證券投資論文參考文獻(xiàn)（精選18篇）

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    證券投資論文參考文獻(xiàn)篇一
    摘要：改革開(kāi)放以來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)迅猛發(fā)展，人民生活水平得到顯著提高，汽車的使用已經(jīng)成為一種必然趨勢(shì)。本文通過(guò)應(yīng)用證券投資分析的方法，分析我國(guó)汽車行業(yè)現(xiàn)狀，并提出投資建議。
    一、宏觀經(jīng)濟(jì)分析。
    （一)gdp。國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(簡(jiǎn)稱gdp）是指在一定時(shí)期內(nèi)（一個(gè)季度或一年），一個(gè)國(guó)家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)中所生產(chǎn)出的全部最終產(chǎn)品和勞務(wù)的價(jià)值，常被公認(rèn)為衡量國(guó)家經(jīng)濟(jì)狀況的最佳指標(biāo)。它不但可以反映一個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)表現(xiàn)，更可以反映一國(guó)的國(guó)力與財(cái)富。一般而言，gdp公布的形式不外乎兩種，以總額和百分比率為計(jì)算單位。當(dāng)gdp的增長(zhǎng)數(shù)字處于正數(shù)時(shí)，即顯示該地區(qū)經(jīng)濟(jì)處于擴(kuò)張階段；反之，如果處于負(fù)數(shù)，即表示該地區(qū)的經(jīng)濟(jì)進(jìn)入衰退時(shí)期了。
    2010年到2013年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值同比保持一個(gè)穩(wěn)步增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)，也就是說(shuō)我國(guó)的經(jīng)濟(jì)仍然處于一個(gè)擴(kuò)張階段。宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)大好，對(duì)于各行各業(yè)都是一個(gè)利好消息。作為汽車行業(yè)，在宏觀經(jīng)濟(jì)的推動(dòng)下，也會(huì)有一個(gè)良好的發(fā)展前景。
    (二)cpi。cpi是居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)的簡(jiǎn)稱。居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)，是一個(gè)反映居民家庭一般所購(gòu)買的消費(fèi)商品和服務(wù)價(jià)格水平變動(dòng)情況的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。它是度量一組代表性消費(fèi)商品及服務(wù)項(xiàng)目的價(jià)格水平隨時(shí)間而變動(dòng)的相對(duì)數(shù)，是用來(lái)反映居民家庭購(gòu)買消費(fèi)商品及服務(wù)的價(jià)格水平的變動(dòng)情況。
    cpi下降說(shuō)明經(jīng)濟(jì)蕭條，民眾購(gòu)買力下降。大幅上漲預(yù)示通貨膨脹，國(guó)家就會(huì)緊縮銀根。大量信貸就是調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)的有效杠桿，以刺激經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇。市場(chǎng)上錢(qián)少自然會(huì)流向生活必需品，股市低迷；流通充裕就會(huì)流向經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域以求增值，股市首當(dāng)其沖。所以，cpi適度上漲有益于股市、經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
    我國(guó)的cpi指數(shù)是在一個(gè)穩(wěn)定的適度的上漲過(guò)程中，可以預(yù)見(jiàn)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)向好，居民的消費(fèi)結(jié)構(gòu)逐漸出現(xiàn)變化，到2013年，購(gòu)房、買車、醫(yī)療成了三大主要支出。由此，對(duì)于汽車行業(yè)來(lái)說(shuō)，無(wú)疑是一個(gè)良好的助力。
    （三）城鎮(zhèn)居民恩格爾系數(shù)。從國(guó)家統(tǒng)計(jì)局的城鎮(zhèn)恩格爾系數(shù)走勢(shì)圖可以看出我國(guó)城鎮(zhèn)人口在食品以外的物品上的消費(fèi)能力逐年增長(zhǎng)，城鎮(zhèn)居民是汽車行業(yè)的消費(fèi)主力，他們掌握的“閑錢(qián)”的增多會(huì)增加購(gòu)買汽車的可能性，對(duì)于汽車行業(yè)發(fā)展有著一定助力。
    二、行業(yè)分析。
    （一）汽車行業(yè)周期性分析。
    1、定性分析。當(dāng)前，我國(guó)建成了第一汽車集團(tuán)、東風(fēng)汽車集團(tuán)、上海汽車工業(yè)（集團(tuán)）公司等大型企業(yè)，國(guó)產(chǎn)汽車市場(chǎng)占有率超過(guò)95%，汽車行業(yè)規(guī)模較大。但是，廠商開(kāi)發(fā)能力弱，制約了新產(chǎn)品的發(fā)展。我國(guó)汽車生產(chǎn)企業(yè)規(guī)模小、實(shí)力不強(qiáng)，汽車工業(yè)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)投入少，手段落后，數(shù)據(jù)積累少，人才匱乏，尚未形成高水平的汽車產(chǎn)品開(kāi)發(fā)體系和自主開(kāi)發(fā)能力。零部件發(fā)展仍然落后，具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的產(chǎn)品少。
    2、定量分析。（圖1、圖2、圖3）。
    圖片解析：汽車總體銷量雖有小幅波動(dòng)，但是相對(duì)平穩(wěn)，穩(wěn)中有升，同比增長(zhǎng)雖有所放緩，但總體保持一個(gè)穩(wěn)步增長(zhǎng)的趨勢(shì)。
    圖片解析：隨著汽車行業(yè)的發(fā)展，行業(yè)投資增速逐漸回歸理性，汽車行業(yè)投資仍然增長(zhǎng)。2013年1～3月，全行業(yè)累計(jì)完成投資額1，361.04億元，同比增長(zhǎng)15.3%。
    圖片解析：從圖3可以看出，汽車銷售收入增長(zhǎng)迅猛，而利潤(rùn)漲勢(shì)卻相對(duì)平穩(wěn)，收入很高，利潤(rùn)很低，產(chǎn)業(yè)增速較快，產(chǎn)出效果不佳。
    小結(jié)：汽車產(chǎn)品屬于耐用品，汽車行業(yè)屬于制造業(yè)行業(yè)，是具有收入彈性的產(chǎn)業(yè)，汽車行業(yè)屬于典型的周期性行業(yè)，該行業(yè)的發(fā)展?fàn)顟B(tài)與經(jīng)濟(jì)周期的波動(dòng)密切相關(guān)。
    從上面定性定量分析可以看出，我國(guó)汽車行業(yè)雖然發(fā)展迅速，投資規(guī)模、銷量都有顯著提高，但是汽車企業(yè)的利潤(rùn)卻很低，投入產(chǎn)出不成正比，產(chǎn)業(yè)的投資規(guī)模、產(chǎn)出增長(zhǎng)率都出現(xiàn)較快增長(zhǎng)，但是利潤(rùn)的獲得相對(duì)不多。因此，把我國(guó)汽車行業(yè)歸屬于處于成長(zhǎng)期。一個(gè)成長(zhǎng)期的行業(yè)在未來(lái)會(huì)有著不錯(cuò)的市場(chǎng)前景。
    （二）行業(yè)政策分析。
    1、國(guó)家政策。能從這些年政策的頒布看出國(guó)家逐漸放寬對(duì)低油耗汽車的限制，以及對(duì)新能源汽車的提倡。油價(jià)的上漲，石油能源的枯竭，pm2.5指標(biāo)的超標(biāo)，國(guó)家在對(duì)資源和環(huán)境的控制上正在逐步施壓。
    新能源汽車已經(jīng)成為世界汽車工業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)，從政策解析上能看出在未來(lái)很長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)也將是我國(guó)汽車產(chǎn)業(yè)的重點(diǎn)發(fā)展方向。2013年，我國(guó)將繼續(xù)大力推廣節(jié)能和新能源汽車。目前，我國(guó)對(duì)小排量節(jié)能汽車與新能源汽車均實(shí)施補(bǔ)貼政策，預(yù)計(jì)2013年節(jié)能車補(bǔ)貼政策將繼續(xù)調(diào)整，新補(bǔ)貼的門(mén)檻將不斷提高，從而推動(dòng)生產(chǎn)企業(yè)技術(shù)升級(jí)。
    2、地方政策。1994年上海開(kāi)始控制車牌，2011年北京車牌開(kāi)始搖號(hào)，2012年廣州開(kāi)始限購(gòu)。面對(duì)中國(guó)市場(chǎng)汽車保有量的井噴式增長(zhǎng)，汽車限購(gòu)已經(jīng)成為了一個(gè)熱門(mén)話題。在北、上、廣、貴陽(yáng)等城市的帶動(dòng)下，2012年9月份，深圳傳出將要限購(gòu)的傳言。隨即，深圳市交警局聲稱，至少年內(nèi)（即2012年）不會(huì)研究限牌限購(gòu)或單雙號(hào)。2012年深圳機(jī)動(dòng)車保有量或超過(guò)200萬(wàn)輛，其日均上牌量在900輛，已經(jīng)超過(guò)道路承載量。針對(duì)汽車擁有量的上升，以后各大城市對(duì)汽車的限購(gòu)政策，限行政策也會(huì)相繼推出，這些政策的出臺(tái)對(duì)于汽車行業(yè)的發(fā)展會(huì)帶來(lái)一定的影響。
    （三）行業(yè)前景分析。
    1、從宏觀經(jīng)濟(jì)角度看。我國(guó)經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)一個(gè)平穩(wěn)的上升態(tài)勢(shì)，也就是國(guó)家有錢(qián)，人民富裕。這對(duì)于汽車行業(yè)的發(fā)展是一個(gè)利好消息。國(guó)家經(jīng)濟(jì)的強(qiáng)勢(shì)，會(huì)帶動(dòng)這一國(guó)民經(jīng)濟(jì)支柱產(chǎn)業(yè)的不斷擴(kuò)大和發(fā)展，人民可支配收入的不斷提高，改變了消費(fèi)格局，增加了汽車這一耐用品的消費(fèi)比例，未來(lái)的汽車市場(chǎng)頗具潛力。
    2、從行業(yè)周期來(lái)看。我國(guó)汽車行業(yè)正處于成長(zhǎng)期，這一時(shí)期會(huì)有大量廠商介入，產(chǎn)業(yè)的供給能力大幅增加，產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)加劇。這一時(shí)期是產(chǎn)業(yè)發(fā)展的黃金時(shí)代。處于成長(zhǎng)期的汽車行業(yè)利潤(rùn)快速成長(zhǎng)，其證券價(jià)格也呈現(xiàn)快速上揚(yáng)趨勢(shì)。
    3、從行業(yè)政策來(lái)看。國(guó)家對(duì)于汽車行業(yè)有著明顯的扶持傾向。這一行業(yè)作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的支柱產(chǎn)業(yè)，國(guó)家必然會(huì)通過(guò)一系列政策的推動(dòng)助力這一行業(yè)的發(fā)展。然而，伴隨著能源危機(jī)、空氣污染等問(wèn)題的出現(xiàn)，國(guó)家在助推這一行業(yè)的同時(shí)，政策上會(huì)慢慢暫緩耗油型汽車的支持力度，轉(zhuǎn)而大力扶持新能源汽車行業(yè)。
    三、結(jié)論。
    總體來(lái)看，自改革開(kāi)放以來(lái)，如今現(xiàn)代化的工業(yè)時(shí)代，中國(guó)經(jīng)濟(jì)迅猛發(fā)展，人民生活水平得到顯著提高，人均收入增加，居民的消費(fèi)比重更偏向于生活質(zhì)量的改善，汽車已經(jīng)成為了一種生活趨勢(shì)，是一種必不可少的交通工具，汽車產(chǎn)業(yè)的市場(chǎng)需求仍然很大。加之國(guó)家的大力支持，未來(lái)汽車行業(yè)的前景依然向好。不過(guò)未來(lái)的汽車行業(yè)中，耗油型汽車的比例會(huì)慢慢降低，取而代之的是新能源低能耗的汽車產(chǎn)品。新能源汽車將是未來(lái)汽車行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)。
    通過(guò)分析可以看出，投資者可以根據(jù)需要對(duì)汽車行業(yè)的相關(guān)股票進(jìn)行投資。尤其是新能源汽車企業(yè)的股票，有較大增值空間。
    證券投資論文參考文獻(xiàn)篇二
    貴金屬投資是近年來(lái)銀行理財(cái)?shù)耐顿Y熱點(diǎn)，隨著人們物質(zhì)生活水平的不斷提高，社會(huì)保障制度的不斷完善，投資理財(cái)成為一種趨勢(shì)。在傳統(tǒng)投資市場(chǎng)回報(bào)受限，收益比例下降的背景下，貴金屬投資逐漸成為投資者資金配置的新選擇，與此同時(shí)，投資渠道的不斷拓寬，理財(cái)方式的日益增加，使得人們?cè)絹?lái)越注重資產(chǎn)在投資理財(cái)中的合理配置，而在資產(chǎn)組合中將一定資產(chǎn)比例配置在貴金屬理財(cái)產(chǎn)品上，可以有效地分散投資風(fēng)險(xiǎn)。具體的配置比例，要由投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、風(fēng)險(xiǎn)偏好以及自身情況而定。各家商業(yè)銀行投資理財(cái)品種越來(lái)越豐富，貴金屬投資也呈現(xiàn)出多元化發(fā)展的態(tài)勢(shì)，除了原來(lái)的賬戶貴金屬買賣、貴金屬遞延交易、實(shí)物黃金投資等業(yè)務(wù)外，多家商業(yè)銀行又推出了賬戶貴金屬定投、賬戶貴金屬雙向交易、賬戶鈀金等業(yè)務(wù)，增加了投資者的選擇品種，分散了投資風(fēng)險(xiǎn)。
    一、投資理財(cái)選擇貴金屬的原因。
    (一)全球通貨膨脹，紙幣不斷貶值。目前國(guó)內(nèi)cpi居高不下;美國(guó)次貸危機(jī)尚未平息，歐洲債務(wù)危機(jī)烽煙又起;再加上國(guó)際地區(qū)政治局勢(shì)動(dòng)蕩不安定等因素，使得黃金、白銀避險(xiǎn)作用不斷上升，金價(jià)、銀價(jià)飛漲。在外有歐債、美債危機(jī)，內(nèi)有經(jīng)濟(jì)減速、高通脹的背景下，具有保值避險(xiǎn)功能的貴金屬越來(lái)越受投資者關(guān)注。
    (二)黃金市場(chǎng)公平、透明，是全球性的資本市場(chǎng)，各國(guó)中央銀行都參與其中，現(xiàn)實(shí)中很難有機(jī)構(gòu)有實(shí)力操縱黃金市場(chǎng)。倫敦、紐約、香港等市場(chǎng)已經(jīng)形成了24小時(shí)不間斷的黃金交易市場(chǎng)，投資者可以隨時(shí)入市交易，市場(chǎng)交易基本沒(méi)有時(shí)間限制。
    (三)投資回報(bào)高。在過(guò)去幾年，貴金屬投資的回報(bào)率遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)股票、基金等理財(cái)產(chǎn)品。黃金價(jià)格從的251美元/盎司到最高點(diǎn)1920美元/盎司有665%的漲幅，白銀最高漲幅達(dá)900%，鉑金現(xiàn)貨也翻了5倍。加上部分貴金屬產(chǎn)品的杠桿設(shè)計(jì)，實(shí)際收益可能會(huì)更高。
    二、銀行貴金屬主要投資品種。
    貴金屬投資交易具有高投機(jī)性和高風(fēng)險(xiǎn)性，因?yàn)辄S金、白銀、鉑等是具有金融屬性的特殊商品，其價(jià)格受國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、美元匯率相關(guān)市場(chǎng)走勢(shì)、政治局勢(shì)、原油價(jià)格等多種因素影響。然而，這些因素對(duì)價(jià)格的影響機(jī)制非常復(fù)雜，不成熟的投資者在市場(chǎng)操作中難以全面把握，加上信息采集渠道不明確、信息的不對(duì)稱性，出現(xiàn)投資決策失誤的可能性較高，而貴金屬投資最大的意義在于其資產(chǎn)配置功能，黃金有良好的避險(xiǎn)功能，合理的家庭理財(cái)中貴金屬的配置比例應(yīng)該在10%左右，根據(jù)家庭風(fēng)險(xiǎn)承受能力和所處階段，這個(gè)比例還可以調(diào)整，但最多不宜超過(guò)30%。
    (一)賬戶貴金屬。
    賬戶貴金屬，俗稱“紙黃金”或“紙白銀”。是一種個(gè)人憑證式黃金或白銀，投資者按銀行報(bào)價(jià)在賬面上買賣“虛擬”黃金或白銀，投資者通過(guò)買賣價(jià)差賺取收益。無(wú)需提取黃金實(shí)物，免于支付儲(chǔ)藏、運(yùn)輸、鑒別等各項(xiàng)費(fèi)用，交易成本低廉?！百~戶貴金屬”包括人民幣賬戶金和美元賬戶金兩種，人民幣賬戶金投資起點(diǎn)為10克，美元賬戶金的最低投資起點(diǎn)為0.1盎司，銀行報(bào)價(jià)與國(guó)際市場(chǎng)黃金價(jià)格實(shí)時(shí)聯(lián)動(dòng)，透明度高。近年來(lái)，各家商業(yè)銀行還陸續(xù)推出了紙黃金的雙向交易，讓紙黃金投資者在下跌行情中也可以操作獲利。
    (二)實(shí)物黃金。
    實(shí)物黃金是相對(duì)于紙黃金而言的，是指發(fā)生實(shí)際黃金交割行為可提取實(shí)物的黃金品種。一般來(lái)說(shuō)商業(yè)銀行的實(shí)物黃金業(yè)務(wù)可分為銀行自主品牌實(shí)物黃金和個(gè)人代理實(shí)物黃金兩類：1.銀行自主品牌實(shí)物黃金是商業(yè)銀行自行設(shè)計(jì)并委托專業(yè)黃金精煉企業(yè)所加工的黃金產(chǎn)品;2.個(gè)人代理實(shí)物黃金是指商業(yè)銀行憑借與上海黃金交易所共同構(gòu)建的黃金交易系統(tǒng)，根據(jù)投資者委托，代理進(jìn)行的實(shí)物黃金交易、資金清算及實(shí)物交割。該業(yè)務(wù)采取投資者自主報(bào)價(jià)的方式，實(shí)盤(pán)交易，撮合成交，實(shí)物交割。
    (三)貴金屬延期品種。
    貴金屬延期品種是指以分期付款方式進(jìn)行交易，客戶可以選擇合約交易日當(dāng)天交割，也可以延期至下一個(gè)交易日進(jìn)行交割，同時(shí)引入延期補(bǔ)償費(fèi)機(jī)制來(lái)平抑供求矛盾的一種現(xiàn)貨交易模式。目前商業(yè)銀行代理上海黃金交易所au(t+d)、ag(t+d)、au(t+n1)、au(t+n2)這四個(gè)現(xiàn)貨黃金延期品種。貴金屬延期品種提供“賣空”機(jī)制，投資者可進(jìn)行雙向交易，預(yù)期黃金價(jià)格上漲或下跌均可通過(guò)交易獲利，投資者可同時(shí)申請(qǐng)實(shí)物交割，也可通過(guò)申請(qǐng)“中立倉(cāng)”獲取延期補(bǔ)償費(fèi)。
    (四)黃金期貨、黃金遠(yuǎn)期和黃金期權(quán)等衍生品。
    1.黃金期貨。是黃金實(shí)物的金融衍生品，是通過(guò)在期貨交易所買賣標(biāo)準(zhǔn)化的黃金期貨合約而進(jìn)行的一種交易方式。
    2.黃金遠(yuǎn)期。是指投資者由于套期保值需要與銀行簽訂的以美元計(jì)價(jià)、在未來(lái)某一約定時(shí)間買入或賣出黃金的交易。投資者以美元與銀行做黃金遠(yuǎn)期交易(包括遠(yuǎn)期賣出黃金或遠(yuǎn)期買入黃金)，但最遲需在遠(yuǎn)期合約到期前2個(gè)工作日，通過(guò)反向交易對(duì)沖該筆交易，并于到期日進(jìn)行美元資金差額清算，而不進(jìn)行黃金實(shí)體交割的業(yè)務(wù)。
    3.黃金期權(quán)。是指規(guī)定按事先商定的價(jià)格、期限買賣數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)化的黃金的權(quán)利。投資者可以根據(jù)自己對(duì)黃金價(jià)格未來(lái)走勢(shì)的判斷，向銀行支付一定金額的期權(quán)費(fèi)后買入相應(yīng)面值、期限和執(zhí)行價(jià)格的黃金期權(quán)(看漲期權(quán)或看跌期權(quán))，如果價(jià)格走勢(shì)對(duì)投資者有利，則會(huì)行使其權(quán)利而獲利，如果價(jià)格走勢(shì)對(duì)其不利，則放棄購(gòu)買的權(quán)利，損失只有當(dāng)時(shí)購(gòu)買期權(quán)時(shí)的費(fèi)用。黃金期權(quán)具有較強(qiáng)的杠桿性，以少量資金進(jìn)行大額的投資，與傳統(tǒng)的紙黃金相比，個(gè)人黃金期權(quán)具備以小搏大的杠桿效應(yīng)，并為投資者提供了做空黃金的工具。
    4.黃金定投。又稱為黃金積存業(yè)務(wù)，是指投資者在商業(yè)銀行開(kāi)立黃金積存賬戶，選擇每月固定投資一定金額或一定克數(shù)的黃金，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期的黃金積存，客戶也可以根據(jù)資金狀況進(jìn)行不定期的主動(dòng)購(gòu)買，進(jìn)行黃金積存交易。對(duì)于積存賬戶內(nèi)的黃金余額，客戶可以選擇贖回獲得貨幣資金或按商業(yè)銀行相應(yīng)黃金產(chǎn)品的實(shí)有規(guī)格提取黃金實(shí)物。作為普通投資者黃金期貨、黃金期權(quán)等衍生品風(fēng)險(xiǎn)較大，黃金定投由于投資門(mén)檻低，所購(gòu)得的黃金相當(dāng)于在較長(zhǎng)的一段時(shí)間內(nèi)以“均價(jià)”買入，可以分散價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)“小積累、大財(cái)富”。(五)掛鉤黃金理財(cái)產(chǎn)品。掛鉤黃金理財(cái)產(chǎn)品是一種結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品，是將所募集資金投資于固定收益證券和與黃金相關(guān)的金融衍生品。
    目前市場(chǎng)中，理財(cái)產(chǎn)品收益率與黃金價(jià)格變化有以下三種關(guān)系：看漲型、看跌型和區(qū)間型?？礉q型的理財(cái)產(chǎn)品收益率水平與黃金價(jià)格正相關(guān);看跌型的理財(cái)產(chǎn)品收益與黃金價(jià)格負(fù)相關(guān)，金價(jià)越高，理財(cái)產(chǎn)品收益越低;區(qū)間型的產(chǎn)品往往設(shè)置一個(gè)價(jià)格區(qū)間，當(dāng)黃金價(jià)格處于這個(gè)區(qū)間內(nèi)，理財(cái)產(chǎn)品收益較高，一旦突破這個(gè)區(qū)間，收益較低。黃金掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品投資者能通過(guò)選擇不同的收益結(jié)構(gòu)規(guī)避系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但其收益率高低和黃金價(jià)格關(guān)系較為復(fù)雜，需要投資者對(duì)價(jià)格走勢(shì)作出自己獨(dú)特的判斷，因此投資難度較高。
    三、投資策略。
    在具體操作方面，投資者應(yīng)注意以下幾點(diǎn)：
    第一，要合理控制倉(cāng)位。根據(jù)實(shí)際情況制訂資金運(yùn)作比例，下單前需慎重考慮，為可能造成的損失留下一定回旋的空間與機(jī)會(huì)，滿倉(cāng)操作風(fēng)險(xiǎn)較高。成功的投資者，其中一項(xiàng)原則是隨時(shí)保持2-3倍以上的資金以應(yīng)付價(jià)位的波動(dòng)，如果資金不充分，就應(yīng)減少手上所持的倉(cāng)位，否則，就可能因保證金不足而被迫平倉(cāng)，縱然后來(lái)證明眼光準(zhǔn)確也無(wú)濟(jì)于事。
    第二，順勢(shì)而為。在市場(chǎng)出現(xiàn)單邊行情時(shí)，不要刻意猜測(cè)頂部或底部的點(diǎn)位而進(jìn)行反向操作，只要行情沒(méi)有出現(xiàn)大的反轉(zhuǎn)，不要逆勢(shì)操作，市場(chǎng)不會(huì)因人的意志為轉(zhuǎn)移，市場(chǎng)只會(huì)是按市場(chǎng)規(guī)律延伸。
    第三，樹(shù)立良好的投資心態(tài)。心態(tài)平和時(shí)思路會(huì)比較清晰，能冷靜、客觀地分析行情波動(dòng)因素，不肯定時(shí)，暫且觀望，減少盲目跟風(fēng)操作的概率，保持理性操作。投資者并非每天都要入市，初入行者往往熱衷于入市買賣，但成功的投資者則會(huì)等待機(jī)會(huì)，感到疑惑或不能肯定時(shí)亦會(huì)先行離市，暫抱觀望態(tài)度，待時(shí)機(jī)成熟時(shí)再進(jìn)行操作。
    第四，嚴(yán)格止損、降低風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)行投資時(shí)應(yīng)確立可容忍的虧損范圍，善于止損投資，才不至于出現(xiàn)巨額虧損。虧損范圍應(yīng)依據(jù)賬戶資金情形，最好設(shè)定在賬戶總額的3%-10%，當(dāng)虧損金額已達(dá)到你容忍限度時(shí)應(yīng)立即平倉(cāng)，從而避免行情繼續(xù)轉(zhuǎn)壞，損失無(wú)限擴(kuò)大的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)投資者要以賬戶金額衡量投資數(shù)量，不要過(guò)度投資，一次投資過(guò)多很容易產(chǎn)生失控性虧損，投資額度應(yīng)控制在一定范圍內(nèi)，除非你能確定目前走勢(shì)對(duì)你有利，可以投資50%，否則每次投資不要超過(guò)總投入的30%，從而有效控制風(fēng)險(xiǎn)。
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    證券投資論文參考文獻(xiàn)篇四
    我對(duì)股票感興趣，現(xiàn)在的大致規(guī)劃是畢業(yè)后先進(jìn)證券公司，先爭(zhēng)取做證券分析師，以后進(jìn)基金公司，最后當(dāng)一名基金經(jīng)理。為此我在學(xué)校應(yīng)該做哪些準(zhǔn)備?職業(yè)規(guī)劃中的難點(diǎn)是什么？該怎樣具體一點(diǎn)地規(guī)劃不同的職業(yè)階段?本人非211財(cái)經(jīng)學(xué)校在讀研究生，先謝過(guò)了。
    證券投資論文參考文獻(xiàn)篇五
    長(zhǎng)：
    求職意向。
    人才類型：應(yīng)屆畢業(yè)生。
    應(yīng)聘職位：證券/金融/投資：職員。
    工作年限：0職稱：無(wú)職稱。
    求職類型：實(shí)習(xí)可到職日期：隨時(shí)
    月薪要求：1500--希望工作地區(qū)：廣州,,。
    工作經(jīng)歷。
    志愿者經(jīng)歷。
    教育背景。
    畢業(yè)院校：西南民族大學(xué)。
    最高學(xué)歷：本科獲得學(xué)位:畢業(yè)日期：-07
    專業(yè)一：金融專業(yè)二：
    起始年月終止年月學(xué)校（機(jī)構(gòu)）所學(xué)專業(yè)獲得證書(shū)證書(shū)編號(hào)。
    語(yǔ)言能力。
    外語(yǔ)：英語(yǔ)良好粵語(yǔ)水平：一般。
    其它外語(yǔ)能力：日語(yǔ)。
    國(guó)語(yǔ)水平：一般。
    工作能力及其他專長(zhǎng)。
    1、在校學(xué)習(xí)成績(jī)優(yōu)良，每科平均80分以上，平均績(jī)點(diǎn)3.12。
    2、能運(yùn)用現(xiàn)今的財(cái)務(wù)軟件。
    3、英語(yǔ)已過(guò)四級(jí)。
    4、擔(dān)任某網(wǎng)站日語(yǔ)翻譯2年。
    5、計(jì)算機(jī)已過(guò)1級(jí)。
    6、學(xué)習(xí)過(guò)4年的大提琴，以及3年的古箏。
    詳細(xì)個(gè)人自傳。
    在校讀書(shū)期間學(xué)習(xí)成績(jī)優(yōu)良，每科平均80分以上。能運(yùn)用3國(guó)語(yǔ)言（中、英、日）。十分愿意聽(tīng)從上級(jí)及同事的指導(dǎo)及建議。喜愛(ài)學(xué)習(xí)新東西，并且具有較強(qiáng)的.學(xué)習(xí)能力。
    從小在正統(tǒng)的家庭教育環(huán)境下長(zhǎng)大，父母對(duì)自己管教十分的嚴(yán)格。向往穩(wěn)定的生活環(huán)境，不太愿意頻繁的轉(zhuǎn)換工作。我個(gè)人認(rèn)為每個(gè)人每件事情存在都有一定的道理，應(yīng)該給予一定的尊重。
    目前雖然沒(méi)有什么工作經(jīng)驗(yàn)，但是我愿意用我的努力來(lái)彌補(bǔ)這一缺點(diǎn)。
    證券投資論文參考文獻(xiàn)篇六
    一直以來(lái)，對(duì)股票就充滿了好奇，眾所周知，中國(guó)證券市場(chǎng)近些年來(lái)的飛速發(fā)展，“炒股熱”席卷了全國(guó)?！肮墒杏酗L(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎”，在學(xué)習(xí)《證券投資學(xué)》這門(mén)課程后，我受益很大，讓我對(duì)這句話進(jìn)行了認(rèn)真的思考，將其放在心上，樹(shù)立了正確理性的投資理財(cái)觀念。身為大學(xué)生，我認(rèn)為首先要意識(shí)到投資觀念的重要性，然后樹(shù)立正確理性的投資觀念。對(duì)于有心準(zhǔn)備的投資者，在投資前，掌握更多的投資策略，了解股票投資知識(shí)是非常重要的，為以后投資理財(cái)打好重要基礎(chǔ)。但股票需要有一定的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，在具體的投資前，都應(yīng)該認(rèn)清風(fēng)險(xiǎn)，正視投資風(fēng)險(xiǎn)，從而才能樹(shù)立正確的投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。在校期間我認(rèn)為應(yīng)該好好的觀望和學(xué)習(xí)，待將來(lái)有一份穩(wěn)定的職業(yè)同時(shí)具備更好的心理素質(zhì)和健康的心態(tài)之后，再進(jìn)行理性的投資。
    學(xué)習(xí)這門(mén)課程，我受益很大，感謝老師的教導(dǎo)，通過(guò)對(duì)證券投資知識(shí)的講解與結(jié)合自身的投資經(jīng)驗(yàn)為我們展示各種分析，注重討論學(xué)習(xí)和應(yīng)用實(shí)踐。證券投資學(xué),通過(guò)對(duì)實(shí)際資料進(jìn)行分析才能真正領(lǐng)會(huì)和掌握各種投資分析方法。
    一、正確掌握證券投資專業(yè)知識(shí)，詳細(xì)分析其內(nèi)涵和外延。
    證券投資包括證券和證券投資兩個(gè)方面的內(nèi)容。研究證券的根本目的在于進(jìn)行證券投資。只有對(duì)各種證券及其運(yùn)行規(guī)律有充分的了解和認(rèn)識(shí)，證券投資才能順利進(jìn)行。證券投資是一個(gè)復(fù)雜過(guò)程，其中有理論問(wèn)題、技術(shù)問(wèn)題、具體操作問(wèn)題。由于投機(jī)與投資結(jié)伴而行，收益與風(fēng)險(xiǎn)形影相隨，投資管理也是一個(gè)十分重要的問(wèn)題。
    證券投資屬于間接投資和金融投資的范疇。具體地說(shuō)，它是經(jīng)濟(jì)主體以其資金購(gòu)買股票、債券等有價(jià)證券，以獲得收益的投資行為。隨著經(jīng)濟(jì)體制改革的深化，我國(guó)證券市場(chǎng)不斷地發(fā)展與完善。股票市場(chǎng)（包括股票的發(fā)行和交易）與證券市場(chǎng)成為證券市場(chǎng)的重要內(nèi)容。股票是一種有價(jià)證券，是股份證書(shū)的簡(jiǎn)稱，是股份公司在籌集資本時(shí)向出資人公開(kāi)或私下發(fā)行的、用以證明出資人的股本身份和權(quán)利，并根據(jù)持有人所持有的股份數(shù)享有權(quán)益和承擔(dān)義務(wù)的憑證。
    （1）股票是一種出資證明，作為出資的憑證。
    （2）股票的持有者憑借股票來(lái)證明自己的股東身份，參與股份公司的股東大會(huì)，對(duì)股份公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)表意見(jiàn)。
    （3）股票持有者憑借股票參加股份發(fā)行企業(yè)的利潤(rùn)分配，也就是通常所說(shuō)的分紅，以此獲得一定的經(jīng)濟(jì)股票市場(chǎng)的影響作用。
    二、把握投資時(shí)機(jī)，認(rèn)清投資環(huán)境。
    股票證券投資關(guān)鍵要看清大勢(shì)。股票增值迅速，風(fēng)險(xiǎn)則更大，股市與經(jīng)濟(jì)環(huán)境、政治環(huán)境息息相關(guān)，經(jīng)濟(jì)衰退、股市萎縮、股價(jià)下跌；反之，經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇、股市繁榮、股價(jià)上漲。炒股就是為了賺錢(qián)，但如果你總以賠賺為中心、為標(biāo)準(zhǔn)去操作買賣，往往達(dá)不到好效果。這就是為了賺錢(qián)卻不一定能賺錢(qián)。相反，我們不以賠賺為標(biāo)準(zhǔn)，我們以漲跌的節(jié)拍為標(biāo)準(zhǔn)去操作，則能使你上漲時(shí)，賺得更多，下跌時(shí)使你及時(shí)出局避險(xiǎn)，最終必然會(huì)使你的資金大幅增值。在投資股票時(shí)應(yīng)認(rèn)真分析行情，看是“投機(jī)客”輪番炒作所造成的局部漲勢(shì)，還是“全民參與”的全面上漲行情，只有經(jīng)過(guò)認(rèn)真分析，才能放心進(jìn)行投資。要判斷是不是真材實(shí)料的上漲行情，避免逆勢(shì)買賣，對(duì)國(guó)內(nèi)外政治、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)到股份公司各種信息都要關(guān)注，從而得出堅(jiān)定的結(jié)論再進(jìn)行投資。
    三、慎重選股，正確選擇投資對(duì)象合理經(jīng)營(yíng)。
    炒股就是炒未來(lái)，老師也反復(fù)加強(qiáng)認(rèn)真選股。我認(rèn)為選股的原則是在合適走勢(shì)下考慮其價(jià)值和成長(zhǎng)。投資股票應(yīng)該冷靜而慎重，善于控制自己的情緒，不要過(guò)多受外界傳聞?dòng)绊?，要仔?xì)分析各種環(huán)境條件，并對(duì)各種股票作詳細(xì)比較，才決定投資對(duì)象。也許說(shuō)來(lái)容易做來(lái)難，尤其在市況起伏、人氣高或極低時(shí)更要把握住自己獨(dú)立思考和判斷能力，千萬(wàn)不能跟風(fēng)跑，通過(guò)自己的判斷，不要迷信權(quán)威也不要輕信股評(píng)，注重公司基本面分析，注重未來(lái)成長(zhǎng)性好的企業(yè)。要考慮到股市熱點(diǎn)，結(jié)合行業(yè)板塊整體走勢(shì)來(lái)選股。
    四、保持良好心態(tài)。
    心態(tài)的調(diào)整是至關(guān)重要的，首先要保持平和心態(tài)。股市是一個(gè)充滿風(fēng)險(xiǎn)的投資場(chǎng)所，盡管在股市有機(jī)會(huì)讓你賺取更多錢(qián)，但投機(jī)同樣會(huì)讓股民損失慘重。首先不要借貸炒股，不要全資炒股，要加強(qiáng)自我心里完善，不盲目跟風(fēng)，不猶豫不決，缺乏自信，而保持平常心看待股指的運(yùn)行。
    五、合理進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
    股市風(fēng)險(xiǎn)是指在競(jìng)爭(zhēng)中，由于未來(lái)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的不確定性，或各種事先無(wú)法預(yù)料因素的影響，造成股價(jià)隨機(jī)性波動(dòng)，使實(shí)際收益和與預(yù)期收益發(fā)生背離，從而使投資者有蒙受損失甚至破產(chǎn)的機(jī)會(huì)與可能性。
    六、準(zhǔn)確把握股票的賣點(diǎn)。
    買股票是為賺錢(qián)，但也會(huì)讓投資者發(fā)生虧損。為了避免資金發(fā)生大的損失，個(gè)人投資者需要學(xué)習(xí)如何賣股票。在股市操作中，最重要的并不是何時(shí)買股票，也不是買何種股票，而是賣股票，賣股票一定要果斷。往往在股市中虧損的投資者，并非因?yàn)闆](méi)有發(fā)現(xiàn)優(yōu)質(zhì)股，也不是沒(méi)有在低價(jià)是買入，而是沒(méi)有在適當(dāng)時(shí)機(jī)賣出。低入高出是每個(gè)股民都渴望的事情，低入簡(jiǎn)單，但是高出就講究技巧了。決定何時(shí)賣出股票的決定較何時(shí)買入股票更為重要。首先不要試圖尋找股票的最高賣點(diǎn)，你永遠(yuǎn)不會(huì)清楚股票會(huì)升多高，要決定如何賣股票，必定要果斷，大勢(shì)已經(jīng)明顯進(jìn)入調(diào)整，手上在好的股票也該賣掉，盡力不應(yīng)去參與調(diào)整。參考文獻(xiàn)：
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    證券投資論文參考文獻(xiàn)篇七
    摘要：我國(guó)證券市場(chǎng)是一個(gè)迅速發(fā)展的、新興的市場(chǎng)，因此充滿了挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)。
    證券投資風(fēng)險(xiǎn)是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的每個(gè)投資者和消費(fèi)者所面臨的一個(gè)非常重要的問(wèn)題，在證券投資市場(chǎng)上，我們遇到各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)。
    本文從證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)分析著手，簡(jiǎn)單分析了證券投資風(fēng)險(xiǎn)的成因以及在風(fēng)險(xiǎn)防范上應(yīng)該采取的措施。
    一、風(fēng)險(xiǎn)的概念。
    風(fēng)險(xiǎn)是指某種不利結(jié)果發(fā)生的可能性，由不利結(jié)果發(fā)生的概率來(lái)表示。
    所謂證券投資風(fēng)險(xiǎn)，是指證券投資者達(dá)不到預(yù)期收益或遭受到損失的可能性。
    證券投資論文參考文獻(xiàn)篇八
    從目前的情況來(lái)看，央行基本維持了偏松的貨幣投放力度，但資金供需矛盾仍然突出。xxx年總體上貨幣政策穩(wěn)中偏松，盡管貨幣供應(yīng)量m2已超百萬(wàn)億，但與全社會(huì)固定資產(chǎn)投資總額的比率，已由xxx年的5.69快速下降到xxx年的2.53，m1與全社會(huì)固定資產(chǎn)投資總額的比率也由2.15下降到約0.77。同時(shí)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)連續(xù)三年調(diào)整減少了企業(yè)的利潤(rùn)額和現(xiàn)金流，加之人民幣國(guó)際化推進(jìn)迅速，致使人民幣資金需求日益增加，利率趨于上升，供需矛盾更加突出。
    產(chǎn)能過(guò)剩、政策效應(yīng)遞減、結(jié)構(gòu)性通貨膨脹和潛在金融風(fēng)險(xiǎn)等，是影響xxx年經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的主要不利因素。首先，產(chǎn)能過(guò)剩將降低經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的投資乘數(shù)效應(yīng)，致使終端需求的增加只能提高現(xiàn)有生產(chǎn)能力的利用率，卻不能有效引致新的投資;其次，政策邊際效應(yīng)遞減將弱化投資促進(jìn)政策的作用，因?yàn)殡娏?、燃?xì)饧八纳a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)，交通運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)和郵政業(yè)，以及水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)等三個(gè)行業(yè)，是政府投資促進(jìn)政策的重要著力點(diǎn)，xxx年其投資增速已達(dá)22.9%，很難進(jìn)一步提升;第三，食品類、勞務(wù)類和居住類項(xiàng)目?jī)r(jià)格仍然可能會(huì)出現(xiàn)較大幅度的上漲，并驅(qū)使央行在貨幣政策操作方面更加趨于緊縮，進(jìn)而對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)造成一定影響;最后，地方政府債務(wù)的增加和房地產(chǎn)價(jià)格的上漲威脅著經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行，必須采取一定的措施予以妥善管理，但從短期來(lái)看，這些舉措?yún)s可能造成房地產(chǎn)投資及地方政府投資的下降。
    目前，我國(guó)乳制品行業(yè)正處于新的發(fā)展歷史時(shí)期，“十二五”乃至更長(zhǎng)一段時(shí)期乳制品行業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)是轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，積極引導(dǎo)企業(yè)進(jìn)行技術(shù)、工藝創(chuàng)新，開(kāi)發(fā)市場(chǎng)需求的乳制品，豐富產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。盡管行業(yè)整體增長(zhǎng)速度受到上游原料奶價(jià)格上漲的壓制，不過(guò)，在行業(yè)景氣向好以及政策紅利的推動(dòng)之下，多數(shù)乳制品企業(yè)盈利情況依然上佳，伴隨xxx年原料壓力的逐漸緩解，加上行業(yè)景氣不減以及政策的持續(xù)推動(dòng)，乳制品將會(huì)是食品板塊格局最清晰、成長(zhǎng)確定性最強(qiáng)的細(xì)分子行業(yè)。
    總的來(lái)說(shuō)，從宏觀層面的發(fā)展情況來(lái)看，隨著資金面的擴(kuò)大以及國(guó)家的政策導(dǎo)向來(lái)看，乳制品行業(yè)應(yīng)該是一個(gè)可以進(jìn)行長(zhǎng)期投資的行業(yè)。
    二、行業(yè)分析。
    隨著居民生活水平的提高,城鎮(zhèn)化進(jìn)程的不斷進(jìn)行,居民在食品飲料行業(yè)中的支出也越來(lái)越多,從以前的要求吃飽?到后來(lái)要求吃的味道好?在到現(xiàn)在吃的要營(yíng)養(yǎng)要安全,要求在一步一步的提高,這給有品牌,有品質(zhì)保障的大公司在行業(yè)整合中帶來(lái)了很大的優(yōu)勢(shì)。
    明和三元等,強(qiáng)者恒強(qiáng).現(xiàn)在乳品新國(guó)標(biāo)被質(zhì)疑后,未有望再次提高標(biāo)準(zhǔn),行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)能夠通過(guò)投入資金提高技術(shù)含量,保持甚至提高市場(chǎng)占有率但中小乳品企業(yè)特別是未上市公司,則在資金緊張和技術(shù)提升能力不足的制約下,難以保持原有市場(chǎng),甚至萎縮被兼并.所以,乳品行業(yè)上市公司存在投資機(jī)會(huì)。
    從資金偏好來(lái)看,乳品屬于食品行業(yè),企業(yè)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定,收入有較大保障,每股收益穩(wěn)中有增,一旦預(yù)期標(biāo)準(zhǔn)提高帶來(lái)更高行業(yè)集中度,必定能夠吸引他們動(dòng)用資金入場(chǎng)。
    另外，我國(guó)的平均恩格爾系數(shù)已近似東歐國(guó)家,但我國(guó)的人均gdp卻遠(yuǎn)低于歐洲,相對(duì)而言,這反映出我國(guó)居民花在食品上的錢(qián)太少,而在其他方面的支出太多.試想如果房?jī)r(jià)下跌30%,每個(gè)月按揭就能省下500-1000元錢(qián),這些錢(qián)花在食品上,對(duì)食品質(zhì)量提升的推動(dòng)效用是翻天覆地的.同時(shí)總體支出不變,而實(shí)際生活水準(zhǔn)提高.但現(xiàn)在,隨著國(guó)內(nèi)物價(jià)逐步回落特別是房?jī)r(jià)的下跌,給我國(guó)消費(fèi)者的食品支出留出了空間.人們?cè)絹?lái)越重視提高生活質(zhì)量.西方特別是日本的乳品消費(fèi)歷史告訴我們,亞洲國(guó)家的飲食習(xí)慣會(huì)提高富含蛋白質(zhì)食品的攝入特別是乳制品.當(dāng)然這需要滿足一個(gè)前提,收入水平的不斷提高.我國(guó)人均收入水平正在漸漸提高.所以,乳品行業(yè)值得中長(zhǎng)期關(guān)注。伊利股份有限公司根據(jù)行業(yè)的發(fā)展與國(guó)民經(jīng)濟(jì)周期性的變化關(guān)系分類屬于周期型行業(yè)。伊利公司的乳制品受國(guó)內(nèi)和國(guó)外的經(jīng)濟(jì)波動(dòng)性因素較強(qiáng)，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)情況下，產(chǎn)品價(jià)格形成的基礎(chǔ)是供求關(guān)系，而不是成本，成本只是產(chǎn)品最低價(jià)的穩(wěn)定器，但不是決定的基礎(chǔ)。伊利的食品受供求關(guān)系的影響是非常大的，因此周期性也很強(qiáng)。
    證券投資論文參考文獻(xiàn)篇九
    摘要：文章通過(guò)分析我國(guó)證券市場(chǎng)存在風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀以及這些風(fēng)險(xiǎn)形成原因，提出合理的防范風(fēng)險(xiǎn)的措施，通過(guò)完善法律，加強(qiáng)監(jiān)管，推進(jìn)市場(chǎng)的平穩(wěn)健康發(fā)展，增強(qiáng)我國(guó)證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管理，使證券市場(chǎng)在我國(guó)發(fā)揮更大作用，從而促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展。
    關(guān)鍵詞：證券投資;證券市場(chǎng);風(fēng)險(xiǎn)防范。
    證券投資是指投資者(法人或自然人)購(gòu)買股票、債券、基金券等有價(jià)證券以及這些有價(jià)證券的衍生品，以獲取紅利、利息及資本利得的投資行為和投資過(guò)程，是直接投資的重要形式，隨著我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，我國(guó)證券市場(chǎng)的也得到了迅速的發(fā)展。
    但是，由于我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是在特殊的經(jīng)濟(jì)條件下逐漸成長(zhǎng)和發(fā)展起來(lái)的一個(gè)特殊的經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)，這就使得我國(guó)的證券市場(chǎng)具有其特殊性，也使得我國(guó)的證券市場(chǎng)存在著巨大的潛在風(fēng)險(xiǎn)。
    例如，上市公司的質(zhì)量問(wèn)題;證券交易制度問(wèn)題;市場(chǎng)過(guò)度投機(jī)問(wèn)題;政府對(duì)市場(chǎng)的干預(yù)和宏觀調(diào)控政策存在著失當(dāng)或失效問(wèn)題等，這些都是造成我國(guó)證券市場(chǎng)異常波動(dòng)的原因。
    這些波動(dòng)對(duì)廣大投資者帶來(lái)巨大投資風(fēng)險(xiǎn)及經(jīng)濟(jì)損失的同時(shí)，更對(duì)我國(guó)的金融體系和國(guó)民經(jīng)濟(jì)造成了巨大的危害。
    盡管投資的品種和種類也日益多元化，然而證券投資依然是廣大投資者最有前景的理財(cái)方式之一。
    但是風(fēng)云變幻的證券投資對(duì)于廣大投資者來(lái)說(shuō)依然難以把握，使投資者面臨獲投資結(jié)果的極大的不確定性。
    一般而言，證券投資風(fēng)險(xiǎn)是指投資者投資本金遭受損失的可能性。
    風(fēng)險(xiǎn)是由于未來(lái)的收益的不確定性，實(shí)際收益與預(yù)期收益出現(xiàn)偏離，從而造成損失。
    證券投資的風(fēng)險(xiǎn)一般可分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
    (一)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
    證券投資的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指那些對(duì)所有的上市公司產(chǎn)生影響的因素引起的風(fēng)險(xiǎn)，比如因經(jīng)濟(jì)、政治及整個(gè)社會(huì)環(huán)境變化所引起的證券價(jià)格的波動(dòng)都屬于此類風(fēng)險(xiǎn)。
    就目前我國(guó)證券市場(chǎng)而言，大致有如下幾種：
    1.利率風(fēng)險(xiǎn)。
    這是指利率變動(dòng)，出現(xiàn)貨幣供給量變化，從而導(dǎo)致證券需求變化而使證券價(jià)格變動(dòng)的一種風(fēng)險(xiǎn)。
    一般而言，因利率下降引起股價(jià)上升或因利率上調(diào)引起股價(jià)下跌。
    2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
    這是指證券市場(chǎng)本身因各種因素的影響而引起證券價(jià)格變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
    證券市場(chǎng)瞬息萬(wàn)變，直接影響供求關(guān)系，包括政治局勢(shì)動(dòng)蕩、貨幣供應(yīng)緊、政府干預(yù)金融市場(chǎng)，投資者心理波動(dòng)以及大投機(jī)者興風(fēng)作浪等，都可以使證券市場(chǎng)掀起軒然大波。
    3.政策風(fēng)險(xiǎn)。
    各國(guó)的金融市場(chǎng)與國(guó)家的政治局面、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、財(cái)政狀況、外貿(mào)交往、投資氣候等息息相關(guān)，國(guó)家的任一政策的出臺(tái)，都可能造成證券市場(chǎng)上的證券價(jià)格的波動(dòng)。
    4.其他系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
    除了上述風(fēng)險(xiǎn)之外，還存在其他一些風(fēng)險(xiǎn)如匯率風(fēng)險(xiǎn)，入市資金結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等。
    (二)非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
    非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，是指某些微觀不確定因素的發(fā)生對(duì)某一個(gè)或幾個(gè)證券的收益產(chǎn)生影響所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
    這些微觀不確定只對(duì)個(gè)別公司或企業(yè)產(chǎn)生影響，通常與整個(gè)證券市場(chǎng)的價(jià)格變動(dòng)不存在系統(tǒng)性、全局性關(guān)聯(lián)。
    非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)主要有如下幾種：
    1.信用風(fēng)險(xiǎn)。
    它是指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無(wú)法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。
    信用風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際上揭示了發(fā)行者在財(cái)務(wù)狀況不佳時(shí)出現(xiàn)違約和破產(chǎn)的可能，它主要受證券發(fā)行者的經(jīng)營(yíng)能力、盈利水平、事業(yè)穩(wěn)定程度等因素的影響。
    2.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
    指上市公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中出現(xiàn)失誤導(dǎo)致企業(yè)虧損而帶給投資者投資損失的可能性。
    造成經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的因素有諸如項(xiàng)目投資決策失誤、市場(chǎng)預(yù)測(cè)不準(zhǔn)以及技術(shù)更新不及時(shí)等。
    在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，任何企業(yè)都有經(jīng)營(yíng)失敗的可能性，因此這種風(fēng)險(xiǎn)是始終潛在的。
    3.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
    財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)資本結(jié)構(gòu)不合理所造成的風(fēng)險(xiǎn)。
    負(fù)債經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代企業(yè)常用的一種經(jīng)營(yíng)手段。
    一般來(lái)講，債務(wù)資本比例越高，財(cái)務(wù)杠桿作用就越大，但同時(shí)也要看到負(fù)債經(jīng)營(yíng)不利的一面，由于負(fù)債需要支付固定的利息，當(dāng)企業(yè)利潤(rùn)下降時(shí)，帶給投資者的收益就將大幅度減少。
    因此，如果企業(yè)負(fù)債過(guò)量，造成資本結(jié)構(gòu)不合理，那么相應(yīng)所蘊(yùn)含的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)就越高。
    4.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。
    價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是指涉及企業(yè)產(chǎn)品的價(jià)格發(fā)生變動(dòng)而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
    構(gòu)成企業(yè)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)一方面是成本因素，即企業(yè)從事生產(chǎn)所需的原材料、主要輔助材料的價(jià)格上漲或職工工資增加使生產(chǎn)成本上升，另一方面是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)使銷售價(jià)格的下降。
    5.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。
    指技術(shù)開(kāi)發(fā)方面的各種不確定因素，如技術(shù)難度、成果成熟度、與商品化的差距、開(kāi)發(fā)周期、技術(shù)壽命期等造成的投資風(fēng)險(xiǎn)。
    除了上述幾種特殊風(fēng)險(xiǎn)外，常見(jiàn)的造成非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的因素還有諸如自然災(zāi)害以及不利于某一公司或企業(yè)的特殊事件的發(fā)生等等。
    證券投資給人帶來(lái)收益的同時(shí)也伴隨著一定的風(fēng)險(xiǎn)。
    證券投資風(fēng)險(xiǎn)的因素分析在證券投資活動(dòng)中起著重要的作用。
    證券投資的風(fēng)險(xiǎn)因素很多，但最主要的是經(jīng)濟(jì)因素。
    風(fēng)險(xiǎn)因素共同作用的結(jié)果，或直接表現(xiàn)為證券投資不能盈利甚至不能收回本金(主要指?jìng)?，或間接表現(xiàn)為某種證券投資比銀行存款或其它投資少盈利。
    證券投資風(fēng)險(xiǎn)既包括證券本身規(guī)律體制的風(fēng)險(xiǎn)，又包括人為因素的風(fēng)險(xiǎn)。
    因此，對(duì)證券投資風(fēng)險(xiǎn)因素的認(rèn)識(shí)有利于監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定合理的證券制度，也有利于投資者做出正確的投資決策。
    (一)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)影響因素。
    市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是由于證券市場(chǎng)行情變動(dòng)而引起的。
    就我國(guó)目前情況來(lái)看，產(chǎn)生市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的主要原因有兩個(gè)：一是證券市場(chǎng)內(nèi)在原因，它是不可避免的;另一個(gè)就是人為的因素。
    證券市場(chǎng)行情的變動(dòng)同樣也引起市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
    這種行情變動(dòng)可通過(guò)股票價(jià)格指數(shù)或股價(jià)平均數(shù)來(lái)分析。
    證券行情變動(dòng)受多種因素影響，但決定性的因素是經(jīng)濟(jì)周期的變動(dòng)。
    經(jīng)濟(jì)周期的變化決定了企業(yè)的景氣和效益，從而從根本上決定了證券市場(chǎng)，特別是股票行市的變動(dòng)趨勢(shì)。
    (二)利率風(fēng)險(xiǎn)影響因素。
    市場(chǎng)利率的變動(dòng)會(huì)引起證券價(jià)格變動(dòng)。
    利率與證券價(jià)格呈反比變化，即利率提高，證券價(jià)格水平下降，利率下降證券價(jià)格水平上漲。
    利率從兩方面影響證券價(jià)格：一是改變資金流向。
    當(dāng)市場(chǎng)利率提高，會(huì)吸引一部分資金流向銀行儲(chǔ)蓄、商業(yè)票據(jù)等金融資產(chǎn)，從而減少對(duì)證券的需求，使證券價(jià)格下降。
    當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，一部分資金流回證券市場(chǎng)，增加對(duì)證券的需求，刺激了證券價(jià)格上漲;二是影響公司成本。
    利率提高，公司融資成本提高，在其他條件不變的情況下盈利下降，引起股票價(jià)格下降。
    利率下降，融資成本下降，盈利相應(yīng)增加，股票價(jià)格。
    上漲。
    (三)投資者層面風(fēng)險(xiǎn)影響因素。
    證券投資風(fēng)險(xiǎn)究其實(shí)質(zhì)是投資者遭受損失的可能性和損失的大小，它源于證券市場(chǎng)內(nèi)外各因素未來(lái)的不確定性，投資者本身的行為也會(huì)帶來(lái)一定的風(fēng)險(xiǎn)。
    1.過(guò)度自信導(dǎo)致的非理性投資行為。
    證券市場(chǎng)是一個(gè)典型的導(dǎo)致過(guò)度自信的場(chǎng)所，投資者會(huì)由于過(guò)度自信而影響他們對(duì)會(huì)計(jì)信息的正確研判。
    2.風(fēng)險(xiǎn)偏好導(dǎo)致的非理性投資行為。
    不同的投資者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度是不同的，主要可分為風(fēng)險(xiǎn)厭惡、風(fēng)險(xiǎn)中性以及風(fēng)險(xiǎn)喜好型投資者。
    通常風(fēng)險(xiǎn)喜好型投資者會(huì)把相同的資產(chǎn)組合的確定等價(jià)報(bào)酬率定得比無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資的報(bào)酬率要高，使得他們更傾向于選擇資產(chǎn)組合而不是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資。
    3.從眾心理導(dǎo)致的非理性行為。
    在證券市場(chǎng)中，投資者往往不是基于自己對(duì)收益和風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)，而是通過(guò)猜測(cè)和跟隨別人的行為來(lái)買賣股票，這就是通常所說(shuō)的股票市場(chǎng)的從眾行為。
    而從眾心理導(dǎo)致的非理性的投資行為，則使客觀存在的投資風(fēng)險(xiǎn)成為事實(shí)。
    證券投資是一種風(fēng)險(xiǎn)投資，在證券投資過(guò)程中，為了盡可能避免各種風(fēng)險(xiǎn)，獲得最大的投資收益，投資者必須對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)有充分認(rèn)識(shí)，學(xué)會(huì)衡量投資風(fēng)險(xiǎn)的方法，采取相應(yīng)的防范措施，將證券投資的風(fēng)險(xiǎn)減少到最低限度。
    證券投資風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避主要從兩個(gè)方面來(lái)考慮，一是政策制定者要推出合理的規(guī)則，盡量減少風(fēng)險(xiǎn);二是投資者要保持清醒的頭腦，認(rèn)清市場(chǎng)本質(zhì)，把投資風(fēng)險(xiǎn)降到最低限度。
    (一)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的防范。
    對(duì)于證券投資監(jiān)管機(jī)構(gòu)而言，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以從制度創(chuàng)新、提高上市公司質(zhì)量、完善監(jiān)管體系三個(gè)方面防范和化解，提倡誠(chéng)信并幫助投資者樹(shù)立理性投資的觀念。
    對(duì)于投資者，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)法消除的，投資者無(wú)法通過(guò)多樣化的投資組合進(jìn)行防范，但可以通過(guò)控制資金的投入比例等方式，減弱系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的影響。
    (二)非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的防范。
    證券投資非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)多種證券投資組合分散和降低。
    投資組合分散風(fēng)險(xiǎn)的原理在現(xiàn)代金融市場(chǎng)得到了廣泛應(yīng)用。
    投資者一般應(yīng)先分析各證券的收益與風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)，通過(guò)對(duì)行業(yè)發(fā)展前景、公司經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況的分析與研判，再結(jié)合其市場(chǎng)表現(xiàn)，選擇出具有潛力的投資品種構(gòu)建投資組合。
    1.投資對(duì)象分散化。
    投資者可將資金分散于債券與股票，而且在購(gòu)買股票時(shí)選擇購(gòu)買不同行業(yè)和不同企業(yè)的股票，從而避免因某一行業(yè)或企業(yè)不景氣而蒙受重大損失。
    2.投資地域分散化。
    不同地區(qū)的企業(yè)會(huì)受所在地區(qū)的經(jīng)濟(jì)狀況、市場(chǎng)、稅賦以及政策等諸多因素的影響，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)會(huì)相當(dāng)懸殊，其股票在市場(chǎng)上的表現(xiàn)也會(huì)有一定差異。
    3.投資期限分散化。
    在投資期限上采取分散方式，就是將資金分成若干部分分別進(jìn)行長(zhǎng)期投資、中期投資以及短期投資，這樣，可以減少經(jīng)濟(jì)不景氣或股市行情大起大落所帶來(lái)的損失。
    1.證券投資市場(chǎng)各種風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因并不是單一的、許多情況下是各種因素共同作用的結(jié)果。
    所以我們對(duì)證券投資的風(fēng)險(xiǎn)分析不應(yīng)采取一因一果的分析方法，而應(yīng)采取一因多果或多果多因的綜合分析方法。
    2.在證券投資風(fēng)險(xiǎn)中，系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)是不能通過(guò)分散投資加以避免的，而只有非系統(tǒng)性的風(fēng)險(xiǎn)，才能采用多樣化的投資加以避免。
    3.對(duì)證券投資風(fēng)險(xiǎn)形成的原因進(jìn)行了深入的分析，并提出了相應(yīng)的防范措施，對(duì)保護(hù)投資者的利益有重要意義。
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    證券投資論文參考文獻(xiàn)篇十一
    摘要：固定資產(chǎn)是企業(yè)重要的組成部分，是其賴以生存和發(fā)展的重要條件，保障固定資產(chǎn)的安全和完整，提升固定資產(chǎn)使用效率和挖掘固定資產(chǎn)潛力是企業(yè)固定資產(chǎn)管理的重要目標(biāo)。企業(yè)為了實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，為了讓固定資產(chǎn)保值增值，就必須加強(qiáng)固定資產(chǎn)管理。本文對(duì)當(dāng)前企業(yè)固定資產(chǎn)管理中存在的問(wèn)題進(jìn)行了闡述，提出了提高固定資產(chǎn)管理效率的方法和對(duì)策。
    關(guān)鍵詞：企業(yè);固定資產(chǎn)投資;日常管理。
    一、固定資產(chǎn)管理存在的問(wèn)題。
    第一，固定資產(chǎn)管理職能分工導(dǎo)致出現(xiàn)管理脫節(jié)。目前，企業(yè)的固定資產(chǎn)在投資建設(shè)和日常管理上是分開(kāi)進(jìn)行的，這種體制是企業(yè)內(nèi)部職能分工形成的，本身也符合內(nèi)部控制管理要求。但是問(wèn)題出在分工協(xié)調(diào)上容易出現(xiàn)本位主義。投資計(jì)劃部門(mén)、工程建設(shè)部門(mén)和財(cái)務(wù)部門(mén)從自身職責(zé)出發(fā)，由于管理職責(zé)不明確、部門(mén)之間協(xié)調(diào)銜接不順暢，管理脫節(jié)情況普遍存在。經(jīng)常出現(xiàn)計(jì)劃部門(mén)缺乏對(duì)資產(chǎn)全面的把握、業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)現(xiàn)有的固定資產(chǎn)使用狀況和存量情況知之甚少、財(cái)務(wù)部門(mén)對(duì)資產(chǎn)帳實(shí)情況實(shí)物把握不清等問(wèn)題。此外也會(huì)造成項(xiàng)目上報(bào)審批不及時(shí)、不該購(gòu)置的重復(fù)購(gòu)置、急需購(gòu)置的又沒(méi)有資金等問(wèn)題，造成了企業(yè)資金的極大浪費(fèi)。
    第二，投資計(jì)劃部門(mén)未對(duì)投資建設(shè)進(jìn)行全過(guò)程監(jiān)督。目前企業(yè)的資產(chǎn)管理制度正在逐步健全，程序比較規(guī)范。但如果沒(méi)有投資計(jì)劃部門(mén)嚴(yán)格調(diào)研審批，沒(méi)有全面考慮建設(shè)成本和經(jīng)濟(jì)效益方面，就會(huì)造成固定資產(chǎn)購(gòu)置以后出現(xiàn)閑置和效益不高。由于存在完成上級(jí)公司下達(dá)指標(biāo)的壓力，計(jì)劃部門(mén)對(duì)于資產(chǎn)項(xiàng)目建設(shè)的可行性分析流于形式，造成很多項(xiàng)目達(dá)不到可研報(bào)告的效益目標(biāo)，造成投資無(wú)效益或者效益低下。資產(chǎn)管理部門(mén)對(duì)于項(xiàng)目的開(kāi)工、建設(shè)和驗(yàn)收竣工參與程度不夠，財(cái)務(wù)部門(mén)也未對(duì)整個(gè)項(xiàng)目或購(gòu)置進(jìn)行總體控制，這使得財(cái)務(wù)部門(mén)對(duì)固定資產(chǎn)的了解停留在賬面的基礎(chǔ)上，對(duì)于資產(chǎn)賬面和實(shí)物的變動(dòng)情況無(wú)法全面掌控。
    第三，資產(chǎn)管理流程亟待完善。完成一個(gè)固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目，需要經(jīng)歷項(xiàng)目立項(xiàng)、可研分析、預(yù)算、建設(shè)和竣工驗(yàn)收等過(guò)程，在實(shí)際工作中，很多企業(yè)在固定資產(chǎn)購(gòu)建過(guò)程中，由于要完成上級(jí)投資指標(biāo)，造成集中在年末結(jié)算的現(xiàn)象。固定資產(chǎn)只有在購(gòu)置和項(xiàng)目竣工之后才會(huì)移交到資產(chǎn)管理部門(mén)去，資產(chǎn)管理部門(mén)在整個(gè)過(guò)程中毫無(wú)主動(dòng)權(quán)。財(cái)務(wù)部門(mén)在轉(zhuǎn)資的時(shí)候要對(duì)固定資產(chǎn)明細(xì)進(jìn)行分類、對(duì)設(shè)計(jì)費(fèi)、監(jiān)理費(fèi)等期間費(fèi)用進(jìn)行分配，客觀上給固定資產(chǎn)明細(xì)核算帶來(lái)時(shí)間上的壓力。固定資產(chǎn)細(xì)化不足將會(huì)給固定資產(chǎn)管理帶來(lái)困難。此外，企業(yè)資產(chǎn)管理人員、資產(chǎn)使用人員在更換崗位和離職過(guò)程中，未能嚴(yán)格執(zhí)行資產(chǎn)清點(diǎn)移交程序，且缺乏有效約束，容易出現(xiàn)帳外固定資產(chǎn)，造成企業(yè)資產(chǎn)流失。
    第四，固定資產(chǎn)管理人員專業(yè)素質(zhì)亟待加強(qiáng)。完善體制建設(shè)，加強(qiáng)企業(yè)固定資產(chǎn)管理長(zhǎng)期以來(lái)是一個(gè)薄弱環(huán)節(jié)，由于無(wú)人認(rèn)真監(jiān)督管理，往往上有政策下有對(duì)策，造成了一定程度上的資產(chǎn)流失等經(jīng)濟(jì)損失。而這些問(wèn)題的根源就是企業(yè)管理人員對(duì)于固定資產(chǎn)管理的觀念淡薄，認(rèn)識(shí)不到位。目前企業(yè)配有專職人員和資產(chǎn)管理人員，建立健全了固定資產(chǎn)賬目。但部分資產(chǎn)管理人員流動(dòng)性大，個(gè)別人員責(zé)任心不強(qiáng)、業(yè)務(wù)素質(zhì)低，崗位職責(zé)不明確，管理制度落實(shí)不到位，固定資產(chǎn)日常管理缺少嚴(yán)格的監(jiān)督。有些企業(yè)的資產(chǎn)管理人員只管理資產(chǎn)賬面，對(duì)于實(shí)際中的資產(chǎn)去向等并不明確。上述因素制約了固定資產(chǎn)管理水準(zhǔn)的提升，日常管理水平的低下使得固定資產(chǎn)難以實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理。
    二、改進(jìn)固定資產(chǎn)管理效率的策略。
    第一，企業(yè)內(nèi)部應(yīng)該成立固定資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度，加強(qiáng)對(duì)固定資產(chǎn)的存量管理水平。企業(yè)應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)固定資產(chǎn)管理人員素質(zhì)的提升，加強(qiáng)對(duì)他們的培訓(xùn)，加強(qiáng)對(duì)固定資產(chǎn)的實(shí)地檢查，增強(qiáng)管理人員對(duì)銷售企業(yè)的運(yùn)營(yíng)流程的了解，對(duì)固定資產(chǎn)的日常管理要加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)，充分發(fā)揮考核在固定資產(chǎn)管理中的作用。固定資產(chǎn)管理網(wǎng)絡(luò)應(yīng)該將固定資產(chǎn)其從計(jì)劃、財(cái)務(wù)、審計(jì)、預(yù)算和管理多方面的管理職能都納入到綜合性的管理體系之中來(lái)，并按照不同層次的管理要求將之劃分為監(jiān)督報(bào)告層、實(shí)物裝備層、投資決策層等等。資產(chǎn)管理部門(mén)要確定為決策層提供的固定資產(chǎn)的信息是真實(shí)的、可靠的。在日常管理中強(qiáng)調(diào)動(dòng)態(tài)管理的重要性，每月對(duì)固定資產(chǎn)進(jìn)行實(shí)地盤(pán)點(diǎn)，并認(rèn)真分析盈虧原因。資產(chǎn)調(diào)動(dòng)要經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的手續(xù)，每一項(xiàng)固定資產(chǎn)都有專門(mén)的臺(tái)賬，對(duì)固定資產(chǎn)的使用現(xiàn)場(chǎng)要加大監(jiān)督的力度。如果固定資產(chǎn)閑置下來(lái)，應(yīng)該及時(shí)向相關(guān)負(fù)責(zé)人和投資決策部門(mén)報(bào)告那些有利用價(jià)值的閑置資產(chǎn)，投資決策部門(mén)對(duì)于存量的可用的固定資產(chǎn)統(tǒng)籌安排，可以為企業(yè)減少固定資產(chǎn)重復(fù)投資開(kāi)辟一條道路。
    第二，投資和管理協(xié)調(diào)機(jī)制要健全。企業(yè)應(yīng)將固定資產(chǎn)的采購(gòu)、審批、使用、管理等權(quán)限交由不同的部門(mén)辦理，責(zé)權(quán)利在制度上明確，在形式上分開(kāi)，在執(zhí)行中相互制約，避免某一部門(mén)利用權(quán)力代辦全部工作，制度一經(jīng)制定必須嚴(yán)格遵守，并與各單位的考核機(jī)制相結(jié)合。必須建立行之有效的獎(jiǎng)罰制度，對(duì)固定資產(chǎn)管理好、充分發(fā)揮其經(jīng)濟(jì)效益的單位或個(gè)人給予合理獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)管理不善的單位或個(gè)人，要采取必要的經(jīng)濟(jì)手段進(jìn)行處罰。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)日益發(fā)展的今天，企業(yè)應(yīng)該轉(zhuǎn)變觀念，從回報(bào)收益的角度來(lái)確立投資項(xiàng)目。在投資項(xiàng)目建設(shè)期之前就進(jìn)行完備的投資收益分析。變粗放式控制為集約式精細(xì)化控制，通過(guò)項(xiàng)目管理提高投資決策的科學(xué)性、民主性、可行性、效益性，防止長(zhǎng)官意志和行政命令，這樣不僅能節(jié)約項(xiàng)目建設(shè)的資金成本，還可以對(duì)企業(yè)的長(zhǎng)期健康發(fā)展起到推動(dòng)作用。
    第三，要建立投資約束制度。由于近年來(lái)企業(yè)盲目投資的現(xiàn)象屢禁不止，企業(yè)可以考慮建立相應(yīng)的約束機(jī)制進(jìn)行約束。固定資產(chǎn)折舊一般在經(jīng)營(yíng)考核中是被忽略和忽視的，這使得很多計(jì)劃投資部門(mén)認(rèn)為爭(zhēng)取投資和項(xiàng)目是自身工作能力的重要體現(xiàn)，筆者認(rèn)為在項(xiàng)目建設(shè)的時(shí)候可以考慮進(jìn)入一項(xiàng)成本項(xiàng)目，也就是資產(chǎn)占用費(fèi)，對(duì)資產(chǎn)的占用應(yīng)該采取有償?shù)姆绞剑切┬略龅耐顿Y項(xiàng)目，尤其是地面設(shè)施建設(shè)和非經(jīng)營(yíng)用固定資產(chǎn)應(yīng)該收取高額的資產(chǎn)占用費(fèi)用，當(dāng)利用閑置的固定資產(chǎn)進(jìn)行新項(xiàng)目投資的時(shí)候，可以將資產(chǎn)占用費(fèi)用從閑置的固定資產(chǎn)原值中扣除，固定資產(chǎn)占用就從無(wú)考核變?yōu)橛斜O(jiān)督，這在一定程度上對(duì)新建投資項(xiàng)目產(chǎn)生一定的約束，可以將固定資產(chǎn)投資控制在理性范圍內(nèi)。另外，將考核結(jié)果與年度績(jī)效工資掛鉤，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，從而充分調(diào)動(dòng)固定資產(chǎn)管理人員的積極性，推動(dòng)企業(yè)的固定資產(chǎn)管理再上新臺(tái)階。
    總而言之，企業(yè)固定資產(chǎn)管理應(yīng)該是一個(gè)整體，是投資管理和日常管理的有機(jī)結(jié)合過(guò)程，二者不應(yīng)該割裂，并且需要有效的一套監(jiān)督和管理機(jī)制作為輔助手段。要實(shí)施嚴(yán)格的審計(jì)監(jiān)督責(zé)任制。將企業(yè)資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)狀況，企業(yè)資產(chǎn)保值、增值等指標(biāo)，納入到經(jīng)營(yíng)者業(yè)績(jī)考核當(dāng)中。建立健全責(zé)任追究制度，對(duì)資產(chǎn)管理不善，企業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量下降，給予嚴(yán)格的處罰;對(duì)于失職、瀆職、甚至違法犯罪，造成國(guó)有資產(chǎn)重大損失的，要追究其法律責(zé)任。我國(guó)經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展進(jìn)程中，企業(yè)變革管理模式、進(jìn)行體制變革已成為大勢(shì)所趨，從根源上減少固定資產(chǎn)的低效和浪費(fèi)是我們管理的目標(biāo)，企業(yè)應(yīng)該加強(qiáng)固定資產(chǎn)投資和日常管理應(yīng)該以此為依據(jù)，優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，降低閑置資產(chǎn)，提升資產(chǎn)使用效率和運(yùn)營(yíng)質(zhì)量，提升企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。
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    證券投資論文參考文獻(xiàn)篇十二
    基金托管人：中國(guó)建設(shè)銀行。
    目錄。
    一、前言。
    二、釋義。
    三、基金合同當(dāng)事人。
    四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)。
    五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)。
    六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)。
    七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)。
    八、基金份額持有人大會(huì)。
    九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序。
    十、基金的基本情況。
    十一、基金的設(shè)立募集。
    十二、基金合同的成立與生效。
    十三、基金的申購(gòu)與贖回。
    十四、基金的非交易過(guò)戶。
    十五、基金的轉(zhuǎn)托管。
    十六、基金資產(chǎn)的托管。
    十七、基金的銷售。
    十八、基金的注冊(cè)登記。
    十九、基金的投資。
    二十、基金的融資。
    二十一、基金資產(chǎn)。
    二十二、基金資產(chǎn)估值。
    二十三、基金費(fèi)用與稅收。
    二十四、基金收益與分配。
    二十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)。
    二十六、基金的信息披露。
    二十七、基金的終止與清算。
    二十八、業(yè)務(wù)規(guī)則。
    二十九、違約責(zé)任。
    三十、爭(zhēng)議處理。
    三十一、基金合同的效力。
    三十二、基金合同的修改與終止。
    三十三、基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人簽章。
    一、前言。
    為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)作，依照《證券投資基金管理暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《暫行辦法》”)、《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《試點(diǎn)辦法》”)和其他有關(guān)規(guī)定，在平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立《_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同》(以下簡(jiǎn)稱“本基金合同”)。自20xx年6月1日起，本基金合同同時(shí)適用《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》之規(guī)定，若本基金合同內(nèi)容存在與該法沖突之處的，應(yīng)以該法規(guī)定為準(zhǔn)，本基金合同相應(yīng)內(nèi)容自動(dòng)根據(jù)該法規(guī)定作相應(yīng)變更和調(diào)整。屆時(shí)如果該法和/或其他法律、法規(guī)或本基金合同要求對(duì)前述變更和調(diào)整進(jìn)行公告的，還應(yīng)進(jìn)行公告。
    本基金合同是規(guī)定本基金合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件。本基金合同的當(dāng)事人包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鸢l(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當(dāng)事人?；鹜顿Y者自取得依據(jù)本基金合同發(fā)行的基金份額時(shí)起，即成為基金份額持有人。本基金合同的當(dāng)事人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。
    _____-道瓊斯88精選證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“本基金”)由基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定設(shè)立，并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”)批準(zhǔn)。
    中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
    基金管理人保證依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。
    二、釋義。
    本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
    1、基金或本基金：指_____-道瓊斯88精選證券投資基金；
    3、招募說(shuō)明書(shū)：指《_____-道瓊斯88精選證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》;。
    4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)；
    5、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行及/或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)；
    6、《證券法》：指《中華人民共和國(guó)證券法》;。
    7、《合同法》：指《中華人民共和國(guó)合同法》;。
    8、《基金法》：指《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》;。
    11、元：指人民幣元；
    13、基金發(fā)起人：指_____基金管理有限公司；
    14、基金管理人：指_____基金管理有限公司；
    15、基金托管人：指中國(guó)建設(shè)銀行；
    19、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者及合格境外機(jī)構(gòu)投資者；
    23、基金份額持有人大會(huì)：由基金份額持有人按照本《基金合同》之規(guī)定參加的會(huì)議；
    27、存續(xù)期：指本基金合同生效至終止之間的不定期期限；
    28、工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
    29、認(rèn)購(gòu)：指在本基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買本基金基金份額的行為；
    30、申購(gòu)：指在本基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者申請(qǐng)購(gòu)買本基金基金份額的行為；
    35、銷售代理人：指接受基金管理人委托代為辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；
    36、銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及銷售代理人；
    37、基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)；
    38、指定媒體：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；
    40、開(kāi)放日：指為投資者辦理基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；
    41、t日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的日期；
    44、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值；
    46、標(biāo)的指數(shù)：指本基金投資組合跟蹤的對(duì)象指數(shù)，本基金以道瓊斯中國(guó)88指數(shù)為標(biāo)的指數(shù)，但基金管理人可以按照本基金合同規(guī)定的程序變更標(biāo)的指數(shù)。
    48、不可抗力：指本合同當(dāng)事人無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法克服、無(wú)法避免且在本合同由基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當(dāng)事人無(wú)法全部或部分履行本協(xié)議的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒(méi)收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場(chǎng)所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎?。
    三、基金合同當(dāng)事人。
    (一)基金發(fā)起人。
    名稱：_____基金管理有限公司。
    注冊(cè)地址：__________________________________。
    辦公地址：__________________________________。
    法定代表人：_______。
    總經(jīng)理：_______。
    成立日期：_______年_______月_______日
    批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[______]_____號(hào)。
    經(jīng)營(yíng)范圍：發(fā)起設(shè)立基金；基金管理及中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
    組織形式：有限責(zé)任公司。
    注冊(cè)資本：______元人民幣。
    存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)。
    (二)基金管理人。
    名稱：_____基金管理有限公司。
    注冊(cè)地址：__________________________________。
    辦公地址：__________________________________。
    法定代表人：______。
    總經(jīng)理：______。
    成立日期：______年______月______日
    批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[______]______號(hào)。
    經(jīng)營(yíng)范圍：發(fā)起設(shè)立基金；基金管理及中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
    組織形式：有限責(zé)任公司。
    注冊(cè)資本：______元人民幣。
    存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)。
    (三)基金托管人。
    名稱：中國(guó)建設(shè)銀行。
    注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)。
    辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)。
    郵政編碼：100032。
    法定代表人：張恩照。
    成立日期：1954年10月1日
    基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[1998]12號(hào)。
    組織形式：國(guó)有獨(dú)資。
    注冊(cè)資本：851億元。
    存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)。
    經(jīng)營(yíng)范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國(guó)際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；自營(yíng)外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行；代理國(guó)外信用卡的發(fā)行及付款；資信調(diào)查、咨詢、見(jiàn)證業(yè)務(wù)；經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的委托代理業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)(包括工程造價(jià)咨詢業(yè)務(wù))。
    (四)基金份額持有人。
    基金投資者自依法或依基金合同、招募說(shuō)明書(shū)或公開(kāi)說(shuō)明書(shū)取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的完全承認(rèn)和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書(shū)面簽章或簽字為必要條件。
    四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)。
    (一)基金發(fā)起人的權(quán)利。
    1、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金；
    2、法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
    (二)基金發(fā)起人的義務(wù)。
    1、遵守基金合同；
    2、公告招募說(shuō)明書(shū)；
    3、不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
    4、基金不能成立時(shí)按規(guī)定退還所募集資金本息、承擔(dān)發(fā)行費(fèi)用；
    5、法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
    五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)。
    (一)基金管理人的權(quán)利。
    4、根據(jù)本《基金合同》規(guī)定銷售基金份額；
    5、提議召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
    6、在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
    9、在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)；
    10、根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定在法律法規(guī)允許的前提下依法為基金融資；
    11、依據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，決定基金收益的分配方案；
    13、法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
    14、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
    (二)基金管理人的義務(wù)。
    1、遵守基金合同；
    2、自基金合同生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)；
    5、配備足夠的專業(yè)人員進(jìn)行基金的注冊(cè)登記或委托其他機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；
    8、接受基金托管人依法進(jìn)行的監(jiān)督；
    9、按照規(guī)定計(jì)算并公告基金份額凈值；
    12、按基金合同規(guī)定向基金份額持有人分配基金收益；
    14、不謀求對(duì)上市公司的控股和直接管理；
    16、編制基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
    17、保管基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄20xx年以上；
    19、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
    22、基金托管人因過(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金向基金托管人追償；
    23、不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
    25、負(fù)責(zé)為基金聘請(qǐng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師；
    26、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
    六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)。
    (一)基金托管人的權(quán)利。
    1、安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
    2、依照《基金合同》的約定獲得基金托管費(fèi)；
    4、在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
    5、有權(quán)對(duì)基金管理人的違法、違規(guī)投資指令不予執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告；
    6、法律、法規(guī)、《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
    (二)基金托管人的義務(wù)。
    6、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
    9、復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及本基金的單位基金資產(chǎn)凈值；
    10、對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)；
    11、按規(guī)定出具基金業(yè)績(jī)和基金托管情況的報(bào)告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)；
    13、保存有關(guān)基金托管事務(wù)的完整記錄20xx年以上；
    14、按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
    16、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
    18、基金管理人因過(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金向基金管理人追償；
    21、不從事任何有損基金及基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
    22、法律、法規(guī)、本《基金合同》和依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務(wù)。
    七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)。
    (一)基金份額持有人的權(quán)利。
    1、按本《基金合同》的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，并行使表決權(quán)；
    2、按本《基金合同》的規(guī)定取得基金收益；
    3、監(jiān)督基金經(jīng)營(yíng)情況，查詢或獲取公開(kāi)的基金業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況的資料；
    4、申購(gòu)或贖回基金份額；
    5、在不同的基金直銷或代銷機(jī)構(gòu)之間轉(zhuǎn)托管；
    6、獲取基金清算后的剩余資產(chǎn)；
    8、依照本合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)；
    10、法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件規(guī)定的其他權(quán)利。
    (二)基金份額持有人的義務(wù)。
    1、遵守基金合同；
    2、繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)，承擔(dān)基金合同規(guī)定的費(fèi)用；
    3、以其對(duì)基金的投資額為限承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任；
    4、不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
    5、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
    八、基金份額持有人大會(huì)。
    (一)召開(kāi)事由。
    有以下情形之一的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
    1、修改基金合同；
    2、更換基金管理人；
    3、更換基金托管人；
    4、決定終止基金；
    5、與其它基金合并；
    6、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
    7、提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；
    8、更換標(biāo)的指數(shù)，但本基金合同另有規(guī)定的除外；
    9、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形；
    10、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)。
    以下情形不須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
    1、調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率；
    3、因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動(dòng)必須對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
    4、對(duì)《基金合同》的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
    5、對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響；
    6、按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其他情形。
    (二)召集方式。
    1、在正常情況下，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集；
    2、在更換基金管理人或基金管理人未行使召集權(quán)的情況下，由基金托管人召集；
    3、在基金管理人和基金托管人均無(wú)法行使召集權(quán)的情況下，可由持有本基金10%(不含10%)以上份額的持有人就同一事項(xiàng)召集；若就同一事項(xiàng)出現(xiàn)若干個(gè)基金份額持有人提案，則由提出該等提案的基金份額持有人共同推選出代表召集基金份額持有人大會(huì)。
    (三)通知。
    1、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)在會(huì)議召開(kāi)前30天，在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的至少一種信息披露媒體公告通知。基金份額持有人大會(huì)通知至少應(yīng)載明以下內(nèi)容：
    (1)會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和方式；
    (2)會(huì)議擬審議的事項(xiàng)；
    (3)有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的權(quán)益登記日；
    (5)會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話。
    2、采取通訊方式開(kāi)會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書(shū)面表決方式，并在會(huì)議通知中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書(shū)面表決意見(jiàn)的寄交和收取方式。
    (四)會(huì)議的召開(kāi)。
    基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式或通訊開(kāi)會(huì)方式召開(kāi)。
    會(huì)議的召開(kāi)方式由召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
    1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。
    由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書(shū)委派代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會(huì)。
    現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
    (2)經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)利登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份額不少于本基金在權(quán)利登記日基金總份額的50%(不含50%)。
    2、通訊方式開(kāi)會(huì)。
    通訊方式開(kāi)會(huì)應(yīng)以書(shū)面方式進(jìn)行表決。
    在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：
    (5)會(huì)議通知公布前已報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
    采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法律法規(guī)和會(huì)議通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)即視為有效的表決；表決意見(jiàn)模糊不清或相互矛盾的視為無(wú)效表決。
    3、如果開(kāi)會(huì)條件達(dá)不到上述現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)或通訊方式開(kāi)會(huì)的條件，則對(duì)同一議題可履行再次開(kāi)會(huì)的程序，再次開(kāi)會(huì)日期的提前通知期限為10天，但確定有權(quán)出席會(huì)議的基金份額持有人資格的權(quán)利登記日不應(yīng)發(fā)生變化。
    4、屬于以現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式再次召集基金份額持有人大會(huì)的，必須同時(shí)符合以下條件：
    (2)經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)利登記日持有的基金份額憑證顯示，全部有效的憑證所對(duì)應(yīng)的基金份額不少于本基金在權(quán)利登記日基金總份額的50%(不含50%)。
    5、屬于以通訊表決方式再次召集基金份額持有人大會(huì)的，必須符合以下條件：
    (5)會(huì)議通知公布前已報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
    (五)議事內(nèi)容與程序。
    1、議事內(nèi)容及提案權(quán)。
    議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如修改基金合同、決定終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
    基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%以上(不含10%)的基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案；也可以在會(huì)議通知發(fā)出后向大會(huì)召集人提交臨時(shí)提案，臨時(shí)提案應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開(kāi)日前10天提交召集人。
    基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)日5天前公告。否則，會(huì)議的召開(kāi)日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少有5天的間隔期。
    基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
    召集人對(duì)于基金管理人和基金托管人和基金份額持有人提交的臨時(shí)提案應(yīng)進(jìn)行審核，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開(kāi)日5天前公告。大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核：
    (1)關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審議；對(duì)于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說(shuō)明。
    (2)程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)提案涉及的程序性問(wèn)題作出決定。如將其提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可以就程序性問(wèn)題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)作出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。
    單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%(不含10%)以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會(huì)審議通過(guò)，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，需由單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額20%(不含20%)以上的基金份額持有人提交；基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲得基金份額持有人大會(huì)審議通過(guò)，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，其時(shí)間間隔不少于六個(gè)月。
    2、議事程序。
    (1)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。
    在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第(七)款規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人和基金托管人均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人以所代表的基金份額50%以上多數(shù)(不含50%)選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。
    (2)通訊方式開(kāi)會(huì)。
    在通訊方式開(kāi)會(huì)的情況下，公告會(huì)議通知時(shí)應(yīng)當(dāng)同時(shí)公布提案，在所通知的表決截止日期第二天統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)構(gòu)監(jiān)督下形成決議。
    (六)表決。
    1、基金份額持有人所持每份基金份額享有平等的表決權(quán)。
    2、基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
    (1)一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上(不含50%)通過(guò)方為有效；除下列(2)所規(guī)定的須以特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
    (2)特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上(不含三分之二)通過(guò)方可作出。更換基金管理人、更換基金托管人、提前終止基金合同等重大事項(xiàng)必須以特別決議通過(guò)方為有效。
    3、基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
    4、采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，符合會(huì)議通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)視為有效表決。
    5、基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)審議、逐項(xiàng)表決。
    (七)計(jì)票。
    1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。
    (1)如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人。
    (2)監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。
    (3)如果會(huì)議主持人或基金份額持有人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)進(jìn)行要求重新清點(diǎn)；監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
    (4)計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證。
    2、通訊方式開(kāi)會(huì)。
    在通訊方式開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代表(若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表)的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。
    (八)生效與公告。
    基金份額持有人大會(huì)決議自作出之日起生效，但其中需中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他有權(quán)機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)或備案的，自履行完畢相關(guān)手續(xù)之日起生效。
    除非本《基金合同》或法律法規(guī)另有規(guī)定，生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人均有法律約束力。
    基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起5個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。
    九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序。
    (一)基金管理人和基金托管人的更換條件。
    1、基金管理人的更換條件。
    有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，須更換基金管理人：
    (1)基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)；
    (2)基金托管人有充分理由認(rèn)為更換基金管理人符合基金份額持有人利益；
    (4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有充分理由認(rèn)為基金管理人不能繼續(xù)履行基金管理職責(zé)。
    基金管理人辭任，但新的管理人確定之前，其仍須履行基金管理人的職責(zé)。
    2、基金托管人的更換條件。
    有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，須更換基金托管人：
    (1)基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)；
    (2)基金管理人有充分理由認(rèn)為更換基金托管人符合基金份額持有人利益；
    (4)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)有充分理由認(rèn)為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責(zé)。
    基金托管人辭任的，但新的托管人確定之前，其仍須履行基金托管人的職責(zé)。
    (二)基金管理人和基金托管人的更換程序。
    1、基金管理人的更換程序。
    (1)提名：新任基金管理人由基金托管人提名。
    (2)決議：基金份額持有人大會(huì)對(duì)更換原基金管理人形成決議，該決議需經(jīng)代表每只基金50%以上(不含50%)基金份額的基金份額持有人表決通過(guò)。基金份額持有人大會(huì)還需對(duì)被提名的基金管理人形成決議。
    (3)批準(zhǔn)：新任基金管理人經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)方可繼任，原任基金管理人經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)方可退任。
    (4)公告：基金管理人更換后，由基金托管人在中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后5個(gè)工作日內(nèi)公告。如果基金托管人和基金管理人同時(shí)更換，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不指定且沒(méi)有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)進(jìn)行公告時(shí)，代表10%以上(不含10%)基金份額的并且出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人有權(quán)按本《基金合同》規(guī)定公告基金份額持有人大會(huì)決議。
    (5)交接：原基金管理人應(yīng)作出處理基金事務(wù)的報(bào)告，并向新任基金管理人辦理基金事務(wù)的移交手續(xù)；新任基金管理人應(yīng)與基金托管人核對(duì)基金資產(chǎn)總值和凈值。
    證券投資論文參考文獻(xiàn)篇十三
    隨著我國(guó)資本市場(chǎng)環(huán)境的持續(xù)改善、股權(quán)分置改革和證券業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，我國(guó)股市的結(jié)構(gòu)性缺陷的問(wèn)題得到了改善，市場(chǎng)的容量和交易量逐漸擴(kuò)大，債券、基金和期貨的品種不斷創(chuàng)新，準(zhǔn)入門(mén)檻逐漸降低。政府“有形”的手與市場(chǎng)“無(wú)形的手”相結(jié)合，使得人民幣理財(cái)產(chǎn)品不斷豐富和活躍，極大地增強(qiáng)居民理財(cái)?shù)脑竿蛥⑴c程度。
    我國(guó)越來(lái)越多的參與國(guó)際市場(chǎng)，外資銀行陸續(xù)進(jìn)入中國(guó)，促進(jìn)了我國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了極大的飛躍，加上我國(guó)金融機(jī)構(gòu)對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)軟硬件的建設(shè)力度的加大，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)已經(jīng)上升到了實(shí)質(zhì)性的規(guī)劃和操作層面，個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展趨勢(shì)一片大好。
    （二）個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的背景。
    第一，經(jīng)濟(jì)的發(fā)展以及國(guó)民財(cái)務(wù)的積累，我國(guó)的經(jīng)濟(jì)總體實(shí)現(xiàn)了快中又穩(wěn)的發(fā)展，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)帶來(lái)的國(guó)民財(cái)富迅速積累，對(duì)財(cái)富管理隨之產(chǎn)生了客觀需求，個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)有著巨大的潛力。
    第二，國(guó)家體制改革的完善，我國(guó)在就業(yè)、養(yǎng)老、教育和醫(yī)療體制方面的改革，逐漸解決了居民的后顧之憂。
    第三，理財(cái)投資產(chǎn)品逐漸豐富，證券投資工具越來(lái)越多，股票、期權(quán)、基金、債券等，可以滿足投資者多樣化的投資需求。
    （一）個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的分類。
    銀行理財(cái)產(chǎn)品，銀行理財(cái)產(chǎn)品的期限相對(duì)較短，收益率和流動(dòng)性也較低，無(wú)法滿足長(zhǎng)遠(yuǎn)的投資計(jì)劃。存款類產(chǎn)品，存款類理財(cái)產(chǎn)品主要就是指?jìng)鹘y(tǒng)的銀行儲(chǔ)蓄類的產(chǎn)品，這類產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)小，流動(dòng)性強(qiáng)，收益率低，在個(gè)人資產(chǎn)配置中所占的比例也相對(duì)較低。股票，目前股票投資這種方式正在興起，但是股票雖然收益高但是往往也伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，大幅度波動(dòng)的股票市場(chǎng)是投資者都不愿經(jīng)歷的。期貨、外匯和期權(quán)，這類理財(cái)產(chǎn)品的專業(yè)性較強(qiáng)，同時(shí)這類投資的漲跌幅度沒(méi)有界限，在帶來(lái)客觀收益的同時(shí)很可能帶來(lái)投資者難以承受的額巨大虧損。保險(xiǎn)產(chǎn)品，保險(xiǎn)規(guī)劃可以降低家庭理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)。
    我國(guó)證券投資基金包括封閉式基金和開(kāi)放式基金，開(kāi)放式基金屬于當(dāng)前我國(guó)證券投資基金市場(chǎng)發(fā)展的主流，截至2017年第一季度，總的發(fā)行規(guī)模8892.95億元，同比增長(zhǎng)127.74%平均預(yù)期收益率在4%～6%區(qū)間內(nèi)變化，發(fā)展勢(shì)頭足，平均收益率高，尤其獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)。與此同時(shí)，我國(guó)的證券投資基金產(chǎn)品類型不斷豐富，多元化組合投資逐漸成熟，個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)上的投資者也日趨理性。銷售渠道不斷拓寬，服務(wù)和交易模式也在不斷創(chuàng)新運(yùn)作日趨規(guī)范，符合我國(guó)絕大多數(shù)投資者的需要，但是證券投資基金仍然存在一定的問(wèn)題。
    （一）資產(chǎn)配置同質(zhì)化嚴(yán)重，投資策略趨同。
    我國(guó)的基金雖然形成了不同風(fēng)險(xiǎn)—收益特點(diǎn)的基金產(chǎn)品，但是受到證券市場(chǎng)發(fā)展的限制，各類基金投資品種選擇的空間不大，導(dǎo)致資產(chǎn)配置同質(zhì)化現(xiàn)象嚴(yán)重，投資風(fēng)格相似。
    （二）羊群效應(yīng)。
    這一效應(yīng)源于委托—代理問(wèn)題，基金管理人由于能力不足或缺乏激勵(lì)機(jī)制，不愿意財(cái)務(wù)積極的投資策略，在信息優(yōu)勢(shì)的作用下，反而會(huì)采用與其他管理人相同的投資策略和手段，所以基金管理人普遍采用保守型的投資策略，導(dǎo)致市場(chǎng)的“羊群效應(yīng)”特別明顯。
    （三）從業(yè)人員素質(zhì)不高，專業(yè)人才匱乏。
    我國(guó)基金行業(yè)快速發(fā)展，人才需求量大，但是各個(gè)基金公司之間的競(jìng)爭(zhēng)也造成了行業(yè)內(nèi)的高端人才流動(dòng)頻繁，我國(guó)基金經(jīng)歷培養(yǎng)期短也直接導(dǎo)致了基金人才的低齡化和閱歷淺，不僅缺乏從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，也缺乏扎實(shí)的研究功底。
    （四）內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)不合理。
    首先基金持有人大會(huì)形同虛設(shè)，逐漸失去作用。同時(shí)，獨(dú)立董事作用不能發(fā)揮，缺乏獨(dú)立性。
    再次，基金激勵(lì)機(jī)制尚未建立，造成基金管理人的收益報(bào)酬和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的不對(duì)稱。
    最后，基金托管人無(wú)法實(shí)施獨(dú)立、有效的監(jiān)督。
    （一）加強(qiáng)人才建設(shè)、樹(shù)立正確的理財(cái)觀念。
    鑒于我國(guó)當(dāng)前理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展中重產(chǎn)品、不重理念的缺陷，我們必須樹(shù)立正確的理財(cái)觀念，但是正確的理財(cái)理念也離不開(kāi)從業(yè)人員的詮釋和理財(cái)機(jī)構(gòu)的宣傳，所以，加強(qiáng)從業(yè)人員的教育培訓(xùn)，培養(yǎng)和導(dǎo)入現(xiàn)金的理財(cái)理念是十分重要的。
    （二）加強(qiáng)品牌營(yíng)銷，樹(shù)立品牌意識(shí)。
    金融機(jī)構(gòu)只有順應(yīng)投資者個(gè)性化和人文化的發(fā)展趨勢(shì)，逐步樹(shù)立自己的品牌意識(shí)，才能在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)今后的發(fā)展自會(huì)更加趨向個(gè)性化，金融機(jī)構(gòu)必須通過(guò)不斷更新觀念，進(jìn)行制度和產(chǎn)品創(chuàng)新。
    （三）發(fā)展理財(cái)經(jīng)營(yíng)模式。
    我國(guó)當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)理財(cái)是國(guó)內(nèi)理財(cái)?shù)闹饕问?，機(jī)構(gòu)理財(cái)由于分業(yè)經(jīng)營(yíng)的限制和機(jī)構(gòu)理財(cái)人員缺乏獨(dú)立性，導(dǎo)致理財(cái)服務(wù)質(zhì)量和效果不佳?？梢酝ㄟ^(guò)政策鼓勵(lì)和逐步發(fā)展獨(dú)立理財(cái)模式，逐步提高從業(yè)人員的綜合素質(zhì)，規(guī)范行業(yè)發(fā)展。
    （四）完善基金運(yùn)營(yíng)機(jī)制。
    我國(guó)當(dāng)前證券投資基金領(lǐng)域缺乏權(quán)威性的評(píng)估機(jī)構(gòu)，這是造成當(dāng)前行業(yè)監(jiān)管不足的主要原因，因此要建立健全基金評(píng)估機(jī)制。同時(shí)，可以通過(guò)激發(fā)基金業(yè)的行業(yè)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)來(lái)避免產(chǎn)品同質(zhì)化和投資策略雷同化的問(wèn)題，最后，促進(jìn)開(kāi)放式的基金發(fā)展。
    參考文獻(xiàn)：
    [1]趙叢叢.國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)研究[j].商場(chǎng)現(xiàn)代化，2009（26）：12.
    證券投資論文參考文獻(xiàn)篇十四
    摘要：人們可以從證券市場(chǎng)獲利，同時(shí)也不可避免存在著一定的風(fēng)險(xiǎn)。
    每個(gè)投資者必須掌握一定的金融投資基礎(chǔ)知識(shí)，同時(shí)也必須掌握一定的證券投資分析方法，這樣才能了解市場(chǎng)上證券的價(jià)格變動(dòng)規(guī)律。
    投資者可以按照價(jià)格技術(shù)指標(biāo)和變動(dòng)因素，選擇恰當(dāng)?shù)馁I賣時(shí)機(jī)。
    筆者根據(jù)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，主要探析證券投資分析方法，供大家參考和借鑒。
    在我國(guó)證券投資理財(cái)業(yè)務(wù)中，存在著收益高和風(fēng)險(xiǎn)大的特點(diǎn)。
    證券投資論文參考文獻(xiàn)篇十五
    ：近年來(lái)，隨著我國(guó)證券市場(chǎng)的迅猛發(fā)展，人們的理財(cái)觀念也逐步改善，因此，高校中證券投資學(xué)課程受到各專業(yè)學(xué)生的普遍歡迎。本文主要針對(duì)財(cái)經(jīng)類專業(yè)《證券投資學(xué)》教學(xué)過(guò)程中存在的問(wèn)題，提出改進(jìn)的教學(xué)模式和教學(xué)方法，培養(yǎng)和提高學(xué)生的投資意識(shí)和投資理念，為提高學(xué)生管理技能和管理素質(zhì)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
    證券投資學(xué)是一門(mén)研究證券投資運(yùn)動(dòng)及其規(guī)律的學(xué)科，本課程主要講授了股票、債券等投資方式的特點(diǎn)以及規(guī)律，并通過(guò)基本分析和技術(shù)分析對(duì)證券投資工具進(jìn)行基本的交易操作。學(xué)習(xí)本課程不但是專業(yè)學(xué)習(xí)的需要而且能幫學(xué)生建立起基本的理財(cái)觀念和投資理念。不論學(xué)習(xí)什么專業(yè)，也不管將來(lái)在哪個(gè)行業(yè)發(fā)展，投資、理財(cái)都將會(huì)伴隨學(xué)生的一生。學(xué)生通過(guò)學(xué)習(xí)本課程，能初步掌握證券投資的基礎(chǔ)知識(shí)以及證券分析的基本原理，熟悉證券交易的基本程序和投資技巧，利用證券模擬和網(wǎng)上實(shí)訓(xùn)，培養(yǎng)學(xué)生的運(yùn)用能力及綜合素質(zhì)，使學(xué)生成為應(yīng)用型、復(fù)合型、技能型的高等職業(yè)人才。
    1、缺乏適用的教材。證券投資學(xué)的形成與發(fā)展與西方投資市場(chǎng)的不斷完善息息相關(guān)，眾多投資理論的形成也都是在西方市場(chǎng)環(huán)境下研究得出的，這樣就導(dǎo)致課程的學(xué)習(xí)內(nèi)容與我國(guó)證券市場(chǎng)實(shí)踐脫節(jié)。并且這些理論部分涉及資本資產(chǎn)定價(jià)模型、單因素模型和多因素模型、套利定價(jià)理論、有效市場(chǎng)理論和行為金融理論等眾多理論，其中，資本資產(chǎn)定價(jià)模型、有效市場(chǎng)理論的創(chuàng)始者是諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)的獲得者，可見(jiàn)其理論達(dá)到了一定深度，而且要求有較好的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)，要理解這些內(nèi)容對(duì)財(cái)經(jīng)類專業(yè)的學(xué)生來(lái)說(shuō)比較困難。對(duì)于財(cái)經(jīng)類專業(yè)的學(xué)生而言，一本適用的證券投資學(xué)教材不僅要符合財(cái)會(huì)專業(yè)知識(shí)結(jié)構(gòu)，還要能夠拓寬學(xué)生視野、提高學(xué)習(xí)興趣、激發(fā)求知欲望。據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前在售的證券投資以及投資分析等相關(guān)教材絕大多數(shù)都是面向金融專業(yè)的學(xué)生，更注重對(duì)金融理論和模型的解析，而證券交易軟件的操作和投資技巧等方面的知識(shí)比較少。
    2、實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)薄弱。證券投資學(xué)的教學(xué)內(nèi)容一般都涵蓋了以下幾個(gè)部分:證券投資工具的運(yùn)用、證券市場(chǎng)、證券投資基本分析、證券投資技術(shù)分析、風(fēng)險(xiǎn)防范和市場(chǎng)監(jiān)管等。目前，高校證券投資學(xué)課程在財(cái)經(jīng)類專業(yè)的教學(xué)計(jì)劃中列為專業(yè)必修課，包括理論教學(xué)和實(shí)驗(yàn)課兩個(gè)部分?？傉n時(shí)為64-72學(xué)時(shí)，以理論講授的教學(xué)方法為主，授課老師需要花很多時(shí)間才能讓學(xué)生掌握證券投資的分析方法以及證券投資的技巧，但是課堂教學(xué)存在很大的局限性，即使充分運(yùn)用多媒體教學(xué)效果也不顯著，比如在學(xué)習(xí)證券投資技術(shù)分析時(shí)會(huì)涉及到k線圖、移動(dòng)平均線、黃金分割線以及kdj、macd、wms、rsi等各類技術(shù)分析指標(biāo)，因此，授課老師在演示操作交易軟件時(shí)，交易界面包含大量的信息使得學(xué)生很難在短時(shí)間內(nèi)理解并消化。實(shí)驗(yàn)課時(shí)僅占總課時(shí)的1/4，在有限的實(shí)驗(yàn)課中學(xué)生要運(yùn)用模擬交易軟件完成相關(guān)實(shí)驗(yàn)操作，還要撰寫(xiě)實(shí)驗(yàn)報(bào)告。但往往因?yàn)閷?shí)驗(yàn)課時(shí)過(guò)少導(dǎo)致實(shí)驗(yàn)環(huán)節(jié)的完成情況并不能達(dá)到預(yù)期的效果。
    3、課程考核評(píng)估方式單一。目前金融專業(yè)以及財(cái)經(jīng)類專業(yè)的證券投資學(xué)課程的考核方式均以期末閉卷考試為主。閉卷考試很容易導(dǎo)致學(xué)生平時(shí)不注重學(xué)習(xí)積累到期末考試周死記硬背、應(yīng)付考試的現(xiàn)象發(fā)生。應(yīng)用型本科院校證券投資學(xué)的教學(xué)目的是提高學(xué)生綜合知識(shí)的運(yùn)用能力和實(shí)踐能力。因此，目前的課程考核方式與證券投資學(xué)教學(xué)目的存在本質(zhì)上的沖突。應(yīng)該豐富考核方式，注重平時(shí)表現(xiàn)成績(jī)。
    1、合理確定教學(xué)內(nèi)容。在教材方面建議選用國(guó)外成熟的理論教材外加國(guó)內(nèi)的案例分析教材，這樣既能充實(shí)案例分析的內(nèi)容又能彌補(bǔ)實(shí)踐模擬課的缺陷，真正將理論與實(shí)踐結(jié)合。在講授過(guò)程中只要求學(xué)生掌握最基本的投資理論，對(duì)于一些晦澀難懂的西方投資理論可以略過(guò)不做重點(diǎn)講解，教學(xué)內(nèi)容本著夠用、會(huì)用、實(shí)用為原則，使學(xué)生在對(duì)理論知識(shí)理解的同時(shí)提高實(shí)踐操作和靈活運(yùn)用能力。在我國(guó)多變的證券投資市場(chǎng)環(huán)境下，教師要根據(jù)國(guó)家政策法規(guī)制度等的變化及時(shí)更新教學(xué)內(nèi)容，不能只注重課本內(nèi)容的學(xué)習(xí)，還要加入更多符合我國(guó)國(guó)情的證券投資知識(shí)，及時(shí)補(bǔ)充國(guó)家證券市場(chǎng)中相關(guān)制度、政策等的變化內(nèi)容，通過(guò)課堂討論等多種形式讓學(xué)生充分了解我國(guó)證券投資市場(chǎng)的變化。針對(duì)財(cái)經(jīng)類專業(yè)學(xué)生的需求及特點(diǎn)，使其能夠?qū)W以致用，本課程在教學(xué)過(guò)程中更加注重實(shí)踐與應(yīng)用能力的培養(yǎng)而不是對(duì)金融理論與模型的解析。
    2、加強(qiáng)課后模擬交易指導(dǎo)與監(jiān)督。鑒于目前實(shí)踐課時(shí)過(guò)少，學(xué)生利用有限的實(shí)驗(yàn)課時(shí)間無(wú)法達(dá)到預(yù)期的實(shí)踐效果，因此要求學(xué)生課后自行下載并安裝證券投資軟件進(jìn)行模擬交易，對(duì)課上講授的各種投資分析方法包括基本分析法和技術(shù)分析法進(jìn)行綜合練習(xí)。另外，要求學(xué)生形成自己的選股思路，尋找潛在的績(jī)優(yōu)股，就某一上市公司的基本面及投資價(jià)值進(jìn)行綜合分析，獨(dú)立撰寫(xiě)投資分析報(bào)告。這就要求任課老師，最好能到證券交易所頂崗實(shí)習(xí)，加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。在積累了豐富的投資經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)加強(qiáng)對(duì)學(xué)生課后模擬交易的指導(dǎo)與監(jiān)督，指導(dǎo)學(xué)生綜合應(yīng)用投資學(xué)課程中的所學(xué)到的各種理論、方法或技巧解決問(wèn)題，從而提高學(xué)生的投資理財(cái)能力和綜合素質(zhì)。
    3、綜合運(yùn)用多種教學(xué)方法。要打破目前以講授為主的教學(xué)模式，運(yùn)用啟發(fā)式教學(xué)、案例教學(xué)、視頻教學(xué)、引入財(cái)經(jīng)周評(píng)等多種方法相結(jié)合來(lái)激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，有效提升學(xué)生的學(xué)習(xí)效果。理論知識(shí)枯燥乏味，進(jìn)行如下教學(xué)模式的安排：首先，為激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，在講授教材理論知識(shí)之前，可以先播放一段教學(xué)視頻，讓學(xué)生了解相關(guān)背景知識(shí)，然后由老師提出與所授理論知識(shí)相關(guān)的問(wèn)題，引導(dǎo)學(xué)生獨(dú)立思考?？蛇x擇播放《華爾街》以及析金法百科等相關(guān)視頻將教材理論知識(shí)同視頻中的歷史事件結(jié)合起來(lái)，讓學(xué)生接觸更多的投資實(shí)踐。其次，在講到金融衍生工具這個(gè)知識(shí)點(diǎn)時(shí)，因?yàn)楹芏嗤瑢W(xué)對(duì)其不了解，可以利用案例教學(xué)以及啟發(fā)式教學(xué)，例如：假設(shè)今天某位同學(xué)以每股20元的價(jià)格買進(jìn)了10000股平安銀行的股票。可以提問(wèn)：買進(jìn)后你會(huì)擔(dān)心什么？怎樣歸避股價(jià)下跌的風(fēng)險(xiǎn)？什么是套期保值？怎樣進(jìn)行操作？引導(dǎo)學(xué)生得出套期保值的做法是在期貨市場(chǎng)賣出10000股1個(gè)月后交割的平安銀行股票的期貨合約，期貨價(jià)格也為每股20元。繼續(xù)提問(wèn)：假如平安銀行一個(gè)月后股票價(jià)格下跌至15元/股，套期保值結(jié)果如何？假如平安銀行股票價(jià)格一個(gè)月后上漲至30元/股，套期保值的結(jié)果又如何？層層遞進(jìn)以此來(lái)引發(fā)學(xué)生思考并理解套期保值的含義及特點(diǎn)。最后，為了使教學(xué)內(nèi)容更貼近中國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展變化，引入財(cái)經(jīng)周評(píng)模式，每周要求學(xué)生運(yùn)用所學(xué)證券知識(shí)上周證券市場(chǎng)進(jìn)行評(píng)價(jià)并對(duì)本周的股價(jià)走勢(shì)進(jìn)行預(yù)測(cè)。
    4、課程考核評(píng)估方式多元化。課程的考核評(píng)估方式對(duì)學(xué)生的學(xué)習(xí)具有引導(dǎo)作用。證券投資學(xué)目前的考核以期末考試為主。平時(shí)成績(jī)比重太少而且實(shí)踐環(huán)節(jié)的成績(jī)幾乎體現(xiàn)不出來(lái)，應(yīng)用型本科人才培養(yǎng)應(yīng)以知識(shí)的運(yùn)用能力為重點(diǎn)，而現(xiàn)有的考核方式?jīng)]有突出對(duì)實(shí)踐應(yīng)用能力的評(píng)價(jià)，這樣就導(dǎo)致學(xué)生不夠重視實(shí)驗(yàn)課，實(shí)驗(yàn)報(bào)告也不認(rèn)真完成。因此，要增加平時(shí)成績(jī)尤其是實(shí)驗(yàn)課和實(shí)驗(yàn)報(bào)告考核的占比，以提高學(xué)生的實(shí)踐操作能力。另外，還需增加課程考核中課堂討論和主動(dòng)發(fā)言的成績(jī)比重，注重考核學(xué)生在實(shí)際投資領(lǐng)域的投資理財(cái)能力。綜上所述，從課程內(nèi)容、教學(xué)方法、考核形式、課后輔導(dǎo)與監(jiān)督等多方面來(lái)進(jìn)行全方位的優(yōu)化改革，才能達(dá)到更好的教學(xué)效果，才能讓學(xué)生在學(xué)習(xí)證券投資理論知識(shí)的同時(shí)，切身體會(huì)證券投資交易的流程、交易方法和操作技巧，真正做到學(xué)以致用。
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    證券投資論文參考文獻(xiàn)篇十六
    根據(jù)組合管理者對(duì)市場(chǎng)效率的不同看法，其采用的管理方法可大致分為被動(dòng)管理和主動(dòng)管理兩種類型。
    所謂被動(dòng)管理方法，指長(zhǎng)期穩(wěn)定持有模擬市場(chǎng)指數(shù)的證券組合以獲得市場(chǎng)平均收益的管理方法。采用此種方法的管理者認(rèn)為，證券市場(chǎng)是有效率的市場(chǎng)，凡是能夠影響證券價(jià)格的信息均已在當(dāng)前證券價(jià)格中得到反映。也就是說(shuō)，證券價(jià)格的未來(lái)變化是無(wú)法估計(jì)的，以至任何企圖預(yù)測(cè)市場(chǎng)行情或挖掘定價(jià)錯(cuò)誤證券，并借此頻繁調(diào)整持有證券的行為無(wú)助于提高期望收益，而只會(huì)浪費(fèi)大量的經(jīng)紀(jì)傭金和精力。因此，他們堅(jiān)持“買人并長(zhǎng)期持有”的投資策略。但這并不意味著他們無(wú)視投資風(fēng)險(xiǎn)而隨便選擇某些證券進(jìn)行長(zhǎng)期投資。恰恰相反，正是由于承認(rèn)存在投資風(fēng)險(xiǎn)并認(rèn)為組合投資能夠有效降低公司的。特定風(fēng)險(xiǎn)，所以他們通常購(gòu)買分散化程度較高的投資組合，如市場(chǎng)指數(shù)基金或類似的證券組合。
    所謂主動(dòng)管理方法，指經(jīng)常預(yù)測(cè)市場(chǎng)行情或?qū)ふ叶▋r(jià)錯(cuò)誤證券，并借此頻繁調(diào)整證券組合以獲得盡可能高的收益的管理方法。采用此種方法的管理者認(rèn)為，市場(chǎng)不總是有效的，加工和分析某些信息可以預(yù)測(cè)市場(chǎng)行情趨勢(shì)和發(fā)現(xiàn)定價(jià)過(guò)高或過(guò)低的證券，進(jìn)而對(duì)買賣證券的時(shí)機(jī)和種類做出選擇，以實(shí)現(xiàn)盡可能高的收益。
    證券投資論文參考文獻(xiàn)篇十七
    目錄。
    一、前言。
    二、釋義。
    三、基金合同當(dāng)事人。
    四、基金管理人的權(quán)利義務(wù)。
    五、基金托管人的權(quán)利義務(wù)。
    六、基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)。
    七、基金份額持有人大會(huì)。
    八、基金管理人、托管人的更換條件與程序。
    九、基金的基本情況。
    十、基金的募集。
    十一、基金合同的生效。
    十二、基金資產(chǎn)的托管。
    十三、基金的申購(gòu)與贖回。
    十四、基金轉(zhuǎn)換。
    十五、基金的非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)與質(zhì)押。
    十六、基金銷售業(yè)務(wù)及其代理。
    十七、基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)及其代理。
    十八、基金的投資。
    十九、基金的融資。
    二十、基金資產(chǎn)。
    二十一、基金資產(chǎn)估值。
    二十二、基金的收益與分配。
    二十三、基金費(fèi)用與稅收。
    二十四、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)。
    二十五、基金的信息披露。
    二十六、基金合同終止與基金財(cái)產(chǎn)清算。
    二十七、業(yè)務(wù)規(guī)則。
    二十八、違約責(zé)任。
    二十九、爭(zhēng)議處理和適用法律。
    三十、基金合同的效力與修改。
    三十一、基金管理人和基金托管人簽章。
    一、前言。
    為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)作，依照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，在平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立本《__________優(yōu)勢(shì)證券投資基金基金合同》。
    基金合同是規(guī)定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，均以基金合同為準(zhǔn)?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藢?duì)于基金合同的簽署構(gòu)成其對(duì)基金合同的承認(rèn)?；鹜顿Y者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)并持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在本基金合同上書(shū)面簽章為必要條件?；鸷贤?dāng)事人按照投資基金法及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。
    上投摩根中國(guó)__________優(yōu)勢(shì)證券投資基金由基金管理人按照投資基金法、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定設(shè)立，經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。
    中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對(duì)基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
    基金管理人將依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。
    基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的信息，其內(nèi)容涉及界定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，應(yīng)以基金合同為準(zhǔn)。
    二、釋義。
    在基金合同中，除非文義另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
    本基金或基金：指上投摩根中國(guó)__________優(yōu)勢(shì)證券投資基金；
    投資基金法：指《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》;。
    元：指人民幣元；
    中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)；
    銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)；
    基金托管人：指中國(guó)建設(shè)__________銀行；
    基金銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及基金銷售代理人；
    基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)；
    基金份額持有人：指根據(jù)基金合同及相關(guān)文件合法取得本基金基金份額的投資者；
    基金投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者的合稱；
    基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起到基金合同生效日止的時(shí)間段，最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月；
    存續(xù)期：指基金合同生效日至基金合同終止日之間的不定期期限；
    工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
    t日：指基金銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購(gòu)、贖回或其它業(yè)務(wù)申請(qǐng)的日期；
    t+n日：指自t日起第n個(gè)工作日(不包含t日);。
    開(kāi)放日：指為投資者辦理基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；
    認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，基金投資者購(gòu)買本基金基金份額的行為；
    申購(gòu)：指基金合同生效后，基金投資者購(gòu)買本基金基金份額的行為；
    基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值；
    指定媒體：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站或其它媒體；
    基金信息披露義務(wù)人：指基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和其他組織。
    三、基金合同當(dāng)事人。
    (一)基金管理人。
    名稱：____________________________。
    注冊(cè)地址：________________________。
    辦公地址：________________________。
    法定代表人：______________________。
    總經(jīng)理：__________________________。
    成立日期：_____年_____月_____日
    批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[]號(hào)。
    經(jīng)營(yíng)范圍：基金管理業(yè)務(wù)、發(fā)起設(shè)立基金以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
    組織形式：有限責(zé)任公司。
    實(shí)繳注冊(cè)資本：_____萬(wàn)元。
    存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)。
    (二)基金托管人。
    名稱：____________________________。
    注冊(cè)地址：________________________。
    辦公地址：________________________。
    法定代表人：______________________。
    成立日期：_____年_____月_____日
    基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[]號(hào)。
    經(jīng)營(yíng)范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌付；國(guó)際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；自營(yíng)外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行；代理國(guó)外信用卡的發(fā)行及付款；資信調(diào)查、咨詢、見(jiàn)證業(yè)務(wù)；經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的委托代理業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)(包括工程造價(jià)咨詢業(yè)務(wù))。
    組織形式：國(guó)有獨(dú)資企業(yè)。
    注冊(cè)資本：____億元人民幣。
    存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)。
    (三)基金份額持有人。
    基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)并持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在本基金合同上書(shū)面簽章為必要條件。
    四、基金管理人的權(quán)利義務(wù)。
    (一)基金管理人的權(quán)利。
    (1)依法申請(qǐng)并募集基金；
    (2)自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立管理基金資產(chǎn)；
    (5)根據(jù)法律法規(guī)和基金合同之規(guī)定銷售基金份額；
    (9)在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)；
    (10)在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
    (11)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂基金收益的分配方案；
    (13)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)；
    (16)法律法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制訂的其它法律文件所規(guī)定的其它權(quán)利。
    (二)基金管理人的義務(wù)。
    (1)遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；
    (2)恪盡職守，依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)；
    (11)按規(guī)定計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值；
    (16)不謀求對(duì)基金資產(chǎn)所投資的公司的控股和直接管理；
    (17)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
    (19)參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
    (24)負(fù)責(zé)為基金聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所和律師；
    (25)不從事任何有損本基金其它當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
    (26)基金不能成立時(shí)按規(guī)定退還所募集資金本息、并承擔(dān)發(fā)行費(fèi)用；
    (27)法律法規(guī)、基金合同或國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其它義務(wù)。
    五、基金托管人的權(quán)利義務(wù)。
    (一)基金托管人的權(quán)利。
    1.依照基金合同的約定獲得基金托管費(fèi)；
    3.在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
    4.依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
    6.法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權(quán)利。
    (二)基金托管人的義務(wù)。
    1.基金托管人應(yīng)遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，安全保管基金的財(cái)產(chǎn)；
    5.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)；
    6.保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同；
    7.按有關(guān)規(guī)定開(kāi)立證券賬戶、銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶；
    8.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
    10.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
    11.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，對(duì)半年度和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)；
    13.按法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定出具基金托管人報(bào)告；
    15.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
    20.采取適當(dāng)、合理的措施，使基金投資和融資的條件符合基金合同等法律文件的規(guī)定；
    22.不從事任何有損本基金其它基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
    23.法律法規(guī)、基金合同和依據(jù)基金合同制定的其它法律文件所規(guī)定的其它義務(wù)。
    六、基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)。
    基金投資者購(gòu)買本基金基金份額的行為即視為對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人。基金份額持有人作為當(dāng)事人并不以在基金合同上書(shū)面簽章為必要條件。
    每一基金份額具有同等的合法權(quán)益。
    (一)基金份額持有人的權(quán)利：
    2.按基金合同的規(guī)定取得基金收益；
    3.按基金合同的規(guī)定查詢或復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
    4.按基金合同的規(guī)定贖回基金份額，并在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)取得有效贖回的款項(xiàng)；
    5.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
    6.依照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
    7.要求基金管理人或基金托管人及時(shí)行使法律法規(guī)、基金合同所規(guī)定的義務(wù)；
    8.對(duì)基金管理人、基金托管人損害其合法權(quán)益而要求予以賠償；
    9.法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權(quán)利。
    (二)基金份額持有人的義務(wù)：
    1.遵守有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；
    2.繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等事宜涉及的款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用；
    3.以其對(duì)基金的投資額為限承擔(dān)本基金虧損或者終止的有限責(zé)任；
    4.不從事任何有損基金及本基金其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
    5.返還其在基金投資過(guò)程中取得的不當(dāng)?shù)美?BR>    6.法律法規(guī)以用基金合同所規(guī)定的其它義務(wù)。
    七、基金份額持有人大會(huì)。
    本基金的基金份額持有人大會(huì)，由本基金的基金份額持有人組成。
    (一)有以下事由情形之一時(shí)，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
    1.修改基金合同或提前終止基金合同，但基金合同另有約定的除外；
    2.提前終止本基金；
    3.變更基金類型或轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
    4.更換基金托管人；
    5.更換基金管理人；
    7.本基金與其它基金的合并；
    8.法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其它應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
    (二)以下情況不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
    1.調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；
    2.在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式；
    3.因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
    4.對(duì)基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
    5.對(duì)基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響；
    6.除法律法規(guī)或基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)以外的其它情形。
    (三)召集方式：
    1.除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集，開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日由基金管理人選擇確定。
    2.基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知基金托管人。
    基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起六十日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)自行召集并確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。
    3.代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。
    基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起六十日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議。
    基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起六十日內(nèi)召開(kāi)。
    4.代表基金份額百分之十以上(含百分之十)的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額百分之十以上(含百分之十)的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前三十日?qǐng)?bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
    5.基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
    (四)通知。
    召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)前30天，在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告通知?；鸱蓊~持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知將至少載明以下內(nèi)容：
    1.會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)、方式；
    2.會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)；
    3.投票委托書(shū)送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
    4.會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
    5.如采用通訊表決方式，則載明投票表決的截止日以及表決票的送達(dá)地址。
    采用通訊方式開(kāi)會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書(shū)面表決方式，并在會(huì)議通知中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書(shū)面表達(dá)意見(jiàn)的寄交和收取方式。
    (五)開(kāi)會(huì)方式。
    基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)方式包括現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)和通訊方式開(kāi)會(huì)?，F(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)由基金份額持有人本人出席或通過(guò)授權(quán)委派其代理人出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席；通訊方式開(kāi)會(huì)指按照基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書(shū)面方式進(jìn)行表決。會(huì)議的召開(kāi)方式由召集人確定，但決定基金管理人更換或基金托管人的更換事宜必須以現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
    1.現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
    (2)經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，全部有效的基金份額不少于權(quán)益登記日基金總份額的50%(不含50%)。
    2.在符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：
    (1)召集人按基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在兩個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
    (2)召集人按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書(shū)面表決意見(jiàn)；
    (5)會(huì)議通知公布前已報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
    采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表明符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)即視為有效的表決；表決意見(jiàn)模糊不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
    (六)議事內(nèi)容與程序。
    1.議事內(nèi)容及提案權(quán)。
    議事內(nèi)容為關(guān)系全體基金份額持有人利益的，并為基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍內(nèi)的重大事項(xiàng)，如法律法規(guī)規(guī)定的基金合同的重大修改、終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、基金之間或與其它基金合并以及召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其它事項(xiàng)。
    基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)日前10天公告。否則，會(huì)議的召開(kāi)日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少有10天的間隔期。
    基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額10%或以上的基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案；也可以在會(huì)議通知發(fā)出后向大會(huì)召集人提交臨時(shí)提案，臨時(shí)提案應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開(kāi)日前15天提交召集人。召集人對(duì)于基金管理人和基金托管人提交的臨時(shí)提案進(jìn)行審查，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開(kāi)日前10天公告。
    對(duì)于基金份額持有人提交的提案(包括臨時(shí)提案)，大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核：
    (1)關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于基金份額持有人提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審議；對(duì)于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說(shuō)明。
    (2)程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)基金份額持有人的提案涉及的程序性問(wèn)題作出決定。如將其提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可以就程序性問(wèn)題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)作出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。
    (3)單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%或以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲得基金份額持有人大會(huì)審議通過(guò)，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，其時(shí)間間隔不少于六個(gè)月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
    2.議事程序。
    證券投資論文參考文獻(xiàn)篇十八
    20xx年的牛市，使得炒股變成了國(guó)民話題，連老頭老太太都不例外，仿佛不炒股是一種損失。然而證券投資并不是他們所認(rèn)為的那樣，里面飽含了專業(yè)知識(shí)。所以，培養(yǎng)證券投資行業(yè)的高素質(zhì)人才迫在眉睫，這使得《證券投資學(xué)》變成了經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)最重要的學(xué)科，也是所有經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)人才的必修課程。證券投資學(xué)是一門(mén)操作性和實(shí)踐性很強(qiáng)的應(yīng)用型課程，是理論與實(shí)際的有機(jī)結(jié)合，當(dāng)前的《證券投資學(xué)》課程教學(xué)亟需完善，必須對(duì)其進(jìn)行改革。
    1、教師隊(duì)伍師資力量不夠。
    隨著高校學(xué)生的擴(kuò)招，師資隊(duì)伍也相應(yīng)地?cái)U(kuò)大，師資力量主要?jiǎng)澐譃閭z類：資歷深的老教授和年輕的新進(jìn)老師。對(duì)于資歷深的老教授來(lái)說(shuō)，有著足夠的教學(xué)經(jīng)驗(yàn)，但是不一定能夠滿足證券投資學(xué)的教學(xué)，因?yàn)樽C券投資學(xué)知識(shí)實(shí)時(shí)更新，并且要求比較熟練的電腦軟件操作技術(shù)。很多老教授不大接受新鮮事物，不愿意去學(xué)習(xí)電腦軟件知識(shí)，這使得他們的教案幾年前和幾年后基本一致，上課基本“老調(diào)重彈”，跟不上最新證券投資學(xué)知識(shí)，不了解最近證券投資市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)熱點(diǎn)情況。上機(jī)實(shí)踐課更加是捉襟見(jiàn)肘，不能夠很好的指導(dǎo)學(xué)生實(shí)際操作。而對(duì)于年輕老師來(lái)說(shuō)，這些年輕老師剛完成校園學(xué)生到老師的過(guò)渡，缺乏足夠的教學(xué)經(jīng)驗(yàn)，更加缺乏實(shí)際證券投資學(xué)的教學(xué)經(jīng)驗(yàn)以及證券市場(chǎng)的歷練，故而他們的知識(shí)結(jié)構(gòu)比較簡(jiǎn)單，上課時(shí)可能找不到正確的教學(xué)管理方法，對(duì)證券市場(chǎng)缺乏實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，不能夠較好的完成證券投資學(xué)的教學(xué)。
    2、所用教材不夠與時(shí)俱進(jìn)。
    教材是教師教學(xué)的基礎(chǔ)，教材的質(zhì)量如何將直接影響到課程的教學(xué)效果。目前各高校采用的教材基本都是沿用以前的經(jīng)典教材，或是國(guó)外投資理論的翻版，并沒(méi)有跟著當(dāng)前證券投資市場(chǎng)與時(shí)俱進(jìn)，甚至有的教材一直都是同一個(gè)版本，老師上課用幾年前的教材，案例都沒(méi)有更新。證券投資市場(chǎng)發(fā)展迅速，教材就必須及時(shí)跟新，新事物，新理論，新現(xiàn)象都必須反應(yīng)出來(lái)。并且，相關(guān)經(jīng)典案例也要在教材中突顯出來(lái)，要保證學(xué)生們能在課堂上接受的是最新的知識(shí)。不與時(shí)俱進(jìn)或者不適合學(xué)生的教材都是達(dá)不到好的教學(xué)效果的。
    3、理論教學(xué)模式落后。
    理論教學(xué)是任何一門(mén)專業(yè)學(xué)科的基礎(chǔ)，只有夯實(shí)了理論知識(shí)，才能延伸到實(shí)踐操作和實(shí)際中去，證券投資學(xué)的教學(xué)也不例外。當(dāng)前證券投資學(xué)的理論教學(xué)，大多以老師在講臺(tái)上傳授知識(shí)，輔以ppt以及黑板板書(shū)，學(xué)生在下面被動(dòng)地“被灌輸”知識(shí)，積極性不高，師生之間互動(dòng)少，這使得老師對(duì)學(xué)生知識(shí)掌握情況把握不了，不清楚學(xué)生是否對(duì)課上講授的知識(shí)熟練掌握，導(dǎo)致理論教學(xué)效率低下，必須改進(jìn)這種落后的理論教學(xué)模式才能取得良好的教學(xué)效果。
    4、相關(guān)軟件硬件配置不夠。
    證券投資學(xué)教學(xué)很重要的部分是仿真股市、校外見(jiàn)習(xí)以及綜合實(shí)訓(xùn)，這些都對(duì)學(xué)校的相關(guān)軟硬件配置要求很高。目前很多高校的配置就只是聯(lián)網(wǎng)的電腦，這是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。我在一些學(xué)校調(diào)研實(shí)習(xí)的時(shí)候發(fā)現(xiàn)，很多學(xué)校的實(shí)踐教室設(shè)立了比較久的年份，里面的電腦與網(wǎng)絡(luò)沒(méi)有得到更新，電腦老化，反應(yīng)慢，以及網(wǎng)絡(luò)差，這嚴(yán)重影響了老師的教學(xué)熱情以及學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情。仿真股市、校外見(jiàn)習(xí)和綜合實(shí)訓(xùn)都不能缺少，仿真股市要求學(xué)校有專門(mén)的金融實(shí)驗(yàn)室以及相關(guān)的證券投資模擬平臺(tái)，校外見(jiàn)習(xí)則要求學(xué)校有相關(guān)聯(lián)的證券投資公司給予見(jiàn)習(xí)機(jī)會(huì)，綜合實(shí)訓(xùn)則更需要學(xué)生的知識(shí)與實(shí)際結(jié)合能力，擁有這些設(shè)備配置的學(xué)校少之又少。
    5、實(shí)踐教學(xué)不足。
    相關(guān)軟件硬件配置不夠，必然會(huì)導(dǎo)致相關(guān)實(shí)踐教學(xué)的不足。目前各高?；径际遣捎玫摹罢n堂+上機(jī)”模式對(duì)《證券投資學(xué)》課程進(jìn)行課程，即除了老師在課堂進(jìn)行理論教學(xué)，還有上機(jī)模擬實(shí)訓(xùn)。但是大部分都是理論教學(xué)，上級(jí)實(shí)訓(xùn)多的也不過(guò)十幾個(gè)課時(shí)，對(duì)于學(xué)生來(lái)說(shuō)，是完全不夠的。要多給學(xué)生一些將理論與現(xiàn)實(shí)相融合的時(shí)間，一周一次實(shí)踐課相當(dāng)于三天打魚(yú)兩天曬網(wǎng)，依舊使得學(xué)生對(duì)當(dāng)前大盤(pán)迷茫，并不能得到真正的實(shí)踐操作經(jīng)驗(yàn)，放到真正的證券市場(chǎng)中去，仍然是零基礎(chǔ)。甚至有些學(xué)校理論教學(xué)老師跟實(shí)踐教學(xué)老師不是同一個(gè)老師，這使得倆位老師不能很好的了解學(xué)生對(duì)知識(shí)的掌握情況，很難讓學(xué)生將理論知識(shí)和實(shí)踐知識(shí)產(chǎn)生很好的融合，這會(huì)對(duì)教學(xué)效果產(chǎn)生很大的影響。
    6、考評(píng)方式單一。
    當(dāng)前證券投資學(xué)的考評(píng)方式主要是以考試為主，一般都是“30%的平時(shí)成績(jī)+70%期末成績(jī)”為考核方式，這使得很多同學(xué)并不注重自己平時(shí)的課堂表現(xiàn)以及實(shí)際操作能力，只是在平時(shí)上課的時(shí)候打打醬油，到最后期末考試的時(shí)候臨時(shí)抱個(gè)佛腳，對(duì)老師平時(shí)畫(huà)的重點(diǎn)進(jìn)行復(fù)習(xí)，最后拿到不符合真實(shí)水平的“泡沫”成績(jī)。證券投資學(xué)學(xué)習(xí)主要是要培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)際操作能力，這樣的考評(píng)方式太單一，不合理，起不到真正考查學(xué)生實(shí)際能力的作用。
    1、加強(qiáng)教師隊(duì)伍師資力量。
    如今證券投資學(xué)知識(shí)越來(lái)越向應(yīng)用型和社會(huì)化發(fā)展，這要求必須提高學(xué)校教師隊(duì)伍的師資力量，提高教師的綜合素質(zhì)。所有教學(xué)證券投資學(xué)的專業(yè)教師，必須進(jìn)入到證券市場(chǎng)中去歷練，甚至可以讓專業(yè)教師去證券投資公司進(jìn)行掛職鍛煉，讓教師去實(shí)際操作，去感受證券市場(chǎng)的變化和社會(huì)對(duì)于證券投資專業(yè)人才的具體需求，去接受證券市場(chǎng)上最新最前沿的知識(shí)，根據(jù)市場(chǎng)的需求和動(dòng)態(tài)來(lái)調(diào)整上課時(shí)的教學(xué)內(nèi)容。除此對(duì)所有證券投資學(xué)教師統(tǒng)一的歷練培訓(xùn)外，還要針對(duì)老教授和年輕教師分別進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)。對(duì)于老教授來(lái)說(shuō)，還要對(duì)其進(jìn)行專業(yè)的電腦軟件培訓(xùn)，讓這些老教授能游刃有余地進(jìn)行證券行情分析軟件以及其他金融分析軟件的操作，跟上新興證券軟件的步伐。對(duì)于年輕教師來(lái)說(shuō)，還要多組織去聽(tīng)老教授們的課，學(xué)習(xí)上課的教學(xué)方法，積累教學(xué)經(jīng)驗(yàn)，也可實(shí)行“青年教師導(dǎo)師制”，讓老教授擔(dān)任年輕教師的導(dǎo)師，傳授教學(xué)經(jīng)驗(yàn)。只有教師隊(duì)伍師資力量強(qiáng)大了，才能夠使教出來(lái)的學(xué)生知識(shí)水平得到提高。
    2、綜合多本教材，補(bǔ)充更新教學(xué)內(nèi)容。
    國(guó)內(nèi)學(xué)者們編寫(xiě)的教材，內(nèi)容主要以投資理論以及證券投資分析為主，有的教材涉及到的數(shù)學(xué)計(jì)算知識(shí)較少，有的則理論知識(shí)較少。國(guó)外主要以博迪編寫(xiě)的投資學(xué)為主，內(nèi)容十分詳細(xì)，雖然每個(gè)國(guó)家研究的方法和內(nèi)容大同小異，但是教材要根據(jù)每個(gè)國(guó)家的實(shí)際發(fā)展情況而來(lái)，所以我們老師首先自己得廣泛閱讀相關(guān)教材書(shū)籍，豐富自己的理論知識(shí)，將國(guó)內(nèi)國(guó)外教材的優(yōu)點(diǎn)綜合起來(lái)。老師可以在這些優(yōu)秀的書(shū)籍中，選擇一本最適合學(xué)生的教材，綜合其他教材作為輔助和參考，然后根據(jù)學(xué)生們的知識(shí)實(shí)際情況以及市場(chǎng)發(fā)展情況，多多補(bǔ)充更新教學(xué)內(nèi)容，也可以專業(yè)老師可以根據(jù)學(xué)生情況和市場(chǎng)情況，自己獨(dú)立編寫(xiě)或者協(xié)同其他老師一起編寫(xiě)一本自編教材，綜合各家所長(zhǎng)，與校內(nèi)校外多個(gè)專家討論通過(guò)之后，學(xué)校給予資助出版最適合學(xué)生的教材。只有適合當(dāng)前證券市場(chǎng)實(shí)際情況以及學(xué)生情況的書(shū)籍教材，才是好的證券投資學(xué)教材。
    3、改進(jìn)理論教學(xué)方式。
    既然當(dāng)前的理論教學(xué)方式不能達(dá)到很好的教學(xué)效果，我們就應(yīng)改進(jìn)理論教學(xué)方式。當(dāng)前理論教學(xué)方式最常見(jiàn)的問(wèn)題是枯燥無(wú)味，無(wú)法調(diào)動(dòng)學(xué)生的積極性，如何調(diào)動(dòng)學(xué)生的積極性，使他們從“被動(dòng)學(xué)習(xí)”變成“主動(dòng)學(xué)習(xí)”、“我愛(ài)學(xué)習(xí)”成為理論教學(xué)的關(guān)鍵。我們可以改進(jìn)教師上課的教學(xué)方式，從靜態(tài)教學(xué)變?yōu)榧榫敖虒W(xué)、案例教學(xué)、討論式教學(xué)、換位教學(xué)一體的多模式教學(xué)方式。情景教學(xué)是指在教學(xué)過(guò)程中，教師帶有目的的引入一個(gè)非常生動(dòng)的、能讓學(xué)生情感融入的場(chǎng)景，引起學(xué)生〔〕的情感體驗(yàn)，讓學(xué)生在情境中進(jìn)行角色模擬，身臨其境，對(duì)問(wèn)題進(jìn)行自我分析和自我解決，從而加深對(duì)教學(xué)內(nèi)容的理解，達(dá)到使學(xué)生對(duì)這個(gè)問(wèn)題進(jìn)行自主認(rèn)真思考，產(chǎn)生深刻印象的效果。案例教學(xué)肯定是必不可少的一部分，這要求教師在對(duì)學(xué)生講授完相關(guān)的理論知識(shí)之后，精心準(zhǔn)備好案例材料，包括歷史上比較經(jīng)典的相關(guān)案例以及當(dāng)前市場(chǎng)正火熱的實(shí)時(shí)案例，講授案例時(shí)與討論式教學(xué)相結(jié)合，讓學(xué)生分為小組對(duì)案例進(jìn)行討論，運(yùn)用自己學(xué)到的知識(shí)充分理解案例，把握案例，通過(guò)反復(fù)的互動(dòng)和交流，不僅提高了學(xué)生的興趣，讓他們深化理解，更能讓老師能知道學(xué)生對(duì)這個(gè)知識(shí)點(diǎn)的把握情況。換位教學(xué)指的是讓學(xué)生上課時(shí)擔(dān)任“教師”的角色，老師則坐在座位上充當(dāng)“學(xué)生”，聽(tīng)學(xué)生“授課”。這要求老師提前一段時(shí)間將這個(gè)任務(wù)布置給學(xué)生，也就是說(shuō)提前讓學(xué)生做好充分的準(zhǔn)備，自己預(yù)習(xí)相關(guān)知識(shí)點(diǎn)以及查找相關(guān)知識(shí)內(nèi)容，然后上課的時(shí)候由學(xué)生對(duì)知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行講授。這種由學(xué)生先自主學(xué)習(xí)，然后口頭講述的方法，能讓學(xué)生更好把握知識(shí)點(diǎn)的框架結(jié)構(gòu)，理清思路，產(chǎn)生清晰的輪廓。這樣集情景教學(xué)、案例教學(xué)、討論式教學(xué)、換位教學(xué)一體的多模式教學(xué)方式能夠充分調(diào)動(dòng)學(xué)生的積極性，不再使學(xué)生感覺(jué)到自己“置身事外”，從而提高理論教學(xué)的效率。
    4、提升軟硬件配置。
    證券投資學(xué)是對(duì)相關(guān)軟硬件配置要求非常高的一門(mén)學(xué)科，沒(méi)有一定的軟硬件配套配置，證券投資學(xué)的實(shí)踐操作將受到很大的局限性。首先，合格的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境以及電腦配置是最基礎(chǔ)的。證券投資學(xué)實(shí)踐不是說(shuō)說(shuō)就可以，一定要有跟得上時(shí)代的電腦配置及網(wǎng)絡(luò)環(huán)境，最好是要有高配的專門(mén)的金融實(shí)驗(yàn)室以及相關(guān)的證券投資模擬平臺(tái)。其次是必須要有相關(guān)證券投資軟件。學(xué)校必須購(gòu)買正版的證券投資軟件，例如我們教材書(shū)上要求的是大智慧行情分析軟件以及大智慧金融教學(xué)系統(tǒng)，那么學(xué)校就應(yīng)該購(gòu)買好這些正版證券投資軟件，不要使得老師教的是這個(gè)版本的軟件，學(xué)生卻只能用另一種軟件替代或者只能用個(gè)盜版破解軟件。最后，學(xué)校應(yīng)該加強(qiáng)與證券公司等金融機(jī)構(gòu)的校企合作，給學(xué)生提供良好的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，讓學(xué)生在充分的理論知識(shí)灌輸和模擬平臺(tái)操作后，能夠到這些證券投資公司實(shí)習(xí)，真正投入到現(xiàn)實(shí)證券市場(chǎng)中去積累經(jīng)驗(yàn)。
    5、加強(qiáng)實(shí)踐教學(xué)。
    實(shí)踐教學(xué)不僅是學(xué)生將理論知識(shí)轉(zhuǎn)化為實(shí)踐知識(shí)必不可少的部分，更是激發(fā)學(xué)生對(duì)證券投資興趣的關(guān)鍵。學(xué)校應(yīng)該加大學(xué)生模擬操盤(pán)實(shí)訓(xùn)課程的課時(shí)量，讓學(xué)生能夠每天都跟蹤真實(shí)大盤(pán)走勢(shì)，將書(shū)面知識(shí)運(yùn)用到現(xiàn)實(shí)證券市場(chǎng)里去，把握市場(chǎng)的實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)。在實(shí)踐教學(xué)過(guò)程中，學(xué)生一邊操作，老師一邊指導(dǎo)講解。由于證券市場(chǎng)受宏觀環(huán)境的影響很大，老師可以引導(dǎo)學(xué)生對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)社會(huì)的宏觀大勢(shì)進(jìn)行正確分析，對(duì)當(dāng)前證券市場(chǎng)乃至經(jīng)濟(jì)社會(huì)的熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行研究，讓學(xué)生分別去認(rèn)真分析、追蹤自己感興趣或者看好的個(gè)股，然后通過(guò)自己在書(shū)本上學(xué)到的宏觀分析、行業(yè)分析和公司分析，以及各種技術(shù)分析等方法，對(duì)個(gè)股進(jìn)行細(xì)致分析，鍛煉他們分析證券市場(chǎng)以及個(gè)股未來(lái)走勢(shì)的能力，對(duì)以后走向金融工作崗位有著非常重要的作用。
    6、豐富考評(píng)方式。
    考評(píng)方式多樣化，才能更好的檢驗(yàn)學(xué)生掌握知識(shí)的程度，才能更好的為老師提供依據(jù)，提高教學(xué)效果。比如除了最后的期末成績(jī)、平時(shí)上課的時(shí)候參與討論的積極性以外，可以在班上設(shè)立模擬炒股大賽，以實(shí)訓(xùn)時(shí)在模擬炒股中的排名來(lái)考查學(xué)生，多鼓勵(lì)學(xué)生參加全校、全省甚至全國(guó)的金融精英挑戰(zhàn)賽等相關(guān)證券投資比賽，把這些作為加分項(xiàng)來(lái)促進(jìn)學(xué)生真正投入到證券投資學(xué)習(xí)中去，培養(yǎng)學(xué)生對(duì)證券投資學(xué)真正濃厚的興趣，才能達(dá)到我們教學(xué)證券投資學(xué)的目的。
    證券投資學(xué)改革過(guò)程不是一朝一夕的，是個(gè)任重而道遠(yuǎn)的過(guò)程。只有改進(jìn)各個(gè)方面存在的問(wèn)題，才能夠提高證券投資學(xué)的教學(xué)效果，培養(yǎng)出真正適合證券投資市場(chǎng)的有用的應(yīng)用型人才。
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