、名利的誘惑下，放棄了對世界觀的改造，放松了對自身的要求，出現(xiàn)了“只講實惠，不講理想；只講索取，不講奉獻；只講錢財，不講原則”等現(xiàn)象。在市場經濟的形勢下，只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，牢記服務三農的宗旨，堅持“以社為家，社興我榮”的思想。提高自我約束能力，提高自我警省能力，堅決抵制市場經濟條件下物欲橫流的誘惑，過好權利關、金錢關、人情關，才能經受住各種考驗，抵御住各種誘惑，立于不敗之地。
二、以案為鑒
閱讀了覃志新、趙剛、邵有義等一些反面警示的案例，使在自己思想深處受到極大觸動。對他們犯罪道路的過程、原因及教訓作了反思：不注重世界觀、人生觀和價值觀的改造，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向，道德觀念失衡，把手中的權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具，政治上喪失信念、經濟上貪得無厭、生活上腐化墮落，踏上了不歸路?！耙允窞殓R，可以知興替;以人為鏡，可以知得失”。通過他們的懺悔，以及對自由和生活的渴望，給我實實在在地敲響了警鐘。通過這些典型案件說明：人一旦貪欲膨脹、利欲熏心，就會喪失理想信念，在金錢面前打敗仗；一旦追逐名利、撈取功名，就會導致急功近利，貽誤事業(yè)的發(fā)展；一旦恃權輕法、心存僥幸，就會觸犯法律受到制裁，最終變成人民的罪人。從中也使自己清醒的認識到：作為一名信合員工，應該時刻提醒自己，時刻牢記：強化政治意識、大局意識、奉獻意識、服務意識、勤干意識，忠實踐行立足三農服務三農的宗旨。只有這樣才能對得起上級領導信任，對得起給予無限關愛的家人。
三、加強有關業(yè)務的學習
特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一個實實在在的信合人。
銀行內控案防心得體會篇六
內控銀行是一個成熟的內控體系，旨在幫助銀行實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展和合規(guī)經營。在我接受內控銀行實踐的過程中，我深刻認識到了內控對于銀行的重要性，同時也感悟到了內控是銀行長期發(fā)展的關鍵之一。在這份報告中，我將分享我對內控銀行的心得體會。
第二段：內控銀行的概念和意義
內控銀行是一個獨立的部門，負責監(jiān)督和管理銀行內部的風險和合規(guī)問題。它不僅幫助銀行確保遵守法律和法規(guī)，而且還確保了銀行的財務穩(wěn)健和業(yè)務合規(guī)。內控銀行的意義在于，它能夠幫助銀行管理各種風險，包括信用風險、市場風險、流動性風險和操作風險等，并制定適當?shù)囊?guī)定和政策以應對這些風險。
第三段：內控銀行的實踐和應用
內控銀行需要采取一系列措施來提高銀行的內部管理效率和合規(guī)性。具體措施包括完善制度建設、制定清晰的工作流程和流程控制、加強內部審計和風險管理等。在實踐的過程中，我們要注重內部交流和溝通，制定標準的風險識別和應對規(guī)范，對銀行采取項目控制和流程管理，以確保不斷提升內部控制的水平。
第四段：內控銀行的結果和反饋
內控銀行實踐的結果取決于我們的實踐過程和工作質量。通過對內控銀行建設的重視和推廣，銀行可以改善財務狀況、提高業(yè)務執(zhí)行效能、加強風險管理和合規(guī)性。同時，在內控銀行實踐的過程中也可以反饋出存在的問題和提供改進的方案，不斷提高銀行的管理水平和內部控制效果。
第五段：結論和建議
通過內控銀行的實踐，我認為銀行需要做好以下幾點工作：注重制度建設和規(guī)章制度的完善；加強內部員工的內控意識培訓和培訓；制定易于理解和執(zhí)行的風險控制規(guī)范和流程；實現(xiàn)與內部部門和外部監(jiān)管機構的有效信息溝通和交流。最重要的是，銀行需要將內控銀行作為長期戰(zhàn)略進行推廣和實踐，以不斷提高自身的管理水平和競爭能力。
銀行內控案防心得體會篇七
近期，我部結合支行內控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學習了《案件防控學習手冊》和《銀行業(yè)金融機構案件防控知識問答》。通過學習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。
近年來，經營管理方面的教訓說明，完善內控風險管理基礎，構建長效內控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經營管理理念并且建立教育機制。案防內控工作是經營管理的重要組成部分，樹立“全責”的經營管理理念，構筑預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎，筑嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結合商業(yè)銀行的實際，做到“三個加強”：
從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各部門工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導員工自覺執(zhí)行。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的.銀行人，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經營貢獻力量!
銀行內控案防心得體會篇八
1、合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)管理業(yè)務是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和管控違紀案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的經營能將風險控制風險消除于無形。
2、合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展相當程度要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
3、合規(guī)經營是銀行業(yè)務實現(xiàn)發(fā)展發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進蓬勃發(fā)展業(yè)務健康發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中所，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
1、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，絕非憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，采自我們才有保護自己和廣大客戶的權益的就能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作方式環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的'信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制保護環(huán)境，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
銀行內控案防心得體會篇九
第一段：引言（字數(shù)：150）
作為現(xiàn)代金融行業(yè)中至關重要的一環(huán)，銀行內控在保障金融安全、維護信譽、管理風險等方面發(fā)揮著重要作用。在過去的工作經歷中，我有幸參與并親身體驗了銀行內控的實施，積累了一些心得體會。銀行內控不僅僅是一套制度和流程，更是一種價值觀念的倡導、風險觀念的建立，以及全員的共識與努力。在本文中，我將分享我在銀行內控方面的一些心得體會。
第二段：全員參與的重要性（字數(shù)：250）
銀行內控不是工作部門或個別人員的事務，而是銀行全員共同參與的過程。所有人對內控的了解、支持和執(zhí)行都至關重要。正確認識到銀行發(fā)展離不開內控的支持，全員參與內控建設是銀行走向成功的保障。因此，銀行內控的教育與培訓應貫穿于各級崗位和各個環(huán)節(jié)，使員工始終保持對內控的敏感性和責任感。同時，要設立較嚴格的獎懲機制，激勵員工自覺遵守內控要求，并使其內化為自身的行為準則。
第三段：風險管理的重要性（字數(shù)：250）
銀行內控始終與風險管理密不可分。銀行業(yè)作為特殊的金融機構，面臨著各種風險，包括信用風險、流動性風險、操作風險等。建立科學合理的風險管理模式，可以最大程度地降低潛在的風險并保證銀行的穩(wěn)定運營。在實踐中，銀行需要明確風險責任部門，劃定風險管理的邊界和范圍，并形成一系列風險控制的方法和工具。同時，建立風險監(jiān)測、預警和評估機制，及時識別和處置風險，確保風險不蔓延、不擴大。
第四段：信息技術的應用（字數(shù)：250）
信息技術在銀行內控中的應用也至關重要。隨著科技的發(fā)展，銀行內部管理系統(tǒng)越來越依賴于信息技術的支持。信息系統(tǒng)的安全性和可靠性直接影響到銀行的內部數(shù)據(jù)安全和風險控制。因此，銀行需要建立健全的信息技術安全管理機制，加強對數(shù)據(jù)的安全性及隱私的保護，定期進行系統(tǒng)安全性評估與漏洞掃描，確保內部信息系統(tǒng)的完整性和可靠性。同時，銀行還應加強對員工的信息技術素養(yǎng)培訓，提高其信息安全意識和能力。
第五段：內控的持續(xù)改進（字數(shù)：300）
內控總是一個持續(xù)改進的過程，不斷的完善和提升是銀行內控的核心要求。銀行應建立健全的內控評估體系，定期進行內控評估，及時發(fā)現(xiàn)弱點和不足之處，進行改進和完善。內部審計是推進內控改進的重要手段，通過內部審計能夠發(fā)現(xiàn)和糾正過去的問題，為銀行的內控建設提供依據(jù)和指導。此外，行業(yè)各大金融機構之間的經驗交流和學習也是推動內控體系改進的有效途徑。銀行可以通過與其他銀行的對比和借鑒，發(fā)現(xiàn)自身的不足之處，并加以改進。
總結（字數(shù)：100）
銀行內控是銀行運行的基礎，也是金融行業(yè)謀求可持續(xù)發(fā)展的保障。全員參與、風險管理、信息技術應用、持續(xù)改進等是銀行內控體系中不可或缺的要素。作為一名從業(yè)者，我們應當認識到內控對銀行的重要性，不斷提高自身的內控意識和能力，在實踐中不斷總結經驗，追求內控工作的卓越。只有堅守一個穩(wěn)固的內控體系，銀行才能在風云變幻的金融市場中立于不敗之地，為客戶提供更加安全、便捷的金融服務。
銀行內控案防心得體會篇十
近年來，隨著金融行業(yè)的快速發(fā)展，銀行內控管理變得尤為重要。內控是指銀行為了保證資金安全、降低風險而建立的一套制度和控制環(huán)節(jié)。在我長期從事銀行金融工作的經驗中，我發(fā)現(xiàn)了一些內控的心得體會，下面將進行總結。
首先，一個良好的內控體系應該具備全員參與的理念。銀行的每一個員工都應該具備一定的內控意識，理解并遵守內控制度。只有全員實施內控，才能夠從源頭上防止問題的發(fā)生，減少風險的產生。在員工培訓和教育中，銀行應該加強對內控的宣傳和培養(yǎng)，讓每一個員工都意識到內控是每一個人的責任。
其次，內控需要不斷進行風險評估和監(jiān)控。隨著金融行業(yè)的變化，銀行的風險也在不斷增加。因此，在制定內控制度時，銀行要充分考慮到不同風險，并進行細致的風險評估。根據(jù)評估結果，制定相應的風險控制策略，確保銀行的風險可控。同時，銀行還應該建立起監(jiān)控體系，及時掌握業(yè)務流程中的異常情況，防范風險的發(fā)生。
第三，內控要與信息技術相結合。隨著科技的發(fā)展，銀行的信息化程度越來越高。信息技術的運用使得內控監(jiān)管更加方便和高效。銀行可以通過建立信息系統(tǒng)，實時收集、分析和監(jiān)控各項數(shù)據(jù)，從而對內控情況進行全面的了解。同時，信息技術還可以輔助銀行進行風險預警和防范，提高內控效果。
再者，合理設置權限分離制度是內控的關鍵所在。銀行的每個崗位都應明確分工和權限，避免過多權限集中在少數(shù)人手中而引發(fā)的風險。權限的劃分要科學合理，檢查和審核機制要建立，確保每一個環(huán)節(jié)都有相應的內控措施。此外，內控監(jiān)管部門應獨立于被監(jiān)管部門，并與外界建立一個良好的溝通機制。
最后，內控的執(zhí)行要建立激勵約束機制。為了使內控能夠得到有效執(zhí)行，銀行應建立相應的激勵和約束機制。激勵可以通過薪酬、晉升等方式提供，讓員工意識到內控對他們的重要性；約束可以通過內部的紀律檢查來實施，對內控制度的違反者進行嚴厲處理，形成內部約束機制。
綜上所述，銀行金融內控管理的關鍵在于全員參與、風險評估和監(jiān)控、與信息技術相結合、權限分離、激勵約束機制等方面。只有加強內控管理，銀行才能在充滿競爭的金融市場中立于不敗之地，確保金融的穩(wěn)定運行。
銀行內控案防心得體會篇十一
為使“內控達標年”活動落實到實處，根據(jù)上級行“內控達標年”活動工作要求和部署，近期，郵儲銀行金溪縣支行召開了“內控達標年”啟動會，制定下發(fā)了活動方案，并制定詳細學習計劃，全行掀起內控達標年”學習活動新熱潮。
據(jù)悉，在“內控達標年”啟動會之后，該行所有網點及部門人員利用下班后半小時自主組織部門人員學習《內控達標年學習手冊》，對照日常工作查找內控短板，學習結束后大家展開討論并積極撰寫學習心得，各部門人員均能按照學習進度表積極高效完成學習計劃。
通過學習該行不僅總結了往年內控合規(guī)管理實踐的經驗教訓，還梳理內控管理存在的薄弱環(huán)節(jié)，并針對性地制定了科學有效的改進措施，對提升內控管理水平，促進業(yè)務健康發(fā)展具有重要作用。
銀行內控案防心得體會篇十二
銀行作為金融體系的重要組成部分，其穩(wěn)定運行和風險控制是金融穩(wěn)定的基石。在銀行業(yè)務中，內控體系的建設和實施具有關鍵作用。通過近年來在銀行內控工作中的實踐，我深刻認識到內控對于銀行的風險防范和合規(guī)經營的重要性，并從中獲得了一些寶貴的心得體會，下面將從規(guī)范操作、風險防控、信息管理、人員培訓以及持續(xù)改進等方面進行論述。
首先，在銀行內控工作中，規(guī)范操作至關重要。銀行作為金融機構，所處理的客戶資金及信息具有極高的敏感性和風險性。因此，在操作過程中，必須按照相關法律法規(guī)和銀行內部規(guī)章制度嚴格執(zhí)行，確保操作的合法合規(guī)性，并對操作進行記錄與歸檔，以備后續(xù)審計和追責。在實踐中，我發(fā)現(xiàn)只有充分運用各項規(guī)章制度，最大限度地避免操作風險和違規(guī)行為的發(fā)生，才能夠保護客戶利益，維護銀行穩(wěn)健經營。
其次，風險防控是銀行內控的關鍵環(huán)節(jié)。銀行作為金融機構，本身就面臨著多種風險，如信用風險、流動性風險、操作風險等。因此，了解各類風險的發(fā)生和影響，明確內部控制風險的重點和關鍵環(huán)節(jié)，是內控工作的重要任務。在風險防控中，對于高風險業(yè)務和關鍵環(huán)節(jié)，需要實施專門的內控措施和風險管理體系，通過風險評估、風險預警、風險控制等手段來保障銀行的穩(wěn)定運行與發(fā)展。
另外，信息管理在銀行內控中也占據(jù)重要地位。銀行經營活動離不開大量的信息收集、傳輸和存儲。良好的信息管理可以確保信息的有效獲取和準確傳遞，提高業(yè)務處理的規(guī)范性和安全性。在信息管理中，應加強對信息系統(tǒng)安全的管理，不斷規(guī)范操作流程和權限設置，確保信息的保密性和完整性，防范信息泄露與篡改的風險。同時，合理利用信息技術手段，完善信息監(jiān)控和應急管理體系，及時發(fā)現(xiàn)和處置潛在安全隱患，切實保障信息管理的安全性。
此外，人員培訓是銀行內控工作的基礎保障。銀行作為一個高度依賴人力資源的行業(yè)，在內控工作中，人員的專業(yè)素質和業(yè)務技能是關鍵因素。要想實現(xiàn)良好的內控效果，首先需要建立科學的人員招聘機制，確保人員的背景和能力與內控崗位的要求相匹配。同時，還需要通過培訓和考核等方式，提高人員的風控意識和業(yè)務水平，加強風險防范和合規(guī)操作能力，從而提高整個銀行內控工作的效果與水平。
最后，持續(xù)改進是銀行內控工作的重要方向。內控工作是一個不斷學習和適應的過程，隨著金融環(huán)境和風險形勢的變化，銀行內控也需要不斷地進行修正與改進。只有通過持續(xù)改進，及時總結內控工作的經驗和教訓，調整工作重點和策略，才能更好地適應外部環(huán)境的變化和內部業(yè)務的發(fā)展，提高內控工作的有效性和針對性。
總之，銀行內控工作的重要性不言而喻。通過對銀行內控工作的實踐，我深刻認識到規(guī)范操作、風險防控、信息管理、人員培訓和持續(xù)改進等方面的重要性。只有做到這些，才能更好地保護客戶利益，保障銀行的穩(wěn)健經營，推動金融穩(wěn)定和經濟發(fā)展的良性循環(huán)。
銀行內控案防心得體會篇十三
4月28日，我行召開了20xx年內控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領導的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領會了講話精神，得出了如下幾點體會：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調思想素質。要做一名合格的農行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓。
二、堅持合規(guī)經營，扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務時、在操作細節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內部或是外部的犯罪分子有機可乘。
經過數(shù)十年的經營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。
銀行內控案防心得體會篇十四
內控銀行（ICB）是指負責協(xié)調、整合和管理銀行內控體系建設的機構，以確保銀行經營風險能夠得到有效控制并與銀行經營戰(zhàn)略緊密結合。作為銀行業(yè)內部控制的重要部分，ICB的建設不僅是防范銀行內部風險的有效手段，也是銀行業(yè)發(fā)展的必要條件。在本次實習中，我作為ICB組的一員，親身參與了銀行的風險管理和內控體系建設，收益頗多，感悟深刻。以下是本人的心得體會。
第一段：實踐性經驗
在ICB組中，我負責的工作主要是分析銀行的各項風險，為銀行在風險控制和內控體系方面提供建議。在這個過程中，我不僅學習到了各種風險控制方法，也學習到了如何通過數(shù)據(jù)分析和市場研究來提高風險控制效率。例如，在識別銀行信用風險方面，我借助數(shù)據(jù)挖掘技術快速篩選出高風險客戶，從而能夠在風險提高之前制定有效的控制措施，提高了銀行的風險控制能力。
第二段：團隊協(xié)作感悟
在ICB組里，我們分工明確、任務清晰，但每項工作都需要多個人密切配合。在這個團隊中，我學會了如何與不同背景和工作方式的同事進行高效溝通，并及時處理遇到的問題，以達成共識。在這個協(xié)作過程中，我深刻認識到了協(xié)作的重要性，并且懂得了互相理解和尊重的重要性，這也讓我在整個實習過程中得到了很好的鍛煉。
第三段：創(chuàng)新意識
在ICB組的工作過程中，我們始終秉持著創(chuàng)新的理念，通過不斷探索和嘗試，找到了更好的解決方案。例如，在設計銀行內控指標體系時，我們結合了現(xiàn)代化的數(shù)據(jù)挖掘技術和行業(yè)標準，為銀行建立了一套科學完整的內控指標體系。這個過程需要我們不斷探索，對新想法敢于嘗試，但最終取得的成果也相應地令我們非常滿意。
第四段：責任意識
在ICB組的工作中，我們始終牢記著我們的職責，始終把銀行的利益放在第一位。例如，在證券市場高度波動期間，我們及時發(fā)現(xiàn)了銀行股權投資的重大風險，采取了一系列措施避免了銀行的重大損失，并盡快向銀行匯報有關情況。這個事件讓我意識到了我們在工作中的責任感是多么的重要，也讓我深刻地認識到了自己必須不斷提高自己的工作能力和責任心。
第五段：未來展望
在本次的實習中，我通過ICB組建立了對銀行內部控制的扎實知識體系和豐富的實踐經驗，同時還意識到了自己的不足和需要進一步提高的地方。未來，我會繼續(xù)堅持工作中的責任感和創(chuàng)新意識，繼續(xù)提高自己的專業(yè)素養(yǎng)，爭取在銀行風險管理和內控體系建設中發(fā)揮更大的作用。
總之，這次ICB實習讓我不僅獲得了專業(yè)能力的提升和實踐經驗的積累，還讓我深入地認識到了團隊協(xié)作和責任感的重要性。我相信這個經驗對我未來的職業(yè)生涯會有很大的幫助，也希望更多的學生能夠像我一樣獲得這樣的實踐機會。
銀行內控案防心得體會篇十五
20_年以來，結合我行各項金融業(yè)務特點，我著重在相關信貸業(yè)務品種的流程、制度和政策等方面加強了學習。20_年一年的工作經歷，使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經營有了更深刻的認識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解?，F(xiàn)將我對內控工作的幾點心得體會報告如下：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。
銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調思想素質。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅持按照業(yè)務流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二、堅持合規(guī)經營，扎扎實實地把業(yè)務流程和規(guī)章制度放在心上。
業(yè)務流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務時、在操作細節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行業(yè)務流程，那么案件的發(fā)生就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。
三、內控工作需提高全員案防的整體警覺性。
通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們任何人所犯的任何一個錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻對照自己的崗位職責進行反思，在工作時刻提醒自己和身邊的同事，嚴格按照規(guī)章制度工作，嚴格執(zhí)行制度。
四、認真學習《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內容和要求。
明白違規(guī)的嚴重性質，提高違規(guī)就要問責的認識。業(yè)務的開展要在健康、合規(guī)的前提下進行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務都合規(guī);學會保護自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓是深刻的，20_年我同樣也在這方面翻過錯誤，因為自己的過分“靈活”，因為自己的那點“小聰明”違犯了業(yè)務正常流程和規(guī)章制度，幸虧領導和同事們的及時制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。20_年我必當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
銀行內控案防心得體會篇十六
心得體會是指一種讀書、實踐后所寫的感受性文字。一般分為學習體會，工作體會，
教學
體會，讀后感，觀后感。以下是的銀行內控合規(guī)學習心得體會，歡迎閱讀參考!
銀行內控合規(guī)學習心得體會(1)
自2017年“合規(guī)建行 知行合一”活動開展以來，我行開展了專項治理、內控合規(guī)經營各項制度的學習，開展了合規(guī)四講，通過員工人人開口實講，合規(guī)管理水平得到了前所未有地提升，同時也使我對合規(guī)有了更深地認識：
合規(guī)經營是銀行防范操作風險的需要，是規(guī)范操作行為，防范違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生，全面防范風險，有效的合規(guī)經營能將風險消除于無形;合規(guī)經營是完善銀行制度體系的需要，銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于生產質量和效益的每個環(huán)節(jié)，源于每個崗位的每個員工，銀行的發(fā)展要以合法，合規(guī)為前提，才能從源頭上預防風險;合規(guī)經營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證，是為了更好的促進業(yè)務發(fā)展。.在發(fā)展和開拓業(yè)務與同業(yè)競爭中，只有遵循合規(guī)經營的理念提高管理質量，才能確保銀行業(yè)務的經久不衰，在金融領域立于不敗之地。
再次通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》加強了遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，做好風險防范，合規(guī)建行人人踐行，合規(guī)創(chuàng)價值，加強合規(guī)操作不是空談，我在工作中堅持按操作規(guī)程處理每筆業(yè)務，嚴格制度，學習文件，把習慣性的合規(guī)操作嵌入各項業(yè)務之中，讓合規(guī)成為習慣，在工作中及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的業(yè)務警惕負責，堅持規(guī)范的流程是是防范資金風險最有效的方法，并做到遵紀守法，嚴以律己，恪守職業(yè)道德做個遵紀守法的建行人。
銀行內控合規(guī)學習心得體會(2)
通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學習活動的心得總結如下幾點。
(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，1
——文章來源網絡，僅供參考
是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
(2)提高自身業(yè)務素質，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
銀行內控合規(guī)學習心得體會(3)
在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。
第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。“基礎牢固，穩(wěn)如泰山;基礎不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。
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傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經濟增加值、與薪酬分配的關系，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規(guī)范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務意識。現(xiàn)實看，銀行的業(yè)務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質市場和優(yōu)質客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務，以全面優(yōu)質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質市場，善于競爭優(yōu)質客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質客戶服務的意識，因為20%的優(yōu)質客戶將會給我們帶來80%的經營利潤。
第三，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規(guī)模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領導到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明，無約束下的經營，就會增加經營風險。
因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風險，重投入、輕產出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項業(yè)務都要講成本管理，每項經營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調的“風險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們缺少的。作為一名員工，特別是作為一名領導，只有風險服務意識還不夠，還要有風險服務技能。
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要采取有效措施，積極培育員工的風險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作落到實處，使警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入每個員工的心中，進一步加強內部控制，增強自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第四，要樹立全面協(xié)調均衡的經營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發(fā)展問題，真正的優(yōu)質商業(yè)銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業(yè)務。
現(xiàn)在，中間業(yè)務的內涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產、負債與中間業(yè)務的均衡發(fā)展。同時，由于中間業(yè)務的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補資產負債業(yè)務發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調資產、負債和中間業(yè)務的發(fā)展，既是市場經濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經營規(guī)則的內在要求。為上經，我們農行在發(fā)展業(yè)務的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎管理工作存在的隱患得到，增強防范風險的能力，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
銀行內控合規(guī)學習心得體會(4)
在前段時間對內控合規(guī)文化的學習中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控經營相伴，推進合規(guī)文化建設必將為農行經營理念和制度貫徹落實提供強有力的依托和保障，也是風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對本次學習的幾點見解。
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面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。
一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。
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在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。
三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
銀行內控合規(guī)學習心得體會(5)
通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此學習活動的心得總結如下幾點。
(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
(2)提高自身業(yè)務素質，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
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銀行內控案防心得體會篇十七
內控達標年自查報告一公司自上市以來，董事會一直嚴格按照中國證監(jiān)會、深圳交易所的有關規(guī)定，注重改進和完善公司的治理結構。在浙江監(jiān)管局轄區(qū)內曾率先引入符合有關條件和專業(yè)能力很強的四位獨立董事;人數(shù)所占比例為公司董事會總人數(shù)的三分之一以上;并較早設立了董事會四個專業(yè)委員會，每年能按有關規(guī)定正常開展活動;為積極發(fā)揮獨立董事的作用提供機制和工作平臺。
報告期內，為加強和改善公司治理結構及內部控制制度的建立和健全，公司主要做了以下幾方面工作：
1、成立了以董事長聶忠海為組長的公司治理專項活動領導小組,通過認真學習有關文件精神;制定詳細的專項工作實施計劃;對照公司治理現(xiàn)狀進行自查，形成了《公司“關于加強上市公司治理專項活動”的自查報告及整改計劃》,經公司第三屆董事會十三次會議審議通過,于6月16日在上公布。同時設立并公告了專門的電話、傳真和網絡平臺聽取投資者和社會公眾的意見和建議。
2、按照深圳交易所《上市公司內部控制指引》和中國證監(jiān)會《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》中自查事項和公司《關于內部控制體系基本規(guī)范》，已重新修訂及制定了《公司信息披露管理制度》、《關于外派董事、監(jiān)事的`管理辦法》、《關于控股(參股)公司的管理辦法》、《關于內部控制體系基本規(guī)范》、《公司募集資金管理制度》、《公司內部審計制度》、《公司內部審計制度實施細則》、《公司關于累積投票實施細則》、《公司股東大會網絡投票實施細則》，并獲公司董事會或股東大會審議通過。
3、同時，公司還在《“關于加強上市公司治理專項活動”的自查報告及整改計劃》中對每一項需整改的內容明確了由董事牽頭的責任落實人。日前，已經制訂或正在制訂的內部控制制度有：《董事會審計委員會工作規(guī)程》、《獨立董事年報工作制度》、《總經理工作制度》、《公司財務預算管理》、《職務授權制度》、《危機管理、風險防范制度》等。這些制度的制訂，將為建立、健全內部審計、內部控制體系和保證正常運作提供良好的基礎。
4、公司一直遵循公平、公開、公允的原則，所制訂的《公司關聯(lián)交易的管理辦法》，對關聯(lián)交易的原則、關聯(lián)人和關聯(lián)關系、關聯(lián)交易的決策程序、關聯(lián)交易的信息披露等作了詳盡的規(guī)定。公司每年發(fā)生的日常關聯(lián)交易，嚴格依照公司《公司關聯(lián)交易的管理辦法》的規(guī)定公告，并經公司年度股東大會審議通過后執(zhí)行。
5、公司章程中還明確規(guī)定了對外擔保的基本原則、提出和審議程序、公告披露等。報告期內，公司沒有除控股子公司以外的對外擔保事項。公司對子公司的擔保，嚴格遵守、履行相應的審批和授權程序。對照深交所《內部控制指引》的有關規(guī)定，公司內部嚴格控制、審核對外擔保的事項，從未發(fā)生違反《內部控制指引》的情形。公司財務處理實行審慎原則，負責進行審計公司財務會計報告的浙江東方會計師事務所及上海普華永道會計師事務所連續(xù)多年來均出具了無保留意見的審計報告。
6、公司建立了對高管以《公司高管年薪考核方案》為依據(jù)，以公司經營責任目標為主要內容的考評、激勵和約束機制。相關的獎勵制度從上市之初就建立起來并根據(jù)實際情況不斷地進行修改和完善，實施至今。報告期內，公司四屆二次董事會審議通過的《公司高管年薪考核方案》(20修訂)，在該方案中修訂了具體考核指標，進一步明確了公司高管人員的責權、薪酬之間的約束機制。
7、四屆二次董事會表決通過了董事會審計委員會提出的“健全完善內部審計機構”的議案，主要內容有：(1)公司內部審計機構直接向董事會負責，并向董事會匯報工作;(2)公司內部審計機構在董事會授權范圍內，在董事會審計委員會指導下具體開展工作;(3)公司內部審計機構隸屬部門暫掛董事會辦公室，待基本條件成熟時設立為獨立的部門;(4)公司內部審計機構配置一名負責人，職級建議為公司處級。內部審計機構工作人員不低于三名，在年底前基本到位;(5)公司監(jiān)事會在公司內審功能的機構設置、人員配置，以及執(zhí)行《公司內部審計制度》、《公司內部審計實施細則》的情況實行有效的監(jiān)督。
8、2007年9月14日浙江證監(jiān)局監(jiān)管處有關領導來公司就“公司治理專項活動”進行了現(xiàn)場回訪檢查，對公司進一步深化公司治理提出了意見及要求。浙證監(jiān)上市字[2007]172號《關于對杭汽輪公司治理情況綜合評價和整改建議的通知》的文件中對我公司自上市以來，在公司治理結構、三會決策制度、內控制度、會計核算、信息披露方面作了充分的肯定，但同時指出：公司應進一步完善內審部門的人員構成和職能，充分發(fā)揮內審部門的作用。
銀行內控案防心得體會篇十八
為全面提升內控管理水平，深入查找內控管理差距，強化員工責任、風險意識，有效支撐全行改革發(fā)展，10月18日下午，郵儲銀行新建支行各部門、各網點組織全體員工集中學習了《內部達標年學習手冊》。
該次學習主要內容包括領導內控要求摘要、三個對標內容、內控管理通報、法律與合規(guī)風險提示匯總、重要內控規(guī)章制度等五個方面重點內容。不光從管理全行的高度傳達健全、有效的內控合規(guī)體系的必要性和重要性;還通過通報至三年合規(guī)建設活動情況、內部控制評價情況以及違反“十條禁令”情況，使員工認識到違規(guī)的危害性，筑牢員工思想道德防線;還通過法律與合規(guī)風險提示匯總，從法律合規(guī)層面作出警示與提醒，使員工時刻繃緊合規(guī)這根弦;還通過宣貫一系列監(jiān)管規(guī)章及行內制度，使員工認識到依法合規(guī)工作的重要性。
該次集中學習活動是貫徹落實上級行關于開展內控達標年活動的具體實踐。為檢驗學習成效，該支行還計劃在11月期間通過中國郵政網絡學院組織開展內控知識網絡考試，全體員工都必須參加這一考試并通過。
銀行內控案防心得體會篇一
銀行員工內控和案防制度執(zhí)行年心得體會
開展“內控和案防制度執(zhí)行年“活動大討論心得體會
執(zhí)行力衰減的原因及對策
一切的風險均起源于制度執(zhí)行力的衰減，現(xiàn)在的基層行主要承擔著市場營銷和經營指標的雙重壓力，對管理投入的力量和精力往往顯得不足，兩手抓，沒有達到兩手硬，基層管理者在既管經營、又管內控的情況下，而面對經營壓力投入精力較多，相對管理投入精力較少。這方面有轉培訓人員的綜合素質不高，沒有將新業(yè)務或新制度的精神實質傳到到位的原因，也有網點負責人的組織能力不強，導致員工在轉培訓的過程中沒有做到認真學習的原因，還有是晚上因時間的限制，在轉培訓時往往是照本宣科，沒有對新業(yè)務或新制度進行詳盡的講解及分析的原因。上述的每一種因素都會造成員工對新業(yè)務或新制度的不熟悉，在日常操作中就會出現(xiàn)失誤多，甚至出現(xiàn)差錯。
其次就是管理的效果在績效上沒有得到明顯的體現(xiàn)。這表現(xiàn)在支行對網點、網點對柜員的績效考核全都是與營銷指標掛鉤，對內控管理則實行倒扣制，即被上級行檢查處罰的，對應進行扣發(fā)，工資收入基本與員工日常制度執(zhí)行好壞、違章次數(shù)多少和網點管理水平高低關系不是很直接。管理的效果未能在收入上真正體現(xiàn)出來。由于管理未與工資直接掛鉤，再加上網點負責人和網點員工普遍都對 “管理出效益理論”的認識，僅僅局限于“管理出效益就是成本的控制”，而忽略了“管理出效益理論”在其他方面的重要性。所以網點負責人、員工工作重心均放在經營方面，對管理工作往往滿足于不發(fā)生經濟案件和重大違規(guī)事件就可以，甚至還抱有很多的僥幸心理，認為違規(guī)操作要是被上級檢查到才會有處罰，沒被檢查出就沒事了，從而導致違反制度、違章操作現(xiàn)象時有發(fā)生，還有的是屬于屢查屢犯。
內控與案防典型案例學習心得
近期，我支行組織深入學習“內控與案防典型案例”，我認真參加了學習，并對“內控與案防典型案例”反復品讀，心情久久不能平靜。法律是無情的，并不會因你平時疏于學習，對法律知之甚少，思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限模糊或無知犯罪而免于處罰；那一篇篇驚人的挪用、盜用和貪污巨款等案例，輕信和無知付出了沉重的代價，也為所有走上工作崗位不久的年輕員工敲響了警鐘。沉思之后，頗多感慨：
一、“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經了無數(shù)前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。或許你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地揮霍金錢的“幸福感”，但你們想過沒有，你的這種所謂“成就”和“幸福”是建立在無數(shù)領導、同事、前輩，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實之上？不用問你們是否對得起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因為這些太抽象了，捫心自問，你們對得起自己的良心嗎？對得起自己的父母、親人嗎？你們拿什么來留給下一代？你們肆意踐踏領導、同事對你們的信任，辜負父母對你的殷切希望，又與自己的目標——幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。
二、人是生產力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經營得好與壞的要害，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應該用品質好、責任心強、原則性強、工作踏實的人與之搭檔，那就會收到很好的效果。“駿馬行千里，耕田不如?！闭f的就是再能干的人假如放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種非凡的金融單位來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女斎蛔詈?，假如二者只居其一，那么用人時“德”絕對應大于“才”。因此我希望領導在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時，也要注重各種人才的合理配置。
三、
我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，假如放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都布滿著巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學會將誘惑放在適當?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過對“內控與案防典型案例”違紀犯罪現(xiàn)象的理性分析，讓我明白一個道理：人的墮落，并非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己。因此，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生；新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求，作為基層網點中的一員我將會認真執(zhí)行上級制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務每次一筆業(yè)務，讓自己的工作更加完善。
檢查活動心得體會】
關于開展內控、案防制度規(guī)定
大學習、大討論、大檢查活動心得體會 在本次內控和案防制度大學習、大討論、大檢查活動中，作為一名銀行員工，通過對員工安全教育學習，我清醒的認識到自己合規(guī)經營意識、風險防范意識的淡薄，各項規(guī)章制度學習不夠深入。深刻的認識到必須轉變心態(tài)，加強學習的重要性和緊迫性，在深入學習內控和案防制度執(zhí)行年活動的有關文件精神，結合自身工作實際情況，深入細致的查找存在的問題、剖析存在問題的原因，提出切實可行的改進措施，轉變理念，提高能力、自我完善。
前一階段的開展的活動，我認為，首先我應該結合自身實際，熟知自己密切相關的內部各項的規(guī)章制度，而且要提高執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，具體地講，本人自我剖析的體會如下：
一、存在的主要問題
（一）缺乏主動性，不自覺、不夠系統(tǒng)。
首先是工作與學習中不夠主動，不夠系統(tǒng)，缺乏自覺性，往往是大概了解各項規(guī)章制度，沒有仔細學習具體的各項規(guī)章制度，不知道哪些東西是必須掌握的。在學習的深入性和系統(tǒng)性上也做得不夠，有許多規(guī)章制度往往淺嘗輒止，鉆得不深，學得不夠，沒有結合自己的實際情況而查漏補缺。
（二）心態(tài)失衡，缺乏進取心。 二、存在問題的原因
一是自身學習不夠，思想素質、認識水平不高。特別是對三個代表的學習、理解不夠透徹和深入。沒能完全運用科學的理論武裝自己的頭腦、指導自己的言行，從而導致認識上、行為上的一些偏差。二是自我要求不夠嚴格，反映出一定程度的失之于寬，缺乏積極進取精神。無論是思想意識還是工作上，有時思考問題、處理問題顯得不夠嚴謹。
三、改進措施
（一）勤奮學習，學以致用。
不斷加強自身對本行業(yè)新政策、新法規(guī)的學習，隨時掌握新動向，不斷提高自身分析問題和解決問題的能力和水平。抓緊時間系統(tǒng)學好各項規(guī)章制度，開闊思路，拓寬知識面，在學習中提高，把學習到的知識應用到實際工作中。聯(lián)系實際，進行理性思考，努力解決自己思想上存在的問題。
（二）加強業(yè)務學習，嚴格要求，自我加壓。
起來，堅持高標準、嚴要求，努力做好本職工作,為堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進行。
針對這些現(xiàn)象，我行在員工中組織開展了感恩教育、遵章守紀教育和以“有為才有位、有位更有為、無為亂為就讓位”為主要內容的作風紀律教育。通過教育，員工的主人翁意識、創(chuàng)先爭優(yōu)意識和合規(guī)經營意識明顯增強，作風明顯好轉。與此同時，我行已著手對有關制度進行補充、修改和完善，并狠抓制度的執(zhí)行和責任追究，既進一步規(guī)范了員工的行為，又提升了員工的制度執(zhí)行力?？傊?，針對本次內控和案防制度大學習、大討論、大檢查活動，領導小組辦公室的具體指導和幫助下，已取得了初步成效：一是廣大員工對抓案防促發(fā)展的認識明顯提高。二是廣大員工遵章守紀、合規(guī)經營的意識進一步樹牢。三是廣大員工對內控和案防制度的理解與把握更加準確。四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升。
銀行內控案防心得體會篇二
內控銀行作為一種新型的金融服務機構，在推動金融業(yè)發(fā)展的同時，也對金融管理制度的規(guī)范化和優(yōu)化起到了重要作用。作為一個從業(yè)者，我對內控銀行有著自己的一些心得體會，下面就讓我來分享一下。
第一段，簡介內控銀行
內控銀行是新型的金融服務機構，是經過國家銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準設立的，其職能主要是按照《銀行業(yè)內部控制指引》的要求，開展內部控制評價、內部審計等業(yè)務，維護銀行的內部管理和風險控制。
第二段，內控銀行的作用
內控銀行作為一種專業(yè)化的機構，主要是為銀行業(yè)的風險控制、內部控制和內部審計提供專業(yè)的支持和服務。它可以通過政策解釋和咨詢、內控規(guī)劃和設計、風險評估和防范、自我評估和內部審計等方式為銀行提供全面的內部控制支持，推動銀行風險管理制度的完善和規(guī)范化。
第三段，內控銀行的發(fā)展趨勢
近年來，隨著金融監(jiān)管機構對內部控制的要求越來越高，內控銀行已經成為銀行業(yè)的一個熱點話題。隨著內控銀行的發(fā)展，其職能也逐漸擴大，專注于內部控制和風險控制的服務已經不足以滿足市場需求，需要加強業(yè)務創(chuàng)新和功能擴展，同時，還需要轉變服務方式，加強對銀行全生命周期的支持。
第四段，內控銀行帶來的挑戰(zhàn)
內控銀行發(fā)展的同時，也帶來了一些挑戰(zhàn)。目前，國內的內控制度仍然存在不足，需要加強制度規(guī)范和完善。此外，內控銀行的內部業(yè)務需要滿足越來越多的多元化需求，需要加強業(yè)務和技術能力的創(chuàng)新，以提供更加精準、高效、快捷的服務。
第五段，內控銀行的未來
未來，內控銀行的發(fā)展仍然面臨著巨大的挑戰(zhàn)。但是，它的未來也是充滿機遇的。尤其是在大數(shù)據(jù)、人工智能和區(qū)塊鏈等新技術的支持下，內控銀行的服務范圍將更加廣泛，服務的深度和廣度也將顯著提升。同時，未來內控銀行也需要加強與國際金融機構的合作，以提升服務質量和影響力。
綜上，內控銀行在國內金融業(yè)的發(fā)展中發(fā)揮著越來越重要的作用。作為從業(yè)者，我們需要加強對內控銀行的認識和了解，在推動金融業(yè)發(fā)展的同時，為內控銀行的未來發(fā)展貢獻自己的力量。
銀行內控案防心得體會篇三
無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵一種擺設而已。合規(guī)經營是我行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展內控和案防制度執(zhí)行年活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及信合各網點、各部門，覆蓋金融業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經營意義重大。
首先，合規(guī)經營是防范我行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
其次，合規(guī)經營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。再次，合規(guī)經營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能 1 保證信用社的經久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經營深入人心，促進信用社的健康發(fā)展?我認為把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨 證關系，只有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位。合規(guī)操作，從我做起。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
2 導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展合理化建議活動，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
3 給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把誠信、正直、守法、合規(guī)的理念牢記，將合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的信合人，為實現(xiàn)農村信用社持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量!
近期，我部結合支行內控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學習了《案件防控學習手冊》和《銀行業(yè)金融機構案件防控知識問答》。通過學習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以自重、自省、自警、自勵從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。
近年來，經營管理方面的教訓說明，完善內控風險管理基礎，構建長效內控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經營管理理念并且建立教育機制。案防內控工作是經營管理的重要組成部分，樹立全責的經營管理理念，構筑預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎，筑嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結合商業(yè)銀行的實際，做到三個加強：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。讓員工學法、4 懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各部門工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導員工自覺執(zhí)行。
總之，我們每名員工都要把誠信、正直、守法、合規(guī)的理念牢記，將合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的銀行人，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經營貢獻力量!
眾所周知，商業(yè)銀行內部控制是銀行為實現(xiàn)經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務經營機構和每個員工，在承擔業(yè)務發(fā)展任務的同時也承擔著內部控制和操作風險管理的責任，既是業(yè)務的直接經辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風險的所有者，是我行內部控制和操作風險管理的第一道防線。所以，經營機構的合5 規(guī)經營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內控防案制度的學習，使我對銀行的內控防案制度及合規(guī)經營有了更加深刻的認識。
首先，對于內控的理解為：它是無時不控的貫穿于業(yè)務操作的始終;它是無處不控的與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內控優(yōu)先的思想;它是無人不控的上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內部控制才是至高無尚的;它是無事不控的小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與個案處理。其次，談談對于合規(guī)經營的認識。
第一，合規(guī)經營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴治行，自覺營造合規(guī)經營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經久不衰。
第二，合規(guī)經營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。
6 經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
再次，內控防案和合規(guī)經營如此重要，如何才能使其深入人心，促進我行的健康發(fā)展呢?我認為應該做到以下四點。
第一，始終牢記并貫徹內控防案十理念：一線員工是內控防案的排頭兵、主力軍;基層機構、條線部門的主要負責人是內控防案的第一責任人;業(yè)務經理是機構柜臺業(yè)務風險把控的直接責任人;全員的責任意識是內控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內控效能的重要措施;及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身;內控的主體是要控人;整體聯(lián)動相互配合是做好內控工作的平臺;內控是一項持續(xù)性的工作。
第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強化法紀意識，認真學習法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》(或《中國銀行營業(yè)機構負責人十個嚴禁》)指導和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑經驗操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
第三，要嚴格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經過近百年的經營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，7 那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設。所以合規(guī)經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務時，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度?；鶎咏洜I機構要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構領導在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務操作是否合規(guī)，例如業(yè)務經理審核柜員的票據(jù)，網點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時提出對異常業(yè)務的疑問。
通過這次內控防案的學習，我們應當堅持業(yè)務發(fā)展和內控管理兩手抓、兩手都要硬的原則，牢固樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻自己的一份力量!
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銀行內控案防心得體會篇四
眾所周知，內部控制是銀行為實現(xiàn)經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務經營機構和每個員工，在承擔業(yè)務發(fā)展任務的同時也承擔著內部控制和操作風險管理的責任，既是業(yè)務的直接經辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風險的所有者，是我行內部控制和操作風險管理的第一道防線。所以，經營機構的合規(guī)經營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內在要求，也是防范金融案件的基本前提。
中國銀行寧波分行在去年之前的近十年時間內可以說在內控上都是做的比較好的，然而去年轄內慈溪分行勝山支行核準員余丹挪用atm資金案打破了我們維持了十年無案件的成績，這起案件歷時2年之久，可以說深深的給我行內控風險機制敲響了警鐘，足以說明我行在內控條線上存在漏洞問題，隨之而來的就是一波接一股的內控監(jiān)督檢查，在緊張的內防氣氛下，今年內控事件仍然頻頻發(fā)生，比如江東三江支行在今年上半年居然出現(xiàn)了柜員尾箱現(xiàn)金盜用事件，看來，內控案防已走到了不得不去解決、去重視的地步，我們不得不反思現(xiàn)狀，探索原因，尋找方法。
就在上周，象山支行召開了以“嚴守制度，保護自我”為主題的全行內控案例分析會，大會分了三個議程，首先由紀檢監(jiān)察員林紅老師通報近期兩起違規(guī)事件，對相關事件分析考察，相關人員問責處罰。林紅老師指明支行對各種違規(guī)違紀問題“零容忍”，堅持“失責必問”、“問責必嚴”的態(tài)度，要求全行員工要明底線、知敬畏，堅守職業(yè)道德，強化制度執(zhí)行力，切實解決制度履行入耳不入心的問題；第二議程是整個大會的重中之重，特邀寧波分行法律合規(guī)部張曙曙講師就今日大會主題對全行員工進行一次深刻的內控培訓和案防教育。曙曙老師研究案件發(fā)生大致有三類：“柜面操作沒有嚴格履行崗位職責或業(yè)務技能不足”、“客戶經理違誠信，繞開控制，違規(guī)操作”、“客戶營銷或服務不謹慎導致投訴”，通過對相關案例的分享，結合“機會”與結果模型，深入剖析案件發(fā)生的原因，存在的漏洞即所謂的案件發(fā)生的“機會”在哪里，是誰，又是如何產生這些機會以及帶來的嚴重后果。曙曙主管將沉重的話題以風趣幽默的方式警示我們不要觸碰底線行為，要加強對“雙十禁”等文件的學習；大會的最后，王坤明副行長再次強調了合規(guī)經營的重要性，督促我們要在平時生活工作中強化學習、增強規(guī)矩和責任意識。
以上周全行的內控案防培訓會議為契機，緊接著本周我所在的象山丹南支行也開展了一次專題研討會，就會議的主題再次討論，分析工作中存在的不足和問題，分享心得體會，副行長帶領全體員工再次對一個迷戀彩票導致價值觀偏移和暴富心理膨脹最終走向鐵籠的案例展開學習，告戒我們在工作中風險存在于方方面面，切勿將信任代替監(jiān)督。行長則是要求我們平時在柜臺上要注意向客戶多問一句，注重職業(yè)道德和好習慣的養(yǎng)成。
其實，雖然我是一名入行一年多還算新的新員工，但在內控方面我還是深有體會和感觸的，入行短短一年，內控心得寫了3篇有余，眼下新的第四篇也還是很有話說，之前一年多被分配到余姚分行營業(yè)部工作，剛回象山支行一個多月，也算是待過兩個轄區(qū)，在內控上可以說更有比較和體驗吧。就我在余姚的一年內，余姚營業(yè)部在內控上也發(fā)生了好幾次內控風險事件，比如大額掛失誤掛事件、日終未盤重空屢查屢犯事件等，產生問題的原因還是管理不到位，意識不到位，監(jiān)督不到位，這并不是一個兩個人的問題，是整體不到位導致的，確實營業(yè)部比較特殊，存在問題偏多，回到象山給我的第一感覺就是：象山的內控好像比余姚要好。在丹南支行工作的一個多月內，我感覺內控上確實已經算是做得非常到位了，前段時間也是順利通過寧波的檢查，在內防上讓我學到了很多，可以說在這樣的環(huán)境中工作會特別放心且有底氣。
經過一系列的內控學習教育我認為像這樣的經常性制度學習還是很有必要的，可能你會覺得聽多了乏味沒有效果，我去培訓前也是有些反感，但不得不承認，它有一種警鐘效果，按時敲響，培訓完后不管聽進去多少，警示效果仍然存在著。培訓雖已結束，但內控只會越來越嚴，想要實現(xiàn)零案件的目標，重塑寧波分行的美好形象，全行必須上下聯(lián)合起來，個人、團體、組織齊心協(xié)力共同努力。
對于個體來說，必須時刻要求自己在崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和同事共同堅守制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清，加強學習，特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己。從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意，努力做到省行行長關于《怎樣做個好員工》中的11個關鍵詞“認真做事”、“鉆研業(yè)務”、“習慣約束”、“講究禮貌”、“服從領導”、“團結同事”、“保守秘密”、“嚴格守信”、“節(jié)制私欲”、“樂于奉獻”、“擁有自信”。
對于他人來說，每個人除了做好自己個體應該做到的外，同事之間，更應該相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。要知道，這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。這一點丹南的陸珊珊姐姐就做的很到位，每當我有什么沒做到位比如箱子敞開沒有關上鎖上的時候她看到后都會馬上告戒我，批評我的風險意識和自我保護意識。
對于支行來說，支行應該做到“四個加強”：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。將合規(guī)操作、合規(guī)經營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。強化法紀意識，經常組織學習法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育，強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》（或《中國銀行營業(yè)機構負責人十個嚴禁》）指導員工的行為。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。四是加強監(jiān)督和檢查的力度。基層經營機構要做好每日、每周、每月的自查工作，領導在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務操作是否合規(guī)。
最后套用曙曙老師培訓ppt末頁的三句話：合規(guī)操作，是你對領導和同事最好的支持！合規(guī)操作，是你對父母和親人最大的關愛！合規(guī)操作，是你對自己最有力的保護！是啊，我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父母、對他人、對社會。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方帶給別人都是美好的東西，那么他的生活才會是愉快和美好的，而守住底線，嚴守制度，合規(guī)操作最終會獲得幸福。嚴守制度，合規(guī)操作從我做起，從每個中行人做起，在致力于做“最好的銀行”的愿景下，我們中行人更應該從自身行動出發(fā)，致力于做“最好的員工”。
象山丹南支行 周宇
銀行內控案防心得體會篇五
無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經營是我行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及信合各網點、各部門，覆蓋金融業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經營意義重大。
首先，合規(guī)經營是防范我行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
其次，合規(guī)經營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
再次，合規(guī)經營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證信用社的經久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經營深入人心，促進信用社的健康發(fā)展？我認為，惟有做到“五個到位”：
一要道德教育到位?！八伎挤绞經Q定行為和成就。”必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到信用社每一個員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨 證關系，只有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位。“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經營各項工作落實到位，合規(guī)經營才能在農村信用社經營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的信合人，為實現(xiàn)農村信用社持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！
學習信用社案防教育的心得體會
近段時間，xx信用社多次組織全體員工認真學習中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的“十三條、“十個聯(lián)動”和案防有關文件精神，結合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的深入學習，積極開展了批評與自我批評，比照制度認真查擺問題，深入挖掘殘留在自身上的“懶、散、亂、差等陳規(guī)陋習。
通過此次案防教育的學習，充分顯示了銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。
通過典型案例的學習與問題查找，我自身還存在不少的問題：
一、在嚴格落實各項規(guī)章制度和崗位職責方面執(zhí)行不夠細致
二、不善于總結工作中存在的問題和經驗。
三、對有些規(guī)章制度的理解不夠透徹。
一、堅定信念
始終堅定共產主義和有中國特色的社會主義的理想和信念。因為喪失了理想和信念，就會等于失去精神支柱，失去靈魂。覃志新、趙剛、邵有義等腐敗分子之所以走上犯罪的道路，究其原因，就是在市場經濟大潮中，在金錢、官位、名利的誘惑下，放棄了對世界觀的改造，放松了對自身的要求，出現(xiàn)了“只講實惠，不講理想；只講索取，不講奉獻；只講錢財，不講原則”等現(xiàn)象。在市場經濟的形勢下，只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，牢記服務三農的宗旨，堅持“以社為家，社興我榮”的思想。提高自我約束能力，提高自我警省能力，堅決抵制市場經濟條件下物欲橫流的誘惑，過好權利關、金錢關、人情關，才能經受住各種考驗，抵御住各種誘惑，立于不敗之地。
二、以案為鑒
閱讀了覃志新、趙剛、邵有義等一些反面警示的案例，使在自己思想深處受到極大觸動。對他們犯罪道路的過程、原因及教訓作了反思：不注重世界觀、人生觀和價值觀的改造，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向，道德觀念失衡，把手中的權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具，政治上喪失信念、經濟上貪得無厭、生活上腐化墮落，踏上了不歸路?！耙允窞殓R，可以知興替;以人為鏡，可以知得失”。通過他們的懺悔，以及對自由和生活的渴望，給我實實在在地敲響了警鐘。通過這些典型案件說明：人一旦貪欲膨脹、利欲熏心，就會喪失理想信念，在金錢面前打敗仗；一旦追逐名利、撈取功名，就會導致急功近利，貽誤事業(yè)的發(fā)展；一旦恃權輕法、心存僥幸，就會觸犯法律受到制裁，最終變成人民的罪人。從中也使自己清醒的認識到：作為一名信合員工，應該時刻提醒自己，時刻牢記：強化政治意識、大局意識、奉獻意識、服務意識、勤干意識，忠實踐行立足三農服務三農的宗旨。只有這樣才能對得起上級領導信任，對得起給予無限關愛的家人。
三、加強有關業(yè)務的學習
特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一個實實在在的信合人。
銀行內控案防心得體會篇六
內控銀行是一個成熟的內控體系，旨在幫助銀行實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展和合規(guī)經營。在我接受內控銀行實踐的過程中，我深刻認識到了內控對于銀行的重要性，同時也感悟到了內控是銀行長期發(fā)展的關鍵之一。在這份報告中，我將分享我對內控銀行的心得體會。
第二段：內控銀行的概念和意義
內控銀行是一個獨立的部門，負責監(jiān)督和管理銀行內部的風險和合規(guī)問題。它不僅幫助銀行確保遵守法律和法規(guī)，而且還確保了銀行的財務穩(wěn)健和業(yè)務合規(guī)。內控銀行的意義在于，它能夠幫助銀行管理各種風險，包括信用風險、市場風險、流動性風險和操作風險等，并制定適當?shù)囊?guī)定和政策以應對這些風險。
第三段：內控銀行的實踐和應用
內控銀行需要采取一系列措施來提高銀行的內部管理效率和合規(guī)性。具體措施包括完善制度建設、制定清晰的工作流程和流程控制、加強內部審計和風險管理等。在實踐的過程中，我們要注重內部交流和溝通，制定標準的風險識別和應對規(guī)范，對銀行采取項目控制和流程管理，以確保不斷提升內部控制的水平。
第四段：內控銀行的結果和反饋
內控銀行實踐的結果取決于我們的實踐過程和工作質量。通過對內控銀行建設的重視和推廣，銀行可以改善財務狀況、提高業(yè)務執(zhí)行效能、加強風險管理和合規(guī)性。同時，在內控銀行實踐的過程中也可以反饋出存在的問題和提供改進的方案，不斷提高銀行的管理水平和內部控制效果。
第五段：結論和建議
通過內控銀行的實踐，我認為銀行需要做好以下幾點工作：注重制度建設和規(guī)章制度的完善；加強內部員工的內控意識培訓和培訓；制定易于理解和執(zhí)行的風險控制規(guī)范和流程；實現(xiàn)與內部部門和外部監(jiān)管機構的有效信息溝通和交流。最重要的是，銀行需要將內控銀行作為長期戰(zhàn)略進行推廣和實踐，以不斷提高自身的管理水平和競爭能力。
銀行內控案防心得體會篇七
近期，我部結合支行內控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學習了《案件防控學習手冊》和《銀行業(yè)金融機構案件防控知識問答》。通過學習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。
近年來，經營管理方面的教訓說明，完善內控風險管理基礎，構建長效內控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經營管理理念并且建立教育機制。案防內控工作是經營管理的重要組成部分，樹立“全責”的經營管理理念，構筑預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎，筑嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結合商業(yè)銀行的實際，做到“三個加強”：
從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各部門工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導員工自覺執(zhí)行。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的.銀行人，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經營貢獻力量!
銀行內控案防心得體會篇八
1、合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)管理業(yè)務是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和管控違紀案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的經營能將風險控制風險消除于無形。
2、合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展相當程度要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
3、合規(guī)經營是銀行業(yè)務實現(xiàn)發(fā)展發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進蓬勃發(fā)展業(yè)務健康發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中所，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
1、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，絕非憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，采自我們才有保護自己和廣大客戶的權益的就能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作方式環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的'信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制保護環(huán)境，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
銀行內控案防心得體會篇九
第一段：引言（字數(shù)：150）
作為現(xiàn)代金融行業(yè)中至關重要的一環(huán)，銀行內控在保障金融安全、維護信譽、管理風險等方面發(fā)揮著重要作用。在過去的工作經歷中，我有幸參與并親身體驗了銀行內控的實施，積累了一些心得體會。銀行內控不僅僅是一套制度和流程，更是一種價值觀念的倡導、風險觀念的建立，以及全員的共識與努力。在本文中，我將分享我在銀行內控方面的一些心得體會。
第二段：全員參與的重要性（字數(shù)：250）
銀行內控不是工作部門或個別人員的事務，而是銀行全員共同參與的過程。所有人對內控的了解、支持和執(zhí)行都至關重要。正確認識到銀行發(fā)展離不開內控的支持，全員參與內控建設是銀行走向成功的保障。因此，銀行內控的教育與培訓應貫穿于各級崗位和各個環(huán)節(jié)，使員工始終保持對內控的敏感性和責任感。同時，要設立較嚴格的獎懲機制，激勵員工自覺遵守內控要求，并使其內化為自身的行為準則。
第三段：風險管理的重要性（字數(shù)：250）
銀行內控始終與風險管理密不可分。銀行業(yè)作為特殊的金融機構，面臨著各種風險，包括信用風險、流動性風險、操作風險等。建立科學合理的風險管理模式，可以最大程度地降低潛在的風險并保證銀行的穩(wěn)定運營。在實踐中，銀行需要明確風險責任部門，劃定風險管理的邊界和范圍，并形成一系列風險控制的方法和工具。同時，建立風險監(jiān)測、預警和評估機制，及時識別和處置風險，確保風險不蔓延、不擴大。
第四段：信息技術的應用（字數(shù)：250）
信息技術在銀行內控中的應用也至關重要。隨著科技的發(fā)展，銀行內部管理系統(tǒng)越來越依賴于信息技術的支持。信息系統(tǒng)的安全性和可靠性直接影響到銀行的內部數(shù)據(jù)安全和風險控制。因此，銀行需要建立健全的信息技術安全管理機制，加強對數(shù)據(jù)的安全性及隱私的保護，定期進行系統(tǒng)安全性評估與漏洞掃描，確保內部信息系統(tǒng)的完整性和可靠性。同時，銀行還應加強對員工的信息技術素養(yǎng)培訓，提高其信息安全意識和能力。
第五段：內控的持續(xù)改進（字數(shù)：300）
內控總是一個持續(xù)改進的過程，不斷的完善和提升是銀行內控的核心要求。銀行應建立健全的內控評估體系，定期進行內控評估，及時發(fā)現(xiàn)弱點和不足之處，進行改進和完善。內部審計是推進內控改進的重要手段，通過內部審計能夠發(fā)現(xiàn)和糾正過去的問題，為銀行的內控建設提供依據(jù)和指導。此外，行業(yè)各大金融機構之間的經驗交流和學習也是推動內控體系改進的有效途徑。銀行可以通過與其他銀行的對比和借鑒，發(fā)現(xiàn)自身的不足之處，并加以改進。
總結（字數(shù)：100）
銀行內控是銀行運行的基礎，也是金融行業(yè)謀求可持續(xù)發(fā)展的保障。全員參與、風險管理、信息技術應用、持續(xù)改進等是銀行內控體系中不可或缺的要素。作為一名從業(yè)者，我們應當認識到內控對銀行的重要性，不斷提高自身的內控意識和能力，在實踐中不斷總結經驗，追求內控工作的卓越。只有堅守一個穩(wěn)固的內控體系，銀行才能在風云變幻的金融市場中立于不敗之地，為客戶提供更加安全、便捷的金融服務。
銀行內控案防心得體會篇十
近年來，隨著金融行業(yè)的快速發(fā)展，銀行內控管理變得尤為重要。內控是指銀行為了保證資金安全、降低風險而建立的一套制度和控制環(huán)節(jié)。在我長期從事銀行金融工作的經驗中，我發(fā)現(xiàn)了一些內控的心得體會，下面將進行總結。
首先，一個良好的內控體系應該具備全員參與的理念。銀行的每一個員工都應該具備一定的內控意識，理解并遵守內控制度。只有全員實施內控，才能夠從源頭上防止問題的發(fā)生，減少風險的產生。在員工培訓和教育中，銀行應該加強對內控的宣傳和培養(yǎng)，讓每一個員工都意識到內控是每一個人的責任。
其次，內控需要不斷進行風險評估和監(jiān)控。隨著金融行業(yè)的變化，銀行的風險也在不斷增加。因此，在制定內控制度時，銀行要充分考慮到不同風險，并進行細致的風險評估。根據(jù)評估結果，制定相應的風險控制策略，確保銀行的風險可控。同時，銀行還應該建立起監(jiān)控體系，及時掌握業(yè)務流程中的異常情況，防范風險的發(fā)生。
第三，內控要與信息技術相結合。隨著科技的發(fā)展，銀行的信息化程度越來越高。信息技術的運用使得內控監(jiān)管更加方便和高效。銀行可以通過建立信息系統(tǒng)，實時收集、分析和監(jiān)控各項數(shù)據(jù)，從而對內控情況進行全面的了解。同時，信息技術還可以輔助銀行進行風險預警和防范，提高內控效果。
再者，合理設置權限分離制度是內控的關鍵所在。銀行的每個崗位都應明確分工和權限，避免過多權限集中在少數(shù)人手中而引發(fā)的風險。權限的劃分要科學合理，檢查和審核機制要建立，確保每一個環(huán)節(jié)都有相應的內控措施。此外，內控監(jiān)管部門應獨立于被監(jiān)管部門，并與外界建立一個良好的溝通機制。
最后，內控的執(zhí)行要建立激勵約束機制。為了使內控能夠得到有效執(zhí)行，銀行應建立相應的激勵和約束機制。激勵可以通過薪酬、晉升等方式提供，讓員工意識到內控對他們的重要性；約束可以通過內部的紀律檢查來實施，對內控制度的違反者進行嚴厲處理，形成內部約束機制。
綜上所述，銀行金融內控管理的關鍵在于全員參與、風險評估和監(jiān)控、與信息技術相結合、權限分離、激勵約束機制等方面。只有加強內控管理，銀行才能在充滿競爭的金融市場中立于不敗之地，確保金融的穩(wěn)定運行。
銀行內控案防心得體會篇十一
為使“內控達標年”活動落實到實處，根據(jù)上級行“內控達標年”活動工作要求和部署，近期，郵儲銀行金溪縣支行召開了“內控達標年”啟動會，制定下發(fā)了活動方案，并制定詳細學習計劃，全行掀起內控達標年”學習活動新熱潮。
據(jù)悉，在“內控達標年”啟動會之后，該行所有網點及部門人員利用下班后半小時自主組織部門人員學習《內控達標年學習手冊》，對照日常工作查找內控短板，學習結束后大家展開討論并積極撰寫學習心得，各部門人員均能按照學習進度表積極高效完成學習計劃。
通過學習該行不僅總結了往年內控合規(guī)管理實踐的經驗教訓，還梳理內控管理存在的薄弱環(huán)節(jié)，并針對性地制定了科學有效的改進措施，對提升內控管理水平，促進業(yè)務健康發(fā)展具有重要作用。
銀行內控案防心得體會篇十二
銀行作為金融體系的重要組成部分，其穩(wěn)定運行和風險控制是金融穩(wěn)定的基石。在銀行業(yè)務中，內控體系的建設和實施具有關鍵作用。通過近年來在銀行內控工作中的實踐，我深刻認識到內控對于銀行的風險防范和合規(guī)經營的重要性，并從中獲得了一些寶貴的心得體會，下面將從規(guī)范操作、風險防控、信息管理、人員培訓以及持續(xù)改進等方面進行論述。
首先，在銀行內控工作中，規(guī)范操作至關重要。銀行作為金融機構，所處理的客戶資金及信息具有極高的敏感性和風險性。因此，在操作過程中，必須按照相關法律法規(guī)和銀行內部規(guī)章制度嚴格執(zhí)行，確保操作的合法合規(guī)性，并對操作進行記錄與歸檔，以備后續(xù)審計和追責。在實踐中，我發(fā)現(xiàn)只有充分運用各項規(guī)章制度，最大限度地避免操作風險和違規(guī)行為的發(fā)生，才能夠保護客戶利益，維護銀行穩(wěn)健經營。
其次，風險防控是銀行內控的關鍵環(huán)節(jié)。銀行作為金融機構，本身就面臨著多種風險，如信用風險、流動性風險、操作風險等。因此，了解各類風險的發(fā)生和影響，明確內部控制風險的重點和關鍵環(huán)節(jié)，是內控工作的重要任務。在風險防控中，對于高風險業(yè)務和關鍵環(huán)節(jié)，需要實施專門的內控措施和風險管理體系，通過風險評估、風險預警、風險控制等手段來保障銀行的穩(wěn)定運行與發(fā)展。
另外，信息管理在銀行內控中也占據(jù)重要地位。銀行經營活動離不開大量的信息收集、傳輸和存儲。良好的信息管理可以確保信息的有效獲取和準確傳遞，提高業(yè)務處理的規(guī)范性和安全性。在信息管理中，應加強對信息系統(tǒng)安全的管理，不斷規(guī)范操作流程和權限設置，確保信息的保密性和完整性，防范信息泄露與篡改的風險。同時，合理利用信息技術手段，完善信息監(jiān)控和應急管理體系，及時發(fā)現(xiàn)和處置潛在安全隱患，切實保障信息管理的安全性。
此外，人員培訓是銀行內控工作的基礎保障。銀行作為一個高度依賴人力資源的行業(yè)，在內控工作中，人員的專業(yè)素質和業(yè)務技能是關鍵因素。要想實現(xiàn)良好的內控效果，首先需要建立科學的人員招聘機制，確保人員的背景和能力與內控崗位的要求相匹配。同時，還需要通過培訓和考核等方式，提高人員的風控意識和業(yè)務水平，加強風險防范和合規(guī)操作能力，從而提高整個銀行內控工作的效果與水平。
最后，持續(xù)改進是銀行內控工作的重要方向。內控工作是一個不斷學習和適應的過程，隨著金融環(huán)境和風險形勢的變化，銀行內控也需要不斷地進行修正與改進。只有通過持續(xù)改進，及時總結內控工作的經驗和教訓，調整工作重點和策略，才能更好地適應外部環(huán)境的變化和內部業(yè)務的發(fā)展，提高內控工作的有效性和針對性。
總之，銀行內控工作的重要性不言而喻。通過對銀行內控工作的實踐，我深刻認識到規(guī)范操作、風險防控、信息管理、人員培訓和持續(xù)改進等方面的重要性。只有做到這些，才能更好地保護客戶利益，保障銀行的穩(wěn)健經營，推動金融穩(wěn)定和經濟發(fā)展的良性循環(huán)。
銀行內控案防心得體會篇十三
4月28日，我行召開了20xx年內控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領導的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領會了講話精神，得出了如下幾點體會：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調思想素質。要做一名合格的農行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓。
二、堅持合規(guī)經營，扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務時、在操作細節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內部或是外部的犯罪分子有機可乘。
經過數(shù)十年的經營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。
銀行內控案防心得體會篇十四
內控銀行（ICB）是指負責協(xié)調、整合和管理銀行內控體系建設的機構，以確保銀行經營風險能夠得到有效控制并與銀行經營戰(zhàn)略緊密結合。作為銀行業(yè)內部控制的重要部分，ICB的建設不僅是防范銀行內部風險的有效手段，也是銀行業(yè)發(fā)展的必要條件。在本次實習中，我作為ICB組的一員，親身參與了銀行的風險管理和內控體系建設，收益頗多，感悟深刻。以下是本人的心得體會。
第一段：實踐性經驗
在ICB組中，我負責的工作主要是分析銀行的各項風險，為銀行在風險控制和內控體系方面提供建議。在這個過程中，我不僅學習到了各種風險控制方法，也學習到了如何通過數(shù)據(jù)分析和市場研究來提高風險控制效率。例如，在識別銀行信用風險方面，我借助數(shù)據(jù)挖掘技術快速篩選出高風險客戶，從而能夠在風險提高之前制定有效的控制措施，提高了銀行的風險控制能力。
第二段：團隊協(xié)作感悟
在ICB組里，我們分工明確、任務清晰，但每項工作都需要多個人密切配合。在這個團隊中，我學會了如何與不同背景和工作方式的同事進行高效溝通，并及時處理遇到的問題，以達成共識。在這個協(xié)作過程中，我深刻認識到了協(xié)作的重要性，并且懂得了互相理解和尊重的重要性，這也讓我在整個實習過程中得到了很好的鍛煉。
第三段：創(chuàng)新意識
在ICB組的工作過程中，我們始終秉持著創(chuàng)新的理念，通過不斷探索和嘗試，找到了更好的解決方案。例如，在設計銀行內控指標體系時，我們結合了現(xiàn)代化的數(shù)據(jù)挖掘技術和行業(yè)標準，為銀行建立了一套科學完整的內控指標體系。這個過程需要我們不斷探索，對新想法敢于嘗試，但最終取得的成果也相應地令我們非常滿意。
第四段：責任意識
在ICB組的工作中，我們始終牢記著我們的職責，始終把銀行的利益放在第一位。例如，在證券市場高度波動期間，我們及時發(fā)現(xiàn)了銀行股權投資的重大風險，采取了一系列措施避免了銀行的重大損失，并盡快向銀行匯報有關情況。這個事件讓我意識到了我們在工作中的責任感是多么的重要，也讓我深刻地認識到了自己必須不斷提高自己的工作能力和責任心。
第五段：未來展望
在本次的實習中，我通過ICB組建立了對銀行內部控制的扎實知識體系和豐富的實踐經驗，同時還意識到了自己的不足和需要進一步提高的地方。未來，我會繼續(xù)堅持工作中的責任感和創(chuàng)新意識，繼續(xù)提高自己的專業(yè)素養(yǎng)，爭取在銀行風險管理和內控體系建設中發(fā)揮更大的作用。
總之，這次ICB實習讓我不僅獲得了專業(yè)能力的提升和實踐經驗的積累，還讓我深入地認識到了團隊協(xié)作和責任感的重要性。我相信這個經驗對我未來的職業(yè)生涯會有很大的幫助，也希望更多的學生能夠像我一樣獲得這樣的實踐機會。
銀行內控案防心得體會篇十五
20_年以來，結合我行各項金融業(yè)務特點，我著重在相關信貸業(yè)務品種的流程、制度和政策等方面加強了學習。20_年一年的工作經歷，使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經營有了更深刻的認識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解?，F(xiàn)將我對內控工作的幾點心得體會報告如下：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。
銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調思想素質。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅持按照業(yè)務流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二、堅持合規(guī)經營，扎扎實實地把業(yè)務流程和規(guī)章制度放在心上。
業(yè)務流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務時、在操作細節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行業(yè)務流程，那么案件的發(fā)生就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。
三、內控工作需提高全員案防的整體警覺性。
通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們任何人所犯的任何一個錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻對照自己的崗位職責進行反思，在工作時刻提醒自己和身邊的同事，嚴格按照規(guī)章制度工作，嚴格執(zhí)行制度。
四、認真學習《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內容和要求。
明白違規(guī)的嚴重性質，提高違規(guī)就要問責的認識。業(yè)務的開展要在健康、合規(guī)的前提下進行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務都合規(guī);學會保護自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓是深刻的，20_年我同樣也在這方面翻過錯誤，因為自己的過分“靈活”，因為自己的那點“小聰明”違犯了業(yè)務正常流程和規(guī)章制度，幸虧領導和同事們的及時制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。20_年我必當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
銀行內控案防心得體會篇十六
心得體會是指一種讀書、實踐后所寫的感受性文字。一般分為學習體會，工作體會，
教學
體會，讀后感，觀后感。以下是的銀行內控合規(guī)學習心得體會，歡迎閱讀參考!
銀行內控合規(guī)學習心得體會(1)
自2017年“合規(guī)建行 知行合一”活動開展以來，我行開展了專項治理、內控合規(guī)經營各項制度的學習，開展了合規(guī)四講，通過員工人人開口實講，合規(guī)管理水平得到了前所未有地提升，同時也使我對合規(guī)有了更深地認識：
合規(guī)經營是銀行防范操作風險的需要，是規(guī)范操作行為，防范違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生，全面防范風險，有效的合規(guī)經營能將風險消除于無形;合規(guī)經營是完善銀行制度體系的需要，銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于生產質量和效益的每個環(huán)節(jié)，源于每個崗位的每個員工，銀行的發(fā)展要以合法，合規(guī)為前提，才能從源頭上預防風險;合規(guī)經營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證，是為了更好的促進業(yè)務發(fā)展。.在發(fā)展和開拓業(yè)務與同業(yè)競爭中，只有遵循合規(guī)經營的理念提高管理質量，才能確保銀行業(yè)務的經久不衰，在金融領域立于不敗之地。
再次通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》加強了遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，做好風險防范，合規(guī)建行人人踐行，合規(guī)創(chuàng)價值，加強合規(guī)操作不是空談，我在工作中堅持按操作規(guī)程處理每筆業(yè)務，嚴格制度，學習文件，把習慣性的合規(guī)操作嵌入各項業(yè)務之中，讓合規(guī)成為習慣，在工作中及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的業(yè)務警惕負責，堅持規(guī)范的流程是是防范資金風險最有效的方法，并做到遵紀守法，嚴以律己，恪守職業(yè)道德做個遵紀守法的建行人。
銀行內控合規(guī)學習心得體會(2)
通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學習活動的心得總結如下幾點。
(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，1
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是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
(2)提高自身業(yè)務素質，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
銀行內控合規(guī)學習心得體會(3)
在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。
第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。“基礎牢固，穩(wěn)如泰山;基礎不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。
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傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經濟增加值、與薪酬分配的關系，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規(guī)范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務意識。現(xiàn)實看，銀行的業(yè)務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質市場和優(yōu)質客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務，以全面優(yōu)質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質市場，善于競爭優(yōu)質客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質客戶服務的意識，因為20%的優(yōu)質客戶將會給我們帶來80%的經營利潤。
第三，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規(guī)模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領導到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明，無約束下的經營，就會增加經營風險。
因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風險，重投入、輕產出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項業(yè)務都要講成本管理，每項經營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調的“風險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們缺少的。作為一名員工，特別是作為一名領導，只有風險服務意識還不夠，還要有風險服務技能。
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要采取有效措施，積極培育員工的風險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作落到實處，使警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入每個員工的心中，進一步加強內部控制，增強自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第四，要樹立全面協(xié)調均衡的經營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發(fā)展問題，真正的優(yōu)質商業(yè)銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業(yè)務。
現(xiàn)在，中間業(yè)務的內涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產、負債與中間業(yè)務的均衡發(fā)展。同時，由于中間業(yè)務的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補資產負債業(yè)務發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調資產、負債和中間業(yè)務的發(fā)展，既是市場經濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經營規(guī)則的內在要求。為上經，我們農行在發(fā)展業(yè)務的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎管理工作存在的隱患得到，增強防范風險的能力，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
銀行內控合規(guī)學習心得體會(4)
在前段時間對內控合規(guī)文化的學習中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控經營相伴，推進合規(guī)文化建設必將為農行經營理念和制度貫徹落實提供強有力的依托和保障，也是風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對本次學習的幾點見解。
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面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。
一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。
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在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。
三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
銀行內控合規(guī)學習心得體會(5)
通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此學習活動的心得總結如下幾點。
(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
(2)提高自身業(yè)務素質，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
——文章來源網絡，僅供參考
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銀行內控案防心得體會篇十七
內控達標年自查報告一公司自上市以來，董事會一直嚴格按照中國證監(jiān)會、深圳交易所的有關規(guī)定，注重改進和完善公司的治理結構。在浙江監(jiān)管局轄區(qū)內曾率先引入符合有關條件和專業(yè)能力很強的四位獨立董事;人數(shù)所占比例為公司董事會總人數(shù)的三分之一以上;并較早設立了董事會四個專業(yè)委員會，每年能按有關規(guī)定正常開展活動;為積極發(fā)揮獨立董事的作用提供機制和工作平臺。
報告期內，為加強和改善公司治理結構及內部控制制度的建立和健全，公司主要做了以下幾方面工作：
1、成立了以董事長聶忠海為組長的公司治理專項活動領導小組,通過認真學習有關文件精神;制定詳細的專項工作實施計劃;對照公司治理現(xiàn)狀進行自查，形成了《公司“關于加強上市公司治理專項活動”的自查報告及整改計劃》,經公司第三屆董事會十三次會議審議通過,于6月16日在上公布。同時設立并公告了專門的電話、傳真和網絡平臺聽取投資者和社會公眾的意見和建議。
2、按照深圳交易所《上市公司內部控制指引》和中國證監(jiān)會《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》中自查事項和公司《關于內部控制體系基本規(guī)范》，已重新修訂及制定了《公司信息披露管理制度》、《關于外派董事、監(jiān)事的`管理辦法》、《關于控股(參股)公司的管理辦法》、《關于內部控制體系基本規(guī)范》、《公司募集資金管理制度》、《公司內部審計制度》、《公司內部審計制度實施細則》、《公司關于累積投票實施細則》、《公司股東大會網絡投票實施細則》，并獲公司董事會或股東大會審議通過。
3、同時，公司還在《“關于加強上市公司治理專項活動”的自查報告及整改計劃》中對每一項需整改的內容明確了由董事牽頭的責任落實人。日前，已經制訂或正在制訂的內部控制制度有：《董事會審計委員會工作規(guī)程》、《獨立董事年報工作制度》、《總經理工作制度》、《公司財務預算管理》、《職務授權制度》、《危機管理、風險防范制度》等。這些制度的制訂，將為建立、健全內部審計、內部控制體系和保證正常運作提供良好的基礎。
4、公司一直遵循公平、公開、公允的原則，所制訂的《公司關聯(lián)交易的管理辦法》，對關聯(lián)交易的原則、關聯(lián)人和關聯(lián)關系、關聯(lián)交易的決策程序、關聯(lián)交易的信息披露等作了詳盡的規(guī)定。公司每年發(fā)生的日常關聯(lián)交易，嚴格依照公司《公司關聯(lián)交易的管理辦法》的規(guī)定公告，并經公司年度股東大會審議通過后執(zhí)行。
5、公司章程中還明確規(guī)定了對外擔保的基本原則、提出和審議程序、公告披露等。報告期內，公司沒有除控股子公司以外的對外擔保事項。公司對子公司的擔保，嚴格遵守、履行相應的審批和授權程序。對照深交所《內部控制指引》的有關規(guī)定，公司內部嚴格控制、審核對外擔保的事項，從未發(fā)生違反《內部控制指引》的情形。公司財務處理實行審慎原則，負責進行審計公司財務會計報告的浙江東方會計師事務所及上海普華永道會計師事務所連續(xù)多年來均出具了無保留意見的審計報告。
6、公司建立了對高管以《公司高管年薪考核方案》為依據(jù)，以公司經營責任目標為主要內容的考評、激勵和約束機制。相關的獎勵制度從上市之初就建立起來并根據(jù)實際情況不斷地進行修改和完善，實施至今。報告期內，公司四屆二次董事會審議通過的《公司高管年薪考核方案》(20修訂)，在該方案中修訂了具體考核指標，進一步明確了公司高管人員的責權、薪酬之間的約束機制。
7、四屆二次董事會表決通過了董事會審計委員會提出的“健全完善內部審計機構”的議案，主要內容有：(1)公司內部審計機構直接向董事會負責，并向董事會匯報工作;(2)公司內部審計機構在董事會授權范圍內，在董事會審計委員會指導下具體開展工作;(3)公司內部審計機構隸屬部門暫掛董事會辦公室，待基本條件成熟時設立為獨立的部門;(4)公司內部審計機構配置一名負責人，職級建議為公司處級。內部審計機構工作人員不低于三名，在年底前基本到位;(5)公司監(jiān)事會在公司內審功能的機構設置、人員配置，以及執(zhí)行《公司內部審計制度》、《公司內部審計實施細則》的情況實行有效的監(jiān)督。
8、2007年9月14日浙江證監(jiān)局監(jiān)管處有關領導來公司就“公司治理專項活動”進行了現(xiàn)場回訪檢查，對公司進一步深化公司治理提出了意見及要求。浙證監(jiān)上市字[2007]172號《關于對杭汽輪公司治理情況綜合評價和整改建議的通知》的文件中對我公司自上市以來，在公司治理結構、三會決策制度、內控制度、會計核算、信息披露方面作了充分的肯定，但同時指出：公司應進一步完善內審部門的人員構成和職能，充分發(fā)揮內審部門的作用。
銀行內控案防心得體會篇十八
為全面提升內控管理水平，深入查找內控管理差距，強化員工責任、風險意識，有效支撐全行改革發(fā)展，10月18日下午，郵儲銀行新建支行各部門、各網點組織全體員工集中學習了《內部達標年學習手冊》。
該次學習主要內容包括領導內控要求摘要、三個對標內容、內控管理通報、法律與合規(guī)風險提示匯總、重要內控規(guī)章制度等五個方面重點內容。不光從管理全行的高度傳達健全、有效的內控合規(guī)體系的必要性和重要性;還通過通報至三年合規(guī)建設活動情況、內部控制評價情況以及違反“十條禁令”情況，使員工認識到違規(guī)的危害性，筑牢員工思想道德防線;還通過法律與合規(guī)風險提示匯總，從法律合規(guī)層面作出警示與提醒，使員工時刻繃緊合規(guī)這根弦;還通過宣貫一系列監(jiān)管規(guī)章及行內制度，使員工認識到依法合規(guī)工作的重要性。
該次集中學習活動是貫徹落實上級行關于開展內控達標年活動的具體實踐。為檢驗學習成效，該支行還計劃在11月期間通過中國郵政網絡學院組織開展內控知識網絡考試，全體員工都必須參加這一考試并通過。