報告通常包括背景信息、目的、方法、結果和結論等要素。在報告中，邏輯清晰和結構合理是至關重要的。報告中的數據來源于XX機構的最新統計數據，具有一定的可信度和代表性。
銀行反宣幣自查報告篇一
為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務，根據銀監(jiān)會下發(fā)的《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》精神，我支行對xxxx年以來的經營業(yè)務進行了全面、逐項、細致的檢查，現將開展自查工作情況匯報如下：
為了確保個人理財業(yè)務的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。
鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發(fā)生，現已全面杜絕。
支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品，并為每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據其評估結果，向客戶推薦相應得理財產品?！对u估報告》經理財經理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。自查中發(fā)現有少數客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
20xx年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產品，但本次自查中仍然發(fā)現了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務的健康、規(guī)范發(fā)展。
銀行反宣幣自查報告篇二
近年來，我縣支行電子銀行業(yè)務以其成本低，方便、快捷、全天候服務等優(yōu)勢倍受客戶青睞。網上電子銀行結算及商戶簽約轉賬終端在企事業(yè)單位和單個客戶群體中迅速發(fā)展，atm因不受時間、空間限制，能夠提供24小時便捷、高效的金融服務而廣受客戶歡迎。然而，由于社會的復雜性、企業(yè)財務人員水平和個別結算人員業(yè)務水平較低，網上電子銀行結算風險案例也不斷增加。增強風險意識，規(guī)避網上電子銀行結算成為當前我縣支行網上電子銀行發(fā)展的當務之急。為了規(guī)范電子銀行業(yè)務經營，防范風險，保證我縣支行電子銀行業(yè)務健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據省行下發(fā)的通知對支行電子銀行交易、商戶簽約轉賬終端及atm進行全面自查，現將自查情況報告如下。
網上電子銀行結算風險存在于聯社及客戶通過互聯網登陸銀行網站辦理各項業(yè)務活動的始終，網上電子銀行會計結算風險也是自始至終貫穿于網上銀行業(yè)務處理的全過程，我縣支行結算業(yè)務目前所面臨的部分結算風險在一定程度上是與網上銀行結算有關。自20xx年5月15止我縣支行共簽約網上銀行企業(yè)用戶2戶，個人用戶9戶，在網上銀行的簽約、柜臺操作、后臺操作以及客戶經理等銀行內部人員的工作管理上規(guī)范合理；由縣支行資產負債部對企業(yè)簽約的客戶資料實行一戶一袋制，個人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業(yè)客戶證書載體出入紀錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發(fā)放，并按照省支行統一收費標準向客戶收取相關費用；同時嚴禁行內員工參與客戶相關資金交易。
為有效防范不法分子通過電話、短信、郵件、假網站等方式，誘使客戶在atm上轉賬，進而造成客戶資金損失的風險，我縣支行將轄內atm系統進行了版本升級，在atm有卡轉賬及無卡交易中加入了“防欺詐提示信息”。當客戶在atm上選擇“轉賬”或“無卡交易”功能鍵后，屏幕就會顯示帶有下列提示內容的畫面與文字——“謹防電話、短信、郵件、假網站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款、轉賬”，及時地提醒客戶三思而后行，以防上當受騙。并在有卡轉賬和無卡交易中，加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)，當客戶在atm上輸入對方卡號或賬號后，屏幕會自動顯示出該賬戶對應的戶名供客戶確認，通過這樣的戶名校驗，解除了客戶的擔憂，可確?？蛻糍Y金安全。
為了防止客戶進行atm存款時，因為拿錯卡或卡被掉換而存錯錢，我縣支行在atm存款交易中也加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)。當客戶在atm上存款時，系統會以類似于轉賬“回顯戶名”的方式，顯示存款賬戶戶名供客戶確認，從而有效防范風險。
分析眾多atm案件中犯罪分子的作案手法，我們發(fā)現犯罪分子基本上都是靠竊取客戶銀行卡卡號或密碼來達到犯罪目的的。那么，換個角度來說，只要客戶保護好自己的賬戶密碼或卡號，就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全了。因此，我縣支行要求所有臨柜工作人員加強對客戶的教育、引導，提高客戶自身防范意識，提示客戶保護個人密碼，增強防范意識，從而達到提升atm使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒有設置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實專門人員監(jiān)控和嚴密的再監(jiān)督檢查方案。我縣支行領導高度重視對電子銀行風險控制，加強管理，決不容許出現為完成任務而弄虛作假的行為，并制定有效的檢查方案，注重檢查實效，發(fā)現問題，及時整改，將業(yè)務檢查經?；⑾到y化、規(guī)范化，建立風險防范的長效監(jiān)督機制，按照建設國際一流電子銀行的標準，從根本上保障我縣支行電子銀行業(yè)務的快速、穩(wěn)健發(fā)展。
銀行反宣幣自查報告篇三
我支行行風建設工作堅持按照鎮(zhèn)黨委鎮(zhèn)政府行風工作的統一安排和布署，深入落實科學發(fā)展觀，以規(guī)范服務行為，強化服務意識，改善服務態(tài)度，提高服務質量為目標，以群眾滿意為標準，從解決群眾關心的熱點和難點問題入手，使行業(yè)作風得到明顯改善。
一、認識明確，高度重視，積極安排部署。組織召開支行員工會議，圍繞本支行行風建設工作進行了專題部署。并安排我支行營業(yè)主管為行風監(jiān)督員，認真制定了一系列措施，確立了誰主管、誰負責的工作目標，將目標任務進行細化、量化、硬化。全行形成了上下聯動，創(chuàng)先爭優(yōu)，整體互動的氛圍。
二、完善措施，狠抓落實，加強服務精神教育，提高全行員工自覺性，我們緊緊圍繞轉變服務理念、改善服務態(tài)度、提高服務質量這個主題，結合治理服務水平專項工作，在全行深入開展了思想教育和樹立金融行業(yè)新風尚教育，全行層層動員，上下宣傳，利用晨會、周例會強化服務教育，使全行工作者樹立了愛崗敬業(yè)、誠信立業(yè)的服務理念。
1、深入開展行風評議，完善行風監(jiān)督機制。以客戶意見薄為基礎接受社會和客戶的意見和建議，召開行風監(jiān)督征求意見座談會，多層面、廣范圍的開展自查自糾，制定出了整改方案，對征求到的意見和建議梳理歸類，限時整改。通過行風評議活動，促進了服務質量和管理水平及工作效率的提高。
2、落實便民服務措施，努力提高服務質量。我們把人民群眾滿意不滿意作為衡量工作實效的標準，一切為了客戶，一切方便客戶，保障客戶利益，收到了良好的社會效益。我們在全系統全面推行首問負責制，誰的客戶誰接待誰負責，在第一時間段內給客戶以滿意明確的答復。大堂設置了咨詢服務臺和便民服務臺，充實了人性化服務內容。
3、建立信息公示制度，拓寬社會監(jiān)督渠道。推行行務公開制度，并在營業(yè)廳顯著位置公示“為民服務創(chuàng)先爭優(yōu)服務監(jiān)督牌”并公示舉報電話、等接受群眾監(jiān)督。通過不斷深化公開內容，豐富公開形式，提高公開質量，增強公開實效，拓寬社會監(jiān)督渠道，增加服務工作透明度。盡管我們在金融行業(yè)作風建設、服務質量管理方面做了大量而有效的工作，確實也取得了一定的成績，但仍存在一些突出問題，根據我們層層自查和客戶意見薄登記結果的反饋，主要表現在：
（1）服務態(tài)度方面，存在服務不主動、不熱情、不到位現象；
（3）存在溝通、告知不到位現象；四是安全保衛(wèi)宣傳工作有待加強。
針對存在的問題制定整改措施如下：
1、服務不主動、不熱情、不到位問題
（1）加強職業(yè)素質教育和培訓。培訓內容重點是愛崗敬業(yè)、服務禮儀以及客戶溝通；培訓重點人群是前臺柜員以及新入行工作人員。
（2）創(chuàng)新機制，開展特色服務。我行以確?？蛻糍Y金安全為前提，改變工作思路，完善服務流程，推出一系列人性化特色服務，滿足群眾服務多層次、多方面的需求。
（3）加強大堂服務，分流等待客戶。在辦理業(yè)務高峰期，大堂經理應及時與柜臺溝通，增加窗口，教會客戶使用自助取款機及時分流客戶。
2、加強員工工作管理問題
（1）嚴格執(zhí)行以崗位責任制為中心內容的各項規(guī)章制度，認真履行各級各類人員崗位職責，嚴格執(zhí)行各種操作規(guī)程。
（2）加強制度管理，層層落實責任。支行長，營業(yè)主管具體負責本行員工的考核，進一步加強層級管理，做到工作到位，責任到人。改善營業(yè)廳環(huán)境問題；加大巡查力度；加強對保潔工作人員的培訓和考核，重申保潔管理制度，保持廳堂干凈衛(wèi)生整潔。
3、溝通告知不到位問題要充分告知，即客戶在辦理業(yè)務過程中的需要了解和知道的各種事情都要進行告知。建立和完善溝通制度、投訴處理制度，及時受理和處理客戶投訴，定期收集客戶對服務中的意見，及時改進。嚴格落實服務質量和與安全責任制和責任追究制。
4、安保宣傳工作需加強問題一是對客戶加強安全告知，多說一句話提醒客戶注意個人資產安全；二是加強巡視，盡量避免危險事故現象發(fā)生；三是加強與鎮(zhèn)派出所的溝通聯系，共同維護好銀行的安全環(huán)境。我支行建立行風工作長效機制，對行風工作長抓不懈，防止行風問題的反彈回潮。讓群眾真正感受到行風評議帶來的效果，推進郵儲銀行辛安鎮(zhèn)支行行風建設上一個新臺階。
銀行反宣幣自查報告篇四
支行成立了安全保衛(wèi)、案防工作、消防安全、計算機系統安全、突發(fā)事件應急工作領導小組等，以加強支行的安保工作領導。各領導小組由支行行長擔任組長，副行長擔任副組長，各部門負責人為小組成員，領導小組下設辦公室（與綜合管理部合署辦公），行長為安全保衛(wèi)工作的第一責任人，并明確了副行長為分管行領導，綜合部經理為兼職保衛(wèi)干部。
銀行反宣幣自查報告篇五
根據國家外匯管理局綜合司關于印發(fā)〖銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內容及評分標準（20xx年）〗的通知（匯綜發(fā)〔20xx〕71號）文件的精神和市分行要求，我支行高度重視，認真開展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作，根據要求對照考核內容及評分標準進行自查，現匯報如下：
我支行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現超業(yè)務范圍經營等重大違規(guī)情況。我支行能夠及時、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業(yè)務操作規(guī)程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。
銀行反宣幣自查報告篇六
今年，我局信訪工作在市委、市政府的領導下，在市委群工部的指導下，按照《信訪條例》的要求，在暢通信訪渠道，維護信訪秩序，強化工作責任，解決市民信訪問題等方面做了大量工作，有效地維護了正常的信訪秩序和社會穩(wěn)定。根據市委辦、市政府辦要求，我局對xx年信訪工作開展情況進行了認真自查，報告如下：
我局高度重視信訪工作，圍繞市委、市政府的目標要求，多次召開黨組會、局長辦公會和局務會分析當前水務工作面對的新形勢，樹立做好信訪工作對水務新發(fā)展促進作用的新認識，進一步增強了全局上下對信訪工作促和諧、保穩(wěn)定的意識，強化了信訪工作責任。我局堅持按照分級負責、歸口辦理、誰主管、誰負責和領導干部一崗雙責的原則，形成了主要領導負總責，分管領導具體抓、班子成員齊抓共管、職能處室具體承辦的信訪工作格局。為暢通信訪工作渠道，我局將信訪接待室設置在局辦公室，并確定專人負責信訪工作，方便了市民來信來訪；認真聽取市民意見、建議，及時化解矛盾、解決問題。建立健全信訪工作機制，積極從源頭治理、事中監(jiān)督、事后化解等環(huán)節(jié)妥善處理信訪問題，并按照各自承擔的目標任務明確責任，狠抓落實，把信訪工作納入了各科室xx年目標績效管理，確保全年信訪工作目標任務圓滿完成。
在接待市民來訪工作中，負責信訪的工作人員耐心聽取投訴人講述情況并認真作好記錄，及時進行匯報，熱情為市民解答有關涉水事務的法律法規(guī)，認真回答市民的各類咨詢，千方百計為市民分憂解難，文明禮貌，熱情服務；對市民反映的問題以及市委群工部交辦的群眾來信、來訪和網上反映，都及時調查情況，對發(fā)現的問題督促其限期處理，做到件件有登記、件件有落實、件件有回復。局黨組書記、局長許飛地對來信和來訪反映的問題非常重視，親自責成相關科室具體落實，要求每一件信訪案件辦理后都及時給當事人回復，并針對有代表性的當事者進行回訪，得到了當事人認可。同時，對于省、市明確的重要信訪案件都及時將辦理情況向上級相關部門匯報。據統計，今年截止xx年12月1日，我局共受理各類來信來訪22件，均已及時處理，處理率為100%，其中受理市長信箱投訴建議4件，處理4件；受理書記信箱投訴建議5件，已及時辦理及回復；12345為民服務平臺13件訴求，全部及時回復。妥善處理交通肇事逃逸案死者家屬違規(guī)到市水務局鬧訪事件。
全年局領導接待日有計劃有安排，相關接待局領導按時到位接訪，堅持定期下訪，落實了領導接待日制度。同時，堅持誰接訪誰負責原則，認真落實領導包案制度，采取了一個案子、一名領導、一個方案、一抓到底的辦法，嚴格督辦，全年局領導包案辦結率達100%，有效解決了一批信訪難題。
一方面，按要求開展信訪積案集中清理化解百日攻堅活動，積極化解信訪積案。另一方面，在國慶、十八屆四中全會等敏感時期，進一步強化制度，針對矛盾糾紛的特殊性，建立信訪工作預案，進行仔細排查，集中梳理，按時報表，未發(fā)生越級上訪。真正做到了為市委、市政府及市領導分憂，為我市社會穩(wěn)定、經濟發(fā)展和構建和諧社會服好務。由于重視信訪工作，今年水務系統未發(fā)生一起到京非正常上訪，在重要會議、重大活動、法定節(jié)假日期間未發(fā)生到省、市非正常上訪。
對于可能形成信訪的問題，我局組織力量專題進行研究，預先研究工作措施，并建立健全了矛盾糾紛排查化解制度、信訪穩(wěn)定風險評估制度，對外公布信訪工作流程，限時辦結，大大提升了信訪工作處置力度。
建立市、縣水務信息系統報送機制，由分管領導及辦公室主任抓好落實，按照分級負責、要情必報、準確及時的原則，隨時掌握涉及水務部門的信訪工作動態(tài)，及時報送涉及社會穩(wěn)定的重要信息，保證信息的完整性。
銀行反宣幣自查報告篇七
農商行會計結算部：
按照總部要求，為加強支行內控制度建設，全面排查業(yè)務經營過程中存在的風險點及薄弱環(huán)節(jié)，增強識別、防范和控制風險的能力，依據《自查方案》等有關規(guī)定，我支行進行了全面的自查自糾，現將自查情況匯報如下：
組長：xx成員：xx xx xx
1、營業(yè)前自查發(fā)現情況。
（1）.自查沒有發(fā)現柜員代客戶保管重要物品的現象。能夠遵守《嚴禁柜臺違規(guī)行為防范案件風險的工作意見》第三條“辦理具體柜臺業(yè)務方面，不得存在以下行為：
（四）代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設備；
（五）代客戶保管客戶存單、存折、有價單證等重要物品”的規(guī)定。
（2）.重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫，重要空白憑證放入保險柜并雙鎖雙封。能夠遵守《會計基礎規(guī)范》第六十二條“各種會計資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管”的規(guī)定。
（3）.檔案柜全部上鎖管理。每天的傳票及時整理并放入檔案柜內上鎖，堅持2天一移交，最遲3天必須移交。能夠遵守《安徽省農村合作金融機構營業(yè)期間安全保衛(wèi)工作制度（暫行）》第八條“營業(yè)終了，將現金、有價證券、重要憑證、業(yè)務印章、編壓機等入庫保管”的規(guī)定。
（4）.存放監(jiān)控設備的柜機未上鎖。因支行監(jiān)控機柜的鎖具已損壞，無法上鎖。需要更換機柜。
（5）.營業(yè)室內和大廳能夠堅持每天下班前清理打掃，柜面整潔，大廳潔凈。
2、現金管理方面
（1）我支行建立了庫存現金及卷別登記簿。堅持日終核對，庫存超限，次日及時繳款。
（2）我支行嚴格遵守總部設定的庫存限額管理制度，庫存超限額時，能夠
做到及時繳款。
（3）柜員尾箱憑證大部分時間能夠按規(guī)定核對，執(zhí)行“雙鎖雙封”的規(guī)定，但自查時發(fā)現有幾次因業(yè)務繁忙，未能執(zhí)行此規(guī)定。
（4）每月三次查庫能夠堅持并認真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫的規(guī)定，并在監(jiān)控下核對所有現金和重要空白憑證。能夠遵守“建立查庫制度。行社總部和機構負責人要按照查庫制度的規(guī)定，定期或不定期檢查庫存、尾箱現金，并登記查庫情況”的規(guī)定。
（5）查庫登記規(guī)范。我支行查庫有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。
（6）查庫認真全面，查庫時對有價物品、抵押品進行檢查。我支行查庫時檢查現金庫存都并將重要空白憑證、有價單證作為必查內容。
（8）現金調撥管理。柜員間尾箱現金調撥、上繳、領用時，嚴格按規(guī)定辦理；柜員之間現金調劑必須通過庫管員進行；綜合柜員不存在柜員間擅自調劑現金現象。不存在逆程序辦理款項調撥現象；賬務柜員之間辦理交接合規(guī)，能夠做到對交接的憑證及現金認真核對；交接時由主管柜員監(jiān)交。
（9）查庫管理。查庫人員能履行職責，無代查代登現象，查庫次數為每月三次復核要求，查庫時全部盤查有價單證；營業(yè)終了，支行負責人能認真復點核查柜員款箱，并做到復點“三核對”（系統尾箱、柜員現金、庫存登記簿），不存在非帶班人員代查現象。
（10）有價單證及抵質押物品管理。有價單證賬實、賬賬、帳表相符，全部入庫保管，并納入表外核算；建立了有價單證登記簿并按規(guī)定登記。
3、檔案管理方面
支行所有重要資料均放進保險柜和鐵皮柜內保管，傳票及時送交后督中心。各種會計資料按制度能夠按照要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管。
4、印押證卡管理方面
（1）．重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執(zhí)行“印證分管、印押分管”的原則；入庫保管；按順序使用，不存在跳號使用現象；作廢的重要空白憑證能隨當日傳票裝訂，金農卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調劑憑證現象。金農卡、“金農易貸福農”卡、usbkey客戶數字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。
（2）．柜員（卡）管理方面
（3）柜員密碼管理。柜員密碼能堅持定期、不定期更換；柜員輸入密碼時其他人員實行回避制度。
（4）印章管理方面。營業(yè)用印章按柜員設置、編號控制；柜員臨時離崗，印章入箱加鎖，營業(yè)終了入庫保管；柜員離崗時印章進行交接和登記，交接經主管柜員或主任監(jiān)交；印、押、證分管分用，執(zhí)行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。
5、存款業(yè)務方面
死亡后或所有權有爭議的存款過戶、支付業(yè)務；
（2）.存取款方面。不存在將單位或個人存款轉入長期不動戶盜取客戶存款現象；存款賬戶無透支、空收、空付，虛存虛支現象；無虛存實取套取現金的現象，無為完成任務而虛開存款的現象。沒有建立《雙熱線聯系查證登記簿》和《大額資金支取預約登記簿》；對客戶風險等評定及時、準確、規(guī)范；大額現金存取業(yè)務聯網核查客戶身份證件、執(zhí)行授權制度、按照規(guī)定登記審批，不存在分筆辦理業(yè)務逃避授權現象，大額現金支取、可疑支付按制度審批登記上報；發(fā)現反 洗錢或可疑支付按要求及時上報；按要求及時登錄反 洗錢系統進行填報。客戶辦理修改支控條，修改通兌標識，修改客戶賬戶信息，重置客戶密碼等存款模塊特殊業(yè)務時，填寫特殊業(yè)務申請書，認真審核并經主管授權后辦理。通過檢查非賬務流水和傳票，打印資料等方式查看未發(fā)現柜員擅自修改客戶信息，盜取客戶資金現象；不存在通過儲蓄單折換新，當日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現象。
（3）.掛失處理方面。掛失資料完整，委托掛失時被委托人提供其身份證明；掛失業(yè)務有書面掛失申請書辦理掛失手續(xù)，代理人能提供存款人和本人身份證件 辦理代理掛失手續(xù)；掛失補發(fā)、密碼重置或辦理解掛時嚴格要求本人辦理；無冒用客戶名義辦理存單、折掛失，盜用客戶資金、套取支行利息現象。
（4）支票業(yè)務方面。對印鑒卡片的管理合規(guī)；無違規(guī)受理、使用支票，受理超期、遠期等作廢無效支票，現金支票做轉賬交易現象；無盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進行詐騙現象；無對支票要素審核不嚴，出現差錯，未對支票進行折角驗印，導致客戶資金被盜現象。
（5）賬戶管理方面。支行綜合柜員能夠按規(guī)定對客戶身份信息進行聯網核查。對公存款賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。銀星支行5戶對公賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。此5戶均為久懸戶，長期不發(fā)生業(yè)務，一時難以聯系到開戶單位，下部我支行將積極協調爭取為其銷戶。
支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時堅持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲戶支取的，代支取人還必須持其身份證明的規(guī)定。
我支行對掛失處理登記薄進行自查未發(fā)現未登記、漏登記現象。
我支行業(yè)務辦理手續(xù)規(guī)范。所有存取款憑條都能按照要求填寫券別。
6、安全保衛(wèi)及內控方面
支行負責人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標責
任書》，明確了工作中應當承擔的具體責任和目標。
支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學習，有相關記錄，并結合支行年初制定的安全學習計劃進行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識的培訓，與總部共同開展了各項演練。從而讓員工掌握了相關的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。
我行20xx年度雖然取得了一定的成績，但離總行要求和自己的目標計劃還有相當差距，也還或多或少地存在以下不足：
以上為我支行的自查情況，如有不妥請領導批評指正！
銀行反宣幣自查報告篇八
寫此類報告要注意：總結工作內容要全面、具體，根據要充分。這樣做，旨在便于上級檢查工作，了解情況，以便促進本單位的工作，使之做得更好。
根據___銀發(fā)__________號文件精神，我行對_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期間的業(yè)務經營狀況進行了全面認真的自查，現將自查情況報告如下。
我行均按存款管理有關規(guī)定組織存款，無拖欠漏繳存款準備金，無將集體資金或公款轉人個人儲蓄現象，無隱藏和虛增存款現象，沒有通過濫用或改變會計科目等手段占用財政性存款，沒有違規(guī)吸收金融機構存款，沒有提高利率吸收存款行為。
我行完全按有關規(guī)定發(fā)放貸款，沒有超范圍、變相提高利率及向自辦經濟實體發(fā)放貸款現象，沒有濫用會計科目發(fā)放、隱藏、虛增貸款，審查、批準手續(xù)齊全、有效，沒有不具法律效力的抵押、擔保貸款。
_____年_____月末的正常貸款中，含到期未做展期的貸款四筆，金額_____萬元，加上已劃為逾期的貸款_____萬元，共計_____萬元。但至_____年_____月末，清收比例已達到_____%。
上述各筆逾期貸款形成原因各不相同，多數企業(yè)是在經營中受市場的影響，未達到預期的收益，經調查分析，貸款均能在近期收回。為了給企業(yè)施加壓力，加大催收力度，所有逾期貸款均未作展期手續(xù)。現有逾期貸款_____萬元，除一筆_____萬元的貸款正在法院執(zhí)行期間外，余下兩筆均可在年底前收回。
我行的投資全部是國債投資，無超范圍投資，沒有向自辦實體投資。拆借資金有一筆屬違規(guī)，是拆給農行總行信托投資公司，金額_____萬元，未通過融資中心。其余的拆借皆合規(guī)。
我行無賬外吸收存款，賬外發(fā)放貸款，無賬外“小金庫”。
此外我行沒有占用信貸資金炒股、炒房地產，沒有違規(guī)吸存、支付手續(xù)費和好處費等問題。
銀行反宣幣自查報告篇九
成都成華支行自2012年3月21日開業(yè)以來，在分行各級領導的帶領和指導下，嚴格按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度進行案防風險管理，結合我行目前情況，針對柜員十嚴禁、授權柜員十嚴禁、營業(yè)機構負責人十嚴禁、自助設備業(yè)務管理十嚴禁、對公賬戶和結算管理十嚴禁、借記卡源頭風險管理、票據貼現業(yè)務重點環(huán)節(jié)風險、支付密碼器風險隱患、電話銀行柜面簽約風險等重點環(huán)節(jié)進行了嚴密復查，現將自查情況匯報如下：
我行目前各項系統采用的是賬號+指紋和賬號+密碼兩種方式，現金柜員執(zhí)行上四天休兩天，非現金柜員執(zhí)行上五天休兩天的的輪休制度，嚴格按照相關規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立各項工作交接登記薄，以及詳細的工作日志記錄，尚未涉及上門收款業(yè)務以及代發(fā)工資業(yè)務。
（1）營業(yè)柜員未存在共用賬號、密碼以及持有非本人賬號和密碼；
(4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;
(5)未存在辦理本人業(yè)務和將非工作用包帶入現金區(qū)；
(7)未存在輸入密碼時不進行物理遮擋；
（8）未存在借銀行名義私自代客理財；
（9）未存在私自泄露、修改客戶信息；
（10）未存在明知或應知是違規(guī)辦理的業(yè)務不抵制、不報告。
我行目前采用的是綜合柜員授權和會計主管授權兩種授權制度，綜合柜員授權權限為現金5萬以下，轉賬20萬以下。
（1）授權人員未存在在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章；
（3）未存在將賬號密碼交他人授權；
（4）未存在擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作；
（5）對已調離、停用柜員的柜員號進行了注銷；
（7）對柜員違規(guī)操作行為進行制止、糾正和處理；
（8）未存在弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機構提供不實信息；
（9）未存在泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；
（10）無案件發(fā)生，未存在重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。
（2）未存在使用其他柜員名章、賬號密碼辦理業(yè)務；
（3）未存在個人經商或違規(guī)參與協助客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經商等活動；
（4）未存在個人名章、賬號密碼交給他人使用；
（6）未存在違規(guī)攬存；
（7）未存在泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；
（8）未存在開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔保承諾書；
（9）未存在任何形式的賬外經營和各種形式的小金庫；
（10）未存在對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。
（1）所有的現金類自助設備均安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運行；
（2）未存在單人辦理自助設備現金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；
（4）進行自助設備現金業(yè)務操作均在視頻監(jiān)控之下；
（5）未存在自助設備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；
（6）每周對自助設備鈔箱進行查庫；
（7）清、裝鈔后與系統內的會計賬務核對現金情況是否一致；
（8）加鈔完成后經測試正常才可對外營業(yè)；
（9）未存在不對自助設備現金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調閱；
（10）對自助設備服務商維修人員進場前需要其提供工作證和身份證來核實身份，并全程監(jiān)督控制其使用存儲設備。
我行現有對公開戶戶，其中基本戶戶，一般戶戶，保證金專用賬戶戶。
（3）未存在明知是中介機構代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕；
（5）未存在一般存款賬戶辦理現金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結算；
（7）未存在不按要求審核對賬回執(zhí)及驗??；
（9）未存在違規(guī)辦理賬戶凍結、解凍、扣劃；
（10）關注沒有使用支付密碼的賬戶，并列為風險賬戶管理，現無上門收款賬戶。
我行按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度結合自身情況進行借記卡源頭風險管理，對開戶、激活、掛失補卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務均要求柜面“三親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時需要通過人行居民身份證聯網核查系統對客戶進行聯網身份核查并連同身份證復印件專夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現無照片和照片有明顯差別的，需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復印專夾留存，授權人員進行核實后授權開戶。我行開業(yè)至今辦理借記卡開戶共計戶，均嚴格按照銀監(jiān)局相關文件進行防范借記卡源頭風險。
我行按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度，認真貫徹四川銀監(jiān)局關于支付密碼器存在的系統性風險專題的會議精神，及時向總行進行了專題報告，并采取措施嚴防風險隱患。對單位客戶進行賬戶結算和購買重要空白憑證時，必須使用支付密碼器進行密碼驗證并打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票，并由會計主管和一名其他經辦人員雙人進行柜面熱線驗證填制熱線驗證單確認。熱線驗證單內注明客戶名稱、賬號、辦理業(yè)務內容，熱線驗證時間，單位聯系人等信息，并錄音留存，嚴格防范支付密碼器風險隱患。
以上為我行的自查情況，請領導指示。
銀行反宣幣自查報告篇十
此次對我社39個網點的檢查,未發(fā)現長期不用未上繳封存的業(yè)務用章;無存在使用和保管重要業(yè)務印章的人員同時保管相關業(yè)務單證的情況;無人員變動未經主管領導批準,未辦理交接.登記手續(xù)的現象;印章名稱完全合規(guī)合法。
銀行反宣幣自查報告篇十一
我社各網點都是按照重要空白憑證進行管理和使用的，管理流程已經全面覆蓋各個環(huán)節(jié)，建立了分類匯總登記簿和分戶賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實相符，表內外核對無誤，重要空白憑證都嚴格執(zhí)行了入庫.登記.領用.銷號.作廢等手續(xù)，會計主管按時定月對重要空白憑證進行了盤底查庫制度.以上僅僅是我社對存款業(yè)務自查的一部分，另外還對收費管理.核算及安保措施等都進行了全面的自查，雖然暫未發(fā)現問題，但并不代表以后不會發(fā)生任何違規(guī)紕漏，所以我社將繼續(xù)把持現有制度及防范措施，嚴格進行定期自查自糾工作，以后將更進一步加強存款業(yè)務管理，不斷提高服務水平，確保我社存款資金安全和穩(wěn)步增長！
銀行反宣幣自查報告篇十二
按照黨中央、省委和局的安排，我們黨員干部開展了新時期的群眾路線教育實踐活動。按照習近平總書記819會議精神的指示，我們更加明白作為一名黨員領導班子成員的一份，更要踐行黨員的先進性的宗旨義務，即堅持黨性和人民性相統一。在全黨深入開展以為民務實清廉為主要內容的黨的群眾路線教育實踐活動，在社會各界中的引起了高度的關注。這次教育實踐活動聚焦作風建設，集中解決形式主義、官僚主義、享樂主義和奢靡之風。對此，作為黨員的我也積極履行黨員盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務，堅持什么、反對什么，說什么話，做什么事，都要符合黨的要求?，F就自查自己的“四風”整理一下，現就把相關內容羅列如下：
銀行反宣幣自查報告篇十三
我分行自開展國際業(yè)務以來執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現超業(yè)務范圍經營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業(yè)務操作規(guī)程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。在崗位設置上我行設有記賬、復核、授權三個崗位，確保了每筆業(yè)務的準確性以及合規(guī)性。
1、業(yè)務合規(guī)方面：我行嚴格按照相關規(guī)定合理合規(guī)的辦理業(yè)務。
3、內控制度方面：我行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關規(guī)定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。
銀行反宣幣自查報告篇十四
加強柜面員工宣傳教育及培訓，對于經公安機關認定的具有電信詐騙高風險的“涉案賬戶”暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務，暫停支付賬戶所有業(yè)務。對于他人冒名開戶的賬戶出具聲明并予以銷戶。限制客戶非柜面交易的筆數和限額，并在自助柜員機界面增加漢語語音提示，通過文字、標識、彈窗等多種方式設置防詐騙提醒。有效的阻斷了電信詐騙分子的作案途徑，降低了電信詐騙造成的危害。
通過本次的宣傳培訓活動，極大地提高了我行員工風險防范意識，切實加強了廣大群眾對新規(guī)的了解和對金融風險的認識，推動了新規(guī)的順利實施。
銀行反宣幣自查報告篇十五
優(yōu)秀作文推薦！6月6日區(qū)采購執(zhí)行情況專項檢查業(yè)務培訓會后，我部領導非常重視，及時組織相關人員認真學習了x財發(fā)[20xx]78號關于印發(fā)《xxx區(qū)政府采購執(zhí)行情況專項檢查實施方案》的通知精神，在安排專人負責此項工作的同時，嚴格對照文件要求進行專項檢查自糾自查工作。現將具體情況匯報如下：
銀行反宣幣自查報告篇十六
支行根據和結合《通知》、《中國人民銀行安慶市中心支行保密委員會確定保密要害部門部位的通知》中所規(guī)定的涉密崗位和涉密人員標準定崗定人，填寫《涉密崗位登記表》、《涉密人員保密審查表》，對涉密人員的國籍、政治立場、個人品行、學習和工作經歷以及現實表現、主要社會關系等進行了仔細的審查，完善涉密人員臺賬，建立長效機制。按要求上報了《涉密人員備案匯總表》及報告材料。
銀行反宣幣自查報告篇十七
加強銀行員工的廉政風險防控意識，定期參加培訓。加強制度基礎建設，完善會計內控制度?；鶎有袘鶕傂械囊?guī)章制度，在深入調查的基礎上，結合各自實際情況對現有業(yè)務制度進行清理，在全面綜合考慮各項業(yè)務特點的基礎上，建立統一的、標準的柜員崗位責任制和業(yè)務操作流程。對每項業(yè)務的每一個步驟和環(huán)節(jié)都進行標準化設計，并通過授權和制約機制在操作上落實。例如，加強不同崗位、不同部門、不同機構間的人員交換與交流。對同一個客戶的業(yè)務服務。
銀行反宣幣自查報告篇十八
各類存款賬戶都嚴格執(zhí)行了開銷戶制度；存款賬戶的開立.變更和撤銷程序都是合規(guī)有效的，存款開立都實現了實名制，對所有有效證件都進行了嚴格的審查.對公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對不動戶都進行了久懸，余額為零的進行了銷戶，有效賬戶機構信用代碼證發(fā)放率100%.新農保批量開戶資金都進行了嚴格管理，實行了日對賬制。
銀行反宣幣自查報告篇十九
我社各網點都成立了安全防范小組，對柜臺業(yè)務操作人員有明確的案件防控崗位職責要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標，我社還成立了專項稽查大隊，并制度了嚴格的崗位職責，為存款業(yè)務穩(wěn)步經營，管理.防范工作打下了良好的基礎。
銀行反宣幣自查報告篇二十
今年以來，我行加強組織領導，強化宣傳教育，落實工作責任，加強日常監(jiān)督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對于計算機磁介質(軟盤、u盤、移動硬盤等)的管理，采取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內容的磁介質到上網的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對涉密計算機實行了與國際互聯網及其他公共信息網物理隔離，并按照有關規(guī)定落實了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計算機失密、泄密事故。
銀行反宣幣自查報告篇一
為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務，根據銀監(jiān)會下發(fā)的《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》精神，我支行對xxxx年以來的經營業(yè)務進行了全面、逐項、細致的檢查，現將開展自查工作情況匯報如下：
為了確保個人理財業(yè)務的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。
鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發(fā)生，現已全面杜絕。
支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品，并為每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據其評估結果，向客戶推薦相應得理財產品?！对u估報告》經理財經理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。自查中發(fā)現有少數客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
20xx年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產品，但本次自查中仍然發(fā)現了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務的健康、規(guī)范發(fā)展。
銀行反宣幣自查報告篇二
近年來，我縣支行電子銀行業(yè)務以其成本低，方便、快捷、全天候服務等優(yōu)勢倍受客戶青睞。網上電子銀行結算及商戶簽約轉賬終端在企事業(yè)單位和單個客戶群體中迅速發(fā)展，atm因不受時間、空間限制，能夠提供24小時便捷、高效的金融服務而廣受客戶歡迎。然而，由于社會的復雜性、企業(yè)財務人員水平和個別結算人員業(yè)務水平較低，網上電子銀行結算風險案例也不斷增加。增強風險意識，規(guī)避網上電子銀行結算成為當前我縣支行網上電子銀行發(fā)展的當務之急。為了規(guī)范電子銀行業(yè)務經營，防范風險，保證我縣支行電子銀行業(yè)務健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據省行下發(fā)的通知對支行電子銀行交易、商戶簽約轉賬終端及atm進行全面自查，現將自查情況報告如下。
網上電子銀行結算風險存在于聯社及客戶通過互聯網登陸銀行網站辦理各項業(yè)務活動的始終，網上電子銀行會計結算風險也是自始至終貫穿于網上銀行業(yè)務處理的全過程，我縣支行結算業(yè)務目前所面臨的部分結算風險在一定程度上是與網上銀行結算有關。自20xx年5月15止我縣支行共簽約網上銀行企業(yè)用戶2戶，個人用戶9戶，在網上銀行的簽約、柜臺操作、后臺操作以及客戶經理等銀行內部人員的工作管理上規(guī)范合理；由縣支行資產負債部對企業(yè)簽約的客戶資料實行一戶一袋制，個人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業(yè)客戶證書載體出入紀錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發(fā)放，并按照省支行統一收費標準向客戶收取相關費用；同時嚴禁行內員工參與客戶相關資金交易。
為有效防范不法分子通過電話、短信、郵件、假網站等方式，誘使客戶在atm上轉賬，進而造成客戶資金損失的風險，我縣支行將轄內atm系統進行了版本升級，在atm有卡轉賬及無卡交易中加入了“防欺詐提示信息”。當客戶在atm上選擇“轉賬”或“無卡交易”功能鍵后，屏幕就會顯示帶有下列提示內容的畫面與文字——“謹防電話、短信、郵件、假網站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款、轉賬”，及時地提醒客戶三思而后行，以防上當受騙。并在有卡轉賬和無卡交易中，加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)，當客戶在atm上輸入對方卡號或賬號后，屏幕會自動顯示出該賬戶對應的戶名供客戶確認，通過這樣的戶名校驗，解除了客戶的擔憂，可確?？蛻糍Y金安全。
為了防止客戶進行atm存款時，因為拿錯卡或卡被掉換而存錯錢，我縣支行在atm存款交易中也加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)。當客戶在atm上存款時，系統會以類似于轉賬“回顯戶名”的方式，顯示存款賬戶戶名供客戶確認，從而有效防范風險。
分析眾多atm案件中犯罪分子的作案手法，我們發(fā)現犯罪分子基本上都是靠竊取客戶銀行卡卡號或密碼來達到犯罪目的的。那么，換個角度來說，只要客戶保護好自己的賬戶密碼或卡號，就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全了。因此，我縣支行要求所有臨柜工作人員加強對客戶的教育、引導，提高客戶自身防范意識，提示客戶保護個人密碼，增強防范意識，從而達到提升atm使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒有設置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實專門人員監(jiān)控和嚴密的再監(jiān)督檢查方案。我縣支行領導高度重視對電子銀行風險控制，加強管理，決不容許出現為完成任務而弄虛作假的行為，并制定有效的檢查方案，注重檢查實效，發(fā)現問題，及時整改，將業(yè)務檢查經?；⑾到y化、規(guī)范化，建立風險防范的長效監(jiān)督機制，按照建設國際一流電子銀行的標準，從根本上保障我縣支行電子銀行業(yè)務的快速、穩(wěn)健發(fā)展。
銀行反宣幣自查報告篇三
我支行行風建設工作堅持按照鎮(zhèn)黨委鎮(zhèn)政府行風工作的統一安排和布署，深入落實科學發(fā)展觀，以規(guī)范服務行為，強化服務意識，改善服務態(tài)度，提高服務質量為目標，以群眾滿意為標準，從解決群眾關心的熱點和難點問題入手，使行業(yè)作風得到明顯改善。
一、認識明確，高度重視，積極安排部署。組織召開支行員工會議，圍繞本支行行風建設工作進行了專題部署。并安排我支行營業(yè)主管為行風監(jiān)督員，認真制定了一系列措施，確立了誰主管、誰負責的工作目標，將目標任務進行細化、量化、硬化。全行形成了上下聯動，創(chuàng)先爭優(yōu)，整體互動的氛圍。
二、完善措施，狠抓落實，加強服務精神教育，提高全行員工自覺性，我們緊緊圍繞轉變服務理念、改善服務態(tài)度、提高服務質量這個主題，結合治理服務水平專項工作，在全行深入開展了思想教育和樹立金融行業(yè)新風尚教育，全行層層動員，上下宣傳，利用晨會、周例會強化服務教育，使全行工作者樹立了愛崗敬業(yè)、誠信立業(yè)的服務理念。
1、深入開展行風評議，完善行風監(jiān)督機制。以客戶意見薄為基礎接受社會和客戶的意見和建議，召開行風監(jiān)督征求意見座談會，多層面、廣范圍的開展自查自糾，制定出了整改方案，對征求到的意見和建議梳理歸類，限時整改。通過行風評議活動，促進了服務質量和管理水平及工作效率的提高。
2、落實便民服務措施，努力提高服務質量。我們把人民群眾滿意不滿意作為衡量工作實效的標準，一切為了客戶，一切方便客戶，保障客戶利益，收到了良好的社會效益。我們在全系統全面推行首問負責制，誰的客戶誰接待誰負責，在第一時間段內給客戶以滿意明確的答復。大堂設置了咨詢服務臺和便民服務臺，充實了人性化服務內容。
3、建立信息公示制度，拓寬社會監(jiān)督渠道。推行行務公開制度，并在營業(yè)廳顯著位置公示“為民服務創(chuàng)先爭優(yōu)服務監(jiān)督牌”并公示舉報電話、等接受群眾監(jiān)督。通過不斷深化公開內容，豐富公開形式，提高公開質量，增強公開實效，拓寬社會監(jiān)督渠道，增加服務工作透明度。盡管我們在金融行業(yè)作風建設、服務質量管理方面做了大量而有效的工作，確實也取得了一定的成績，但仍存在一些突出問題，根據我們層層自查和客戶意見薄登記結果的反饋，主要表現在：
（1）服務態(tài)度方面，存在服務不主動、不熱情、不到位現象；
（3）存在溝通、告知不到位現象；四是安全保衛(wèi)宣傳工作有待加強。
針對存在的問題制定整改措施如下：
1、服務不主動、不熱情、不到位問題
（1）加強職業(yè)素質教育和培訓。培訓內容重點是愛崗敬業(yè)、服務禮儀以及客戶溝通；培訓重點人群是前臺柜員以及新入行工作人員。
（2）創(chuàng)新機制，開展特色服務。我行以確?？蛻糍Y金安全為前提，改變工作思路，完善服務流程，推出一系列人性化特色服務，滿足群眾服務多層次、多方面的需求。
（3）加強大堂服務，分流等待客戶。在辦理業(yè)務高峰期，大堂經理應及時與柜臺溝通，增加窗口，教會客戶使用自助取款機及時分流客戶。
2、加強員工工作管理問題
（1）嚴格執(zhí)行以崗位責任制為中心內容的各項規(guī)章制度，認真履行各級各類人員崗位職責，嚴格執(zhí)行各種操作規(guī)程。
（2）加強制度管理，層層落實責任。支行長，營業(yè)主管具體負責本行員工的考核，進一步加強層級管理，做到工作到位，責任到人。改善營業(yè)廳環(huán)境問題；加大巡查力度；加強對保潔工作人員的培訓和考核，重申保潔管理制度，保持廳堂干凈衛(wèi)生整潔。
3、溝通告知不到位問題要充分告知，即客戶在辦理業(yè)務過程中的需要了解和知道的各種事情都要進行告知。建立和完善溝通制度、投訴處理制度，及時受理和處理客戶投訴，定期收集客戶對服務中的意見，及時改進。嚴格落實服務質量和與安全責任制和責任追究制。
4、安保宣傳工作需加強問題一是對客戶加強安全告知，多說一句話提醒客戶注意個人資產安全；二是加強巡視，盡量避免危險事故現象發(fā)生；三是加強與鎮(zhèn)派出所的溝通聯系，共同維護好銀行的安全環(huán)境。我支行建立行風工作長效機制，對行風工作長抓不懈，防止行風問題的反彈回潮。讓群眾真正感受到行風評議帶來的效果，推進郵儲銀行辛安鎮(zhèn)支行行風建設上一個新臺階。
銀行反宣幣自查報告篇四
支行成立了安全保衛(wèi)、案防工作、消防安全、計算機系統安全、突發(fā)事件應急工作領導小組等，以加強支行的安保工作領導。各領導小組由支行行長擔任組長，副行長擔任副組長，各部門負責人為小組成員，領導小組下設辦公室（與綜合管理部合署辦公），行長為安全保衛(wèi)工作的第一責任人，并明確了副行長為分管行領導，綜合部經理為兼職保衛(wèi)干部。
銀行反宣幣自查報告篇五
根據國家外匯管理局綜合司關于印發(fā)〖銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內容及評分標準（20xx年）〗的通知（匯綜發(fā)〔20xx〕71號）文件的精神和市分行要求，我支行高度重視，認真開展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作，根據要求對照考核內容及評分標準進行自查，現匯報如下：
我支行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現超業(yè)務范圍經營等重大違規(guī)情況。我支行能夠及時、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業(yè)務操作規(guī)程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。
銀行反宣幣自查報告篇六
今年，我局信訪工作在市委、市政府的領導下，在市委群工部的指導下，按照《信訪條例》的要求，在暢通信訪渠道，維護信訪秩序，強化工作責任，解決市民信訪問題等方面做了大量工作，有效地維護了正常的信訪秩序和社會穩(wěn)定。根據市委辦、市政府辦要求，我局對xx年信訪工作開展情況進行了認真自查，報告如下：
我局高度重視信訪工作，圍繞市委、市政府的目標要求，多次召開黨組會、局長辦公會和局務會分析當前水務工作面對的新形勢，樹立做好信訪工作對水務新發(fā)展促進作用的新認識，進一步增強了全局上下對信訪工作促和諧、保穩(wěn)定的意識，強化了信訪工作責任。我局堅持按照分級負責、歸口辦理、誰主管、誰負責和領導干部一崗雙責的原則，形成了主要領導負總責，分管領導具體抓、班子成員齊抓共管、職能處室具體承辦的信訪工作格局。為暢通信訪工作渠道，我局將信訪接待室設置在局辦公室，并確定專人負責信訪工作，方便了市民來信來訪；認真聽取市民意見、建議，及時化解矛盾、解決問題。建立健全信訪工作機制，積極從源頭治理、事中監(jiān)督、事后化解等環(huán)節(jié)妥善處理信訪問題，并按照各自承擔的目標任務明確責任，狠抓落實，把信訪工作納入了各科室xx年目標績效管理，確保全年信訪工作目標任務圓滿完成。
在接待市民來訪工作中，負責信訪的工作人員耐心聽取投訴人講述情況并認真作好記錄，及時進行匯報，熱情為市民解答有關涉水事務的法律法規(guī)，認真回答市民的各類咨詢，千方百計為市民分憂解難，文明禮貌，熱情服務；對市民反映的問題以及市委群工部交辦的群眾來信、來訪和網上反映，都及時調查情況，對發(fā)現的問題督促其限期處理，做到件件有登記、件件有落實、件件有回復。局黨組書記、局長許飛地對來信和來訪反映的問題非常重視，親自責成相關科室具體落實，要求每一件信訪案件辦理后都及時給當事人回復，并針對有代表性的當事者進行回訪，得到了當事人認可。同時，對于省、市明確的重要信訪案件都及時將辦理情況向上級相關部門匯報。據統計，今年截止xx年12月1日，我局共受理各類來信來訪22件，均已及時處理，處理率為100%，其中受理市長信箱投訴建議4件，處理4件；受理書記信箱投訴建議5件，已及時辦理及回復；12345為民服務平臺13件訴求，全部及時回復。妥善處理交通肇事逃逸案死者家屬違規(guī)到市水務局鬧訪事件。
全年局領導接待日有計劃有安排，相關接待局領導按時到位接訪，堅持定期下訪，落實了領導接待日制度。同時，堅持誰接訪誰負責原則，認真落實領導包案制度，采取了一個案子、一名領導、一個方案、一抓到底的辦法，嚴格督辦，全年局領導包案辦結率達100%，有效解決了一批信訪難題。
一方面，按要求開展信訪積案集中清理化解百日攻堅活動，積極化解信訪積案。另一方面，在國慶、十八屆四中全會等敏感時期，進一步強化制度，針對矛盾糾紛的特殊性，建立信訪工作預案，進行仔細排查，集中梳理，按時報表，未發(fā)生越級上訪。真正做到了為市委、市政府及市領導分憂，為我市社會穩(wěn)定、經濟發(fā)展和構建和諧社會服好務。由于重視信訪工作，今年水務系統未發(fā)生一起到京非正常上訪，在重要會議、重大活動、法定節(jié)假日期間未發(fā)生到省、市非正常上訪。
對于可能形成信訪的問題，我局組織力量專題進行研究，預先研究工作措施，并建立健全了矛盾糾紛排查化解制度、信訪穩(wěn)定風險評估制度，對外公布信訪工作流程，限時辦結，大大提升了信訪工作處置力度。
建立市、縣水務信息系統報送機制，由分管領導及辦公室主任抓好落實，按照分級負責、要情必報、準確及時的原則，隨時掌握涉及水務部門的信訪工作動態(tài)，及時報送涉及社會穩(wěn)定的重要信息，保證信息的完整性。
銀行反宣幣自查報告篇七
農商行會計結算部：
按照總部要求，為加強支行內控制度建設，全面排查業(yè)務經營過程中存在的風險點及薄弱環(huán)節(jié)，增強識別、防范和控制風險的能力，依據《自查方案》等有關規(guī)定，我支行進行了全面的自查自糾，現將自查情況匯報如下：
組長：xx成員：xx xx xx
1、營業(yè)前自查發(fā)現情況。
（1）.自查沒有發(fā)現柜員代客戶保管重要物品的現象。能夠遵守《嚴禁柜臺違規(guī)行為防范案件風險的工作意見》第三條“辦理具體柜臺業(yè)務方面，不得存在以下行為：
（四）代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設備；
（五）代客戶保管客戶存單、存折、有價單證等重要物品”的規(guī)定。
（2）.重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫，重要空白憑證放入保險柜并雙鎖雙封。能夠遵守《會計基礎規(guī)范》第六十二條“各種會計資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管”的規(guī)定。
（3）.檔案柜全部上鎖管理。每天的傳票及時整理并放入檔案柜內上鎖，堅持2天一移交，最遲3天必須移交。能夠遵守《安徽省農村合作金融機構營業(yè)期間安全保衛(wèi)工作制度（暫行）》第八條“營業(yè)終了，將現金、有價證券、重要憑證、業(yè)務印章、編壓機等入庫保管”的規(guī)定。
（4）.存放監(jiān)控設備的柜機未上鎖。因支行監(jiān)控機柜的鎖具已損壞，無法上鎖。需要更換機柜。
（5）.營業(yè)室內和大廳能夠堅持每天下班前清理打掃，柜面整潔，大廳潔凈。
2、現金管理方面
（1）我支行建立了庫存現金及卷別登記簿。堅持日終核對，庫存超限，次日及時繳款。
（2）我支行嚴格遵守總部設定的庫存限額管理制度，庫存超限額時，能夠
做到及時繳款。
（3）柜員尾箱憑證大部分時間能夠按規(guī)定核對，執(zhí)行“雙鎖雙封”的規(guī)定，但自查時發(fā)現有幾次因業(yè)務繁忙，未能執(zhí)行此規(guī)定。
（4）每月三次查庫能夠堅持并認真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫的規(guī)定，并在監(jiān)控下核對所有現金和重要空白憑證。能夠遵守“建立查庫制度。行社總部和機構負責人要按照查庫制度的規(guī)定，定期或不定期檢查庫存、尾箱現金，并登記查庫情況”的規(guī)定。
（5）查庫登記規(guī)范。我支行查庫有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。
（6）查庫認真全面，查庫時對有價物品、抵押品進行檢查。我支行查庫時檢查現金庫存都并將重要空白憑證、有價單證作為必查內容。
（8）現金調撥管理。柜員間尾箱現金調撥、上繳、領用時，嚴格按規(guī)定辦理；柜員之間現金調劑必須通過庫管員進行；綜合柜員不存在柜員間擅自調劑現金現象。不存在逆程序辦理款項調撥現象；賬務柜員之間辦理交接合規(guī)，能夠做到對交接的憑證及現金認真核對；交接時由主管柜員監(jiān)交。
（9）查庫管理。查庫人員能履行職責，無代查代登現象，查庫次數為每月三次復核要求，查庫時全部盤查有價單證；營業(yè)終了，支行負責人能認真復點核查柜員款箱，并做到復點“三核對”（系統尾箱、柜員現金、庫存登記簿），不存在非帶班人員代查現象。
（10）有價單證及抵質押物品管理。有價單證賬實、賬賬、帳表相符，全部入庫保管，并納入表外核算；建立了有價單證登記簿并按規(guī)定登記。
3、檔案管理方面
支行所有重要資料均放進保險柜和鐵皮柜內保管，傳票及時送交后督中心。各種會計資料按制度能夠按照要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管。
4、印押證卡管理方面
（1）．重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執(zhí)行“印證分管、印押分管”的原則；入庫保管；按順序使用，不存在跳號使用現象；作廢的重要空白憑證能隨當日傳票裝訂，金農卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調劑憑證現象。金農卡、“金農易貸福農”卡、usbkey客戶數字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。
（2）．柜員（卡）管理方面
（3）柜員密碼管理。柜員密碼能堅持定期、不定期更換；柜員輸入密碼時其他人員實行回避制度。
（4）印章管理方面。營業(yè)用印章按柜員設置、編號控制；柜員臨時離崗，印章入箱加鎖，營業(yè)終了入庫保管；柜員離崗時印章進行交接和登記，交接經主管柜員或主任監(jiān)交；印、押、證分管分用，執(zhí)行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。
5、存款業(yè)務方面
死亡后或所有權有爭議的存款過戶、支付業(yè)務；
（2）.存取款方面。不存在將單位或個人存款轉入長期不動戶盜取客戶存款現象；存款賬戶無透支、空收、空付，虛存虛支現象；無虛存實取套取現金的現象，無為完成任務而虛開存款的現象。沒有建立《雙熱線聯系查證登記簿》和《大額資金支取預約登記簿》；對客戶風險等評定及時、準確、規(guī)范；大額現金存取業(yè)務聯網核查客戶身份證件、執(zhí)行授權制度、按照規(guī)定登記審批，不存在分筆辦理業(yè)務逃避授權現象，大額現金支取、可疑支付按制度審批登記上報；發(fā)現反 洗錢或可疑支付按要求及時上報；按要求及時登錄反 洗錢系統進行填報。客戶辦理修改支控條，修改通兌標識，修改客戶賬戶信息，重置客戶密碼等存款模塊特殊業(yè)務時，填寫特殊業(yè)務申請書，認真審核并經主管授權后辦理。通過檢查非賬務流水和傳票，打印資料等方式查看未發(fā)現柜員擅自修改客戶信息，盜取客戶資金現象；不存在通過儲蓄單折換新，當日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現象。
（3）.掛失處理方面。掛失資料完整，委托掛失時被委托人提供其身份證明；掛失業(yè)務有書面掛失申請書辦理掛失手續(xù)，代理人能提供存款人和本人身份證件 辦理代理掛失手續(xù)；掛失補發(fā)、密碼重置或辦理解掛時嚴格要求本人辦理；無冒用客戶名義辦理存單、折掛失，盜用客戶資金、套取支行利息現象。
（4）支票業(yè)務方面。對印鑒卡片的管理合規(guī)；無違規(guī)受理、使用支票，受理超期、遠期等作廢無效支票，現金支票做轉賬交易現象；無盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進行詐騙現象；無對支票要素審核不嚴，出現差錯，未對支票進行折角驗印，導致客戶資金被盜現象。
（5）賬戶管理方面。支行綜合柜員能夠按規(guī)定對客戶身份信息進行聯網核查。對公存款賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。銀星支行5戶對公賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。此5戶均為久懸戶，長期不發(fā)生業(yè)務，一時難以聯系到開戶單位，下部我支行將積極協調爭取為其銷戶。
支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時堅持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲戶支取的，代支取人還必須持其身份證明的規(guī)定。
我支行對掛失處理登記薄進行自查未發(fā)現未登記、漏登記現象。
我支行業(yè)務辦理手續(xù)規(guī)范。所有存取款憑條都能按照要求填寫券別。
6、安全保衛(wèi)及內控方面
支行負責人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標責
任書》，明確了工作中應當承擔的具體責任和目標。
支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學習，有相關記錄，并結合支行年初制定的安全學習計劃進行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識的培訓，與總部共同開展了各項演練。從而讓員工掌握了相關的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。
我行20xx年度雖然取得了一定的成績，但離總行要求和自己的目標計劃還有相當差距，也還或多或少地存在以下不足：
以上為我支行的自查情況，如有不妥請領導批評指正！
銀行反宣幣自查報告篇八
寫此類報告要注意：總結工作內容要全面、具體，根據要充分。這樣做，旨在便于上級檢查工作，了解情況，以便促進本單位的工作，使之做得更好。
根據___銀發(fā)__________號文件精神，我行對_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期間的業(yè)務經營狀況進行了全面認真的自查，現將自查情況報告如下。
我行均按存款管理有關規(guī)定組織存款，無拖欠漏繳存款準備金，無將集體資金或公款轉人個人儲蓄現象，無隱藏和虛增存款現象，沒有通過濫用或改變會計科目等手段占用財政性存款，沒有違規(guī)吸收金融機構存款，沒有提高利率吸收存款行為。
我行完全按有關規(guī)定發(fā)放貸款，沒有超范圍、變相提高利率及向自辦經濟實體發(fā)放貸款現象，沒有濫用會計科目發(fā)放、隱藏、虛增貸款，審查、批準手續(xù)齊全、有效，沒有不具法律效力的抵押、擔保貸款。
_____年_____月末的正常貸款中，含到期未做展期的貸款四筆，金額_____萬元，加上已劃為逾期的貸款_____萬元，共計_____萬元。但至_____年_____月末，清收比例已達到_____%。
上述各筆逾期貸款形成原因各不相同，多數企業(yè)是在經營中受市場的影響，未達到預期的收益，經調查分析，貸款均能在近期收回。為了給企業(yè)施加壓力，加大催收力度，所有逾期貸款均未作展期手續(xù)。現有逾期貸款_____萬元，除一筆_____萬元的貸款正在法院執(zhí)行期間外，余下兩筆均可在年底前收回。
我行的投資全部是國債投資，無超范圍投資，沒有向自辦實體投資。拆借資金有一筆屬違規(guī)，是拆給農行總行信托投資公司，金額_____萬元，未通過融資中心。其余的拆借皆合規(guī)。
我行無賬外吸收存款，賬外發(fā)放貸款，無賬外“小金庫”。
此外我行沒有占用信貸資金炒股、炒房地產，沒有違規(guī)吸存、支付手續(xù)費和好處費等問題。
銀行反宣幣自查報告篇九
成都成華支行自2012年3月21日開業(yè)以來，在分行各級領導的帶領和指導下，嚴格按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度進行案防風險管理，結合我行目前情況，針對柜員十嚴禁、授權柜員十嚴禁、營業(yè)機構負責人十嚴禁、自助設備業(yè)務管理十嚴禁、對公賬戶和結算管理十嚴禁、借記卡源頭風險管理、票據貼現業(yè)務重點環(huán)節(jié)風險、支付密碼器風險隱患、電話銀行柜面簽約風險等重點環(huán)節(jié)進行了嚴密復查，現將自查情況匯報如下：
我行目前各項系統采用的是賬號+指紋和賬號+密碼兩種方式，現金柜員執(zhí)行上四天休兩天，非現金柜員執(zhí)行上五天休兩天的的輪休制度，嚴格按照相關規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立各項工作交接登記薄，以及詳細的工作日志記錄，尚未涉及上門收款業(yè)務以及代發(fā)工資業(yè)務。
（1）營業(yè)柜員未存在共用賬號、密碼以及持有非本人賬號和密碼；
(4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;
(5)未存在辦理本人業(yè)務和將非工作用包帶入現金區(qū)；
(7)未存在輸入密碼時不進行物理遮擋；
（8）未存在借銀行名義私自代客理財；
（9）未存在私自泄露、修改客戶信息；
（10）未存在明知或應知是違規(guī)辦理的業(yè)務不抵制、不報告。
我行目前采用的是綜合柜員授權和會計主管授權兩種授權制度，綜合柜員授權權限為現金5萬以下，轉賬20萬以下。
（1）授權人員未存在在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章；
（3）未存在將賬號密碼交他人授權；
（4）未存在擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作；
（5）對已調離、停用柜員的柜員號進行了注銷；
（7）對柜員違規(guī)操作行為進行制止、糾正和處理；
（8）未存在弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機構提供不實信息；
（9）未存在泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；
（10）無案件發(fā)生，未存在重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。
（2）未存在使用其他柜員名章、賬號密碼辦理業(yè)務；
（3）未存在個人經商或違規(guī)參與協助客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經商等活動；
（4）未存在個人名章、賬號密碼交給他人使用；
（6）未存在違規(guī)攬存；
（7）未存在泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；
（8）未存在開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔保承諾書；
（9）未存在任何形式的賬外經營和各種形式的小金庫；
（10）未存在對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。
（1）所有的現金類自助設備均安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運行；
（2）未存在單人辦理自助設備現金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；
（4）進行自助設備現金業(yè)務操作均在視頻監(jiān)控之下；
（5）未存在自助設備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；
（6）每周對自助設備鈔箱進行查庫；
（7）清、裝鈔后與系統內的會計賬務核對現金情況是否一致；
（8）加鈔完成后經測試正常才可對外營業(yè)；
（9）未存在不對自助設備現金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調閱；
（10）對自助設備服務商維修人員進場前需要其提供工作證和身份證來核實身份，并全程監(jiān)督控制其使用存儲設備。
我行現有對公開戶戶，其中基本戶戶，一般戶戶，保證金專用賬戶戶。
（3）未存在明知是中介機構代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕；
（5）未存在一般存款賬戶辦理現金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結算；
（7）未存在不按要求審核對賬回執(zhí)及驗??；
（9）未存在違規(guī)辦理賬戶凍結、解凍、扣劃；
（10）關注沒有使用支付密碼的賬戶，并列為風險賬戶管理，現無上門收款賬戶。
我行按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度結合自身情況進行借記卡源頭風險管理，對開戶、激活、掛失補卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務均要求柜面“三親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時需要通過人行居民身份證聯網核查系統對客戶進行聯網身份核查并連同身份證復印件專夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現無照片和照片有明顯差別的，需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復印專夾留存，授權人員進行核實后授權開戶。我行開業(yè)至今辦理借記卡開戶共計戶，均嚴格按照銀監(jiān)局相關文件進行防范借記卡源頭風險。
我行按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度，認真貫徹四川銀監(jiān)局關于支付密碼器存在的系統性風險專題的會議精神，及時向總行進行了專題報告，并采取措施嚴防風險隱患。對單位客戶進行賬戶結算和購買重要空白憑證時，必須使用支付密碼器進行密碼驗證并打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票，并由會計主管和一名其他經辦人員雙人進行柜面熱線驗證填制熱線驗證單確認。熱線驗證單內注明客戶名稱、賬號、辦理業(yè)務內容，熱線驗證時間，單位聯系人等信息，并錄音留存，嚴格防范支付密碼器風險隱患。
以上為我行的自查情況，請領導指示。
銀行反宣幣自查報告篇十
此次對我社39個網點的檢查,未發(fā)現長期不用未上繳封存的業(yè)務用章;無存在使用和保管重要業(yè)務印章的人員同時保管相關業(yè)務單證的情況;無人員變動未經主管領導批準,未辦理交接.登記手續(xù)的現象;印章名稱完全合規(guī)合法。
銀行反宣幣自查報告篇十一
我社各網點都是按照重要空白憑證進行管理和使用的，管理流程已經全面覆蓋各個環(huán)節(jié)，建立了分類匯總登記簿和分戶賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實相符，表內外核對無誤，重要空白憑證都嚴格執(zhí)行了入庫.登記.領用.銷號.作廢等手續(xù)，會計主管按時定月對重要空白憑證進行了盤底查庫制度.以上僅僅是我社對存款業(yè)務自查的一部分，另外還對收費管理.核算及安保措施等都進行了全面的自查，雖然暫未發(fā)現問題，但并不代表以后不會發(fā)生任何違規(guī)紕漏，所以我社將繼續(xù)把持現有制度及防范措施，嚴格進行定期自查自糾工作，以后將更進一步加強存款業(yè)務管理，不斷提高服務水平，確保我社存款資金安全和穩(wěn)步增長！
銀行反宣幣自查報告篇十二
按照黨中央、省委和局的安排，我們黨員干部開展了新時期的群眾路線教育實踐活動。按照習近平總書記819會議精神的指示，我們更加明白作為一名黨員領導班子成員的一份，更要踐行黨員的先進性的宗旨義務，即堅持黨性和人民性相統一。在全黨深入開展以為民務實清廉為主要內容的黨的群眾路線教育實踐活動，在社會各界中的引起了高度的關注。這次教育實踐活動聚焦作風建設，集中解決形式主義、官僚主義、享樂主義和奢靡之風。對此，作為黨員的我也積極履行黨員盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務，堅持什么、反對什么，說什么話，做什么事，都要符合黨的要求?，F就自查自己的“四風”整理一下，現就把相關內容羅列如下：
銀行反宣幣自查報告篇十三
我分行自開展國際業(yè)務以來執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現超業(yè)務范圍經營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業(yè)務操作規(guī)程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。在崗位設置上我行設有記賬、復核、授權三個崗位，確保了每筆業(yè)務的準確性以及合規(guī)性。
1、業(yè)務合規(guī)方面：我行嚴格按照相關規(guī)定合理合規(guī)的辦理業(yè)務。
3、內控制度方面：我行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關規(guī)定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。
銀行反宣幣自查報告篇十四
加強柜面員工宣傳教育及培訓，對于經公安機關認定的具有電信詐騙高風險的“涉案賬戶”暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務，暫停支付賬戶所有業(yè)務。對于他人冒名開戶的賬戶出具聲明并予以銷戶。限制客戶非柜面交易的筆數和限額，并在自助柜員機界面增加漢語語音提示，通過文字、標識、彈窗等多種方式設置防詐騙提醒。有效的阻斷了電信詐騙分子的作案途徑，降低了電信詐騙造成的危害。
通過本次的宣傳培訓活動，極大地提高了我行員工風險防范意識，切實加強了廣大群眾對新規(guī)的了解和對金融風險的認識，推動了新規(guī)的順利實施。
銀行反宣幣自查報告篇十五
優(yōu)秀作文推薦！6月6日區(qū)采購執(zhí)行情況專項檢查業(yè)務培訓會后，我部領導非常重視，及時組織相關人員認真學習了x財發(fā)[20xx]78號關于印發(fā)《xxx區(qū)政府采購執(zhí)行情況專項檢查實施方案》的通知精神，在安排專人負責此項工作的同時，嚴格對照文件要求進行專項檢查自糾自查工作。現將具體情況匯報如下：
銀行反宣幣自查報告篇十六
支行根據和結合《通知》、《中國人民銀行安慶市中心支行保密委員會確定保密要害部門部位的通知》中所規(guī)定的涉密崗位和涉密人員標準定崗定人，填寫《涉密崗位登記表》、《涉密人員保密審查表》，對涉密人員的國籍、政治立場、個人品行、學習和工作經歷以及現實表現、主要社會關系等進行了仔細的審查，完善涉密人員臺賬，建立長效機制。按要求上報了《涉密人員備案匯總表》及報告材料。
銀行反宣幣自查報告篇十七
加強銀行員工的廉政風險防控意識，定期參加培訓。加強制度基礎建設，完善會計內控制度?；鶎有袘鶕傂械囊?guī)章制度，在深入調查的基礎上，結合各自實際情況對現有業(yè)務制度進行清理，在全面綜合考慮各項業(yè)務特點的基礎上，建立統一的、標準的柜員崗位責任制和業(yè)務操作流程。對每項業(yè)務的每一個步驟和環(huán)節(jié)都進行標準化設計，并通過授權和制約機制在操作上落實。例如，加強不同崗位、不同部門、不同機構間的人員交換與交流。對同一個客戶的業(yè)務服務。
銀行反宣幣自查報告篇十八
各類存款賬戶都嚴格執(zhí)行了開銷戶制度；存款賬戶的開立.變更和撤銷程序都是合規(guī)有效的，存款開立都實現了實名制，對所有有效證件都進行了嚴格的審查.對公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對不動戶都進行了久懸，余額為零的進行了銷戶，有效賬戶機構信用代碼證發(fā)放率100%.新農保批量開戶資金都進行了嚴格管理，實行了日對賬制。
銀行反宣幣自查報告篇十九
我社各網點都成立了安全防范小組，對柜臺業(yè)務操作人員有明確的案件防控崗位職責要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標，我社還成立了專項稽查大隊，并制度了嚴格的崗位職責，為存款業(yè)務穩(wěn)步經營，管理.防范工作打下了良好的基礎。
銀行反宣幣自查報告篇二十
今年以來，我行加強組織領導，強化宣傳教育，落實工作責任，加強日常監(jiān)督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對于計算機磁介質(軟盤、u盤、移動硬盤等)的管理，采取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內容的磁介質到上網的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對涉密計算機實行了與國際互聯網及其他公共信息網物理隔離，并按照有關規(guī)定落實了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計算機失密、泄密事故。