總結(jié)不僅是對過去的回顧，更是對未來的規(guī)劃和展望。寫總結(jié)時(shí)，我們要突出重點(diǎn)，對過去一段時(shí)間內(nèi)的重要經(jīng)歷和成果進(jìn)行深入分析。接下來是一篇總結(jié)范文的分享，希望對大家的寫作有所幫助。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇一
1、協(xié)助經(jīng)理梳理人行、銀監(jiān)會(huì)（局）報(bào)表，與其他xx公司、監(jiān)管機(jī)構(gòu)反復(fù)溝通、核對，重點(diǎn)關(guān)注表樣是否完整、報(bào)送時(shí)間是否準(zhǔn)確，確保及時(shí)、全面的報(bào)送報(bào)表，最后按方便取數(shù)的原則將報(bào)表按部門分配，發(fā)予各部門。
2、協(xié)助經(jīng)理匯總上報(bào)銀監(jiān)會(huì)1104報(bào)表及其他銀監(jiān)報(bào)表，包括計(jì)財(cái)資金部、信貸管理部及本部門填制的報(bào)表，匯總后進(jìn)行檢查，保證報(bào)表可以通過銀監(jiān)報(bào)表系統(tǒng)的表內(nèi)、表間校驗(yàn)。報(bào)表上報(bào)后針對已經(jīng)或可能出現(xiàn)的問題及時(shí)與監(jiān)管部門溝通。
3、協(xié)助經(jīng)理填報(bào)人行、銀監(jiān)局其他經(jīng)常性或臨時(shí)性報(bào)表，主要是風(fēng)險(xiǎn)方面以及跨部門的報(bào)表。按季度匯總上報(bào)財(cái)協(xié)報(bào)表。
（二）風(fēng)險(xiǎn)防范方面。
1、協(xié)助經(jīng)理對信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行貸前調(diào)查，分析風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。為深入了解可能的風(fēng)險(xiǎn)，在開展或?qū)⒁_展新業(yè)務(wù)前，對其業(yè)務(wù)特點(diǎn)、操作流程、以及存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行分析，并形成初步成果，如委托貸款、融資租賃、買方信貸、消費(fèi)信貸、商業(yè)匯票業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)貸款等。
2、協(xié)助經(jīng)理對貸款資料是否真實(shí)、合法、完整進(jìn)行審查，組織貸審會(huì)，完成會(huì)議的記錄工作，完成相關(guān)文件的簽批工作。
放款時(shí)，協(xié)助經(jīng)理對放款各要素進(jìn)行檢查，包括線上和線下的合同文本、協(xié)議及各方面材料是否完整、準(zhǔn)確。
協(xié)助經(jīng)理對資產(chǎn)五級(jí)分類結(jié)果進(jìn)行復(fù)核。對相關(guān)材料進(jìn)行分類和保管。
（三）合規(guī)方面。
1、在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，收集、整理、學(xué)習(xí)與財(cái)務(wù)公司相關(guān)的法律、法規(guī)及規(guī)范性文件，明確財(cái)務(wù)公司合規(guī)環(huán)境。為方便各部門查閱，制作電子書同時(shí)整理后打印裝訂成冊。在日常工作中，持續(xù)關(guān)注、更新。
2、在開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，特別是信貸業(yè)務(wù)前，協(xié)助經(jīng)理進(jìn)行合規(guī)性分析，尋找解決合規(guī)問題的方案，規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。
3、協(xié)助經(jīng)理開展監(jiān)管評(píng)級(jí)自評(píng)估工作，協(xié)同其他部門及本部門進(jìn)行自評(píng)估、改進(jìn)，完善規(guī)章制度，并按制度要求開展業(yè)務(wù)。以期完善公司管理狀況、經(jīng)營狀況，順利通過銀監(jiān)局現(xiàn)場監(jiān)管考核，為未來更好地發(fā)展夯實(shí)基礎(chǔ)。
（四）除此之外，積極參與領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作：
1、開業(yè)初期，由于綜合部人員緊張，參與完成了部分公司物品的采購工作，主要是餐具、茶壺、暖壺及部分文具。按領(lǐng)導(dǎo)要求，整理小會(huì)議室，為方便取物按大類對物品進(jìn)行分類，并貼標(biāo)簽。
6、積極參與內(nèi)刊的投稿，前期參與各模塊設(shè)計(jì)的討論，日常關(guān)注熱點(diǎn)、特別是與集團(tuán)產(chǎn)業(yè)有關(guān)的新聞，積極投稿。
7、參與xx項(xiàng)目的可行性分析，期間參與調(diào)研了xx公司及xx協(xié)會(huì)，最終形成報(bào)告。
8、協(xié)助審計(jì)稽核部經(jīng)理制作《資金管理電子系統(tǒng)客戶服務(wù)協(xié)議》、《資金管理電子系統(tǒng)業(yè)務(wù)申請表》、《資金管理電子系統(tǒng)客戶證書領(lǐng)取單》，打印全部成員單位的申請表、領(lǐng)取單、密碼信封，檢查各要素的準(zhǔn)確性后蓋章交給綜合管理部及結(jié)算業(yè)務(wù)部。
9、協(xié)助審計(jì)稽核部經(jīng)理開展對結(jié)算業(yè)務(wù)部的審計(jì)工作。
經(jīng)過一年的工作，感謝領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)、同事的幫助，我主要在以下方面得到提升：
風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比，銀行既是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)公司作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)也勢必不能規(guī)避這個(gè)問題。xx經(jīng)理有20余年銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在她的悉心指導(dǎo)下，我對銀行業(yè)的各業(yè)務(wù)模塊有了較為直觀的認(rèn)識(shí)，特別是信貸業(yè)務(wù)方面，掌握更為深刻、直觀。
在xx經(jīng)理的指導(dǎo)下，學(xué)習(xí)了三個(gè)辦法，一個(gè)指引、《貸款通則》以及信貸業(yè)務(wù)有關(guān)的其他法律、法規(guī)及規(guī)范性文件，初步了解了信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)問題。通過參與了公司自營貸款業(yè)務(wù)和委托貸款業(yè)務(wù)，了解了信貸業(yè)務(wù)的操作流程、信貸合同文本內(nèi)容、放款所需材料等方方面面。
通過報(bào)送報(bào)表及文字性材料，對金融業(yè)所面臨的監(jiān)管環(huán)境有了一定的感受，對監(jiān)管部門的監(jiān)管重點(diǎn)有了一些認(rèn)識(shí)。通過填寫本部門報(bào)表及檢查匯總報(bào)表，對金融行業(yè)經(jīng)常涉及的財(cái)務(wù)指標(biāo)有了一定的了解。
通過對其他財(cái)務(wù)公司經(jīng)營情況的搜集分析、上市公司關(guān)聯(lián)交易的了解、小貸公司可行性分析，對本行業(yè)及相關(guān)行業(yè)有了一定的了解。
通過對本部門制度的學(xué)習(xí)和梳理，對現(xiàn)代企業(yè)的管理模式、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面有了一定的認(rèn)識(shí)。
更為重要的是，在公司上上下下勤懇、務(wù)實(shí)這一風(fēng)氣的感染下，我培養(yǎng)了敬業(yè)、務(wù)實(shí)、虛心的工作作風(fēng)，開創(chuàng)了比較好的職業(yè)發(fā)展起點(diǎn)。
通過近一年的工作，我同樣看到了自身存在的諸多不足，主要表現(xiàn)為以下幾點(diǎn)：
專業(yè)能力有待提高，雖然對公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)都有一定的了解，但是了解的程度都不夠深，對于很多問題還存在似是非是的看法，在下一年的工作當(dāng)中要著力培養(yǎng)專業(yè)能力，提升專業(yè)水平。
工作細(xì)致程度不夠，在報(bào)表的上報(bào)時(shí)出現(xiàn)過差錯(cuò)，萬幸問題不大并且在xx經(jīng)理與監(jiān)管部門的及時(shí)溝通下得以解決，為避免此類問題的發(fā)生，在未來要加強(qiáng)工作內(nèi)容的梳理，特別是報(bào)表的梳理，防范于未然。
1、繼續(xù)協(xié)助經(jīng)理完成監(jiān)管評(píng)級(jí)自評(píng)估工作，深入學(xué)習(xí)監(jiān)管文件，全面了解公司規(guī)章制度，熟悉各部門工作流程及形成的書面文件。協(xié)助其它部門自評(píng)估與改進(jìn)工作，完成本部門的改進(jìn)工作。順利通過一年后的監(jiān)管驗(yàn)收。在此過程中，也是對公司各業(yè)務(wù)單元的梳理，使得公司發(fā)展更加規(guī)范、穩(wěn)健。
2、繼續(xù)參與完成審計(jì)工作，儲(chǔ)備審計(jì)所需的財(cái)務(wù)知識(shí)、掌握被審部門各項(xiàng)業(yè)務(wù)，更好地協(xié)助xx經(jīng)理完成審計(jì)工作。
3、更好的協(xié)助經(jīng)理完成日常性的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，規(guī)避公司信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。不斷的學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)，將所學(xué)知識(shí)應(yīng)用于工作。
4、更好的協(xié)助經(jīng)理完成報(bào)表報(bào)送工作，全面、細(xì)致的理解報(bào)表的每一項(xiàng)內(nèi)容，做到心中有數(shù)，防止報(bào)表報(bào)錯(cuò)導(dǎo)致的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)努力做到基于監(jiān)管報(bào)表發(fā)現(xiàn)公司的經(jīng)營問題，及時(shí)提出建議。
作為一名職場新人，我對本年度工作表現(xiàn)基本滿意，表現(xiàn)在態(tài)度比較積極、工作比較勤懇、認(rèn)真、對新事物求知欲較強(qiáng)，有較好責(zé)任意識(shí)。但是，我同樣意識(shí)到自身還有諸多地方有待提高，在新的一年，我將更加嚴(yán)格要求自己，保持良好習(xí)慣的同時(shí)，改進(jìn)缺點(diǎn)，更好地工作。聚如一團(tuán)火，散若滿天星，我相信，公司在新的一年會(huì)紅紅火火，我也會(huì)憑借努力成為其中一顆閃亮的星！
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇二
一、花旗銀行（citibank）。
加強(qiáng)控制計(jì)劃：強(qiáng)化花旗銀行內(nèi)部合規(guī)，即通過加強(qiáng)化獨(dú)立控制及整個(gè)機(jī)構(gòu)的控制環(huán)境，支持機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)任地成長，以減少錯(cuò)誤，并確保錯(cuò)誤發(fā)生時(shí)，能夠得到妥善解決。具體措施：
1、設(shè)立新機(jī)構(gòu)——獨(dú)立的全球合規(guī)部，負(fù)責(zé)加強(qiáng)控制系統(tǒng)，確保經(jīng)營合規(guī)相關(guān)法律規(guī)定。
2、運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)控制自我評(píng)價(jià)作為管理工具，確保檢查范圍合適，更好的預(yù)期挑戰(zhàn)和不足。
3、對所有合規(guī)經(jīng)理進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。
4、擴(kuò)大審計(jì)覆蓋面以驗(yàn)證控制系統(tǒng)，同時(shí)增加顧客檢查員的數(shù)量，以提供額外的深度和觀點(diǎn)。
5、在審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)價(jià)、審計(jì)或監(jiān)管檢查結(jié)果不夠好的，將由花旗集團(tuán)首席執(zhí)行官和花旗集團(tuán)總裁兼首席運(yùn)營官親自進(jìn)行復(fù)查。
二、德意志銀行。
1、避免非合規(guī)操作最終導(dǎo)致的各種成本：訴訟成本、其他法律成本、對客戶的賠償、額外的管理成本、商譽(yù)損失。
2、價(jià)值提升：客戶地位的提升、客戶需求與產(chǎn)品提供的匹配、競爭性的提升、客戶信心的提升。
3、有效的協(xié)調(diào)各種利益沖突：客戶與客戶、銀行與客戶、員工與客戶、銀行與員工。全球合規(guī)管理的13項(xiàng)原則：
1、以職業(yè)、公允且合法的方式代表德意志銀行執(zhí)行所有業(yè)務(wù)；
2、參加所有適用的培訓(xùn)及教育計(jì)劃；
3、必須在咨詢德意志銀行的相關(guān)部門并獲得批準(zhǔn)后才能回應(yīng)外部的信息請求；
6、準(zhǔn)確地記錄、保存及報(bào)告你所創(chuàng)建或控制的信息；
7、保守所創(chuàng)建、控制或可使用的關(guān)于德意志銀行及其客戶和其他公司的任何秘密；
8、只能以業(yè)務(wù)目的使用德意志銀行準(zhǔn)許的系統(tǒng)與設(shè)施。
9、不得根據(jù)“內(nèi)部信息”交易或推薦股票（或鼓勵(lì)他人進(jìn)行這些活動(dòng)）；
10、應(yīng)了解德意志銀行的信息屏障控制，尤其是對你及你的業(yè)務(wù)條線所對應(yīng)的控制；
11、對待客戶時(shí)，要確保你的行為符合相關(guān)規(guī)章制度，包括相關(guān)的證券交易規(guī)則；
12、了解并遵守德意志銀行關(guān)于反洗錢計(jì)劃、新客戶接納及禁運(yùn)政策方面的規(guī)定；
13、及時(shí)報(bào)告任何疑似違反德意志銀行政策的行為或非法行為。
三、法國興業(yè)銀行（sg）。
合規(guī)管理職責(zé)：
1、根據(jù)境內(nèi)法律、法規(guī)要求，提供法規(guī)咨詢，制定合規(guī)方面的政策、原則和程序，以保護(hù)客戶利益和集團(tuán)形象。
2、了解境內(nèi)外機(jī)構(gòu)采取的合規(guī)措施，通過數(shù)據(jù)信息集中基礎(chǔ)上建立的復(fù)雜合規(guī)電子化系統(tǒng)，監(jiān)測業(yè)務(wù)活動(dòng)中執(zhí)行相關(guān)原則、標(biāo)準(zhǔn)等規(guī)定以及問題糾正措施的情況。
3、及時(shí)對可能存在合規(guī)問題的部門發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示，并提出針對性建議。
4、與外部監(jiān)管部門保持聯(lián)系，提供協(xié)助，跟蹤監(jiān)管要求的變化。
5、作為集團(tuán)道德委員會(huì)辦公室，負(fù)責(zé)適用于員工的個(gè)人道德原則的制定、解釋及合規(guī)執(zhí)行情況的年度報(bào)告，檢查員工執(zhí)行專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、原則和道德原則的遵循情況。合規(guī)的工作重心，是緊緊圍繞著內(nèi)部管理制度和程序建設(shè)來進(jìn)行的：
1、把好制度制定關(guān)，跟蹤相關(guān)法律法規(guī)的最新變化，想管理層提出建議，及時(shí)準(zhǔn)確地分解、傳遞到相關(guān)業(yè)務(wù)條線/業(yè)務(wù)條線并視情況知道其建立或改進(jìn)內(nèi)部相關(guān)規(guī)定和程序，發(fā)揮事前的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職能。
3、把握好制度的后評(píng)價(jià)觀，評(píng)估內(nèi)部各項(xiàng)制度的適當(dāng)性，隨時(shí)關(guān)注制度上的缺陷，如有必要提出修改意見報(bào)告管理層，還注重整改后的再測試與再評(píng)估，確保及時(shí)有效更正制度存在的缺陷。
四、瑞銀集團(tuán)（ubs）。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的任務(wù)主要是幫助、協(xié)助企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)與業(yè)務(wù)條線人員做到與監(jiān)管部門的要求相符合。主要工作職責(zé)包括：
1、咨詢。通過咨詢服務(wù)，為業(yè)務(wù)條線通過合規(guī)建議和外部監(jiān)管要求咨詢，直接參與評(píng)價(jià)心產(chǎn)品推出和新業(yè)務(wù)拓展的合規(guī)性，評(píng)估心得營銷策略與方法的合規(guī)性。
2、培訓(xùn)。建立培訓(xùn)計(jì)劃，向全體員工提供內(nèi)部合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)和外部合規(guī)性要求方面的培訓(xùn)。
3、監(jiān)控。利用專門的電子化系統(tǒng)對日常業(yè)務(wù)進(jìn)行持續(xù)性的實(shí)時(shí)監(jiān)控，防止發(fā)生不合規(guī)情況，如涉嫌洗錢，內(nèi)幕交易等的可疑交易。
4、其他。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中心。與sg一樣。
五、新加坡星展銀行（dbs）。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇三
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事中行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這個(gè)職業(yè)，對中行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)中行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交*互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
通過此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對中行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)中行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
范文二。
為進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識(shí)，建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實(shí)際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內(nèi)開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。
開展這次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的，就是要幫助員工樹立正確的價(jià)值觀，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識(shí);切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力，切實(shí)規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。
該行此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)行。學(xué)習(xí)自查階段的活動(dòng)內(nèi)容包括：一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，學(xué)習(xí)面達(dá)到100%。每名會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。
二是對照制度進(jìn)行自查整改。通過組織學(xué)習(xí)，結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動(dòng)，深入排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實(shí)整改。三是組織召開制度研討會(huì)。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會(huì)計(jì)制度方面的研討會(huì)，包括：對現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制的意見;對現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。四是開展會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例巡回宣講工作。
抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干，組成宣講組，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會(huì)計(jì)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以實(shí)際案例，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和警示。鞏固驗(yàn)收階段活動(dòng)內(nèi)容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會(huì)計(jì)管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。二是檢查驗(yàn)收。制定詳細(xì)檢查驗(yàn)收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動(dòng)進(jìn)行檢查驗(yàn)收。三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，建立崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個(gè)員工。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇四
今年以來，公司緊緊圍繞公司“強(qiáng)化管理，完善制度，科學(xué)控制，效益化”的工作思路，以“精細(xì)管理”為工作指導(dǎo)，以“安全、穩(wěn)健、高效”為工作宗旨，強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督管理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，加大風(fēng)險(xiǎn)管理考核力度，認(rèn)真貫徹落實(shí)《安全生產(chǎn)法》、《安全工作規(guī)程》，加強(qiáng)了安全監(jiān)督檢查和隱患排查，努力降低各類事故率，確保了公司生產(chǎn)經(jīng)營工作正常有序發(fā)展。經(jīng)過xx年的艱苦奮斗、銳意進(jìn)取，公司在安全風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)上取得了明顯的成效，主要做了以下幾個(gè)方面的工作：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，健全安全制度。
為加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，切實(shí)把風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)作為公司安全生產(chǎn)的首要任務(wù)來做，公司成立了“風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組”，領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)全公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)的全面組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督。
二、強(qiáng)化安全責(zé)任意識(shí)，健全安全制度。
安全責(zé)任是安全生產(chǎn)的第一職責(zé)，公司領(lǐng)導(dǎo)始終把風(fēng)險(xiǎn)管理作為公司安全工作的中心工作來抓。公司成立了以公司主管安全的總經(jīng)理為組長，各部門主任為分管領(lǐng)導(dǎo)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了安全責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的劃分，并制定了具體的考核措施。公司還制定和完善了公司安全生產(chǎn)責(zé)任體系文件，對風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行了全面考核，并將責(zé)任層層分解。
三、加大考核力度、完善管理制度。
為規(guī)范公司各項(xiàng)安全工作，公司結(jié)合“安全生產(chǎn)管理年”活動(dòng)和公司管理年的要求制定了公司安全生產(chǎn)管理目標(biāo)、安全工作規(guī)章制度及崗位職責(zé)等20多個(gè)管理制度，并以文件形式上報(bào)總經(jīng)理。公司還根據(jù)各車間、各部門的實(shí)際情況，制定了公司安全管理制度和崗位職責(zé)。
四、加強(qiáng)安全培訓(xùn)及教育培訓(xùn)。
組織公司所有管理人員和各部門負(fù)責(zé)人參與培訓(xùn)和教育工作，公司對全體員工進(jìn)行了一次安全培訓(xùn)。今年以來公司共舉辦各類學(xué)習(xí)班8期，參培人員達(dá)165人次。通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使員工認(rèn)識(shí)到了安全生產(chǎn)的重要性和必要性，進(jìn)一步提高了全員安全意識(shí)和防患于未然的意識(shí)，全面提高了全員綜合素質(zhì)，為公司安全生產(chǎn)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
五、完善安全管理制度、加大安全監(jiān)察投入。
公司根據(jù)公司生產(chǎn)實(shí)際，制定了《公司安全風(fēng)險(xiǎn)管理制度》，進(jìn)一步健全了安全生產(chǎn)管理組織機(jī)構(gòu)，建立了各項(xiàng)安全管理制度、各部門崗位責(zé)任制度、崗位技術(shù)操作規(guī)程、各部門安全操作規(guī)程和安全工器具使用規(guī)程。并在各項(xiàng)工作中不斷完善和落實(shí)。
六、加強(qiáng)安全培訓(xùn)及教育培訓(xùn)工作。
公司組織員工進(jìn)行了一次安全培訓(xùn)，通過學(xué)習(xí)《安全生產(chǎn)法》和《安全生產(chǎn)技術(shù)規(guī)程》知識(shí)，使員工對安全生產(chǎn)工作的重要性、必要性有了更深的理解，同時(shí)也使員工樹立了“安全第一”的思想，使員工的安全素質(zhì)得到了有效的提高。公司安全部門還定期組織員工進(jìn)行了一次安全知識(shí)培訓(xùn)、一次安全事故案例分析等內(nèi)容的安全法律、法規(guī)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高員工的安全技能。
七、加強(qiáng)隱患排查治理。
公司根據(jù)公司《關(guān)于加強(qiáng)公司各部門安全檢查和隱患排查治理活動(dòng)通知的通知》（安監(jiān)總[]33號(hào)）要求，制定了公司安全隱患治理及整改的工作計(jì)劃。公司安全領(lǐng)導(dǎo)小組組織各車間、各部門對公司的安全隱患和治理活動(dòng)進(jìn)行了認(rèn)真的自查與總結(jié)，發(fā)現(xiàn)各類隱患及安全治理中的突出問題55條，均按要求進(jìn)行了整改，并對整改情況進(jìn)行了復(fù)查驗(yàn)收。公司按照“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則，對安全生產(chǎn)、消防安全、勞動(dòng)紀(jì)律、交通運(yùn)輸?shù)确矫孢M(jìn)行嚴(yán)格考核，從而確保了各項(xiàng)工作措施的落實(shí)，消除了隱患。
八、加強(qiáng)勞動(dòng)保護(hù)與管理。
公司按照勞動(dòng)保護(hù)法的相關(guān)條款，對公司員工進(jìn)行了安全生產(chǎn)宣傳教育培訓(xùn)，并按照公司安全委員會(huì)要求，對所屬員工進(jìn)行了安全生產(chǎn)知識(shí)培訓(xùn)。公司對所有員工進(jìn)行了安全教育培訓(xùn)，公司安全領(lǐng)導(dǎo)小組組織公司所屬員工參加，并進(jìn)行了考核。
九、進(jìn)一步加強(qiáng)公司的安全生產(chǎn)宣傳教育工作。
公司結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真組織全體員工學(xué)習(xí)各種安全生產(chǎn)規(guī)章制度，學(xué)習(xí)各種。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇五
第一條為加強(qiáng)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，維護(hù)商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，制定本指引。
第二條在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行適用本指引。
在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)以及經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照本指引執(zhí)行。
第三條本指引所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。
本指引所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。
本指引所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
本指引所稱合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位。
第四條合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。
第五條商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。
第六條商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程。
合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。
董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。
第七條銀監(jiān)會(huì)依法對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管，檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。
第二章合規(guī)管理職責(zé)。
第八條商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素：
（一）合規(guī)政策；
（二）合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；
（四）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程；
（五）合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。
第九條商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，至少應(yīng)包括：
（一）合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)；
（三）合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)；
（五）合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系；
（六）設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。
第十條董事會(huì)應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：
（一）審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施；
（四）商業(yè)銀行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。
第十一條負(fù)責(zé)日常監(jiān)督商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的董事會(huì)下設(shè)委員會(huì)應(yīng)通過與合規(guī)負(fù)責(zé)人單獨(dú)面談和其他有效途徑，了解合規(guī)政策的實(shí)施情況和存在的問題，及時(shí)向董事會(huì)或高級(jí)管理層提出相應(yīng)的意見和建議，監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施。
第十二條監(jiān)事會(huì)應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。
第十三條高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：
（三）任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性；
（七）及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件；
（八）合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé)。
第十四條合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)，定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容：報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等。
第十五條商業(yè)銀行應(yīng)建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。
第十六條商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營管理流程，適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。
第十七條商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報(bào)制度，鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人。
第三章合規(guī)管理部門職責(zé)。
第十八條合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下基本職責(zé)：
（九）保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。
第十九條商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源。合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能和個(gè)人素質(zhì)。
商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響等方面的技能培訓(xùn)。
第二十條商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。
商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門。
各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理程序主動(dòng)識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，按照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告路線和報(bào)告要求及時(shí)報(bào)告。
第二十一條商業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門在合規(guī)管理方面的協(xié)作機(jī)制。
第二十二條商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)職能分離，合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)。
內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計(jì)評(píng)價(jià)，內(nèi)部審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)包括對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。
商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計(jì)部門在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和合規(guī)性測試方面的職責(zé)。內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)隨時(shí)將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人。
第二十三條商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率。
第二十四條商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。
第二十五條董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。
商業(yè)銀行應(yīng)確保任何合規(guī)管理部門工作的外包安排都受到合規(guī)負(fù)責(zé)人的適當(dāng)監(jiān)督，不妨礙銀監(jiān)會(huì)的有效監(jiān)管。
第四章合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。
第二十六條商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會(huì)備案。
商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項(xiàng)報(bào)告制度的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第二十七條商業(yè)銀行任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的十個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況。
第二十八條銀監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。
第二十九條銀監(jiān)會(huì)應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和深度，檢查的主要內(nèi)容包括：
（二）商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用；
（三）商業(yè)銀行績效考核制度、問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性；
（四）商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性。
第五章附則。
第三十條本指引由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第三十一條本指引自發(fā)布之日起實(shí)施。
《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(以下簡稱《指引》)的有關(guān)內(nèi)容銀監(jiān)會(huì)解讀。
一、什么是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？為什么要制定《指引》？
答：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
全球銀行業(yè)普遍實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理做法，并把合規(guī)管理作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。目前，國內(nèi)已有多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立了合規(guī)管理部門，加強(qiáng)機(jī)構(gòu)自身的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已成共識(shí)，但合規(guī)管理尚處于起步階段，迫切需要監(jiān)管部門明確相應(yīng)的原則和要求。為此，銀監(jiān)會(huì)根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法和商業(yè)銀行法，在廣泛吸收和借鑒國內(nèi)外銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的良好做法，以及國外銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，制定了《指引》。
二、《指引》對商業(yè)銀行提出了哪些要求？
管理體系。董事會(huì)應(yīng)監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決。高級(jí)管理層應(yīng)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，建立合規(guī)管理部門，并配備充分和適當(dāng)?shù)馁Y源，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取糾正措施。合規(guī)管理部門應(yīng)協(xié)助高級(jí)管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程，開展員工的合規(guī)培訓(xùn)與教育。三是建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的三項(xiàng)基本制度，即合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度，加強(qiáng)對管理人員的合規(guī)績效考核，懲罰合規(guī)管理失效的人員，追究違規(guī)責(zé)任人的責(zé)任，對舉報(bào)有功者給予獎(jiǎng)勵(lì)，并對舉報(bào)者給予充分保護(hù)。
三、商業(yè)銀行應(yīng)如何貫徹落實(shí)《指引》的各項(xiàng)要求？
險(xiǎn)業(yè)務(wù)和交易進(jìn)行合規(guī)性測試，并對機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性進(jìn)行測試，判斷這些書面的政策、程序和操作指南與實(shí)際的業(yè)務(wù)流程、管理流程及有關(guān)做法是否一致。四是督促商業(yè)銀行加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理績效考核制度、問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度的建設(shè)。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇六
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部按照打造標(biāo)桿銀行和流程銀行的總體目標(biāo)，大力營造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文化氛圍，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。現(xiàn)就風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部今年來的工作匯報(bào)如下：
一、抓好合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，提高履職水平。
為加強(qiáng)我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作激勵(lì)約束機(jī)制，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平提升，根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行《**農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理辦法》規(guī)定，按照風(fēng)險(xiǎn)管理全面性原則，實(shí)行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機(jī)構(gòu)全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點(diǎn)已推薦**名兼職風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終由分管領(lǐng)導(dǎo)審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理例會(huì)，并組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)。
1、抓好合規(guī)審查。制定了《**農(nóng)商銀行合規(guī)審查管理辦法》，通過召開會(huì)議和內(nèi)網(wǎng)傳達(dá)，學(xué)習(xí)合規(guī)審查的范圍，掌握合規(guī)審查的流程，明確合規(guī)審查的分工。201*年對各部門草擬的多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了合規(guī)審查，合計(jì)**份，對其中的**份出具了合規(guī)審查意見書。
2、及時(shí)下發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示。為有效規(guī)范業(yè)務(wù)操作，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)出了《關(guān)于及時(shí)調(diào)整相關(guān)機(jī)構(gòu)組成人員的風(fēng)險(xiǎn)提示》、《關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法正式實(shí)施的提示》、《關(guān)于加強(qiáng)存款偏離度管理的合規(guī)提示》、《關(guān)于做好員工行為整治年重考工作的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)合規(guī)審查的提示》共**期風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)提示和轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部**期風(fēng)險(xiǎn)提示和**期法律咨詢。
3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對各部門、各支行提出的有關(guān)法律方面的問題咨詢，我部及時(shí)與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復(fù)函**份，對各部門草擬的**多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了法律審查。
4、組織簽訂《員工合規(guī)責(zé)任狀》。為增強(qiáng)我行員工合規(guī)意識(shí)，落實(shí)合規(guī)職責(zé)，杜絕違規(guī)行為，使各項(xiàng)行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實(shí)，201*年*月組織全行員工***人簽訂了《員工合規(guī)責(zé)任狀》。
5、開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，我部從*月份開始,在全行開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，印發(fā)了多種宣傳頁，制作了專題展板與橫幅，在**開展室外專題宣傳活動(dòng)，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規(guī)和典型案例，并組織各支行電子屏幕滾動(dòng)播放相關(guān)宣傳。在強(qiáng)化員工禁止參與非法集資警示教育的同時(shí)，組織***名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書》。通過排查以及員工自報(bào)情況，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機(jī)構(gòu)名義或員工身份私自代客理財(cái)、員工出借個(gè)人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔(dān)保、員工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營擔(dān)保公司、小額貸款公司等情況。
6、開展“員工行為整治年”活動(dòng)。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，在“員工行為整治年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，我部從**月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動(dòng)。簽訂員工規(guī)范行為承諾書；嚴(yán)格開展重點(diǎn)崗位、要害部門員工和重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查；加強(qiáng)教育培訓(xùn)；組織考試；通過征文活動(dòng)評(píng)選合規(guī)先進(jìn)典型?；顒?dòng)中要求采取全行各級(jí)機(jī)構(gòu)全面排查、上級(jí)單位對下級(jí)單位抽查的方式，各單位按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的要求，切實(shí)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，從上往下層層建立責(zé)任制。
7、積極開展和參加風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。**月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對微貸事業(yè)部***以下的貸款進(jìn)行了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織的各項(xiàng)檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務(wù)排查工作、柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查和201**年度委派會(huì)計(jì)履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會(huì)計(jì)履職檢查；積極參加基建項(xiàng)目完工驗(yàn)收等各項(xiàng)工作。
三、認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作1、及時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求，認(rèn)真填報(bào)非現(xiàn)場監(jiān)管月報(bào)、季報(bào)和年報(bào)表，并及時(shí)向銀監(jiān)部門上報(bào)數(shù)據(jù)，確保了報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性。
2、提供風(fēng)險(xiǎn)管理分析報(bào)告。我部利用非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動(dòng)性狀況等方面的監(jiān)管指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，形成風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級(jí)主管部門。對指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管要求或變化較大的及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，為領(lǐng)導(dǎo)提供了決策依據(jù)。
3、做好流動(dòng)性壓力測試工作。根據(jù)往年省聯(lián)社流動(dòng)性壓力測試方案，由我部牽頭，與財(cái)務(wù)部、授信評(píng)審部、計(jì)劃信貸部、資金營運(yùn)部等相關(guān)部門協(xié)作，按季度進(jìn)行了流動(dòng)性壓力測試，并形成流動(dòng)性壓力測試報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級(jí)主管部門。
4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯(lián)社《201*年新口徑資本壓力測試方案（試行）》，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測試工作，并形成測試報(bào)告，配合省聯(lián)社完善測試方案。
5、做好重要指標(biāo)測算工作。按照監(jiān)管二級(jí)的定量指標(biāo)要求，按季度對我行重要指標(biāo)進(jìn)行測算，將測算結(jié)果呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)并反饋到各個(gè)相關(guān)業(yè)務(wù)部門，以此為據(jù)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，確保各項(xiàng)指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管二級(jí)要求。不定期對特定情形進(jìn)行重要指標(biāo)測算，根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供的數(shù)據(jù)，對富余資金運(yùn)用時(shí)重要監(jiān)管指標(biāo)變化進(jìn)行測算，201*年已出具**份《富余資金運(yùn)用時(shí)監(jiān)管指標(biāo)影響審查表》，為資金營運(yùn)部的資金運(yùn)用提供參考。
6、抓好監(jiān)管評(píng)級(jí)工作。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于做好農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)201*年度監(jiān)管評(píng)級(jí)有關(guān)要求的通知》和《商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引（試行）》等，組織人員對照評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照銀監(jiān)要求，對本行201*年度監(jiān)管評(píng)級(jí)進(jìn)行了自評(píng)，評(píng)級(jí)結(jié)果為二級(jí)。
7、開展資本管理辦法實(shí)施情況調(diào)查評(píng)估。根據(jù)監(jiān)管部門要求，我行對201*年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實(shí)施情況進(jìn)行了自查，并形成自查報(bào)告。我部多次組織相關(guān)人員進(jìn)行資本管理辦法的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，能夠認(rèn)真填報(bào)新資本充足率報(bào)表，并制定資本充足率、流動(dòng)性比例等測試表，監(jiān)測每月重點(diǎn)監(jiān)管指標(biāo)，并為資金運(yùn)用提供咨詢意見。
8、做好標(biāo)桿銀行合規(guī)培訓(xùn)工作。我行作為標(biāo)桿銀行，積極開展相關(guān)培訓(xùn)工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領(lǐng)導(dǎo)及中層干部共**人，開展了為期兩天的“打造標(biāo)桿銀行系統(tǒng)培訓(xùn)內(nèi)控篇—全面提高商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控執(zhí)行力”的培訓(xùn)，進(jìn)一步提高我行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控能力。
四、做好增資擴(kuò)股工作。201*年定向募股*億股工作順利完成。我部作為牽頭部門，具體做好以下幾項(xiàng)工作，一是從*月份開始與銀監(jiān)部門溝通，按要求報(bào)送增資擴(kuò)股請示等各項(xiàng)材料并獲批復(fù)；二是統(tǒng)計(jì)清理和規(guī)范我行員工股、家屬股，并與其他部門一起做好老股金的清理工作；三是從*月份起集中精力開展新股預(yù)約認(rèn)購工作，制定了新股預(yù)約認(rèn)購方案，每日統(tǒng)計(jì)股金認(rèn)購進(jìn)度、資金到賬情況，及時(shí)給領(lǐng)導(dǎo)提供最新數(shù)據(jù)參考。
五、201*年工作計(jì)劃。
201*年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部將在行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞“做**最好銀行”的總目標(biāo)開展工作，根據(jù)部門工作職責(zé)，緊緊抓住防范風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)管理這條主線，做好合規(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作。具體工作打算如下：
（一）全力做好監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)工作，為此主要抓好以下幾項(xiàng)工作。
1、配合相關(guān)部門做好一季度的增資擴(kuò)股工作，使資本充足率符合二級(jí)監(jiān)管要求。
2、重點(diǎn)做好201*年度的監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)的初評(píng)工作，確保得分在**分以上，監(jiān)管評(píng)級(jí)在二級(jí)以上。確保取得開辦一些新業(yè)務(wù)的資質(zhì)。
1、做好發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、提示風(fēng)險(xiǎn)的工作，加強(qiáng)與相關(guān)部門的信息共享，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后及時(shí)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函，督促整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
2、繼續(xù)做好法律顧問的聘用與對接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務(wù)，審查相關(guān)合同及協(xié)議文本。
3、做好合規(guī)審查工作，對各部門提交的制度、辦法、細(xì)則等進(jìn)行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見書。
4、嚴(yán)格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理。每月召開會(huì)議，進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。
5、將選擇一個(gè)項(xiàng)目對全行各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次合規(guī)檢查。（三）推進(jìn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
1、加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步構(gòu)建有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理框架。
2、建立起健全的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理治理結(jié)構(gòu)，制定相應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和策略。
3、完善風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，提升流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方法和技術(shù)，提高全行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的精細(xì)化程度和專業(yè)化水平。
（四）加強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作。
1、完善組織架構(gòu)體系，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)。一是提高對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理重要性的認(rèn)識(shí)。成立了由**親自任組長的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)導(dǎo)小組，二是強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送和管理職責(zé)。三是加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)。
2、健全各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)規(guī)范管理。及時(shí)對現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理的制度、辦法和流程進(jìn)行梳理，使統(tǒng)計(jì)人員做到心中有數(shù)，確保統(tǒng)計(jì)工作規(guī)范有序。
3加強(qiáng)系統(tǒng)保障建設(shè)，推進(jìn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化。積極向省聯(lián)社相關(guān)部門提出合理化建議，推進(jìn)我行信息標(biāo)準(zhǔn)化，確保滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)對數(shù)據(jù)質(zhì)量的要求。4、完善質(zhì)量監(jiān)控體系，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)檢查評(píng)價(jià)。組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門專門進(jìn)行對全流程數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控進(jìn)行完善，并建立起監(jiān)督控制機(jī)制。
5、加強(qiáng)數(shù)據(jù)報(bào)送管理，強(qiáng)化信息分析運(yùn)用。建立起全面嚴(yán)密的統(tǒng)計(jì)報(bào)表流程管理制度，推動(dòng)全行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的運(yùn)用和分析，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)在全行經(jīng)營管理和決策中的參考作用。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇七
總行合規(guī)部：
本人xxx，現(xiàn)任xx支行副行長。根據(jù)總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)精神，本人結(jié)合自身崗位與職責(zé)認(rèn)真開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、本人基本情況。
本人于20xx年4月份從原xx信用社調(diào)入原xx信用社，20xx年元月開始在原xx信用社任副主任并兼任信貸員職務(wù)，主要負(fù)責(zé)xx鎮(zhèn)xx村、xx村、xxx社區(qū)片的信貸業(yè)務(wù)?，F(xiàn)任xxxxxx支行副行長，包片責(zé)任區(qū)仍和以上一樣。從副主任到副行長近8年來，除了協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好本職崗位的管理職能外，還兼任從事信貸業(yè)務(wù)。以下主要從信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)自查分析總結(jié)。
本人從20xx年開始發(fā)放貸款(當(dāng)時(shí)稱為經(jīng)辦人、現(xiàn)稱為第一責(zé)任人)，所經(jīng)辦的貸款總額近3億元，貸款客戶對象主要涉及農(nóng)業(yè)種、養(yǎng)殖、農(nóng)民生活、消費(fèi)信貸，工業(yè)企業(yè)固定資產(chǎn)、流動(dòng)資金貸款，商業(yè)企業(yè)、個(gè)體工商戶的經(jīng)營周轉(zhuǎn)貸款等多個(gè)領(lǐng)域。截止20xx年6月末，經(jīng)辦貸款賬面余額5786萬元，約占支行各項(xiàng)貸款余額的xx%。其中有10筆，金額23萬元貸款為不良貸款，個(gè)人經(jīng)辦貸款不良率為xxx%。不良貸款主要為20xx年至20xx年間形成，20xx年后至今無一筆不良貸款。
二、存在問題。
總結(jié)過去經(jīng)辦貸款形成不良的因素主要有：
1、信貸工作經(jīng)驗(yàn)不足，貸前調(diào)查不能全面深入，細(xì)致分析信貸風(fēng)險(xiǎn)。20xx年時(shí)期，因當(dāng)時(shí)有支農(nóng)再貸款的大力支持，信用社的經(jīng)營狀況已有很大改觀，經(jīng)營性流動(dòng)也較為充足，信用社的信貸投放也逐漸擴(kuò)大。當(dāng)時(shí)聯(lián)社的信貸管理制度也存在一些欠缺與不足，如信用查詢沒有建立，基層信貸審批權(quán)限較高。本人在此期間經(jīng)辦了大量的國家機(jī)關(guān)公務(wù)員、教師，企事業(yè)單位工作人員的自貸和保證擔(dān)保貸款。在經(jīng)辦這些貸款時(shí)往往只注重貸款的擔(dān)保形式，而未著重強(qiáng)調(diào)第一還款來源的重要性與充足性，對借款人的誠信度狀況也缺乏足夠的深入了解，對貸款用途的真實(shí)性也未能做到具體、細(xì)致的調(diào)查，比較過分的相信借款人的介紹，這也是從業(yè)經(jīng)驗(yàn)不足而造成的。
2、在貸后檢查方面也存在跟蹤檢查不到位，或未能及時(shí)行使檢查責(zé)任，寬容心過高。例如過去發(fā)放的'個(gè)人貸款大多以購戶或建房(公務(wù)員、教師自貸、保證擔(dān)保較多)。在貸后檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)有些為個(gè)人經(jīng)營所用，也有臨時(shí)挪作他用的現(xiàn)象，但在跟蹤檢查發(fā)現(xiàn)時(shí)，只督促借款人盡快歸還貸款，而未及時(shí)對借款人做出相應(yīng)處罰措施。
3、盲目相信領(lǐng)導(dǎo)介紹的貸款，例如本人經(jīng)辦的一筆貸款，借款人為上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)介紹，保證人為國家公務(wù)員或法院工作人員，后因借款人經(jīng)營不善為逃債而下落不明，該筆貸款雖已通過訴訟，但債權(quán)至今難以落實(shí)。
三、原因分析及整改措施。
出現(xiàn)上述問題的原因一方面為主觀因素造成，另一方面相關(guān)制度的欠缺也風(fēng)險(xiǎn)管理上的不足。而隨著總行相關(guān)制度的不斷完善，操作流程的不斷建設(shè)，逐步建立健全的內(nèi)控制度和通過教育、培訓(xùn)對員工個(gè)人素質(zhì)的不斷提升，近年來此類現(xiàn)象已未發(fā)生。從目前的審貸分離及審批權(quán)限的上收也從一定角度上杜絕了這類現(xiàn)象的發(fā)生。
而貸款責(zé)任追究更是對這一現(xiàn)象的有效處罰，近兩年來通過貸款的責(zé)任認(rèn)定、追究，有效地督促了信貸員清收責(zé)任貸款，防范新增不良貸款，在貸款調(diào)查時(shí)做到了盡職盡責(zé)，貸款發(fā)放后及時(shí)跟蹤檢查和管理，資產(chǎn)的安全性得到了進(jìn)一步提升，流動(dòng)性與效益性也得到了保障。
今年是合規(guī)文化建設(shè)年，良好的合規(guī)文化是我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展的根本保障。相信在今后的發(fā)展中，隨著我行各項(xiàng)制度的不斷完善、健全，員工合規(guī)意識(shí)的不斷提升。員工能在今后的履職過程中正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的，促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇八
隨著銀行業(yè)科技進(jìn)步的步伐加快，農(nóng)村信用社加大了對信息科技的投入，使得網(wǎng)絡(luò)信息建設(shè)步入了快速發(fā)展的快車道。從總體上看，目前農(nóng)村信用社在科技工作上，各項(xiàng)規(guī)章制度比較健全，設(shè)備運(yùn)行比較正常，軟件管理比較規(guī)范，資料保管比較好。但是，由于信息集中程度不斷提高，農(nóng)村信用社信息科技風(fēng)險(xiǎn)防范工作面臨著新的形勢、新情況和新問題，在信息科技風(fēng)險(xiǎn)的管理上，普遍存在重視信息科技建設(shè)、輕信息科技管理，重信息科技建設(shè)的檔次提升、輕信息科技風(fēng)險(xiǎn)防范，重眼前業(yè)務(wù)發(fā)展、輕長期信息科技發(fā)規(guī)劃等問題。
一、目前信用社信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的主要問題目前農(nóng)村信用社對信息科技風(fēng)險(xiǎn)的管理相對薄弱，管理層缺乏對信息科技的關(guān)注和統(tǒng)籌安排，對信息科技的風(fēng)險(xiǎn)了解不多，導(dǎo)致一些風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)隱患存在以下幾個(gè)突出問題。
（一）對信息科技風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不到位，觀念陳舊。信用社員工特別是管理層部分年齡較大的員工，學(xué)歷較低，對科技知識(shí)學(xué)習(xí)掌握得不多，思維定式仍然沿用老辦法多，對新事物接受少，接受慢，因而對快速發(fā)展的信息工作認(rèn)識(shí)不到位，重視程度不夠，不知道如何讓科技推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的開展；不知道如何檢查科技工作。對科技工作往往很茫然，缺乏學(xué)習(xí)，工作中主動(dòng)應(yīng)用較少。
（二）信息科技管理部門人員配備不足，技術(shù)隊(duì)伍力量比較薄弱。信用社網(wǎng)點(diǎn)多，科技部門人員配備較少，目前我縣聯(lián)社電子銀行部三人，既要開展新業(yè)務(wù)的推廣、銀行卡的差錯(cuò)處理、銀行卡管理又要做網(wǎng)絡(luò)設(shè)備上的維護(hù)工作，工作任務(wù)特別重?；鶎蛹安糠诸I(lǐng)導(dǎo)甚至認(rèn)為信息科技風(fēng)險(xiǎn)就是保證業(yè)務(wù)系統(tǒng)正常運(yùn)轉(zhuǎn)的錯(cuò)誤觀念，極易忽視了自身各級(jí)系統(tǒng)的漏洞和隱患排查、除險(xiǎn)。管理層沒有成立或成立了但很少關(guān)心科技信息工作；或把科技部門獨(dú)立于其它業(yè)務(wù)部門之外，不能有效識(shí)別并量化可能存在的信息科技風(fēng)險(xiǎn)因素。
（三）制度淡薄，綜合管理與制度執(zhí)行不到位。部分網(wǎng)點(diǎn)不能嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)計(jì)算機(jī)應(yīng)用管理制度和設(shè)備運(yùn)行管理規(guī)定，各種登記不完整，缺少部分對設(shè)備運(yùn)行日志的登記，個(gè)別人隨意離開工作崗位，且不及時(shí)簽退；密碼設(shè)置規(guī)律性較強(qiáng)，喜用易記的數(shù)字、家庭或單位的電話號(hào)碼作密碼，保密性差；網(wǎng)點(diǎn)改造未及時(shí)與科技部門協(xié)調(diào)，有少數(shù)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對設(shè)備隨意擺放，弱電線路不達(dá)標(biāo)；有些網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備運(yùn)行環(huán)境較差，設(shè)備上的灰塵較多，防雷、防潮、防火、防鼠等防范措施不到位；不能起到設(shè)備運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)防范作用。
（四）外部制約與風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)不到位。轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均未接受有關(guān)信息科技風(fēng)險(xiǎn)的外部評(píng)估，向監(jiān)管部門提供的審計(jì)檢查報(bào)告多是在信息科技人員自我評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上形成的，尤其是監(jiān)控系統(tǒng)項(xiàng)目外包管理缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)防范手段，沒有經(jīng)常性的對外包服務(wù)商近期經(jīng)營狀況和提供的服務(wù)狀況進(jìn)行評(píng)價(jià)和報(bào)告，缺乏對外包商有效的監(jiān)督和約束；沒有建立針對外包服務(wù)商的應(yīng)急方案和解除服務(wù)方案。
（五）科技信息衍生品風(fēng)險(xiǎn)管理不到位。隨著銀行卡業(yè)務(wù)的迅速擴(kuò)張和競爭的日趨激烈，銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處于多發(fā)、高發(fā)期。銀行卡業(yè)務(wù)通過atm機(jī)取現(xiàn)、pos機(jī)套現(xiàn)(消費(fèi))或網(wǎng)絡(luò)(電話)轉(zhuǎn)賬等形式而發(fā)生的外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)；特約商戶非法交易或違章操作引起持卡人或發(fā)卡機(jī)構(gòu)資金損失的中介機(jī)構(gòu)之便與不法分子勾結(jié)、串通作案造成的內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)不僅對客戶及銀行的資金安全造成威脅，對銀行的聲譽(yù)也造成了非常嚴(yán)重的影響。
二、加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)防范的建議。
（一）轉(zhuǎn)變觀念，提高思想認(rèn)識(shí)。重點(diǎn)是領(lǐng)導(dǎo)觀念的轉(zhuǎn)變，提高使用計(jì)算機(jī)參與輔助管理意識(shí)和應(yīng)用意識(shí)，通過應(yīng)用效果促進(jìn)觀念的轉(zhuǎn)變。加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)的頻度和濃度。要結(jié)合銀監(jiān)部門有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理文件要求，組織對轄內(nèi)一線人員培訓(xùn)、學(xué)習(xí)和貫徹。重點(diǎn)學(xué)習(xí)以前年度以來銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的有關(guān)信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管方面的文件，目的就是通過系統(tǒng)地學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，讓相關(guān)人員掌握銀監(jiān)會(huì)有關(guān)信息風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的要求，自覺地在工作中貫徹執(zhí)行。同時(shí)組織轄內(nèi)員工及特約商戶學(xué)習(xí)銀監(jiān)部門有關(guān)銀行卡收單風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的業(yè)務(wù)知識(shí)。
（二）建立多種層面的防范聯(lián)動(dòng)協(xié)作機(jī)制。一是要建立各網(wǎng)點(diǎn)一線人員聯(lián)席會(huì)議制度，及時(shí)對臨柜操作的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)相互交流，同時(shí)傳達(dá)學(xué)習(xí)銀監(jiān)部門信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管文件、要求，共同研究和解決工作中出現(xiàn)的新問題、新情況。二是要建立統(tǒng)計(jì)信息部門與各業(yè)務(wù)部門之間的聯(lián)動(dòng)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)各部門間的防范優(yōu)勢互補(bǔ)和信息共享，形成風(fēng)險(xiǎn)管理的合力。三是所轄網(wǎng)點(diǎn)也要建立內(nèi)部信息科技風(fēng)險(xiǎn)的協(xié)調(diào)機(jī)制，由領(lǐng)導(dǎo)牽頭成立協(xié)調(diào)組織機(jī)構(gòu)，將信息科技作為各項(xiàng)業(yè)務(wù)條線的結(jié)合點(diǎn)，統(tǒng)籌研究，明確責(zé)任，定期自查轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)信息科技方面存在的問題，遇到內(nèi)部不能協(xié)調(diào)解決的問題時(shí)，要及時(shí)同領(lǐng)導(dǎo)溝通，共同解決。
（三）完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度。要按照銀監(jiān)局《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，對可能出現(xiàn)的管理漏洞和執(zhí)行不到等問題，查缺補(bǔ)漏，調(diào)整優(yōu)化，嚴(yán)格評(píng)估信息安全內(nèi)控體系的完整性和實(shí)施的有效性。聯(lián)社要嚴(yán)格按照銀監(jiān)部門要求和部署，適時(shí)組織開展對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)狀況的現(xiàn)場檢查。
（四）加強(qiáng)銀行卡、pos機(jī)的市場營銷和電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范。近幾年，銀行卡和電子銀行業(yè)務(wù)方面的風(fēng)險(xiǎn)防范形勢較為嚴(yán)峻，犯罪分子利用銀行卡、網(wǎng)上銀行、atm、pos等金融機(jī)具實(shí)施的不法活動(dòng)日益增加，犯罪手段在不斷翻新。轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)一線人員要密切關(guān)注并采取必要的手段防范可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。要加大對客戶的風(fēng)險(xiǎn)提示，提高客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。要充分借助特約商戶的力量和社會(huì)舉報(bào)力量，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范合力。
（五）加強(qiáng)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理與防范。轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)要按照銀監(jiān)部門下發(fā)的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)》要求，做好業(yè)務(wù)服務(wù)連續(xù)性工作，加強(qiáng)系統(tǒng)運(yùn)行安全管理，對系統(tǒng)涉密信息資料嚴(yán)格管理，強(qiáng)化atm機(jī)等自助設(shè)備安全防范工作。完善應(yīng)急管理機(jī)制，從電力、設(shè)備、人力等各方面做好充分準(zhǔn)備，制訂、修訂突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案，妥善處置可能發(fā)生的各種突發(fā)事件，為了搞好科技管理工作，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)解決科技人員工作中必備的聯(lián)絡(luò)設(shè)備及費(fèi)用，在交通車輛等方面給予應(yīng)有的支持與傾斜，確保綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)可靠運(yùn)行，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常運(yùn)轉(zhuǎn)、提高對客戶的服務(wù)水平。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇九
我公司自成立以來，在市局各級(jí)組織的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)了《中華共和國安全生產(chǎn)法》和《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)安全生產(chǎn)工作的通知》精神，堅(jiān)持“安全第一、預(yù)防為主、綜合治理”的安全生產(chǎn)方針，進(jìn)一步完善安全生產(chǎn)管理體系，強(qiáng)化安全生產(chǎn)監(jiān)督管理，加強(qiáng)生產(chǎn)安全事故的防范，全面落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制，加強(qiáng)基礎(chǔ)建設(shè)，強(qiáng)化安全管理，有效的控制和消除安全隱患，有效的防范了各類事故的發(fā)生，全面提升了我公司生產(chǎn)經(jīng)營能力和綜合競爭實(shí)力，為實(shí)現(xiàn)公司安全生產(chǎn)目標(biāo)打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
一、加強(qiáng)安全教育培訓(xùn)，提高全員素質(zhì)。
為了提高全員安全意識(shí)，公司從加大對安全生產(chǎn)工作的管理和技術(shù)支持力度入手，建立和完善安全生產(chǎn)管理機(jī)制，不斷提升員工安全意識(shí)和防范事故的能力。公司在原有的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步完善了安全培訓(xùn)制度：一是建立健全了安全生產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和制度，明確了安全生產(chǎn)崗位責(zé)任，完善了安全管理制度。二是加強(qiáng)對新進(jìn)員工和老員工的安全培訓(xùn)，做好崗前培訓(xùn)，全面提高員工安全操作技能。三是公司還根據(jù)不同的崗位，建立了一套符合崗位標(biāo)準(zhǔn)的操作規(guī)程及事故應(yīng)急預(yù)案，做到及時(shí)發(fā)生，及時(shí)處置。
二、強(qiáng)化安全培訓(xùn)，提高員工整體素質(zhì)。
公司按照“誰主管，誰負(fù)責(zé)”的原則，實(shí)行“誰主管，誰負(fù)責(zé)”的原則，進(jìn)一步完善了各部門、各崗位的安全生產(chǎn)責(zé)任制；公司與各部門簽訂了安全生產(chǎn)責(zé)任狀，各部門主要負(fù)責(zé)人與員工簽訂了安全生產(chǎn)責(zé)任狀，各自做到層層落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制。
三、加強(qiáng)安全檢查，強(qiáng)化隱患整改和監(jiān)督管理。
公司按照安全生產(chǎn)檢查工作“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則，對生產(chǎn)設(shè)備、工作人員、機(jī)械設(shè)備和現(xiàn)場進(jìn)行xx日常規(guī)檢查。公司安全科對生產(chǎn)現(xiàn)場進(jìn)行了一次全面的安全隱患檢查，并將檢查結(jié)果記入安全生產(chǎn)管理記錄。
四、加強(qiáng)現(xiàn)場管理和安全防護(hù)。
公司按照“誰主管，誰負(fù)責(zé)”和“誰使用，誰負(fù)責(zé)”的原則，實(shí)行現(xiàn)場安全隱患排查責(zé)任制。
1、公司對生產(chǎn)設(shè)備、工具設(shè)施，生活用房、食堂等人員密集場所實(shí)行封閉管理，公司與工作人員簽訂了安全生產(chǎn)責(zé)任狀，實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制。
2、公司實(shí)行了現(xiàn)場管理、安全生產(chǎn)、設(shè)備、消防安全三位一體的管理體系，實(shí)行一票否決制。
3、公司建立了安全生產(chǎn)責(zé)任制，明確了安全生產(chǎn)責(zé)任和任務(wù)、安全隱患整改及責(zé)任人。
4.公司還根據(jù)不同崗位，制定出不同的安全生產(chǎn)責(zé)任制，公司將安全生產(chǎn)責(zé)任層層分解，細(xì)化到人，做到各司其職、各負(fù)其責(zé)。
通過安全教育、培訓(xùn)和教育工作，員工的安全思想意識(shí)和安全技能得到了提高，安全防護(hù)意識(shí)得到增強(qiáng)。公司的安全生產(chǎn)、消防工作也得到了鞏固和加強(qiáng)，為實(shí)現(xiàn)公司安全生產(chǎn)目標(biāo)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十
2014年，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在行領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，全面貫徹年初全行工作會(huì)議的講話精神，自覺踐行依法合規(guī)經(jīng)營理念，提高員工合規(guī)意識(shí)。由于我行成立時(shí)間短，業(yè)務(wù)基礎(chǔ)相對薄弱，如何在保障業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，推動(dòng)我行合規(guī)文化建設(shè)，確保全行合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，不出現(xiàn)重大違規(guī)事情，將是風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部下一步的工作要點(diǎn)。
整章建制一直是我行持續(xù)重視的工作。今年以來，在行領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和幫助下，我部門制定了《xx村鎮(zhèn)銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價(jià)管理辦法》、《xx村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細(xì)則》等制度，這些制度的制定與出臺(tái)，有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務(wù)檔案的管理；同時(shí)，我行結(jié)合業(yè)務(wù)部門在經(jīng)營活動(dòng)中的實(shí)際情況，先后修訂了《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》、《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理委員會(huì)工作規(guī)則》等規(guī)章制度，起草了《》、《》等制度的討論稿，進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度建設(shè)。
12014年12月，我部共審各類業(yè)務(wù)筆，組織召開信貸管理委員會(huì)次，累計(jì)審核貸款萬元。為提高信貸審批效率，我部設(shè)立了貸款審批登記薄，對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)審批的貸款進(jìn)行登記與管理；同時(shí)，我部門加強(qiáng)與各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)系與溝通，在確保貸款風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，簡化客戶簽字頻率，優(yōu)化審批流程。
2014年，我部門按季度組織人員對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行合規(guī)檢查，通過現(xiàn)場檢查、查看監(jiān)控錄像、查閱信貸檔案、談話了解等辦法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正了一些違規(guī)行為。同時(shí)，針對客戶經(jīng)理對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)未能有效提高，對貸款貸前、貸后調(diào)查不夠深入等情況，我部門結(jié)合實(shí)際情況，制定了《貸前調(diào)查表》、《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警表》等，引導(dǎo)員工深入開展貸前調(diào)查，按月對存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查與預(yù)警，有效防范了信貸風(fēng)險(xiǎn)。
2014年，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在培訓(xùn)與學(xué)習(xí)方面一是組織全行客戶經(jīng)理開展了多次不同形式的合規(guī)培訓(xùn)與教育。培訓(xùn)的主要內(nèi)容包括貸款調(diào)查的方式、步驟以及注意事項(xiàng)、貸款風(fēng)險(xiǎn)案例的講解與分析、貸款發(fā)放過程中應(yīng)注意的法律風(fēng)險(xiǎn)等。二是通過oa下發(fā)各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文件、法律風(fēng)險(xiǎn)文件以及信貸操作過程中的注意事項(xiàng)等，有效幫助客戶經(jīng)理提升對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
2客戶的催收。另一方面加強(qiáng)對客戶經(jīng)理的引導(dǎo)，要求客戶經(jīng)理在貸款調(diào)查過重加強(qiáng)對客戶資產(chǎn)的調(diào)查了解，為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作提供線索。在銀行內(nèi)部，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部加大了貸款風(fēng)險(xiǎn)的排查力度，要求客戶經(jīng)理每月對存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的貸款要及時(shí)書面上報(bào)，提前化解。
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風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十一
為切實(shí)抓好合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)，xx銀行成立了合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織實(shí)施和督促開展合規(guī)建設(shè)活動(dòng)，結(jié)合實(shí)際制定下發(fā)了《南召縣農(nóng)村信用社“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)實(shí)施方案》。同時(shí)，各基層信用社也成立了相應(yīng)的組織，加強(qiáng)對合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)，在全轄上下營造濃厚的合規(guī)氛圍。通過活動(dòng)開展，內(nèi)控管理更加嚴(yán)密，合規(guī)文化建設(shè)更加成熟，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，違規(guī)問題持續(xù)減少，案件防控能力進(jìn)一步提高，各種風(fēng)險(xiǎn)得到有效控1制，競爭力顯著增強(qiáng)。
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，安排部署到位。
為深入開展“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)，落實(shí)合規(guī)建設(shè)各項(xiàng)要求，xx銀行成立了以理事長為組長、聯(lián)社主任監(jiān)事長為副組長，其他班子成員為成員的“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由監(jiān)事長任辦公室主任，各單位、各部（室）負(fù)責(zé)人為辦公室成員；各基層信用社同時(shí)成立相應(yīng)的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，加強(qiáng)對本社“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)的組織和領(lǐng)導(dǎo)。制定詳細(xì)的活動(dòng)實(shí)施方案，并嚴(yán)格按照方案內(nèi)容，明確活動(dòng)目標(biāo)及實(shí)施時(shí)間表，及時(shí)召開動(dòng)員大會(huì)，深入思想發(fā)動(dòng)，及時(shí)貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)的指示精神，加強(qiáng)對全員合規(guī)活動(dòng)的督促和檢查，做到思想統(tǒng)一，行動(dòng)一致；定期或不定期的召開合規(guī)建設(shè)活動(dòng)分析會(huì)，學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，對合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)工作進(jìn)行總結(jié)分析，確保活動(dòng)不流于形式。
（二）明確合規(guī)建設(shè)提升內(nèi)容，提高合規(guī)建設(shè)針對性通過明確合規(guī)建設(shè)提升內(nèi)容，有的放矢，提高合規(guī)建設(shè)提升精度、力度和深度。切實(shí)提高合規(guī)認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步牢固樹立合規(guī)觀念、合規(guī)從業(yè)意識(shí)，或是合規(guī)執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)容要求；切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)高度；切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)自覺性，落實(shí)合規(guī)責(zé)任承諾制；切實(shí)提升合規(guī)制度建設(shè)質(zhì)量，完善合規(guī)制度建設(shè)；切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)廣度，加大合規(guī)建設(shè)的動(dòng)員、宣傳、教育力度；切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)力度，加大嚴(yán)查違規(guī)的頻度和力度；切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)強(qiáng)度，通過持續(xù)督導(dǎo)，提升合規(guī)執(zhí)行效果；切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)深度，積極培育合規(guī)文化，以合規(guī)文化軟約束和持久力提升，保證合規(guī)執(zhí)行效果。
（四）深入開展“三查兩改”風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)。
（五）加強(qiáng)內(nèi)控管理，堵塞合規(guī)漏洞。
在合規(guī)建設(shè)活動(dòng)實(shí)施過程中，xx銀行從檢查監(jiān)督入手，將合規(guī)建設(shè)活動(dòng)與經(jīng)營管理目標(biāo)、道德風(fēng)險(xiǎn)防范工作結(jié)合進(jìn)行，促進(jìn)各項(xiàng)內(nèi)控制度的有效落實(shí)。一是圍繞各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程及內(nèi)控管理，對現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行梳理和完善，使每一個(gè)崗位、每一個(gè)環(huán)節(jié)都有章可循，從而規(guī)范員工業(yè)務(wù)操作行為，進(jìn)一步促進(jìn)內(nèi)控制度體系建設(shè)的完整與統(tǒng)一，確保內(nèi)控管理不留死角。聯(lián)社經(jīng)過半年多的不懈努力，目前已經(jīng)完成梳理內(nèi)部管理制度30余項(xiàng)，內(nèi)容涵蓋逐級(jí)授權(quán)分責(zé)、成本費(fèi)用控制、財(cái)務(wù)分配、不良貸款問責(zé)、勞動(dòng)用工制度和信息披露等方面，已建立起了比較完善的內(nèi)控制度體系；二是建立從業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營檔案，將從業(yè)人員合規(guī)學(xué)習(xí)、守法經(jīng)營和違規(guī)行為情況記錄在案。
合規(guī)建設(shè)提升年取得成績的同時(shí)，我們還要清醒的看到存在的問題。一是個(gè)別領(lǐng)導(dǎo)對合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)認(rèn)識(shí)不到位。從思想上沒有引起高度重視，不同程度上存在重業(yè)務(wù)，輕學(xué)習(xí)，重效能，輕防控的現(xiàn)象。在自查整改過程中查找問題不深刻，不能夠從深層次挖掘問題，甚至有走過場現(xiàn)象。二是合規(guī)檔案整理不規(guī)范。個(gè)別社雖有方案，也明確有專人負(fù)責(zé)，但是個(gè)別人員責(zé)任心不強(qiáng)，惰性大，沒有及時(shí)對合規(guī)資料進(jìn)行歸檔整理，三是整改時(shí)限緩慢。沒能及時(shí)按照活動(dòng)方案的要求時(shí)限整改。四是主動(dòng)學(xué)習(xí)意識(shí)差。個(gè)別社個(gè)別人員在規(guī)章制度學(xué)習(xí)上不夠主動(dòng)自覺，部分人員學(xué)習(xí)不深入，認(rèn)識(shí)水平不高。五是規(guī)章制度需進(jìn)一步加強(qiáng)。部分社雖然在查擺問題和整改方面做的比較到位，但是沒有對全部的制度進(jìn)行再梳理補(bǔ)充，部分業(yè)務(wù)、個(gè)別環(huán)節(jié)、個(gè)別流程還存在漏洞或沒相關(guān)制度進(jìn)行規(guī)范和約束，需進(jìn)一步完善。
（一）繼續(xù)深入開展“三查兩改”風(fēng)險(xiǎn)隱患排查為將合規(guī)活動(dòng)逐步引向深入，聯(lián)社將繼續(xù)按照“員工日志、周登記簿、月監(jiān)督卡”要求，做到日自查、周互查、月檢查，加強(qiáng)對各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)范性、合規(guī)性及薄弱環(huán)節(jié)的排查力度。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，堅(jiān)持“責(zé)任人不處理不放過、原因不查清不放過、管理漏洞不堵塞不放過”的原則，建立問題整改臺(tái)賬，明確整改部門和整改責(zé)任人，制定有效的整改措施，明確整改時(shí)限，確保整改率達(dá)100%。對員工日常行為進(jìn)行分析排查和報(bào)告，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀6態(tài)，使每位員工思想上能樹立合規(guī)操作意識(shí)，工作中能依法合規(guī)操作，營造良好合規(guī)氛圍。
（二）進(jìn)一步鞏固提高，建立健全合規(guī)問責(zé)機(jī)制。聯(lián)社要對排查階段工作進(jìn)行“回頭看”，跟蹤落實(shí)整改計(jì)劃，確保違規(guī)行為整改到位，各類風(fēng)險(xiǎn)有效化解。針對反映普遍、突出的問題，要深入分析問題產(chǎn)生的根源，查找管理中存在的漏洞和不足，制定切實(shí)可行的措施辦法，有效防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施。進(jìn)一步完善績效考核辦法，逐步把客戶滿意度指標(biāo)、員工滿意度指標(biāo)和合規(guī)情況納入考核體系，加強(qiáng)合規(guī)管理，降低違規(guī)機(jī)率，通過“重罰、嚴(yán)管、問責(zé)”等措施強(qiáng)化執(zhí)行，杜絕違規(guī)出現(xiàn)，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)范有序健康發(fā)展。
（三）加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，建立合規(guī)建設(shè)長效機(jī)制。合規(guī)執(zhí)行、合規(guī)建設(shè)不是一朝一夕的事，不能一蹴而就，要使合規(guī)建設(shè)真正落到實(shí)處，必須深入持久地開展合規(guī)建設(shè)，持續(xù)鞏固合規(guī)執(zhí)行效果，建立合規(guī)建設(shè)長效機(jī)制，制定合規(guī)建設(shè)長期學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃，積極構(gòu)建了“橫到邊、豎到底、全覆蓋、不留死角”的合規(guī)建設(shè)制度體系，全面梳理內(nèi)部管理和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作制度，對內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)運(yùn)營等各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行持續(xù)修訂和完善，將合規(guī)建設(shè)落實(shí)到崗，建立有效的獎(jiǎng)勵(lì)激勵(lì)機(jī)制和外部監(jiān)督機(jī)制，為xx銀行長期穩(wěn)健運(yùn)營提供良好的制度保障。
在下步工作中，我們將堅(jiān)定信念，以高度的責(zé)任心和使命感，開展好合規(guī)建設(shè)活動(dòng)，牢固樹立科學(xué)發(fā)展、合規(guī)發(fā)展理念，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，將合規(guī)理念貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)工作中，建立完善合規(guī)管理長效機(jī)制，不斷提高各類風(fēng)險(xiǎn)防控能力，進(jìn)一步推動(dòng)xx銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健合規(guī)發(fā)展。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十二
“以法治校，以法施教，依法執(zhí)教”為主題的學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使全校教職員工深受啟發(fā)，進(jìn)一步提高了教師的法律知識(shí)和依法治校、依法執(zhí)教和依法行政的意識(shí)，提高了教育管理水平和教育質(zhì)量?，F(xiàn)將學(xué)習(xí)情況總結(jié)如下：
1、開展以班主任為主體，以班級(jí)組織為依托，以班級(jí)管理為核心的教育管理體系。
以德育處為核心的班主任工作重點(diǎn)，充分發(fā)揮班主任在學(xué)校德育教育工作中的核心作用，加強(qiáng)對班主任工作的考核與指導(dǎo)。
為了充分發(fā)揮班主任在學(xué)校德育工作中的重要作用，我校制訂了班主任工作考核制度，對工作實(shí)行量化打分，并與工作結(jié)合，每月評(píng)選出1名班主任和1名教學(xué)優(yōu)秀班主任，在校本培訓(xùn)活動(dòng)中，評(píng)選出優(yōu)秀班主任，并頒發(fā)證書，讓班主任在工作中充分體現(xiàn)自身的價(jià)值，調(diào)動(dòng)其工作積極性，發(fā)揮其工作積極性，以主人翁的精神投入到學(xué)校管理中去。
2、以校本培訓(xùn)為途徑，開展系列教育活動(dòng)。
我校以《中小學(xué)德育工作規(guī)程》和《義務(wù)教育法》、《未成年人保護(hù)法》為重點(diǎn)內(nèi)容的德育活動(dòng)。通過活動(dòng)的開展，使學(xué)生進(jìn)一步了解和熱愛祖國、熱愛民族、熱愛社會(huì)主義，增強(qiáng)熱愛祖國、熱愛、熱愛母校、熱愛家鄉(xiāng)的情感，培養(yǎng)學(xué)生養(yǎng)成良好的行為習(xí)慣及道德意識(shí)，增強(qiáng)民族自尊心、自信心和自豪感。通過開展系列教育活動(dòng)，使學(xué)生樹立起正確的人生觀、價(jià)值觀，使他們成為“四有新人”。
3、開展校園文化建設(shè)工作。
我校校園文化建設(shè)是我校校園文化建設(shè)的靈魂工作，通過創(chuàng)建文化，豐富校園生活，陶冶師生情操，培養(yǎng)和提高學(xué)生的思想道德素質(zhì)，發(fā)展學(xué)生個(gè)性，全面實(shí)施素質(zhì)教育。我們在校園文化建設(shè)過程中突出校園文化的育人功能，努力做到育人有特色，學(xué)校有特色。在校園文化建設(shè)過程中，我們堅(jiān)持以愛國主義、集體主義為核心的民族精神和以改革創(chuàng)新為動(dòng)力的時(shí)代精神相結(jié)合，堅(jiān)持德育和美育并重，突出特色，注重品牌。通過豐富多彩的文化活動(dòng)和社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)，充分發(fā)揮文化育人的作用，把德育工作滲透在校園文化建設(shè)的全過程，貫穿于學(xué)校教育教學(xué)的全過程，使學(xué)校文化成為學(xué)校教育的有機(jī)組成部分。我們還充分利用校園廣播、墻報(bào)等形式，大力宣傳和表揚(yáng)優(yōu)秀人物和優(yōu)秀班級(jí)集體和個(gè)人，通過宣傳報(bào)道，擴(kuò)大影響力和感召力，形成全校上下愛國主義、集體主義精神。
4、加大宣傳力度，營造學(xué)校德育工作的良好氛圍。
我校充分發(fā)揮宣傳陣地的作用，充分利用校園廣播、櫥窗、板報(bào)、標(biāo)語、墻報(bào)和墻報(bào)等傳統(tǒng)的德育陣地，培育和發(fā)掘優(yōu)秀的傳統(tǒng)文化和優(yōu)秀的思想道德素材，使學(xué)校的每一項(xiàng)重大活動(dòng)都閃爍出智慧的光彩。
5）利用國旗下講話這個(gè)陣地對學(xué)生進(jìn)行德育教育。
6）通過國旗下講話和主題班隊(duì)會(huì)，對學(xué)生進(jìn)行教育。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十三
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
今年，工商銀行湖南邵陽分行珍惜發(fā)展機(jī)遇，加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新，圍繞[全面增強(qiáng)競爭發(fā)展能力和可持續(xù)贏利能力，努力打造湖南最想事的銀行"的總體要求，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理，深化體制機(jī)制改革，突出七個(gè)工作重點(diǎn)全面推進(jìn)全行內(nèi)控管理工作，確保全行在省分行年度內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)評(píng)比中重返二類行序列。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十四
自從20xx年參加郵政工作以來，先后從事過柜員、合規(guī)經(jīng)理等工作，每個(gè)工作都給了我不同的鍛煉和經(jīng)驗(yàn)，在領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教、關(guān)心培養(yǎng)下，在同事的支持幫助、密切配合下，我不斷加強(qiáng)思想政治學(xué)習(xí)，對工作精益求精，個(gè)人思想政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步，為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ)，現(xiàn)將工作學(xué)習(xí)情況總結(jié)如下:
認(rèn)真加強(qiáng)思想政治學(xué)習(xí)，不斷提高自己的政治理論水平。始終堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入領(lǐng)會(huì)中央和省市的一系列重大方針、政策。樹立健康、陽光的世界觀、人生觀和價(jià)值觀，加強(qiáng)與工作領(lǐng)域相關(guān)的專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，使思想認(rèn)識(shí)和自身素質(zhì)都有了新的提高，能夠熟練掌握各項(xiàng)日常業(yè)務(wù)和熟練處理各方面的關(guān)系，也積累了一定的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)和工作經(jīng)驗(yàn)。
通過自身鉆研業(yè)務(wù)和實(shí)際工作，考取銀行業(yè)的各種資格認(rèn)證，銀行從業(yè)人員資格證、證券從業(yè)資格證、保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證、反假貨幣資格上崗證、合規(guī)經(jīng)理資格證等使我掌握了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)涉及的業(yè)務(wù)知識(shí)、工作流程和工作方法，能夠熟練應(yīng)對工作中的各項(xiàng)任務(wù)和突發(fā)事件。并根據(jù)日新月異的形勢發(fā)展變化，注重學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)知識(shí)，努力適應(yīng)新變化、新任務(wù)對本職工作的要求，不斷拓展知識(shí)視野。
多年的工作經(jīng)歷，使我熟知各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作和管理辦法，具有較強(qiáng)的操作和管理能力，同時(shí)在工作中，我總是兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個(gè)金融市場的穩(wěn)健運(yùn)行，有利于構(gòu)建和諧的金融秩序。作為合規(guī)經(jīng)理，我每天都按照合規(guī)經(jīng)理日常工作日志的相關(guān)流程規(guī)定開展工作，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，保證資金安全，在做好內(nèi)控工作的前提下，協(xié)調(diào)網(wǎng)點(diǎn)拓展各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，積極完成上級(jí)交待辦理的各項(xiàng)事情。
我時(shí)刻提醒自己，要不斷加強(qiáng)自身思想道德的修養(yǎng)和人格品質(zhì)的鍛煉，增強(qiáng)奉獻(xiàn)意識(shí)，把清正廉潔作為人格修養(yǎng)的重點(diǎn)。不受社會(huì)上一些不良風(fēng)氣的影響，從一點(diǎn)一滴的小事做起，生活中勤儉節(jié)樸，寬以待人;工作中嚴(yán)以律己，忠于職守，防微杜漸。
雖然我在領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點(diǎn)和不足，業(yè)務(wù)知識(shí)不夠全面，工作方式不夠成熟。在今后的工作中，我將加以改進(jìn)，不斷完善自己，克服自身存在的不足之處，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十五
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
20xx年，作為銀行人員的我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，在金管、計(jì)統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù)，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)。總結(jié)回顧一年工作現(xiàn)作銀行個(gè)人工作總結(jié)如下：
20xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體工作積極性，實(shí)行規(guī)范化管理，，年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合，做到崗位到人，責(zé)任分工明確的工作管理體系，經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會(huì)，安排布置的各崗位工作，及時(shí)溝通情況。通過上述舉措，20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色，內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善，較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》，把每一個(gè)被監(jiān)管專業(yè)、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了：人員落實(shí)、制度落實(shí)、責(zé)責(zé)落實(shí)、任務(wù)落實(shí)、檢查落實(shí)。認(rèn)真按季進(jìn)行考核，將每個(gè)人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。
1、組織監(jiān)管人員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)定和監(jiān)管實(shí)務(wù)技能，不斷提高綜合素質(zhì)。
今年以來，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實(shí)際檢查技能的培訓(xùn)，積極樹立新的監(jiān)管理念，將各項(xiàng)政策規(guī)定和實(shí)務(wù)操作的要點(diǎn)融入在具體的工作中，從20xx年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點(diǎn)從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場分析和預(yù)警上，監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟、實(shí)際現(xiàn)場檢查技能高、非現(xiàn)場分析到位，圍繞上述三個(gè)方面，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時(shí)，督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識(shí)，在一定的時(shí)期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)，以適應(yīng)形勢發(fā)展的需要。
2、認(rèn)真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會(huì)精神，加快監(jiān)管電子化的步伐。
按照20xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場會(huì)的要求，認(rèn)真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項(xiàng)落實(shí)，切實(shí)保證了監(jiān)管實(shí)務(wù)操作與計(jì)算機(jī)應(yīng)用的全面落實(shí)。我行監(jiān)管部門從20xx年起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的要求，認(rèn)真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則，落實(shí)監(jiān)管實(shí)務(wù)操作在計(jì)算機(jī)中的應(yīng)用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通，通過監(jiān)管電子化的建設(shè)，切實(shí)提高了監(jiān)管的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作水平。
3、繼續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)對銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性。
(1)20xx年，對銀行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格審查工作，一是嚴(yán)格執(zhí)行了任職前考試、談話制度，分別對3名高級(jí)管理人員進(jìn)行了任職前的考試、談話，同時(shí)完成了對2名高級(jí)管理人員任職資格的審查。二是在20xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級(jí)管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級(jí)管理人員檔案存檔。
(2)加強(qiáng)對機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時(shí)全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。
各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時(shí)，按照機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報(bào)的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對20xx年機(jī)構(gòu)和人員上報(bào)的材料進(jìn)行一次復(fù)審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正，復(fù)審結(jié)果于20xx年2月20日前上報(bào)到銀行科。
真做好金融機(jī)構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在20xx年4月就開展了對銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項(xiàng)要求履行了手續(xù)，年檢中沒有走過場，現(xiàn)場檢查面達(dá)100%。年檢報(bào)告于6月20日前上報(bào)了銀行科。
4、進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制，切實(shí)履行了監(jiān)管職責(zé)。2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》等制度和辦法，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀，制定了監(jiān)管a、b制，明確了監(jiān)管職責(zé)、責(zé)任和目標(biāo)，使各項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實(shí)!
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十六
今年以來，在有關(guān)監(jiān)管部門和我行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，內(nèi)控合規(guī)部結(jié)合我行實(shí)際，緊密圍繞“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標(biāo)，堅(jiān)持“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”的風(fēng)險(xiǎn)理念，在案防安保、完善制度、事后監(jiān)督等方面開展工作，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障我行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，促進(jìn)了全行各項(xiàng)工作的順利開展?，F(xiàn)將一年來的工作總結(jié)如下：
（一）提高認(rèn)識(shí)，重視案防安保工作
鑒于我行員工都沒有銀行工作經(jīng)驗(yàn)，案件安保防控思想、認(rèn)識(shí)、觀念、意識(shí)不深刻、不到位的問題，內(nèi)控合規(guī)部把案防工作作為工作中的重中之重。一是把案防工作真正作為“一把手”工程，杜絕案防工作流于形式；二是層層簽訂案防安保目標(biāo)責(zé)任書；三是定期組織全行員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的案件情況通報(bào)、案件風(fēng)險(xiǎn)提示和案例通報(bào)；四是對重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)類型、重點(diǎn)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查；五是督促各部門制定和完善安全防范制度，采取有效措施，督促制度的落實(shí)和執(zhí)行。同時(shí)，加強(qiáng)案防案保工作有效性、連續(xù)性和規(guī)范性等方面的考核，促進(jìn)了案防安保工作的順利開展。
（二）明確目標(biāo)，促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)
一是進(jìn)一步建立健全管理體制。面對我行成立不到一年，各方面工作都沒有自己的企業(yè)文化和企業(yè)精神，要堅(jiān)持內(nèi)控建設(shè)，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。二是責(zé)任落實(shí)到人，職責(zé)分工明確，形成科學(xué)有效的合規(guī)管理機(jī)制。不斷提高全員的思想認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)組織，形成一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)的工作格局。同時(shí)，稽核隊(duì)伍從實(shí)際出發(fā)，每個(gè)部門派駐風(fēng)險(xiǎn)管控員，堅(jiān)持做到具體問題具體分析，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改，建立長效運(yùn)行機(jī)制。三是創(chuàng)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范環(huán)境，強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)。緊密聯(lián)系實(shí)際，從基本崗位職責(zé)入手，由員工自己定制度，自已查風(fēng)險(xiǎn)，讓員工把合規(guī)文化作為一種提升自己能力的服務(wù)措施，讓每一位員工真正了解合規(guī)的意義、內(nèi)容、方法和步驟，通過自身的不斷學(xué)習(xí)的鍛煉，實(shí)現(xiàn)真正的合規(guī)。
（三）創(chuàng)新方法，加強(qiáng)事后監(jiān)督
重點(diǎn)監(jiān)督特殊業(yè)務(wù)，對于事后監(jiān)督人員，認(rèn)真監(jiān)督基層網(wǎng)點(diǎn)的每一筆業(yè)務(wù)，圍繞上級(jí)及銀監(jiān)局風(fēng)險(xiǎn)排查方案等精神。一是對重要空白憑證、大額授權(quán)、掛失、沖賬、抹賬等方面，加大力度監(jiān)督，將風(fēng)險(xiǎn)隱患降到最低。二是創(chuàng)新工作方法，理清工作思路，事后監(jiān)督取得了明顯成效。三是認(rèn)真按照領(lǐng)導(dǎo)要求，監(jiān)督工作中的每個(gè)細(xì)節(jié)，及時(shí)處理和反映工作中的問題，及時(shí)糾正工作中的差錯(cuò)，防范風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生，保證網(wǎng)點(diǎn)工作的正常運(yùn)行。
（四）內(nèi)外結(jié)合，完善財(cái)務(wù)審計(jì)
我行剛剛成立，內(nèi)控合規(guī)部針對財(cái)務(wù)制度不完善，組織合規(guī)部對各項(xiàng)財(cái)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。一是組織對去年財(cái)務(wù)進(jìn)行全面審計(jì)，針對審計(jì)出的疑問，交由各部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行說明。二是外聘專業(yè)審計(jì)人員對我行××年度經(jīng)營情況進(jìn)行專業(yè)審計(jì)，保證我行財(cái)務(wù)工作的合法、公正。三是對存在風(fēng)險(xiǎn)的部門進(jìn)行定期和不定期的抽查相關(guān)存檔文件、資料等，將風(fēng)險(xiǎn)降至最低。
（一）案防基礎(chǔ)簿弱，力量不足
我行員工對案防工作從思想、認(rèn)識(shí)上不到位，對案防工作只是開會(huì)聽聽，在開展各項(xiàng)工作中對案防工作不夠重視，促使案防工作不能有效開展。一是除內(nèi)控合規(guī)部駐各部門風(fēng)控員，各部（室）沒有案防專職人員，對案防工作開展不到位。二是對工作中發(fā)現(xiàn)的問題，缺乏有效的整改手段。各部（室）平時(shí)對案防工作開展不多，員工對案防工作不能深刻認(rèn)識(shí)，促使問題隱患難于發(fā)現(xiàn)和根治。
（二）事后監(jiān)督不夠?qū)I(yè)，需進(jìn)一步完善制度
一是作為新銀行、新員工，沒有工作經(jīng)驗(yàn)，在一些工作的處理和業(yè)務(wù)的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性。二是存在事后監(jiān)督制度不完善，工作要求不明確，還處在摸著石頭過河的初級(jí)階段。
（三）合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)，需加強(qiáng)學(xué)習(xí)
一是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是外部監(jiān)管部門要求做的事情，在推進(jìn)中缺乏主動(dòng)性和積極性，因此在合規(guī)文化建設(shè)工作存在一定程度上的走過場、應(yīng)付了事的情況；二是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是上級(jí)部門的事情，上下傳導(dǎo)不暢；三是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)部門（崗位）的事情，合規(guī)理念和合規(guī)意識(shí)未能滲透到每個(gè)部門、每個(gè)崗位、每位員工。
一是督促各部門盡快將相關(guān)制度文件進(jìn)行完善，從而使我行的安全風(fēng)險(xiǎn)降至最低；二是積極進(jìn)行案防文件的教育學(xué)習(xí)，提高員工自身對案防風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，逐步將風(fēng)險(xiǎn)觀念植根于每個(gè)員工心里，爭取做到零風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十七
優(yōu)秀作文推薦！在銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競爭、客戶對于銀行網(wǎng)點(diǎn)的不滿和期望，以及網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營效率低下等各種風(fēng)險(xiǎn)因素都迫切要求銀行業(yè)對現(xiàn)有內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)積極進(jìn)行防控。郵儲(chǔ)銀行為全面提升內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，提高綜合競爭力，認(rèn)真學(xué)習(xí)現(xiàn)代銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，從穩(wěn)健經(jīng)營出發(fā)，從為城鄉(xiāng)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)和從事低風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)業(yè)務(wù)起步，通過不斷加強(qiáng)銀行內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，逐步拓展新業(yè)務(wù)提高經(jīng)濟(jì)效益。
根據(jù)隊(duì)伍的現(xiàn)狀，確定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的防控重點(diǎn)和方向，確定培訓(xùn)對象和內(nèi)容，制定和落實(shí)好培訓(xùn)計(jì)劃，積極引進(jìn)商業(yè)銀行先進(jìn)的經(jīng)營理念、管理理念。改善員工的知識(shí)和專業(yè)結(jié)構(gòu)，全面提高員工整體素質(zhì)，使其逐步適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行的發(fā)展需要。最大限度降低風(fēng)險(xiǎn)，主要采取了以下幾方面措施：
內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的最終目標(biāo)是要實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)自主內(nèi)部控制功能的提升，把推進(jìn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網(wǎng)點(diǎn)的營銷服務(wù)能力和核心競爭力，乃至撬動(dòng)全行內(nèi)部安全意識(shí)，實(shí)現(xiàn)工作目標(biāo)的重中之重的工作來抓。作為對內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的內(nèi)容、步驟、目標(biāo)和要求都進(jìn)行明確，為降低內(nèi)部防控風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)依據(jù)。
堅(jiān)持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)”的思路，合理調(diào)整內(nèi)部安全意識(shí)，提高網(wǎng)點(diǎn)的創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟(jì)條件，加強(qiáng)對基礎(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)和自助網(wǎng)點(diǎn)的.安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行建設(shè)，各部門要對自身的安全問題執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查、監(jiān)督和評(píng)價(jià)考核，對執(zhí)行不力的要嚴(yán)肅追究責(zé)任，以確保內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的質(zhì)量和效果，通過網(wǎng)點(diǎn)形象建設(shè)工作促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)全方位功能的提升。
控制銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)是為了更好的為客戶提供服務(wù)，增加產(chǎn)品銷售，但如果不重視內(nèi)控制度建設(shè)、規(guī)章制度的落實(shí)和風(fēng)險(xiǎn)理念的教育，甚至以犧牲風(fēng)險(xiǎn)來增加服務(wù)的便利性，則有可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)型的失敗。因此，加強(qiáng)員工思想道德教育和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，狠抓制度落實(shí)和按章操作，建立先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)控制文化和合規(guī)文化，督促網(wǎng)點(diǎn)整改，鞏固風(fēng)險(xiǎn)安全檢查效果。
通過專業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)教育去進(jìn)行企業(yè)改革，用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)的營銷模式，實(shí)現(xiàn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化和客戶體驗(yàn)的一致性，以提高產(chǎn)品銷售能力，提升客戶滿意度。從而提高網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部控制的全面轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的穩(wěn)步提高。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十八
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：
大家好！
孟子曾說過：“不以規(guī)矩，不能成方圓”。天地運(yùn)行、社會(huì)發(fā)展，萬事萬物都離不開規(guī)矩。銀行，作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的典型代表，對規(guī)矩的重要性更是了然于胸。
近年來，各種法律、法規(guī)、行業(yè)指導(dǎo)性文件越來越多：《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《新巴塞爾資本協(xié)定》、《薩班斯法案》、《信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)范》、《上交所內(nèi)部控制指引》、《深交所內(nèi)部控制指引》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等等，一個(gè)又一個(gè)法律、法規(guī)的出臺(tái)，使企業(yè)管理不知不覺中進(jìn)入了一個(gè)合規(guī)時(shí)代。
對于“合規(guī)”的定義，我相信每一位郵儲(chǔ)人都十分清楚。然而，“1000個(gè)讀者心目中有1000個(gè)哈姆雷特”，對“工作中如何合規(guī)”、“合規(guī)有哪些意義”，每個(gè)人都有自己的
心得體會(huì)
。借這個(gè)機(jī)會(huì)，我愿意和大家分享我的一點(diǎn)看法。
第一，合規(guī)是員工專業(yè)素養(yǎng)和品行操守的試金石。遵守規(guī)章制度，工作恪盡職守是每位郵儲(chǔ)銀行員工應(yīng)盡的義務(wù)，數(shù)起前車之鑒警示我們，工作能力再強(qiáng)，不懂合規(guī)的重要性，不僅使自身的專業(yè)素養(yǎng)大打折扣，而且會(huì)給個(gè)人的品行操守拖后腿。毛主席說過這樣一句話：“一個(gè)人做點(diǎn)好事并不難，難的是一輩子做好事，不做壞事?！痹阢y行員工中樹立合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)意識(shí)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務(wù)時(shí)，就要想到必須進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的審查，倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題，以便及時(shí)整改。堅(jiān)持細(xì)致入微，繃緊防違規(guī)、防差錯(cuò)這根弦，從自身做起，從小事做起，從遵章守規(guī)做起。每辦理一筆業(yè)務(wù)，一定要嚴(yán)格遵照業(yè)務(wù)流程，檢查好每一個(gè)數(shù)字，每一枚章印，每一項(xiàng)要素，做到上崗一分鐘，合規(guī)六十秒。二是要堅(jiān)持學(xué)習(xí)。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。
第二，合規(guī)是郵儲(chǔ)銀行健康發(fā)展的定心丸。從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)管理各種風(fēng)險(xiǎn)，避免罰款、法律制裁、商業(yè)損失或者因?yàn)閱T工失誤造成的數(shù)據(jù)泄漏等風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)不僅是企業(yè)為了滿足外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，更是完善企業(yè)治理，提高內(nèi)部控制管理水平和風(fēng)險(xiǎn)管理水平的重要手段。創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理體系。一是建立健全合規(guī)制度。堅(jiān)持“先訂制度再運(yùn)作”的原則，加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)，并按照合規(guī)要求，對現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進(jìn)行梳理完善。二是要切實(shí)建立扁平化、流程管理、崗責(zé)體系的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，確立清晰的報(bào)告路線和問責(zé)制、舉報(bào)制等，體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規(guī)問責(zé)機(jī)制。嚴(yán)格對違規(guī)行為責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施。進(jìn)一步完善績效考核辦法，將合規(guī)情況納入考核體系，加強(qiáng)合規(guī)管理，降低違規(guī)機(jī)率。需要強(qiáng)調(diào)的是，合規(guī)是可以創(chuàng)造價(jià)值的，也是可以度量和考核的。其中，銀監(jiān)會(huì)所頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中指出：合規(guī)可以降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導(dǎo)致財(cái)務(wù)損失的可能性；堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升品牌價(jià)值和社會(huì)地位，增強(qiáng)銀行持續(xù)競爭力，帶來財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值?？梢哉f，合規(guī)管理完全可以超越“成本中心”，成為價(jià)值源泉。
第三，合規(guī)是郵儲(chǔ)銀行企業(yè)文化建設(shè)的助推器。優(yōu)秀的企業(yè)做產(chǎn)品，聰明的企業(yè)做品牌，偉大的企業(yè)做文化。良好的企業(yè)文化不但能創(chuàng)造財(cái)富，還能將企業(yè)的內(nèi)涵滲透到每一個(gè)所能觸及的角落，它能感染每一位員工、每一名客戶，小到一個(gè)人，大到一個(gè)群體、甚至一個(gè)國家，如同一面無形的金字招牌。郵儲(chǔ)銀行目前雖然算不上一個(gè)偉大的企業(yè)，但它有著一顆偉大的心，塑造獨(dú)特的郵儲(chǔ)文化之魂是每一名郵儲(chǔ)人畢生的信念和夢想。而要打造這艘夢想巨輪，當(dāng)務(wù)之急便是將“合規(guī)”這味原料融入到郵儲(chǔ)文化的新鮮血液之中，形成合規(guī)文化。當(dāng)我們對合規(guī)經(jīng)營的共同價(jià)值觀在日常經(jīng)營活動(dòng)中得到實(shí)際地運(yùn)用和充分的體現(xiàn)，那么，一個(gè)活的合規(guī)文化便可說是已建立了起來。但是，合規(guī)文化建設(shè)的成果是需要加以鞏固的。企業(yè)自身的激勵(lì)約束機(jī)制，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的執(zhí)法等，都能通過獎(jiǎng)勵(lì)合規(guī)經(jīng)營，嚴(yán)懲違規(guī)行為的條件反射作用，進(jìn)一步加強(qiáng)塑造行為模式，在自覺合規(guī)的基礎(chǔ)上鞏固合規(guī)文化的建設(shè)。
合規(guī)文化是需要傳承的，而且傳承的風(fēng)險(xiǎn)很大。眾多的內(nèi)外因素，如高層領(lǐng)導(dǎo)的更替、人員的高頻率流動(dòng)、業(yè)務(wù)規(guī)模的急速擴(kuò)張、企業(yè)的合并收購、過度的激勵(lì)機(jī)制等，都隨時(shí)威脅到企業(yè)合規(guī)文化的傳承。在重大戰(zhàn)略和人事決策面前，企業(yè)也需要考慮到合規(guī)文化可能受到的沖擊，制定相應(yīng)的措施，以確保合規(guī)文化的延續(xù)性。
要想感動(dòng)他人，先要感動(dòng)自己。每一位郵儲(chǔ)員工都應(yīng)用心去感受合規(guī)文化的每一寸肌膚上的溫暖，繼而將這股溫暖傳遞給客戶。當(dāng)這股溫暖傳遞到神舟大地的各個(gè)角落的時(shí)候，郵儲(chǔ)銀行就能起錨揚(yáng)帆，急速向前！
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十九
1、與全省相比，人員最少，經(jīng)常加班加點(diǎn)，較快的進(jìn)入了工作狀態(tài)，完成了風(fēng)險(xiǎn)口大量繁雜的工作。。
2、對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)口的工作裝訂專夾，實(shí)行分門別類管理，加強(qiáng)了“留痕”工作。
3、所有風(fēng)險(xiǎn)提示通過oa進(jìn)行了下發(fā)學(xué)習(xí)。針對郵政金融問題屢查屢犯、積重難返的情況，專門下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，旗幟鮮明地要求市郵政局為第一責(zé)任人，要求市郵政局將風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容落實(shí)到市縣鎮(zhèn)全部郵政金融網(wǎng)點(diǎn)。市分行總體加強(qiáng)了對郵政的風(fēng)險(xiǎn)提示，邀請市銀監(jiān)局為第三方見證人。
4、上報(bào)標(biāo)數(shù)，新反洗錢系統(tǒng)順利上線。
5、開展了信貸風(fēng)險(xiǎn)分類自查，進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)條線的第一次風(fēng)險(xiǎn)分類，29筆貸款下調(diào)了風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。
6、進(jìn)行了貴金屬業(yè)務(wù)下發(fā)授權(quán)。
7、進(jìn)行了簽署合規(guī)辦理業(yè)務(wù)承諾書活動(dòng)。
8、創(chuàng)刊金昌《風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)簡報(bào)》。
9、審查合同3份，為其他條線提供法律咨詢5次。
10、資產(chǎn)保全起訴借款案件，全部勝訴，11、進(jìn)行了協(xié)助司法查扣凍，扣劃1次。
12、升級(jí)了銀監(jiān)局違約客戶申報(bào)系統(tǒng)，新上違約客戶申報(bào)核對系統(tǒng)，保證了違約客戶信息的按月上報(bào)。
13、更新了人行反洗錢大額報(bào)文申報(bào)系統(tǒng)，保證了反洗錢大額和可疑交易信息的按月上報(bào)。
14、形成了風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)會(huì)議紀(jì)要，收集了郵政、網(wǎng)點(diǎn)、部室上報(bào)的原始資料等留痕活動(dòng)蹤跡。
15、按月上報(bào)了機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、違約客戶信息、反洗錢大額和可疑交易信息的報(bào)文或報(bào)表。
16、按季度上報(bào)了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類統(tǒng)計(jì)表、訴訟查凍扣數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)表、法務(wù)工作總結(jié)、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表、全面風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類清單。
17、加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)主管工作。
18、加強(qiáng)了臺(tái)賬管理工作。
19、進(jìn)行了重大風(fēng)險(xiǎn)排查。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇二十
一是加強(qiáng)對員工的教育力度，提高員工對執(zhí)行制度重要性的認(rèn)識(shí)。有計(jì)劃地組織員工對工作制度進(jìn)行學(xué)習(xí)，全年共開展了次培訓(xùn)活動(dòng)，使員工掌握了各項(xiàng)制度的具體規(guī)定，熟悉各項(xiàng)操作規(guī)程，使員工能夠真正認(rèn)識(shí)到執(zhí)行制度是保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全運(yùn)作的基礎(chǔ)。二是增強(qiáng)員工的責(zé)任心。加大風(fēng)險(xiǎn)控制宣傳力度，嚴(yán)格落實(shí)員工在每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真、細(xì)致、合規(guī)、合法辦理意識(shí)，規(guī)范操作。三是加大監(jiān)督力度，確保制度落實(shí)。內(nèi)控制度的建設(shè)、完善、落實(shí)，離不開檢查、稽查和監(jiān)督。通過加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率，開展定時(shí)和不定時(shí)隨機(jī)抽查，組織相互督查等形式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，提出整改意見，督促整改情況，對屢教不改者，加大處罰力度。進(jìn)一步警惕了我行的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，升華了業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化了業(yè)務(wù)技能和個(gè)人責(zé)任感。
（二）深抓風(fēng)險(xiǎn)核心，發(fā)揮職能效用。
一是加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)管理，防止不良貸款反彈。加強(qiáng)對重點(diǎn)行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測，提高對信貸風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)判能力。積極穩(wěn)妥應(yīng)對大額信貸風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)降低損失和負(fù)面影響。密切關(guān)注個(gè)人經(jīng)營性貸款、小額信用貸款的操作風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)我行承兌匯票、信用證、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，做好貿(mào)易背景、保證金來源等真實(shí)性的調(diào)查，完善業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)。加強(qiáng)貸記卡發(fā)卡審批管理，落實(shí)調(diào)查、審查和審批等崗位職責(zé)。
二是加強(qiáng)臨柜業(yè)務(wù)管理，防范產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn)。多層次開展對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查、輔導(dǎo)專項(xiàng)活動(dòng)，提高會(huì)計(jì)部位的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。進(jìn)一步提高銀企對賬質(zhì)量，建立健全重要空白憑證管理的有效機(jī)制。修訂完善會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化管理辦法，進(jìn)一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng)，著手開發(fā)會(huì)計(jì)電子檔案系統(tǒng)。
三是加強(qiáng)安全保衛(wèi)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防范水平。以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點(diǎn)，加強(qiáng)安全保衛(wèi)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化工作檢查和考核，全面落實(shí)安全管理責(zé)任制。著力抓好遠(yuǎn)程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設(shè)，充分發(fā)揮其遠(yuǎn)程監(jiān)管功能。
四是加強(qiáng)員工行為管理，提高風(fēng)險(xiǎn)案防基礎(chǔ)。以防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，抓深抓實(shí)員工行為分析。制定員工行為分析工作模板，對信息征集、分析流程、分析成果運(yùn)用進(jìn)行全面規(guī)范。探索實(shí)施分級(jí)家訪制度，動(dòng)態(tài)掌握員工行為細(xì)節(jié)。定期召開案情通報(bào)會(huì)和案防分析會(huì)，讓員工了解作案的危害性，增強(qiáng)防案的自覺性。加強(qiáng)重要崗位特別是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理的管理，落實(shí)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度。
五是加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)管理，發(fā)揮審計(jì)監(jiān)督作用。不斷完善審計(jì)組織體系建設(shè)，組建審計(jì)隊(duì)伍。重點(diǎn)組織內(nèi)控評(píng)價(jià)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、信息科技風(fēng)險(xiǎn)等審計(jì)，開展內(nèi)部控制有效性檢查。加強(qiáng)審計(jì)項(xiàng)目檔案檢查，促進(jìn)審計(jì)規(guī)范性建設(shè)。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇二十一
2014年工作總結(jié)
2014年，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在行領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，全面貫徹年初全行工作會(huì)議的講話精神，自覺踐行依法合規(guī)經(jīng)營理念，提高員工合規(guī)意識(shí)。由于我行成立時(shí)間短，業(yè)務(wù)基礎(chǔ)相對薄弱，如何在保障業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，推動(dòng)我行合規(guī)文化建設(shè)，確保全行合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，不出現(xiàn)重大違規(guī)事情，將是風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部下一步的工作要點(diǎn)。
一、2014年工作總結(jié)
1、按照“急用先行”原則，完善內(nèi)控制度建設(shè)。整章建制一直是我行持續(xù)重視的工作。今年以來，在行領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和幫助下，我部門制定了《xx村鎮(zhèn)銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價(jià)管理辦法》、《xx村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細(xì)則》等制度，這些制度的制定與出臺(tái)，有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務(wù)檔案的管理；同時(shí)，我行結(jié)合業(yè)務(wù)部門在經(jīng)營活動(dòng)中的實(shí)際情況，先后修訂了《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》、《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理委員會(huì)工作規(guī)則》等規(guī)章制度，起草了《》、《》等制度的討論稿，進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度建設(shè)。
1 2014年12月，我部共審各類業(yè)務(wù) 筆，組織召開信貸管理委員會(huì) 次，累計(jì)審核貸款 萬元。為提高信貸審批效率，我部設(shè)立了貸款審批登記薄，對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)審批的貸款進(jìn)行登記與管理；同時(shí)，我部門加強(qiáng)與各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)系與溝通，在確保貸款風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，簡化客戶簽字頻率，優(yōu)化審批流程。
3、強(qiáng)化合規(guī)檢查，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。2014年，我部門按季度組織人員對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行合規(guī)檢查，通過現(xiàn)場檢查、查看監(jiān)控錄像、查閱信貸檔案、談話了解等辦法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正了一些違規(guī)行為。同時(shí)，針對客戶經(jīng)理對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)未能有效提高，對貸款貸前、貸后調(diào)查不夠深入等情況，我部門結(jié)合實(shí)際情況，制定了《貸前調(diào)查表》、《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警表》等，引導(dǎo)員工深入開展貸前調(diào)查，按月對存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查與預(yù)警，有效防范了信貸風(fēng)險(xiǎn)。
4、強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)與學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。2014年，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在培訓(xùn)與學(xué)習(xí)方面一是組織全行客戶經(jīng)理開展了多次不同形式的合規(guī)培訓(xùn)與教育。培訓(xùn)的主要內(nèi)容包括貸款調(diào)查的方式、步驟以及注意事項(xiàng)、貸款風(fēng)險(xiǎn)案例的講解與分析、貸款發(fā)放過程中應(yīng)注意的法律風(fēng)險(xiǎn)等。二是通過oa下發(fā)各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文件、法律風(fēng)險(xiǎn)文件以及信貸操作過程中的注意事項(xiàng)等，有效幫助客戶經(jīng)理提升對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
2 客戶的催收。另一方面加強(qiáng)對客戶經(jīng)理的引導(dǎo)，要求客戶經(jīng)理在貸款調(diào)查過重加強(qiáng)對客戶資產(chǎn)的調(diào)查了解，為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作提供線索。在銀行內(nèi)部，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部加大了貸款風(fēng)險(xiǎn)的排查力度，要求客戶經(jīng)理每月對存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的貸款要及時(shí)書面上報(bào)，提前化解。
二、存在的問題
1、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在宏觀上對全行信貸政策的把控與分析還不夠，尚未結(jié)合我行經(jīng)營情況、市場份額以及行業(yè)分析等因素，提出應(yīng)對策略，作為制定、修改我行信貸政策的基本依據(jù)。
2、由于受到人力資源因素的影響，目前風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部包括事后監(jiān)督人員僅有3人，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的崗位職責(zé)在落實(shí)過程中存在不夠深入等問題。
3、檢查制度雖已建立，但頻率仍然較低，特別是未開展風(fēng)險(xiǎn)針對性較強(qiáng)的專項(xiàng)檢查，如對貸款用途的跟蹤調(diào)查、貸后檢查的落實(shí)情況等，客戶經(jīng)理對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)未能有效提高，對貸款貸后調(diào)查仍流于形式。
4、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部與各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的溝通交流還有待加強(qiáng)。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇一
1、協(xié)助經(jīng)理梳理人行、銀監(jiān)會(huì)（局）報(bào)表，與其他xx公司、監(jiān)管機(jī)構(gòu)反復(fù)溝通、核對，重點(diǎn)關(guān)注表樣是否完整、報(bào)送時(shí)間是否準(zhǔn)確，確保及時(shí)、全面的報(bào)送報(bào)表，最后按方便取數(shù)的原則將報(bào)表按部門分配，發(fā)予各部門。
2、協(xié)助經(jīng)理匯總上報(bào)銀監(jiān)會(huì)1104報(bào)表及其他銀監(jiān)報(bào)表，包括計(jì)財(cái)資金部、信貸管理部及本部門填制的報(bào)表，匯總后進(jìn)行檢查，保證報(bào)表可以通過銀監(jiān)報(bào)表系統(tǒng)的表內(nèi)、表間校驗(yàn)。報(bào)表上報(bào)后針對已經(jīng)或可能出現(xiàn)的問題及時(shí)與監(jiān)管部門溝通。
3、協(xié)助經(jīng)理填報(bào)人行、銀監(jiān)局其他經(jīng)常性或臨時(shí)性報(bào)表，主要是風(fēng)險(xiǎn)方面以及跨部門的報(bào)表。按季度匯總上報(bào)財(cái)協(xié)報(bào)表。
（二）風(fēng)險(xiǎn)防范方面。
1、協(xié)助經(jīng)理對信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行貸前調(diào)查，分析風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。為深入了解可能的風(fēng)險(xiǎn)，在開展或?qū)⒁_展新業(yè)務(wù)前，對其業(yè)務(wù)特點(diǎn)、操作流程、以及存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行分析，并形成初步成果，如委托貸款、融資租賃、買方信貸、消費(fèi)信貸、商業(yè)匯票業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)貸款等。
2、協(xié)助經(jīng)理對貸款資料是否真實(shí)、合法、完整進(jìn)行審查，組織貸審會(huì)，完成會(huì)議的記錄工作，完成相關(guān)文件的簽批工作。
放款時(shí)，協(xié)助經(jīng)理對放款各要素進(jìn)行檢查，包括線上和線下的合同文本、協(xié)議及各方面材料是否完整、準(zhǔn)確。
協(xié)助經(jīng)理對資產(chǎn)五級(jí)分類結(jié)果進(jìn)行復(fù)核。對相關(guān)材料進(jìn)行分類和保管。
（三）合規(guī)方面。
1、在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，收集、整理、學(xué)習(xí)與財(cái)務(wù)公司相關(guān)的法律、法規(guī)及規(guī)范性文件，明確財(cái)務(wù)公司合規(guī)環(huán)境。為方便各部門查閱，制作電子書同時(shí)整理后打印裝訂成冊。在日常工作中，持續(xù)關(guān)注、更新。
2、在開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，特別是信貸業(yè)務(wù)前，協(xié)助經(jīng)理進(jìn)行合規(guī)性分析，尋找解決合規(guī)問題的方案，規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。
3、協(xié)助經(jīng)理開展監(jiān)管評(píng)級(jí)自評(píng)估工作，協(xié)同其他部門及本部門進(jìn)行自評(píng)估、改進(jìn)，完善規(guī)章制度，并按制度要求開展業(yè)務(wù)。以期完善公司管理狀況、經(jīng)營狀況，順利通過銀監(jiān)局現(xiàn)場監(jiān)管考核，為未來更好地發(fā)展夯實(shí)基礎(chǔ)。
（四）除此之外，積極參與領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作：
1、開業(yè)初期，由于綜合部人員緊張，參與完成了部分公司物品的采購工作，主要是餐具、茶壺、暖壺及部分文具。按領(lǐng)導(dǎo)要求，整理小會(huì)議室，為方便取物按大類對物品進(jìn)行分類，并貼標(biāo)簽。
6、積極參與內(nèi)刊的投稿，前期參與各模塊設(shè)計(jì)的討論，日常關(guān)注熱點(diǎn)、特別是與集團(tuán)產(chǎn)業(yè)有關(guān)的新聞，積極投稿。
7、參與xx項(xiàng)目的可行性分析，期間參與調(diào)研了xx公司及xx協(xié)會(huì)，最終形成報(bào)告。
8、協(xié)助審計(jì)稽核部經(jīng)理制作《資金管理電子系統(tǒng)客戶服務(wù)協(xié)議》、《資金管理電子系統(tǒng)業(yè)務(wù)申請表》、《資金管理電子系統(tǒng)客戶證書領(lǐng)取單》，打印全部成員單位的申請表、領(lǐng)取單、密碼信封，檢查各要素的準(zhǔn)確性后蓋章交給綜合管理部及結(jié)算業(yè)務(wù)部。
9、協(xié)助審計(jì)稽核部經(jīng)理開展對結(jié)算業(yè)務(wù)部的審計(jì)工作。
經(jīng)過一年的工作，感謝領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)、同事的幫助，我主要在以下方面得到提升：
風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比，銀行既是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)公司作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)也勢必不能規(guī)避這個(gè)問題。xx經(jīng)理有20余年銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在她的悉心指導(dǎo)下，我對銀行業(yè)的各業(yè)務(wù)模塊有了較為直觀的認(rèn)識(shí)，特別是信貸業(yè)務(wù)方面，掌握更為深刻、直觀。
在xx經(jīng)理的指導(dǎo)下，學(xué)習(xí)了三個(gè)辦法，一個(gè)指引、《貸款通則》以及信貸業(yè)務(wù)有關(guān)的其他法律、法規(guī)及規(guī)范性文件，初步了解了信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)問題。通過參與了公司自營貸款業(yè)務(wù)和委托貸款業(yè)務(wù)，了解了信貸業(yè)務(wù)的操作流程、信貸合同文本內(nèi)容、放款所需材料等方方面面。
通過報(bào)送報(bào)表及文字性材料，對金融業(yè)所面臨的監(jiān)管環(huán)境有了一定的感受，對監(jiān)管部門的監(jiān)管重點(diǎn)有了一些認(rèn)識(shí)。通過填寫本部門報(bào)表及檢查匯總報(bào)表，對金融行業(yè)經(jīng)常涉及的財(cái)務(wù)指標(biāo)有了一定的了解。
通過對其他財(cái)務(wù)公司經(jīng)營情況的搜集分析、上市公司關(guān)聯(lián)交易的了解、小貸公司可行性分析，對本行業(yè)及相關(guān)行業(yè)有了一定的了解。
通過對本部門制度的學(xué)習(xí)和梳理，對現(xiàn)代企業(yè)的管理模式、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面有了一定的認(rèn)識(shí)。
更為重要的是，在公司上上下下勤懇、務(wù)實(shí)這一風(fēng)氣的感染下，我培養(yǎng)了敬業(yè)、務(wù)實(shí)、虛心的工作作風(fēng)，開創(chuàng)了比較好的職業(yè)發(fā)展起點(diǎn)。
通過近一年的工作，我同樣看到了自身存在的諸多不足，主要表現(xiàn)為以下幾點(diǎn)：
專業(yè)能力有待提高，雖然對公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)都有一定的了解，但是了解的程度都不夠深，對于很多問題還存在似是非是的看法，在下一年的工作當(dāng)中要著力培養(yǎng)專業(yè)能力，提升專業(yè)水平。
工作細(xì)致程度不夠，在報(bào)表的上報(bào)時(shí)出現(xiàn)過差錯(cuò)，萬幸問題不大并且在xx經(jīng)理與監(jiān)管部門的及時(shí)溝通下得以解決，為避免此類問題的發(fā)生，在未來要加強(qiáng)工作內(nèi)容的梳理，特別是報(bào)表的梳理，防范于未然。
1、繼續(xù)協(xié)助經(jīng)理完成監(jiān)管評(píng)級(jí)自評(píng)估工作，深入學(xué)習(xí)監(jiān)管文件，全面了解公司規(guī)章制度，熟悉各部門工作流程及形成的書面文件。協(xié)助其它部門自評(píng)估與改進(jìn)工作，完成本部門的改進(jìn)工作。順利通過一年后的監(jiān)管驗(yàn)收。在此過程中，也是對公司各業(yè)務(wù)單元的梳理，使得公司發(fā)展更加規(guī)范、穩(wěn)健。
2、繼續(xù)參與完成審計(jì)工作，儲(chǔ)備審計(jì)所需的財(cái)務(wù)知識(shí)、掌握被審部門各項(xiàng)業(yè)務(wù)，更好地協(xié)助xx經(jīng)理完成審計(jì)工作。
3、更好的協(xié)助經(jīng)理完成日常性的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，規(guī)避公司信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。不斷的學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)，將所學(xué)知識(shí)應(yīng)用于工作。
4、更好的協(xié)助經(jīng)理完成報(bào)表報(bào)送工作，全面、細(xì)致的理解報(bào)表的每一項(xiàng)內(nèi)容，做到心中有數(shù)，防止報(bào)表報(bào)錯(cuò)導(dǎo)致的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)努力做到基于監(jiān)管報(bào)表發(fā)現(xiàn)公司的經(jīng)營問題，及時(shí)提出建議。
作為一名職場新人，我對本年度工作表現(xiàn)基本滿意，表現(xiàn)在態(tài)度比較積極、工作比較勤懇、認(rèn)真、對新事物求知欲較強(qiáng)，有較好責(zé)任意識(shí)。但是，我同樣意識(shí)到自身還有諸多地方有待提高，在新的一年，我將更加嚴(yán)格要求自己，保持良好習(xí)慣的同時(shí)，改進(jìn)缺點(diǎn)，更好地工作。聚如一團(tuán)火，散若滿天星，我相信，公司在新的一年會(huì)紅紅火火，我也會(huì)憑借努力成為其中一顆閃亮的星！
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇二
一、花旗銀行（citibank）。
加強(qiáng)控制計(jì)劃：強(qiáng)化花旗銀行內(nèi)部合規(guī)，即通過加強(qiáng)化獨(dú)立控制及整個(gè)機(jī)構(gòu)的控制環(huán)境，支持機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)任地成長，以減少錯(cuò)誤，并確保錯(cuò)誤發(fā)生時(shí)，能夠得到妥善解決。具體措施：
1、設(shè)立新機(jī)構(gòu)——獨(dú)立的全球合規(guī)部，負(fù)責(zé)加強(qiáng)控制系統(tǒng)，確保經(jīng)營合規(guī)相關(guān)法律規(guī)定。
2、運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)控制自我評(píng)價(jià)作為管理工具，確保檢查范圍合適，更好的預(yù)期挑戰(zhàn)和不足。
3、對所有合規(guī)經(jīng)理進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。
4、擴(kuò)大審計(jì)覆蓋面以驗(yàn)證控制系統(tǒng)，同時(shí)增加顧客檢查員的數(shù)量，以提供額外的深度和觀點(diǎn)。
5、在審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)價(jià)、審計(jì)或監(jiān)管檢查結(jié)果不夠好的，將由花旗集團(tuán)首席執(zhí)行官和花旗集團(tuán)總裁兼首席運(yùn)營官親自進(jìn)行復(fù)查。
二、德意志銀行。
1、避免非合規(guī)操作最終導(dǎo)致的各種成本：訴訟成本、其他法律成本、對客戶的賠償、額外的管理成本、商譽(yù)損失。
2、價(jià)值提升：客戶地位的提升、客戶需求與產(chǎn)品提供的匹配、競爭性的提升、客戶信心的提升。
3、有效的協(xié)調(diào)各種利益沖突：客戶與客戶、銀行與客戶、員工與客戶、銀行與員工。全球合規(guī)管理的13項(xiàng)原則：
1、以職業(yè)、公允且合法的方式代表德意志銀行執(zhí)行所有業(yè)務(wù)；
2、參加所有適用的培訓(xùn)及教育計(jì)劃；
3、必須在咨詢德意志銀行的相關(guān)部門并獲得批準(zhǔn)后才能回應(yīng)外部的信息請求；
6、準(zhǔn)確地記錄、保存及報(bào)告你所創(chuàng)建或控制的信息；
7、保守所創(chuàng)建、控制或可使用的關(guān)于德意志銀行及其客戶和其他公司的任何秘密；
8、只能以業(yè)務(wù)目的使用德意志銀行準(zhǔn)許的系統(tǒng)與設(shè)施。
9、不得根據(jù)“內(nèi)部信息”交易或推薦股票（或鼓勵(lì)他人進(jìn)行這些活動(dòng)）；
10、應(yīng)了解德意志銀行的信息屏障控制，尤其是對你及你的業(yè)務(wù)條線所對應(yīng)的控制；
11、對待客戶時(shí)，要確保你的行為符合相關(guān)規(guī)章制度，包括相關(guān)的證券交易規(guī)則；
12、了解并遵守德意志銀行關(guān)于反洗錢計(jì)劃、新客戶接納及禁運(yùn)政策方面的規(guī)定；
13、及時(shí)報(bào)告任何疑似違反德意志銀行政策的行為或非法行為。
三、法國興業(yè)銀行（sg）。
合規(guī)管理職責(zé)：
1、根據(jù)境內(nèi)法律、法規(guī)要求，提供法規(guī)咨詢，制定合規(guī)方面的政策、原則和程序，以保護(hù)客戶利益和集團(tuán)形象。
2、了解境內(nèi)外機(jī)構(gòu)采取的合規(guī)措施，通過數(shù)據(jù)信息集中基礎(chǔ)上建立的復(fù)雜合規(guī)電子化系統(tǒng)，監(jiān)測業(yè)務(wù)活動(dòng)中執(zhí)行相關(guān)原則、標(biāo)準(zhǔn)等規(guī)定以及問題糾正措施的情況。
3、及時(shí)對可能存在合規(guī)問題的部門發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示，并提出針對性建議。
4、與外部監(jiān)管部門保持聯(lián)系，提供協(xié)助，跟蹤監(jiān)管要求的變化。
5、作為集團(tuán)道德委員會(huì)辦公室，負(fù)責(zé)適用于員工的個(gè)人道德原則的制定、解釋及合規(guī)執(zhí)行情況的年度報(bào)告，檢查員工執(zhí)行專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、原則和道德原則的遵循情況。合規(guī)的工作重心，是緊緊圍繞著內(nèi)部管理制度和程序建設(shè)來進(jìn)行的：
1、把好制度制定關(guān)，跟蹤相關(guān)法律法規(guī)的最新變化，想管理層提出建議，及時(shí)準(zhǔn)確地分解、傳遞到相關(guān)業(yè)務(wù)條線/業(yè)務(wù)條線并視情況知道其建立或改進(jìn)內(nèi)部相關(guān)規(guī)定和程序，發(fā)揮事前的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職能。
3、把握好制度的后評(píng)價(jià)觀，評(píng)估內(nèi)部各項(xiàng)制度的適當(dāng)性，隨時(shí)關(guān)注制度上的缺陷，如有必要提出修改意見報(bào)告管理層，還注重整改后的再測試與再評(píng)估，確保及時(shí)有效更正制度存在的缺陷。
四、瑞銀集團(tuán)（ubs）。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的任務(wù)主要是幫助、協(xié)助企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)與業(yè)務(wù)條線人員做到與監(jiān)管部門的要求相符合。主要工作職責(zé)包括：
1、咨詢。通過咨詢服務(wù)，為業(yè)務(wù)條線通過合規(guī)建議和外部監(jiān)管要求咨詢，直接參與評(píng)價(jià)心產(chǎn)品推出和新業(yè)務(wù)拓展的合規(guī)性，評(píng)估心得營銷策略與方法的合規(guī)性。
2、培訓(xùn)。建立培訓(xùn)計(jì)劃，向全體員工提供內(nèi)部合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)和外部合規(guī)性要求方面的培訓(xùn)。
3、監(jiān)控。利用專門的電子化系統(tǒng)對日常業(yè)務(wù)進(jìn)行持續(xù)性的實(shí)時(shí)監(jiān)控，防止發(fā)生不合規(guī)情況，如涉嫌洗錢，內(nèi)幕交易等的可疑交易。
4、其他。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中心。與sg一樣。
五、新加坡星展銀行（dbs）。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇三
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事中行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這個(gè)職業(yè)，對中行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)中行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交*互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
通過此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對中行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)中行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
范文二。
為進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識(shí)，建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實(shí)際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內(nèi)開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。
開展這次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的，就是要幫助員工樹立正確的價(jià)值觀，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識(shí);切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力，切實(shí)規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。
該行此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)行。學(xué)習(xí)自查階段的活動(dòng)內(nèi)容包括：一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，學(xué)習(xí)面達(dá)到100%。每名會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。
二是對照制度進(jìn)行自查整改。通過組織學(xué)習(xí)，結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動(dòng)，深入排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實(shí)整改。三是組織召開制度研討會(huì)。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會(huì)計(jì)制度方面的研討會(huì)，包括：對現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制的意見;對現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。四是開展會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例巡回宣講工作。
抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干，組成宣講組，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會(huì)計(jì)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以實(shí)際案例，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和警示。鞏固驗(yàn)收階段活動(dòng)內(nèi)容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會(huì)計(jì)管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。二是檢查驗(yàn)收。制定詳細(xì)檢查驗(yàn)收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動(dòng)進(jìn)行檢查驗(yàn)收。三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，建立崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個(gè)員工。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇四
今年以來，公司緊緊圍繞公司“強(qiáng)化管理，完善制度，科學(xué)控制，效益化”的工作思路，以“精細(xì)管理”為工作指導(dǎo)，以“安全、穩(wěn)健、高效”為工作宗旨，強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督管理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，加大風(fēng)險(xiǎn)管理考核力度，認(rèn)真貫徹落實(shí)《安全生產(chǎn)法》、《安全工作規(guī)程》，加強(qiáng)了安全監(jiān)督檢查和隱患排查，努力降低各類事故率，確保了公司生產(chǎn)經(jīng)營工作正常有序發(fā)展。經(jīng)過xx年的艱苦奮斗、銳意進(jìn)取，公司在安全風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)上取得了明顯的成效，主要做了以下幾個(gè)方面的工作：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，健全安全制度。
為加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，切實(shí)把風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)作為公司安全生產(chǎn)的首要任務(wù)來做，公司成立了“風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組”，領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)全公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)的全面組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督。
二、強(qiáng)化安全責(zé)任意識(shí)，健全安全制度。
安全責(zé)任是安全生產(chǎn)的第一職責(zé)，公司領(lǐng)導(dǎo)始終把風(fēng)險(xiǎn)管理作為公司安全工作的中心工作來抓。公司成立了以公司主管安全的總經(jīng)理為組長，各部門主任為分管領(lǐng)導(dǎo)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了安全責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的劃分，并制定了具體的考核措施。公司還制定和完善了公司安全生產(chǎn)責(zé)任體系文件，對風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行了全面考核，并將責(zé)任層層分解。
三、加大考核力度、完善管理制度。
為規(guī)范公司各項(xiàng)安全工作，公司結(jié)合“安全生產(chǎn)管理年”活動(dòng)和公司管理年的要求制定了公司安全生產(chǎn)管理目標(biāo)、安全工作規(guī)章制度及崗位職責(zé)等20多個(gè)管理制度，并以文件形式上報(bào)總經(jīng)理。公司還根據(jù)各車間、各部門的實(shí)際情況，制定了公司安全管理制度和崗位職責(zé)。
四、加強(qiáng)安全培訓(xùn)及教育培訓(xùn)。
組織公司所有管理人員和各部門負(fù)責(zé)人參與培訓(xùn)和教育工作，公司對全體員工進(jìn)行了一次安全培訓(xùn)。今年以來公司共舉辦各類學(xué)習(xí)班8期，參培人員達(dá)165人次。通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使員工認(rèn)識(shí)到了安全生產(chǎn)的重要性和必要性，進(jìn)一步提高了全員安全意識(shí)和防患于未然的意識(shí)，全面提高了全員綜合素質(zhì)，為公司安全生產(chǎn)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
五、完善安全管理制度、加大安全監(jiān)察投入。
公司根據(jù)公司生產(chǎn)實(shí)際，制定了《公司安全風(fēng)險(xiǎn)管理制度》，進(jìn)一步健全了安全生產(chǎn)管理組織機(jī)構(gòu)，建立了各項(xiàng)安全管理制度、各部門崗位責(zé)任制度、崗位技術(shù)操作規(guī)程、各部門安全操作規(guī)程和安全工器具使用規(guī)程。并在各項(xiàng)工作中不斷完善和落實(shí)。
六、加強(qiáng)安全培訓(xùn)及教育培訓(xùn)工作。
公司組織員工進(jìn)行了一次安全培訓(xùn)，通過學(xué)習(xí)《安全生產(chǎn)法》和《安全生產(chǎn)技術(shù)規(guī)程》知識(shí)，使員工對安全生產(chǎn)工作的重要性、必要性有了更深的理解，同時(shí)也使員工樹立了“安全第一”的思想，使員工的安全素質(zhì)得到了有效的提高。公司安全部門還定期組織員工進(jìn)行了一次安全知識(shí)培訓(xùn)、一次安全事故案例分析等內(nèi)容的安全法律、法規(guī)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高員工的安全技能。
七、加強(qiáng)隱患排查治理。
公司根據(jù)公司《關(guān)于加強(qiáng)公司各部門安全檢查和隱患排查治理活動(dòng)通知的通知》（安監(jiān)總[]33號(hào)）要求，制定了公司安全隱患治理及整改的工作計(jì)劃。公司安全領(lǐng)導(dǎo)小組組織各車間、各部門對公司的安全隱患和治理活動(dòng)進(jìn)行了認(rèn)真的自查與總結(jié)，發(fā)現(xiàn)各類隱患及安全治理中的突出問題55條，均按要求進(jìn)行了整改，并對整改情況進(jìn)行了復(fù)查驗(yàn)收。公司按照“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則，對安全生產(chǎn)、消防安全、勞動(dòng)紀(jì)律、交通運(yùn)輸?shù)确矫孢M(jìn)行嚴(yán)格考核，從而確保了各項(xiàng)工作措施的落實(shí)，消除了隱患。
八、加強(qiáng)勞動(dòng)保護(hù)與管理。
公司按照勞動(dòng)保護(hù)法的相關(guān)條款，對公司員工進(jìn)行了安全生產(chǎn)宣傳教育培訓(xùn)，并按照公司安全委員會(huì)要求，對所屬員工進(jìn)行了安全生產(chǎn)知識(shí)培訓(xùn)。公司對所有員工進(jìn)行了安全教育培訓(xùn)，公司安全領(lǐng)導(dǎo)小組組織公司所屬員工參加，并進(jìn)行了考核。
九、進(jìn)一步加強(qiáng)公司的安全生產(chǎn)宣傳教育工作。
公司結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真組織全體員工學(xué)習(xí)各種安全生產(chǎn)規(guī)章制度，學(xué)習(xí)各種。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇五
第一條為加強(qiáng)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，維護(hù)商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，制定本指引。
第二條在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行適用本指引。
在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)以及經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照本指引執(zhí)行。
第三條本指引所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。
本指引所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。
本指引所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
本指引所稱合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位。
第四條合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。
第五條商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。
第六條商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程。
合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。
董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。
第七條銀監(jiān)會(huì)依法對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管，檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。
第二章合規(guī)管理職責(zé)。
第八條商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素：
（一）合規(guī)政策；
（二）合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；
（四）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程；
（五）合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。
第九條商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，至少應(yīng)包括：
（一）合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)；
（三）合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)；
（五）合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系；
（六）設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。
第十條董事會(huì)應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：
（一）審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施；
（四）商業(yè)銀行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。
第十一條負(fù)責(zé)日常監(jiān)督商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的董事會(huì)下設(shè)委員會(huì)應(yīng)通過與合規(guī)負(fù)責(zé)人單獨(dú)面談和其他有效途徑，了解合規(guī)政策的實(shí)施情況和存在的問題，及時(shí)向董事會(huì)或高級(jí)管理層提出相應(yīng)的意見和建議，監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施。
第十二條監(jiān)事會(huì)應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。
第十三條高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：
（三）任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性；
（七）及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件；
（八）合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé)。
第十四條合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)，定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容：報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等。
第十五條商業(yè)銀行應(yīng)建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。
第十六條商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營管理流程，適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。
第十七條商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報(bào)制度，鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人。
第三章合規(guī)管理部門職責(zé)。
第十八條合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下基本職責(zé)：
（九）保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。
第十九條商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源。合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能和個(gè)人素質(zhì)。
商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響等方面的技能培訓(xùn)。
第二十條商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。
商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門。
各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理程序主動(dòng)識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，按照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告路線和報(bào)告要求及時(shí)報(bào)告。
第二十一條商業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門在合規(guī)管理方面的協(xié)作機(jī)制。
第二十二條商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)職能分離，合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)。
內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計(jì)評(píng)價(jià)，內(nèi)部審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)包括對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。
商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計(jì)部門在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和合規(guī)性測試方面的職責(zé)。內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)隨時(shí)將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人。
第二十三條商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率。
第二十四條商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。
第二十五條董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。
商業(yè)銀行應(yīng)確保任何合規(guī)管理部門工作的外包安排都受到合規(guī)負(fù)責(zé)人的適當(dāng)監(jiān)督，不妨礙銀監(jiān)會(huì)的有效監(jiān)管。
第四章合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。
第二十六條商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會(huì)備案。
商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項(xiàng)報(bào)告制度的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第二十七條商業(yè)銀行任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的十個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況。
第二十八條銀監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。
第二十九條銀監(jiān)會(huì)應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和深度，檢查的主要內(nèi)容包括：
（二）商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用；
（三）商業(yè)銀行績效考核制度、問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性；
（四）商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性。
第五章附則。
第三十條本指引由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第三十一條本指引自發(fā)布之日起實(shí)施。
《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(以下簡稱《指引》)的有關(guān)內(nèi)容銀監(jiān)會(huì)解讀。
一、什么是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？為什么要制定《指引》？
答：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
全球銀行業(yè)普遍實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理做法，并把合規(guī)管理作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。目前，國內(nèi)已有多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立了合規(guī)管理部門，加強(qiáng)機(jī)構(gòu)自身的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已成共識(shí)，但合規(guī)管理尚處于起步階段，迫切需要監(jiān)管部門明確相應(yīng)的原則和要求。為此，銀監(jiān)會(huì)根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法和商業(yè)銀行法，在廣泛吸收和借鑒國內(nèi)外銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的良好做法，以及國外銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，制定了《指引》。
二、《指引》對商業(yè)銀行提出了哪些要求？
管理體系。董事會(huì)應(yīng)監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決。高級(jí)管理層應(yīng)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，建立合規(guī)管理部門，并配備充分和適當(dāng)?shù)馁Y源，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取糾正措施。合規(guī)管理部門應(yīng)協(xié)助高級(jí)管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程，開展員工的合規(guī)培訓(xùn)與教育。三是建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的三項(xiàng)基本制度，即合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度，加強(qiáng)對管理人員的合規(guī)績效考核，懲罰合規(guī)管理失效的人員，追究違規(guī)責(zé)任人的責(zé)任，對舉報(bào)有功者給予獎(jiǎng)勵(lì)，并對舉報(bào)者給予充分保護(hù)。
三、商業(yè)銀行應(yīng)如何貫徹落實(shí)《指引》的各項(xiàng)要求？
險(xiǎn)業(yè)務(wù)和交易進(jìn)行合規(guī)性測試，并對機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性進(jìn)行測試，判斷這些書面的政策、程序和操作指南與實(shí)際的業(yè)務(wù)流程、管理流程及有關(guān)做法是否一致。四是督促商業(yè)銀行加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理績效考核制度、問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度的建設(shè)。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇六
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部按照打造標(biāo)桿銀行和流程銀行的總體目標(biāo)，大力營造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文化氛圍，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。現(xiàn)就風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部今年來的工作匯報(bào)如下：
一、抓好合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，提高履職水平。
為加強(qiáng)我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作激勵(lì)約束機(jī)制，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平提升，根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行《**農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理辦法》規(guī)定，按照風(fēng)險(xiǎn)管理全面性原則，實(shí)行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機(jī)構(gòu)全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點(diǎn)已推薦**名兼職風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終由分管領(lǐng)導(dǎo)審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理例會(huì)，并組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)。
1、抓好合規(guī)審查。制定了《**農(nóng)商銀行合規(guī)審查管理辦法》，通過召開會(huì)議和內(nèi)網(wǎng)傳達(dá)，學(xué)習(xí)合規(guī)審查的范圍，掌握合規(guī)審查的流程，明確合規(guī)審查的分工。201*年對各部門草擬的多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了合規(guī)審查，合計(jì)**份，對其中的**份出具了合規(guī)審查意見書。
2、及時(shí)下發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示。為有效規(guī)范業(yè)務(wù)操作，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)出了《關(guān)于及時(shí)調(diào)整相關(guān)機(jī)構(gòu)組成人員的風(fēng)險(xiǎn)提示》、《關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法正式實(shí)施的提示》、《關(guān)于加強(qiáng)存款偏離度管理的合規(guī)提示》、《關(guān)于做好員工行為整治年重考工作的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)合規(guī)審查的提示》共**期風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)提示和轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部**期風(fēng)險(xiǎn)提示和**期法律咨詢。
3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對各部門、各支行提出的有關(guān)法律方面的問題咨詢，我部及時(shí)與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復(fù)函**份，對各部門草擬的**多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了法律審查。
4、組織簽訂《員工合規(guī)責(zé)任狀》。為增強(qiáng)我行員工合規(guī)意識(shí)，落實(shí)合規(guī)職責(zé)，杜絕違規(guī)行為，使各項(xiàng)行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實(shí)，201*年*月組織全行員工***人簽訂了《員工合規(guī)責(zé)任狀》。
5、開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，我部從*月份開始,在全行開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，印發(fā)了多種宣傳頁，制作了專題展板與橫幅，在**開展室外專題宣傳活動(dòng)，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規(guī)和典型案例，并組織各支行電子屏幕滾動(dòng)播放相關(guān)宣傳。在強(qiáng)化員工禁止參與非法集資警示教育的同時(shí)，組織***名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書》。通過排查以及員工自報(bào)情況，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機(jī)構(gòu)名義或員工身份私自代客理財(cái)、員工出借個(gè)人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔(dān)保、員工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營擔(dān)保公司、小額貸款公司等情況。
6、開展“員工行為整治年”活動(dòng)。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，在“員工行為整治年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，我部從**月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動(dòng)。簽訂員工規(guī)范行為承諾書；嚴(yán)格開展重點(diǎn)崗位、要害部門員工和重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查；加強(qiáng)教育培訓(xùn)；組織考試；通過征文活動(dòng)評(píng)選合規(guī)先進(jìn)典型?；顒?dòng)中要求采取全行各級(jí)機(jī)構(gòu)全面排查、上級(jí)單位對下級(jí)單位抽查的方式，各單位按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的要求，切實(shí)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，從上往下層層建立責(zé)任制。
7、積極開展和參加風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。**月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對微貸事業(yè)部***以下的貸款進(jìn)行了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織的各項(xiàng)檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務(wù)排查工作、柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查和201**年度委派會(huì)計(jì)履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會(huì)計(jì)履職檢查；積極參加基建項(xiàng)目完工驗(yàn)收等各項(xiàng)工作。
三、認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作1、及時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求，認(rèn)真填報(bào)非現(xiàn)場監(jiān)管月報(bào)、季報(bào)和年報(bào)表，并及時(shí)向銀監(jiān)部門上報(bào)數(shù)據(jù)，確保了報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性。
2、提供風(fēng)險(xiǎn)管理分析報(bào)告。我部利用非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動(dòng)性狀況等方面的監(jiān)管指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，形成風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級(jí)主管部門。對指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管要求或變化較大的及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，為領(lǐng)導(dǎo)提供了決策依據(jù)。
3、做好流動(dòng)性壓力測試工作。根據(jù)往年省聯(lián)社流動(dòng)性壓力測試方案，由我部牽頭，與財(cái)務(wù)部、授信評(píng)審部、計(jì)劃信貸部、資金營運(yùn)部等相關(guān)部門協(xié)作，按季度進(jìn)行了流動(dòng)性壓力測試，并形成流動(dòng)性壓力測試報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級(jí)主管部門。
4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯(lián)社《201*年新口徑資本壓力測試方案（試行）》，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測試工作，并形成測試報(bào)告，配合省聯(lián)社完善測試方案。
5、做好重要指標(biāo)測算工作。按照監(jiān)管二級(jí)的定量指標(biāo)要求，按季度對我行重要指標(biāo)進(jìn)行測算，將測算結(jié)果呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)并反饋到各個(gè)相關(guān)業(yè)務(wù)部門，以此為據(jù)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，確保各項(xiàng)指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管二級(jí)要求。不定期對特定情形進(jìn)行重要指標(biāo)測算，根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供的數(shù)據(jù)，對富余資金運(yùn)用時(shí)重要監(jiān)管指標(biāo)變化進(jìn)行測算，201*年已出具**份《富余資金運(yùn)用時(shí)監(jiān)管指標(biāo)影響審查表》，為資金營運(yùn)部的資金運(yùn)用提供參考。
6、抓好監(jiān)管評(píng)級(jí)工作。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于做好農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)201*年度監(jiān)管評(píng)級(jí)有關(guān)要求的通知》和《商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引（試行）》等，組織人員對照評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照銀監(jiān)要求，對本行201*年度監(jiān)管評(píng)級(jí)進(jìn)行了自評(píng)，評(píng)級(jí)結(jié)果為二級(jí)。
7、開展資本管理辦法實(shí)施情況調(diào)查評(píng)估。根據(jù)監(jiān)管部門要求，我行對201*年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實(shí)施情況進(jìn)行了自查，并形成自查報(bào)告。我部多次組織相關(guān)人員進(jìn)行資本管理辦法的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，能夠認(rèn)真填報(bào)新資本充足率報(bào)表，并制定資本充足率、流動(dòng)性比例等測試表，監(jiān)測每月重點(diǎn)監(jiān)管指標(biāo)，并為資金運(yùn)用提供咨詢意見。
8、做好標(biāo)桿銀行合規(guī)培訓(xùn)工作。我行作為標(biāo)桿銀行，積極開展相關(guān)培訓(xùn)工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領(lǐng)導(dǎo)及中層干部共**人，開展了為期兩天的“打造標(biāo)桿銀行系統(tǒng)培訓(xùn)內(nèi)控篇—全面提高商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控執(zhí)行力”的培訓(xùn)，進(jìn)一步提高我行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控能力。
四、做好增資擴(kuò)股工作。201*年定向募股*億股工作順利完成。我部作為牽頭部門，具體做好以下幾項(xiàng)工作，一是從*月份開始與銀監(jiān)部門溝通，按要求報(bào)送增資擴(kuò)股請示等各項(xiàng)材料并獲批復(fù)；二是統(tǒng)計(jì)清理和規(guī)范我行員工股、家屬股，并與其他部門一起做好老股金的清理工作；三是從*月份起集中精力開展新股預(yù)約認(rèn)購工作，制定了新股預(yù)約認(rèn)購方案，每日統(tǒng)計(jì)股金認(rèn)購進(jìn)度、資金到賬情況，及時(shí)給領(lǐng)導(dǎo)提供最新數(shù)據(jù)參考。
五、201*年工作計(jì)劃。
201*年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部將在行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞“做**最好銀行”的總目標(biāo)開展工作，根據(jù)部門工作職責(zé)，緊緊抓住防范風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)管理這條主線，做好合規(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作。具體工作打算如下：
（一）全力做好監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)工作，為此主要抓好以下幾項(xiàng)工作。
1、配合相關(guān)部門做好一季度的增資擴(kuò)股工作，使資本充足率符合二級(jí)監(jiān)管要求。
2、重點(diǎn)做好201*年度的監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)的初評(píng)工作，確保得分在**分以上，監(jiān)管評(píng)級(jí)在二級(jí)以上。確保取得開辦一些新業(yè)務(wù)的資質(zhì)。
1、做好發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、提示風(fēng)險(xiǎn)的工作，加強(qiáng)與相關(guān)部門的信息共享，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后及時(shí)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函，督促整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
2、繼續(xù)做好法律顧問的聘用與對接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務(wù)，審查相關(guān)合同及協(xié)議文本。
3、做好合規(guī)審查工作，對各部門提交的制度、辦法、細(xì)則等進(jìn)行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見書。
4、嚴(yán)格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理。每月召開會(huì)議，進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。
5、將選擇一個(gè)項(xiàng)目對全行各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次合規(guī)檢查。（三）推進(jìn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
1、加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步構(gòu)建有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理框架。
2、建立起健全的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理治理結(jié)構(gòu)，制定相應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和策略。
3、完善風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，提升流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方法和技術(shù)，提高全行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的精細(xì)化程度和專業(yè)化水平。
（四）加強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作。
1、完善組織架構(gòu)體系，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)。一是提高對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理重要性的認(rèn)識(shí)。成立了由**親自任組長的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)導(dǎo)小組，二是強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送和管理職責(zé)。三是加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)。
2、健全各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)規(guī)范管理。及時(shí)對現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理的制度、辦法和流程進(jìn)行梳理，使統(tǒng)計(jì)人員做到心中有數(shù)，確保統(tǒng)計(jì)工作規(guī)范有序。
3加強(qiáng)系統(tǒng)保障建設(shè)，推進(jìn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化。積極向省聯(lián)社相關(guān)部門提出合理化建議，推進(jìn)我行信息標(biāo)準(zhǔn)化，確保滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)對數(shù)據(jù)質(zhì)量的要求。4、完善質(zhì)量監(jiān)控體系，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)檢查評(píng)價(jià)。組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門專門進(jìn)行對全流程數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控進(jìn)行完善，并建立起監(jiān)督控制機(jī)制。
5、加強(qiáng)數(shù)據(jù)報(bào)送管理，強(qiáng)化信息分析運(yùn)用。建立起全面嚴(yán)密的統(tǒng)計(jì)報(bào)表流程管理制度，推動(dòng)全行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的運(yùn)用和分析，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)在全行經(jīng)營管理和決策中的參考作用。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇七
總行合規(guī)部：
本人xxx，現(xiàn)任xx支行副行長。根據(jù)總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)精神，本人結(jié)合自身崗位與職責(zé)認(rèn)真開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、本人基本情況。
本人于20xx年4月份從原xx信用社調(diào)入原xx信用社，20xx年元月開始在原xx信用社任副主任并兼任信貸員職務(wù)，主要負(fù)責(zé)xx鎮(zhèn)xx村、xx村、xxx社區(qū)片的信貸業(yè)務(wù)?，F(xiàn)任xxxxxx支行副行長，包片責(zé)任區(qū)仍和以上一樣。從副主任到副行長近8年來，除了協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好本職崗位的管理職能外，還兼任從事信貸業(yè)務(wù)。以下主要從信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)自查分析總結(jié)。
本人從20xx年開始發(fā)放貸款(當(dāng)時(shí)稱為經(jīng)辦人、現(xiàn)稱為第一責(zé)任人)，所經(jīng)辦的貸款總額近3億元，貸款客戶對象主要涉及農(nóng)業(yè)種、養(yǎng)殖、農(nóng)民生活、消費(fèi)信貸，工業(yè)企業(yè)固定資產(chǎn)、流動(dòng)資金貸款，商業(yè)企業(yè)、個(gè)體工商戶的經(jīng)營周轉(zhuǎn)貸款等多個(gè)領(lǐng)域。截止20xx年6月末，經(jīng)辦貸款賬面余額5786萬元，約占支行各項(xiàng)貸款余額的xx%。其中有10筆，金額23萬元貸款為不良貸款，個(gè)人經(jīng)辦貸款不良率為xxx%。不良貸款主要為20xx年至20xx年間形成，20xx年后至今無一筆不良貸款。
二、存在問題。
總結(jié)過去經(jīng)辦貸款形成不良的因素主要有：
1、信貸工作經(jīng)驗(yàn)不足，貸前調(diào)查不能全面深入，細(xì)致分析信貸風(fēng)險(xiǎn)。20xx年時(shí)期，因當(dāng)時(shí)有支農(nóng)再貸款的大力支持，信用社的經(jīng)營狀況已有很大改觀，經(jīng)營性流動(dòng)也較為充足，信用社的信貸投放也逐漸擴(kuò)大。當(dāng)時(shí)聯(lián)社的信貸管理制度也存在一些欠缺與不足，如信用查詢沒有建立，基層信貸審批權(quán)限較高。本人在此期間經(jīng)辦了大量的國家機(jī)關(guān)公務(wù)員、教師，企事業(yè)單位工作人員的自貸和保證擔(dān)保貸款。在經(jīng)辦這些貸款時(shí)往往只注重貸款的擔(dān)保形式，而未著重強(qiáng)調(diào)第一還款來源的重要性與充足性，對借款人的誠信度狀況也缺乏足夠的深入了解，對貸款用途的真實(shí)性也未能做到具體、細(xì)致的調(diào)查，比較過分的相信借款人的介紹，這也是從業(yè)經(jīng)驗(yàn)不足而造成的。
2、在貸后檢查方面也存在跟蹤檢查不到位，或未能及時(shí)行使檢查責(zé)任，寬容心過高。例如過去發(fā)放的'個(gè)人貸款大多以購戶或建房(公務(wù)員、教師自貸、保證擔(dān)保較多)。在貸后檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)有些為個(gè)人經(jīng)營所用，也有臨時(shí)挪作他用的現(xiàn)象，但在跟蹤檢查發(fā)現(xiàn)時(shí)，只督促借款人盡快歸還貸款，而未及時(shí)對借款人做出相應(yīng)處罰措施。
3、盲目相信領(lǐng)導(dǎo)介紹的貸款，例如本人經(jīng)辦的一筆貸款，借款人為上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)介紹，保證人為國家公務(wù)員或法院工作人員，后因借款人經(jīng)營不善為逃債而下落不明，該筆貸款雖已通過訴訟，但債權(quán)至今難以落實(shí)。
三、原因分析及整改措施。
出現(xiàn)上述問題的原因一方面為主觀因素造成，另一方面相關(guān)制度的欠缺也風(fēng)險(xiǎn)管理上的不足。而隨著總行相關(guān)制度的不斷完善，操作流程的不斷建設(shè)，逐步建立健全的內(nèi)控制度和通過教育、培訓(xùn)對員工個(gè)人素質(zhì)的不斷提升，近年來此類現(xiàn)象已未發(fā)生。從目前的審貸分離及審批權(quán)限的上收也從一定角度上杜絕了這類現(xiàn)象的發(fā)生。
而貸款責(zé)任追究更是對這一現(xiàn)象的有效處罰，近兩年來通過貸款的責(zé)任認(rèn)定、追究，有效地督促了信貸員清收責(zé)任貸款，防范新增不良貸款，在貸款調(diào)查時(shí)做到了盡職盡責(zé)，貸款發(fā)放后及時(shí)跟蹤檢查和管理，資產(chǎn)的安全性得到了進(jìn)一步提升，流動(dòng)性與效益性也得到了保障。
今年是合規(guī)文化建設(shè)年，良好的合規(guī)文化是我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展的根本保障。相信在今后的發(fā)展中，隨著我行各項(xiàng)制度的不斷完善、健全，員工合規(guī)意識(shí)的不斷提升。員工能在今后的履職過程中正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的，促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇八
隨著銀行業(yè)科技進(jìn)步的步伐加快，農(nóng)村信用社加大了對信息科技的投入，使得網(wǎng)絡(luò)信息建設(shè)步入了快速發(fā)展的快車道。從總體上看，目前農(nóng)村信用社在科技工作上，各項(xiàng)規(guī)章制度比較健全，設(shè)備運(yùn)行比較正常，軟件管理比較規(guī)范，資料保管比較好。但是，由于信息集中程度不斷提高，農(nóng)村信用社信息科技風(fēng)險(xiǎn)防范工作面臨著新的形勢、新情況和新問題，在信息科技風(fēng)險(xiǎn)的管理上，普遍存在重視信息科技建設(shè)、輕信息科技管理，重信息科技建設(shè)的檔次提升、輕信息科技風(fēng)險(xiǎn)防范，重眼前業(yè)務(wù)發(fā)展、輕長期信息科技發(fā)規(guī)劃等問題。
一、目前信用社信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的主要問題目前農(nóng)村信用社對信息科技風(fēng)險(xiǎn)的管理相對薄弱，管理層缺乏對信息科技的關(guān)注和統(tǒng)籌安排，對信息科技的風(fēng)險(xiǎn)了解不多，導(dǎo)致一些風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)隱患存在以下幾個(gè)突出問題。
（一）對信息科技風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不到位，觀念陳舊。信用社員工特別是管理層部分年齡較大的員工，學(xué)歷較低，對科技知識(shí)學(xué)習(xí)掌握得不多，思維定式仍然沿用老辦法多，對新事物接受少，接受慢，因而對快速發(fā)展的信息工作認(rèn)識(shí)不到位，重視程度不夠，不知道如何讓科技推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的開展；不知道如何檢查科技工作。對科技工作往往很茫然，缺乏學(xué)習(xí)，工作中主動(dòng)應(yīng)用較少。
（二）信息科技管理部門人員配備不足，技術(shù)隊(duì)伍力量比較薄弱。信用社網(wǎng)點(diǎn)多，科技部門人員配備較少，目前我縣聯(lián)社電子銀行部三人，既要開展新業(yè)務(wù)的推廣、銀行卡的差錯(cuò)處理、銀行卡管理又要做網(wǎng)絡(luò)設(shè)備上的維護(hù)工作，工作任務(wù)特別重?；鶎蛹安糠诸I(lǐng)導(dǎo)甚至認(rèn)為信息科技風(fēng)險(xiǎn)就是保證業(yè)務(wù)系統(tǒng)正常運(yùn)轉(zhuǎn)的錯(cuò)誤觀念，極易忽視了自身各級(jí)系統(tǒng)的漏洞和隱患排查、除險(xiǎn)。管理層沒有成立或成立了但很少關(guān)心科技信息工作；或把科技部門獨(dú)立于其它業(yè)務(wù)部門之外，不能有效識(shí)別并量化可能存在的信息科技風(fēng)險(xiǎn)因素。
（三）制度淡薄，綜合管理與制度執(zhí)行不到位。部分網(wǎng)點(diǎn)不能嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)計(jì)算機(jī)應(yīng)用管理制度和設(shè)備運(yùn)行管理規(guī)定，各種登記不完整，缺少部分對設(shè)備運(yùn)行日志的登記，個(gè)別人隨意離開工作崗位，且不及時(shí)簽退；密碼設(shè)置規(guī)律性較強(qiáng)，喜用易記的數(shù)字、家庭或單位的電話號(hào)碼作密碼，保密性差；網(wǎng)點(diǎn)改造未及時(shí)與科技部門協(xié)調(diào)，有少數(shù)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對設(shè)備隨意擺放，弱電線路不達(dá)標(biāo)；有些網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備運(yùn)行環(huán)境較差，設(shè)備上的灰塵較多，防雷、防潮、防火、防鼠等防范措施不到位；不能起到設(shè)備運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)防范作用。
（四）外部制約與風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)不到位。轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均未接受有關(guān)信息科技風(fēng)險(xiǎn)的外部評(píng)估，向監(jiān)管部門提供的審計(jì)檢查報(bào)告多是在信息科技人員自我評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上形成的，尤其是監(jiān)控系統(tǒng)項(xiàng)目外包管理缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)防范手段，沒有經(jīng)常性的對外包服務(wù)商近期經(jīng)營狀況和提供的服務(wù)狀況進(jìn)行評(píng)價(jià)和報(bào)告，缺乏對外包商有效的監(jiān)督和約束；沒有建立針對外包服務(wù)商的應(yīng)急方案和解除服務(wù)方案。
（五）科技信息衍生品風(fēng)險(xiǎn)管理不到位。隨著銀行卡業(yè)務(wù)的迅速擴(kuò)張和競爭的日趨激烈，銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處于多發(fā)、高發(fā)期。銀行卡業(yè)務(wù)通過atm機(jī)取現(xiàn)、pos機(jī)套現(xiàn)(消費(fèi))或網(wǎng)絡(luò)(電話)轉(zhuǎn)賬等形式而發(fā)生的外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)；特約商戶非法交易或違章操作引起持卡人或發(fā)卡機(jī)構(gòu)資金損失的中介機(jī)構(gòu)之便與不法分子勾結(jié)、串通作案造成的內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)不僅對客戶及銀行的資金安全造成威脅，對銀行的聲譽(yù)也造成了非常嚴(yán)重的影響。
二、加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)防范的建議。
（一）轉(zhuǎn)變觀念，提高思想認(rèn)識(shí)。重點(diǎn)是領(lǐng)導(dǎo)觀念的轉(zhuǎn)變，提高使用計(jì)算機(jī)參與輔助管理意識(shí)和應(yīng)用意識(shí)，通過應(yīng)用效果促進(jìn)觀念的轉(zhuǎn)變。加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)的頻度和濃度。要結(jié)合銀監(jiān)部門有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理文件要求，組織對轄內(nèi)一線人員培訓(xùn)、學(xué)習(xí)和貫徹。重點(diǎn)學(xué)習(xí)以前年度以來銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的有關(guān)信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管方面的文件，目的就是通過系統(tǒng)地學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，讓相關(guān)人員掌握銀監(jiān)會(huì)有關(guān)信息風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的要求，自覺地在工作中貫徹執(zhí)行。同時(shí)組織轄內(nèi)員工及特約商戶學(xué)習(xí)銀監(jiān)部門有關(guān)銀行卡收單風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的業(yè)務(wù)知識(shí)。
（二）建立多種層面的防范聯(lián)動(dòng)協(xié)作機(jī)制。一是要建立各網(wǎng)點(diǎn)一線人員聯(lián)席會(huì)議制度，及時(shí)對臨柜操作的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)相互交流，同時(shí)傳達(dá)學(xué)習(xí)銀監(jiān)部門信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管文件、要求，共同研究和解決工作中出現(xiàn)的新問題、新情況。二是要建立統(tǒng)計(jì)信息部門與各業(yè)務(wù)部門之間的聯(lián)動(dòng)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)各部門間的防范優(yōu)勢互補(bǔ)和信息共享，形成風(fēng)險(xiǎn)管理的合力。三是所轄網(wǎng)點(diǎn)也要建立內(nèi)部信息科技風(fēng)險(xiǎn)的協(xié)調(diào)機(jī)制，由領(lǐng)導(dǎo)牽頭成立協(xié)調(diào)組織機(jī)構(gòu)，將信息科技作為各項(xiàng)業(yè)務(wù)條線的結(jié)合點(diǎn)，統(tǒng)籌研究，明確責(zé)任，定期自查轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)信息科技方面存在的問題，遇到內(nèi)部不能協(xié)調(diào)解決的問題時(shí)，要及時(shí)同領(lǐng)導(dǎo)溝通，共同解決。
（三）完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度。要按照銀監(jiān)局《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，對可能出現(xiàn)的管理漏洞和執(zhí)行不到等問題，查缺補(bǔ)漏，調(diào)整優(yōu)化，嚴(yán)格評(píng)估信息安全內(nèi)控體系的完整性和實(shí)施的有效性。聯(lián)社要嚴(yán)格按照銀監(jiān)部門要求和部署，適時(shí)組織開展對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)狀況的現(xiàn)場檢查。
（四）加強(qiáng)銀行卡、pos機(jī)的市場營銷和電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范。近幾年，銀行卡和電子銀行業(yè)務(wù)方面的風(fēng)險(xiǎn)防范形勢較為嚴(yán)峻，犯罪分子利用銀行卡、網(wǎng)上銀行、atm、pos等金融機(jī)具實(shí)施的不法活動(dòng)日益增加，犯罪手段在不斷翻新。轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)一線人員要密切關(guān)注并采取必要的手段防范可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。要加大對客戶的風(fēng)險(xiǎn)提示，提高客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。要充分借助特約商戶的力量和社會(huì)舉報(bào)力量，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范合力。
（五）加強(qiáng)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理與防范。轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)要按照銀監(jiān)部門下發(fā)的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)》要求，做好業(yè)務(wù)服務(wù)連續(xù)性工作，加強(qiáng)系統(tǒng)運(yùn)行安全管理，對系統(tǒng)涉密信息資料嚴(yán)格管理，強(qiáng)化atm機(jī)等自助設(shè)備安全防范工作。完善應(yīng)急管理機(jī)制，從電力、設(shè)備、人力等各方面做好充分準(zhǔn)備，制訂、修訂突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案，妥善處置可能發(fā)生的各種突發(fā)事件，為了搞好科技管理工作，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)解決科技人員工作中必備的聯(lián)絡(luò)設(shè)備及費(fèi)用，在交通車輛等方面給予應(yīng)有的支持與傾斜，確保綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)可靠運(yùn)行，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常運(yùn)轉(zhuǎn)、提高對客戶的服務(wù)水平。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇九
我公司自成立以來，在市局各級(jí)組織的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)了《中華共和國安全生產(chǎn)法》和《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)安全生產(chǎn)工作的通知》精神，堅(jiān)持“安全第一、預(yù)防為主、綜合治理”的安全生產(chǎn)方針，進(jìn)一步完善安全生產(chǎn)管理體系，強(qiáng)化安全生產(chǎn)監(jiān)督管理，加強(qiáng)生產(chǎn)安全事故的防范，全面落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制，加強(qiáng)基礎(chǔ)建設(shè)，強(qiáng)化安全管理，有效的控制和消除安全隱患，有效的防范了各類事故的發(fā)生，全面提升了我公司生產(chǎn)經(jīng)營能力和綜合競爭實(shí)力，為實(shí)現(xiàn)公司安全生產(chǎn)目標(biāo)打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
一、加強(qiáng)安全教育培訓(xùn)，提高全員素質(zhì)。
為了提高全員安全意識(shí)，公司從加大對安全生產(chǎn)工作的管理和技術(shù)支持力度入手，建立和完善安全生產(chǎn)管理機(jī)制，不斷提升員工安全意識(shí)和防范事故的能力。公司在原有的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步完善了安全培訓(xùn)制度：一是建立健全了安全生產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和制度，明確了安全生產(chǎn)崗位責(zé)任，完善了安全管理制度。二是加強(qiáng)對新進(jìn)員工和老員工的安全培訓(xùn)，做好崗前培訓(xùn)，全面提高員工安全操作技能。三是公司還根據(jù)不同的崗位，建立了一套符合崗位標(biāo)準(zhǔn)的操作規(guī)程及事故應(yīng)急預(yù)案，做到及時(shí)發(fā)生，及時(shí)處置。
二、強(qiáng)化安全培訓(xùn)，提高員工整體素質(zhì)。
公司按照“誰主管，誰負(fù)責(zé)”的原則，實(shí)行“誰主管，誰負(fù)責(zé)”的原則，進(jìn)一步完善了各部門、各崗位的安全生產(chǎn)責(zé)任制；公司與各部門簽訂了安全生產(chǎn)責(zé)任狀，各部門主要負(fù)責(zé)人與員工簽訂了安全生產(chǎn)責(zé)任狀，各自做到層層落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制。
三、加強(qiáng)安全檢查，強(qiáng)化隱患整改和監(jiān)督管理。
公司按照安全生產(chǎn)檢查工作“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則，對生產(chǎn)設(shè)備、工作人員、機(jī)械設(shè)備和現(xiàn)場進(jìn)行xx日常規(guī)檢查。公司安全科對生產(chǎn)現(xiàn)場進(jìn)行了一次全面的安全隱患檢查，并將檢查結(jié)果記入安全生產(chǎn)管理記錄。
四、加強(qiáng)現(xiàn)場管理和安全防護(hù)。
公司按照“誰主管，誰負(fù)責(zé)”和“誰使用，誰負(fù)責(zé)”的原則，實(shí)行現(xiàn)場安全隱患排查責(zé)任制。
1、公司對生產(chǎn)設(shè)備、工具設(shè)施，生活用房、食堂等人員密集場所實(shí)行封閉管理，公司與工作人員簽訂了安全生產(chǎn)責(zé)任狀，實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制。
2、公司實(shí)行了現(xiàn)場管理、安全生產(chǎn)、設(shè)備、消防安全三位一體的管理體系，實(shí)行一票否決制。
3、公司建立了安全生產(chǎn)責(zé)任制，明確了安全生產(chǎn)責(zé)任和任務(wù)、安全隱患整改及責(zé)任人。
4.公司還根據(jù)不同崗位，制定出不同的安全生產(chǎn)責(zé)任制，公司將安全生產(chǎn)責(zé)任層層分解，細(xì)化到人，做到各司其職、各負(fù)其責(zé)。
通過安全教育、培訓(xùn)和教育工作，員工的安全思想意識(shí)和安全技能得到了提高，安全防護(hù)意識(shí)得到增強(qiáng)。公司的安全生產(chǎn)、消防工作也得到了鞏固和加強(qiáng)，為實(shí)現(xiàn)公司安全生產(chǎn)目標(biāo)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十
2014年，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在行領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，全面貫徹年初全行工作會(huì)議的講話精神，自覺踐行依法合規(guī)經(jīng)營理念，提高員工合規(guī)意識(shí)。由于我行成立時(shí)間短，業(yè)務(wù)基礎(chǔ)相對薄弱，如何在保障業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，推動(dòng)我行合規(guī)文化建設(shè)，確保全行合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，不出現(xiàn)重大違規(guī)事情，將是風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部下一步的工作要點(diǎn)。
整章建制一直是我行持續(xù)重視的工作。今年以來，在行領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和幫助下，我部門制定了《xx村鎮(zhèn)銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價(jià)管理辦法》、《xx村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細(xì)則》等制度，這些制度的制定與出臺(tái)，有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務(wù)檔案的管理；同時(shí)，我行結(jié)合業(yè)務(wù)部門在經(jīng)營活動(dòng)中的實(shí)際情況，先后修訂了《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》、《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理委員會(huì)工作規(guī)則》等規(guī)章制度，起草了《》、《》等制度的討論稿，進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度建設(shè)。
12014年12月，我部共審各類業(yè)務(wù)筆，組織召開信貸管理委員會(huì)次，累計(jì)審核貸款萬元。為提高信貸審批效率，我部設(shè)立了貸款審批登記薄，對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)審批的貸款進(jìn)行登記與管理；同時(shí)，我部門加強(qiáng)與各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)系與溝通，在確保貸款風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，簡化客戶簽字頻率，優(yōu)化審批流程。
2014年，我部門按季度組織人員對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行合規(guī)檢查，通過現(xiàn)場檢查、查看監(jiān)控錄像、查閱信貸檔案、談話了解等辦法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正了一些違規(guī)行為。同時(shí)，針對客戶經(jīng)理對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)未能有效提高，對貸款貸前、貸后調(diào)查不夠深入等情況，我部門結(jié)合實(shí)際情況，制定了《貸前調(diào)查表》、《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警表》等，引導(dǎo)員工深入開展貸前調(diào)查，按月對存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查與預(yù)警，有效防范了信貸風(fēng)險(xiǎn)。
2014年，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在培訓(xùn)與學(xué)習(xí)方面一是組織全行客戶經(jīng)理開展了多次不同形式的合規(guī)培訓(xùn)與教育。培訓(xùn)的主要內(nèi)容包括貸款調(diào)查的方式、步驟以及注意事項(xiàng)、貸款風(fēng)險(xiǎn)案例的講解與分析、貸款發(fā)放過程中應(yīng)注意的法律風(fēng)險(xiǎn)等。二是通過oa下發(fā)各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文件、法律風(fēng)險(xiǎn)文件以及信貸操作過程中的注意事項(xiàng)等，有效幫助客戶經(jīng)理提升對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
2客戶的催收。另一方面加強(qiáng)對客戶經(jīng)理的引導(dǎo)，要求客戶經(jīng)理在貸款調(diào)查過重加強(qiáng)對客戶資產(chǎn)的調(diào)查了解，為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作提供線索。在銀行內(nèi)部，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部加大了貸款風(fēng)險(xiǎn)的排查力度，要求客戶經(jīng)理每月對存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的貸款要及時(shí)書面上報(bào)，提前化解。
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風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十一
為切實(shí)抓好合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)，xx銀行成立了合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織實(shí)施和督促開展合規(guī)建設(shè)活動(dòng)，結(jié)合實(shí)際制定下發(fā)了《南召縣農(nóng)村信用社“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)實(shí)施方案》。同時(shí)，各基層信用社也成立了相應(yīng)的組織，加強(qiáng)對合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)，在全轄上下營造濃厚的合規(guī)氛圍。通過活動(dòng)開展，內(nèi)控管理更加嚴(yán)密，合規(guī)文化建設(shè)更加成熟，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，違規(guī)問題持續(xù)減少，案件防控能力進(jìn)一步提高，各種風(fēng)險(xiǎn)得到有效控1制，競爭力顯著增強(qiáng)。
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，安排部署到位。
為深入開展“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)，落實(shí)合規(guī)建設(shè)各項(xiàng)要求，xx銀行成立了以理事長為組長、聯(lián)社主任監(jiān)事長為副組長，其他班子成員為成員的“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由監(jiān)事長任辦公室主任，各單位、各部（室）負(fù)責(zé)人為辦公室成員；各基層信用社同時(shí)成立相應(yīng)的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，加強(qiáng)對本社“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)的組織和領(lǐng)導(dǎo)。制定詳細(xì)的活動(dòng)實(shí)施方案，并嚴(yán)格按照方案內(nèi)容，明確活動(dòng)目標(biāo)及實(shí)施時(shí)間表，及時(shí)召開動(dòng)員大會(huì)，深入思想發(fā)動(dòng)，及時(shí)貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)的指示精神，加強(qiáng)對全員合規(guī)活動(dòng)的督促和檢查，做到思想統(tǒng)一，行動(dòng)一致；定期或不定期的召開合規(guī)建設(shè)活動(dòng)分析會(huì)，學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，對合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)工作進(jìn)行總結(jié)分析，確保活動(dòng)不流于形式。
（二）明確合規(guī)建設(shè)提升內(nèi)容，提高合規(guī)建設(shè)針對性通過明確合規(guī)建設(shè)提升內(nèi)容，有的放矢，提高合規(guī)建設(shè)提升精度、力度和深度。切實(shí)提高合規(guī)認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步牢固樹立合規(guī)觀念、合規(guī)從業(yè)意識(shí)，或是合規(guī)執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)容要求；切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)高度；切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)自覺性，落實(shí)合規(guī)責(zé)任承諾制；切實(shí)提升合規(guī)制度建設(shè)質(zhì)量，完善合規(guī)制度建設(shè)；切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)廣度，加大合規(guī)建設(shè)的動(dòng)員、宣傳、教育力度；切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)力度，加大嚴(yán)查違規(guī)的頻度和力度；切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)強(qiáng)度，通過持續(xù)督導(dǎo)，提升合規(guī)執(zhí)行效果；切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)深度，積極培育合規(guī)文化，以合規(guī)文化軟約束和持久力提升，保證合規(guī)執(zhí)行效果。
（四）深入開展“三查兩改”風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)。
（五）加強(qiáng)內(nèi)控管理，堵塞合規(guī)漏洞。
在合規(guī)建設(shè)活動(dòng)實(shí)施過程中，xx銀行從檢查監(jiān)督入手，將合規(guī)建設(shè)活動(dòng)與經(jīng)營管理目標(biāo)、道德風(fēng)險(xiǎn)防范工作結(jié)合進(jìn)行，促進(jìn)各項(xiàng)內(nèi)控制度的有效落實(shí)。一是圍繞各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程及內(nèi)控管理，對現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行梳理和完善，使每一個(gè)崗位、每一個(gè)環(huán)節(jié)都有章可循，從而規(guī)范員工業(yè)務(wù)操作行為，進(jìn)一步促進(jìn)內(nèi)控制度體系建設(shè)的完整與統(tǒng)一，確保內(nèi)控管理不留死角。聯(lián)社經(jīng)過半年多的不懈努力，目前已經(jīng)完成梳理內(nèi)部管理制度30余項(xiàng)，內(nèi)容涵蓋逐級(jí)授權(quán)分責(zé)、成本費(fèi)用控制、財(cái)務(wù)分配、不良貸款問責(zé)、勞動(dòng)用工制度和信息披露等方面，已建立起了比較完善的內(nèi)控制度體系；二是建立從業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營檔案，將從業(yè)人員合規(guī)學(xué)習(xí)、守法經(jīng)營和違規(guī)行為情況記錄在案。
合規(guī)建設(shè)提升年取得成績的同時(shí)，我們還要清醒的看到存在的問題。一是個(gè)別領(lǐng)導(dǎo)對合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)認(rèn)識(shí)不到位。從思想上沒有引起高度重視，不同程度上存在重業(yè)務(wù)，輕學(xué)習(xí)，重效能，輕防控的現(xiàn)象。在自查整改過程中查找問題不深刻，不能夠從深層次挖掘問題，甚至有走過場現(xiàn)象。二是合規(guī)檔案整理不規(guī)范。個(gè)別社雖有方案，也明確有專人負(fù)責(zé)，但是個(gè)別人員責(zé)任心不強(qiáng)，惰性大，沒有及時(shí)對合規(guī)資料進(jìn)行歸檔整理，三是整改時(shí)限緩慢。沒能及時(shí)按照活動(dòng)方案的要求時(shí)限整改。四是主動(dòng)學(xué)習(xí)意識(shí)差。個(gè)別社個(gè)別人員在規(guī)章制度學(xué)習(xí)上不夠主動(dòng)自覺，部分人員學(xué)習(xí)不深入，認(rèn)識(shí)水平不高。五是規(guī)章制度需進(jìn)一步加強(qiáng)。部分社雖然在查擺問題和整改方面做的比較到位，但是沒有對全部的制度進(jìn)行再梳理補(bǔ)充，部分業(yè)務(wù)、個(gè)別環(huán)節(jié)、個(gè)別流程還存在漏洞或沒相關(guān)制度進(jìn)行規(guī)范和約束，需進(jìn)一步完善。
（一）繼續(xù)深入開展“三查兩改”風(fēng)險(xiǎn)隱患排查為將合規(guī)活動(dòng)逐步引向深入，聯(lián)社將繼續(xù)按照“員工日志、周登記簿、月監(jiān)督卡”要求，做到日自查、周互查、月檢查，加強(qiáng)對各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)范性、合規(guī)性及薄弱環(huán)節(jié)的排查力度。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，堅(jiān)持“責(zé)任人不處理不放過、原因不查清不放過、管理漏洞不堵塞不放過”的原則，建立問題整改臺(tái)賬，明確整改部門和整改責(zé)任人，制定有效的整改措施，明確整改時(shí)限，確保整改率達(dá)100%。對員工日常行為進(jìn)行分析排查和報(bào)告，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀6態(tài)，使每位員工思想上能樹立合規(guī)操作意識(shí)，工作中能依法合規(guī)操作，營造良好合規(guī)氛圍。
（二）進(jìn)一步鞏固提高，建立健全合規(guī)問責(zé)機(jī)制。聯(lián)社要對排查階段工作進(jìn)行“回頭看”，跟蹤落實(shí)整改計(jì)劃，確保違規(guī)行為整改到位，各類風(fēng)險(xiǎn)有效化解。針對反映普遍、突出的問題，要深入分析問題產(chǎn)生的根源，查找管理中存在的漏洞和不足，制定切實(shí)可行的措施辦法，有效防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施。進(jìn)一步完善績效考核辦法，逐步把客戶滿意度指標(biāo)、員工滿意度指標(biāo)和合規(guī)情況納入考核體系，加強(qiáng)合規(guī)管理，降低違規(guī)機(jī)率，通過“重罰、嚴(yán)管、問責(zé)”等措施強(qiáng)化執(zhí)行，杜絕違規(guī)出現(xiàn)，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)范有序健康發(fā)展。
（三）加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，建立合規(guī)建設(shè)長效機(jī)制。合規(guī)執(zhí)行、合規(guī)建設(shè)不是一朝一夕的事，不能一蹴而就，要使合規(guī)建設(shè)真正落到實(shí)處，必須深入持久地開展合規(guī)建設(shè)，持續(xù)鞏固合規(guī)執(zhí)行效果，建立合規(guī)建設(shè)長效機(jī)制，制定合規(guī)建設(shè)長期學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃，積極構(gòu)建了“橫到邊、豎到底、全覆蓋、不留死角”的合規(guī)建設(shè)制度體系，全面梳理內(nèi)部管理和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作制度，對內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)運(yùn)營等各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行持續(xù)修訂和完善，將合規(guī)建設(shè)落實(shí)到崗，建立有效的獎(jiǎng)勵(lì)激勵(lì)機(jī)制和外部監(jiān)督機(jī)制，為xx銀行長期穩(wěn)健運(yùn)營提供良好的制度保障。
在下步工作中，我們將堅(jiān)定信念，以高度的責(zé)任心和使命感，開展好合規(guī)建設(shè)活動(dòng)，牢固樹立科學(xué)發(fā)展、合規(guī)發(fā)展理念，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，將合規(guī)理念貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)工作中，建立完善合規(guī)管理長效機(jī)制，不斷提高各類風(fēng)險(xiǎn)防控能力，進(jìn)一步推動(dòng)xx銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健合規(guī)發(fā)展。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十二
“以法治校，以法施教，依法執(zhí)教”為主題的學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使全校教職員工深受啟發(fā)，進(jìn)一步提高了教師的法律知識(shí)和依法治校、依法執(zhí)教和依法行政的意識(shí)，提高了教育管理水平和教育質(zhì)量?，F(xiàn)將學(xué)習(xí)情況總結(jié)如下：
1、開展以班主任為主體，以班級(jí)組織為依托，以班級(jí)管理為核心的教育管理體系。
以德育處為核心的班主任工作重點(diǎn)，充分發(fā)揮班主任在學(xué)校德育教育工作中的核心作用，加強(qiáng)對班主任工作的考核與指導(dǎo)。
為了充分發(fā)揮班主任在學(xué)校德育工作中的重要作用，我校制訂了班主任工作考核制度，對工作實(shí)行量化打分，并與工作結(jié)合，每月評(píng)選出1名班主任和1名教學(xué)優(yōu)秀班主任，在校本培訓(xùn)活動(dòng)中，評(píng)選出優(yōu)秀班主任，并頒發(fā)證書，讓班主任在工作中充分體現(xiàn)自身的價(jià)值，調(diào)動(dòng)其工作積極性，發(fā)揮其工作積極性，以主人翁的精神投入到學(xué)校管理中去。
2、以校本培訓(xùn)為途徑，開展系列教育活動(dòng)。
我校以《中小學(xué)德育工作規(guī)程》和《義務(wù)教育法》、《未成年人保護(hù)法》為重點(diǎn)內(nèi)容的德育活動(dòng)。通過活動(dòng)的開展，使學(xué)生進(jìn)一步了解和熱愛祖國、熱愛民族、熱愛社會(huì)主義，增強(qiáng)熱愛祖國、熱愛、熱愛母校、熱愛家鄉(xiāng)的情感，培養(yǎng)學(xué)生養(yǎng)成良好的行為習(xí)慣及道德意識(shí)，增強(qiáng)民族自尊心、自信心和自豪感。通過開展系列教育活動(dòng)，使學(xué)生樹立起正確的人生觀、價(jià)值觀，使他們成為“四有新人”。
3、開展校園文化建設(shè)工作。
我校校園文化建設(shè)是我校校園文化建設(shè)的靈魂工作，通過創(chuàng)建文化，豐富校園生活，陶冶師生情操，培養(yǎng)和提高學(xué)生的思想道德素質(zhì)，發(fā)展學(xué)生個(gè)性，全面實(shí)施素質(zhì)教育。我們在校園文化建設(shè)過程中突出校園文化的育人功能，努力做到育人有特色，學(xué)校有特色。在校園文化建設(shè)過程中，我們堅(jiān)持以愛國主義、集體主義為核心的民族精神和以改革創(chuàng)新為動(dòng)力的時(shí)代精神相結(jié)合，堅(jiān)持德育和美育并重，突出特色，注重品牌。通過豐富多彩的文化活動(dòng)和社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)，充分發(fā)揮文化育人的作用，把德育工作滲透在校園文化建設(shè)的全過程，貫穿于學(xué)校教育教學(xué)的全過程，使學(xué)校文化成為學(xué)校教育的有機(jī)組成部分。我們還充分利用校園廣播、墻報(bào)等形式，大力宣傳和表揚(yáng)優(yōu)秀人物和優(yōu)秀班級(jí)集體和個(gè)人，通過宣傳報(bào)道，擴(kuò)大影響力和感召力，形成全校上下愛國主義、集體主義精神。
4、加大宣傳力度，營造學(xué)校德育工作的良好氛圍。
我校充分發(fā)揮宣傳陣地的作用，充分利用校園廣播、櫥窗、板報(bào)、標(biāo)語、墻報(bào)和墻報(bào)等傳統(tǒng)的德育陣地，培育和發(fā)掘優(yōu)秀的傳統(tǒng)文化和優(yōu)秀的思想道德素材，使學(xué)校的每一項(xiàng)重大活動(dòng)都閃爍出智慧的光彩。
5）利用國旗下講話這個(gè)陣地對學(xué)生進(jìn)行德育教育。
6）通過國旗下講話和主題班隊(duì)會(huì)，對學(xué)生進(jìn)行教育。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十三
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
今年，工商銀行湖南邵陽分行珍惜發(fā)展機(jī)遇，加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新，圍繞[全面增強(qiáng)競爭發(fā)展能力和可持續(xù)贏利能力，努力打造湖南最想事的銀行"的總體要求，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理，深化體制機(jī)制改革，突出七個(gè)工作重點(diǎn)全面推進(jìn)全行內(nèi)控管理工作，確保全行在省分行年度內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)評(píng)比中重返二類行序列。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十四
自從20xx年參加郵政工作以來，先后從事過柜員、合規(guī)經(jīng)理等工作，每個(gè)工作都給了我不同的鍛煉和經(jīng)驗(yàn)，在領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教、關(guān)心培養(yǎng)下，在同事的支持幫助、密切配合下，我不斷加強(qiáng)思想政治學(xué)習(xí)，對工作精益求精，個(gè)人思想政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步，為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ)，現(xiàn)將工作學(xué)習(xí)情況總結(jié)如下:
認(rèn)真加強(qiáng)思想政治學(xué)習(xí)，不斷提高自己的政治理論水平。始終堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入領(lǐng)會(huì)中央和省市的一系列重大方針、政策。樹立健康、陽光的世界觀、人生觀和價(jià)值觀，加強(qiáng)與工作領(lǐng)域相關(guān)的專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，使思想認(rèn)識(shí)和自身素質(zhì)都有了新的提高，能夠熟練掌握各項(xiàng)日常業(yè)務(wù)和熟練處理各方面的關(guān)系，也積累了一定的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)和工作經(jīng)驗(yàn)。
通過自身鉆研業(yè)務(wù)和實(shí)際工作，考取銀行業(yè)的各種資格認(rèn)證，銀行從業(yè)人員資格證、證券從業(yè)資格證、保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證、反假貨幣資格上崗證、合規(guī)經(jīng)理資格證等使我掌握了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)涉及的業(yè)務(wù)知識(shí)、工作流程和工作方法，能夠熟練應(yīng)對工作中的各項(xiàng)任務(wù)和突發(fā)事件。并根據(jù)日新月異的形勢發(fā)展變化，注重學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)知識(shí)，努力適應(yīng)新變化、新任務(wù)對本職工作的要求，不斷拓展知識(shí)視野。
多年的工作經(jīng)歷，使我熟知各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作和管理辦法，具有較強(qiáng)的操作和管理能力，同時(shí)在工作中，我總是兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個(gè)金融市場的穩(wěn)健運(yùn)行，有利于構(gòu)建和諧的金融秩序。作為合規(guī)經(jīng)理，我每天都按照合規(guī)經(jīng)理日常工作日志的相關(guān)流程規(guī)定開展工作，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，保證資金安全，在做好內(nèi)控工作的前提下，協(xié)調(diào)網(wǎng)點(diǎn)拓展各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，積極完成上級(jí)交待辦理的各項(xiàng)事情。
我時(shí)刻提醒自己，要不斷加強(qiáng)自身思想道德的修養(yǎng)和人格品質(zhì)的鍛煉，增強(qiáng)奉獻(xiàn)意識(shí)，把清正廉潔作為人格修養(yǎng)的重點(diǎn)。不受社會(huì)上一些不良風(fēng)氣的影響，從一點(diǎn)一滴的小事做起，生活中勤儉節(jié)樸，寬以待人;工作中嚴(yán)以律己，忠于職守，防微杜漸。
雖然我在領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點(diǎn)和不足，業(yè)務(wù)知識(shí)不夠全面，工作方式不夠成熟。在今后的工作中，我將加以改進(jìn)，不斷完善自己，克服自身存在的不足之處，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十五
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
20xx年，作為銀行人員的我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，在金管、計(jì)統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù)，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)。總結(jié)回顧一年工作現(xiàn)作銀行個(gè)人工作總結(jié)如下：
20xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體工作積極性，實(shí)行規(guī)范化管理，，年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合，做到崗位到人，責(zé)任分工明確的工作管理體系，經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會(huì)，安排布置的各崗位工作，及時(shí)溝通情況。通過上述舉措，20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色，內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善，較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》，把每一個(gè)被監(jiān)管專業(yè)、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了：人員落實(shí)、制度落實(shí)、責(zé)責(zé)落實(shí)、任務(wù)落實(shí)、檢查落實(shí)。認(rèn)真按季進(jìn)行考核，將每個(gè)人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。
1、組織監(jiān)管人員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)定和監(jiān)管實(shí)務(wù)技能，不斷提高綜合素質(zhì)。
今年以來，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實(shí)際檢查技能的培訓(xùn)，積極樹立新的監(jiān)管理念，將各項(xiàng)政策規(guī)定和實(shí)務(wù)操作的要點(diǎn)融入在具體的工作中，從20xx年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點(diǎn)從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場分析和預(yù)警上，監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟、實(shí)際現(xiàn)場檢查技能高、非現(xiàn)場分析到位，圍繞上述三個(gè)方面，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時(shí)，督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識(shí)，在一定的時(shí)期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)，以適應(yīng)形勢發(fā)展的需要。
2、認(rèn)真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會(huì)精神，加快監(jiān)管電子化的步伐。
按照20xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場會(huì)的要求，認(rèn)真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項(xiàng)落實(shí)，切實(shí)保證了監(jiān)管實(shí)務(wù)操作與計(jì)算機(jī)應(yīng)用的全面落實(shí)。我行監(jiān)管部門從20xx年起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的要求，認(rèn)真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則，落實(shí)監(jiān)管實(shí)務(wù)操作在計(jì)算機(jī)中的應(yīng)用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通，通過監(jiān)管電子化的建設(shè)，切實(shí)提高了監(jiān)管的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作水平。
3、繼續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)對銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性。
(1)20xx年，對銀行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格審查工作，一是嚴(yán)格執(zhí)行了任職前考試、談話制度，分別對3名高級(jí)管理人員進(jìn)行了任職前的考試、談話，同時(shí)完成了對2名高級(jí)管理人員任職資格的審查。二是在20xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級(jí)管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級(jí)管理人員檔案存檔。
(2)加強(qiáng)對機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時(shí)全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。
各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時(shí)，按照機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報(bào)的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對20xx年機(jī)構(gòu)和人員上報(bào)的材料進(jìn)行一次復(fù)審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正，復(fù)審結(jié)果于20xx年2月20日前上報(bào)到銀行科。
真做好金融機(jī)構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在20xx年4月就開展了對銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項(xiàng)要求履行了手續(xù)，年檢中沒有走過場，現(xiàn)場檢查面達(dá)100%。年檢報(bào)告于6月20日前上報(bào)了銀行科。
4、進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制，切實(shí)履行了監(jiān)管職責(zé)。2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》等制度和辦法，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀，制定了監(jiān)管a、b制，明確了監(jiān)管職責(zé)、責(zé)任和目標(biāo)，使各項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實(shí)!
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十六
今年以來，在有關(guān)監(jiān)管部門和我行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，內(nèi)控合規(guī)部結(jié)合我行實(shí)際，緊密圍繞“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標(biāo)，堅(jiān)持“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”的風(fēng)險(xiǎn)理念，在案防安保、完善制度、事后監(jiān)督等方面開展工作，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障我行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，促進(jìn)了全行各項(xiàng)工作的順利開展?，F(xiàn)將一年來的工作總結(jié)如下：
（一）提高認(rèn)識(shí)，重視案防安保工作
鑒于我行員工都沒有銀行工作經(jīng)驗(yàn)，案件安保防控思想、認(rèn)識(shí)、觀念、意識(shí)不深刻、不到位的問題，內(nèi)控合規(guī)部把案防工作作為工作中的重中之重。一是把案防工作真正作為“一把手”工程，杜絕案防工作流于形式；二是層層簽訂案防安保目標(biāo)責(zé)任書；三是定期組織全行員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的案件情況通報(bào)、案件風(fēng)險(xiǎn)提示和案例通報(bào)；四是對重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)類型、重點(diǎn)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查；五是督促各部門制定和完善安全防范制度，采取有效措施，督促制度的落實(shí)和執(zhí)行。同時(shí)，加強(qiáng)案防案保工作有效性、連續(xù)性和規(guī)范性等方面的考核，促進(jìn)了案防安保工作的順利開展。
（二）明確目標(biāo)，促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)
一是進(jìn)一步建立健全管理體制。面對我行成立不到一年，各方面工作都沒有自己的企業(yè)文化和企業(yè)精神，要堅(jiān)持內(nèi)控建設(shè)，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。二是責(zé)任落實(shí)到人，職責(zé)分工明確，形成科學(xué)有效的合規(guī)管理機(jī)制。不斷提高全員的思想認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)組織，形成一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)的工作格局。同時(shí)，稽核隊(duì)伍從實(shí)際出發(fā)，每個(gè)部門派駐風(fēng)險(xiǎn)管控員，堅(jiān)持做到具體問題具體分析，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改，建立長效運(yùn)行機(jī)制。三是創(chuàng)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范環(huán)境，強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)。緊密聯(lián)系實(shí)際，從基本崗位職責(zé)入手，由員工自己定制度，自已查風(fēng)險(xiǎn)，讓員工把合規(guī)文化作為一種提升自己能力的服務(wù)措施，讓每一位員工真正了解合規(guī)的意義、內(nèi)容、方法和步驟，通過自身的不斷學(xué)習(xí)的鍛煉，實(shí)現(xiàn)真正的合規(guī)。
（三）創(chuàng)新方法，加強(qiáng)事后監(jiān)督
重點(diǎn)監(jiān)督特殊業(yè)務(wù)，對于事后監(jiān)督人員，認(rèn)真監(jiān)督基層網(wǎng)點(diǎn)的每一筆業(yè)務(wù)，圍繞上級(jí)及銀監(jiān)局風(fēng)險(xiǎn)排查方案等精神。一是對重要空白憑證、大額授權(quán)、掛失、沖賬、抹賬等方面，加大力度監(jiān)督，將風(fēng)險(xiǎn)隱患降到最低。二是創(chuàng)新工作方法，理清工作思路，事后監(jiān)督取得了明顯成效。三是認(rèn)真按照領(lǐng)導(dǎo)要求，監(jiān)督工作中的每個(gè)細(xì)節(jié)，及時(shí)處理和反映工作中的問題，及時(shí)糾正工作中的差錯(cuò)，防范風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生，保證網(wǎng)點(diǎn)工作的正常運(yùn)行。
（四）內(nèi)外結(jié)合，完善財(cái)務(wù)審計(jì)
我行剛剛成立，內(nèi)控合規(guī)部針對財(cái)務(wù)制度不完善，組織合規(guī)部對各項(xiàng)財(cái)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。一是組織對去年財(cái)務(wù)進(jìn)行全面審計(jì)，針對審計(jì)出的疑問，交由各部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行說明。二是外聘專業(yè)審計(jì)人員對我行××年度經(jīng)營情況進(jìn)行專業(yè)審計(jì)，保證我行財(cái)務(wù)工作的合法、公正。三是對存在風(fēng)險(xiǎn)的部門進(jìn)行定期和不定期的抽查相關(guān)存檔文件、資料等，將風(fēng)險(xiǎn)降至最低。
（一）案防基礎(chǔ)簿弱，力量不足
我行員工對案防工作從思想、認(rèn)識(shí)上不到位，對案防工作只是開會(huì)聽聽，在開展各項(xiàng)工作中對案防工作不夠重視，促使案防工作不能有效開展。一是除內(nèi)控合規(guī)部駐各部門風(fēng)控員，各部（室）沒有案防專職人員，對案防工作開展不到位。二是對工作中發(fā)現(xiàn)的問題，缺乏有效的整改手段。各部（室）平時(shí)對案防工作開展不多，員工對案防工作不能深刻認(rèn)識(shí)，促使問題隱患難于發(fā)現(xiàn)和根治。
（二）事后監(jiān)督不夠?qū)I(yè)，需進(jìn)一步完善制度
一是作為新銀行、新員工，沒有工作經(jīng)驗(yàn)，在一些工作的處理和業(yè)務(wù)的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性。二是存在事后監(jiān)督制度不完善，工作要求不明確，還處在摸著石頭過河的初級(jí)階段。
（三）合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)，需加強(qiáng)學(xué)習(xí)
一是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是外部監(jiān)管部門要求做的事情，在推進(jìn)中缺乏主動(dòng)性和積極性，因此在合規(guī)文化建設(shè)工作存在一定程度上的走過場、應(yīng)付了事的情況；二是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是上級(jí)部門的事情，上下傳導(dǎo)不暢；三是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)部門（崗位）的事情，合規(guī)理念和合規(guī)意識(shí)未能滲透到每個(gè)部門、每個(gè)崗位、每位員工。
一是督促各部門盡快將相關(guān)制度文件進(jìn)行完善，從而使我行的安全風(fēng)險(xiǎn)降至最低；二是積極進(jìn)行案防文件的教育學(xué)習(xí)，提高員工自身對案防風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，逐步將風(fēng)險(xiǎn)觀念植根于每個(gè)員工心里，爭取做到零風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十七
優(yōu)秀作文推薦！在銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競爭、客戶對于銀行網(wǎng)點(diǎn)的不滿和期望，以及網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營效率低下等各種風(fēng)險(xiǎn)因素都迫切要求銀行業(yè)對現(xiàn)有內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)積極進(jìn)行防控。郵儲(chǔ)銀行為全面提升內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，提高綜合競爭力，認(rèn)真學(xué)習(xí)現(xiàn)代銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，從穩(wěn)健經(jīng)營出發(fā)，從為城鄉(xiāng)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)和從事低風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)業(yè)務(wù)起步，通過不斷加強(qiáng)銀行內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，逐步拓展新業(yè)務(wù)提高經(jīng)濟(jì)效益。
根據(jù)隊(duì)伍的現(xiàn)狀，確定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的防控重點(diǎn)和方向，確定培訓(xùn)對象和內(nèi)容，制定和落實(shí)好培訓(xùn)計(jì)劃，積極引進(jìn)商業(yè)銀行先進(jìn)的經(jīng)營理念、管理理念。改善員工的知識(shí)和專業(yè)結(jié)構(gòu)，全面提高員工整體素質(zhì)，使其逐步適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行的發(fā)展需要。最大限度降低風(fēng)險(xiǎn)，主要采取了以下幾方面措施：
內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的最終目標(biāo)是要實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)自主內(nèi)部控制功能的提升，把推進(jìn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網(wǎng)點(diǎn)的營銷服務(wù)能力和核心競爭力，乃至撬動(dòng)全行內(nèi)部安全意識(shí)，實(shí)現(xiàn)工作目標(biāo)的重中之重的工作來抓。作為對內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的內(nèi)容、步驟、目標(biāo)和要求都進(jìn)行明確，為降低內(nèi)部防控風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)依據(jù)。
堅(jiān)持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)”的思路，合理調(diào)整內(nèi)部安全意識(shí)，提高網(wǎng)點(diǎn)的創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟(jì)條件，加強(qiáng)對基礎(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)和自助網(wǎng)點(diǎn)的.安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行建設(shè)，各部門要對自身的安全問題執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查、監(jiān)督和評(píng)價(jià)考核，對執(zhí)行不力的要嚴(yán)肅追究責(zé)任，以確保內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的質(zhì)量和效果，通過網(wǎng)點(diǎn)形象建設(shè)工作促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)全方位功能的提升。
控制銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)是為了更好的為客戶提供服務(wù)，增加產(chǎn)品銷售，但如果不重視內(nèi)控制度建設(shè)、規(guī)章制度的落實(shí)和風(fēng)險(xiǎn)理念的教育，甚至以犧牲風(fēng)險(xiǎn)來增加服務(wù)的便利性，則有可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)型的失敗。因此，加強(qiáng)員工思想道德教育和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，狠抓制度落實(shí)和按章操作，建立先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)控制文化和合規(guī)文化，督促網(wǎng)點(diǎn)整改，鞏固風(fēng)險(xiǎn)安全檢查效果。
通過專業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)教育去進(jìn)行企業(yè)改革，用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)的營銷模式，實(shí)現(xiàn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化和客戶體驗(yàn)的一致性，以提高產(chǎn)品銷售能力，提升客戶滿意度。從而提高網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部控制的全面轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的穩(wěn)步提高。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十八
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：
大家好！
孟子曾說過：“不以規(guī)矩，不能成方圓”。天地運(yùn)行、社會(huì)發(fā)展，萬事萬物都離不開規(guī)矩。銀行，作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的典型代表，對規(guī)矩的重要性更是了然于胸。
近年來，各種法律、法規(guī)、行業(yè)指導(dǎo)性文件越來越多：《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《新巴塞爾資本協(xié)定》、《薩班斯法案》、《信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)范》、《上交所內(nèi)部控制指引》、《深交所內(nèi)部控制指引》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等等，一個(gè)又一個(gè)法律、法規(guī)的出臺(tái)，使企業(yè)管理不知不覺中進(jìn)入了一個(gè)合規(guī)時(shí)代。
對于“合規(guī)”的定義，我相信每一位郵儲(chǔ)人都十分清楚。然而，“1000個(gè)讀者心目中有1000個(gè)哈姆雷特”，對“工作中如何合規(guī)”、“合規(guī)有哪些意義”，每個(gè)人都有自己的
心得體會(huì)
。借這個(gè)機(jī)會(huì)，我愿意和大家分享我的一點(diǎn)看法。
第一，合規(guī)是員工專業(yè)素養(yǎng)和品行操守的試金石。遵守規(guī)章制度，工作恪盡職守是每位郵儲(chǔ)銀行員工應(yīng)盡的義務(wù)，數(shù)起前車之鑒警示我們，工作能力再強(qiáng)，不懂合規(guī)的重要性，不僅使自身的專業(yè)素養(yǎng)大打折扣，而且會(huì)給個(gè)人的品行操守拖后腿。毛主席說過這樣一句話：“一個(gè)人做點(diǎn)好事并不難，難的是一輩子做好事，不做壞事?！痹阢y行員工中樹立合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)意識(shí)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務(wù)時(shí)，就要想到必須進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的審查，倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題，以便及時(shí)整改。堅(jiān)持細(xì)致入微，繃緊防違規(guī)、防差錯(cuò)這根弦，從自身做起，從小事做起，從遵章守規(guī)做起。每辦理一筆業(yè)務(wù)，一定要嚴(yán)格遵照業(yè)務(wù)流程，檢查好每一個(gè)數(shù)字，每一枚章印，每一項(xiàng)要素，做到上崗一分鐘，合規(guī)六十秒。二是要堅(jiān)持學(xué)習(xí)。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。
第二，合規(guī)是郵儲(chǔ)銀行健康發(fā)展的定心丸。從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)管理各種風(fēng)險(xiǎn)，避免罰款、法律制裁、商業(yè)損失或者因?yàn)閱T工失誤造成的數(shù)據(jù)泄漏等風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)不僅是企業(yè)為了滿足外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，更是完善企業(yè)治理，提高內(nèi)部控制管理水平和風(fēng)險(xiǎn)管理水平的重要手段。創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理體系。一是建立健全合規(guī)制度。堅(jiān)持“先訂制度再運(yùn)作”的原則，加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)，并按照合規(guī)要求，對現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進(jìn)行梳理完善。二是要切實(shí)建立扁平化、流程管理、崗責(zé)體系的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，確立清晰的報(bào)告路線和問責(zé)制、舉報(bào)制等，體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規(guī)問責(zé)機(jī)制。嚴(yán)格對違規(guī)行為責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施。進(jìn)一步完善績效考核辦法，將合規(guī)情況納入考核體系，加強(qiáng)合規(guī)管理，降低違規(guī)機(jī)率。需要強(qiáng)調(diào)的是，合規(guī)是可以創(chuàng)造價(jià)值的，也是可以度量和考核的。其中，銀監(jiān)會(huì)所頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中指出：合規(guī)可以降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導(dǎo)致財(cái)務(wù)損失的可能性；堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升品牌價(jià)值和社會(huì)地位，增強(qiáng)銀行持續(xù)競爭力，帶來財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值?？梢哉f，合規(guī)管理完全可以超越“成本中心”，成為價(jià)值源泉。
第三，合規(guī)是郵儲(chǔ)銀行企業(yè)文化建設(shè)的助推器。優(yōu)秀的企業(yè)做產(chǎn)品，聰明的企業(yè)做品牌，偉大的企業(yè)做文化。良好的企業(yè)文化不但能創(chuàng)造財(cái)富，還能將企業(yè)的內(nèi)涵滲透到每一個(gè)所能觸及的角落，它能感染每一位員工、每一名客戶，小到一個(gè)人，大到一個(gè)群體、甚至一個(gè)國家，如同一面無形的金字招牌。郵儲(chǔ)銀行目前雖然算不上一個(gè)偉大的企業(yè)，但它有著一顆偉大的心，塑造獨(dú)特的郵儲(chǔ)文化之魂是每一名郵儲(chǔ)人畢生的信念和夢想。而要打造這艘夢想巨輪，當(dāng)務(wù)之急便是將“合規(guī)”這味原料融入到郵儲(chǔ)文化的新鮮血液之中，形成合規(guī)文化。當(dāng)我們對合規(guī)經(jīng)營的共同價(jià)值觀在日常經(jīng)營活動(dòng)中得到實(shí)際地運(yùn)用和充分的體現(xiàn)，那么，一個(gè)活的合規(guī)文化便可說是已建立了起來。但是，合規(guī)文化建設(shè)的成果是需要加以鞏固的。企業(yè)自身的激勵(lì)約束機(jī)制，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的執(zhí)法等，都能通過獎(jiǎng)勵(lì)合規(guī)經(jīng)營，嚴(yán)懲違規(guī)行為的條件反射作用，進(jìn)一步加強(qiáng)塑造行為模式，在自覺合規(guī)的基礎(chǔ)上鞏固合規(guī)文化的建設(shè)。
合規(guī)文化是需要傳承的，而且傳承的風(fēng)險(xiǎn)很大。眾多的內(nèi)外因素，如高層領(lǐng)導(dǎo)的更替、人員的高頻率流動(dòng)、業(yè)務(wù)規(guī)模的急速擴(kuò)張、企業(yè)的合并收購、過度的激勵(lì)機(jī)制等，都隨時(shí)威脅到企業(yè)合規(guī)文化的傳承。在重大戰(zhàn)略和人事決策面前，企業(yè)也需要考慮到合規(guī)文化可能受到的沖擊，制定相應(yīng)的措施，以確保合規(guī)文化的延續(xù)性。
要想感動(dòng)他人，先要感動(dòng)自己。每一位郵儲(chǔ)員工都應(yīng)用心去感受合規(guī)文化的每一寸肌膚上的溫暖，繼而將這股溫暖傳遞給客戶。當(dāng)這股溫暖傳遞到神舟大地的各個(gè)角落的時(shí)候，郵儲(chǔ)銀行就能起錨揚(yáng)帆，急速向前！
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇十九
1、與全省相比，人員最少，經(jīng)常加班加點(diǎn)，較快的進(jìn)入了工作狀態(tài)，完成了風(fēng)險(xiǎn)口大量繁雜的工作。。
2、對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)口的工作裝訂專夾，實(shí)行分門別類管理，加強(qiáng)了“留痕”工作。
3、所有風(fēng)險(xiǎn)提示通過oa進(jìn)行了下發(fā)學(xué)習(xí)。針對郵政金融問題屢查屢犯、積重難返的情況，專門下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，旗幟鮮明地要求市郵政局為第一責(zé)任人，要求市郵政局將風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容落實(shí)到市縣鎮(zhèn)全部郵政金融網(wǎng)點(diǎn)。市分行總體加強(qiáng)了對郵政的風(fēng)險(xiǎn)提示，邀請市銀監(jiān)局為第三方見證人。
4、上報(bào)標(biāo)數(shù)，新反洗錢系統(tǒng)順利上線。
5、開展了信貸風(fēng)險(xiǎn)分類自查，進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)條線的第一次風(fēng)險(xiǎn)分類，29筆貸款下調(diào)了風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。
6、進(jìn)行了貴金屬業(yè)務(wù)下發(fā)授權(quán)。
7、進(jìn)行了簽署合規(guī)辦理業(yè)務(wù)承諾書活動(dòng)。
8、創(chuàng)刊金昌《風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)簡報(bào)》。
9、審查合同3份，為其他條線提供法律咨詢5次。
10、資產(chǎn)保全起訴借款案件，全部勝訴，11、進(jìn)行了協(xié)助司法查扣凍，扣劃1次。
12、升級(jí)了銀監(jiān)局違約客戶申報(bào)系統(tǒng)，新上違約客戶申報(bào)核對系統(tǒng)，保證了違約客戶信息的按月上報(bào)。
13、更新了人行反洗錢大額報(bào)文申報(bào)系統(tǒng)，保證了反洗錢大額和可疑交易信息的按月上報(bào)。
14、形成了風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)會(huì)議紀(jì)要，收集了郵政、網(wǎng)點(diǎn)、部室上報(bào)的原始資料等留痕活動(dòng)蹤跡。
15、按月上報(bào)了機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、違約客戶信息、反洗錢大額和可疑交易信息的報(bào)文或報(bào)表。
16、按季度上報(bào)了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類統(tǒng)計(jì)表、訴訟查凍扣數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)表、法務(wù)工作總結(jié)、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表、全面風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類清單。
17、加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)主管工作。
18、加強(qiáng)了臺(tái)賬管理工作。
19、進(jìn)行了重大風(fēng)險(xiǎn)排查。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇二十
一是加強(qiáng)對員工的教育力度，提高員工對執(zhí)行制度重要性的認(rèn)識(shí)。有計(jì)劃地組織員工對工作制度進(jìn)行學(xué)習(xí)，全年共開展了次培訓(xùn)活動(dòng)，使員工掌握了各項(xiàng)制度的具體規(guī)定，熟悉各項(xiàng)操作規(guī)程，使員工能夠真正認(rèn)識(shí)到執(zhí)行制度是保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全運(yùn)作的基礎(chǔ)。二是增強(qiáng)員工的責(zé)任心。加大風(fēng)險(xiǎn)控制宣傳力度，嚴(yán)格落實(shí)員工在每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真、細(xì)致、合規(guī)、合法辦理意識(shí)，規(guī)范操作。三是加大監(jiān)督力度，確保制度落實(shí)。內(nèi)控制度的建設(shè)、完善、落實(shí)，離不開檢查、稽查和監(jiān)督。通過加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率，開展定時(shí)和不定時(shí)隨機(jī)抽查，組織相互督查等形式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，提出整改意見，督促整改情況，對屢教不改者，加大處罰力度。進(jìn)一步警惕了我行的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，升華了業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化了業(yè)務(wù)技能和個(gè)人責(zé)任感。
（二）深抓風(fēng)險(xiǎn)核心，發(fā)揮職能效用。
一是加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)管理，防止不良貸款反彈。加強(qiáng)對重點(diǎn)行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測，提高對信貸風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)判能力。積極穩(wěn)妥應(yīng)對大額信貸風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)降低損失和負(fù)面影響。密切關(guān)注個(gè)人經(jīng)營性貸款、小額信用貸款的操作風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)我行承兌匯票、信用證、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，做好貿(mào)易背景、保證金來源等真實(shí)性的調(diào)查，完善業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)。加強(qiáng)貸記卡發(fā)卡審批管理，落實(shí)調(diào)查、審查和審批等崗位職責(zé)。
二是加強(qiáng)臨柜業(yè)務(wù)管理，防范產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn)。多層次開展對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查、輔導(dǎo)專項(xiàng)活動(dòng)，提高會(huì)計(jì)部位的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。進(jìn)一步提高銀企對賬質(zhì)量，建立健全重要空白憑證管理的有效機(jī)制。修訂完善會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化管理辦法，進(jìn)一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng)，著手開發(fā)會(huì)計(jì)電子檔案系統(tǒng)。
三是加強(qiáng)安全保衛(wèi)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防范水平。以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點(diǎn)，加強(qiáng)安全保衛(wèi)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化工作檢查和考核，全面落實(shí)安全管理責(zé)任制。著力抓好遠(yuǎn)程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設(shè)，充分發(fā)揮其遠(yuǎn)程監(jiān)管功能。
四是加強(qiáng)員工行為管理，提高風(fēng)險(xiǎn)案防基礎(chǔ)。以防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，抓深抓實(shí)員工行為分析。制定員工行為分析工作模板，對信息征集、分析流程、分析成果運(yùn)用進(jìn)行全面規(guī)范。探索實(shí)施分級(jí)家訪制度，動(dòng)態(tài)掌握員工行為細(xì)節(jié)。定期召開案情通報(bào)會(huì)和案防分析會(huì)，讓員工了解作案的危害性，增強(qiáng)防案的自覺性。加強(qiáng)重要崗位特別是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理的管理，落實(shí)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度。
五是加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)管理，發(fā)揮審計(jì)監(jiān)督作用。不斷完善審計(jì)組織體系建設(shè)，組建審計(jì)隊(duì)伍。重點(diǎn)組織內(nèi)控評(píng)價(jià)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、信息科技風(fēng)險(xiǎn)等審計(jì)，開展內(nèi)部控制有效性檢查。加強(qiáng)審計(jì)項(xiàng)目檔案檢查，促進(jìn)審計(jì)規(guī)范性建設(shè)。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)篇二十一
2014年工作總結(jié)
2014年，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在行領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，全面貫徹年初全行工作會(huì)議的講話精神，自覺踐行依法合規(guī)經(jīng)營理念，提高員工合規(guī)意識(shí)。由于我行成立時(shí)間短，業(yè)務(wù)基礎(chǔ)相對薄弱，如何在保障業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，推動(dòng)我行合規(guī)文化建設(shè)，確保全行合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，不出現(xiàn)重大違規(guī)事情，將是風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部下一步的工作要點(diǎn)。
一、2014年工作總結(jié)
1、按照“急用先行”原則，完善內(nèi)控制度建設(shè)。整章建制一直是我行持續(xù)重視的工作。今年以來，在行領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和幫助下，我部門制定了《xx村鎮(zhèn)銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價(jià)管理辦法》、《xx村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細(xì)則》等制度，這些制度的制定與出臺(tái)，有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務(wù)檔案的管理；同時(shí)，我行結(jié)合業(yè)務(wù)部門在經(jīng)營活動(dòng)中的實(shí)際情況，先后修訂了《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》、《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理委員會(huì)工作規(guī)則》等規(guī)章制度，起草了《》、《》等制度的討論稿，進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度建設(shè)。
1 2014年12月，我部共審各類業(yè)務(wù) 筆，組織召開信貸管理委員會(huì) 次，累計(jì)審核貸款 萬元。為提高信貸審批效率，我部設(shè)立了貸款審批登記薄，對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)審批的貸款進(jìn)行登記與管理；同時(shí)，我部門加強(qiáng)與各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)系與溝通，在確保貸款風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，簡化客戶簽字頻率，優(yōu)化審批流程。
3、強(qiáng)化合規(guī)檢查，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。2014年，我部門按季度組織人員對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行合規(guī)檢查，通過現(xiàn)場檢查、查看監(jiān)控錄像、查閱信貸檔案、談話了解等辦法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正了一些違規(guī)行為。同時(shí)，針對客戶經(jīng)理對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)未能有效提高，對貸款貸前、貸后調(diào)查不夠深入等情況，我部門結(jié)合實(shí)際情況，制定了《貸前調(diào)查表》、《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警表》等，引導(dǎo)員工深入開展貸前調(diào)查，按月對存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查與預(yù)警，有效防范了信貸風(fēng)險(xiǎn)。
4、強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)與學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。2014年，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在培訓(xùn)與學(xué)習(xí)方面一是組織全行客戶經(jīng)理開展了多次不同形式的合規(guī)培訓(xùn)與教育。培訓(xùn)的主要內(nèi)容包括貸款調(diào)查的方式、步驟以及注意事項(xiàng)、貸款風(fēng)險(xiǎn)案例的講解與分析、貸款發(fā)放過程中應(yīng)注意的法律風(fēng)險(xiǎn)等。二是通過oa下發(fā)各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文件、法律風(fēng)險(xiǎn)文件以及信貸操作過程中的注意事項(xiàng)等，有效幫助客戶經(jīng)理提升對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
2 客戶的催收。另一方面加強(qiáng)對客戶經(jīng)理的引導(dǎo)，要求客戶經(jīng)理在貸款調(diào)查過重加強(qiáng)對客戶資產(chǎn)的調(diào)查了解，為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作提供線索。在銀行內(nèi)部，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部加大了貸款風(fēng)險(xiǎn)的排查力度，要求客戶經(jīng)理每月對存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的貸款要及時(shí)書面上報(bào)，提前化解。
二、存在的問題
1、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在宏觀上對全行信貸政策的把控與分析還不夠，尚未結(jié)合我行經(jīng)營情況、市場份額以及行業(yè)分析等因素，提出應(yīng)對策略，作為制定、修改我行信貸政策的基本依據(jù)。
2、由于受到人力資源因素的影響，目前風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部包括事后監(jiān)督人員僅有3人，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的崗位職責(zé)在落實(shí)過程中存在不夠深入等問題。
3、檢查制度雖已建立，但頻率仍然較低，特別是未開展風(fēng)險(xiǎn)針對性較強(qiáng)的專項(xiàng)檢查，如對貸款用途的跟蹤調(diào)查、貸后檢查的落實(shí)情況等，客戶經(jīng)理對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)未能有效提高，對貸款貸后調(diào)查仍流于形式。
4、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部與各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的溝通交流還有待加強(qiáng)。