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2018銀行從業(yè)資格考試中級(jí)法律法規(guī)章節(jié)試題第十四章：風(fēng)險(xiǎn)管理
第十四章 風(fēng)險(xiǎn)管理大綱內(nèi)容
(一)熟練掌握風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵及分類;
(二)深入了解全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基本內(nèi)容;
(三)深入了解風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)文化的主要內(nèi)容;
(四)熟練掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)、主要流程;
(五)熟練掌握信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的分類及管控手段;
(六)深入了解并熟練運(yùn)用信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方法。
風(fēng)險(xiǎn)管理章節(jié)試題
一、單選題(下列選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填人括號(hào)內(nèi))
1.下列不屬于全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的維度的是( )。
A.企業(yè)的目標(biāo)
B.企業(yè)的各個(gè)層級(jí)
C.全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素
D.企業(yè)的盈利狀況
2.下列選項(xiàng)中不屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理的是( )。
A.客戶限額
B.止損限額
C.交易限額
D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額
3.某支行柜員在經(jīng)辦借記卡取現(xiàn)10萬(wàn)元時(shí)業(yè)務(wù)操作反方向，造成短款20萬(wàn)元，經(jīng)與客戶溝通解釋追回20萬(wàn)元。造成該事件風(fēng)險(xiǎn)的成因是( )。
A.外部事件
B.人員
C.系統(tǒng)
D.內(nèi)部流程
4.以下不屬于商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要來源的是( )。
A.商業(yè)銀行簽署的合同缺乏執(zhí)行力
B.商業(yè)銀行發(fā)展目標(biāo)缺乏整體兼容性
C.商業(yè)銀行缺乏實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的資源
D.商業(yè)銀行缺乏戰(zhàn)略實(shí)施過程的質(zhì)量保證措施
5.商業(yè)銀行的借貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一行業(yè)、同一區(qū)域，這種風(fēng)險(xiǎn)管理策略是( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
D.風(fēng)險(xiǎn)分散
6.銀行風(fēng)險(xiǎn)是指( )。
A.已經(jīng)確定的將來?yè)p失
B.可以避免的將來?yè)p失
C.銀行資產(chǎn)和收益損失的可能性
D.銀行已經(jīng)發(fā)生的損失
7.( )是商業(yè)銀行面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.操作風(fēng)險(xiǎn)
C.信用風(fēng)險(xiǎn)
D.法律風(fēng)險(xiǎn)
8.在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程中，風(fēng)險(xiǎn)控制是指對(duì)經(jīng)過識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)采取( )等措施，進(jìn)行有效管理和控制的過程。
A.分散、擔(dān)保、抵押、定價(jià)和緩釋
B.分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償
C.監(jiān)測(cè)、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)充
D.監(jiān)測(cè)、分散、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償
9.下列選項(xiàng)中，不屬于銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的是( )。
A.借款人的信用評(píng)級(jí)從AA級(jí)降為A級(jí)
B.債務(wù)人因經(jīng)濟(jì)危機(jī)陷入經(jīng)營(yíng)困境
C.信貸調(diào)查人員在調(diào)查過程中接受賄賂協(xié)助騙貸
D.即期外匯交易中，交易對(duì)手未能在第二個(gè)交易日按期交割
10.下列表述不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的是( )。
A.銀行借貸人員與貸款企業(yè)勾結(jié)騙取銀行借貸
B.商業(yè)銀行資金交易員超越權(quán)限范圍進(jìn)行交易
C.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品收益率未達(dá)到預(yù)期收益，從而對(duì)銀行聲譽(yù)產(chǎn)生影響
D.由于清算人員過失造成客戶證券清算資金未能及時(shí)人賬