心得體會是我們學(xué)習(xí)和工作生活中不可或缺的一部分。寫心得體會時要注重細(xì)節(jié)和具體事例的舉證，通過具體的實例來支持自己的觀點和總結(jié)。以下心得體會范文從不同的角度和視角，對同一主題進行了多樣化的解讀和總結(jié)。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇一
金融行業(yè)的合規(guī)投入是近年來管理工作的重點，每一個金融機構(gòu)都要對其業(yè)務(wù)運營過程中的合規(guī)性進行監(jiān)督，以保證其服務(wù)能夠符合客戶需求，且確保業(yè)務(wù)操作簡便、安全、便利。作為內(nèi)部合規(guī)一員，我有必要在監(jiān)管實踐中不斷總結(jié)經(jīng)驗，進一步提高合規(guī)管理水平，切實為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)便利的服務(wù)。
第二段：合規(guī)監(jiān)督的現(xiàn)狀分析
作為現(xiàn)代社會重要的金融行業(yè)，銀行的合規(guī)監(jiān)督越來越成為了一種必須的中國現(xiàn)實。尤其在銀行以商業(yè)銀行為主導(dǎo)的情況下，各個銀行在權(quán)衡利益和合規(guī)性問題時的發(fā)展路徑會受到限制。雖然外部監(jiān)管機構(gòu)會對金融機構(gòu)賦予一些力度較大的監(jiān)管工作，但在行業(yè)準(zhǔn)則不斷深化與研發(fā)的背景下，銀行自身合規(guī)能力是提升業(yè)務(wù)運營能力的關(guān)鍵。
第三段：提高合規(guī)監(jiān)督管理的舉措
在實踐中，銀行合規(guī)監(jiān)督的管理需要不斷調(diào)整和優(yōu)化。首先，要建立內(nèi)部監(jiān)管體系，從內(nèi)部保障業(yè)務(wù)的合規(guī)性，如在公司內(nèi)部建立專門的合規(guī)管理部門，對所有的業(yè)務(wù)運作進行監(jiān)督與管理，確保其規(guī)范性與穩(wěn)定性。其次，積極應(yīng)對金融行業(yè)的外部監(jiān)管政策，旋即適應(yīng)變化的市場經(jīng)濟環(huán)境，制定貼近銀行發(fā)展實情的制度規(guī)定，為保證客戶需求的準(zhǔn)確性與便利性提供充分保障。同時，積極開展相關(guān)培訓(xùn)，提升工作人員合規(guī)意識和自律精神，確保員工持久的積極性和效率。
第四段：合規(guī)監(jiān)督的案例分析
銀行合規(guī)監(jiān)督的案例非常豐富，最近比較典型的是華夏銀行因違規(guī)行為受到銀行業(yè)監(jiān)管罰單，罰單金額高達240萬元。華夏銀行的違規(guī)行為包括公布未 obtain 通過評級的數(shù)據(jù)以提升客戶信用等，最終導(dǎo)致了該行的客戶不可避免的信用成本上升。通過對其目標(biāo)客戶群體的認(rèn)知，分析市場需求的背景以及科學(xué)合規(guī)的發(fā)展理念，銀行可以更好的體現(xiàn)其服務(wù)意識，提升服務(wù)能力，提高客戶忠誠度和市場競爭力。
第五段：合規(guī)監(jiān)督存在的不足和未來發(fā)展方向
雖然銀行合規(guī)監(jiān)督取得了良好的效果，但在實踐中仍存在一定的不足?？梢詮囊韵聨讉€方面進行加強和改進：(1) 建立機制完備的內(nèi)部合規(guī)監(jiān)管體系；(2) 制定貼近市場實際需求的合規(guī)監(jiān)督準(zhǔn)則和代碼制度；(3) 加強員工的合規(guī)教育和培訓(xùn)，提高其自覺性和積極性；(4) 有效運營金融監(jiān)管，并維護改革工作的良性循環(huán)，進一步加強金融市場的合規(guī)性和穩(wěn)定性。
總結(jié)：
作為銀行合規(guī)監(jiān)督工作的重要實踐，每個人都應(yīng)該不斷總結(jié)實踐經(jīng)驗，不斷提高自身合規(guī)能力，采取切實有效的舉措，努力打造銀行業(yè)務(wù)運營的合規(guī)穩(wěn)定基礎(chǔ)。只有這樣，銀行才能更好地為客戶提供更加貼近實際需求的高效服務(wù)，推動金融事業(yè)的快速發(fā)展，與時俱進，確保證券市場穩(wěn)定，為人民幣國際化和建設(shè)經(jīng)濟強國做出貢獻。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇二
合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險管理的一部分，同時也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分，如果將合規(guī)風(fēng)險管理作為企業(yè)文化建設(shè)的范疇，那合規(guī)風(fēng)險管理將停滯在意識領(lǐng)域，不利于銀行的風(fēng)險防范。如果銀行全行上下都嚴(yán)格遵守高標(biāo)準(zhǔn)的道德行為準(zhǔn)則，那么該銀行合規(guī)風(fēng)險的管理是最為有效的。
許多案件的形成，大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。如何確保一個"規(guī)"在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個"規(guī)"自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。要切實建立合規(guī)風(fēng)險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責(zé)制、舉報制等，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理在風(fēng)險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。
要實現(xiàn)銀行經(jīng)營目標(biāo)在就必須在合規(guī)價值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。加強合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險。
從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為經(jīng)常并時時發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認(rèn)識。因此，要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線，就要培育員工樹立“四種意識”，做到“三個加強”。
四種意識：
一是合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事，憑經(jīng)驗辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)；
四是保密意識，要做好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密，更要做好為客戶保密。三個加強是：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行相應(yīng)處罰；二是加強工作作風(fēng)建設(shè)，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責(zé)，在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)犯罪的牢固防線。三是加強培訓(xùn)。
要通過一定方式對所有新上任的部門和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達到對工作中可能涉及到的"規(guī)"了如指掌。而對那些經(jīng)過培訓(xùn)不合格的，則不能讓其上崗工作。
人是各種社會實踐的主體。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇三
近年來，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè)，通過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念已深入人心;“依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作”在全行上下蔚然成風(fēng);有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時消除;防范風(fēng)險的能力得到增強，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。
員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠遠不夠的，因為再好的制度最終要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?；谶@種理念，支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓(xùn)計劃”，分別對信貸、會計、國際業(yè)務(wù)、電子銀行等幾大系列出臺了詳細(xì)的培訓(xùn)計劃并注重領(lǐng)導(dǎo)干部和一般員工兩個層面，實行全員培訓(xùn)。目前已舉辦了三期培訓(xùn)，分別為：信貸規(guī)范化管理知識培訓(xùn)、會計人員業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)、外匯業(yè)務(wù)合規(guī)和營銷知識講座，培訓(xùn)范圍廣，參加人數(shù)達300多人次。為了能使培訓(xùn)達到最佳效果，該行業(yè)務(wù)部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統(tǒng)模式，通過案例分析、現(xiàn)場指導(dǎo)、角色扮演、互動交流等“多元化”培訓(xùn)方式，把理論和實踐很好地整合在一起，激發(fā)了員工學(xué)習(xí)的主動性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓(xùn)達到了預(yù)期的效果。為了鞏固基礎(chǔ)管理月活動中開展的各項合規(guī)培訓(xùn)效果，該行還將在5月中旬舉辦一場知識競賽，各部門根據(jù)支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設(shè)計了考試題庫，內(nèi)容涉及到信貸、會計、中間業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等全面性的知識，并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學(xué)習(xí)。
今年以來，該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進制度建設(shè)，重點在營業(yè)網(wǎng)點、前臺部門、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強化內(nèi)部控制力度。歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個專業(yè)近百個風(fēng)險點，這些風(fēng)險點主要集中在會計業(yè)務(wù)重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實、賬務(wù)核對，開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，切實做到了“提示在前，預(yù)警在先”，使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險點的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強，使之明白了自己在工作中“應(yīng)該做什么，怎么做、做到什么程度”，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風(fēng)險點作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點，制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學(xué)習(xí)方案。在xx年度縣級支行內(nèi)部控制綜合評價后續(xù)跟蹤檢查中，支行是受罰款金額最少的單位。
可以引用“子規(guī)夜半猶啼血，不信東風(fēng)喚不回”的詩句來形容支行夯實基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑安全防線，推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當(dāng)不夠了。過去，基層網(wǎng)點對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎(chǔ)管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規(guī)經(jīng)營意識的提高，使員工從過去的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度，并根據(jù)市場競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要，該行及時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價值理念。
對于基層網(wǎng)點來說，接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。面對檢查，過去有的網(wǎng)點負(fù)責(zé)人雖然嘴上說歡迎、配合，實際上心里是無奈和消極應(yīng)付，甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查，大部分態(tài)度是積極配合，對檢查的結(jié)果基本都能正確對待，認(rèn)真整改。這種變化，一方面是因為網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營，違規(guī)行為基本杜絕，經(jīng)得起檢查;另一方面，在支行對違規(guī)操作的嚴(yán)厲處罰下，基層網(wǎng)點深刻認(rèn)識到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的.愛護，是對網(wǎng)點、對員工負(fù)責(zé)，早發(fā)現(xiàn)早糾正就會避免發(fā)生大問題。
上述種種變化雖然剛剛開始，但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)文化的層面來說，合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向，影響才能更加深遠。從發(fā)生在基層網(wǎng)點和員工身上這些變化，我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成，感受到合規(guī)文化正以春風(fēng)化雨般的滲透力作用于支行經(jīng)營管理的全程。
為大力推行我行的合規(guī)管理工作，提升人員自我管理能力，加強我行服務(wù)體系，營造“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時時合規(guī)”的工作環(huán)境，以此來提高郵政儲蓄工作的高質(zhì)、高效，全行人員在09-xx年開展了“合規(guī)管理年”和“業(yè)務(wù)行為規(guī)范年”等主題活動，均取得了良好的效果。今年為了進一步提高合規(guī)工作在我行的施行，我們開展了“合規(guī)管理回頭看”學(xué)習(xí)活動。通過這次活動的參與和學(xué)習(xí)，對我來說可謂受益匪淺。參加這次活動的心得體會如下：
“合規(guī)管理回頭看活動“的參與不僅僅是一個自我審查的機會，更是一個自我升華的機會，在活動過程中，我學(xué)習(xí)了很多關(guān)于職員應(yīng)該如何定位發(fā)展的知識，作為儲蓄銀行的一員，在著眼未來發(fā)展的時候，要和我行的發(fā)展方向保持一致，時時響應(yīng)大局發(fā)展需求，進而付諸于全力，所以這就要在前行的道路上不斷的豐富自己，發(fā)展自己，充實自己，讓自己成為一名子彈上膛的士兵，隨時等待被呼喚沖上戰(zhàn)場。在這個自我升華的過程中，合規(guī)管理是無比重要的，它是樹立我們踏上正確工作軌道的準(zhǔn)則，更是嚴(yán)格規(guī)范我們工作道德的標(biāo)桿，正所謂：“無規(guī)矩不成方圓”只有合規(guī)管理人人化，才能真正達到全員職工發(fā)展化。
通過活動學(xué)習(xí)和規(guī)范，我更加知道了作為信貸員職責(zé)的重要性，作為儲蓄銀行信貸工作人員，我的崗位職責(zé)就是負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)的宣傳與營銷工作;負(fù)責(zé)貸款受理，對借款客戶進行貸前調(diào)查，簽署調(diào)查意見，并對借款人身份和貸款申請資料的真實性以及調(diào)查意見負(fù)責(zé);最為主要的是，嚴(yán)格把守信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險掌控，專注信貸業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量，為我行的效益發(fā)展做好信貸業(yè)務(wù)的支撐，這是我必須完成的責(zé)任。所以在工作中我要做到“以責(zé)為標(biāo)，以任為尺”，盡自己最大的努力為我行創(chuàng)造價值。
對警示教育活動的學(xué)習(xí)，給我心靈的觸動是巨大的，看著一幅幅圖文，看著一位位落馬的貪官，看著一個個活生生的教訓(xùn)，我不禁深思，在我的工作崗位中，我該持有的心態(tài)。作為企業(yè)的一員，作為信貸的一員，我更應(yīng)該堅持內(nèi)心最深處的聲音，認(rèn)真貫徹落實“三重一大”決策制度，嚴(yán)格執(zhí)行工作中的“五十個嚴(yán)禁”，以“高標(biāo)準(zhǔn)、高要求、高謹(jǐn)慎”的態(tài)度對待工作，牢記信貸人員“八不準(zhǔn)”，嚴(yán)格遵守我行規(guī)章制度，以道德規(guī)范自己，以責(zé)任衡量自身，抵制引導(dǎo)誘惑，堅持清正廉風(fēng)。雖然我只是個信貸工作人員，但是我肩負(fù)的責(zé)任同樣重大，所以在工作中，只有清廉之風(fēng)，才能得以光明前行。
三年來，在上級的支持和領(lǐng)導(dǎo)下，我行的文化建設(shè)和管理建設(shè)都取得了前所未有的成就，而在這樣優(yōu)良的環(huán)境下，我更應(yīng)該對自己嚴(yán)格要求，不斷豐富自己，充實自己，盡最大努力為我行創(chuàng)造價值，在信貸工作上付之以全力。只有這樣才能為我行明天的發(fā)展添磚加瓦，才能為我行明天的輝煌推波助瀾。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇四
銀行是服務(wù)行業(yè)，也是一個高風(fēng)險的行業(yè)，作為一名銀行從業(yè)人員，防范風(fēng)險、避免風(fēng)險、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題。
看了教育宣傳片——《合規(guī)醒言》，讓我才真正的認(rèn)識到合規(guī)的重要性。看著一個個觸目驚醒的案例，讓我們深思。曾經(jīng)的他們，或許是我們身邊并肩作戰(zhàn)的同志，或許是我們高歌頌揚的朋友，或許是客戶心中的優(yōu)秀代表，我們心中不滅的榜樣。但現(xiàn)在，他們卻與鐵窗為伴，與監(jiān)牢相隨。 “無規(guī)矩不成方圓”，這是對合規(guī)重要性最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律?！翱刂骑L(fēng)險”“無風(fēng)險”是商業(yè)銀行經(jīng)營的首要原則。要確保做到無風(fēng)險，就必須做到合規(guī)守法。從200多萬元的資金挪用案到上億元的銀行假票案，無不向我們昭示著合規(guī)文化的極端重要性。慘痛的教訓(xùn)給我們敲響了警鐘，時刻提醒我們：業(yè)務(wù)操作無案件、無事故，必須建立合規(guī)文化;銀行事業(yè)要實現(xiàn)又好又快發(fā)展，必須建立合規(guī)文化!
風(fēng)險無小事，合規(guī)心中留。在我的理解中，合規(guī)就是“以遵紀(jì)守法為榮，以違法亂紀(jì)為恥”、“以遵章守制為榮，以違規(guī)違章為恥”。
古人云“勿因善小而不為，勿因惡小而為之”。我們應(yīng)從每一件小事做起，從每一個崗位做起，從每一個操作環(huán)節(jié)做起，深化對合規(guī)操作的認(rèn)識，深化對規(guī)章制度的理解，深化對業(yè)務(wù)經(jīng)營中風(fēng)險的領(lǐng)悟，深化對風(fēng)險防范要點的把握，形成事事都有合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)，處處都有合規(guī)經(jīng)營的紀(jì)律約束，進而實現(xiàn)“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的目標(biāo)，達到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”的目的。養(yǎng)成良好的言行習(xí)慣，使自己的行為符合社會主義道德要求。塑合規(guī)文化，做文明員工，不應(yīng)該只是停留在口頭上，更要落實在實際行動中;不應(yīng)該只是做好一朝一夕的事情。我們每位員工在履行職責(zé)和行使權(quán)利的過程中必須明確自己該做什么、不該做什么，進而自覺規(guī)范、約束自身的從業(yè)行為，防止不道德的言行。高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，苦練專業(yè)技能，提高員工自身素質(zhì)也是不可缺少的。一個人要想成就一番事業(yè)，離不開過硬的基本功。在當(dāng)今金融業(yè)競爭愈來愈激烈的嚴(yán)峻形勢下，我們最需要的、最緊缺的就是敬業(yè)的員工。在實際工作中，對待自己，對待工作，一定要高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，不能滿足于己掌握的知識，要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業(yè)技能和技巧，不斷提高自身的競爭力。唯有如此，才能創(chuàng)造出更好的佳績，才能不斷豐富自己、完善自己、發(fā)展自己。
“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險”，合規(guī)，它不僅僅是一句口號，也不是掩埋在書卷中的一行文字，一個字眼。他是一種精神，他應(yīng)該存在我們的心里，與血液一起流淌。
面對誘惑，我們守護心中的那一片凈土，面對誘惑，我們堅定心中的那一份正義;面對誘惑，我們應(yīng)該想想我們的家人、朋友。如果我們每個員工都不折不扣這么做了，而那些糖衣炮彈還能擊中我們嗎?那些違章違紀(jì)違法的慘痛教訓(xùn)還會發(fā)生在我們身上嗎?如果我們每個員工都不折不扣這么做了，必將在每位員工心中筑起一道遵紀(jì)守法、遵章守制的堅固長城!
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇五
銀行合規(guī)心得體會怎么寫?合規(guī)就是適合規(guī)章法律制度，下面我們就來看看在學(xué)習(xí)了相關(guān)的知識之后有什么銀行合規(guī)心得體會吧!
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。
合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。
合規(guī)作為一項核心的風(fēng)險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控責(zé)任意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個一”合規(guī)與風(fēng)險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。
圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開了積極地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
【我眼中的合規(guī)】
作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細(xì)節(jié)都不能疏忽，對自己而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得提供給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán);對業(yè)務(wù)而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。
也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。
如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆責(zé)任心：對客戶，對自己，對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進步，為發(fā)展，為提高。
【合規(guī)隱患】
案件的治理與防控，是金融風(fēng)險防范工作的重要內(nèi)容，也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。
近段時間，銀行各類案件時有發(fā)生，已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認(rèn)識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。
隱患之一：思想認(rèn)識不足，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。
金融是現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展的核心，是社會資金劃撥、往來、結(jié)算、匯兌的場所。
作為經(jīng)營貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標(biāo)，因此加強銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。
由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié)。
同時由于把關(guān)不嚴(yán)，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設(shè)，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工，這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動機，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險可能。
隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內(nèi)部人控制問題。
《商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確：關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。
實行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。
但由于網(wǎng)點近年來業(yè)務(wù)量大幅增長沒有補充足夠后備人員，造成人員非常緊張。
導(dǎo)致只好放棄執(zhí)行這兩個制度，只有在上級督促下，或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后，或發(fā)生了金融案件時，才為了應(yīng)付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。
隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底。
近幾年來，由于機構(gòu)改革和人員縮減，銀行便大量聘用臨時員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題，降低經(jīng)營成本。
銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒有簽訂正式勞動合同;或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范;要么則是大量使用銀行職子女或關(guān)系人親屬，不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗，從而導(dǎo)致臨時用工人員素質(zhì)參差不齊。
因臨時用工人員素質(zhì)參差不齊，管理不利，重視不足，不僅導(dǎo)致個別臨時工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和責(zé)任，工作責(zé)任感不強，而且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。
隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗，導(dǎo)致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時有發(fā)生。
銀行機構(gòu)網(wǎng)點若是人員少，流動性較差，一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。
工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時離柜時為“方便工作”交由他人保管，離崗時不按規(guī)定進行簽退操作，操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。
二是網(wǎng)點監(jiān)督機構(gòu)不健全，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應(yīng)付上級行的各類大檢查活動，致使檢查內(nèi)容和時間規(guī)律性較強，起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評情況，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，對責(zé)任人不予追究責(zé)任甚至隱瞞不上報，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。
四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監(jiān)督。
執(zhí)行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。
因此強化對重要崗位人員八小時以外的行為監(jiān)督，也是十分必要的。
目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度，但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和內(nèi)容。
同時對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認(rèn)識不足，難以有效防范風(fēng)險。
【對策建議】
1、強化合規(guī)意識，加強道德教育。
“思考方式?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。
一是強化法紀(jì)意識。
積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。
二是強化奉獻意識。
引導(dǎo)員工加強自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。
三是強化自覺意識。
引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。
四是強化集體意識。
引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽，增強集體觀念。
2、培養(yǎng)良好習(xí)慣，提高執(zhí)行能力。
要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。
一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。
二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持;對于不適合形勢發(fā)展要求的，必須及時進行全面檢查梳理，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。
三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。
四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
3、加強自我管束，規(guī)范合規(guī)操作。
“合規(guī)操作，從我做起”。
合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。
一是管好自己。
自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。
二是監(jiān)督別人。
不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。
三是堅持流程。
流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
四是建立有效溝通的平臺。
通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在網(wǎng)點與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。
4、完善績效考核，建立監(jiān)督機制。
完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。
一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。
二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。
對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。
三是建立溝通制度。
制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。
四是建立合理化建議制度。
通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
5、抓好典型教育，樹立榜樣作用。
“榜樣的力量是無窮的”。
正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。
一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。
合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。
合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭要時時講合規(guī)，行為要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。
二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育，特別是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。
【任重而道遠】
合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅持。
合規(guī)文化的建設(shè)是一個持續(xù)的動態(tài)過程，而不是一勞永逸的工作。
它需要銀行在保持相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價值觀的前提下，開展形式多樣、富有實效的合規(guī)文化建設(shè)活動，從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚“合規(guī)光榮，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念，樹立和強化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價制、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍，逐步形成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護網(wǎng)，最終培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。
最近我通過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，進一步認(rèn)識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。
作為一名前臺柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。
一、提高思想素質(zhì)，增強依法合規(guī)操作的理念。
我平時加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防范意識，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。
銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。
每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度，從自身做起，增強規(guī)章制度的執(zhí)行。
我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起，一點一滴，合規(guī)操作。
在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。
作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。
工作處處有風(fēng)險，慎重認(rèn)真最重要。
作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。
作為服務(wù)窗口的一名員工，我在認(rèn)真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時，也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺人員，我們要提供服務(wù)也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險的同時依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
總之，我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范風(fēng)險，保證資金安全。
從自身做起，合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項工作做好 。
為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，開展合規(guī)建設(shè)及風(fēng)險防范推進有著很強的現(xiàn)實性和必要性。
郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。
推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。
另外，供應(yīng)鏈金融的管理也是一門需要進一步的加強學(xué)習(xí)。
一、合規(guī)化文化建設(shè)及風(fēng)險防范
通過參加此次學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛圍，這次學(xué)習(xí)正是一個很好的機會。
通過學(xué)習(xí)使我進一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。
依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。
因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。
1、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。
加強對我行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。
每天從自己的崗位做起，
自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
2、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。
正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。
我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。
為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。
有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。
對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。
此外，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺帳內(nèi)容，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎(chǔ)管理的一個很好的方法。
3、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。
堅持至始至終地按規(guī)章辦事。
如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。
再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽。
采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。
這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。
二、供應(yīng)鏈金融的管理
在此次培訓(xùn)中我還學(xué)習(xí)了供應(yīng)鏈金融的原理、方案與實務(wù)后，我認(rèn)為隨著我國金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)導(dǎo)向越來越市場化,出于市場細(xì)分和安全性等考慮,會有不同的融資方案被創(chuàng)新出來。
我國參與供應(yīng)鏈企業(yè)擴大業(yè)務(wù)的需要。
會伴隨著兼并和重組而不斷發(fā)展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)發(fā)展必不可少的條件之一。
因此,應(yīng)進一步優(yōu)化和完善現(xiàn)有供應(yīng)鏈融資方案的設(shè)計,推動供應(yīng)鏈融資的良性發(fā)展。
提高商業(yè)銀行的在供應(yīng)鏈融資方案中的風(fēng)險管理水平是目前殛待解決的問題。
1、加強行業(yè)研究,提高市場風(fēng)險管理水平供應(yīng)鏈融資中的市場風(fēng)險是指大型國際企業(yè)購買中小企業(yè)商品后,由于市場價格劇烈波動,不能按計劃銷售貨物后不能及時收回貨款,導(dǎo)致的`銀行貸款無法及時收回或發(fā)生損失的風(fēng)險。
銀行要圍繞跨國公司及其供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)做好深入的調(diào)查、研究。
要了解核心企業(yè)的資信能力、市場地位,履約情況和產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景,同時也要仔細(xì)研究供應(yīng)鏈上中小企業(yè)的產(chǎn)品質(zhì)量、生產(chǎn)能力、市場競爭力等。
對于從事大宗商品貿(mào)易融資的銀行必須對各大類商品市場進行深入研究,既要分析國際市場行情、國家有關(guān)宏觀政策,還要及早介入供應(yīng)商的談判,了解買賣雙方的有關(guān)情況。
2、加強內(nèi)部控制,提高操作風(fēng)險管理水平，商業(yè)銀行在供應(yīng)鏈融資創(chuàng)新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設(shè)計存在漏洞和法律的真空,發(fā)生操作風(fēng)險的概率增大。
對于從事供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的銀行來說,加強人員的培訓(xùn),提高員工供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)素質(zhì)與能力迫在眉睫,同時在現(xiàn)有操作風(fēng)險的管理框架下,將供應(yīng)鏈融資的操作風(fēng)險管理嵌入其中并進行有關(guān)創(chuàng)新也勢在必行。
通過此次培訓(xùn)活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，進一步了解供應(yīng)鏈金融的管理工作有著很好的幫助，也增強了維護郵政儲蓄銀行利益的責(zé)任心和使命感，真心希望此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)機會。
通過對總行##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學(xué)習(xí)，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報如下：
一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認(rèn)識。
首先，我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的“##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí)，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。
其次，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認(rèn)識。
與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機。
而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。
二、及時整改，亡羊補牢。
通過學(xué)習(xí)，我對自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認(rèn)識和領(lǐng)悟。
事情發(fā)生在##年末，當(dāng)時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作，力爭將該項任務(wù)指標(biāo)完成。
我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當(dāng)時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠遠不夠，加之當(dāng)時臨近年末，距市行下達的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款，而且不受任何限制(當(dāng)時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的)，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。
當(dāng)時我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭取將該項任務(wù)指標(biāo)完成，于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。
但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。
當(dāng)時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。
但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí)，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。
盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費。
而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。
今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓(xùn)，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。
發(fā)生上訴事件后，我也進行了認(rèn)真的整改。
首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認(rèn)真梳理，將其中存在風(fēng)險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。
其次，牢固樹立合規(guī)人人有責(zé)，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認(rèn)識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。
最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
三、合規(guī)經(jīng)營，初見成效。
通過正確認(rèn)識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。
首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。
自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。
成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。
現(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報也再也看不到我單位的身影了。
盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認(rèn)可。
合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。
我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)?！蔽覀冊谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導(dǎo)性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。
這就應(yīng)了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。
所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務(wù)原則。
因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
以上是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點點淺薄認(rèn)識，不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評指正。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇六
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始 。 終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們 的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。不悔資料版權(quán)所有!
提示、準(zhǔn)入條件、限制條件、禁入條件、預(yù)警信號、問題與危機處理等基本要求及退出條件等,使合規(guī)要求與相關(guān)業(yè)務(wù)線條、運作單元和崗位職責(zé)形成映射關(guān)系,促進經(jīng)營運作與管理。
提示制度，同時。要在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險的意識，必須建立舉報監(jiān)督機制，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護和激勵機制。
因此，加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識，在當(dāng)前已顯得相當(dāng)重要。沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個有心人。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇七
這次銀行內(nèi)訓(xùn)師的培訓(xùn)已經(jīng)告一段落，但是帶給我的影響至今仍然記憶猶新。也許在我的故事里面，可以找到大家需要的答案，帶著大家一起進入我這幾天培訓(xùn)的故事。
5分鐘演講，一個重要的課題！時間的掌握，內(nèi)容的充實，互動的自如！展現(xiàn)自己的與眾不同，令人印象和深刻，真不容易！
在第一天的演講練習(xí)中，意外的，我發(fā)現(xiàn)自己平時充滿創(chuàng)意的寫作腦子竟然不太管用，到了臺上仍然不能收放自如，這點非常讓我困惑，我就不相信可以順手拈來寫作的我不能做好演講，但是，事實就是偏偏不行。
呵呵，自我提升原來是這樣簡單！
懷著一顆永遠謙卑的心去求教，您看，答案就在您身邊……。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇八
銀行監(jiān)督作為金融行業(yè)的重要組成部分，是保障金融穩(wěn)定和社會經(jīng)濟發(fā)展的基石。作為身為銀行工作過程中涉及到監(jiān)督的一方，我深深感受到銀行監(jiān)督的重要性。在這篇文章中，我將分享我的一些銀行監(jiān)督心得體會。
第二段：建立有效的內(nèi)部控制體系。
作為一家銀行，建立一套有效的內(nèi)部控制系統(tǒng)是銀行監(jiān)管過程中的基礎(chǔ)之一。通過建立內(nèi)部審計，內(nèi)部控制和內(nèi)部監(jiān)察等機制，可以提高銀行的風(fēng)險控制能力和管理效率，使得銀行業(yè)務(wù)能夠穩(wěn)健的發(fā)展。
第三段：定期進行系統(tǒng)檢查。
定期檢查是監(jiān)督銀行的重要手段之一，銀行必須負(fù)責(zé)定期檢查其系統(tǒng)和業(yè)務(wù)流程，以確保銀行的工作方式符合監(jiān)管規(guī)定和政策要求。同時，定期檢查也為確保銀行完成合規(guī)要求和風(fēng)險管理，發(fā)現(xiàn)問題并及時糾正，將銀行運營的風(fēng)險降到最低。
第四段：強制執(zhí)行規(guī)章制度。
要做好銀行監(jiān)督的工作，不能僅僅靠手段的監(jiān)管，更要注意制度的完善和規(guī)章的明確。監(jiān)管者必須對通過銀行監(jiān)管內(nèi)容進行制度設(shè)計，確保所有規(guī)章制度得到嚴(yán)格執(zhí)行。只有這樣才能確保銀行秩序和系統(tǒng)穩(wěn)定的實現(xiàn)，對于防范金融風(fēng)險和確保公共利益有著至關(guān)重要的作用。
第五段：擔(dān)負(fù)社會責(zé)任。
銀行是社會責(zé)任的擔(dān)當(dāng)者之一。作為一家企業(yè)金融機構(gòu)，應(yīng)該積極履行其社會責(zé)任，并確保所有業(yè)務(wù)流程符合國家政策和法規(guī)。銀行是經(jīng)濟發(fā)展的重要推動者，在實現(xiàn)自身利益的同時還要積極為社會和國家發(fā)展做出貢獻。
總結(jié)：
通過對銀行監(jiān)管的理解，我們可以知道，確保銀行的制度、內(nèi)控和規(guī)劃的完善是銀行監(jiān)監(jiān)管工作的重要內(nèi)容之一。監(jiān)管者需要持續(xù)提升自己的專業(yè)水平，積極履行監(jiān)管職責(zé)，以確保銀行業(yè)務(wù)的正常運行和金融體系的穩(wěn)定發(fā)展。作為銀行從業(yè)人員，我們也應(yīng)該深刻認(rèn)識到這一點，并在日常工作中積極執(zhí)行工作流程，保證業(yè)務(wù)流程合規(guī)性，確保銀行客戶的利益和金融穩(wěn)定。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇九
隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展，銀行作為金融系統(tǒng)的重要組成部分，扮演著舉足輕重的角色。然而，為了保障金融體系的健康運轉(zhuǎn)，銀行監(jiān)管也愈發(fā)顯得重要。為此，我讀了《銀行監(jiān)督法》，深感其對我國金融體系的監(jiān)管起到了至關(guān)重要的作用，下面將結(jié)合實際情況，談一下對銀行監(jiān)督法的一些心得體會。
首先，銀行監(jiān)督法對銀行的監(jiān)管機制進行了科學(xué)的規(guī)范。近年來，盡管我國金融監(jiān)管體系日趨完善，但由于金融創(chuàng)新過程中監(jiān)管的滯后性，以及非法集資、違規(guī)運營等問題的屢禁不止，需要加強對銀行的監(jiān)管?！躲y行監(jiān)督法》明確了銀行的監(jiān)管機制，對于銀行合規(guī)經(jīng)營起到了非常明確的引導(dǎo)作用。例如，該法規(guī)定了銀行應(yīng)遵循的風(fēng)險控制原則，明確了不得為非法金融機構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)，提高了銀行的合規(guī)性和穩(wěn)健性。
其次，銀行監(jiān)督法對于銀行的責(zé)任和義務(wù)提出了明確要求。銀行作為金融機構(gòu)，承擔(dān)著廣泛的職能和責(zé)任，在金融交易、資金存管等方面必須保證安全和公平?！躲y行監(jiān)督法》規(guī)定了銀行在客戶資金存儲、提供金融服務(wù)等方面的義務(wù)，并加強了銀行個人信息保護的規(guī)定，提高了銀行服務(wù)質(zhì)量和安全性。同時，銀行監(jiān)督法還明確了銀行違法行為的處罰力度，對于那些違規(guī)操作的銀行作出了相應(yīng)的懲罰措施，強化了銀行的責(zé)任意識和風(fēng)險防范意識。
第三，銀行監(jiān)督法規(guī)定了加強銀行內(nèi)部管理和風(fēng)險防范的要求。導(dǎo)致金融風(fēng)險的重要原因之一就是銀行內(nèi)部管理不善，監(jiān)管不到位?！躲y行監(jiān)督法》通過規(guī)定了銀行內(nèi)部控制體系的建立，對銀行的內(nèi)部業(yè)務(wù)規(guī)范運作起到了重要的促進作用。同時，該法對防控金融風(fēng)險也提出了明確的要求，要求銀行建立健全的風(fēng)險管理體系，強化市場風(fēng)險評估和風(fēng)險預(yù)警機制，以防范金融風(fēng)險的發(fā)生。這些要求有效地規(guī)范了銀行的內(nèi)部管理和風(fēng)險防范，有利于提高銀行的運營效益和風(fēng)險控制能力。
最后，銀行監(jiān)督法在國際金融合作和國際慣例方面作出了明確規(guī)定。隨著經(jīng)濟全球化進程的加快，國際金融合作日益密切?！躲y行監(jiān)督法》規(guī)定了銀行在跨境金融活動中應(yīng)當(dāng)遵守的國際金融合作原則和國際慣例，為銀行與國際金融機構(gòu)進行合作提供了法律依據(jù)。同時，該法還規(guī)定了銀行監(jiān)管機構(gòu)與外國金融監(jiān)管機構(gòu)之間的合作和交流機制，促進了國際經(jīng)濟合作的順利進行。
綜上所述，《銀行監(jiān)督法》對于加強金融監(jiān)管、規(guī)范銀行行為具有重要意義。通過對該法的學(xué)習(xí)和理解，我認(rèn)識到銀行監(jiān)管的重要性以及銀行的運營責(zé)任和風(fēng)險防范意識的提高。只有建立健全的監(jiān)管機制，加強銀行的內(nèi)部管理和風(fēng)險控制，才能保障銀行業(yè)健康運行，維護金融穩(wěn)定。相信在《銀行監(jiān)督法》的指導(dǎo)下，我國金融體系將在未來更加穩(wěn)健地發(fā)展。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇十
為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，2011年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。
一、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。
郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：
1、風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。
2、是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。無數(shù)案例表明，當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。
3、一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應(yīng)的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。
4、加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級。
5、銀企密切配合，按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
二、建章立制，構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。
銀行號稱三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認(rèn)真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在 83項制度中去尋找答案。
2、認(rèn)真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網(wǎng)點負(fù)責(zé)人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復(fù)核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖” 等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴(yán)懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”( 涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負(fù)債嚴(yán)重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風(fēng)險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理。推行管理問責(zé)制，建立對違規(guī)違紀(jì)事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇十一
銀行監(jiān)督法作為金融監(jiān)督的重要法律法規(guī)，對于保護銀行業(yè)的健康發(fā)展、維護金融體系穩(wěn)定起著至關(guān)重要的作用。近年來，隨著金融體系的不斷創(chuàng)新和發(fā)展，銀行監(jiān)督法也在不斷完善和更新。本文將圍繞銀行監(jiān)督法，從五個方面進行總結(jié)和體會。
第二段：加強銀行風(fēng)險防控。
銀行監(jiān)督法明確規(guī)定了金融機構(gòu)應(yīng)加強風(fēng)險防范措施的義務(wù)，確保金融安全。根據(jù)法律要求，銀行需要建立健全的風(fēng)險管理體系，定期進行風(fēng)險評估和壓力測試，并制定應(yīng)對措施。同時，銀行還應(yīng)嚴(yán)格遵守資本充足率和準(zhǔn)備金率的要求，確保對風(fēng)險的充足應(yīng)對能力。通過加強風(fēng)險防控，可以有效防止金融風(fēng)險的蔓延和金融危機的發(fā)生。
第三段：加強信息披露和透明度。
銀行監(jiān)督法強調(diào)了金融機構(gòu)的信息披露和透明度要求。依法規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)及時、真實、準(zhǔn)確地披露重大信息，向投資者和社會公眾提供充足的信息。這有助于提高金融機構(gòu)的透明度，減少信息不對稱的可能性，保護投資者的合法權(quán)益。同時，金融機構(gòu)也應(yīng)建立健全內(nèi)部信息披露制度，加強內(nèi)部信息的傳遞和共享，以提高機構(gòu)內(nèi)部各級管理者和決策者對于風(fēng)險的認(rèn)識和預(yù)判能力。
第四段：加強社會責(zé)任擔(dān)當(dāng)。
銀行監(jiān)督法規(guī)定了金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行社會責(zé)任的要求。銀行業(yè)作為金融服務(wù)的重要載體，不僅要為社會經(jīng)濟發(fā)展提供資金支持和金融產(chǎn)品創(chuàng)新，還要積極參與社會公益事業(yè)，承擔(dān)起社會責(zé)任。銀行監(jiān)督法強調(diào)了金融機構(gòu)在經(jīng)濟發(fā)展過程中需要遵守的基本底線，禁止利用金融手段進行非法或不當(dāng)?shù)慕?jīng)營行為，保護金融消費者的合法權(quán)益。金融機構(gòu)應(yīng)該著重提高內(nèi)部治理的效能和風(fēng)險管控的能力，確保自身良好運營。
第五段：加強監(jiān)管協(xié)同和合作。
銀行監(jiān)督法要求監(jiān)管部門加強監(jiān)督協(xié)調(diào)，促進監(jiān)管合作。在金融領(lǐng)域，監(jiān)管部門需要密切配合，形成合力，共同推進金融市場穩(wěn)定和健康發(fā)展。銀行監(jiān)督法規(guī)定了金融監(jiān)管部門的職責(zé)和權(quán)限，確保各方監(jiān)管機構(gòu)之間能夠形成有效合作的機制。同時，金融機構(gòu)也應(yīng)積極配合監(jiān)管部門的檢查和審查工作，加強內(nèi)控制度，遵守法律法規(guī)要求。只有通過監(jiān)管協(xié)同和合作，才能夠更好地保護金融市場的穩(wěn)定和金融機構(gòu)的健康發(fā)展。
第六段：總結(jié)與展望。
銀行監(jiān)督法的實施對于金融體系穩(wěn)定起著重要的作用，不僅使金融機構(gòu)能夠更好地管理風(fēng)險，提高透明度和信息披露，還促進金融機構(gòu)履行社會責(zé)任和加強監(jiān)管協(xié)同。然而，隨著金融業(yè)的發(fā)展，銀行監(jiān)督法也需要不斷更新和完善，適應(yīng)金融創(chuàng)新和金融市場的發(fā)展需求。未來，政府和監(jiān)管機構(gòu)需要加強對金融監(jiān)管的專業(yè)性和有效性，確保金融市場的健康發(fā)展，提高金融體系的抗風(fēng)險能力。同時，金融機構(gòu)也需加強內(nèi)部治理和風(fēng)險管控能力，增強金融機構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營和社會責(zé)任擔(dān)當(dāng)。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇十二
銀行監(jiān)督是維護金融市場穩(wěn)定和保護人民存款的重要手段。作為銀行監(jiān)管人員，我長期從事著銀行監(jiān)督工作，這些年里，我積累了許多經(jīng)驗和體會。在此結(jié)合自身工作實踐和理論學(xué)習(xí)，對銀行監(jiān)督的心得體會進行總結(jié)和分享，以期對更好地開展銀行監(jiān)督工作有所幫助。
銀行監(jiān)督是金融市場的守門人，它的存在和作用對于金融市場健康發(fā)展和人民財產(chǎn)安全起著至關(guān)重要的作用。銀行監(jiān)管部門需要通過加強銀行業(yè)內(nèi)控機制和管理制度、加大監(jiān)管力度、加強信息公開和交流合作等，不斷提高監(jiān)管能力和監(jiān)管效益。通過這些手段，銀行監(jiān)管部門能夠促進銀行業(yè)健康發(fā)展，提高金融市場穩(wěn)定性，防范和化解金融風(fēng)險。
銀行監(jiān)督的主要方式有四種。第一種是行內(nèi)審核，在這種方式中，銀行內(nèi)部設(shè)立專業(yè)的監(jiān)管機構(gòu)，對銀行營運和管理進行日常的檢查和審核。第二種是行外審核，銀行監(jiān)管部門通過外部監(jiān)管體系，對銀行業(yè)務(wù)和財務(wù)狀況進行監(jiān)管、檢查和評估。第三種是行業(yè)行為規(guī)范，對行業(yè)的經(jīng)營行為進行規(guī)范，規(guī)范銀行內(nèi)部控制等制度，防止違規(guī)行為和不良行為發(fā)生。第四種是對信息進行公開，在信息公開的基礎(chǔ)上，銀行監(jiān)管部門可以更加準(zhǔn)確地判斷銀行的經(jīng)營狀況，為金融市場穩(wěn)定做出更準(zhǔn)確的判斷。
在日常銀行監(jiān)督工作中，我們也遇到了很多困難。首先，隨著金融市場的不斷發(fā)展和銀行業(yè)務(wù)的日益復(fù)雜化，銀行監(jiān)管部門面臨的監(jiān)管難題也變得越發(fā)復(fù)雜。其次，銀行業(yè)風(fēng)險隱患的增多，也給銀行監(jiān)管部門帶來了很大壓力。最后，現(xiàn)在社會環(huán)境也越來越復(fù)雜，一些不法分子利用高科技手段進行金融詐騙，不僅嚴(yán)重威脅了銀行的經(jīng)營安全，也為銀行監(jiān)管部門帶來了極大的挑戰(zhàn)。
面對這些困難，我們需要采取一些應(yīng)對策略。第一，提高銀行監(jiān)管人員的業(yè)務(wù)水平，增強專業(yè)技能和素質(zhì)。第二，加大監(jiān)管力度，加強與銀行監(jiān)管合作的交流。第三，開展監(jiān)管創(chuàng)新，利用信息技術(shù)手段提高監(jiān)管效率和精準(zhǔn)度。第四，嚴(yán)格執(zhí)法，加強對銀行業(yè)不合規(guī)行為的打擊。
在未來的銀行監(jiān)督工作中，我們需要繼續(xù)堅持客觀、公正、科學(xué)的原則，加強監(jiān)管力度，完善相關(guān)法律法規(guī)，促進銀行業(yè)健康發(fā)展。另外，在金融科技的助力下，未來銀行監(jiān)督工作也將更加精準(zhǔn)、高效和智能化，這也是我們在銀行監(jiān)管工作中需要不斷追求的方向。
總之，銀行監(jiān)督對于金融市場的穩(wěn)定和人民的存款安全具有重要意義。在日常銀行監(jiān)督工作中，我們需要正確把握銀行監(jiān)督工作的重要性和方式，同時也需要了解并克服監(jiān)管工作中遇到的種種困難和挑戰(zhàn)。只有這樣，才能更好地開展銀行監(jiān)督工作，為銀行業(yè)健康發(fā)展和金融市場的穩(wěn)定、安全作出積極的貢獻。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇十三
首先，我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的“＃＃視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí)，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。
其次，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認(rèn)識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。
二、及時整改，亡羊補牢
通過學(xué)習(xí)，我對自己在“＃年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認(rèn)識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在＃＃年末，當(dāng)時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作，力爭將該項任務(wù)指標(biāo)完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當(dāng)時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠遠不夠，加之當(dāng)時臨近年末，距市行下達的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款，而且不受任何限制（當(dāng)時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的），于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶（均是本人的）之間來回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭取將該項任務(wù)指標(biāo)完成，于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí)，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費。而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓(xùn)，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進行了認(rèn)真的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認(rèn)真梳理，將其中存在風(fēng)險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責(zé)，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認(rèn)識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
三、合規(guī)經(jīng)營，初見成效
通過正確認(rèn)識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達4865元?，F(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)？得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)?！蔽覀冊谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導(dǎo)性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險。但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務(wù)原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
[關(guān)于銀行合規(guī)心得體會]
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇十四
我作為一名銀行從業(yè)人員，深感銀行監(jiān)督是一項非常重要的工作。不僅是為了保護金融市場的穩(wěn)健和消費者的合法權(quán)益，還是為了維護銀行自身的聲譽和形象。在這篇文章中，我將分享我在銀行監(jiān)督方面的心得體會，希望對大家有所啟示。
銀行監(jiān)督是一種對銀行和金融機構(gòu)的活動進行監(jiān)管的行為，以確保它們的經(jīng)營方式是健康、合法和公正的。銀行監(jiān)督是為了保護金融市場的穩(wěn)健和消費者的合法權(quán)益，維護銀行自身的聲譽和形象。經(jīng)過多年的監(jiān)管，我深刻認(rèn)識到銀行監(jiān)管是金融業(yè)發(fā)展的核心問題。
銀行監(jiān)管中最普遍的問題是金融犯罪、違規(guī)操作和經(jīng)營風(fēng)險的管理問題。這些問題都會對銀行和金融市場產(chǎn)生巨大的負(fù)面影響。因此，在這個過程中，銀行監(jiān)管機構(gòu)的工作非常關(guān)鍵。這就需要銀行經(jīng)營者要以高度的誠信和道德規(guī)范來運營銀行，同時要以合法、規(guī)范、公正和透明的方式運營。
銀行監(jiān)管機構(gòu)是為了檢查和審核各個銀行的運營情況，特別是檢查和審核銀行的貸款風(fēng)險、資本充足程度、遵循法規(guī)和道德規(guī)范的程度和合規(guī)合法性。銀行監(jiān)管機構(gòu)不能僅僅只是為了制定規(guī)則，還需要協(xié)助銀行經(jīng)營者更好的合規(guī)操作。銀行監(jiān)管機構(gòu)也應(yīng)該負(fù)責(zé)指導(dǎo)銀行管理、控制和風(fēng)險規(guī)避，從而幫助銀行更好地管理財務(wù)和資金。
第四段：銀行監(jiān)管的改進措施。
有不少經(jīng)驗表明，在銀行監(jiān)管的時候，改革已成為一個必須要接受的事實。要想實現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營，既需要有法規(guī)規(guī)章的指導(dǎo)，也需要有銀行從業(yè)人員自律的努力和自覺性。同時政府有必要推動金融體制改革，以完善監(jiān)管體制，加強標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，避免監(jiān)管漏洞，從而妥善解決金融機構(gòu)的監(jiān)管問題。
第五段：結(jié)語。
總而言之，銀行監(jiān)管是保證金融業(yè)發(fā)展穩(wěn)健的重要保障。在銀行經(jīng)營過程中，必須遵循法規(guī)規(guī)章的指導(dǎo)，同時進行自我約束，以確保經(jīng)營活動是合法、公正、透明和健康。同時，政府和銀行監(jiān)管機構(gòu)也要加強監(jiān)管和應(yīng)對機制。我們要始終堅持銀行監(jiān)督的關(guān)鍵作用，為銀行業(yè)和經(jīng)濟持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展做出貢獻。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇十五
第一段：引言（150字）。
作為銀行行長，我深深理解監(jiān)督在銀行體系中的重要性。對于金融機構(gòu)來說，監(jiān)督是確保高效運作和維護市場公平公正的基石。在我個人的職業(yè)生涯中，我積累了一些在監(jiān)督工作中的心得體會，希望能與大家分享。
第二段：監(jiān)督的目標(biāo)與挑戰(zhàn)（250字）。
監(jiān)督的目標(biāo)是確保金融體系的穩(wěn)定和可信度，以適應(yīng)不斷變化的市場環(huán)境。但是，這并不意味著監(jiān)督是一項輕松的工作。監(jiān)督者面臨著眾多的挑戰(zhàn)，其中包括監(jiān)管技術(shù)的快速變革、金融創(chuàng)新的復(fù)雜性、監(jiān)管缺陷的修復(fù)和不斷涌現(xiàn)的新型風(fēng)險。解決這些挑戰(zhàn)需要監(jiān)督機構(gòu)持續(xù)學(xué)習(xí)和提升專業(yè)能力，才能更好地應(yīng)對金融市場的風(fēng)險。
第三段：監(jiān)督中的關(guān)鍵要素（300字）。
在我看來，監(jiān)督的關(guān)鍵要素有三個方面。首先，是建立一個有效的監(jiān)管框架。這包括制定清晰的監(jiān)管政策和規(guī)則，以及建立健全的監(jiān)管機構(gòu)。其次，是建立高效的信息交流和協(xié)作機制。監(jiān)管者應(yīng)與金融機構(gòu)保持緊密合作，及時了解金融市場的動態(tài)和風(fēng)險，并采取預(yù)防措施。最后，是監(jiān)督的全程性和連續(xù)性。監(jiān)督工作應(yīng)該全方位地涵蓋金融機構(gòu)的整個生命周期，從準(zhǔn)入審批、監(jiān)督檢查到風(fēng)險評估和處罰，形成一套完整的監(jiān)督體系。
第四段：監(jiān)督的創(chuàng)新與改進（300字）。
隨著金融行業(yè)的發(fā)展和監(jiān)管環(huán)境的變化，監(jiān)督也需要不斷創(chuàng)新和改進。一種創(chuàng)新方法是運用新技術(shù)，例如人工智能和大數(shù)據(jù)分析，提高監(jiān)管效率和精準(zhǔn)性。此外，通過引入市場化機制和強化市場約束，監(jiān)管可以更加靈活地適應(yīng)市場發(fā)展需要。同時，監(jiān)管還應(yīng)注重與國際監(jiān)管機構(gòu)的合作，借鑒國際先進經(jīng)驗和做法，從全球范圍內(nèi)提高監(jiān)管水平。
第五段：個人的心得與展望（200字）。
作為一名銀行行長，我的心得體會是要始終保持專業(yè)的監(jiān)管本領(lǐng)和獨立性。監(jiān)督應(yīng)以公平、公正和透明為原則，避免權(quán)力尋租和不當(dāng)干預(yù)。未來，我希望見證監(jiān)管體系的不斷完善，包括監(jiān)管能力的提升、監(jiān)管框架的完善以及監(jiān)管機構(gòu)的創(chuàng)新等方面。只有不斷改進監(jiān)管，才能更好地保障金融市場的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。
總結(jié)：
通過以上五段的連貫文章，我詳細(xì)介紹了銀行行長對監(jiān)督工作的體會和觀點。監(jiān)督的目標(biāo)與挑戰(zhàn)，關(guān)鍵要素，創(chuàng)新與改進，以及個人的心得與展望都被涵蓋在內(nèi)。監(jiān)督是金融市場穩(wěn)定和可信度的基石，我們應(yīng)該不斷提升監(jiān)管能力，創(chuàng)新監(jiān)管手段，以適應(yīng)金融市場的快速發(fā)展和不斷變化的挑戰(zhàn)。只有這樣，我們才能確保金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇十六
第一段：引言（200字）。
監(jiān)督是現(xiàn)代金融體系中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)之一。作為銀行行長，我深刻體會到監(jiān)督的重要性和挑戰(zhàn)。在我擔(dān)任行長這個職位的多年中，我逐漸積累了一些監(jiān)督的心得體會。本文將就這些心得體會展開闡述，希望能夠為金融監(jiān)管提供一些借鑒和思考。
第二段：監(jiān)督的重要性（200字）。
監(jiān)督是保持金融穩(wěn)定和推動經(jīng)濟發(fā)展的基本要求。只有通過有效監(jiān)督，金融機構(gòu)才能發(fā)揮其正常功能，保障資金流通和經(jīng)濟融通。同時，監(jiān)督還能夠增強金融機構(gòu)的誠信度和透明度，提升市場參與者的信任感，促進金融市場的規(guī)范運作。因此，健全的監(jiān)督體系是金融行業(yè)長期穩(wěn)定發(fā)展的基石。
第三段：面臨的挑戰(zhàn)（300字）。
然而，實踐中我們也面臨一些監(jiān)督的挑戰(zhàn)。首先，金融市場的創(chuàng)新日新月異，新型金融業(yè)務(wù)的涌現(xiàn)使監(jiān)管部門面臨的監(jiān)督難度加大。例如，金融科技的迅速發(fā)展給監(jiān)督帶來了新的挑戰(zhàn)，需要監(jiān)管部門及時跟進并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。此外，金融機構(gòu)的規(guī)模擴大和跨國經(jīng)營也增加了監(jiān)管的復(fù)雜度。監(jiān)管部門需要加強國際合作，構(gòu)建統(tǒng)一的跨境監(jiān)管框架來應(yīng)對這些挑戰(zhàn)。
第四段：加強監(jiān)督的措施（300字）。
為應(yīng)對監(jiān)管的挑戰(zhàn)，我們行采取了一系列措施來加強監(jiān)督工作。首先，我們強化了內(nèi)部治理，建立了完善的風(fēng)險防范和內(nèi)部控制機制，提高了監(jiān)管的精準(zhǔn)度和效率。其次，我們加強了信息技術(shù)的應(yīng)用，通過大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，提高了監(jiān)管的時效性和精準(zhǔn)度，實現(xiàn)了監(jiān)管的全鏈條覆蓋。同時，我們還積極拓展國際合作，與其他國家的監(jiān)管機構(gòu)建立了合作機制，共同打擊跨境金融犯罪和風(fēng)險。
第五段：總結(jié)（200字）。
監(jiān)督是金融行業(yè)發(fā)展的重要保障，也是維護市場秩序和公平競爭的基石。在面對監(jiān)督的挑戰(zhàn)時，我們要加強監(jiān)管能力建設(shè)，與時俱進地應(yīng)對新的風(fēng)險和挑戰(zhàn)。只有通過健全的監(jiān)督體系，才能夠確保金融市場的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。因此，我相信，隨著監(jiān)管理念的不斷更新和監(jiān)管手段的不斷創(chuàng)新，監(jiān)管將在未來發(fā)揮更加重要的作用。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇十七
監(jiān)督是現(xiàn)代銀行業(yè)中不可或缺的一環(huán)，監(jiān)督的目的是確保銀行行業(yè)的穩(wěn)定性和正常運行。作為一名銀行行長，我深知監(jiān)督對于銀行業(yè)發(fā)展的重要性。近年來，監(jiān)管機構(gòu)對銀行業(yè)的要求越來越嚴(yán)格，監(jiān)督力度不斷加強，這對于銀行來說是一次挑戰(zhàn)，也是一種機遇。因此，我認(rèn)為加強監(jiān)督，提高自身管理能力是銀行行長應(yīng)該具備的能力。
第二段：深入了解監(jiān)管政策。
作為銀行行長，我一直致力于深入了解監(jiān)管政策，并組織相關(guān)人員進行培訓(xùn)，以確保全員了解政策要求。了解政策不僅僅是為了應(yīng)付監(jiān)管機構(gòu)的檢查，更是為了保證銀行的風(fēng)險控制和內(nèi)部管理。只有深入了解監(jiān)管政策，我們才能夠加強風(fēng)險防控，保護銀行和客戶的利益。
第三段：加強內(nèi)部管理，規(guī)范運作。
內(nèi)部管理是銀行行長在監(jiān)管工作中的重點。我積極推進內(nèi)部管理的規(guī)范化，制定了一系列的內(nèi)部管理制度和監(jiān)控流程，明確了每個崗位的職責(zé)和權(quán)限。同時，我還鼓勵員工自我監(jiān)督，建立了一套內(nèi)部激勵機制，通過獎懲制度激勵員工自覺遵守規(guī)章制度，提高內(nèi)部管理效果。
第四段：加強風(fēng)險防控，保護利益。
作為銀行行長，在監(jiān)督中，最重要的是加強風(fēng)險防控，保護銀行和客戶的利益。我注重風(fēng)險管理，建立了完善的風(fēng)險防控體系，加強對各類風(fēng)險的監(jiān)測和預(yù)警。同時，對于風(fēng)險的應(yīng)對，我們也始終保持高度的警惕，建立了應(yīng)急預(yù)案，確保在風(fēng)險事件發(fā)生時能夠及時應(yīng)對，最大限度地減少損失。通過保護利益，不僅可以保證銀行的穩(wěn)定運營，也可以增強客戶對銀行的信任。
第五段：加強監(jiān)督溝通和改進。
監(jiān)督不僅僅是監(jiān)管機構(gòu)對銀行的監(jiān)督，也是銀行行長對自身的監(jiān)督。我積極參加行業(yè)交流活動，與同行業(yè)的行長進行溝通交流，了解他們的經(jīng)驗和做法，并結(jié)合自身情況進行改進。同時，也積極接受監(jiān)管機構(gòu)的檢查和指導(dǎo)，認(rèn)真對待檢查結(jié)果，審時度勢地進行改進，以適應(yīng)監(jiān)管要求的提高。
總結(jié)：銀行行長在監(jiān)督工作中，應(yīng)加強對監(jiān)管政策的了解，規(guī)范內(nèi)部管理，加強風(fēng)險防控，保護利益，同時與同行業(yè)進行交流學(xué)習(xí)，接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)，不斷改進自身。只有這樣，才能夠確保銀行的穩(wěn)定運營，為經(jīng)濟發(fā)展提供強有力的支持。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇十八
通過我行組織的《銀行違規(guī)案例警示教育》學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面。通過辦法的學(xué)習(xí)，讓我們體會到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個國有大行在內(nèi)控和風(fēng)險防范上面所注重的程度與防范能力。
一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識
作為建行一名前臺工作人員，點滴小事往往是最能夠反映對相關(guān)制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學(xué)習(xí)的內(nèi)容，堅持集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合，積極參加上級行組織的各類集中培訓(xùn)；在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導(dǎo)滿意，以合規(guī)、合法為基礎(chǔ)；生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。
二、結(jié)合工作實際，領(lǐng)會學(xué)習(xí)內(nèi)容
“攻堅戰(zhàn)”向縱深推進。在對業(yè)務(wù)穩(wěn)定發(fā)展的同時，加
強對員工行為預(yù)警和基礎(chǔ)管理工作，從員工合規(guī)意識、
行為排查、案例教育等環(huán)節(jié)嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管職責(zé)，保證業(yè)
務(wù)穩(wěn)健運行。同時,按照制度化、規(guī)范化、精細(xì)化的要求，加強基礎(chǔ)管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風(fēng)險防控能力，促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。
三、廉潔自律，嚴(yán)格要求自己
照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。
四、嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范
能力我們平時疏于學(xué)習(xí)，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認(rèn)識到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的建行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學(xué)好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實意義。
通過這次活動的學(xué)習(xí)，聯(lián)系全行實際，我感到當(dāng)前關(guān)鍵要加強約束機制，嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作管理，加強業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止崗位職責(zé)混淆、業(yè)務(wù)運作交叉，嚴(yán)格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇一
金融行業(yè)的合規(guī)投入是近年來管理工作的重點，每一個金融機構(gòu)都要對其業(yè)務(wù)運營過程中的合規(guī)性進行監(jiān)督，以保證其服務(wù)能夠符合客戶需求，且確保業(yè)務(wù)操作簡便、安全、便利。作為內(nèi)部合規(guī)一員，我有必要在監(jiān)管實踐中不斷總結(jié)經(jīng)驗，進一步提高合規(guī)管理水平，切實為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)便利的服務(wù)。
第二段：合規(guī)監(jiān)督的現(xiàn)狀分析
作為現(xiàn)代社會重要的金融行業(yè)，銀行的合規(guī)監(jiān)督越來越成為了一種必須的中國現(xiàn)實。尤其在銀行以商業(yè)銀行為主導(dǎo)的情況下，各個銀行在權(quán)衡利益和合規(guī)性問題時的發(fā)展路徑會受到限制。雖然外部監(jiān)管機構(gòu)會對金融機構(gòu)賦予一些力度較大的監(jiān)管工作，但在行業(yè)準(zhǔn)則不斷深化與研發(fā)的背景下，銀行自身合規(guī)能力是提升業(yè)務(wù)運營能力的關(guān)鍵。
第三段：提高合規(guī)監(jiān)督管理的舉措
在實踐中，銀行合規(guī)監(jiān)督的管理需要不斷調(diào)整和優(yōu)化。首先，要建立內(nèi)部監(jiān)管體系，從內(nèi)部保障業(yè)務(wù)的合規(guī)性，如在公司內(nèi)部建立專門的合規(guī)管理部門，對所有的業(yè)務(wù)運作進行監(jiān)督與管理，確保其規(guī)范性與穩(wěn)定性。其次，積極應(yīng)對金融行業(yè)的外部監(jiān)管政策，旋即適應(yīng)變化的市場經(jīng)濟環(huán)境，制定貼近銀行發(fā)展實情的制度規(guī)定，為保證客戶需求的準(zhǔn)確性與便利性提供充分保障。同時，積極開展相關(guān)培訓(xùn)，提升工作人員合規(guī)意識和自律精神，確保員工持久的積極性和效率。
第四段：合規(guī)監(jiān)督的案例分析
銀行合規(guī)監(jiān)督的案例非常豐富，最近比較典型的是華夏銀行因違規(guī)行為受到銀行業(yè)監(jiān)管罰單，罰單金額高達240萬元。華夏銀行的違規(guī)行為包括公布未 obtain 通過評級的數(shù)據(jù)以提升客戶信用等，最終導(dǎo)致了該行的客戶不可避免的信用成本上升。通過對其目標(biāo)客戶群體的認(rèn)知，分析市場需求的背景以及科學(xué)合規(guī)的發(fā)展理念，銀行可以更好的體現(xiàn)其服務(wù)意識，提升服務(wù)能力，提高客戶忠誠度和市場競爭力。
第五段：合規(guī)監(jiān)督存在的不足和未來發(fā)展方向
雖然銀行合規(guī)監(jiān)督取得了良好的效果，但在實踐中仍存在一定的不足?？梢詮囊韵聨讉€方面進行加強和改進：(1) 建立機制完備的內(nèi)部合規(guī)監(jiān)管體系；(2) 制定貼近市場實際需求的合規(guī)監(jiān)督準(zhǔn)則和代碼制度；(3) 加強員工的合規(guī)教育和培訓(xùn)，提高其自覺性和積極性；(4) 有效運營金融監(jiān)管，并維護改革工作的良性循環(huán)，進一步加強金融市場的合規(guī)性和穩(wěn)定性。
總結(jié)：
作為銀行合規(guī)監(jiān)督工作的重要實踐，每個人都應(yīng)該不斷總結(jié)實踐經(jīng)驗，不斷提高自身合規(guī)能力，采取切實有效的舉措，努力打造銀行業(yè)務(wù)運營的合規(guī)穩(wěn)定基礎(chǔ)。只有這樣，銀行才能更好地為客戶提供更加貼近實際需求的高效服務(wù)，推動金融事業(yè)的快速發(fā)展，與時俱進，確保證券市場穩(wěn)定，為人民幣國際化和建設(shè)經(jīng)濟強國做出貢獻。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇二
合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險管理的一部分，同時也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分，如果將合規(guī)風(fēng)險管理作為企業(yè)文化建設(shè)的范疇，那合規(guī)風(fēng)險管理將停滯在意識領(lǐng)域，不利于銀行的風(fēng)險防范。如果銀行全行上下都嚴(yán)格遵守高標(biāo)準(zhǔn)的道德行為準(zhǔn)則，那么該銀行合規(guī)風(fēng)險的管理是最為有效的。
許多案件的形成，大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。如何確保一個"規(guī)"在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個"規(guī)"自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。要切實建立合規(guī)風(fēng)險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責(zé)制、舉報制等，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理在風(fēng)險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。
要實現(xiàn)銀行經(jīng)營目標(biāo)在就必須在合規(guī)價值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。加強合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險。
從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為經(jīng)常并時時發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認(rèn)識。因此，要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線，就要培育員工樹立“四種意識”，做到“三個加強”。
四種意識：
一是合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事，憑經(jīng)驗辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)；
四是保密意識，要做好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密，更要做好為客戶保密。三個加強是：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行相應(yīng)處罰；二是加強工作作風(fēng)建設(shè)，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責(zé)，在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)犯罪的牢固防線。三是加強培訓(xùn)。
要通過一定方式對所有新上任的部門和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達到對工作中可能涉及到的"規(guī)"了如指掌。而對那些經(jīng)過培訓(xùn)不合格的，則不能讓其上崗工作。
人是各種社會實踐的主體。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇三
近年來，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè)，通過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念已深入人心;“依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作”在全行上下蔚然成風(fēng);有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時消除;防范風(fēng)險的能力得到增強，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。
員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠遠不夠的，因為再好的制度最終要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?；谶@種理念，支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓(xùn)計劃”，分別對信貸、會計、國際業(yè)務(wù)、電子銀行等幾大系列出臺了詳細(xì)的培訓(xùn)計劃并注重領(lǐng)導(dǎo)干部和一般員工兩個層面，實行全員培訓(xùn)。目前已舉辦了三期培訓(xùn)，分別為：信貸規(guī)范化管理知識培訓(xùn)、會計人員業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)、外匯業(yè)務(wù)合規(guī)和營銷知識講座，培訓(xùn)范圍廣，參加人數(shù)達300多人次。為了能使培訓(xùn)達到最佳效果，該行業(yè)務(wù)部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統(tǒng)模式，通過案例分析、現(xiàn)場指導(dǎo)、角色扮演、互動交流等“多元化”培訓(xùn)方式，把理論和實踐很好地整合在一起，激發(fā)了員工學(xué)習(xí)的主動性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓(xùn)達到了預(yù)期的效果。為了鞏固基礎(chǔ)管理月活動中開展的各項合規(guī)培訓(xùn)效果，該行還將在5月中旬舉辦一場知識競賽，各部門根據(jù)支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設(shè)計了考試題庫，內(nèi)容涉及到信貸、會計、中間業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等全面性的知識，并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學(xué)習(xí)。
今年以來，該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進制度建設(shè)，重點在營業(yè)網(wǎng)點、前臺部門、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強化內(nèi)部控制力度。歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個專業(yè)近百個風(fēng)險點，這些風(fēng)險點主要集中在會計業(yè)務(wù)重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實、賬務(wù)核對，開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，切實做到了“提示在前，預(yù)警在先”，使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險點的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強，使之明白了自己在工作中“應(yīng)該做什么，怎么做、做到什么程度”，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風(fēng)險點作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點，制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學(xué)習(xí)方案。在xx年度縣級支行內(nèi)部控制綜合評價后續(xù)跟蹤檢查中，支行是受罰款金額最少的單位。
可以引用“子規(guī)夜半猶啼血，不信東風(fēng)喚不回”的詩句來形容支行夯實基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑安全防線，推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當(dāng)不夠了。過去，基層網(wǎng)點對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎(chǔ)管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規(guī)經(jīng)營意識的提高，使員工從過去的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度，并根據(jù)市場競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要，該行及時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價值理念。
對于基層網(wǎng)點來說，接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。面對檢查，過去有的網(wǎng)點負(fù)責(zé)人雖然嘴上說歡迎、配合，實際上心里是無奈和消極應(yīng)付，甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查，大部分態(tài)度是積極配合，對檢查的結(jié)果基本都能正確對待，認(rèn)真整改。這種變化，一方面是因為網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營，違規(guī)行為基本杜絕，經(jīng)得起檢查;另一方面，在支行對違規(guī)操作的嚴(yán)厲處罰下，基層網(wǎng)點深刻認(rèn)識到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的.愛護，是對網(wǎng)點、對員工負(fù)責(zé)，早發(fā)現(xiàn)早糾正就會避免發(fā)生大問題。
上述種種變化雖然剛剛開始，但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)文化的層面來說，合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向，影響才能更加深遠。從發(fā)生在基層網(wǎng)點和員工身上這些變化，我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成，感受到合規(guī)文化正以春風(fēng)化雨般的滲透力作用于支行經(jīng)營管理的全程。
為大力推行我行的合規(guī)管理工作，提升人員自我管理能力，加強我行服務(wù)體系，營造“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時時合規(guī)”的工作環(huán)境，以此來提高郵政儲蓄工作的高質(zhì)、高效，全行人員在09-xx年開展了“合規(guī)管理年”和“業(yè)務(wù)行為規(guī)范年”等主題活動，均取得了良好的效果。今年為了進一步提高合規(guī)工作在我行的施行，我們開展了“合規(guī)管理回頭看”學(xué)習(xí)活動。通過這次活動的參與和學(xué)習(xí)，對我來說可謂受益匪淺。參加這次活動的心得體會如下：
“合規(guī)管理回頭看活動“的參與不僅僅是一個自我審查的機會，更是一個自我升華的機會，在活動過程中，我學(xué)習(xí)了很多關(guān)于職員應(yīng)該如何定位發(fā)展的知識，作為儲蓄銀行的一員，在著眼未來發(fā)展的時候，要和我行的發(fā)展方向保持一致，時時響應(yīng)大局發(fā)展需求，進而付諸于全力，所以這就要在前行的道路上不斷的豐富自己，發(fā)展自己，充實自己，讓自己成為一名子彈上膛的士兵，隨時等待被呼喚沖上戰(zhàn)場。在這個自我升華的過程中，合規(guī)管理是無比重要的，它是樹立我們踏上正確工作軌道的準(zhǔn)則，更是嚴(yán)格規(guī)范我們工作道德的標(biāo)桿，正所謂：“無規(guī)矩不成方圓”只有合規(guī)管理人人化，才能真正達到全員職工發(fā)展化。
通過活動學(xué)習(xí)和規(guī)范，我更加知道了作為信貸員職責(zé)的重要性，作為儲蓄銀行信貸工作人員，我的崗位職責(zé)就是負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)的宣傳與營銷工作;負(fù)責(zé)貸款受理，對借款客戶進行貸前調(diào)查，簽署調(diào)查意見，并對借款人身份和貸款申請資料的真實性以及調(diào)查意見負(fù)責(zé);最為主要的是，嚴(yán)格把守信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險掌控，專注信貸業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量，為我行的效益發(fā)展做好信貸業(yè)務(wù)的支撐，這是我必須完成的責(zé)任。所以在工作中我要做到“以責(zé)為標(biāo)，以任為尺”，盡自己最大的努力為我行創(chuàng)造價值。
對警示教育活動的學(xué)習(xí)，給我心靈的觸動是巨大的，看著一幅幅圖文，看著一位位落馬的貪官，看著一個個活生生的教訓(xùn)，我不禁深思，在我的工作崗位中，我該持有的心態(tài)。作為企業(yè)的一員，作為信貸的一員，我更應(yīng)該堅持內(nèi)心最深處的聲音，認(rèn)真貫徹落實“三重一大”決策制度，嚴(yán)格執(zhí)行工作中的“五十個嚴(yán)禁”，以“高標(biāo)準(zhǔn)、高要求、高謹(jǐn)慎”的態(tài)度對待工作，牢記信貸人員“八不準(zhǔn)”，嚴(yán)格遵守我行規(guī)章制度，以道德規(guī)范自己，以責(zé)任衡量自身，抵制引導(dǎo)誘惑，堅持清正廉風(fēng)。雖然我只是個信貸工作人員，但是我肩負(fù)的責(zé)任同樣重大，所以在工作中，只有清廉之風(fēng)，才能得以光明前行。
三年來，在上級的支持和領(lǐng)導(dǎo)下，我行的文化建設(shè)和管理建設(shè)都取得了前所未有的成就，而在這樣優(yōu)良的環(huán)境下，我更應(yīng)該對自己嚴(yán)格要求，不斷豐富自己，充實自己，盡最大努力為我行創(chuàng)造價值，在信貸工作上付之以全力。只有這樣才能為我行明天的發(fā)展添磚加瓦，才能為我行明天的輝煌推波助瀾。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇四
銀行是服務(wù)行業(yè)，也是一個高風(fēng)險的行業(yè)，作為一名銀行從業(yè)人員，防范風(fēng)險、避免風(fēng)險、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題。
看了教育宣傳片——《合規(guī)醒言》，讓我才真正的認(rèn)識到合規(guī)的重要性。看著一個個觸目驚醒的案例，讓我們深思。曾經(jīng)的他們，或許是我們身邊并肩作戰(zhàn)的同志，或許是我們高歌頌揚的朋友，或許是客戶心中的優(yōu)秀代表，我們心中不滅的榜樣。但現(xiàn)在，他們卻與鐵窗為伴，與監(jiān)牢相隨。 “無規(guī)矩不成方圓”，這是對合規(guī)重要性最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律?！翱刂骑L(fēng)險”“無風(fēng)險”是商業(yè)銀行經(jīng)營的首要原則。要確保做到無風(fēng)險，就必須做到合規(guī)守法。從200多萬元的資金挪用案到上億元的銀行假票案，無不向我們昭示著合規(guī)文化的極端重要性。慘痛的教訓(xùn)給我們敲響了警鐘，時刻提醒我們：業(yè)務(wù)操作無案件、無事故，必須建立合規(guī)文化;銀行事業(yè)要實現(xiàn)又好又快發(fā)展，必須建立合規(guī)文化!
風(fēng)險無小事，合規(guī)心中留。在我的理解中，合規(guī)就是“以遵紀(jì)守法為榮，以違法亂紀(jì)為恥”、“以遵章守制為榮，以違規(guī)違章為恥”。
古人云“勿因善小而不為，勿因惡小而為之”。我們應(yīng)從每一件小事做起，從每一個崗位做起，從每一個操作環(huán)節(jié)做起，深化對合規(guī)操作的認(rèn)識，深化對規(guī)章制度的理解，深化對業(yè)務(wù)經(jīng)營中風(fēng)險的領(lǐng)悟，深化對風(fēng)險防范要點的把握，形成事事都有合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)，處處都有合規(guī)經(jīng)營的紀(jì)律約束，進而實現(xiàn)“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的目標(biāo)，達到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”的目的。養(yǎng)成良好的言行習(xí)慣，使自己的行為符合社會主義道德要求。塑合規(guī)文化，做文明員工，不應(yīng)該只是停留在口頭上，更要落實在實際行動中;不應(yīng)該只是做好一朝一夕的事情。我們每位員工在履行職責(zé)和行使權(quán)利的過程中必須明確自己該做什么、不該做什么，進而自覺規(guī)范、約束自身的從業(yè)行為，防止不道德的言行。高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，苦練專業(yè)技能，提高員工自身素質(zhì)也是不可缺少的。一個人要想成就一番事業(yè)，離不開過硬的基本功。在當(dāng)今金融業(yè)競爭愈來愈激烈的嚴(yán)峻形勢下，我們最需要的、最緊缺的就是敬業(yè)的員工。在實際工作中，對待自己，對待工作，一定要高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，不能滿足于己掌握的知識，要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業(yè)技能和技巧，不斷提高自身的競爭力。唯有如此，才能創(chuàng)造出更好的佳績，才能不斷豐富自己、完善自己、發(fā)展自己。
“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險”，合規(guī)，它不僅僅是一句口號，也不是掩埋在書卷中的一行文字，一個字眼。他是一種精神，他應(yīng)該存在我們的心里，與血液一起流淌。
面對誘惑，我們守護心中的那一片凈土，面對誘惑，我們堅定心中的那一份正義;面對誘惑，我們應(yīng)該想想我們的家人、朋友。如果我們每個員工都不折不扣這么做了，而那些糖衣炮彈還能擊中我們嗎?那些違章違紀(jì)違法的慘痛教訓(xùn)還會發(fā)生在我們身上嗎?如果我們每個員工都不折不扣這么做了，必將在每位員工心中筑起一道遵紀(jì)守法、遵章守制的堅固長城!
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇五
銀行合規(guī)心得體會怎么寫?合規(guī)就是適合規(guī)章法律制度，下面我們就來看看在學(xué)習(xí)了相關(guān)的知識之后有什么銀行合規(guī)心得體會吧!
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。
合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。
合規(guī)作為一項核心的風(fēng)險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控責(zé)任意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個一”合規(guī)與風(fēng)險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。
圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開了積極地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
【我眼中的合規(guī)】
作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細(xì)節(jié)都不能疏忽，對自己而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得提供給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán);對業(yè)務(wù)而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。
也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。
如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆責(zé)任心：對客戶，對自己，對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進步，為發(fā)展，為提高。
【合規(guī)隱患】
案件的治理與防控，是金融風(fēng)險防范工作的重要內(nèi)容，也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。
近段時間，銀行各類案件時有發(fā)生，已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認(rèn)識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。
隱患之一：思想認(rèn)識不足，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。
金融是現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展的核心，是社會資金劃撥、往來、結(jié)算、匯兌的場所。
作為經(jīng)營貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標(biāo)，因此加強銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。
由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié)。
同時由于把關(guān)不嚴(yán)，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設(shè)，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工，這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動機，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險可能。
隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內(nèi)部人控制問題。
《商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確：關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。
實行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。
但由于網(wǎng)點近年來業(yè)務(wù)量大幅增長沒有補充足夠后備人員，造成人員非常緊張。
導(dǎo)致只好放棄執(zhí)行這兩個制度，只有在上級督促下，或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后，或發(fā)生了金融案件時，才為了應(yīng)付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。
隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底。
近幾年來，由于機構(gòu)改革和人員縮減，銀行便大量聘用臨時員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題，降低經(jīng)營成本。
銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒有簽訂正式勞動合同;或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范;要么則是大量使用銀行職子女或關(guān)系人親屬，不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗，從而導(dǎo)致臨時用工人員素質(zhì)參差不齊。
因臨時用工人員素質(zhì)參差不齊，管理不利，重視不足，不僅導(dǎo)致個別臨時工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和責(zé)任，工作責(zé)任感不強，而且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。
隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗，導(dǎo)致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時有發(fā)生。
銀行機構(gòu)網(wǎng)點若是人員少，流動性較差，一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。
工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時離柜時為“方便工作”交由他人保管，離崗時不按規(guī)定進行簽退操作，操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。
二是網(wǎng)點監(jiān)督機構(gòu)不健全，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應(yīng)付上級行的各類大檢查活動，致使檢查內(nèi)容和時間規(guī)律性較強，起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評情況，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，對責(zé)任人不予追究責(zé)任甚至隱瞞不上報，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。
四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監(jiān)督。
執(zhí)行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。
因此強化對重要崗位人員八小時以外的行為監(jiān)督，也是十分必要的。
目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度，但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和內(nèi)容。
同時對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認(rèn)識不足，難以有效防范風(fēng)險。
【對策建議】
1、強化合規(guī)意識，加強道德教育。
“思考方式?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。
一是強化法紀(jì)意識。
積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。
二是強化奉獻意識。
引導(dǎo)員工加強自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。
三是強化自覺意識。
引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。
四是強化集體意識。
引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽，增強集體觀念。
2、培養(yǎng)良好習(xí)慣，提高執(zhí)行能力。
要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。
一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。
二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持;對于不適合形勢發(fā)展要求的，必須及時進行全面檢查梳理，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。
三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。
四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
3、加強自我管束，規(guī)范合規(guī)操作。
“合規(guī)操作，從我做起”。
合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。
一是管好自己。
自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。
二是監(jiān)督別人。
不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。
三是堅持流程。
流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
四是建立有效溝通的平臺。
通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在網(wǎng)點與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。
4、完善績效考核，建立監(jiān)督機制。
完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。
一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。
二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。
對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。
三是建立溝通制度。
制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。
四是建立合理化建議制度。
通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
5、抓好典型教育，樹立榜樣作用。
“榜樣的力量是無窮的”。
正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。
一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。
合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。
合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭要時時講合規(guī)，行為要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。
二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育，特別是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。
【任重而道遠】
合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅持。
合規(guī)文化的建設(shè)是一個持續(xù)的動態(tài)過程，而不是一勞永逸的工作。
它需要銀行在保持相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價值觀的前提下，開展形式多樣、富有實效的合規(guī)文化建設(shè)活動，從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚“合規(guī)光榮，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念，樹立和強化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價制、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍，逐步形成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護網(wǎng)，最終培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。
最近我通過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，進一步認(rèn)識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。
作為一名前臺柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。
一、提高思想素質(zhì)，增強依法合規(guī)操作的理念。
我平時加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防范意識，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。
銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。
每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度，從自身做起，增強規(guī)章制度的執(zhí)行。
我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起，一點一滴，合規(guī)操作。
在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。
作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。
工作處處有風(fēng)險，慎重認(rèn)真最重要。
作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。
作為服務(wù)窗口的一名員工，我在認(rèn)真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時，也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺人員，我們要提供服務(wù)也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險的同時依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
總之，我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范風(fēng)險，保證資金安全。
從自身做起，合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項工作做好 。
為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，開展合規(guī)建設(shè)及風(fēng)險防范推進有著很強的現(xiàn)實性和必要性。
郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。
推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。
另外，供應(yīng)鏈金融的管理也是一門需要進一步的加強學(xué)習(xí)。
一、合規(guī)化文化建設(shè)及風(fēng)險防范
通過參加此次學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛圍，這次學(xué)習(xí)正是一個很好的機會。
通過學(xué)習(xí)使我進一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。
依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。
因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。
1、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。
加強對我行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。
每天從自己的崗位做起，
自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
2、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。
正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。
我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。
為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。
有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。
對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。
此外，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺帳內(nèi)容，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎(chǔ)管理的一個很好的方法。
3、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。
堅持至始至終地按規(guī)章辦事。
如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。
再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽。
采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。
這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。
二、供應(yīng)鏈金融的管理
在此次培訓(xùn)中我還學(xué)習(xí)了供應(yīng)鏈金融的原理、方案與實務(wù)后，我認(rèn)為隨著我國金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)導(dǎo)向越來越市場化,出于市場細(xì)分和安全性等考慮,會有不同的融資方案被創(chuàng)新出來。
我國參與供應(yīng)鏈企業(yè)擴大業(yè)務(wù)的需要。
會伴隨著兼并和重組而不斷發(fā)展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)發(fā)展必不可少的條件之一。
因此,應(yīng)進一步優(yōu)化和完善現(xiàn)有供應(yīng)鏈融資方案的設(shè)計,推動供應(yīng)鏈融資的良性發(fā)展。
提高商業(yè)銀行的在供應(yīng)鏈融資方案中的風(fēng)險管理水平是目前殛待解決的問題。
1、加強行業(yè)研究,提高市場風(fēng)險管理水平供應(yīng)鏈融資中的市場風(fēng)險是指大型國際企業(yè)購買中小企業(yè)商品后,由于市場價格劇烈波動,不能按計劃銷售貨物后不能及時收回貨款,導(dǎo)致的`銀行貸款無法及時收回或發(fā)生損失的風(fēng)險。
銀行要圍繞跨國公司及其供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)做好深入的調(diào)查、研究。
要了解核心企業(yè)的資信能力、市場地位,履約情況和產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景,同時也要仔細(xì)研究供應(yīng)鏈上中小企業(yè)的產(chǎn)品質(zhì)量、生產(chǎn)能力、市場競爭力等。
對于從事大宗商品貿(mào)易融資的銀行必須對各大類商品市場進行深入研究,既要分析國際市場行情、國家有關(guān)宏觀政策,還要及早介入供應(yīng)商的談判,了解買賣雙方的有關(guān)情況。
2、加強內(nèi)部控制,提高操作風(fēng)險管理水平，商業(yè)銀行在供應(yīng)鏈融資創(chuàng)新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設(shè)計存在漏洞和法律的真空,發(fā)生操作風(fēng)險的概率增大。
對于從事供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的銀行來說,加強人員的培訓(xùn),提高員工供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)素質(zhì)與能力迫在眉睫,同時在現(xiàn)有操作風(fēng)險的管理框架下,將供應(yīng)鏈融資的操作風(fēng)險管理嵌入其中并進行有關(guān)創(chuàng)新也勢在必行。
通過此次培訓(xùn)活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，進一步了解供應(yīng)鏈金融的管理工作有著很好的幫助，也增強了維護郵政儲蓄銀行利益的責(zé)任心和使命感，真心希望此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)機會。
通過對總行##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學(xué)習(xí)，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報如下：
一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認(rèn)識。
首先，我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的“##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí)，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。
其次，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認(rèn)識。
與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機。
而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。
二、及時整改，亡羊補牢。
通過學(xué)習(xí)，我對自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認(rèn)識和領(lǐng)悟。
事情發(fā)生在##年末，當(dāng)時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作，力爭將該項任務(wù)指標(biāo)完成。
我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當(dāng)時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠遠不夠，加之當(dāng)時臨近年末，距市行下達的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款，而且不受任何限制(當(dāng)時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的)，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。
當(dāng)時我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭取將該項任務(wù)指標(biāo)完成，于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。
但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。
當(dāng)時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。
但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí)，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。
盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費。
而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。
今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓(xùn)，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。
發(fā)生上訴事件后，我也進行了認(rèn)真的整改。
首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認(rèn)真梳理，將其中存在風(fēng)險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。
其次，牢固樹立合規(guī)人人有責(zé)，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認(rèn)識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。
最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
三、合規(guī)經(jīng)營，初見成效。
通過正確認(rèn)識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。
首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。
自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。
成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。
現(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報也再也看不到我單位的身影了。
盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認(rèn)可。
合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。
我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)?！蔽覀冊谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導(dǎo)性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。
這就應(yīng)了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。
所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務(wù)原則。
因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
以上是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點點淺薄認(rèn)識，不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評指正。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇六
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始 。 終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們 的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。不悔資料版權(quán)所有!
提示、準(zhǔn)入條件、限制條件、禁入條件、預(yù)警信號、問題與危機處理等基本要求及退出條件等,使合規(guī)要求與相關(guān)業(yè)務(wù)線條、運作單元和崗位職責(zé)形成映射關(guān)系,促進經(jīng)營運作與管理。
提示制度，同時。要在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險的意識，必須建立舉報監(jiān)督機制，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護和激勵機制。
因此，加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識，在當(dāng)前已顯得相當(dāng)重要。沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個有心人。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇七
這次銀行內(nèi)訓(xùn)師的培訓(xùn)已經(jīng)告一段落，但是帶給我的影響至今仍然記憶猶新。也許在我的故事里面，可以找到大家需要的答案，帶著大家一起進入我這幾天培訓(xùn)的故事。
5分鐘演講，一個重要的課題！時間的掌握，內(nèi)容的充實，互動的自如！展現(xiàn)自己的與眾不同，令人印象和深刻，真不容易！
在第一天的演講練習(xí)中，意外的，我發(fā)現(xiàn)自己平時充滿創(chuàng)意的寫作腦子竟然不太管用，到了臺上仍然不能收放自如，這點非常讓我困惑，我就不相信可以順手拈來寫作的我不能做好演講，但是，事實就是偏偏不行。
呵呵，自我提升原來是這樣簡單！
懷著一顆永遠謙卑的心去求教，您看，答案就在您身邊……。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇八
銀行監(jiān)督作為金融行業(yè)的重要組成部分，是保障金融穩(wěn)定和社會經(jīng)濟發(fā)展的基石。作為身為銀行工作過程中涉及到監(jiān)督的一方，我深深感受到銀行監(jiān)督的重要性。在這篇文章中，我將分享我的一些銀行監(jiān)督心得體會。
第二段：建立有效的內(nèi)部控制體系。
作為一家銀行，建立一套有效的內(nèi)部控制系統(tǒng)是銀行監(jiān)管過程中的基礎(chǔ)之一。通過建立內(nèi)部審計，內(nèi)部控制和內(nèi)部監(jiān)察等機制，可以提高銀行的風(fēng)險控制能力和管理效率，使得銀行業(yè)務(wù)能夠穩(wěn)健的發(fā)展。
第三段：定期進行系統(tǒng)檢查。
定期檢查是監(jiān)督銀行的重要手段之一，銀行必須負(fù)責(zé)定期檢查其系統(tǒng)和業(yè)務(wù)流程，以確保銀行的工作方式符合監(jiān)管規(guī)定和政策要求。同時，定期檢查也為確保銀行完成合規(guī)要求和風(fēng)險管理，發(fā)現(xiàn)問題并及時糾正，將銀行運營的風(fēng)險降到最低。
第四段：強制執(zhí)行規(guī)章制度。
要做好銀行監(jiān)督的工作，不能僅僅靠手段的監(jiān)管，更要注意制度的完善和規(guī)章的明確。監(jiān)管者必須對通過銀行監(jiān)管內(nèi)容進行制度設(shè)計，確保所有規(guī)章制度得到嚴(yán)格執(zhí)行。只有這樣才能確保銀行秩序和系統(tǒng)穩(wěn)定的實現(xiàn)，對于防范金融風(fēng)險和確保公共利益有著至關(guān)重要的作用。
第五段：擔(dān)負(fù)社會責(zé)任。
銀行是社會責(zé)任的擔(dān)當(dāng)者之一。作為一家企業(yè)金融機構(gòu)，應(yīng)該積極履行其社會責(zé)任，并確保所有業(yè)務(wù)流程符合國家政策和法規(guī)。銀行是經(jīng)濟發(fā)展的重要推動者，在實現(xiàn)自身利益的同時還要積極為社會和國家發(fā)展做出貢獻。
總結(jié)：
通過對銀行監(jiān)管的理解，我們可以知道，確保銀行的制度、內(nèi)控和規(guī)劃的完善是銀行監(jiān)監(jiān)管工作的重要內(nèi)容之一。監(jiān)管者需要持續(xù)提升自己的專業(yè)水平，積極履行監(jiān)管職責(zé)，以確保銀行業(yè)務(wù)的正常運行和金融體系的穩(wěn)定發(fā)展。作為銀行從業(yè)人員，我們也應(yīng)該深刻認(rèn)識到這一點，并在日常工作中積極執(zhí)行工作流程，保證業(yè)務(wù)流程合規(guī)性，確保銀行客戶的利益和金融穩(wěn)定。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇九
隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展，銀行作為金融系統(tǒng)的重要組成部分，扮演著舉足輕重的角色。然而，為了保障金融體系的健康運轉(zhuǎn)，銀行監(jiān)管也愈發(fā)顯得重要。為此，我讀了《銀行監(jiān)督法》，深感其對我國金融體系的監(jiān)管起到了至關(guān)重要的作用，下面將結(jié)合實際情況，談一下對銀行監(jiān)督法的一些心得體會。
首先，銀行監(jiān)督法對銀行的監(jiān)管機制進行了科學(xué)的規(guī)范。近年來，盡管我國金融監(jiān)管體系日趨完善，但由于金融創(chuàng)新過程中監(jiān)管的滯后性，以及非法集資、違規(guī)運營等問題的屢禁不止，需要加強對銀行的監(jiān)管?！躲y行監(jiān)督法》明確了銀行的監(jiān)管機制，對于銀行合規(guī)經(jīng)營起到了非常明確的引導(dǎo)作用。例如，該法規(guī)定了銀行應(yīng)遵循的風(fēng)險控制原則，明確了不得為非法金融機構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)，提高了銀行的合規(guī)性和穩(wěn)健性。
其次，銀行監(jiān)督法對于銀行的責(zé)任和義務(wù)提出了明確要求。銀行作為金融機構(gòu)，承擔(dān)著廣泛的職能和責(zé)任，在金融交易、資金存管等方面必須保證安全和公平?！躲y行監(jiān)督法》規(guī)定了銀行在客戶資金存儲、提供金融服務(wù)等方面的義務(wù)，并加強了銀行個人信息保護的規(guī)定，提高了銀行服務(wù)質(zhì)量和安全性。同時，銀行監(jiān)督法還明確了銀行違法行為的處罰力度，對于那些違規(guī)操作的銀行作出了相應(yīng)的懲罰措施，強化了銀行的責(zé)任意識和風(fēng)險防范意識。
第三，銀行監(jiān)督法規(guī)定了加強銀行內(nèi)部管理和風(fēng)險防范的要求。導(dǎo)致金融風(fēng)險的重要原因之一就是銀行內(nèi)部管理不善，監(jiān)管不到位?！躲y行監(jiān)督法》通過規(guī)定了銀行內(nèi)部控制體系的建立，對銀行的內(nèi)部業(yè)務(wù)規(guī)范運作起到了重要的促進作用。同時，該法對防控金融風(fēng)險也提出了明確的要求，要求銀行建立健全的風(fēng)險管理體系，強化市場風(fēng)險評估和風(fēng)險預(yù)警機制，以防范金融風(fēng)險的發(fā)生。這些要求有效地規(guī)范了銀行的內(nèi)部管理和風(fēng)險防范，有利于提高銀行的運營效益和風(fēng)險控制能力。
最后，銀行監(jiān)督法在國際金融合作和國際慣例方面作出了明確規(guī)定。隨著經(jīng)濟全球化進程的加快，國際金融合作日益密切?！躲y行監(jiān)督法》規(guī)定了銀行在跨境金融活動中應(yīng)當(dāng)遵守的國際金融合作原則和國際慣例，為銀行與國際金融機構(gòu)進行合作提供了法律依據(jù)。同時，該法還規(guī)定了銀行監(jiān)管機構(gòu)與外國金融監(jiān)管機構(gòu)之間的合作和交流機制，促進了國際經(jīng)濟合作的順利進行。
綜上所述，《銀行監(jiān)督法》對于加強金融監(jiān)管、規(guī)范銀行行為具有重要意義。通過對該法的學(xué)習(xí)和理解，我認(rèn)識到銀行監(jiān)管的重要性以及銀行的運營責(zé)任和風(fēng)險防范意識的提高。只有建立健全的監(jiān)管機制，加強銀行的內(nèi)部管理和風(fēng)險控制，才能保障銀行業(yè)健康運行，維護金融穩(wěn)定。相信在《銀行監(jiān)督法》的指導(dǎo)下，我國金融體系將在未來更加穩(wěn)健地發(fā)展。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇十
為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，2011年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。
一、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。
郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：
1、風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。
2、是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。無數(shù)案例表明，當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。
3、一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應(yīng)的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。
4、加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級。
5、銀企密切配合，按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
二、建章立制，構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。
銀行號稱三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認(rèn)真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在 83項制度中去尋找答案。
2、認(rèn)真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網(wǎng)點負(fù)責(zé)人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復(fù)核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖” 等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴(yán)懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”( 涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負(fù)債嚴(yán)重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風(fēng)險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理。推行管理問責(zé)制，建立對違規(guī)違紀(jì)事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇十一
銀行監(jiān)督法作為金融監(jiān)督的重要法律法規(guī)，對于保護銀行業(yè)的健康發(fā)展、維護金融體系穩(wěn)定起著至關(guān)重要的作用。近年來，隨著金融體系的不斷創(chuàng)新和發(fā)展，銀行監(jiān)督法也在不斷完善和更新。本文將圍繞銀行監(jiān)督法，從五個方面進行總結(jié)和體會。
第二段：加強銀行風(fēng)險防控。
銀行監(jiān)督法明確規(guī)定了金融機構(gòu)應(yīng)加強風(fēng)險防范措施的義務(wù)，確保金融安全。根據(jù)法律要求，銀行需要建立健全的風(fēng)險管理體系，定期進行風(fēng)險評估和壓力測試，并制定應(yīng)對措施。同時，銀行還應(yīng)嚴(yán)格遵守資本充足率和準(zhǔn)備金率的要求，確保對風(fēng)險的充足應(yīng)對能力。通過加強風(fēng)險防控，可以有效防止金融風(fēng)險的蔓延和金融危機的發(fā)生。
第三段：加強信息披露和透明度。
銀行監(jiān)督法強調(diào)了金融機構(gòu)的信息披露和透明度要求。依法規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)及時、真實、準(zhǔn)確地披露重大信息，向投資者和社會公眾提供充足的信息。這有助于提高金融機構(gòu)的透明度，減少信息不對稱的可能性，保護投資者的合法權(quán)益。同時，金融機構(gòu)也應(yīng)建立健全內(nèi)部信息披露制度，加強內(nèi)部信息的傳遞和共享，以提高機構(gòu)內(nèi)部各級管理者和決策者對于風(fēng)險的認(rèn)識和預(yù)判能力。
第四段：加強社會責(zé)任擔(dān)當(dāng)。
銀行監(jiān)督法規(guī)定了金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行社會責(zé)任的要求。銀行業(yè)作為金融服務(wù)的重要載體，不僅要為社會經(jīng)濟發(fā)展提供資金支持和金融產(chǎn)品創(chuàng)新，還要積極參與社會公益事業(yè)，承擔(dān)起社會責(zé)任。銀行監(jiān)督法強調(diào)了金融機構(gòu)在經(jīng)濟發(fā)展過程中需要遵守的基本底線，禁止利用金融手段進行非法或不當(dāng)?shù)慕?jīng)營行為，保護金融消費者的合法權(quán)益。金融機構(gòu)應(yīng)該著重提高內(nèi)部治理的效能和風(fēng)險管控的能力，確保自身良好運營。
第五段：加強監(jiān)管協(xié)同和合作。
銀行監(jiān)督法要求監(jiān)管部門加強監(jiān)督協(xié)調(diào)，促進監(jiān)管合作。在金融領(lǐng)域，監(jiān)管部門需要密切配合，形成合力，共同推進金融市場穩(wěn)定和健康發(fā)展。銀行監(jiān)督法規(guī)定了金融監(jiān)管部門的職責(zé)和權(quán)限，確保各方監(jiān)管機構(gòu)之間能夠形成有效合作的機制。同時，金融機構(gòu)也應(yīng)積極配合監(jiān)管部門的檢查和審查工作，加強內(nèi)控制度，遵守法律法規(guī)要求。只有通過監(jiān)管協(xié)同和合作，才能夠更好地保護金融市場的穩(wěn)定和金融機構(gòu)的健康發(fā)展。
第六段：總結(jié)與展望。
銀行監(jiān)督法的實施對于金融體系穩(wěn)定起著重要的作用，不僅使金融機構(gòu)能夠更好地管理風(fēng)險，提高透明度和信息披露，還促進金融機構(gòu)履行社會責(zé)任和加強監(jiān)管協(xié)同。然而，隨著金融業(yè)的發(fā)展，銀行監(jiān)督法也需要不斷更新和完善，適應(yīng)金融創(chuàng)新和金融市場的發(fā)展需求。未來，政府和監(jiān)管機構(gòu)需要加強對金融監(jiān)管的專業(yè)性和有效性，確保金融市場的健康發(fā)展，提高金融體系的抗風(fēng)險能力。同時，金融機構(gòu)也需加強內(nèi)部治理和風(fēng)險管控能力，增強金融機構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營和社會責(zé)任擔(dān)當(dāng)。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇十二
銀行監(jiān)督是維護金融市場穩(wěn)定和保護人民存款的重要手段。作為銀行監(jiān)管人員，我長期從事著銀行監(jiān)督工作，這些年里，我積累了許多經(jīng)驗和體會。在此結(jié)合自身工作實踐和理論學(xué)習(xí)，對銀行監(jiān)督的心得體會進行總結(jié)和分享，以期對更好地開展銀行監(jiān)督工作有所幫助。
銀行監(jiān)督是金融市場的守門人，它的存在和作用對于金融市場健康發(fā)展和人民財產(chǎn)安全起著至關(guān)重要的作用。銀行監(jiān)管部門需要通過加強銀行業(yè)內(nèi)控機制和管理制度、加大監(jiān)管力度、加強信息公開和交流合作等，不斷提高監(jiān)管能力和監(jiān)管效益。通過這些手段，銀行監(jiān)管部門能夠促進銀行業(yè)健康發(fā)展，提高金融市場穩(wěn)定性，防范和化解金融風(fēng)險。
銀行監(jiān)督的主要方式有四種。第一種是行內(nèi)審核，在這種方式中，銀行內(nèi)部設(shè)立專業(yè)的監(jiān)管機構(gòu)，對銀行營運和管理進行日常的檢查和審核。第二種是行外審核，銀行監(jiān)管部門通過外部監(jiān)管體系，對銀行業(yè)務(wù)和財務(wù)狀況進行監(jiān)管、檢查和評估。第三種是行業(yè)行為規(guī)范，對行業(yè)的經(jīng)營行為進行規(guī)范，規(guī)范銀行內(nèi)部控制等制度，防止違規(guī)行為和不良行為發(fā)生。第四種是對信息進行公開，在信息公開的基礎(chǔ)上，銀行監(jiān)管部門可以更加準(zhǔn)確地判斷銀行的經(jīng)營狀況，為金融市場穩(wěn)定做出更準(zhǔn)確的判斷。
在日常銀行監(jiān)督工作中，我們也遇到了很多困難。首先，隨著金融市場的不斷發(fā)展和銀行業(yè)務(wù)的日益復(fù)雜化，銀行監(jiān)管部門面臨的監(jiān)管難題也變得越發(fā)復(fù)雜。其次，銀行業(yè)風(fēng)險隱患的增多，也給銀行監(jiān)管部門帶來了很大壓力。最后，現(xiàn)在社會環(huán)境也越來越復(fù)雜，一些不法分子利用高科技手段進行金融詐騙，不僅嚴(yán)重威脅了銀行的經(jīng)營安全，也為銀行監(jiān)管部門帶來了極大的挑戰(zhàn)。
面對這些困難，我們需要采取一些應(yīng)對策略。第一，提高銀行監(jiān)管人員的業(yè)務(wù)水平，增強專業(yè)技能和素質(zhì)。第二，加大監(jiān)管力度，加強與銀行監(jiān)管合作的交流。第三，開展監(jiān)管創(chuàng)新，利用信息技術(shù)手段提高監(jiān)管效率和精準(zhǔn)度。第四，嚴(yán)格執(zhí)法，加強對銀行業(yè)不合規(guī)行為的打擊。
在未來的銀行監(jiān)督工作中，我們需要繼續(xù)堅持客觀、公正、科學(xué)的原則，加強監(jiān)管力度，完善相關(guān)法律法規(guī)，促進銀行業(yè)健康發(fā)展。另外，在金融科技的助力下，未來銀行監(jiān)督工作也將更加精準(zhǔn)、高效和智能化，這也是我們在銀行監(jiān)管工作中需要不斷追求的方向。
總之，銀行監(jiān)督對于金融市場的穩(wěn)定和人民的存款安全具有重要意義。在日常銀行監(jiān)督工作中，我們需要正確把握銀行監(jiān)督工作的重要性和方式，同時也需要了解并克服監(jiān)管工作中遇到的種種困難和挑戰(zhàn)。只有這樣，才能更好地開展銀行監(jiān)督工作，為銀行業(yè)健康發(fā)展和金融市場的穩(wěn)定、安全作出積極的貢獻。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇十三
首先，我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的“＃＃視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí)，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。
其次，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認(rèn)識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。
二、及時整改，亡羊補牢
通過學(xué)習(xí)，我對自己在“＃年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認(rèn)識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在＃＃年末，當(dāng)時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作，力爭將該項任務(wù)指標(biāo)完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當(dāng)時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠遠不夠，加之當(dāng)時臨近年末，距市行下達的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款，而且不受任何限制（當(dāng)時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的），于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶（均是本人的）之間來回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭取將該項任務(wù)指標(biāo)完成，于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí)，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費。而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓(xùn)，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進行了認(rèn)真的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認(rèn)真梳理，將其中存在風(fēng)險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責(zé)，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認(rèn)識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
三、合規(guī)經(jīng)營，初見成效
通過正確認(rèn)識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達4865元?，F(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)？得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)?！蔽覀冊谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導(dǎo)性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險。但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務(wù)原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
[關(guān)于銀行合規(guī)心得體會]
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇十四
我作為一名銀行從業(yè)人員，深感銀行監(jiān)督是一項非常重要的工作。不僅是為了保護金融市場的穩(wěn)健和消費者的合法權(quán)益，還是為了維護銀行自身的聲譽和形象。在這篇文章中，我將分享我在銀行監(jiān)督方面的心得體會，希望對大家有所啟示。
銀行監(jiān)督是一種對銀行和金融機構(gòu)的活動進行監(jiān)管的行為，以確保它們的經(jīng)營方式是健康、合法和公正的。銀行監(jiān)督是為了保護金融市場的穩(wěn)健和消費者的合法權(quán)益，維護銀行自身的聲譽和形象。經(jīng)過多年的監(jiān)管，我深刻認(rèn)識到銀行監(jiān)管是金融業(yè)發(fā)展的核心問題。
銀行監(jiān)管中最普遍的問題是金融犯罪、違規(guī)操作和經(jīng)營風(fēng)險的管理問題。這些問題都會對銀行和金融市場產(chǎn)生巨大的負(fù)面影響。因此，在這個過程中，銀行監(jiān)管機構(gòu)的工作非常關(guān)鍵。這就需要銀行經(jīng)營者要以高度的誠信和道德規(guī)范來運營銀行，同時要以合法、規(guī)范、公正和透明的方式運營。
銀行監(jiān)管機構(gòu)是為了檢查和審核各個銀行的運營情況，特別是檢查和審核銀行的貸款風(fēng)險、資本充足程度、遵循法規(guī)和道德規(guī)范的程度和合規(guī)合法性。銀行監(jiān)管機構(gòu)不能僅僅只是為了制定規(guī)則，還需要協(xié)助銀行經(jīng)營者更好的合規(guī)操作。銀行監(jiān)管機構(gòu)也應(yīng)該負(fù)責(zé)指導(dǎo)銀行管理、控制和風(fēng)險規(guī)避，從而幫助銀行更好地管理財務(wù)和資金。
第四段：銀行監(jiān)管的改進措施。
有不少經(jīng)驗表明，在銀行監(jiān)管的時候，改革已成為一個必須要接受的事實。要想實現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營，既需要有法規(guī)規(guī)章的指導(dǎo)，也需要有銀行從業(yè)人員自律的努力和自覺性。同時政府有必要推動金融體制改革，以完善監(jiān)管體制，加強標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，避免監(jiān)管漏洞，從而妥善解決金融機構(gòu)的監(jiān)管問題。
第五段：結(jié)語。
總而言之，銀行監(jiān)管是保證金融業(yè)發(fā)展穩(wěn)健的重要保障。在銀行經(jīng)營過程中，必須遵循法規(guī)規(guī)章的指導(dǎo)，同時進行自我約束，以確保經(jīng)營活動是合法、公正、透明和健康。同時，政府和銀行監(jiān)管機構(gòu)也要加強監(jiān)管和應(yīng)對機制。我們要始終堅持銀行監(jiān)督的關(guān)鍵作用，為銀行業(yè)和經(jīng)濟持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展做出貢獻。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇十五
第一段：引言（150字）。
作為銀行行長，我深深理解監(jiān)督在銀行體系中的重要性。對于金融機構(gòu)來說，監(jiān)督是確保高效運作和維護市場公平公正的基石。在我個人的職業(yè)生涯中，我積累了一些在監(jiān)督工作中的心得體會，希望能與大家分享。
第二段：監(jiān)督的目標(biāo)與挑戰(zhàn)（250字）。
監(jiān)督的目標(biāo)是確保金融體系的穩(wěn)定和可信度，以適應(yīng)不斷變化的市場環(huán)境。但是，這并不意味著監(jiān)督是一項輕松的工作。監(jiān)督者面臨著眾多的挑戰(zhàn)，其中包括監(jiān)管技術(shù)的快速變革、金融創(chuàng)新的復(fù)雜性、監(jiān)管缺陷的修復(fù)和不斷涌現(xiàn)的新型風(fēng)險。解決這些挑戰(zhàn)需要監(jiān)督機構(gòu)持續(xù)學(xué)習(xí)和提升專業(yè)能力，才能更好地應(yīng)對金融市場的風(fēng)險。
第三段：監(jiān)督中的關(guān)鍵要素（300字）。
在我看來，監(jiān)督的關(guān)鍵要素有三個方面。首先，是建立一個有效的監(jiān)管框架。這包括制定清晰的監(jiān)管政策和規(guī)則，以及建立健全的監(jiān)管機構(gòu)。其次，是建立高效的信息交流和協(xié)作機制。監(jiān)管者應(yīng)與金融機構(gòu)保持緊密合作，及時了解金融市場的動態(tài)和風(fēng)險，并采取預(yù)防措施。最后，是監(jiān)督的全程性和連續(xù)性。監(jiān)督工作應(yīng)該全方位地涵蓋金融機構(gòu)的整個生命周期，從準(zhǔn)入審批、監(jiān)督檢查到風(fēng)險評估和處罰，形成一套完整的監(jiān)督體系。
第四段：監(jiān)督的創(chuàng)新與改進（300字）。
隨著金融行業(yè)的發(fā)展和監(jiān)管環(huán)境的變化，監(jiān)督也需要不斷創(chuàng)新和改進。一種創(chuàng)新方法是運用新技術(shù)，例如人工智能和大數(shù)據(jù)分析，提高監(jiān)管效率和精準(zhǔn)性。此外，通過引入市場化機制和強化市場約束，監(jiān)管可以更加靈活地適應(yīng)市場發(fā)展需要。同時，監(jiān)管還應(yīng)注重與國際監(jiān)管機構(gòu)的合作，借鑒國際先進經(jīng)驗和做法，從全球范圍內(nèi)提高監(jiān)管水平。
第五段：個人的心得與展望（200字）。
作為一名銀行行長，我的心得體會是要始終保持專業(yè)的監(jiān)管本領(lǐng)和獨立性。監(jiān)督應(yīng)以公平、公正和透明為原則，避免權(quán)力尋租和不當(dāng)干預(yù)。未來，我希望見證監(jiān)管體系的不斷完善，包括監(jiān)管能力的提升、監(jiān)管框架的完善以及監(jiān)管機構(gòu)的創(chuàng)新等方面。只有不斷改進監(jiān)管，才能更好地保障金融市場的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。
總結(jié)：
通過以上五段的連貫文章，我詳細(xì)介紹了銀行行長對監(jiān)督工作的體會和觀點。監(jiān)督的目標(biāo)與挑戰(zhàn)，關(guān)鍵要素，創(chuàng)新與改進，以及個人的心得與展望都被涵蓋在內(nèi)。監(jiān)督是金融市場穩(wěn)定和可信度的基石，我們應(yīng)該不斷提升監(jiān)管能力，創(chuàng)新監(jiān)管手段，以適應(yīng)金融市場的快速發(fā)展和不斷變化的挑戰(zhàn)。只有這樣，我們才能確保金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇十六
第一段：引言（200字）。
監(jiān)督是現(xiàn)代金融體系中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)之一。作為銀行行長，我深刻體會到監(jiān)督的重要性和挑戰(zhàn)。在我擔(dān)任行長這個職位的多年中，我逐漸積累了一些監(jiān)督的心得體會。本文將就這些心得體會展開闡述，希望能夠為金融監(jiān)管提供一些借鑒和思考。
第二段：監(jiān)督的重要性（200字）。
監(jiān)督是保持金融穩(wěn)定和推動經(jīng)濟發(fā)展的基本要求。只有通過有效監(jiān)督，金融機構(gòu)才能發(fā)揮其正常功能，保障資金流通和經(jīng)濟融通。同時，監(jiān)督還能夠增強金融機構(gòu)的誠信度和透明度，提升市場參與者的信任感，促進金融市場的規(guī)范運作。因此，健全的監(jiān)督體系是金融行業(yè)長期穩(wěn)定發(fā)展的基石。
第三段：面臨的挑戰(zhàn)（300字）。
然而，實踐中我們也面臨一些監(jiān)督的挑戰(zhàn)。首先，金融市場的創(chuàng)新日新月異，新型金融業(yè)務(wù)的涌現(xiàn)使監(jiān)管部門面臨的監(jiān)督難度加大。例如，金融科技的迅速發(fā)展給監(jiān)督帶來了新的挑戰(zhàn)，需要監(jiān)管部門及時跟進并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。此外，金融機構(gòu)的規(guī)模擴大和跨國經(jīng)營也增加了監(jiān)管的復(fù)雜度。監(jiān)管部門需要加強國際合作，構(gòu)建統(tǒng)一的跨境監(jiān)管框架來應(yīng)對這些挑戰(zhàn)。
第四段：加強監(jiān)督的措施（300字）。
為應(yīng)對監(jiān)管的挑戰(zhàn)，我們行采取了一系列措施來加強監(jiān)督工作。首先，我們強化了內(nèi)部治理，建立了完善的風(fēng)險防范和內(nèi)部控制機制，提高了監(jiān)管的精準(zhǔn)度和效率。其次，我們加強了信息技術(shù)的應(yīng)用，通過大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，提高了監(jiān)管的時效性和精準(zhǔn)度，實現(xiàn)了監(jiān)管的全鏈條覆蓋。同時，我們還積極拓展國際合作，與其他國家的監(jiān)管機構(gòu)建立了合作機制，共同打擊跨境金融犯罪和風(fēng)險。
第五段：總結(jié)（200字）。
監(jiān)督是金融行業(yè)發(fā)展的重要保障，也是維護市場秩序和公平競爭的基石。在面對監(jiān)督的挑戰(zhàn)時，我們要加強監(jiān)管能力建設(shè)，與時俱進地應(yīng)對新的風(fēng)險和挑戰(zhàn)。只有通過健全的監(jiān)督體系，才能夠確保金融市場的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。因此，我相信，隨著監(jiān)管理念的不斷更新和監(jiān)管手段的不斷創(chuàng)新，監(jiān)管將在未來發(fā)揮更加重要的作用。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇十七
監(jiān)督是現(xiàn)代銀行業(yè)中不可或缺的一環(huán)，監(jiān)督的目的是確保銀行行業(yè)的穩(wěn)定性和正常運行。作為一名銀行行長，我深知監(jiān)督對于銀行業(yè)發(fā)展的重要性。近年來，監(jiān)管機構(gòu)對銀行業(yè)的要求越來越嚴(yán)格，監(jiān)督力度不斷加強，這對于銀行來說是一次挑戰(zhàn)，也是一種機遇。因此，我認(rèn)為加強監(jiān)督，提高自身管理能力是銀行行長應(yīng)該具備的能力。
第二段：深入了解監(jiān)管政策。
作為銀行行長，我一直致力于深入了解監(jiān)管政策，并組織相關(guān)人員進行培訓(xùn)，以確保全員了解政策要求。了解政策不僅僅是為了應(yīng)付監(jiān)管機構(gòu)的檢查，更是為了保證銀行的風(fēng)險控制和內(nèi)部管理。只有深入了解監(jiān)管政策，我們才能夠加強風(fēng)險防控，保護銀行和客戶的利益。
第三段：加強內(nèi)部管理，規(guī)范運作。
內(nèi)部管理是銀行行長在監(jiān)管工作中的重點。我積極推進內(nèi)部管理的規(guī)范化，制定了一系列的內(nèi)部管理制度和監(jiān)控流程，明確了每個崗位的職責(zé)和權(quán)限。同時，我還鼓勵員工自我監(jiān)督，建立了一套內(nèi)部激勵機制，通過獎懲制度激勵員工自覺遵守規(guī)章制度，提高內(nèi)部管理效果。
第四段：加強風(fēng)險防控，保護利益。
作為銀行行長，在監(jiān)督中，最重要的是加強風(fēng)險防控，保護銀行和客戶的利益。我注重風(fēng)險管理，建立了完善的風(fēng)險防控體系，加強對各類風(fēng)險的監(jiān)測和預(yù)警。同時，對于風(fēng)險的應(yīng)對，我們也始終保持高度的警惕，建立了應(yīng)急預(yù)案，確保在風(fēng)險事件發(fā)生時能夠及時應(yīng)對，最大限度地減少損失。通過保護利益，不僅可以保證銀行的穩(wěn)定運營，也可以增強客戶對銀行的信任。
第五段：加強監(jiān)督溝通和改進。
監(jiān)督不僅僅是監(jiān)管機構(gòu)對銀行的監(jiān)督，也是銀行行長對自身的監(jiān)督。我積極參加行業(yè)交流活動，與同行業(yè)的行長進行溝通交流，了解他們的經(jīng)驗和做法，并結(jié)合自身情況進行改進。同時，也積極接受監(jiān)管機構(gòu)的檢查和指導(dǎo)，認(rèn)真對待檢查結(jié)果，審時度勢地進行改進，以適應(yīng)監(jiān)管要求的提高。
總結(jié)：銀行行長在監(jiān)督工作中，應(yīng)加強對監(jiān)管政策的了解，規(guī)范內(nèi)部管理，加強風(fēng)險防控，保護利益，同時與同行業(yè)進行交流學(xué)習(xí)，接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)，不斷改進自身。只有這樣，才能夠確保銀行的穩(wěn)定運營，為經(jīng)濟發(fā)展提供強有力的支持。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇十八
通過我行組織的《銀行違規(guī)案例警示教育》學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面。通過辦法的學(xué)習(xí)，讓我們體會到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個國有大行在內(nèi)控和風(fēng)險防范上面所注重的程度與防范能力。
一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識
作為建行一名前臺工作人員，點滴小事往往是最能夠反映對相關(guān)制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學(xué)習(xí)的內(nèi)容，堅持集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合，積極參加上級行組織的各類集中培訓(xùn)；在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導(dǎo)滿意，以合規(guī)、合法為基礎(chǔ)；生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。
二、結(jié)合工作實際，領(lǐng)會學(xué)習(xí)內(nèi)容
“攻堅戰(zhàn)”向縱深推進。在對業(yè)務(wù)穩(wěn)定發(fā)展的同時，加
強對員工行為預(yù)警和基礎(chǔ)管理工作，從員工合規(guī)意識、
行為排查、案例教育等環(huán)節(jié)嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管職責(zé)，保證業(yè)
務(wù)穩(wěn)健運行。同時,按照制度化、規(guī)范化、精細(xì)化的要求，加強基礎(chǔ)管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風(fēng)險防控能力，促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。
三、廉潔自律，嚴(yán)格要求自己
照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。
四、嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范
能力我們平時疏于學(xué)習(xí)，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認(rèn)識到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的建行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學(xué)好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實意義。
通過這次活動的學(xué)習(xí)，聯(lián)系全行實際，我感到當(dāng)前關(guān)鍵要加強約束機制，嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作管理，加強業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止崗位職責(zé)混淆、業(yè)務(wù)運作交叉，嚴(yán)格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。