報告的結(jié)構(gòu)通常包括引言、背景、目標(biāo)、方法、結(jié)果和結(jié)論等部分。報告的撰寫應(yīng)當(dāng)注重邏輯性和連貫性，避免出現(xiàn)矛盾和前后不一致的情況。以下是小編為大家整理的報告范文，供大家參考和借鑒。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇一
按照《中國人民銀行關(guān)于開展xx年支付結(jié)算執(zhí)法檢查工作的通知》《銀發(fā)（xx）45號》要求和我行實際情況進(jìn)行自查，自查情況如下：
二、銀行卡收單業(yè)務(wù)檢查了刷卡手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行都按照人民銀行規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)收費，
三、商戶實名制落實按照嚴(yán)格審查并留存三證一表準(zhǔn)入制度執(zhí)行，
四、商戶現(xiàn)場巡查和交易非現(xiàn)場檢測情況每個季度檢查一次，
五、下步按照上級行要求發(fā)展“萬村千鄉(xiāng)農(nóng)家店”銀行卡助農(nóng)取款服務(wù)點。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇二
作為金融機(jī)構(gòu)的重要組成部分，銀行卡業(yè)務(wù)既是銀行發(fā)展的重要戰(zhàn)略之一，也是服務(wù)廣大客戶的必要手段。然而，隨著時代的變遷和金融市場的發(fā)展，銀行卡業(yè)務(wù)也面臨著諸多挑戰(zhàn)和困境。為此，在銀行卡業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展的基礎(chǔ)上，我們進(jìn)行了一次全面的自查，總結(jié)了存在的問題和不足，制定了相應(yīng)的整改方案，旨在提高銀行卡業(yè)務(wù)運作效率和服務(wù)質(zhì)量，滿足客戶的需求和期望，也為保障金融市場的穩(wěn)定和安全貢獻(xiàn)我們的`力量。
1.客戶數(shù)據(jù)管理不規(guī)范。
銀行卡業(yè)務(wù)作為一項涉及客戶資金和信息的服務(wù)，對客戶數(shù)據(jù)管理的規(guī)范性要求特別高。然而，在我們的自查中，發(fā)現(xiàn)了一些客戶數(shù)據(jù)管理不規(guī)范的情況，例如，客戶信息記錄不全、客戶身份驗證不嚴(yán)格、客戶資料保管不到位等。這些問題對客戶的信息安全和權(quán)益保護(hù)帶來了潛在的風(fēng)險。
2.業(yè)務(wù)風(fēng)險管理不到位。
隨著銀行卡業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，風(fēng)險也隨之而來。在我們的自查中，發(fā)現(xiàn)了一些業(yè)務(wù)風(fēng)險管理不到位的情況，例如，交易監(jiān)控不及時、異常交易處理不及時、欺詐交易風(fēng)險控制不力等。這些問題不僅會損害客戶的資金利益，也會影響銀行的聲譽(yù)和形象。
3.業(yè)務(wù)流程不規(guī)范。
業(yè)務(wù)流程的規(guī)范是銀行卡業(yè)務(wù)高效穩(wěn)定運作的基礎(chǔ)。在我們的自查中，發(fā)現(xiàn)了一些業(yè)務(wù)流程不規(guī)范的情況，例如，開卡流程不規(guī)范、業(yè)務(wù)操作不規(guī)范、業(yè)務(wù)流程不完善等。這些問題會給客戶的服務(wù)體驗帶來不良影響，也會影響銀行業(yè)務(wù)的正常運作。
4.安全防護(hù)意識不足。
安全防護(hù)是銀行卡業(yè)務(wù)管理的重要內(nèi)容之一。在我們的自查中，發(fā)現(xiàn)了一些安全防護(hù)意識不足的情況，例如，員工安全意識低、安全培訓(xùn)不及時、安全宣傳不到位等。這些問題會威脅到銀行卡業(yè)務(wù)的安全性和穩(wěn)定性。
1.完善客戶數(shù)據(jù)管理機(jī)制，加強(qiáng)客戶數(shù)據(jù)安全保護(hù)。對于客戶信息的采集、驗證、歸檔和保管，要做到規(guī)范化、制度化、安全化。要通過建立完善的客戶管理制度和流程，規(guī)范客戶身份驗證、資料收集、資料保管等環(huán)節(jié)，確?？蛻魯?shù)據(jù)的安全和完整性。
2.加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理，提高風(fēng)險防范能力。要通過梳理業(yè)務(wù)流程和機(jī)制，完善監(jiān)管框架和控制流程，加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警，制定應(yīng)對預(yù)案和措施，提高業(yè)務(wù)風(fēng)險的防范和應(yīng)對能力。
3.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提升服務(wù)水平和效率。要通過制定明確的流程和標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)和管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作和客戶服務(wù)。同時，要注重客戶體驗和服務(wù)質(zhì)量，提升銀行卡業(yè)務(wù)的市場競爭力和用戶滿意度。
4.加強(qiáng)安全防護(hù)意識，提高安全意識和素質(zhì)。要通過制定安全管理政策和制度、對員工進(jìn)行安全教育和培訓(xùn)、開展安全文化建設(shè)等措施，提高員工的安全意識和防范能力，增強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)的安全保障能力。
通過本次自查和整改，我們深刻認(rèn)識到銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)定健康發(fā)展的重要性，也意識到自身在業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險防范方面存在的不足和問題。我們將繼續(xù)努力，進(jìn)一步完善業(yè)務(wù)管理制度和機(jī)制，提高業(yè)務(wù)風(fēng)險防范和控制能力，加強(qiáng)安全防護(hù)和知識培訓(xùn)，不斷提升客戶服務(wù)質(zhì)量和用戶滿意度，為客戶和社會提供更好的金融服務(wù)，也為銀行卡業(yè)務(wù)的健康有序發(fā)展作出更大的貢獻(xiàn)。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇三
隨著生活水平的提高和市場需求的增加，銀行卡已經(jīng)成為了我們?nèi)粘Ｉ钪胁豢苫蛉钡囊徊糠?。然而，與此同時，銀行卡業(yè)務(wù)也面臨著越來越多的風(fēng)險和挑戰(zhàn)，例如信息泄露、偽冒卡、信用卡詐騙等。因此，為了增強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)的安全性和可靠性，我們銀行決定進(jìn)行一次全面的自查。
本次自查的目的是全面了解銀行卡業(yè)務(wù)在操作過程中存在的問題和風(fēng)險，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理和監(jiān)控措施的落實，提升銀行卡業(yè)務(wù)的安全性和可靠性。
本次自查主要涉及以下內(nèi)容：
1.銀行卡開戶程序是否規(guī)范，銀行卡信息維護(hù)是否完善。
2.銀行卡轉(zhuǎn)賬操作流程是否規(guī)范，是否存在異常交易。
3.銀行卡掛失操作是否及時，是否存在掛失不及時或未成功掛失的情況。
4.銀行卡信息的安全保護(hù)是否到位，是否存在個人信息泄露的情況。
5.銀行卡pos機(jī)的安全使用是否規(guī)范，是否存在pos機(jī)被篡改或冒充實施詐騙的情況。
經(jīng)過本次自查，我們發(fā)現(xiàn)了以下問題并及時進(jìn)行了整改：
1.發(fā)現(xiàn)少數(shù)銀行卡客戶信息和賬戶信息維護(hù)不完善，銀行卡開戶程序不規(guī)范。
2.發(fā)現(xiàn)部分銀行卡轉(zhuǎn)賬操作不規(guī)范，存在異常交易。
4.部分銀行卡信息保護(hù)不到位，發(fā)布過多廣告，有用戶信息泄露的風(fēng)險。
5.部分銀行卡pos機(jī)使用不規(guī)范，存在pos機(jī)被篡改或冒充實施詐騙的情況。
以上問題，我們已采取以下措施進(jìn)行整改：
1.對不規(guī)范的銀行卡開戶程序進(jìn)行重新規(guī)范，并對所有客戶的銀行卡信息和賬戶信息進(jìn)行完善和補(bǔ)充。
2.引入反欺詐算法，建立異常監(jiān)測系統(tǒng)，對銀行卡轉(zhuǎn)賬操作進(jìn)行管理。
3.對掛失操作流程進(jìn)行規(guī)范化操作，保證操作的`及時性。
4.加強(qiáng)公司內(nèi)部員工對客戶信息的保密意識和相關(guān)安全培訓(xùn)，提高公司的整體安全保護(hù)水平，杜絕用戶信息泄露的情況。
5.對所有pos機(jī)進(jìn)行全面安全檢查，加強(qiáng)管理和維護(hù)，規(guī)避篡改或冒充實施詐騙的潛在風(fēng)險。
本次自查讓我們進(jìn)一步認(rèn)識到銀行卡業(yè)務(wù)在運營中所存在的問題和風(fēng)險，同時也促使我們進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險的管理和防范措施。我們將繼續(xù)鞏固自查成果，保持著對銀行卡業(yè)務(wù)的高度重視意識和謹(jǐn)慎處理銀行卡業(yè)務(wù)的態(tài)度，確保用戶訂單處理的安全有效性。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇四
我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的`有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險認(rèn)識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識培訓(xùn)，指導(dǎo)各營業(yè)網(wǎng)點加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進(jìn)行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行防范控制、預(yù)警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇五
為全面貫徹落實安監(jiān)總廳管20xx129號《國家安全監(jiān)管總局辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)工商貿(mào)企業(yè)有限空間作業(yè)安全生產(chǎn)工作的通知》及化肥中心安委會《關(guān)于加強(qiáng)危險化學(xué)品安全管理并開展安全排查的緊急通知》的要求，深刻吸取西安中化環(huán)?；怏w泄漏事故教訓(xùn)，我司高度重視，積極組織，認(rèn)真開展了公司安全隱患排查整治活動，并取得了較好的成果，現(xiàn)將排查情況匯報如下：
為了全面掌握危險源相關(guān)資料，我公司建立了危險源管理檔案，詳細(xì)記錄危險源設(shè)施設(shè)備及運行方面的技術(shù)資料，定期對崗位操作人員進(jìn)行培訓(xùn)，提高操作人員的業(yè)務(wù)水平，同時，安全部每月不定期對危險源的運行指標(biāo)進(jìn)行檢查，并認(rèn)真做好巡檢記錄，督促從業(yè)人員嚴(yán)格按規(guī)范進(jìn)行操作，有效防止事故發(fā)生。
企業(yè)的安全文化和員工安全意識決定員工的安全生產(chǎn)行為，為了加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，提高員工的安全生產(chǎn)意識，我司結(jié)合企業(yè)實際情況，首先通過制訂年度安全培訓(xùn)計劃，統(tǒng)籌安排全年的安全培訓(xùn)，有計劃的采取多種形式，對全員進(jìn)行了系統(tǒng)的安全培訓(xùn)教育，所有特種作業(yè)人員均參加了相關(guān)部門組織的培訓(xùn)并取得相應(yīng)的安全資格證書。另外，四月份對13名作業(yè)證到期的電焊工進(jìn)行了外部培訓(xùn)，并取得了焊接與熱切割作業(yè)證。其次，對已取得特種作業(yè)證的人員，公司每季度還要組織一次再教育，使特種作業(yè)人員從思想和技術(shù)上得到進(jìn)一步的提高。第三，為適應(yīng)當(dāng)前企業(yè)發(fā)展需要，經(jīng)公司引導(dǎo)，我司大部分專兼職安全管理人員近年陸續(xù)參加了國家注安考試，目前已有xx人取得了《注冊安全工程師執(zhí)業(yè)證》，使公司總體的安全管理水平和培訓(xùn)教育能力得到較大提升。
xx月xx日我公司組織了一次全面的隱患排查工作，重點對企業(yè)合法合規(guī)經(jīng)營情況、?；废嚓P(guān)設(shè)備設(shè)施運行情況、現(xiàn)場三違情況及應(yīng)急救援管理情況進(jìn)行了排查，具體情況如下：
（一）企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營情況。為了加強(qiáng)對?；返墓芾恚夜驹谕晟瓢踩A(chǔ)管理制度的同時，又制定了的《重大危險源監(jiān)控制度》和《危險化學(xué)品管理制度》，詳細(xì)規(guī)定了?；返纳a(chǎn)使用、裝卸運輸，以及報廢處理過程中的安全措施，從制度上規(guī)范了?；凡僮魅藛T的行為，有力保障了重大危險源的正常運行。同時公司又成立安全生產(chǎn)委員會，設(shè)立4名專職安全管理人員，健全了三級安全管理網(wǎng)絡(luò)，明確各級管理人員的責(zé)任，有力保障了公司安全工作的順利開展。公司總經(jīng)理、生產(chǎn)副總及安全環(huán)保部人員均經(jīng)xx市xxx安全技術(shù)培訓(xùn)咨詢中心培訓(xùn)并取得安全資格證書，9月份到期的危險化學(xué)品生產(chǎn)單位登記證，其延期申請手續(xù)已于7月份上報，9月份將按期取得延期手續(xù)，做到合法合規(guī)生產(chǎn)。
（二）?；废嚓P(guān)設(shè)備設(shè)施運行情況。氨站是我公司的重大危險源，為了做好危險源管理工作，我公司主要從建立健全管理制度和檔案、規(guī)范安全標(biāo)識、加強(qiáng)作業(yè)人員培訓(xùn)教育和演練等方面進(jìn)行重點控制，并將現(xiàn)卸氨軟管改成了鶴管，滿足了《xxx省液氨儲存與裝卸安全生產(chǎn)技術(shù)規(guī)范(試行)》的要求。同時今年5月份，我司還利用大修機(jī)會，將氨站所有閥門進(jìn)行了打壓試驗，對不合格的閥門進(jìn)行了維修或更換；聯(lián)系xxx市鍋檢所對我公司的`氨站進(jìn)行了一次全面的檢測檢驗，并于安全生產(chǎn)月期間按要求在南北球罐的卸氨管道上安裝了緊急切斷閥。另外，xx、xx、xxx崗位的安全閥、液位計、報警裝置、相關(guān)聯(lián)鎖裝置等均按規(guī)定時間和要求進(jìn)行了校驗，從源頭上杜絕了重大事故發(fā)生的可能性。
（三）現(xiàn)場三違查處情況。一方面通過安全培訓(xùn)教育，使員工安全意識提高上來，自覺的遵守各項規(guī)章制度，減少三違現(xiàn)象的發(fā)生；另一方面通過日常檢查、專項檢查及綜合檢查對員工的日常操作行為及動火、登高、入罐等三違現(xiàn)象的查處與考核，促使員工自覺遵守操作票制度，不斷減少三違現(xiàn)象的發(fā)生。本次檢查中發(fā)現(xiàn)的二項違章作業(yè)已嚴(yán)格按照“四不放過”原則進(jìn)行了處理，使違章人員充分意識到問題的嚴(yán)重性，確保公司生產(chǎn)安全。
（四）應(yīng)急救援管理情況。我公司于20xx年xx月根據(jù)公司總經(jīng)理要求和有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定開始組織編寫《危險化學(xué)品應(yīng)急預(yù)案》，并不斷得到完善，預(yù)案實施后，公司首先組織公司全體員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，在多次召開會議進(jìn)行討論的基礎(chǔ)上，自xxx年開始每年組織一次全面演習(xí)。其中今年6月xx日組織開展了火災(zāi)消防應(yīng)急救援預(yù)案演練活動。整個演練過程順利有序，通過這次演練，充分證明我公司的火災(zāi)消防應(yīng)急救援預(yù)案的可行性和可操作性。另外，現(xiàn)場防化服、背負(fù)式空氣呼吸器、推車式空氣呼吸器、長管呼吸器、應(yīng)急堵漏設(shè)備、防毒面具等應(yīng)急勞保用品定期進(jìn)行了維護(hù)保養(yǎng)，并做了相關(guān)記錄；公司辦公樓、職工宿舍、餐廳、配電室等場所安裝的應(yīng)急照明燈和安全出口指示標(biāo)志完好；危險源周圍設(shè)立的《進(jìn)入危險源須知》、危險源管理規(guī)定、警示標(biāo)志等安全警示告知牌等完好。通過以上措施的落實，保證了公司應(yīng)急管理工作的有效實施。
我司將以此次隱患排查為契機(jī)，進(jìn)一步加強(qiáng)日常檢查及每月的安全綜合大檢查力度，落實好各項整改措施，不斷完善各項管理制度，確保公司各項安全工作的順利進(jìn)行。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇六
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務(wù)電話xxxx，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報電話xxxx-xxxxx，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進(jìn)行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進(jìn)行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進(jìn)行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進(jìn)行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴(kuò)大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?BR> 銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇七
為防范化解運營操作風(fēng)險，根據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年運營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查小組，開展20xx年運營操作風(fēng)險排查工作，特別針對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查，具體如下：
通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責(zé)任制核對，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，落實柜員崗位責(zé)任制。保證了abis系統(tǒng)安全運行與業(yè)務(wù)的正常辦理。
對查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進(jìn)行核對，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時，能仔細(xì)核對現(xiàn)金箱個數(shù)。
能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務(wù)差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見，督促改進(jìn)工作。對本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實整改。
通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個人賬戶，支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。
經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結(jié)果，并由經(jīng)辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范。
沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認(rèn)。
通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過運營主管現(xiàn)場核實、審批后才進(jìn)行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字，后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。
通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的，能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備，運營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范，單位結(jié)算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復(fù)核制度。
通過抽查錄象及現(xiàn)場審核，沒有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點業(yè)務(wù)專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位），簽章證實定期存單發(fā)出的真實性。
不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒有內(nèi)部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。
通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實物進(jìn)行相對，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。atm鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范；atm鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關(guān)閉箱門、雙人清點現(xiàn)金；atm長短款、吞卡能按規(guī)定及時處理。
經(jīng)核查，bos系統(tǒng)異常時導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時，能有逐筆做好記錄，啟用應(yīng)急預(yù)案在abis系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復(fù)后在bos做撤銷處理；bos系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與abis系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。bos業(yè)務(wù)撤銷時，能按照abis系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）；bos業(yè)務(wù)退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。
012年上半年運營案件風(fēng)險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，coms系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率明顯減少。
中國農(nóng)業(yè)銀行連山縣支行。
二〇xx年九月十日。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇八
根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)212號文件精神，我聯(lián)社于xx年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進(jìn)行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:。
我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結(jié)合我縣實際情況，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)會計核算辦法(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范措施(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法》,并及時將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點要求職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點嚴(yán)格按照xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
為加強(qiáng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。根據(jù)《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務(wù)會計部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進(jìn)行管理。
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項重要基礎(chǔ)工作，加強(qiáng)管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負(fù)責(zé)銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的.銀行卡差錯處理申請，負(fù)責(zé)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負(fù)責(zé)制，一般問題響應(yīng)時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應(yīng)，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強(qiáng)富秦卡業(yè)務(wù)管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進(jìn)該項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴(yán)格按照本辦法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行登記簿管理,實行專人專夾保管。
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務(wù)電話10106262，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進(jìn)行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進(jìn)行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進(jìn)行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進(jìn)行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴(kuò)大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?BR> 我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險認(rèn)識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識培訓(xùn)，指導(dǎo)各營業(yè)網(wǎng)點加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進(jìn)行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行防范控制、預(yù)警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇九
為貫徹落實朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動實施方案的通知》中關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查自糾的通知精神以及行內(nèi)對“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯(lián)合營業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對銀行卡方面進(jìn)行了風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、自查工作的開展情況。
根據(jù)我部門針對銀行卡業(yè)務(wù)自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)辦理操作流程的梳理，2014年至今銀行卡業(yè)務(wù)辦理情況，自助機(jī)具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責(zé)，細(xì)化自查內(nèi)容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。
二、規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程的梳理情況。
因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實際情況加以修改，認(rèn)真梳理了《*****銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》、《**卡業(yè)務(wù)操作流程》《*****銀行取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《*****銀行存取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《*****銀行自助機(jī)具吞卡處理操作流程》《*****銀行自助發(fā)卡機(jī)業(yè)務(wù)管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風(fēng)險能控制。
至2015年3月，我行發(fā)行“**卡”**張。（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)卡等風(fēng)險類交易，嚴(yán)格按照《*****銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》等規(guī)章制度進(jìn)行風(fēng)險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機(jī)發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中基本按照我行規(guī)定進(jìn)行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進(jìn)行記錄并要求整改。（2）針對銀行卡片保管，我行**卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴(yán)格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。（3）自助機(jī)具自查。在我行布放的自助機(jī)具醒目位置進(jìn)行風(fēng)險提示，提醒客戶的安全用卡。（4）持卡人合法權(quán)益方面，在營業(yè)前臺、自助網(wǎng)點張貼風(fēng)險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設(shè)置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認(rèn)。（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定**卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規(guī)定落實實名制、本人辦理制度。（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務(wù)時嚴(yán)格按照本地化管理、確保機(jī)構(gòu)的真實性，并通過對現(xiàn)有收單業(yè)務(wù)的商戶進(jìn)行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強(qiáng)交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對該商戶進(jìn)行資料的完善并將機(jī)具收回。
三、存在問題及改進(jìn)建議。
經(jīng)自查，我行還存在以下問題（1）部分柜員防范意識不強(qiáng)，對銀行卡犯罪認(rèn)識不足；（2）業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高；（3）加大自助設(shè)備的安全風(fēng)險檢查力度。
改進(jìn)建議：今后工作中，不間斷對員工進(jìn)行銀行卡進(jìn)行培訓(xùn)、制度的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認(rèn)識，提高業(yè)務(wù)水平，實現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。
2015年3月。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十
為加強(qiáng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。根據(jù)《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務(wù)會計部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進(jìn)行管理。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十一
在人們越來越注重自身素養(yǎng)的今天，報告對我們來說并不陌生，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。我敢肯定，大部分人都對寫報告很是頭疼的，以下是小編為大家收集的銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項制度和業(yè)務(wù)工作的`順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。
業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。
為貫徹落實朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動實施方案的通知》中關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查自糾的通知精神以及行內(nèi)對“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯(lián)合營業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對銀行卡方面進(jìn)行了風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
根據(jù)我部門針對銀行卡業(yè)務(wù)自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務(wù)辦理情況，自助機(jī)具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責(zé)，細(xì)化自查內(nèi)容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。
因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實際情況加以修改，認(rèn)真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》、《xx卡業(yè)務(wù)操作流程》《xxxxx銀行取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行存取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行自助機(jī)具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發(fā)卡機(jī)業(yè)務(wù)管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風(fēng)險能控制。
至20xx年3月，我行發(fā)行“xx卡”xx張。
（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)卡等風(fēng)險類交易，嚴(yán)格按照《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》等規(guī)章制度進(jìn)行風(fēng)險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機(jī)發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中基本按照我行規(guī)定進(jìn)行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進(jìn)行記錄并要求整改。
（2）針對銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴(yán)格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。
（3）自助機(jī)具自查。在我行布放的自助機(jī)具醒目位置進(jìn)行風(fēng)險提示，提醒客戶的安全用卡。
（4）持卡人合法權(quán)益方面，在營業(yè)前臺、自助網(wǎng)點張貼風(fēng)險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設(shè)置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認(rèn)。
（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規(guī)定落實實名制、本人辦理制度。
（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務(wù)時嚴(yán)格按照本地化管理、確保機(jī)構(gòu)的真實性，并通過對現(xiàn)有收單業(yè)務(wù)的商戶進(jìn)行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強(qiáng)交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對該商戶進(jìn)行資料的完善并將機(jī)具收回。
經(jīng)自查，我行還存在以下問題（1）部分柜員防范意識不強(qiáng)，對銀行卡犯罪認(rèn)識不足；（2）業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高；（3）加大自助設(shè)備的安全風(fēng)險檢查力度。
改進(jìn)建議：今后工作中，不間斷對員工進(jìn)行銀行卡進(jìn)行培訓(xùn)、制度的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認(rèn)識，提高業(yè)務(wù)水平，實現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十二
根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)[今年]212號文件精神，我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進(jìn)行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:。
我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結(jié)合我縣實際情況，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)會計核算辦法(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范措施(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法》,并及時將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點要求職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點嚴(yán)格按照xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
為加強(qiáng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。根據(jù)《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務(wù)會計部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進(jìn)行管理。
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項重要基礎(chǔ)工作，加強(qiáng)管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負(fù)責(zé)銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的銀行卡差錯處理申請，負(fù)責(zé)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負(fù)責(zé)制，一般問題響應(yīng)時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應(yīng)，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強(qiáng)富秦卡業(yè)務(wù)管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進(jìn)該項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴(yán)格按照本辦法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行登記簿管理,實行專人專夾保管。
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務(wù)電話xxxx，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報電話xxxx-xxxxx，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進(jìn)行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進(jìn)行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進(jìn)行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進(jìn)行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴(kuò)大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?BR> 我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的`有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險認(rèn)識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識培訓(xùn)，指導(dǎo)各營業(yè)網(wǎng)點加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進(jìn)行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行防范控制、預(yù)警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十三
近年來，銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和控制風(fēng)險是當(dāng)前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風(fēng)險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的`宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀。
行卡自助設(shè)備，因此我社暫無此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。
四、關(guān)于銀聯(lián)pos業(yè)務(wù)管理情況方面：因為此項業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝、維護(hù)和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。
五、關(guān)于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解，并及時與縣聯(lián)社清算部門進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險控制在最低范圍。
六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開展情況方面：我社目前并未開展珠江平安卡vip卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。
七、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。
八、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
信用社。
20xx年3月10日。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇一
按照《中國人民銀行關(guān)于開展xx年支付結(jié)算執(zhí)法檢查工作的通知》《銀發(fā)（xx）45號》要求和我行實際情況進(jìn)行自查，自查情況如下：
二、銀行卡收單業(yè)務(wù)檢查了刷卡手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行都按照人民銀行規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)收費，
三、商戶實名制落實按照嚴(yán)格審查并留存三證一表準(zhǔn)入制度執(zhí)行，
四、商戶現(xiàn)場巡查和交易非現(xiàn)場檢測情況每個季度檢查一次，
五、下步按照上級行要求發(fā)展“萬村千鄉(xiāng)農(nóng)家店”銀行卡助農(nóng)取款服務(wù)點。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇二
作為金融機(jī)構(gòu)的重要組成部分，銀行卡業(yè)務(wù)既是銀行發(fā)展的重要戰(zhàn)略之一，也是服務(wù)廣大客戶的必要手段。然而，隨著時代的變遷和金融市場的發(fā)展，銀行卡業(yè)務(wù)也面臨著諸多挑戰(zhàn)和困境。為此，在銀行卡業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展的基礎(chǔ)上，我們進(jìn)行了一次全面的自查，總結(jié)了存在的問題和不足，制定了相應(yīng)的整改方案，旨在提高銀行卡業(yè)務(wù)運作效率和服務(wù)質(zhì)量，滿足客戶的需求和期望，也為保障金融市場的穩(wěn)定和安全貢獻(xiàn)我們的`力量。
1.客戶數(shù)據(jù)管理不規(guī)范。
銀行卡業(yè)務(wù)作為一項涉及客戶資金和信息的服務(wù)，對客戶數(shù)據(jù)管理的規(guī)范性要求特別高。然而，在我們的自查中，發(fā)現(xiàn)了一些客戶數(shù)據(jù)管理不規(guī)范的情況，例如，客戶信息記錄不全、客戶身份驗證不嚴(yán)格、客戶資料保管不到位等。這些問題對客戶的信息安全和權(quán)益保護(hù)帶來了潛在的風(fēng)險。
2.業(yè)務(wù)風(fēng)險管理不到位。
隨著銀行卡業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，風(fēng)險也隨之而來。在我們的自查中，發(fā)現(xiàn)了一些業(yè)務(wù)風(fēng)險管理不到位的情況，例如，交易監(jiān)控不及時、異常交易處理不及時、欺詐交易風(fēng)險控制不力等。這些問題不僅會損害客戶的資金利益，也會影響銀行的聲譽(yù)和形象。
3.業(yè)務(wù)流程不規(guī)范。
業(yè)務(wù)流程的規(guī)范是銀行卡業(yè)務(wù)高效穩(wěn)定運作的基礎(chǔ)。在我們的自查中，發(fā)現(xiàn)了一些業(yè)務(wù)流程不規(guī)范的情況，例如，開卡流程不規(guī)范、業(yè)務(wù)操作不規(guī)范、業(yè)務(wù)流程不完善等。這些問題會給客戶的服務(wù)體驗帶來不良影響，也會影響銀行業(yè)務(wù)的正常運作。
4.安全防護(hù)意識不足。
安全防護(hù)是銀行卡業(yè)務(wù)管理的重要內(nèi)容之一。在我們的自查中，發(fā)現(xiàn)了一些安全防護(hù)意識不足的情況，例如，員工安全意識低、安全培訓(xùn)不及時、安全宣傳不到位等。這些問題會威脅到銀行卡業(yè)務(wù)的安全性和穩(wěn)定性。
1.完善客戶數(shù)據(jù)管理機(jī)制，加強(qiáng)客戶數(shù)據(jù)安全保護(hù)。對于客戶信息的采集、驗證、歸檔和保管，要做到規(guī)范化、制度化、安全化。要通過建立完善的客戶管理制度和流程，規(guī)范客戶身份驗證、資料收集、資料保管等環(huán)節(jié)，確?？蛻魯?shù)據(jù)的安全和完整性。
2.加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理，提高風(fēng)險防范能力。要通過梳理業(yè)務(wù)流程和機(jī)制，完善監(jiān)管框架和控制流程，加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警，制定應(yīng)對預(yù)案和措施，提高業(yè)務(wù)風(fēng)險的防范和應(yīng)對能力。
3.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提升服務(wù)水平和效率。要通過制定明確的流程和標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)和管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作和客戶服務(wù)。同時，要注重客戶體驗和服務(wù)質(zhì)量，提升銀行卡業(yè)務(wù)的市場競爭力和用戶滿意度。
4.加強(qiáng)安全防護(hù)意識，提高安全意識和素質(zhì)。要通過制定安全管理政策和制度、對員工進(jìn)行安全教育和培訓(xùn)、開展安全文化建設(shè)等措施，提高員工的安全意識和防范能力，增強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)的安全保障能力。
通過本次自查和整改，我們深刻認(rèn)識到銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)定健康發(fā)展的重要性，也意識到自身在業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險防范方面存在的不足和問題。我們將繼續(xù)努力，進(jìn)一步完善業(yè)務(wù)管理制度和機(jī)制，提高業(yè)務(wù)風(fēng)險防范和控制能力，加強(qiáng)安全防護(hù)和知識培訓(xùn)，不斷提升客戶服務(wù)質(zhì)量和用戶滿意度，為客戶和社會提供更好的金融服務(wù)，也為銀行卡業(yè)務(wù)的健康有序發(fā)展作出更大的貢獻(xiàn)。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇三
隨著生活水平的提高和市場需求的增加，銀行卡已經(jīng)成為了我們?nèi)粘Ｉ钪胁豢苫蛉钡囊徊糠?。然而，與此同時，銀行卡業(yè)務(wù)也面臨著越來越多的風(fēng)險和挑戰(zhàn)，例如信息泄露、偽冒卡、信用卡詐騙等。因此，為了增強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)的安全性和可靠性，我們銀行決定進(jìn)行一次全面的自查。
本次自查的目的是全面了解銀行卡業(yè)務(wù)在操作過程中存在的問題和風(fēng)險，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理和監(jiān)控措施的落實，提升銀行卡業(yè)務(wù)的安全性和可靠性。
本次自查主要涉及以下內(nèi)容：
1.銀行卡開戶程序是否規(guī)范，銀行卡信息維護(hù)是否完善。
2.銀行卡轉(zhuǎn)賬操作流程是否規(guī)范，是否存在異常交易。
3.銀行卡掛失操作是否及時，是否存在掛失不及時或未成功掛失的情況。
4.銀行卡信息的安全保護(hù)是否到位，是否存在個人信息泄露的情況。
5.銀行卡pos機(jī)的安全使用是否規(guī)范，是否存在pos機(jī)被篡改或冒充實施詐騙的情況。
經(jīng)過本次自查，我們發(fā)現(xiàn)了以下問題并及時進(jìn)行了整改：
1.發(fā)現(xiàn)少數(shù)銀行卡客戶信息和賬戶信息維護(hù)不完善，銀行卡開戶程序不規(guī)范。
2.發(fā)現(xiàn)部分銀行卡轉(zhuǎn)賬操作不規(guī)范，存在異常交易。
4.部分銀行卡信息保護(hù)不到位，發(fā)布過多廣告，有用戶信息泄露的風(fēng)險。
5.部分銀行卡pos機(jī)使用不規(guī)范，存在pos機(jī)被篡改或冒充實施詐騙的情況。
以上問題，我們已采取以下措施進(jìn)行整改：
1.對不規(guī)范的銀行卡開戶程序進(jìn)行重新規(guī)范，并對所有客戶的銀行卡信息和賬戶信息進(jìn)行完善和補(bǔ)充。
2.引入反欺詐算法，建立異常監(jiān)測系統(tǒng)，對銀行卡轉(zhuǎn)賬操作進(jìn)行管理。
3.對掛失操作流程進(jìn)行規(guī)范化操作，保證操作的`及時性。
4.加強(qiáng)公司內(nèi)部員工對客戶信息的保密意識和相關(guān)安全培訓(xùn)，提高公司的整體安全保護(hù)水平，杜絕用戶信息泄露的情況。
5.對所有pos機(jī)進(jìn)行全面安全檢查，加強(qiáng)管理和維護(hù)，規(guī)避篡改或冒充實施詐騙的潛在風(fēng)險。
本次自查讓我們進(jìn)一步認(rèn)識到銀行卡業(yè)務(wù)在運營中所存在的問題和風(fēng)險，同時也促使我們進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險的管理和防范措施。我們將繼續(xù)鞏固自查成果，保持著對銀行卡業(yè)務(wù)的高度重視意識和謹(jǐn)慎處理銀行卡業(yè)務(wù)的態(tài)度，確保用戶訂單處理的安全有效性。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇四
我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的`有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險認(rèn)識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識培訓(xùn)，指導(dǎo)各營業(yè)網(wǎng)點加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進(jìn)行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行防范控制、預(yù)警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇五
為全面貫徹落實安監(jiān)總廳管20xx129號《國家安全監(jiān)管總局辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)工商貿(mào)企業(yè)有限空間作業(yè)安全生產(chǎn)工作的通知》及化肥中心安委會《關(guān)于加強(qiáng)危險化學(xué)品安全管理并開展安全排查的緊急通知》的要求，深刻吸取西安中化環(huán)?；怏w泄漏事故教訓(xùn)，我司高度重視，積極組織，認(rèn)真開展了公司安全隱患排查整治活動，并取得了較好的成果，現(xiàn)將排查情況匯報如下：
為了全面掌握危險源相關(guān)資料，我公司建立了危險源管理檔案，詳細(xì)記錄危險源設(shè)施設(shè)備及運行方面的技術(shù)資料，定期對崗位操作人員進(jìn)行培訓(xùn)，提高操作人員的業(yè)務(wù)水平，同時，安全部每月不定期對危險源的運行指標(biāo)進(jìn)行檢查，并認(rèn)真做好巡檢記錄，督促從業(yè)人員嚴(yán)格按規(guī)范進(jìn)行操作，有效防止事故發(fā)生。
企業(yè)的安全文化和員工安全意識決定員工的安全生產(chǎn)行為，為了加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，提高員工的安全生產(chǎn)意識，我司結(jié)合企業(yè)實際情況，首先通過制訂年度安全培訓(xùn)計劃，統(tǒng)籌安排全年的安全培訓(xùn)，有計劃的采取多種形式，對全員進(jìn)行了系統(tǒng)的安全培訓(xùn)教育，所有特種作業(yè)人員均參加了相關(guān)部門組織的培訓(xùn)并取得相應(yīng)的安全資格證書。另外，四月份對13名作業(yè)證到期的電焊工進(jìn)行了外部培訓(xùn)，并取得了焊接與熱切割作業(yè)證。其次，對已取得特種作業(yè)證的人員，公司每季度還要組織一次再教育，使特種作業(yè)人員從思想和技術(shù)上得到進(jìn)一步的提高。第三，為適應(yīng)當(dāng)前企業(yè)發(fā)展需要，經(jīng)公司引導(dǎo)，我司大部分專兼職安全管理人員近年陸續(xù)參加了國家注安考試，目前已有xx人取得了《注冊安全工程師執(zhí)業(yè)證》，使公司總體的安全管理水平和培訓(xùn)教育能力得到較大提升。
xx月xx日我公司組織了一次全面的隱患排查工作，重點對企業(yè)合法合規(guī)經(jīng)營情況、?；废嚓P(guān)設(shè)備設(shè)施運行情況、現(xiàn)場三違情況及應(yīng)急救援管理情況進(jìn)行了排查，具體情況如下：
（一）企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營情況。為了加強(qiáng)對?；返墓芾恚夜驹谕晟瓢踩A(chǔ)管理制度的同時，又制定了的《重大危險源監(jiān)控制度》和《危險化學(xué)品管理制度》，詳細(xì)規(guī)定了?；返纳a(chǎn)使用、裝卸運輸，以及報廢處理過程中的安全措施，從制度上規(guī)范了?；凡僮魅藛T的行為，有力保障了重大危險源的正常運行。同時公司又成立安全生產(chǎn)委員會，設(shè)立4名專職安全管理人員，健全了三級安全管理網(wǎng)絡(luò)，明確各級管理人員的責(zé)任，有力保障了公司安全工作的順利開展。公司總經(jīng)理、生產(chǎn)副總及安全環(huán)保部人員均經(jīng)xx市xxx安全技術(shù)培訓(xùn)咨詢中心培訓(xùn)并取得安全資格證書，9月份到期的危險化學(xué)品生產(chǎn)單位登記證，其延期申請手續(xù)已于7月份上報，9月份將按期取得延期手續(xù)，做到合法合規(guī)生產(chǎn)。
（二）?；废嚓P(guān)設(shè)備設(shè)施運行情況。氨站是我公司的重大危險源，為了做好危險源管理工作，我公司主要從建立健全管理制度和檔案、規(guī)范安全標(biāo)識、加強(qiáng)作業(yè)人員培訓(xùn)教育和演練等方面進(jìn)行重點控制，并將現(xiàn)卸氨軟管改成了鶴管，滿足了《xxx省液氨儲存與裝卸安全生產(chǎn)技術(shù)規(guī)范(試行)》的要求。同時今年5月份，我司還利用大修機(jī)會，將氨站所有閥門進(jìn)行了打壓試驗，對不合格的閥門進(jìn)行了維修或更換；聯(lián)系xxx市鍋檢所對我公司的`氨站進(jìn)行了一次全面的檢測檢驗，并于安全生產(chǎn)月期間按要求在南北球罐的卸氨管道上安裝了緊急切斷閥。另外，xx、xx、xxx崗位的安全閥、液位計、報警裝置、相關(guān)聯(lián)鎖裝置等均按規(guī)定時間和要求進(jìn)行了校驗，從源頭上杜絕了重大事故發(fā)生的可能性。
（三）現(xiàn)場三違查處情況。一方面通過安全培訓(xùn)教育，使員工安全意識提高上來，自覺的遵守各項規(guī)章制度，減少三違現(xiàn)象的發(fā)生；另一方面通過日常檢查、專項檢查及綜合檢查對員工的日常操作行為及動火、登高、入罐等三違現(xiàn)象的查處與考核，促使員工自覺遵守操作票制度，不斷減少三違現(xiàn)象的發(fā)生。本次檢查中發(fā)現(xiàn)的二項違章作業(yè)已嚴(yán)格按照“四不放過”原則進(jìn)行了處理，使違章人員充分意識到問題的嚴(yán)重性，確保公司生產(chǎn)安全。
（四）應(yīng)急救援管理情況。我公司于20xx年xx月根據(jù)公司總經(jīng)理要求和有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定開始組織編寫《危險化學(xué)品應(yīng)急預(yù)案》，并不斷得到完善，預(yù)案實施后，公司首先組織公司全體員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，在多次召開會議進(jìn)行討論的基礎(chǔ)上，自xxx年開始每年組織一次全面演習(xí)。其中今年6月xx日組織開展了火災(zāi)消防應(yīng)急救援預(yù)案演練活動。整個演練過程順利有序，通過這次演練，充分證明我公司的火災(zāi)消防應(yīng)急救援預(yù)案的可行性和可操作性。另外，現(xiàn)場防化服、背負(fù)式空氣呼吸器、推車式空氣呼吸器、長管呼吸器、應(yīng)急堵漏設(shè)備、防毒面具等應(yīng)急勞保用品定期進(jìn)行了維護(hù)保養(yǎng)，并做了相關(guān)記錄；公司辦公樓、職工宿舍、餐廳、配電室等場所安裝的應(yīng)急照明燈和安全出口指示標(biāo)志完好；危險源周圍設(shè)立的《進(jìn)入危險源須知》、危險源管理規(guī)定、警示標(biāo)志等安全警示告知牌等完好。通過以上措施的落實，保證了公司應(yīng)急管理工作的有效實施。
我司將以此次隱患排查為契機(jī)，進(jìn)一步加強(qiáng)日常檢查及每月的安全綜合大檢查力度，落實好各項整改措施，不斷完善各項管理制度，確保公司各項安全工作的順利進(jìn)行。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇六
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務(wù)電話xxxx，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報電話xxxx-xxxxx，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進(jìn)行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進(jìn)行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進(jìn)行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進(jìn)行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴(kuò)大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?BR> 銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇七
為防范化解運營操作風(fēng)險，根據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年運營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查小組，開展20xx年運營操作風(fēng)險排查工作，特別針對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查，具體如下：
通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責(zé)任制核對，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，落實柜員崗位責(zé)任制。保證了abis系統(tǒng)安全運行與業(yè)務(wù)的正常辦理。
對查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進(jìn)行核對，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時，能仔細(xì)核對現(xiàn)金箱個數(shù)。
能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務(wù)差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見，督促改進(jìn)工作。對本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實整改。
通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個人賬戶，支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。
經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結(jié)果，并由經(jīng)辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范。
沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認(rèn)。
通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過運營主管現(xiàn)場核實、審批后才進(jìn)行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字，后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。
通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的，能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備，運營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范，單位結(jié)算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復(fù)核制度。
通過抽查錄象及現(xiàn)場審核，沒有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點業(yè)務(wù)專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位），簽章證實定期存單發(fā)出的真實性。
不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒有內(nèi)部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。
通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實物進(jìn)行相對，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。atm鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范；atm鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關(guān)閉箱門、雙人清點現(xiàn)金；atm長短款、吞卡能按規(guī)定及時處理。
經(jīng)核查，bos系統(tǒng)異常時導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時，能有逐筆做好記錄，啟用應(yīng)急預(yù)案在abis系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復(fù)后在bos做撤銷處理；bos系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與abis系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。bos業(yè)務(wù)撤銷時，能按照abis系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）；bos業(yè)務(wù)退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。
012年上半年運營案件風(fēng)險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，coms系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率明顯減少。
中國農(nóng)業(yè)銀行連山縣支行。
二〇xx年九月十日。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇八
根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)212號文件精神，我聯(lián)社于xx年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進(jìn)行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:。
我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結(jié)合我縣實際情況，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)會計核算辦法(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范措施(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法》,并及時將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點要求職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點嚴(yán)格按照xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
為加強(qiáng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。根據(jù)《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務(wù)會計部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進(jìn)行管理。
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項重要基礎(chǔ)工作，加強(qiáng)管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負(fù)責(zé)銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的.銀行卡差錯處理申請，負(fù)責(zé)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負(fù)責(zé)制，一般問題響應(yīng)時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應(yīng)，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強(qiáng)富秦卡業(yè)務(wù)管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進(jìn)該項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴(yán)格按照本辦法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行登記簿管理,實行專人專夾保管。
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務(wù)電話10106262，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進(jìn)行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進(jìn)行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進(jìn)行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進(jìn)行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴(kuò)大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?BR> 我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險認(rèn)識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識培訓(xùn)，指導(dǎo)各營業(yè)網(wǎng)點加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進(jìn)行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行防范控制、預(yù)警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇九
為貫徹落實朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動實施方案的通知》中關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查自糾的通知精神以及行內(nèi)對“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯(lián)合營業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對銀行卡方面進(jìn)行了風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、自查工作的開展情況。
根據(jù)我部門針對銀行卡業(yè)務(wù)自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)辦理操作流程的梳理，2014年至今銀行卡業(yè)務(wù)辦理情況，自助機(jī)具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責(zé)，細(xì)化自查內(nèi)容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。
二、規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程的梳理情況。
因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實際情況加以修改，認(rèn)真梳理了《*****銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》、《**卡業(yè)務(wù)操作流程》《*****銀行取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《*****銀行存取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《*****銀行自助機(jī)具吞卡處理操作流程》《*****銀行自助發(fā)卡機(jī)業(yè)務(wù)管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風(fēng)險能控制。
至2015年3月，我行發(fā)行“**卡”**張。（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)卡等風(fēng)險類交易，嚴(yán)格按照《*****銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》等規(guī)章制度進(jìn)行風(fēng)險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機(jī)發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中基本按照我行規(guī)定進(jìn)行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進(jìn)行記錄并要求整改。（2）針對銀行卡片保管，我行**卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴(yán)格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。（3）自助機(jī)具自查。在我行布放的自助機(jī)具醒目位置進(jìn)行風(fēng)險提示，提醒客戶的安全用卡。（4）持卡人合法權(quán)益方面，在營業(yè)前臺、自助網(wǎng)點張貼風(fēng)險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設(shè)置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認(rèn)。（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定**卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規(guī)定落實實名制、本人辦理制度。（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務(wù)時嚴(yán)格按照本地化管理、確保機(jī)構(gòu)的真實性，并通過對現(xiàn)有收單業(yè)務(wù)的商戶進(jìn)行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強(qiáng)交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對該商戶進(jìn)行資料的完善并將機(jī)具收回。
三、存在問題及改進(jìn)建議。
經(jīng)自查，我行還存在以下問題（1）部分柜員防范意識不強(qiáng)，對銀行卡犯罪認(rèn)識不足；（2）業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高；（3）加大自助設(shè)備的安全風(fēng)險檢查力度。
改進(jìn)建議：今后工作中，不間斷對員工進(jìn)行銀行卡進(jìn)行培訓(xùn)、制度的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認(rèn)識，提高業(yè)務(wù)水平，實現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。
2015年3月。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十
為加強(qiáng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。根據(jù)《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務(wù)會計部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進(jìn)行管理。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十一
在人們越來越注重自身素養(yǎng)的今天，報告對我們來說并不陌生，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。我敢肯定，大部分人都對寫報告很是頭疼的，以下是小編為大家收集的銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項制度和業(yè)務(wù)工作的`順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。
業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。
為貫徹落實朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動實施方案的通知》中關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查自糾的通知精神以及行內(nèi)對“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯(lián)合營業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對銀行卡方面進(jìn)行了風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
根據(jù)我部門針對銀行卡業(yè)務(wù)自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務(wù)辦理情況，自助機(jī)具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責(zé)，細(xì)化自查內(nèi)容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。
因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實際情況加以修改，認(rèn)真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》、《xx卡業(yè)務(wù)操作流程》《xxxxx銀行取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行存取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行自助機(jī)具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發(fā)卡機(jī)業(yè)務(wù)管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風(fēng)險能控制。
至20xx年3月，我行發(fā)行“xx卡”xx張。
（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)卡等風(fēng)險類交易，嚴(yán)格按照《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》等規(guī)章制度進(jìn)行風(fēng)險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機(jī)發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中基本按照我行規(guī)定進(jìn)行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進(jìn)行記錄并要求整改。
（2）針對銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴(yán)格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。
（3）自助機(jī)具自查。在我行布放的自助機(jī)具醒目位置進(jìn)行風(fēng)險提示，提醒客戶的安全用卡。
（4）持卡人合法權(quán)益方面，在營業(yè)前臺、自助網(wǎng)點張貼風(fēng)險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設(shè)置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認(rèn)。
（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規(guī)定落實實名制、本人辦理制度。
（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務(wù)時嚴(yán)格按照本地化管理、確保機(jī)構(gòu)的真實性，并通過對現(xiàn)有收單業(yè)務(wù)的商戶進(jìn)行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強(qiáng)交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對該商戶進(jìn)行資料的完善并將機(jī)具收回。
經(jīng)自查，我行還存在以下問題（1）部分柜員防范意識不強(qiáng)，對銀行卡犯罪認(rèn)識不足；（2）業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高；（3）加大自助設(shè)備的安全風(fēng)險檢查力度。
改進(jìn)建議：今后工作中，不間斷對員工進(jìn)行銀行卡進(jìn)行培訓(xùn)、制度的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認(rèn)識，提高業(yè)務(wù)水平，實現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十二
根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)[今年]212號文件精神，我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進(jìn)行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:。
我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結(jié)合我縣實際情況，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)會計核算辦法(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范措施(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法》,并及時將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點要求職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點嚴(yán)格按照xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
為加強(qiáng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。根據(jù)《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務(wù)會計部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進(jìn)行管理。
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項重要基礎(chǔ)工作，加強(qiáng)管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負(fù)責(zé)銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的銀行卡差錯處理申請，負(fù)責(zé)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負(fù)責(zé)制，一般問題響應(yīng)時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應(yīng)，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強(qiáng)富秦卡業(yè)務(wù)管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進(jìn)該項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴(yán)格按照本辦法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行登記簿管理,實行專人專夾保管。
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務(wù)電話xxxx，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報電話xxxx-xxxxx，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進(jìn)行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進(jìn)行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進(jìn)行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進(jìn)行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴(kuò)大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?BR> 我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的`有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險認(rèn)識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識培訓(xùn)，指導(dǎo)各營業(yè)網(wǎng)點加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進(jìn)行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行防范控制、預(yù)警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十三
近年來，銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和控制風(fēng)險是當(dāng)前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風(fēng)險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的`宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀。
行卡自助設(shè)備，因此我社暫無此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。
四、關(guān)于銀聯(lián)pos業(yè)務(wù)管理情況方面：因為此項業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝、維護(hù)和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。
五、關(guān)于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解，并及時與縣聯(lián)社清算部門進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險控制在最低范圍。
六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開展情況方面：我社目前并未開展珠江平安卡vip卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。
七、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。
八、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
信用社。
20xx年3月10日。