心得體會是一種寶貴的學(xué)習(xí)資料，可以幫助我們在今后的學(xué)習(xí)和工作中做出更好的決策。在寫心得體會時，要充分考慮自己的觀察和思考，不要盲目追求表面的看法。以下是一些關(guān)于心得體會的經(jīng)典范文，希望能給您一些靈感和啟發(fā)。
銀行合規(guī)案例心得體會篇一
-----------“大學(xué)習(xí)、大檢查、大討論”心得體會
根據(jù)分行開展“大學(xué)習(xí)、大檢查、大討論”內(nèi)控主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名銀行工作人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。下面是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控制度及管理辦法后的幾點心得體會：
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要
事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
二、提高個人思想素質(zhì)和風(fēng)險防范意識，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強個人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
三、加強內(nèi)控管理，更新服務(wù)意識，樹立正確的銀行經(jīng)營 2
理念
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們每個銀行工作人員都應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
提升風(fēng)險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務(wù)意識?，F(xiàn)實看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場營銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識，因為20%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。
服務(wù)等中間業(yè)務(wù)?，F(xiàn)在，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴充，提升客戶服務(wù)價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場經(jīng)濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內(nèi)在要求。因此銀行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增強防范風(fēng)險的能力，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
銀行員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點我的見解。
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng)，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。
與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn);在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題、難點問題要進(jìn)行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
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結(jié)合平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。 講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個銀行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。 加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的`空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹需要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵”：鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。 通過此次合規(guī)教育活動，我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識；通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對廣發(fā)銀行改革的信心，增強維護廣發(fā)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
銀行合規(guī)案例心得體會篇二
近年來，隨著金融監(jiān)管力度不斷加大，一系列銀行合規(guī)清廉案例不斷涌現(xiàn)。這些案例不僅揭示了金融機構(gòu)在合規(guī)方面的種種問題和風(fēng)險，也為我們提供了許多寶貴的經(jīng)驗教訓(xùn)。本文將通過五個方面的案例，總結(jié)心得體會，探討銀行合規(guī)清廉的重要性及其對金融市場和社會的深遠(yuǎn)影響。
第一，合規(guī)規(guī)范建設(shè)的重要性。隨著金融業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展和金融市場的不斷繁榮，金融機構(gòu)的合規(guī)問題日益凸顯。例如，某銀行因未能切實履行反洗錢審慎義務(wù)，導(dǎo)致洗錢犯罪分子利用其通道進(jìn)行非法資金流動，嚴(yán)重?fù)p害了金融市場的風(fēng)險防控能力。這一案例提醒我們，合規(guī)規(guī)范的建設(shè)是銀行不可或缺的一環(huán)，只有通過建立健全的合規(guī)制度和監(jiān)督機制，加強內(nèi)部風(fēng)險管理和防范措施，才能夠有效預(yù)防和應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險。
第二，從案例中看到監(jiān)管不力帶來的風(fēng)險。合規(guī)清廉意味著銀行從業(yè)人員必須嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和道德規(guī)范。然而，一些騙貸案件揭示了銀行內(nèi)部監(jiān)管不力的問題。比如，某銀行的信貸審批部門存在嚴(yán)重的內(nèi)外勾結(jié)問題，導(dǎo)致大量不良貸款的發(fā)生。這些案例向我們提醒，金融監(jiān)管部門要加大監(jiān)管力度，完善內(nèi)部監(jiān)管機制，堅決打擊各類違規(guī)違法行為，遏制不良風(fēng)險的產(chǎn)生。
第三，案例中的銀行內(nèi)部控制缺陷。銀行內(nèi)部控制是保障合規(guī)的重要手段，而一些案例卻反映出銀行內(nèi)部控制的薄弱環(huán)節(jié)。例如，某銀行內(nèi)部審批流程和制度不健全，導(dǎo)致個別員工惡意操作，實施貸款詐騙行為。這些問題提醒我們，銀行需要加強內(nèi)部控制的建設(shè)，健全完善內(nèi)部審批流程和監(jiān)督機制，提高合規(guī)的有效性和可持續(xù)性。
第四，銀行文化對合規(guī)的影響。案例中反映出一些銀行人員對于合規(guī)風(fēng)險的漠視和違背銀行理念的行為。比如，某銀行員工為追求個人利益，利用職務(wù)之便，將客戶信息泄露給他人，嚴(yán)重?fù)p害了客戶利益和銀行聲譽。這些案例告訴我們，銀行文化對于銀行合規(guī)至關(guān)重要。銀行應(yīng)當(dāng)加強對員工的價值觀教育，建立正確的價值導(dǎo)向，樹立正確的工作態(tài)度，倡導(dǎo)廉潔、誠信的職業(yè)道德，從而提高合規(guī)意識和行為規(guī)范。
第五，案例啟示我們要從細(xì)節(jié)入手，打造合規(guī)文化。合規(guī)工作不能僅停留在表面，而要從細(xì)節(jié)入手，推動合規(guī)文化的深度融入銀行整體運營。例如，某銀行在某業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上發(fā)現(xiàn)一起內(nèi)部舞弊案，于是該行追蹤了該業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的整個流程，發(fā)現(xiàn)了一些潛在漏洞，并采取了相應(yīng)的風(fēng)險防范措施。這一案例告訴我們，合規(guī)工作是一個持續(xù)的過程，銀行需不斷發(fā)現(xiàn)問題、解決問題，推動合規(guī)理念在銀行全員中的貫徹執(zhí)行。
綜上所述，銀行合規(guī)清廉案例中包含了豐富的經(jīng)驗教訓(xùn)，對于科學(xué)有效推進(jìn)銀行合規(guī)工作具有重要借鑒意義。只有不斷加強合規(guī)規(guī)范建設(shè)，加強監(jiān)管力度，完善內(nèi)部控制，培育良好的銀行文化，從細(xì)節(jié)入手，我們才能夠打造出更加健康、穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展的金融市場。同時，這也對于銀行從業(yè)人員而言是一場不斷提高素質(zhì)、嚴(yán)于律己的過程，只有不斷自我加壓，不斷完善自己的合規(guī)意識和能力，才能適應(yīng)合規(guī)的要求，成為更加優(yōu)秀的銀行從業(yè)者。
銀行合規(guī)案例心得體會篇三
根據(jù)四川省城市商業(yè)銀行協(xié)會關(guān)于__年合規(guī)線上學(xué)習(xí)的要求，在規(guī)定時間內(nèi)保質(zhì)保量完成了38門合規(guī)課程的學(xué)習(xí)，合規(guī)是銀行穩(wěn)健運行的重點，也是每一個員工都應(yīng)履行的職責(zé)。結(jié)合平時實際工作，對職業(yè)道德、合規(guī)意識、監(jiān)督防范意識有了更深刻的學(xué)習(xí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)總結(jié)幾點心得體會。
隨著銀行業(yè)間競爭壓力，互聯(lián)網(wǎng)金融帶來的沖擊，部分銀行存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕視價值觀的引導(dǎo)，對價值觀的重要性認(rèn)識不足，把業(yè)務(wù)工作視為硬指標(biāo)，把思想政治教育當(dāng)軟任務(wù)，過于重視工作業(yè)績，思想政治教育脫離實際業(yè)務(wù)工作，缺乏經(jīng)常性崗位職責(zé)，職業(yè)道德，制度剛性的教育。通過這些方面存在的問題更要求我們員工要加強合規(guī)學(xué)習(xí)，遵守法律法規(guī)，恪守工作紀(jì)律。
1、增強合規(guī)意識，加大思想教育。
對銀行員工的人生觀、價值觀、世界觀進(jìn)行全方面研討，增強自覺抵制腐朽思想侵蝕的能力。銀行一線員工經(jīng)常接觸大量現(xiàn)金的管理、使用，在這個過程中會面臨金錢的誘惑，可能會受欲望驅(qū)使，對管理的資金進(jìn)行非法侵占或挪用，也會受一些不法分子的腐蝕。把合規(guī)教育、思想道德教育滲透到業(yè)務(wù)、經(jīng)營、管理、財務(wù)、分配等各個方面，緊緊圍繞業(yè)務(wù)、經(jīng)營管理。
堅持把做好人的工作放在重要位置，與業(yè)務(wù)工作一起抓，思想道德教育要為防范和化解金融風(fēng)險構(gòu)筑思想防線。要把經(jīng)常性的思想教育、嚴(yán)格的管理、嚴(yán)厲的懲處結(jié)合起來，建立思想、制度、法律三道防線，內(nèi)在約束和外在約束有機結(jié)合，從根本上遏制金融案件的發(fā)生和金融違規(guī)行為的發(fā)生。
通過思想道德教育，使員工認(rèn)識到規(guī)范經(jīng)營、嚴(yán)格管理的重要性，疏于管理的危害性。教育員工，使員工不敢、不想、不愿、不能作案。
2、加強合規(guī)學(xué)習(xí)，增強風(fēng)險防范能力。
雖然銀行內(nèi)部規(guī)章制度已比較健全、嚴(yán)密，但仍然存在有章不循，違規(guī)得不到及時糾正，制度執(zhí)行不嚴(yán)格，管理松懈等問題。增強合規(guī)意識，加強合規(guī)學(xué)習(xí)，預(yù)防職務(wù)犯罪是需要銀行員工與銀行機構(gòu)共同努力，最終將職務(wù)犯罪消滅在萌芽狀態(tài)。作為銀行一線員工我們要全面加強柜臺服務(wù)，盡職盡責(zé)，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是加強各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握各項規(guī)章制度的要求，提高自身業(yè)務(wù)能力，認(rèn)真履行工作職責(zé)，有效進(jìn)行案件風(fēng)險防范。
3、嚴(yán)于律己，自我約束。
由于銀行工作的特殊性，日常工作開展會有巨額資金的往來，會有金錢的誘惑和收入懸殊的對比，會讓個別員工價值觀、權(quán)力觀、利益觀扭曲，面對金錢誘惑，產(chǎn)生失衡心里和補償心里，還存在僥幸心里，蒙混過關(guān)思想不斷滋生。我們要克服這些不利心理，把握人生正確方向，牢牢守住自己的職業(yè)道德與理想，遠(yuǎn)離貪占、僥幸、攀比等不良心理，樹立正確觀念，做到慎始、慎微、慎獨、慎友，夯實自律基礎(chǔ)。算好經(jīng)濟賬、名譽賬、家庭賬、自由賬、親情賬，以增強個人廉潔自律意識，自我約束，嚴(yán)于律己。
總之，本次合規(guī)學(xué)習(xí)使我受益匪淺，深刻認(rèn)識到我們銀行員工要保持良好的職業(yè)操守，誠實守信、勤勉盡責(zé)，堅持合規(guī)操作，嚴(yán)格執(zhí)行廉潔從業(yè)的各項規(guī)定。想要獲得更加美好的未來，就需要靠我們每一個員工自律的努力與付出！
銀行合規(guī)案例心得體會篇四
近年來，隨著金融業(yè)的快速發(fā)展，銀行合規(guī)清廉成為了一個備受關(guān)注的話題。在這個背景下，各種銀行合規(guī)清廉案例層出不窮，揭示出了銀行業(yè)在合規(guī)和清廉方面所取得的進(jìn)步和挑戰(zhàn)。通過研究這些案例，我們可以從中獲得很多啟示和經(jīng)驗。以下是我對銀行合規(guī)清廉案例的一些心得體會。
首先，銀行合規(guī)清廉案例提醒我們，合規(guī)是銀行業(yè)行之有效的管理手段之一。一些案例中，銀行因為合規(guī)問題被罰款甚至被關(guān)閉。這種懲罰是對那些忽視合規(guī)的銀行的警告，也是對整個行業(yè)的警示。銀行必須時刻保持警惕，加強合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，尤其是對于風(fēng)險管理和反洗錢領(lǐng)域，更不能有絲毫的馬虎。
其次，銀行合規(guī)清廉案例告訴我們，清廉才能贏得客戶的信任。在一些案例中，銀行因為腐敗問題導(dǎo)致聲譽受損，進(jìn)而影響了客戶對銀行的信任。銀行要想取得持久的發(fā)展和成功，就必須保持清廉的作風(fēng)，從而獲得客戶的支持和認(rèn)可。合規(guī)只是銀行清廉的基礎(chǔ)，銀行應(yīng)該通過完善內(nèi)部制度和控制，加強內(nèi)部監(jiān)督和自律，清理行業(yè)亂象，確保所有業(yè)務(wù)的透明和公正性。
再次，銀行合規(guī)清廉案例教會了我們，人的因素是銀行合規(guī)清廉問題的核心。雖然可以通過制度來約束人的行為，但也無法完全杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。因此，銀行必須重視人的教育和培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識和職業(yè)道德水平。此外，銀行還應(yīng)當(dāng)加強對員工的監(jiān)督和管理，建立健全的激勵機制和懲戒機制，讓員工明確合規(guī)的重要性，激發(fā)他們誠實守信的動力。
最后，銀行合規(guī)清廉案例啟示我們，合規(guī)和清廉是一個持續(xù)不斷的過程。銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的速度如此之快，相關(guān)法律法規(guī)也在不斷變化，要保持合規(guī)清廉的狀態(tài)，銀行必須緊跟時代的步伐，不斷學(xué)習(xí)和更新知識，及時調(diào)整公司的戰(zhàn)略和制度，以適應(yīng)新的市場環(huán)境和監(jiān)管要求。同時，銀行還應(yīng)該加大投入，加強科技應(yīng)用，提高合規(guī)清廉的效率和水平，做到既合規(guī)也高效。
綜上所述，銀行合規(guī)清廉案例為我們提供了很多寶貴的經(jīng)驗和教訓(xùn)。合規(guī)和清廉是銀行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，銀行必須始終保持高度的警醒，加強合規(guī)意識和清廉作風(fēng)，提高員工的素質(zhì)和能力，加強制度建設(shè)和內(nèi)部監(jiān)督，以適應(yīng)金融業(yè)的快速變化。只有這樣，銀行才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地，并贏得客戶的信任和支持。
銀行合規(guī)案例心得體會篇五
銀行作為金融行業(yè)的核心機構(gòu)，其合規(guī)和清廉運營尤為重要。然而，近年來不乏有一些銀行因為合規(guī)問題而引發(fā)嚴(yán)重的危機，這些案例令人深思。本文將從實際案例中總結(jié)出的經(jīng)驗和教訓(xùn)，探討銀行合規(guī)與清廉的重要性。
第二段：合規(guī)案例及其教訓(xùn)
2016年的HSBC案例是英國最大銀行之一面臨的重大合規(guī)問題。HSBC被指控在推行反洗錢政策上存在重大漏洞，導(dǎo)致洗錢行為發(fā)生。這一事件引發(fā)了對該銀行管理不善的批評，也讓人們認(rèn)識到了合規(guī)風(fēng)險的嚴(yán)重性。從HSBC案例中我們可以得出的教訓(xùn)是，銀行應(yīng)該完善自身的反洗錢措施，提高對客戶資金來源的審核力度，以確保資金流向的透明和合法。
第三段：清廉案例及其經(jīng)驗
中國建設(shè)銀行2018年公布的“海航集團案”是一起典型的銀行行賄案。該案涉及到部分建行員工與海航集團高管之間的不正當(dāng)金錢往來。這一案例揭示了銀行員工行為的失范和腐敗問題。從“海航集團案”中我們可以得出的經(jīng)驗是，銀行應(yīng)加強對員工的道德教育和監(jiān)督，建立健全的內(nèi)部控制機制，確保員工行為的廉潔和合規(guī)。
第四段：合規(guī)與清廉的重要性
這些案例反映出銀行合規(guī)和清廉運營的重要性。首先，合規(guī)是銀行穩(wěn)定運營的基礎(chǔ)。如果銀行不能嚴(yán)格執(zhí)行各項法規(guī)和規(guī)章制度，將面臨執(zhí)法部門的處罰和市場的信任危機。其次，清廉是銀行良好聲譽的根本?？蛻暨x擇銀行的一個重要因素就是看重該銀行的道德品質(zhì)和廉潔形象。銀行若不能維護自身聲譽，在激烈競爭的金融市場中將越來越難以立足。
第五段：對策和建議
為了確保銀行的合規(guī)與清廉運營，我們可以提出以下幾點建議。首先，銀行應(yīng)加強對員工的培訓(xùn)和教育，提高其對合規(guī)政策和道德準(zhǔn)則的認(rèn)知和遵守能力。其次，銀行應(yīng)加強內(nèi)部監(jiān)督與控制，建立起嚴(yán)格的風(fēng)險管理和內(nèi)控機制，及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。另外，監(jiān)管部門也應(yīng)加強對銀行的監(jiān)管和執(zhí)法力度，對違規(guī)行為嚴(yán)懲不貸，以起到震懾和警示的作用。
結(jié)語
銀行合規(guī)清廉是金融市場中不可或缺的要素。只有確保合規(guī)和清廉運營，銀行才能得到市場的信任和業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展。通過總結(jié)案例中的經(jīng)驗和教訓(xùn)，我們可以更好地認(rèn)識到合規(guī)和清廉的重要性，并提出相應(yīng)的對策和建議，以進(jìn)一步完善銀行的合規(guī)和清廉管理體系。
銀行合規(guī)案例心得體會篇六
為打造xxx銀行成為優(yōu)秀大型上市銀行，總行在全行開展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”活動，堅持以合規(guī)管理促經(jīng)營、以改革創(chuàng)新促發(fā)展，圍繞影響全行管理過程中得質(zhì)量、水平、效能的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點領(lǐng)域，長短結(jié)合，標(biāo)本兼治，持續(xù)優(yōu)化制度流程，創(chuàng)新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高全行員工素質(zhì)，提升管理科學(xué)化、精細(xì)化和信息化水平，進(jìn)一步增強xxx銀行市場競爭力、風(fēng)險控制力和價值創(chuàng)造力，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供堅強的保障。
合規(guī)文化大討論，是落實“基礎(chǔ)管理提升年”活動，不斷增強合規(guī)管理基礎(chǔ)的重要環(huán)節(jié)。開展合規(guī)文化大討論，就是針對合規(guī)管理中影響xxx銀行基本面最直觀、最突出的問題進(jìn)行深刻的討論分析，讓新型的合規(guī)文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開展合規(guī)文化大討論，將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務(wù)經(jīng)營全過程，努力做到時時合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)，才能有限防控風(fēng)險，降低案件發(fā)生；只有深入開展合規(guī)大討論，引導(dǎo)我們樹立全新的合規(guī)文化理念，才能深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，進(jìn)而將“基礎(chǔ)管理提升年”活到落到實處，從肯本上增強合規(guī)管理基礎(chǔ)，確保xxx銀行穩(wěn)健經(jīng)營、長治久安和科學(xué)發(fā)展。
開展合規(guī)文化教育強化學(xué)習(xí)提高樹立xxx銀行良好形象。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作，杜絕違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng)，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升治理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和治理風(fēng)險，維護和提升xxx銀行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，員工是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。要集中精力做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和培訓(xùn)，力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，使xxx銀行員工隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控治理意識，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。
企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工熟悉到xxx銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在xxx銀行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對xxx銀行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高xxx銀行的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，加強對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題、難點問題要進(jìn)行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的.業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低文化經(jīng)濟資本占用，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，要掌握各項規(guī)章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注重用制度來約束自己的操作，用制度規(guī)范日常自己的行為。結(jié)合工作實際，熟悉掌握一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。
“合規(guī)文化大討論”的學(xué)習(xí)，是我更加認(rèn)識到“建設(shè)島城一流現(xiàn)代商業(yè)銀行”的重要意義，深入開展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”，引導(dǎo)我樹立全新的合規(guī)文化理念，為促進(jìn)xxx銀行發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
銀行合規(guī)案例心得體會篇七
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河南銀監(jiān)局于20xx年3月9日下發(fā)了《河南銀監(jiān)局關(guān)于在全省銀行業(yè)金融機構(gòu)開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動的通知》（豫銀監(jiān)通20xx17號），確定20xx年為河南銀行業(yè)“合規(guī)執(zhí)行年”。農(nóng)信社積極開展合規(guī)學(xué)習(xí)，推進(jìn)合規(guī)執(zhí)行年活動，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營，穩(wěn)步提升農(nóng)信社經(jīng)濟效益和社會效益。通過合規(guī)經(jīng)營學(xué)習(xí)，使我對制度建設(shè)、內(nèi)部管理和安全防范等方面有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)將自己學(xué)習(xí)心得分享如下：
一、加強制度建設(shè)，規(guī)范員工行為。正所謂無規(guī)矩不成方圓，一個組織機構(gòu)行之有效的發(fā)展，離不開一整套完善的規(guī)章制度的支持。結(jié)合實際情況，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營活動中的個個環(huán)節(jié)，確保有章可循，有據(jù)可依，切實堵住各種風(fēng)險漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來，而是在經(jīng)過許多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才能保護自已和廣大客戶的權(quán)益，才能使農(nóng)信事業(yè)更加蓬勃、穩(wěn)健地發(fā)展。
性顯得尤為突出。對客戶經(jīng)理進(jìn)行思想道德教育，加強業(yè)務(wù)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，通過貸前調(diào)查、貸款審查、貸后檢查來明確各崗位人員責(zé)任，規(guī)范各相關(guān)崗位人員行為。對臨柜人員要做到從自我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)操作要求，抵制各種違規(guī)作業(yè)，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。
三、
重視經(jīng)濟效益，更要重視安全防范。農(nóng)信社作為金融機構(gòu)，應(yīng)以盈利為目的，但注重經(jīng)濟效益的同時加強安全防范工作有其必要性和必然性。安全防范工作是金融業(yè)務(wù)正常進(jìn)行的前提，保障農(nóng)信社員工的生命和財產(chǎn)安全。合規(guī)經(jīng)營目的是產(chǎn)效益，促發(fā)展；安全防范工作的目的是保安全、促穩(wěn)定。沒有安全，農(nóng)信社的發(fā)展都將是空談。加強員工安全教育，組織人員參加安全演練，平時多流汗，戰(zhàn)時少流血，加強巡檢工作，發(fā)現(xiàn)隱患，及時消除，將危險遏制在萌芽狀態(tài)，只有這樣才能保證農(nóng)信社經(jīng)濟活動安全有序的進(jìn)行。
此次合規(guī)執(zhí)行年活動，使我增強了合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，讓我對以后的工作有了更高的要求，識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險，規(guī)范操作行為，注重合規(guī)經(jīng)營，重視經(jīng)濟效益，突出安全防范。只要我們加強自我學(xué)習(xí)，堅持合規(guī)經(jīng)營，堅持經(jīng)濟效益與安全防范并重，我相信農(nóng)信社一定會迎來一個新的明天。
銀行合規(guī)案例心得體會篇八
在日常學(xué)習(xí)教育活動中，我深刻認(rèn)識到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實帶給強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解：
一、增強職責(zé)意識，加強職責(zé)監(jiān)督。
首先，我們應(yīng)真正認(rèn)識職責(zé)心的重要性。不論在會計崗位或是信貸崗位，不論在前臺崗位還是后臺崗位，我們每位員工應(yīng)時刻意識到自己所肩負(fù)的職責(zé)。不論業(yè)務(wù)是生疏還是熟練，不論業(yè)務(wù)是忙時還是閑時，不論人員是緊時還是松時，我們都要嚴(yán)格按章辦事，按規(guī)操作。如果我們對自己的工作產(chǎn)生厭倦、松懈情緒，失去熱情，思想上麻痹大意，漫不經(jīng)心，對自己經(jīng)辦的業(yè)務(wù)審核不細(xì)，把關(guān)不嚴(yán)，不思不想不探究新的風(fēng)險點，那么，潛在的風(fēng)險可能已構(gòu)成，無心的閃失將釀成案件。我們務(wù)必時刻提醒自己：“我的微小疏忽，可能給客戶帶來很大麻煩;我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失?！?BR> 其次，職責(zé)心是一種約束。我們看過、聽過很多的警示教育案例，多數(shù)案件的發(fā)生源于職責(zé)意識不強。案例中，有的人對身邊人違規(guī)的苗頭和跡象不聞不問，視而不見;對行為異常的人，作為同事不提醒、不警示;更有甚者不但不提出異議還因自己不照章辦事無形中為作案人員開了綠燈……因為職責(zé)心不強，我們未能及時發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為;因為職責(zé)心不強，我們給有心作案者帶給了便利。倘若每個人在對自己負(fù)責(zé)的同時同樣對他人負(fù)責(zé)，那么，我們相互監(jiān)督的制約機制就不是一句空話，實現(xiàn)平安建行的目標(biāo)不會遙遠(yuǎn)。
二、加強學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，樹立牢固的職業(yè)操守。
作為金融業(yè)的員工，業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)固然重要，但思想覺悟的提高道德品質(zhì)的升華更需要透過學(xué)習(xí)來保證。一方面，我們應(yīng)自覺學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)部各種制度、禁令，明白什么可為什么不可為;多讀報多看新聞，學(xué)習(xí)好人好事，以正能量的人物為榜樣，思想上到達(dá)拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面，我們不能因周圍環(huán)境的影響而無視職業(yè)操守。我們的周圍，不乏穿名牌開豪車的人，我們不能因為羨慕效仿而喪失職業(yè)操守;在我們的員工周圍，個別人破了制度，壞了規(guī)矩，僥幸獲得一時的利益，作為同一環(huán)境的其他員工，不能因“他這么做了”而產(chǎn)生“我也能夠這么做”的非分之想，不然，將深陷其中，不能自拔。
三、
身體力行，做合規(guī)文化建設(shè)的踐行者。
作為基層工作人員，首先，我就應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，勤鉆研、多思考。其次，工作細(xì)致、扎實，不走過場。面對檢查時，做到事先明確檢查資料、細(xì)想檢查方法;檢查中，人到心到，既動腦又動手，業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)理解相結(jié)合;檢查后，對問題產(chǎn)生的整改提出推薦、措施。透過檢查督導(dǎo)，為我行的規(guī)范、核算水平的提升、風(fēng)險防控盡綿薄之力。
銀行合規(guī)案例心得體會篇九
作為銀行業(yè)，合規(guī)是市場的要求。我們銀行每天也在將合規(guī)建設(shè)當(dāng)作重點工作來落實。在我的日常工作中，每一項工作都會和合規(guī)建設(shè)產(chǎn)生交集。每一個數(shù)字，每一個簽名，每一個印章，每一份情況說明，每一次系統(tǒng)交接，都是依托于我行的制度要求，按規(guī)定來進(jìn)行辦理。合規(guī)文化對我行來說，也是老生常談。存在即為合理，制度的產(chǎn)生畢竟有其必要性，合規(guī)文化亦是如此。我們相信，“人之初，性本善”，然而處于不同環(huán)境的我們，會因為客觀情況的變化，出現(xiàn)不符常理的行為，這些行為有的是小事無關(guān)緊要，而有的將是致命的錯誤，將造成無可挽回的損失，這就是“惡”的設(shè)想。因此，制度的約束，就成為我們超越理智的阻礙，也成為了我們隱形的保護傘。
誠然，合規(guī)有可能意味著繁瑣，意味著低效，也有可能意味著人性化的缺失，可換個角度思考，正是由于制度的完善，規(guī)定的執(zhí)行，我們才避免出現(xiàn)主觀錯誤，也很大程度上避免了因為別人的錯誤而被殃及，這何嘗不是合規(guī)創(chuàng)造效益的體現(xiàn)？我們在抱怨的同時，是不是也應(yīng)該慶幸，正是制度的嚴(yán)格，才讓我們沒有機會沖破理智的防線，正是規(guī)定的死板，我們才能快樂生活，開心工作。
曾經(jīng)在辦柜面業(yè)務(wù)的時候，我抱怨過制度的死板與非人性化。在工作中經(jīng)常會因為制度的執(zhí)行效率低下，產(chǎn)生客戶抱怨甚至導(dǎo)致客戶投訴事件的發(fā)生。而抱怨于我來說，只是那一秒鐘情緒的發(fā)泄，我內(nèi)心中還是意識得到，合規(guī)的建設(shè)，制度的執(zhí)行，才是企業(yè)的長遠(yuǎn)保障之道。我們不能只立足于眼前的利益，而丟失了發(fā)展的思想，撿了芝麻丟了西瓜的行為，我們決不能干。因為于長遠(yuǎn)來說，合規(guī)意味著客戶利益的保障，服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的提升，內(nèi)部員工的保護，金融秩序的維護，企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展甚至國民金融安全的提升。畢竟，少錯一筆賬，就少有一樁糾紛，少一筆投訴，企業(yè)形象就會逐漸上升。我們在合規(guī)創(chuàng)造企業(yè)效益的同時，也在落實著社會責(zé)任，作為一家異地城商行，合規(guī)建設(shè)是我們的自我要求，也是我們的義務(wù)體現(xiàn)。
當(dāng)然，合規(guī)的建設(shè)不僅僅是一個人的責(zé)任，它是我們?nèi)猩舷露夹枰叨戎匾暡娪猜鋵嵉蔫F業(yè)務(wù)。只有我們認(rèn)識到位，足夠重視，抓緊落實，高效執(zhí)行，我行的合規(guī)建設(shè)才會形成全行上下齊心協(xié)力的氛圍，合規(guī)文化的建設(shè)才能更徹底。
優(yōu)秀文化的培育是一個循序漸進(jìn)的漫長過程，我們合規(guī)文化的建設(shè)現(xiàn)在已經(jīng)有了初步的基礎(chǔ)，只要我們每一位員工在今后的工作中，高度重視，樹立風(fēng)險為本、合規(guī)先行理念，我堅信合規(guī)將與效益并存，我行的合規(guī)建設(shè)將實現(xiàn)量變到質(zhì)變的轉(zhuǎn)變。
銀行合規(guī)案例心得體會篇十
根據(jù)四川省城市商業(yè)銀行協(xié)會關(guān)于20xx年合規(guī)線上學(xué)習(xí)的要求，在規(guī)定時間內(nèi)保質(zhì)保量完成了38門合規(guī)課程的學(xué)習(xí)，合規(guī)是銀行穩(wěn)健運行的重點，也是每一個員工都應(yīng)履行的職責(zé)。結(jié)合平時實際工作，對職業(yè)道德、合規(guī)意識、監(jiān)督防范意識有了更深刻的學(xué)習(xí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)總結(jié)幾點心得體會。
隨著銀行業(yè)間競爭壓力，互聯(lián)網(wǎng)金融帶來的沖擊，部分銀行存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕視價值觀的引導(dǎo)，對價值觀的重要性認(rèn)識不足，把業(yè)務(wù)工作視為硬指標(biāo)，把思想政治教育當(dāng)軟任務(wù)，過于重視工作業(yè)績，思想政治教育脫離實際業(yè)務(wù)工作，缺乏經(jīng)常性崗位職責(zé)，職業(yè)道德，制度剛性的教育。通過這些方面存在的問題更要求我們員工要加強合規(guī)學(xué)習(xí)，遵守法律法規(guī)，恪守工作紀(jì)律。
對銀行員工的人生觀、價值觀、世界觀進(jìn)行全方面研討，增強自覺抵制腐朽思想侵蝕的能力。銀行一線員工經(jīng)常接觸大量現(xiàn)金的管理、使用，在這個過程中會面臨金錢的誘惑，可能會受欲望驅(qū)使，對管理的資金進(jìn)行非法侵占或挪用，也會受一些不法分子的腐蝕。把合規(guī)教育、思想道德教育滲透到業(yè)務(wù)、經(jīng)營、管理、財務(wù)、分配等各個方面，緊緊圍繞業(yè)務(wù)、經(jīng)營管理。
堅持把做好人的工作放在重要位置，與業(yè)務(wù)工作一起抓，思想道德教育要為防范和化解金融風(fēng)險構(gòu)筑思想防線。要把經(jīng)常性的思想教育、嚴(yán)格的管理、嚴(yán)厲的懲處結(jié)合起來，建立思想、制度、法律三道防線，內(nèi)在約束和外在約束有機結(jié)合，從根本上遏制金融案件的發(fā)生和金融違規(guī)行為的發(fā)生。
通過思想道德教育，使員工認(rèn)識到規(guī)范經(jīng)營、嚴(yán)格管理的重要性，疏于管理的危害性。教育員工，使員工不敢、不想、不愿、不能作案。
雖然銀行內(nèi)部規(guī)章制度已比較健全、嚴(yán)密，但仍然存在有章不循，違規(guī)得不到及時糾正，制度執(zhí)行不嚴(yán)格，管理松懈等問題。增強合規(guī)意識，加強合規(guī)學(xué)習(xí)，預(yù)防職務(wù)犯罪是需要銀行員工與銀行機構(gòu)共同努力，最終將職務(wù)犯罪消滅在萌芽狀態(tài)。作為銀行一線員工我們要全面加強柜臺服務(wù)，盡職盡責(zé)，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是加強各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握各項規(guī)章制度的要求，提高自身業(yè)務(wù)能力，認(rèn)真履行工作職責(zé)，有效進(jìn)行案件風(fēng)險防范。
由于銀行工作的特殊性，日常工作開展會有巨額資金的往來，會有金錢的誘惑和收入懸殊的對比，會讓個別員工價值觀、權(quán)力觀、利益觀扭曲，面對金錢誘惑，產(chǎn)生失衡心里和補償心里，還存在僥幸心里，蒙混過關(guān)思想不斷滋生。我們要克服這些不利心理，把握人生正確方向，牢牢守住自己的職業(yè)道德與理想，遠(yuǎn)離貪占、僥幸、攀比等不良心理，樹立正確觀念，做到慎始、慎微、慎獨、慎友，夯實自律基礎(chǔ)。算好經(jīng)濟賬、名譽賬、家庭賬、自由賬、親情賬，以增強個人廉潔自律意識，自我約束，嚴(yán)于律己。
總之，本次合規(guī)學(xué)習(xí)使我受益匪淺，深刻認(rèn)識到我們銀行員工要保持良好的職業(yè)操守，誠實守信、勤勉盡責(zé)，堅持合規(guī)操作，嚴(yán)格執(zhí)行廉潔從業(yè)的各項規(guī)定。想要獲得更加美好的未來，就需要靠我們每一個員工自律的努力與付出!
銀行合規(guī)案例心得體會篇十一
xx年的“合規(guī)回頭看”活動時間將從10月持續(xù)到12月,以“全員合規(guī)”為主題,活動包含郵銀聯(lián)動、全員參與、全程督導(dǎo)的方式,組織學(xué)習(xí)“合規(guī)回頭看”手冊以及合規(guī)教育警示片。
據(jù)了解,本次活動將重點圍繞“四看”展開:一看問題查找是否徹底;二看問題整改是否到位;三看違規(guī)問責(zé)是否符合規(guī)定;四看“十條禁令”是否有效執(zhí)行。其中,查找發(fā)現(xiàn)問題是關(guān)鍵,違規(guī)問責(zé)是保障,核心是問題整改。本次活動將重點解決屢查屢犯、屢查不改及責(zé)任追究不到位等問題,持續(xù)加強重點風(fēng)險環(huán)節(jié)管控,推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),真正實現(xiàn)從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變。
郵儲銀行日前就該活動召開電視電話動員會議。會議充分肯定了全行合規(guī)管理工作近年來取得的成績。本次活動不僅要“就事論事”,將已經(jīng)發(fā)生的問題整改到位,更重要的是要建立問題整改的長效機制和持續(xù)跟蹤機制,通過具體活動措施切實解決“查而不改、屢查屢犯、改后再犯”的難題。
本次會議對全行進(jìn)一步做好合規(guī)管理工作提出了三點要求:一是清醒認(rèn)識經(jīng)濟“新常態(tài)”下合規(guī)管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢,力求做到未雨綢繆、堵塞漏洞;二是各級機構(gòu)“一把手”要親力親為,做到“帶頭學(xué)、帶頭查、帶頭改”;三是活動要群策群力,做到守土有責(zé),以合規(guī)促發(fā)展,確保各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展。
為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。
郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。無數(shù)案例表明，當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進(jìn)行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應(yīng)的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善。三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
銀行號稱三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認(rèn)真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認(rèn)真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網(wǎng)點負(fù)責(zé)人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。此外，特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復(fù)核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖” 等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴(yán)懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”( 涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負(fù)債嚴(yán)重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進(jìn)行風(fēng)險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理。推行管理問責(zé)制，建立對違規(guī)違紀(jì)事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
銀行合規(guī)案例心得體會篇十二
銀行是社會經(jīng)濟中不可或缺的組成部分，提供了金融服務(wù)，促進(jìn)了經(jīng)濟發(fā)展。然而，隨著經(jīng)濟的快速發(fā)展和金融市場的日益繁榮，銀行也面臨著越來越多的挑戰(zhàn)和風(fēng)險。在這樣的環(huán)境下，探究銀行案例并從中汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，對于提高銀行的業(yè)務(wù)能力和風(fēng)險防控能力具有重要意義。
第二段：案例分析。
在中國，近年來頻繁發(fā)生的銀行案例引起了社會廣泛關(guān)注。比如，某銀行員工利用職務(wù)便利騙取客戶存款，甚至損失高達(dá)數(shù)億。此外，一些銀行因違法操作而遭到監(jiān)管部門處罰，如未嚴(yán)格遵守風(fēng)險管理制度，超限投資等。了解這些案例后，我們可以從中看到銀行在風(fēng)險防控和管理方面的不足之處，以及銀行員工在道德觀念和職業(yè)操守上的失范。
第三段：需要改進(jìn)的方面。
為了避免類似事件再次發(fā)生，銀行需要繼續(xù)深化風(fēng)險管理制度，加強內(nèi)部監(jiān)督機制，并注重員工職業(yè)道德和操守的培養(yǎng)。此外，IT技術(shù)的應(yīng)用也可以為銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防控提供更強的支持。例如，防范網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險、高效處理金融交易、提升客戶服務(wù)等等，都需要IT技術(shù)的應(yīng)用。
第四段：建議措施。
為了確保銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防控，我們可以提出以下建議：
1.加強內(nèi)部監(jiān)管，完善風(fēng)險管理制度，加強風(fēng)險評估和監(jiān)測。
2.培養(yǎng)員工的職業(yè)道德和操守，制定相應(yīng)的道德操守準(zhǔn)則和職業(yè)操守規(guī)范。
3.注重IT技術(shù)的應(yīng)用，加強網(wǎng)絡(luò)安全和數(shù)據(jù)保護。
4.把握市場機遇，持續(xù)改進(jìn)產(chǎn)品和服務(wù)，滿足客戶的需求。
第五段：結(jié)尾。
總之，銀行作為金融行業(yè)的龍頭企業(yè)，應(yīng)該始終把握市場動態(tài)，保持危機意識，并不斷加強風(fēng)險防范和管理能力。在更加開放和競爭的環(huán)境下，銀行需要繼續(xù)適應(yīng)市場需求，提高服務(wù)質(zhì)量，增強核心競爭力。作為一個消費者，我們也需要更加關(guān)注自己的權(quán)益，理性選擇銀行產(chǎn)品和服務(wù)，為自己的財務(wù)安全保駕護航。
銀行合規(guī)案例心得體會篇十三
第一段：引言（150字）。
銀行作為金融行業(yè)的代表之一，在現(xiàn)代社會具有重要地位。作為一名管理學(xué)專業(yè)的學(xué)生，我對銀行行業(yè)一直保持著濃厚的興趣。最近，在一次實踐活動中，我有幸參與了一家銀行的實地觀摩和調(diào)研。通過與銀行員工的交流以及對其業(yè)務(wù)流程的觀察，我收獲多多，并從中體會到了銀行管理中的種種挑戰(zhàn)和經(jīng)驗。
第二段：銀行案例的背景及分析（250字）。
所參觀的銀行是我國一家較大規(guī)模的國有銀行，擁有廣泛的分支機構(gòu)和眾多的客戶群體。在觀摩過程中，我發(fā)現(xiàn)該銀行注重體驗式服務(wù)，在顧客入口處提供便捷的自助服務(wù)設(shè)施，以滿足顧客的個性化需求。此外，該銀行還利用信息技術(shù)提高了服務(wù)效率，通過在線銀行和手機銀行等渠道，極大地方便了客戶的金融操作。通過這些措施，該銀行提高了顧客的滿意度，也取得了顯著的業(yè)績。
第三段：銀行案例對我個人的啟示（350字）。
在這次參觀中，我感受到了銀行行業(yè)的競爭激烈性和不斷創(chuàng)新的核心。隨著技術(shù)的發(fā)展，尤其是信息技術(shù)的普及，銀行面臨諸多挑戰(zhàn)，如電子支付、網(wǎng)絡(luò)借貸等金融創(chuàng)新產(chǎn)品的涌現(xiàn)。對此，該銀行采用了靈活的經(jīng)營策略，開發(fā)出了一系列便捷、安全的電子化金融服務(wù)，提高了客戶黏性和競爭力。我意識到，作為未來的管理者，了解并把握信息技術(shù)對銀行業(yè)的巨大影響，掌握并應(yīng)用先進(jìn)的科技手段，在業(yè)務(wù)發(fā)展中保持領(lǐng)先地位是至關(guān)重要的。
此外，通過與銀行員工的交流，我也感受到了團隊合作和專業(yè)素養(yǎng)的重要性。在銀行工作環(huán)境下，每個員工都承擔(dān)著不同的角色和職責(zé)，在團隊合作中形成互補和協(xié)作。而良好的專業(yè)素養(yǎng)則是銀行員工必須具備的基本素質(zhì)，只有通過不斷地學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)磨練，才能在復(fù)雜的金融環(huán)境中應(yīng)對各種挑戰(zhàn)。作為一名學(xué)習(xí)管理學(xué)的學(xué)生，我將銀行員工的團隊合作精神和專業(yè)素養(yǎng)視為榜樣，并將其內(nèi)化為我自己的職業(yè)追求。
第四段：對銀行案例中存在問題的思考（250字）。
通過對該銀行的實地觀摩，我發(fā)現(xiàn)了一些問題。首先，該銀行雖然在提高客戶服務(wù)質(zhì)量和效率方面取得了很大進(jìn)步，但仍然存在一些服務(wù)瑕疵，如柜面服務(wù)人員的笑容和態(tài)度不夠親切等。此外，在銀行的某些分支機構(gòu)中，客戶排隊時間較長，令人感到不便。對于這些問題，我認(rèn)為可以通過加強員工培訓(xùn)和優(yōu)化服務(wù)流程來解決。
此外，在信息安全和風(fēng)險管理方面也需要加強，因為在科技高度發(fā)達(dá)的今天，銀行成為了黑客攻擊和詐騙分子的重要目標(biāo)。銀行應(yīng)加強信息安全意識教育，加強系統(tǒng)監(jiān)控和防護來防止?jié)撛诘娘L(fēng)險。
第五段：總結(jié)（200字）。
通過這次銀行案例的實地觀摩和調(diào)研，我對銀行行業(yè)有了更深入的了解，同時也認(rèn)識到了銀行管理中的各種挑戰(zhàn)和經(jīng)驗。我明白了未來作為一名管理者，要緊跟時代的步伐，善于應(yīng)用信息技術(shù)，保持團隊合作精神，并不斷提升自己的專業(yè)素養(yǎng)。與此同時，我也應(yīng)用這些寶貴的經(jīng)驗和心得，將其應(yīng)用到我未來的職業(yè)發(fā)展中，并不斷努力提升自己的能力，成為能夠應(yīng)對各種挑戰(zhàn)的優(yōu)秀管理者。銀行是我留下深刻印象的行業(yè)，我真誠希望有一天能成為其中的一員。
（總字?jǐn)?shù)：1200字）。
銀行合規(guī)案例心得體會篇十四
開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的好處。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論金融業(yè)務(wù)法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強對政治理論經(jīng)濟金融法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的.潛力，做到在大是大非面前立場堅定頭腦清醒。
同時，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對合規(guī)文化建設(shè)大討論活動的認(rèn)識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論，就是要透過學(xué)習(xí)討論，使大家認(rèn)識到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求到達(dá)綜合性系統(tǒng)性專業(yè)性實用性提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員能手;透過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控治理意識，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。
銀行合規(guī)案例心得體會篇十五
銀行是我們?nèi)粘Ｉ钪蟹浅Ｖ匾慕鹑跈C構(gòu)，扮演著很多人財務(wù)管理、商業(yè)貸款和投資理財?shù)确矫娴慕巧５?，銀行也會發(fā)生一些法律風(fēng)險的事情，比如“銀行案例”，它是指銀行在進(jìn)行業(yè)務(wù)時違反固定規(guī)定和職業(yè)道德，給某些人帶來了直接的或間接的損害。本文將會從銀行案例的幾個典型情形出發(fā)，深入探討銀行在運作中需要注意的地方，同時包括銀行人員如何避免風(fēng)險和學(xué)習(xí)案例的經(jīng)驗以提高工作效率。
第二段：案例分析。
2013年的瑞信銀行事件就是典型的銀行案例之一。瑞信銀行在運作過程中存在很多不合規(guī)行為，導(dǎo)致了稅收避免、隱瞞負(fù)債和欺詐等問題。此事件引發(fā)了多方面的批評和調(diào)查，對于瑞信銀行的聲譽造成了極大的損害，也給金融市場注入了無盡的不確定性。
第三段：案例啟示。
瑞信銀行事件的教訓(xùn)是顯而易見的：要想規(guī)避銀行風(fēng)險，必須遵守法規(guī)和職業(yè)道德，切實履行財務(wù)管理職責(zé)，確保銀行的安全穩(wěn)定。同時，要時刻關(guān)注市場變化，考慮未來的發(fā)展趨勢。這樣才能夠更好地掌握市場和客戶的需求，保證銀行的可持續(xù)性和盈利能力。
第四段：解決方案。
銀行人員需要在具體工作中注重以下幾點。首先，要時刻關(guān)注市場的風(fēng)險，掌握監(jiān)管政策，加強風(fēng)險控制。其次，應(yīng)當(dāng)建立健全的制度和合規(guī)機制，保證各項業(yè)務(wù)的透明度。此外，在客戶管理中也需要更高的道德標(biāo)準(zhǔn)和溝通技巧，多方面考慮和分析客戶需求，滿足客戶的合理性需求。
第五段：結(jié)論。
銀行案例是一個不可避免的問題，但也是銀行自我反思和改進(jìn)的機會。我們必須從案例中汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，加強對銀行業(yè)務(wù)和風(fēng)險的掌握和把握，從而實現(xiàn)更高質(zhì)量的財務(wù)管理，防范涉案風(fēng)險，提高銀行行業(yè)的聲譽和安全性。在這個過程中，每個銀行人員都應(yīng)該承擔(dān)自己的職業(yè)責(zé)任，切實落實好職業(yè)規(guī)范和道德要求，為銀行業(yè)的繁榮和穩(wěn)定盡職盡責(zé)。
銀行合規(guī)案例心得體會篇十六
為增強郵政局金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理增強意識,培育良好的合規(guī)文化，開展合規(guī)建設(shè)及風(fēng)險防范推進(jìn)有著很強的現(xiàn)實性和必要性。釣樟事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)盡職文化建設(shè)，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。另外，供應(yīng)鏈金融的管理也是一門需要進(jìn)一步的加強學(xué)習(xí)。
通過參加此次學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的體認(rèn)，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛圍，這次學(xué)習(xí)正是一個很好的機會。通過學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范全然金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理在工作中中，必須做好以下幾項教育工作，才能確保我行各項工作健康快速全面落實發(fā)展。
1、不斷提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的思路理念
加強職工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對我行員工的風(fēng)險防范風(fēng)險教育，使長期性大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險產(chǎn)業(yè)，要必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位拜師學(xué)藝，自覺遵守多項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
2、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟政策案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不是完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給北歐國家資金造成損失。我們?nèi)绻〗逃?xùn)，這兩項不斷健全健全各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機制的強化與不斷完善完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)發(fā)展，在產(chǎn)業(yè)發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的規(guī)章操作流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認(rèn)真狠抓落實制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自省檢查與免疫是第一位的;其次可采取每星期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和制止工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺帳內(nèi)容，我們位高權(quán)重主要日常事務(wù)整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎(chǔ)管理的一個很好的方法方法。
3、增強此案規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要看清楚從我做起，正確辦理每一筆投資業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)管理業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行嚴(yán)防業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)工作臺等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能而同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度礙于不顧。秉持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度總算得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。近年來，金融系統(tǒng)頻發(fā)的經(jīng)濟案件，金融市場不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融行業(yè)秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了金融機構(gòu)的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的中國金融一道非常重要防線。這幾年專業(yè)技能銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢趨勢，其中首要一條是忽視了抹殺思想方面的教育，平時只強調(diào)管理業(yè)務(wù)開夜車工作的重要性，忽視了干部職工的馬克思主義建設(shè)，沒有正確處理不好思想政治工作與不太好業(yè)務(wù)工作的`關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。
在此次培訓(xùn)中我還研習(xí)了供應(yīng)鏈金融的原理、方案與實務(wù)后，我認(rèn)為隨著我國金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)導(dǎo)向越來越市場化,出于市場細(xì)分和安全性等考慮,會有不同的融資方案被創(chuàng)新出來。中國參與供應(yīng)鏈企業(yè)擴大業(yè)務(wù)的需要。會伴隨著兼并和重組而不斷發(fā)展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)發(fā)展必不可少的金融行業(yè)條件之一。因此,應(yīng)進(jìn)一步改進(jìn)和完善現(xiàn)有供應(yīng)鏈融資方案的須設(shè)計,推動供應(yīng)鏈融資的彼此間良性發(fā)展。提高商業(yè)銀行的在供應(yīng)鏈融資方案中的風(fēng)險管理水平是目前殛待解決的問題。
1、加強行業(yè)研究,提高市場風(fēng)險管理水平供應(yīng)鏈融資中的市場風(fēng)險是指大型國際企業(yè)購買中小企業(yè)商品后才,由于海外市場價格劇烈波動,不能按計劃銷售貨物后不能及時收回貨款,導(dǎo)致的銀行貸款無法及時收回或發(fā)生損失的風(fēng)險。銀行要圍繞跨國公司及其供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)深入做好的調(diào)查、研究。要了解核心企業(yè)的資信生存能力能力、市場地位,履約情況和產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景,同時也要仔細(xì)研究供應(yīng)鏈上中小企業(yè)的、生產(chǎn)能力、市場競爭力等。對于從事大宗商品貿(mào)易融資的銀行必須對各大類商品市場進(jìn)行深入研究,既要分析國際市場行情、國家有關(guān)宏觀政策,還要及早介入供應(yīng)商的談判,觀察買賣雙方的有關(guān)情況。
2、加強內(nèi)部控制,提高操作風(fēng)險管理水平，商業(yè)銀行在融資創(chuàng)新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設(shè)計存在漏洞和法律的真空,發(fā)生操作風(fēng)險的概率增大。對于從事供應(yīng)鏈再融資融資業(yè)務(wù)的銀行來說,加強人員的培訓(xùn),提高員工供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)素質(zhì)與能力迫在眉睫,同時在現(xiàn)有操作風(fēng)險的管理框架下所,將供應(yīng)鏈融資的操作風(fēng)險管理嵌入并其中進(jìn)行有關(guān)創(chuàng)新也勢在必行。
銀行合規(guī)案例心得體會篇十七
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了實施梳理，針對新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)機構(gòu)政策的學(xué)習(xí)和做足指導(dǎo)，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的現(xiàn)實情況制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違紀(jì)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政各別若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分實施辦法》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進(jìn)一步提升。
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等管理業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和管理業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少五次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等成功進(jìn)行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作，進(jìn)一步加強對各業(yè)務(wù)要素業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。
（一）公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣登記注冊貼現(xiàn)交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的？？》文件要求，我行再一次對大額交易查證的'標(biāo)準(zhǔn)、核實人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此金融業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
（二）個金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送銀行股份管理有限公司個人客戶信息保密管理辦法（20xx年版）的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送支行員工個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理業(yè)務(wù)理財本人行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險的通知》文件要求，我行切實開展了員工教育引導(dǎo)的思想教育和管理工作，加大了員工加大保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險管理操作方法文化，規(guī)范柜臺操作流程。
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控運營內(nèi)控工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
銀行合規(guī)案例心得體會篇十八
通過前一階段案件風(fēng)險大排查活動的開展，我深刻的相識到合規(guī)文化教育是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)村合作銀行金融特點的教育方式及與之相適應(yīng)的治理制度和組織形式，是農(nóng)村合作銀行信仰和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的治理閱歷方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了合作銀行員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)建力、凝合力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)村合作銀行改革與發(fā)展的堅毅政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)實力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點我的見解。
開展合規(guī)文化教育對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有主動的深遠(yuǎn)的意義。根據(jù)一崗雙責(zé)的要求，仔細(xì)履行崗位職責(zé)，非凡是要注意加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面學(xué)問的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素養(yǎng)，增加明辯事非和拒腐防變的實力，做到在大是大非面前立場堅決、頭腦醒悟。同時，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增加依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推動各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng)，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升治理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實，嚴(yán)格限制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和治理風(fēng)險，維護和提升農(nóng)村合作銀行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教化的熟識，全行干部職工是泉州農(nóng)村合作銀行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)建者，沒有廣闊員工的.主動參加，就不行能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)遵守法律。通過系列活動，使全體員工精確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增加內(nèi)控治理意識，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。
企業(yè)合規(guī)文化教化建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有肯定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機制。從我行來看，他應(yīng)當(dāng)包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自己特色的文化經(jīng)營理念。首先要實行走出去、請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、溝通、研討使全體員工熟識到農(nóng)村合作銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn);最終要結(jié)合工作實際，仔細(xì)開展規(guī)范化服務(wù)，根據(jù)總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)微環(huán)節(jié)問題、難點問題要進(jìn)行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，仔細(xì)總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)須要，整合有限資源，對存在較大沖突和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿意客戶須要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教化，不斷增加依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持醒悟頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
銀行合規(guī)案例心得體會篇十九
20xx年x月xx日我行展開了"合規(guī)管理年"活動的學(xué)習(xí)總動員會，。通過我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從"嚴(yán)"開始，抓實抓細(xì)，增強自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)"意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。
遠(yuǎn)的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡單，"十案十違章"，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本。
銀行合規(guī)案例心得體會篇一
-----------“大學(xué)習(xí)、大檢查、大討論”心得體會
根據(jù)分行開展“大學(xué)習(xí)、大檢查、大討論”內(nèi)控主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名銀行工作人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。下面是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控制度及管理辦法后的幾點心得體會：
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要
事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
二、提高個人思想素質(zhì)和風(fēng)險防范意識，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強個人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
三、加強內(nèi)控管理，更新服務(wù)意識，樹立正確的銀行經(jīng)營 2
理念
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們每個銀行工作人員都應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
提升風(fēng)險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務(wù)意識?，F(xiàn)實看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場營銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識，因為20%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。
服務(wù)等中間業(yè)務(wù)?，F(xiàn)在，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴充，提升客戶服務(wù)價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場經(jīng)濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內(nèi)在要求。因此銀行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增強防范風(fēng)險的能力，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
銀行員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點我的見解。
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng)，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。
與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn);在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題、難點問題要進(jìn)行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
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結(jié)合平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。 講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個銀行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。 加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的`空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹需要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵”：鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。 通過此次合規(guī)教育活動，我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識；通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對廣發(fā)銀行改革的信心，增強維護廣發(fā)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
銀行合規(guī)案例心得體會篇二
近年來，隨著金融監(jiān)管力度不斷加大，一系列銀行合規(guī)清廉案例不斷涌現(xiàn)。這些案例不僅揭示了金融機構(gòu)在合規(guī)方面的種種問題和風(fēng)險，也為我們提供了許多寶貴的經(jīng)驗教訓(xùn)。本文將通過五個方面的案例，總結(jié)心得體會，探討銀行合規(guī)清廉的重要性及其對金融市場和社會的深遠(yuǎn)影響。
第一，合規(guī)規(guī)范建設(shè)的重要性。隨著金融業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展和金融市場的不斷繁榮，金融機構(gòu)的合規(guī)問題日益凸顯。例如，某銀行因未能切實履行反洗錢審慎義務(wù)，導(dǎo)致洗錢犯罪分子利用其通道進(jìn)行非法資金流動，嚴(yán)重?fù)p害了金融市場的風(fēng)險防控能力。這一案例提醒我們，合規(guī)規(guī)范的建設(shè)是銀行不可或缺的一環(huán)，只有通過建立健全的合規(guī)制度和監(jiān)督機制，加強內(nèi)部風(fēng)險管理和防范措施，才能夠有效預(yù)防和應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險。
第二，從案例中看到監(jiān)管不力帶來的風(fēng)險。合規(guī)清廉意味著銀行從業(yè)人員必須嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和道德規(guī)范。然而，一些騙貸案件揭示了銀行內(nèi)部監(jiān)管不力的問題。比如，某銀行的信貸審批部門存在嚴(yán)重的內(nèi)外勾結(jié)問題，導(dǎo)致大量不良貸款的發(fā)生。這些案例向我們提醒，金融監(jiān)管部門要加大監(jiān)管力度，完善內(nèi)部監(jiān)管機制，堅決打擊各類違規(guī)違法行為，遏制不良風(fēng)險的產(chǎn)生。
第三，案例中的銀行內(nèi)部控制缺陷。銀行內(nèi)部控制是保障合規(guī)的重要手段，而一些案例卻反映出銀行內(nèi)部控制的薄弱環(huán)節(jié)。例如，某銀行內(nèi)部審批流程和制度不健全，導(dǎo)致個別員工惡意操作，實施貸款詐騙行為。這些問題提醒我們，銀行需要加強內(nèi)部控制的建設(shè)，健全完善內(nèi)部審批流程和監(jiān)督機制，提高合規(guī)的有效性和可持續(xù)性。
第四，銀行文化對合規(guī)的影響。案例中反映出一些銀行人員對于合規(guī)風(fēng)險的漠視和違背銀行理念的行為。比如，某銀行員工為追求個人利益，利用職務(wù)之便，將客戶信息泄露給他人，嚴(yán)重?fù)p害了客戶利益和銀行聲譽。這些案例告訴我們，銀行文化對于銀行合規(guī)至關(guān)重要。銀行應(yīng)當(dāng)加強對員工的價值觀教育，建立正確的價值導(dǎo)向，樹立正確的工作態(tài)度，倡導(dǎo)廉潔、誠信的職業(yè)道德，從而提高合規(guī)意識和行為規(guī)范。
第五，案例啟示我們要從細(xì)節(jié)入手，打造合規(guī)文化。合規(guī)工作不能僅停留在表面，而要從細(xì)節(jié)入手，推動合規(guī)文化的深度融入銀行整體運營。例如，某銀行在某業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上發(fā)現(xiàn)一起內(nèi)部舞弊案，于是該行追蹤了該業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的整個流程，發(fā)現(xiàn)了一些潛在漏洞，并采取了相應(yīng)的風(fēng)險防范措施。這一案例告訴我們，合規(guī)工作是一個持續(xù)的過程，銀行需不斷發(fā)現(xiàn)問題、解決問題，推動合規(guī)理念在銀行全員中的貫徹執(zhí)行。
綜上所述，銀行合規(guī)清廉案例中包含了豐富的經(jīng)驗教訓(xùn)，對于科學(xué)有效推進(jìn)銀行合規(guī)工作具有重要借鑒意義。只有不斷加強合規(guī)規(guī)范建設(shè)，加強監(jiān)管力度，完善內(nèi)部控制，培育良好的銀行文化，從細(xì)節(jié)入手，我們才能夠打造出更加健康、穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展的金融市場。同時，這也對于銀行從業(yè)人員而言是一場不斷提高素質(zhì)、嚴(yán)于律己的過程，只有不斷自我加壓，不斷完善自己的合規(guī)意識和能力，才能適應(yīng)合規(guī)的要求，成為更加優(yōu)秀的銀行從業(yè)者。
銀行合規(guī)案例心得體會篇三
根據(jù)四川省城市商業(yè)銀行協(xié)會關(guān)于__年合規(guī)線上學(xué)習(xí)的要求，在規(guī)定時間內(nèi)保質(zhì)保量完成了38門合規(guī)課程的學(xué)習(xí)，合規(guī)是銀行穩(wěn)健運行的重點，也是每一個員工都應(yīng)履行的職責(zé)。結(jié)合平時實際工作，對職業(yè)道德、合規(guī)意識、監(jiān)督防范意識有了更深刻的學(xué)習(xí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)總結(jié)幾點心得體會。
隨著銀行業(yè)間競爭壓力，互聯(lián)網(wǎng)金融帶來的沖擊，部分銀行存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕視價值觀的引導(dǎo)，對價值觀的重要性認(rèn)識不足，把業(yè)務(wù)工作視為硬指標(biāo)，把思想政治教育當(dāng)軟任務(wù)，過于重視工作業(yè)績，思想政治教育脫離實際業(yè)務(wù)工作，缺乏經(jīng)常性崗位職責(zé)，職業(yè)道德，制度剛性的教育。通過這些方面存在的問題更要求我們員工要加強合規(guī)學(xué)習(xí)，遵守法律法規(guī)，恪守工作紀(jì)律。
1、增強合規(guī)意識，加大思想教育。
對銀行員工的人生觀、價值觀、世界觀進(jìn)行全方面研討，增強自覺抵制腐朽思想侵蝕的能力。銀行一線員工經(jīng)常接觸大量現(xiàn)金的管理、使用，在這個過程中會面臨金錢的誘惑，可能會受欲望驅(qū)使，對管理的資金進(jìn)行非法侵占或挪用，也會受一些不法分子的腐蝕。把合規(guī)教育、思想道德教育滲透到業(yè)務(wù)、經(jīng)營、管理、財務(wù)、分配等各個方面，緊緊圍繞業(yè)務(wù)、經(jīng)營管理。
堅持把做好人的工作放在重要位置，與業(yè)務(wù)工作一起抓，思想道德教育要為防范和化解金融風(fēng)險構(gòu)筑思想防線。要把經(jīng)常性的思想教育、嚴(yán)格的管理、嚴(yán)厲的懲處結(jié)合起來，建立思想、制度、法律三道防線，內(nèi)在約束和外在約束有機結(jié)合，從根本上遏制金融案件的發(fā)生和金融違規(guī)行為的發(fā)生。
通過思想道德教育，使員工認(rèn)識到規(guī)范經(jīng)營、嚴(yán)格管理的重要性，疏于管理的危害性。教育員工，使員工不敢、不想、不愿、不能作案。
2、加強合規(guī)學(xué)習(xí)，增強風(fēng)險防范能力。
雖然銀行內(nèi)部規(guī)章制度已比較健全、嚴(yán)密，但仍然存在有章不循，違規(guī)得不到及時糾正，制度執(zhí)行不嚴(yán)格，管理松懈等問題。增強合規(guī)意識，加強合規(guī)學(xué)習(xí)，預(yù)防職務(wù)犯罪是需要銀行員工與銀行機構(gòu)共同努力，最終將職務(wù)犯罪消滅在萌芽狀態(tài)。作為銀行一線員工我們要全面加強柜臺服務(wù)，盡職盡責(zé)，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是加強各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握各項規(guī)章制度的要求，提高自身業(yè)務(wù)能力，認(rèn)真履行工作職責(zé)，有效進(jìn)行案件風(fēng)險防范。
3、嚴(yán)于律己，自我約束。
由于銀行工作的特殊性，日常工作開展會有巨額資金的往來，會有金錢的誘惑和收入懸殊的對比，會讓個別員工價值觀、權(quán)力觀、利益觀扭曲，面對金錢誘惑，產(chǎn)生失衡心里和補償心里，還存在僥幸心里，蒙混過關(guān)思想不斷滋生。我們要克服這些不利心理，把握人生正確方向，牢牢守住自己的職業(yè)道德與理想，遠(yuǎn)離貪占、僥幸、攀比等不良心理，樹立正確觀念，做到慎始、慎微、慎獨、慎友，夯實自律基礎(chǔ)。算好經(jīng)濟賬、名譽賬、家庭賬、自由賬、親情賬，以增強個人廉潔自律意識，自我約束，嚴(yán)于律己。
總之，本次合規(guī)學(xué)習(xí)使我受益匪淺，深刻認(rèn)識到我們銀行員工要保持良好的職業(yè)操守，誠實守信、勤勉盡責(zé)，堅持合規(guī)操作，嚴(yán)格執(zhí)行廉潔從業(yè)的各項規(guī)定。想要獲得更加美好的未來，就需要靠我們每一個員工自律的努力與付出！
銀行合規(guī)案例心得體會篇四
近年來，隨著金融業(yè)的快速發(fā)展，銀行合規(guī)清廉成為了一個備受關(guān)注的話題。在這個背景下，各種銀行合規(guī)清廉案例層出不窮，揭示出了銀行業(yè)在合規(guī)和清廉方面所取得的進(jìn)步和挑戰(zhàn)。通過研究這些案例，我們可以從中獲得很多啟示和經(jīng)驗。以下是我對銀行合規(guī)清廉案例的一些心得體會。
首先，銀行合規(guī)清廉案例提醒我們，合規(guī)是銀行業(yè)行之有效的管理手段之一。一些案例中，銀行因為合規(guī)問題被罰款甚至被關(guān)閉。這種懲罰是對那些忽視合規(guī)的銀行的警告，也是對整個行業(yè)的警示。銀行必須時刻保持警惕，加強合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，尤其是對于風(fēng)險管理和反洗錢領(lǐng)域，更不能有絲毫的馬虎。
其次，銀行合規(guī)清廉案例告訴我們，清廉才能贏得客戶的信任。在一些案例中，銀行因為腐敗問題導(dǎo)致聲譽受損，進(jìn)而影響了客戶對銀行的信任。銀行要想取得持久的發(fā)展和成功，就必須保持清廉的作風(fēng)，從而獲得客戶的支持和認(rèn)可。合規(guī)只是銀行清廉的基礎(chǔ)，銀行應(yīng)該通過完善內(nèi)部制度和控制，加強內(nèi)部監(jiān)督和自律，清理行業(yè)亂象，確保所有業(yè)務(wù)的透明和公正性。
再次，銀行合規(guī)清廉案例教會了我們，人的因素是銀行合規(guī)清廉問題的核心。雖然可以通過制度來約束人的行為，但也無法完全杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。因此，銀行必須重視人的教育和培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識和職業(yè)道德水平。此外，銀行還應(yīng)當(dāng)加強對員工的監(jiān)督和管理，建立健全的激勵機制和懲戒機制，讓員工明確合規(guī)的重要性，激發(fā)他們誠實守信的動力。
最后，銀行合規(guī)清廉案例啟示我們，合規(guī)和清廉是一個持續(xù)不斷的過程。銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的速度如此之快，相關(guān)法律法規(guī)也在不斷變化，要保持合規(guī)清廉的狀態(tài)，銀行必須緊跟時代的步伐，不斷學(xué)習(xí)和更新知識，及時調(diào)整公司的戰(zhàn)略和制度，以適應(yīng)新的市場環(huán)境和監(jiān)管要求。同時，銀行還應(yīng)該加大投入，加強科技應(yīng)用，提高合規(guī)清廉的效率和水平，做到既合規(guī)也高效。
綜上所述，銀行合規(guī)清廉案例為我們提供了很多寶貴的經(jīng)驗和教訓(xùn)。合規(guī)和清廉是銀行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，銀行必須始終保持高度的警醒，加強合規(guī)意識和清廉作風(fēng)，提高員工的素質(zhì)和能力，加強制度建設(shè)和內(nèi)部監(jiān)督，以適應(yīng)金融業(yè)的快速變化。只有這樣，銀行才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地，并贏得客戶的信任和支持。
銀行合規(guī)案例心得體會篇五
銀行作為金融行業(yè)的核心機構(gòu)，其合規(guī)和清廉運營尤為重要。然而，近年來不乏有一些銀行因為合規(guī)問題而引發(fā)嚴(yán)重的危機，這些案例令人深思。本文將從實際案例中總結(jié)出的經(jīng)驗和教訓(xùn)，探討銀行合規(guī)與清廉的重要性。
第二段：合規(guī)案例及其教訓(xùn)
2016年的HSBC案例是英國最大銀行之一面臨的重大合規(guī)問題。HSBC被指控在推行反洗錢政策上存在重大漏洞，導(dǎo)致洗錢行為發(fā)生。這一事件引發(fā)了對該銀行管理不善的批評，也讓人們認(rèn)識到了合規(guī)風(fēng)險的嚴(yán)重性。從HSBC案例中我們可以得出的教訓(xùn)是，銀行應(yīng)該完善自身的反洗錢措施，提高對客戶資金來源的審核力度，以確保資金流向的透明和合法。
第三段：清廉案例及其經(jīng)驗
中國建設(shè)銀行2018年公布的“海航集團案”是一起典型的銀行行賄案。該案涉及到部分建行員工與海航集團高管之間的不正當(dāng)金錢往來。這一案例揭示了銀行員工行為的失范和腐敗問題。從“海航集團案”中我們可以得出的經(jīng)驗是，銀行應(yīng)加強對員工的道德教育和監(jiān)督，建立健全的內(nèi)部控制機制，確保員工行為的廉潔和合規(guī)。
第四段：合規(guī)與清廉的重要性
這些案例反映出銀行合規(guī)和清廉運營的重要性。首先，合規(guī)是銀行穩(wěn)定運營的基礎(chǔ)。如果銀行不能嚴(yán)格執(zhí)行各項法規(guī)和規(guī)章制度，將面臨執(zhí)法部門的處罰和市場的信任危機。其次，清廉是銀行良好聲譽的根本?？蛻暨x擇銀行的一個重要因素就是看重該銀行的道德品質(zhì)和廉潔形象。銀行若不能維護自身聲譽，在激烈競爭的金融市場中將越來越難以立足。
第五段：對策和建議
為了確保銀行的合規(guī)與清廉運營，我們可以提出以下幾點建議。首先，銀行應(yīng)加強對員工的培訓(xùn)和教育，提高其對合規(guī)政策和道德準(zhǔn)則的認(rèn)知和遵守能力。其次，銀行應(yīng)加強內(nèi)部監(jiān)督與控制，建立起嚴(yán)格的風(fēng)險管理和內(nèi)控機制，及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。另外，監(jiān)管部門也應(yīng)加強對銀行的監(jiān)管和執(zhí)法力度，對違規(guī)行為嚴(yán)懲不貸，以起到震懾和警示的作用。
結(jié)語
銀行合規(guī)清廉是金融市場中不可或缺的要素。只有確保合規(guī)和清廉運營，銀行才能得到市場的信任和業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展。通過總結(jié)案例中的經(jīng)驗和教訓(xùn)，我們可以更好地認(rèn)識到合規(guī)和清廉的重要性，并提出相應(yīng)的對策和建議，以進(jìn)一步完善銀行的合規(guī)和清廉管理體系。
銀行合規(guī)案例心得體會篇六
為打造xxx銀行成為優(yōu)秀大型上市銀行，總行在全行開展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”活動，堅持以合規(guī)管理促經(jīng)營、以改革創(chuàng)新促發(fā)展，圍繞影響全行管理過程中得質(zhì)量、水平、效能的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點領(lǐng)域，長短結(jié)合，標(biāo)本兼治，持續(xù)優(yōu)化制度流程，創(chuàng)新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高全行員工素質(zhì)，提升管理科學(xué)化、精細(xì)化和信息化水平，進(jìn)一步增強xxx銀行市場競爭力、風(fēng)險控制力和價值創(chuàng)造力，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供堅強的保障。
合規(guī)文化大討論，是落實“基礎(chǔ)管理提升年”活動，不斷增強合規(guī)管理基礎(chǔ)的重要環(huán)節(jié)。開展合規(guī)文化大討論，就是針對合規(guī)管理中影響xxx銀行基本面最直觀、最突出的問題進(jìn)行深刻的討論分析，讓新型的合規(guī)文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開展合規(guī)文化大討論，將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務(wù)經(jīng)營全過程，努力做到時時合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)，才能有限防控風(fēng)險，降低案件發(fā)生；只有深入開展合規(guī)大討論，引導(dǎo)我們樹立全新的合規(guī)文化理念，才能深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，進(jìn)而將“基礎(chǔ)管理提升年”活到落到實處，從肯本上增強合規(guī)管理基礎(chǔ)，確保xxx銀行穩(wěn)健經(jīng)營、長治久安和科學(xué)發(fā)展。
開展合規(guī)文化教育強化學(xué)習(xí)提高樹立xxx銀行良好形象。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作，杜絕違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng)，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升治理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和治理風(fēng)險，維護和提升xxx銀行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，員工是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。要集中精力做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和培訓(xùn)，力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，使xxx銀行員工隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控治理意識，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。
企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工熟悉到xxx銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在xxx銀行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對xxx銀行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高xxx銀行的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，加強對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題、難點問題要進(jìn)行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的.業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低文化經(jīng)濟資本占用，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，要掌握各項規(guī)章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注重用制度來約束自己的操作，用制度規(guī)范日常自己的行為。結(jié)合工作實際，熟悉掌握一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。
“合規(guī)文化大討論”的學(xué)習(xí)，是我更加認(rèn)識到“建設(shè)島城一流現(xiàn)代商業(yè)銀行”的重要意義，深入開展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”，引導(dǎo)我樹立全新的合規(guī)文化理念，為促進(jìn)xxx銀行發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
銀行合規(guī)案例心得體會篇七
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河南銀監(jiān)局于20xx年3月9日下發(fā)了《河南銀監(jiān)局關(guān)于在全省銀行業(yè)金融機構(gòu)開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動的通知》（豫銀監(jiān)通20xx17號），確定20xx年為河南銀行業(yè)“合規(guī)執(zhí)行年”。農(nóng)信社積極開展合規(guī)學(xué)習(xí)，推進(jìn)合規(guī)執(zhí)行年活動，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營，穩(wěn)步提升農(nóng)信社經(jīng)濟效益和社會效益。通過合規(guī)經(jīng)營學(xué)習(xí)，使我對制度建設(shè)、內(nèi)部管理和安全防范等方面有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)將自己學(xué)習(xí)心得分享如下：
一、加強制度建設(shè)，規(guī)范員工行為。正所謂無規(guī)矩不成方圓，一個組織機構(gòu)行之有效的發(fā)展，離不開一整套完善的規(guī)章制度的支持。結(jié)合實際情況，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營活動中的個個環(huán)節(jié)，確保有章可循，有據(jù)可依，切實堵住各種風(fēng)險漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來，而是在經(jīng)過許多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才能保護自已和廣大客戶的權(quán)益，才能使農(nóng)信事業(yè)更加蓬勃、穩(wěn)健地發(fā)展。
性顯得尤為突出。對客戶經(jīng)理進(jìn)行思想道德教育，加強業(yè)務(wù)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，通過貸前調(diào)查、貸款審查、貸后檢查來明確各崗位人員責(zé)任，規(guī)范各相關(guān)崗位人員行為。對臨柜人員要做到從自我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)操作要求，抵制各種違規(guī)作業(yè)，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。
三、
重視經(jīng)濟效益，更要重視安全防范。農(nóng)信社作為金融機構(gòu)，應(yīng)以盈利為目的，但注重經(jīng)濟效益的同時加強安全防范工作有其必要性和必然性。安全防范工作是金融業(yè)務(wù)正常進(jìn)行的前提，保障農(nóng)信社員工的生命和財產(chǎn)安全。合規(guī)經(jīng)營目的是產(chǎn)效益，促發(fā)展；安全防范工作的目的是保安全、促穩(wěn)定。沒有安全，農(nóng)信社的發(fā)展都將是空談。加強員工安全教育，組織人員參加安全演練，平時多流汗，戰(zhàn)時少流血，加強巡檢工作，發(fā)現(xiàn)隱患，及時消除，將危險遏制在萌芽狀態(tài)，只有這樣才能保證農(nóng)信社經(jīng)濟活動安全有序的進(jìn)行。
此次合規(guī)執(zhí)行年活動，使我增強了合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，讓我對以后的工作有了更高的要求，識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險，規(guī)范操作行為，注重合規(guī)經(jīng)營，重視經(jīng)濟效益，突出安全防范。只要我們加強自我學(xué)習(xí)，堅持合規(guī)經(jīng)營，堅持經(jīng)濟效益與安全防范并重，我相信農(nóng)信社一定會迎來一個新的明天。
銀行合規(guī)案例心得體會篇八
在日常學(xué)習(xí)教育活動中，我深刻認(rèn)識到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實帶給強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解：
一、增強職責(zé)意識，加強職責(zé)監(jiān)督。
首先，我們應(yīng)真正認(rèn)識職責(zé)心的重要性。不論在會計崗位或是信貸崗位，不論在前臺崗位還是后臺崗位，我們每位員工應(yīng)時刻意識到自己所肩負(fù)的職責(zé)。不論業(yè)務(wù)是生疏還是熟練，不論業(yè)務(wù)是忙時還是閑時，不論人員是緊時還是松時，我們都要嚴(yán)格按章辦事，按規(guī)操作。如果我們對自己的工作產(chǎn)生厭倦、松懈情緒，失去熱情，思想上麻痹大意，漫不經(jīng)心，對自己經(jīng)辦的業(yè)務(wù)審核不細(xì)，把關(guān)不嚴(yán)，不思不想不探究新的風(fēng)險點，那么，潛在的風(fēng)險可能已構(gòu)成，無心的閃失將釀成案件。我們務(wù)必時刻提醒自己：“我的微小疏忽，可能給客戶帶來很大麻煩;我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失?！?BR> 其次，職責(zé)心是一種約束。我們看過、聽過很多的警示教育案例，多數(shù)案件的發(fā)生源于職責(zé)意識不強。案例中，有的人對身邊人違規(guī)的苗頭和跡象不聞不問，視而不見;對行為異常的人，作為同事不提醒、不警示;更有甚者不但不提出異議還因自己不照章辦事無形中為作案人員開了綠燈……因為職責(zé)心不強，我們未能及時發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為;因為職責(zé)心不強，我們給有心作案者帶給了便利。倘若每個人在對自己負(fù)責(zé)的同時同樣對他人負(fù)責(zé)，那么，我們相互監(jiān)督的制約機制就不是一句空話，實現(xiàn)平安建行的目標(biāo)不會遙遠(yuǎn)。
二、加強學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，樹立牢固的職業(yè)操守。
作為金融業(yè)的員工，業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)固然重要，但思想覺悟的提高道德品質(zhì)的升華更需要透過學(xué)習(xí)來保證。一方面，我們應(yīng)自覺學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)部各種制度、禁令，明白什么可為什么不可為;多讀報多看新聞，學(xué)習(xí)好人好事，以正能量的人物為榜樣，思想上到達(dá)拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面，我們不能因周圍環(huán)境的影響而無視職業(yè)操守。我們的周圍，不乏穿名牌開豪車的人，我們不能因為羨慕效仿而喪失職業(yè)操守;在我們的員工周圍，個別人破了制度，壞了規(guī)矩，僥幸獲得一時的利益，作為同一環(huán)境的其他員工，不能因“他這么做了”而產(chǎn)生“我也能夠這么做”的非分之想，不然，將深陷其中，不能自拔。
三、
身體力行，做合規(guī)文化建設(shè)的踐行者。
作為基層工作人員，首先，我就應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，勤鉆研、多思考。其次，工作細(xì)致、扎實，不走過場。面對檢查時，做到事先明確檢查資料、細(xì)想檢查方法;檢查中，人到心到，既動腦又動手，業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)理解相結(jié)合;檢查后，對問題產(chǎn)生的整改提出推薦、措施。透過檢查督導(dǎo)，為我行的規(guī)范、核算水平的提升、風(fēng)險防控盡綿薄之力。
銀行合規(guī)案例心得體會篇九
作為銀行業(yè)，合規(guī)是市場的要求。我們銀行每天也在將合規(guī)建設(shè)當(dāng)作重點工作來落實。在我的日常工作中，每一項工作都會和合規(guī)建設(shè)產(chǎn)生交集。每一個數(shù)字，每一個簽名，每一個印章，每一份情況說明，每一次系統(tǒng)交接，都是依托于我行的制度要求，按規(guī)定來進(jìn)行辦理。合規(guī)文化對我行來說，也是老生常談。存在即為合理，制度的產(chǎn)生畢竟有其必要性，合規(guī)文化亦是如此。我們相信，“人之初，性本善”，然而處于不同環(huán)境的我們，會因為客觀情況的變化，出現(xiàn)不符常理的行為，這些行為有的是小事無關(guān)緊要，而有的將是致命的錯誤，將造成無可挽回的損失，這就是“惡”的設(shè)想。因此，制度的約束，就成為我們超越理智的阻礙，也成為了我們隱形的保護傘。
誠然，合規(guī)有可能意味著繁瑣，意味著低效，也有可能意味著人性化的缺失，可換個角度思考，正是由于制度的完善，規(guī)定的執(zhí)行，我們才避免出現(xiàn)主觀錯誤，也很大程度上避免了因為別人的錯誤而被殃及，這何嘗不是合規(guī)創(chuàng)造效益的體現(xiàn)？我們在抱怨的同時，是不是也應(yīng)該慶幸，正是制度的嚴(yán)格，才讓我們沒有機會沖破理智的防線，正是規(guī)定的死板，我們才能快樂生活，開心工作。
曾經(jīng)在辦柜面業(yè)務(wù)的時候，我抱怨過制度的死板與非人性化。在工作中經(jīng)常會因為制度的執(zhí)行效率低下，產(chǎn)生客戶抱怨甚至導(dǎo)致客戶投訴事件的發(fā)生。而抱怨于我來說，只是那一秒鐘情緒的發(fā)泄，我內(nèi)心中還是意識得到，合規(guī)的建設(shè)，制度的執(zhí)行，才是企業(yè)的長遠(yuǎn)保障之道。我們不能只立足于眼前的利益，而丟失了發(fā)展的思想，撿了芝麻丟了西瓜的行為，我們決不能干。因為于長遠(yuǎn)來說，合規(guī)意味著客戶利益的保障，服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的提升，內(nèi)部員工的保護，金融秩序的維護，企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展甚至國民金融安全的提升。畢竟，少錯一筆賬，就少有一樁糾紛，少一筆投訴，企業(yè)形象就會逐漸上升。我們在合規(guī)創(chuàng)造企業(yè)效益的同時，也在落實著社會責(zé)任，作為一家異地城商行，合規(guī)建設(shè)是我們的自我要求，也是我們的義務(wù)體現(xiàn)。
當(dāng)然，合規(guī)的建設(shè)不僅僅是一個人的責(zé)任，它是我們?nèi)猩舷露夹枰叨戎匾暡娪猜鋵嵉蔫F業(yè)務(wù)。只有我們認(rèn)識到位，足夠重視，抓緊落實，高效執(zhí)行，我行的合規(guī)建設(shè)才會形成全行上下齊心協(xié)力的氛圍，合規(guī)文化的建設(shè)才能更徹底。
優(yōu)秀文化的培育是一個循序漸進(jìn)的漫長過程，我們合規(guī)文化的建設(shè)現(xiàn)在已經(jīng)有了初步的基礎(chǔ)，只要我們每一位員工在今后的工作中，高度重視，樹立風(fēng)險為本、合規(guī)先行理念，我堅信合規(guī)將與效益并存，我行的合規(guī)建設(shè)將實現(xiàn)量變到質(zhì)變的轉(zhuǎn)變。
銀行合規(guī)案例心得體會篇十
根據(jù)四川省城市商業(yè)銀行協(xié)會關(guān)于20xx年合規(guī)線上學(xué)習(xí)的要求，在規(guī)定時間內(nèi)保質(zhì)保量完成了38門合規(guī)課程的學(xué)習(xí)，合規(guī)是銀行穩(wěn)健運行的重點，也是每一個員工都應(yīng)履行的職責(zé)。結(jié)合平時實際工作，對職業(yè)道德、合規(guī)意識、監(jiān)督防范意識有了更深刻的學(xué)習(xí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)總結(jié)幾點心得體會。
隨著銀行業(yè)間競爭壓力，互聯(lián)網(wǎng)金融帶來的沖擊，部分銀行存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕視價值觀的引導(dǎo)，對價值觀的重要性認(rèn)識不足，把業(yè)務(wù)工作視為硬指標(biāo)，把思想政治教育當(dāng)軟任務(wù)，過于重視工作業(yè)績，思想政治教育脫離實際業(yè)務(wù)工作，缺乏經(jīng)常性崗位職責(zé)，職業(yè)道德，制度剛性的教育。通過這些方面存在的問題更要求我們員工要加強合規(guī)學(xué)習(xí)，遵守法律法規(guī)，恪守工作紀(jì)律。
對銀行員工的人生觀、價值觀、世界觀進(jìn)行全方面研討，增強自覺抵制腐朽思想侵蝕的能力。銀行一線員工經(jīng)常接觸大量現(xiàn)金的管理、使用，在這個過程中會面臨金錢的誘惑，可能會受欲望驅(qū)使，對管理的資金進(jìn)行非法侵占或挪用，也會受一些不法分子的腐蝕。把合規(guī)教育、思想道德教育滲透到業(yè)務(wù)、經(jīng)營、管理、財務(wù)、分配等各個方面，緊緊圍繞業(yè)務(wù)、經(jīng)營管理。
堅持把做好人的工作放在重要位置，與業(yè)務(wù)工作一起抓，思想道德教育要為防范和化解金融風(fēng)險構(gòu)筑思想防線。要把經(jīng)常性的思想教育、嚴(yán)格的管理、嚴(yán)厲的懲處結(jié)合起來，建立思想、制度、法律三道防線，內(nèi)在約束和外在約束有機結(jié)合，從根本上遏制金融案件的發(fā)生和金融違規(guī)行為的發(fā)生。
通過思想道德教育，使員工認(rèn)識到規(guī)范經(jīng)營、嚴(yán)格管理的重要性，疏于管理的危害性。教育員工，使員工不敢、不想、不愿、不能作案。
雖然銀行內(nèi)部規(guī)章制度已比較健全、嚴(yán)密，但仍然存在有章不循，違規(guī)得不到及時糾正，制度執(zhí)行不嚴(yán)格，管理松懈等問題。增強合規(guī)意識，加強合規(guī)學(xué)習(xí)，預(yù)防職務(wù)犯罪是需要銀行員工與銀行機構(gòu)共同努力，最終將職務(wù)犯罪消滅在萌芽狀態(tài)。作為銀行一線員工我們要全面加強柜臺服務(wù)，盡職盡責(zé)，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是加強各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握各項規(guī)章制度的要求，提高自身業(yè)務(wù)能力，認(rèn)真履行工作職責(zé)，有效進(jìn)行案件風(fēng)險防范。
由于銀行工作的特殊性，日常工作開展會有巨額資金的往來，會有金錢的誘惑和收入懸殊的對比，會讓個別員工價值觀、權(quán)力觀、利益觀扭曲，面對金錢誘惑，產(chǎn)生失衡心里和補償心里，還存在僥幸心里，蒙混過關(guān)思想不斷滋生。我們要克服這些不利心理，把握人生正確方向，牢牢守住自己的職業(yè)道德與理想，遠(yuǎn)離貪占、僥幸、攀比等不良心理，樹立正確觀念，做到慎始、慎微、慎獨、慎友，夯實自律基礎(chǔ)。算好經(jīng)濟賬、名譽賬、家庭賬、自由賬、親情賬，以增強個人廉潔自律意識，自我約束，嚴(yán)于律己。
總之，本次合規(guī)學(xué)習(xí)使我受益匪淺，深刻認(rèn)識到我們銀行員工要保持良好的職業(yè)操守，誠實守信、勤勉盡責(zé)，堅持合規(guī)操作，嚴(yán)格執(zhí)行廉潔從業(yè)的各項規(guī)定。想要獲得更加美好的未來，就需要靠我們每一個員工自律的努力與付出!
銀行合規(guī)案例心得體會篇十一
xx年的“合規(guī)回頭看”活動時間將從10月持續(xù)到12月,以“全員合規(guī)”為主題,活動包含郵銀聯(lián)動、全員參與、全程督導(dǎo)的方式,組織學(xué)習(xí)“合規(guī)回頭看”手冊以及合規(guī)教育警示片。
據(jù)了解,本次活動將重點圍繞“四看”展開:一看問題查找是否徹底;二看問題整改是否到位;三看違規(guī)問責(zé)是否符合規(guī)定;四看“十條禁令”是否有效執(zhí)行。其中,查找發(fā)現(xiàn)問題是關(guān)鍵,違規(guī)問責(zé)是保障,核心是問題整改。本次活動將重點解決屢查屢犯、屢查不改及責(zé)任追究不到位等問題,持續(xù)加強重點風(fēng)險環(huán)節(jié)管控,推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),真正實現(xiàn)從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變。
郵儲銀行日前就該活動召開電視電話動員會議。會議充分肯定了全行合規(guī)管理工作近年來取得的成績。本次活動不僅要“就事論事”,將已經(jīng)發(fā)生的問題整改到位,更重要的是要建立問題整改的長效機制和持續(xù)跟蹤機制,通過具體活動措施切實解決“查而不改、屢查屢犯、改后再犯”的難題。
本次會議對全行進(jìn)一步做好合規(guī)管理工作提出了三點要求:一是清醒認(rèn)識經(jīng)濟“新常態(tài)”下合規(guī)管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢,力求做到未雨綢繆、堵塞漏洞;二是各級機構(gòu)“一把手”要親力親為,做到“帶頭學(xué)、帶頭查、帶頭改”;三是活動要群策群力,做到守土有責(zé),以合規(guī)促發(fā)展,確保各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展。
為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。
郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。無數(shù)案例表明，當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進(jìn)行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應(yīng)的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善。三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
銀行號稱三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認(rèn)真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認(rèn)真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網(wǎng)點負(fù)責(zé)人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。此外，特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復(fù)核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖” 等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴(yán)懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”( 涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負(fù)債嚴(yán)重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進(jìn)行風(fēng)險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理。推行管理問責(zé)制，建立對違規(guī)違紀(jì)事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
銀行合規(guī)案例心得體會篇十二
銀行是社會經(jīng)濟中不可或缺的組成部分，提供了金融服務(wù)，促進(jìn)了經(jīng)濟發(fā)展。然而，隨著經(jīng)濟的快速發(fā)展和金融市場的日益繁榮，銀行也面臨著越來越多的挑戰(zhàn)和風(fēng)險。在這樣的環(huán)境下，探究銀行案例并從中汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，對于提高銀行的業(yè)務(wù)能力和風(fēng)險防控能力具有重要意義。
第二段：案例分析。
在中國，近年來頻繁發(fā)生的銀行案例引起了社會廣泛關(guān)注。比如，某銀行員工利用職務(wù)便利騙取客戶存款，甚至損失高達(dá)數(shù)億。此外，一些銀行因違法操作而遭到監(jiān)管部門處罰，如未嚴(yán)格遵守風(fēng)險管理制度，超限投資等。了解這些案例后，我們可以從中看到銀行在風(fēng)險防控和管理方面的不足之處，以及銀行員工在道德觀念和職業(yè)操守上的失范。
第三段：需要改進(jìn)的方面。
為了避免類似事件再次發(fā)生，銀行需要繼續(xù)深化風(fēng)險管理制度，加強內(nèi)部監(jiān)督機制，并注重員工職業(yè)道德和操守的培養(yǎng)。此外，IT技術(shù)的應(yīng)用也可以為銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防控提供更強的支持。例如，防范網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險、高效處理金融交易、提升客戶服務(wù)等等，都需要IT技術(shù)的應(yīng)用。
第四段：建議措施。
為了確保銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防控，我們可以提出以下建議：
1.加強內(nèi)部監(jiān)管，完善風(fēng)險管理制度，加強風(fēng)險評估和監(jiān)測。
2.培養(yǎng)員工的職業(yè)道德和操守，制定相應(yīng)的道德操守準(zhǔn)則和職業(yè)操守規(guī)范。
3.注重IT技術(shù)的應(yīng)用，加強網(wǎng)絡(luò)安全和數(shù)據(jù)保護。
4.把握市場機遇，持續(xù)改進(jìn)產(chǎn)品和服務(wù)，滿足客戶的需求。
第五段：結(jié)尾。
總之，銀行作為金融行業(yè)的龍頭企業(yè)，應(yīng)該始終把握市場動態(tài)，保持危機意識，并不斷加強風(fēng)險防范和管理能力。在更加開放和競爭的環(huán)境下，銀行需要繼續(xù)適應(yīng)市場需求，提高服務(wù)質(zhì)量，增強核心競爭力。作為一個消費者，我們也需要更加關(guān)注自己的權(quán)益，理性選擇銀行產(chǎn)品和服務(wù)，為自己的財務(wù)安全保駕護航。
銀行合規(guī)案例心得體會篇十三
第一段：引言（150字）。
銀行作為金融行業(yè)的代表之一，在現(xiàn)代社會具有重要地位。作為一名管理學(xué)專業(yè)的學(xué)生，我對銀行行業(yè)一直保持著濃厚的興趣。最近，在一次實踐活動中，我有幸參與了一家銀行的實地觀摩和調(diào)研。通過與銀行員工的交流以及對其業(yè)務(wù)流程的觀察，我收獲多多，并從中體會到了銀行管理中的種種挑戰(zhàn)和經(jīng)驗。
第二段：銀行案例的背景及分析（250字）。
所參觀的銀行是我國一家較大規(guī)模的國有銀行，擁有廣泛的分支機構(gòu)和眾多的客戶群體。在觀摩過程中，我發(fā)現(xiàn)該銀行注重體驗式服務(wù)，在顧客入口處提供便捷的自助服務(wù)設(shè)施，以滿足顧客的個性化需求。此外，該銀行還利用信息技術(shù)提高了服務(wù)效率，通過在線銀行和手機銀行等渠道，極大地方便了客戶的金融操作。通過這些措施，該銀行提高了顧客的滿意度，也取得了顯著的業(yè)績。
第三段：銀行案例對我個人的啟示（350字）。
在這次參觀中，我感受到了銀行行業(yè)的競爭激烈性和不斷創(chuàng)新的核心。隨著技術(shù)的發(fā)展，尤其是信息技術(shù)的普及，銀行面臨諸多挑戰(zhàn)，如電子支付、網(wǎng)絡(luò)借貸等金融創(chuàng)新產(chǎn)品的涌現(xiàn)。對此，該銀行采用了靈活的經(jīng)營策略，開發(fā)出了一系列便捷、安全的電子化金融服務(wù)，提高了客戶黏性和競爭力。我意識到，作為未來的管理者，了解并把握信息技術(shù)對銀行業(yè)的巨大影響，掌握并應(yīng)用先進(jìn)的科技手段，在業(yè)務(wù)發(fā)展中保持領(lǐng)先地位是至關(guān)重要的。
此外，通過與銀行員工的交流，我也感受到了團隊合作和專業(yè)素養(yǎng)的重要性。在銀行工作環(huán)境下，每個員工都承擔(dān)著不同的角色和職責(zé)，在團隊合作中形成互補和協(xié)作。而良好的專業(yè)素養(yǎng)則是銀行員工必須具備的基本素質(zhì)，只有通過不斷地學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)磨練，才能在復(fù)雜的金融環(huán)境中應(yīng)對各種挑戰(zhàn)。作為一名學(xué)習(xí)管理學(xué)的學(xué)生，我將銀行員工的團隊合作精神和專業(yè)素養(yǎng)視為榜樣，并將其內(nèi)化為我自己的職業(yè)追求。
第四段：對銀行案例中存在問題的思考（250字）。
通過對該銀行的實地觀摩，我發(fā)現(xiàn)了一些問題。首先，該銀行雖然在提高客戶服務(wù)質(zhì)量和效率方面取得了很大進(jìn)步，但仍然存在一些服務(wù)瑕疵，如柜面服務(wù)人員的笑容和態(tài)度不夠親切等。此外，在銀行的某些分支機構(gòu)中，客戶排隊時間較長，令人感到不便。對于這些問題，我認(rèn)為可以通過加強員工培訓(xùn)和優(yōu)化服務(wù)流程來解決。
此外，在信息安全和風(fēng)險管理方面也需要加強，因為在科技高度發(fā)達(dá)的今天，銀行成為了黑客攻擊和詐騙分子的重要目標(biāo)。銀行應(yīng)加強信息安全意識教育，加強系統(tǒng)監(jiān)控和防護來防止?jié)撛诘娘L(fēng)險。
第五段：總結(jié)（200字）。
通過這次銀行案例的實地觀摩和調(diào)研，我對銀行行業(yè)有了更深入的了解，同時也認(rèn)識到了銀行管理中的各種挑戰(zhàn)和經(jīng)驗。我明白了未來作為一名管理者，要緊跟時代的步伐，善于應(yīng)用信息技術(shù)，保持團隊合作精神，并不斷提升自己的專業(yè)素養(yǎng)。與此同時，我也應(yīng)用這些寶貴的經(jīng)驗和心得，將其應(yīng)用到我未來的職業(yè)發(fā)展中，并不斷努力提升自己的能力，成為能夠應(yīng)對各種挑戰(zhàn)的優(yōu)秀管理者。銀行是我留下深刻印象的行業(yè)，我真誠希望有一天能成為其中的一員。
（總字?jǐn)?shù)：1200字）。
銀行合規(guī)案例心得體會篇十四
開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的好處。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論金融業(yè)務(wù)法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強對政治理論經(jīng)濟金融法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的.潛力，做到在大是大非面前立場堅定頭腦清醒。
同時，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對合規(guī)文化建設(shè)大討論活動的認(rèn)識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論，就是要透過學(xué)習(xí)討論，使大家認(rèn)識到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求到達(dá)綜合性系統(tǒng)性專業(yè)性實用性提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員能手;透過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控治理意識，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。
銀行合規(guī)案例心得體會篇十五
銀行是我們?nèi)粘Ｉ钪蟹浅Ｖ匾慕鹑跈C構(gòu)，扮演著很多人財務(wù)管理、商業(yè)貸款和投資理財?shù)确矫娴慕巧５?，銀行也會發(fā)生一些法律風(fēng)險的事情，比如“銀行案例”，它是指銀行在進(jìn)行業(yè)務(wù)時違反固定規(guī)定和職業(yè)道德，給某些人帶來了直接的或間接的損害。本文將會從銀行案例的幾個典型情形出發(fā)，深入探討銀行在運作中需要注意的地方，同時包括銀行人員如何避免風(fēng)險和學(xué)習(xí)案例的經(jīng)驗以提高工作效率。
第二段：案例分析。
2013年的瑞信銀行事件就是典型的銀行案例之一。瑞信銀行在運作過程中存在很多不合規(guī)行為，導(dǎo)致了稅收避免、隱瞞負(fù)債和欺詐等問題。此事件引發(fā)了多方面的批評和調(diào)查，對于瑞信銀行的聲譽造成了極大的損害，也給金融市場注入了無盡的不確定性。
第三段：案例啟示。
瑞信銀行事件的教訓(xùn)是顯而易見的：要想規(guī)避銀行風(fēng)險，必須遵守法規(guī)和職業(yè)道德，切實履行財務(wù)管理職責(zé)，確保銀行的安全穩(wěn)定。同時，要時刻關(guān)注市場變化，考慮未來的發(fā)展趨勢。這樣才能夠更好地掌握市場和客戶的需求，保證銀行的可持續(xù)性和盈利能力。
第四段：解決方案。
銀行人員需要在具體工作中注重以下幾點。首先，要時刻關(guān)注市場的風(fēng)險，掌握監(jiān)管政策，加強風(fēng)險控制。其次，應(yīng)當(dāng)建立健全的制度和合規(guī)機制，保證各項業(yè)務(wù)的透明度。此外，在客戶管理中也需要更高的道德標(biāo)準(zhǔn)和溝通技巧，多方面考慮和分析客戶需求，滿足客戶的合理性需求。
第五段：結(jié)論。
銀行案例是一個不可避免的問題，但也是銀行自我反思和改進(jìn)的機會。我們必須從案例中汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，加強對銀行業(yè)務(wù)和風(fēng)險的掌握和把握，從而實現(xiàn)更高質(zhì)量的財務(wù)管理，防范涉案風(fēng)險，提高銀行行業(yè)的聲譽和安全性。在這個過程中，每個銀行人員都應(yīng)該承擔(dān)自己的職業(yè)責(zé)任，切實落實好職業(yè)規(guī)范和道德要求，為銀行業(yè)的繁榮和穩(wěn)定盡職盡責(zé)。
銀行合規(guī)案例心得體會篇十六
為增強郵政局金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理增強意識,培育良好的合規(guī)文化，開展合規(guī)建設(shè)及風(fēng)險防范推進(jìn)有著很強的現(xiàn)實性和必要性。釣樟事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)盡職文化建設(shè)，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。另外，供應(yīng)鏈金融的管理也是一門需要進(jìn)一步的加強學(xué)習(xí)。
通過參加此次學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的體認(rèn)，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛圍，這次學(xué)習(xí)正是一個很好的機會。通過學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范全然金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理在工作中中，必須做好以下幾項教育工作，才能確保我行各項工作健康快速全面落實發(fā)展。
1、不斷提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的思路理念
加強職工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對我行員工的風(fēng)險防范風(fēng)險教育，使長期性大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險產(chǎn)業(yè)，要必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位拜師學(xué)藝，自覺遵守多項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
2、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟政策案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不是完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給北歐國家資金造成損失。我們?nèi)绻〗逃?xùn)，這兩項不斷健全健全各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機制的強化與不斷完善完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)發(fā)展，在產(chǎn)業(yè)發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的規(guī)章操作流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認(rèn)真狠抓落實制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自省檢查與免疫是第一位的;其次可采取每星期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和制止工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺帳內(nèi)容，我們位高權(quán)重主要日常事務(wù)整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎(chǔ)管理的一個很好的方法方法。
3、增強此案規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要看清楚從我做起，正確辦理每一筆投資業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)管理業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行嚴(yán)防業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)工作臺等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能而同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度礙于不顧。秉持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度總算得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。近年來，金融系統(tǒng)頻發(fā)的經(jīng)濟案件，金融市場不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融行業(yè)秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了金融機構(gòu)的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的中國金融一道非常重要防線。這幾年專業(yè)技能銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢趨勢，其中首要一條是忽視了抹殺思想方面的教育，平時只強調(diào)管理業(yè)務(wù)開夜車工作的重要性，忽視了干部職工的馬克思主義建設(shè)，沒有正確處理不好思想政治工作與不太好業(yè)務(wù)工作的`關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。
在此次培訓(xùn)中我還研習(xí)了供應(yīng)鏈金融的原理、方案與實務(wù)后，我認(rèn)為隨著我國金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)導(dǎo)向越來越市場化,出于市場細(xì)分和安全性等考慮,會有不同的融資方案被創(chuàng)新出來。中國參與供應(yīng)鏈企業(yè)擴大業(yè)務(wù)的需要。會伴隨著兼并和重組而不斷發(fā)展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)發(fā)展必不可少的金融行業(yè)條件之一。因此,應(yīng)進(jìn)一步改進(jìn)和完善現(xiàn)有供應(yīng)鏈融資方案的須設(shè)計,推動供應(yīng)鏈融資的彼此間良性發(fā)展。提高商業(yè)銀行的在供應(yīng)鏈融資方案中的風(fēng)險管理水平是目前殛待解決的問題。
1、加強行業(yè)研究,提高市場風(fēng)險管理水平供應(yīng)鏈融資中的市場風(fēng)險是指大型國際企業(yè)購買中小企業(yè)商品后才,由于海外市場價格劇烈波動,不能按計劃銷售貨物后不能及時收回貨款,導(dǎo)致的銀行貸款無法及時收回或發(fā)生損失的風(fēng)險。銀行要圍繞跨國公司及其供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)深入做好的調(diào)查、研究。要了解核心企業(yè)的資信生存能力能力、市場地位,履約情況和產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景,同時也要仔細(xì)研究供應(yīng)鏈上中小企業(yè)的、生產(chǎn)能力、市場競爭力等。對于從事大宗商品貿(mào)易融資的銀行必須對各大類商品市場進(jìn)行深入研究,既要分析國際市場行情、國家有關(guān)宏觀政策,還要及早介入供應(yīng)商的談判,觀察買賣雙方的有關(guān)情況。
2、加強內(nèi)部控制,提高操作風(fēng)險管理水平，商業(yè)銀行在融資創(chuàng)新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設(shè)計存在漏洞和法律的真空,發(fā)生操作風(fēng)險的概率增大。對于從事供應(yīng)鏈再融資融資業(yè)務(wù)的銀行來說,加強人員的培訓(xùn),提高員工供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)素質(zhì)與能力迫在眉睫,同時在現(xiàn)有操作風(fēng)險的管理框架下所,將供應(yīng)鏈融資的操作風(fēng)險管理嵌入并其中進(jìn)行有關(guān)創(chuàng)新也勢在必行。
銀行合規(guī)案例心得體會篇十七
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了實施梳理，針對新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)機構(gòu)政策的學(xué)習(xí)和做足指導(dǎo)，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的現(xiàn)實情況制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違紀(jì)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政各別若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分實施辦法》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進(jìn)一步提升。
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等管理業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和管理業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少五次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等成功進(jìn)行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作，進(jìn)一步加強對各業(yè)務(wù)要素業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。
（一）公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣登記注冊貼現(xiàn)交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的？？》文件要求，我行再一次對大額交易查證的'標(biāo)準(zhǔn)、核實人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此金融業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
（二）個金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送銀行股份管理有限公司個人客戶信息保密管理辦法（20xx年版）的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送支行員工個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理業(yè)務(wù)理財本人行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險的通知》文件要求，我行切實開展了員工教育引導(dǎo)的思想教育和管理工作，加大了員工加大保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險管理操作方法文化，規(guī)范柜臺操作流程。
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控運營內(nèi)控工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
銀行合規(guī)案例心得體會篇十八
通過前一階段案件風(fēng)險大排查活動的開展，我深刻的相識到合規(guī)文化教育是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)村合作銀行金融特點的教育方式及與之相適應(yīng)的治理制度和組織形式，是農(nóng)村合作銀行信仰和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的治理閱歷方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了合作銀行員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)建力、凝合力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)村合作銀行改革與發(fā)展的堅毅政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)實力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點我的見解。
開展合規(guī)文化教育對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有主動的深遠(yuǎn)的意義。根據(jù)一崗雙責(zé)的要求，仔細(xì)履行崗位職責(zé)，非凡是要注意加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面學(xué)問的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素養(yǎng)，增加明辯事非和拒腐防變的實力，做到在大是大非面前立場堅決、頭腦醒悟。同時，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增加依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推動各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng)，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升治理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實，嚴(yán)格限制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和治理風(fēng)險，維護和提升農(nóng)村合作銀行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教化的熟識，全行干部職工是泉州農(nóng)村合作銀行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)建者，沒有廣闊員工的.主動參加，就不行能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)遵守法律。通過系列活動，使全體員工精確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增加內(nèi)控治理意識，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。
企業(yè)合規(guī)文化教化建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有肯定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機制。從我行來看，他應(yīng)當(dāng)包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自己特色的文化經(jīng)營理念。首先要實行走出去、請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、溝通、研討使全體員工熟識到農(nóng)村合作銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn);最終要結(jié)合工作實際，仔細(xì)開展規(guī)范化服務(wù)，根據(jù)總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)微環(huán)節(jié)問題、難點問題要進(jìn)行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，仔細(xì)總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)須要，整合有限資源，對存在較大沖突和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿意客戶須要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教化，不斷增加依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持醒悟頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
銀行合規(guī)案例心得體會篇十九
20xx年x月xx日我行展開了"合規(guī)管理年"活動的學(xué)習(xí)總動員會，。通過我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從"嚴(yán)"開始，抓實抓細(xì)，增強自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)"意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。
遠(yuǎn)的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡單，"十案十違章"，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本。